a2q24earningspresentatio

© Fifth Third Bancorp | 版權所有本演示文稿包含我們認為屬於經修訂的1933年《證券法》第27A條、據此頒佈的第175條、經修訂的1934年《證券交易法》第21E條以及據此頒佈的第30億.6條所指的 “前瞻性陳述” 的陳述。除歷史事實陳述以外的所有陳述均為前瞻性陳述。這些報表涉及我們的財務狀況、經營業績、計劃、目標、未來業績、資本行動或業務。它們通常可以通過使用前瞻性語言來識別，例如 “可能的結果”、“可能”、“預期”、“潛在”、“估計”、“預測”、“預測”、“預測”、“打算”，或者可能包括其他類似的詞語或短語，例如 “相信”、“計劃”、“趨勢”、“目標”、“繼續”、“保留” 或類似的表述或未來或條件動詞，例如 “將”、“會”、“應該”、“可以”、“可以”、“可以” 或類似的動詞。您不應過分依賴這些陳述，因為它們存在風險和不確定性，包括但不限於我們最新的10-k表年度報告中列出的風險因素，該報告根據我們向美國證券交易委員會（“SEC”）提交的文件進行了更新。有許多重要因素可能導致未來的業績與歷史表現和這些前瞻性陳述存在重大差異。可能導致這種差異的因素包括但不限於：（1）信貸質量惡化；（2）借款人或抵押品所在地或行業的貸款集中度；（3）其他金融機構遇到的問題；（4）資金或流動性來源不足；（5）評級機構的不利行為；（6）無法維持或增加存款；（7）從子公司獲得股息的能力的限制；（8）網絡分紅安全風險；(9) Fifth Third 保護機密信息並提供產品和服務的能力通過使用計算機系統和電信網絡；（10）第三方服務提供商的失敗；（11）無法管理戰略舉措和/或組織變革；（12）無法實施技術系統改進；（13）內部控制和其他風險管理計劃失敗；（14）與欺詐、盜竊、挪用或暴力有關的損失；（15）無法吸引和留住技術人員；（16）政府監管的不利影響；（17）政府或監管機構的不利影響變更或其他行動；(18) 失敗滿足適用的資本要求；（19）監管部門對第五三資本計劃的異議；（20）對五三衍生品活動的監管；（21）存款保險費；（22）有序清算基金的評估；（23）國家或地方經濟疲軟；（24）全球政治和經濟的不確定性或負面行動；（25）利率變化和通貨膨脹的影響；（26）資本市場的變化和趨勢；（27）波動 Fifth Third 的股價波動；（28）抵押貸款銀行收入的波動；（29）訴訟，政府當局的調查和執法程序；（30）違反合同契約、陳述和擔保的行為；（31）金融服務行業的競爭和變化；（32）採用實時支付網絡的潛在影響；（33）零售分銷策略、客户偏好和行為的變化；（34）確定、收購或整合合適的戰略夥伴關係、投資或收購方面的困難；（35）未來收購的潛在稀釋；（36）收入損失和/或在出售和分離企業、投資或其他資產時遇到的困難；（37）投資或收購實體的結果；（38）會計準則的變化或第五三集團商譽或其他無形資產價值的解釋或下降；（39）使用模型導致的不準確或其他失誤；（40）關鍵會計政策和判斷的影響或使用不準確的估計；（41）與天氣有關的事件、其他自然災害或健康緊急情況（包括流行病）；（42）聲譽風險的影響由這些或其他事態發展造成的，例如業務創造和保留、資金和流動性；（43）第五三監管機構實施的法律或要求的變化，影響我們的資本行為，包括股息支付和股票回購；以及（44）第五三集團實現其環境和/或社會目標、目標和承諾的能力。您應參考我們向美國證券交易委員會（“SEC”）提交的定期和當前報告，以獲取有關其他因素的更多信息，這些因素可能導致實際業績與這些前瞻性陳述所表達或暗示的業績存在顯著差異。此外，您應該將這些陳述視為僅在發表之日説話，並且僅以我們當時實際知道的信息為依據。除非法律要求，否則我們明確表示不承擔任何義務或承諾公開發布此處包含的任何前瞻性陳述的任何更新或修訂，以反映我們預期的任何變化或任何此類陳述所依據的事件、條件或情況的任何變化，並且我們要求1995年《私人證券訴訟改革法》中包含的前瞻性陳述受到安全港的保護。此處包含的信息旨在進行全面審查，適用於本新聞稿某一部分中給定信息的任何規定、條件或附帶條件應理解為比照適用於此處出現的此類信息的所有其他實例。這些文件的副本可在美國證券交易委員會的網站www.sec.gov或我們的網站www.53.com上免費獲得。年化、預計、預測和估計數字僅用於説明目的，不是預測，也可能不反映實際結果。在本演示中，我們有時可能會提供非公認會計準則財務信息。請注意，儘管非公認會計準則財務指標為分析師、投資者和監管機構提供了有用的見解，但不應孤立地考慮或依賴它們來替代使用公認會計原則指標進行分析。在本演示文稿的後續幻燈片以及我們發佈的24年第二季度財報的第27至29頁中，我們將討論非公認會計準則指標以及與最直接可比的GAAP指標的對賬情況。如果管理層無法對對賬項目提供有意義或準確的計算或估計，並且不進行不合理的努力就無法獲得信息，則管理層不為前瞻性非公認會計準則財務指標提供對賬。這是因為預測尚未發生、不在Bancorp控制範圍或無法合理預測的各種項目的發生情況和財務影響方面固有的困難。出於同樣的原因，Bancorp的管理層無法解決不可用信息的可能重要性。在沒有最直接可比的GAAP財務指標的情況下提供的前瞻性非公認會計準則財務指標可能與相應的GAAP財務指標存在重大差異。警示聲明 2

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 • 自2022年以來第一季度NII連續增長 • 強勁的盈利能力使CET1增加了13個基點，同時還進行了1.25億美元的股票回購 • 平均存款與23年第二季度相比增長了4％ • 財富和資產管理收入增長了11％，商業支付收入增長了12％，推動了強勁的費用表現 • 計息存款成本管理良好；與第一季度相比僅增長了4個基點 24 • 嚴格的費用管理；與 23 年第 2 季度相比，支出下降了 1% •與23年第二季度相比，消費家庭增長了3％ 1調整後的每股收益為0.81美元0.86美元 ROA 1.14% 1.21% ROE 13.6% 14.5% ROTCE 19.8% 21.0% NiM 2.88% 2.89% 效率比率 58.5% 56.8% PPNR 8.67億美元 CET1 2 10.60% 見尾註摘要 2Q24 亮點 3

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 1.23% 1.22% Peer 7 Peer 2 Peer 5 Peer 8 Peer 9 Peer 1 Peer 3 Peer 10 Peer 6 15.4% 15.1% Peer 1 Peer 3 Peer 3 Peer 6 Peer 4 Peer 5 Peer 5 Peer 7 Peer 11 Peer 1 Peer 2 Peer 5 14.0% Peer 2 Peer 5 Peer 9 Peer 8 Peer 8 Peer 7 Peer 3 Peer 4 Peer 11 Peer 1 Peer 2 Peer 5 14.0% Peer 2 Peer 5 Peer 2 Peer 2 Peer 5 PPeer 3 Peer 4 Peer 5 Peer 6 Peer 7 Peer 8 Peer 9 x Peer 10 Peer 11 1.29% Peer 5 Peer 2 Peer 1 Peer 3 Peer 8 Peer 6 Peer 7 Peer 4 Peer 10 x Peer 9 Peer 11 努力持續取得前四分之一的結果 4 有形共同點的回報股權 1,2 2018 財年 lTm 2018 財年 lTm 資產回報率 1 效率比率 1 除非另有説明；除非另有説明，否則調整後的基準 LtM 1Q24；除非另有説明，調整後的基準繼續關注長期預期將繼續產生頂級財務業績 56.3% 56.9% Peer 9 Peer 4 Peer 3 Peer 1 Peer 8 Peer 5 Peer 10 Peer 6 LtM M 有關尾註描述，請參閲從第 50 頁開始的尾註摘要 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 NII 百萬美元；NiM 按基點變動 24 年第 1 季度至 24 年第二季度調整後的 NII 和 niM walk t t e r e s t i n c o m e；$ m il lio n s s NII 調整後的 NIM 有關尾註摘要 NII 1,3901Q24 2.86% 1,398 美元 2.89% 24年第二季度證券投資組合貸款餘額/組合 (2)-8 2 11 2淨市場利率影響存款/批發資金餘額/組合 (10) (2) 淨利息收入 1 11 5 其他，調整後NII淨利率調整後的NiM walk 2Q23 1Q24 2Q24第二季度報告的淨利潤率 3.10% 2.86% 2.88%淨利率調整 0.00 0.00 0.01 調整後的淨利率 3.10% 2.86% 2.89%

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 • 調整後的非利息收入與上一季度相比持平 • 主要驅動因素：-存款服務費（增長5％）反映了商業支付收入的增加 ——信用卡和手續收入（增長6％）反映了交換收入的增加 ——被抵押貸款銀行淨收入（下降7％）所抵消，主要反映了MSR資產衰減的增加，部分被髮放費和貸款銷售收益的增加所抵消 • 調整後的非貸款銷售收益的增加利息收入1下降3200萬美元，跌幅4％ • 主要驅動因素：-其他非利息收入（下降42％），歸因於去年同期確認的3,400萬美元收益——抵押貸款銀行業務淨收入（下降15％）主要反映了發放費的減少以及貸款銷售收益和MSR淨估值調整——部分被商業支付（增長12％）以及財富和資產管理收入（增長11％）抵消了24年第二季度與24年第一季度的非利息收入（同比增長11％）。有關尾註説明，請參閲尾註摘要從第 50 頁開始 t o t a l n o n in t e r e s t i n c o m e；$ m il li o n s 證券虧損/（收益），淨額（百萬美元）2Q2324 年第 1 季度第 2 季度歸因於不合格遞延薪酬計劃 (NQDC) 的淨虧損/（收益），抵消支出（8 美元）（11 美元）（3 美元）其他虧損/（收益），淨額 1 1 — 證券虧損/（收益），淨額（7 美元）（10 美元）（3 美元）6

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 • 調整後的非利息支出與去年同期相比持平 1 ％ • 主要驅動因素：— 租賃業務支出（下降29％），與營業租賃收入的下降一致 — 由於基於績效的薪酬增加 t o t a l n o n n n in t e x p e x p e n s e；$ m il lio n s 2QS e；$ m il lio n s 24 與 23 年第二季度第 2 季度與 24 年第一季度對比 24 年第一季度有關尾註描述，請參閲第 50 頁開始的尾註摘要非利息支出 7（百萬美元）23 年第 2 季度第 1 季度第 24 季度不合格遞延薪酬支出/（收益），主要抵消證券收益/虧損10美元15美元4美元 • 調整後的非利息支出1下降8,600萬美元，跌幅7％ • 主要驅動因素：第一季度季節性薪酬獎勵產生的薪酬和福利（下降13％）-季節性因素導致的淨佔用支出（下降5％）——部分被其他非利息支出所抵消（增長8％）

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 QoQ 同比 +67% (30%) (22%) (22%) 環比 +1% (2%) — (6%) 利息收入資產商業平均證券 1 和短期投資平均貸款和租賃餘額數十億美元；貸款和租賃餘額不包括 HFS 消費者期末貸款和租賃餘額期末 HFS 貸款和租賃餘額商業消費者 $十億美元用於尾註描述，參見第 50 頁開頭的尾註摘要；由於四捨五入，上面顯示的總額可能不足，變動百分比變化百分比變化（以十億計）；貸款和租賃餘額不包括 HFS 十億美元 8 0.0 美元同比 0.00.0 美元 — (2%) (1%) (7%) 環比 (3%) +164% — (1%)

© Fifth Third Bancorp | 版權所有保留存款和批發資金平均批發資金餘額平均存款餘額核心存款餘額 > 25萬美元計息存款成本總額十億美元批發融資成本期末存款餘額期末批發資金餘額十億美元注意：由於四捨五入變動百分比變化百分比變化百分比變化百分比變化百分比變化百分比以億美元計 9 批發融資總額同比 (2%) (6%) 季度環比增長1％ — 4.7美元5.5美元5.4美元 4.1美元 5.2美元5.8美元核心存款CD >25萬美元同比 (22%) (29%) (1%) +3% 同比 (14%) (12%) — +4%

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 • 86% 的聯邦存款保險公司投保 1 • 借記交易同比增長2％ • 5年以上客户餘額的80％以上 • 家庭平均年齡：約13歲 • 140萬個動量家庭（約佔總數的58％）高質量存款特許經營權表現優於大型商業銀行4個百分點平均存款總額指數為100；H8，未經季節性調整的存款總額商業和消費者存款特許經營權亮點對東南地區的持續投資 3 有關尾註描述，請參閲第 50 頁開始的尾註摘要；顯示總數由於2018年第三季度進入第10輪，2028E中西部東南商業特許經營權第五三分之一的存款份額增長繼續超過該行業 2 +4% 0% +2% #2 #6 中西部東南地區同比增長2個百分點不變 • 在我們所有40個最大的MSA中均獲得或維持了市場份額排名 • 東南亞8個主要MSA的目標區域份額自2018年以來顯著提高存款份額排名佛羅裏達州那不勒斯 2018 2023 田納西州納什維爾邁爾斯堡佛羅裏達州夏洛特北卡羅來納州羅利-達勒姆 #2 #6 #4 #5 #15 #1 #3 #2 #4 #7 第二季度 ~ 50% ~ 50% ~ 20% ~ 80% 分行網絡組合 4 • 22% 聯邦存款保險公司投保 1 • 94% 的餘額由使用財資管理服務的關係所代表 • 餘額加權關係年齡約為24年 • 關係存款餘額中位數約為40.9萬美元

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 30% 32% 35% 36% 41% 46% 46% 57% 63% 75% 26% 34% 21% 43% 14% 23% 23% 23% 23% 23% 23% 23% 13% 13% 30% 20% 20% 23% 20% 29% 17% 18% 8% Peer 12 Peer 11 Peer 9 Peer 8 Peer 6 Peer 5 Peer 4 Peer 3 Peer 2 x Peer 1 MSA 排名 1-3 MSA 排名 4-5 MSA 排名 6-10 MSA 排名 10+/No MSA 在擴大分行網絡的同時保持前四分位數存款密度 11 存款密度市場排名 1 我們繼續專注於在我們所服務的管理服務協議中名列前五名總排名前 5 89% 77% 87% 63% 69% 68% 66% 44% 50% 79% 56% 66% 56% 有關尾註描述，參見第50頁開頭的尾註摘要

© Fifth Third Bancorp | 版權所有關於尾註描述，參見第50頁開頭的尾註摘要信貸質量概述 12 關鍵指標 23 年第二季度第三季度第 24 季度第二季度不良貸款率 0.52% 0.47% 0.55% 0.61% 0.52% 0.52% 不良貸款比率 1 0.54% 0.59% 0.64% 0.65% 逾期 30-89 天后到期日佔投資組合貸款和租賃的百分比 0.28% 0.26% 0.26% 0.29% 0.26% NCO比率 0.29% 0.41% 0.32% 0.38% 0.49% ACL 比率佔投資組合貸款和租賃的百分比 2.08% 2.11% 2.11% 2.12% 2.12% 2.12% 2.12% 2.12% 2.08% 2.12% 2.08% 2.08% 以百萬美元計

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 • ACL 減少4,700萬美元的驅動因素：——主要是由於貸款餘額下降以及穆迪宏觀經濟預測略有改善商業和工業貸款商業抵押貸款商業建築貸款商業租賃總商業貸款和租賃住宅抵押貸款房屋淨值間接有擔保消費貸款信用卡其他消費貸款總額貸款貸款和租賃損失補貼無準備金承諾準備金 1信貸損失按產品分列的備抵金額以百萬美元計 24 季度投資組合貸款和租賃金額百分比有關尾註説明，請參閲第 50 頁開頭的尾註摘要；由於利率的四捨五入，上面顯示的總額可能無法兑現：24 年第一季度第二季度信貸損失補貼 13 2,288 137 2,425 1.96% 2.08% (0.03%) (0.04%) 0.05% — 721 311 67 14 136 106 283 193 1,175 $1,113 1.39% 2.72% 1.15% 0.52% 0.80% 2.67% 5.04% 1.83% 11.14% 2.62% 1.55% (0.05%) 0.02% (0.06%) (0.03%) (0.03%) (0.03%) (0.09%) 0.27% 0.02% (0.19%) (0.19%) (0.19%) (0.19%) (0.19%) (0.03%) (0.09%) (0.09%) (0.19%) (0.19%) (0.19%) (0.03%) (0.09%) (0.09%) (0.09%) (0.0.24%) 0.08% 0.31% (1.18%) 0.14% (0.02%) 太陽能安裝貸款 323 8.18% 0.19% 1.05% • ACL 4,700萬美元減少的驅動因素：• 主要是由於特定儲備金的減少

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 14 強勁的流動性和資本狀況流動性頭寸數十億美元美聯儲未質押投資證券可用 fHLb 借款容量當前美聯儲折扣窗口可用性總額約 21 美元~20 美元~10 美元~57 美元 3/31/24 美元資本狀況普通股一級比率 1 ~22 美元~20 美元~54 美元~107 美元流動性來源 6/30/24 頁的尾註描述，見第50頁開頭的尾註摘要；由於四捨五入，上面顯示的總額可能不足 • 本季度保持了完全符合第一類 LCR 的合規性 • 貸款到核心72% 的存款比率 • 幾年來，我們進行了：-每日 LCR 計算-每月流動性壓力測試，包括兩個超出監管要求的 FITB 特定情景-2052a 月度複雜流動性監測報告

© Fifth Third Bancorp | 版權所有下調 2 — 4% 非利息支出 1 穩定（23 財年基準：49.37 億美元）淨扣除率 35 — 45 個基點有效税率約 22% 有關尾註説明，請參閲第 50 頁的尾註摘要。截至 2024 年 7 月 19 日；請參閲第 2 頁的警示聲明總收入下降約 2%（23 財年基準：88.26 億美元；包括證券總額）（包括HFS）與2023財年相比，2024財年平均貸款和租賃下降了約3％ 15年信貸損失備抵預計將釋放0至1000萬美元，這要歸因於貸款增長/組合，以及假設截至24年第二季度宏觀經濟前景和風險狀況沒有變化淨利息收入1非利息收入1穩定至下降約1％（23財年基準：58.52億美元）（23財年基準：29.56億美元）

© Fifth Third Bancorp | 版權所有上漲約 2% 非利息支出 1 增長約 1%（24 年第二季度基準：12.04 億美元）淨扣除率 40 — 45 個基點有效税率 22-23% 有關尾註説明，請參閲第 50 頁的尾註摘要。截至 2024 年 7 月 19 日；請參閲第 2 頁的警示性聲明總收入 1 增長 1 — 2%（24 年第二季度基準：21.18 億美元；包括證券總額：21.18 億美元）)（包括HFS）平均貸款和租賃穩定在約1％當前預期的24年第三季度與24年第二季度相比16年信貸損失準備金預計將增加約2,500萬美元，這要歸因於貸款的增長/組合，並假設截至24年第二季度，宏觀經濟前景和風險狀況沒有變化淨利息收入1非利息收入1增長1 — 2％（24年第二季度基準：13.98億美元）（24年第二季度基準：7.17億美元）

© Fifth Third Bancorp | 版權所有中西部足跡（白字分行數）主要FitB市場 2 存款份額排名前五的倫敦辦事處我們在市場上處於領先地位我們在3家重點關注的東南地區管理服務協議中競爭多倫多辦事處具有當地規模和全國業務表現最佳的地區銀行 18 俄亥俄州辛辛那提市第五三公司總部 249 161 100 157 66 5 41 77 10 29 175 資產 2130 億美元美國排名第 11 名存款 1670 億美元排名 9 在美國排名第 1 個美國分支機構 1,070 在美國 1 個商業支付前 5 大市場中排名第 8多個產品類別的份額 5 東南足跡（分行數量為白色）#2 #6Midwest 東南地區同比增長2位存款份額排名 4 #3 第五名足跡同比增長1位北卡羅來納州田納西州夏洛特著名MSA的重要地理位置份額 #3 #4 俄亥俄州芝加哥 #1 伊利諾伊州芝加哥 #3 前十大存款份額佔印第安納州俄亥俄州印第安納波利斯約 90% 的零售足跡份額 #3 #3 佛羅裏達州坦帕 #6 密歇根州大急流城查看尾註説明從第 50 頁開始 #1

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 20 應對氣候變化促進包容性和多元化表明我們對員工的承諾加強我們的社區保持以客户為中心 >2.09 億美元的貸款、投資和慈善捐助，用於增強黑人期貨鄰裏投資計劃 3,8 >3.7 億美元的慈善捐贈總額 >760 萬美元 9 >4.1萬小時的社區服務 “優秀” 評級根據最新的《社區再投資法》績效評估來自辦公室10號貨幣主計長總營業額從23年第四季度的16.9％略有下降至24年第二季度的16.6％。增強了我們的員工股票購買計劃（ESPP），允許符合條件的員工以15％的銀行匹配率購買股票。在24年第二季度啟動了員工觀點登記。Fifth Third 致力於監控員工體驗，重點關注職業成長和發展；在工作日內增強了發展規劃工具；這是眾多幫助員工規劃職業生涯的工具，24 年上半年 >670 萬次客户拓展電話，延續了我們與客户的聯繫 3.0% 消費者檢查家庭增長對消費者費用的依賴程度較低，在Extra Time® 存入>178億美元的情況下，消費者在24年上半年避免了3140萬美元的透支費在 24 年上半年提前 2 天，享有 Early Pay® >2200 萬美元的消費者現金返還獎勵24年上半年有53％的現金/返還卡用於貸款、投資、財務可及性和慈善事業，用於28億美元的AREEI倡議 2 44% 董事會多元化 4 57% 的女性；29% 的有色人種的薪水與非少數族裔持平，女性獲得的報酬為男性薪水的9％>3300萬美元的一級多元化供應商支出，佔淨可尋址支出的7.4％ 9名>0.1萬名員工可持續發展業務資源組 >390億美元的可持續融資，用於1,000億美元目標1 自2014年以來將範圍1和2的温室氣體排放減少54％ 7 100％可再生能源自 2019 年起購買 7 抵消我們自 2020 年以來運營中的碳排放 5 億美元 2021 年 10 月發行的首份 5 億美元綠色債券 6 Fifth Third 致力於支持客户、社區和員工可持續發展的優先事項和指標。有關尾註説明，請參閲第 50 頁開始的尾註摘要

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 21 項彰顯領導力的行動第三方認可 2023 年可持續發展報告符合行業標準和框架，包括 SasB 和 GRI，可在 ir.53.com 上查閲與可持續發展優先事項相關的高管薪酬 2023 年可變薪酬計劃可持續發展辦公室領導全面的環境、社會和治理戰略，其中包括世界銀行的氣候戰略和可持續融資舉措 10 年期 1000 億美元環境& Social Finance Target 擴大2022年6月實現的最初80億美元可再生能源目標 Dividend Finance 一家領先的金融科技銷售點 (POS) 貸款機構，為住宅可再生能源和以可持續發展為重點的家居裝修提供融資解決方案通過第五三基金會向紅十字會捐款25萬美元用於救災以及其他援助計劃運營可持續發展目標宣佈了到2030年將實現的六項新的運營可持續性目標，包括範圍1和範圍2的温室氣體減排75％SSGA R-Factor 分數 2024 年 6 月領導者商業銀行中排名前 10% 標普全球 ESG 分數 51/100 同行中排名前四分位數 1 摩根士丹利資本國際環境、社會及管治評級 2023 年 8 月連續第三年 CSRHub ESG 排名 2024 年 7 月 93 個百分位同行中排名前四分位數 1 穆迪ESG評估分數同行中表現最佳 3 可持續發展領域公認的領導者在同行中連續第八年完美得分為100％人權運動企業股票指數為企業快捷銀行賬户可持續發展評估 “優秀” 在貨幣審計長辦公室最新的《社區再投資法》績效評估中獲得了最高的總體評級，包括貸款、投資、服務這三項測試中的每一項測試。4 有關尾註的描述，請參閲第50頁開始的尾註摘要

© Fifth Third Bancorp | 版權所有故意分散費用收入以在任何環境中表現良好 • 截至24年6月30日的過去十二個月中，調整後的費用總收入約佔調整後總收入的34％ • 專注於多元化收入以減少週期性影響，在財富與資產管理、資本市場和商業支付方面取得了成功 22 20% 19% 14% 8% 7% 5% 6% 的費用收入組合是多元化的 LtM 2Q24 調整後非利息收入組合 2,3 財富與資產管理卡和手續收入抵押貸款銀行收入租賃業務收入其他非利息收入LtM 2Q24調整後非利息收入29億美元資本市場其他商業銀行收入商業支付 1 消費者存款費 34% 27% x 同行費用中位數繳款佔收入的百分比與同行相比，調整後的非利息收入佔調整後收入的百分比非常突出 3 有關尾註的摘要 lTM 2Q24 LtM 1Q24

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 Peer 1 Peer 2 Peer 3 Peer 4 Peer 5 Peer 7 Peer 8 Peer 9 Peer 11 0% 2% 4% 8% 10% (15%) (5%) (5%) 0% 10% (5%) (5%) 0% 10% 15% 15% 15% peer 1 Peer 4 Peer 6 Peer 9 Peer 11 0.0% 1.0% 2.0% 3.0% (80%) (40%) (20%) 0% 40% 20% 60% 費用規模，有機增長強勁 23 商業支付業務中位數是交叉點 • 一流的產品滲透率，同時實現穩健增長 • 預計商業支付、財富和資產管理業務將通過強勁增長2024 年下半年 4 C a p it a l m a r k e t s h e d g in g r e v e n u e 2 a s a% o f a d j u s t e d r e v e n u e 1 Q 2 4 L t m u n l e e s l e s l e s u n l e s e e s o t e e n l e s o t e e e s o t e e e e n l e s e e e s l e s l e s l e s o t e e e n l e s l e s l e s o t e e s o n l e s s e e e s l e s o n l e s s e e e s o n l e s s e e e s l e s l e s l e s o t e s o n l e s s 除非另有説明，否則23季度財富和資產管理業務資本市場套期保值業務中位數是交叉點點對點1點2點3點4點5點6點7點8點9點 11% 1% 1% 2% 3% 4% 5% 6% (15%) (10%) (5%) (5%) 0% 5% 15% 15% 20% 20% 20% C o m m e r c ia l p a y m e n t s r e v e n u e 1 a s a% o f a d j u s t e d re v e n u e 1 Q 2 4 L t m u n l e s o t h e r w i s e s e n o t e d 商業支付收入的變化 1 年第 1 季度與 23 年第一季度 LtM 的對比，除非另有説明 W e a lt h & a s s e to m g m t。r e v e n u e 3 a s a% o f a d j u s t e d r e d r e a d r e a d r e d r e a d d r e a d d r e a d d r e a d d r e a d d r e a d d r e e a d d e e d e e a d e d e e e a d e e e a d d e e e a d d e e e a d d e e e a d d e d n u e 1 Q2 4 L t m u n l e s o t h e r w i s e n o t e d 財富和資產管理的變化。收入 3 第 1 季度與 23 年第一季度 LtM 的對比，除非另有説明，否則中位數是交叉點 FitB 1Q24 lTM 2Q24 LtM 2Q24 LtM 2Q24 LTM 2Q24 LtM 2Q24 LtM 2Q24 LtM 2Q24 LtM 有關尾註描述，請參閲第 50 頁開始的尾註摘要

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved Mortgage Bancorp 業績為百萬美元抵押貸款銀行業務淨收入與上一季度相比減少了400萬美元，主要反映了MSR資產衰減的增加，但部分被髮放費和貸款銷售收益的增加所抵消 • 發放額為16億美元，比上一季度增長47％，與去年同期相比下降6％；總購買量約85％注：由於以十億美元為單位的四捨五入 1.52% 1.71% 1.45% 1.82，上面顯示的數字可能無法兑現% 1.34% 1.29% 銷售收益利潤率銷售收益利潤率是指所有發放待售貸款的收益除以可售貸款。利率鎖定利率利率鎖定利潤率是指與可售利率鎖定相關的收益除以可售利率鎖定。1.53% 1.68% 24 59 美元 57 美元 57 美元 66 美元 54 美元抵押貸款銀行淨收入50 美元 1.30% 1.48%

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 25 億美元的高質量共享國民信貸投資組合；截至24年6月30日 • 餘額與23年第二季度相比減少了12％ •約40％的SNC餘額是投資級等值借款人；獨立承保每筆交易 • 約50％的關係向左/向右領先 • Crits和NPA在多年期內保持一致或低於其他商業投資組合SNC投資組合319億美元~27％貸款總額共享國民信貸投資組合多元化行業組合零售 18% 金融服務 17%製造業 10% 能源 9% TmT 9% 租賃和租賃 8% 批發貿易 8% 其他行業 21% 注意：由於四捨五入，上面顯示的總數可能不足

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 41% 37% 36% 30% 26% 22% 17% 16% 15% 14% 14% 13% Peer 12 Peer 11 Peer 10 Peer 9 Peer 8 Peer 7 Peer 6 Peer 5 Peer 4 Peer 3 Peer 2 Peer 1 CRE投資組合定位良好 26除非另有説明，否則CRE貸款總額與同行相比最低信用質量良好 276% 232% 188% 179% 142% 136% 98% 89% 89% 84% 81% 80% 73% 72% Peer 12 Peer 11 Peer 9 Peer 10 Peer 8 Peer 7 Peer 4 Peer 6 Peer 3 Peer 5 Peer 1 Peer 2 CRE 貸款 1/總資本 CRE 批評資產比率 2 1 Q2 4 C R E c r i t i c i z e d a s e t i s e t i s t i s p e e e r m e d i a n Peer 7 Peer 10Peer 8 Peer 11 Peer 4 Peer 9 Peer 2 Peer 3 Peer 6 Peer 1 Peer 12 0% 5% 15% 25% 30% 2% 6% 8% 12% CRE 批評資產比率 24 年第一季度與 23 年第一季度 FitB 第一季度暴擊率 24 年第 2 季度暴擊率 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 有關尾註描述，請參閲第 50 頁開始的尾註摘要

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 Peer 1 Peer 2 Peer 3 Peer 4 Peer 5 Peer 6 Peer 8 7% 8% 9% 10% 12% 13% 14% 0% 1% 2% 4% 5% 6% Peer 1 Peer 2 Peer 3 Peer 4 Peer 6 Peer 8 7% 9% 10% 12% 15% 20% 30% 美聯儲壓力測試損失率對比 27 2024 美聯儲壓力測試損失率 1 與 CRE 受批評的資產比率中位數是交叉點 2 0 2 4 F e d s t r e s t r e s t c R E l o s s r a t e 2008 — 2009 CRE虧損率 2024 美聯儲壓力測試虧損率 1 與 2008-2009 年的虧損率 2 中位數是第一季度交叉點24 CRE批評資產比率2 0 2 4 F e d s t r e s t e s t e s t e s t c R E l o s s s r a t e FitB 24第一季度暴擊率中位數 3.1% 中位數 9.8% 中位數 9.8% 中位數 14.0% 有關尾註描述，見第50頁開始的尾註摘要

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 23 年第 2 季度第 3 季度第 23 季度第 24 季度餘額，期初 334 美元 345 美元 281 326 美元 372 美元轉入非應計狀態 185 53 93 108 51 轉入應計狀態 (58) — — (1) — 轉入持有待售 (4) (6) — (3) — 貸款償還/回報 (77) (39) (39) (20) (18) (66) 轉賬至奧利奧 — — — — — 扣款 (35) (72) (30) (40) (83) 提款/其他信貸延期 — — 2 — — 餘額，期末 345 美元 281 美元 326 美元 372 美元 274 美元 23 年第二季度第二季度餘額，期初 259 美元 284 美元 323 美元 336 美元轉賬至非應計狀態122 107 141 111 94 轉入應計狀態 (30) (27) (24) (22) (26) 轉入待售 — — — — — 貸款還款/還款 (23) (28) (26) (23) (23) 轉入奧利奧 (4) (5) (5) (5) (4) 扣款 (41) (43) (52) (49) (46) (46) 其他信貸延期 1 1 2 1 1 餘額，期末 284 美元 289 美元 323 336 336 美元 NPL 1 Rollforward Commercial Consumer 百萬美元以百萬美元為單位的尾註説明，請參閲尾註摘要從第 50 29 頁開始 NPL 總計 629 美元 570 美元 649 美元 708 美元 606 美元新增非應計貸款總額 307 美元 160 美元 234 219 美元總計 145 美元NPL

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 23年第二季度第二季度淨資產負債率 1 0.16% 0.19% 0.45% 30-89 拖欠率 0.16% 0.15% 0.09% 90% 0.02% 0.01% 不良貸款 2 0.45% 0.52% 0.38% 30 投資組合貸款和租賃金額期末季度變化平均季度變化關鍵統計數據總商業投資組合概述尾註描述，參見第 50 頁開頭的尾註摘要；由於四捨五入 0.4% (1.8%) (2.8%) (1.9%) (1.9%) (0.8%) (1.1%) (1.6%) (1.6%) (3.2%) (1.1%) (1.1%) (0.2%) 期末平均值，以上顯示的總數可能不足

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 23年第二季度第二季度淨資產負債率 1 0.22% 0.27% 0.61% 30-89 拖欠 0.13% 0.12% 0.03% 90% 0.01% 0.01% 0.01% 不良貸款 2 0.57% 0.64% 0.45% 31 投資組合貸款期末季度變化平均環比變化關鍵統計數據循環線利用率趨勢 3 商業和工業概覽有關尾註描述，參見第50頁開頭的尾註摘要；由於四捨五入，上面顯示的總數可能不足— (2.0%) (4.2%) (2.7%) (1.6%) (1.4%) (1.4%) (1.9%) (4.5%) (2.0%) (0.7%) 期末平均值

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 23年第二季度第二季度NCO比率 1 0.00% 0.01% 30-89 拖欠款 0.17% 0.15% 0.18% 90% 0.18% 0.12% 0.01% 0.01% 不良貸款 2 0.13% 0.23% 0.23% 商業地產概覽 CRE 抵押貸款餘額按物業類型劃分的 CRE 建築餘額期末季度環比變化平均值變更有關尾註描述，參見第50頁開頭的尾註摘要；由於以十億美元為單位四捨五入 0.1% (0.5%) 1.2% 1.4% 0.6% 1.7% (0.9%) 1.9% — 1.2%，因此上面顯示的總數可能不足多户住宅其他零售酒店辦公樓工業住宅建築商非業主自住業主自住多户家庭 19% 零售業 19% 酒店 18% 辦公室 16% 醫療辦公室 12% 工業 9% 非業主自住物業類型組合 32 其他 6%

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 23年第二季度第二季度NCO比率 1 0.50% 0.67% 0.57% 30-89 拖欠率 0.48% 0.52% 0.52% 90% 0.05% 0.06% 不良貸款 2 0.62% 0.75% 0.74% 發起時的加權平均FICO 3 765 766 766 發起時的加權平均 LTV 78% 78% 79% 總消費者投資組合概覽 33 投資組合 FICO 發起時的分數 3 億美元投資組合貸款關鍵統計數據期末季度環比變化平均季度變化有關尾註説明，請參閲第 50 頁開頭的尾註摘要；上面顯示的總額可能不符合以下原因四捨五入 0.5% (0.7%) (1.4%) (0.2%) (0.2%) (1.2%) (1.1%) 0.2% 0.5% 750+720-749

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 23年第二季度第二季度淨資產負債率 1 0.00% (0.01%) (0.01%) 30-89 拖欠 0.11% 0.14% 0.15% 90% 0.05% 0.05% 不良貸款 2 0.78% 0.81% 0.76% 發起時的加權平均 FICO 3 764 764 764 發起時的加權平均 LTV 71% 72% 72% 3% 住宅抵押貸款概述 34 投資組合 FICO 發起時的分數 3 億美元投資組合貸款關鍵統計數據期末季度環比變化平均環比變化有關尾註描述，請參閲第 50 頁開始的尾註摘要；上面顯示的總額可能不符合以下原因四捨五入 (0.4%) (0.7%) (1.6%) (0.9%) 0.2% (0.6%) (1.2%) (1.5%) (0.2%) (0.2%) 0.3% 750+720-749

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 23 年第 1 季度第 2 季度 NCO 比率 1 0.06% 0.03% (0.05%) 30-89 拖欠 0.61% 0.64% 0.66% 90% 0.00% 0.00% 不良貸款 2 1.56% 1.55% 1.55% 發起時的加權平均 FICO 3 767 768 發放時的加權平均 LTV 67% 67% 67% 67% 房屋淨值概覽 35 投資組合FICO在創立時的得分為30億美元投資組合餘額關鍵統計數據期末季度變化平均QoQ變化有關尾註説明，請參閲第50頁開始的尾註摘要；上面顯示的總額可能無法計入由於四捨五入 (1.7%) (1.0%) 0.2% 0.7% (0.1%) (1.2%) (0.3%) 0.5% (0.8%) 2.2% 750+720-749

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 23 年第 2 季度第 2 季度淨資產負債率 1 0.38% 0.64% 0.46% 30-89 拖欠 0.76% 0.82% 0.83% 不良貸款 2 0.14% 0.21% 0.23% 間接有擔保消費者概述 36 投資組合 FICO 分數主要包括房車和船舶數十億美元投資組合貸款關鍵統計數據期末季度環比變化平均環比變化周率變化情況註釋描述，參見第 50 頁開頭的尾註摘要；由於四捨五入 1% (1.9%) (3.0%) (4.2%) 0.3% 1.3% (2.3%) (4.1%) (3.0%) 2.3% (3.0%) 2.3% 0.9% 750+720-749，因此上面顯示的總數可能不足

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 23 年第 1 季度第 24 季度第二季度淨資產負債率 1 0.95% 1.31% 1.25% 30-89 拖欠額 0.27% 0.36% 0.33% 不良貸款 2 0.84% 1.68% 1.67% 發起時的加權平均 FICO 3 769 771 772 太陽能裝置概述 38 投資組合 FICO 發起時的分數（以億美元計）投資組合貸款關鍵統計期末環比變化平均QoQ變化有關尾註描述，參見第50頁開頭的尾註摘要；由於四捨五入 28.5% 16.4% 11.9% 4.5% 3.2% 22.6% 14.6% 14.3% 10.2% 3.2% 3.8% 2.8% 2.1% 750+720-749660-719，因此上面顯示的總數可能不足期末平均值

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 40 無抵押債務到期日按分部控股公司劃分的存款構成：• 截至2024年6月30日的控股公司現金：47億美元 • 控股公司的手頭現金目前足以償還約34個月的所有固定債務（債務到期日、普通股和優先股股息、利息和其他費用）• 控股公司在24年第二季度銀行實體中沒有發行或有長期債務到期日：• 該銀行在24年第二季度沒有發行或有長期債務到期日 • 可用和或有借款能力（24年第二季度）：−FHLb的可用資金約為95.6億美元，總額約為170億美元 ——截至24年6月30日，美聯儲折扣窗口期末約為569.3億美元，流動性強勁，百萬美元——不包括零售經紀和機構存款證

© Fifth Third Bancorp | 版權所有管理保守結果下的利率風險估計的NII敏感度分佈和ALCO的保單限額估計的NII beta敏感度率風險模型假設我們在IRR模擬中使用的基準NII靈敏度中約有75-80％的有效上行beta值和65-70％的下行Beta 1,2 •模型根據先前利率週期的表現進行了校準 •此外，利率風險衡量標準假設沒有存款重新定價延遲和350萬美元的DDA徑流每加息 100 個基點截至 2024 年 6 月 30 日：• 扣除 2024 年 6 月 30 日，HFI 貸款的 50% 為浮動利率現有套期保值（佔商業套期保值總額的73％；佔消費者總額的14％）•短期借款僅佔總資金的2％ •約134億美元的非核心資金到期時間超過一年 41％變動NII（FTE）ALCO政策限額利率變動（基點）12個月 13至24個月 +200 個月內上漲（3.3％）（4.6％）（5.0％）（6.0％）（6.0％）（6.0％）) +100 12 個月內上漲 (1.7%) (2.2%) NA NA -100 12 個月內上漲 0.5% 0.1% NA NA -200 12 個月內上漲 0.9% (0.4%) (5.0%) (6.0%) 5% 貝塔值上升 5% 較低 Beta 利率變動 (基點) 1213 至 24 個月 12 個月 13 至 24 個月 +200 年 12 個月內漲幅 (3.8%) (5.4%) (2.4%) (2.9%) +100 12 個月內上漲 (1.9%) (2.6%) (1.2%) (1.3%) -100 12 個月內漲幅 0.6% 0.3% (0.5%) -200 12 個月內漲幅 1.1% 0.2% (1.7%) 預計的國民投資敏感度及活期存款餘額 NII（FTE）變化百分比10億美元餘額下降10億美元餘額增長利率變化（基點）12個月 13至24個月 12個月 13至24個月 +200 12個月內增長（4.4％）（5.7％）（2.3％）（3.5％）+100 12個月內增長（2.6％）（3.2％）（0.7％）（1.2％）-10012 個月以上的漲幅 (0.3%) (0.6%) 1.3% 0.8% -200 12 個月以上的漲幅 0.2% (0.9%) 1.6% 0.1% 有關尾註描述，請參閲第 50 頁開始的尾註摘要

© Fifth Third Bancorp | 版權所有分類：內部使用 • 包括預計將按市場利率和定期存款進行重新定價的賬户——在25萬美元或以下的存款證總額中，約有75％將在24年12月31日到期 • 利率下降環境中的Beta：80 — 100% • 利率下降環境中的貝塔值：35 — 45% 42 穩定的存款組合為較低的利率做好了準備低貝塔/低成本 1 中期貝塔/中等成本 2 市價存款和定期存款 3 計息存款組合截至24年6月30日，1260億美元包括：• 約350億美元指數存款 • 98億美元存款證25萬美元或以下 • 41億美元存款證25萬美元以上 • 主要是低利率和穩定的消費者和關係型存款 • 利率下降環境中的貝塔值：約 0% 有關尾註的描述，請參閲第50頁開始的尾註摘要

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 43 投資組合構成投資組合特徵持有至到期投資組合 • 114 億美元的投資組合 • 根據擬議的資本規則，在 24 年第一季度進行重新分類旨在降低潛在的 AOCI 向資本波動的風險 • 入選的 HtM 的證券符合 YY 的資格和納入要求可供出售的投資組合 • 50 億美元的非機構 CMBS 投資組合-所有頭寸均為超高級 AAA，評級為 39% − 證券的風險加權率為 20%，可向fHLB質押——我們結構中的標的貸款的WA LTV約為60％——信用風險團隊分析標的物業層面的交易，類似於我們對所有CRE貸款承諾的分析 htM 21% AFS 79% AFS 79% AFS和htM投資組合；攤銷成本基礎；截至24年6月30日證券組合有效期限機構CMBS AGENCY RMBS非機構CMBS 美國國債其他 HtM 35% 44% — 20% — 5.8 AFS 56% 13% 11% 8% 12% 4.0 合計 51% 19% 9% 11% 10% 4.4 證券投資組合證券投資組合 550 億美元 ~ 28% 的利息收入資產 − 利用具有 40 多年曆史數據的分析工具，經常性地對個別房地產層面的證券進行壓力，包括房地產估值的重大市場困境。上面顯示的總額可能由於四捨五入而無法滿足

分類：內部使用 © Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved Securities 投資組合 AOCI 增加 44 預計的 AOCI 增長 1 美元；24 年 6 月 30 日 AFS 和 HtM 投資組合的税後未實現虧損有關尾註説明，請參閲第 50 頁開始的尾註摘要；由於四捨五入，資本增幅約 26% 假設隱含的向前曲線 2 假設靜態利率 ~ 57% 資本增持 ~ 21% 資本增持

© Fifth Third Bancorp | 版權所有現金流套期保值（30億美元 @ 2.25% 1 個月倫敦銀行同業拆借利率行使價）2 層和收款固定掉期 1 EOP 現金流套期保值的名義價值（以十億美元計）實際有關尾註描述，請參閲第 50 頁開始的尾註摘要 45 層向前啟動接收固定利率 3 加權平均接收固定利率（僅限掉期）3.32% 05% 3.02% 3.17% 3.19% 3.27% 3.29% 3.44% 5 3.03% 6

© Fifth Third Bancorp | 版權所有保留優先股息時間表 24 年第 3 季度第 24 季度第 2 季度 H 系列 ~13 美元 ~12 美元 I 系列 ~11 美元 ~10 美元 ~10 美元 ~10 美元 J 系列 ~7 美元 ~6 美元 ~6 美元 K 系列 ~3 美元~3 美元 L 系列 ~4 美元 B 系列 A ~3 美元 ~3 美元 ~3美元共計約41美元~40美元~38美元~38美元即將派發的優先股息計劃 1 美元（百萬美元）有關尾註説明，請參閲第50頁開始的尾註摘要；由於四捨五入，上面顯示的總額可能無法兑現 46 浮動 2 浮動 2 浮動 2 浮動 2

© Fifth Third Bancorp | 版權所有 24 年第二季度調整和重要項目調整後每股收益為 0.86 美元 1 從第 50 頁開始，請參閲尾註摘要。24 年第二季度報告的每股收益為 0.81 美元，包括以下重要項目的負面影響：• 與 Visa 總回報互換估值相關的2300萬美元（約合1,800萬美元）税前費用（税後約1,800萬美元 2）• 税前1,800萬美元（税後約1,400萬美元）2,3) 與法律和解和補救相關的費用 • 與聯邦存款保險公司特別計劃相關的600萬美元税前（約500萬美元税後 2）費用評估

© Fifth Third Bancorp | 版權所有關於尾註描述，參見第50頁開頭的尾註摘要；上面顯示的總額可能不包括截至美元的三個月，四捨五入的48家五三銀行及其子公司，以及以百萬計的股份（未經審計）2024 2024 2023 2023 2023 2023 年淨收益（美國公認會計原則）（a）601 美元 520 530 660 美元淨收益（美國 GAAP）)（按年計算）(b) 2,417 2,091 2,091 2,103 2,618 2,411 普通股股東可獲得的淨收益（美國公認會計原則）(c) 561 480 美元 492 美元 623 562 美元添加：無形資產攤銷，淨額税收中 7 8 8 8 8 普通股股東可獲得的有形淨收益 (d) 568 美元 488 美元 500 美元 631 570 美元普通股股東可獲得的有形淨收益（按年計算）(e) 2,284 1,963 1,984 2,503 2,503 2,286 美元普通股股東權益（按年計算）（f）2,256 美元 1,931 美元 2,471 美元 2,254 美元 Bancorp 股東權益（美國 GAAP）(g) 18,707 美元 18,727 美元 17,201 美元 17,305 美元 18,344 美元減去：普通優先股 (h) (2,116) (2,116) (2,116) (2,116) (2,116) (2,116) (2,116) 平均商譽 (4,918) (4,919) (4,919) (4,919) (4,919) (4,919) 平均無形資產和其他服務權利 (111) (121) (130) (141) (152) 平均有形普通股 (i) 11,562 美元 11,572 美元 10,036 美元 10,129 美元 11,157 美元減去：平均累計其他綜合收益 (“AOCI”) 5,278 4,938 6,244 5,835 4,480 平均有形普通股，不包括AOCI (j) 16,840 美元 16,510 美元 16,510 美元 16,280 美元 15,964 美元 15,637 美元調整（税前項目）Visa 總回報互換估值 23 17 22 10 30 法律和解和補救措施 18 19 — — 12 聯邦存款保險公司特別評估 6 33 224 — — — 第五基金會的捐款 — — 15 — — 重組遣散費 — — 5 — 12 調整——之後-税 1,2 (k) 37 美元 55 $205 $8 43 調整（税務相關項目）與解決某些收購相關税務事項相關的税收優惠— — (17) — — 調整（税收相關項目）(l) — — — 調整後淨收入 [(a) + (k) + (l)] 638 575 美元 718 668 美元調整後淨收益（按年計算）(m) 2,566 美元 2,313 美元 2,849 2,849 美元 2,650 美元普通股股東可獲得的調整後淨收益 [(c) + (k) + (l)] 598 美元 535 美元 680 631 美元 605 美元普通股股東可獲得的調整後淨收益（按年計算）(n) 2,405 2,152 2,698 2,503 美元調整後有形淨收入 2,427 美元普通股股東可獲得的收入 [(d) + (k) + (l)] 605 543 688 639 613 美元普通股股東可獲得的調整後有形淨收益（按年計算）(o) 2,433 2,184 2,730 2,535 2,535 2,459 美元平均資產 213,203 214,057 美元 208,385 美元206,079 美元指標：資產回報率 (b)/(p) 1.14% 0.98% 0.98% 1.26% 1.17% 調整後資產回報率 (m)/(p) 1.21% 1.08% 1.33% 1.27% 1.25% 普通股平均回報率 (f)/[(g) + (h)] 13.6% 11.6% 12.9% 16.3% 13.9% 調整後普通股平均回報率 (n)/[(g) + (h)] 14.5% 17.9% 16.5% 15.0% 回報率平均有形普通股 (e)/(i) 19.8% 17.0% 19.8% 24.7% 20.5% 調整後平均有形普通股回報率 (o)/(i) 21.0% 18.9% 27.2% 25.0% 22.0% 調整後平均有形普通股回報率，不包括AOCI (o)/(j) 14.4% 13.2% 16.8% 15.9% 15.7% 非公認會計準則對賬

© Fifth Third Bancorp | 版權所有非公認會計準則對賬有關尾註描述，請參閲第50頁開頭的尾註摘要；上面顯示的總額可能不符合四捨五入的截至三個月的四捨五入金額和百萬股份（未經審計）2024 2023 2023 2023 2023 年平均利息收益資產 (a) 194,499 美元 195,349 美元 198,166 美元 192,216 美元 189,060 淨利息收入（美國公認會計原則）(b) 1,387 美元 1,384 1,416 1,438 1,457 美元添加：應納税等值調整 6 6 7 7 6 淨利息收入 (FTE) (c) 1,393 美元 1,390 1,423 1,445 1,463 美元法律和解與補救措施 5 — — — — 調整後淨利息收入 (FTE) (d) 1,398 美元 1,390 1,423 1,445 1,445 1,463 美元淨利息收入 (FTE) (按年計算) (e) 5,603 美元5,646 美元5,732 美元調整後淨利息收入 (FTE) (按年計算) (f) 5,623 美元 5,591 美元 5,645 美元 5,732 美元 5,868 美元非利息收入（美國公認會計原則）(g) 695 710 744 715 726 Visa總回報互換估值 23 17 22 10 30 法律和解與補救措施 2 — — — — 調整後的非利息收入 (h) 720 727 766 725 美元增持：證券（收益）/虧損（3) (10) (15) 7 (7) 調整後的非利息收入，（不包括證券（收益）/虧損）717 717 751 732 749 美元非利息支出（美國公認會計原則）(i) 1,221 1,342 1,455 美元 1,188 美元 1,238 美元法律和解與補救措施 (11) (19) — — (12) 聯邦存款保險公司特別評估 (6) (33) (224) — — Fifth Third Foundation 繳款 — — (15) — — 重組遣散費 — — (5) — (12) 調整後的非利息支出 (j) 1,204 1,290 1,211 美元 1,188 美元 1,207 美元指標：收入 (FTE) (c) + (g) 2,088 2,100 2,167 2,167 2,189 2,189 2,189 調整後收入 (d) + (h) 2,118 2,117 2,170 2,170 2,170 2,170 預撥備金淨收入 [(c) + (g)-(i)] 867 758 712 972 958 調整後的撥備前淨收入 [(d) + (h)-(j)] 914 827 978 982 1,012 淨利率 (FTE) (e)/(a) 2.88% 2.86% 2.98% 3.10% 調整後淨利率 (FTE) (f)/(a) 2.89% 2.86% 2.85% 2.98% 3.10% 效率比 (FTE) (i)/[(c) + (g)] 58.5% 63.9% 67.2% 55.0% 56.2% 56.2% 調整後的效率比 (j)/[(d) + (h)] 56.8% 60.9% 55.3% 54.7% 54.4%

© Fifth Third Bancorp | 版權所有幻燈片 3 尾註 1.報告的ROTCE、NiM、撥備前淨收入和效率比率均為非公認會計準則衡量標準：所有調整後的數字均為非公認會計準則指標；參見本報告第48和49頁的對賬以及財報第27-29頁中非公認會計準則指標的使用。2.本期監管資本比率是估算出來的。幻燈片 4 尾註 1.非公認會計準則衡量標準：參見本報告第48和49頁的對賬以及財報第27-29頁的非公認會計準則指標的使用。2.有形普通股回報率不包括AOCI；由於數據有限，某些同行不包括在內。幻燈片 5 尾註 1.業績以全額應納税等值為基礎；非公認會計準則指標：參見本演示文稿第48和49頁的對賬以及財報第27-29頁非公認會計準則指標的使用。幻燈片 6 尾註 1.非公認會計準則指標：參見本報告第48和49頁的對賬以及財報第27-29頁的非公認會計準則指標的使用。幻燈片 7 尾註 1.非公認會計準則指標：參見本報告第48和49頁的對賬以及財報第27-29頁的非公認會計準則指標的使用。幻燈片 8 尾註 1.包括應税和免税證券。幻燈片 10 尾註 1.由聯邦存款保險公司產品類型投保。2.數據來自標普全球市場情報，根據聯邦存款保險公司2023年6月的數據，每個分行的存款上限為2.5億美元；中西部和東南部的排名代表存款市場份額。3.參見本演示文稿第2頁關於前瞻性非公認會計準則指標的前瞻性陳述和財報第27-29頁非公認會計準則指標的使用。4.預計組合，包括收購Mb的影響。幻燈片11尾註注：標普全球市場情報和公司申報。1.代表存款（上限為10億美元）佔MSA存款總排名的百分比。幻燈片 12 尾註 1.不包括 HFS 貸款。幻燈片13尾註1。24年第二季度的商業和消費者投資組合分別佔無準備金承諾準備金總額的約8,800萬美元和約4900萬美元。幻燈片 14 尾註 1.本期監管資本比率是估算出來的。幻燈片 15 尾註 1.非公認會計準則指標：參見本演示文稿第2頁關於前瞻性非公認會計準則指標的前瞻性陳述以及財報第27-29頁非公認會計準則指標的使用。幻燈片 16 尾註 1.非公認會計準則指標：參見本演示文稿第2頁關於前瞻性非公認會計準則指標和使用非公認會計準則指標的前瞻性陳述，見財報第27-29頁。50 份收益報告尾註

© Fifth Third Bancorp | 版權所有收益演示文稿尾註幻燈片18尾註注：截至24年6月30日的資產、存款和分支機構。1.排名截至 24 年 3 月 31 日，由美國商業銀行組成，不包括外國、信託和傳統投資銀行。2.包括存款上限為50億美元以上的MSA（根據聯邦存款保險公司2023年6月的數據，每個分行的存款上限為2.5億美元）。數據來自標普全球市場情報。4.根據聯邦存款保險公司2023年6月的數據，每家分行的存款上限為2.5億美元；中西部和東南部的排名代表足跡存款市場份額。5.來源：安永管理的2023年現金管理服務調查。幻燈片20尾註除非另有説明，否則數據為24年第二季度的數據 1。從 2021 年 1 月 1 日到 2024 年 6 月 30 日的數據。2.對 “加速種族公平、平等和包容倡議” 的28億美元承諾的時間範圍為21年1月1日至23年12月31日。3.1.8億美元賦能黑人期貨鄰裏投資計劃的時間範圍為6月21日至2025年12月31日。4.代表種族或性別。5.對於範圍 1、範圍 2 和範圍 3 排放下的商務旅行。6.可持續債券報告可在ir.53.com/ESG/Sustainable-Bonds上找到。7.2023 財年。8.截至 2024 年 5 月。9.數據截至24年第一季度。10.考試期於 2021 年結束。幻燈片 21 尾註 1.Peer Group 由 Fifth Third 董事會批准的同行組成。2.來自領先的第三方 ESG 數據提供商。3.在北美的零售和專業銀行中。4.考試期於 2021 年結束。幻燈片 22 尾註 1.國庫管理費總額。2.不包括證券收益/虧損。3.非公認會計準則指標：參見本報告第48和49頁的對賬以及財報第27-29頁的非公認會計準則指標的使用。幻燈片 23 尾註 1.商業支付收入定義為每份監管文件中的總存款費用減去消費者（OD、維護和自動櫃員機費用）。2.每份監管文件中的交易收入減去股票證券和指數收入。3.每份公司申報的財富和資產管理收入。4.請參閲本演示文稿第2頁關於前瞻性非公認會計準則指標的前瞻性陳述以及財報第27-29頁上非公認會計準則指標的使用。幻燈片 26 尾註 1.來源：法國Y-9C申報；CRE在附表HC-C中包括以下標題：1a——建築、土地開發和其他土地貸款，1d——由多户住宅（5套或以上）住宅物業擔保，1e——由非農非住宅物業擔保。2.資料來源：GAAP文件；CRE批評的資產比率不包括自有貸款（如果適用）。幻燈片 27 尾註 1.CCAR虧損率是累積的，不是按年計算的，正如美聯儲在2024年6月26日公佈的那樣。2. 2008-2009年的損失率是累積的，不是按年計算的，來自標普全球市場情報。幻燈片 29 尾註 1.貸款餘額不包括非應計貸款 HFS。幻燈片 30 尾註 1.淨虧損按年計算的平均投資組合貸款和租賃的百分比扣除。2.不良投資組合貸款和租賃佔組合貸款和租賃的百分比。51

© Fifth Third Bancorp | 版權所有幻燈片 31 尾註 1.淨虧損按年計算的平均投資組合貸款和租賃的百分比扣除。2.不良投資組合貸款和租賃佔組合貸款和租賃的百分比。3.商業投資組合線路的總利用率。幻燈片 32 尾註 1.淨虧損按年計算的平均投資組合貸款和租賃的百分比扣除。2.不良投資組合貸款和租賃佔投資組合貸款和租賃的百分比。幻燈片 33 尾註 1.淨虧損按年計算的平均投資組合貸款和租賃的百分比扣除。2.不良投資組合貸款和租賃佔組合貸款和租賃的百分比。3.FICO發起時的分配不包括某些收購的抵押貸款和房屋淨值貸款，以及約8000萬美元的賬面信用貸款，主要在約15年以上。幻燈片 34 尾註 1.淨虧損按年計算的平均投資組合貸款和租賃的百分比扣除。2.不良投資組合貸款和租賃佔組合貸款和租賃的百分比。3.發起時的FICO分配不包括某些收購的抵押貸款。幻燈片 35 尾註 1.淨虧損按年計算的平均投資組合貸款和租賃的百分比扣除。2.不良投資組合貸款和租賃佔組合貸款和租賃的百分比。3.發起時的FICO分配不包括某些收購的房屋淨值貸款。幻燈片 36 尾註 1.淨虧損按年計算的平均投資組合貸款和租賃的百分比扣除。2.不良投資組合貸款和租賃佔投資組合貸款和租賃的百分比。幻燈片 37 尾註 1.淨虧損按年計算的平均投資組合貸款和租賃的百分比扣除。2.不良投資組合貸款和租賃佔組合貸款和租賃的百分比。3.發起時的FICO分配不包括約8000萬美元的賬面信用貸款，主要是約15年以上。幻燈片 38 尾註 1.淨虧損按年計算的平均投資組合貸款和租賃的百分比扣除。2.不良投資組合貸款和租賃佔投資組合貸款和租賃的百分比。第 39 張幻燈片尾註釋：數據截至 2024 年 6 月 30 日。1.不包括 HFS 貸款和租賃。2.考慮到80億美元C&I收款固定互換的影響，Fifth Third將80億美元的商業可變貸款歸類為固定貸款；不包括遠期起始互換和下限；不包括30億美元的價外下限，資產負債表上目前的1ML行使價為2.25％。3.Fifth Third有59.6億美元的SOFR收款固定互換未償還的長期債務，這些債務已包含在浮動長期債務中。4.可供出售和持有至到期投資組合的24季度加權平均應納税和非應税（等值税）投資組合的收益率。5.佔商業總額的百分比。6.佔總消費者的百分比。7.包括1200萬定期貸款、600萬定期貸款和基於聯邦基金的貸款。8.期限點包括SOFR、BSBY、AMERIBOR、美國國債和外匯曲線。9.包括隔夜期限、300萬期限、600萬期限、1200萬期限和聯邦基金。52 財報尾註

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 53 財報尾註第 41 張幻燈片尾註注：截至24年6月30日的數據；由於預測和實際資產負債表構成、利率變動的時間、幅度和頻率之間的差異，以及市場狀況和管理策略的其他變化，實際業績可能與這些模擬結果有所不同。1.重新定價百分比或 “beta” 是指12個月的上漲情景完全實現後收益率的估計變化，因此反映了第二年。2.測試版是不對稱的，因為向下測試版假設下限為0％，下限為0％，而向上測試版假設上限為100％。幻燈片 42 尾註 1.包括利率低於100個基點的存款和剩餘期限超過12個月的定期存款。2.包括利率在100-400個基點之間的存款和未來6至12個月內到期的定期存款。3.包括利率高於400個基點的存款和公司大額存款、未來6個月到期的25萬美元或以下的存款證以及超過25萬美元的存款證。幻燈片 44 尾註 1.參見本演示文稿第2頁關於前瞻性非公認會計準則指標的前瞻性陳述和財報第27-29頁非公認會計準則指標的使用。2.分析基於2024年6月30日的投資組合，使用截至2024年7月1日的隱含遠期曲線。幻燈片 45 尾註 1.代表前瞻性陳述，請參閲本演示文稿第2頁中有關前瞻性非公認會計準則指標的信息。2.自2023年7月1日起，利率指數從1個月倫敦銀行同業拆借利率過渡到複合SOFR + 11.448個基點。遠期起始掉期為固定/付費複合SOFR + 11.448個基點。4.現有掉期從接收固定/支付1個月倫敦銀行同業拆借利率過渡到在倫敦銀行同業拆借利率後的下一次重置時獲得固定/支付複合SOFR +11.448個基點。5. 30億美元下限將於2024年12月16日到期。6.反映截至24年6月30日的加權平均固定收益率（僅限掉期）。幻燈片 46 尾註 1.代表前瞻性陳述，請參閲本演示文稿第2頁中有關前瞻性非公認會計準則指標的信息。2.J系列、H系列和I系列的預計股息反映了300萬定期SOFR加上適用的利差。對於參考300萬定期SOFR的時期，預測包括根據美聯儲通過的最終規則進行的26.161個基點的利差調整。幻燈片 47 尾註 1.攤薄後已發行普通股平均數（千股）；691,083股；所有調整後的數字均為非公認會計準則指標；參見本報告第48和49頁的對賬以及財報第27-29頁的非公認會計準則指標的使用。2.假設税率為 23%。3.與法律和解和補救措施相關的部分調整不可抵税。幻燈片48尾註注：有關使用非公認會計準則財務指標的討論，請參閲財報第27-29頁。1.假設税率為 23%。2.與法律和解和補救措施相關的部分調整不可抵税。第49張幻燈片尾註注：有關使用非公認會計準則財務指標的討論，請參閲財報第27-29頁。