附錄 99.1

第一儲蓄金融集團有限公司報告以下各項的財務業績 截至2024年6月30日的第三財季

印第安納州傑弗遜維爾——2024年7月25日。 第一儲蓄銀行（“銀行”）的控股公司第一儲蓄金融集團有限公司（納斯達克股票代碼：FSFG-新聞）（“公司”）， 今天公佈截至2024年6月30日的季度淨收益為410萬美元，攤薄每股收益為0.60美元，而淨收益為2.3美元 截至2023年6月30日的季度為百萬美元，攤薄每股收益為0.34美元。不包括非經常性項目，公司報告的淨收益 350萬美元（非公認會計準則衡量標準）⁽¹⁾ 攤薄後每股淨收益為0.52美元（非公認會計準則衡量標準）⁽¹⁾ 本季度 截至2024年6月30日，截至2023年6月30日的季度為230萬美元，攤薄每股收益0.34美元。核心銀行板塊 截至2024年6月30日的季度公佈的淨收益為470萬美元，攤薄每股收益為0.69美元，而截至2024年6月30日的季度為290萬美元，合0.43美元 截至2023年6月30日的季度攤薄後每股收益。不包括非經常性項目，核心銀行板塊報告的淨收入為4.2美元 截至2024年6月30日的季度，百萬美元，攤薄每股收益0.61美元（非公認會計準則指標）⁽¹⁾ 相比之下，為290萬美元，或 截至2023年6月30日的季度，攤薄後每股收益0.43美元。

在評論公司的業績時， 總裁兼首席執行官拉里·邁爾斯表示：“我們很高興看到淨利率的穩定以及 存款向更高成本類型的遷移速度放緩，我們完全有能力在利率下降的環境中受益。 資產質量仍然強勁，我們已經為可能發生的任何金融衰退做好了充分的準備。小企業管理局貸款板塊的業績 令人失望，特別是在貸款銷售方面。進入第四財季時，小企業管理局的貸款渠道表現強勁 我們將繼續評估改善財務業績的戰略。此外，我們將繼續評估和實施戰略 減少資產負債表和運營效率低下。我們繼續專注於強勁的資產質量；選擇性的高質量貸款；存款 增長; 以及流動性, 資本和利率敏感度狀況的改善.我們成功地執行了這些 戰略，我們將繼續朝着正確的軌道前進，我們相信這將帶來更多的財務業績和股東 價值。”

(1) 非公認會計準則淨收益和攤薄後每股淨收益不包括某些部分 非經常性項目。本文末尾的表格中包含了與公認會計原則的對賬以及對使用非公認會計準則指標的討論 發佈。

三個月的運營業績 2024 年和 2023 年 6 月 30 日結束

淨利息收入下降了33.1萬美元，下降了2.2％， 與2023年同期相比，截至2024年6月30日的三個月，增至1,450萬美元。等值税淨利率 截至2024年6月30日的三個月，這一比例為2.67％，而2023年同期為2.94％。淨利息收入的減少 是由於利息支出增加了460萬美元，部分被利息收入增加的430萬美元所抵消。平均餘額 包括平均資產收益率和平均負債成本的表格包含在本新聞稿末尾的表格中。

公司認可了信貸準備金 501 000美元的貸款損失、15.8萬美元的無準備金貸款承諾準備金和證券信貸損失準備金 截至2024年6月30日的三個月，貸款損失準備金為84,000美元，而2023年同期的貸款損失準備金為44.1萬美元。 公司確認截至2024年6月30日的三個月淨扣除額為10.5萬美元，其中49,000美元與無擔保有關 小企業管理局的部分貸款，而2023年的淨扣除額為61,000美元。

非利息收入減少了400萬美元 與2023年同期相比，截至2024年6月30日的三個月。減少的主要原因是減少了460萬美元 由於截至2023年12月31日的季度中全國抵押貸款銀行業務停止而導致的抵押貸款銀行收入。此外， 該公司記錄的VisaC類股票的估計公允市場價值為436,000美元，同期沒有相應金額 在 2023 年。

非利息支出減少了650萬美元 與2023年同期相比，截至2024年6月30日的三個月。減少的主要原因是薪酬減少 以及370萬美元的福利支出。薪酬和福利支出的減少主要是由於與人員配置相關的減少 到截至2023年12月31日的季度中全國抵押貸款銀行業務的停止。此外，該公司還認可了 撤銷截至2024年6月30日的季度應計28.3萬美元的意外開支，同期沒有相應的數額 在 2023 年。

這個 截至2024年6月30日的三個月，公司確認的所得税支出為48.3萬美元，而同期為33.1萬美元 在 2023 年。增長的主要原因是2024年期間的應納税所得額增加。2024年的有效税率為10.6％， 較2023年的12.5％的有效税率有所下降。有效税率的下降主要是由於利用率的提高 與2023年相比，2024年的太陽能税收抵免額。

截至九個月的經營業績 2024 年和 2023 年 6 月 30 日

該公司公佈的淨收入為990萬美元， 截至2024年6月30日的九個月中，攤薄每股收益為1.45美元，而淨收益為890萬美元，攤薄每股收益為1.29美元， 在截至 2023 年 6 月 30 日的九個月中。不包括非經常性項目，該公司公佈的淨收入為940萬美元（非公認會計準則衡量標準）⁽¹⁾ 攤薄後每股淨收益為1.37美元（非公認會計準則衡量標準）⁽¹⁾ 截至2024年6月30日的九個月中，這一數字為890萬美元， 截至2023年6月30日的九個月中，攤薄每股收益為1.29美元。核心銀行板塊公佈的淨收入為1,330萬美元，或 截至2024年6月30日的九個月中，攤薄後每股收益為1.94美元，而截至6月30日的九個月為1,230萬美元，合1.79美元， 2023。不包括非經常性項目，核心銀行板塊報告的淨收入為1,270萬美元（非公認會計準則指標）⁽¹⁾，或 截至2024年6月30日的九個月攤薄後每股1.86美元（非公認會計準則指標）⁽¹⁾。相比之下，為1,230萬美元，合1.79美元 在截至2023年6月30日的九個月中。

淨利息收入減少了310萬美元，或 與2023年同期相比，截至2024年6月30日的九個月為6.6％，至4,300萬美元。等值税淨利率 在截至2024年6月30日的九個月中，這一比例為2.67％，而2023年同期為3.13％。淨利息收入的減少 是由於利息支出增加了1770萬美元，部分被利息收入增加的1,470萬美元所抵消。平均餘額 包括平均資產收益率和平均負債成本的表格包含在本新聞稿末尾的表格中。

公司認可了信貸準備金 170萬美元貸款虧損、15.9萬美元無準備金貸款承諾信貸和證券信貸損失準備金 截至2024年6月30日的九個月為10.7萬美元，而2023年同期的貸款損失準備金為180萬美元。 不良貸款，包括非應計貸款和逾期90天但仍在應計利息的貸款，增加了280萬美元 從 2023 年 9 月 30 日的1,390萬美元到 2024 年 6 月 30 日的1,680萬美元。該公司確認的淨扣除額為22.4萬美元 截至2024年6月30日的九個月，其中15,000美元與小企業管理局貸款的無擔保部分有關，而淨扣除額為32萬美元 2023年，其中26.4萬美元與小企業管理局貸款的無擔保部分有關。

非利息收入減少了1,020萬美元 與2023年同期相比，截至2024年6月30日的九個月。減少的主要原因是減少了1,110萬美元 由於截至2023年12月31日的季度中全國抵押貸款銀行業務停止而導致的抵押貸款銀行收入。

非利息支出減少了1,420萬美元 與2023年同期相比，截至2024年6月30日的九個月。減少的主要原因是薪酬減少 以及750萬美元的福利支出和430萬美元的其他運營費用.薪酬和福利支出的減少是 主要是由於截至12月的季度全國抵押貸款銀行業務停止而減少了人員編制 2023 年 31 日。其他運營支出的減少主要是由於自保保險的淨虧損減少了916,000美元 專屬保險公司將於2023年解散，與2024年小企業管理局擔保貸款相比，損失準備金減少了75.5萬美元 到2023年將增加49萬美元，與2024年抵押貸款借款人賠償的損失應急金減少了30萬美元 到 2023 年將增加 609,000 美元。

這個 截至2024年6月30日的九個月中，公司確認的所得税支出為87.3萬美元，而公司確認的税收支出為74.7萬美元 2023 年的同一時期。增長主要是由於2024年期間的應納税所得額增加。2024年的有效税率為 8.1％，比2023年的7.7％的有效税率有所增加。有效税率主要遠低於法定税率 這是由於在2024年和2023年期間都使用了太陽能税收抵免。

6月30日的財務狀況比較 2024 年和 2023 年 9 月 30 日

總資產從2.29美元增加了1.046億美元 截至2023年9月30日為億美元，截至2024年6月30日為23.9億美元。九年期間，持有的投資貸款淨額增加了5,670萬美元 截至2024年6月30日的月份主要是由於住宅建築和商業企業貸款的增長。待售貸款增加 從2023年9月30日的4590萬美元增加8000萬美元增至1.259億美元，這主要是由於約1.086億美元的轉賬 計劃出售的住宅第一留置權房屋淨值信貸額度。住宅抵押貸款還本付息權減少 在截至2024年6月30日的九個月中，出售了5,980萬美元，這要歸因於出售整個住宅抵押貸款還本付息權組合 在此期間。

到期負債總額增加了8,760萬美元 主要是由於FhLB的借款增加了6180萬美元，存款總額增加了3,040萬美元。截至2024年6月30日，存款 超過每個被保險賬户的25萬美元聯邦存款保險限額佔存款總額的30.3％，不包括則佔存款總額的12.7％ 印第安納州公共存款保險基金承保的公共基金。

普通股股東權益增加了17.0美元 百萬，從2023年9月30日的1.51億美元增至2024年6月30日的1.68億美元，這主要是由於累計減少了1,220萬美元 其他綜合虧損和留存淨收入增加440萬美元。累計其他綜合虧損的減少 主要是由於在截至2024年6月30日的九個月中長期市場利率下降，這導致了利率的上升 按可供出售證券的公允價值計算。在2024年6月30日和2023年9月30日，該銀行被認為是 “資本充足” 根據適用的監管資本準則。

第一儲蓄銀行是一個創業社區 該銀行總部位於印第安納州傑弗遜維爾，與肯塔基州路易斯維爾直接隔着俄亥俄河，運營着十五家 印第安納州南部的存款分支機構。該銀行還有兩個全國性貸款計劃，包括單租户淨租賃商業貸款 房地產和小企業管理局貸款，辦公室主要位於中西部。無論是在當地社區，該銀行都是公認的領導者 並在全國範圍內支持其貸款計劃。第一儲蓄銀行的員工每天都在努力實現該組織的願景， 我們期望成為最好的 社區 BanK，這推動了我們的成功。該公司的普通股在納斯達克股票市場上交易 在 “FSFG” 符號下。

本新聞稿可能包含前瞻性陳述 在聯邦證券法的含義範圍內。這些陳述不是歷史事實；相反，它們是基於 公司當前對其業務戰略及其預期結果和未來業績的預期。前瞻性 陳述前面有 “期望”、“相信”、“預期”、“打算” 等術語 表達式。

前瞻性陳述不能保證 未來的表現。許多風險和不確定性可能導致或促成公司的實際業績、業績和成就 與前瞻性陳述所表達或暗示的內容存在重大差異。可能導致或促成的因素 這些差異包括但不限於總體經濟狀況的變化；市場利率的變化；貨幣的變化 以及聯邦政府的財政政策；立法和監管變化；以及公司定期披露的其他因素 向證券交易委員會提交的文件。

由於固有的風險和不確定性 在前瞻性陳述中，提醒讀者不要過分依賴這些陳述，無論這些陳述包含在本報告中還是在其他地方提出 不時由公司或代表公司執行。除非適用法律或法規另有要求，否則公司不承擔任何義務 更新任何前瞻性陳述。

聯繫人：

Tony A. Schoen，註冊會計師

首席財務官

812-283-0724

FIRST SAVINGS 金融集團有限公司

合併財務摘要

（未經審計）

(1) 公司採用了亞利桑那州立大學 2016-13 2023 年 10 月 1 日的話題 326。截至2024年6月30日，津貼是使用預期損失法（CECL）確定的， 2024 年 3 月 31 日和 2024 年 12 月 31 日。自那時起，津貼是使用先前發生的損失方法確定的 2023 年 9 月 30 日。

(2) 參見公認會計準則和非公認會計準則財務指標的對賬 以獲取有關這些數字計算的更多信息。

公認會計準則和非公認會計準則財務指標的對賬（未經審計）：

公司使用的以下非公認會計準則財務指標提供 對投資者瞭解公司業績有用的信息。該公司認為下文列出的財務指標 之所以重要，是因為它們被投資者廣泛用作評估資本充足率和收益的手段。下表彙總了 非公認會計準則財務指標源自公司合併財務報表中報告的金額，並對這些金額進行對賬 非公認會計準則財務指標與可比的GAAP財務指標。

財務信息摘要（未經審計）：

財務信息摘要（未經審計）（續）：

財務信息摘要（未經審計）（續）：

(3) 全國抵押貸款銀行業務在本季度停止 截至2023年12月31日，核心銀行板塊報告了隨後的非實質性抵押貸款活動。

財務信息摘要（未經審計）（續）：

(4) 抵押貸款銀行板塊的比率被認為沒有意義 由於截至2023年12月31日的季度中全國抵押貸款銀行業務停止。

財務信息摘要（未經審計）（續）：

(5) 包括服務資產收益和扣除佣金後的收益， 推薦費、小企業管理局維修費和為投資而持有的無擔保部分的折扣。

財務信息摘要（未經審計）（續）：