附件4.63

註冊權協議

本登記權協議(“協議”)於二零二四年三月二十六日由優信有限公司(一間根據開曼羣島法律成立及存續的公司(“本公司”)及鑫高集團有限公司(一間根據英屬維爾京羣島法律註冊成立的股份有限公司(“投資者”))於2024年3月26日訂立。

獨奏會

鑑於，本公司與投資者訂有日期為2024年3月26日的股份認購協議(“認購協議”)，據此，本公司同意發行及投資者同意認購若干高級優先股，該等優先股可轉換為 本公司A類普通股或本公司美國存托股份(“ADS”)，每股現時相當於 300股A類普通股，或董事會不時批准的其他數目的A類普通股；及

鑑於 認購協議擬進行的交易已完成，並根據認購協議的條款，訂約方希望訂立本協議，以便向投資者授予以下所載的若干權利。

因此，現在，考慮到本協議所載的契約和承諾，並出於其他善意和有價值的對價，在此確認這些對價的收據和充分性，雙方同意如下：

協議書

1.某些 定義。除文意另有所指外，就本協議的所有目的而言，下列術語應具有本第1節規定的含義。

“美國存託憑證” 具有獨奏會中所闡述的含義。

“美國存托股份轉換” 具有第2.8(A)節規定的含義。

“聯屬公司” 具有根據交易所法案頒佈的規則和條例第120億.2條所載的涵義；但 就本協議而言，投資者及其聯營公司和本公司及其聯營公司不應被視為彼此的“聯屬公司”。

“協議” 具有序言中規定的含義。

“適用的法律”是指對任何人而言，任何跨國、國內或外國聯邦、國家、州、省、地方或市政法律(成文法、習慣法或其他法律)、憲法、條約、公約、條例、法典、規則、條例、行政命令、政府實體制定、通過、頒佈或實施的禁令、判決、法令、裁決或其他類似要求，即 對此人或此人的任何資產、權利或財產具有約束力或適用於此人。

“藍天應用程序” 具有第2.7(A)節中規定的含義。

“董事會”是指公司的董事會。

“營業日”指星期六、星期日、美國聯邦法定假日以外的任何日子，或開曼羣島、人民Republic of China(就本協議而言，不包括香港特別行政區、澳門特別行政區和臺灣)或紐約州的銀行機構根據法律或其他政府行動授權或要求關閉的任何日子。

“A類普通股”具有認購協議中賦予該術語的含義。

“結算” 具有認購協議中賦予該術語的含義。

“截止日期”的含義與認購協議中的該 術語相同。

“公司”的含義如前言所述。

“換股股份” 具有認購協議中賦予該詞的涵義。

“存託銀行” 指紐約梅隆銀行或本公司的任何其他後續開户銀行。

“生效日期” 指美國證券交易委員會首次宣佈根據第2.1(A)節提交的註冊聲明生效的日期。

“有效期 截止日期”是指，關於在成交時發行的優先優先股轉換時發行或可發行的可登記證券的擱置登記聲明或新登記聲明，指截止日期 六(6)個月；但是，如果美國證券交易委員會通知本公司，《擱置登記聲明》或《新登記聲明》將不再被審查或不再接受進一步審查和意見，則該擱置登記 聲明的生效截止日期應為接到通知之日後的第五(5)個營業日(如果該日期早於上文要求的日期 )；此外，如果生效截止日期適逢週六、週日或美國證券交易委員會關閉的其他日子，生效截止日期應延長至美國證券交易委員會開業的下一個工作日。

“事件” 具有第2.1(C)節規定的含義。

“事件日期”的含義如第2.1(C)節所述。

“證券交易法”指經修訂的1934年證券交易法，以及根據該法頒佈的證監會規則和條例。

“提交截止日期” 具有第2.1(A)節規定的含義。

“金融監管局”指金融業監管局。

“Form F-3” 指在本條例生效之日生效的《證券法》規定的表格，或證監會隨後通過的《證券法》規定的任何後繼者或類似的登記表格，允許參照本公司提交給證監會的其他文件 包括或納入重要信息。

“自由寫作招股説明書”是指發行人自由寫作招股説明書，根據證券法第433條的規定，與發行可註冊證券的要約有關。

“持有人” 指擁有或有權收購可註冊證券的任何人。

“投資者”的含義如前言所述。

“投資者代表” 具有第2.5節中規定的含義。

“違約金”具有第2.1(C)節規定的含義。

“新註冊 聲明”的含義如第2.1(A)節所述。

“參與持有人”指就任何註冊而言，適用的註冊聲明所涵蓋的可註冊證券的任何持有人。

“個人” 具有認購協議中賦予該術語的含義。

“招股説明書” 指包括在任何註冊説明書中的招股説明書、對該招股説明書的所有修訂和補充，包括對該註冊説明書生效前和生效後的修訂，以及通過引用併入該招股説明書的所有其他材料。

“登記”、“登記”和“登記”是指根據《證券法》編制和提交登記聲明的方式進行的登記，以及該登記聲明或文件的效力聲明或命令。

“可登記證券”指高級優先股轉換後發行或可發行的任何A類普通股，以及A類普通股因任何反稀釋條款、股份拆分、股份分紅、股份合併或合併、資本重組、重新分類或其他類似事件而發行或可發行的A類普通股(包括在每種情況下，只要美國存託憑證仍在國家認可的證券市場上市，美國存託憑證形式的A類普通股 (不言而喻，股東可在轉換高級優先股時獲得A類普通股或美國存託憑證，雖然根據本協議預期的登記聲明作出的任何要約和出售將是美國存託憑證，但根據證券法任何此類登記聲明登記的證券是A類普通股，美國存託憑證是以單獨的F-6表格登記的)。但是，任何此類可登記證券應在下列情況中最早發生時，即不再是應登記證券：(A)任何人根據證券法或第144條的登記聲明向公眾出售此類應登記證券(在這種情況下，只有售出的該等須登記證券(br}不再是須登記證券)或(B)該等須登記證券根據規則第144條不受數量或銷售方式限制而有資格由持有人出售(但前提是本公司已從證明該等證券的證書上刪除任何圖例及投資者所要求的任何美國存托股份轉換)。

“註冊説明書”是指根據 本協議的規定向或將根據證券法頒佈的規則和條例向美國證券交易委員會提交或將提交的涵蓋可註冊證券的公司的任何註冊説明書，包括 該註冊説明書的相關招股説明書、對該註冊説明書的修訂和補充，包括生效前和生效後的修訂，以及 該註冊説明書中通過引用併入的所有證物和所有材料。

“註冊費用”具有第2.4節中規定的含義。

“剩餘登記 聲明”具有第2.1(A)節規定的含義。

“第144條規則” 指美國證券交易委員會根據《證券法》頒佈的第144條規則，或美國證券交易委員會可能公佈的任何類似的後續規則。

“美國證券交易委員會” 或“委員會”是指當時管理《證券法》的美國證券交易委員會或任何其他聯邦機構。

“美國證券交易委員會指南” 指(I)委員會工作人員可公開獲得的任何書面或口頭指導、評論、要求或要求，以及(Ii)證券法。

“證券法”指修訂後的1933年證券法或任何類似的後續聯邦法規及其下的規則和條例， 均應不時生效。

“出售證券” 的含義見附件A。

“高級優先股 股”具有認購協議中賦予該術語的含義。

“貨架登記聲明” 具有第2.1(A)節規定的含義。

“認購 協議”的含義與演奏會中的含義相同。

“交易日” 指主要交易市場開放營業的日子。

“交易市場”是指在有關日期美國證券交易所、納斯達克資本市場、納斯達克全球市場、納斯達克全球精選市場或紐約證券交易所(或上述任何交易所的任何繼承者)上市或報價交易的以下任何 市場或交易所。

“交易文檔”具有認購協議中賦予該術語的含義。

2.註冊權。

對於在交易結束時發行的高級優先股轉換時發行或可發行的應註冊證券 ，只要該等高級優先股 已在本公司以20-F表格向美國證券交易委員會提交其截至2024年3月31日的財政年度報告 之日或不遲於十(10)個工作日發行，則本公司應準備 並向美國證券交易委員會提交F-3表格登記説明書(或如本公司當時無法獲得F-3表格，則為：根據證券法第415條規則(“貨架登記聲明”)，根據當時可供登記轉售適用的可登記證券)的登記格式 持續進行發售。此類貨架登記聲明應符合表格F-3的限制，包括但不限於應登記證券的總金額 ，並應包含(除非根據委員會在審查該貨架登記表時收到的書面意見另有要求)“分銷計劃”一節基本上以附件A的形式附在本協議附件A中。如果美國證券交易委員會的工作人員不允許所有應登記證券在根據第2.1(A)條提交的貨架登記表上登記，或由於任何其他原因，任何應登記證券不包括在根據本協議提交的登記表中。本公司應(I)通知每一持有人，並根據委員會的要求，在商業上作出合理努力，對《貨架登記聲明》進行修訂；和/或(Ii)撤回貨架登記聲明並提交新的登記聲明(“新登記聲明”)，在任何一種情況下，涵蓋 但不限於美國證券交易委員會允許登記的應登記證券的最大數量，採用F-3表格或可用於登記將應登記證券作為二級發行轉售的其他表格 ；但是，在提交該等修訂或新的註冊聲明之前，本公司應有義務以其商業上合理的努力，向美國證券交易委員會倡導根據《美國證券交易委員會指南》，包括但不限於，《美國證券交易委員會公開電話口譯手冊》， 將所有可註冊證券註冊。儘管本協議有任何其他規定，並且在支付第2.1(C)節中的違約金的前提下，如果任何美國證券交易委員會指導對允許在特定註冊説明書上註冊為二級發行的可註冊證券的數量進行了限制(並且儘管本公司 努力向美國證券交易委員會倡導註冊所有或更多數量的可註冊證券)，除非持有人另有書面指示 將於該註冊 聲明內登記的應登記證券數目將首先由並非根據認購協議收購的可登記證券(不論是否根據登記 權利，或為免生疑問，在成交前向投資者發行的高級優先股，以及投資者於該等優先股轉換時已發行或可發行的可登記證券，將視為根據認購協議收購的 已發行或可發行的可登記證券)減少，其次由根據認購協議收購的高級優先股轉換時已發行或可發行的轉換股份所代表的可登記證券(適用，在某些可登記證券可以登記的情況下，根據持有人所持有的未登記的可登記證券的總數按比例向該持有人支付)，但須受委員會的決定，即某些持有人必須首先根據該等持有人所持有的可登記證券的數目而減少。此外，如果任何美國證券交易委員會指引要求任何試圖根據根據本協議提交的註冊聲明 出售證券的人被明確指定為“承銷商”，以允許該註冊聲明生效，而該人不同意在該註冊聲明中被如此指名為承銷商，則在每種情況下，公司應減少代表該人註冊的應註冊證券的總數。直至委員會不要求該身份證明或該人接受該身份證明及其方式為止。 如果本公司根據上述第(Br)(I)或(Ii)條修改《貨架登記聲明》或提交新的《登記聲明》(視情況而定)，本公司將盡其商業上合理的努力盡快向美國證券交易委員會提交申請，這是美國證券交易委員會或美國證券交易委員會向本公司或一般證券註冊人提供的指導所允許的時間。一份或多份採用F-3表格或其他 表格的註冊聲明，以登記未在經修訂的貨架註冊聲明或新的註冊聲明(“剩餘註冊聲明”)上註冊轉售的那些應註冊證券。

根據第2.5節提供或提供的所有此類信息應被視為保密信息，投資者不得向投資者及其關聯公司的高級管理人員、董事、員工、股東、合夥人、潛在買家或金融家、會計師、顧問、法律顧問、投資銀行家、顧問和授權代理人(統稱為“投資者代表”)以外的任何其他人披露；但條件是，投資者代表應被告知，此類保密信息是嚴格保密的，對於投資者向投資者代表披露的保密信息，應遵守有利於投資者的保密限制。儘管本協議有任何相反規定，但上述限制不應阻止投資者披露管轄法院、行政機構或其他政府當局的命令，或通過傳票、傳票或法律程序，或通過法律、規則或法規或(Y)公開披露的任何信息(X)，但在適用法律允許的範圍內，如果投資者或投資者代表根據本細則第(X)條被要求作出披露，則其應向董事會提供有關披露的即時通知，並允許本公司採取適當行動以防止披露或尋求獲得保護性的 命令以防止披露該等信息(但任何行政機構或其他政府當局在對投資者或投資者代表行使其監管或其他監督權力時所要求的任何該等披露除外)，費用由本公司承擔。本協議對投資者的保密義務應於(I)就每項保密資料披露該等保密資料三(Br)週年；及(Ii)投資者停止持有任何高級優先股、A類普通股或美國存託憑證之日起兩(2)週年，兩者中以較早者為準。本公司應對向本公司提供的有關投資者的信息保密，不得進行任何披露，除非(I)披露此類信息對於遵守聯邦或州證券法是必要的，(Ii)披露此類信息對於避免或糾正任何註冊聲明中的錯誤陳述或遺漏是必要的，或者根據證券法規定必須在註冊聲明中披露此類信息，(Iii)根據具有管轄權的法院或政府機構發出的傳票或其他不可上訴的最終命令發佈此類信息，或(Iv)除違反本協議或任何其他交易文件的披露外，此類信息已向公眾公開。本公司同意，在獲悉有司法管轄權的法院或政府機構或以其他方式要求披露有關投資者的該等資料時，應立即向投資者發出書面通知，並允許投資者採取適當行動以防止披露該等資料，或 取得該等資料的保護令，費用由投資者承擔。

3.其他。

[頁面的其餘部分故意留空；簽名 頁緊隨其後]

特此證明，雙方已促使本《註冊權協議》由其適當和正式授權的人員於上述日期正式簽署並交付。

[註冊權協議的簽名頁]

特此證明，雙方已促使本《註冊權協議》由其適當和正式授權的人員於上述日期正式簽署並交付。

[註冊權協議的簽名頁]

附件A

配送計劃

我們正在登記向出售股東發行的A類普通股及/或美國存託憑證，以容許A類普通股及/或美國存託憑證持有人在本招股説明書日期後不時轉售該等A類普通股及/或美國存託憑證 。我們將不會收到出售A類普通股和/或美國存託憑證股東出售所得款項的任何 。我們將承擔與註冊A類普通股和/或美國存託憑證義務相關的所有費用和開支。

出售股東可直接或透過一間或多間承銷商、經紀交易商或代理人出售其實益擁有的全部或部分A類普通股及/或美國存託憑證(以下簡稱“出售證券”)。如果A類普通股和/或美國存託憑證通過承銷商或經紀自營商出售，出售股東將負責承銷折扣 或佣金或代理佣金。A類普通股和/或美國存託憑證可以在出售時可能上市或報價的任何全國性證券交易所或報價服務、場外交易或交易中出售。 在這些交易所或系統以外，或在場外交易或在一次或多次交易中，以固定價格、出售時的現行市場價格、出售時確定的不同價格或協商價格出售。出售股東 在出售此類A類普通股和/或美國存託憑證時，可以使用下列任何一種或多種方式：

出售股東 還可以在公開市場交易中轉售全部或部分A類普通股或美國存託憑證，只要它們符合標準並符合這些條款的要求，則依據《證券法》第144條或《證券法》第4(1)條(如果有的話)，而不是根據本招股説明書。

賣出股東聘請的經紀自營商可以安排其他經紀自營商參與銷售。如果賣出股東通過或通過承銷商、經紀交易商或代理人進行此類交易，承銷商、經紀交易商或代理人可以從賣出股東那裏獲得折扣、優惠或佣金形式的佣金，或者從他們可以代理或作為委託人出售的賣出證券的購買者那裏獲得佣金 。此類佣金的金額將為 談判，但除本招股説明書附錄中另有規定外，在代理交易的情況下，佣金不會超過符合FINRA規則5110的慣例經紀佣金。

在出售A類普通股或美國存託憑證或其他方面，出售股東可與經紀自營商或其他金融機構進行套期保值交易，經紀自營商或其他金融機構可在套期保值過程中以其所持頭寸進行賣空賣出證券。賣出股東亦可賣空賣出證券，如該等賣空將於證監會宣佈本註冊聲明生效之日後進行，則賣出股東可交出 本招股説明書所涵蓋的賣出證券，以平倉與該等賣空有關的借入股份。在適用法律允許的範圍內，出售股票的股東也可以將出售證券的股票借給或質押給經紀自營商，經紀自營商也可以出售此類股票。出售股東亦可與經紀自營商或其他金融機構訂立期權或其他交易，或設立一項或多項衍生證券，要求向該經紀自營商或其他金融機構交付本招股説明書所提供的股份，而該經紀自營商或其他金融機構可根據本招股章程轉售股份(經補充或修訂以反映該等交易)。儘管如上所述，出售股東已獲告知，彼等 不得使用本註冊説明書上登記的股份來回補在美國證券交易委員會宣佈本招股説明書生效前賣空本公司普通股。

出售股東可不時質押或授予他們所擁有的部分或全部認股權證或A類普通股或美國存託憑證的擔保權益，如果他們未能履行其擔保債務，質權人或擔保當事人可根據本招股説明書或根據規則424(B)(3)對本招股説明書的任何修訂或經修訂的1933年證券法其他適用條款，在必要時修改出售股東名單，將質權人包括在內， 根據本招股説明書，受讓人或其他權益繼承人為出售股東。在其他情況下，出售股東也可以轉讓和捐贈A類普通股或美國存託憑證，在這種情況下，受讓人、受讓人、質權人或其他權益繼承人 將是本招股説明書中的出售實益擁有人。

銷售股東和參與銷售證券的任何經紀交易商或代理人可被視為證券法第2(11)條所指的與此類銷售相關的“承銷商”。在這種情況下，任何此類經紀交易商或代理支付的任何佣金或任何折扣或允許的任何優惠，以及他們轉售其購買的股票的任何利潤，均可被視為根據證券法 承銷佣金或折扣。根據證券法第2(11)節的 含義為“承銷商”的出售股東將受證券法的招股説明書交付要求的約束，並可能 受到證券法第11、12和17節以及1934年證券交易法(經修訂)或交易法下的規則100億.5的某些法定責任的約束。

各出售股東 已通知本公司，其並非註冊經紀交易商，並無直接或間接與任何人士訂立任何書面或口頭協議或諒解以分派普通股。在銷售股東以書面形式通知本公司已與經紀交易商就通過大宗交易、特別發售、交換分銷或二級分銷或經紀或交易商購買普通股達成任何重大安排後，本招股説明書將根據證券法第424(B)條的規定在必要時提交補充文件，披露(I)每一出售股東的姓名和參與經紀-交易商(S)的姓名，(Ii)涉及的股份數量，(Iii)該等A類普通股或美國存託憑證的出售價格 ；(Iv)向該經紀交易商(S)支付的佣金或給予的折扣或優惠(如適用)；(V)該經紀交易商(S)並無進行任何調查以核實本招股章程所載或以參考方式併入的資料；及(Vi)對交易具重大意義的其他事實 。在任何情況下，任何經紀交易商不得收取費用、佣金和加價，這些費用、佣金和加價合計將超過8%(8%)。

根據某些州的證券法 ，銷售證券只能通過註冊或持有執照的經紀商或交易商在這些州銷售。此外， 在某些州，銷售證券不得出售，除非此類股票已在該州註冊或符合出售資格，或 獲得註冊或資格豁免並符合條件。

不能保證 任何出售股東將出售根據擱置登記聲明登記的任何或全部A類普通股或美國存託憑證 ，招股説明書是其中的一部分。

每個出售股東和參與此類分銷的任何其他人將受修訂後的1934年《證券交易法》及其規則和條例的適用條款的約束，包括但不限於《交易法》的m條規定，該規定可限制出售股東和任何其他參與人購買和出售任何出售證券的時間。第 m條還可限制從事銷售證券經銷的任何人從事與銷售證券有關的做市活動的能力。以上所述均可能影響出售證券的可銷售性以及任何個人或實體從事有關出售證券的做市活動的能力。

我們將支付根據註冊權協議登記A類普通股或美國存託憑證的所有費用，包括但不限於證券交易委員會備案費用和遵守國家證券或藍天法律的費用；前提是， 然而，，每個出售股東將支付所有承銷折扣和出售佣金(如果有)以及由此產生的任何法律費用 。我們將根據註冊權協議賠償出售股東的某些責任，包括證券 法案下的一些責任，否則出售股東將有權獲得出資。我們可能因出售股東根據相關登記權利協議向我們提供專門用於本招股説明書的任何書面信息而產生民事責任，包括證券法項下的責任，我們可能因此而獲得賠償 ，或者我們可能有權獲得出資。

吾等已與出售股東 達成協議，使本招股説明書所包含的註冊説明書繼續有效，直至(1) 本招股説明書所涵蓋的所有證券已根據註冊説明書及根據註冊説明書出售，或(2)根據證券法第144條可不受限制地出售所有證券的日期(以較早者為準)。