附錄 99.1

德克薩斯州西湖，2024年7月16日——嘉信理財公司公佈的第二季度淨收入總額為13億美元，攤薄後每股普通股收益為0.66美元。不包括1.75億美元的税前交易和重組成本，調整後（1）淨收益和攤薄後的每股普通收益分別為15億美元和0.73美元。

24 年第二季度客户和業務亮點

•持續的股市走強和有機資產聚集使客户總資產達到創紀錄的9.41萬億美元

•活躍經紀賬户同比增長4％，達到3560萬

•儘管預計會出現與整合相關的流失，但核心淨新資產較上年增長了17％，達到612億美元

•接受持續諮詢服務的客户資產同比增長16％，其中包括今年迄今為止施瓦布財富顧問TM和Wasmer SchroederTM Strategies的淨流量分別增長了40％和53％

•季度末的利潤餘額總額為717億美元，自2023年底以來增長了15％

•由於客户對市場的持續參與，第二季度的交易活動與2023年的水平相比仍然強勁

•迄今為止，客户對共同基金和交易所交易基金的淨買入量為770億美元，是有史以來第二高的上半年

•施瓦布連續第二年在《企業洞察》的移動應用程序客户體驗方面排名第 #1 位 (2)

24 年第二季度財務評論

•在市場持續走強的帶動下，總淨收入同比增長1％

•淨利率擴大至2.03％，連續上升1個基點

•截至6月，客户交易現金餘額為3,748億美元，這反映了客户4月份的税收支出、客户現金調整活動放緩以及客户持續的淨證券購買量

•補充資金（3）第二季度末達到737億美元，高於第一季度，原因是我們將部分客户現金從銀行轉移到經紀交易商，以支持增加的保證金貸款

•資產管理和行政費用總額為14億美元，創下季度新高

•GAAP支出與去年同期相比下降了1％，其中包括與全行業渠道外通信監管審查相關的4,300萬美元應計費用

•第二季度與收購和整合相關的成本、收購的無形資產的攤銷和重組成本共計1.75億美元，較23年第二季度下降了8900萬美元。不包括這些項目，調整後的總支出（1）增長了2％

•查爾斯·施瓦布銀行，SSB（CSB）的資本比率繼續上升，初步的一級槓桿率和調整後的第一級槓桿（1）分別達到10.9％和6.2％

(1) 本新聞稿第10-12頁包含有關非公認會計準則財務指標的更多詳細信息以及此類指標與公認會計準則報告業績的對賬。

(2) 在Corporate Insight的2024年經紀體驗基準（https://corporateinsight.com/the-2024-brokerage-experience-benchmarks-find-hybrids-still-offer-best-experiences/）中，嘉信理財在移動領域處於領先地位，該基準評估了20家領先的經紀網站和移動應用程序提供的個人投資者體驗。這項研究由Corporate Benchmarks的分析框架獨立進行，該框架建立在超過25年的研究基礎上，可以清楚地瞭解美國頂級經紀網站和移動應用程序在功能、設計、導航和可用性方面的競爭情況。施瓦布向Corporate Insight支付了使用該獎項和徽標的許可費。

(3) 補充資金包括回購協議、施瓦布銀行存款證（CD）和聯邦住房貸款銀行餘額。

夏季業務更新

該公司將於美國東部時間今天上午7點30分至上午8點30分，美國東部時間上午8點30分至上午9點30分為機構投資者舉辦夏季業務更新。

可通過 https://www.aboutschwab.com/schwabevents 註冊本次更新網絡直播。

前瞻性陳述

本新聞稿包含與公司的價值主張和在投資者中的成功、與Ameritrade整合相關的人員流失、費用管理和資本水平相關的前瞻性陳述。這些前瞻性陳述反映了管理層截至本文發佈之日的預期。這些期望和目標的實現受風險和不確定性的影響，這些風險和不確定性可能導致實際結果與所表達的預期存在重大差異。該公司最新的10-k表和10-Q表報告描述了可能導致這種差異的重要因素，這些報告已向美國證券交易委員會提交，可在公司網站上查閲

網站（https://www.aboutschwab.com/financial-reports）和美國證券交易委員會的網站（https://www.sec.gov）。該公司不承諾更新任何前瞻性陳述。

關於嘉信理財

嘉信理財公司（紐約證券交易所代碼：SCHW）是領先的金融服務提供商，擁有3560萬個活躍經紀賬户、540萬個工作場所計劃參與者賬户、190萬個銀行賬户和9.41萬億美元的客户資產。通過其運營子公司，公司為個人投資者和獨立投資顧問提供全方位的財富管理、證券經紀、銀行、資產管理、託管和財務諮詢服務。其經紀交易商子公司Charles Schwab & Co., Inc.（成員SIPC，https://www.sipc.org）及其附屬公司提供全方位的投資服務和產品，包括廣泛的共同基金；財務規劃和投資建議；退休計劃和股權補償計劃服務；推薦獨立的收費投資顧問；通過施瓦布顧問服務為獨立的收費投資顧問提供託管、運營和交易支持。其主要銀行子公司查爾斯·施信理財銀行SSb（聯邦存款保險公司成員和平等住房貸款機構）提供銀行和貸款服務和產品。更多信息可在 https://www.aboutschwab.com 獲得。

聯繫信息

媒體

馬尤拉·胡珀，415-667-1525

public.relations@schwab.com

投資者/分析師

傑夫·愛德華茲，415-667-1524

investor.relations@schwab.com

查爾斯·施瓦布公司

合併收益表

（以百萬計，每股金額除外）

（未經審計）

(1) 公司有已發行的有表決權和無表決權的普通股。由於有表決權和無表決權的股票類別的參與權（包括股息和清算權）相同，因此每個類別的基本和攤薄後的每股收益是相同的。

        

(1) 2023年第四季度包括1,600萬美元的重組成本。2023年第三季度包括2.76億美元的重組成本。

(2) 2023年第四季度包括1.81億美元的重組成本。

(3) 公司有已發行的有表決權和無表決權的普通股。由於有表決權和無表決權的股票類別的參與權（包括股息和清算權）相同，因此每個類別的基本和攤薄後的每股收益是相同的。

(4) 普通股股東權益的平均回報率是使用普通股股東可獲得的淨收益除以普通股股東權益的平均值計算得出的。

(5) 每筆交易的收入計算方法是交易收入除以 DAT 乘以交易天數。

查爾斯·施瓦布公司

淨利息收入信息

（以百萬計，比率或如上所述）

（未經審計）

(1) 金額是根據攤銷成本計算的。

查爾斯·施瓦布公司

資產管理和管理費用信息

（以百萬計，比率或如上所述）

（未經審計）

(1) 建議解決方案包括管理投資組合、專業策略和定製投資建議，例如施瓦布財富顧問TM、施瓦布管理投資組合®、管理賬户精選®、施瓦布顧問網絡®、Windhaven Strategies®、ThomasPartners® 策略、施瓦布指數優勢建議的退休計劃餘額、施瓦布智能投資組合®、施瓦布智能投資組合高級版®、AdvisorIOS® Direct®、基本投資組合、精選投資組合和個性化投資組合；以及傳統的免費諮詢解決方案包括施瓦布顧問來源和某些退休計劃餘額。諮詢解決方案的平均客户資產還可能包括上述共同基金和/或ETF類別中包含的資產餘額。有關期末的總視圖，請參閲月度活動報告。

(2) 包括各種資產相關費用，例如信託費、401（k）記錄保存費以及共同基金清算費和其他服務費。

(3) 包括與不以餘額為基礎的共同基金和ETF相關的雜項服務和交易費用。

查爾斯·施瓦布公司

客户資產和賬户的增長

（未經審計）

(1) 客户在購買的貨幣市場基金中的總資產位於：https://www.aboutschwab.com/investor-relations。

(2) 包括施瓦布平臺內外持有的餘額。截至2024年6月30日，平臺外股票和債券基金、CTF和ETF分別為316億美元、37億美元和1173億美元。

(3) 不包括所有自有共同基金和交易所買賣基金。

(4) 2024年第二季度包括平臺外施瓦布銀行零售存款證的27億美元淨流入和共同基金清算服務客户的103億美元流入。2024年第一季度包括平臺外施瓦布銀行零售存款證淨流出74億美元。2023年第四季度包括平臺外施瓦布銀行零售存款證的24億美元淨流入和來自國際關係的58億美元流出。2023年第三季度包括平臺外施瓦布銀行零售存款證的33億美元淨流入。2023年第二季度包括來自共同基金清算服務客户的120億美元流入以及來自平臺外施瓦布銀行零售存款證的78億美元流入。

（5）2023年第四季度包括來自國際關係的64億美元資金流出。2023年第三季度包括來自國際關係的8億美元資金流出。

(6) 從2023年第四季度開始，退休計劃參與者擴大到包括股票計劃服務、指定經紀服務和退休商業服務中的賬户。參與者可以註冊參加多個工作場所企業的服務。為了反映這一變化，對前幾期進行了重新制定。

嘉信理財公司2024年6月月度活動報告

			2023																					2024																		改變
			六月			七月			八月			九月			十月			十一月			十二月			一月			二月			破壞			四月			五月			六月			Mo。			是。
市場指數（月底）
道瓊斯工業平均指數®			34,408			35,560			34,722			33,508			33,053			35,951			37,690			38,150			38,996			39,807			37,816			38,686			39,119			1		%	14		%
納斯達克綜合指數®			13,788			14,346			14,035			13,219			12,851			14,226			15,011			15,164			16,092			16,379			15,658			16,735			17,733			6		%	29		%
標準普爾® 500			4,450			4,589			4,508			4,288			4,194			4,568			4,770			4,846			5,096			5,254			5,036			5,278			5,460			3		%	23		%
客户資產（以十億美元計）
初始客户資產			7,650.2			8,015.8			8,241.0			8,094.7			7,824.5			7,653.4			8,180.6			8,516.6			8,558.1			8,879.5			9,118.4			8,847.5			9,206.3
淨新資產 (1)			33.8			12.9			8.1			27.2			5.0			19.2			42.1			14.8			31.7			41.7			10.0			31.0			33.2			7		%	(2)		%
市場淨收益（虧損）			331.8			212.3			(154.4)			(297.4)			(176.1)			508.0			293.9			26.7			289.7			197.2			(280.9)			327.8			168.0
客户資產總額（月底）			8,015.8			8,241.0			8,094.7			7,824.5			7,653.4			8,180.6			8,516.6			8,558.1			8,879.5			9,118.4			8,847.5			9,206.3			9,407.5			2		%	17		%
核心淨新資產 (1,2)			33.8			13.7			4.9			27.1			11.3			21.7			43.1			17.2			33.4			45.0			1.0			31.1			29.1			(6)		%	(14)		%
接受持續的諮詢服務（月底）
投資者服務			547.5			560.6			552.2			533.0			522.2			557.0			581.4			584.1			601.8			618.5			602.2			624.0			632.9			1		%	16		%
顧問服務 (3)			3,527.8			3,619.8			3,554.2			3,448.0			3,380.3			3,604.4			3,757.4			3,780.4			3,902.5			4,009.5			3,893.9			4,027.3			4,090.0			2		%	16		%
客户賬户（月底，以千計）
活躍的經紀賬户			34,382			34,434			34,440			34,540			34,571			34,672			34,838			35,017			35,127			35,301			35,426			35,524			35,612			—			4		%
銀行賬户			1,781			1,792			1,798			1,799			1,812			1,825			1,838			1,856			1,871			1,885			1,901			1,916			1,931			1		%	8		%
工作場所計劃參與者賬户 (4)			5,003			5,030			5,037			5,141			5,212			5,212			5,221			5,226			5,268			5,277			5,282			5,345			5,363			—			7		%
客户活動
新的經紀賬户（以千計）			315			303			311			280			284			286			340			366			345			383			361			314			310			(1)		%	(2)		%
客户現金佔客户資產的百分比 (5,6)			10.5		%	10.2		%	10.4		%	10.8		%	11.2		%	10.7		%	10.5		%	10.5		%	10.2		%	10.0		%	10.2		%	9.9		%	9.7		%	(20) bp			(80) bp
衍生品交易佔總交易的百分比			23.9		%	23.0		%	24.4		%	24.2		%	23.2		%	23.1		%	21.8		%	21.8		%	22.2		%	21.9		%	22.1		%	21.9		%	21.3		%	(60) bp			(260) bp
選定的平均餘額（百萬美元）
平均利息收入資產 (7)			479,752			466,659			449,483			444,864			438,522			439,118			446,305			443,694			434,822			431,456			423,532			415,950			417,150			—			(13)		%
平均利潤餘額			61,543			63,040			64,226			64,014			63,946			61,502			62,309			61,368			63,600			66,425			68,827			67,614			69,730			3		%	13		%
平均銀行存款賬户餘額 (8)			102,917			102,566			101,928			100,404			97,893			94,991			95,518			95,553			92,075			90,774			88,819			86,844			85,195			(2)		%	(17)		%
共同基金和交易所交易基金
淨買入（賣出）（9,10）（以百萬美元計）
股票			9,190			7,423			(278)			675			(3,039)			6,099			7,903			8,182			7,624			10,379			3,472			5,734			3,379
混合動力			(903)			(407)			(1,037)			(828)			(1,457)			(1,466)			(1,596)			(501)			(1,330)			(439)			(703)			(558)			(843)
債券			3,302			2,515			4,696			2,723			1,094			255			6,104			7,510			9,883			7,561			5,949			5,854			6,346
淨買入（賣出）活動（百萬美元）
共同基金 (9)			(4,485)			(3,333)			(6,476)			(5,853)			(12,245)			(9,267)			(7,406)			(966)			(1,348)			(1,607)			(4,818)			(5,544)			(4,254)
交易所交易基金 (10)			16,074			12,864			9,857			8,423			8,843			14,155			19,817			16,157			17,525			19,108			13,536			16,574			13,136
貨幣市場基金			9,112			7,911			16,869			13,388			16,976			11,670			7,745			11,717			10,129			9,085			(2,357)			9,790			3,858

注意：與上述信息相關的某些補充詳細信息可以在以下網址找到：https://www.aboutschwab.com/financial-reports。

(1) 除非另有説明，否則淨新資產和核心淨新資產之間的差異是平臺外施瓦布銀行零售存款證的淨流量。此外，2024年包括4月份來自共同基金清算服務客户的103億美元流入，2023年包括9月份8億美元、10月份62億美元、11月的54億美元和12月的6億美元大型國際關係的流出。

(2) 扣除重大一次性流入或流出的淨新資產，例如與特定客户相關的收購/剝離或特別流動（通常超過100億美元），以及來自平臺外施瓦布銀行零售存款證的活動。這些流量可能跨越多個報告期。

(3) 不包括退休商業服務。

(4) 從2023年10月開始，退休計劃參與者擴大到包括股票計劃服務、指定經紀服務和退休商業服務中的賬户。參與者可以註冊參加多個工作場所企業的服務。為了反映這一變化，對前幾期進行了重新制定。

(5) Schwab One®、某些現金等價物、銀行存款、第三方銀行存款賬户和貨幣市場基金餘額佔客户總資產的百分比。

(6) 從2023年7月起，客户現金佔客户資產的比例不包括嘉信理財銀行發行的經紀存款證。為了反映這一變化，對前幾期進行了重新制定。

(7) 代表公司資產負債表上的平均總利息收入。

(8) 代表客户在第三方金融機構存款賬户中持有的平均未投資現金轉移賬户餘額。

(9) 代表施瓦布處理的客户共同基金交易的本金價值，包括專有基金交易。包括僅供投資經理使用的機構基金。不包括貨幣市場基金交易。

(10) 代表施瓦布處理的客户ETF交易的本金價值，包括專有ETF的交易。

除了根據美國公認會計原則（GAAP）披露財務業績外，施瓦布第二季度財報還提到了下述非公認會計準則財務指標。我們認為，這些非公認會計準則財務指標提供了有關公司財務業績的有用補充信息，並有助於將施瓦布本期的業績與歷史和未來業績進行有意義的比較。這些非公認會計準則指標不應被視為替代或優於根據公認會計原則計算的財務指標，也可能無法與其他公司提出的非公認會計準則財務指標進行比較。

施瓦布對非公認會計準則指標的使用反映了對GAAP財務指標所做的某些調整，如下所述。從2023年第三季度開始，這些調整還包括重組成本，該公司開始承擔重組成本，原因是該公司先前宣佈的精簡運營計劃，為Ameritrade的整合後做準備。有關更多信息，請參閲我們截至2024年3月31日的季度10-Q表季度報告的第一部分——第1項——附註10。

公司還使用調整後的攤薄後每股收益和有形普通股回報率作為員工獎金和某些執行管理層激勵性薪酬安排的績效標準的組成部分。CSC 董事會薪酬委員會保留根據這些標準評估績效的自由裁量權。

下表顯示了GAAP指標與非GAAP指標的對賬情況：

(1) 截至2024年6月30日的三個月和六個月中，與收購和整合相關的成本主要包括1,800萬美元和3500萬美元的薪酬和福利、1200萬美元和2900萬美元的專業服務以及500萬美元的折舊和攤銷。截至2023年6月30日的三個月和六個月中，與收購和整合相關的成本主要包括4,800萬美元和1.06億美元的薪酬和福利、4,100萬美元和7400萬美元的專業服務、1,000萬美元和1,400萬美元的佔用和設備以及2000萬美元和2200萬美元的其他費用。

（2）截至2024年6月30日的三個月和六個月的重組成本反映了估計的300萬美元和3,400萬美元薪酬和福利的變化，被該期間的100萬美元和300萬美元的佔用和設備以及1,200萬美元和1300萬美元的其他支出所抵消。在截至2023年6月30日的三個月和六個月中，沒有重組成本。

(3) 非公認會計準則調整的所得税影響是使用反映不包括不可扣除的收購成本的有效税率確定的，用於在税後基礎上列報收購和整合相關成本、收購無形資產的攤銷和重組成本。

N/A 不適用。

			截至6月30日的三個月									截至6月30日的六個月
			2024			2023						2024			2023
普通股股東權益平均回報率（GAAP）			14		%	17		%				15		%	20		%
普通股股東平均權益			$	33,991		$	27,556					$	33,264		$	27,429
減去：平均商譽			(11,951)			(11,951)						(11,951)			(11,951)
減去：收購的平均無形資產——淨額			(8,067)			(8,591)						(8,132)			(8,657)
另外：與商譽相關的平均遞延所得税負債 和收購的無形資產——淨額			1,747			1,834						1,753			1,837
平均有形普通股權益			$	15,720		$	8,848					$	14,934		$	8,658
普通股股東可獲得的調整後淨收益 (1)			$	1,344		$	1,373					$	2,702		$	3,083
有形普通股回報率（非公認會計準則）			34		%	62		%				36		%	71		%

(1) 普通股股東可獲得的淨收益與普通股股東可獲得的調整後淨收益（非公認會計準則）的對賬情況見上表。