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													附錄 99.2

	截至 12 月 23 日						截至 3 月 24 日						截至 6 月 24 日
信貸損失備抵金 (ACL)-總計	$	201,820					$	225,077					$	225,324
ACL-貸款	179,320						201,577						203,824
ACL-無準備金的承諾	22,500						23,500						21,500
ACL 總額佔貸款總額的百分比	1.04		%				1.00		%				1.00		%







	12/23 季度			年初至今 12/23			03/24 季度			年初至今 03/24			06/24 季度			年初至今 06/24
貸款發放——總額	$	871,446		$	871,446		$	825,733		$	1,697,179		$	972500		$	2,669,679
多户家庭	10,408			10,408			39,802			50,210			8,523			58,733
商業地產	63,616			63,616			81,634			145,250			57,956			203,206
商業與工業	419,046			419,046			370,476			789,522			456,351			1,245,873
施工	150,977			150,977			136,038			287,015			124,978			411,993
土地-收購與開發	12,557			12,557			11,475			24,032			6,099			30,131
單户住宅	83,514			83,514			67,506			151,020			141,018			292,038
施工-定製	46,302			46,302			50,940			97,242			58,490			155,732
土地-消費地塊貸款	3,849			3,849			3,914			7,763			6,478			14,241
HELOC	40,996			40,996			31,859			72,855			46,246			119,101
消費者	40,181			40,181			32,089			72,270			66,361			138,631

已購貸款（包括收購，既用於投資又持有待售）	$	—		$	—		$	6,415,128		$	6,415,128		$	—		$	6,415,128

淨貸款費用和折扣增加	$	4,613		$	4,613		$	7,127		$	11,740		$	14,807		$	26,547

還款
貸款	$	1,153,510		$	1,153,510		$	983,348		$	2,136,858		$	1,035,515		$	3,172,373
MBS	36,437			36,437			35,927			72,364			58,582			130,946

MBS 保費攤銷（增值）	$	(64)		$	(64)		$	160		$	96		$	561		$	657

效率
運營費用/平均資產	1.73		%	1.73		%	2.15		%	1.95		%	1.48		%	1.77		%
效率比 (%)	58.02		%	58.02		%	77.74		%	68.04		%	56.61		%	63.87		%
無形資產的攤銷	$	266		$	266		$	1,303		$	1,569		$	3,197		$	4,766

EOP 號碼
已發行和流通股份	64,254,700						81,405,391						81,157,173

股票回購信息
獲準回購的剩餘股份	1,861,290						1,853,453						11,501,005
回購的股票	697,893			697,893			7,837			705,730			357,303			1,063,033
平均股票回購價格	$	24.45		$	24.45		$	30.38		$	24.52		$	26.63		$	25.23


有形普通股股東賬面價值	截至 12 月 23 日			截至 3 月 24 日			截至 6 月 24 日
$ 金額	$	1,840,901		$	2,168,367		$	2,206,084
每股	28.65			26.64			27.18

員工人數*	2,092			2,335			2,204
*截至 24 年 3 月 31 日的員工人數包括 102 名未留用的 LBC
投資
可供出售：
機構 MBS	$	940,763		$	1,291,648		$	1,351,997
其他	1,077,682			1,146,466			1,076,771
	$	2,018,445		$	2,438,114		$	2,428,768
持有至到期：
機構 MBS	$	415,079		$	457,882		$	447,638
	$	415,079		$	457,882		$	447,638

	截至 12 月 23 日			截至 3 月 24 日			截至 6 月 24 日
按類別1分列的應收貸款	金額		%	金額		%	金額		%
多户家庭	$	3,054,426	15.8%	$	4,173,375	18.5%	$	4,616,359	20.5%
商業地產	3,351,113		17.3	3,570,790		15.8	3,781,247		16.8
商業與工業	2,371,393		12.3	2,290,452		10.1	2,394,978		10.6
施工	2,868,207		14.7	2,631,783		11.6	2,247,530		10.0
土地-收購與開發	190,732		1.0	215,831		1.0	195,796		0.9
單户住宅	6,535,073		33.8	8,816,039		39.0	8,364,415		37.2
施工-定製	543,748		2.8	466,740		2.1	414,483		1.8
土地-消費地塊貸款	119,735		0.6	115,022		0.6	112,317		0.5
HELOC	243,742		1.3	243,852		1.1	255,271		1.1
消費者	74,884		0.4	74,269		0.3	84,445		0.4
	19,353,053		100%	22,598,153		100%	22,466,841		100%
更少：
信貸損失備抵金 (ACL)	179,320			201,577			203,824
貸款在進行中	1,516,522			1,303,978			1,094,956
淨遞延費用、成本和折扣	72,589			297,339			294,142

小計	1,768,431			1,802,894			1,592,922
	$	17,584,622		$	20,795,259		$	20,873,919

按類別1劃分的淨貸款組合	金額		%	金額		%	金額		%
多户家庭	$	3,008,665	17.1%	$	4,067,739	19.6%	$	4,488,124	21.5%
商業地產	3,303,286		18.8	3,511,893		16.9	3,707,189		17.8
商業與工業	2,304,148		13.1	2,224,662		10.7	2,331,403		11.2
施工	1,666,643		9.5	1,596,178		7.7	1,417,444		6.8
土地-收購與開發	142,052		0.8	167,839		0.8	148,724		0.7
單户住宅	6,466,893		36.8	8,578,862		41.3	8,146,045		39.0
施工-定製	261,377		1.5	221,460		1.1	188,940		0.9
土地-消費地塊貸款	115,572		0.7	111,043		0.5	108,927		0.4
HELOC	244,171		1.4	244,331		1.2	255,908		1.2
消費者	71,815		0.4	71,252		0.3	81,215		0.4
	$	17,584,622	100%	$	20,795,259	100%	$	20,873,919	100%
1 這些貸款披露專門針對那些為投資而持有的貸款，不包括待售貸款。


	截至 12 月 23 日					截至 3 月 24 日					截至 6 月 24 日
各州貸款 1	金額			%		金額			%		金額			%
華盛頓	$	5,476,536		30.8	%	$	5,770,917		27.5	%	$	5,771,422		27.4	%
愛達荷州	908,006			5.1		896,501			4.3		917,733			4.4
俄勒岡	2,391,543			13.5		2,441,076			11.7		2,486,762			11.8
猶他	1,984,396			11.2		2,013,988			9.6		2,084,601			9.9
內華達州	772,743			4.4		781,351			3.7		776,656			3.6
德州	2,435,784			13.7		2,466,030			11.7		2,526,689			12.0
亞利桑那州	2,377,491			13.4		2,386,260			11.4		2,314,192			11.0
新墨西哥州	745,931			4.3		750,750			3.6		750,935			3.6
加利福尼亞	257,392			1.4		3,121,531			14.9		3,027,699			14.4
其他	414,120			2.3		368,432			1.8		421,054			2.0
總計	$	17,763,942		100%		$	20,996,836		100%		$	21,077,743		100%

不良資產	金額			%		金額			%		金額			%
非應計貸款：1
多户家庭	$	132		0.3%		$	8,377		13.8%		$	9,984		16.3%
商業地產	24,283			53.7		27,022			44.4		26,408			43.1
商業與工業	4,437			9.8		4,436			7.3		2,138			3.5
施工	—			—		—			—		1,120			1.8
土地-收購與開發	—			—		112			0.2		74			0.1
單户住宅	15,396			33.9		20,016			32.9		20,422			33.3
施工-定製	88			0.2		88			—		88			0.1
土地-消費地塊貸款	57			0.1		—			—		236			0.4
HELOC	603			1.3		491			0.8		758			1.2
消費者	262			0.6		264			0.3		40			0.1
非應計貸款總額	45,258			100%		60,806			100%		61,268			100%
擁有的房地產	6,820					4,245					4,209
擁有的其他財產	3,310					3,310					3,310
不良資產總額	$	55,388				$	68,361				$	68,787

非應計貸款佔淨貸款總額的百分比	0.26		%			0.29		%			0.29		%
不良資產佔總資產的百分比	0.24		%			0.23		%			0.24		%

按類別分列的淨扣款（回收額）	12/23 季度			一氧化碳% (a)		03/24 季度			一氧化碳% (a)		06/24 季度			一氧化碳% (a)
多家庭	$	—		—%		$	—		—%		$	—		—%
商業地產	(2)			—		—			—		201			0.02
商業與工業	30			0.01		33			0.01		1,343			0.22
施工	—			—		—			—		—			—
土地-收購與開發	(32)			(0.07)		(21)			(0.04)		(17)			(0.03)
單户住宅	(120)			(0.01)		76			—		(105)			(0.01)
施工-定製	—			—		—			—		—			—
土地-消費地塊貸款	(9)			(0.03)		(46)			(0.16)		(2)			(0.01)
HELOC	(1)			—		(1)			—		(1)			—
消費者	21			0.11		105			0.57		(166)			(0.79)
淨扣款（回收額）總額	$	(113)		—%		$	146		—%		$	1,253		0.02%
(a) 年化淨扣除（回收額）除以總餘額
1 這些貸款披露專門針對那些為投資而持有的貸款，不包括待售貸款。



	截至 12 月 23 日					截至 3 月 24 日					截至 6 月 24 日
各州的存款和分支機構	金額		%		#	金額		%		#	金額		%		#
華盛頓	$	7,881,675	49.2	%	71	$	8,254,930	38.7	%	73	$	8,302,664	39.2	%	73
愛達荷州	921,611		5.7		22	918,143		4.3		22	922,547		4.4		22
俄勒岡	2,460,582		15.3		36	2,744,489		12.8		36	2,711,175		12.9		36
猶他	617,113		3.8		9	541,895		2.5		9	549,876		2.7		9
內華達州	504,217		3.1		8	513,980		2.4		8	508,648		2.4		8
德州	566,940		3.4		5	404,120		1.9		5	371,539		1.8		5
亞利桑那州	1,599,257		10.0		28	1,587,253		7.4		28	1,610,523		7.6		28
新墨西哥州	1,487,392		9.3		19	1,479,225		6.9		19	1,555,373		7.3		19
加利福尼亞						4,895,738		22.9		10	4,652,420		22.0		10
總計	$	16,038,787	100%		198	$	21,339,773	100%		210	$	21,184,765	100%		210

按類型劃分的存款	金額		%			金額		%			金額		%
非利息支票	$	2,604,281	16.2	%		$	2,482,010	11.6	%		$	2,514,310	11.9	%
利息檢查	4,084,933		25.5			4,579,413		21.5			4,481,465		21.2
儲蓄	777,204		4.8			771,260		3.6			733,973		3.6
貨幣市場	3,191,646		19.9			4,506,179		21.1			4,199,257		19.8
定期存款	5,380,723		33.5			9,000,911		42.2			9,255,760		43.7
總計	$	16,038,787	100%			$	21,339,773	100%			$	21,184,765	100%

未投保的存款和非抵押品-EOP	$	4,182,289	26.1	%		$	5,436,402	25.5	%		$	5,238,217	24.7	%

定期存款重新定價	金額		費率			金額		費率			金額		費率
3 個月內	$	2,150,962	4.00	%		$	1,807,709	4.16	%		$	2,300,304	4.37	%
4 到 6 個月	678,257		3.64	%		1,880,835		4.38	%		2,586,273		4.76	%
7 到 9 個月	407,869		3.42	%		2,093,121		4.75	%		1,953,833		4.63	%
從 10 到 12 個月	1,189,019		4.43	%		1,966,821		4.46	%		1,071,346		4.26	%

債務和借款（有效到期日）2	金額		費率			金額		費率			金額		費率
1 年以內	$	2,975,000	4.99	%		$	4,447,572	5.20	%		$	3,036,283	5.01	%
1 到 3 年	100,000		1.65	%		191,507		3.12	%		192,425		3.13	%
3 到 5 年	—		—	%		—		—	%		—		—	%
5 年以上	800,000		0.58	%		850,422		1.06	%		850,652		1.04	%
總計	$	3,875,000				$	5,489,501				$	4,079,360

利率風險

NPV 發佈後 200 個基點 shock3			8.8	%				9.2	%				8.2	%
衝擊200個基點後的NII變化3			(1.0)	%				9.3	%				7.2	%

2 包括 FHLB 和 FRB 借款、優先債務和次級債券
3假設沒有采取資產負債表管理行動。


	季度結束
	2023 年 12 月 31 日						2024 年 3 月 31 日						2024年6月30日
	平均值				平均值		平均值				平均值		平均值				平均值
	平衡		利息		費率		平衡		利息		費率		平衡		利息		費率
資產
應收貸款1	$	17,533,944	$	245,792	5.58	%	$	19,696,515	$	274,341	5.60	%	$	23,536,530	$	337,118	5.76	%
抵押貸款支持證券	1,337,174		11,266		3.35		1,470,581		12,905		3.53		1,765,314		17,523		3.99
現金和投資	1,851,301		27,354		5.88		2,020,460		28,901		5.75		2,386,434		33,693		5.68
FHLB 股票	124,019		2,434		7.81		138,452		2,679		7.78		164,018		3,608		8.85

賺取利息的資產總額	20,846,438		286,846		5.47	%	23,326,008		318,826		5.50	%	27,852,296		391,942		5.66	%
其他資產	1,535,021						1,581,368						1,851,041
總資產	$	22,381,459					$	24,907,376					$	29,703,337

負債和股東權益
計息客户賬户	$	13,248,450	96,671		2.90	%	$	15,080,002	116,164		3.10	%	$	18,398,704	154,359		3.37	%
借款、次級債券、優先債務	3,718,207		37,938		4.06		4,323,454		44,065		4.10		5,406,585		60,397		4.49


計息負債總額	16,966,657		134,609		3.16	%	19,403,456		160,229		3.32	%	23,805,289		214,756		3.63	%
非計息客户賬户	2,654,982						2,536,757						2,593,381
其他負債	312,240						328,680						357,611
負債總額	19,933,879						22,268,893						26,756,281
股東權益	2,447,580						2,638,483						2,947,056
負債和權益總額	$	22,381,459					$	24,907,376					$	29,703,337

淨利息收入/利差			$	152,237	2.32	%			$	158,597	2.18	%			$	177,186	2.03	%

淨利率2					2.91	%					2.73	%					2.56	%

1 包括待售貸款
2年化淨利息收入除以平均計息資產


貸款的類型					貸款數量				基於%				基於%
	#LOANS	平均尺寸	貸款攤銷成本		30	60	90	總計	在 #		$ delinquent		在 $ 上
2024年6月30日
多户家庭	1,951	2,313	$	4,513,323	—	1	2	3	0.15	%	$	6,612	0.15	%
商業地產	1,302	2,878	3,746,945		—	2	2	4	0.31		589		0.02
商業與工業	1,871	1,277	2,389,236		2	—	9	11	0.59		2,138		0.09
施工	404	3,565	1,440,152		—	1	2	3	0.74		1,120		0.08
土地-收購與開發	82	1,908	156,424		—	—	2	2	2.44		74		0.05
單户住宅	21,789	376	8,186,361		35	16	56	107	0.49		32,111		0.39
施工-定製	400	476	190,433		1	—	1	2	0.50		848		0.45
土地-消費地塊貸款	1,037	108	111,574		2	1	4	7	0.68		703		0.63
HELOC	4,360	59	258,833		10		5	18	0.41		2,251		0.87
消費者	7,110	12	84,462		32	17	48	97	1.36		275		0.33
	40,306	523	$	21,077,743	82	41	131	254	0.63	%	$	46,721	0.22	%

2024 年 3 月 31 日
多户家庭	1,765	2,317	$	4,089,719	12	—	2	14	0.79	%	$	17,644	0.43	%
商業地產	1,287	2,754	3,544,884		—	—	7	7	0.54		24,598		0.69
商業與工業	1,898	1,203	2,283,922		15	—	13	28	1.48		4,575		0.20
施工	450	3,608	1,623,496		2	—	—	2	0.44		760		0.05
土地-收購與開發	87	2,020	175,704		—	—	3	3	3.45		112		0.06
單户住宅	22,392	385	8,619,916		29	17	56	102	0.46		25,761		0.30
施工-定製	451	495	223,377		1	—	1	2	0.44		847		0.38
土地-消費地塊貸款	1,076	106	114,256		4	1	1	6	0.56		307		0.27
HELOC	4,318	57	247,305		5	2	3	10	0.23		1,009		0.41
消費者	7,497	10	74,257		15	15	135	165	2.20		435		0.59
	41,221	509	$	20,996,836	83	35	221	339	0.82	%	$	76,048	0.36	%

2023 年 12 月 31 日
多户家庭	1,147	2,635	$	3,022,457	—	—	1	1	0.09	%	$	132	—	%
商業地產	1,205	2,765	3,332,293		2	—	5	7	0.58		25,217		0.76
商業與工業	1,953	1,211	2,364,982		11	2	7	20	1.02		7,141		0.30
施工	476	3,562	1,695,506		—	—	—	—	—		—		—
土地-收購與開發	95	1,565	148,711		—	—	—	—	—		—		—
單户住宅	19,713	330	6,495,449		33	19	44	96	0.49		22,143		0.34
施工-定製	538	490	263,638		1	—	1	2	0.37		847		0.32
土地-消費地塊貸款	1,106	108	118,917		2	—	1	3	0.27		393		0.33
HELOC	4,281	58	247,145		9		7	16	0.37		1,668		0.67
消費者	7,068	11	74,844		24	10	32	66	0.93		516		0.69
	37,582	473	$	17,763,942	82	31	98	211	0.56	%	$	58,057	0.33	%


歷史心肺復甦率4
截至本季度的平均值：	SFR 抵押貸款		GSE MBS

6/30/2022	13.1	%	20.9	%
9/30/2022	8.1	%	14.7	%
12/31/2022	6.3	%	12.6	%
3/31/2023	5.8	%	8.9	%
6/30/2023	7.9	%	11.8	%
2023 年 9 月 30 日	7.0	%	14.5	%
12/31/2023	6.6	%	9.7	%
3/31/2024	4.8	%	8.7	%
6/30/2024	6.6	%	12.0	%

4CPR 利率（有條件還款利率）是指等於每個時期提前還清的貸款池本金比例的利率。