雷蒙德·詹姆斯財務報告第三財季

2024 個結果

•與2023年6月相比，管理的客户資產為1.48萬億美元，在收費賬户中創紀錄的私人客户集團資產為8,206億美元，分別增長15％和18％

•國內私人客户集團第三財季淨新資產（1）為165億美元，較期初資產年化增長5.2％

•創紀錄的季度淨收入為32.3億美元，比上一財年第三季度增長11％，比上一季度增長4％

•普通股股東可獲得的季度淨收益為4.91億美元，攤薄後每股收益為2.31美元；普通股股東可獲得的季度調整後淨收益為5.08億美元（2），攤薄後每股收益為2.39美元（2）

•客户的國內現金儲蓄和增強儲蓄計劃（“ESP”）總餘額為564億美元，與2023年6月和2024年3月相比下降了3％

•2024財年前九個月淨收入創紀錄的93.6億美元，普通股股東可獲得的淨收入為14.6億美元，比2023財年的前九個月分別增長9％和12％

•在第三財季以2.43億美元的價格回購了約200萬股普通股

•2024財年前九個月的普通股年化回報率為18.2％，調整後的有形普通股年化回報率為22.5％（2）

佛羅裏達州聖彼得堡——雷蒙德·詹姆斯金融公司（紐約證券交易所代碼：RJF）今天報告稱，截至2024年6月30日的第三財季淨收入為32.3億美元，普通股股東的淨收入為4.91億美元，攤薄後每股收益為2.31美元。不包括與收購相關的2300萬美元支出，普通股股東可獲得的季度調整後淨收益為5.08億美元（2），攤薄後每股收益為2.39美元（2）。

創紀錄的季度淨收入比上一財年的第三財季增長了11％，比上一季度增長了4％，這主要是由於資產管理和相關管理費的增加，增至16.1億美元。與去年同期和前幾個季度相比，普通股股東可獲得的季度淨收入有所增加，這主要是由於淨收入增加，以及與比較期銀行貸款準備金相比，銀行的信貸損失貸款收益有所增加。

在本財年的前九個月，創紀錄的93.6億美元淨收入增長了9％，攤薄後每股收益為6.85美元，增長了15％，創紀錄的攤薄後每股收益為7.10美元（2），比2023財年的前九個月增長了15％。私人客户集團和資產管理部門在本財年的前九個月創造了創紀錄的淨收入和税前收入。在此期間，普通股的年化回報率為18.2％，調整後的有形普通股年化回報率為22.5％（2）。

董事長兼首席執行官保羅·賴利表示：“我們創造了又一個強勁的季度業績，創紀錄的收入，創紀錄的客户資產，創紀錄的銀行貸款，以及強勁的國內私人客户集團淨新資產年化增長5.2％。”“憑藉強勁的資本比率和靈活的資產負債表，我們在進入第四財季時處於有利地位。”

分部業績

私人客户羣

•創紀錄的季度淨收入為24.2億美元，比上一財年第三季度增長11％，比上一季度增長3％

•季度税前收入為4.41億美元，比上一財年第三季度增長7％，與上一季度相比下降1％

•私人客户集團管理的資產達到創紀錄的1.42萬億美元，比2023年6月增長15％，比2024年3月增長2％

•私人客户集團在收費賬户中的資產創歷史新高，為8,206億美元，比2023年6月增長18％，比2024年3月增長3％

•國內私人客户集團第三財季淨新資產（1）為165億美元，較期初資產年化增長5.2％；國內私人客户集團2024財年前九個月的淨新資產（1）為477億美元，較期初資產年化增長5.8％

•客户的國內現金流總額和ESP餘額為564億美元，與上一財年第三季度和上一季度相比下降了3％

創紀錄的季度淨收入同比增長11％，環比增長3％，這主要是由於資產管理和相關管理費的增加，這反映了年內收費賬户資產的增長。

賴利説：“由於我們仍然專注於留住、支持和吸引高質量的財務顧問，我們在本季度創造了165億美元（1）美元的強勁國內淨新資產，年化增長率為5.2％。”“招聘活動仍然強勁，現有和潛在的顧問繼續被我們的顧問和以客户為中心的文化以及領先的技術和產品所吸引。”

資本市場

•季度淨收入為3.3億美元，比上一財年第三季度增長20％，比上一季度增長3％

•季度税前虧損為1,400萬美元

•季度投資銀行收入為1.73億美元，比上一財年第三季度增長23％，比上一季度增長1％

季度淨收入比上年同期增長了20％，這主要是投資銀行收入增加的結果。季度淨收入連續增長了3％，這主要是由於經濟適用房投資業務收入的增加。

賴利説：“受債務和股權承保收入增加的推動，投資銀行收入較上一季度略有增加，而併購收入下降了。”“我們仍然對我們健康的併購渠道和新的業務活動持樂觀態度；但是，收購的時間仍然難以預測。”

資產管理

•創紀錄的季度淨收入為2.65億美元，比上一財年第三季度增長17％，比上一季度增長5％

•季度税前收入為1.12億美元，比上一財年第三季度增長26％，比上一季度增長12％

•管理的金融資產達到創紀錄的2293億美元，比2023年6月增長14％，比2024年3月增長1％

創紀錄的季度淨收入同比增長17％，環比增長5％，這主要歸因於股票市場上漲以及私人客户集團收費賬户的淨流入導致管理的金融資產增加。

銀行

•季度淨收入為4.18億美元，與上一財年第三季度相比下降19％，與上一季度相比下降1％

•季度税前收入為1.15億美元，比上一財年第三季度增長74％，比上一季度增長53％

•銀行板塊本季度淨利率（“NIM”）為2.64％，與上一財年第三季度相比下降62個基點，與上一季度相比下降2個基點

•創紀錄的淨貸款額為451億美元，比2023年6月增長4％，比2024年3月增長2％

季度税前收入同比增長74％，這主要是由支出減少所推動的，這足以抵消淨收入的下降，而淨收入的下降主要是由於NiM的下降。與去年同期的銀行貸款準備金相比，本季度包括信貸損失的銀行貸款補助，以及向我們的私人客户集團部門支付的較低的RJBDP費用。

貸款組合的信貸質量保持穩定，受批評的貸款佔本季度末投資貸款總額的百分比為1.15％，低於上一季度的1.21％。銀行信貸損失貸款補貼佔投資貸款總額的百分比為1.00％，公司貸款信貸損失的銀行貸款補貼佔為投資的公司貸款的百分比為2.00％。

其他

在第三財季，該公司以2.43億美元的價格回購了200萬股普通股，平均價格為每股122美元。該公司在2024財年的前九個月回購了6億美元的普通股，根據董事會批准的普通股回購授權，剩餘約9.45億美元的可用資金。在本季度末，總資本比率為23.6％（3），一級槓桿率為12.7％（3），均遠高於監管要求。

討論結果的電話會議將於美國東部時間今天，7月24日星期三下午 5:00 舉行。網絡直播以及管理層將在電話會議上審查的演示文稿將在www.raymondjames.com/investor-relations/financial-information/季度收益上播出。電話會議的重播將在2024年10月23日之前在同一地點播出。要連接電話會議，請撥打：888-596-4144（會議代碼：3778589）。

雷蒙德·詹姆斯金融公司簡介

Raymond James Financial, Inc.（紐約證券交易所代碼：RJF）是一家領先的多元化金融服務公司，為個人、公司和市政當局提供私人客户羣體、資本市場、資產管理、銀行和其他服務。該公司擁有大約8,800名財務顧問。客户總資產為1.48萬億美元。該公司自1983年上市，在紐約證券交易所上市，股票代碼為RJF。更多信息可在 www.raymondjames.com 上獲得。

前瞻性陳述

根據1995年《私人證券訴訟改革法》，本新聞稿中的某些陳述可能構成 “前瞻性陳述”。前瞻性陳述包括以下方面的信息：未來戰略目標、業務前景、預期儲蓄、財務業績（包括支出、收益、流動性、現金流和資本支出）、行業或市場狀況（包括利率和通貨膨脹的變化）、我們產品的需求和定價（包括現金轉移和存款發行）、收購的預期時機和收益，以及我們在整合收購業務方面的成功水平、訴訟的預期結果、監管發展以及總體經濟狀況。此外，諸如 “將”、“可能”、“可以”、“應該” 和 “將” 之類的未來或條件動詞，以及任何其他必然取決於未來事件的陳述，都旨在識別前瞻性陳述。前瞻性陳述不是保證，它們涉及風險、不確定性和假設。儘管我們根據我們認為合理的假設做出此類陳述，但無法保證實際結果不會與前瞻性陳述中表達的結果有重大差異。我們提醒投資者不要過分依賴任何前瞻性陳述，並敦促您仔細考慮我們不時向美國證券交易委員會（“SEC”）提交的文件中描述的風險，包括我們最新的10-k表年度報告以及隨後的10-Q表季度報告和8-k表最新報告，這些報告可在www.raymondjames.com和美國證券交易委員會網站www.sec.gov上查閲。我們明確表示，如果任何前瞻性陳述後來被證明不準確，無論是由於新信息、未來事件還是其他原因，我們均不承擔更新任何前瞻性陳述的義務。

運營結果摘要

合併收益表 （未經審計）
						九個月已結束
以百萬計，每股金額除外						6月30日 2024						6月30日 2023						% 變化
收入：
資產管理及相關管理費						$	4,534					$	3,917					16%
經紀收入：
證券佣金						1,213						1,077						13%
主要交易						369						364						1%
經紀收入總額						1,582						1,441						10%
賬户和服務費						982						811						21%
投資銀行						543						446						22%
利息收入						3,159						2,729						16%
其他						120						133						(10)%
總收入						10,920						9,477						15%
利息支出						(1,561)						(911)						71%
淨收入						9,359						8,566						9%
非利息支出：
薪酬、佣金和福利						6,054						5,407						12%
非補償費用：
通信和信息處理						481						441						9%
佔用率和設備						220						202						9%
業務發展						193						176						10%
投資次級顧問費						132						110						20%
專業費用						103						105						(2)%
銀行貸款準備金以彌補信貸損失						23						96						(76%)
其他 (8) (9)						270						334						(19)%
非補償費用總額						1,422						1,464						(3)%
非利息支出總額						7,476						6,871						9%
税前收入						1,883						1,695						11%
所得税準備金						417						390						7%
淨收入						1,466						1,305						12%
優先股股息						4						4						—%
普通股股東可獲得的淨收益						$	1,462					$	1,301					12%
普通股每股收益——基本 (4)						$	7.02					$	6.09					15%
普通股每股收益——攤薄 (4)						$	6.85					$	5.95					15%
已發行普通股的加權平均值——基本						207.9						213.0						(2)%
已發行普通股和普通等價股的加權平均值——攤薄						213.1						218.0						(2)%

    

						截至																					變動百分比
私人客户集團財務顧問						6月30日 2024						6月30日 2023						三月三十一日 2024									6月30日 2023						三月三十一日 2024
員工						3,812						3,654						3,747									4%						2%
獨立承包商						4,970						5,050						5,014									(2)%						(1)%
顧問總數 (12)						8,782						8,704						8,761									1%						—%

下表列出了我們的合併平均計息資產和計息負債餘額、利息收入和支出以及相關利率。

						三個月結束了
						2024年6月30日																					2023年6月30日																					2024 年 3 月 31 日
以百萬美元計						平均值 平衡						利息						按年計算 平均的 評分									平均值 平衡						利息						按年計算 平均的 評分									平均值 平衡						利息						按年計算 平均的 評分
						賺取利息的資產
銀行板塊
現金和現金等價物						$	5,318					$	72					5.38		%							$	5,502					$	70					5.08		%							$	6,020					$	81					5.40		%
可供出售證券						9,791						55						2.28		%							10,737						56						2.07		%							10,080						56						2.21		%
持有的待售和投資貸款：(16)
為投資而持有的貸款：
證券貸款（“SBL”）(17)						15,029						269						7.10		%							14,200						251						7.02		%							14,548						263						7.13		%
商業和工業（“C&I”）貸款						9,935						194						7.70		%							10,916						202						7.33		%							10,385						200						7.60		%
商業地產（“CRE”）貸款						7,465						142						7.52		%							7,097						132						7.31		%							7,385						140						7.52		%
房地產投資信託（“REIT”）貸款						1,731						34						7.71		%							1,716						31						7.30		%							1,687						32						7.67		%
住宅抵押貸款						9,173						83						3.66		%							8,279						67						3.22		%							8,947						80						3.58		%
免税貸款 (18)						1,439						10						3.34		%							1,629						11						3.17		%							1,410						9						3.23		%
持有待售貸款						234						4						7.77		%							195						4						9.63		%							170						3						7.90		%
持有的待售和投資貸款總額						45,006						736						6.51		%							44,032						698						6.31		%							44,532						727						6.49		%
所有其他賺取利息的資產						227						4						5.95		%							126						2						5.56		%							240						4						6.35		%
賺取利息的資產——銀行板塊						$	60,342					$	867					5.72		%							$	60,397					$	826					5.44		%							$	60,872					$	868					5.67		%
所有其他細分市場
現金和現金等價物						$	3,311					$	49					5.99		%							$	2,820					$	39					5.51		%							$	3,038					$	47					6.18		%
出於監管目的分離的資產和限制性現金						3,624						46						5.08		%							4,236						47						4.69		%							3,654						47						5.23		%
交易資產 — 債務證券						1,425						20						5.83		%							1,025						13						5.00		%							1,231						19						5.95		%
經紀客户應收賬款						2,370						48						8.13		%							2,105						42						8.14		%							2,290						47						8.17		%
所有其他賺取利息的資產						2,426						27						4.24		%							1,830						20						3.52		%							2,020						21						4.17		%
賺取利息的資產-所有其他細分市場						$	13,156					$	190					5.78		%							$	12,016					$	161					5.34		%							$	12,233					$	181					5.91		%
賺取利息的資產總額						$	73,498					$	1,057					5.73		%							$	72,413					$	987					5.42		%							$	73,105					$	1,049					5.71		%
						計息負債
銀行板塊
銀行存款：
貨幣市場和儲蓄賬户 (13)						$	31,232					$	173					2.24		%							$	38,757					$	134					1.39		%							$	31,138					$	164					2.11		%
計息活期存款 (14)						20,261						250						4.95		%							12,877						153						4.76		%							20,638						253						4.94		%
存款證						2,491						30						4.81		%							2,806						30						4.24		%							2,677						30						4.69		%
銀行存款總額 (19)						53,984						453						3.38		%							54,440						317						2.33		%							54,453						447						3.31		%
聯邦住房貸款銀行（“FHLB”）預付款和所有其他計息負債						1,189						8						2.90		%							1,478						12						3.18		%							1,183						8						2.84		%
計息負債——銀行板塊						$	55,173					$	461					3.37		%							$	55,918					$	329					2.35		%							$	55,636					$	455					3.30		%
所有其他細分市場
交易負債——債務證券						$	862					$	11					5.22		%							$	703					$	9					5.18		%							$	799					$	11					5.55		%
經紀客户應付賬款						4,558						22						1.93		%							5,184						17						1.48		%							4,815						21						1.71		%
優先應付票據						2,039						23						4.50		%							2,038						23						4.53		%							2,039						23						4.50		%
所有其他計息負債 (19)						1,522						17						4.42		%							579						8						3.88		%							1,036						10						3.88		%
計息負債——所有其他分部						$	8,981					$	73					3.25		%							$	8,504					$	57					2.68		%							$	8,689					$	65					2.98		%
計息負債總額						$	64,154					$	534					3.35		%							$	64,422					$	386					2.39		%							$	64,325					$	520					3.26		%
全公司淨利息收入												$	523																				$	601																				$	529
淨利率（計息資產的淨收益率）
銀行板塊																		2.64		%																			3.26		%																			2.66		%
全公司																		2.86		%																			3.33		%																			2.91		%