註冊聲明號333-264388
根據424(b)(2)條款提交

2024年7月12日定價補充協議，以2022年5月26日的招股説明書為基礎。
招股説明書補充文件，日期為2022年5月26日，以及產品補充文件，日期為2022年7月22日，

美元503,000中期票據系列I具備障礙結構的自動贖回債券，含有零售利率，截止日期為2026年7月16日 與康西哥公司普通股相關

條款:

票據的具體條款:

¹上述“經紀人佣金”和“蒙特利爾銀行所得款項”的總和反映了蒙特利爾銀行在定價日之前或當天建立對衝頭寸的綜合金額，這可能是變量的並取決於當時的市場狀況。購買票據以銷售給某些收費諮詢賬户的某些經銷商可能已經放棄了他們的銷售佣金、費用或佣金。在這些賬户中購買票據的投資者的公開發行價格為11000美元每1,000美元本金。此外，“經紀人佣金”還包括每張票據高達0.10%的結構費和每張票據高達1.75%的銷售佣金。

*保留兩位小數。

投資票據存在風險，包括本文件P-5頁開始描述的風險，產品補充材料PS-6頁開始描述的“有關票據的附加風險因素”部分和招股書補充材料S-1頁和招股説明書第8頁開始描述的“風險因素”部分。

美國證券交易委員會或任何州的證券委員會未批准或不批准這些票據或通過本文件、產品補充説明書、招股書或説明書的準確性。任何相反的陳述都是一種犯罪行為。該票據將是我們的無擔保債務，不會是由美國聯邦存款保險公司、存款保險基金、加拿大存款保險公司或任何其他政府機構、工具或其他實體所保險的儲蓄賬户或存款。

根據上述條件，本日初估值為每1,000美元本金968.99美元。但是，如下面更詳細地討論的那樣，票據的實際價值在任何時候都會反映許多因素，無法準確預測。

蒙特利爾銀行資本市場

票據的關鍵術語：

¹根據隨附的產品補充材料中描述的市場混亂事件的發生情況。

²您應該閲讀本文檔以及2022年7月22日日日期的產品補充説明，2022年5月26日日期的説明書備擇頁以及2022年5月26日日期的説明書。本文檔與下面列出的文件一起包含了筆記的條款，替代了以前或同時的口頭聲明以及我們或代理商的任何其他書面材料，包括初步或指示性定價條款，通訊，交易思路，實施結構，樣品結構，信息牌，手冊或其他教育材料。在您投資筆記之前，您應該仔細考慮其他事項，其中包括產品補充説明中有關筆記的其他風險因素。建議您在投資之前諮詢您的投資，法律，税務，會計和其他顧問。

注：附加條款

2022年7月22日日期的產品補充説明： https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/927971/000121465922009102/r712220424b2.htm

您可以在SEC網站上訪問這些文件，在www.sec.gov上訪問方式如下（或者如果該地址已更改，請查看我們的提交替代方案相關日期的提交）：

您對筆記的投資可能會造成損失。 —筆記不保證任何本金回報。如果未自動贖回筆記，則到期時的付款將基於最終水平以及是否發生觸發事件。如果最終水平低於其初始水平的1％，則將出現觸發事件，並且每1％的最終水平比初始水平低，則您將失去本金金額的1％。在這種情況下，您在到期時將收到的現金金額少於票面金額，可能為零。因此，您可能會失去全部投資。

2022年5月26日招股書説明書和2022年5月26日招股書：
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/0000927971/000119312522160519/d269549d424b5.htm

我們在SEC網站上的中央索引密鑰（CIK）為927971。本文件中使用的“我們”、“我們的”或“本公司”是指蒙特利爾銀行。

所選風險考慮事項

認購證券的投資涉及重大風險。投資認購證券並不等同於直接投資標的資產。這些風險在產品補充説明書中的“認購證券的其他風險因素”章節中有更加詳細的解釋。

與認購證券的結構或特性相關的風險

與參考資產相關的風險

一般風險因素

一千美元投資的假設到期付款示例

下表説明票據到期時的假設支付，假定票據不會自動贖回。假設支付基於1,000美元的投資，假設初始水平為100.00美元，假設觸發水平為70.00美元（初始水平的70.00％），假設看漲水平為100.00美元（初始水平的100.00％），一系列假想的最終水平及其對票據到期時假設支付的影響。

以下假設示例旨在幫助您理解票據條款。如果票據未自動贖回，您在到期時實際收到的現金金額將取決於參考標的的最終水平。如果票據在到期之前自動贖回，則以下虛擬示例將不再相關，您將在適用的看漲結算日收到每1,000美元本金金額，加上適用的有條件票息。

正如上面更詳細地討論的那樣，您在票據上的總回報還將取決於應計附帶票面利息的附帶菜單日期數量。您有可能只收到到期時應付的款項，而沒有其他付款。到期時的款項不會超過本金金額，並且可能會顯著少。

美國聯邦税務信息

通過購買票據，每個持有人同意（在沒有法律變更、行政裁定或司法裁定的情況下）將每張票據視為按照美國聯邦所得税目的先付的附帶收入衍生合約。在我們的代表，邁博倫律師事務所的意見中，通常將票據作為就參考資產而言的預付先發附帶收入衍生合約的處理是合理的美國聯邦所得税目的。然而，您對票據的美國聯邦所得税後果還存在不確定性，美國國內税務局可能會主張應以與上述税務處理不同的方式對票據徵税。請參閲隨附的產品補充材料中的討論，在“補充税務注意事項——補充美國聯邦所得税注意事項——票據作為由債務部分和看跌期權組成的投資單元、預付附帶收入衍生合約或預付衍生合約處理的票據——票據作為預付附帶收入衍生合約處理”的部分中描述。與票據相關的所有税務問題都應根據您自己的具體情況向您的税務顧問諮詢。

根據美國國內税務服務局的最新指導意見，在此定價説明的發行日之後發行的票據（如本説明書所述），如果這些票據不是“Delta One”工具，則不適用涉及股息等效支付的代扣。根據我們的確定，票據不是“Delta One” 工具，因此非美國持有人（在產品補充材料中定義）通常不會在票據下受到股息等效支付的代扣税。

分銷補充計劃（利益衝突）

蒙特利爾銀行將以封面上規定的佣金從我們這裏購買票據。蒙特利爾銀行告訴我們，在分銷票據的過程中，它將再將票據轉售給其他商家。每個這樣的商家，或每個由蒙特利爾銀行向轉售票據的商家引入的額外商家，均將從蒙特利爾銀行獲得佣金，該佣金不超過封面上規定的佣金。封面上規定的佣金還包括封面上規定數額的結構費和銷售佣金。

某些購買此票據以出售給某些基於費用的委託賬户的經銷商可能會放棄部分或全部銷售佣金、費用或佣金。在這些賬户中購買票據的投資者所支付的公開發售價格可能低於本文件封面頁所設定的票面金額。將票據保留在這些賬户中的投資者可能需要支付投資顧問或該賬户的管理人基於這些賬户中持有的資產量（包括票據）收取的費用。

我們將在定價日期後超過一個工作日的日期上交票據。根據《證券交易法》第15c6-1條的規定，除非交易另有明確約定，否則二級市場上的交易通常需要在一個工作日內結算。因此，希望在發行日期前一個交易日以上交易票據的購買者將需要指定替代的結算安排以防止未能履行。

我們直接或間接擁有BMOCM的所有流通股權，BMOCM是本次發行的代理。根據FINRA規則5121的規定，BMOCM未經客户事先書面批准，不得以其自主賬户的名義銷售本次發行的票據。

您不應將本次票據發售視為對獲得與參考資產相關聯的投資或購買票據的適宜性的建議。

BMOCM可能會在票據市場中提供市場報價，但不構成義務。BMOCM將自行決定其願意提供的任何二級市場價格。

我們可能會在票據的初始銷售中使用本定價説明書。此外，BMOCM或我們的另一個關聯公司可能會在票據的初始銷售之後的市場交易中使用此定價説明書。除非BMOCM或我們在銷售確認書中另行通知您，否則BMOCM將在市場交易的交易中使用此定價説明書。

發行約三個月期間，我們或我們的關聯方有意從投資者手中購買票據的價格（如有）以及BMOCM可能通過一個或多個金融信息供應商公佈的票據價值，而這些價值可能出現在任何券商賬户結單上，將反映從我們在其它時間確定和適用的票據估值中計算出的臨時上調。此臨時上調代表我們或我們的關聯方期望在票據有效期內實現的對衝利潤的一部分及任何發行中支付的承銷折扣和銷售佣金。這個臨時上調的金額將在三個月期間線性下降至零。

票據及有關的購買票據的要約和在此規定下的出售票據，不構成在任何非美國司法管轄區的公開發行，並且只根據相關司法管轄區的私人發行條例向個別認定的投資者提供。票據未且不會在任何位於美國以外的證券交易所或註冊處註冊，也未在任何非美國證券或銀行監管機構註冊。本文件的內容未經任何非美國證券或銀行監管機構的審查或批准。任何希望從美國以外購買票據的人應當尋求相關要求的諮詢或法律顧問。

巴西。這些債券未曾發行，也未曾在巴西資本市場上公開發行、分銷、發行或洽談，因此未經巴西證券委員會（“CVM”）註冊。在巴西進行任何公開發售或分銷（如巴西法律和法規所定義）的債券未經根據法律6,385/76和適用的CVm法規預先註冊是非法的。與發行這些債券有關的文件以及其中包含的信息不得提供給巴西公眾（因為在巴西，發行這些債券並不構成證券的公開發行），也不得與在巴西針對公眾的任何認購或銷售這些債券的要約相關使用。希望在巴西境內認購或取得債券的人應就註冊要求或任何豁免規定諮詢其自己的律師。

英屬維爾京羣島。票據未經英屬維爾京羣島法律法規登記，也未有任何監管機構就本文件的準確性或充分性發表意見或批准。此定價補充文件及相關文件不構成任何公開發行、邀請或招募，為了英屬維爾京羣島證券和投資業務法案2010年而言。

開曼羣島。根據開曼羣島的《公司法》（修訂），即使由發行人或其代理人代表發行人發出邀請，但該發行人在開曼羣島上市交易所上市以前，也不可以向開曼羣島公眾發出認購票據的邀請。發行人目前不在開曼羣島證券交易所上市，因此，發行人（或其任何經銷商代表）不會向開曼羣島公眾發出邀請。此處不授權以任何方式向開曼羣島公眾發出邀請或招募認購票據。本處未向開曼羣島公眾發出認購票據的邀請。

智利。發行人和債券均未按照法律18.045號的《證券市場法》及其下屬法規向智利證券監管委員會註冊，因此不能在智利進行公開發售。本定價説明書（以及相關的招股説明書和招股書）不構成在智利共和國以外，即非面向普通公眾或某個特定人羣或特定公眾部門定向的證券的發行或認購的要約。

多米尼加共和國。本定價補充文件中的任何內容都不構成在多米尼加共和國出售證券的邀請。票據未註冊也不會在多米尼加共和國證券市場監管局（Superintendencia del Mercado de Valores）根據《證券法規249-17》（Securities Law 249-17）註冊。未經境內證券市場監管局批准，此票據不能在多米尼加共和國境內或向多米尼加共和國人（根據《證券法規249-17》及其法規所定義的人）出售。未遵守這些指令將可能構成違反《證券法規249-17》及其法規。本定價補充文件中的任何內容都不構成在多米尼加共和國出售證券的邀請。票據未註冊也不會在多米尼加共和國證券市場監管局（Superintendencia del Mercado de Valores）根據《證券法規249-17》（Securities Law 249-17）註冊。未經境內證券市場監管局批准，此票據不能在多米尼加共和國境內或向多米尼加共和國人（根據《證券法規249-17》及其法規所定義的人）出售。未遵守這些指令將可能構成違反《證券法規249-17》及其法規。

香港。警告：香港任何監管機構均未對這份文件的內容進行審核。建議在涉及本次發行時保持謹慎。如果您對本文件的任何內容存有疑慮，應獲得獨立的專業意見。

請注意：（1）票據可能不會通過本文件或其他文件以外的任何文件在香港提供或銷售：（i）符合香港證券及期貨條例（第571章）及其下制定的任何規定中“專業投資者”定義 的含義;或（ii）不構成CWUMPO或SFO的“招股説明書”或“公眾發售”邀請的情況（且其不構成CWUMPO或SFO的招股説明書或公眾發售邀請），（2）任何人均不得發行，或持有，無論在香港或其他地方，任何廣告、邀請或文件（與票據有關），其向公眾在香港進行或其內容可能被香港公眾評估或閲讀（除非在香港證券法允許的情況下），除了關於僅對香港以外的人出售或打算出售的票據或以上所述“專業投資者”（如上所述）。

以色列。本定價補充文件僅適用於1968年以色列證券法的第一部修正案中列出的投資者。沒有準備或提交也不會準備或提交涉及此處提出的票據的以色列相關財務法律條例的招股説明書。票據不能在以色列以外的地方轉售，除非轉售給列入1968年以色列證券法的第一部修正案名單的投資者。在以色列不會執行任何允許在該地執行票據的舉措或分發任何提供文件或任何其他材料以公開方式在以色列分發的文件。特別是，以色列證券管理局未審查或批准任何提供給以色列受讓人的材料。在以色列向受讓人提供的任何材料，不得為任何其他目的複製或使用，並且不應向任何其他人提供，除非已由我們或銷售代理提供副本。

本定價補充文件或任何與票據有關的其它發行材料均不得視為根據1995年《投資諮詢、投資營銷和投資組合管理法》提供的任何建議或意見，包括投資建議或投資營銷，購買任何票據將基於投資者自己的理解，為投資者自己的利益和為投資者自己的帳户而不是旨在分銷或提供給其他方。在購買票據時，每位投資者都聲明具有財務和業務方面的知識、專業知識和經驗，以便能夠評估投資票據的風險和利益，而不依賴於所提供的任何材料。

墨西哥。票據未在由墨西哥國家銀行和證券委員會管理的國家證券註冊處（National Registry of Securities）註冊，也不得在墨西哥公開銷售。本定價補充文件及相關文件也不得在墨西哥公開分發。票據僅可根據證券市場法第8條的私人發行要求發行。

瑞士。本定價補充文件不意在構成購買或投資任何票據的要約或邀請。本定價補充文件及與票據相關的任何其他發行或市場營銷材料都不符合瑞士金融服務法（"FinSA"）第35至35a條的規定要求，不能作為在瑞士公開銷售票據的招股説明書，並且未就票據提交審核或獲得瑞士審核機構的批准。本定價補充文件或任何與票據相關的其它發行或市場營銷材料都沒有被提交以供瑞士審核機構（Prüfstelle）審查和批准。票據未被準許或擬準許在任何交易場所（瑞士六大交易所或任何其他交易所或任何多邊交易場所）上交易。任何與票據相關的發行或市場營銷材料均不能公開分發或以其他方式在瑞士公開提供。票據不能在墨西哥國家銀行和證券委員會維護的國家證券註冊處（National Registry of Securities）註冊，也不得在墨西哥公開銷售。本定價補充文件及相關文件也不得在墨西哥公開分發。票據僅可根據證券市場法第8條的私人發行要求發行。

巴拿馬。這些債券未曾在巴拿馬證券市場監管局根據1999年7月8日頒佈的法令第1號（巴拿馬證券法）進行註冊，因此，在巴拿馬境內不得公開發售或出售，除非符合巴拿馬證券法的某些豁免交易規定，包括基於1999年7月8日頒佈的法令1第83條第2項（或1999年7月8日頒佈的法令1統一文本第129條第2項）的私募規則。這些債券不享受巴拿馬證券法提供的税收刺激，並且不受巴拿馬證券市場監管局的監管或監督。

巴拉圭。根據5810/17號“股票市場”法規，這些票據的銷售符合定向增發的資格。除非不符合巴拉圭法規的公開發行條件，否則不得向公眾在巴拉圭境內出售。這些票據未在巴拉圭證券監管機構(“CNV”)或巴拉圭私人股票交易所(“BVPASA”)註冊。發行人也未在CNV或BVPASA註冊。無論出售或發行地點如何，在大眾媒體上如報紙，廣播，電視或互聯網等公共途徑向未在CNV註冊的大眾公開發行都是不允許的，不論其在巴拉圭共和國內的位置。

私人發行票據未在國家證券委員會進行註冊，因此可能沒有税收優惠，也不適用於巴拉圭私人股票交易所交易。未在 CNV 登記的私人證券可能具有更少的流動性，難以在二級市場上銷售，這也可能影響銷售價格。未在 CNV 登記的發行人的私人證券可能沒有定期的財務信息或審計財務報表，這可能由於信息不對稱而給投資者帶來更大的風險。投資者有責任確認和評估其在收購證券中承擔的風險。

祕魯。該票據未在祕魯資本市場監管機構（SMV）的資本市場公共登記處或利馬證券交易所公共登記處進行註冊，以進行在祕魯的公開發行，符合祕魯資本市場法（法律861/至尊法令093-2002）及其之下的法令和規定。因此，該票據不能直接或間接地提供或銷售，也不得以任何形式在祕魯向公眾分發本定價説明書、配套招股説明書、招股説明書或任何其他與該票據有關的材料。該票據只能在符合祕魯法規的私人發行中提供，並且不能使用大規模市場營銷策略，即營銷策略不可利用大規模分銷和大眾媒體向整個市場提供、協商或分發票據。大眾媒體包括報紙、雜誌、廣播、電視、郵件、會議、社交網絡、位於祕魯的互聯網服務器及其他媒體或技術平臺。

瑞士。本定價補充文件不意在構成購買或投資任何票據的要約或邀請。本定價補充文件及與票據相關的任何其他發行或市場營銷材料不符合《瑞士金融服務法》（"FinSA"）第35至35a條的規定要求，不能作為在瑞士公開銷售票據的招股説明書，並且未就票據提交審核或獲得瑞士審核機構的批准。本定價補充文件或任何與票據相關的其它發行或市場營銷材料都沒有被提交以供瑞士審核機構（Prüfstelle）審查和批准。票據未被準許或擬準許在任何交易場所上交易。任何與票據相關的發行或市場營銷材料均不能公開分發或以其他方式在瑞士公開提供。本定價補充文件並非意在構成購買或投資任何票據的要約或邀請。本定價補充文件及與票據相關的任何其他發行或營銷材料都不符合瑞士金融服務法（"FinSA"）的要求，不能作為在瑞士公開銷售票據的招股説明書。

本定價補充文件及與票據相關的任何其他發行或市場營銷材料沒有被提交或獲得瑞士審核機構（Prüfstelle）的批准。票據未被準許或擬準許在任何交易場所上交易。任何與票據相關的發行或市場營銷材料均不能公開分發或以其他方式在瑞士公開提供。

票據除符合第36條第1款FinSA列舉的招股説明書製備例外情況（如有），否則在瑞士不能直接或間接地面向公眾公開發行。發行人或任何邀約人不需要在任何情況下發布根據第35條FinSA的招股説明書，概念“公開發行”應符合FinSA中第3條g和h概念的要求以及瑞士金融服務法規中的要求。

票據不構成瑞士《集體投資計劃法》（Collective Investment Schemes Act）規定的集體投資計劃的參與。它們不受瑞士金融市場監管局（"FINMA"）的批准或監管，投資者購買票據不會受到CISA或FINMA監管。

進一步限制：不適用於符合FinSA第86段第2款的“具有衍生品性質的債務證券”的票據，這些票據不得在與FinSA意義下涉及的的任何情況下供應或分銷，並且不能向瑞士零售客户（Privatkunde）提供。

烏拉圭。根據烏拉圭法規第18,627條第2款，這些票據的銷售符合定向增發的資格。除非不符合烏拉圭法規的公開S-31發行或分配條件，否則不得向烏拉圭公眾出售。這些票據未在烏拉圭中央銀行的金融服務監管機構註冊。根據烏拉圭法律第18,627號第2條的規定，票據的銷售屬於定向增發。票據不得在烏拉圭向公眾公開發行或銷售，除非在不構成烏拉圭法律和法規下的公開S-31發行或分銷的情況下。票據未經烏拉圭中央銀行金融服務監督管理機構註冊，且不會註冊。

委內瑞拉。這些票據未在委內瑞拉國家證券監管機構註冊，不在委內瑞拉公開發行。與票據發行相關的任何文件，包括本説明書補充和附帶的説明書，在委內瑞拉均不被視為構成證券或提供任何投資建議、證券經紀和/或銀行服務的要約。欲購買這些票據的投資者只能使用在委內瑞拉境外的基金。票據未在委內瑞拉國家證券監督局註冊，不在委內瑞拉公開發行。與票據發行有關的任何文件（包括本説明書補充和隨附的説明書）均不得被解釋為在委內瑞拉構成證券發行的要約，或者構成在委內瑞拉提供證券經紀，投資諮詢和/或銀行服務的要約。希望購買票據的投資者只能使用委內瑞拉境外的基金類型。

以下司法管轄區也可出售該票據： 但在每個司法管轄區內，必須遵守所有適用的法律進行銷售。

有關票據初始預估價值的其他信息

本日起票據的預估初始價值等於以下假想組成部分價值的總和：

預估初始值所用的內部資金利率一般代表我們傳統固定利率債務信用點差的折扣。衍生品交易的價值是從我們的內部定價模型中推導出來的。這些模型是基於交易市場上可比的衍生品工具的交易價格等因素以及其他輸入因素，包括波動性、股息率、利率和其他因素。因此，票據的預估初始價值是基於定價日市場條件來確定的。

參考標的

我們從公開可獲得的文件中獲取了以下信息。我們沒有獨立核實以下信息的準確性或完整性。我們沒有與參考資產發行人建立關聯，參考資產發行人也沒有對票據負任何義務。本文件僅與票據有關，與參考資產的股票無關。我們或我們的任何關聯公司都不參與準備下面所述公開可獲得的文件。我們或我們的任何關聯公司都沒有在發行票據的過程中就參考資產進行盡職調查。無法保證截至本文所述日期之前的所有事件（包括可能影響下面所述公開可獲取的文件的準確性或完整性的事件以及可能影響參考資產股票交易價格的事件）都已經或將被公開披露。關於參考資產的任何後續披露事件或未披露或披露不充分的重大未來事件可能會影響每個觀察日期和估值日期上的參考資產股票價格，從而可能影響票據的支付。

選擇參考資產並不代表買入或賣出參考資產股票的建議。我們及我們的任何關聯公司均不向您作出參考資產股票表現的陳述。相關參考資產根據《交易法》和1940年《投資公司法》在SEC提交的信息可通過SEC網站http://www.sec.gov獲得。

我們建議您在投資説明條款之前，查看相關參考資產的近期水平。

康西哥公司是一家提供政府資助醫療保健的公司。該公司根據證券交易法在SEC提交的文件可以通過參照其SEC文件號001-31826或其CIk代碼0001071739找到。其普通股在紐約證券交易所上市，股票代碼為CNC。

票據有效性

根據Osler，Hoskin & Harcourt LLP的意見，該票據的發行和銷售已經按照Senior Indenture的所有必要公司行動被合法授權，並且在這個價格補充説明書附加在代表該票據的總票證上並經過合法標註後，該票據將被有效執行和發行，並在所適用的安大略省法律或適用於該法律的加拿大法律下，具有合法性，並且將是銀行的有限責任，但受以下限制（i）Senior Indenture的可執行性可能受到《加拿大存款保險公司法》（加拿大），《清盤和重組法》（加拿大）以及破產，無力償還債務，重組，接管，暫停償還債務，安排或清算法律或其他普遍影響債權人權利執行的類似法律的限制；（ii）Senior Indenture的可執行性可能受到公平原則的限制，包括公平救濟的原則，如特定性能和禁令，只有有管轄權的法院可以自主給予；（iii）根據《貨幣法》（加拿大），加拿大法院判決必須以加拿大貨幣為基礎，這種判決可能是基於在支付日之前的匯率；（iv）Senior Indenture的可執行性將受到《2002年限制法》（安大略省）所包含的限制的限制，並且這種法律意見僅適用於安大略省和適用的加拿大聯邦法律。此外，該意見要求受託人授權，簽訂和交付債券並以某些事實為基礎，所有這些事實均在當然前提下，所有這些事實均在該顧問於2022年5月26日發出的函件中敍明，並作為Bank of Montreal提交給SEC的6-k報告的展品5.3文件。

根據Mayer Brown LLP的意見，該票據的發行和銷售已經按照本文件的規定被合法授權，並附加在代表該票據的總票證上並經過合法標註後，該票據將成為蒙特利爾銀行的有效，有約束力的債務，有權獲得Senior Indenture的所有權益，但受到適用的破產，無力償還債務和普遍影響債權人權利的類似法律，如合理性概念和普適性的公平原則的限制（包括但不限於誠實信用，公平交易和沒有惡意的原則）。此意見適用於紐約州法律。就涉及安大略省法律或適用於該省法律的加拿大法律的事項而言，Mayer Brown LLP在未經獨立查詢或調查的情況下假定 Osler，Hoskin & Harcourt LLP在上述意見中對事項的有效性進行了説明，代表該發行人的加拿大法律顧問。此外，此意見受託人的授權，Senior Indenture的簽署和交付以及簽名真實性以及Mayer Brown LLP對某些事實的可靠來源的依賴的慣例假設，所有這些假設均已在2022年5月26日的Mayer Brown LLP的法律意見中説明，該意見已作為銀行提交給SEC的6-k報告的附件。

15