截至2023年12月31日
逾期天數和應計天數
當前
30-59
60-89
90+
(1)(2)(3)
非應計項目
(4)
持有的貸款總額
投資
非應計項目
無貸款
ACL
(5)
(單位:千)
住宅抵押貸款,主要以第一抵押貸款為抵押:
(1) (3) (6)
$
68,332
$
-
$
2,592
$
29,312
$
-
$
100,236
$
-
(2) (6)
2,644,344
-
33,878
11,029
32,239
2,721,490
1,742
商業貸款:
210,911
-
-
2,297
1,569
214,777
972
(2) (6)
2,303,753
17
-
1,108
12,205
2,317,083
2,536
3,148,254
1,130
1,143
8,455
15,250
3,174,232
1,687
消費貸款:
1,846,652
60,283
13,753
-
15,568
1,936,256
4
837,881
13,786
1,861
-
3,287
856,815
12
370,746
5,873
2,815
-
1,841
381,275
-
313,360
5,012
3,589
7,251
-
329,212
-
147,278
3,084
1,997
-
1,748
154,107
-
$
11,891,511
$
89,185
$
61,628
$
59,452
$
83,707
$
12,185,483
$
6,953
(1)
公司的政策是舉報拖欠的FHA/VA
政府擔保的住房抵押貸款作為逾期貸款,90天后仍在應計,而不是非應計貸款。該公司繼續
累積這些貸款的利息,直到超過15個月的拖欠期限,並考慮到FHA的利息削減過程。這些餘額包括#美元。
15.4
由FHA擔保,截至2023年12月31日拖欠超過15個月。
(2)
包括先前在ASC分專題310-30項下入賬的PCD貸款,對於這些貸款,本公司在通過時選擇將貸款池作為“記賬單位”
CECL於2020年1月1日生效,並持續進行信用損失衡量。只要按揭證券公司能合理地估計貸款的時間及
預計從貸款池中收取的現金流金額。按合同規定逾期90天或更長時間的這類貸款的一部分,總額為$
8.3
7.4
住宅按揭貸款,以及
0.9
商業按揭貸款),是指逾期90天或以上且仍在上表應計類別中的貸款。
(3)
包括重新登記的貸款,這些貸款以前彙集為GNMA證券,總額為#美元
7.9
截至2023年12月31日。根據GNMA方案,公司有選擇權,但沒有義務
符合GNMA要求的回購貸款
指定的拖欠標準。出於會計目的,這些受回購選擇權約束的貸款必須以抵銷負債反映在財務報表上。
(4)
佛羅裏達地區的非應計貸款總額為$
8.0
截至2023年12月31日,主要是非應計住宅抵押貸款和C&I貸款。
(5)
有幾個
不是
非應計項目
截至2023年12月31日,佛羅裏達地區無ACL的貸款。
(6)
根據公司的拖欠政策並符合銀行控股公司合併財務報表編制説明(FR Y-9 C)
聯邦要求
當借款人拖欠兩個或兩個以上的月付款時,儲備委員會、住宅抵押貸款、商業抵押貸款和建築貸款被視為逾期。FHA/VA
政府擔保貸款,
傳統住宅抵押貸款和商業抵押貸款逾期30-59天,但拖欠還款少於兩筆,截至2023年12月31日總計為美元
8.2
69.9
1.1
分別進行了分析。