![]() | 美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) 明尼阿波利斯市 NYSE:紐交所。AMP 2024年7月24日 |
每股攤薄收益 | 股東權益回報,不包括其他綜合收益(1) | |||||||||||||
2024年第二季度 | 2024年第二季度 | |||||||||||||
通用會計原則(GAAP) | $8.02 | 通用會計原則(GAAP) | 45.9% | |||||||||||
調整營業收入 | $8.53 | 調整後營業額 | 48.9% | |||||||||||
調整營業收入,不包括解僱費用 | $8.72 | |||||||||||||
•第二季度每股調整營業收入為$8.53。調整後的每股收益在不包括公司為提高運營效率和效益所進行的$0.19的解僱費用的情況下增長了17%(每股調整後的收益為$8.72)。 | Jim Cracchiolo,董事長兼首席執行官的看法 | |||||||
“Ameriprise又過去了一個不錯的季度和一年上半年。 我們的財務業績非常出色,體現了強勁的營收增長、 ongoing 處理費用的紀律性以及有效的資本管理。 客户活動和流入固定費用的投資諮詢賬户的資金有所增加,客户開始重新投資。 Ameriprise擁有一個強大而有差異化的財務基礎。我們的業務產生了大量的自由現金流,我們一直在我們的能力、解決方案和人員方面持續投資並回報股東。在這一季度,我們承諾向股東回購和派息,金額為69300萬美元,這與我們的計劃一致,同時仍保持着強勁的超額資本水平。 我們在今年下半年的位置很好,我對我們的關注和執行感到非常滿意。我要強調的是,Ameriprise在六月份慶祝了我們成立130週年,成為了少數具有這種成功歷史的公司之一。這提供了一個機會,讓我們既回顧服務客户最重要的財務需求的歷史,也回顧我們重要的未來機遇。” | ||||||||
•每股普通股盈利為$8.02,而去年同期為$8.21,主要是由於衍生工具估值和市場風險效益的市場影響。 | ||||||||
•託管和管理的資產達到1.4萬億美元,較上年同期增長12%,這得益於客户淨流入和市場升值。 | ||||||||
•調整後的營業淨收入增長了9%,這歸功於有機增長、強勁的股票市場和更高的利差收入。 | ||||||||
•一般和管理費用與去年同期持平,這表明我們持續關注運營效率和效益。 | ||||||||
•税前調整後的營業利潤率為26.8%,調整後的回報率為48.9%。 | ||||||||
•公司在這一季度向股東返還了69300萬美元的資本,表明其資產負債表實力和強大的自由現金流生成能力。 |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
第二季度總結 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度結束 2023年6月30日 | %更好 / (更差) | 截至年底 2023年6月30日 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,除每股金額外,未經審計) | 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||
按照通用會計準則計算的淨收益 | $ | 829 | $ | 890 | (7)% | $ | 1,819 | $ | 1,307 | 39% | |||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收益 | $ | 882 | $ | 807 | 9% | $ | 1,760 | $ | 1,605 | 10% | |||||||||||||||||||||||||
GAAP 稀釋後每股淨收益 | $ | 8.02 | $ | 8.21 | (2)% | $ | 17.49 | $ | 11.97 | 46% | |||||||||||||||||||||||||
每股調整後的營業收益 | $ | 8.53 | $ | 7.44 | 15% | $ | 16.92 | $ | 14.70 | 15% | |||||||||||||||||||||||||
GAAP除AOCI之外的淨資產回報 | 45.9 | % | 48.6 | % | 45.9 | % | 48.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業淨資產回報,除AOCI之外 | 48.9 | % | 50.9 | % | 48.9 | % | 50.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||
GAAP除AOCI之外的淨資產 | $ | 6,986 | $ | 6,429 | 9% | $ | 6,986 | $ | 6,429 | 9% | |||||||||||||||||||||||||
可用資本達到了資本充足率水平 (請參見第26頁上的調節) | $ | 5,245 | $ | 5011 | 5% | $ | 5,245 | $ | 5011 | 5% | |||||||||||||||||||||||||
加權平均流通股數: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
Basic | 101.6 | 106.4 | 102.2 | 107.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
Diluted | 103.4 | 108.4 | 104.0 | 109.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | |||||||||||||||||
建議&財富管理部門調整後的運營結果 | |||||||||||||||||
截至6月30日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024 | 2023 | |||||||||||||||
調整後的營業淨收入 | $ | 2,644 | $ | 2,343 | 13% | ||||||||||||
營銷費用 | 1,403 | 1,196 | (17)% | ||||||||||||||
利息和負債費用 | 10 | 6 | (67)% | ||||||||||||||
一般及管理費用 | 409 | 410 | —% | ||||||||||||||
調整後的營業費用 | 1,822 | 1,612 | (13)% | ||||||||||||||
税前調整後的營業利潤 | $ | 822 | $ | 731 | 12% | ||||||||||||
税前調整後的營業利潤率 | 31.1 | % | 31.2 | % | (10)個基點 | ||||||||||||
截至6月30日的季度 | %更好/ (更糟) | ||||||||||||||||
(以十億為單位,除非另有説明) | 2024 | 2023 | |||||||||||||||
客户資產總額 | $ | 972 | $ | 833 | 17% | ||||||||||||
總客户淨流入資金 | $ | 公司將於2024年2月1日,美國東部時間下午5:00舉行電話會議,討論本次業績。關心該公司的各方可以在公司網站的“投資者關係”頁面聽取電話會議並查看公司的幻燈片演示。此外,電話會議也可以通過電話800-475-0542(國際來電者撥打630-395-0227)獲取。聽取電話會議請輸密碼“8571348”。電話會議的重播將於2024年2月7日晚上11:59前通過電話800-234-4804(國際來電者撥打203-369-3686)進行,密碼為“3740”。 | $ | 9.4 | (30)% | ||||||||||||
Wrap淨流入資金 | $ | 7.5 | $ | 5.6 | 34% | ||||||||||||
AWm現金餘額 | $ | 40.6 | $ | 42.0 | (3)% | ||||||||||||
每位顧問的調整後營業淨收入(以千為單位) | $ | 968 | $ | 874 | 11% | ||||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | |||||||||||||||||
資產管理業務調整後營業成果 | |||||||||||||||||
截至6月30日的季度 | %優於 / 較差 (較劣) | ||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024 | 2023 | |||||||||||||||
調整後淨營業收入 | $ | 848 | $ | 808 | 5% | ||||||||||||
營銷費用 | 244 | 233 | (5)% | ||||||||||||||
推遲收購成本攤銷 | 1 | 2 | 50% | ||||||||||||||
利息和負債費用 | 1 | 1 | —% | ||||||||||||||
一般及管理費用 | 384 | 410 | 6% | ||||||||||||||
調整後的營業費用 | 630 | 646 | 2% | ||||||||||||||
調整後税前營業收益 | $ | 218 | $ | 162 | 35% | ||||||||||||
税前調整後的營業利潤率(1) | 37.6 | % | 29.8 | % | |||||||||||||
截至6月30日的季度 | %優於 / 較差 (較劣) | ||||||||||||||||
(以億為單位) | 2024 | 2023 | |||||||||||||||
總部門資產管理規模 | $ | 642 | $ | 617 | 4% | ||||||||||||
淨流入 | |||||||||||||||||
全球零售業務淨流入,不包括傳統保險合作伙伴的現金流量 | $ | (3.2) | $ | (4.7) | 32% | ||||||||||||
全球機構淨流入,不包括傳統保險合作伙伴的現金流量 | 0.3 | 0.8 | (71)% | ||||||||||||||
傳統保險合作伙伴流出(2) | (9.1) | (1.4) | 未出現數據 | ||||||||||||||
總部門淨流動量(2) | $ | (12.0) | $ | (5.3) | 未出現數據 | ||||||||||||
模型交付資產淨積累增長(3) | $ | 0.9 | $ | 0.5 | 89% | ||||||||||||
(1)請參閲第13頁的調節表。 | |||||||||||||||||
(2)2024年第二季度,總部門淨流出為40億美元,傳統保險合作伙伴流出為11億美元,不包括80億美元的資產轉移。 | |||||||||||||||||
(3)根據策略回報計算一季度滯後期間資產的增長,估計值。 | |||||||||||||||||
變量變化等於或大於100%時不具有意義。 |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||
養老和保護解決方案部分調整後營業業績 | ||||||||||||||
截至6月30日的季度 | %更好的/ (更壞) | |||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024 | 2023 | ||||||||||||
調整後的營業淨收入 | $ | 928 | $ | 858 | 8% | |||||||||
調整後的營業費用 | 732 | 669 | (9)% | |||||||||||
税前調整後營業盈利 | $ | 196 | $ | 189 | 4% | |||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||
公司及其他部分調整後營業業績 | ||||||||||||||
截至6月30日的季度 | %更好的/ (更壞) | |||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024 | 2023 | ||||||||||||
公司及其他,不包括已關閉的區間 | $ | (123) | $ | (56) | 未出現數據 | |||||||||
已關閉的區間(1) | 4 | (4) | 未出現數據 | |||||||||||
税前調整後營業收益/(虧損) | $ | (119) | $ | (60) | (98)% | |||||||||
開多護理 | $ | 12 | $ | 1 | 未出現數據 | |||||||||
固定年金 | (8) | (5) | (60)% | |||||||||||
封閉區間税前調整後營業收益/(損失) | $ | 4 | $ | (4) | 未出現數據 | |||||||||
(1)開多護理和固定年金。 | ||||||||||||||
Nm無意義-變化率高於或等於100% |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||
合併GAAP結果(以百萬計,除每股指數外,未經審計) | ||||||||||||||||||||
2 Qtr 2024 2 Qtr 2023 % 較好/ (更差) | ||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費用 | $ | 2,456 | $ | 2,199 | 12% | $ | 2,399 | 2% | ||||||||||||
銷售費用 | 505 | 482 | 5% | 506 | —% | |||||||||||||||
淨投資收益 | 921 | 811 | 14% | 901 | 2% | |||||||||||||||
保費、保單和合同費用 | 381 | 383 | (1)% | 390 | (2)% | |||||||||||||||
其他營業收入 | 129 | 132 | (2)% | 129 | —% | |||||||||||||||
總收入 | 4,392 | 4,007 | 10% | 4,325 | 2% | |||||||||||||||
銀行業務和存款利息支出 | 172 | 131 | (31)% | 179美元 | 4% | |||||||||||||||
總淨收入 | 4,220 | 3,876 | 9% | 4,146 | 2% | |||||||||||||||
費用 | ||||||||||||||||||||
營銷費用 | 1,450 | 1,248 | (降低16%) | 1,419 | (2)% | |||||||||||||||
存入資金的計息 | 185 | 161 | (15%) | 132 | (40)% | |||||||||||||||
利益、索賠、損失和清算費用 | 331 | 327 | (1)% | 295 | (12)% | |||||||||||||||
未來保單責任準備餘額重新計量取得的收益(虧損) | (8) | — | —% | (4) | 未出現數據 | |||||||||||||||
市場風險福利公允價值變動 | 110 | (99) | 未出現數據 | (18) | 未出現數據 | |||||||||||||||
推遲收購成本攤銷 | 61 | 61 | —% | 61 | —% | |||||||||||||||
利息和負債費用 | 83 | 84 | 1% | 82 | (1)% | |||||||||||||||
總務費用 | 957 | 967 | 1% | 960 | —% | |||||||||||||||
總支出 | 3,169 | 2,749 | (15%) | 2,927 | (8)% | |||||||||||||||
税前收入 | 1,051 | 1,127 | (7)% | 1,219 | (14)% | |||||||||||||||
所得税費用 | 222 | 237 | (6)% | 229 | (3)% | |||||||||||||||
淨收入 | $ | 829 | $ | 890 | (7)% | $ | 990 | (降低16%) | ||||||||||||
每股收益 | ||||||||||||||||||||
基本每股收益 | $ | 8.16 | $ | 8.36 | $ | 9.63 | ||||||||||||||
每股稀釋收益 | $ | 8.02 | $ | 8.21 | $ | 9.46 | ||||||||||||||
加權平均流通股份 | ||||||||||||||||||||
基本 | 101.6 | 106.4 | 102.8 | |||||||||||||||||
攤薄 | 103.4 | 108.4 | 104.6 | |||||||||||||||||
變化率等於或大於100% - 不適用 |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||
綜合亮點和資本概要 | ||||||||||||||||||||
(除非另有説明,未經審計的百萬美元) | 2024年第二季度 | 2023年第二季度 | % 更好/更 差) | 2024年第一季度 | % 更好/ (更糟的) | |||||||||||||||
資產管理和管理 | ||||||||||||||||||||
建議與財富管理資產管理AUM | $ | 531,268 | $ | 451,249 | 18% | $ | 518,080 | 3% | ||||||||||||
資產管理AUM | 641,880 | 616,598 | 4% | 652,077 | (2)% | |||||||||||||||
企業AUM | 490 | 297 | 65% | 429 | 14% | |||||||||||||||
剔除項 | (44,136) | (39,308) | (12)% | (43,181) | (2)% | |||||||||||||||
資產總管理 | 1,129,502 | 1,028,836 | 10% | 1,127,405 | —% | |||||||||||||||
總管理資產 | 298,468 | 247,952 | 20% | 297,457 | —% | |||||||||||||||
總資產和管理資產 | $ | 1,427,970 | $ | 1,276,788 | 12% | $ | 1,424,862 | —% | ||||||||||||
S&P 500 | ||||||||||||||||||||
每日平均值 | 5,253 | 4,207 | 25% | 4,996 | 5% | |||||||||||||||
期末 | 5,460 | 4,450 | 23% | 5,254 | 4% | |||||||||||||||
加權股指期貨 (WEI) (1) | ||||||||||||||||||||
每日加權平均值 | 3,358 | 2,769 | 21% | 3,218 | 4% | |||||||||||||||
期末 | 3,456 | 2,900 | 19% | 3,379 | 2% | |||||||||||||||
普通股 | ||||||||||||||||||||
期初餘額 | 99.6 | 104.4 | (5)% | 100.2 | (1)% | |||||||||||||||
回購 | (1.3) | (1.6) | 19% | (1.2) | (8)% | |||||||||||||||
股份發行 | 0.1 | — | —% | 1.2 | (92)% | |||||||||||||||
其他 | — | — | —% | (0.6) | 未出現數據 | |||||||||||||||
總普通股數 | 98.4 | 102.8 | (4)% | 99.6 | (1)% | |||||||||||||||
限制性股票單位 | 2.6 | 2.7 | (4)% | 2.6 | —% | |||||||||||||||
基本普通股總數 | 101.0 | 105.5 | (4)% | 102.2 | (1)% | |||||||||||||||
總潛在稀釋股數 | 1.8 | 2.1 | (14)% | 1.8 | —% | |||||||||||||||
攤薄股數總數 | 102.8 | 107.6 | (4)% | 104.0 | (1)% | |||||||||||||||
歸還股東的資金 | ||||||||||||||||||||
分紅派息 | $ | 151 | $ | 146 | 3% | $ | 143 | 6% | ||||||||||||
普通股回購 | 542 | 492 | 10% | 507 | 7% | |||||||||||||||
歸還股東的總資金 | $ | 693 | $ | 638 | 9% | $ | 650 | 7% | ||||||||||||
(1)加權股指期貨是美洲億萬富翁計算的股票市場走勢的代理,使用標普500、羅素2000、羅素Midcap和MSCI EAFE指數的加權平均值,基於北美分佈的股票資產。 | ||||||||||||||||||||
Nm無意義-波動率等於或大於100% |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||||||||
建議和財富管理業務調整後的運營業績 | ||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024年第二季度 | 2023年第二季度 | %更好 / (更差) | 2024年第一季度 | %更好 / (更差) | |||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理和財務建議費用: | ||||||||||||||||||||||||||
諮詢費用 | $ | 1,361 | $ | 1,154 | 18% | $ | 1,303 | 4% | ||||||||||||||||||
財務規劃費用 | 110 | 104 | 6% | 112 | (2)% | |||||||||||||||||||||
交易及其他費用 | 100 | 96 | 4% | 94 | 6% | |||||||||||||||||||||
總管理和財務建議費用 | 1,571 | 1,354 | 16% | 1,509 | 4% | |||||||||||||||||||||
分銷費用: | ||||||||||||||||||||||||||
所有基金類型 | 199 | 179美元 | 11% | 196 | 2% | |||||||||||||||||||||
保險和年金 | 260 | 222 | 17% | 247 | 5% | |||||||||||||||||||||
場外券商現金 | 40 | 84 | (52)% | 50 | (下降20%) | |||||||||||||||||||||
其他產品 | 109 | 84 | 30% | 105 | 4% | |||||||||||||||||||||
總分銷費用 | 608 | 569 | 7% | 598 | 2% | |||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 560 | 483 | 16% | 560 | —% | |||||||||||||||||||||
其他營業收入 | 77 | 68 | 13% | 72 | 7% | |||||||||||||||||||||
總收入 | 2,816 | 2,474 | 14% | 2,739 | 3% | |||||||||||||||||||||
銀行業務和存款利息支出 | 172 | 131 | (31)% | 179美元 | 4% | |||||||||||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | 2,644 | 2,343 | 13% | 2,560 | 3% | |||||||||||||||||||||
費用 | ||||||||||||||||||||||||||
營銷費用 | 1,403 | 1,196 | (17)% | 1,369 | (2)% | |||||||||||||||||||||
利息和負債費用 | 10 | 6 | (67)% | 9 | (11)% | |||||||||||||||||||||
總務費用 | 409 | 410 | —% | 420 | 3% | |||||||||||||||||||||
調整後的營業費用 | 1,822 | 1,612 | (13)% | 1,798 | (1)% | |||||||||||||||||||||
税前調整後的營業收益 | $ | 822 | $ | 731 | 12% | $ | 762 | 8% | ||||||||||||||||||
税前調整後的營業利潤率 | 31.1 | % | 31.2 | % | 29.8 | % | ||||||||||||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||||||||
建議和財富管理業務部門的運營指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,未經審計的數目以百萬為單位) | 2024年第二季度 | 2023年第二季度 | % 利好/ (變差) | 2024年第一季度 | % 利好/ (變差) | |||||||||||||||||||||
AWm總客户資產 | $ | 972,135 | $ | 833,347 | 17% | $ | 953,769 | 2% | ||||||||||||||||||
總客户流入 | $ | 6,604 | $ | 9,408 | (30)% | $ | 8,501 | (22%) | ||||||||||||||||||
總包裝帳户 | ||||||||||||||||||||||||||
初始資產 | $ | 521,722 | $ | 434,674 | 20% | $ | 488,200 | 7% | ||||||||||||||||||
淨流量 | 7,521 | 5,610 | 34% | 6,518 | 15% | |||||||||||||||||||||
市場升值(貶值)和其他 | 5,747 | 14,405 | (60)% | 27,004 | (79)% | |||||||||||||||||||||
總包裝結束資產 | $ | 534,990 | $ | 454,689 | 18% | $ | 521,722 | 3% | ||||||||||||||||||
諮詢包裝賬户資產餘額(1) | $ | 529,642 | $ | 449,857 | 18% | $ | 516,469 | 3% | ||||||||||||||||||
券商現金和證明書餘額 | ||||||||||||||||||||||||||
在資產負債表上(淨投資收益) | ||||||||||||||||||||||||||
在資產負債表上-券商 | $ | 2,279 | $ | 2,605 | (13)% | $ | 2,477 | (8)% | ||||||||||||||||||
在資產負債表上-銀行 | 21,466 | 20,933 | 3% | 21,329 | 1% | |||||||||||||||||||||
在資產負債表上-證書 | 12526 | 12,069 | 4% | 13,211 | (5)% | |||||||||||||||||||||
資產負債表總額 | $ | 36,271 | $ | 35,607 | 2% | $ | 37,017 | (2)% | ||||||||||||||||||
非資產負債表(分銷費用) | ||||||||||||||||||||||||||
非資產負債表-券商 | $ | 4,359 | $ | 6,413 | (32)% | $ | 6,242 | (30)% | ||||||||||||||||||
券商現金和證券餘額總額 | $ | 40,630 | $ | 42,020 | (3)% | $ | 43,259 | (6)% | ||||||||||||||||||
總費用收益率 | ||||||||||||||||||||||||||
資產負債表-券商 | 5.34 | % | 4.72 | % | 5.12 | % | ||||||||||||||||||||
資產負債表-銀行 | 5.15 | % | 4.76 | % | 5.06 | % | ||||||||||||||||||||
資產負債表-證券 | 5.66 | % | 5.20 | % | 5.69 | % | ||||||||||||||||||||
非資產負債表-券商 | 3.08 | % | 4.14 | % | 2.95 | % | ||||||||||||||||||||
金融顧問 | ||||||||||||||||||||||||||
員工顧問 | 2,236 | 2,108 | 6% | 2,227 | —% | |||||||||||||||||||||
特許經營顧問 | 8,156 | 8,166 | —% | 8,137 | —% | |||||||||||||||||||||
金融顧問總數 | 10,392 | 10,274 | 1% | 10,364 | —% | |||||||||||||||||||||
顧問保留 | ||||||||||||||||||||||||||
員工 | 93.2 | % | 92.0 | % | 92.8 | % | ||||||||||||||||||||
特許經營權 | 92.6 | % | 93.0 | % | 92.3 | % | ||||||||||||||||||||
(1) 諮詢包裝賬户資產代表客户接受諮詢服務的資產,並是包裝賬户獲得營業收入的主要驅動力。客户可以持有不產生諮詢費用的非諮詢投資。 | ||||||||||||||||||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||||||||
資產管理業務部門調整後的營業成果 | ||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024年第二季度 | 2023年第二季度 | % 改善/ (更差) | 2024年第一季度 | % 改善/ (更差) | |||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費用: | ||||||||||||||||||||||||||
資產管理費: | ||||||||||||||||||||||||||
零售 | $ | 522 | $ | 490 | 7% | $ | 530 | (2)% | ||||||||||||||||||
機構 | 161 | 157 | 3% | 159 | 1% | |||||||||||||||||||||
交易和其他費用 | 52 | 48 | 8% | 50 | 4% | |||||||||||||||||||||
其他收入源的營業收入(1) | 3 | 4 | (25)% | 3 | —% | |||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢總費用 | 738 | 699 | 6% | 742 | (1)% | |||||||||||||||||||||
分銷費用: | ||||||||||||||||||||||||||
所有基金類型 | 戴爾技術公司 | 51 | 10% | 戴爾技術公司 | —% | |||||||||||||||||||||
保險和年金 | 40 | 39 | 3% | 39 | 3% | |||||||||||||||||||||
總分銷費用 | 96 | 90 | 7% | 95 | 1% | |||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 12 | 10 | 20% | 11 | 9% | |||||||||||||||||||||
其他營業收入 | 2 | 9 | (78)% | 7 | (71)% | |||||||||||||||||||||
總收入 | 848 | 808 | 5% | 855 | (1)% | |||||||||||||||||||||
銀行和存款利息費用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||||||||
調整後的總淨營收成果 | 848 | 808 | 5% | 855 | (1)% | |||||||||||||||||||||
費用 | ||||||||||||||||||||||||||
營銷費用 | 244 | 233 | (5)% | 242 | (1)% | |||||||||||||||||||||
推遲收購成本攤銷 | 1 | 2 | 50% | 2 | 50% | |||||||||||||||||||||
利息和負債費用 | 1 | 1 | —% | 2 | 50% | |||||||||||||||||||||
總務費用 | 384 | 410 | 6% | 403 | 5% | |||||||||||||||||||||
調整後的營業費用 | 630 | 646 | 2% | 649 | 3% | |||||||||||||||||||||
税前調整營業收益 | $ | 218 | $ | 162 | 35% | $ | 206 | 6% | ||||||||||||||||||
淨税前調整營業利潤率調和表 | ||||||||||||||||||||||||||
調整後營業淨收入總額 | $ | 848 | $ | 808 | 5% | $ | 855 | (1)% | ||||||||||||||||||
分銷透傳收入 | (192) | (183) | (5)% | (192) | —% | |||||||||||||||||||||
子顧問和其他透傳收入 | (98) | (95) | (3)% | (96) | (2)% | |||||||||||||||||||||
調整後淨營業收入 | $ | 558 | $ | 530 | 5% | $ | 567 | (2)% | ||||||||||||||||||
税前調整營業收益 | $ | 218 | $ | 162 | 35% | $ | 206 | 6% | ||||||||||||||||||
調整後投資淨收益 | -12 | (10) | (下降20%) | (11) | (9)% | |||||||||||||||||||||
無形資產攤銷 | 4 | 6 | (33)% | 3 | 33% | |||||||||||||||||||||
調整後淨營業收益 | $ | 210 | $ | 158 | 33% | $ | 198 | 6% | ||||||||||||||||||
税前調整營業利潤率 | 25.7 | % | 20.0 | % | 24.1 | % | ||||||||||||||||||||
淨税前調整營業利潤率(2) | 37.6 | % | 29.8 | % | 34.9 | % | ||||||||||||||||||||
業績費(3) | ||||||||||||||||||||||||||
業績報酬 | $ | 2 | $ | 1 | 未出現數據 | $ | 17 | (88)% | ||||||||||||||||||
與業績費有關的一般和管理費用 | 1 | 1 | —% | 11 | 91% | |||||||||||||||||||||
淨績效費用 | $ | 1 | $ | — | —% | $ | 6 | (83)% | ||||||||||||||||||
(1)包括符合保險會計準則下的投資合同資格的分離賬户的收入。 | ||||||||||||||||||||||||||
(2)按照淨調整營業收益的百分比計算得出。 | ||||||||||||||||||||||||||
(3)業績費不包括CLO激勵費用。 | ||||||||||||||||||||||||||
Nm不具有意義-變動大於或等於100% |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||||||||
資產管理業務營運指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024年第二季度 | 2023年第二季度 | % 更好 / (更差) | 2024年第一季度 | % 更好 / (更差) | |||||||||||||||||||||
託管資產回報 | ||||||||||||||||||||||||||
全球零售基金 | ||||||||||||||||||||||||||
起始資產 | $ | 349,567 | $ | 321,391 | 9% | $ | 334,860 | 4% | ||||||||||||||||||
流入資產 | 12,536 | 11,547 | 9% | 14,047 | (11)% | |||||||||||||||||||||
流出資產 | (18,658) | (16,323) | (14)% | (16,308) | (14)% | |||||||||||||||||||||
淨VP/VIt基金流入量 | (1,607) | (1,270) | (27)% | (1,560) | (3)% | |||||||||||||||||||||
淨新流入量 | (7,729) | (6,046) | (28)% | (3,821) | 未出現數據 | |||||||||||||||||||||
再投資分紅派息 | 1,758 | 1265 | 39% | 1,010 | 74% | |||||||||||||||||||||
淨流量 | (5,971) | (4,781) | (25)% | (2,811) | 未出現數據 | |||||||||||||||||||||
分佈。在根據本收據條款的規定結束本收據所體現的協議之前,託管人將在確定餘額之後以某種方式在底定時間向持有人分配或提供有關本美國存託憑證所體現的存入證券的任何現金股利、其他現金分派、股票分派、認購或其他權利或任何其他有關性質的分派,經過託管人在第十九條中描述的費用和支出的扣除或者付款,並扣除任何相關税款; ,不過需要指出,託管人不會分配可能會違反1933年證券法或任何其他適用法律的分配,並且對於任何可能違反此類法律的情況,該人不會收到相應的保證。對於這種情況,託管人可以售出這樣的股份、認購或其他權利、證券或其他財產。如果託管人選擇不進行任何此類分配,則託管人只需要通知持有人有關其處置的事宜及任何此類銷售的收益,而任何以現金形式以外的方式通過託管人收到的任何現金股息或其他分配的,不受本第十二條的限制。託管人可以自行決定不分配任何分銷或者認購權,證券或者其他財產在行使時,託管人授權此類發行人可能不得在法律上向任何持有人或者處置此類權利,以及使任何發售此類權利且在託管人處出售這類權利的淨收益對這樣的持有人可用。任何由託管人出售的認購權、證券或者其他財產的銷售可能在託管人認為適當的時間和方式進行,並且在這種情況下,託管人應將在第十九條中描述的費用和支出扣除後分配給持有人該淨收益以及在相應的代扣税或其他政府收費中將,。 | (2,099) | (1,544) | (36)% | (1,206) | (74)% | |||||||||||||||||||||
市場升值(折舊)和其他 | 5,889 | 9,885 | (40)% | 19,407 | (70)% | |||||||||||||||||||||
外匯貨幣化(1) | 74 | 2,469 | (97)% | (683) | 未出現數據 | |||||||||||||||||||||
總期末資產 | 347,460 | 327,420 | 6% | 349,567 | (1)% | |||||||||||||||||||||
佔總零售資產組合的比例 | 16.0 | % | 15.9 | % | 15.6 | % | ||||||||||||||||||||
全球機構 | ||||||||||||||||||||||||||
期初資產 | 302,510 | 286,288 | 6% | 302,076 | —% | |||||||||||||||||||||
流入量(2) | 10,273 | 11,708 | (12)% | 9,352 | 10% | |||||||||||||||||||||
資金外流(2) | (16,360) | (12,180) | (34)% | (12,219) | (34)% | |||||||||||||||||||||
淨流量 | (6,087) | (472) | 未出現數據 | (2,867) | 未出現數據 | |||||||||||||||||||||
市場升值(貶值)和其他(3)(4) | (2,117) | (1,852) | (14)% | 4,786 | 未出現數據 | |||||||||||||||||||||
外匯翻譯(1) | 114 | 5,214 | (98)% | (1,485) | 未出現數據 | |||||||||||||||||||||
總資產 | 294,420 | 289,178 | 2% | 302,510 | (3)% | |||||||||||||||||||||
總資產管理規模 | $ | 641,880 | $ | 616,598 | 4% | $ | 652,077 | (2)% | ||||||||||||||||||
總淨流量 | $ | (12,058) | $ | (5,253) | 未出現數據 | $ | (5,678) | 未出現數據 | ||||||||||||||||||
Legacy保險合作伙伴資金流 | $ | (9,104) | $ | (1,377) | 未出現數據 | $ | (779) | 未出現數據 | ||||||||||||||||||
投資建議總資產(5) | $ | 31,980 | $ | 25,282 | 26% | $ | 28,669 | 12% | ||||||||||||||||||
模型服務資產淨流量(6) | $ | 923 | $ | 488 | 89% | $ | 243; | 未出現數據 | ||||||||||||||||||
(1)金額僅為本地貨幣轉換,以便報告為美元。 | ||||||||||||||||||||||||||
(2)全球機構流入和流出包括我們的RiverSource Structured Annuity產品和Ameriprise Bank,FSb的淨流量。 | ||||||||||||||||||||||||||
(3)包括全球機構中所述的市場升值(折舊)和其他變化係指母公司普通賬户餘額變化,不包括與RiverSource Structured Annuity產品和Ameriprise Bank,FSb相關的淨流量。 | ||||||||||||||||||||||||||
(4)2024年第二季度市場折舊主要反映了英國政府長期公債收益率上升對責任驅動投資組合的影響。 | ||||||||||||||||||||||||||
(5)資產是按一季度滯後時間呈現。 | ||||||||||||||||||||||||||
(6)估計流量基於一個季度滯後的資產變化減去策略回報計算的表現。 | ||||||||||||||||||||||||||
Nm不具有實際意義-波動率等於或超過100%。 |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||||||||
資產管理業務運營指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 第二季度2024年 | 第二季度2023年 | % 更好 / (更差) | 第一季度2024年 | % 更好 / (更糟) | |||||||||||||||||||||
按類型管理的總資產 | ||||||||||||||||||||||||||
股權 | $ | 340,206 | $ | 316,092 | 8% | $ | 341,406 | —% | ||||||||||||||||||
固收 | 226,655 | 225,520 | 1% | 236,588 | (4)% | |||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 22,759 | 22,439 | 1% | 22,164 | 3% | |||||||||||||||||||||
其他 | 33,187 | 35,088 | (5)% | 33,002 | 1% | |||||||||||||||||||||
混合和其他 | 19,073 | 17,459 | 9% | 18,917 | 1% | |||||||||||||||||||||
按類型管理的總資產 | $ | 641,880 | $ | 616,598 | 4% | $ | 652,077 | (2)% | ||||||||||||||||||
按類型平均管理資產(1) | ||||||||||||||||||||||||||
股權 | $ | 336,469 | $ | 309,576 | 9% | $ | 330,281 | 2% | ||||||||||||||||||
固收 | 228,662 | 223,766 | 2% | 235,529 | (3)% | |||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 22,540 | 22,945 | (2)% | 22,607 | —% | |||||||||||||||||||||
其他 | 33,014 | 34,888 | (5)% | 33,237 | (1)% | |||||||||||||||||||||
混合和其他 | 18,759 | 17,152 | 9% | 18,476 | 2% | |||||||||||||||||||||
總平均管理資產 | $ | 639,444 | $ | 608,327 | 5% | $ | 640,130 | —% | ||||||||||||||||||
平均期末餘額是根據過去期末餘額和本期所有月份的平均值進行計算的。 | ||||||||||||||||||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||
資產管理業務績效指標 | ||||||||||||||
2024年第二季度 | ||||||||||||||
所有基金類型的零售基金排名位於前2個四分位或以上指數基準的資產加權比。 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | ||||||||||
股權 | 60% | 69% | 78% | 90% | ||||||||||
固收 | 74% | 66% | 81% | 90% | ||||||||||
資產配置 | 89% | 60% | 87% | 90% | ||||||||||
所有基金類型的4-或5-Star晨星評級基金 | 整體 | 3年 | 5年 | 10年 | ||||||||||
已評級基金數量 | 114 | 71 | 84 | 102 | ||||||||||
針對每個基金的零售基金表現排名都是根據最合適的同類基金或指數進行一致的衡量。Columbia基金的同類基金為Lipper類別,基於基礎份額類別(如有機構股則選擇機構股,否則選擇顧問或機構3類份額),扣除費用後計算。Threadneedle基金的同類基金為IA或晨星指數,基於基礎份額類別。與指數的比較以扣除費用前的表現為準。 | ||||||||||||||
為了計算資產加權表現,具有中位數排名以上基金的總資產額之和除以所有基金的總資產額。資產更多的基金將獲得總中位數以上百分比的較大份額。 | ||||||||||||||
聚合資產配置基金可能包含投資於Columbia或Threadneedle品牌的股票型和固收型互惠基金中的基金。 | ||||||||||||||
截至06/30/24的晨星評級。Columbia基金可供美國客户購買。在89個Columbia基金(基於基礎份額類別)中,有4個獲得五星總體評級,40個獲得四星總體評級。在139個Threadneedle基金(基於最高評級份額類別)中,有20個獲得五星總體評級,50個獲得四星總體評級。總體晨星評級是基於其3年、5年和10年(如適用)晨星評級指標的表現數據的加權平均值。並非所有基金都在所有司法管轄區內、對所有投資者或通過所有公司銷售。 © 2024 Morningstar。保留所有權利。此處所載的晨星信息:(1) 為晨星及/或其內容提供者所有;(2) 可能不得複製或分發;(3) 不保證準確、完整或及時。晨星及其內容提供者不對任何使用該信息所引起的任何損失或損害負責。 | ||||||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||
退休和保護解決方案部門的調整營運結果 | ||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024年第二季度 | 2023年第二季度 | 比上一年好的百分之 (更糟) | 2024年第一季度 | %更好/ (更糟) | |||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和財務建議費用 | $ | 189 | $ | 185 | 2% | $ | 189 | —% | ||||||||||||
分銷費用 | 104 | 100 | 4% | 104 | —% | |||||||||||||||
淨投資收益 | 266 | 203 | 31% | 243; | 9% | |||||||||||||||
保費、政策和合同收費 | 367 | 368 | —% | 374 | (2)% | |||||||||||||||
其他營業收入 | 2 | 2 | —% | 2 | —% | |||||||||||||||
總收入 | 928 | 858 | 8% | 912 | 2% | |||||||||||||||
銀行和存款利息費用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
調整後的運營淨收入總額 | 928 | 858 | 8% | 912 | 2% | |||||||||||||||
費用 | ||||||||||||||||||||
營銷費用 | 129 | 120 | (8)% | 124 | (4)% | |||||||||||||||
存入固定賬户的利息 | 93 | 94 | 1% | 91 | (2)% | |||||||||||||||
福利、索賠、損失和結算費用 | 226 | 188 | (下降20%) | 224 | (1)% | |||||||||||||||
未來保單責任準備金再計量損益 | (5) | (4) | 25% | (2) | 未出現數據 | |||||||||||||||
市場風險受益變動的公允價值變動 | 142 | 123 | (15%) | 129 | (10)% | |||||||||||||||
推遲收購成本攤銷 | 57 | 57 | —% | 57 | —% | |||||||||||||||
利息和負債費用 | 12 | 12 | —% | 12 | —% | |||||||||||||||
總務費用 | 78 | 79 | 1% | 78 | —% | |||||||||||||||
調整後的營業費用 | 732 | 669 | (9)% | 713 | (3)% | |||||||||||||||
税前調整後的運營收益 | $ | 196 | $ | 189 | 4% | $ | 199 | (2)% | ||||||||||||
Nm無意義-變異等於或大於100% |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||
養老與保護解決方案業務部門運營指標 | ||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024年第2季度 | 2023年第2季度 | %更好/ (更糟) | 2024年第一季度%更好/ | %更好/ (更糟) | |||||||||||||||
年金變量Rollforwards | ||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 84,042 | $ | 76,809 | 9% | $ | 80,754 | 4% | ||||||||||||
存款 | 1,364 | 940 | 45% | 1,158 | 18% | |||||||||||||||
取款和終止 | (2,127) | (1,712) | (下降24)% | (2,067) | (3)% | |||||||||||||||
淨流量 | (763) | (772) | 1% | (909) | 16% | |||||||||||||||
投資表現和利息入賬 | 1,255 | 2,512 | (50)% | 4,197 | (70)% | |||||||||||||||
合同累計價值的總終止餘額 | $ | 84,534 | $ | 78,549 | 8% | $ | 84,042 | 1% | ||||||||||||
變量年金固定子賬户 | $ | 3,935 | $ | 4,524 | (13)% | $ | 4,067 | (3)% | ||||||||||||
生命保險在力量內 | $ | 198,340 | $ | 198,686 | —% | $ | 淨風險金額(壽險) | —% | ||||||||||||
$ | 38,203 | $ | 37,708 | 1% | $ | 38,240 | —% | |||||||||||||
淨保單準備金 | ||||||||||||||||||||
可變/通用壽險 | $ | 向HEICO儲蓄和投資計劃提供的僱主貢獻 | $ | 14,170 | 9% | $ | 15,305 | 1% | ||||||||||||
定期和終身壽險 | 174 | 188 | (7)% | 180。 | (3)% | |||||||||||||||
殘疾保險 | 505 | 539 | (6)% | 521 | (3)% | |||||||||||||||
其他保險業 | 524 | 548 | (4)% | 528 | (1)% | |||||||||||||||
總淨保單準備金 | $ | 16,678 | $ | 15,445 | 8% | $ | 16,534 | 1% | ||||||||||||
DAC結餘 | ||||||||||||||||||||
可變年金DAC | $ | 1,692 | $ | 1,722 | (2)% | $ | 1,697 | —% | ||||||||||||
人壽和健康DAC | $ | 956 | $ | 964 | (1)% | $ | 957 | —% | ||||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||
公司業務段調整後營業業績和指標 | ||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024年第二季度 | 2023年第二季度 | %變好/ (更糟) | 2024年第一季度 | %變好/ (更糟) | |||||||||||||||
企業除長期護理和固定年金調整後的營業收入報表 | ||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費 | $ | — | $ | — | —% | $ | — | —% | ||||||||||||
銷售費用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
淨投資收益 | -9 | 24 | 未出現數據 | — | —% | |||||||||||||||
保費、保單和合同費用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
其他營業收入 | 3 | — | —% | 1 | 未出現數據 | |||||||||||||||
總收入 | (6) | 24 | 未出現數據 | 1 | 未出現數據 | |||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | 7 | 3 | 未出現數據 | 8 | 13% | |||||||||||||||
調整後營業淨收入總額 | (13) | 21 | 未出現數據 | (7) | (86)% | |||||||||||||||
費用 | ||||||||||||||||||||
營銷費用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
固定賬户計提的利息 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
福利、索賠、損失和解算費用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
未來保單責任準備金重新計量的(損失)收益 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
市場風險福利變動的公允價值變化 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
推遲收購成本攤銷 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
利息和負債費用 | 24 | 27 | 11% | 23 | (4)% | |||||||||||||||
總務費用 | 86 | 50 | (72)% | 69 | (25)% | |||||||||||||||
調整後的營業費用 | 110 | 77 | (43)% | 92 | (下降20%) | |||||||||||||||
税前調整後營業收益(虧損) | $ | (123) | $ | (56) | 未出現數據 | $ | (99) | (下降24)% | ||||||||||||
Nm 不具有意義-方差大於或等於100% |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||
企業部門調整後的營運結果和度量 | ||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024年第二季度 | 2023年第二季度 | %變好/ (更差) | 2024年第一季度 | %更好/ (更差) | |||||||||||||||
長期護理調整後的營業收入報表 | ||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費用 | $ | — | $ | — | —% | $ | — | —% | ||||||||||||
銷售費用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
淨投資收益 | 48 | 44 | 9% | 49 | (2)% | |||||||||||||||
保險費、保單和合同收費 | 22 | 23 | (4)% | 23 | (4)% | |||||||||||||||
其他營業收入 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
總收入 | 70 | 67 | 4% | 72 | (3)% | |||||||||||||||
銀行存款利息費用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
調整後的總淨營收 | 70 | 67 | 4% | 72 | (3)% | |||||||||||||||
費用 | ||||||||||||||||||||
營銷費用 | (2) | (2) | —% | (3) | (33)% | |||||||||||||||
記入固定賬户的利息 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
福利、索賠、損失和結算費用 | 戴爾技術公司 | 58 | 3% | 53 | (6)% | |||||||||||||||
未來政策利益準備重新計量損益(收益) | (3) | 4 | 未出現數據 | (2) | 50% | |||||||||||||||
市場風險利益公允價值變動 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
推遲收購成本攤銷 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
利息和負債費用 | 1 | 1 | —% | 2 | 50% | |||||||||||||||
總務費用 | 6 | 5 | (下降20%) | 6 | —% | |||||||||||||||
調整後的營業費用 | 58 | 66 | 12% | 戴爾技術公司 | (4)% | |||||||||||||||
調整前税前收益(損失) | $ | 12 | $ | 1 | 未出現數據 | $ | 16 | (25)% | ||||||||||||
長期護理保險單準備金,扣除再保險後的淨額 | $ | 2,557 | $ | 2,616 | (2)% | $ | 2,615 | (2)% | ||||||||||||
Nm 不具有意義-差異等於或大於100% |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||||||||
公司部門調整後的營業結果和指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024年第二季度 | 2023年第二季度 | % 更好 / (更差) | 2024年第一季度 | % 更好 / (更差) | |||||||||||||||||||||
調整後的固定年金營業收入報表 | ||||||||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費用 | $ | — | $ | — | —% | $ | — | —% | ||||||||||||||||||
銷售費用 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 8 | 8 | —% | 9 | (11)% | |||||||||||||||||||||
保險費、保單和合同費用 | 1 | — | —% | — | —% | |||||||||||||||||||||
其他營業收入 | 45 | 52 | (13)% | 47 | (4)% | |||||||||||||||||||||
總收入 | 54 | 60 | (10)% | 戴爾技術公司 | (4)% | |||||||||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | 54 | 60 | (10)% | 戴爾技術公司 | (4)% | |||||||||||||||||||||
費用 | ||||||||||||||||||||||||||
營銷費用 | — | — | —% | 1 | 未出現數據 | |||||||||||||||||||||
固定賬户所記利息 | 54 | 57 | 5% | 55 | 2% | |||||||||||||||||||||
福利、索賠、虧損和結算費用 | 1 | — | —% | — | —% | |||||||||||||||||||||
未來保單責任準備重新計量的(收益)損失 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||||||||
市場風險受益的公允價值變動 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||||||||
推遲收購成本攤銷 | 3 | 2 | (50)% | 2 | (50)% | |||||||||||||||||||||
利息和負債費用 | 1 | 1 | —% | — | —% | |||||||||||||||||||||
總務費用 | 3 | 5 | 40% | 4 | 25% | |||||||||||||||||||||
調整後的營業費用 | 62 | 65 | 5% | 62 | —% | |||||||||||||||||||||
税前調整後的營業利潤(虧損) | $ | (8) | $ | (5) | (60)% | $ | (6) | (33)% | ||||||||||||||||||
Nm不具有意義-方差等於或大於100% |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||
消除(1)調整後的營業結果 | ||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024年第二季度 | 2023年第二季度 | % 更好 / (更劣) | 2024年第一季度 | %更好/ (更劣) | |||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和金融諮詢費 | $ | (41) | $ | (37) | (11)% | $ | (39) | (5)% | ||||||||||||
銷售費用 | (303) | (277) | (9)% | (291) | (4)% | |||||||||||||||
淨投資收益 | (15) | -12 | (25)% | (17) | 12% | |||||||||||||||
保費、保單和合同收費 | (8) | (8) | —% | -9 | 11% | |||||||||||||||
其他營業收入 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
總收入 | (367) | (334) | (10)% | (356) | (3)% | |||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | (7) | (3) | 未出現數據 | (8) | (13)% | |||||||||||||||
調整後的總淨營收 | (360) | (331) | (9)% | (348) | (3)% | |||||||||||||||
費用 | ||||||||||||||||||||
營銷費用 | (324) | (299) | 8% | (314) | 3% | |||||||||||||||
記入固定賬户的利息 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
福利、索賠、虧損和結算費用 | (5) | (5) | —% | (5) | —% | |||||||||||||||
未來政策利益準備金重估(收益)損失 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
市場風險利益公允價值變動 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
推遲收購成本攤銷 | — | — | —% | — | —% | |||||||||||||||
利息和負債費用 | -9 | -9 | —% | (8) | 13% | |||||||||||||||
總務費用 | (22) | (18) | 22% | (21) | 5% | |||||||||||||||
調整後的營業費用 | (360) | (331) | 9% | (348) | 3% | |||||||||||||||
税前調整後營業收益(虧損) | $ | — | $ | — | —% | $ | — | —% | ||||||||||||
大部分金額代表內部轉移定價對營收和支出的影響。 | ||||||||||||||||||||
Nm不具實際意義-變動率等於或大於100%。 |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||
資本信息 | ||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 6月30日 2024 | 6月30日 2023 | 3月31日 2024 | |||||||||||||||||
長期債務摘要 | ||||||||||||||||||||
優先票據 | $ | 3,400 | $ | 成交量3,550 | $ | 3,400 | ||||||||||||||
融資租賃負債 | 15 | 23 | 17 | |||||||||||||||||
其他(1) | (19) | (16) | (19) | |||||||||||||||||
阿莫斯萊斯金融長期負債總額 | 3,396 | 3,557 | 3,398 | |||||||||||||||||
合併投資實體的非追索債務 | 2,386 | 2,264 | 2,119 | |||||||||||||||||
所有長期債務 | $ | 5,782 | $ | 5,821 | $ | 5,517 | ||||||||||||||
阿莫斯萊斯金融的長期債務總額 | $ | 3,396 | $ | 3,557 | $ | 3,398 | ||||||||||||||
融資租賃負債 | (15) | (23) | (17) | |||||||||||||||||
其他(1) | 19 | 16 | 19 | |||||||||||||||||
除融資租賃負債和其他外,阿莫斯萊斯金融的長期債務總額 | $ | 3,400 | $ | 成交量3,550 | $ | 3,400 | ||||||||||||||
總股本(2) | $ | 4,993 | $ | 4,080 | $ | 4,879 | ||||||||||||||
合併投資單位的所有者權益 | (1) | (10) | (1) | |||||||||||||||||
不包括合併投資單位的所有者權益的總股本 | $ | 4,992 | $ | 4,070 | $ | 4,878 | ||||||||||||||
阿莫斯萊斯金融的總資本 | $ | 8,389 | $ | 7,637 | $ | 8,277 | ||||||||||||||
除融資租賃負債、其他和合並投資單位的所有者權益外,阿莫斯萊斯金融的總資本 | $ | 8,392 | $ | 7,620 | $ | 8,278 | ||||||||||||||
債務與資本比率 | ||||||||||||||||||||
阿莫斯萊斯金融的長期債務佔阿莫斯萊斯金融總資本的比率 | 40.5 | % | 46.6 | % | 41.1 | % | ||||||||||||||
除融資租賃負債、其他和合並投資單位的所有者權益外,阿莫斯萊斯金融的長期債務佔阿莫斯萊斯金融總資本的比率(2) | 40.5 | % | 46.6 | % | 41.1 | % | ||||||||||||||
可供資本充足性使用的資本 | $ | 5,245 | $ | 5011 | $ | 5,135 | ||||||||||||||
(1)包括淨未攤銷折扣、債務發行成本和其他租賃負債的調整 | ||||||||||||||||||||
(2)包括淨其他綜合收益税後金額 |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||
合併資產負債表 | ||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 6月30日 2024 | 12月31日 2023 | ||||||||||||
資產 | ||||||||||||||
現金及現金等價物 | $ | 7,517 | $ | 7,477 | ||||||||||
合併投資單位的現金 | 351 | 87 | ||||||||||||
投資 | 55,865 | 55,489 | ||||||||||||
合併投資單位投資 | 2,275 | 2,099 | ||||||||||||
市場風險效益 | 2,082 | 1,427 | ||||||||||||
分離賬户資產 | 79,098 | 77,457 | ||||||||||||
應收賬款 | 14,823 | 15,078 | ||||||||||||
綜合投資實體應收賬款 | 30 | 28 | ||||||||||||
延期獲取成本 | 2,694 | 2,713 | ||||||||||||
限制和專款現金及投資 | 1,373 | 1,635 | ||||||||||||
其他 | 13,592 | 11,700 | ||||||||||||
綜合投資實體其他資產 | — | 1 | ||||||||||||
總資產 | $ | 179,700 | $ | 175,191 | ||||||||||
負債 | ||||||||||||||
投保人賬户餘額、未來政策收益與索賠 | $ | 39,742 | $ | 37,545 | ||||||||||
市場風險效益 | 1,252 | 1,762 | ||||||||||||
分離賬户負債 | 79,098 | 77,457 | ||||||||||||
客户存款 | 36,237 | 37,321 | ||||||||||||
短期借款 | 201 | 201 | ||||||||||||
長期債務 | 3,396 | 3,399 | ||||||||||||
綜合投資實體債務 | 2,386 | 2,155 | ||||||||||||
應付賬款及應計費用 | 2,386 | 2,603 | ||||||||||||
其他負債 | 9,768 | 7,974 | ||||||||||||
其他關聯投資的負債 | 241 | 45 | ||||||||||||
總負債 | 174,707 | 170,462 | ||||||||||||
股權 | ||||||||||||||
美亞信財務 | ||||||||||||||
普通股(每股0.01美元) | 3 | 3 | ||||||||||||
額外實收資本 | 9,987 | 9,824 | ||||||||||||
保留盈餘 | 23,430 | 21,905 | ||||||||||||
自家保管的股票 | (26,434) | (25,237) | ||||||||||||
淨其他綜合收益(税後) | (1,993) | (1,766) | ||||||||||||
總股本 | 4,993 | 4,729 | ||||||||||||
總負債和股權 | $ | 179,700 | $ | 175,191 | ||||||||||
補充非GAAP信息: | ||||||||||||||
可用於資本充足性的資本 | $ | 5,245 | $ | 5,418 | ||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利和調節表格 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至6月30日的季度 | %改善/ (惡化) | 每股攤薄結果%改善/ 截至2023年10月1日的季度 2020年6月30日 | %更好 (更糟) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,除每股金額外,未經審計) | 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 829 | $ | 890 | (7)% | $ | 8.02 | $ | 8.21 | (2)% | |||||||||||||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨實現投資收益(損失)(1) | (3) | 3 | (0.03) | 0.03 | |||||||||||||||||||||||||||||||
非傳統長期產品的市場影響(1) | (60) | 127 | (0.58) | 1.17 | |||||||||||||||||||||||||||||||
整合/重組費用(1) | — | (25) | — | (0.23) | |||||||||||||||||||||||||||||||
歸屬於綜合投資實體的淨收入(損失) | (3) | — | (0.03) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||
調整的税收影響(2) | 13 | (22) | 0.13 | (0.20) | |||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收益 | $ | 882 | $ | 807 | 9% | $ | 8.53 | $ | 7.44 | 15% | |||||||||||||||||||||||||
裁員費用税前影響 | (25) | (1) | (0.24) | (0.01) | |||||||||||||||||||||||||||||||
裁員費用税收影響 | 5 | — | 0.05 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||
除裁員費用外的調整後營業收入 | $ | 902 | $ | 808 | 12% | $ | 8.72 | $ | 7.45 | 17% | |||||||||||||||||||||||||
加權平均流通股數: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 101.6 | 106.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
攤薄 | 103.4 | 108.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)税前調整的營業調整。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)使用法定税率21%計算。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | |||||||||||||||||||||||||||||
和解表:收益 | |||||||||||||||||||||||||||||
截至年底 2023年6月30日 | 每股攤薄收益 截至年底 2023年6月30日 | %較好/ (更糟) | |||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,除每股金額外,未經審計) | 2024 | 2023 | 2024 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 1,819 | $ | 1,307 | $ | 17.49 | $ | 11.97 | 46% | ||||||||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||||
淨實現投資收益(損失) (1) | (3) | 6 | (0.03) | 0.05 | |||||||||||||||||||||||||
非傳統長期產品的市場影響 (1) | 80 | (348) | 0.77 | (3.19) | |||||||||||||||||||||||||
整合/重組費用(1) | — | (35) | — | (0.32) | |||||||||||||||||||||||||
歸屬於綜合投資實體的淨利潤(損失) | (2) | — | (0.02) | — | |||||||||||||||||||||||||
調整項的税收影響 (2) | (16) | 79 | (0.15) | 0.73 | |||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收益 | $ | 1,760 | $ | 1,605 | $ | 16.92 | $ | 14.70 | 15% | ||||||||||||||||||||
加權平均流通股數: | |||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 102.2 | 107.1 | |||||||||||||||||||||||||||
攤薄 | 104.0 | 109.2 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)税前調整經營調整。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(2)使用21%的法定税率計算。 |
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||
協調錶:税前調整後營業利潤 | ||||||||||||||
截至6月30日的季度 | ||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024 | 2023 | ||||||||||||
總淨收入 | $ | 4,220 | $ | 3,876 | ||||||||||
調整: | ||||||||||||||
已實現投資收益(虧損)淨額 | (3) | 3 | ||||||||||||
非傳統長期產品的市場影響 | (1) | 1 | ||||||||||||
CIEs營業收入 | 53 | 46 | ||||||||||||
調整後的總淨收入 | $ | 4,171 | $ | 3,826 | ||||||||||
總支出 | $ | 3,169 | $ | 2,749 | ||||||||||
調整: | ||||||||||||||
CIEs費用 | 戴爾技術公司 | 46 | ||||||||||||
整合/重組費用 | — | 25 | ||||||||||||
非傳統長期產品的市場影響 | 59 | (126) | ||||||||||||
調整後的營業費用 | $ | 3,054 | $ | 2,804 | ||||||||||
税前收入 | $ | 1,051 | $ | 1,127 | ||||||||||
税前調整後營業利潤 | $ | 1,117 | $ | 1,022 | ||||||||||
税前收入毛利率 | 24.9 | % | 29.1 | % | ||||||||||
税前調整後的營業利潤率 | 26.8 | % | 26.7 | % | ||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||||||||
調節表:資本充足率可用資金 | ||||||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 6月30日 2024 | 6月30日 2023 | 3月31日 2024 | |||||||||||||||||
阿莫斯萊斯金融GAAP股本 | $ | 4,993 | $ | 4,080 | $ | 4,879 | ||||||||||||||
減:其他綜合利潤 | (1,993) | (2,349) | (1,930) | |||||||||||||||||
阿莫斯萊斯金融GAAP股本,不包括其他綜合利潤 | 6,986 | 6,429 | 6,809 | |||||||||||||||||
減:RiverSource Life Insurance Co. GAAP股本,不包括其他綜合利潤 | 2,012 | 1,855 | 2,017 | |||||||||||||||||
加:RiverSource Life Insurance Co. statutory total adjusted capital | 2,598 | 2,653 | 2,637 | |||||||||||||||||
減:商譽和無形資產 | 2,595 | 2,525 | 2,603 | |||||||||||||||||
加:其他調整 | 268 | 309 | 309 | |||||||||||||||||
資本充足率可用資金 | $ | 5,245 | $ | 5011 | $ | 5,135 | ||||||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||
調節表:有效税率 | ||||||||||||||
季度結束 2023年6月30日 | ||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 通用會計原則(GAAP) | 調整後營業額 | ||||||||||||
税前收入 | $ | 1,127 | $ | 1,022 | ||||||||||
所得税費用 | $ | 237 | $ | 215 | ||||||||||
有效税率 | 21.1 | % | 21.0 | % | ||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | ||||||||||||||
調節表:有效税率 | ||||||||||||||
季度結束 2024年6月30日 | ||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 通用會計原則(GAAP) | 調整後營業額 | ||||||||||||
税前收入 | $ | 1,051 | $ | 1,117 | ||||||||||
所得税費用 | $ | 222 | $ | 235 | ||||||||||
有效税率 | 21.1 | % | 21.0 | % | ||||||||||
美國健康財務(Ameriprise Financial, Inc.) | |||||||||||||||||
調節表:不包括已歸集其他綜合收益(AOCI)的淨資產收益率(ROE) 減:調整(1) | |||||||||||||||||
12個月結束。 6月30日, | |||||||||||||||||
(以百萬計,未經審計) | 2024 | 2023 | |||||||||||||||
淨收入 | $ | 3,068 | $ | 3,017 | |||||||||||||
其他 | (198) | (143) | |||||||||||||||
調整後的營業收益 | $ | 3,266 | $ | 3,160 | |||||||||||||
阿莫斯萊斯金融股東權益總額 | $ | 4,501 | $ | 3,943 | |||||||||||||
減:其他綜合收益,淨額 | (2,176) | (2,259) | |||||||||||||||
不包括其他綜合收益的阿莫斯萊斯金融股東權益總額 | 6,677 | 6,202 | |||||||||||||||
減:歸因於合併投資實體的股權影響 | (4) | (2) | |||||||||||||||
調整後的運營資本 | $ | 6,681 | $ | 6,204 | |||||||||||||
不包括其他綜合收益的股權回報率 | 45.9 | % | 48.6 | % | |||||||||||||
不包括其他綜合收益的調整後股權回報率(2) | 48.9 | % | 50.9 | % | |||||||||||||
(1)調整反映税後淨實現投資收益/損失的總和,扣除再保險應計;非傳統長期產品(包括可變和固定推遲年金合同和UL保險合同)的市場影響,扣除對衝和相關再保險應計;均值迴歸影響;塊轉移再保險交易影響;用於抵消某些投資未實現盈利或損失的利率和匯率變動的對衝的市場影響;不被視為已終止營業的業務處置的利益或損失;整合和重組費用;已終止營業的業務的收入(損失);以及合併投資實體的淨收入(損失)。税後使用21%的法定税率計算。 | |||||||||||||||||
(2)調整後不包括其他綜合收益的股權回報率使用調整後的營業收益作為分子,不包括其他綜合收益的阿莫斯萊斯金融股東權益和合並投資實體的影響,並使用季末股權的五點平均值作為分母。税後使用21%的法定税率計算。 |