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250成員美國-公認會計準則：固定的年度成員Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0001To0050Member2023-12-310001331875Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0051To0150Memberfnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍Greater Than 250成員美國-公認會計準則：固定的年度成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍Greater Than 250成員美國-公認會計準則：固定的年度成員fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率Greater Than 0150成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍Greater Than 250成員美國-公認會計準則：固定的年度成員2023-12-310001331875美國-公認會計準則：固定的年度成員Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAtGuaranteedMinimumCreditingRateMember2023-12-310001331875美國-公認會計準則：固定的年度成員Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0001To0050Member2023-12-310001331875Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0051To0150Member美國-公認會計準則：固定的年度成員2023-12-310001331875美國-公認會計準則：固定的年度成員fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率Greater Than 0150成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍從000到150成員Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAtGuaranteedMinimumCreditingRateMember美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍從000到150成員Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0001To0050Member美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0051To0150Memberfnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍從000到150成員美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍從000到150成員美國-公認會計準則：通用終身成員fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率Greater Than 0150成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍從000到150成員美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍從151到250成員Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAtGuaranteedMinimumCreditingRateMember美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍從151到250成員Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0001To0050Member美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0051To0150Memberfnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍從151到250成員美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍從151到250成員美國-公認會計準則：通用終身成員fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率Greater Than 0150成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍從151到250成員美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍Greater Than 250成員Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAtGuaranteedMinimumCreditingRateMember美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍Greater Than 250成員Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0001To0050Member美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0051To0150Memberfnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍Greater Than 250成員美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍Greater Than 250成員美國-公認會計準則：通用終身成員fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率Greater Than 0150成員2023-12-310001331875fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率範圍Greater Than 250成員美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAtGuaranteedMinimumCreditingRateMember美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0001To0050Member美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875Us-gaap:PolicyholderAccountBalanceAboveGuaranteedMinimumCreditingRateRangeFrom0051To0150Member美國-公認會計準則：通用終身成員2023-12-310001331875美國-公認會計準則：通用終身成員fnf：保單持有人賬户餘額保證最低信貸利率Greater Than 0150成員2023-12-310001331875fnf：臨時人壽保險會員2023-01-012023-12-310001331875fnf：PtMember2024-01-012024-06-300001331875fnf：PtMember2022-12-310001331875fnf：即時年金會員2023-01-012023-12-310001331875fnf：PtMember2023-01-012023-12-310001331875fnf：立即年金延期利潤責任會員2024-06-300001331875fnf：立即年金延期利潤責任會員2023-12-310001331875fnf：PRTDeferredProfitLiability成員2024-06-300001331875fnf：PRTDeferredProfitLiability成員2023-12-310001331875fnf：PtMember2023-06-300001331875fnf：PtMember2023-01-012023-06-300001331875fnf：臨時人壽保險會員fnf：長期合同假設實際經驗成員2024-06-300001331875fnf：長期合同假設實際經驗成員fnf：即時年金會員2024-06-300001331875fnf：長期合同假設實際經驗成員fnf：PtMember2024-06-300001331875fnf：臨時人壽保險會員fnf：長期合同假設預期經驗成員2024-06-300001331875fnf：即時年金會員fnf：長期合同假設預期經驗成員2024-06-300001331875fnf：PtMemberfnf：長期合同假設預期經驗成員2024-06-300001331875fnf：臨時人壽保險會員fnf：長期合同假設實際經驗成員2023-12-310001331875fnf：長期合同假設實際經驗成員fnf：即時年金會員2023-12-310001331875fnf：長期合同假設實際經驗成員fnf：PtMember2023-12-310001331875fnf：臨時人壽保險會員fnf：長期合同假設預期經驗成員2023-12-310001331875fnf：即時年金會員fnf：長期合同假設預期經驗成員2023-12-310001331875fnf：PtMemberfnf：長期合同假設預期經驗成員2023-12-31

目錄表

美國

證券交易委員會

華盛頓特區20549

表格10-Q

☒			根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條規定的季度報告

截至本季度末2024年6月30日

或

☐			根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告

委員會文件號： 001-32630

富達國家金融公司。

(註冊人的確切姓名載於其章程)

特拉華州						16-1725106
(述明或其他司法管轄權 公司或組織)						(税務局僱主 識別號碼)

河濱大道601號

傑克遜維爾, 佛羅裏達州, 32204

(主要執行機構地址，包括郵政編碼)

(904) 854-8100

(註冊人的電話號碼，包括區號)

根據該法第12(B)節登記的證券：

每個班級的標題

交易符號

註冊的每個交易所的名稱

FNF普通股，面值0.0001美元

FNF

紐約證券交易所

用複選標記表示註冊人(1)是否在過去12個月內(或註冊人被要求提交此類報告的較短時間內)提交了1934年《證券交易法》第13或15(D)節要求提交的所有報告，以及(2)在過去90天內是否符合此類提交要求。是 ☒ 或 沒有 ☐

用複選標記表示註冊人是否已按照S-T法規第405條的規定以電子方式提交了每個互動數據文件(§ 本章第232.405條）在過去12個月內（或登記人被要求提交此類文件的較短期限內）。 是 ☒ 或沒有¨

通過複選標記來確定註冊人是大型加速申報人、加速申報人、非加速申報人、小型報告公司還是新興成長型公司。請參閲《交易法》第120億.2條規則中“大型加速備案人”、“加速備案人”、“小型報告公司”和“新興成長型公司”的定義。

---

大型加速文件服務器			☒			加速後的文件管理器			☐
非加速文件管理器			☐			小型上市公司			☐
						新興成長型公司			☐

如果是一家新興的成長型公司，用複選標記表示註冊人是否已選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易所法》第13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則。☐

通過勾選標記檢查註冊人是否是空殼公司（定義見《交易法》第120億.2條）。 是的 ☐ 或 沒有 ☒

截至2024年7月31日，註冊人普通股的流通股數為：

FNF普通股 273,459,670

---

目錄表

表格10-Q

季報

截至2024年6月30日的季度

目錄

			頁面
第一部分財務信息
項目1.簡明合併財務報表：			2
簡明綜合資產負債表(未經審計)			3
簡明綜合收益表(未經審計)			4
簡明綜合全面收益報表（未經審計）			5
簡明合併權益表（未經審計）			6
簡明合併現金流量表(未經審計)			8
未經審計的簡明合併財務報表附註			9
項目2.管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析			68
項目3.關於市場風險的定量和定性披露			91
項目4.控制和程序			92
第二部分：其他信息
項目2.法律訴訟			93
項目1A.風險因素			93
第二項股權證券的未登記銷售、募集資金的使用和發行人購買股權證券			96
第三項高級證券違約			97
項目4.礦山安全信息披露			97
項目5.其他信息			97
項目6.展品			98
簽名			99

 

1

---

目錄表

第一部分：財務信息

項目1.簡明綜合財務報表

2

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目錄表

FIDELITY CLARITMENT FINANCIAL，Inc.和子公司

CONDENSED CONSOLIDATED BALANCE SHEETS

（以百萬美元計，面值除外）

			6月30日， 2024						十二月三十一日， 2023
			(未經審計)
資產
投資：
截至2024年6月30日和2023年12月31日，可供出售的固定期限證券，按公允價值計算，攤銷成本為美元49,229及$45,606分別扣除信貸損失準備金#美元。73及$42分別，幷包括美元的已抵押固定期限證券481及$489分別與有擔保信託存款相關			$	45,746					$	42,373
優先證券，按公允價值計算			505						621
股權證券，按公允價值計算			721						766
衍生品投資			1,032						797
抵押貸款，扣除信用損失備抵美元64及$66分別截至2024年6月30日和2023年12月31日			5,439						5,336
對未合併關聯公司的投資			3,931						3,334
其他長期投資			765						703
短期投資			887						2,119
總投資			59,026						56,049
截至2024年6月30日和2023年12月31日的現金及現金等值物包括 $336及$262分別與有擔保信託存款相關的抵押現金			4,890						2,767
應收貿易賬款和應收票據，扣除信用損失撥備美元31及$32分別截至2024年6月30日和2023年12月31日			439						442
可收回的再保險，扣除信用損失備抵美元21截至2024年6月30日和2023年12月31日			11,039						8,977
商譽			5,107						4,830
預付費用和其他資產			1,919						1,900
市場風險有利於資產			103						88
租賃資產			349						348
其他無形資產，淨額			5,362						4,627
標題植物			420						418
財產和設備，淨額			170						168
總資產			$	88,824					$	80,614
負債和權益
負債：
契約持有人基金			$	53,602					$	48,798
未來的政策好處			7,636						7,050
應付賬款和應計負債			3,360						3,009
市場風險有利於責任			459						403
應付票據			4,175						3,887
所有權索賠損失準備金			1,721						1,770
再保險負債預扣資金			8,661						7,083
有擔保信託存款			800						731
租賃負債			386						394
應付所得税			14						—
遞延税項負債			29						29
總負債			80,843						73,154
股本：
FNF普通股，美元0.0001面值；授權600截至2024年6月30日和2023年12月31日的股票;未發行的 273截至2024年6月30日和2023年12月31日			—						—
優先股，$0.0001面值；授權50已發行和已發行的股票，無			—						—
額外實收資本			5,942						5,913
留存收益			5,536						5,244
累計其他綜合損失			(2,087)						(2,119)
國庫股，56截至2024年6月30日和2023年12月31日的股票，按成本價計算			(2,131)						(2,130)
道達爾富達國家金融公司股東權益			7,260						6,908
非控制性權益			721						552
權益總額			7,981						7,460
負債和權益總額			$	88,824					$	80,614

請參閲簡明合併財務報表附註

3

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目錄表

FIDELITY CLARITMENT FINANCIAL，Inc.和子公司

簡明合併損益表

(百萬美元，每股數據除外)

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(未經審計)												(未經審計)
收入：
直接所有權保險費			$	564					$	541					$	1,004					$	969
代理產權保險費			784						713						1,377						1,263
託管、所有權相關費用和其他費用			1,115						1,212						2,396						2,092
利息和投資收入			783						618						1,493						1,229
已確認損益，淨額			(88)						(16)						187						(11)
總收入			3,158						3,068						6,457						5,542
費用：
人員成本			779						755						1,506						1,432
代理佣金			609						550						1,069						970
其他運營費用			387						394						756						754
政策儲備的福利和其他變化			608						817						1,769						1,629
市場風險利益損失（收益）			20						(30)						9						29
折舊及攤銷			189						151						356						285
所有權索賠損失撥備			61						56						107						100
利息開支			47						43						96						85
總費用			2,700						2,736						5,668						5,284
所得税前利潤和未合併附屬公司利潤中的權益			458						332						789						258
所得税費用			116						90						179						104
未合併附屬公司盈利中的權益前盈利			342						242						610						154
未合併關聯公司收益中的權益			1						1						2						1
淨收益			343						243						612						155
減：歸屬於非控股權益的淨利潤（虧損）			37						24						58						(5)
歸屬於富達國家金融公司的淨利潤普通股股東			$	306					$	219					$	554					$	160
每股收益
歸屬於普通股股東的每股淨利潤，基本			$	1.13					$	0.81					$	2.04					$	0.59
歸屬於普通股股東的每股淨利潤，稀釋			$	1.12					$	0.81					$	2.04					$	0.59
加權平均已發行普通股-基本			271						270						271						270
加權平均已發行普通股-稀釋			273						271						272						271

請參閲簡明合併財務報表附註

4

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目錄表

FIDELITY CLARITMENT FINANCIAL，Inc.和子公司

綜合收益的濃縮綜合報表

(單位：百萬)

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(未經審計)												(未經審計)
淨收益			$	343					$	243					$	612					$	155
其他全面（損失）收益：
投資和其他金融工具的未實現(虧損)收益(不包括對未合併附屬公司的投資)(1)			(163)						(175)						(168)						172
對未合併關聯公司的投資未實現收益(虧損)(2)			5						(5)						18						6
外幣折算未實現(虧損)收益(3)			(3)						4						(9)						6
淨收益中未實現損益變動的重新分類調整(4)			(19)						42						(6)						78
當前貼現率的變化--未來的政策福利(5)			92						57						183						(43)
特定工具信用風險的變化--市場風險收益(6)			19						(4)						20						3
--其他可歸因於非控股權益的綜合虧損(7)			11						10						(6)						(33)
其他綜合(虧損)收益			(58)						(71)						32						189
綜合收益			285						172						644						344
減去：可歸因於非控股權益的綜合收益(虧損)			37						24						58						(5)
富達國家金融公司普通股股東應佔綜合收益			$	248					$	148					$	586					$	349

_______________________________________

 

(1)扣除所得税（福利）費用$（42)1.8億美元和(28)分別為2024年6月30日、2024年6月30日和2023年6月30日止的三個月；以及(42)300萬美元和300萬美元35截至2024年6月30日、2024年6月30日和2023年6月30日的六個月分別為2.5億美元。

(2)扣除所得税支出(收益)後的淨額為$12000萬美元和$(1)截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為1.2億美元和51000萬美元和300萬美元2截至2024年6月30日、2024年6月30日和2023年6月30日的六個月分別為2.5億美元。

(3)扣除所得税（福利）費用$（1）百萬且少於美元1 截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為百萬美元和美元（2)300萬美元和300萬美元1截至2024年6月30日、2024年6月30日和2023年6月30日的六個月分別為2.5億美元。

(4)扣除所得税（福利）費用$（5)300萬美元和300萬美元11 截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為百萬美元和美元（1)300萬美元和300萬美元21截至2024年6月30日、2024年6月30日和2023年6月30日的六個月分別為2.5億美元。

(5)扣除所得税支出(收益)後的淨額為$251000萬美元和300萬美元15 截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為百萬美元和美元492000萬美元和$(12截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月分別為百萬。

(6)扣除所得税費用（福利）少於美元52000萬美元和$(1)截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為1.2億美元和51000萬美元和300萬美元1截至2024年6月30日、2024年6月30日和2023年6月30日的六個月分別為2.5億美元。

(7)扣除所得税支出(收益)後的淨額為$31000萬美元和300萬美元3 截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為百萬美元和美元（2)億元及(9截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月分別為百萬。

請參閲簡明合併財務報表附註

5

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目錄表

FIDELITY CLARITMENT FINANCIAL，Inc.和子公司

簡明合併權益表

(單位：百萬，不包括每股數據)

(未經審計)

															富達國家金融公司普通股股東
									FNF																														累計
									普普通通																		其他內容												其他						財政部												非
									庫存																		已繳費						保留						全面						庫存												控管						總
															股份						$																		資本						收益						損失						股份						$						利益						股權
平衡，2023年3月31日															328						$	—																	$	5,871					$	5,044					$	(2,610)					55						$	(2,113)					$	456					$	6,648
其他全面損失-投資和其他金融工具的未實現損失															—						—																		—						—						(175)						—						—						—						(175)
其他全面損失-對未合併附屬公司的投資的未實現損失															—						—																		—						—						(5)						—						—						—						(5)
其他綜合收益-外幣兑換未實現收益															—						—																		—						—						4						—						—						—						4
淨利潤中未實現損益變化的重新分類調整															—						—																		—						—						42						—						—						—						42
特定工具信用風險的變化-市場風險收益															—						—																		—						—						(4)						—						—						—						(4)
當前貼現率的變化-未來保單福利的負債															—						—																		—						—						57						—						—						—						57
基於股票的薪酬															—						—																		14						—						—						—						—						—						14
F & G購買FG股票															—						—																		(1)						—						—						—						—						(15)						(16)
宣佈的股息，$0.45每股普通股															—						—																		—						(123)						—						—						—						—						(123)
與非控股權益相關的其他全面收益															—						—																		(1)						—						10						—						—						(9)						—
向非控股權益申報的子公司股息															—						—																		—						—						—						—						—						(8)						(8)
淨收益															—						—																		—						219						—						—						—						24						243
平衡，2023年6月30日															328						$	—																	$	5,883					$	5,140					$	(2,681)					55						$	(2,113)					$	448					$	6,677
餘額，2024年3月31日															329						$	—																	$	5,924					$	5,361					$	(2,029)					56						$	(2,131)					$	712					$	7,837
購買合併子公司的增量股份															—						—																		(8)						—						—						—						—						(6)						(14)
股票期權的行使															—						—																		9						—						—						—						—						—						9
其他全面損失-投資和其他金融工具的未實現損失															—						—																		—						—						(163)						—						—						—						(163)
其他全面收益-對未合併附屬公司的投資的未實現收益															—						—																		—						—						5						—						—						—						5
其他綜合損失-外幣兑換未實現損失															—						—																		—						—						(3)						—						—						—						(3)
淨利潤中未實現損益變化的重新分類調整															—						—																		—						—						(19)						—						—						—						(19)
當前貼現率的變化-未來保單福利的負債															—						—																		—						—						92						—						—						—						92
特定工具信用風險的變化-市場風險收益															—						—																		—						—						19						—						—						—						19
與非控股權益相關的其他全面收益															—						—																		—						—						11						—						—						(11)						—
基於股票的薪酬															—						—																		16						—						—						—						—						—						16
合併子公司股票發行稀釋															—						—																		1						—						—						—						—						—						1
宣佈的股息，$0.48每股普通股															—						—																		—						(131)						—						—						—						—						(131)
向非控股權益申報的子公司股息															—						—																		—						—						—						—						—						(11)						(11)
淨收益															—						—																		—						306						—						—						—						37						343
餘額，2024年6月30日															329						$	—																	$	5,942					$	5,536					$	(2,087)					56						$	(2,131)					$	721					$	7,981

請參閲簡明合併財務報表附註

6

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目錄表

FIDELITY CLARITMENT FINANCIAL，Inc.和子公司

簡明合併權益表

(單位：百萬，不包括每股數據)

(未經審計)

															富達國家金融公司普通股股東
									FNF																														累計
									普普通通																		其他內容												其他						財政部												非
									庫存																		已繳費						保留						全面						庫存												控管						總
															股份						$																		資本						收益						(虧損)						股份						$						利益						股權
餘額，2023年1月1日															328						$	—																	$	5,870					$	5,225					$	(2,870)					55						$	(2,109)					$	453					$	6,569
回購庫存股															—						—																		—						—						—						—						(4)						—						(4)
購買合併子公司的增量股份															—						—																		(12)						—						—						—						—						(8)						(20)
其他全面收益-投資和其他金融工具的未實現收益															—						—																		—						—						172						—						—						—						172
其他全面收益-對未合併附屬公司的投資的未實現收益															—						—																		—						—						6						—						—						—						6
其他綜合收益-外幣兑換未實現收益															—						—																		—						—						6						—						—						—						6
淨利潤中未實現損益變化的重新分類調整															—						—																		—						—						78						—						—						—						78
當前貼現率的變化-未來保單福利的負債															—						—																		—						—						(43)						—						—						—						(43)
特定工具信用風險的變化-市場風險收益															—						—																		—						—						3						—						—						—						3
與非控股權益相關的其他綜合損失															—						—																		(1)						—						(33)						—						—						34						—
基於股票的薪酬															—						—																		27						—						—						—						—						1						28
F & G購買庫存股票															—						—																		(1)						—						—						—						—						(15)						(16)
宣佈的股息，$0.90每股普通股															—						—																		—						(245)						—						—						—						—						(245)
向非控股權益申報的子公司股息															—						—																		—						—						—						—						—						(12)						(12)
淨收益															—						—																		—						160						—						—						—						(5)						155
平衡，2023年6月30日															328						$	—																	$	5,883					$	5,140					$	(2,681)					55						$	(2,113)					$	448					$	6,677
餘額，2024年1月1日															329						$	—																	$	5,913					$	5,244					$	(2,119)					56						$	(2,130)					$	552					$	7,460
股票期權的行使															—						—																		10						—						—						—						—						—						10
購買合併子公司的增量股份															—						—																		(12)						—						—						—						—						(9)						(21)
其他全面損失-投資和其他金融工具的未實現損失															—						—																		—						—						(168)						—						—						—						(168)
其他全面收益-對未合併附屬公司的投資的未實現收益															—						—																		—						—						18						—						—						—						18
其他綜合損失-外幣兑換未實現損失															—						—																		—						—						(9)						—						—						—						(9)
淨利潤中未實現損益變化的重新分類調整															—						—																		—						—						(6)						—						—						—						(6)
當前貼現率的變化-未來保單福利的負債															—						—																		—						—						183						—						—						—						183
特定工具信用風險的變化-市場風險收益															—						—																		—						—						20						—						—						—						20
與非控股權益相關的其他全面收益（損失）																																							(1)						—						(6)																		7						—
基於股票的薪酬															—						—																		31						—						—						—						—						2						33
合併子公司股份發行稀釋															—						—																		1						—						—						—						—						(1)						—
預扣税和國庫股份															—						—																		—						—						—						—						(1)						(6)						(7)
與本期收購相關的非控股權益															—						—																		—						—						—						—						—						136						136
宣佈的股息，$0.96每股普通股															—						—																		—						(262)						—						—						—						—						(262)
向非控股權益申報的子公司股息															—						—																		—						—						—						—						—						(18)						(18)
淨收益															—						—																		—						554						—						—						—						58						612
餘額，2024年6月30日															329						$	—																	$	5,942					$	5,536					$	(2,087)					56						$	(2,131)					$	721					$	7,981

請參閲簡明合併財務報表附註

7

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目錄表

FIDELITY CLARITMENT FINANCIAL，Inc.和子公司

簡明綜合現金流量表

(單位：百萬)

			截至6月30日的六個月，
			2024						2023
			(未經審計)
經營活動的現金流：
淨收益			$	612					$	155
將淨收益與經營活動提供的現金淨額進行調整：
折舊及攤銷			356						285
未合併附屬公司盈利中的權益			(2)						(1)
投資和其他資產出售（收益）損失以及資產減損，淨額			(81)						396
合同持有人賬户餘額的利息抵免/指數抵免			736						857
市場風險收益淨變化			9						29
遞延保單獲取成本和遞延銷售誘因			(682)						(518)
向合同持有人評估死亡率和行政費用			(138)						(122)
非現金租賃成本			66						69
經營租賃付款			(75)						(76)
來自未合併附屬公司的分銷、投資回報			44						89
股票補償成本			33						28
有限合夥企業淨資產淨值變化			(153)						(96)
衍生品、股權和優先證券估值變化，淨值			(121)						(385)
資產和負債的變動，扣除收購的影響：
可收回的再保險變動			(16)						(27)
未來政策福利的變化			818						421
從再保險人扣留的資金的變化			1,577						1,980
貿易應收賬款淨（增加）減少			(16)						10
所有權索賠損失準備金淨減少			(48)						(29)
所得税淨變動			79						7
其他資產和其他負債淨變化			(44)						67
經營活動提供的淨現金			2,954						3,139
投資活動產生的現金流：
投資證券的銷售、贖回和到期收益			4,177						2,228
財產和設備、資本化軟件和產權工廠的增加			(76)						(69)
購買投資證券			(7,524)						(7,170)
短期投資證券出售和到期的淨收益			1,269						1,628
收購和處置			(340)						(293)
對未合併附屬公司的額外投資			(669)						(736)
來自未合併附屬公司的分配、投資回報			124						187
其他投資活動淨額			18						(6)
投資活動所用現金淨額			(3,021)						(4,231)
融資活動的現金流：
債券發行			550						500
償債支出			(250)						—
F & G信貸協議還款，淨額			—						(35)
已支付的股息			(261)						(243)
支付給非控股股東的子公司股息			(17)						(15)
股票期權的行使			10						—
對合並子公司的額外投資			(21)						(20)
有擔保信託存款的淨變化			69						24
合同持有人賬户存款			5,896						3,847
合同持有人賬户提款			(3,767)						(2,080)
F&G回購F&G股票			—						(16)
購買庫存股			—						(6)
淨額其他籌資活動			(19)						(14)
融資活動提供的現金淨額			2,190						1,942
現金及現金等價物淨增加情況			2,123						850
期初現金及現金等價物			2,767						2,286
期末現金及現金等價物			$	4,890					$	3,136

請參閲簡明合併財務報表附註

8

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目錄表

FIDELITY CLARITMENT FINANCIAL，Inc.和子公司

未經審計的簡明合併財務報表附註

(未經審計)

附註A-財務報表基礎

本報告所載中期財務資料未經審核，包括富達國家金融有限公司及其附屬公司(統稱為“我們”、“本公司”或“本公司”)的賬目，該等賬目是根據美國公認會計原則(“公認會計原則”)及S-X規則第10條及10-Q表指引編制的。管理層認為，所有被認為是公平列報所必需的調整都已列入。所做的所有調整都是正常的、反覆進行的。本報告應與本公司截至2023年12月31日的10-k表格年度報告(本公司的“年度報告”)一併閲讀。

業務描述

我們是(I)產權保險、第三方託管和其他與產權相關的服務的領先供應商，包括貸款子服務、估值、違約服務和房屋擔保，(Ii)房地產和抵押貸款行業的交易服務，以及(Iii)年金和人壽保險產品。FNF是美國最大的產權保險公司之一，通過其產權保險承保人--富達國家產權保險公司(FNTIC)、芝加哥產權保險公司(芝加哥產權)、英聯邦土地產權保險公司(“英聯邦產權”)、阿拉莫產權保險公司和紐約國家產權保險公司--發行的產權保險保單合計比美國任何其他產權公司都多。透過我們的附屬公司ServiceLink Holdings，LLC(“ServiceLink”)，我們提供按揭交易服務，包括與業權有關的服務，以及促進按揭貸款的生產和管理。我們也是一家領先的保險解決方案提供商，通過我們的控股子公司F&G年金和人壽(“F&G”)為零售年金和人壽客户以及機構客户提供服務。

有關我們可報告分部的信息，請參閲r到注H細分市場信息.

最近的事態發展

批准2024年回購計劃

2024年7月31日，我們的董事會批准了新的 三年制2024年7月31日生效的股票回購計劃（“2024年回購計劃”），根據該計劃，我們最多可以購買 25 截至2027年7月31日，持有1000萬股FNF普通股。我們可能會根據市場狀況和其他因素不時在公開市場、大宗購買或私下談判交易中進行回購。

收購PALH

2024年6月30日之後，2024年7月18日F & G收購 100PALH，LLC（“PALH”）的%。PALH通過代理人網絡向個人營銷和銷售各種保險公司的人壽保險和年金產品。在收購日期之前，PALH擁有一家 70F&G擁有的運營公司的%所有權股份30%股權。收購剩餘股份的總代價70%股權由現金美元組成2161000萬美元。

6.50%F&G高級票據

2024年6月4日，F&G完成了美元的公開募股5502,000,000美元的本金總額6.502029年到期的優先債券百分比(“6.50%F&G註釋“)。這個6.50%F&G票據由F&G的每一家子公司在無擔保、不從屬的基礎上提供擔保，這些子公司是F&G根據其現有信貸協議承擔義務的擔保人。淨收益的一部分用於其全資子公司Fidelity&Guaranty Life Holdings，Inc.的現金收購要約，本金總額為#美元。2502000萬的FGLH5.502025年到期的優先債券百分比(“5.50%F&G註釋“)。F&G打算將此次發行的剩餘淨收益用於一般企業用途，其中可能包括回購、贖回或在到期時償還未償債務。這個6.50%F&G票據是根據1934年證券法(修訂)(“證券法”)註冊的。如需有關6.50%F&G附註參考附註O應付票據.

徵求同意

2024年4月23日，我們宣佈成功完成了對每個我們的4.502028年到期的優先債券百分比(“2028年債券”)，3.402030年到期的優先債券百分比(“2030年債券”)，2.452031年到期的優先債券百分比(“2031年債券”)及3.202051年到期的優先債券(“2051年債券”，與2028年債券、2030年債券及2031年債券合稱為“債券”；及每一套“債券”)，就每一系列債券對管限該等債券的契約(“契約”)作出若干修訂(“修訂建議”)，詳情如下。

截至紐約市時間2024年4月22日下午5點(“到期時間”)，我們已收到每一系列未償還債券的大部分本金同意，以通過對契約的擬議修訂。

9

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目錄表

每一次徵求同意都是根據日期為2024年4月16日的徵求同意聲明(“徵求同意聲明”)進行的。對每一套票據迅速簽署了補充契據，使擬議的修正案生效。該補充契據於籤立時生效，並構成本公司與受託人之間具約束力的協議。

如同意徵集聲明中所述，我們將向在緊接我們完成從特拉華州法律組織的公司轉換為內華達州法律組織的公司(“重新馴化”)之前有效交付其同意的每一系列票據的持有人支付同意費(“重新馴化”)。如再馴化於完成前被放棄或因任何原因(包括但不限於，吾等決定以合併或其他方式實施再馴化)，或徵求同意的條件未獲滿足或獲豁免，則毋須支付同意費用，而上述補充契據所載的擬議修訂將不會生效。重新馴化需要我們已發行的普通股中的大多數投贊成票，而我們沒有收到這一票。由於重新歸化並未獲本公司股東批准，吾等將不會向持有本公司票據的人士支付同意費用，而補充契約亦已根據其條款終止。

對我們的循環信貸安排的修正

2024年2月16日，我們簽訂了第六份修訂和重新簽署的信貸協議，金額為800以美國銀行為行政代理及其他代理方的百萬元循環信貸安排(“經修訂循環信貸安排”)(“第六重訂信貸協議”)。在其他變化中，第六次修訂和重新簽署的信貸協議修改了循環信貸安排，將到期日從2025年10月29日延長至2029年2月16日。有關經修訂的循環信貸安排及第六次重訂信貸協議的進一步資料，請參閲附註O。應付票據.

F&G信貸協議修正案

2024年2月16日，我們簽訂了第二份修訂和重新簽署的F&G信貸協議，金額為665以擔保方為擔保方，以金融機構方為貸款人，以北卡羅來納州美國銀行為行政代理、週轉額度貸款人和開證行的信貸協議(《第二次修訂和重新修訂的F&G信貸協議》)。在其他變化中，第二次修訂和重新簽署的F&G信貸協議修訂了修訂後的F&G信貸協議，以延長到期日，並將循環信貸安排下的承諾本金總額增加到#美元。7501000萬美元。有關第二次修訂和重新簽署的F&G信貸協議的更多信息，請參閲附註O應付票據.

收購Roar

2024年1月2日，F&G收購了一家70在Roar合資企業有限責任公司(“Roar”)的股權中持有%多數股權。Roar通過代理網絡向銀行和經紀交易商批發人壽保險和年金產品。全部初始對價由現金#美元組成。2691000萬美元和300萬美元48美元的或有對價。根據購買協議的條款，該公司已同意支付高達#美元的現金付款。90在一年多的時間裏三年在Roar實現某些利息、税項、折舊及攤銷前收益(“EBITDA”)里程碑後的期間。有關收購Roar的更多信息，請參閲附註N收購.

投資額：$250餐飲和餐飲業的銷售額為1000萬美元

2024年1月12日，我們完成了一筆250對F&G的100萬優先股投資F&G將使用投資的淨收益來支持其管理資產的增長。

根據協議條款，我們已同意投資$2501000萬美元以換取5300萬股F&G‘s6.875%系列A強制性可轉換優先股，面值$0.001每股(“強制性可轉換優先股”)。每股強制性可轉換優先股將有#美元的清算優先權50.00每股。除非在持有人的選擇下提前轉換，強制性可轉換優先股的每股流通股將於2027年1月15日(“強制轉換日期”)自動轉換為F&G的普通股。於強制轉換日期轉換時，強制性可轉換優先股每股的轉換比率將不超過1.1111普通股及不少於0.9456每股強制性可轉換優先股的普通股，取決於F&G的普通股價值。對F&G的優先股投資在合併後註銷。

所得税

所得税支出為#美元。116百萬美元和300萬美元90分別在截至2024年和2023年6月30日的三個月中達到100萬美元，以及179百萬美元和美元104在截至2024年6月30日和2023年6月30日的六個月中，分別為100萬美元。所得税支出佔所得税前收益的百分比為25%和27在截至2024年、2024年和2023年6月30日的三個月中，

10

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目錄表

和23%和40在截至2024年、2024年和2023年6月30日的六個月中分別增長了2%。與2023年同期相比，截至2024年6月30日的三個月和六個月所得税支出佔税前收益的百分比減少，主要是由於計入了2023年期間的估值免税額。

每股收益下降。

未經審計的簡明綜合收益表中列示的每股基本收益，是通過將某一特定期間普通股股東可獲得的淨收益除以該期間已發行普通股的加權平均數來計算的。在盈利為正數的時期，每股攤薄收益的計算方法為：普通股股東可獲得的淨收益除以已發行普通股的加權平均數加上假設的潛在攤薄證券轉換。當我們確認淨虧損時，每股攤薄虧損等於每股基本虧損，因為假設轉換潛在攤薄證券的影響被認為是反攤薄的。我們已授予某些股票期權和限制性股票，這些股票被視為普通股等價物，用於計算報告盈利為正的期間的稀釋每股收益。

期權或其他工具提供了購買我們普通股的反稀釋能力的能力，不包括在稀釋後每股收益的計算中。有幾個不是截至2024年6月30日的三個月和六個月內未完成的抗稀釋工具。大約有1在截至2023年6月30日的三個月和六個月內，未完成的抗稀釋儀器數量為1.1億件。

未合併的自有分配投資

我們通過我們未合併的資金自有分銷投資及其附屬公司支付了銷售佣金約為$44百萬美元和美元40截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為百萬美元和94百萬美元和美元77截至2024年6月30日和2023年6月30日的六個月分別為100萬美元。收購費用在隨附的未經審計的綜合綜合收益表的折舊和攤銷中遞延和攤銷。

近期會計公告

通過的聲明

2023年3月，財務會計準則委員會(FASB)發佈了會計準則更新(ASU)2023-02，使用比例攤銷法(新興問題特別工作組的共識)對税收抵免結構中的投資進行會計處理。此次更新中的修訂允許報告實體選擇對其納税權益投資進行會計處理，而不考慮從其獲得所得税抵免的税收抵免計劃，如果滿足某些條件，則使用比例攤銷法。我們於2024年1月1日按要求採用了這一準則，對我們未經審計的簡明合併財務報表沒有實質性影響。

2022年6月，FASB發佈了ASU 2022-03，公允價值計量(主題820)：受合同銷售限制的股權證券的公允價值計量。本次更新中的修訂影響到所有按公允價值計量的股權證券投資受合同銷售限制的實體，並澄清出售股權證券的合同限制不被視為股權證券會計單位的一部分，因此在計量公允價值時不被考慮。修正案還澄清，實體不能作為單獨的核算單位承認和衡量合同銷售限制。此外，修訂要求對受合同銷售限制的股權證券進行以下披露：資產負債表中反映的受合同銷售限制的股權證券的公允價值、限制的性質和剩餘期限(S)，以及可能導致限制失效的情況(S)。本次修訂沒有改變公允價值計量的原則，而是在計量受合同銷售限制的股權證券的公允價值時闡明瞭這些原則，並通過減少實踐中的多樣性、降低公允價值計量的成本和複雜性以及提高持有這些投資的報告實體之間財務信息的可比性來改進現行的GAAP。本更新中的修訂適用於2023年12月15日之後開始的財政年度的公共企業實體以及這些財政年度內的過渡期。我們從2024年1月1日起採用了這一準則，在採用時，它對我們未經審計的簡明綜合財務報表和相關披露沒有產生實質性影響。

尚未採納的聲明

2023年11月，FASB發佈了ASU 2023-07，分部報告(主題280)：對可報告分部披露的改進。本次更新中的修訂改進了可報告部門的披露要求，主要是通過加強對重大部門費用類別的披露，這些費用類別定期提供給首席運營決策者(CODM)，幷包括在每個報告的部門損益衡量標準中。此外，修訂加強了目前每年要求的中期披露要求，澄清了一個實體在什麼情況下可以披露多個分部損益衡量標準，幷包含其他披露要求。此更新中的修改如下

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目錄表

增加主題280的當前要求，並且不改變公共實體如何確定其經營部門、彙總這些經營部門或應用定量閾值來確定其可報告的部門。加強的分部披露要求追溯適用於財務報表中列報的所有過往期間。前期披露的重大分部費用和其他分部項目金額應以採用期間確定和披露的重大分部費用類別為基礎。本次更新中的修訂適用於2023年12月15日之後開始的財政年度的所有公共實體，以及2024年12月15日之後開始的過渡期。允許及早採用，更新必須追溯適用於財務報表列報的所有期間。我們目前預計不會提前採用這一標準，並正在評估其在採用後對我們披露的影響。

2023年12月，FASB發佈了ASU 2023-09，所得税(主題740)：改進所得税披露。本次更新中的修訂擴大了每年所需披露的範圍，從而提高了所得税披露的透明度。修正案要求各實體在其税率調節表中披露有關聯邦、州和外國所得税的其他類別的信息，此外，如果超過量化門檻，還應提供某些類別的調節項目的詳細信息。此外，修正案要求每年披露按司法管轄區按數量閾值分列的已繳納所得税(扣除退款後的淨額)。本次更新中的修訂適用於2024年12月15日之後的年度期間的公共企業實體。對於尚未印發或可供印發的年度財務報表，允許儘早採用。修正案應在預期的基礎上適用，但允許追溯適用。我們目前預計不會提前採用這一標準，並正在評估其在採用後對我們披露的影響。

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目錄表

注：B-所有權索賠損失準備金摘要

 所有權索賠損失準備金摘要如下：

			截至6月30日的六個月，
			2024						2023
			(單位：百萬)
期初餘額			$	1,770					$	1,810
可追回的保險變更			(16)						—
索賠損失準備金涉及：
本年度			107						100
所有權索賠損失準備金總額			107						100
已支付的索賠，扣除與以下方面有關的補償：
本年度			(5)						(4)
前幾年			(135)						(125)
已支付的所有權索賠總額，扣除補償			(140)						(129)
所有權保險索賠損失準備金期末餘額			$	1,721					$	1,781
所有權保險索賠損失準備金佔所有權保險費的百分比			4.5		%				4.5		%

各方對芝加哥產權公司和芝加哥產權保險公司提起了多起訴訟，原告聲稱他們是吉娜·錢皮恩通過她的前公司ANI Development LLC(“ANI”)或其他附屬公司請求的投資者，這些公司是芝加哥產權公司和芝加哥產權保險公司的委託人(統稱為“點名公司”)，目的是提供託管賬户中的資金，據稱這些資金將用於向尋求獲得加州酒精飲料牌照的各方提供高息短期貸款。原告還稱，芝加哥產權公司的僱員協助Champion-Cain女士及其實體將資金轉入由芝加哥產權公司維持的代管賬户，原告的部分資金存入該賬户。

在酒精飲料許可證計劃方面，美國證券交易委員會提起民事執法程序，在一起訴訟中對冠軍-凱恩和ANI提出證券欺詐指控。美國證券交易委員會訴Gina Champion-Cain和ANI Development，LLC，在加利福尼亞州南區的美國地區法院待決。破產管理人被法院指定保護被告附屬實體的資產，然後向聖地亞哥縣高級法院提起訴訟，要求損害賠償，訴訟風格為，克里斯塔·弗雷塔格訴芝加哥產權公司和芝加哥產權公司。公司：被點名的公司與接管人和其他幾個投資者索賠人達成了一項全球和解協議，並共同尋求法院批准全球和解協議，並輸入一項命令，禁止對被點名的公司提出與酒精飲料許可證計劃有關的任何索賠。2022年11月23日，聯邦法院駁回了非加入投資者的任何反對意見，併發布了一項命令，批准全球和解協議，禁止對被點名的公司提出進一步索賠(“和解和律師令”)。在收到和解資金後，接管人駁回了針對被點名公司的訴訟。一些反對進入和解和律師令的非加入投資者索賠人通過以下方式向美國第九巡迴上訴法院上訴(案件22-56206、22-56208和23-55083)，上訴口頭辯論定於2024年8月13日進行。

芝加哥所有權公司還根據保密條款解決了其他一些訴訟前索賠，以及之前披露的來自個人和被指控投資者團體的訴訟。根據其餘索賠的事實和情況，包括已經達成的和解，吾等已將所有權索賠損失準備金計入我們的所有權索賠損失準備金，我們認為這些準備金足以彌補與此事相關的損失，並相信我們的所有權索賠損失準備金是足夠的。

我們不斷地更新損失準備金估計隨着新信息的獲得、新的損失模式的出現，或者當其他促成因素被考慮並納入索賠損失準備金的分析時。由於所有權索賠的性質複雜，支付索賠的時間很長，個別索賠的金額差異很大，以及其他因素，很難估計未來的所有權損失賠償額。

由於這一過程中固有的不確定性以及管理層使用的判斷，最終責任可能高於或低於我們目前的準備金。如果實際索賠損失的發展與目前的預期不同，並且沒有被其他因素抵消，則未來可能需要額外的準備金調整，以將我們的記錄準備金保持在精算師中央估計的合理範圍內。

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目錄表

注C-金融工具的公允價值

我們對公允價值的計量是基於市場參與者在為資產或負債定價時使用的假設，這些假設可能包括固有風險、對資產出售或使用的限制，或者可能包括我們自己的信用風險的不良表現風險。我們估計，交換價格是市場參與者之間在主要市場出售資產或轉移負債的有序交易中的價格(“退出價格”)，或在沒有主要市場的情況下該資產或負債的最有利市場，而不是收購資產或承擔債務所需支付的價格(“入場價”)。我們根據各自估值技術的投入優先級以及資產淨值，將按公允價值列賬的金融工具分類為三級公允價值等級。公允價值計量的三級層次定義如下：

第1級-價值是在計量日期可獲得的活躍市場中相同資產和負債的未經調整的報價。

二級-投入包括活躍市場中類似資產或負債的報價，願意在非活躍市場交易的人的報價，或工具期限內可觀察到的或可得到市場數據證實的其他投入。這些輸入包括市場利率和波動率、利差和收益率曲線。

第三級-某些投入是不可觀察的(很少或根本沒有市場活動的支持)，對公允價值計量具有重要意義。不可觀察到的投入反映了本公司對假設市場參與者將根據當時情況下可獲得的最佳信息在報告日期確定資產或負債的交易價格的最佳估計。

資產淨值 ("NAV“)-某些股權投資採用資產淨值計量，作為確定公允價值的實際權宜之計。此外，我們的未合併聯營公司(主要是有限合夥企業)主要使用權益會計方法進行會計核算，公允價值採用資產淨值確定，這是一種實際的權宜之計。我們的賬面價值反映了未合併聯營公司財務報表中資產淨值所顯示的按比例擁有的百分比，如果我們確定資產淨值的計算不符合投資公司公允價值原則，我們可能會對此進行調整。未合併聯營公司的相關投資可能有重大不可察覺的投入，包括但不限於估值模型或貼現現金流模型中應用的可比倍數和加權平均資本利率。此外，管理層每季度詢問普通合夥人，以確定自上期財務報表以來是否發生了任何信貸或其他市場事件，以確保任何重大事件正確地計入本期估值和投資收入。

在某些情況下，用於計量公允價值的投入可能屬於公允價值等級的不同級別。在這種情況下，公允價值層次中的投資水平是基於對公允價值計量有重要意義的最低投入水平。我們對某一特定投入對整個公允價值計量的重要性的評估需要作出判斷，並考慮該投資特有的因素。

當決定將一項資產或負債歸類於公允價值體系的第3級時，該決定是基於不可觀察到的投入對整體公允價值計量的重要性。由於某些證券在流動性較差或流動性較差的市場上交易，定價信息有限或沒有定價信息，因此確定這些證券的公允價值本身就更加困難。除了不可觀察到的投入，第三級公允價值投資可能包括可觀察到的組件，這些組件是主動報價或可向基於市場的來源驗證的組件。

 

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目錄表

我們需要披露公允價值的金融工具的估計公允價值，包括按公允價值經常性計量和列賬的金融資產和負債，除投資合同外，其他長期投資和債務的部分，將在本腳註後面披露，按前述層級彙總如下：

			2024年6月30日
			1級						2級						3級						NAV						公允價值
資產			(單位：百萬)
現金及現金等價物			$	4,890					$	—					$	—					$	—					$	4,890
固定期限證券，可供出售：
資產支持證券（“ABS”）			—						7,517						8,042						—						15,559
商業抵押貸款支持證券			—						4,974						15						—						4,989
企業			33						17,296						2,355						—						19,684
混合動力車			96						543						—						—						639
市政當局			—						1,464						—						—						1,464
住房貸款抵押證券			—						2,451						3						—						2,454
美國政府			629						6						—						—						635
外國政府			—						317						5						—						322
短期投資			812						4						71						—						887
優先證券			189						308						8						—						505
股權證券			647						—						13						61						721
衍生品投資			—						1,024						8						—						1,032
對未合併關聯公司的投資			—						—						358						—						358
再保險相關嵌入式衍生品，包括在其他資產中			—						144						—						—						144
市場風險有利於資產			—						—						103						—						103
其他資產			—						—						50						—						50
其他長期投資			—						—						37						—						37
按公允價值計算的金融資產總額			$	7,296					$	36,048					$	11,068					$	61					$	54,473
負債
衍生品：
指數年金/指數萬能人壽保險（“IUL”）嵌入衍生品，包括在合同持有人基金中			—						—						4,848						—						4,848
利率互換			—						—						28						—						28
股權期權			4						—						—						—						4
或有對價債務			—						—						63						—						63
市場風險有利於責任			—						—						459						—						459
按公允價值計算的財務負債總額			$	4					$	—					$	5,398					$	—					$	5,402

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目錄表

			2023年12月31日
			1級						2級						3級						NAV						公允價值
資產			(單位：百萬)
現金及現金等價物			$	2,767					$	—					$	—					$	—					$	2,767
固定期限證券，可供出售：
資產支持證券			—						7,220						7,122						—						14,342
商業抵押貸款支持證券			—						4,457						18						—						4,475
企業			25						15,892						1,979						—						17,896
混合動力車			95						523						—						—						618
市政當局			—						1,562						49						—						1,611
住房貸款抵押證券			—						2,426						3						—						2,429
美國政府			662						16						—						—						678
外國政府			—						308						16						—						324
短期投資			2,111						8						—						—						2,119
優先證券			214						399						8						—						621
股權證券			692						—						15						59						766
衍生品投資			—						740						57						—						797
對未合併關聯公司的投資			—						—						285						—						285
再保險相關嵌入式衍生品，包括在其他資產中			—						152						—						—						152
市場風險有利於資產			—						—						88						—						88
其他長期投資			—						—						37						—						37
按公允價值計算的金融資產總額			$	6,566					$	33,703					$	9,677					$	59					$	50,005
負債
衍生品：
指數年金/IUL嵌入式衍生品，包括在契約持有人基金中			—						—						4,258						—						4,258
市場風險有利於責任			—						—						403						—						403
股權期權			1						—						—												1
按公允價值計算的財務負債總額			$	1					$	—					$	4,661					$	—					$	4,662

估值方法

現金和現金等價物

未經審核的簡明綜合資產負債表中報告的這些工具的賬面價值接近公允價值。

固定期限優先證券和股票證券

我們根據市場參與者在為證券定價時使用的假設來衡量證券的公允價值。我們會根據固定到期日證券、優先證券或股權證券的具體特點選擇最合適的估值方法，然後我們將始終如一地應用該估值方法來衡量證券的公允價值。我們的公允價值計量基於市場方法，即利用涉及相同或可比證券的市場交易產生的價格和其他相關信息。市場法的投入來源包括第三方定價服務、獨立經紀人報價或定價矩陣。我們在估值方法中使用可觀察和不可觀察的輸入。可觀察的輸入包括基準收益率、報告的交易、經紀-交易商報價、發行人價差、雙邊市場、基準證券、出價、報價和包括市場研究出版物在內的參考數據。此外，還監測市場指標以及行業和經濟事件，當達到某些閾值時，將獲得進一步的市場數據。

對於某些安全類型，可能會使用其他輸入，或者上述某些輸入可能不適用。在採用市場法估值技術的權益證券的公允價值計量中，使用的重要投入是可比證券的收益率。收益率的增加或減少將分別導致較低或較高的公允價值計量。對於僅由經紀報價的證券，從公認為市場參與者的來源獲得做市商或經紀交易商的報價。我們認為，經紀商報價是根據經紀商報價或略高的價格執行的歷史交易可以執行的價格。

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目錄表

我們分析第三方估值方法和相關投入以進行評估，以確定公允價值層次中的適當水平。然而，我們沒有調整截至2024年6月30日或2023年12月31日從第三方收到的價格。

某些股權投資採用資產淨值計量，作為確定公允價值的一種實際權宜之計。

衍生金融工具

我們的看漲期權和看跌期權(統稱為“股票期權”)、期貨合約和利率掉期可以在交易所交易或在場外交易。如果有活躍的交易活動，交易所交易的衍生品通常屬於公允價值等級的第一級。有兩種方法用於評估場外衍生品的價值。當有所需的投入時，某些衍生工具使用估值定價模型進行估值，該定價模型代表如果我們註銷或行使衍生工具或建立抵銷頭寸時，我們在資產負債表日預期收到或支付的金額。估值模型需要各種投入，其中包括使用市場可觀察到的投入，包括利率、收益率曲線波動性和其他因素。這些場外衍生品通常被歸類在公允價值層次的第二級，因為大多數交易是在流動性市場進行的，我們可以驗證模型輸入和模型選擇不涉及重大的管理判斷。當估值模型無法獲得信息時，某些場外衍生品會使用獨立的經紀商報價進行估值，這些報價基於不可觀察到的市場數據，並被歸類為3級。

本公司預提再保險協議中與再保險相關的嵌入衍生品的公允價值是根據支持預扣再保險負債的基金的資產的公允價值估計的。該等資產的公允價值以類似資產的報價市場價格(第二級)為基準，因此嵌入衍生工具的公允價值以市場可觀察到的投入為基礎，並歸類為第二級。

合同持有人基金包含的指數化年金/IUL嵌入衍生品的公允價值計量是通過結合市場可觀察到的信息和使用期權預算法的重大不可觀察投入來確定的。市場可觀察到的投入是期權和國債利率的市場價值。重大的不可觀察的輸入是預算期權成本(即在未來期間購買股票期權以資助與股票指數掛鈎的特徵的預期成本)、退保率、死亡率乘數和非業績利差。2024年6月30日和2023年12月31日的死亡率乘數適用於2012年個人年金死亡率表。單獨增加或減少期權的市值將分別導致較高或較低的公允價值計量。單獨增加或減少國庫利率、死亡率乘數、退保率或不良業績利差將分別導致較低或較高的公允價值計量。一般來説，任何一個不可觀察到的輸入的變化不會直接導致任何其他不可觀察到的輸入的變化。

對未合併關聯公司的投資

吾等已就未合併聯營公司的若干投資選擇公允價值選項(“FVO”)，因為我們相信這會令該等投資與以資產淨值計量的未合併聯營公司的其他投資更一致，以此作為釐定公允價值的實際權宜之計。使用FVO計量的投資計入第3級，這些投資的公允價值是使用聯屬公司的EBITDA的倍數或調整後的交易價值來確定的，EBITDA是根據涉及可比公司的交易的市場分析得出的，調整後的交易價值考慮了EBITDA利潤率、某些時間段的收入增長、增長機會和可銷售性等指標。公允價值基於聯屬公司的財務信息。這些投入通常被認為是不可觀察的，因為並不是所有的市場參與者都能獲得這些數據。

短期投資

未經審核的簡明綜合資產負債表中報告的這些工具的賬面價值接近公允價值。

其他長期投資

我們持有與基金掛鈎的票據，該票據規定在到期時根據嵌入衍生品的價值根據專用回報基金的實際回報支付額外款項。嵌入衍生工具的公允價值基於不可觀察的輸入，即基金在資產負債表日的資產淨值。嵌入的衍生品類似於基金資產淨值上的股票期權，執行價為零由於F&G不需要在與基金掛鈎的票據到期時支付任何額外款項，以便在到期日收到基金的資產淨值。布萊克-斯科爾斯模型將基金的資產淨值確定為股票期權的公允價值，而不考慮期權定價模型的其他投入所使用的值。基金的資產淨值由基金經理在每個日曆月末提供，代表投資者在資產負債表日撤回投資時將獲得的價值。因此，布萊克-斯科爾斯模型中使用的不可觀測的關鍵輸入是基金的價值。隨着基金價值的增加或減少，嵌入衍生工具的公允價值也會增加或減少。見附註E中關於可供出售嵌入衍生品的進一步討論衍生金融工具.

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目錄表

信用掛鈎票據的公允價值是基於經紀人報價和貼現現金流分析的加權平均值。貼現現金流方法基於反映投資預期的預期投資組合現金流和攤銷時間表，並根據投資組合的違約率和回收率以及票據的貼現率的假設進行了調整。票據的公允價值由基金經理在每個季度末提供。

其他資產

抵押貸款服務權(“MSR”)按公允價值計量，採用貼現現金流量模型，該模型包含市場參與者在估計未來淨服務收入現金流時所使用的假設。這些假設包括預付款率、貼現率、服務成本(包括拖欠和喪失抵押品贖回權的成本)、代管賬户收益、合同服務費收入和輔助收入的估計。

或有對價

或有對價負債採用貼現現金流模型按公允價值計量，該模型採用蒙特卡羅模擬方法對每個測算期的估計EBITDA以及每個模擬路徑相對於合同EBITDA里程碑的估計EBITDA進行計量。蒙特卡洛模擬利用經風險調整的貼現率、波動性假設和無風險利率來評估Roar的EBITDA軌跡達到所需里程碑以進行盈利支付的可能性。貼現現金流方法將基於F&G信用檔案的公司特定貼現率應用於未來預期收益支付，以基於模擬的平均結果計算估計公允價值。見附註N中關於或有對價的進一步討論收購。

市場風險收益

市場風險利益(“MRB”)按公允價值計量，採用歸屬費用計量方法，其中歸屬費用是可向投保人收取的用於彌補額外利益的明確附加費用。公允價值採用風險中性估值方法計算，並基於當前風險淨額、市場數據、內部和行業經驗以及其他因素。餘額的計算使用了包括死亡率、全部和部分退保、騎手福利利用率、無風險率(包括不履行利差和風險保證金)、期權的市場價值和經濟情景在內的假設。投保人的行為假設至少每年審查一次，通常是在第三季度，以進行任何修訂。見附註P中關於MRBS的進一步討論市場風險收益.    

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目錄表

關於用於按公允價值對截至2024年6月30日和2023年12月31日的金融工具進行經常性公允價值計量的第3級公允價值的重大不可觀察投入的量化信息如下：

截至的公允價值

估價技術

看不見的輸入(S)

範圍（加權平均數）

2024年6月30日

(單位：百萬)

2024年6月30日

資產

資產支持證券

$

86

第三方估值

貼現率

5.44% - 7.16% (6.32%)

的企業

3

貼現現金流

貼現率

53.50% - 100.00% (74.14%)

企業

739

第三方估值

貼現率

4.13% - 18.41% (7.27%)

住房貸款抵押證券

3

第三方估值

貼現率

5.81% - 5.81% (5.81%)

外國政府

5

第三方估值

貼現率

6.99% - 6.99% (6.99%)

對未合併關聯公司的投資

358

市場可比公司分析

EBITDA倍數

12x - 25.3x (17.1x)

調整後的交易價值

不適用

不適用

優先證券

1

貼現現金流

貼現率

100.00% - 100.00% (100.00%)

股權證券

7

貼現現金流

貼現率

9.40% - 9.40% (9.40%)

市場可比公司分析

EBITDA倍數

5.75x - 5.75x (5.75x)

其他資產

50

貼現現金流量

貼現率

10.14% - 14.18% (12.16%)

其他長期投資：

可供出售嵌入式衍生品

31

黑斯科爾斯模型

AnchorPath基金市值

100.00%

市場風險有利於資產

103

貼現現金流

死亡率

100.00% - 100.00% (100.00%)

退保率

0.25% - 10.00% (5.06%)

部分提款率

2.00% - 23.26% (2.49%)

非績效價差

0.39% - 1.13% (0.89%)

GMWB利用率

50.00% - 60.00% (50.63%)

按公允價值計算的金融資產總額（a）

$

1,386

負債

衍生品投資：

指數年金/ IUL嵌入式衍生品，包含在契約持有人基金中

$

4,848

貼現現金流

期權的市場價值

0.00% - 23.22% (3.51%)

死亡率乘數

100.00% - 100.00% (100.00%)

退保率

0.25% - 70.00% (6.74%)

部分撤回

2.00% - 35.71% (2.73%)

非績效價差

0.39% - 1.13% (0.89%)

購股權成本

0.07% - 5.70% (2.54%)

或有對價

63

貼現現金流

風險調整貼現率

13.50% - 13.50% (13.50%)

EBITDA波動性

$35.00% - $35.00% ($35.00%)

交易對手摺扣率

$7.00% - $7.00% ($7.00%)

市場風險有利於責任

459

貼現現金流

死亡率

100.00% - 100.00% (100.00%)

退保率

0.25% - 10.00% (5.06%)

部分提款率

2.00% - 23.26% (2.49%)

非績效價差

0.39% - 1.13% (0.89%)

GMWB利用率

50.00% - 60.00% (50.63%)

按公允價值計算的金融負債總額（a）

$

5,370

(a)資產$9,682百萬美元和負債美元28重大量化不可觀察輸入數據並非內部開發且公司無法隨時獲取的百萬（主要是使用經紀人報價和某些第三方定價服務估值的）不包括在上表中的相應總數中。

19

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目錄表

截至的公允價值

估價技術

看不見的輸入(S)

範圍（加權平均數）

2023年12月31日

(單位：百萬)

2023年12月31日

資產

資產支持證券

$

57

第三方估值

貼現率

5.09% - 6.95% (6.00%)

企業

787

第三方估值

貼現率

$0.00 - $12.87% ($6.91%)

企業

8

貼現現金流

貼現率

44.00% - 100.00% (75.20%)

市政當局

32

第三方估值

貼現率

6.25% - 6.25% (6.25%)

住房貸款抵押證券

3

第三方估值

貼現率

5.46% - 5.46% (5.46%)

外國政府

16

第三方估值

貼現率

6.94% - 7.68% (7.45%)

對未合併關聯公司的投資

285

市場可比公司分析

EBITDA倍數

4.4x - 31.8x (23.2x)

優先證券

1

貼現現金流

貼現率

100.00%

股權證券

7

貼現現金流

貼現率

11.50% - 11.50% (11.50%)

其他長期投資：

可供出售嵌入式衍生品

28

黑斯科爾斯模型

基金市值

100.00%

市場風險有利於資產

88

貼現現金流

死亡率

100.00% - 100.00% (100.00%)

退保率

0.25% - 10.00% (5.22%)

部分提款率

0.00% - 23.26% (2.50%)

非績效價差

0.38% - 1.10% (0.96%)

GMWB利用率

50.00% - 60.00% (50.81%)

按公允價值計算的金融資產總額（a）

$

1,312

負債

衍生品

指數年金/ IUL嵌入式衍生品，包含在契約持有人基金中

4,258

貼現現金流

期權的市場價值

$0.00% - $18.93% ($2.63%)

掉期利率

$3.84% - $5.26% ($4.55%)

死亡率乘數

$100.00% - $100.00% ($100.00%)

退保率

$0.25% - $70.00% ($6.83%)

部分撤回

$2.00% - $34.48% ($2.74%)

非績效價差

$0.38% - $1.10% ($0.96%)

購股權成本

$0.07% - $5.48% ($2.38%)

市場風險有利於責任

403

貼現現金流

死亡率

$100.00%- $100.00% ($100.00%)

退保率

$0.25% - $10.00% ($5.22%)

部分提款率

$0.00% - $23.26% ($2.50%)

非績效價差

$0.38% - $1.10% ($0.96%)

GMWB利用率

$50.00% - $60.00% ($50.81%)

按公允價值計算的財務負債總額

$

4,661

(a)資產$8,365重大量化不可觀察輸入數據不是內部開發且公司無法隨時獲取的百萬（主要是使用經紀人報價和某些第三方定價服務估值的）不包括在上表中。

20

---

目錄表

下表總結了公司按公允價值列賬並分類為公允價值層級第3級的金融工具的變化 三至六截至2024年6月30日和2023年6月30日的月份。以下損益可能包括部分由於作為估值方法組成部分的可觀察輸入數據而導致的公允價值變化。

			截至2024年6月30日的三個月
			期初餘額 週期的												總收益(虧損)												購買						銷售						聚落						淨轉移進出 第3級(A)						期末餘額 期間						OCI中未實現的變化
												包括在 收益						包括在 AOCI
資產			(單位：百萬)
可供出售的固定期限證券：
資產支持證券			$	7,736											$	27					$	6					$	704					$	(60)					$	(344)					$	(27)					$	8,042					$	3
商業抵押貸款支持證券			12												—						—						57						—						—						(54)						15						—
企業			2,184												—						2						303						(93)						(20)						(21)						2,355						—
市政當局			18												—						—						—						(18)						—						—						—						—
住房貸款抵押證券			4												—						—						—						—						—						(1)						3						—
外國政府			5												—						—						—						—						—						—						5						—
優先證券			8												—						—						—						—						—						—						8						—
股權證券			14												(1)						—						—						—						—						—						13						—
利率互換			9												(2)						1						—						—						—						—						8						1
對未合併關聯公司的投資			343												15						—						—						—						—						—						358						—
短期投資			9												—						—						62						—						—						—						71						—
其他資產			—												—						—						50						—						—						—						50						—
其他長期投資：
可供出售嵌入式衍生品			30												—						1						—						—						—						—						31						1
與信用掛鈎的票據			9												1						—						—						—						(4)						—						6						—
按公允價值計算的第三級資產總計			$	10,381											$	40					$	10					$	1,176					$	(171)					$	(368)					$	(103)					$	10,965					$	5
市場風險有利於資產（b）			95																																																103
按公允價值計算的第三級資產總額			$	10,476																																															$	11,068
負債
指數年金/ IUL嵌入式衍生品，包含在契約持有人基金中			4,679												(56)						—						333						—						(108)						—						4,848						—
利率互換			19												9						—						—						—						—						—						28						—
或有對價			57												6						—						—						—						—						—						63						—
按公允價值計算的第三級負債總計			$	4,755											$	(41)					$	—					$	333					$	—					$	(108)					$	—					$	4,939					$	—
市場風險受益於責任（b）			425																																																459
按公允價值計算的第三級負債總額			$	5,180																																															$	5,398

(a)截至2024年6月30日的三個月內，第三級的淨轉移僅為第二級。

(b)參見注釋P 市場風險收益用於淨市場風險收益資產和負債的結轉活動。

21

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目錄表

			截至2023年6月30日的三個月
			期初餘額 週期的						總收益(虧損)												購買						銷售						聚落						淨轉移進出 第3級(A)						期末餘額 期間						OCI中未實現的變化
									包括在 收益						包括在 AOCI
資產			(單位：百萬)
可供出售的固定期限證券：
資產支持證券			$	6,300					$	(3)					$	15					$	379					$	(15)					$	(151)					$	(15)					$	6,510					$	14
商業抵押貸款支持證券			29						—						—						—						—						—						(12)						17						—
企業			1,544						—						(33)						127						—						(14)						4						1,628						(33)
市政當局			32						—						17						—						—						—						—						49						17
住房貸款抵押證券			12						—						—						24						—						—						(8)						28						—
外國政府			16						—						—						—						—						—						—						16						—
對未合併關聯公司的投資			107						—						—						90						—						—						—						197						—
短期投資			23						—						—						103						—						—						—						126						—
優先證券			1						—						—						—						—						—						6						7						—
股權證券			11						(1)						—						—						—						—						4						14						—
其他長期投資：
可供出售嵌入式衍生品			25						—						1						—						—						—						—						26						1
與信用掛鈎的票據			13						—						—						—						—						—						—						13						—
有擔保應收借款			10						—						—						—						—						—						—						10						—
按公允價值計算的第三級資產總計			$	8,123					$	(4)					$	—					$	723					$	(15)					$	(165)					$	(21)					$	8,641					$	(1)
市場風險有利於資產（b）			106																																										118
按公允價值計算的第三級資產總額			$	8,229																																									$	8,759
負債
包括在合同持有人基金中的指數化年金/IUL嵌入衍生品			3,569						197						—						93						—						(38)						—						3,821						—
按公允價值計算的第三級負債總計			$	3,569					$	197					$	—					$	93					$	—					$	(38)					$	—					$	3,821					$	—
市場風險受益於責任（b）			324																																										313
按公允價值計算的第三級負債總額			$	3,893																																									$	4,134

（a）截至2023年6月30日止三個月內，第三級的淨轉移為第二級。

(b)參見注釋P 市場風險收益用於淨市場風險收益資產和負債的結轉活動。

22

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目錄表

			截至2024年6月30日的六個月
			期初餘額 週期的												總收益(虧損)												購買						銷售						聚落						淨轉移進出 第3級(A)						期末餘額 期間						OCI中未實現的變化
												包括在 收益						包括在 AOCI
資產			(單位：百萬)
可供出售的固定期限證券：
資產支持證券			$	7,122											$	15					$	110					$	1,466					$	(79)					$	(546)					$	(46)					$	8,042					$	107
商業抵押貸款支持證券			18												—						—						58						—						—						(61)						15						—
企業			1,979												—						14						520						(96)						(42)						(20)						2,355						13
市政當局			49												—						1						—						(50)						—						—						—						1
住房貸款抵押證券			3												—						—						1						—						—						(1)						3						—
外國政府			16												—						—						—						—						(11)						—						5						—
優先證券			8												—						—						—						—						—						—						8						—
股權證券			15												(2)						—						—						—						—						—						13						—
利率互換			57												(50)						1						—						—						—						—						8						1
對未合併關聯公司的投資			285												73						—						—						—						—						—						358						—
其他資產			—												—						—						50						—						—						—						50						—
短期投資			—												—						—						71						—						—						—						71						—
其他長期投資：
可供出售嵌入式衍生品			27												—						4						—						—						—						—						31						4
貸款參與者			—												—						—						—						—						—						—						—
與信用掛鈎的票據			10												1						—						—						—						(5)						—						6						—
按公允價值計算的第三級資產總計			$	9,589											$	37					$	130					$	2,166					$	(225)					$	(604)					$	(128)					$	10,965					$	126
市場風險有利於資產（b）			88																																																103
按公允價值計算的第三級資產總額			$	9,677																																															$	11,068
負債
指數年金/ IUL嵌入式衍生品，包含在契約持有人基金中			4,258												144						—						621						—						(175)						—						4,848						—
利率互換			—												28						—						—						—						—						—						28						—
或有對價(C)			—												15						—						48						—						—						—						63						—
按公允價值計算的第三級負債總計			$	4,258											$	187					$	—					$	669					$	—					$	(175)					$	—					$	4,939					$	—
市場風險受益於責任（b）			403																																																459
按公允價值計算的第三級負債總額			$	4,661																																															$	5,398

(a)截至2024年6月30日的三個月內，第三級的淨轉移僅為第二級。

(b)參見注釋P 市場風險收益用於淨市場風險收益資產和負債的結轉活動。

(c)Roar交易中記錄的初始或有對價包含在上表中的購買中。參見注釋N 採辦有關詳細 信息.

23

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目錄表

			截至2023年6月30日的六個月
			期初餘額 週期的						總收益(虧損)												購買						銷售						聚落						淨轉移進出 第3級(A)						期末餘額 期間						OCI中未實現的變化
									包括在 收益						包括在 AOCI
資產			(單位：百萬)
可供出售的固定期限證券：
資產支持證券			$	6,263					$	(11)					$	33					$	795					$	(98)					$	(386)					$	(86)					$	6,510					$	32
商業抵押貸款支持證券			37						—						1						12						—						—						(33)						17						1
企業			1,440						(1)						(56)						261						(1)						(19)						4						1,628						(56)
市政當局			29						—						20						—						—						—						—						49						20
住房貸款抵押證券			302						1						8						32						—						(8)						(307)						28						8
外國政府			16						—						—						—						—						—						—						16						—
對未合併關聯公司的投資			23						—						—						174						—						—						—						197						—
短期投資			—						—						—						126						—						—						—						126						—
優先證券			1						—						—						—						—						—						6						7						—
股權證券			10						—						—						1						(1)						—						4						14						—
其他長期投資：
可供出售嵌入式衍生品			23						—						3						—						—						—						—						26						3
與信用掛鈎的票據			15						—						—						—						—						(2)						—						13						—
有擔保應收借款			10						—						—						—						—						—						—						10						—
按公允價值計算的第三級資產總計			$	8,169					$	(11)					$	9					$	1,401					$	(100)					$	(415)					$	(412)					$	8,641					$	8
市場風險有利於資產（b）			117																																										118
按公允價值計算的第三級資產總額			$	8,286																																									$	8,759
負債
包括在合同持有人基金中的指數化年金/IUL嵌入衍生品			3,115						582						—						189						—						(65)						—						3,821						—
按公允價值計算的第三級負債總計			$	3,115					$	582					$	—					$	189					$	—					$	(65)					$	—					$	3,821					$	—
市場風險受益於責任（b）			282																																										313
按公允價值計算的第三級負債總額			$	3,397																																									$	4,134

(a)截至2023年6月30日止六個月內，第三級的淨轉出為第二級，但與我們其他長期相關的淨轉出除外 投資，達到1級。

(b)參見注釋P 市場風險收益用於淨市場風險收益資產和負債的結轉活動。

非按公允價值列賬的金融工具的估值方法和相關投入

以下討論概述了用於確定非按公允價值列賬的金融工具公允價值的方法和假設。發展這些用來衡量公允價值的假設需要相當大的判斷力。因此，所顯示的估計不一定表明我們所有金融工具的一次性、當前市場交換將實現的金額。

按揭貸款

抵押貸款的公允價值是使用基於內部信用評級、到期日和未來收入的貼現現金流量法確定的。這種基於產量的方法來自我們的第三方供應商。良好按揭貸款的內部評級是根據物業類型、地點、市場狀況、入住率、償債範圍、按揭成數、租約質素、借款人和還款紀錄而釐定。用於衡量我們抵押貸款公允價值的投入在公允價值層次中被歸類為第三級。

24

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目錄表

對未合併關聯公司的投資

在我們的F&G分部，對未合併聯營公司的投資的賬面價值主要是使用資產淨值作為實際權宜之計來確定，幷包括在下表的資產淨值一欄中。收入的確認和賬面金額的調整由於相關財務報表的提供而推遲，這些報表通常是從普通合夥人那裏獲得的，通常延遲一到三個月。在我們的標題部分，對未合併關聯公司的投資在權益會計方法下入賬為#美元。2251000萬美元和300萬美元263分別截至2024年6月30日和2023年12月31日。

政策性貸款(包括在其他長期投資中)

政策性貸款的公允價值是根據貼現現金流分析估計的，使用當前為具有類似信用風險的貸款提供的利率。具有類似特徵的貸款是為計算目的而彙總的。

公司擁有的人壽保險

公司擁有的人壽保險(“COLI”)是一種人壽保險計劃，用於資助某些員工福利支出。Coli的公允價值以可變現淨值為基礎，可變現淨值通常為現金退回價值。Coli在公允價值層次中被歸類為3級。

其他投資資產(包括在其他長期投資中)

銀行貸款的公允價值採用貼現現金流量法估計，貼現率基於加權平均資本成本(“WACC”)。這種基於收益率的方法來自第三方供應商，WACC通過確定資產的假設資本結構來確定市場參與者貼現率，如果該資產在每個期間結束時得到承銷的話。銀行貸款在公允價值層次結構中被歸類為第三級。對於成本法投資，我們的賬面價值接近公允價值。成本法投資在公允價值層次結構中被歸類為第一級。

投資合同

投資合同包括遞延年金(指數化年金和固定利率年金)、IUL保單、供資協議和養卹金風險轉移(“PRT”)以及無生命或有意外事件的即時年金合同。合同持有人基金中包含的指數化年金/IUL嵌入衍生品不包括在內，因為它們是按公允價值列賬的。遞延年金(指數化年金和固定利率年金)和IUL合同的公允價值是基於它們的現金退回價值(即，公司將產生的解除負債的成本)，因為這些合同通常沒有年化日期。融資協議及PRT和即時年金合約的公允價值，是通過使用更新後的收益率曲線和截至各自報告日期的國庫利差計算新的公允價值利率而得出的。本公司沒有被要求，也沒有估計涉及重大死亡或發病風險的合同下的負債的公允價值，因為這些負債屬於保險合同的定義，而保險合同是要求披露公允價值的金融工具的例外。

其他

亞特蘭大聯邦住房貸款銀行(“FHLB”)普通股按成本列賬，接近公允價值。FHLB普通股的賬面價值代表了它可以回售給FHLB的價值，在層次結構中被歸類為2級。

債務

除F&G信貸協議外，債務的公允價值以報價的市場價格為基礎。F&G信貸協議的賬面價值接近公允價值，因為利率與我們目前可以在類似條款下借款的利率相當。 用於衡量我們未償債務的公允價值的投入在公允價值等級中被歸類為第二級。

25

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目錄表

下表載列未經審核簡明綜合資產負債表內按公允價值以外金額列賬的金融工具的賬面價值及估計公允價值，按上文所述的公允價值層次彙總。

			2024年6月30日
			1級						2級						3級						NAV						估計公允價值總額						賬面金額
資產			(單位：百萬)
FHLB普通股			$	—					$	153					$	—					$	—					$	153					$	153
商業按揭貸款			—						—						2,254						—						2,254						2,560
住宅按揭貸款			—						—						2,568						—						2,568						2,879
對未合併關聯公司的投資			—						—						5						3,342						3,347						3,347
政策性貸款			—						—						86						—						86						86
其他投資資產			27						—						—						42						69						69
公司所有的人壽保險			—						—						420						—						420						420
應收貿易賬款和票據，扣除備抵			—						—						439						—						439						439
總			$	27					$	153					$	5,772					$	3,384					$	9,336					$	9,953
負債
投資合同，包括在合同持有人基金中			$	—					$	—					$	43,947					$	—					$	43,947					$	48,753
債務			—						3,842						—						—						3,842						4,175
總			$	—					$	3,842					$	43,947					$	—					$	47,789					$	52,928

			2023年12月31日
			1級						2級						3級						NAV						估計公允價值總額						賬面金額
資產			(單位：百萬)
FHLB普通股			$	—					$	138					$	—					$	—					$	138					$	138
商業按揭貸款			—						—						2,253						—						2,253						2,538
住宅按揭貸款			—						—						2,545						—						2,545						2,798
對未合併關聯公司的投資			—						—						7						2,779						2,786						2,786
政策性貸款			—						—						71						—						71						71
其他投資資產			17						—						—						42						59						59
公司所有的人壽保險			—						—						397						—						397						397
應收貿易賬款和票據，扣除備抵			—						—						442						—						442						442
總			$	17					$	138					$	5,715					$	2,821					$	8,691					$	9,229
負債
投資合同，包括在合同持有人基金中			$	—					$	—					$	40,229					$	—					$	40,229					$	44,540
債務			—						3,568						—						—						3,568						3,887
總			$	—					$	3,568					$	40,229					$	—					$	43,797					$	48,427

對於使用資產淨值作為公允價值實際權宜方法的投資，除了獲得普通合夥人批准外，我們對清算這些投資頭寸的能力沒有任何重大限制，我們也不認為在清算的情況下可能會收到低於資產淨值的價格。

我們在每個報告期都會審查公允價值層次分類。估值屬性可觀察性的變化可能會導致某些金融資產或負債的重新分類。此類重新分類在發生變化的報告期的初始公允價值上報告為第三級的轉入和轉出或其他級別之間的轉入。轉入和轉出第三級與主要定價來源的變化以及用於確定公允價值的外部信息的可觀察性的變化有關。

26

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目錄表

附註D-投資

我們的固定期限證券投資已被指定為可供出售（“ATF”），並按公允價值（扣除預期信用損失撥備）列賬，未實現損益計入累計其他綜合收益（“AOCI”），扣除遞延所得税。我們的優先和股權證券投資按公允價值列賬，未實現損益計入淨收益。 公司截至2024年6月30日和2023年12月31日的合併投資彙總如下：

			2024年6月30日
			攤銷成本						預期信貸損失準備						未實現收益總額						未實現虧損總額						公允價值
可供出售的證券			(單位：百萬)
資產支持證券			$	15,689					$	(11)					$	240					$	(359)					$	15,559
商業抵押貸款支持證券			5,217						(46)						34						(216)						4,989
企業			22,383						(15)						96						(2,780)						19,684
混合動力車			678						—						4						(43)						639
市政當局			1,706						—						7						(249)						1,464
住房貸款抵押證券			2,541						(1)						28						(114)						2,454
美國政府			643						—						3						(11)						635
外國政府			372						—						—						(50)						322
可供出售證券總額			$	49,229					$	(73)					$	412					$	(3,822)					$	45,746

			2023年12月31日
			攤銷成本						預期信貸損失準備						未實現收益總額						未實現虧損總額						公允價值
可供出售的證券			(單位：百萬)
資產支持證券			$	14,631					$	(11)					$	191					$	(469)					$	14,342
商業抵押貸款支持/資產支持證券			4,797						(22)						23						(323)						4,475
企業			20,133						(6)						186						(2,417)						17,896
混合動力車			668						—						3						(53)						618
市政當局			1,826						—						14						(229)						1,611
住房貸款抵押證券			2,507						(3)						29						(104)						2,429
美國政府			679						—						8						(9)						678
外國政府			365						—						3						(44)						324
可供出售證券總額			$	45,606					$	(42)					$	457					$	(3,648)					$	42,373

存放在各州監管機構的證券的公允價值為美元146百萬美元和美元141截至2024年6月30日和2023年12月31日，分別為百萬。

截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司持有美元53百萬美元和美元47分別為12個月以上不產生收入的可供出售證券。

截至2024年6月30日和2023年12月31日，公司應計應收利息餘額為美元5311000萬美元和300萬美元481 分別為百萬。應計應收利息分類為未經審計的簡明合併資產負債表中的預付費用和其他資產。

根據我們的FHLB協議，支持融資協議負債的投資被抵押作為抵押品，以擔保FHLB融資協議負債，並且我們無法用於一般目的。抵押品投資的公允價值為美元4,886百萬美元和美元4,345截至2024年6月30日和2023年12月31日，分別為百萬。

27

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目錄表

按合同期限劃分的固定期限證券的攤銷成本和公允價值（如適用）如下。實際到期日可能與合同到期日不同，因為發行人可能有權贖回或預付義務。

			2024年6月30日												2023年12月31日
			(單位：百萬)												(單位：百萬)
			攤銷成本						*公允價值						攤銷成本						*公允價值
公司、非結構性混合證券、市政和政府證券：
在一年或更短的時間內到期			$	815					$	800					$	703					$	687
應在一年至五年後到期			4,877						4,743						4,320						4,209
在五年到十年後到期			4,160						3,990						3,195						3,048
十年後到期			15,930						13,211						15,453						13,183
小計			25,782						22,744						23,671						21,127
提供定期付款的其他證券：
資產支持證券			15,689						15,559						14,631						14,342
商業抵押貸款支持證券			5,217						4,989						4,797						4,475
住房貸款抵押證券			2,541						2,454						2,507						2,429
小計			23,447						23,002						21,935						21,246
固定期限可供出售證券總額			$	49,229					$	45,746					$	45,606					$	42,373

預期信貸虧損撥備

我們定期審查可供出售證券是否存在我們認為與信貸相關的公允價值下降。對於我們的固定期限證券，我們在確定未實現損失是否與信用相關時通常會考慮以下因素，如果是，則考慮信用損失的幅度：

•公允價值低於攤餘成本基礎的程度;

•價值下跌的原因（信用事件、貨幣或利率相關，包括一般信用利差擴大）;

•發行人的財務狀況和近期前景（包括髮行人當前的信用評級以及根據發行人的財務實力全額收回本金的可能性）;

•基礎抵押品的當前拖欠和不良資產;

•預期未來違約率;

•按年份、地理區域、行業集中度或物業類型劃分的抵押品價值；

•截至資產負債表日的從屬級別或其他信用提升；以及

•合同和監管現金債務以及發行人履行此類債務的計劃。

當使用上述討論的因素確定未實現虧損的一部分與信貸有關時，我們確認未實現虧損頭寸的固定到期日證券的當前預期信貸損失撥備。我們使用貼現現金流模型來計量信貸損失，該模型利用單一最佳估計現金流量，確認的信貸損失限於證券的未實現損失總額(即公允價值下限)。現金流使用購買時債券的隱含收益率以及資產和抵押貸款支持證券以及可變利率證券的當前賬面收益率進行貼現。我們在確認損益中確認預期的信貸損失，在未經審計的綜合綜合收益表中確認淨額，並與在AOCI確認的非信貸減值金額相抵銷。我們不計算應計投資收入的信貸損失準備金，因為當出現可收款性問題時，我們通過利息和投資收入沖銷應計利息。

在決定是否有必要註銷證券的攤銷成本時，我們考慮以下幾點：

•我們認為，與證券相關的金額已經無法收回；

•我們打算出售證券；或

•更有可能的是，我們將被要求在復甦之前出售證券。

28

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目錄表

若吾等擬出售固定到期日證券，或本公司極有可能須於收回其攤餘成本基準前出售該證券，而該證券的公允價值低於攤銷成本，吾等將按當前公允價值減記該證券，並扣除任何先前確認為預期信貸損失撥備的金額，以確認損益，淨額計入隨附的未經審核綜合綜合收益表。如果吾等不打算出售固定到期日證券，或吾等很可能不會被要求在收回其攤銷成本基準前出售固定到期日證券，但相信與證券相關的金額無法收回(一般基於接近預期的信貸損失)，則減值被視為已發生，攤銷成本減記至估計收回價值，並扣除任何先前確認為預期信貸損失準備的金額，減記至已確認損益，淨額計入隨附的未經審核綜合綜合收益表。未實現虧損的其餘部分由AOCI持有。截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們對AFS證券的預期信貸損失撥備為$73百萬美元和美元42分別為2.5億美元和2.5億美元。

29

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目錄表

截至2024年6月30日和2023年12月31日，AFS證券的公允價值和未實現虧損總額，不包括處於未實現虧損頭寸並計入預期信貸損失準備金的證券，按投資類別和公允價值低於攤銷成本的期限彙總如下：

			2024年6月30日
			少於12個月												12個月或更長時間												總
			公允價值						未實現毛額 損失						公允價值						未實現毛額 損失						公允價值						未實現毛額 損失
可供出售的證券			(單位：百萬)
資產支持證券			$	1,322					$	(33)					$	3,951					$	(317)					$	5,273					$	(350)
商業抵押貸款支持證券			795						(6)						2,065						(198)						2,860						(204)
企業			4,080						(85)						11,544						(2,695)						15,624						(2,780)
混合動力車			73						(2)						484						(42)						557						(44)
市政當局			248						(41)						999						(208)						1,247						(249)
住房貸款抵押證券			448						(6)						792						(103)						1,240						(109)
美國政府			226						(2)						192						(9)						418						(11)
外國政府			59						(4)						199						(47)						258						(51)
可供出售證券總額			$	7,251					$	(179)					$	20,226					$	(3,619)					$	27,477					$	(3,798)
未實現虧損頭寸的可供出售證券總數少於十二個月																																	1,578
十二個月或更長時間未實現虧損頭寸的可供出售證券總數																																	2,807
未實現虧損頭寸的可供出售證券總數																																	4,385

			2023年12月31日
			少於12個月												12個月或更長時間												總
			公允價值						未實現毛額 損失						公允價值						未實現毛額 損失						公允價值						未實現毛額 損失
可供出售的證券			(單位：百萬)
資產支持證券			$	1,707					$	(56)					$	5,835					$	(404)					$	7,542					$	(460)
商業抵押貸款支持證券			819						(53)						1,922						(235)						2,741						(288)
企業			2,387						(134)						10,739						(2,283)						13,126						(2,417)
混合動力車			60						(2)						483						(51)						543						(53)
市政當局			399						(49)						920						(179)						1,319						(228)
住房貸款抵押證券			336						(5)						662						(89)						998						(94)
美國政府			84						—						159						(9)						243						(9)
外國政府			49						(3)						188						(41)						237						(44)
可供出售證券總額			$	5,841					$	(302)					$	20,908					$	(3,291)					$	26,749					$	(3,593)
未實現虧損頭寸的可供出售證券總數少於十二個月																																	1,035
十二個月或更長時間未實現虧損頭寸的可供出售證券總數																																	2,846
未實現虧損頭寸的可供出售證券總數																																	3,881

與2023年12月31日相比，截至2024年6月30日未實現虧損增加，是由於與F & G收購或購買證券（如果更晚）時相比，國債利率較高。對於截至2024年6月30日處於未實現虧損狀況的證券，我們的預期信用損失撥備為美元73百萬美元。我們相信我們所擁有的未變現損失頭寸不截至2024年6月30日的預期信貸損失撥備主要歸因於加息、短期流動性不足和其他宏觀經濟不確定性，而不是發行人特定的信貸擔憂。

30

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目錄表

按揭貸款

我們的按揭貸款是以商業及住宅物業作抵押。

商業按揭貸款

商業按揭貸款(“按揭貸款”)約佔5截至2024年6月30日和2023年12月31日，佔我們總投資的%。我們投資組合中的抵押貸款通常由高質量的商業第一抵押貸款和夾層房地產貸款組成。抵押貸款主要針對可產生收入的房產，包括工業地產、零售建築、多户房產和辦公樓。我們根據地理區域和房地產類型多元化我們的CML投資組合，以嘗試降低集中風險。我們根據相關當前信息持續評估CML，以確保物業的表現處於一致且可接受的水平，以確保相關債務。 下表反映了按物業類型和地理區域劃分的CML（估值備抵總額）的分佈：

			2024年6月30日												2023年12月31日
			總賬面價值						佔總數的百分比						總賬面價值						佔總數的百分比
物業類型：			(單位：百萬)												(單位：百萬)
酒店			$	18					1		%				$	18					1		%
工業			617						24		%				616						24		%
混合使用			11						—		%				11						—		%
多個家庭			1,006						39		%				1,012						40		%
辦公室			309						12		%				316						13		%
零售			100						4		%				102						4		%
學生公寓			83						3		%				83						3		%
其他			430						17		%				392						15		%
商業抵押貸款總額，估值津貼總額			$	2,574					100		%				$	2,550					100		%
預期信貸損失準備			(14)												(12)
商業抵押貸款總額，扣除估值備抵			$	2,560											$	2,538
美國地區：
東北中區			$	98					4		%				$	151					6		%
東南中區			75						3		%				75						3		%
中大西洋			354						14		%				354						14		%
高山			406						15		%				352						14		%
新英格蘭			92						3		%				168						6		%
太平洋			761						30		%				766						30		%
南大西洋			616						24		%				563						22		%
西北部中部			22						1		%				4						—		%
中西偏南			150						6		%				117						5		%
商業抵押貸款總額，估值津貼總額			$	2,574					100		%				$	2,550					100		%
預期信貸損失準備			(14)												(12)
商業抵押貸款總額，扣除估值備抵			$	2,560											$	2,538

31

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目錄表

截至2024年6月30日和2023年12月31日，按貸款賬齡和沖銷（按發起年份）分類的CML如下（估值備抵總額）：

			2024年6月30日
			按起始年度分列的攤銷成本
			2024						2023						2022						2021						2020						之前						總
商業抵押貸款			(單位：百萬)
當前(逾期不到30天)			$	56					$	216					$	289					$	1,253					$	515					$	245					$	2,574
逾期30-89天			—						—						—						—						—						—						—
逾期90天或以上			—						—						—						—						—						—						—
CML總數			$	56					$	216					$	289					$	1,253					$	515					$	245					$	2,574
.........................................................................................................
充電.			$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—

			2023年12月31日
			按起始年度分列的攤銷成本
			2023						2022						2021						2020						2019						之前						總
商業抵押貸款			(單位：百萬)
當前(逾期不到30天)			$	213					$	288					$	1,256					$	512					$	—					$	259					$	2,528
逾期30-89天			—						—						—						—						—						—						—
逾期90天或以上			—						—						—						—						—						—						—
CML總數(A)			$	213					$	288					$	1,256					$	512					$	—					$	259					$	2,528
.........................................................................................................
充電.			$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	3					$	3

(A)不包括攤銷成本和估計公允價值為#美元的開發中貸款221000萬美元。

按揭成數和還本付息比率是評估按揭貸款風險和質素的常用指標。LTV比率以貸款額相對於標的物業價值的百分比表示。LTV比率超過100%表示未償還貸款金額超過基礎抵押品。DSC比率以最近收到的財務報表為基礎，以物業淨收入佔其償債金額的百分比表示。低於1.00的DSC比率表明，房地產的運營不能產生足夠的收入來償還債務。我們將DSC比率正常化為25為了我們的一般貸款津貼評估，年攤銷期。

32

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目錄表

下表列出了2024年6月30日和2023年12月31日按LTV和DCS比率類別列出的CML記錄投資以及按所示貸款與價值比率、估值備抵總額列出的估計公允價值:

			債務償還覆蓋率																		總金額						佔總數的百分比						估計公允價值						佔總數的百分比
			>1.25						1.00 - 1.25
2024年6月30日			(單位：百萬)
LTV比率：
低於50.00%			$	516					$	—					$	10											$	526					20		%				$	507					22		%
50.00%至59.99%			750						56						11												817						32		%				725						32		%
60.00%至74.99%			1,159						57						—												1,216						47		%				1,007						45		%
75.00%至84.99%			—						6						9												15						1		%				15						1		%
CMLS			$	2,425					$	119					$	30											$	2,574					100		%				$	2,254					100		%
2023年12月31日
LTV比率：
低於50.00%			$	519					$	4					$	10											$	533					21		%				$	510					23		%
50.00%至59.99%			764						—						—												764						30		%				679						30		%
60.00%至74.99%			1,160						56						—												1,216						48		%				1,028						46		%
75.00%至84.99%			—						6						9												15						1		%				14						1		%
CML（a）			$	2,443					$	66					$	19											$	2,528					100		%				$	2,231					100		%

(A)不包括攤銷成本和估計公允價值為#美元的開發中貸款221000萬美元。

			2024年6月30日
			按起始年度分列的攤銷成本
			2024						2023						2022						2021						2020						之前						總
商業抵押貸款			(單位：百萬)
LTV
低於50.00%			$	—					$	88					$	18					$	74					$	235					$	111					$	526
50.00%至59.99%			56						53						149						267						158						134						817
60.00%至74.99%			—						69						113						912						122						—						1,216
75.00%至84.99%			—						6						9						—						—						—						15
CML總數			$	56					$	216					$	289					$	1,253					$	515					$	245					$	2,574
商業抵押貸款
DSCR
大於1.25x			$	—					$	156					$	278					$	1,241					$	515					$	235					$	2,425
1.00x - 1.25x			56						60						3						—						—						—						119
低於1.00倍			—						—						8						12						—						10						30
CML總數			$	56					$	216					$	289					$	1,253					$	515					$	245					$	2,574

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目錄表

			2023年12月31日
			按起始年度分列的攤銷成本
			2023						2022						2021						2020						2019						之前						總
商業抵押貸款			(單位：百萬)
LTV
低於50.00%			$	85					$	17					$	77					$	232					$	—					$	122					$	533
50.00%至59.99%			53						149						267						158						—						137						764
60.00%至74.99%			69						113						912						122						—						—						1,216
75.00%至84.99%			6						9						—						—						—						—						15
CML總數(A)			$	213					$	288					$	1,256					$	512					$	—					$	259					$	2,528
商業抵押貸款
DSCR
大於1.25x			$	154					$	276					$	1,256					$	512					$	—					$	245					$	2,443
1.00x - 1.25x			59						3						—						—						—						4						66
低於1.00倍			—						9						—						—						—						10						19
CML總數(A)			$	213					$	288					$	1,256					$	512					$	—					$	259					$	2,528

(A)不包括攤銷成本和估計公允價值為#美元的開發中貸款221000萬美元。

當貸款還款逾期超過30天時，我們將抵押貸款視為拖欠。截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們已 不是拖欠本金或利息的CML，如上面的風險評級暴露表所示。

住宅按揭貸款

住宅抵押貸款（“RML”）約佔 5截至2024年6月30日和2023年12月31日，佔我們總投資的%。我們的RML主要是封閉式、攤銷貸款和 100%的房產位於美國。我們按州多元化RML投資組合，以嘗試降低集中風險。 按集中度從最高到最低的州劃分的RML分佈反映在下表（估值津貼總額）中：

			2024年6月30日
			攤銷成本						佔總數的百分比
美國各州：			(單位：百萬)
佛羅裏達州			$	157					5		%
加利福尼亞			137						5		%
所有其他州（a）			2,635						90		%
RML總額，估值津貼總額			$	2,929					100		%
預期信貸虧損撥備			(50)
RML總額，扣除估值津貼			$	2,879

（a） 截至2024年6月30日，各州個體濃度等於或小於5%。

			2023年12月31日
			攤銷成本						佔總數的百分比
美國各州：			(單位：百萬)
佛羅裏達州			$	163					6		%
紐約			129						5		%
德克薩斯州			129						5		%
所有其他州（a）			2,431						84		%
RML總額，估值津貼總額			$	2,852					100		%
預期信貸虧損撥備			(54)
RML總額，扣除估值津貼			$	2,798

（a） 截至2023年12月31日，各州個體濃度等於或小於5%。

34

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目錄表

RML具有績效或不良貸款的主要信用質量指標。我們將不良RML定義為逾期90天或以上或處於非應計狀態的RML，每月評估一次。 截至2024年6月30日和2023年12月31日，RML的信用質量如下：

			2024年6月30日												2023年12月31日
			攤銷成本						佔總數的百分比						攤銷成本						佔總數的百分比
業績指標：			(單位：百萬)												(單位：百萬)
表演			$	2,867					98		%				$	2,795					98		%
不良資產			62						2		%				57						2		%
RML總額，估值津貼總額			$	2,929					100		%				$	2,852					100		%
預期貸款損失備抵			(50)												(54)
RML總額，扣除估值津貼			$	2,879											$	2,798

有幾個不是RML在截至2024年6月30日的六個月或截至2023年12月31日的年度內記錄的沖銷。 截至2024年6月30日和2023年12月31日，按貸款賬齡（按發放年份）分類的RML如下（估值撥備總額）：

			2024年6月30日
			按起始年度分列的攤銷成本
			2024						2023						2022						2021						2020						之前						總
住宅按揭貸款			(單位：百萬)
當前(逾期不到30天)			$	142					$	374					$	964					$	836					$	181					$	330					$	2,827
逾期30-89天			—						4						7						17						2						10						40
逾期90天或以上			—						—						10						18						11						23						62
住宅按揭貸款總額			$	142					$	378					$	981					$	871					$	194					$	363					$	2,929

			2023年12月31日
			按起始年度分列的攤銷成本
			2023						2022						2021						2020						2019						之前						總
住宅按揭貸款			(單位：百萬)
當前(逾期不到30天)			$	373					$	985					$	854					$	192					$	183					$	192					$	2,779
逾期30-89天			—						4						7						3						—						2						16
逾期90天或以上			—						6						16						13						21						1						57
住宅按揭貸款總額			$	373					$	995					$	877					$	208					$	204					$	195					$	2,852

    截至2024年6月30日和2023年12月31日按攤銷成本計算的非應計貸款如下：

			2024年6月30日						2023年12月31日
非權責發生制貸款攤銷成本			(單位：百萬)
住宅按揭：			$	62					$	57
商業按揭：			—						—
非應計抵押貸款總額			$	62					$	57

    

截至2024年6月30日和2023年6月30日止三個月和六個月的非應計融資應收賬款確認了不重大的利息收入。

我們的政策是停止對拖欠90天或以上的貸款計利息。對於拖欠時間少於90天的貸款，除非確定應計利息不可收回，否則應計利息應計。如果貸款拖欠90天或以上，我們的一般政策是啟動止贖程序，除非已制定使貸款流動的解決安排。截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們有美元62百萬美元和美元57逾期超過90天的抵押貸款分別為百萬。

截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們有美元63百萬美元和美元41分別有100萬美元處於止贖過程中的住宅抵押貸款。

35

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目錄表

預期信貸損失準備

我們使用違約概率/違約損失模型估計我們的商業和住宅抵押貸款組合的預期信貸損失。該模型的重要信息包括貸款的當前表現、基礎抵押品類型、地點、合同期限、LTV、DSC和債務與收入之比或FICO。該模型使用兩年合理和可支持的預測，然後在三年期間至全市場歷史虧損經歷。我們對抵押貸款預期信用損失的撥備的變化在隨附的未經審計的簡明綜合收益表中的確認損益淨額中確認。

我們的抵押貸款組合備抵概述如下：

									截至2024年6月30日的三個月																		截至2024年6月30日的六個月
																					(單位：百萬)																		(單位：百萬)
																					住宅按揭						商業按揭						總						住宅按揭						商業按揭						總
期初餘額																					$	(54)					$	(13)					$	(67)					$	(54)					$	(12)					$	(66)
貸款損失撥備（費用）福利																					4						(1)						3						4						(2)						2
期末餘額																					$	(50)					$	(14)					$	(64)					$	(50)					$	(14)					$	(64)

									截至2023年6月30日的三個月																		截至2023年6月30日的六個月
																					(單位：百萬)																		(單位：百萬)
																					住宅按揭						商業按揭						總						住宅按揭						商業按揭						總
期初餘額																					$	(48)					$	(12)					$	(60)					$	(32)					$	(10)					$	(42)
貸款損失撥備（費用）福利																					(3)						(1)						(4)						(19)						(3)						(22)
期末餘額																					$	(51)					$	(13)					$	(64)					$	(51)					$	(13)					$	(64)

預期信用損失撥備不是根據CML的應計利息收入來衡量的，因為我們有一個流程可以核銷進入非應計狀態（逾期90天或以上）的貸款的利息。預期信用損失撥備根據RML的應計利息收入計算，截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月和六個月並不重要。

利息和投資收入

隨附未經審計的簡明綜合收益表中報告的利息和投資收入的主要來源如下：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)												(單位：百萬)
可供出售的固定到期證券			$	561					$	464					$	1,096					$	912
股權證券			8						7						18						15
優先證券			10						15						18						28
按揭貸款			65						57						131						108
投入現金和短期投資			53						34						100						67
有限合夥企業			98						45						151						103
税收遞延財產交換收入			34						40						66						83
其他投資			26						18						56						38
總投資收益			855						680						1,636						1,354
投資費用			(72)						(62)						(143)						(125)
利息和投資收入			$	783					$	618					$	1,493					$	1,229

利息和投資收入扣除了某些預扣再保險協議的金額，該金額根據這些協議的條款轉嫁給再保險人。歸因於這些協議的利息和投資收入（因此不包括在上表總額中）為美元155百萬美元和美元76截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為百萬美元和美元282百萬美元和美元134截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月分別為百萬。

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目錄表

公認損益，淨

隨附未經審計的簡明綜合收益表報告的相關已確認損益（淨額）詳情如下：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)												(單位：百萬)
固定期限可供出售證券的已實現淨收益（損失）			$	23					$	(54)					$	5					$	(104)
股權證券淨已實現/未實現虧損（1）			(62)						(37)						(10)						(5)
優先證券的淨已實現/未實現（損失）收益（2）			(4)						2						11						(8)
其他投資資產的已實現/未實現淨收益（損失）			13						(24)						71						(29)
預期信貸損失撥備變動			(31)						(20)						(31)						(23)
衍生品和嵌入式衍生品：
某些衍生工具的已實現收益（損失）			14						(65)						35						(154)
某些衍生工具的未實現（損失）收益			(55)						164						103						311
再保險相關嵌入式衍生品公允價值變化（3）			10						17						(8)						(2)
其他衍生品和嵌入衍生品的公允價值變化			4						1						11						3
衍生品和嵌入衍生品的已實現（損失）收益			(27)						117						141						158
已確認損益，淨額			$	(88)					$	(16)					$	187					$	(11)

(1)包括淨估值損失美元（95)百萬元及(37截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為100萬美元，淨估值（損失）收益為（73)百萬元及$9截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月分別為百萬。

(2)包括淨估值（損失）收益美元（3)百萬元及$16截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月分別為百萬美元和淨估值(虧損)收益為12百萬美元和美元50截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月分別為百萬。

(3)再保險相關嵌入衍生工具的公允價值變動是由於與再保險條約有關的活動所致。

在確認損益後，淨額顯示的是可歸因於某些預扣的再保險協議的金額，這些再保險協議根據這些協議的條款傳遞給再保險人。應歸因於這些協議的已確認收益和(損失)為#美元，因此不包括在上表所列總額中。10百萬美元和$(9)分別為2024年6月30日止的三個月和六個月的百萬美元和21百萬美元和$(1)截至2023年6月30日的三個月和六個月。

出售固定期限證券的收益以及與這些交易有關的毛利和損失如下：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)
收益			$	579					$	609					$	1,162					$	1,098
毛利			10						—						18						8
總損失			(8)						(33)						(32)						(90)

未合併的可變利息實體

我們在可變利益實體(“VIE”)中的投資不在我們的財務報表中合併。VIE是指在沒有額外財務支持的情況下沒有足夠的股本為自己的活動提供資金的實體，投資者缺乏控股權的某些特徵，或者實體的結構具有非實質性投票權。VIE通過它們的“主要受益人”進行合併，主要受益人是指既從VIE獲得利益又獲得做出關鍵經濟決策的實質性權力的實體。雖然我們參與了我們投資的VIE帶來的好處，但並不鞏固，為每個VIE做出關鍵經濟決策的實質性權力屬於不在我們共同控制之下的實體。正是由於這個原因，我們不被認為是未合併的VIE投資的主要受益者。

我們主要以被動投資者的身份投資於各種有限合夥企業和有限責任公司。這些投資主要投資於信貸基金，偏向於當期收入、實物資產或私募股權。有限合夥和有限責任公司權益按權益法入賬，並計入我們未經審計的簡明綜合資產負債表中對未合併聯屬公司的投資。此外，我們投資於結構性投資，這可能是VIE，但我們不是主要受益者。這些結構性投資通常投資於固定收益投資，由第三方管理，包括資產支持證券、商業抵押貸款支持證券和住宅抵押貸款支持證券，這些證券包括在我們未經審計的綜合資產負債表上出售的固定到期日證券中。

37

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目錄表

我們對這些VIE的最大損失風險僅限於有限合夥企業未經審計的簡明合併資產負債表中報告的投資公允價值和我們固定期限證券的攤銷成本，以及任何所需的無資金承諾（另請參閲註釋F 承付款和或有事項).

下表總結了截至2024年6月30日和2023年12月31日我們未合併VIE的公允價值和最大損失風險：

			2024年6月30日												2023年12月31日
			(單位：百萬)												(單位：百萬)
			賬面價值						最大損失暴露						賬面價值						最大損失暴露
對未合併關聯公司的投資			$	3,705					$	5,381					$	3,071					$	4,806
固定期限證券			22,599						24,323						20,837						22,346
未合併VIE投資總額			$	26,304					$	29,704					$	23,908					$	27,152

濃度

我們超過股東權益10%的基礎投資集中度如下：

			2024年6月30日						2023年12月31日
			(單位：百萬)						(單位：百萬)
Blackstone Wave Asset Holdco（1）			$	736					$	725
(1)代表一種特殊目的工具，持有眾多有限合夥投資的投資，這些投資的基礎投資通過持有多項個人投資和行業的權益而進一步多元化。

38

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目錄表

注E - 衍生金融工具

衍生工具（包括嵌入指數年金和IUL合同的衍生工具以及再保險）的公允價值如下：

			2024年6月30日						2023年12月31日
資產：			(單位：百萬)
衍生品投資：
股權期權			$	1,024					$	739
利率互換			7						57
其他衍生品投資			1						1
其他長期投資：
其他嵌入衍生品			31						28
預付費用和其他資產：
再保險相關嵌入式衍生品			144						152
總			$	1,207					$	977

負債：
契約持有人基金：
指數年金/IUL嵌入式衍生品			$	4,848					$	4,258
應付賬款和應計負債：
股權期權			4						1
利率互換			28						—
總			$	4,880					$	4,259

所附未經審計的簡明綜合收益表中已確認損益淨額中包含的衍生工具公允價值變化如下：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)												(單位：百萬)
淨投資收益(虧損)：
股權期權			$	(23)					$	98					$	227					$	153
利率互換			(25)						—						(105)						—
期貨合約			5						—						11						5
其他衍生品投資			2						—						5						(1)
其他嵌入衍生品			—						2						3						3
再保險相關的嵌入衍生品			10						17						(8)						(2)
淨投資收益總額			$	(31)					$	117					$	133					$	158
政策儲備的福利和其他變化：
指數化年金/IUL嵌入衍生品增加			$	169					$	252					$	590					$	706

更多披露

見附註C中對衍生金融工具使用的公允價值方法的説明金融工具的公允價值.

指數化年金/IUL嵌入衍生品、股票期權和期貨

我們有指數化的年金和國際貨幣基金組織合約，允許持有者選擇利率回報或與股票指數掛鈎的成分，其中計入合約的利息與各種股票指數的表現掛鈎，例如S指數。此功能代表GAAP下的嵌入衍生工具。指數化年金/國際財務年金嵌入衍生工具按公允價值估值，並在隨附的未經審核綜合資產負債表中計入合同持有者基金負債，公允價值變動在未經審計綜合收益表中作為福利和其他政策準備金變動的組成部分計入。

39

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目錄表

我們在適用的市場指數上購買由股票期權和期貨合約(特別是指數化年金合約)組成的衍生品，為指數化年金/IUL合同持有人提供的指數信用提供資金。股權期權包括一, 二, 三, 五，以及六購買的年度期權與基礎保單的資金要求相匹配。在指數化保單各自的週年日，用於計算利息信用的指數被重置，我們購買新的股票期權為下一個指數信用提供資金。我們通過我們的指數化年金/IUL合同的條款來管理這些購買的成本，這些條款允許我們在每個合同的週年日更改上限、利差或參與率，但必須滿足保證的最低要求。股票期權及期貨合約的公允價值變動一般旨在抵銷指數年金/IUL嵌入衍生工具在本信貸期內與指數表現有關的公允價值變動部分。股票期權及期貨合約按公允價值計價，公允價值變動作為確認收益及(虧損)淨額計入隨附的未經審核簡明綜合收益表。股權期權及期貨合約的公允價值變動包括在票據期限屆滿或提前終止時確認的損益，以及未平倉合約的公允價值變動。

其他市場風險敞口則根據市場狀況和我們的風險承受能力定期進行對衝。我們的指數化年金/IUL套期保值策略在經濟上對衝了股票回報，並使我們面臨未對衝的市場敞口導致負債公允價值變化與對衝資產之間的差異的風險。我們使用各種技術，包括直接估計市場敏感度，每天監測這一風險。我們打算隨着市場狀況和我們的風險承受能力的變化而繼續調整對衝策略。

利率互換

我們利用利率互換來降低與浮息投資相關的收益的利率變化帶來的市場風險。通過利率互換，我們與另一方達成協議，以特定的間隔交換固定利率和浮動利率之間的差額，這些差額與商定的名義本金掛鈎。利率互換按公允價值計量，公允價值變動包括應計利息和相關定期現金流量，作為確認收益和(虧損)淨額計入隨附的未經審計綜合綜合收益表。

與再保險相關的嵌入衍生品

F&G在共同保險基金被扣留的基礎上放棄了某些業務。根據再保險協議的合同條款，根據再保險協議的合同條款，支持共同保險的資產的投資結果將根據再保險協議的合同條款直接傳遞給再保險公司，該協議創建了被視為總回報掉期的嵌入衍生品。這些總回報互換與基礎再保險合同沒有明確和密切的聯繫，因此需要分拆。總回報掉期的公允價值是根據預提基金賬户中持有的相關資產的公允價值變動計算的。該等嵌入衍生工具如處於淨收益狀況，則於預付費用及其他資產中列報，如於未經審核綜合資產負債表中處於淨虧損狀況，則於應付賬款及應計負債中列報，而相關收益或虧損則於未經審計綜合綜合收益表中於確認損益及(虧損)淨額中列報。

信用風險

如果我們的交易對手不履行義務，我們將面臨信用損失，並在我們衍生品的公允價值中反映關於這種不履行義務風險的假設。不履行風險是基於未平倉合約的公允價值減去所持抵押品的交易對手淨敞口。我們維持要求所有衍生工具合約受國際掉期及衍生工具協會(“ISDA”)主協議規管的政策。

我們通過(I)與信譽良好的交易對手進行衍生品交易；(Ii)在適當情況下獲取抵押品，如現金和證券；(Iii)建立交易對手風險敞口限額，並定期進行管理層審查，來管理與交易對手不履行義務有關的信用風險。

關於我們持有的衍生品工具(不包括期貨合約)的信用損失風險的信息如下(以百萬計)：

						名義金額						公允價值						抵押品						淨信用風險
2024年6月30日						$	34,353					$	1,004					$	1,011					$	36
2023年12月31日						29,968						796						775						39

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目錄表

抵押品協議

作為我們關於ISDA表格的場外衍生品協議的一部分，我們被要求保持最低評級作為例行做法。根據一些ISDA協議，我們已同意維持某些財務實力評級。若評級下調至該等水平以下，協議下的交易對手有權終止雙方之間的未平倉衍生工具合約，屆時吾等或交易對手應支付的任何金額將視乎相關合約的市值而定。我們目前的評級不允許任何交易對手有權終止ISDA協議。在某些交易中，我們和交易對手都簽訂了抵押品支持協議，要求任何一方在淨風險敞口超過預定門檻時提供抵押品。適用於所有交易對手，但一，則將此閾值設置為零。截至2024年6月30日和2023年12月31日，交易對手發佈的抵押品為美元。1,011百萬美元和美元775分別為100萬美元，其中809百萬美元和美元588百萬美元分別計入現金及現金等價物，而該抵押品的相關應付款項則計入未經審核綜合資產負債表的應付賬款及應計負債。因此，如果衍生品各方未能完全按照合同條款履行，我們將因信用風險而招致的最高損失金額為$。36截至2024年6月30日，百萬美元392023年12月31日為100萬人。

對於寄給我們的現金抵押品，我們被要求每天向交易對手支付有效的聯邦基金利率。現金抵押品再投資於隔夜投資清掃產品，這些產品包括在隨附的未經審計的簡明綜合資產負債表萬億中的現金和現金等價物中。降低利息成本。

我們舉行了322和439期貨合約分別為2024年6月30日和2023年12月31日。期貨合約的公允價值代表累計未結算變動保證金(未平倉交易權益，扣除現金結算)。吾等就期貨合約的初始及變動保證金向交易對手提供現金抵押品，該等保證金包括在隨附的未經審核綜合資產負債表的現金及現金等價物中。交易對手為這類合同持有的現金抵押品金額為#美元。4百萬 截至2024年6月30日和2023年12月31日。

附註F-承付款和或有事項

法律和監管或有事項

在正常業務過程中，我們涉及與我們的業務相關的各種未決和威脅訴訟事項，其中一些包括要求懲罰性或懲罰性損害賠償。關於我們的所有權保險業務，這一習慣訴訟包括但不限於因所有權和第三方託管索賠引起或與之相關的各種案件，我們通過損失準備金對這些案件進行撥備。見附註b所有權索賠損失準備金摘要以供進一步討論。此外，與其他公司一樣，我們的普通訴訟包括一些集體訴訟和據稱的集體訴訟，這些訴訟提出了與我們運營方面相關的指控。我們相信，除以下討論的事項外，任何訴訟，如有的話，均不偏離與本公司業務相關的慣常訴訟。

我們在作出權責發生及披露決定時，會持續審閲訴訟及其他法律及監管事宜(統稱“法律程序”)。在評估合理可能和可能的結果時，管理層根據其對最終結果的評估作出決定，假設所有上訴都已用盡。對於已確定損失既可能也可合理估計的法律程序，已記錄了基於已知事實並代表我們最佳估計的責任。我們在法律和監管事務上的應計費用為$91000萬美元和300萬美元10分別截至2024年6月30日和2023年12月31日。我們目前記錄的任何金額都不被認為對我們的財務狀況有重大影響，無論是個別還是整體。實際損失可能與記錄的金額大不相同，我們懸而未決的法律訴訟的最終結果通常還無法確定。雖然其中一些問題可能會對我們的經營業績或任何特定時期的現金流產生重大影響，如果結果不利，但目前我們不相信目前懸而未決的法律訴訟的最終解決方案，無論是個別的還是整體的，都不會對我們的財務狀況產生實質性的不利影響。

F&G是被告之一二可能的集體訴訟與F&G的某些客户個人信息據稱因MOVEit文件傳輸軟件中的漏洞而泄露有關。F&G的供應商，養老金福利信息有限責任公司(“PBI”)，在為F&G和許多其他公司客户提供審計和地址研究服務的過程中使用了MOVEit軟件。米勒訴F&G案，編號4：23-cv-00326，於2023年8月31日在愛荷華州南區對F&G提起訴訟。米勒聲稱，他是一名F&G客户，其信息在MOVEIT事件中受到影響，並提起了普通法侵權和默示合同索賠。原告尋求禁制令救濟和損害賠償。庫珀訴Progress Software Corp.，編號1：23-cv-12067，針對F&G和五其他被告於2023年9月7日在馬薩諸塞州地區。餐飲服務於2023年9月15日開始。庫珀還聲稱，他是F&G客户，提出了類似的普通法侵權索賠，並聲稱自己是所謂合同的第三方受益人。原告尋求宣告性和禁制性救濟和損害賠償。

41

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目錄表

早已過去了150針對受MOVEit事件影響的其他實體也提起了類似的訴訟，包括一些與PBI使用MOVEit有關的訴訟。2023年10月4日，美國多地區訴訟司法委員會(JPML)根據《美國法典》第28編第1407節設立了多地區訴訟(MDL)，以處理個人提起的所有訴訟，這些個人的信息可能因所謂的MOVEit漏洞而被泄露。兩者都有米勒和庫珀已被移交給多邊開發銀行，目前正在處理多邊開發銀行第1號案件：23-MD-03083-ADB-PGL。原告提交了對其申訴的修正案，被告於2024年7月23日提交了駁回第三條的綜合性動議。目前，F&G認為這一事件不會對其業務、運營或財務業績產生實質性影響。

關於2023年11月21日首次報道的網絡安全事件，本公司和/或其子公司是合併的推定的全國性集體訴訟的一方，在Re：LoanCare數據安全違規訴訟，案件編號3：23cv1508，在美國佛羅裏達州中區地區法院待決，源於美國佛羅裏達州中區、加利福尼亞州中區和密蘇裏州西區地區法院提起的假定集體訴訟的合併。2024年3月19日，原告代表一個全國性的階級，以及加利福尼亞州的一個子階級和佛羅裏達州的一個子階級，提起了合併的集體訴訟，指控普通法侵權和合同索賠以及某些州法定索賠。2024年4月17日，該公司提交了駁回合併申訴的動議，該動議正在等待法院的裁決。發現號正在進行中，申請等級認證的最後期限是2025年5月9日。此案已定於2026年4月6日開始的審判期間由陪審團審理。當事人於2024年7月25日對此案進行調解，並達成原則協議，以班級方式解決此案。一旦和解協議最終敲定，雙方將尋求法院批准全班和解。

2024年5月28日，一起訴訟風格Roofers Local 149養老基金訴富達國家金融公司，威廉·P·福利，F&G Annuities&Life Inc..，C.A.No.2024-0562-LWW向特拉華州衡平法院提起訴訟，指控富達國家金融公司(Fidelity National Financial，Inc.)以F&G年金和人壽控股股東S的身份以及F&G執行主席兼F&G董事長威廉·P·福利違反受託責任，與F&G於2024年1月11日出售的美元有關2501000萬美元6.875%系列A強制性可轉換優先股至FNF。原告聲稱，基於不公平的程序和不公平的價格，優先股投資對FNF有利，對F&G不公平。原告要求代表F&G就所稱的不公平優先股投資和採取某些公司治理措施追討損害賠償金。2024年7月24日，F&G提交了答辯，其餘被告提交了駁回原告申訴的動議。被告將在訴訟中對原告的主張進行激烈的抗辯。

我們不時收到州保險部門、總檢察長和其他監管機構關於與我們的業務有關的各種事項的詢問和要求。有時，這些訴訟採取民事調查要求或傳票的形式。我們配合所有此類詢問，我們已經或目前正在答覆多個政府機構的詢問。此外，監管機構和法院一直在處理喪失抵押品贖回權以及相關程序和文件所產生的問題。不同的政府實體正在研究產權保險的產品、市場、定價和商業慣例，以及可能對我們的業務和運營產生重大影響的監管和立法變化。我們不時會被評估違反規定或其他事項的罰款，或與此類當局達成和解，這可能要求我們支付罰款或索賠或採取其他行動。我們預計，此類罰款和和解，無論是單獨的還是合計的，都不會對我們的財務狀況產生實質性的不利影響。

F&G承諾

在我們的F&G部門，我們有截至2024年6月30日的未提供資金的承諾，這是根據投資和協議執行或簽署的時間與實際投資和協議獲得資金或完成的時間進行比較的。一些投資需要在幾個月或幾年的時間內進行融資。截至2024年6月30日，按承付款類型分列的未籌措資金承付款彙總如下：

			2024年6月30日
承諾類型			(單位：百萬)
未整合的VIE：
有限合夥企業			$	1,675
整體貸款			918
固定期限證券，ABS			379
直接借貸			365
其他固定期限證券，ATF			21
商業按揭貸款			60
其他資產			380
其他投資資產			94
總			$	3,892

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目錄表

在Roar購買協議的同時，我們與Roar的賣家簽署了一份單獨的貸款協議，為我們提供高達美元的貸款40 萬該貸款於2027年8月5日到期。出現了$6截至2024年6月30日，未償餘額為百萬美元，無準備金貸款承諾包含在上面“其他資產”細目的無準備金承諾表中。參見注釋N 收購瞭解有關Roar收購的更多信息。

注G-分紅

2024年7月31日，我們的董事會宣佈現金股息為美元0.48每股，於2024年9月30日支付給截至2024年9月16日有記錄的FNF普通股股東。

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目錄表

註釋H - 細分市場信息

有關我們可報告分部的財務信息摘要如下表所示。

截至2024年6月30日止三個月：

			標題						F&G						公司和其他						淘汰						總
			(單位：百萬)
所有權溢價			$	1,348					$	—					$	—					$	—					$	1,348
其他收入			571						505						39						—						1,115
來自外部客户的收入			1,919						505						39						—						2,463
利息和投資收入，包括已確認的損益，淨額			12						667						43						(27)						695
總收入			1,931						1,172						82						(27)						3,158
折舊及攤銷			35						147						7						—						189
利息開支			—						28						19						—						47
所得税前盈利（虧損）和未合併附屬公司盈利中的權益			235						254						(4)						(27)						458
所得税支出(福利)			72						50						(6)						—						116
未合併附屬公司盈利中權益前的盈利（虧損）			163						204						2						(27)						342
未合併關聯公司收益中的權益			1						—						—						—						1
持續經營淨收益(虧損)			$	164					$	204					$	2					$	(27)					$	343
資產			$	8,019					$	78,493					$	2,312					$	—					$	88,824
商譽			2,797						2,017						293						—						5,107

截至2023年6月30日止三個月：

			標題						F&G						公司和其他						淘汰						總
			(單位：百萬)
所有權溢價			$	1,254					$	—					$	—					$	—					$	1,254
其他收入			581						576						55						—						1,212
來自外部客户的收入			1,835						576						55						—						2,466
利息和投資收入，包括已確認的損益，淨額			29						592						2						(21)						602
總收入			1,864						1,168						57						(21)						3,068
折舊及攤銷			39						104						8						—						151
利息開支			—						25						18						—						43
所得税前盈利（虧損）和未合併附屬公司盈利中的權益			233						163						(43)						(21)						332
所得税支出(福利)			65						33						(8)						—						90
未合併附屬公司盈利中權益前的盈利（虧損）			168						130						(35)						(21)						242
未合併關聯公司收益中的權益			1						—						—												1
持續經營淨收益(虧損)			$	169					$	130					$	(35)					$	(21)					$	243
資產			$	8,145					$	62,564					$	2,312					$	—					$	73,021
商譽			2,770						1,749						292						—						4,811

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目錄表

截至2024年6月30日止六個月：

			標題						F&G						公司和其他						淘汰						總
			(單位：百萬)
所有權溢價			$	2,381					$	—					$	—					$	—					$	2,381
其他收入			1,055						1,246						95						—						2,396
來自外部客户的收入			3,436						1,246						95						—						4,777
利息和投資收入，包括已確認的損益，淨額			158						1,495						81						(54)						1,680
總收入			3,594						2,741						176						(54)						6,457
折舊及攤銷			71						270						15						—						356
利息開支			—						58						38						—						96
所得税前持續經營業務的盈利（虧損）和未合併附屬公司盈利中的權益			453						396						(6)						(54)						789
所得税支出(福利)			117						76						(14)						—						179
未合併附屬公司盈利（虧損）權益前的持續經營業務盈利（虧損）			336						320						8						(54)						610
未合併關聯公司收益中的權益			2						—						—						—						2
持續經營淨收益(虧損)			$	338					$	320					$	8					$	(54)					$	612
資產			$	8,019					$	78,493					$	2,312					$	—					$	88,824
商譽			2,797						2,017						293						—						5,107

截至2023年6月30日止六個月：

			標題						F&G						公司和其他						淘汰						總
			(單位：百萬)
所有權溢價			$	2,232					$	—					$	—					$	—					$	2,232
其他收入			1,052						941						99						—						2,092
來自外部客户的收入			3,284						941						99						—						4,324
利息和投資收入，包括已確認的損益，淨額			132						1,096						11						(21)						1,218
總收入			3,416						2,037						110						(21)						5,542
折舊及攤銷			76						194						15						—						285
利息開支			—						47						38						—						85
所得税前持續經營業務的盈利（虧損）和未合併附屬公司盈利中的權益			390						(40)						(71)						(21)						258
所得税支出(福利)			92						25						(13)						—						104
未合併附屬公司盈利權益前的持續經營盈利（虧損）			298						(65)						(58)						(21)						154
未合併關聯公司收益中的權益			1						—						—						—						1
持續經營淨收益(虧損)			$	299					$	(65)					$	(58)					$	(21)					$	155
資產			$	8,145					$	62,564					$	2,312					$	—					$	73,021
商譽			2,770						1,749						292						—						4,811

我們部門的活動包括以下內容：

•標題。這一部分包括我們的產權保險承保人的業務和相關業務。這一部分提供核心產權保險和託管以及其他與產權相關的服務，包括貸款分項服務、估值、違約服務和房屋保修。

•F&G。這一部分主要包括我們年金和人壽保險相關業務的運營。這一部分發行廣泛的年金和人壽產品組合，包括遞延年金(指數化年金和固定利率年金)、即時年金和IUL。這一部分還提供供資協議和技術轉讓解決方案。

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目錄表

•公司和其他公司。這 分部包括母公司控股公司的業務、我們的房地產技術子公司和我們剩餘的房地產經紀業務。這一部分還包括某些其他未分配的公司管理費用，以及它與我們的標題部分之間的收入和支出的抵銷。

•淘汰賽。這一部分包括從F&G支付給FNF的紅利的扣除，這些紅利包括在公司和其他部分。

注：我知道-補充現金流信息

以下是關於某些現金支付和非現金投融資活動的補充現金流量信息：

						截至6月30日的六個月，
						2024						2023
支付的現金：						(單位：百萬)
利息						$	96					$	61
所得税						66						54
遞延銷售誘因						120						68
非現金投資和融資活動：
本期應收可供出售投資銷售收益變化						11						(132)
期內應付可供出售投資購買的變化						133						238
為換取租賃使用權資產而確認的租賃負債						22						21
重新計量租賃負債						38						41
與收購相關承擔的負債
所收購資產的公允價值						480						299
減：總購買價格						290						293
承擔的負債和非控股權益						$	190					$	6

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目錄表

注J-收入確認

收入的分類

我們的收入包括：

																		截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
																		2024						2023						2024						2023
收入流						損益表分類						段						總收入
保險合同收入：																		(單位：百萬)
直接所有權保險費						直接所有權保險費						標題						$	564					$	541					$	1,004					$	969
代理產權保險費						代理產權保險費						標題						784						713						1,377						1,263
人壽保險費、保險和投資產品費用以及其他						託管、所有權相關費用和其他費用						F&G						505						576						1,246						941
住房擔保						託管、所有權相關費用和其他費用						標題						40						37						72						67
保險合同總收入																		1,893						1,867						3,699						3,240
與客户簽訂合同的收入：
託管費						託管、所有權相關費用和其他費用						標題						223						219						390						379
其他與所有權相關的費用和收入						託管、所有權相關費用和其他費用						標題						165						169						310						315
ServicLink，不包括所有權溢價、託管費和子服務費						託管、所有權相關費用和其他費用						標題						80						87						154						162
房地產技術						託管、所有權相關費用和其他費用						公司和其他						36						39						71						76
與客户簽訂合同的總收入																		504						514						925						932
其他收入：
貸款子服務收入						託管、所有權相關費用和其他費用						標題						63						69						129						129
其他						託管、所有權相關費用和其他費用						公司和其他						3						16						24						23
利息和投資收入						利息和投資收入						五花八門						783						618						1,493						1,229
已確認損益，淨額						已確認損益，淨額						五花八門						(88)						(16)						187						(11)
總收入						總收入												$	3,158					$	3,068					$	6,457					$	5,542

我們的直接所有權保險費在相關交易完成時確認為收入，因為盈利過程隨後被視為完成。對產權保險費率的監管因州而異。保費是根據與各州各自的保險部協調預先確定的費率向客户收取的。與這類收入相關的現金通常在基礎房地產交易結束時收取。代理機構所有權業務的溢價收入在基本所有權訂單和交易結束(如果適用)完成時確認。

我們家庭保修業務的收入來自與客户簽訂的為主要家用電器提供保修的合同。我們幾乎所有的房屋保修合同都是一年長度和收入在合同期限內按比例確認。

我們業權部分的第三方託管費和其他業權相關費用和收入與直接業權保險費密切相關，主要用於管理房地產交易的結算，包括代表交易參與者處理資金、收集和記錄所需的成交文件、提供公證和房屋檢查服務以及其他房地產或業權相關活動。收入主要於相關房地產交易完成或服務完成時確認。與這類收入相關的現金通常在成交時收取。

ServiceLink的收入，不包括所有權溢價、第三方託管費和貸款次級服務費，主要包括房地產評估服務和止贖處理和便利服務的收入。房地產評估服務的收入在所有評估工作完成、向客户出具最終報告並向客户開具賬單時確認。止贖處理和便利服務的收入主要在服務完成和向客户開具賬單時確認。

我們F&G部分的人壽保險保費反映了或有人壽保險、傳統人壽保險產品和或有人壽即時年金產品的保費，這些保費在投保人到期時被確認為收入。我們已將大部分傳統人壽業務割讓給獨立的第三方再保險公司。雖然基本合同已經得到再保險，但我們繼續保留優質車手的回報。保險和投資產品費用及其他費用主要包括IUL保單的保險成本、IUL保單的未賺取收入負債(“URL”)、主要針對固定指數化年金(“FIA”)保單的附加費用，以及根據超過投保人允許的免罰金額的保單提款而評估的退保費。

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目錄表

指數化年金、固定利率年金、即時年金和無壽險意外情況下的年金的保費和年金存款，以及為籌資協議收到的金額，在財務報表中作為存款負債(即合同人基金)報告，而不是作為銷售或收入報告。同樣，向客户支付的現金被報告為合同持有人基金負債的減少，而不是費用。作為存款負債入賬的產品的收入來源包括淨投資收入、退保、保險費和從合同持有人基金中扣除的其他費用，以及投資的已實現淨收益(損失)。作為存款負債入賬的產品的支出部分是對利息敏感和指數產品利益(主要是記入賬户餘額的利息或向投保人提供指數信用的對衝成本)、收購業務價值的攤銷(“VOBA”)、遞延收購成本(“DAC”)和遞延銷售誘因(“DSI”)、其他經營成本和支出以及所得税。

房地產技術收入主要包括使用向房地產專業人士提供的軟件的訂閲費。訂閲僅按月提供，費用按月計費。收入在提供服務的月份確認。

貸款次級服務收入由ServiceLink的某些子公司產生，並與代表其客户提供抵押貸款服務有關。收入在執行基本工作並開具帳單時確認。貸款次級還本付息收入須符合ASC主題860的確認要求。

利息和投資收入主要包括固定期限證券持有額的利息支付、股票和優先證券持有額的股息以及有限合夥企業的投資收入。

對於(I)最初預期期限為一年或更短的合同，主要與我們的房屋保修業務收入有關，以及(Ii)我們確認其收入與我們有權為所提供的服務開具發票的金額的合同，我們不披露未履行義務的價值。

合同餘額

下表提供了有關應收貿易賬款和遞延收入的信息：

			2024年6月30日						2023年12月31日
			(單位：百萬)
應收貿易賬款			$	333					$	317
遞延收入(合同負債)			95						91

遞延收入主要記錄在我們的房屋保修合同中。家庭保修產品的收入在保單有效期內得到認可，這主要是 一年.未確認部分在未經審計的簡明合併資產負債表中的應付賬款和其他應計負債中記錄為遞延收入。截至2024年6月30日的三個月和六個月內，我們確認了美元37百萬aND$60萬分別計入相關期間初的遞延收入。

注k -所收購業務價值、遞延收購成本和遞延銷售誘因

下表與截至2024年6月30日和2023年12月31日未經審計的簡明合併資產負債表上的其他無形資產（淨額）對賬。

						2024年6月30日						2023年12月31日
						(單位：百萬)
客户關係和合同						$	325					$	174
收購業務價值						1,429						1,446
遞延保單獲得成本						2,653						2,215
延期銷售誘因						450						346
分銷資產價值						80						86
計算機軟件						274						266
商標、商標名和其他						151						94
其他無形資產總額，淨						$	5,362					$	4,627

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目錄表

下表按產品結轉了截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月的VOBA。

			指數年金						定息年金						即時年金						普世生命						傳統生活																					總
			(單位：百萬)
2024年1月1日餘額			$	1,025					$	27					$	191					$	134					$	69																				$	1,446
攤銷			(66)						(3)						(4)						(4)						(3)																					(80)
精算模型更新和完善（a）			—						—						—						—						63																					63
2024年6月30日餘額			$	959					$	24					$	187					$	130					$	129																				$	1,429
			指數年金						定息年金						即時年金						普世生命						傳統生活																					總
			(單位：百萬)
2023年1月1日的餘額			$	1,166					$	32					$	201					$	143					$	73																				$	1,615
攤銷			(71)						(3)						(6)						(4)						(2)																					(86)
2023年6月30日的餘額			$	1,095					$	29					$	195					$	139					$	71																				$	1,529

(a)扣除攤銷（美元15百萬)。

VOBA攤銷費用美元95百萬美元和美元86百萬已計入未經審計的簡明綜合收益表的折舊和攤銷 六分別截至2024年6月30日和2023年6月30日的月份。

下表按產品結轉截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月的ADC。

			指數年金						定息年金						普世生命						總計(A)
			(單位：百萬)
2024年1月1日餘額			$	1,378					$	288					$	545					$	2,211
大寫			336						92						134						562
攤銷			(69)						(39)						(17)						(125)
2024年6月30日餘額			$	1,645					$	341					$	662					$	2,648
			指數年金						定息年金						普世生命						總計(A)
			(單位：百萬)
2023年1月1日的餘額			$	971					$	83					$	348					$	1,402
大寫			249						91						109						449
攤銷			(47)						(20)						(16)						(83)
再保險相關調整			—						79						—						79
2023年6月30日的餘額			$	1,173					$	233					$	441					$	1,847

(a)不包括與融資協議支持票據（“FABN”）相關的少量DA

DAC攤銷費用為$125百萬美元和美元83百萬已計入未經審計的簡明綜合收益表的折舊和攤銷 六分別截至2024年6月30日和2023年6月30日止的月份，不包括與FABN相關的微不足道金額。

下表列出了發展援助委員會與上表的對賬，該對賬與截至2024年6月30日和2023年12月31日的未經審計的簡明合併資產負債表對賬：

						2024年6月30日						2023年12月31日
						(單位：百萬)
指數年金						$	1,645					$	1,378
定息年金						341						288
普世生命						662						545
籌資協議						5						4
總						$	2,653					$	2,215

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目錄表

下表結轉了截至2024年6月30日和2023年6月30日止六個月我們指數化年金產品的DSI：

			截至6月30日的六個月，
			2024						2023
			(單位：百萬)
1月1日的餘額，			$	346					$	200
大寫			120						68
攤銷			(16)						(10)
6月30日的餘額，			$	450					$	258

DSI攤銷費用為$16百萬美元和美元10百萬已計入未經審計的簡明綜合收益表的折舊和攤銷 六分別截至2024年6月30日和2023年6月30日的月份。

用於攤銷VOBA和DAC的現金流假設與用於估計人壽或有即時年金的未來保單利益(“FPB”)的假設一致，並將在適用的情況下在與該等餘額相同的期間進行審查和解鎖。對於非參與的傳統壽險合同，VOBA攤銷是直線的，不使用現金流假設。對於指數化年金合同，用於攤銷VOBA、DAC和DSI的現金流假設與用於估計嵌入衍生工具和MRB價值的假設一致，並將在適用的情況下與這些餘額在同一時期進行審查和解鎖。對於固定利率年金和IUL，用於攤銷VOBA、DAC和DSI的現金流假設反映了公司對投保人行為的最佳估計，這與對指數化年金和即時年金的假設一致。

我們每年都會審查現金流假設，通常是在第三季度。2023年，F&G對所有重要假設進行了審查，並修訂了與我們的遞延年金(指數年金和固定利率年金)和IUL產品相關的幾個假設，包括退保率、部分提款率、死亡率改善、保費持續性和期權預算。所有這些假設的更新使我們更符合我們的公司和自先前假設更新以來的整體行業經驗。

對於截至2024年6月30日的有效負債，VOBA在未來會計期間的攤銷費用估計如下：

			預計攤銷費用
財政年度			(單位：百萬)
2024			$	75
2025			142
2026			130
2027			119
2028			109
此後			854
總			$	1,429

L--F&G再保險

本公司向其他保險公司再承保部分保單風險。使用彌償再保險並不免除保險人對放棄的保險的責任。無論保險人是否有權或有能力從再保險人那裏獲得賠償，保險人都必須全額支付其保險責任的金額。超過公司保留限額的風險部分將得到再保險。該公司主要尋求再保險，以管理損失敞口，增強我們的資本狀況，分散風險和收益，並管理新的業務量。當條約充分轉移保險風險時，公司遵循再保險會計。否則，如果保險風險轉移不充分，或者被轉移風險的標的保單是不包含保險風險的投資合同，本公司將採用存款會計。

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目錄表

再保險對截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月和六個月的淨保費收入和產生的淨福利(已支付福利和準備金變化)的影響如下：

			截至6月30日的三個月，																								截至6月30日的六個月，
			2024												2023												2024												2023
			賺取的淨保費						產生的淨收益						賺取的淨保費						產生的淨收益						賺取的淨保費						產生的淨收益						賺取的淨保費						產生的淨收益
			(單位：百萬)
直接			$	357					$	659					$	510					$	862					$	977					$	1,872					$	811					$	1,734
割讓			(24)						(51)						(27)						(45)						(48)						(103)						(53)						(105)
淨			$	333					$	608					$	483					$	817					$	929					$	1,769					$	758					$	1,629

已付和未付索賠再保險的應付或可收回金額不受定期或最高限額的限制。該公司發行的保單均未向任何由非主要從事保險業務的一方直接或間接控制的外國公司進行再保險。公司尚未簽訂任何再保險協議，再保險人可以因未支付保費或其他類似信用問題以外的原因單方面取消任何再保險。截至2024年6月30日的三個月和六個月內，再保險合同沒有重大變化。

以下彙總了我們截至2024年6月30日和2023年12月31日可收回的再保險(以百萬為單位)：

母公司/ 委託人再保險人

可追討的再保險(A)

協議類型

產品 覆蓋

會計核算

2024年6月30日

2023年12月31日

阿斯必達人壽保險有限公司

$

6,845

$

6,128

共保資金被扣留

某些MYGA（b）

存款

薩默塞特再保險有限公司

1,522

716

共保資金被扣留

某些MYGA（b）和DA

存款

Everlake人壽保險公司

1,107

509

共同保險（c）

某些MYGA（b）（c）

存款

威爾頓再保險公司

1,069

1,092

共同保險

傳統、IUL和UL區塊（d）

再保險

其他(E)

509

536

可收回的再保險，信貸損失撥備總額

11,052

8,981

預期信貸損失準備

(21)

(21)

可收回的再保險，扣除信貸損失準備的淨額

$

11,031

$

8,960

(A)可收回的再保險不包括在某些傳統人壽保險提早終止時可收回的未到期割讓保費。

(b)2024年所有再保險公司的合併配額份額流量再保險為 90截至2024年5月31日，%下降至 302024年6月%。截至2023年12月31日，所有再保險公司的合併配額份額流量再保險為 90%.

(c)可收回的再保險由再保險人置於法定舒適信託中的資產作為抵押，併為我們的獨家利益而維護。

(d)還包括某些FGL Insurance人壽保險保單，這些保單須根據法規XXX和準則Axxx在法定基礎上報告的宂餘準備金。

(E)代表所有其他再保險人，而沒有任何一家再保險人的賬面價值超過可追討的再保險總額的5%。

公司發生的風險收費費用為美元12百萬美元和美元10截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月內分別為百萬美元和美元22百萬美元和美元20在截至2024年6月30日和2023年6月30日的六個月內，分別與再保險協議有關的收入為100萬美元。

信貸損失

該公司使用違約概率/給定違約損失模型估計再保險可收回款項的預期信用損失。該模型的重要輸入包括再保險人的信用風險、預期復甦時間、全行業歷史違約經驗、高級無擔保債券復甦率和信用增強功能。

51

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目錄表

預期信用損失準備如下：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)
期初餘額			$	(21)					$	(9)					$	(21)					$	(10)
預期信貸損失準備金變動情況			—						—						—						1
期末餘額			$	(21)					$	(9)					$	(21)					$	(9)

再保險風險集中

如上所述，F&G與第三方再保險人ASPIDA Life Re Ltd.(“Aspida Re”)、Somerset ReInsurance Ltd.(“Somerset”)、Everlake Life Insurance Company(“Everlake”)和Wilton ReInsurance(“Wilton Re”)的再保險風險相當集中，一旦任何一家該等再保險人未能履行其在各種再保險條約下的義務，可能會對我們的財務狀況產生重大影響。我們利用公眾評級(見下表)和個別再保險公司的評級報告，監察個別再保險公司的財政狀況和財政實力，以減低該等再保險公司的違約風險。此外，通過各種形式的抵押品或抵押品安排，包括擔保信託、被扣留的資金賬户和不可撤銷的信用證，進一步降低了違約風險。我們認為，截至2024年6月30日，Aspida Re、Somerset、Everlake和Wilton Re因定期條約結算而到期的所有金額，扣除任何適用的信用損失準備金，都是可收回的。下表列出了截至2024年6月30日的財務實力評級：

母公司/委託人再保險公司

財務實力評級

AM Best

標普(S&P)

惠譽

穆迪

阿斯皮達再保險

A-

—

—

—

薩默塞特

A-

BBB+

—

—

埃弗萊克

A

—

—

—

威爾頓再保險公司

A+

—

A

—

“-”表示未評級

注：m-F&G保險子公司財務信息及監管事項

我們的美國保險子公司FGL Insurance、FGL NY Insurance、Raven Re和Corbeau Re向州保險監管機構和全國保險專員協會(“NAIC”)提交財務報表，這些財務報表是根據這些機構規定或允許的法定會計原則(“SAP”)編制的，可能與GAAP存在重大差異。規定的SAP包括NAIC的《會計實務和程序手冊》以及州法律、法規和行政法規。經批准的SAP包括所有未如此規定的會計做法。SAP財務報表與根據GAAP編制的財務報表的主要區別在於，SAP財務報表不反映VOBA、DAC和DSI，一些債券投資組合可能按攤銷成本列賬，資產和負債在扣除再保險後列報，承包人負債通常使用更保守的假設進行估值，以及某些資產未予確認。因此，SAP經營業績和SAP資本及盈餘可能與基於GAAP的可比項目財務報表中報告的金額有很大差異。

52

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目錄表

我們的非美國保險子公司F & G開曼保險有限公司（“F & G開曼保險”）和F & G Life Re Ltd（百慕大）向各自的監管機構提交財務報表。

美國公司

我們主要保險子公司的法定財務報表以12月31日年終為基礎。截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們的全資保險子公司的法定淨利潤、法定資本和盈餘如下（單位：百萬）：

			子公司（住所地） (a)
			FGL保險 （IA）						FGL NY保險（NY）						烏鴉雷 （佛蒙特州）						科爾博·雷 （佛蒙特州）
法定淨收益(虧損)：
截至2024年6月30日的三個月			$	77					$	4					$	13					$	(265)
截至2023年6月30日的三個月			(37)						4						14						—
截至2024年6月30日的6個月			77						6						28						(399)
截至2023年6月30日的6個月			(40)						5						28						—
法定資本和盈餘：
2024年6月30日			$	1,777					$	93					$	143					$	88
2023年12月31日			2,009						86						140						171

(a)FGL NY Insurance、Raven Re和Corbeau Re是FGL Insurance的子公司，這些列不應相加在一起。Corbeau Re於2023年9月1日註冊成立。

非美國公司

我們的非美國保險子公司F&G Cayman Re和F&G Life Re向各自的監管機構提交財務報表。截至2023年12月31日止年度，F&G開曼再保險開始提交財務報表，這些財務報表是根據該當局規定或允許的SAP編制的，可能與GAAP存在實質性差異。因此，SAP經營業績和SAP資本及盈餘可能與基於GAAP的可比項目財務報表中報告的金額有很大差異。

F&G開曼再保險擁有兩項已獲開曼羣島金融管理局(“CIMA”)批准的許可業務。F&G Cayman Re擁有CIMA批准的許可做法，將為支持再保險交易而購買的信用證(LOC)的價值作為認可資產。此外，開曼再保險允許PRT再保險交易使用針對最佳估計準備金計算進行調整的美國法定賬面價值(與ASU 2018-12之前的GAAP一致，金融服務-保險(主題944)，對長期合同會計的有針對性的改進)，經CIMA批准。這些準備金計算將接受與其他公認會計準則負債餘額一致的年度假設審查。如果F&G開曼再保險公司不被允許使用最佳估計儲量計算方法計算PRT假設儲量，或將LOC的價值作為確認資產計算，法定盈餘將為$。631000萬美元和300萬美元102分別截至2024年6月30日和2023年12月31日。如果沒有這種允許的法定會計做法，F&G開曼再保險的風險資本將低於2024年6月30日和2023年12月31日的最低監管要求。

F&G Life Re根據GAAP提交財務報表。

根據SAP和GAAP，我們全資擁有的開曼羣島和百慕大監管保險子公司的淨收入、資本和盈餘分別如下(以百萬為單位)：

53

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目錄表

			子公司(住所國)
			F&G開曼再保險(開曼羣島)						F&G Life Re(百慕大)
法定淨收益(虧損)：
截至2024年6月30日的三個月			$	1					$	30
截至2023年6月30日的三個月			3						5
截至2024年6月30日的6個月			$	(16)					$	79
截至2023年6月30日的6個月			7						74
法定資本和盈餘：
2024年6月30日			$	631					$	92
2023年12月31日			543						11

截至2024年6月30日，我們的美國保險子公司的規定和允許的做法沒有重大變化，詳細信息請參閲我們的10-k表格年度報告，我們的保險子公司的監管狀況也沒有其他重大變化。

根據公認會計原則編制的未經審核簡明綜合財務報表不受規定及準許的法定會計實務影響。

注N-收購

自有分銷-收購Roar

2024年1月2日，F&G收購了一家70Roar股權中%多數股權。Roar通過代理網絡向銀行和經紀經銷商批發人壽保險和年金產品。初始對價總額由美元組成269百萬美元的現金和48百萬的或有對價。根據購買協議的條款，公司同意支付高達美元的現金90一百萬美元三年制Roar實現某些EBITDA里程碑後的時期。

初始購買價格如下（單位：百萬）：

支付的現金 70Roar股份多數股權%			$	269
減：扣除非控股權益後的收購現金			1
支付的淨現金 70Roar多數股權%			268
或有對價的初始公允價值			48
初始淨對價總額			$	316

下表概述了截至收購日所收購資產和所承擔負債確認的公允價值金額：

			截至的公允價值 2024年1月2日
			(單位：百萬)
商譽			$	268
預付費用和其他資產			3
其他無形資產			183
收購的總資產			454
應付賬款和應計負債			2
承擔的總負債			2
非控股權益（使用收益法確定公允價值）			136
承擔負債和非控股權益總額			138
取得的淨資產			$	316

54

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目錄表

Roar收購中收購的其他無形資產的總賬面值和加權平均估計使用壽命包括以下內容：

			總賬面價值						預計使用壽命
其他無形資產：			(單位：百萬)						(單位：年)
客户關係			$	179					12
明確有效的商標、商品名和其他			4						10
其他無形資產總額			$	183

善意主要由不符合單獨確認條件的無形資產組成，例如集合的勞動力和實體之間的協同效應。所記錄的善意預計不可扣税。

Roar的收入為美元18百萬美元和美元41百萬美元，淨利潤為美元1百萬美元和美元4截至2024年6月30日的三個月和六個月的未經審計的簡明合併收益表中分別包含了百萬。

或有對價

根據Roar購買協議的條款，我們同意支付高達美元的現金付款90在一年多的時間裏三年制Roar實現某些EBITDA里程碑後的時期。或有對價按公允價值計入應付賬款和應計負債。請參閲註釋A - 財務報表基礎有關Roar購買的更多信息，請參閲註釋C 金融工具的公允價值有關或有對價公允價值的更多信息。

注O-應付票據

應付票據包括以下內容：

						2024年6月30日						2023年12月31日
						(單位：百萬)
4.50%票據，扣除折扣						$	446					$	446
3.40%票據，扣除折扣						645						644
2.45%票據，扣除折扣						595						594
3.20%票據，扣除折扣						444						444
循環信貸安排						(4)						(2)
F & G信貸協議						357						362
6.50% F & G票據，扣除折扣						544						—
7.40% F & G票據，扣除折扣						496						495
5.50% F & G票據，扣除折扣						305						561
7.95% F & G票據，扣除折扣						336						336
其他						11						7
						$	4,175					$	3,887

2024年6月4日，F&G完成了美元的公開募股5502,000,000美元的本金總額6.50% F & G票據於2029年到期。的 6.50% F & G票據發行日期 99.74扣除延期發行成本後的面值百分比約為美元61000萬美元。這個6.50%F&G票據由F&G的每一家子公司在無擔保、不從屬的基礎上提供擔保，這些子公司是F&G根據其現有信貸協議承擔義務的擔保人。這個6.50%F&G票據於2029年6月4日到期，2029年5月4日可贖回。利息每半年支付一次，固定息率為6.50%，並且，如果6.50%F&G票據被降級，應付利率可根據契約條款不時調整。

F&G用此次發行淨收益的一部分償還了本金總額為#美元。2501000萬美元5.50%F&G註釋。收支平衡5.50%F&G票據為$3052024年6月30日為100萬美元，相比之下，5612023年12月31日為100萬人。F&G打算將剩餘的淨收益用於一般企業用途，其中可能包括回購、贖回或在到期時償還未償債務。

2023年12月6日，F & G發行美元345上百萬的ITS7.952053年到期的優先債券百分比。這個7.95%F&G票據按面值發行，扣除遞延發行成本約為$9百萬美元。這個7.95%F&G票據是F&G的優先無擔保、無從屬債務，由F&G的每一家子公司擔保，這些子公司是F&G根據現有信貸協議承擔義務的擔保人。這個7.95%F&G票據將於2053年12月15日到期，並於2028年12月15日或之後可贖回。利息按季支付，固定息率為7.95%，並且，如果7.95% F & G票據評級下調，利率

55

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目錄表

應付款項可根據契約條款不時進行調整。F & G使用此次發行的一部分淨收益來償還其循環信貸安排下的借款，如下所述，並用於一般企業目的，包括支持有機增長機會。

2023年1月13日，F&G完成了美元的發行和出售500億美元的ITS總金額7.402028年到期的債券百分比(“7.40%F&G票據“)，根據規則144A和修訂後的1933年證券法下的S條例。7.40%F&G票據是F&G的優先無擔保、無從屬債務，並由F&G的每一家子公司(“擔保人”)在無擔保、無從屬的基礎上擔保，這些子公司是F&G信貸協議下其義務的擔保人。應支付的利率7.40%F&G票據如果S或惠譽(或其替代評級機構)下調(或降級並隨後上調)分配給7.40%F&G註釋。F&G打算將此次發行的淨收益用於一般企業用途，包括支持管理資產的增長和F&G未來的流動性需求。高級票據是根據1933年證券法(經修訂)登記的。

於2022年11月22日，F&G與若干貸款人(“貸款人”)及作為行政代理(“行政代理”)的美國銀行(北卡羅來納州)、循環額度貸款人及開證行訂立信貸協議(“F&G信貸協議”)，根據該協議，貸款人已向F&G提供本金總額為$的無抵押循環信貸安排(“F&G信貸安排”)。5501000萬美元用於營運資金和一般企業用途。

F&G信貸協議將於2025年11月22日或之前到期912025年5月1日之前的幾天，也就是5.50%F&G票據，除非本金5.50%F&G附註為$150百萬或更少的時候，5.50%F&G票據已全部贖回或作廢，與此相關的任何再融資債務至少到期91在該日期之後的幾天內3自F&G信貸協議中定義的生效日期起計數年，或滿足某些其他條件。F&G信貸協議下的循環貸款通常根據(I)基本利率(最高為(A)超過聯邦基金利率0.5%的最高利率，(B)行政代理的“最優惠利率”，或(C)行政代理的“最優惠利率”，或(C)一百分比加期限有擔保的隔夜融資利率(SOFR)加上30.0和80.0基點取決於F&G的非信用增強型高級無擔保長期債務評級或(Ii)SOFR期限加130.0和180.0基點取決於F&G的非信用增強型高級無擔保長期債務評級。2023年2月21日，F&G修訂了與貸款人和行政代理、擺動額度貸款人和發行銀行的F&G信用協議。對F&G信貸協議的修訂將F&G信貸安排下的承諾本金總額增加了#美元。1152000萬美元至2000萬美元6651000萬美元。2024年2月16日，我們簽訂了第二份修訂和重新簽署的F&G信貸協議。在其他變化中，第二次修訂和重新簽署的F&G信貸協議修訂了修訂後的F&G信貸協議，以延長到期日，並將循環信貸安排下的承諾本金總額增加到#美元。7501000萬美元。

2021年9月17日，我們完成了承銷的公開募股4501,000,000,000美元的本金總額3.202051年到期的債券百分比(“3.20(注：%))，根據我們的S-3ASR註冊表(編號333-239002)及相關招股説明書補編。3.20%的註釋約為$443300萬美元，扣除承銷折扣、佣金和發行費用後。我們計劃將此次發行的淨收益用於一般企業用途。

2020年10月29日，我們與作為行政代理的北卡羅來納州美國銀行及其其他代理方就我們修訂後的循環信貸安排簽訂了第五份重新約定信貸協議。在其他變化中，第五重置信貸協議修訂了第四重置信貸協議，將到期日從2022年4月27日延長至2025年10月29日。第四份重訂信貸協議的主要條款載於本公司截至2019年12月31日止年度的Form 10-k年報。2024年2月16日，我們簽訂了第六份修訂和重新簽署的信貸協議，金額為800以美國銀行為行政代理及其他代理方的百萬元循環信貸安排(“經修訂循環信貸安排”)(“第六重訂信貸協議”)。在其他變化中，第六次修訂和重新簽署的信貸協議修改了循環信貸安排，將到期日從2025年10月29日延長至2029年2月16日。截至2024年6月30日，有不是未償還本金，$4600萬美元的未攤銷債務發行成本，以及800循環信貸安排下可用借款能力的1,300萬美元。

2020年9月15日，我們完成了承銷的公開募股6001,000,000,000美元的本金總額2.452031年3月15日到期的債券百分比(“2.45%Notes“)。根據美國證券交易委員會提交的有效登記聲明。登記發行2.45%的註釋約為$593在扣除承銷折扣和佣金以及發行費用後，為3.5億美元。我們用這次發行的淨收益(I)償還了我們所有的美元260定期貸款項下的未償還債務，以及(Ii)用於一般公司用途。

2020年6月12日，我們完成了承銷的公開募股6501,000,000美元的本金總額3.402030年6月15日到期的債券百分比(“3.40注：“)。這張網

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目錄表

登記發售所得款項3.40%的註釋約為$642在扣除承銷折扣、佣金和發行費用後，為3.6億美元。我們用這次發行的淨收益(I)償還了#美元。640定期貸款項下未償還本金的1,000,000元，及(Ii)作一般公司用途。

2020年6月1日，由於對F&G的收購，我們假設為550本金總額為百萬美元5.502025年到期的優先債券百分比(“5.50%F&G票據“)，最初於2018年4月20日在99.5所得款項面值的百分比為$547百萬美元。2024年，F&G使用了發行淨收益的一部分，即1美元5502,000,000美元的本金總額6.50償還本金總額為$的%F&G票據2501000萬美元5.50%F&G註釋。

2018年8月13日，我們完成了美元的發售450本金總額為3,000,000元4.502028年8月到期的債券百分比(“4.50%附註“)，根據規則第144A條和經修訂的1933年證券法下的S條例。4.50%的票據定價為99.252面值收益率的百分比4.594%的年利率。我們支付的利息是4.50%票據每半年在2月15日和8月15日開始，從2019年2月15日開始。這個4.50%票據載有投資級公共債務的慣例契約和違約事件，主要涉及未能支付本金或利息。2019年5月16日，我們完成了交換4.50根據1933年《證券法》第424條登記的基本相同票據的票據百分比(“4.50%票據交換“)。條款沒有實質性變化。4.50%附註是由於4.50%票據交易所和所有債券持有人4.50%Notes接受了交換要約。

2024年6月30日到期的應付票據本金總額如下：

			(單位：百萬)
2024(剩餘)			$	365
2025			305
2026			11
2027			—
2028			950
此後			2,596
			$	4,227

57

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目錄表

注P - 市場風險收益

下表列出了截至2024年6月30日止六個月和截至2023年12月31日止年度與指數年金和固定利率年金相關的MRB餘額和變化：

			2024年6月30日												2023年12月31日
			索引 年金						固定利率年金						索引 年金						固定利率年金
			(單位：百萬)
餘額、期末、淨負債			$	314					$	1					$	164					$	1
期初餘額，未計特定工具信用風險變動影響			$	209					$	1					$	102					$	1
發放和福利支付			29						—						(10)						—
收取的歸因費用和應計利息			71						—						131						—
實際保單持有人行為與預期不同			19						—						27						—
假設和其他的變化			8						—						29						—
市場相關波動的影響			(61)						—						(70)						—
特定於工具的信用風險變化影響前的期末餘額			275						1						209						1
特定於工具的信用風險變化的影響			80						—						105						—
期末餘額、淨負債			$	355					$	1					$	314					$	1
加權平均投保人達到的年齡按總AV加權（年）			68.12						72.54						68.28						72.59
風險淨額			$	1,185					$	2					$	1,059					$	2

下表按資產狀況金額和負債狀況金額將MRB與隨附未經審計的簡明合併資產負債表中的MRB金額進行對賬：

			2024年6月30日																		2023年12月31日
			資產						負債						網絡						資產						負債						網絡
			(單位：百萬)
固定利率年金			$	—					$	1					$	1					$	—					$	1					$	1
指數化年金			103						458						355						88						402						314
總			$	103					$	459					$	356					$	88					$	403					$	315

截至2024年6月30日止六個月的MRB負債淨額增加，主要是由於收取歸屬費用及應計利息，以及為期內發出的合約收取新的MRB準備金所致。這些增長被市場相關變動的影響部分抵消，包括無風險利率上升和與股票市場相關的預測增加的影響。

在截至2024年6月30日的六個月內，對MRBS計算的公允價值估計的投入發生了顯著變化，包括無風險費率的增加導致與指數化年金和固定利率年金相關的MRB的有利變化；與股票市場相關的預測的增加導致與指數化年金相關的風險淨額減少，導致相關MRB的價值發生有利的變化。

58

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目錄表

在截至2023年12月31日止年度，對MRBS計算的公允價值估計的投入作出的顯著變化包括無風險利率的顯著增加導致與指數年金和固定利率年金相關的MRB的有利變化；與股票市場相關的預測的增加導致與指數年金相關的風險淨額減少，導致相關MRB的價值有利變化；以及F&G的信用利差減少，導致與指數年金和固定利率年金相關的MRB相應的不利變化。

2023年，F&G對所有重要假設進行了審查，並修訂了與我們的遞延年金(指數化年金和固定利率年金)有關的幾個假設，包括投保率、部分提款率、死亡率改善和期權預算。所有這些假設的更新使我們更符合我們的公司和自先前假設更新以來的整體行業經驗。總體而言，這些更新導致截至2023年12月31日的年度內MRB淨負債增加。

59

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目錄表

注Q -契約持有人基金

下表總結了合同持有人基金賬户餘額的餘額和變化：

			2024年6月30日
			指數化年金						固定利率年金						普世生命						FABN(B)						FHLB（b）
			(百萬美元)
年初餘額			$	27,164					$	13,443					$	2,391					$	2,613					$	2,539
*債券發行			3,060						2,804						104						600						1,352
已收到的保費			58						—						233						—						—
保單費用（a）			(95)						—						(151)						—						—
自首和提款			(1,656)						(841)						(48)						—						—
養卹金給付			(252)						(159)						(9)						(26)						(1,092)
計入利息			289						297						67						29						57
中國、日本和其他			2						(2)						—						(1)						—
年終餘額			28,570						15,542						2,587						3,215						2,856
嵌入式衍生品調整（c）			424						—						100						—						—
總負債，期末			28,994						15,542						2,687						3,215						2,856
減：再保險			(13)						(9,499)						(887)						—						—
淨負債，扣除再保險			$	28,981					$	6,043					$	1,800					$	3,215					$	2,856
加權平均貸記率			4.24		%				8.55		%				11.30		%				不適用						不適用
淨風險金額（d）			不適用						不適用						$	67,811					不適用						不適用
現金退還價值(E)			$	26,377					$	14,479					$	2,008					不適用						不適用

(A)合同持有人基金中的合同一般根據賬户餘額收取保險費和/或每月攤款。

(b)FABN和FHLb被視為投資合同的融資協議，遵循利息會計法，因此不受ASO 2018-12披露要求的約束。然而，該公司選擇在分解結轉中列出這些協議的責任，因為我們相信這將為財務用户提供有意義的信息。

(C)內含衍生工具調整將賬户結餘與公認會計準則負債總額核對，並反映主合約與內含衍生工具的公允價值的組合。

(D)對於死亡時應支付的撫卹金擔保，風險淨額通常被定義為當前保證的最低死亡撫卹金超過資產負債表日經常賬户餘額的數額。

(E)該等款額為再保險總額。

			2023年12月31日
			指數化年金						固定利率年金						普世生命						FABN(B)						FHLB（b）
			(百萬美元)
年初餘額			$	24,766					$	9,358					$	2,112					$	2,613					$	1,982
*債券發行			4,722						5,061						199						—						1,256
已收到的保費			103						1						382						—						—
保單費用（a）			(182)						—						(261)						—						—
自首和提款			(2,005)						(1,142)						(90)						—						—
養卹金給付			(526)						(240)						(27)						(53)						(763)
計入利息			270						405						76						54						64
中國、日本和其他			16						—						—						(1)						—
年終餘額			27,164						13,443						2,391						2,613						2,539
嵌入式衍生品調整（c）			243						—						84						—						—
總負債，期末			27,407						13,443						2,475						2,613						2,539
減：再保險			(17)						(7,520)						(894)						—						—
淨負債，扣除再保險			$	27,390					$	5,923					$	1,581					$	2,613					$	2,539
加權平均貸記率			1.40		%				4.85		%				3.44		%				不適用						不適用
淨風險金額（d）			不適用						不適用						$	60,389					不適用						不適用
現金退還價值(E)			$	25,099					$	12,505					$	1,872					不適用						不適用

(A)合同持有人基金中的合同一般根據賬户餘額收取保險費和/或每月攤款。

(b)FABN和FHLb被視為投資合同的融資協議，遵循利息會計法，因此不受ASO 2018-12披露要求的約束。然而，該公司選擇在分解結轉中列出這些協議的責任，因為我們相信這將為財務用户提供有意義的信息。

(C)內含衍生工具調整將賬户結餘與公認會計準則負債總額核對，並反映主合約與內含衍生工具的公允價值的組合。

(D)對於死亡時應支付的撫卹金擔保，風險淨額通常被定義為當前保證的最低死亡撫卹金超過資產負債表日經常賬户餘額的數額。

(E)該等款額為再保險總額。

60

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目錄表

下表在隨附的未經審計的簡明合併資產負債表中調節了合同持有人資金的賬户餘額與合同持有人資金負債：

			2024年6月30日						2023年12月31日
			(單位：百萬)
指數化年金			$	28,994					$	27,407
固定利率年金			15,542						13,443
即時年金			298						311
宇宙生命			2,687						2,475
傳統生活			5						5
資金分配-FABN			3,215						2,613
FHLB			2,856						2,539
PRT			5						5
總			$	53,602					$	48,798

我們每年（通常在第三季度）都會審查與保單福利和產品保證準備金相關的假設。截至2024年6月30日止六個月，根據利率上升和定價變化，我們更新了與用於計算合同持有人基金內嵌入衍生品部分公允價值的期權預算相關的某些指數年金假設。這些變化導致總福利增加，政策準備金的其他變化約為美元57截至2024年6月30日的六個月內為百萬美元。

下表按保證最低信貸利率範圍以及保單持有人信貸利率與各自保證最低信貸利率之間的相關差異範圍（以基點表示）列出了賬户價值：

			2024年6月30日
保證最低信貸利率範圍			保證最低限度						1基點-50以上基點						51基點-150以上基點						大於 150以上基點						*總計
指數年金			(單位：百萬)
0.00%-1.50%			$	22,909					$	1,336					$	512					$	1,891					$	26,648
1.51%-2.50%			521						1						255						810						1,587
大於2.50%			333						2						—						—						335
總			$	23,763					$	1,339					$	767					$	2,701					$	28,570
定息年金
0.00%-1.50%			$	35					$	22					$	1,123					$	12,405					$	13,585
1.51%-2.50%			4						7						20						457						488
大於2.50%			849						2						3						615						1,469
總			$	888					$	31					$	1,146					$	13,477					$	15,542
普世生命
0.00%-1.50%			$	2,185					$	6					$	—					$	23					$	2,214
1.51%-2.50%			—						—						—						—						—
大於2.50%			372						—						1						—						373
總			$	2,557					$	6					$	1					$	23					$	2,587

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目錄表

			2023年12月31日
保證最低信貸利率範圍			保證最低限度						1基點-50以上基點						51基點-150以上基點						大於 150以上基點						*總計
指數年金			(單位：百萬)
0.00%-1.50%			$	22,392					$	1,444					$	526					$	1,953					$	26,315
1.51%-2.50%			196						1						24						250						471
大於2.50%			377						1						—						—						378
總			$	22,965					$	1,446					$	550					$	2,203					$	27,164
定息年金
0.00%-1.50%			$	23					$	25					$	1,532					$	10,271					$	11,851
1.51%-2.50%			5						8						23						453						489
大於2.50%			893						2						4						204						1,103
總			$	921					$	35					$	1,559					$	10,928					$	13,443
普世生命
0.00%-1.50%			$	1,987					$	5					$	—					$	21					$	2,013
1.51%-2.50%			—						—						—						—						—
大於2.50%			361						16						1						—						378
總			$	2,348					$	21					$	1					$	21					$	2,391

62

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目錄表

註釋R - 未來的政策優勢

下表總結了非參與傳統合同的預期淨保費現值和預期FPb現值的餘額和變化：

						傳統生活
						2024年6月30日						2023年12月31日
預期淨保費						(百萬美元)
年初餘額						$	722					$	797
按原貼現率計算的期初餘額						874						974
實際差異與預期經驗的影響						(2)						(1)
餘額根據預期差異進行調整						872						973
計息						9						19
收取的淨保費						(55)						(118)
按原始折扣率計算的期末餘額						826						874
貼現率假設變化的影響						(160)						(152)
年終餘額						$	666					$	722
預期FPB
年初餘額						$	2,071					$	2,151
按原貼現率計算的期初餘額						2,492						2,665
實際差異與預期經驗的影響						58						(24)
餘額根據預期差異進行調整						2,550						2,641
計息						27						56
福利付款						(108)						(205)
按原始折扣率計算的期末餘額						2,469						2,492
貼現率假設變化的影響						(460)						(421)
年終餘額						$	2,009					$	2,071
未來保單福利的淨負債						$	1,343					$	1,349
減去：可收回的再保險						524						413
在再保險後可追回的未來保單福利的淨負債						$	819					$	936
未來保單持有人福利的加權平均負債期限（年）						6.88						7.36

63

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目錄表

下表總結了有限付款合同的餘額和預期FPb現值的變化：

						2024年6月30日
						即時年金						PRT
						(百萬美元)
年初餘額						$	1,415					$	4,189
按原貼現率計算的期初餘額						1,788						4,351
現金流量假設變動的影響						—						5
實際差異與預期經驗的影響						(21)						(15)
餘額根據預期差異進行調整						1,767						4,341
*債券發行						18						952
計息						30						109
福利付款						(59)						(223)
按原始折扣率計算的期末餘額						1,756						5,179
貼現率假設變化的影響						(431)						(310)
年終餘額						$	1,325					$	4,869
未來保單福利的淨負債						$	1,325					$	4,869
減去：可收回的再保險						111						—
在再保險後可追回的未來保單福利的淨負債						$	1,214					$	4,869
未來保單持有人福利的加權平均負債期限（年）						11.79						7.77

						2023年12月31日
						即時年金						PRT
						(百萬美元)
年初餘額						$	1,429					$	2,165
按原貼現率計算的期初餘額						1,858						2,475
現金流量假設變動的影響						—						(9)
實際差異與預期經驗的影響						(15)						(7)
餘額根據預期差異進行調整						$	1,843					$	2,459
*債券發行						22						2,041
計息						51						109
福利付款						(128)						(258)
按原始折扣率計算的期末餘額						$	1,788					$	4,351
貼現率假設變化的影響						(373)						(162)
年終餘額						$	1,415					$	4,189
未來保單福利的淨負債						$	1,415					$	4,189
減去：可收回的再保險						116						—
在再保險後可追回的未來保單福利的淨負債						$	1,299					$	4,189
未來保單持有人福利的加權平均負債期限（年）						12.47						8.23

64

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目錄表

下表總結了有限付款合同DPL負債的餘額和變化：

						2024年6月30日												2023年12月31日
						即時年金						PRT						即時年金						PRT
						(單位：百萬)
年初餘額						$	87					$	10					$	69					$	4
建模變更的影響						—						—						4						—
現金流假設變化的影響						—						(8)						—						1
與預期經驗的實際差異的影響						7						—						16						5
餘額根據預期差異進行調整						94						2						89						10
*債券發行						2						—						3						—
計息						1						4						2						1
攤銷						(4)						—						(7)						(1)
年終餘額						$	93					$	6					$	87					$	10

下表將淨FPb與未經審計的簡明合併資產負債表中的FPb進行了對賬。立即年金和PRt的DPL與FPb一起在未經審計的簡明合併資產負債表中列出，並已作為對賬項目包含在下表中：

						2024年6月30日						2023年12月31日
						(單位：百萬)
傳統生活						$	1,343					$	1,349
即時年金						1,325						1,415
PRT						4,869						4,189
立即年金DPL						93						87
PRT DPL						6						10
總						$	7,636					$	7,050

下表提供了不參與傳統和有限付款合同的未貼現和貼現預期毛保費金額以及預期未來福利和費用：

						未打折												折扣
						2024年6月30日						2023年6月30日						2024年6月30日						2023年6月30日
傳統生活						(單位：百萬)
預期未來的福利支付						$	2,907					$	3,027					$	2,021					$	2,089
預期未來毛保費						1,012						1,114						723						803
即時年金
預期未來的福利支付						$	3,233					$	3,361					$	1,321					$	1,411
預期未來毛保費						—						—						—						—
PRT
預期未來的福利支付						$	9,100					$	4,724					$	5,181					$	3,161
預期未來毛保費						—						—						—						—

下表總結了未經審計的簡明合併收益表中確認的與非參與傳統和有限付款合同相關的收入和利息金額：

						毛保費（a）												利息支出（b）
						2024年6月30日						2023年6月30日						2024年6月30日						2023年6月30日
						(單位：百萬)
傳統生活						$	57					$	63					$	18					$	19
即時年金						12						11						30						33
PRT						908						737						109						50
總						$	977					$	811					$	157					$	102

(a)包括在未經審計的簡明合併收益表中的人壽保險費和其他費用中。

(b)包括在未經審計的簡明綜合收益表的福利和保單準備金的其他變化（重新計量收益（損失）（a））中。

65

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目錄表

下表列出了加權平均利率：

						2024年6月30日						2023年12月31日
傳統生活
利息累積率						2.04		%				2.33		%
當期貼現率						5.41		%				5.03		%
即時年金
利息累積率						3.16		%				3.14		%
當期貼現率						5.39		%				4.98		%
PRT
利息累積率						4.70		%				4.61		%
當期貼現率						5.45		%				5.03		%

下表總結了FPB死亡率和失誤的實際經驗和預期經驗：

						2024年6月30日
						傳統生活						即時年金						PRT
死亡率
實際體驗						1.4		%				3.5		%				2.9		%
預期體驗						1.4		%				2.1		%				2.5		%
失誤
實際體驗						0.1		%				—		%				—		%
預期體驗						0.4		%				—		%				—		%

						2023年12月31日
						傳統生活						即時年金						PRT
死亡率
實際體驗						1.7		%				3.2		%				3.2		%
預期體驗						1.4		%				1.8		%				2.3		%
失誤
實際體驗						—		%				—		%				—		%
預期體驗						0.3		%				—		%				—		%

下表提供了隊列NPR > 100%（因此上限為100%）（以百萬美元計）時期的額外信息：

			2024年6月30日
			X隊列						描述
上限前的淨溢價率			110		%				具有CPD非紐約隊列的學期
NP比率上限前的儲備			$	1,170					具有CPD非紐約隊列的學期
NP比率上限後的儲量			$	1,204					具有CPD非紐約隊列的學期
虧損費用			$	34					具有CPD非紐約隊列的學期

保費不足測試

F & G對其長期合同進行年度保費缺口測試，但不參與傳統和有限付款合同的FPb除外。F & G還對所有長期合同的VOBA進行年度保費缺口測試。保費短缺測試是通過審查用於計算保險負債的假設並確定現有合同負債和未來毛保費現值的總和是否足以覆蓋將支付給或代表保單持有人的未來福利的現值以及結算成本並收回未來利潤的未攤銷現值來進行的。根據F & G的經驗，在對長期合同進行溢價不足測試時會考慮預期投資收益。2024年期間，F & G無需因保費短缺測試而確定任何額外負債。

在截至2024年6月30日的六個月和截至2023年12月31日的一年中，F&G對假設進行了更改。下面描述了在計算我們的fpb時使用的重要假設輸入。有關我們的fpb更改的更多詳細信息，請參閲上表。

66

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目錄表

傳統生活

計算傳統生活的浮存金的重要假設輸入包括死亡率、失誤(包括因未支付保費和交出現金退還價值而導致的失誤)和貼現率(累積率和流動率)。我們每年都會審查現金流假設，通常是在第三季度。2023年，F&G對所有重要假設進行了審查，並修訂了失誤假設，導致FPB略有下降。2024年，F&G對計算進行了調整，以反映與假設無關的額外精算精度，推動了FPB負債的增加。沒有其他重大變化。

構成當前貼現率的市場數據在2024年與2023年的基礎上進行了更新，導致貼現率上升，推動了FPB的適度下降。

即時年金(人壽保險)

計算即時年金(或有壽險)的基本假設包括死亡率和貼現率(累積率和現金率)。我們每年都會審查現金流假設，通常是在第三季度。2023年，F&G對重要的現金流假設進行了審查，沒有對死亡率做出任何改變。作為當前貼現率基礎的市場數據在2024年與2023年的基礎上進行了更新，導致貼現率上升，推動了FPB的實質性下降。

PRT(生命應急)

在計算PRT(壽命或有條件)的FPB時，重要的假設輸入包括死亡率和貼現率(累積率和現流率)。我們每年都會審查現金流假設，通常是在第三季度。2023年，F&G對重要的現金流假設進行了審查，沒有對死亡率做出任何改變。作為當前貼現率基礎的市場數據在2024年從2023年更新，導致貼現率上升，導致FPB大幅下降。

67

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目錄表

第二項：管理層對財務狀況和經營成果的討論和分析

本季度報告中包含的非純粹歷史性的10-Q表格陳述屬於前瞻性陳述，符合修訂後的1933年證券法第27A節和修訂後的1934年證券交易法第21E節的含義，包括有關我們對未來的預期、希望、意圖或戰略的陳述。本文件中包含的所有前瞻性表述均基於我們在本新聞稿發佈之日獲得的信息，我們不承擔更新任何此類前瞻性表述的義務。值得注意的是，由於許多因素，我們的實際結果可能與本文中包含的前瞻性陳述大不相同，這些因素包括但不限於：F&G分配對包括員工、供應商、客户和競爭對手在內的關係的潛在影響；一般經濟、商業和政治條件的變化，包括金融市場的變化和與國際衝突相關的地緣政治不確定性；房地產活動水平的疲軟或不利變化，可能由高利率或不斷上升的利率、有限的抵押貸款供應或疲軟的美國經濟等因素引起；這些風險包括：我們無法找到合適的收購候選公司；我們在提交給美國證券交易委員會的截止至2023年12月31日的10-K表格年度報告(“美國證券交易委員會年度報告”)中詳細介紹的其他風險，包括但不限於以下因素：我們無法找到合適的收購候選者，或在完成和整合收購交易時遇到困難；我們依賴所有權保險承銷商的分銷作為我們的主要現金流來源；我們的經營子公司面臨着激烈的競爭；我們的經營子公司遵守政府對我們經營子公司的廣泛監管；以及其他在提交給證券交易委員會的截止至2023年12月31日的10-k表格年度報告(“年度報告”)中詳細描述的其他風險。

除非上下文另有説明，否則，此處使用的術語“我們”、“公司”或“FNF”統稱為富達國家金融公司及其子公司。

以下討論應與我們截至2023年12月31日的Form 10-K年度報告一起閲讀。

概述

有關我們業務的描述，包括對細分市場和最近業務發展的描述，請參閲附註A中的討論財務報表基礎本報告第一部分第1項所附的未經審計的簡明合併財務報表，通過引用併入本報告第I部分第2項。

商業趨勢和狀況

標題

我們的標題部門收入與房地產活動的水平密切相關，包括銷售、抵押融資和抵押再融資。房地產活動水平或房地產銷售平均價格的下降將對我們的產權保險收入產生不利影響。

我們發現，住宅房地產活動一般取決於以下因素：

•按揭利率；

•抵押資金供給；

•房屋庫存和房價；

•商業地產的供求情況；以及

•美國經濟的實力，包括就業水平。

抵押貸款銀行家協會(“MBA”)的最新預測，截至2024年7月19日，在其“抵押貸款金融預測”(以萬億為單位)中估計了2023-2026年美國住宅抵押貸款市場的規模(2023財年的實際規模)：

												2026						2025						2024						2023
購買來源												$	1.6					$	1.5					$	1.4					$	1.3
對發端進行再融資												$	0.7					$	0.6					$	0.4					$	0.3
美國抵押貸款發放量預測												$	2.3					$	2.1					$	1.8					$	1.6

截至2024年7月19日，MBA預計2024年、2025年和2026年的住宅購買交易、住宅再融資交易和總抵押貸款發放量將增加。

截至2024年6月30日的3個月和6個月，30年期固定利率抵押貸款的平均利率分別增至7.0%和6.9%，而2023年同期為6.5%。2024年7月31日，美聯儲將基準利率穩定在5.25%至5.50%之間。

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目錄表

待售房屋供應短缺、房價上漲、抵押貸款利率上升、勞動力市場混亂，以及與國際衝突相關的地緣政治不確定性，在2023年和2024年造成了住宅房地產市場的一些波動。與2023年同期相比，2024年6月現房銷售下降了5%，而現房銷售價格中值比2023年同期上升至426,900美元，降幅約為4%。

其他用於衡量美國經濟健康狀況的經濟指標，包括失業率，一直保持強勁。2024年6月和2023年6月的失業率分別為4.1%和3.6%。

我們在寫字樓、工業、能源、酒店、零售和多户家庭等領域發行商業產權保險。對商業產權保險的需求根據各種因素而有所不同，例如投資者的胃口、資金的可獲得性以及特定領域的供求情況。由於商業地產交易一般傾向於由特定地區的商業空間供求推動，而不是受利率波動的推動，我們認為我們的商業地產產權保險業務對上述行業週期的依賴程度低於我們的住宅地產產權業務。包括美國税制改革和美國貨幣政策轉變在內的因素已經或預計將對美國融資的可獲得性產生不同程度的影響。較低的企業和個人税率以及資本支出的企業税收減免增加了商業房地產的投資能力和動機。近年來，我們經歷了商業房地產市場的需求波動。與最近的前幾個時期相比，截至2024年6月30日、2024年6月和2023年6月的三個月和六個月的商業量和商業每份文件收費都有所下降。

我們不斷監測抵押貸款發放趨勢，並相信，基於我們在所有經濟週期中產生行業領先的運營利潤率的能力，我們處於有利地位，可以根據房地產活動的不利變化調整我們的運營，並在需求增加時利用業務量的增加。

季節性。H從理論上講，房地產交易在房地產行業產生了季節性的收入波動。第一個日曆季度通常是收入最疲軟的季度，因為1月和2月的房屋銷售量普遍較低。第二個和第三個日曆季度通常是收入最強勁的季度，主要是因為春季和夏季的住宅交易量較高。由於商業實體希望在年底前完成交易，第四季度通常表現強勁。我們注意到近年來轉售和再融資交易因利率變化而出現的短期波動。

F&G

以下因素代表了一些影響F&G部門發展及其歷史財務業績的關鍵趨勢和不確定性，我們相信這些關鍵趨勢和不確定性將繼續影響我們F&G部門未來的業務和財務業績。

市況

市場波動已經並可能繼續以不同的方式影響我們的業務和財務表現。波動性可能會給銷售帶來壓力，減少需求，因為消費者在做出財務決定時猶豫不決。為了提高我們產品和服務的吸引力和盈利能力，我們不斷監測客户的行為，我們的餐飲部門的年化比率和拖欠率就是明證，這些比率會隨着市場狀況的變化而變化。有關可能影響市場狀況的風險因素的進一步討論，請參閲截至2023年12月31日的年度報告Form 10-k第I部分第1A項。

利率環境

我們的一些F&G產品包括保證的最低信貸利率，最引人注目的是我們的固定利率年金。截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們的準備金、再保險淨額和固定利率年金的平均貸記利率分別為60億和4%.即使我們投資組合的收益下降，我們也必須支付保證的最低貸記利率，這將對收益產生負面影響。此外，我們預計將有更多的投保人在低利率環境下持有較高保證利率的保單更長時間。相反，如果我們為產品支付的平均利率沒有相應上升，我們投資組合的平均收益率上升就會增加收益。同樣，我們預計，隨着利率上升和其他新業務的相對價值增加，投保人持有現有擔保的保單的可能性將降低，這將對我們的收益和現金流產生負面影響。

有關利率風險的更詳細討論，請參閲我們截至2023年12月31日的年度報告Form 10-k第II部分的第7A項。

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目錄表

美國人口老齡化問題

我們相信，美國人口老齡化將增加對指數化年金和指數化萬能人壽(IUL)產品的需求。隨着嬰兒潮一代為退休做準備，我們相信對退休儲蓄、增長和收入產品的需求將會增長。在接下來的15年裏，美國每天將有超過1萬人年滿65歲，根據美國人口普查局的數據，65歲以上的美國人口比例預計將從2024年的19%增長到2035年的21%。這種增長的影響可能在一定程度上被資產外流所抵消，因為越來越多的人開始提取資產，將他們的儲蓄轉化為收入。

影響我們經營業績的行業因素和趨勢

我們在保險行業經營，專注於中等收入美國人的需求。服務不足的中等收入市場對我們來説是一個重大的增長機會。作為一種解決退休計劃未得到滿足的需求的工具，我們相信，許多中等收入的美國人已經逐漸意識到我們認為年金(如我們的指數化年金產品)能夠提供的財務確定性。例如，固定指數年金市場的銷售額從2002年的近120億增長到2023年的970億，註冊指數掛鈎年金市場的銷售額從2018年的110億增長到2023年的440億。此外，這一市場需求對國際產聯市場產生了積極影響，其年保費從2002年的10000萬擴大到2023年的30億。

有關影響我們運營結果的行業因素和趨勢的更詳細討論，請參閲截至2023年12月31日的Form 10-K年度報告第二部分第7項。

經營成果

綜合經營成果

淨收益。下表列出了所示期間的某些財務數據：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)
收入：
直接所有權保險費			$	564					$	541					$	1,004					$	969
代理產權保險費			784						713						1,377						1,263
託管、所有權相關費用和其他費用			1,115						1,212						2,396						2,092
利息和投資收入			783						618						1,493						1,229
已確認損益，淨額			(88)						(16)						187						(11)
總收入			3,158						3,068						6,457						5,542
費用：
政策儲備的福利和其他變化			608						817						1,769						1,629
人員成本			779						755						1,506						1,432
代理佣金			609						550						1,069						970
其他運營費用			387						394						756						754
市場風險收益（收益）損失			20						(30)						9						29
折舊及攤銷			189						151						356						285
所有權索賠損失撥備			61						56						107						100
利息開支			47						43						96						85
總費用			2,700						2,736						5,668						5,284
所得税前利潤和未合併附屬公司利潤中的權益			458						332						789						258
所得税費用			116						90						179						104
未合併關聯公司收益中的權益			1						1						2						1
淨收益			$	343					$	243					$	612					$	155

 收入。

在截至2024年6月30日的三個月中，總收入增加了9,000美元萬，與2023年同期相比，截至2024年6月30日的六個月增加了91500美元萬。

與2023年同期相比，截至2024年6月30日的三個月淨收益增加了10000美元萬，截至2024年6月30日的六個月增加了45700美元萬。

我們可報告部門的收入和淨收益的變化在下面的部門層面上進行了更詳細的討論。

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目錄表

費用。

我們的運營費用主要包括人員成本；其他運營費用，在我們的所有權業務中，由於訂單的接收和處理而產生；代理佣金，作為所有權代理收入被確認；以及福利和其他保單準備金的變化，在我們的F&G部分，這些費用被計入投保人根據他們選擇的策略賺取的期間的收益。對於傳統人壽和即時年金，保單福利索賠在發生索賠期間扣除再保險賠償後計入費用。所有權保險費、代管和與所有權有關的費用一般在基礎交易完成或提供其他服務時確認為收入。直接所有權運營收入通常落後於支出約45-60天，因此毛利率可能會波動。市場環境的變化、直接業務和代理業務之間的業務組合以及我們各個業務部門的貢獻在歷史上都影響了利潤率和淨收益。我們已經實施了計劃，並採取了必要的行動，以保持支出水平與收入流保持一致。然而，在降低可控的固定成本方面存在短期滯後，而且無論收入水平如何，都會產生某些固定成本。

人員成本包括基本工資、佣金、福利、股票薪酬和支付給員工的獎金，是我們最重要的運營費用之一。

代理佣金是指我們的第三方代理根據各自的代理合同條款保留的保費部分。

遞延年金、指數化年金和IUL保單的福利支出包括貸記合同持有人賬户餘額的指數信貸和利息，以及超過合同賬户餘額的福利索賠，扣除再保險回收後的淨額。政策準備金的其他變化包括指數化年金嵌入衍生工具的公允價值的變化以及二級擔保福利支付準備金的變化。保單準備金的其他變化還包括壽險產品準備金的變化。

其他運營費用主要包括設施費用、所有權工廠維護、保費税(保險承保人需要支付所有權保費，而不是特許經營權和其他州税)、評估費和其他銷售ServiceLink產品和其他與所有權相關的產品的成本、郵資和快遞服務、計算機服務、專業服務、差旅費用、一般保險以及我們貿易和應收票據的壞賬支出。

所有權索賠損失準備金包括對預期所有權和與所有權有關的索賠以及代管損失的估計。

可歸因於我們可報告部門的費用變化將在下面的部門層面進一步詳細討論。

截至2024年和2023年6月30日的三個月，所得税支出分別為11600美元萬和9,000美元萬；截至2024年和2023年6月30日的六個月，所得税支出分別為17900美元萬和10400美元萬。截至2024年和2023年6月30日的三個月，所得税支出佔所得税前收益的百分比分別為25%和27%，截至2024年和2023年6月30日的六個月，所得税支出佔所得税前收益的比例分別為23%和40%。與2023年同期相比，截至2024年6月30日的三個月和六個月的所得税支出佔税前收益的百分比減少，主要是由於在2023年期間記錄了估值免税額。

經濟合作與發展組織制定了名為《全球反税基侵蝕支柱二最低徵税規則》或《支柱二》的指導意見，該規則一般規定最低有效税率為15%，並打算適用於2024年開始的納税年度。截至2024年6月30日，根據我們開展業務的國家/地區已經制定了立法，公司預計這些規則不會對我們的所得税撥備產生實質性影響。

該公司將其非美國收益視為在美國以外的無限期再投資，只要這些收益在反遞延税收制度下不需要繳納美國所得税。鑑於我們打算將這些收益無限期地進行再投資，公司沒有為這些收益計提遞延税項負債。確定與這些收益相關的未確認遞延税項負債是不可行的。

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目錄表

標題

下表列出了我們的標題部分的操作結果：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
收入：			(單位：百萬)
直接所有權保險費			$	564					$	541					$	1,004					$	969
代理產權保險費			784						713						1,377						1,263
託管、所有權相關費用和其他費用			571						581						1,055						1,052
利息和投資收入			87						79						170						160
已確認損益，淨額			(75)						(50)						(12)						(28)
總收入			1,931						1,864						3,594						3,416
費用：
人員成本			680						656						1,298						1,254
代理佣金			609						550						1,069						970
其他運營費用			311						330						596						626
折舊及攤銷			35						39						71						76
所有權索賠損失撥備			61						56						107						100
總費用			1,696						1,631						3,141						3,026
所得税前利潤和未合併附屬公司利潤中的權益			$	235					$	233					$	453					$	390
通過直接所有權操作開出的訂單（以千計）			344						347						659						655
通過直接所有權操作關閉的訂單（以千計）			229						233						415						421
每個文件費用（美元）			$	3,759					$	3,598					$	3,668					$	3,530

截至2024年6月30日的三個月內，版權部門的總收入增加了6700萬美元，增幅為4%，截至2024年6月30日的六個月內增加了17800萬美元，增幅為5% 2023年同期。

下表列出了我們的直接和代理業務產生的所有權保險費百分比：

			截至6月30日的三個月，																								截至6月30日的六個月，
									%												%												%												%
			2024						總						2023						總						2024						總						2023						總
			(百萬美元)
直接運營的所有權溢價			$	564					42		%				$	541					43		%				$	1,004					42		%				$	969					43		%
代理業務的所有權溢價			784						58						713						57						1,377						58						1,263						57
所有權保費總額			$	1,348					100		%				$	1,254					100		%				$	2,381					100		%				$	2,232					100		%

截至2024年6月30日的三個月，所有權保費比2023年同期增加了9400萬美元，增幅為7%。這一增長包括直接運營的所有權保費增加2300萬美元（即4%），以及代理運營的所有權保費增加7100萬美元（即10%）。

與2023年同期相比，截至2024年6月30日的六個月內，所有權保費增加了14900萬美元，增幅為7%。直接運營的所有權保費增加了3500萬美元（即4%），以及代理運營的所有權保費增加了11400萬美元（即9%），這一增長受到了影響。

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目錄表

下表列出了我們的直接業務通過購買和再融資交易產生的已開立和已關閉所有權保險訂單的百分比：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
從購買交易中打開的所有權保險訂單(1)			80		%				79		%				80		%				79		%
來自再融資交易的未平倉產權保險訂單(1)			20						21						20						21
			100		%				100		%				100		%				100		%
來自購買交易的已結清所有權保險訂單(1)			81		%				81		%				80		%				80		%
來自再融資交易的已結清所有權保險訂單(1)			19						19						20						20
			100		%				100		%				100		%				100		%

(1)這些百分比不包括對非實質性數量的非購買和非再融資訂單的考慮。

在截至2024年6月30日的三個月和六個月裏，來自直接運營的標題溢價比2023年同期有所增加。增加的主要原因是每份文件的平均費用增加，但因成交訂單數量減少而部分抵消。

我們親身體驗NCED的c略有下降在截至2024年6月30日的三個月裏，從購買和再融資交易中損失的所有權保險訂單數量與2023年同期相比有所下降。截至2024年6月30日的三個月，總成交量為22.9萬份，而截至2023年6月30日的三個月為23.3萬份，截至2024年6月30日的六個月為41.5萬份，而截至2023年6月30日的六個月為42.1萬份。與2023年同期相比，截至2024年6月30日的三個月和六個月的整體降幅分別為2%和1%。貸款減少主要是由於截至2024年6月30日的三個月和六個月的平均按揭利率較2023年同期上升。

與2023年同期相比，截至2024年6月30日的三個月和六個月的未平倉所有權保險總訂單量穩定。

截至2024年6月30日的三個月和六個月，我們直接運營的每個文件的平均費用分別為3,759美元和3,668美元，而截至2023年6月30日的三個月和六個月分別為3,598美元和3,530美元。截至2024年6月30日的三個月和六個月，每份文件平均費用的增加反映了房價上漲，以及與2023年同期相比，購買交易佔總成交訂單的比例增加。隨着再融資和購買交易組合的變化，每份文件的費用往往會發生變化，因為購買交易涉及出借人保單和所有者保單的簽發，從而導致更高的費用，而再融資交易只需要出借人的保單，從而產生較低的費用。

在截至2024年6月30日的三個月裏，來自經紀公司運營的土地保費增加了7,100美元萬，或10%，與2023年同期相比，在截至2024年6月30日的六個月裏增加了11400美元萬，或9%.

在截至2024年6月30日的三個月中，託管、所有權相關和其他費用減少了1,000美元萬，或2%，而在截至2024年6月30日的六個月中，與2023年同期相比增加了300美元萬或0%。截至2024年6月30日的三個月，託管和所有權相關費用增加了500美元萬，增幅為2%；截至2024年6月30日的六個月，託管和所有權相關費用增加了1,100美元萬，增幅為3%.與2023年同期相比，在截至2024年6月30日的三個月和六個月期間，託管和與所有權有關的費用的增加與直接保費的增加相對一致。在截至2024年6月30日的三個月中，不包括託管和所有權相關費用的其他費用減少了1,500美元萬，或4%.截至2024年6月30日的六個月，其他費用減少了800美元萬，或1%.2024年6月30日終了的三個月和六個月的其他費用(不包括代管和與所有權有關的費用)與2023年的前幾個期間相比出現變化，原因是各種無形項目。

利息和投資收入水平主要取決於證券市場、利率和可供投資的現金數量。截至2024年6月30日的三個月，利息和投資收入增加了800美元萬，或10%；截至2024年6月30日的六個月，利息和投資收入比2023年同期增加了1,000美元萬，或6%.增加的原因是各種無形項目。

截至2024年和2023年6月30日止的三個月，已確認淨虧損分別為7,500美元萬和5,000美元萬。截至2024年和2023年6月30日止的六個月，已確認淨虧損分別為1,200美元萬和2,800美元萬。與2023年同期相比，截至2024年6月30日的三個月和六個月的已確認損益淨額的變化主要是由於除各種其他非實質性項目外，我們的股權和優先證券持有的非現金估值變化的波動。

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目錄表

人員成本包括基本工資、佣金、福利、股票薪酬和支付給員工的獎金，是我們最重要的運營費用之一。在截至2024年6月30日的三個月中，人員成本增加了2,400美元萬，或4%.與2023年同期相比，截至2024年6月30日的六個月增加了4,400美元萬，或4%.增長是由於通貨膨脹導致的工資增長，但部分被平均人數減少所抵消。 截至2024年和2023年6月30日的三個月，人員成本佔直接頭銜溢價和託管、與所有權相關的費用和其他費用總收入的百分比分別為60%和58%，截至2024年和2023年6月30日的六個月分別為63%和62%。職稱部分的平均員工人數為21,166人 截至2024年和2023年6月30日的三個月分別為21,527人，截至2024年和2023年6月30日的六個月分別為20,841人和21,521人。

在截至2024年6月30日的三個月中，其他運營支出減少了1,900美元萬，或6%.截至2024年6月30日的六個月，其他運營支出較2023年同期減少了3,000美元萬，或5%.截至2024年和2023年6月30日的三個月，不包括代理保費、利息和投資收入以及確認損益的其他運營費用佔總收入的百分比分別為27%和29%，截至2024年和2023年6月30日的六個月，其他運營費用佔總收入的百分比分別為29%和31%。

代理商佣金是代理商根據各自的代理商合同條款保留的保費部分。我們保留的代理佣金和由此產生的代理保費的百分比根據房地產成交實踐和國家法規的地區差異而有所不同。

下表説明瞭代理商保費和代理商佣金的關係，自2023年以來一直保持相對一致：

			截至6月30日的三個月，																								截至6月30日的六個月，
			2024						%						2023						%						2024						%						2023						%
			(百萬美元)
代理保費			$	784					100		%				$	713					100		%				$	1,377					100		%				$	1,263					100		%
代理佣金			609						78		%				550						77		%				1,069						78		%				970						77		%
留存代理保費淨額			$	175					22		%				$	163					23		%				$	308					22		%				$	293					23		%

截至2024年和2023年6月30日的三個月，所有權保險的索賠損失準備金分別為6,100美元萬和5,600美元萬，截至2024年和2023年6月30日的六個月，所有權保險的索賠損失準備金分別為10700美元萬和10000美元萬。這項撥備反映了所有期間的平均撥備率為業權保費的4.5%。我們每季度持續監測和評估我們的損失撥備水平、實際支付的索賠金額和損失準備金狀況。這一損失撥備率被設定為計提當年保單的損失，但由於前幾年的發展和我們較長的索賠期限，它定期包括前幾年保單的估計不利或積極發展金額。

F&G

細分市場概述

通過我們持有多數股權的F&G子公司，我們在零售和機構市場擁有五個分銷渠道。我們的三個零售渠道包括以代理商為基礎的獨立營銷組織(“IMOS”)、銀行和經紀商。我們與我們的領先IMOS及其代理網絡有着深厚的長期關係，以服務於中等收入市場的需求，並開發具有競爭力的年金和人壽產品，以適應他們不斷變化的需求。在FNF的所有權和F&G隨後在2020年年中上調評級後，我們進入了銀行和經紀交易商。此外，2021年，我們在兩個機構市場推出了融資協議支持票據(FABN)和養老金風險轉移(PRT)交易。FABN方案通過投資銀行進行資本市場交易，向機構客户提供融資協議。根據FABN計劃發佈的融資協議是對亞特蘭大聯邦住房貸款銀行(FHLB)發佈的協議的補充。PRT解決方案業務是通過建立一個經驗豐富的團隊，然後與經紀公司和機構顧問合作進行分銷而推出的。這些市場利用了我們現有團隊基於傳播的能力以及我們與Blackstone的戰略合作伙伴關係。

在設定旗艦指數化年金產品相對於我們的目標淨利潤率的特徵和定價時，我們考慮了以下方面的預期：(1)我們賺取的淨投資收入與計入投保人的利息之和之間的差額，以及對衝保單風險的成本；(2)費用，包括退保費和騎車費，部分被我們向投保人支付的獎金所抵消；以及(3)一些相關費用，包括福利和準備金的變化、收購成本以及一般和行政費用。

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目錄表

我們歷史運營業績的主要組成部分

通過我們的保險子公司，我們發行廣泛的遞延年金(指數化年金和固定利率年金)、IUL保險、即時年金、融資協議和PRT解決方案。遞延年金是一種在遞延納税的基礎上積累價值的合同，通常在合同發佈後一定年限內開始支付特定的定期或一次性付款。IUL保險是一種補充類型的合同，它在現金價值賬户中積累價值，並在投保人死亡時向指定受益人支付款項。即時年金是一種在一個年金期(例如一個月或一年)內開始支付特定款項的合同，通常在一段時間內支付本金和利息收入。根據愛荷華州保險部的定義，籌資協議是指保險公司接受和積累資金，並在未來日期支付一筆或多筆付款的協議，金額不是基於獲得籌資協議的人的死亡率或發病率意外事件。本質上，融資協議提供商以固定或浮動利率發行固定到期日合同，以換取單一的預付溢價。我們的PRT產品可與收入年金相媲美，因為我們通常會收到一筆預付保費，以換取支付保證的未來收入支付流，這些支付通常是固定的，但持續時間可能會根據參與者的死亡經驗而變化。

根據《公認會計原則》，遞延年金(指數化年金和固定利率年金)、即期年金和不含壽險的年金以及為籌資協議收到的存款的保費收入在財務報表中作為存款負債(即合同者基金)報告，而不是作為銷售或收入報告。同樣，向客户支付的現金被報告為合同持有人基金負債的減少，而不是費用。作為存款負債入賬的產品的收入來源是投資淨收入、退保費、保險費和從合同持有人基金中扣除的其他費用(即未賺取收入負債的攤銷)和投資的已實現淨收益(虧損)。作為存款負債入賬的產品的支出部分是對利息敏感和指數產品利益(主要是記入賬户餘額的利息或向投保人提供指數信用的對衝成本)、收購業務價值的攤銷(“VOBA”)、遞延收購成本(“DAC”)和遞延銷售誘因(“DSI”)，以及其他經營成本和支出。

F&G通過進行衍生品交易來對衝其產品相關股票市場風險的某些部分。我們購買的衍生品主要由股票期權組成，其次是基於適用保單的股票指數的期貨合約(特別是指數化年金合約)。這些衍生品被用來抵消指數年金和IUL合同下的指數信用對投保人的準備金影響。所有這類股票期權中的大多數是為符合指數化年金/IUL合同的供資要求而購買的一年期期權。我們試圖通過我們的指數化年金/IUL合同條款來管理這些購買的成本，這些條款允許我們在每個保單的年度週年紀念日更改上限、利差或參與率，但必須保持某些保證的最低水平。股票期權和期貨合約按公允價值計價，公允價值變動計入淨投資收益(虧損)部分。股權期權及期貨合約的公允價值變動包括於工具期限屆滿或提前終止時確認的損益，以及未平倉合約的公允價值變動。此外，為了降低與浮息投資相關的收益因利率變化而帶來的市場風險，我們在2023年開始執行薪酬浮動利率掉期和固定利率掉期。

市場風險利益（“MRB”）是指既為合同持有人提供保護，免受名義以外的資本市場風險（股權、利息和外匯風險），又使公司面臨名義以外的資本市場風險的合同或合同特徵。MRB採用風險中性估值方法按公允價值計量，該方法基於當前風險淨金額、市場數據、內部和行業經驗以及其他因素。MRB公允價值的變化通常反映了實際保單持有人行為（包括放棄福利）、利率變化和股票市場回報變化的影響。通常，較高的利率和股權回報會導致收益，而較低的利率和股權回報會導致損失。

計入存款負債的產品收益主要來自淨投資收入超過貸記給投保人的利息總額，以及對衝我們在指數化年金/IUL保單上的風險的成本。關於指數化年金/國際產聯，其中包括為指數化信貸提供資金所產生的費用。為提供年度指數積分而購買的股票期權到期或提前終止時收到的收益，作為衍生品公允價值變化的一部分入賬，並在很大程度上被年金簽約基金餘額賺取的指數積分支出所抵消。

75

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目錄表

F & G運營業績

截至2024年和2023年6月30日止三個月和六個月，F & G部門的經營業績如下：

			截至6月30日的三個月，															截至6月30日的六個月，
			2024						2023									2024						2023
收入			(單位：百萬)
人壽保險費及其他費用			$	487					$	576								$	1,205					$	941
利息和投資收入			684						525									1,300						1,044
自有分銷收入			18						—									41						—
已確認損益，淨額			(17)						67									195						52
總收入			1,172						1,168									2,741						2,037
福利和費用
政策儲備的福利和其他變化			608						817									1,769						1,629
市場風險收益（收益）損失			20						(30)									9						29
折舊及攤銷			147						104									270						194
人員成本			69						56									135						109
其他運營費用			46						33									104						69
利息開支			28						25									58						47
福利和費用總額			918						1,005									2,345						2,077
所得税前盈利（虧損）和未合併附屬公司盈利中的權益			$	254					$	163								$	396					$	(40)

收入

人壽保險費及其他費用

人壽保險保費和其他費用主要反映在投保人到期時被確認為收入的人壽保險臨時保單和傳統人壽保險產品的保費，以及主要針對指數化年金保單的保單附加費、IUL保單的保險成本和超過投保人允許的免罰金額(受某些限制，最高可達前一年價值的10%)的保單提款評估的退保費。下表彙總了截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月和六個月的人壽保險保費和其他費用：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)
壽險養老金風險轉移保費			$	324					$	474					$	908					$	737
傳統人壽保險和或有人壽保險即時年金保費			9						10						21						22
移交控罪			70						16						113						39
投保人費用和其他收入			84						76						163						143
人壽保險費及其他費用			$	487					$	576					$	1,205					$	941

•截至2024年6月30日的三個月，壽險養老金風險轉移保費下降，截至2024年6月30日的六個月，與截至2023年6月30日的三個月和六個月相比，壽險養老金風險轉移保費分別下降，反映了PRT交易的時間。如上所述，PRT保費會隨着時間段的變化而波動。

•與截至2023年6月30日的三個月和六個月相比，截至2024年6月30日的三個月和六個月的退保費用有所增加，主要反映了保單持有人通過退保費用和市值調整(MVA)提款的增加，主要是我們的指數化年金保單。

•與截至2023年6月30日的三個月和六個月相比，截至2024年6月30日的三個月和六個月的投保人費用和其他收入有所增加，這主要是由於業務增長導致IUL保單URL的變化，增加了保證最低提取福利(GMWB)騎手費用和保險費成本。GMWB乘客費用基於投保人的福利基數，並在保單年度結束時收取。

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目錄表

利息和投資收入

以下為截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月和六個月的利息和投資收入摘要：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)
可供出售的固定到期證券			$	542					$	448					$	1,058					$	880
股權證券			5						4						11						9
優先證券			7						12						13						22
按揭貸款			65						57						131						108
投入現金和短期投資			34						17						62						33
有限合夥企業			97						44						151						101
其他投資			6						5						16						14
總投資收益			$	756					$	587					$	1,442					$	1,167
投資費用			(72)						(62)						(142)						(123)
利息和投資收入			$	684					$	525					$	1,300					$	1,044

利息和投資收入扣除了某些預扣再保險協議的金額，該金額根據這些協議的條款轉嫁給再保險人。 截至2024年6月30日的三個月和六個月，歸因於這些協議的利息和投資收入分別為15500萬美元和28200萬美元，截至2023年6月30日的三個月和六個月分別為7600萬美元和13400萬美元，因此不包括在上表總額中。

已確認損益，淨額

以下是截至2024年6月30日和2023年6月30日止三個月和六個月已確認損益淨額中包括的主要組成部分的摘要：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)
固定期限可供出售證券、股權證券和其他投資資產的已實現和未實現淨收益(虧損)			$	37					$	(29)					$	85					$	(77)
預期信貸損失撥備變動			(23)						(21)						(23)						(29)
某些衍生工具的已實現和未實現(損失)淨收益			(41)						99						138						157
再保險相關嵌入衍生工具的公允價值變動			10						17						(8)						(2)
其他衍生品和嵌入衍生品的公允價值變化			—						1						3						3
已確認損益，淨額			$	(17)					$	67					$	195					$	52

已確認損益淨額是扣除可歸因於某些預扣再保險協議的金額後顯示的，該金額根據這些協議的條款轉嫁給再保險人。截至2024年6月30日的三個月和六個月期間，歸因於這些協議的已確認淨收益（損失）分別為10億美元和（9）萬美元，截至2023年6月30日的三個月和六個月期間分別為21億美元和（1）萬美元，因此不包括在上表中的總額中。

•截至2024年6月30日止三個月，固定期限可供出售證券、股權證券及其他投資資產的已實現及未實現淨收益(虧損)主要是固定期限可供出售證券的已實現收益、權益證券的按市值計價收益及自有分銷投資的未實現公允價值期權(“FVO”)收益的結果。

•截至2024年6月30日止六個月，固定到期日可供出售證券、股權證券及其他投資資產的已實現及未實現淨收益(虧損)主要是自有分銷投資及優先證券的未實現FVO收益以及我們股權證券的按市值計價收益的結果。

•截至2023年6月30日止三個月及六個月，固定期限可供出售證券、股權證券及其他投資資產的已實現及未實現淨收益(虧損)主要是我們的股權證券按市值計價虧損及固定期限可供出售證券的已實現虧損。

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目錄表

•就所有期間而言，若干衍生工具的已實現及未實現淨收益(虧損)主要涉及用於對衝指數化年金及IUL產品的股票期權及期貨的已實現及未實現淨收益(虧損)，包括期權及期貨到期的收益及利率互換的公允價值變動。某些衍生品收益(虧損)的主要驅動因素見下表。

•與再保險相關的嵌入衍生工具的公允價值是根據預提基金(“FWH”)投資組合中持有的相關資產的公允價值變動計算的。

我們在產品套期保值策略中使用靜態(股票期權)和動態(多頭期貨合約)工具的組合。很大一部分股票期權和期貨合約是基於S指數的，其餘的是基於其他股票、債券和黃金市場指數的。

我們利用利率互換來降低與浮息投資相關的收益的利率變化帶來的市場風險。

截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月和六個月，對衝我們的指數年金、萬能人壽產品和浮動利率投資的某些衍生工具的已實現和未實現收益（損失）的組成部分總結於下表：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)
股權期權：
已實現收益(虧損)			$	5					$	(68)					$	16					$	(159)
未實現收益的變動			(28)						166						211						312
期貨合約：
期貨合約到期收益			7						3						14						6
未實現虧損變動			(2)						(2)						(3)						(1)
利率互換損失			(25)						—						(105)						—
其他衍生品投資
外幣遠期收益（損失）			2						—						5						(1)
公允價值淨變動總額			$	(41)					$	99					$	138					$	157
S指數在此期間的年度點位變動			4		%				8		%				23		%				16		%
有擔保的隔夜融資利率			5.33		%				5.09		%				5.33		%				5.09		%

•某些衍生工具的已實現收益（損失）與股票期權和期貨合約所依據的指數的表現以及衍生品到期時的價值與購買時的價值直接相關。

•由於股票期權和期貨合約公允價值淨變化而導致的未實現收益（損失）變化是由股票期權和期貨合約所基於的指數（例如標準普爾500指數）在每個相應時期相對於保單持有人購買日期的相應指數的基本表現驅動的。

•利率掉期的公允價值淨變動主要是由於掉期合約所涉及的利率指數波動所致。

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目錄表

投保人獲得的平均指數積分如下：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
平均貸記率			4		%				1		%				4		%				1		%
S標準普爾500指數：
點對點策略			4		%				1		%				3		%				1		%
月平均策略			3		%				1		%				3		%				—		%
月度點對點策略			4		%				—		%				4		%				—		%
3年來最高水位			4		%				7		%				4		%				10		%

•由於指數化年金合同和某些IUL合同（上限、價差和參與率）中的合同特徵，計入合同持有人資金餘額的實際金額可能與指數增值不同，這使得F & G能夠管理為年度指數信用提供資金而購買的期權的成本。

•所列各期間的貸方是根據將該期間每個發行日的S指數與上一年各期的相同發行日進行比較得出的。

福利和費用

政策儲備的福利和其他變化

以下是福利和保單準備金其他變化中包含的主要組成部分的摘要：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)
PRT協議			$	343					$	488					$	941					$	754
指數化年金/IUL市場相關負債變動			(86)						119						139						488
指數積分、計入利息和獎金			354						170						681						304
政策儲備的其他變化			(3)						40						8						83
福利總額和政策準備金的其他變化			$	608					$	817					$	1,769					$	1,629

•與截至2023年6月30日的三個月和六個月相比，截至2024年6月30日的三個月PRT協議減少，截至2024年6月30日的六個月PRT協議增加，反映了PRT交易的時間。PRT交易受期間之間的波動影響。

•分別截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月和六個月的指數化年金/IUL市場相關負債變動，主要是由期間股票市場、不良業績利差和無風險利率的變化推動的。在截至2024年6月30日和2023年6月30日的三個月裏，無風險利率和不良業績利差的變化(減少)使指數化年金市場相關負債增加了8500萬美元和5900萬美元。在截至2024年6月30日和2023年6月30日的六個月裏，無風險利率和不良業績利差的變化使國際汽聯市場相關負債分別增加了1.68億美元和6億美元萬。所有期間與市場相關的負債變動的其餘市值變動是由股票市場影響推動的。請參閲“收入— 已確認損益，淨額” 以總結和討論某些衍生工具的未實現淨收益(虧損)。

•每年，通常在第三季度，我們都會審查與政策福利和產品保證準備金相關的假設。在2024年和2023年的第一季度，根據利率上升和定價變化，我們更新了與期權預算相關的某些指數化年金假設，該期權預算用於計算合同持有人基金內嵌入的衍生成分的公允價值。在2023年第一季度，我們還將準備金與實際投保人行為相結合。這些變化導致截至2024年6月30日和2023年6月30日的六個月的總福利增加約5,700美元萬和政策儲備約10200美元萬。

•截至2024年6月30日的三個月和六個月的指數信用、利息和獎金高於截至2023年6月30日的三個月和六個月，主要反映由於各自期間的市場波動以及與PRT協議增長相關的更高利息，指數信用和指數年金和其他保單的利息較高。

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目錄表

市場風險收益損失（收益）

以下是市場風險收益損失（收益）摘要：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
			(單位：百萬)
市場風險利益損失（收益）			$	20					$	(30)					$	9					$	29

•市場風險福利損失（收益）主要由收取的歸因費用、市場相關變動（包括股市和無風險利率的變化）的影響、實際保單持有人行為與預期相比以及期間假設的變化驅動。

•與截至2023年6月30日的三個月和六個月相比，截至2024年6月30日的三個月和六個月的市場風險福利損失（收益）的變化主要反映了各個時期市場相關變動的變化。

折舊及攤銷

以下是折舊和攤銷中包括的主要組成部分的摘要：

			截至6月30日的三個月，															截至六個月
			2024						2023									2024						2023
			(單位：百萬)
DAC、VOBA和DSI攤銷			$	130					$	97								$	237					$	179
其他無形資產攤銷和固定資產折舊			17						7									33						15
折舊及攤銷總額			$	147					$	104								$	270					$	194

•DAC、VOBA和DSI在相關合同的預期期限內對分組合同按固定水平攤銷，以近似直線攤銷。與截至2023年6月30日的三個月和六個月相比，截至2024年6月30日的三個月和六個月的DAC、VOBA和DSI的攤銷有所增加，主要反映了與業務增長相關的DAC和DSI的增加，以及由於2023年第三季度對指數化年金和固定利率年金塊的退保和死亡率假設的更新，一些DAC和DSI餘額的攤銷比率略有上升。此外，在截至2024年6月30日的三個月和六個月中，VOBA攤銷增加了約1,500美元萬，反映了精算模型的更新和改進。

•截至2024年6月30日的三個月和六個月的其他無形資產攤銷和固定資產折舊包括我們在Roar的多數股權的其他無形資產攤銷

人員成本和其他運營費用

以下是人員成本和其他運營費用摘要：

						截至6月30日的三個月，															截至六個月
						2024						2023									2024						2023
						(單位：百萬)
人員成本						$	69					$	56								$	135					$	109
其他運營費用						46						33									104						69
人員成本和其他運營費用總額						$	115					$	89								$	239					$	178

•截至2024年6月30日的三個月和六個月的人員成本和其他運營費用高於截至2023年6月30日的三個月和六個月，反映出成本與銷售和資產的增長以及對我們運營平臺的持續投資保持一致。此外，截至2024年6月30日的三個月和六個月分別包括來自我們在Roar的多數股權的700萬美元和1800萬美元。

80

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目錄表

投資組合

我們可能投資的資產類型受到各種州法律的影響，這些法律規定了適用於保險公司的合格投資資產。在這些法律的參數範圍內，我們投資資產時考慮四個主要投資目標：（i）保持穩健的絕對回報;（ii）提供可靠的收益率和投資收入;（iii）保留資本;（iv）提供流動性以滿足保單持有人和其他企業義務。

我們的投資組合旨在提供穩定的收益，不包括短期按市值計價的影響，並平衡不同資產類別的風險，主要投資於高質量的固定收益證券。

截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們投資組合的公允價值分別約為550億美元和520億美元，分為以下資產類別和行業：

			2024年6月30日												2023年12月31日
			公允價值						百分比						公允價值						百分比
可供出售之固定到期證券：			(百萬美元)
美國政府滿懷信心和信譽			$	237					—		%				$	261					1		%
美國政府支持的實體			32						—		%				31						—		%
美國市政當局、州和領地			1,422						3		%				1,567						3		%
外國政府			223						—		%				226						—		%
公司證券：
*金融、保險和房地產			7,905						14		%				6,895						13		%
製造、建築和採礦業			1,135						2		%				947						2		%
公用事業、能源及相關行業			2,507						5		%				2,374						5		%
批發/零售業			2,713						5		%				2,433						5		%
服務、媒體和其他			4,118						8		%				3,930						8		%
混合型證券			639						1		%				618						1		%
非機構住宅抵押貸款支持證券			2,413						4		%				2,393						5		%
商業抵押貸款支持證券			4,930						9		%				4,410						9		%
*資產支持證券			9,880						18		%				8,929						17		%
抵押貸款義務（“CLO”）			5,672						10		%				5,405						10		%
固定期限可供出售證券總數			43,826						79		%				40,419						79		%
股權證券(A)			479						1		%				606						1		%
有限合夥：
私募股權			1,605						3		%				1,277						2		%
實物資產			527						1		%				463						1		%
信用			1,210						2		%				1,039						2		%
有限合夥企業			$	3,342					6		%				$	2,779					5		%
商業按揭貸款			2,254						4		%				2,253						4		%
住宅按揭貸款			2,568						5		%				2,545						5		%
其他（主要是衍生品、公司自有人壽保險和未合併自有分銷投資）			2,055						4		%				1,697						3		%
短期投資			421						1		%				1,452						3		%
總投資			$	54,945					100		%				$	51,751					100		%
(A)包括投資級不可贖回優先股(截至2024年6月30日和2023年12月31日分別為28300美元萬和42800美元萬)。

保險法規定了我們的人壽保險子公司被允許進行的投資類型，並限制了可用於任何一種投資類型的資金數量。根據這些法律法規以及我們的業務和投資戰略，我們通常尋求投資於廣泛行業的主要高等級固定收益資產，包括公司證券、美國政府和政府支持的機構證券以及結構性證券等。

NAIC的證券估值辦公室(“SVO”)負責對受國家監管的保險公司擁有的證券進行日常信用質量評估和估值。當證券符合監管備案資格時，保險公司向SVO報告證券的所有權。SVO對這些證券進行信用分析，以確定NAIC名稱或單價。通常，如果證券已由國家認可的統計評級組織(“NRSRO”)評級，則SVO利用該評級，並根據NAIC公佈的NRSRO評級與NAIC指定的比較來分配NAIC指定。

81

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目錄表

NAIC使用模型來確定非機構住宅抵押貸款支持證券(RMBS)和CMBS的評級，該模型估計了各種經濟情景下的安全水平預期損失。對於在2013年1月1日之前發行的此類資產，保險公司在適用資產中的攤餘成本基礎可能會影響分配的評級。在下表中，我們根據上述NAIC評級方法(在某些情況下與評級機構的指定不對應)的評級提供了結構性證券的評級。所有NAIC名稱(例如，NAIC 1-6)均基於NAIC方法。

下表彙總了我們固定收益投資組合在2024年6月30日和2023年12月31日按NRSRO評級或相當於NAIC指定的信用質量：

									2024年6月30日																					2023年12月31日
NRSRO評級			NAIC認證									攤銷成本			公允價值						公允價值百分比												攤銷成本			公允價值						公允價值百分比
									(百萬美元)
AAA/AA/A			1									$	30,189		$	28,053					64		%										$	28,052		$	26,170					65		%
BBB			2									14,853			13,719						31		%										13,421			12,302						30		%
BB			3									1,594			1,552						4		%										1,633			1,554						4		%
B			4									320			280						1		%										268			215						1		%
CCC			5									152			117						—		%										103			72						—		%
CC及更低版本			6									128			105						—		%										124			106						—		%
總												$	47,236		$	43,826					100		%										$	43,601		$	40,419					100		%

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目錄表

投資集中度

下表列出了截至2024年6月30日和2023年12月31日我們固定期限和股權證券的十大結構性證券和行業類別，包括公允價值和佔固定期限和股權證券公允價值總額的百分比。

						2024年6月30日
十大濃度						公平值 (In數百萬）						佔總公允價值的百分比
ABS其他						$	9,880					22		%
CLO證券						5,672						13		%
商業抵押貸款支持證券						4,930						11		%
多元化金融服務						3,852						9		%
銀行業						2,338						5		%
全額貸款抵押債務						2,129						5		%
市政						1,683						4		%
保險						1,440						3		%
電式						1,150						3		%
電信						694						2		%
總						$	33,768					77		%
						2023年12月31日
十大濃度						公平值 (In數百萬）						佔總公允價值的百分比
ABS其他						$	8,929					22		%
CLO證券						5,405						13		%
商業抵押貸款支持證券						4,410						11		%
多元化金融服務						3,272						8		%
銀行業						2,048						5		%
全額貸款抵押債務						2,043						5		%
市政						1,600						4		%
保險						1,567						4		%
電式						1,086						3		%
電信						696						2		%
總						$	31,056					77		%

截至2024年6月30日和2023年12月31日，按合同期限劃分的固定期限可供出售證券的攤銷成本和公允價值如下所示。實際到期日可能與合同到期日不同，因為發行人可能有權贖回或預付義務。

			2024年6月30日												2023年12月31日
			攤銷成本						公允價值						攤銷成本						公允價值
公司證券、非結構性混合證券、市政證券和美國政府證券：			(單位：百萬)
在一年或更短的時間內到期			$	426					$	417					$	383					$	374
應在一年至五年後到期			3,784						3,696						3,207						3,129
在五年到十年後到期			3,804						3,645						2,822						2,680
十年後到期			15,851						13,141						15,333						13,068
小計			$	23,865					$	20,899					$	21,745					$	19,251
提供定期付款的其他證券：
資產支持證券			$	15,682					$	15,552					$	14,623					$	14,334
商業抵押貸款支持證券			5,157						4,930						4,732						4,410
住房貸款抵押證券			2,532						2,445						2,501						2,424
小計			$	23,371					$	22,927					$	21,856					$	21,168
固定期限可供出售證券總額			$	47,236					$	43,826					$	43,601					$	40,419

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目錄表

非機構RMBS風險    

我們對非機構RMBS證券的投資是基於購買價格和NAIC 1評級之間的保守和足夠的緩衝，對利率普遍不敏感，提前還款利率的正凸性，以及證券價格和房地產市場正在展開的復甦之間的相關性。

截至2024年6月30日，我們對次級證券和Alt-A RMBS證券的投資的公允價值分別為3000萬美元和4600萬美元，截至2023年12月31日，分別為3300萬美元和4900萬美元。截至2024年6月30日和2023年12月31日，約95%的次貸和Alt-A RMBS風險評級為NAIC 2或更高。

ABS和CLO風險敞口

我們的ABS風險在很大程度上因基礎抵押品和發行人類型而多樣化。我們的CLO風險通常是CLO的高級部分，這些部分以槓桿貸款作為其基礎抵押品。

截至2024年6月30日，CLO和ABS頭寸的淨未實現收益頭寸分別為12000萬美元和23900萬美元的淨未實現虧損頭寸。截至2023年12月31日，CLO和ABS頭寸的淨未實現收益頭寸分別為6500萬美元和34400萬美元的淨未實現虧損頭寸。

下表總結了2024年6月30日和2023年12月31日我們的AWS ABS投資組合（以百萬美元計）的NRSRO評級或NAIC指定同等評級的信用質量。

						2024年6月30日												2023年12月31日
						公允價值						百分比						公允價值						百分比
NRSRO評級			NAIC認證
*AAA/AA/A			1			$	7,675					78%						$	7,023					79%
**BBB			2			1,568						16%						1,375						15%
*BB			3			465						5%						418						5%
B			4			88						1%						59						1%
**ccc			5			45						—%						13						—%
*CC及更低版本			6			39						—%						41						—%
總						$	9,880					100%						$	8,929					100%

下表總結了2024年6月30日和2023年12月31日我們的ATF CLO投資組合（以百萬美元計）的NRSRO評級或NAIC指定同等評級的信用質量。

						2024年6月30日												2023年12月31日
						公允價值						百分比						公允價值						百分比
NRSRO評級			NAIC認證
*AAA/AA/A			1			$	3,600					63%						$	3,288					61%
**BBB			2			1,566						28%						1,582						29%
*BB			3			449						8%						480						9%
B			4			16						—%						17						—%
**ccc			5			—						—%						0						—%
*CC及更低版本			6			41						1%						38						1%
總						$	5,672					100%						$	5,405					100%

市政債券風險敞口

我們的市政債券風險敞口是一般義務債券的組合（截至2024年6月30日和2023年12月31日，公允價值為20000萬美元和23100萬美元，攤銷成本為24100萬美元和26800萬美元，分別）和特別收入債券（截至2024年6月30日和2023年12月31日，公允價值分別為122200萬美元和133400萬美元，攤銷成本分別為141700萬美元和150600萬美元）。

在所有市政債券中，最大的發行人在2024年6月30日和2023年12月31日均佔該類別的5%，評級為NAIC 1。我們在市政債券領域的重點是NAIC 1評級的工具，2024年6月30日和2023年12月31日，我們的市政債券風險分別有97%和98%的評級為NAIC 1。

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目錄表

按揭貸款

商業按揭貸款

我們按地理區域和物業類型分散我們的商業按揭貸款(“CML”)組合，試圖降低集中風險。我們根據相關的當前信息不斷評估CML，以確保物業的表現達到確保相關債務的水平。貸款與價值比率(“LTV”)和償債覆蓋率(“DSC”)被用來評估債務抵押貸款的風險和質量。截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們的房地產組合按揭貸款的加權平均DSC比率均為2.3倍，加權平均LTV比率分別為56%和55%。

當貸款逾期超過30天時，我們認為CML拖欠貸款。對於被確定需要喪失抵押品贖回權的抵押貸款，賬面價值減去抵押品的公允價值，減去在喪失抵押品贖回權時獲得和出售的估計成本。截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們沒有拖欠本金或利息的CML，也沒有止贖過程中的CML。見附註D-投資請參閲本報告所包括的簡明財務報表，以獲取有關我們的CML的更多信息，包括我們按物業類型、地理區域、LTV和DSC比率的分佈。

住宅按揭貸款

F&G的住宅抵押貸款(RML)是封閉式分期償還貸款，100%的物業位於美國。F&G按州多元化其RML投資組合，試圖降低集中風險。RML有一個主要的信用質量指標，要麼是履約貸款，要麼是不良貸款。F&G將不良住房貸款定義為逾期90天或以上和/或處於非應計狀態的不良住房貸款。

當貸款拖欠超過90天時，貸款被置於非應計狀態。如果一筆貸款拖欠超過90天，我們的一般政策是啟動止贖程序，除非可以制定一項安排，使貸款生效。見附註D投資請參閲本季度報告中包含的未經審計的簡明綜合財務報表的Form 10-Q，以獲取有關我們的RML的其他信息。

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目錄表

未實現虧損

截至2024年6月30日和2023年12月31日，處於未實現虧損狀態的固定期限證券和股權證券的攤銷成本和公允價值如下：

			2024年6月30日
			證券數量						攤銷成本						預期信貸損失準備						未實現虧損						公允價值
可供出售之固定到期證券：			(單位：百萬)
美國政府充分信任和信用			30						$	118					$	—					$	(3)					$	115
美國政府贊助的機構			54						28						—						(3)						25
美國市、州和領地			165						1,450						—						(243)						1,207
外國政府			47						222						—						(44)						178
公司證券：
*金融、保險和房地產			906						6,619						—						(747)						5,872
製造、建築和採礦業			147						1,095						—						(158)						937
公用事業、能源及相關行業			395						2,701						—						(535)						2,166
批發/零售業			470						2,669						—						(470)						2,199
服務、媒體和其他			566						4,156						—						(828)						3,328
混合型證券			36						601						—						(43)						558
非機構住房抵押貸款支持證券			311						1,342						(1)						(111)						1,230
商業抵押貸款支持證券			439						3,126						(21)						(215)						2,890
資產支持證券			470						5,666						(9)						(359)						5,298
固定期限可供出售證券總數			4,036						29,793						(31)						(3,759)						26,003
股權證券			34						426						—						(88)						338
總投資			4,070						$	30,219					$	(31)					$	(3,847)					$	26,341
			2023年12月31日
			證券數量						攤銷成本						預期信貸損失準備						未實現虧損						公允價值
可供出售之固定到期證券：			(單位：百萬)
美國政府充分信任和信用			8						$	15					$	—					$	(1)					$	14
美國政府贊助的機構			56						30						—						(3)						27
美國市、州和領地			180						1,498						—						(222)						1,276
外國政府			50						209						—						(39)						170
公司證券：
*金融、保險和房地產			637						5,529						—						(690)						4,839
製造、建築和採礦業			117						965						—						(135)						830
公用事業、能源及相關行業			316						2,402						—						(471)						1,931
批發/零售業			332						2,165						—						(397)						1,768
服務、媒體和其他			401						3,370						—						(686)						2,684
混合型證券			36						597						—						(53)						544
非機構住房抵押貸款支持證券			244						1,118						(2)						(101)						1,015
商業抵押貸款支持證券			435						3,198						(22)						(323)						2,853
資產支持證券			800						8,078						(9)						(470)						7,599
固定期限可供出售證券總數			3,612						29,174						(33)						(3,591)						25,550
股權證券			41						567						—						(100)						467
總投資			3,653						$	29,741					$	(33)					$	(3,691)					$	26,017

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目錄表

截至2024年6月30日和2023年12月31日，固定期限可供出售的固定和股票投資組合的未實現虧損總額分別為384700美元萬和369100美元萬。投資組合的大多數組成部分表現出價格貶值，主要是由較高的國債利率造成的。截至2024年6月30日和2023年12月31日，所有證券的未實現虧損頭寸的攤銷成本總額分別為3021900美元萬和2974100美元萬。截至2024年6月30日，未實現虧損頭寸最大的投資類別的平均市值/賬面價值為80%，包括服務、媒體和其他。截至2024年6月30日，服務、媒體和其他業務合計佔未實現虧損總額的22%。截至2023年12月31日，未實現損失頭寸最大的投資類別的平均市值/賬面價值在金融、保險和房地產領域為88%。截至2023年12月31日，金融、保險和房地產合計佔未實現虧損總額的19%。

截至2024年6月30日和2023年12月31日，觀察清單分析下固定期限可供出售證券的攤銷成本和公允價值以及投資級證券（NRSRO評級為BBB/Baa或更高）虧損月份數如下：

			2024年6月30日
			證券數量						攤銷成本						公允價值						信用損失準備						未實現虧損總額
投資級：			(百萬美元)
不到六個月			1						$	1					$	1					$	—					$	—
六個月或以上，但少於十二個月			1						15						14						—						(1)
12個月或更長			108						1,364						936						—						(428)
總投資級			110						1,380						951						—						(429)
低於投資等級：
不到六個月			—						—						—						—						—
六個月或以上，但少於十二個月			—						—						—						—						—
12個月或更長			5						69						48						—						(21)
低於投資級的總計			5						69						48						—						(21)
總			115						$	1,449					$	999					$	—					$	(450)
			2023年12月31日
			證券數量						攤銷成本						公允價值						信用損失準備						未實現虧損總額
投資級：			(百萬美元)
不到六個月			1						$	15					$	14					$	—					$	(1)
六個月或以上，但少於十二個月			1						54						44						—						(10)
12個月或更長			47						634						444						—						(190)
總投資級			49						703						502						—						(201)
低於投資等級：
不到六個月			—						—						—						—						—
六個月或以上，但少於十二個月			—						—						—						—						—
12個月或更長			3						19						15						—						(4)
低於投資級的總計			3						19						15						—						(4)
總			52						$	722					$	517					$	—					$	(205)

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目錄表

預期信貸損失和觀察名單

F&G準備了一份觀察名單，以確定要評估預期信貸損失的證券。編制觀察名單時使用的因素包括相對於攤銷成本的公允價值、評級和負面評級行動以及其他因素。對觀察名單上的每一種證券進行詳細分析，以進一步評估是否存在信用減值損失指標，並在存在的情況下計算預期信用損失的撥備或直接減記證券的攤銷成本。

截至2024年6月30日，我們的觀察名單包括115只處於未實現虧損頭寸的證券，攤銷成本為144900美元萬，不計預期信貸損失撥備，未實現虧損45000美元萬，公允價值99900美元萬。

截至2023年12月31日，我們的觀察名單包括52只處於未實現虧損頭寸的證券，攤銷成本為72200美元萬，不計預期信貸損失撥備，未實現虧損20500美元萬，公允價值51700美元萬。

觀察名單不包括結構性證券，因為我們有單獨的程序來評估結構性證券的信用質量。

截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們分別有50和101只公允價值為16300美元的萬和31600美元的萬的結構性證券有潛在的信用敞口。我們對這些結構性證券的分析，包括現金流測試，結果顯示，截至2024年6月30日和2023年12月31日，預期信貸損失撥備分別為5,800美元萬和3,500美元萬。

主權債務風險敞口和某些其他風險敞口

截至2024年6月30日和2023年12月31日，我們的投資組合對歐洲主權債務的直接敞口數額微乎其微。我們沒有在俄羅斯或烏克蘭的投資敞口，在該地區外圍國家的投資規模也很小。

利息和投資收入

關於我們的利息和投資收入以及確認的損益，淨額請參閲附註D-投資表10-Q本季度報告第I部分第1項所列未經審計的簡明綜合財務報表。

AFS證券

有關我們的AFS證券的更多信息，包括截至2024年6月30日和2023年12月31日的AFS證券的攤餘成本、未實現收益(損失)總額和公允價值，以及按合同到期日劃分的固定期限AFS證券的攤餘成本和公允價值，請參閲附註D投資表10-Q本季度報告第I部分第1項所列未經審計的簡明綜合財務報表。

金融工具的集中度

有關我們集中的金融工具的某些信息，請參閲附註D投資表10-Q本季度報告第I部分第1項所列未經審計的簡明綜合財務報表。

我們在截至2023年12月31日的Form 10-k年度報告中描述的金融工具集中度沒有其他重大變化。

衍生品

如果我們的交易對手在衍生工具上不履行義務，我們將面臨信用損失。我們試圖通過從大型、成熟的金融機構購買此類衍生品工具來降低這種信用風險。

如果交易對手的淨風險敞口超過預先設定的門檻，我們還持有從交易對手那裏收到的用於衍生工具抵押品的現金和現金等價物，以及作為衍生工具抵押品質押的美國政府證券。

我們被要求每天向交易對手支付向F&G發佈的現金抵押品的有效聯邦基金利率，以進行每日按市值計價的保證金變動。我們將通過對衍生現金抵押品進行再投資，降低與根據各種ISDA協議從交易對手那裏發佈的現金抵押品相關的負利息成本。該計劃允許收到的抵押品現金投資於短期國庫券、銀行存款和評級為A1/P1的商業票據，這些都包括在隨附的未經審計的綜合資產負債表中的現金和現金等價物中。

見附註E衍生金融工具本季度報告第I部分第1項中包含的未經審計的簡明綜合財務報表採用Form 10-Q表格，以獲取有關我們的衍生品和我們在股票期權方面的信貸損失的更多信息。

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目錄表

公司和其他

公司和其他部門包括母公司控股公司和我們的房地產技術子公司的業務。這一部分還包括某些其他未分配的公司管理費用，以及它與我們的標題部分之間的收入和支出的抵銷。

下表列出了我們公司和其他部門的運營結果：

			截至6月30日的三個月，												截至6月30日的六個月，
			2024						2023						2024						2023
收入：			(單位：百萬)
託管、所有權相關費用和其他費用			$	39					$	55					$	95					$	99
利息和投資收入			39						35						77						46
已確認損益，淨額			4						(33)						4						(35)
總收入			82						57						176						110
費用：
人員成本			30						43						73						69
其他運營費用			30						31						56						59
折舊及攤銷			7						8						15						15
利息開支			19						18						38						38
總費用			86						100						182						181
持續經營的虧損，未計所得税和未合併關聯公司收益的權益			$	(4)					$	(43)					$	(6)					$	(71)

公司和其他部門的收入是指我們的非所有權房地產技術子公司產生的收入，以及某些公司遞延薪酬計劃按市值計價的估值變化。

截至2024年6月30日的三個月，公司和其他部門的總收入增加了2,500美元萬，或44%；截至2023年6月30日的六個月，公司和其他部門的總收入增加了6,600美元萬，或60%。截至2024年6月30日的三個月較2023年同期增加，主要是由於2023年期間成本法投資減值3,300美元萬，但與我們遞延薪酬計劃資產1,200美元萬相關的估值下降部分抵消了這一增長。截至2024年6月30日的六個月較2023年同期增加主要是由於從F&G收到的股息增加3,300美元萬，以及上述成本法投資在2023年期間的減值3,300美元萬。從F&G獲得的股息在合併時被取消。

在截至2024年6月30日的三個月中，公司和其他部門的人員成本減少了1,300美元萬，或30%，而在截至2024年6月30日的六個月中，比2023年同期增加了400美元萬，或6%.在截至2024年6月30日的三個月期間，與2023年同期相比有所下降，主要是由於與我們的遞延薪酬計劃資產1,200萬相關的上述估值下降，這增加了收入和人員成本。截至2024年6月30日的六個月比2023年同期增加可歸因於各種無形項目。

截至2024年6月30日的三個月，公司和其他部門的其他運營費用減少了100億美元萬，降幅為3%；截至2024年6月30日的六個月，公司和其他部門的其他運營費用比2023年同期減少了300億美元萬，降幅為5%。與2023年同期相比，截至2024年6月30日的三個月和六個月的減幅可歸因於各種無形項目。

公司和其他部門的利息支出增加100美元萬，或6%，在截至2024年6月30日的三個月中，與2023年同期相比。在截至2024年6月30日的六個月中，公司和其他部門的利息支出與2023年同期相比沒有變化。

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目錄表

流動性與資本資源

現金需求。我們目前的現金需求包括人員成本、運營費用、索賠支付、税收、債務利息和本金的支付、資本支出、業務收購、股票回購和普通股股息。我們在2024年第二季度向普通股股東支付了每股0.48美元的股息，約合13100美元的萬。2024年7月31日，我們的董事會宣佈現金股息為每股0.48美元，支付日期為2024年9月30日，致FNF截至登記在冊的普通股股東2024年9月16日。關於我們向股東支付股息的能力，我們的留存收益沒有限制，儘管某些子公司向我們支付股息的能力有限制，如下所述。未來任何股息的宣佈由我們的董事會酌情決定。

截至2024年6月30日，我們擁有489000萬的現金和現金等價物，88700萬的短期投資，我們循環信貸安排下的可用產能80000萬，以及修訂後的F&G信貸協議下的可用產能38500萬。2024年7月18日，F&G以21600美元的萬現金代價收購了PALH100%的股份。2024年6月4日，F&G完成了本金總額為5.5億美元的公開發售，2029年到期的6.50%優先債券(下稱“6.50%F&G債券”)。淨收益的一部分用於資助其全資子公司Fidelity&Guaranty Life Holdings，Inc.(FGLH)對2025年到期的5.50%優先債券的本金總額2.5億美元的現金投標要約。F&G打算將此次發行的剩餘淨收益用於一般企業用途，其中可能包括回購、贖回或在到期時償還未償債務。2024年1月2日，F&G收購了Roar合資企業有限責任公司(“Roar”)70%的多數股權。Roar通過代理網絡向銀行和經紀交易商批發人壽保險和年金產品。最初的總代價是26900美元的萬。根據收購協議的條款，F&G同意在實現Roar的某些利息、税項、折舊和攤銷前收益里程碑時，在三年內支付高達9,000美元的萬現金。於2024年2月16日，吾等與作為行政代理及其他代理方的美國銀行(北卡羅來納州)就我們的80000美元萬循環信貸安排訂立了第六份經修訂及重新簽署的信貸協議(“第六份經修訂的信貸協議”)。在其他變化中，第六次修訂和重新簽署的信貸協議修改了循環信貸安排，將到期日從2025年10月29日延長至2029年2月16日。2024年2月16日，我們簽訂了66500美元萬信貸協議的第二份修訂和重新簽署的F&G信貸協議，擔保方、金融機構作為貸款人，美國銀行(北卡羅來納州)作為行政代理人、迴旋額度貸款人和開證行(“第二次修訂和重新簽署的F&G信貸協議”)。其中，第二份經修訂及重訂的F&G信貸協議修訂經修訂的F&G信貸協議，以延長到期日，並將循環信貸安排項下的承諾本金總額增加至75000美元萬。我們不斷評估我們的資本分配戰略，包括與我們的股息數額、減少債務、回購我們的股票、投資於我們子公司的增長、進行收購和/或保存現金有關的決定。我們相信，當前業務的所有預期現金需求將通過子公司的現金股息、投資證券產生的現金、可能出售非戰略性資產、可能發行額外債務或股權證券以及我們循環信貸安排的借款來滿足當前業務的所有預期現金需求。我們的短期和長期流動性需求被定期監測，以確保我們能夠滿足我們的現金需求。我們預測我們所有子公司的需求，並定期審查它們的短期和長期預測資金來源和用途，以及這些預測所依據的資產、負債、投資和現金流假設。

我們的保險子公司從賺取的保費和各自的投資組合中產生現金，這些資金足以支付索賠和其他債務。由於我們的投資組合相對於我們的所有權索賠損失準備金的規模很大，我們並不特別將我們的投資期限與支付索賠所需的現金流出相匹配，但確實在較短的時間範圍內管理流出。

我們內部產生的資金的兩個重要來源是來自我們子公司的股息和其他付款。作為一家控股公司，我們從子公司以股息的形式獲得現金，並作為我們產生的運營和其他行政費用的報銷。報銷是在我們和我們子公司之間的管理協議的指導下支付的。我們的保險子公司在支付股息和分配方面受到國家監管的限制。每個適用的住所州都規定了我們的所有權承銷商可以支付股息或進行其他分配的程度。截至2023年12月31日，我們淨資產中的144500美元萬在未經相關保險部門事先批准的情況下被限制支付股息。我們預計，我們的產權保險子公司將在2024年剩餘時間支付或分紅約24000美元的萬。我們承保的所有權公司和非保險子公司的監管程度不如我們的保險子公司。

法律允許的最高股息不一定表明保險公司實際支付股息的能力，這可能受到商業和監管考慮的限制，例如股息對盈餘的影響，這可能會影響保險公司的評級或競爭地位、可以承保的保費金額以及未來支付股息的能力。此外，根據業務和監管情況，我們未來可能需要在承銷商中保留現金，甚至向其中一家或多家提供現金，以維持其評級或法定資本狀況。這樣的要求

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目錄表

可能是由於投資損失、準備金費用、當前經濟環境下不利的經營條件或監管機構改變法定會計要求所致。

我們業務的現金流將用於一般公司目的，包括對業務進行再投資、償還債務、支付股息、回購股票、推行其他戰略舉措和/或保存現金。

營運現金流。截至2024年和2023年6月30日的六個月，我們的運營提供的現金流總額分別為295400美元萬和313900美元萬。2024年期間經營活動提供的現金減少18500美元萬，主要原因是與從再保險公司預留的40300美元萬資金變化有關的現金淨流入減少；與2023年期間6 700美元萬的現金淨流入相比，與2024年期間其他資產和其他負債的變化相關的4 400美元現金淨流出減少；與2023年期間1 000萬的貿易應收賬款減少相比，2024年期間應收貿易賬款增加1 600萬導致現金淨流出增加；與所有權索賠損失準備金減少1 900美元相關的現金淨流出增加，萬，萬部分被與未來39700美元萬政策福利變化相關的現金流入增加以及與7,200美元萬所得税變化相關的現金流入所抵消。

投資現金流。截至2024年、2024年和2023年6月30日的六個月，我們用於投資活動的現金流分別為302100美元萬和423100美元萬。2024年期間用於投資活動的現金減少121000美元萬，主要是由於194900萬投資證券的銷售、催繳和到期日收益的現金流入增加，但被35400萬的投資證券購買增加和35900萬的短期投資證券銷售淨收益相關的現金流入減少部分抵消。

資本支出。截至2024年6月30日、2024年和2023年6月30日的六個月，房地產和設備以及資本化軟件的總資本支出分別為7,600美元萬和6,900美元萬。

融資現金流。截至2024年、2024年和2023年6月30日的六個月，我們的融資活動提供的現金流分別為219000美元萬和194200美元萬。2024年期間融資活動提供的現金增加24800美元萬，主要是由於合同持有人存款增加204900萬，但因合同持有人提款增加現金流出168700美元萬以及與投標要約25000美元萬有關的現金流出5.50%F&G債券而部分抵消。

融資安排。有關我們的融資安排的説明，請參閲附註G應付票據載於本局截至該年度的年報表格10-k第II部分第8項2023年12月31日.

股本交易。2021年8月3日，我們的董事會批准了2021年回購計劃(“回購計劃”)，根據該計劃，我們可以在2024年7月31日之前購買最多2,500股萬普通股。在截至2024年6月30日的六個月內，我們沒有回購任何FNF普通股。自2024年6月30日至2024年7月31日收盤時，我們沒有根據該計劃回購額外的股份。自回購計劃最初開始以來，我們以約70100美元的萬價格回購了總計16,449,565股FNF普通股，平均價格為每股42.6美元。2024年7月31日，我們的董事會批准了一項新的為期三年的股票回購計劃，從2024年7月31日起生效，根據該計劃，我們可以在2027年7月31日之前購買最多2,500股萬普通股。

股權和優先證券投資。我們的股票和優先證券投資可能會受到重大波動的影響。目前的現行會計準則要求我們記錄截至收益內的任何給定期間所持有的權益和優先證券投資的公允價值變化。我們未來的經營業績預計將受到這種波動的影響。

表外安排。除了我們下面討論的未出資的投資承諾外，t自我們截至2023年12月31日的Form 10-k年度報告以來，我們的表外安排沒有重大變化。

我們有截至2024年6月30日的未提供資金的投資承諾，這是根據執行投資的時間與實際投資獲得資金的時間進行的，因為一些投資需要在幾個月或幾年的時間內提供資金。請參閲附註F承付款和或有事項請參閲本季度報告表格10-Q第一部分第1項所列未經審計的簡明綜合財務報表，以瞭解有關未供資金的投資承諾的更多詳情。

第3項關於市場風險的定量和定性披露

我們在截至2023年12月31日的10-k表格年度報告中描述的市場風險沒有實質性變化。

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目錄表

項目4.控制和程序

截至本報告所述期間結束時，吾等在本公司主要行政總裁及主要財務總監的監督下，並在本公司首席財務官的參與下，對我們的披露控制及程序的設計及運作的有效性進行評估，該詞已於1934年修訂的《證券交易法》第13a-15(E)條所界定。基於這一評估，我們的首席執行官和首席財務官得出結論，我們的披露控制和程序是有效的，以確保我們根據1934年《證券交易法》提交或提交的報告中要求披露的信息：(A)在委員會規則和表格規定的時間段內記錄、處理、彙總和報告；以及(B)積累並傳達給管理層，包括我們的委託人管理人員和主要財務人員，以便及時決定所需的披露情況。

沒有發生任何變化我們對財務報告的內部控制在截至2024年6月30日的三個月和六個月期間發生，對我們的財務報告內部控制產生了重大影響或合理地可能產生重大影響。

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目錄表

第二部分

項目2.法律訴訟

見附註F中關於法律程序的討論承諾和或有事項表10-Q本季度報告第I部分第1項所列未經審計的簡明綜合財務報表，通過引用將其併入第II部分第1項。

項目1A.風險因素

除了本季度報告Form 10-Q中列出的信息外，您還應仔細考慮在截至2023年12月31日的Form 10-k年度報告中的“項目1A.風險因素”中披露的“風險因素”。 除下文討論的情況外，截至本報告之日，“項目IA”中披露的風險因素沒有發生實質性變化。風險因素“包括在截至2023年12月31日的10-k表格年度報告中。

與我們業務相關的風險因素

如果公司與大型抵押貸款機構、服務商或政府支持的企業的交易發生變化，可能會對我們的產權保險和抵押貸款服務子公司產生不利影響。

大型抵押貸款機構、服務商和政府支持的企業對我們的產權保險和抵押貸款服務子公司提供的產品和服務具有重大影響。我們與任何這些貸款人、服務商或政府支持的企業的交易發生變化，從這些各方獲得的全部或部分業務的損失，或者政府支持的企業與所有權保險或抵押貸款服務相關的銷售或服務指南的修訂，都可能對我們的業務產生實質性的不利影響。

與政府監管保險業有關的風險因素

我們的子公司必須遵守聯邦和州的法律和法規。這些法規和法規可能會增加我們的成本，阻礙我們提供某些產品或服務，或對我們可能尋求採取的增加這些子公司收入的行動施加沉重的條件，導致對本公司產品和服務的需求減少，或以其他方式對本公司產生不利影響。

聯邦和州法規的變化；現有法規或法規的法定或監管指導、政策或解釋；政府支持的企業發佈的指南；聯邦或州政府加強監督或聯邦或州政府機構的努力，導致客户避免購買或使用公司的產品和服務，可能：(I)禁止、影響或限制我們未來的業務；(Ii)使進行此類業務的成本更高或負擔更重；或(Iii)導致對公司產品和服務的需求減少。這些變化可能會影響我們的競爭地位，並對我們創造收入、收益和現金流的能力產生負面影響。

另外，我們的保險費是在其運營的每個州，其用途都受到州保險當局的廣泛監管。除其他事項外，這些機構擁有廣泛的行政和監督權力，涉及下列事項：

•許可要求；

•貿易和營銷實踐；

•會計和融資做法；

•有關按揭貸款主要條款的披露要求；

•資本和盈餘要求；

•保險子公司支付的股息和其他款項的數額；

•投資實踐；

•費率表；

•為投保人利益的證券保證金；

•建立儲備；建立和

•對再保險的監管。

大多數州還對像我們這樣的保險控股公司進行收購、控制權變更和與我們附屬公司的交易條款進行監管。州法規可能會阻礙我們提高或維持費率水平的能力，或對我們可能希望採取的其他行動施加沉重的條件，以提高我們的經營業績。此外，我們在遵守法規要求的過程中可能會產生巨大的成本。此外，各州立法機構過去曾考慮在各自州提供所有權行業的公共替代方案，以此作為增加州政府收入的一種手段。儘管我們認為這種情況不太可能發生，但如果發生一項或多項此類收購，可能會對我們的業務產生不利影響。我們不能保證未來的立法或監管變化不會對我們的業務運營產生不利影響。請參閲“項目”1。業務-《監管條例》，進一步討論當前的監管環境。

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目錄表

我們的子公司ServiceLink提供按揭交易服務，包括與業權相關的服務以及促進按揭貸款的生產和管理。其中某些業務受到聯邦和州監管的監督。例如，ServiceLink的LoanCare業務服務和子服務抵押貸款主要由全美的住宅房地產擔保。LoanCare受到廣泛的聯邦、州和地方監管監督，包括聯邦和州監管審查、信息收集請求、查詢以及包括CFPB在內的政府和監管機構的調查。在這些機構的正式和非正式調查中，LoanCare收到許多請求、傳票和命令，要求提供與其或其客户受監管活動的各個方面有關的文件、證詞和信息。

LoanCare還需要維護各種許可證，包括聯邦和州許可證。隨着法規的變化或重新解釋，許可證要求經常處於續簽和重新審查的狀態。此外，聯邦和州法規規定了收債人在收集消費者賬户時必須遵循的具體指導方針和程序。如果各州採取相反的解釋，LoanCare未能遵守這些法律中的任何一項，可能會在這種情況下對LoanCare產生不利影響，並在一定程度上適用於其部分或全部服務活動。

我們的餐飲部門受到嚴格的監管，並受到許多法律限制和法規的約束。

州保險監管機構、NAIC和聯邦監管機構不斷重新審查現有的法律和法規，並可能在未來實施變化。對現有法律的新解釋和新立法的通過可能會損害我們銷售新保單的能力，增加我們對之前發佈的保單的索賠風險，並對我們的盈利能力和財務實力產生不利影響。我們還面臨這樣的風險，即遵守任何特定監管機構對法律或會計問題的解釋可能不會導致遵守另一監管機構對同一問題的解釋，特別是在事後判斷合規的情況下。監管機構和其他當局有權對我們提起行政訴訟或司法訴訟，這可能會導致我們的執照被暫時吊銷或吊銷、停止和停止令、罰款、民事處罰、刑事處罰或其他紀律處分，這可能會對我們的運營結果和財務狀況造成實質性損害。

我們無法預測這些或其他影響保險業的監管範疇日後可能會有甚麼改變，或這些建議如獲通過成為法例，會對我們產生甚麼影響。此外，由於我們的活動相對集中在少數幾個業務領域，與其他更多元化的保險公司相比，任何影響其中一個業務領域的法律或法規的變化都可能對我們造成不成比例的影響。有關法規對我們業務的影響的進一步討論，請參閲項目1.業務中“法規”一節。

國家法規

我們的業務在我們開展業務的每個州都受到政府監管，主要關注的是對投保人和其他客户的保護，而不是股東。這種監管屬於國家機構，具有廣泛的行政和自由裁量權，除其他外，可包括保險費率及其上調、承保做法、準備金要求、營銷做法、廣告、隱私、保單表格、再保險準備金要求、收購、合併和資本充足率。在任何給定的時間，我們和我們的保險子公司都可能成為一系列持續的金融或市場行為、審計或調查的對象。監管機構不時會在此類審查或審計過程中提出問題，可能會對我們的業務產生實質性影響。

根據大多數州的保險保證基金法，在那裏做生意的保險公司可以被評估到破產公司造成的投保人損失的規定限額。我們無法預測任何此類未來評估的數額或時間，因此我們為這些潛在評估確定的責任可能不夠充分。此外，監管機構可能會改變對現有法律法規的解釋或適用，例如擴大必須導致長期護理破產的承運人的範圍。

NAIC

雖然我們的業務在我們開展業務的每個州都受到監管，但在許多情況下，州監管模式源於NAIC。NAIC的一些聲明，特別是當它們影響會計問題時，在不同的州自動生效，而不需要各州的平權行動。法規、條例和解釋的適用可能具有追溯力，特別是在會計和準備金要求等領域。NAIC繼續致力於改革各個領域的國家監管，包括與網絡安全監管、最佳利益標準、加拿大皇家銀行和人壽保險準備金相關的全面改革。

我們的保險子公司必須遵守基於加拿大皇家銀行公式的人壽保險公司的最低資本金要求，這些要求建立了與保險、業務、資產、利率和某些其他風險有關的資本金要求。改變法定準備金或基於風險的資本要求可能會增加我們的保險公司必須持有的準備金或資本額，並可能影響我們支付股息的能力。此外，法定準備金或基於風險的資本要求的變化可能會對我們的財務實力評級產生不利影響。目前正在考慮的變化包括增加操作風險組成部分、資產信用風險因素以及整個集團的資本計算。

“受託”規則

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目錄表

2020年12月，美國司法部發布了最終版本的投資建議規則，取代了之前的“信託規則”，該規則曾受到行業參與者的質疑，並於2018年3月被美國第五巡迴上訴法院撤銷。新的投資建議規則恢復了就1974年《僱員退休收入保障法》(“ERISA”)和經修訂的《1986年國税法》(下稱《守則》)而言，確定某人是否被視為受託人的五部分測試，並提出了一項新的豁免，稱為2020-02年度禁止交易類別豁免(“PTE”)。該規則的序言還包含了司法部對五部分測試要素的重新解釋，該測試似乎包括更多銷售IRA產品的保險代理人，並撤回了司法部長期以來的立場，即僱主計劃的展期建議不受ERISA的約束。新規定於2021年2月16日生效。司法部保留了PTE84-24，這是一項長期的類別豁免，為銷售年金產品的保險代理人提供被禁止的交易救濟，前提是對計劃受託人(在個人退休帳户的情況下是投保人)進行某些披露，並滿足某些其他條件。除其他事項外，這些披露包括代理人與保險公司的關係以及與年金銷售有關的佣金收入。F&G與FGL Insurance和FGL NY Insurance於2022年1月設計並啟動了一項合規計劃，要求所有銷售IRA產品的代理在每一份IRA申請時提交一份確認，表明在預防的基礎上代理已滿足PTE 84-24要求，以防代理作為或被發現充當受託人。與此同時，美國司法部已公開宣佈，它打算考慮未來可能撤銷或修改PTE84-24的規則制定。

2024年4月23日，在之前試圖擴大對顧問的受託監管之後，美國司法部發布了一項新規則，即新的受託規則，該規則大大拓寬了ERISA和第4975節下“受託”的定義，即當顧問向受ERISA和守則第4975節約束的計劃提供投資建議時。在其他要求中，《新受託規則》規定，任何人都將成為投資建議受託人，此人為費用或其他補償向退休投資者(即，計劃、酌情計劃受託人、計劃參與者或受益人、個人退休帳户、個人退休帳户所有者或受益人或個人帳户受託機構)提供投資建議或提出投資建議，作為其業務的一部分，此人定期向投資者提出專業投資建議，並在類似情況下向合理投資者表明建議是基於對退休投資者的特殊需要或個人投資者情況的審查，反映了對退休投資者的特定需求或個人情況的專業或專家判斷的應用，並可能被退休投資者依賴，以促進退休投資者的最佳利益。與目前的ERISA標準不同，新的受託規則將非酌情的投資建議遵守退休計劃和賬户護理和忠誠度標準，這些標準也適用於擁有自由裁量權或對此類計劃和賬户的控制權的投資顧問。此外，在同一天，美國司法部發布了修訂版本的PTE 2020-02和PTE 84-24，這兩個版本中的一個或兩個都向向退休投資者推薦保險產品的保險公司和保險生產商提供禁止的交易豁免救濟，但須符合某些條件。新的受託規則可能意味着，就ERISA和守則而言，公司的某些代理人將被視為受託人，使公司和整個保險業面臨更大的監管風險。

美國司法部原定於2024年9月23日生效的新信託規則受到了挑戰。在2024年7月25日，在美國消費者選擇聯合會等人。V.美國勞工部等人。，(“美國人聯合會”)美國德克薩斯州東區地區法院發佈了一項命令，推遲美國司法部於2024年3月發佈的最終信託規則(以及對PTE84-14的相關修正案)的生效日期。地區法院在一定程度上依賴於最高法院最近在洛珀·光明企業訴雷蒙多案發現原告(主要是保險代理人)很有可能勝訴，他們的論點是，最終規則不適當地擴大了ERISA下“投資建議受託人”的定義。因此，最終規則原定2024年9月23日的生效日期被推遲到另行通知。

此外，2024年7月26日，一個與之配套的案件美國人聯合會在德克薩斯州北區的美國地區法院提起訴訟，美國人壽保險協會等人。V.美國勞工部等人。最後規則“(PTE 2020-02、75-1、77-4、80-83、83-1和86-128)中未受到質疑的其餘臨時立法會修正案也被擱置，並指出，北區完全同意東區關於保留”最後規則“生效日期的分析和決定。

預計司法部將對這兩項裁決向第五巡迴上訴法院提出上訴。

管理層認為，隨着時間的推移，這些與金融服務業市場行為標準有關的當前和正在出現的事態發展可能會對我們的代理人開展業務的方式、IMO的作用、IRA產品的銷售(包括IRA到IRA和僱主計劃展期)、我們如何監管我們的分銷力量、薪酬做法以及責任敞口和成本產生重大影響。除了執行上述合規程序外，管理層正在密切監測進一步的發展，並將與IMOS和分銷商合作，以適應這些不斷變化的監管要求和風險。

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目錄表

百慕大及開曼羣島規例

我們的業務在百慕大和開曼羣島受到監管，包括BMA和CIMA。這些法規可能會限制或限制我們的活動，包括可能有利可圖的活動，而對現有法規的更改可能會影響我們繼續提供現有產品和服務的能力，或我們未來可能希望提供的新產品和服務。

我們的再保險子公司F&G Life Re根據百慕大保險法在百慕大註冊，並受其頒佈的規則和條例的約束。BMA尋求監管上的等價性，使百慕大的商業保險公司能夠在“公平的競爭環境”上與歐盟進行業務往來。為了根據歐洲聯盟指令(2009/138/EC)(“償付能力II”)實現等價性的初步努力，BMA對其監管的公司實施並施加了額外的要求。2016年，歐盟委員會無限期地在償付能力II的所有領域給予百慕大商業保險公司完全同等待遇。

我們的再保險子公司F&G Cayman Re在開曼羣島獲得CIMA的許可，並受CIMA的監督，CIMA可隨時就保單、業務線或整個業務指示F&G Cayman Re停止或不做出任何行為或追求行為過程，並執行CIMA認為必要的行為以補救或改善情況。

第二項股權證券的未登記銷售、收益的使用和發行人購買股權證券

 

沒有一

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目錄表

項目3.高級證券違約

沒有。

項目4.礦山安全信息披露

不適用。

項目5.其他信息

在截至2024年6月30日的三個月和六個月內，董事或本公司高級管理人員概不採納或終止“規則10b5-1交易安排”或“非規則10b5-1交易安排”，因為每個術語均在S-k規則第408(A)項中定義。

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目錄表

項目6.展品

*(甲)：展品：

10.1						第八補充契約，日期為2024年4月22日，由Fidelity National Financial，Inc.和紐約銀行梅隆信託公司(Bank of New York Mellon Trust Company，N.A.)合作(通過參考註冊人於2024年4月23日提交的當前8-k表格報告的附件4.1合併而成)。
10.2						第六次修訂和重新簽署的信貸協議，日期為2024年2月16日，由特拉華州的富達國家金融公司(Fidelity National Financial，Inc.)作為借款人，美國銀行(Bank of America，N.A.)作為行政代理人，以及作為貸款人的金融機構(通過引用註冊人於2024年2月16日提交的當前8-k表格報告的附件10.1併入)。
10.3						修訂和重新簽署的信貸協議，日期為2024年2月16日，由特拉華州的F&G Annuities&Life，Inc.作為借款人，其擔保方，美國銀行，N.A.，作為管理代理人，以及其金融機構方作為貸款人(通過引用註冊人於2024年2月16日提交的當前8-k表格報告的附件10.2併入)。
10.4						S 6.500%2029年到期的優先票據，日期為2024年6月4日，承保人為F&G年金人壽公司，受託人為花旗銀行。(通過引用附件4.1併入註冊人於2024年6月4日提交的表格8-k的當前報告中)。
31.1						根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302節頒發首席執行官證書。
31.2						根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302節頒發首席財務官證書。
32.1**						首席執行官根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節、《美國法典》第18編第1350節對定期財務報告的證明。
32.2**						首席財務官根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節、《美國法典》第18編第1350節對定期財務報告的證明。
101.INS						內聯XBRL實例文檔*
101.SCH						內聯XBRL分類擴展架構文檔
101.CAL						內聯XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
101.DEF						內聯XBRL分類擴展定義Linkbase文檔
101.PRE						內聯XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
101.LAB						內聯XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
104						封面交互式數據文件以Inline BEP格式，包含在附件101中。
* 該實例文檔不會出現在交互式數據文件中，因為其MBE標籤嵌入在內聯MBE文檔中。

** 根據法規S-k第601（b）（32）項的規定提供。

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目錄表

簽名

根據經修訂的1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式安排由正式授權的簽署人代表其簽署本報告。

日期：

2024年8月7日

富達國家金融公司。 (註冊人)

發信人：

/s/安東尼·J·帕克

安東尼·J·帕克

首席財務官 (首席財務和會計官)

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