附件99.1
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
經濟增長（%）1
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日4
|
主驅動程序
|
|||
|
全球經濟2
|
3.2
|
3.1
|
2024年上半年，全球經濟表現強勁，儘管各個區域的增長動力各不相同。全球貿易量回升，通脹繼續回軟。然而，由於進展緩慢，通貨膨脹率仍高於各國央行設定的目標值。地緣政治事態發展繼續給全球經濟增長帶來不確定性
|
|||
|
其中：
|
||||||
|
發達國家
|
1.5
|
1.5
|
在發達國家，儘管繼續實行限制性貨幣政策，但美國經濟尤其強勁。歐元區經濟在經歷了一段停滯後開始恢復增長，對外貿易是最重要的驅動力。儘管通脹率呈下降趨勢，但仍高於央行的目標
|
|||
|
新興市場
|
4.3
|
4.2
|
增長勢頭有所改善，主要受到低於預期的通脹和大幅降息的支撐。工業生產和貿易的疲軟見底，在一定程度上幫助了與歐洲和美國結盟的地區
|
|||
|
歐元區經濟3
|
0.5
|
0.5
|
在對外貿易的推動下，歐元區經濟再次緩慢回升。工資增長和消費者價格通脹放緩為私人消費提供了有利條件，但增長勢頭因地區而異。6月，歐洲央行謹慎降息
|
|||
|
其中：德國經濟
|
0.1
|
(0.2)
|
德國經濟再次小幅擴張，淨出口成為增長動力，而投資活動減弱。儘管通過緩解通脹和工資增長恢復了購買力，但私人消費依然疲軟。勞動力市場依然強勁。
|
|||
|
美國經濟3
|
2.9
|
2.5
|
事實證明，儘管美國聯邦儲備委員會(美聯儲/FED)採取限制性的貨幣政策立場，但美國經濟仍具有很強的韌性。通脹總體減弱，但部分因素仍持續存在。今年上半年，勞動力市場變得更加平衡。在此背景下，美聯儲維持關鍵利率不變
|
|||
|
日本經濟3
|
(0.8)
|
1.8
|
日本GDP在年初出現萎縮，尤其是由於國內需求疲軟，但薪資增長可能為民間消費提供了順風。貿易夥伴的復甦為出口提供了積極的動力。日本央行結束了長期的負利率政策
|
|||
|
亞洲經濟3,5
|
5.1
|
5.2
|
該區域整體經濟強勁，發達國家之間的貿易夥伴開始復甦，對亞洲經濟起到了支撐作用。此外，中國經濟的積極動力也提供了順風
|
|||
|
其中：中國經濟
|
4.7
|
5.2
|
對外貿易給中國經濟帶來了積極的推動力。國內需求不那麼活躍，尤其是房地產業為私人消費提供了逆風。人民中國銀行保持利率政策穩定
|
|||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||||
|
同比增長（%）
|
公司放貸
|
零售放貸
|
公司存款
|
零售存款
|
主驅動程序
|
|||||
|
歐元區1
|
(0.3)
|
0.1
|
2.0
|
2.2
|
近幾個月來，未償還企業貸款和零售貸款與上年相比基本持平。存款增長在經歷了去年的低迷後温和回升，因為較高的利率和較低的通脹使存款對家庭和企業都更具吸引力
|
|||||
|
其中：德國1
|
(0.2)
|
0.5
|
4.2
|
3.8
|
企業貸款繼續停滯不前，因為利率上升和政策不確定性，再加上疲軟的宏觀經濟環境，給企業帶來了巨大的阻力。零售貸款在過去幾個月似乎已經觸底，同比略有上升。然而，抵押貸款增長是自2011年以來的最低水平，儘管存量並沒有減少。對家庭的其他貸款，尤其是分期付款貸款，情況並非如此，這些貸款在過去一年裏有所下降。與整個歐元區類似，私營部門的存款增長在近幾個月大幅回升
|
|||||
|
我們
|
1.8
|
2.3
|
1.62
|
1.62
|
貸款趨勢最近趨於一致，企業貸款增速加快，零售貸款增速放緩。然而，零售和企業貸款在較長期的比較中仍然處於相對温和的水平，這主要是由於高利率的結果。總存款的增長已經恢復，在經歷了兩年的萎縮後，再次出現温和的正增長。然而，存款增長總體上仍然疲軟。
|
|||||
|
中國1
|
11.2
|
3.8
|
(2.9)
|
10.5
|
企業貸款在去年短暫回升後有所下降，但仍保持強勁。相比之下，零售貸款勢頭進一步下滑至有記錄以來的最低水平(始於2007年)。企業存款的時間序列始於2008年，呈現出類似的發展趨勢，之前只有過一次短暫的同比下降，那就是2011年。然而，近兩倍的家庭儲蓄量繼續以兩位數的速度增長。
|
|||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
6月30日，2024
|
6月30日，2023
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
6月30日，2024
|
6月30日，2023
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入：
|
||||||||||||||||
|
其中：
|
||||||||||||||||
|
企業銀行
|
1,922
|
1,943
|
(21)
|
(1)
|
3,800
|
3,916
|
(116)
|
(3)
|
||||||||
|
投資銀行
|
2,599
|
2,361
|
238
|
10
|
5,645
|
5,052
|
593
|
12
|
||||||||
|
私營銀行
|
2,332
|
2,400
|
(67)
|
(3)
|
4,710
|
4,838
|
(128)
|
(3)
|
||||||||
|
資產管理
|
663
|
620
|
43
|
7
|
1,280
|
1,209
|
72
|
6
|
||||||||
|
公司和其他
|
(208)
|
(261)
|
53
|
(20)
|
(751)
|
(175)
|
(577)
|
不適用
|
||||||||
|
淨收入合計
|
7,308
|
7,062
|
246
|
3
|
14,684
|
14,839
|
(155)
|
(1)
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
476
|
401
|
76
|
19
|
915
|
772
|
143
|
19
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
3,010
|
2,812
|
198
|
7
|
5,940
|
5,508
|
432
|
8
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
3,738
|
2,657
|
1,081
|
41
|
6,111
|
5,417
|
694
|
13
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
0
|
0
|
0
|
不適用
|
0
|
0
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
(46)
|
134
|
(180)
|
不適用
|
(45)
|
134
|
(179)
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
6,702
|
5,602
|
1,099
|
20
|
12,006
|
11,059
|
947
|
9
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
130
|
1,059
|
(929)
|
(88)
|
1,763
|
3,008
|
(1,245)
|
(41)
|
||||||||
|
所得税支出(福利)
|
276
|
366
|
(90)
|
(25)
|
745
|
924
|
(180)
|
(19)
|
||||||||
|
利潤(虧損)
|
(145)
|
693
|
(838)
|
不適用
|
1,018
|
2,084
|
(1,066)
|
(51)
|
||||||||
|
非控股權益應佔利潤（虧損）
|
45
|
39
|
5
|
14
|
73
|
64
|
9
|
14
|
||||||||
|
德意志銀行股東應佔利潤（虧損）和額外股權部分
|
(190)
|
654
|
(844)
|
不適用
|
945
|
2,020
|
(1,075)
|
(53)
|
||||||||
|
額外權益部分應佔利潤（虧損）
|
151
|
138
|
13
|
9
|
298
|
276
|
22
|
8
|
||||||||
|
德意志銀行股東應佔利潤（虧損）
|
(341)
|
516
|
(857)
|
不適用
|
647
|
1,744
|
(1,097)
|
(63)
|
||||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率1
|
(2.3)%
|
3.7%
|
（6.0）ppb
|
不適用
|
2.2%
|
6.2%
|
（4.0）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
成本/收入比
|
91.7%
|
79.3%
|
12.4ppt
|
不適用
|
81.8%
|
74.5%
|
7.2ppt
|
不適用
|
||||||||
|
普通股一級資本比率
|
13.5%
|
13.8%
|
(0.3)ppt
|
不適用
|
13.5%
|
13.8%
|
(0.3)ppt
|
不適用
|
||||||||
|
貸款（貸款損失備抵總額，以億歐元計）2
|
488
|
489
|
(1)
|
(0)
|
488
|
489
|
(1)
|
(0)
|
||||||||
|
存款（億歐元）2
|
646
|
600
|
45
|
8
|
646
|
600
|
45
|
8
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）2
|
356
|
359
|
(2)
|
(1)
|
356
|
359
|
(2)
|
(1)
|
||||||||
|
其中：操作風險RWA（單位：億歐元）2
|
59
|
58
|
0
|
1
|
59
|
58
|
0
|
1
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）2
|
1,262
|
1,236
|
26
|
2
|
1,262
|
1,236
|
26
|
2
|
||||||||
|
員工（相當於全職）2
|
89,470
|
87,055
|
2,415
|
3
|
89,470
|
87,055
|
2,415
|
3
|
||||||||
|
平均股東權益税後回報率1
|
(2.1)%
|
3.3%
|
（5.4）ppb
|
不適用
|
2.0%
|
5.6%
|
（3.6）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
槓桿率
|
4.6%
|
4.7%
|
(0.1)ppt
|
不適用
|
4.6%
|
4.7%
|
(0.1)ppt
|
不適用
|
||||||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入：
|
||||||||||||||||
|
企業金庫服務
|
|
|
(27)
|
(2)
|
|
|
(145)
|
(6)
|
||||||||
|
機構客户服務
|
|
|
40
|
8
|
|
|
56
|
6
|
||||||||
|
商業銀行業務
|
|
|
(35)
|
(9)
|
|
|
(26)
|
(4)
|
||||||||
|
淨收入合計
|
|
|
(21)
|
(1)
|
|
|
(116)
|
(3)
|
||||||||
|
其中：
|
||||||||||||||||
|
淨利息收入
|
|
|
(23)
|
(2)
|
|
|
(67)
|
(3)
|
||||||||
|
佣金和手續費收入
|
|
|
51
|
9
|
|
|
68
|
6
|
||||||||
|
剩餘收入
|
|
|
(50)
|
(86)
|
|
|
(116)
|
(95)
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
|
|
18
|
15
|
|
|
16
|
9
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
28
|
8
|
|
|
50
|
7
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
(16)
|
(2)
|
|
|
53
|
3
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
(
|
(
|
0
|
不適用
|
|
|
(0)
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
12
|
1
|
|
|
102
|
4
|
||||||||
|
非控制性權益
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
(51)
|
(8)
|
|
|
(234)
|
(16)
|
||||||||
|
員工（前臺，相當於全職）1
|
|
|
343
|
5
|
|
|
343
|
5
|
||||||||
|
員工（業務一致的運營，相當於全職）1
|
|
|
288
|
4
|
|
|
288
|
4
|
||||||||
|
員工（分配的中央基礎設施，相當於全職）1
|
|
|
1,199
|
14
|
|
|
1,199
|
14
|
||||||||
|
員工總數（相當於全職）1
|
|
|
1,831
|
8
|
|
|
1,831
|
8
|
||||||||
|
總資產（億歐元）1,2
|
|
|
26
|
11
|
|
|
26
|
11
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）1
|
|
|
3
|
5
|
|
|
3
|
5
|
||||||||
|
其中：操作風險RWA（單位：億歐元）1,3
|
|
|
3
|
65
|
|
|
3
|
65
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）1
|
|
|
10
|
3
|
|
|
10
|
3
|
||||||||
|
存款（億歐元）1
|
|
|
32
|
12
|
|
|
32
|
12
|
||||||||
|
貸款（貸款損失備抵總額，以億歐元計）1
|
|
|
1
|
0
|
|
|
1
|
0
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
1.3ppt
|
不適用
|
|
|
4.5ppt
|
不適用
|
||||||||
|
平均股東權益税後回報率4
|
|
|
(1.0)ppt
|
不適用
|
|
|
（2.5）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率4
|
|
|
（1.1）ppb
|
不適用
|
|
|
（2.7）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入：
|
||||||||||||||||
|
固定收益和貨幣
|
|
|
(60)
|
(3)
|
|
|
115
|
3
|
||||||||
|
固定收益和貨幣：融資
|
|
|
6
|
1
|
|
|
105
|
7
|
||||||||
|
固定收益和貨幣：不含融資
|
|
|
(66)
|
(5)
|
|
|
10
|
0
|
||||||||
|
起源與諮詢
|
|
|
294
|
101
|
|
|
471
|
76
|
||||||||
|
債務起源
|
|
|
187
|
88
|
|
|
329
|
77
|
||||||||
|
股權起源
|
|
|
19
|
64
|
|
|
42
|
80
|
||||||||
|
諮詢
|
|
|
89
|
184
|
|
|
100
|
71
|
||||||||
|
研究和其他
|
(
|
(
|
3
|
(6)
|
(
|
(
|
7
|
(20)
|
||||||||
|
淨收入合計
|
|
|
238
|
10
|
|
|
593
|
12
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
|
|
22
|
16
|
|
|
132
|
73
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
40
|
6
|
|
|
112
|
9
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
24
|
2
|
|
|
(192)
|
(9)
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
(
|
(
|
0
|
不適用
|
(
|
(
|
(0)
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
63
|
4
|
|
|
(80)
|
(2)
|
||||||||
|
非控制性權益
|
|
|
2
|
21
|
|
|
5
|
81
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
150
|
25
|
|
|
536
|
36
|
||||||||
|
員工（前臺，相當於全職）1
|
|
|
405
|
9
|
|
|
405
|
9
|
||||||||
|
員工（業務一致的運營，相當於全職）1
|
|
|
129
|
4
|
|
|
129
|
4
|
||||||||
|
員工（分配的中央基礎設施，相當於全職）1
|
|
|
849
|
7
|
|
|
849
|
7
|
||||||||
|
員工總數（相當於全職）1
|
|
|
1,383
|
7
|
|
|
1,383
|
7
|
||||||||
|
總資產（億歐元）1,2
|
|
|
57
|
9
|
|
|
57
|
9
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）1
|
|
|
(10)
|
(7)
|
|
|
(10)
|
(7)
|
||||||||
|
其中：操作風險RWA（單位：億歐元）1,3
|
|
|
(5)
|
(23)
|
|
|
(5)
|
(23)
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）1
|
|
|
21
|
4
|
|
|
21
|
4
|
||||||||
|
存款（億歐元）1
|
|
|
7
|
59
|
|
|
7
|
59
|
||||||||
|
貸款（貸款損失備抵總額，以億歐元計）1
|
|
|
3
|
3
|
|
|
3
|
3
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（3.8）ppb
|
不適用
|
|
|
（8.5）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
平均股東權益税後回報率4
|
|
|
1.8ppt
|
不適用
|
|
|
3.2ppt
|
不適用
|
||||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率4
|
|
|
1.9ppt
|
不適用
|
|
|
3.3ppt
|
不適用
|
||||||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入：
|
||||||||||||||||
|
個人銀行業務
|
|
|
(101)
|
(7)
|
|
|
(162)
|
(6)
|
||||||||
|
財富管理與私人銀行業務
|
|
|
34
|
3
|
|
|
34
|
2
|
||||||||
|
淨收入合計
|
|
|
(67)
|
(3)
|
|
|
(128)
|
(3)
|
||||||||
|
其中：
|
||||||||||||||||
|
淨利息收入
|
|
|
(101)
|
(7)
|
|
|
(200)
|
(7)
|
||||||||
|
佣金和手續費收入
|
|
|
7
|
1
|
|
|
19
|
1
|
||||||||
|
剩餘收入
|
|
|
27
|
20
|
|
|
53
|
20
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
|
|
2
|
2
|
|
|
(46)
|
(11)
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
49
|
7
|
|
|
70
|
5
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
(125)
|
(10)
|
|
|
(227)
|
(9)
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
(
|
|
(181)
|
不適用
|
(
|
|
(180)
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
(256)
|
(13)
|
|
|
(336)
|
(9)
|
||||||||
|
非控制性權益
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
186
|
89
|
|
|
254
|
52
|
||||||||
|
員工（前臺，相當於全職）1
|
|
|
(860)
|
(5)
|
|
|
(860)
|
(5)
|
||||||||
|
員工（業務一致的運營，相當於全職）1
|
|
|
(233)
|
(3)
|
|
|
(233)
|
(3)
|
||||||||
|
員工（分配的中央基礎設施，相當於全職）1
|
|
|
600
|
5
|
|
|
600
|
5
|
||||||||
|
員工總數（相當於全職）1
|
|
|
(493)
|
(1)
|
|
|
(493)
|
(1)
|
||||||||
|
總資產（億歐元）1,2
|
|
|
(2)
|
(1)
|
|
|
(2)
|
(1)
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）1
|
|
|
9
|
11
|
|
|
9
|
11
|
||||||||
|
其中：操作風險RWA（單位：億歐元）1,3
|
|
|
7
|
90
|
|
|
7
|
90
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）1
|
|
|
(6)
|
(2)
|
|
|
(6)
|
(2)
|
||||||||
|
存款（億歐元）1
|
|
|
7
|
2
|
|
|
7
|
2
|
||||||||
|
貸款（貸款損失備抵總額，以億歐元計）1
|
|
|
(3)
|
(1)
|
|
|
(3)
|
(1)
|
||||||||
|
管理資產（億歐元）1,4
|
|
|
48
|
9
|
|
|
48
|
9
|
||||||||
|
淨流量（億歐元）
|
|
|
2
|
31
|
|
|
9
|
92
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（8.5）ppb
|
不適用
|
|
|
（4.9）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
平均股東權益税後回報率5
|
|
|
3.5ppt
|
不適用
|
|
|
2.3ppt
|
不適用
|
||||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率5
|
|
|
3.2ppt
|
不適用
|
|
|
2.1ppt
|
不適用
|
||||||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入：
|
||||||||||||||||
|
管理費
|
|
|
33
|
6
|
|
|
55
|
5
|
||||||||
|
績效和交易費
|
|
|
(47)
|
(82)
|
|
|
(41)
|
(60)
|
||||||||
|
其他
|
|
(
|
57
|
不適用
|
|
(
|
58
|
不適用
|
||||||||
|
淨收入合計
|
|
|
43
|
7
|
|
|
72
|
6
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
(
|
(
|
(0)
|
123
|
(
|
(
|
(0)
|
11
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
(3)
|
(1)
|
|
|
8
|
2
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
(18)
|
(7)
|
|
|
(9)
|
(2)
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
|
(
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
32
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
(21)
|
(4)
|
|
|
(1)
|
(0)
|
||||||||
|
非控制性權益
|
|
|
7
|
16
|
|
|
8
|
10
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
57
|
55
|
|
|
64
|
30
|
||||||||
|
員工（前臺，相當於全職）1
|
|
|
(21)
|
(1)
|
|
|
(21)
|
(1)
|
||||||||
|
員工（業務一致的運營，相當於全職）1
|
|
|
123
|
5
|
|
|
123
|
5
|
||||||||
|
員工（分配的中央基礎設施，相當於全職）1
|
|
|
40
|
8
|
|
|
40
|
8
|
||||||||
|
員工總數（相當於全職）1
|
|
|
142
|
3
|
|
|
142
|
3
|
||||||||
|
總資產（億歐元）1,2
|
|
|
(0)
|
(0)
|
|
|
(0)
|
(0)
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）1
|
|
|
4
|
30
|
|
|
4
|
30
|
||||||||
|
其中：操作風險RWA（單位：億歐元）1,3
|
|
|
1
|
41
|
|
|
1
|
41
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）1
|
|
|
0
|
3
|
|
|
0
|
3
|
||||||||
|
管理資產（億歐元）1,4
|
|
|
74
|
9
|
|
|
74
|
9
|
||||||||
|
淨流量（億歐元）
|
(
|
|
(28)
|
不適用
|
(
|
|
(26)
|
不適用
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（8.1）ppb
|
不適用
|
|
|
（4.3）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
平均股東權益税後回報率5
|
|
|
2.7ppt
|
不適用
|
|
|
1.6ppt
|
不適用
|
||||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率5
|
|
|
5.2ppt
|
不適用
|
|
|
3.0ppt
|
不適用
|
||||||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入
|
(
|
(
|
53
|
(20)
|
(
|
(
|
(577)
|
不適用
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
|
(
|
33
|
不適用
|
|
(
|
40
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
84
|
10
|
|
|
192
|
12
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
|
(
|
1,216
|
不適用
|
(
|
(
|
1,069
|
(95)
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
|
|
(0)
|
(10)
|
|
(
|
1
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
1,300
|
不適用
|
|
|
1,262
|
不適用
|
||||||||
|
非控制性權益
|
(
|
(
|
(9)
|
17
|
(
|
(
|
(13)
|
15
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
(
|
(
|
(1,271)
|
不適用
|
(
|
(
|
(1,866)
|
不適用
|
||||||||
|
員工總數（相當於全職）1
|
|
|
2,240
|
7
|
|
|
2,240
|
7
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）1
|
|
|
(9)
|
(22)
|
|
|
(9)
|
(22)
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）1
|
|
|
2
|
5
|
|
|
2
|
5
|
||||||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||
|
現金、央行和銀行間餘額
|
155,958
|
184,556
|
(28,598)
|
(15)
|
||||
|
央行出售資金、根據轉售協議購買的證券和借入的證券
|
24,980
|
14,764
|
10,216
|
69
|
||||
|
按公允價值計提損益的金融資產
|
476,749
|
465,273
|
11,476
|
2
|
||||
|
其中：交易資產
|
134,894
|
125,275
|
9,619
|
8
|
||||
|
其中：衍生金融工具的正市值
|
237,234
|
251,877
|
(14,643)
|
(6)
|
||||
|
其中：強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
104,577
|
88,047
|
16,530
|
19
|
||||
|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
40,076
|
35,546
|
4,530
|
13
|
||||
|
按攤餘成本計算的貸款
|
482,729
|
479,353
|
3,376
|
1
|
||||
|
剩餘資產
|
176,438
|
137,774
|
38,664
|
28
|
||||
|
其中：經紀及證券相關應收賬款
|
112,690
|
72,566
|
40,124
|
55
|
||||
|
總資產
|
1,356,930
|
1,317,266
|
39,664
|
3
|
||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||
|
存款
|
645,530
|
625,486
|
20,044
|
3
|
||||
|
央行資金買入、回購出售證券協議和借出證券
|
2,635
|
3,042
|
(406)
|
(13)
|
||||
|
按公允價值計提損益的財務負債
|
364,914
|
366,494
|
(1,579)
|
(0)
|
||||
|
其中：交易負債
|
48,370
|
44,005
|
4,365
|
10
|
||||
|
其中：衍生金融工具的負市值
|
223,353
|
238,278
|
(14,925)
|
(6)
|
||||
|
其中：指定為以公允價值計量且其變動計入損益的金融負債
|
92,683
|
83,727
|
8,956
|
11
|
||||
|
其他短期借款
|
10,696
|
9,620
|
1,075
|
11
|
||||
|
長期債務
|
108,848
|
119,390
|
(10,542)
|
(9)
|
||||
|
剩餘負債
|
148,108
|
116,903
|
31,205
|
27
|
||||
|
其中：經紀及證券相關應付賬款
|
109,439
|
81,539
|
27,900
|
34
|
||||
|
總負債
|
1,280,731
|
1,240,935
|
39,796
|
3
|
||||
|
權益總額
|
76,199
|
76,330
|
(132)
|
(0)
|
||||
|
負債和權益總額
|
1,356,930
|
1,317,266
|
39,664
|
3
|
||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
經濟增長(單位：%)？
|
2024²
|
2023
|
主驅動程序
|
|||
|
全球經濟
|
預計2024年下半年全球經濟增長將有所回升。美國應該會看到軟着陸，而歐元區經濟預計會獲得動力。新興市場的經濟增長應該得到貿易夥伴復甦的支撐。隨着通脹進一步緩和，預計各央行將進一步放鬆貨幣政策
|
|||||
|
國內生產總值
|
3.2
|
3.1
|
||||
|
通貨膨脹率
|
5.2
|
6.9
|
||||
|
其中：
|
||||||
|
發達國家
|
發達國家下半年增長的擴大將取決於歐元區的復甦程度。預計美國經濟將温和增長。通脹可能會繼續其放緩趨勢，但不同地區的速度不同
|
|||||
|
國內生產總值
|
1.6
|
1.5
|
||||
|
通貨膨脹率
|
2.7
|
4.7
|
||||
|
新興市場
|
國內生產總值可能會增長，儘管地區增長速度不同。在亞洲，增長勢頭可能會保持強勁，而在拉丁美洲，增長勢頭預計會有所放緩，並因地區而異。預計歐洲國家將從鄰近發達經濟體的復甦中受益。拉丁美洲的通脹可能最為緩和，而歐洲新興市場不太可能出現這種情況
|
|||||
|
國內生產總值
|
4.2
|
4.2
|
||||
|
通貨膨脹率
|
6.8
|
8.4
|
||||
|
歐元區經濟
|
歐元區的復甦預計將繼續，目前更多地受到私人消費的推動。不斷下降的通脹和不斷上漲的工資支撐着購買力。對外貿易也可以帶來一些輕微的積極推動力。隨着通脹率緩慢邁向2%的目標，歐洲央行可能謹慎地繼續其數據驅動的寬鬆週期
|
|||||
|
國內生產總值
|
0.9
|
0.5
|
||||
|
通貨膨脹率
|
2.5
|
5.4
|
||||
|
其中：德國經濟
|
預計德國GDP在今年下半年將進一步擴張，屆時也將為勞動力市場帶來順風。這種勢頭很可能越來越多地受到購買力增長的推動。對外貿易也應該繼續提供積極的推動。建築和機械設備投資的前景仍然陰雲密佈
|
|||||
|
國內生產總值
|
0.3
|
(0.2)
|
||||
|
通貨膨脹率
|
2.4
|
6.0
|
||||
|
美國經濟
|
預計美國經濟將上演軟着陸，避免失業率和通脹率大幅上升，穩步邁向美聯儲的目標。然而，在緩和通脹方面的進展預計需要一段時間，因此美聯儲可能要到2024年第三季度末才會開始下調關鍵利率
|
|||||
|
國內生產總值
|
2.5
|
2.5
|
||||
|
通貨膨脹率
|
2.9
|
4.1
|
||||
|
日本經濟
|
預計薪資增長將支撐下半年的私人家庭需求。然而，通脹可能暫時再次抬頭，並抑制購買力的增長。因此，日本央行可能會繼續上調關鍵利率，直到年底
|
|||||
|
國內生產總值
|
0.4
|
1.8
|
||||
|
通貨膨脹率
|
2.7
|
3.3
|
||||
|
亞洲經濟3
|
中國經濟的發展勢頭對亞洲經濟的發展仍然非常重要。此外，預期中的歐洲復甦應會支撐亞洲出口。一些國家尤其可以從全球供應鏈的戰略調整中受益
|
|||||
|
國內生產總值
|
5.1
|
5.2
|
||||
|
通貨膨脹率
|
1.9
|
2.3
|
||||
|
其中：中國經濟
|
中國經濟可能在下半年繼續擴張，儘管財政支持可能是必要的。疲軟的房地產市場最初可能仍然是私人消費的逆風。出口以及工業生產尤其可以從發達市場的復甦中受益。
|
|||||
|
國內生產總值
|
4.9
|
5.2
|
||||
|
通貨膨脹率
|
0.3
|
0.2
|
||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
財務目標
|
2024年6月30日
|
財務目標和資本目標2025
|
||
|
平均有形股東權益的税後回報率1
|
2.2%
|
10.0%以上
|
||
|
2021年起收入複合年增長率2
|
8.1%
|
5.5%至6.5%3
|
||
|
成本/收入比4
|
82%
|
低於62.5%
|
||
|
資本目標
|
||||
|
普通股一級資本比率5
|
13.5%
|
~ 13.0%6
|
||
|
總支付率7
|
27%8
|
50%9
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
普通股一級資本比率
|
||
|
30.6.2024
|
13.5%
|
|
|
31.12.2023
|
13.7%
|
|
|
經濟資本充足率
|
||
|
30.6.2024
|
195%
|
|
|
31.12.2023
|
205%
|
|
|
槓桿率
|
||
|
30.6.2024
|
4.6%
|
|
|
31.12.2023
|
4.5%
|
|
|
總損失吸收能力(TLAC)
|
||
|
30.6.2024(基於風險加權資產)
|
31.7%
|
|
|
30.6.2024(基於槓桿敞口)
|
9.0%
|
|
|
31.12.2023(基於風險加權資產)
|
32.6%
|
|
|
31.12.2023(基於槓桿敞口)
|
9.2%
|
|
|
流動性覆蓋率（LCR）
|
||
|
30.6.2024
|
136%
|
|
|
31.12.2023
|
140%
|
|
|
總風險加權資產(RWA)
|
|||
|
30.6.2024
|
356.4億歐元
|
||
|
31.12.2023
|
349.7億歐元
|
||
|
總經濟資本
|
|||
|
30.6.2024
|
243億歐元
|
||
|
31.12.2023
|
233億歐元
|
||
|
槓桿敞口
|
|||
|
30.6.2024
|
1.262萬億歐元
|
||
|
31.12.2023
|
1.24萬億歐元
|
||
|
自有資金和合格負債的最低要求(MREL)
|
|||
|
30.6.2024
|
35.7%
|
||
|
31.12.2023
|
35.2%
|
||
|
應激淨流動資金頭寸(SNLP)
|
|||
|
30.6.2024
|
669億歐元
|
||
|
31.12.2023
|
577億歐元
|
||
|
淨穩定資金比率(NSFR)
|
|||
|
30.6.2024
|
122%
|
||
|
31.12.2023
|
121%
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
總賬面金額？
|
計提信貸損失準備2
|
總賬面金額？
|
計提信貸損失準備2
|
|||||
|
房地產活動³
|
49,705
|
704
|
49,267
|
460
|
|||||
|
其中：無追索權
|
25,078
|
579
|
25,073
|
382
|
|||||
|
其中：壓力測試投資組合
|
21,692
|
554
|
21,331
|
364
|
|||||
|
其他行業³無追索權
|
12,447
|
217
|
13,119
|
225
|
|||||
|
其中：壓力測試投資組合
|
8,840
|
104
|
9,879
|
114
|
|||||
|
無追索權CRE投資組合總額
|
37,525
|
796
|
38,192
|
606
|
|||||
|
其中：壓力測試投資組合
|
30,532
|
658
|
31,210
|
478
|
|||||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||
|
單位為百萬歐元。
|
總賬面金額？
|
總賬面金額？
|
|||
|
分階段暴露
|
|||||
|
階段1
|
24,872
|
27,325
|
|||
|
第二階段
|
9,107
|
7,661
|
|||
|
階段3
|
3,546
|
3,206
|
|||
|
總
|
37,525
|
38,192
|
|||
|
六個月告一段落2024年6月30日
|
12個月告一段落2023年12月31日
|
||||
|
信用損失撥備²
|
309
|
445
|
|||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||
|
單位為百萬歐元。
|
總賬面金額？
|
總賬面金額？
|
|||
|
分階段暴露
|
|||||
|
階段1
|
19,535
|
21,568
|
|||
|
第二階段
|
7,888
|
6,889
|
|||
|
階段3
|
3,109
|
2,753
|
|||
|
總
|
30,532
|
31,210
|
|||
|
其中：
|
|||||
|
北美
|
54%
|
56%
|
|||
|
西歐（包括德國）
|
39%2
|
36%2
|
|||
|
亞太地區
|
7%
|
7%
|
|||
|
其中：辦公室
|
42%
|
42%
|
|||
|
北美
|
24%
|
23%
|
|||
|
西歐（包括德國）
|
16%3
|
17%3
|
|||
|
亞太地區
|
2%
|
2%
|
|||
|
其中：住宅
|
13%
|
14%
|
|||
|
其中：熱情好客
|
9%
|
10%
|
|||
|
其中：零售
|
9%
|
9%
|
|||
|
加權平均LTV，%
|
|||||
|
投資銀行
|
66%
|
66%
|
|||
|
企業銀行
|
55%
|
53%
|
|||
|
其他業務
|
68%
|
68%
|
|||
|
六個月告一段落2024年6月30日
|
12個月告一段落2023年12月31日
|
||||
|
信貸損失準備4
|
302
|
388
|
|||
|
其中：北美
|
251
|
298
|
|||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總
|
||||||
|
信用風險
|
65,286
|
94,913
|
81,278
|
13,438
|
16,971
|
271,886
|
||||||
|
結算風險
|
0
|
1
|
0
|
0
|
96
|
97
|
||||||
|
信用估值調整（CVA）
|
42
|
3,418
|
73
|
0
|
349
|
3,883
|
||||||
|
市場風險
|
413
|
19,147
|
22
|
28
|
2,119
|
21,729
|
||||||
|
操作風險
|
8,773
|
17,557
|
15,051
|
4,910
|
12,540
|
58,831
|
||||||
|
總
|
74,515
|
135,036
|
96,424
|
18,376
|
32,076
|
356,427
|
||||||
|
|
2023年12月31日
|
|||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總
|
||||||
|
信用風險
|
63,156
|
94,246
|
78,422
|
11,652
|
18,314
|
265,789
|
||||||
|
結算風險
|
0
|
1
|
13
|
0
|
0
|
14
|
||||||
|
信用估值調整（CVA）
|
82
|
4,654
|
110
|
0
|
429
|
5,276
|
||||||
|
市場風險
|
181
|
19,019
|
22
|
28
|
2,260
|
21,510
|
||||||
|
操作風險
|
5,568
|
21,611
|
7,659
|
3,475
|
18,839
|
57,153
|
||||||
|
總
|
68,987
|
139,532
|
86,226
|
15,155
|
39,842
|
349,742
|
||||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
每個會計資產負債表的股東權益總額(國際會計準則委員會國際財務報告準則)
|
64,563
|
65,999
|
||
|
國際會計準則委員會國際財務報告準則/歐盟國際財務報告準則的權益差額
|
(930)
|
(1,513)
|
||
|
每會計資產負債表的股東權益總額(歐盟國際財務報告準則)
|
63,634
|
64,486
|
||
|
實體的解除合併/合併
|
(37)
|
(35)
|
||
|
其中：
|
||||
|
額外實收資本
|
0
|
0
|
||
|
留存收益
|
(37)
|
(35)
|
||
|
累計其他綜合收益(虧損)，税後淨額
|
0
|
0
|
||
|
每個監管資產負債表的股東權益總額
|
63,597
|
64,451
|
||
|
少數股權(合併CET1中允許的金額)
|
993
|
973
|
||
|
AT1息票及股東分派扣減1
|
(767)
|
(1,279)
|
||
|
根據CRR 28(1)，資本票據不符合CET1的資格
|
(38)
|
(21)
|
||
|
監管調整前普通股一級資本(CET1)
|
63,785
|
64,124
|
||
|
保誠過濾器
|
(1,435)
|
(1,853)
|
||
|
其中：
|
||||
|
額外的價值調整
|
(1,653)
|
(1,727)
|
||
|
證券化資產帶來的任何股本增加
|
(0)
|
(0)
|
||
|
與現金流量套期保值損益和按公允價值指定的負債損益有關的公允價值準備金，因自身信用狀況的變化而產生
|
217
|
(126)
|
||
|
根據CRR第467條和第468條對未實現損益進行的監管調整
|
0
|
0
|
||
|
監管調整
|
(14,237)
|
(14,205)
|
||
|
其中：
|
||||
|
商譽和其他無形資產(扣除相關税收負債)(負數)
|
(5,141)
|
(5,014)
|
||
|
依賴於未來盈利能力的遞延税項資產
|
(3,815)
|
(4,207)
|
||
|
因計算預期損失額而產生的負數
|
(2,588)
|
(2,386)
|
||
|
固定收益養恤基金資產(扣除相關税收負債)(負數)
|
(956)
|
(920)
|
||
|
機構對金融部門實體的CET1工具的直接、間接和綜合持有，如果該機構對這些實體有大量投資的話
|
0
|
0
|
||
|
不包括在風險加權資產中的證券化頭寸
|
0
|
0
|
||
|
其他？
|
(1,737)
|
(1,679)
|
||
|
普通股一級資本
|
48,113
|
48,066
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
TLAC/MREL的監管資本要素
|
||||
|
普通股一級資本（CET 1）
|
48,113
|
48,066
|
||
|
符合TLAC/MREL條件的額外一級（AT 1）資本工具
|
9,878
|
8,328
|
||
|
TLAC/MREL符合資格的第2級（T2）資本工具
|
||||
|
TLAC/MREL調整前的二級（T2）資本工具
|
8,449
|
8,610
|
||
|
TLAC/MREL的二級（T2）資本工具調整
|
508
|
2,478
|
||
|
TLAC/MREL符合資格的第2級（T2）資本工具
|
8,957
|
11,088
|
||
|
TLAC/MREL的監管資本要素總數
|
66,948
|
67,483
|
||
|
TLAC/MREL的其他要素
|
||||
|
高級非首選純香草
|
46,167
|
46,624
|
||
|
持有其他G-SIIs的合格負債工具（僅限TLAC）
|
–
|
–
|
||
|
總損失吸收能力（TLAC）
|
113,115
|
114,106
|
||
|
加回持有的其他G-SII合格負債工具（僅限TLAC）
|
0
|
0
|
||
|
可用自有基金和次級合格負債（次級MREL）
|
113,115
|
114,106
|
||
|
老年人更喜歡純香草
|
9,191
|
5,538
|
||
|
高級偏好結構性產品
|
4,777
|
3,609
|
||
|
可用最低自有資金和合格負債（MREL）
|
127,083
|
123,253
|
||
|
風險加權資產(RWA)
|
356,427
|
349,742
|
||
|
槓桿率風險敞口（LRE）
|
1,261,804
|
1,240,318
|
||
|
TLAC比率
|
||||
|
TLAC比率（佔RWA的百分比）
|
31.74
|
32.63
|
||
|
TLAC要求（佔RWA的百分比）
|
23.20
|
23.14
|
||
|
TLAC比率（佔槓桿風險的百分比）
|
8.96
|
9.20
|
||
|
TLAC要求（佔槓桿風險的百分比）
|
6.75
|
6.75
|
||
|
TLAC盈餘超過RWA要求
|
30,429
|
33,167
|
||
|
TLAC盈餘超過LRE要求
|
27,943
|
30,385
|
||
|
MREL隸屬
|
||||
|
MREL隸屬率³
|
31.74
|
32.63
|
||
|
MREL隸屬要求³
|
24.59
|
24.68
|
||
|
超出MREL從屬要求的盈餘
|
25,474
|
27,781
|
||
|
MREL比率
|
||||
|
MREL比率½
|
35.65
|
35.24
|
||
|
MREL要求³
|
30.97
|
30.35
|
||
|
MREL盈餘超過需求
|
16,703
|
17,098
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月²
|
|||||
|
第1年（平均四分之四）
|
第2年（平均四分之四）
|
||||
|
大宗商品-黃金
|
2,260.40
|
2,339.28
|
|||
|
大宗商品- WTI
|
78.56
|
73.11
|
|||
|
信貸- CDX新興市場
|
170.05
|
189.77
|
|||
|
信貸- CDX高收益
|
352.22
|
400.32
|
|||
|
信貸- CDX IG
|
52.53
|
57.16
|
|||
|
信貸-高收益指數
|
3.42%
|
3.95%
|
|||
|
信貸- ITX Europe 125
|
54.69
|
56.97
|
|||
|
股票- MSCI亞洲
|
1,442
|
1,457
|
|||
|
股票-日經指數
|
38,777
|
38,844
|
|||
|
股票-標準普爾500指數
|
5,340
|
5,471
|
|||
|
GDP -亞洲發展中國家
|
5.03 %
|
4.50 %
|
|||
|
GDP -新興市場
|
4.30 %
|
4.03 %
|
|||
|
GDP -歐元區
|
0.71 %
|
1.44 %
|
|||
|
GDP -德國
|
0.48 %
|
1.30 %
|
|||
|
GDP -意大利
|
0.99 %
|
1.26 %
|
|||
|
GDP -美國
|
2.08 %
|
1.84 %
|
|||
|
房地產價格-美國CRE指數
|
311.23
|
311.62
|
|||
|
失業率-歐元區
|
6.54 %
|
6.49 %
|
|||
|
失業率-德國
|
3.20 %
|
3.16 %
|
|||
|
失業率-意大利
|
7.30 %
|
7.37 %
|
|||
|
失業率-日本
|
2.50 %
|
2.38 %
|
|||
|
失業率-西班牙
|
11.51 %
|
11.09 %
|
|||
|
失業率-美國
|
4.06 %
|
4.10 %
|
|||
|
截至2023年12月½ ²
|
|||||
|
第1年（平均四分之四）
|
第2年（平均四分之四）
|
||||
|
大宗商品-黃金
|
1,957.34
|
1,958.16
|
|||
|
大宗商品- WTI
|
82.52
|
83.56
|
|||
|
信貸- CDX新興市場
|
195.16
|
192.83
|
|||
|
信貸- CDX高收益
|
451.57
|
466.4
|
|||
|
信貸- CDX IG
|
70.04
|
72.12
|
|||
|
信貸-高收益指數
|
4.05%
|
4.19%
|
|||
|
信貸- ITX Europe 125
|
73.09
|
72.21
|
|||
|
股票- MSCI亞洲
|
1,293
|
1,297
|
|||
|
股票-日經指數
|
33,188
|
34,051
|
|||
|
股票-標準普爾500指數
|
4,514
|
4,621
|
|||
|
GDP -亞洲發展中國家
|
4.94 %
|
4.37 %
|
|||
|
GDP -新興市場
|
4.08 %
|
4.01 %
|
|||
|
GDP -歐元區
|
0.13 %
|
1.08 %
|
|||
|
GDP -德國
|
0.12 %
|
1.30 %
|
|||
|
GDP -意大利
|
0.33 %
|
1.03 %
|
|||
|
GDP -美國
|
1.75 %
|
1.31 %
|
|||
|
房地產價格-美國CRE指數
|
353.41
|
347.99
|
|||
|
失業率-歐元區
|
6.67 %
|
6.64 %
|
|||
|
失業率-德國
|
3.12 %
|
3.13 %
|
|||
|
失業率-意大利
|
7.75 %
|
7.68 %
|
|||
|
失業率-日本
|
2.58 %
|
2.42 %
|
|||
|
失業率-西班牙
|
11.96 %
|
11.67 %
|
|||
|
失業率-美國
|
4.19 %
|
4.40 %
|
|||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||
|
向上靈敏度
|
下行敏感度
|
|||||||
|
向上移位
|
ECL影響單位為百萬歐元。
|
下移
|
ECL影響單位為百萬歐元。
|
|||||
|
國內生產總值增長率
|
1pp
|
(71.0)
|
(1)第頁
|
79.2
|
||||
|
失業率
|
(0.5)頁
|
(40.6)
|
0.5pp
|
43.5
|
||||
|
房地產價格
|
5%
|
(5.2)
|
(5)%
|
5.5
|
||||
|
股票
|
10%
|
(8.1)
|
(10)%
|
10.2
|
||||
|
信用利差
|
(40)%
|
(17.1)
|
40%
|
18.7
|
||||
|
商品³
|
10%
|
(9.4)
|
(10)%
|
10.0
|
||||
|
2023年12月31日
|
||||||||
|
向上靈敏度
|
下行敏感度
|
|||||||
|
向上移位
|
ECL影響單位為百萬歐元。
|
下移
|
ECL影響單位為百萬歐元。
|
|||||
|
國內生產總值增長率
|
1pp
|
(80.4)
|
(1)第頁
|
88.9
|
||||
|
失業率
|
(0.5)頁
|
(43.1)
|
0.5pp
|
45.9
|
||||
|
房地產價格
|
5%
|
(5.9)
|
(5)%
|
6.2
|
||||
|
股票
|
10%
|
(9.0)
|
(10)%
|
12.2
|
||||
|
信用利差
|
(40)%
|
(20.5)
|
40%
|
22.8
|
||||
|
商品³
|
10%
|
(8.5)
|
(10)%
|
9.2
|
||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
|||||||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
階段1
|
第二階段
|
階段3
|
階段3Poci
|
總
|
階段1
|
第二階段
|
階段3
|
階段3Poci
|
總
|
||||||||||
|
攤銷成本1
|
||||||||||||||||||||
|
總賬面金額
|
671,561
|
57,650
|
14,288
|
767
|
744,266
|
692,091
|
55,704
|
12,799
|
806
|
761,400
|
||||||||||
|
其中：貸款
|
419,588
|
53,723
|
14,076
|
767
|
488,153
|
418,311
|
52,834
|
12,576
|
806
|
484,527
|
||||||||||
|
信用損失備抵²
|
440
|
701
|
4,183
|
202
|
5,526
|
447
|
680
|
3,960
|
198
|
5,285
|
||||||||||
|
其中：貸款
|
423
|
693
|
4,098
|
202
|
5,417
|
424
|
673
|
3,874
|
198
|
5,170
|
||||||||||
|
通過保監處的公允價值
|
||||||||||||||||||||
|
公允價值
|
38,623
|
1,385
|
68
|
0
|
40,076
|
34,424
|
1,076
|
46
|
0
|
35,546
|
||||||||||
|
信貸損失準備
|
14
|
8
|
16
|
0
|
38
|
13
|
13
|
22
|
0
|
48
|
||||||||||
|
資產負債表外持倉
|
||||||||||||||||||||
|
名義金額
|
307,289
|
22,390
|
1,831
|
7
|
331,517
|
292,747
|
23,778
|
2,282
|
8
|
318,814
|
||||||||||
|
信用損失備抵³
|
118
|
83
|
167
|
0
|
368
|
117
|
88
|
187
|
0
|
393
|
||||||||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
利息和類似收入1
|
|
|
|
|
||||
|
利息開支
|
|
|
|
|
||||
|
淨利息收入
|
|
|
|
|
||||
|
信貸損失準備金
|
|
|
|
|
||||
|
扣除信貸損失準備後的淨利息收入
|
|
|
|
|
||||
|
佣金和手續費收入
|
|
|
|
|
||||
|
按公允價值計入損益的金融資產/負債淨收益(虧損)
|
|
|
|
|
||||
|
終止確認以攤銷成本計量的金融資產的淨收益（損失）
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
以公允價值計量且其變動計入其他全面收益的金融資產的淨收益（虧損）
|
|
(
|
|
|
||||
|
權益法投資的淨利潤（損失）
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
其他收入(虧損)
|
|
(
|
|
(
|
||||
|
非利息收入總額
|
|
|
|
|
||||
|
薪酬和福利
|
|
|
|
|
||||
|
一般和行政費用
|
|
|
|
|
||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
|
|
||||
|
重組活動
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
非利息支出總額
|
|
|
|
|
||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
|
|
||||
|
所得税支出(福利)
|
|
|
|
|
||||
|
利潤(虧損)
|
(
|
|
|
|
||||
|
非控股權益應佔利潤（虧損）
|
|
|
|
|
||||
|
德意志銀行股東應佔利潤（虧損）和額外股權成分
|
(
|
|
|
|
||||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
|||||
|
普通股每股收益：1
|
||||||||
|
基本信息
|
€ (
|
€
|
€
|
€
|
||||
|
稀釋
|
€ (
|
€
|
€
|
€
|
||||
|
百萬股數：
|
||||||||
|
每股基本收益分母-加權平均已發行股票
|
|
|
|
|
||||
|
稀釋每股收益的分母-假設轉換後調整後的加權平均股
|
|
|
|
|
||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
利潤表中確認的利潤（損失）
|
(
|
|
|
|
||||
|
其他綜合收益
|
||||||||
|
不會重新分類為損益的項目
|
||||||||
|
與固定福利計劃相關的重新測量收益（損失），税前
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
可歸因於與按公允價值在税前損益中指定的金融負債有關的信用風險的公允價值淨收益(虧損)
|
(
|
(
|
(
|
|
||||
|
與不重新分類為損益的項目有關的所得税總額
|
(
|
|
(
|
(
|
||||
|
已重新分類或可能重新分類為損益的項目
|
||||||||
|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
||||||||
|
本期間發生的税前未實現淨收益(虧損)
|
(
|
(
|
(
|
|
||||
|
本期間發生的已實現淨(收益)虧損(重新分類為損益)，税前
|
(
|
|
(
|
(
|
||||
|
衍生工具套期保值現金流的可變性
|
||||||||
|
本期間發生的税前未實現淨收益(虧損)
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
本期間發生的已實現淨(收益)虧損(重新分類為損益)，税前
|
|
|
|
|
||||
|
分類為持有以待出售的資產
|
||||||||
|
本期間發生的税前未實現淨收益(虧損)
|
|
|
|
|
||||
|
本期間發生的已實現淨(收益)虧損(重新分類為損益)，税前
|
|
|
|
|
||||
|
外幣折算
|
||||||||
|
本期間發生的税前未實現淨收益(虧損)
|
|
(
|
|
(
|
||||
|
本期間發生的已實現淨(收益)虧損(重新分類為損益)，税前
|
|
|
|
(
|
||||
|
權益法投資
|
||||||||
|
期間產生的淨收益(虧損)
|
|
(
|
|
(
|
||||
|
與重新分類為或可能重新歸類為損益的項目有關的所得税總額
|
|
|
|
|
||||
|
其他綜合收益(虧損)，税後淨額
|
(
|
(
|
|
(
|
||||
|
綜合收益(虧損)總額，税後淨額
|
(
|
|
|
|
||||
|
歸因於：
|
||||||||
|
非控制性權益
|
|
|
|
|
||||
|
德意志銀行股東和額外股權部分
|
(
|
|
|
|
||||
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
現金和央行餘額
|
|
|
||
|
銀行間餘額（不含央行）
|
|
|
||
|
央行根據轉售協議出售資金和購買證券
|
|
|
||
|
借入的證券
|
|
|
||
|
按公允價值計提損益的金融資產
|
||||
|
交易資產
|
|
|
||
|
衍生金融工具的正市場價值
|
|
|
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強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
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通過損益按公允價值確定的金融資產
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||
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按公允價值計入損益的金融資產總額
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|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
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權益法投資
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按攤餘成本計算的貸款
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財產和設備
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商譽和其他無形資產
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其他資產1
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本期税資產
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遞延税項資產
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總資產
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單位為百萬歐元。
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2024年6月30日
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2023年12月31日
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存款
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根據回購協議購買的央行資金和出售的證券
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借出證券
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按公允價值計提損益的財務負債
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貿易負債
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衍生金融工具的負市值
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按公允價值通過損益確定的財務負債
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投資合同負債
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按公允價值計入損益的金融負債總額
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其他短期借款
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其他負債
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規定
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本期税款負債
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遞延税項負債
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長期債務
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信託優先證券
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總負債
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普通股，無面值，面值2.56歐元
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額外實收資本
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留存收益
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國庫普通股，按成本計算
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(
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(
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累計其他綜合收益(虧損)，税後淨額
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(
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(
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股東權益總額
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額外股權成分
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非控制性權益
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權益總額
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|
負債和權益總額
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德意志銀行
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|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
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|
未實現淨收益（損失）
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|
單位為百萬歐元。
|
普通股(無面值)
|
其他內容實收資本
|
保留盈利
|
普通股在財政部，按成本計算
|
對金融按公平值計入其他壓縮-親切的收入，税後淨額2
|
歸因於改變自己信用風險金融負債指定為按公允價值計算通過利潤和失去，税後淨額2
|
在……上面衍生物對衝變異性現金流，税後淨額2
|
資產分類為持有待售，税後淨額2
|
外國貨幣翻譯，税後淨額2
|
未實現淨收益（損失）來自權益法投資
|
累積物-特德其他明白--收入豐厚，税後淨額1
|
總股東的股權
|
其他內容股權組件3
|
非控制性利益
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權益總額
|
|||||||||||||||
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截至2022年12月31日的餘額
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(
|
(
|
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(
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|
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(
|
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|
綜合收益(虧損)總額，税後淨額1
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(
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(
|
(
|
|
|
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|
指定為按公允價值計入其他全面收益的權益工具應佔收益（虧損），扣除税後
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
由於指定為按公允價值計入損益的金融負債自身信用風險變化（扣除税後）而導致提前破產時的收益（虧損）
|
|
|
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|
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|
|
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普通股被註銷5
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(
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(
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(
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(
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|
支付的現金股利
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(
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(
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(
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(
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|
税前額外股權部分的息票
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(
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(
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|
|
(
|
|||||||||||||||
|
與固定福利計劃相關的重新測量收益（損失），扣除税款
|
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報告期內股份獎勵淨變化
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(
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(
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|
(
|
(
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|||||||||||||||
|
根據股份薪酬計劃分配的庫藏股
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|
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|||||||||||||||
|
與股份薪酬計劃相關的税收優惠
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(
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(
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|
(
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(
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|||||||||||||||
|
期權溢價和普通股期權的其他影響
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(
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(
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(
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購買庫存股
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(
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(
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(
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出售庫藏股
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出售庫藏股的淨收益（損失）
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其他
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(
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(
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|||||||||||||||
|
截至2023年6月30日的餘額
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(
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(
|
|
(
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|
(
|
(
|
(
|
|
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|||||||||||||||
|
截至2023年12月31日的餘額
|
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(
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(
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|
(
|
(
|
(
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|
綜合收益(虧損)總額，税後淨額1
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(
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(
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(
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|
(
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|
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|||||||||||||||
|
指定為按公允價值計入其他全面收益的權益工具應佔收益（虧損），扣除税後
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
由於指定為按公允價值計入損益的金融負債自身信用風險變化（扣除税後）而導致提前破產時的收益（虧損）
|
|
|
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|
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|
普通股被註銷5
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(
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(
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支付的現金股利
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(
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(
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(
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(
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税前額外股權部分的息票
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(
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|
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|
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|
(
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|
|
(
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|||||||||||||||
|
與固定福利計劃相關的重新測量收益（損失），扣除税款
|
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|
(
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|
(
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|
|
(
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報告期內股份獎勵淨變化
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(
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|
(
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|
(
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|
根據股份薪酬計劃分配的庫藏股
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|
與股份薪酬計劃相關的税收優惠
|
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|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
(
|
|
|||||||||||||||
|
期權溢價和普通股期權的其他影響
|
|
(
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
|
(
|
|||||||||||||||
|
購買庫存股
|
|
|
|
(
|
|
|
|
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|
|
|
(
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|
|
(
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|
出售庫藏股
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|
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|
出售庫藏股的淨收益（損失）
|
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|||||||||||||||
|
其他
|
|
(
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|
|
|
|
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|
|
(
|
|
(
|
|
|||||||||||||||
|
截至2024年6月30日餘額
|
|
|
|
(
|
(
|
(
|
(
|
|
(
|
(
|
(
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
53
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至六個月
|
||||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||
|
利潤(虧損)
|
|
|
||
|
經營活動的現金流：
|
||||
|
將利潤（虧損）與經營活動提供（使用）的淨現金進行調節的調整：
|
||||
|
信貸損失準備金
|
|
|
||
|
重組活動
|
(
|
|
||
|
出售按公允價值計入其他全面收益的金融資產、權益法投資和其他收益
|
(
|
(
|
||
|
遞延所得税，淨額
|
(
|
|
||
|
減損、折舊和其他攤銷以及增值
|
|
|
||
|
權益法投資淨收益（損失）份額
|
|
|
||
|
根據非現金費用、信貸和其他項目調整的利潤（虧損）
|
|
|
||
|
經營資產和負債淨變化調整：
|
||||
|
央行和銀行的定期存款賺取利潤
|
(
|
(
|
||
|
央行出售資金、根據轉售協議購買的證券、借入的證券
|
(
|
(
|
||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
(
|
(
|
||
|
通過損益按公允價值確定的金融資產
|
|
|
||
|
按攤餘成本計算的貸款
|
(
|
|
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|
其他資產
|
(
|
(
|
||
|
存款
|
|
(
|
||
|
指定為以公允價值計量且其變動計入損益的金融負債和投資合同負債1
|
|
|
||
|
央行購買資金、根據回購協議出售的證券和借出的證券
|
(
|
|
||
|
其他短期借款
|
|
|
||
|
其他負債
|
|
|
||
|
優先長期債務2
|
(
|
(
|
||
|
交易資產和負債，衍生金融工具的正和負市場價值，淨值
|
(
|
(
|
||
|
其他，淨額
|
(
|
|
||
|
經營活動提供(用於)的現金淨額
|
(
|
(
|
||
|
投資活動產生的現金流：
|
||||
|
收益來自：
|
||||
|
出售按公允價值計入其他全面收益的金融資產
|
|
|
||
|
按公允價值計入其他全面收益的金融資產的成熟度
|
|
|
||
|
出售持有以按攤銷成本收取的債務證券
|
|
|
||
|
持有以攤銷成本收取的債務證券的到期日
|
|
|
||
|
出售權益法投資
|
|
|
||
|
出售財產和設備
|
|
|
||
|
購買：
|
||||
|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
(
|
(
|
||
|
持有以攤銷成本收取的債務證券
|
(
|
(
|
||
|
權益法投資
|
(
|
(
|
||
|
財產和設備
|
(
|
(
|
||
|
業務合併/資產剝離中收到（支付）的淨現金
|
|
|
||
|
其他，淨額
|
(
|
(
|
||
|
投資活動提供(用於)的現金淨額
|
(
|
|
||
|
融資活動的現金流：
|
||||
|
次級長期債務的發行
|
|
|
||
|
次級長期債務的償還和償還
|
(
|
(
|
||
|
信託優先證券的發行
|
|
|
||
|
信託優先證券的償還和擔保
|
(
|
|
||
|
租賃付款本金部分
|
(
|
(
|
||
|
已發行普通股
|
|
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|
購買庫存股
|
(
|
(
|
||
|
出售庫藏股
|
|
|
||
|
發行的額外股權成分（AT 1）
|
|
|
||
|
已償還的額外股權成分（AT 1）
|
|
|
||
|
購買額外股權成分（AT 1）
|
(
|
(
|
||
|
出售額外股權成分（AT 1）
|
|
|
||
|
額外股權部分的息税前息
|
(
|
(
|
||
|
支付給非控股權益的股息
|
(
|
(
|
||
|
非控股權益變動淨額
|
(
|
(
|
||
|
向德意志銀行股東支付現金股息
|
(
|
(
|
||
|
融資活動提供(用於)的現金淨額
|
(
|
(
|
||
|
匯率變化對現金和現金等值物的淨影響
|
|
(
|
||
|
現金及現金等價物淨增(減)
|
(
|
(
|
||
|
期初現金及現金等價物
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|
|
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|
期末現金及現金等價物
|
|
|
||
|
經營活動提供（用於）的淨現金，包括
|
||||
|
已付（已收）所得税，淨額
|
|
|
||
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支付的利息7
|
|
|
||
|
收到的利息7
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|
|
||
|
收到的股息
|
|
|
||
|
現金及現金等價物包括
|
||||
|
現金和央行餘額5
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|
|
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|
銀行間餘額（不含央行）6
|
|
|
||
|
總
|
|
|
||
|
54
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
55
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
56
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
57
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
58
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
59
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的三個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
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淨收入
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(
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信貸損失準備金
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(
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非利息支出：
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薪酬和福利
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一般和行政費用
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商譽和其他無形資產減值
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|
|
|
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重組活動
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(
|
(
|
(
|
|
|
(
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|
非利息支出總額
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|
|
|
|
|
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|
非控制性權益
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|
(
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|
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税前利潤(虧損)
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
截至2023年6月30日的三個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
淨收入
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
信貸損失準備金
|
|
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(
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(
|
|
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非利息支出：
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薪酬和福利
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
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商譽和其他無形資產減值
|
|
|
|
|
|
|
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重組活動
|
(
|
(
|
|
(
|
|
|
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|
非利息支出總額
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
非控制性權益
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
截至2024年6月30日的六個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
淨收入
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
信貸損失準備金
|
|
|
|
(
|
|
|
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|
非利息支出：
|
||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
重組活動
|
|
(
|
(
|
|
|
(
|
||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
非控制性權益
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
淨收入
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
信貸損失準備金
|
|
|
|
(
|
(
|
|
||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
重組活動
|
|
(
|
|
|
(
|
|
||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
非控制性權益
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
60
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入：
|
||||||||||||||||
|
企業金庫服務
|
|
|
(27)
|
(2)
|
|
|
(145)
|
(6)
|
||||||||
|
機構客户服務
|
|
|
40
|
8
|
|
|
56
|
6
|
||||||||
|
商業銀行業務
|
|
|
(35)
|
(9)
|
|
|
(26)
|
(4)
|
||||||||
|
淨收入合計
|
|
|
(21)
|
(1)
|
|
|
(116)
|
(3)
|
||||||||
|
其中：
|
||||||||||||||||
|
淨利息收入
|
|
|
(23)
|
(2)
|
|
|
(67)
|
(3)
|
||||||||
|
佣金和手續費收入
|
|
|
51
|
9
|
|
|
68
|
6
|
||||||||
|
剩餘收入
|
|
|
(50)
|
(86)
|
|
|
(116)
|
(95)
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
|
|
18
|
15
|
|
|
16
|
9
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
28
|
8
|
|
|
50
|
7
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
(16)
|
(2)
|
|
|
53
|
3
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
(
|
(
|
0
|
不適用
|
|
|
(0)
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
12
|
1
|
|
|
102
|
4
|
||||||||
|
非控制性權益
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
(51)
|
(8)
|
|
|
(234)
|
(16)
|
||||||||
|
員工（前臺，相當於全職）1
|
|
|
343
|
5
|
|
|
343
|
5
|
||||||||
|
員工（業務一致的運營，相當於全職）1
|
|
|
288
|
4
|
|
|
288
|
4
|
||||||||
|
員工（分配的中央基礎設施，相當於全職）1
|
|
|
1,199
|
14
|
|
|
1,199
|
14
|
||||||||
|
員工總數（相當於全職）1
|
|
|
1,831
|
8
|
|
|
1,831
|
8
|
||||||||
|
總資產（億歐元）1,2
|
|
|
26
|
11
|
|
|
26
|
11
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）1
|
|
|
3
|
5
|
|
|
3
|
5
|
||||||||
|
其中：操作風險RWA（單位：億歐元）1,3
|
|
|
3
|
65
|
|
|
3
|
65
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）1
|
|
|
10
|
3
|
|
|
10
|
3
|
||||||||
|
存款（億歐元）1
|
|
|
32
|
12
|
|
|
32
|
12
|
||||||||
|
貸款（貸款損失備抵總額，以億歐元計）1
|
|
|
1
|
0
|
|
|
1
|
0
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
1.3ppt
|
不適用
|
|
|
4.5ppt
|
不適用
|
||||||||
|
平均股東權益税後回報率4
|
|
|
(1.0)ppt
|
不適用
|
|
|
（2.5）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率4
|
|
|
（1.1）ppb
|
不適用
|
|
|
（2.7）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
61
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
|
截至三個月
|
截至六個月
|
||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入：
|
||||||||||||||||
|
固定收益和貨幣
|
|
|
(60)
|
(3)
|
|
|
115
|
3
|
||||||||
|
固定收益和貨幣：融資
|
|
|
6
|
1
|
|
|
105
|
7
|
||||||||
|
固定收益和貨幣：不含融資
|
|
|
(66)
|
(5)
|
|
|
10
|
0
|
||||||||
|
起源與諮詢
|
|
|
294
|
101
|
|
|
471
|
76
|
||||||||
|
債務起源
|
|
|
187
|
88
|
|
|
329
|
77
|
||||||||
|
股權起源
|
|
|
19
|
64
|
|
|
42
|
80
|
||||||||
|
諮詢
|
|
|
89
|
184
|
|
|
100
|
71
|
||||||||
|
研究和其他
|
(
|
(
|
3
|
(6)
|
(
|
(
|
7
|
(20)
|
||||||||
|
淨收入合計
|
|
|
238
|
10
|
|
|
593
|
12
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
|
|
22
|
16
|
|
|
132
|
73
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
40
|
6
|
|
|
112
|
9
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
24
|
2
|
|
|
(192)
|
(9)
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
(
|
(
|
0
|
不適用
|
(
|
(
|
(0)
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
63
|
4
|
|
|
(80)
|
(2)
|
||||||||
|
非控制性權益
|
|
|
2
|
21
|
|
|
5
|
81
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
150
|
25
|
|
|
536
|
36
|
||||||||
|
員工（前臺，相當於全職）1
|
|
|
405
|
9
|
|
|
405
|
9
|
||||||||
|
員工（業務一致的運營，相當於全職）1
|
|
|
129
|
4
|
|
|
129
|
4
|
||||||||
|
員工（分配的中央基礎設施，相當於全職）1
|
|
|
849
|
7
|
|
|
849
|
7
|
||||||||
|
員工總數（相當於全職）1
|
|
|
1,383
|
7
|
|
|
1,383
|
7
|
||||||||
|
總資產（億歐元）1,2
|
|
|
57
|
9
|
|
|
57
|
9
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）1
|
|
|
(10)
|
(7)
|
|
|
(10)
|
(7)
|
||||||||
|
其中：操作風險RWA（單位：億歐元）1,3
|
|
|
(5)
|
(23)
|
|
|
(5)
|
(23)
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）1
|
|
|
21
|
4
|
|
|
21
|
4
|
||||||||
|
存款（億歐元）1
|
|
|
7
|
59
|
|
|
7
|
59
|
||||||||
|
貸款（貸款損失備抵總額，以億歐元計）1
|
|
|
3
|
3
|
|
|
3
|
3
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（3.8）ppb
|
不適用
|
|
|
（8.5）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
平均股東權益税後回報率4
|
|
|
1.8ppt
|
不適用
|
|
|
3.2ppt
|
不適用
|
||||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率4
|
|
|
1.9ppt
|
不適用
|
|
|
3.3ppt
|
不適用
|
||||||||
|
62
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
|
截至三個月
|
截至六個月
|
||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入：
|
||||||||||||||||
|
個人銀行業務
|
|
|
(101)
|
(7)
|
|
|
(162)
|
(6)
|
||||||||
|
財富管理與私人銀行業務
|
|
|
34
|
3
|
|
|
34
|
2
|
||||||||
|
淨收入合計
|
|
|
(67)
|
(3)
|
|
|
(128)
|
(3)
|
||||||||
|
其中：
|
||||||||||||||||
|
淨利息收入
|
|
|
(101)
|
(7)
|
|
|
(200)
|
(7)
|
||||||||
|
佣金和手續費收入
|
|
|
7
|
1
|
|
|
19
|
1
|
||||||||
|
剩餘收入
|
|
|
27
|
20
|
|
|
53
|
20
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
|
|
2
|
2
|
|
|
(46)
|
(11)
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
49
|
7
|
|
|
70
|
5
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
(125)
|
(10)
|
|
|
(227)
|
(9)
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
(
|
|
(181)
|
不適用
|
(
|
|
(180)
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
(256)
|
(13)
|
|
|
(336)
|
(9)
|
||||||||
|
非控制性權益
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
186
|
89
|
|
|
254
|
52
|
||||||||
|
員工（前臺，相當於全職）1
|
|
|
(860)
|
(5)
|
|
|
(860)
|
(5)
|
||||||||
|
員工（業務一致的運營，相當於全職）1
|
|
|
(233)
|
(3)
|
|
|
(233)
|
(3)
|
||||||||
|
員工（分配的中央基礎設施，相當於全職）1
|
|
|
600
|
5
|
|
|
600
|
5
|
||||||||
|
員工總數（相當於全職）1
|
|
|
(493)
|
(1)
|
|
|
(493)
|
(1)
|
||||||||
|
總資產（億歐元）1,2
|
|
|
(2)
|
(1)
|
|
|
(2)
|
(1)
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）1
|
|
|
9
|
11
|
|
|
9
|
11
|
||||||||
|
其中：操作風險RWA（單位：億歐元）1,3
|
|
|
7
|
90
|
|
|
7
|
90
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）1
|
|
|
(6)
|
(2)
|
|
|
(6)
|
(2)
|
||||||||
|
存款（億歐元）1
|
|
|
7
|
2
|
|
|
7
|
2
|
||||||||
|
貸款（貸款損失備抵總額，以億歐元計）1
|
|
|
(3)
|
(1)
|
|
|
(3)
|
(1)
|
||||||||
|
管理資產（億歐元）1,4
|
|
|
48
|
9
|
|
|
48
|
9
|
||||||||
|
淨流量（億歐元）
|
|
|
2
|
31
|
|
|
9
|
92
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（8.5）ppb
|
不適用
|
|
|
（4.9）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
平均股東權益税後回報率5
|
|
|
3.5ppt
|
不適用
|
|
|
2.3ppt
|
不適用
|
||||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率5
|
|
|
3.2ppt
|
不適用
|
|
|
2.1ppt
|
不適用
|
||||||||
|
63
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入：
|
||||||||||||||||
|
管理費
|
|
|
33
|
6
|
|
|
55
|
5
|
||||||||
|
績效和交易費
|
|
|
(47)
|
(82)
|
|
|
(41)
|
(60)
|
||||||||
|
其他
|
|
(
|
57
|
不適用
|
|
(
|
58
|
不適用
|
||||||||
|
淨收入合計
|
|
|
43
|
7
|
|
|
72
|
6
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
(
|
(
|
(0)
|
123
|
(
|
(
|
(0)
|
11
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
(3)
|
(1)
|
|
|
8
|
2
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
|
|
(18)
|
(7)
|
|
|
(9)
|
(2)
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
|
(
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
32
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
(21)
|
(4)
|
|
|
(1)
|
(0)
|
||||||||
|
非控制性權益
|
|
|
7
|
16
|
|
|
8
|
10
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
|
|
57
|
55
|
|
|
64
|
30
|
||||||||
|
員工（前臺，相當於全職）1
|
|
|
(21)
|
(1)
|
|
|
(21)
|
(1)
|
||||||||
|
員工（業務一致的運營，相當於全職）1
|
|
|
123
|
5
|
|
|
123
|
5
|
||||||||
|
員工（分配的中央基礎設施，相當於全職）1
|
|
|
40
|
8
|
|
|
40
|
8
|
||||||||
|
員工總數（相當於全職）1
|
|
|
142
|
3
|
|
|
142
|
3
|
||||||||
|
總資產（億歐元）1,2
|
|
|
(0)
|
(0)
|
|
|
(0)
|
(0)
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）1
|
|
|
4
|
30
|
|
|
4
|
30
|
||||||||
|
其中：操作風險RWA（單位：億歐元）1,3
|
|
|
1
|
41
|
|
|
1
|
41
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）1
|
|
|
0
|
3
|
|
|
0
|
3
|
||||||||
|
管理資產（億歐元）1,4
|
|
|
74
|
9
|
|
|
74
|
9
|
||||||||
|
淨流量（億歐元）
|
(
|
|
(28)
|
不適用
|
(
|
|
(26)
|
不適用
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（8.1）ppb
|
不適用
|
|
|
（4.3）ppb
|
不適用
|
||||||||
|
平均股東權益税後回報率5
|
|
|
2.7ppt
|
不適用
|
|
|
1.6ppt
|
不適用
|
||||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率5
|
|
|
5.2ppt
|
不適用
|
|
|
3.0ppt
|
不適用
|
||||||||
|
64
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
絕對的變化
|
變化以%為單位
|
||||||||
|
淨收入
|
(
|
(
|
53
|
(20)
|
(
|
(
|
(577)
|
不適用
|
||||||||
|
信貸損失準備金
|
|
(
|
33
|
不適用
|
|
(
|
40
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
84
|
10
|
|
|
192
|
12
|
||||||||
|
一般和行政費用
|
|
(
|
1,216
|
不適用
|
(
|
(
|
1,069
|
(95)
|
||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
|
|
0
|
不適用
|
|
|
0
|
不適用
|
||||||||
|
重組活動
|
|
|
(0)
|
(10)
|
|
(
|
1
|
不適用
|
||||||||
|
非利息支出總額
|
|
|
1,300
|
不適用
|
|
|
1,262
|
不適用
|
||||||||
|
非控制性權益
|
(
|
(
|
(9)
|
17
|
(
|
(
|
(13)
|
15
|
||||||||
|
税前利潤(虧損)
|
(
|
(
|
(1,271)
|
不適用
|
(
|
(
|
(1,866)
|
不適用
|
||||||||
|
員工總數（相當於全職）1
|
|
|
2,240
|
7
|
|
|
2,240
|
7
|
||||||||
|
風險加權資產（單位：億歐元）1
|
|
|
(9)
|
(22)
|
|
|
(9)
|
(22)
|
||||||||
|
槓桿風險敞口（億歐元）1
|
|
|
2
|
5
|
|
|
2
|
5
|
||||||||
|
65
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
淨利息收入
|
|
|
|
|
||||
|
交易收入1
|
|
|
|
|
||||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產的淨收益（損失）
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
指定為按公允價值計入損益的金融資產/負債的淨收益（虧損）
|
|
(
|
|
(
|
||||
|
按公允價值計入損益的金融資產/負債的淨收益（虧損）總額
|
|
|
|
|
||||
|
金融資產/負債淨利息收入和淨收益（損失）總額按公允價值計入損益2
|
|
|
|
|
||||
|
企業金庫服務
|
|
|
|
|
||||
|
機構客户服務
|
|
|
|
|
||||
|
商業銀行業務
|
|
|
|
|
||||
|
企業銀行
|
|
|
|
|
||||
|
固定收益和貨幣
|
|
|
|
|
||||
|
剩餘產品
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
投資銀行
|
|
|
|
|
||||
|
個人銀行業務
|
|
|
|
|
||||
|
財富管理與私人銀行業務
|
|
|
|
|
||||
|
私營銀行
|
|
|
|
|
||||
|
資產管理
|
|
|
|
(
|
||||
|
公司和其他
|
(
|
(
|
(
|
|
||||
|
金融資產/負債淨利息收入和淨收益（損失）總額按公允價值計入損益
|
|
|
|
|
||||
|
66
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的三個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
主要服務類型：
|
||||||||||||
|
管理委員會
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
管理資產佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
其他證券的佣金
|
|
(
|
|
|
|
|
||||||
|
承銷費和諮詢費
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
經紀費
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
當地付款佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
對外商業業務佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
外幣/兑換業務佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
貸款處理和擔保佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
中介費
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
其他客户服務的費用
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
費用和佣金收入總額
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
總費用
|
(
|
|||||||||||
|
費用及佣金淨額
|
|
|||||||||||
|
截至2023年6月30日的三個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
主要服務類型：
|
||||||||||||
|
管理委員會
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
管理資產佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
其他證券的佣金
|
|
(
|
|
|
|
|
||||||
|
承銷費和諮詢費
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
經紀費
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
當地付款佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
對外商業業務佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
外幣/兑換業務佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
貸款處理和擔保佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
中介費
|
|
(
|
|
|
|
|
||||||
|
其他客户服務的費用
|
|
|
(
|
|
|
|
||||||
|
費用和佣金收入總額
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
總費用
|
(
|
|||||||||||
|
費用及佣金淨額
|
|
|||||||||||
|
截至2024年6月30日的六個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
主要服務類型：
|
||||||||||||
|
管理委員會
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
管理資產佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
其他證券的佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
承銷費和諮詢費
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
經紀費
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
當地付款佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
對外商業業務佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
外幣/兑換業務佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
貸款處理和擔保佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
中介費
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
其他客户服務的費用
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
費用和佣金收入總額
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
總費用
|
(
|
|||||||||||
|
費用及佣金淨額
|
|
|||||||||||
|
67
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
主要服務類型：
|
||||||||||||
|
管理委員會
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
管理資產佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
其他證券的佣金
|
|
(
|
|
|
|
|
||||||
|
承銷費和諮詢費
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
經紀費
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
當地付款佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
對外商業業務佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
外幣/兑換業務佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
貸款處理和擔保佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
中介費
|
|
(
|
|
|
|
|
||||||
|
其他客户服務的費用
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
費用和佣金收入總額
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
總費用
|
(
|
|||||||||||
|
費用及佣金淨額
|
|
|||||||||||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
收益
|
|
|
|
|
||||
|
損失
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
終止確認按攤銷成本計量的資產的淨收益（損失）
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
68
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
企業銀行
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
投資銀行
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
私營銀行
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
資產管理
|
|
(
|
|
|
||||
|
公司和其他
|
|
|
|
(
|
||||
|
淨重組費用總額
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
重組-員工相關
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
其中：
|
||||||||
|
解僱費
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
保留加速
|
|
(
|
|
|
||||
|
社會保障
|
|
|
|
|
||||
|
重組-非員工相關1
|
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
淨重組費用總額
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
專職同等資歷工作人員
|
截至三個月2024年6月30日
|
截至六個月2024年6月30日
|
||
|
企業銀行
|
|
|
||
|
投資銀行
|
|
|
||
|
私營銀行
|
|
|
||
|
資產管理
|
|
|
||
|
基礎設施
|
|
|
||
|
全職同等員工總數
|
|
|
||
|
69
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
70
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
71
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
72
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
|||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
引用價格中的主動型市場(1級)
|
估值技術可觀察到的參數(2級)
|
估值技術看不見參數(3級)
|
引用價格中的主動型市場(1級)
|
估值技術可觀察到的參數(2級)
|
估值技術看不見參數(3級)
|
||||||
|
按公允價值持有的金融資產：
|
||||||||||||
|
交易資產
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
證券交易
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
其他交易資產
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
衍生金融工具的正市場價值
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
通過損益按公允價值確定的金融資產
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
按公允價值計算的其他金融資產
|
|
(
|
|
|
(
|
|
||||||
|
以公允價值持有的金融資產總額
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
按公允價值持有的金融負債：
|
||||||||||||
|
貿易負債
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
證券交易
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
其他貿易負債
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
衍生金融工具的負市值
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
按公允價值通過損益確定的財務負債
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
投資合同負債
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
按公允價值計算的其他財務負債
|
|
|
(
|
|
|
(
|
||||||
|
按公允價值持有的金融負債總額
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
73
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
74
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
平衡，起頭年份的
|
變化在一組人Consoli-日期—恐慌
|
總收益/損失1
|
購買
|
銷售
|
伊蘇-安斯2
|
解決--文集3
|
轉賬vt.進入，進入3級4
|
轉賬離開3級4
|
平衡，末尾期間
|
||||||||||
|
金融資產按公允價值持有：
|
||||||||||||||||||||
|
證券交易
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
積極的市場值從衍生財務-cial樂器
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他貿易資產
|
|
(
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
|
(
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
金融資產指定為按公平值計入損益
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他財務按公平值
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||||||
|
金融資產總額按公允價值持有
|
|
(
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
金融負債按公允價值持有：
|
||||||||||||||||||||
|
證券交易
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
負面市場值從衍生金融儀器
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他貿易負債
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
金融負債指定為按公平值計入損益
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他財務按公允價值計算的負債
|
(
|
|
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(
|
(
|
(
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(
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|
財務總額持有的負債為公允價值
|
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|
|
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(
|
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(
|
|
||||||||||
|
75
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
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|
2023年6月30日
|
||||||||||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
平衡，起頭年份的
|
中的更改這羣人consoli-日期com-恐慌
|
總收益/損失1
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購買
|
銷售
|
伊蘇-安斯2
|
解決--文集3
|
轉賬vt.進入，進入3級4
|
轉賬離開3級4
|
平衡，末尾期間
|
||||||||||
|
金融資產按公允價值持有：
|
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|
證券交易
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(
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(
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(
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(
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積極的市場值從衍生財務-cial樂器
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(
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(
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(
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其他貿易資產
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(
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(
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(
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強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
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(
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(
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(
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(
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(
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金融資產指定為按公平值計入損益
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(
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通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
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(
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(
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(
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(
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其他財務按公平值
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金融資產總額按公允價值持有
|
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(
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(
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(
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(
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(
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|
||||||||||
|
金融負債按公允價值持有：
|
||||||||||||||||||||
|
證券交易
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(
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負面市場值從衍生金融儀器
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(
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(
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其他貿易負債
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金融負債指定為按公平值計入損益
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(
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(
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(
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|
其他財務負債在公允價值
|
(
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|
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(
|
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(
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|
財務總額持有的負債為公允價值
|
|
|
(
|
|
|
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(
|
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(
|
|
||||||||||
|
76
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
77
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
|||||||
|
單位為百萬歐元。
|
正公允價值移動自合理使用可能的替代品
|
負公允價值移動自合理使用可能的替代品
|
正公允價值移動自合理使用可能的替代品
|
負公允價值移動自合理使用可能的替代品
|
||||
|
證券：
|
||||||||
|
債務證券
|
|
|
|
|
||||
|
商業抵押貸款支持證券
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|
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|
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|
抵押貸款和其他資產支持證券
|
|
|
|
|
||||
|
公司、主權和其他債務證券
|
|
|
|
|
||||
|
股權證券
|
|
|
|
|
||||
|
衍生品：
|
||||||||
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信用
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|
|
|
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||||
|
股權
|
|
|
|
|
||||
|
利息相關
|
|
|
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|
||||
|
外匯
|
|
|
|
|
||||
|
其他
|
|
|
|
|
||||
|
貸款：
|
||||||||
|
貸款
|
|
|
|
|
||||
|
其他
|
|
|
|
|
||||
|
總
|
|
|
|
|
||||
|
78
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
79
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||||||
|
公允價值
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
資產
|
負債
|
估值技術1
|
重大不可察覺輸入（3級）
|
射程
|
|||||||
|
以公允價值持有的金融工具-以公允價值持有的非衍生金融工具
|
||||||||||||
|
抵押貸款和其他資產支持持作交易的證券：
|
||||||||||||
|
商業抵押貸款支持證券
|
|
|
基於價格的
|
價格
|
|
|
||||||
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
|||||||||
|
抵押貸款和其他資產支持證券
|
|
|
基於價格的
|
價格
|
|
|
||||||
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
|||||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
恆定違約率
|
|
|
||||||||||
|
恆定預付率
|
|
|
||||||||||
|
抵押貸款和其他資產支持總額證券
|
|
|
||||||||||
|
債務證券和其他債務義務
|
|
|
基於價格的
|
價格
|
|
|
||||||
|
持有以供交易
|
|
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
||||||
|
公司、主權和其他債務證券
|
|
|||||||||||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
|
|||||||||||
|
指定以公允價值計入損益
|
|
|
||||||||||
|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
|
|||||||||||
|
股權證券
|
|
|
市場方法
|
單位淨資產價值價格
|
|
|
||||||
|
企業價值/收入（倍數）
|
|
|
||||||||||
|
持有以供交易
|
|
|
企業價值/EBITDA（多個）
|
|
|
|||||||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
|
貼現現金流
|
加權平均成本資本
|
|
|
|||||||
|
基於價格的
|
價格
|
|
|
|||||||||
|
貸款
|
|
|
基於價格的
|
價格
|
|
|
||||||
|
持有以供交易
|
|
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
||||||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
|
|||||||||||
|
指定以公允價值計入損益
|
|
|
回收率
|
|
|
|||||||
|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
|
|||||||||||
|
貸款承諾
|
|
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
貸款定價模型
|
利用率
|
|
|
|||||||||
|
其他金融工具
|
|
|
貼現現金流
|
IRR
|
|
|
||||||
|
回購利率（基點）
|
|
|
||||||||||
|
非衍生金融總額以公允價值持有的工具
|
|
|
||||||||||
|
80
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2023年12月31日
|
||||||||||||
|
公允價值
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
資產
|
負債
|
估值技術1
|
重大不可察覺輸入（3級）
|
射程
|
|||||||
|
以公允價值持有的金融工具-以公允價值持有的非衍生金融工具
|
||||||||||||
|
抵押貸款和其他資產支持持作交易的證券：
|
||||||||||||
|
商業抵押貸款支持證券
|
|
|
基於價格的
|
價格
|
|
|
||||||
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
|||||||||
|
抵押貸款和其他資產支持證券
|
|
|
基於價格的
|
價格
|
|
|
||||||
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
|||||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
恆定違約率
|
|
|
||||||||||
|
恆定預付率
|
|
|
||||||||||
|
抵押貸款和其他資產支持總額證券
|
|
|
||||||||||
|
債務證券和其他債務義務
|
|
|
基於價格的
|
價格
|
|
|
||||||
|
持有以供交易
|
|
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
||||||
|
公司、主權和其他債務證券
|
|
|||||||||||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
|
|||||||||||
|
指定以公允價值計入損益
|
|
|
||||||||||
|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
|
|||||||||||
|
股權證券
|
|
|
市場方法
|
單位淨資產價值價格
|
|
|
||||||
|
持有以供交易
|
|
|
企業價值/EBITDA（多個）
|
|
|
|||||||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
|
貼現現金流
|
加權平均成本資本
|
|
|
|||||||
|
基於價格的
|
價格
|
|
|
|||||||||
|
貸款
|
|
|
基於價格的
|
價格
|
|
|
||||||
|
持有以供交易
|
|
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
||||||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
|
|||||||||||
|
指定以公允價值計入損益
|
|
|
回收率
|
|
|
|||||||
|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
|
|||||||||||
|
貸款承諾
|
|
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
貸款定價模型
|
利用率
|
|
|
|||||||||
|
其他金融工具
|
|
|
貼現現金流
|
IRR
|
|
|
||||||
|
回購利率（基點）
|
|
|
||||||||||
|
非衍生金融總額以公允價值持有的工具
|
|
|
||||||||||
|
81
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||||||
|
公允價值
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
資產
|
負債
|
估值技術
|
重大不可察覺輸入（3級）
|
射程
|
|||||||
|
以公允價值持有的金融工具：
|
||||||||||||
|
衍生金融的市場價值儀器：
|
||||||||||||
|
利率衍生品
|
|
|
貼現現金流
|
掉期利率（BER）
|
(
|
|
||||||
|
通貨膨脹掉期利率
|
|
|
||||||||||
|
恆定違約率
|
|
|
||||||||||
|
恆定預付率
|
|
|
||||||||||
|
期權定價模型
|
通貨膨脹波動性
|
|
|
|||||||||
|
利率波動性
|
|
|
||||||||||
|
IR - IR相關性
|
(
|
|
||||||||||
|
混合相關
|
(
|
|
||||||||||
|
信用衍生品
|
|
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
相關定價型號
|
信用關聯
|
|
|
|||||||||
|
股票衍生品
|
|
|
期權定價模型
|
股票波動性
|
|
|
||||||
|
指數波動
|
|
|
||||||||||
|
指數-指數相關性
|
|
|
||||||||||
|
股票-股票相關性
|
|
|
||||||||||
|
股票遠期
|
|
|
||||||||||
|
指數前瞻
|
|
|
||||||||||
|
外匯衍生品
|
|
|
期權定價模型
|
波動率
|
(
|
|
||||||
|
引用收件箱
|
0 %
|
0 %
|
||||||||||
|
貼現現金流
|
掉期利率（BER）
|
(
|
|
|||||||||
|
其他衍生品
|
|
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
||||||
|
期權定價模型
|
指數波動
|
|
|
|||||||||
|
價格
|
|
|
||||||||||
|
商品關聯性
|
|
|
||||||||||
|
衍生品的總市值金融工具
|
|
|
||||||||||
|
82
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2023年12月31日
|
||||||||||||
|
公允價值
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
資產
|
負債
|
估值技術
|
重大不可察覺輸入（3級）
|
射程
|
|||||||
|
以公允價值持有的金融工具：
|
||||||||||||
|
衍生金融的市場價值儀器：
|
||||||||||||
|
利率衍生品
|
|
|
貼現現金流
|
掉期利率（BER）
|
(
|
|
||||||
|
通貨膨脹掉期利率
|
|
|
||||||||||
|
恆定違約率
|
|
|
||||||||||
|
恆定預付率
|
|
|
||||||||||
|
期權定價模型
|
通貨膨脹波動性
|
|
|
|||||||||
|
利率波動性
|
|
|
||||||||||
|
IR - IR相關性
|
(
|
|
||||||||||
|
混合相關
|
(
|
|
||||||||||
|
信用衍生品
|
|
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
相關定價型號
|
信用關聯
|
|
|
|||||||||
|
股票衍生品
|
|
|
期權定價模型
|
股票波動性
|
|
|
||||||
|
指數波動
|
|
|
||||||||||
|
指數-指數相關性
|
|
|
||||||||||
|
股票-股票相關性
|
|
|
||||||||||
|
股票遠期
|
|
|
||||||||||
|
指數前瞻
|
|
|
||||||||||
|
外匯衍生品
|
|
|
期權定價模型
|
波動率
|
(
|
|
||||||
|
引用收件箱
|
0 %
|
0 %
|
||||||||||
|
貼現現金流
|
掉期利率（BER）
|
(
|
|
|||||||||
|
其他衍生品
|
|
|
貼現現金流
|
信用利差（基點）
|
|
|
||||||
|
期權定價模型
|
指數波動
|
|
|
|||||||||
|
價格
|
|
|
||||||||||
|
商品關聯性
|
|
|
||||||||||
|
衍生品的總市值金融工具
|
|
|
||||||||||
|
83
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至六個月
|
||||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||
|
按公允價值持有的金融資產：
|
||||
|
證券交易
|
|
(
|
||
|
衍生金融工具的正市場價值
|
|
|
||
|
其他交易資產
|
|
|
||
|
強制按公允價值計入損益的非交易性金融資產
|
|
(
|
||
|
通過損益按公允價值確定的金融資產
|
|
|
||
|
通過其他綜合收益按公允價值計算的金融資產
|
|
(
|
||
|
按公允價值計算的其他金融資產
|
(
|
(
|
||
|
以公允價值持有的金融資產總額
|
|
|
||
|
按公允價值持有的金融負債：
|
||||
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證券交易
|
(
|
(
|
||
|
衍生金融工具的負市值
|
(
|
(
|
||
|
其他貿易負債
|
(
|
(
|
||
|
按公允價值通過損益確定的財務負債
|
(
|
|
||
|
按公允價值計算的其他財務負債
|
(
|
(
|
||
|
按公允價值持有的金融負債總額
|
(
|
(
|
||
|
總
|
(
|
|
||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||
|
年初餘額
|
|
|
||
|
期內新交易
|
|
|
||
|
攤銷
|
(
|
(
|
||
|
成熟交易
|
(
|
(
|
||
|
隨後轉向可觀察性1
|
(
|
(
|
||
|
匯率變動
|
|
(
|
||
|
期末餘額
|
|
|
||
|
84
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
資產
|
負債
|
|
現金和央行餘額
|
存款
|
|
銀行間餘額（不含央行）
|
根據回購協議購買的央行資金和出售的證券
|
|
央行根據轉售協議出售資金和購買證券
|
借出證券
|
|
借入的證券
|
其他短期借款
|
|
其他金融資產
|
其他財務負債
|
|
85
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
|||||||
|
以歐元計算。
|
賬面價值
|
公允價值
|
賬面價值
|
公允價值
|
||||
|
金融資產：
|
||||||||
|
現金和央行餘額
|
|
|
|
|
||||
|
銀行間餘額（不含央行）
|
|
|
|
|
||||
|
央行根據轉售協議出售資金和購買證券
|
|
|
|
|
||||
|
借入的證券
|
|
|
|
|
||||
|
貸款
|
|
|
|
|
||||
|
其他金融資產
|
|
|
|
|
||||
|
財務負債：
|
||||||||
|
存款
|
|
|
|
|
||||
|
回購購買央行資金和出售證券協議
|
|
|
|
|
||||
|
借出證券
|
|
|
|
|
||||
|
其他短期借款
|
|
|
|
|
||||
|
其他財務負債
|
|
|
|
|
||||
|
長期債務
|
|
|
|
|
||||
|
信託優先證券
|
|
|
|
|
||||
|
86
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的六個月
|
||||||||||
|
信貸損失準備5
|
||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
階段1
|
第二階段
|
階段3
|
第三階段POCI
|
總
|
|||||
|
年初餘額
|
|
|
|
|
|
|||||
|
包括新業務在內的金融資產變動
|
(
|
|
|
(
|
|
|||||
|
因信譽變化而發生的轉移1
|
|
(
|
|
不適用
|
|
|||||
|
由於修改而導致的更改並未導致終止確認
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
|||||
|
型號變化
|
(
|
(
|
|
|
(
|
|||||
|
期內已終止確認的金融資產²
|
|
|
(
|
|
(
|
|||||
|
收回核銷金額
|
|
|
|
|
|
|||||
|
外匯等變化
|
|
(
|
(
|
|
(
|
|||||
|
報告期末餘額
|
|
|
|
|
|
|||||
|
不包括國家風險的信用損失撥備3,4
|
(
|
|
|
(
|
|
|||||
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||||||||
|
信貸損失準備5
|
||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
階段1
|
第二階段
|
階段3
|
第三階段POCI
|
總
|
|||||
|
年初餘額
|
|
|
|
|
|
|||||
|
包括新業務在內的金融資產變動
|
(
|
|
|
|
|
|||||
|
因信譽變化而發生的轉移1
|
|
(
|
|
不適用
|
|
|||||
|
由於修改而導致的更改並未導致終止確認
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
|||||
|
型號變化
|
|
|
|
|
|
|||||
|
期內已終止確認的金融資產²
|
|
|
(
|
(
|
(
|
|||||
|
收回核銷金額
|
|
|
|
|
|
|||||
|
外匯等變化
|
|
(
|
(
|
|
(
|
|||||
|
報告期末餘額
|
|
|
|
|
|
|||||
|
不包括國家風險的信用損失撥備3,4
|
(
|
|
|
|
|
|||||
|
87
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的六個月
|
||||||||||
|
信貸損失準備3
|
||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
階段1
|
第二階段
|
階段3
|
第三階段POCI
|
總
|
|||||
|
年初餘額
|
|
|
|
|
|
|||||
|
包括新業務在內的動態
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|||||
|
因信譽變化而發生的轉移1
|
|
(
|
(
|
不適用
|
|
|||||
|
型號變化
|
|
|
|
|
|
|||||
|
外匯等變化
|
|
(
|
|
|
|
|||||
|
報告期末餘額
|
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：財務擔保
|
|
|
|
|
|
|||||
|
不包括國家風險的信用損失撥備2
|
|
(
|
(
|
|
(
|
|||||
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||||||||
|
信貸損失準備3
|
||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
階段1
|
第二階段
|
階段3
|
第三階段POCI
|
總
|
|||||
|
年初餘額
|
|
|
|
|
|
|||||
|
包括新業務在內的動態
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|||||
|
因信譽變化而發生的轉移1
|
|
(
|
|
不適用
|
|
|||||
|
型號變化
|
|
|
|
|
|
|||||
|
外匯等變化
|
(
|
(
|
|
|
(
|
|||||
|
報告期末餘額
|
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：財務擔保
|
|
|
|
|
|
|||||
|
不包括國家風險的信用損失撥備2
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|||||
|
88
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
89
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
總賬面金額？
|
計提信貸損失準備2
|
總賬面金額？
|
計提信貸損失準備2
|
|||||
|
房地產活動³
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：無追索權
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：壓力測試投資組合
|
|
|
|
|
|||||
|
其他行業³無追索權
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：壓力測試投資組合
|
|
|
|
|
|||||
|
無追索權CRE投資組合總額
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：壓力測試投資組合
|
|
|
|
|
|||||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||
|
單位為百萬歐元。
|
總賬面金額？
|
總賬面金額？
|
|||
|
分階段暴露
|
|||||
|
階段1
|
|
|
|||
|
第二階段
|
|
|
|||
|
階段3
|
|
|
|||
|
總
|
|
|
|||
|
六個月告一段落2024年6月30日
|
12個月告一段落2023年12月31日
|
||||
|
信用損失撥備²
|
|
|
|||
|
90
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||
|
單位為百萬歐元。
|
總賬面金額？
|
總賬面金額？
|
|||
|
分階段暴露
|
|||||
|
階段1
|
|
|
|||
|
第二階段
|
|
|
|||
|
階段3
|
|
|
|||
|
總
|
|
|
|||
|
其中：
|
|||||
|
北美
|
|
|
|||
|
西歐（包括德國）
|
|
|
|||
|
亞太地區
|
|
|
|||
|
其中：辦公室
|
|
|
|||
|
北美
|
|
|
|||
|
西歐（包括德國）
|
|
|
|||
|
亞太地區
|
|
|
|||
|
其中：住宅
|
|
|
|||
|
其中：熱情好客
|
|
|
|||
|
其中：零售
|
|
|
|||
|
加權平均LTV，%
|
|||||
|
投資銀行
|
|
|
|||
|
企業銀行
|
|
|
|||
|
其他業務
|
|
|
|||
|
六個月告一段落2024年6月30日
|
12個月告一段落2023年12月31日
|
||||
|
信貸損失準備4
|
|
|
|||
|
其中：北美
|
|
|
|||
|
91
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
92
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月²
|
|||||
|
第1年（平均四分之四）
|
第2年（平均四分之四）
|
||||
|
大宗商品-黃金
|
|
|
|||
|
大宗商品- WTI
|
|
|
|||
|
信貸- CDX新興市場
|
|
|
|||
|
信貸- CDX高收益
|
|
|
|||
|
信貸- CDX IG
|
|
|
|||
|
信貸-高收益指數
|
|
|
|||
|
信貸- ITX Europe 125
|
|
|
|||
|
股票- MSCI亞洲
|
|
|
|||
|
股票-日經指數
|
|
|
|||
|
股票-標準普爾500指數
|
|
|
|||
|
GDP -亞洲發展中國家
|
|
|
|||
|
GDP -新興市場
|
|
|
|||
|
GDP -歐元區
|
|
|
|||
|
GDP -德國
|
|
|
|||
|
GDP -意大利
|
|
|
|||
|
GDP -美國
|
|
|
|||
|
房地產價格-美國CRE指數
|
|
|
|||
|
失業率-歐元區
|
|
|
|||
|
失業率-德國
|
|
|
|||
|
失業率-意大利
|
|
|
|||
|
失業率-日本
|
|
|
|||
|
失業率-西班牙
|
|
|
|||
|
失業率-美國
|
|
|
|||
|
截至2023年12月½ ²
|
|||||
|
第1年（平均四分之四）
|
第2年（平均四分之四）
|
||||
|
大宗商品-黃金
|
|
|
|||
|
大宗商品- WTI
|
|
|
|||
|
信貸- CDX新興市場
|
|
|
|||
|
信貸- CDX高收益
|
|
|
|||
|
信貸- CDX IG
|
|
|
|||
|
信貸-高收益指數
|
|
|
|||
|
信貸- ITX Europe 125
|
|
|
|||
|
股票- MSCI亞洲
|
|
|
|||
|
股票-日經指數
|
|
|
|||
|
股票-標準普爾500指數
|
|
|
|||
|
GDP -亞洲發展中國家
|
|
|
|||
|
GDP -新興市場
|
|
|
|||
|
GDP -歐元區
|
|
|
|||
|
GDP -德國
|
|
|
|||
|
GDP -意大利
|
|
|
|||
|
GDP -美國
|
|
|
|||
|
房地產價格-美國CRE指數
|
|
|
|||
|
失業率-歐元區
|
|
|
|||
|
失業率-德國
|
|
|
|||
|
失業率-意大利
|
|
|
|||
|
失業率-日本
|
|
|
|||
|
失業率-西班牙
|
|
|
|||
|
失業率-美國
|
|
|
|||
|
93
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
94
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||
|
向上靈敏度
|
下行敏感度
|
|||||||
|
向上移位
|
ECL影響單位為百萬歐元。
|
下移
|
ECL影響單位為百萬歐元。
|
|||||
|
國內生產總值增長率
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
失業率
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
房地產價格
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
股票
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
信用利差
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
商品³
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
2023年12月31日
|
||||||||
|
向上靈敏度
|
下行敏感度
|
|||||||
|
向上移位
|
ECL影響單位為百萬歐元。
|
下移
|
ECL影響單位為百萬歐元。
|
|||||
|
國內生產總值增長率
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
失業率
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
房地產價格
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
股票
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
信用利差
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
商品³
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
95
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
96
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
97
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
不可撤銷的貸款承諾
|
|
|
||
|
可撤銷的貸款承諾
|
|
|
||
|
或有負債
|
|
|
||
|
總
|
|
|
||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
優先債務：
|
||||
|
債券和票據
|
||||
|
固定費率
|
|
|
||
|
浮動匯率
|
|
|
||
|
其他
|
|
|
||
|
次級債務：
|
||||
|
債券和票據
|
||||
|
固定費率
|
|
|
||
|
浮動匯率
|
|
|
||
|
其他
|
|
|
||
|
長期債務總額
|
|
|
||
|
98
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
以百萬
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
已發行股份
|
|
|
||
|
庫房股份
|
|
|
||
|
其中：
|
||||
|
回購
|
|
|
||
|
其他
|
|
|
||
|
流通股
|
|
|
||
|
99
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
未償還貸款，期初
|
|
|
||
|
期內貸款淨流動量
|
|
(
|
||
|
合併後公司集團的變化
|
|
|
||
|
匯率變動/其他
|
(
|
|
||
|
未償還貸款，期末1
|
|
|
||
|
其他信用風險相關交易：
|
||||
|
貸款損失準備
|
|
|
||
|
貸款損失準備金
|
|
|
||
|
擔保和承諾
|
|
|
||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
存款，期末
|
|
|
||
|
期內存款淨變動
|
(
|
|
||
|
合併後公司集團的變化
|
|
|
||
|
匯率變動/其他
|
|
|
||
|
存款，期末
|
|
|
||
|
100
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的三個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
税前利潤(虧損)
|
599
|
746
|
395
|
160
|
(1,770)
|
130
|
||||||
|
利潤(虧損)
|
432
|
537
|
285
|
115
|
(1,514)
|
(145)
|
||||||
|
非控股權益應佔利潤（虧損）
|
0
|
0
|
0
|
0
|
45
|
45
|
||||||
|
DB股東應佔利潤（虧損）和額外股權部分
|
432
|
537
|
285
|
115
|
(1,558)
|
(190)
|
||||||
|
額外權益部分應佔利潤（虧損）
|
28
|
60
|
37
|
6
|
19
|
151
|
||||||
|
德意志銀行股東應佔利潤（虧損）
|
403
|
477
|
248
|
109
|
(1,578)
|
(341)
|
||||||
|
平均分配股東權益1
|
11,476
|
23,663
|
13,909
|
5,409
|
10,317
|
64,775
|
||||||
|
扣除：平均分配的善意和其他無形資產1,2
|
741
|
760
|
(23)
|
2,969
|
2,290
|
6,737
|
||||||
|
平均分配有形股東權益1
|
10,735
|
22,903
|
13,932
|
2,440
|
8,027
|
58,038
|
||||||
|
平均股東權益税後回報率1
|
14.1 %
|
8.1 %
|
7.1 %
|
8.0 %
|
不適用
|
(2.1 %)
|
||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率1
|
15.0 %
|
8.3 %
|
7.1 %
|
17.8 %
|
不適用
|
(2.4 %)
|
||||||
|
101
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至2023年6月30日的三個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
税前利潤(虧損)
|
651
|
596
|
209
|
103
|
(499)
|
1,059
|
||||||
|
利潤(虧損)
|
468
|
429
|
150
|
74
|
(429)
|
693
|
||||||
|
非控股權益應佔利潤（虧損）
|
0
|
0
|
0
|
0
|
39
|
39
|
||||||
|
DB股東應佔利潤（虧損）和額外股權部分
|
468
|
429
|
150
|
74
|
(468)
|
654
|
||||||
|
額外權益部分應佔利潤（虧損）
|
27
|
56
|
30
|
5
|
20
|
138
|
||||||
|
德意志銀行股東應佔利潤（虧損）
|
442
|
373
|
120
|
69
|
(488)
|
516
|
||||||
|
平均分配股東權益1
|
11,753
|
23,954
|
13,194
|
5,112
|
8,714
|
62,728
|
||||||
|
扣除：平均分配的善意和其他無形資產1,2
|
802
|
712
|
842
|
2,941
|
1,070
|
6,367
|
||||||
|
平均分配有形股東權益1
|
10,951
|
23,242
|
12,352
|
2,171
|
7,644
|
56,361
|
||||||
|
平均股東權益税後回報率1
|
15.0 %
|
6.2 %
|
3.7 %
|
5.4 %
|
不適用
|
3.3 %
|
||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率1
|
16.1 %
|
6.4 %
|
3.9 %
|
12.7 %
|
不適用
|
3.7 %
|
||||||
|
截至2024年6月30日的六個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
税前利潤(虧損)
|
1,204
|
2,010
|
743
|
282
|
(2,476)
|
1,763
|
||||||
|
利潤(虧損)
|
867
|
1,447
|
535
|
203
|
(2,033)
|
1,018
|
||||||
|
非控股權益應佔利潤（虧損）
|
0
|
0
|
0
|
0
|
73
|
73
|
||||||
|
DB股東應佔利潤（虧損）和額外股權部分
|
867
|
1,447
|
535
|
203
|
(2,107)
|
945
|
||||||
|
額外權益部分應佔利潤（虧損）
|
55
|
117
|
70
|
12
|
44
|
298
|
||||||
|
德意志銀行股東應佔利潤（虧損）
|
812
|
1,330
|
466
|
191
|
(2,152)
|
647
|
||||||
|
平均分配股東權益1
|
11,401
|
23,608
|
13,761
|
5,296
|
11,363
|
65,430
|
||||||
|
扣除：平均分配的善意和其他無形資產1,2
|
769
|
805
|
209
|
2,957
|
1,950
|
6,690
|
||||||
|
平均分配有形股東權益1
|
10,633
|
22,804
|
13,552
|
2,339
|
9,413
|
58,740
|
||||||
|
平均股東權益税後回報率1
|
14.2 %
|
11.3 %
|
6.8 %
|
7.2 %
|
不適用
|
2.0 %
|
||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率1
|
15.3 %
|
11.7 %
|
6.9 %
|
16.3 %
|
不適用
|
2.2 %
|
||||||
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
税前利潤(虧損)
|
1,438
|
1,473
|
489
|
218
|
(610)
|
3,008
|
||||||
|
利潤(虧損)
|
1,035
|
1,061
|
352
|
157
|
(521)
|
2,084
|
||||||
|
非控股權益應佔利潤（虧損）
|
0
|
0
|
0
|
0
|
64
|
64
|
||||||
|
DB股東應佔利潤（虧損）和額外股權部分
|
1,035
|
1,061
|
352
|
157
|
(585)
|
2,020
|
||||||
|
額外權益部分應佔利潤（虧損）
|
54
|
111
|
59
|
11
|
41
|
276
|
||||||
|
德意志銀行股東應佔利潤（虧損）
|
982
|
950
|
293
|
146
|
(627)
|
1,744
|
||||||
|
平均分配股東權益1
|
11,746
|
23,507
|
13,010
|
5,154
|
9,002
|
62,419
|
||||||
|
扣除：平均分配的善意和其他無形資產1,2
|
793
|
698
|
844
|
2,965
|
1,051
|
6,352
|
||||||
|
平均分配有形股東權益1
|
10,953
|
22,809
|
12,165
|
2,190
|
7,951
|
56,067
|
||||||
|
平均股東權益税後回報率1
|
16.7 %
|
8.1 %
|
4.5 %
|
5.7 %
|
不適用
|
5.6 %
|
||||||
|
平均有形股東權益的税後回報率1
|
17.9 %
|
8.3 %
|
4.8 %
|
13.3 %
|
不適用
|
6.2 %
|
||||||
|
102
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
截至2024年6月30日的三個月
|
截至2023年6月30日的三個月
|
截至2024年6月30日的六個月
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||
|
DB股東應佔利潤(虧損)
|
(341)
|
516
|
647
|
1,744
|
||||
|
郵政銀行接管訴訟條款的調整
|
1,336
|
0
|
1,336
|
0
|
||||
|
郵政銀行接管訴訟準備金調整對所得税的影響
|
(211)
|
0
|
(211)
|
0
|
||||
|
DB股東應佔利潤(虧損)，不包括郵政銀行收購訴訟撥備
|
784
|
516
|
1,772
|
1,744
|
||||
|
平均分配股東權益
|
64,775
|
62,728
|
65,430
|
62,419
|
||||
|
平均有形股東權益
|
58,038
|
56,361
|
58,740
|
56,067
|
||||
|
税後平均股東權益回報率，不包括郵政銀行收購訴訟撥備
|
4.8%
|
3.3%
|
5.4%
|
5.6%
|
||||
|
税後平均有形股東權益回報率，不包括郵政銀行收購訴訟撥備
|
5.4%
|
3.7%
|
6.0%
|
6.2%
|
||||
|
截至2024年6月30日的三個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
淨收入
|
1,922
|
2,599
|
2,332
|
663
|
(208)
|
7,308
|
||||||
|
DVA
|
0
|
48
|
0
|
0
|
3
|
51
|
||||||
|
不包括特定項目的收入
|
1,922
|
2,647
|
2,332
|
663
|
(204)
|
7,360
|
||||||
|
截至2023年6月30日的三個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
淨收入
|
1,943
|
2,361
|
2,400
|
620
|
(261)
|
7,062
|
||||||
|
DVA
|
0
|
71
|
0
|
0
|
(0)
|
71
|
||||||
|
不包括特定項目的收入
|
1,943
|
2,432
|
2,400
|
620
|
(261)
|
7,134
|
||||||
|
截至2024年6月30日的六個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
淨收入
|
3,800
|
5,645
|
4,710
|
1,280
|
(751)
|
14,684
|
||||||
|
DVA
|
0
|
24
|
0
|
0
|
4
|
28
|
||||||
|
不包括特定項目的收入
|
3,800
|
5,670
|
4,710
|
1,280
|
(747)
|
14,713
|
||||||
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
淨收入
|
3,916
|
5,052
|
4,838
|
1,209
|
(175)
|
14,839
|
||||||
|
DVA
|
0
|
24
|
0
|
0
|
(2)
|
22
|
||||||
|
不包括特定項目的收入
|
3,916
|
5,077
|
4,838
|
1,209
|
(177)
|
14,862
|
||||||
|
103
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
截至2024年6月30日的三個月
|
截至2023年6月30日的三個月
|
截至2024年6月30日的六個月
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||
|
集團化
|
||||||||
|
淨利息收入
|
3,623
|
4,192
|
7,450
|
8,074
|
||||
|
關鍵銀行賬簿部分和其他資金影響1
|
3,370
|
3,327
|
6,693
|
6,587
|
||||
|
關鍵銀行賬簿細分市場
|
3,406
|
3,529
|
6,779
|
7,023
|
||||
|
其他資金影響1
|
(37)
|
(202)
|
(85)
|
(436)
|
||||
|
會計不對稱驅動2
|
254
|
865
|
757
|
1,487
|
||||
|
平均生息資產3(單位：十億歐元)
|
981
|
965
|
986
|
974
|
||||
|
淨息差4
|
1.5 %
|
1.7 %
|
1.5 %
|
1.7 %
|
||||
|
關鍵銀行賬簿細分市場
|
||||||||
|
企業銀行
|
||||||||
|
淨利息收入
|
1,290
|
1,312
|
2,578
|
2,645
|
||||
|
平均生息資產3(in十億歐元）
|
126
|
125
|
124
|
127
|
||||
|
淨息差4
|
4.1 %
|
4.2 %
|
4.2 %
|
4.2 %
|
||||
|
投資銀行固定收益和貨幣：融資
|
||||||||
|
淨利息收入
|
674
|
673
|
1,326
|
1,303
|
||||
|
平均生息資產3(in十億歐元）
|
94
|
93
|
94
|
94
|
||||
|
淨息差4
|
2.9 %
|
2.9 %
|
2.8 %
|
2.8 %
|
||||
|
私營銀行
|
||||||||
|
淨利息收入
|
1,442
|
1,543
|
2,875
|
3,075
|
||||
|
平均生息資產3(in十億歐元）
|
263
|
266
|
264
|
266
|
||||
|
淨息差4
|
2.2 %
|
2.3 %
|
2.2 %
|
2.3 %
|
||||
|
總計主要銀行圖書類別
|
||||||||
|
淨利息收入
|
3,406
|
3,529
|
6,779
|
7,023
|
||||
|
平均生息資產3(in十億歐元）
|
483
|
483
|
481
|
487
|
||||
|
淨息差4
|
2.8 %
|
2.9 %
|
2.8 %
|
2.9 %
|
||||
|
104
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的三個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
非利息支出
|
1,187
|
1,680
|
1,788
|
453
|
1,593
|
6,702
|
||||||
|
非營業成本：
|
||||||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
||||||
|
訴訟費用，淨
|
23
|
70
|
5
|
0
|
1,455
|
1,554
|
||||||
|
重組和離職
|
18
|
28
|
53
|
5
|
3
|
106
|
||||||
|
非營業成本總額
|
41
|
98
|
58
|
5
|
1,458
|
1,660
|
||||||
|
調整後的成本
|
1,146
|
1,581
|
1,730
|
448
|
135
|
5,042
|
||||||
|
截至2023年6月30日的三個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
非利息支出
|
1,175
|
1,616
|
2,044
|
474
|
293
|
5,602
|
||||||
|
非營業成本：
|
||||||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
||||||
|
訴訟費用，淨
|
91
|
65
|
71
|
20
|
147
|
395
|
||||||
|
重組和離職
|
15
|
36
|
183
|
8
|
19
|
260
|
||||||
|
非營業成本總額
|
106
|
101
|
254
|
28
|
166
|
655
|
||||||
|
調整後的成本
|
1,069
|
1,515
|
1,790
|
446
|
127
|
4,947
|
||||||
|
截至2024年6月30日的六個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
非利息支出
|
2,398
|
3,311
|
3,599
|
909
|
1,788
|
12,006
|
||||||
|
非營業成本：
|
||||||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
||||||
|
訴訟費用，淨
|
84
|
95
|
15
|
15
|
1,510
|
1,720
|
||||||
|
重組和離職
|
33
|
52
|
102
|
8
|
6
|
201
|
||||||
|
非營業成本總額
|
117
|
147
|
117
|
23
|
1,516
|
1,922
|
||||||
|
調整後的成本
|
2,281
|
3,164
|
3,482
|
886
|
272
|
10,084
|
||||||
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||||||||||
|
單位為百萬歐元。
|
公司銀行
|
投資銀行
|
私銀行
|
資產管理
|
公司和其他
|
總已整合
|
||||||
|
非利息支出
|
2,296
|
3,391
|
3,935
|
910
|
526
|
11,059
|
||||||
|
非營業成本：
|
||||||||||||
|
商譽和其他無形資產減值
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
||||||
|
訴訟費用，淨
|
90
|
91
|
99
|
23
|
157
|
461
|
||||||
|
重組和離職
|
19
|
43
|
187
|
15
|
19
|
283
|
||||||
|
非營業成本總額
|
109
|
134
|
286
|
38
|
176
|
744
|
||||||
|
調整後的成本
|
2,187
|
3,258
|
3,649
|
871
|
350
|
10,315
|
||||||
|
105
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
截至2024年6月30日的三個月
|
截至2023年6月30日的三個月
|
截至2024年6月30日的六個月
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||
|
税前利潤(虧損)
|
130
|
1,059
|
1,763
|
3,008
|
||||
|
郵政銀行接管訴訟條款的調整
|
1,336
|
0
|
1,336
|
0
|
||||
|
税前利潤(虧損)，不包括郵政銀行收購訴訟撥備
|
1,466
|
1,059
|
3,099
|
3,008
|
||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
截至2024年6月30日的三個月
|
截至2023年6月30日的三個月
|
截至2024年6月30日的六個月
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||
|
利潤(虧損)
|
(145)
|
693
|
1,018
|
2,084
|
||||
|
郵政銀行接管訴訟條款的調整
|
1,336
|
0
|
1,336
|
0
|
||||
|
郵政銀行接管訴訟準備金調整對所得税的影響
|
(211)
|
0
|
(211)
|
0
|
||||
|
不包括郵政銀行收購訴訟準備金的利潤(虧損)
|
980
|
693
|
2,143
|
2,084
|
||||
|
單位為百萬歐元。（除非另有説明）
|
截至2024年6月30日的三個月
|
截至2023年6月30日的三個月
|
截至2024年6月30日的六個月
|
截至2023年6月30日的六個月
|
||||
|
淨收入
|
7,308
|
7,062
|
14,684
|
14,839
|
||||
|
非利息支出
|
6,702
|
5,602
|
12,006
|
11,059
|
||||
|
成本/收入比
|
91.7%
|
79.3%
|
81.8%
|
74.5%
|
||||
|
郵政銀行接管訴訟條款的調整
|
1,336
|
0
|
1,336
|
0
|
||||
|
非利息費用（不包括郵政銀行收購訴訟條款）
|
5,366
|
5,602
|
10,670
|
11,059
|
||||
|
成本/收入比（不包括郵政銀行收購訴訟條款）
|
73.4%
|
79.3%
|
72.7%
|
74.5%
|
||||
|
106
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||
|
以歐元b表示。（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
總資產
|
1,357
|
1,317
|
||
|
扣除：衍生品(包括套期保值衍生品和重新分類為持有待售的衍生品)信貸額度淨額
|
181
|
196
|
||
|
扣除：收到/支付的衍生品現金抵押品
|
56
|
56
|
||
|
扣除：證券融資交易信貸額度淨額
|
2
|
2
|
||
|
扣除：待定結算淨額計算
|
60
|
29
|
||
|
淨資產(調整後)
|
1,058
|
1,034
|
||
|
單位為百萬歐元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
股東權益總額(賬面價值)
|
64,563
|
65,999
|
||
|
商譽和其他無形資產1
|
(6,779)
|
(6,573)
|
||
|
有形股東權益（有形賬面價值）
|
57,785
|
59,426
|
||
|
以百萬（除非另有説明）
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
發行股數
|
1,994.7
|
2,040.2
|
||
|
庫存股份
|
(47.0)
|
(48.2)
|
||
|
既得股份獎勵
|
36.7
|
46.3
|
||
|
基本流通股
|
1,984.4
|
2,038.4
|
||
|
每股已發行基本股的賬面價值（歐元）
|
32.54
|
32.38
|
||
|
每股已發行基本股的有形賬面價值（歐元）
|
29.12
|
29.15
|
||
|
107
|
|
德意志銀行
|
||
|
截至
的中期報告 2024年6月30日
|
||