印度基金公司。
2023年2月7日
通過EDGAR
注意:備案辦公桌。
證券交易委員會
東北大街100號
華盛頓特區20549
RE: | 印度基金公司(檔案編號811-08266)。 |
女士們,先生們:
根據1940年投資公司法案第17g-1條之規定,特此代表基金附上備案文件:(i)基金金融機構債券保單編號B080121822P23(以下簡稱“債券”)的複印件;以及(ii)基金董事會於2023年11月14日開會通過授權購買符合1940年法案第17g-1(d)條規定的債券,授權內容包括債券金額和購買形式的決議書的複印件。
保費已支付,期限為2023年11月30日至2024年11月30日。該債券限額為125萬美元責任險。
此致敬禮, | |
/s/梅根·肯尼迪 | |
梅根·肯尼迪,副總裁兼祕書。 | |
印度基金公司。 |
附件
1900 Market Street,套 200
費城,PA 19103
印度基金公司。
經過討論,經提議並得到秒議,董事會於2023年11月14日全體出席的董事會議上一致通過了以下決議:
決議如下,基金各高管應當被授權按照與過期保單基本相同的條款,簽訂董事與高管責任保險/失誤與疏忽保險政策;
進一步決議如下,基金的相關高管應當被授權採取或安排所必要的一切行動,並簽署或安排簽署被認為必要或理想以實施上述決議的所有文件,此舉將構成該高管或執行官在此事項上的授權的確鑿證據;
進一步決議如下,董事會成員,包括基金中未是“有利害關係方”(在1940年法案第2(a)(19)條下的定義中)的董事,應當確定賃責任險,該保險是由Axis Specialty Europe SE所保障的,對於基金的高管和員工在2023年11月30日至2024年11月30日期間,依據證券交易委員會基於1940年法案第17(g)條制定的規定要求而訂立的,該險種之最高限額為125萬美元,預先考慮了任何被保險人可能接觸到的基金資產的總價值、用於保管和保管此類資產的安排的類型和條款以及基金投資組合中證券的性質等因素;
進一步決議如下,授權基金的各高管代表基金提交與根據1940年法案制定的17g-1(g)段要求的同等文件和通知。
第B部分-犯罪保險條款。 |
聲明 |
保單編號:B080121822P23 | B080121822P23 | ||
項目1。 | 被保險人: | 印度基金,股份有限公司 | |
主要地址: | 1900 Market Street,第2套房間, 賓夕法尼亞州費城,郵政編碼19103, 美利堅合眾國。 | ||
事項二 | 保險期限: | 從2023年11月30日0時1分起至2024年11月30日0時1分止,兩日均包括在上述期間內。 | |
規定在上述1項裏註明的主要地址當地時間0時1分起。 | |||
第3項。 | 賠付限額: | 總賠償限額為125萬美元。 | |
事項4。 | 單次損失限額: | 每次單一損失限額為125萬美元,各單次限額為: | |
4.1 | 在承保協議1.9(存款不可收回物品)項下每次單一損失降至5萬美元; | ||
4.2 | 在承保協議1.10(審計費)項下每次單一損失降至5萬美元;以及 | ||
除前述規定外,我們對任何文件或文件中提及的任何陳述和保證或本意見書涉及的交易的任何商業條款都不發表評論。 | 在承保協議1.11(未授權簽名)項下每次單一損失降至25萬美元。 |
項目5。 | 子限額: | 以下子限額適用於所述保險範圍。 | |
承保協議1.13(虛假保留資金或財產): | |||
總賠償限額為100萬美元。 | |||
以上額度應為賠付限額的一部分,不得另行增加。 | |||
項目6。 | 單次損失免賠額: | 美元指數0美元,增加到: | |
6.1 | 保險協議1.2(現場)每次單次損失金額為25000美元; | ||
6.2 | 保險協議1.3(在途中)每次單次損失為25000美元; | ||
6.3 | 保險協議1.4(偽造或篡改)每次單次損失為25000美元; | ||
6.4 | 保險協議1.5(證券)每次單次損失為25000美元; | ||
6.5 | 保險協議1.6(偽造貨幣)每次單次損失為25000美元; | ||
6.6 | 保險協議1.7(計算機或電話欺詐和惡意軟件)每次單次損失為25000美元; | ||
6.7 | 保險協議1.8(停止付款指示責任)每次單次損失為25000美元; | ||
6.8 | 保險協議1.9(不可收回存款項目)每次單次損失為5000美元; | ||
6.9 | 保險協議1.10(審計費)每次單次損失為5000美元; | ||
6.10 | 保險協議1.11(未經授權的簽字)每次單次損失為5000美元; |
6.11 | 保險協議1.12(盜竊和侵吞)每次單次損失為25000美元; | ||
6.12 | 保險協議1.13(虛假保留資金或財產)每次單次損失為25000美元;和 | ||
6.13 | 保險協議1.14(勒索)每次單次損失為25000美元 | ||
6.14 | 保險協議1.15(欺詐引起的指示)每次單次損失為25000美元 | ||
項目7。 | 溢價: | 包括申報書中A部分規定的保費。 | |
項目8。 | 基金資產數量為: | 489900000美元 | |
項目9。 | 負責人: | 被命名的被保險人首席合規官(或指定的替代人員)。 | |
項目10。 | 先前的政策: | 投資公司保險保單和金融機構債券型——保單號碼B080121822P22的第2節。 |
B節——犯罪保單 |
保險人在考慮支付或承諾支付説明中指定的保費時,承擔並同意在本保單規定的範圍和方式內,在政策期間或延長報告期(如適用)發現的損失中對被保險人進行賠償,但其金額不超過責任限額。
1.選舉作為董事的四位被提名人,其名稱在附加的代理聲明中列出,其任期將在2025年的股東年會上到期且在其繼任者被選舉和被確認前擔任董事。 | 保險協議 |
1.1 | 富達 |
由員工單獨或與他人勾結從事的不誠實或欺詐行為或盜竊行為造成的損失。
然而,在貸款和交易方面,員工從事不誠實或欺詐行為或盜竊行為必須是出於以下意圖的員工所為:
(a) | 員工;或 |
(b) | 與此類員工勾結的任何人或組織;或 |
(c) | 其它任何由此類員工預先確定的有意圖不當獲利的人或組織(不是交易對方)。 |
在本保單中使用的“經濟利益”不包括員工在正常工作中獲得的任何員工福利,包括:工資、佣金、費用、獎金、晉升、獎勵分享或養老金,但獎金、佣金或利潤分享是針對特定交易而支付給員工的,該員工涉及的該交易,並且該員工在此保單中涵蓋的不誠實或欺詐行為中已經實施。
1.2 | 在保險範圍內的場所。 |
(a) | 由財產在任何地方的辦公室或場所中被寄存或存放而導致的物理丟失、破壞、損壞或神祕消失而造成的損失。 |
(b) | 由以下情況導致的丟失或損壞: |
(i) | 被保險人在本保單中覆蓋的辦公室內的傢俱、固定裝置、用品或設備,直接由該辦公室的盜竊、入室盜竊、搶劫或惡意破壞,或者由惡意破壞或惡意行為;或 |
(ii) | 在此類辦公室內,由入室盜竊、搶劫或惡意破壞,或者對辦公室內部進行惡意破壞或惡意行為所造成的損失。 |
前提是:
1) LG CNS的新一代“PerfecTwin ERP Edition”幫助企業客户從SAP ECC遷移到SAP S/4HANA,在支持普通的SAP S/4HANA升級的同時,以近乎零缺陷率啟動。 | 被保險人是這些傢俱、裝置、用品、設備或辦公室的所有人,或對此類損失或損壞負有責任;並且 |
2) 此解決方案還可以自動收集特定時間段的海量真實交易數據以進行重複驗證,以確保成功啟動SAP S/4HANA。而發現缺陷的手動流程可能需要相當長的時間,而且在執行重複驗證方面有其侷限性,因為它是公司關鍵業務系統的中央樞紐。 “PerfecTwin ERP Edition”不僅可以解決這個問題,還可以驗證與ERP系統相互連接的關鍵業務系統是否完全正常運行。 | 這種損失不是由火災造成的。 |
1.3 | 在運輸中。 |
由物品在任何地方的運輸中而導致的物理丟失、破壞、損壞或神祕消失而造成的損失。
特殊條件
本保險條款項下的保險範圍,在財產被運輸人或組織接收後立即開始,在交付給指定收件人或其代理後立即結束。
1.4 | 偽造或篡改 |
由以下原因引起的損失:
(a) | 對於票據(除債務證明之外)、承諾、提款單、取款資金或財產收據、存款證明或信用證的任何偽造、篡改或印刷錯誤; |
(b) | 根據書面或打印的指示、建議、請求或申請向保險人或代表保險人的任何金融機構轉賬、支付、贖回或交付資金或財產,或者建立信用或向其提供任何價值。這些指示、建議、請求或申請聲稱是由保險人的任何客户或客户、任何基金的股東或認購者,或任何金融機構簽署或背書的,但這些指示、建議、請求或申請出現偽造或未經客户、客户、股東、認購人或金融機構的知情和同意進行了更改。 |
(i) | 不論是誰,只要是保險人的客户或客户 |
(ii) | 任何基金的股東或認購人;或 |
(iii) | 任何金融機構, |
但是這些指示、建議、請求或申請出現了偽造或者未經客户、客户、股東、認購人或金融機構的知情和同意被更改。
(c) | 任何金融機構進行資金或財產轉賬、支付、贖回或交付,或建立信用或根據書面或打印的指示、建議、請求或申請向保險人或代表保險人的任何金融機構轉賬、支付、取款或財產。這些指示、建議、請求或申請聲稱是由保險人或代表保險人的金融機構簽署或背書的,但這些指示、建議、請求或申請出現偽造或者未經客户、客户、股東、認購人或金融機構的知情和同意被更改。 |
特殊條件
對於本保險條款項下1.4所述,機械複製的傳真簽名與手寫簽名視為同等效力。
1.5 | CUSIP |
由保險人或代表保險人的任何金融機構出於其自身或他人的善意賬户而獲取、銷售或交付,或賦予價值、擴展信用或承擔責任的損失:
(a) | 任何原始的: |
(i) | 證券; |
(ii) | 契約、抵押貸款或其他轉移地產權利或創建或解除房產抵押權的任何證書; |
(iii) | 債權證明; |
(iv) | 對簽發者的指示;或 |
(v) | 非認證證券的聲明, |
提供一次補貼,每年一次 |
(1) | 署名為偽造者、出票人、發行人、背書人、受讓人、承銷商、轉讓代理、登記機構、承兑人、擔保人或代表這些該當事者簽署的人,但是這些簽名都是偽造的;或 |
(2) | 被篡改的任何金融機構轉賬、支付、贖回或交付資金或財產,或建立信用或提供任何價值,根據書面或打印的指示、建議、請求或申請聲稱是由保險人或代表保險人的金融機構簽署或背書的,但這些指示、建議、請求或申請出現偽造或者未經客户、客户、股東、認購人或金融機構的知情和同意被更改。 |
(3) | 如遺失或被盜,只承擔相應責任; |
(b) | 未經書面保證或見證,不得在(i)至(v)項中列出的任何轉讓、轉讓、出售、授權委託書、保證書或任何物品上簽字; |
(c) | 依賴偽造的(i)至(v)項中列出的任何物品收購、出售或交付,或給予價值、延長信貸或承擔責任; |
特別條件
為了本保險協議1.5的目的,機械複印的傳真簽名與手寫簽名視為相同。
1.6 | 偽造貨幣 |
因接收或接受被保險人善意地接收的任何貨幣訂單而造成的損失,該貨幣訂單被證明是偽造的或包含任何更改;
(a) | 任何偽造的貨幣訂單或包含更改的貨幣訂單;或任何國家的偽造貨幣。 |
(b) | 任何偽造的貨幣訂單或包含更改的貨幣訂單;或任何國家的偽造貨幣。 |
1.7 | 計算機或電話欺詐和惡意軟件 |
由於計算機或電話欺詐;和/或由於惡意軟件導致任何電子數據或計算機程序的修改或刪除而導致的損失。
(a) | 由於計算機或電話欺詐;和/或由於惡意軟件導致任何電子數據或計算機程序的修改或刪除而導致的損失。 |
(b) | 由於計算機或電話欺詐;和/或由於惡意軟件導致任何電子數據或計算機程序的修改或刪除而導致的損失。 |
特別條件
同意:
1) LG CNS的新一代“PerfecTwin ERP Edition”幫助企業客户從SAP ECC遷移到SAP S/4HANA,在支持普通的SAP S/4HANA升級的同時,以近乎零缺陷率啟動。 | 通過觸摸電話通訊系統或通過電傳、TWX或電話傳真傳輸的那些電子通信;和 |
2) 此解決方案還可以自動收集特定時間段的海量真實交易數據以進行重複驗證,以確保成功啟動SAP S/4HANA。而發現缺陷的手動流程可能需要相當長的時間,而且在執行重複驗證方面有其侷限性,因為它是公司關鍵業務系統的中央樞紐。 “PerfecTwin ERP Edition”不僅可以解決這個問題,還可以驗證與ERP系統相互連接的關鍵業務系統是否完全正常運行。 | 所有電話通信,都必須進行測試。 |
停止支付命令責任
1.8 | 由於遵守或未遵守保險人客户或客户、任何基金的股東或認購者或任何此類客户、客户、股東或訂户的授權代表的書面通知中止此類客户、客户、股東或訂户發出或開具的任何支票或匯票而對保險人造成的任何和所有款項的損失;或 |
由於遵守或未遵守保險人客户或客户、任何基金的股東或認購者或任何此類客户、客户、股東或訂户的授權代表的書面通知中止此類客户、客户、股東或訂户發出或開具的任何支票或匯票而對保險人造成的任何和所有款項的損失;或
(a) | 由於遵守或未遵守保險人客户或客户、任何基金的股東或認購者或任何此類客户、客户、股東或訂户的授權代表的書面通知中止此類客户、客户、股東或訂户發出或開具的任何支票或匯票而對保險人造成的任何和所有款項的損失;或 |
(b) | 拒絕支付任何由保險人的任何客户或客户的支票或匯票,或任何基金的任何股東或認購人或該等客户,客户,股東或認購人的授權代表所製作或開具的支票或匯票。 |
1.9 | 存款不可收回項目 |
因以下原因造成的損失:
(a) | 基於保險人或保險人代理向該等客户,客户的支出,股東或認購人的帳户信用的不可收回的存款項目,許可從此類客户,客户,股東或認購人的不可收回項目中授信撤回基金股份或提取基金股份;或 |
(b) | 通過自動清算所處理的任何存款項目,該存款項目經保險人或任何基金的股東撤銷,並被保險人視為不可收回的存款項目所造成的損失。 |
損失包括分紅和利息,不超過未收回的項目的15%。
如果交易所中所有基金(所有基金類型的基金)都由National Union Fire Insurance Company of Pittsburgh,PA為不可收回的存款項目承保,則此保險協議適用於所有互換特權的基金。無論基金之間的交易次數如何,基金提要書中宣佈的基金存款的最少天數應從第一個存款到任何受保基金的日期開始。
1.10 | 審計費用 |
由於發現保險人已承保的並由本保單承保的損失而由保險人支付所需的任何政府監管機構或自我監管組織要求進行的審計或審查的部分而導致的損失。
1.11 | 未經授權的簽名 |
由於保險人已接受,支付或兑現客户的帳户,客户,股東或認購人的支票或提款單,或任何基金髮行的股票的股東或認購人的支票或提款單,其上的簽名或背書不是其名字和簽名被存入保險人的檔案中作為這種帳户簽字人的簽名的人的簽名和背書。
特殊條件
保險人應在其檔案中擁有簽字人的簽名。
1.12 | 盜竊和貪污 |
因單個或多人接觸保險人證券或資金,直接引起的損失和成本。他們或者單獨或聯合其他人員具有權力提取這種基金或直接或通過授權以轉向這些證券的處置。
1.13 | 欺詐性保留資金或財產 |
因第三方收件人欺詐性保留任何資金或財產導致的損失,其直接原因是:
(a) | 保險人或金融機構按照保險人的指示將這些資金或財產誤轉到不屬於其意圖的第三方接收人賬户中;或 |
(b) | 保險人或金融機構按照保險人的指示將這些資金或財產轉移到超過其實際意圖的第三方接收人帳户中。 |
特殊條件
保險人應盡合理努力追回這些資金或財產。
責任限額的子限額
保險人在本承保協議項下的最高累計限額應予以子限額,該子限額應為聲明事項5項所規定的金額。
1.14 | 勒索 |
因所需財產在被保險人辦公室外被迫交出或因威脅通知被保險人而轉移資金而導致的損失
(a) | 因對被保險人的董事、高管、受託人或員工、家屬或客人進行人質劫持或威脅該人質劫持或威脅該人質劫持的行為造成損失; |
(b) | 因對被保險人的場所、財產(包括財產)或其它資產或被保險人有法律責任的資產造成損失; |
(c) | 因刪除或修改被保險人的計算機程序或被保險人的電子數據而造成的損失; |
(d) | 因未經授權便獲取被保險人的計算機系統信息並向另一人或當事方出售或披露保密信息而造成的損失; |
(e) | 因破壞存儲在被保險人的計算機系統中的保密信息的安全性、保密性或完整性而造成的損失; |
(f) | 因利用被保險人所使用或操作的計算機系統而迫使被保險人將任何資金或財產(包括財產)轉移、支付或交付而導致的損失; |
(g) | 因將惡意軟件從被保險人的計算機系統傳播到他人的計算機系統而造成的損失; |
(h) | 因通過對被保險人的計算機系統實施拒絕服務攻擊而幹擾被保險人的正常運營而導致的損失。 |
特別條款
同意,在放棄此類財產或資金前:
(i) | 在涉及子款(a)至(h)所述的威脅時,接收威脅的人已盡合理努力向被保險人的董事彙報敲詐者的威脅; |
(ii) | 在涉及子款(a)和(b)所述的威脅時,已盡合理努力向當地執法部門彙報敲詐者的威脅;以及 |
(iii) | 在涉及子款(c)至(h)所述的威脅時,前述董事已確認發出威脅的人既有能力實施威脅,又有足夠的理由這樣做,並且所威脅的行為在技術上可行。 |
1.15 | 欺詐誘導的指示(社交工程欺詐) |
因欺詐誘導指示而產生的損失。
特別排除
本保單不涵蓋任何其他保險協議已經涵蓋的損失。
2. | 擴展業務 |
2.1 | 解釋 |
本保單的解釋應當以1940年《投資公司法》第17g-1條規則下的保證金目的(即保護無辜的第三方免受傷害)和投資管理行業的結構(原則上,任何保險協議所述的原因導致的財產損失通常會導致被保險人可能造成的法律責任)為基礎,以侵佔,或財產評估減少直接產生的直接賠償性損失為包含在內。
2.2 | 條件差異 |
如果保險人不承擔本保單項下的損失,但基於先前保單的條款、條件和排除原則,任何被保險人將有可能獲得同樣的損失保險,則本保單應按照先前保單的條款、條件和排除原則提供保險。
如果先前保單的任何損失的子限額或任何單次損失限額比本保單提供的相同的損失的子限額或任何單次損失限額大,則對於這種損失,此保單的子限額或任何單次損失限額將增加到先前保單所提供的相同金額。
本規定所述的相關損失,應視為相應地修改有關聲明。
本擴展業務絕不能增加責任限額,所有在本保單項下可支付的子限額和單次損失限額應歸為責任限額的一部分而非作為責任限額的附加。
所有板塊 | 通用條件 |
3.1 | 提名人 |
任何由被保險人組織並專門處理其某些業務交易的被提名人遭受的損失,且由其員工組成,都將視為本保單所規定損失的一部分。不論該被提名人的任何合作者是否涉及此類損失,都應視為被保險人所遭受的損失。
公司將按照計劃所規定的條件出售和發行普通股。這些普通股已獲得授權並將在全額支付所規定的代價的情況下發行,且按照計劃中的規定獎勵。作為開曼羣島法律規定,只有在其已被納入成員(股東)登記冊時,股份才被認為已發行。 | 額外風險 |
(a) | 更多辦公場所 |
除了下列款項所述之外,本保單適用於被保險人在保單期間開設的任何其他辦公室,以及保單期間的所有員工,無需事先通知保險人或為保險期間支付額外保費。
(b) | 兼併或合併 |
如果在保單期間,被保險人與其為倖存實體的機構合併或合併, 或大幅購買另一機構的資產或股本,或者收購或創建單獨的投資組合,並在六十 (60) 天內將所有員工聯名通知保險人,那麼本保單將自動適用於該次合併、合併、收購或創立所產生之財產和員工; 假如保險人能夠在額外保費支付之後提供此保險。
(c) | 購買或創建基金 |
(i) | 如果在保單期間,被保險人創建或收購基金(不屬於上述條款所述的事件);如果該基金的總資產比大熊等級説明書項目 8 中所列的金額小於或等於,則根據本保單的所有其他條款,自動適用於該基金遭受的損失。 |
(ii) | 如果基金的總資產超過陳述書項目 8 中所列金額,則對該基金遭受的任何損失不享有任何保險。除非被保險人提供此類收購或創建的完整詳細信息,同意保險人要求的任何附加保費和/或修訂本保單的條款,並支付任何所需的保費,保險人方可提供此類保險。 |
(iii) | 下列條款不涵蓋任何賠償費用: |
1) LG CNS的新一代“PerfecTwin ERP Edition”幫助企業客户從SAP ECC遷移到SAP S/4HANA,在支持普通的SAP S/4HANA升級的同時,以近乎零缺陷率啟動。 | 任何在上述交易完成前發生的行為造成的任何基金損失;或 |
2) 此解決方案還可以自動收集特定時間段的海量真實交易數據以進行重複驗證,以確保成功啟動SAP S/4HANA。而發現缺陷的手動流程可能需要相當長的時間,而且在執行重複驗證方面有其侷限性,因為它是公司關鍵業務系統的中央樞紐。 “PerfecTwin ERP Edition”不僅可以解決這個問題,還可以驗證與ERP系統相互連接的關鍵業務系統是否完全正常運行。 | 任何基金因行為或事件遭受的任何損失,無論該行為何時被犯下或該事件何時發生,若加上在該交易完成之前的行為或事件將構成單一損失。 |
在任何情況下,被保險人之間的任何交易都不應構成任何基金的獲取或創立。
(d) | 基金名稱變更 |
如果在保險期間,基金按照其組織文件和適用的州法律更改其法律名稱,且該名稱更改不是在上述第(b)或(c)款描述的交易中發生的,則該基金將自動符合其新名稱下的保險基金資格,以及其之前的名稱。
3.3 | 被保險人的陳述 |
被保險人陳述在申請表中提供的信息是完整、真實和正確的,是由完成該申請表的人員據其所知提供的。
故意作出的申明不準確的材料事實、遺漏、隱瞞或錯誤陳述,無論是在申請表中還是其他地方,如果是故意為欺騙而做出的,則構成撤銷本保單的理由。
3.4 | 共同被保險人 |
如果兩個或兩個以上的被保險人在本保單的保障下,則名列第一的被保險人將代表所有被保險人行事。保險人向任何被保險人支付的任何損失,名列第一的被保險人已支付,則保險人完全免除其責任。如果名列第一的被保險人不再享有本保險單的保障,其餘的被保險人應就它們中的哪一個代表所有的被保險人(包括但不限於收到任何損失賠償)與保險人達成一致。保險人在所有此類損失或損失被一個被保險人承擔的情況下應承擔的責任不得超過責任限額。
3.5 | 對被保險人提起的訴訟 |
保險人將賠償被保險人因在任何法律訴訟中進行辯護而產生的法庭費用和合理的法律成本、費用、支出和開支。
被保險人有責任為任何法律訴訟進行辯護,而非保險人。如果該法律訴訟似乎有合理的可能會導致保險人在本保單下進行支付,保險人將有資格與被保險人共同進行該法律訴訟的辯護和談判(如果看起來合理可能會導致進行本保單下的支出)。被保險人應在該法律訴訟中提供所有合理的信息和協助,以配合保險人的相關要求。
4。 | 除外責任 |
本保單不包含:
4.1 | 直接或間接的偽造或篡改所造成的損失,除非在保險協議1.1、1.4、1.5或1.7下獲得了保險賠付。 |
4.2 | 由於軍事、海軍或非法政權的權力、戰爭或起義而直接或間接引起的損失,除非在1.3保險協議中、在這種情況下,當啟動這樣的轉移時,對於啟動這樣的轉移的任何人,沒有任何關於這樣的暴亂、市民騷亂、軍事、海軍或非法政權、戰爭或起義的知識。 |
除前述規定外,我們對任何文件或文件中提及的任何陳述和保證或本意見書涉及的交易的任何商業條款都不發表評論。 | 直接或間接由核裂變或聚變的效應或放射性導致的損失。 |
此除外責任不適用於由核能的工業用途引起的損失。
4.4 | 任何被保險人的董事或託管人(除被保險人的薪酬、退休金或選舉官員或被保險人的員工以外),責任不包括在內: |
(a) | 執行其作為員工職責範圍內的行為;或 |
(b) | 在特定情況下,根據董事會或理事會的選舉或委任,代表被保險人執行其具體而非普遍監事工作時,應遵循所有以下規則。 |
4.5 | 不包括擔保協議1.1,1.4,1.5,1.7或1.15,由於擔負信貸人或借款人任職的貸款或交易的全部或部分未支付或拖欠或信用不良,包括購買,貼現或其他獲取虛假或真實帳户,發票,票據,協議或債務憑證而導致的損失,不管是否善意取得此類貸款,交易或展期,還是通過欺騙,手法,欺詐或虛假前提獲得的。 |
4.6 | 因被保險人或任何員工的任何違規行為而導致的損失:證券的發行,購買或出售;證券交易的交易所或櫃枱市場;任何遵照此類法律制定的規則或法規之違反行為,除非被保險人已證實導致上述損失的行為涉及欺詐或不誠實行為,在缺少這些法律,規則或條例的情況下,所導致的損失不屬於擔保協議1.1,1.4或1.5的保障範圍內。 |
(a) | 監管證券發行、購買或出售的任何法律; |
(i) | 過激股票或其他證券交易的損失。 |
(ii) | 過激股票或其他證券交易的損失。 |
(iii) | 投資公司; 或者 |
(b) | 任何遵照此類法律制定的規則或法規之違反行為,除非被保險人已證實導致上述損失的行為涉及欺詐或不誠實行為,在缺少這些法律,規則或條例的情況下,所導致的損失不屬於擔保協議1.1,1.4或1.5的保障範圍內。 |
除非在缺少該類法律,規則或條例的情況下,損失將在擔保協議1.1,1.4或1.5的保障範圍內,否則不屬於擔保協議1.1,1.4或1.5的保障範圍內。
4.7 | 不包括擔保協議1.1,1.2或1.7,由金融或存儲機構或其接管方或清算方未能在被保險人要求支付或交付其以任何資格擁有的被保險人的資金或財產時導致的損失。 |
4.8 | 由於員工的不誠實,欺詐,惡意或犯罪行為而導致的損失,除非遺失,神祕失蹤或對財產造成破壞或損壞直接導致被保險人投保的第1.1項或泄露協議1.2或1.3的保額。 |
4.9 | 與被保險人客户或客户賬户相關的任何交易或與任何股東或購買由任何基金髮行的股票相關的任何交易,無論是否經授權,所導致的損失。 |
本不保險條款不適用於:
(a) | 當此類損失直接或間接地由員工從被保險人客户或客户賬户或由任何股東或購買由任何基金髮行的股票的賬户中非法提取或轉換而來,而此類非法提取或轉換在擔保協議1.1的保障範圍內時,本不保險條款不適用。 |
(b) | 適用於擔保協議1.7時,本條款不適用於此類損失。 |
4.10 | 除非被保險人證明造成上述損失的行為是由涉及勒索活動的員工在導致被保險人損失的情況下實施。對於本條款, “勒索活動” 的定義根據18 United States Code 1961等規定。 |
4.11 | 因受到威脅而在被保險人辦公室外繳納財產造成的損失: |
(a) | 對任何人進行身體傷害;但是,對於任何在該轉運開始時被保險人不知道的這種情況下的運輸,其在信使行為中丟失財產除外; |
(b) | 對被保險人的財產或設施造成損害; |
除擔保協議1.1,1.7或1.14外不屬於保險範圍內。
4.12 | 由於對被保險人客户或客户賬户或由任何股東或任何持有股票發行的基金的訂户的賬户發生錯誤信貸導致的損失。 |
本不保險條款不適用於:
(a) | 當這些支付或提款被客户、客户、股東或訂閲者或其代表在被保險人辦公室內收到時; |
(b) | 當此損失被保險協議1.1、1.7或1.15所覆蓋時。 |
4.13 | 損失涉及的存款物品,由於任何原因未最終支付,包括但不限於偽造或任何其他欺詐行為,除非此類行為受保險協議1.1、1.7、1.9或1.15的覆蓋。 |
4.14 | 直接或間接由偽造引起的損失,除非此類行為受保險協議1.1、1.5、1.6或1.7的覆蓋。 |
4.15 | 個人財產的任何有形物品的丟失,如果此類財產經其他任何形式和任何數量的保險具體覆蓋,並且被保險人已獲得。 |
4.16 | 郵寄物品的丟失。 |
4.17 | 由於本政策覆蓋的損失而未收到的任何潛在收入,包括但不限於利息和分紅,除非此類收入受保險協議1.9的覆蓋。 |
4.18 | 保險人在法律上承擔的任何類型的損害賠償,除了補償性損害賠償,但不包括由本政策覆蓋的損失直接引起的賠償金,其倍數不計,。 |
4.19 | 被保險人支付的所有費用、收費、費用、支出和費用: |
(a) | 在確定本政策下覆蓋的損失的存在或金額方面,除準備費用外或除受保險協議1.10的覆蓋範圍外。 |
(b) | 作為訴訟的一方,無論是否會使被保險人面臨本保單所覆蓋的損失,除非受到普遍條件3.5(針對被保險人的法律訴訟)的保護範圍。 |
4.20 | 任何性質的間接或後果性損失,除準備費用外或核實和重建成本或除受保險協議1.10的覆蓋範圍外。 |
4.21 | 由於保險人或任何僱員非法披露機密信息,或由於任何僱員依據此類信息(無論是否經授權)採取行動而引起的責任賠償,除非此類行為受到保險協議1.15的覆蓋。 |
本保單的保險協議1.7不包括任何損失:
4.22 | 由一個可識別的員工或與一個可識別員工串通的人員造成的損失,除受保險協議1.15的覆蓋範圍外。 |
任何僱員事先知道有其他人進行欺詐或惡意行為的,如果這樣的僱員有意或故意隱瞞有關方面的知識,將被視為串通,目的是隱瞞任何這樣的行為。由於對任何人的威脅或對被保險人產業或財產的損壞,這種隱瞞被視為或構成串通。
4.23 | 由於訪問任何機密信息而引起的損失。 |
此保障不適用於:
(a) | 在這類機密信息用於支持或促進本保單覆蓋範圍內的行為的範圍內; |
(b) | 在受到1.15保險協議覆蓋的損失的範圍內。 |
4.24 | 由於機械故障、建造質量差、設計錯誤、潛伏缺陷、磨損、逐漸惡化、電器幹擾、記錄媒體故障或故障、編程中的任何故障或錯誤或處理中的錯誤或遺漏引起的。 |
此排除不適用:
(a) | 在上述任何事件的發生使本保險單項下覆蓋的行動變得可能時; |
(b) | 在保險協議1.15項下涵蓋的這種損失的範圍內。 |
4.25 | 由於獲得授權訪問身份驗證機制的第三方輸入電子數據的原因。 |
此排除不適用:
(a) | 當上述第三方獲得超出其授權級別的訪問權時; |
(b) | 由於這樣的輸入導致轉向第三方接收人的資金或財產的盜竊,前提是這種第三方接收人和實施這種轉移的人之間沒有勾結,並且有一個條件在這裏,即被保險人採取一切合理措施以確保恢復這些資金; |
(c) | 在保險協議1.15項下涵蓋的這種損失的範圍內。 |
4.26 | 由於計算機程序在從供應商或顧問那裏取得時已經被損壞或包含欺詐性或惡意特徵,而這些計算機程序是為多個消費者開發銷售的。 |
此排除不適用:
(a) | 在60天期限內沒有其他購買者通知同一供應商或顧問存在相同的欺詐特徵時; |
(b) | 如果在發現時,這種欺詐特徵僅包含在出售給被保險人的計算機程序中; |
(c) | 如果這種欺詐特徵是在被保險人取得後插入的; |
(d) | 在保險協議1.15項下涵蓋的這種損失的範圍內。 |
5。 | 損失發現 |
本保單適用於保險期內或擴展報告期(如適用)被保險人發現的損失。
6. | 責任限額的總和和單一損失限額 |
6.1 | 總責任限額 |
保險人對於保險期內發現的所有損失的總責任不得超過責任限額。責任限額將減少按照本保單條款的支付金額。
在此支付的責任限額用盡後:
(a) | 無論何時發現和是否先前報告給保險人,保險人對任何損失或損失將不再承擔任何責任;並且 |
(b) | 保險人對於繼續保護被保險人沒有3.5個通用條款的義務,如果保險人通知被保險人責任限額已用盡,被保險人將承擔自己的防禦責任並自行承擔費用。 |
責任限額不會因根據第9.3節執行的任何回收而增加或恢復。 如果保險人通過使用丟失工具保險單解決財產損失,則此類損失不會減少責任限額。
6.2 | 單損失責任限額 |
在承擔責任限額的前提下,保險人對於每個單一損失的責任不得超過聲明項4中顯示的適用單一損失限額。 如果在多個投保協議或保險範圍下涵蓋單損失,則最大支付金額不得超過最大適用的單損失限額。
7. | 通知/證明 - 針對保險人的法律程序 |
7.1 | 被保險人應儘快以書面形式通知保險人任何損失,無論何時發現此類損失,在保險期滿後的六十(60)天內通知保險人。 |
7.2 | 子句7.1中包含的通知損失的要求將被暫停並且無效,或者根據情況進行修改,如果此類通知是針對受限通知的。 |
對於受限通知中的任何損失,通知被保險人損失的要求的暫停和/或修改將在相關的法律或監管禁令被解除時結束。 如果得到相關監管,警察或起訴機構允許這樣做,應當伴隨對為什麼最初防止向保險人披露損失的存在或詳細信息提供證據。根據上述規定通知損失(符合要求),該損失將被認為已經被發現並且保險人已通知的時間是負責官員首次意識到損失的時間。
7.3 | 在發現此類損失之後的六個(6)個月之內(或者,在應用受限通知的情況下,在負責人首次知道相關的法律或監管禁令已被解除的六個(6)個月之內),被保險人應提供損失證據,經過充分的知情並附有所有已知的細節。應被保險人要求,並且在保險人同意的情況下,這段時間將被延長,以便被保險人有更多時間判斷其損失的金額和/或細節。 |
7.4 | 如果在損失證明中列出了丟失的證明證券,則應通過證明或債券編號進行標識。 |
7.5 | 在向保險人提交原始損失證明的60天之後,不得先提起任何此類損失的法律程序。 |
7.6 | 本保單僅對被保險人有利。除命名的被保險人外,任何人均不得在此之下提起訴訟,訴訟或法律程序。 |
7.7美元 | 如果被保險人是受聯邦住房貸款銀行監管的機構,則理解並同意,如果任何損失被發現,無論是被保險人還是其所屬的聯邦住房貸款銀行發現,該聯邦住房貸款銀行有權在規定期限內向保險人發出損失通知。 |
8. | 評估 |
8.1 | 減項 |
在確定任何損失的可收集金額時,從任何來源的所有對被保險人合法保留的資金,包括主金,利息,分紅,佣金等的支付和收款中扣除,無論何時收到,都應從實際支付的金額,預支,借款或其他損失中扣除。收到併合法保留的所有財產(包括財產)的價值,無論何時收到,也應從被保險人聲稱的損失中扣除。然而,應理解本保單中的任何內容都不意味着在確認這些扣除額之前,無法在此之下取回索賠。
8.2 | CUSIP |
(i) | 如果認證證券可以重新發行,則被保險人可以重新發行這些證券,或者安排它們重新發行,並經保險人事先批准(此類批准不得被無理地延遲或扣留),並且這些認證證券的價值將是其實際重新發行的成本及在此過程中產生的任何利息費用。 |
(ii) | 在承擔責任限額的被保險人重新發行認證證券時,如果責任限額沒有用盡,則損失的金額還包括被保險人需要支付以購買丟失工具保證金用於重新發行重複認證證券的任何保險費費用,而無需參考其總面值。 |
(iii) | 損失的金額還應包括被保險人因丟失工具保險單而發行或購買的任何保證金,在根據第8.2(ii)條款中提到的情況下,在保單期限內或之後任何時間,可以要求被保險人支付的任何金額,而不考慮其總面值。 |
(iv) | 投保人應承擔獲取所述失物債券型的成本,該成本適用免賠額範圍內的部分造成的損失或者超出剩餘責任限額支付的損失。 |
(v) | 保險人應償還投保人獲取失物債券型所發生的成本,該成本超出了適用免賠額的部分且在責任限額內。 |
(vi) | 如果由於任何原因而不可能重新發行認證證券,則應根據當天發現損失時的認證證券的倫敦收盤市值確定其價值(如果是在週末或全國性假期期間發現,則在其後的下一個工作日)。估價的基礎應包括截至發現損失日期前的任何應計利息(包括票息)、分紅派息和特權。 |
(vii) | 認證證券的估值應包括保險人為不得不因本保險單所涵蓋的認證證券的損失而產生或法律上責任所負擔的外部利息或利息費用,前提是這是該等認證證券侵犯的直接結果。 |
(八) | 在訂閲、轉換、贖回或其他類似特權的損失時,該等特權的價值將為它們的到期前即時的倫敦收盤市值。 |
8.3 | 貴金屬 |
貴金屬的價值將根據當天發現損失時其平均倫敦市場價值確定(如果是在週末或全國性假日期間發現,則在其後的下一個工作日)。
8.4 | 電子數據、電子通訊和計算機程序 |
(i) | 在損失僅由重新構建電子數據、電子通訊或計算機程序的成本組成的情況下,這些電子數據、電子通訊或計算機程序的估值將是實際轉錄或複製工作成本,以重現這些電子數據、電子通訊或計算機程序,包括購買複製這些電子數據、電子通訊或計算機程序所必需的軟件許可的成本。 |
如果電子數據或計算機程序是從第三方購買的,則該等電子數據或計算機程序的估值將包括從該第三方購買該電子數據或計算機程序的價格,如果該價格低於重演或複製的成本。
(ii) | 如果無法重現電子數據,且該電子數據代表以下內容: |
1) LG CNS的新一代“PerfecTwin ERP Edition”幫助企業客户從SAP ECC遷移到SAP S/4HANA,在支持普通的SAP S/4HANA升級的同時,以近乎零缺陷率啟動。 | 證券或其他具有價值的工具,則估值將按照上述第8.2(證券)款所示。 |
2) 此解決方案還可以自動收集特定時間段的海量真實交易數據以進行重複驗證,以確保成功啟動SAP S/4HANA。而發現缺陷的手動流程可能需要相當長的時間,而且在執行重複驗證方面有其侷限性,因為它是公司關鍵業務系統的中央樞紐。 “PerfecTwin ERP Edition”不僅可以解決這個問題,還可以驗證與ERP系統相互連接的關鍵業務系統是否完全正常運行。 | 債務憑證,那麼這些憑證的估值將按照上述第8.2(證券)款所示;如果任何債務憑證無法按照上述第8.2(證券)款所示的方式加以估價,則應按照下文第8.8(貸款)款的規定進行估價。如果無法按照上述第8.2(證券)款或下文第8.8(貸款)款的規定對債務憑證進行估值,則這些債務憑證的估值將為損失發現日當天(如果是在週末或全國性假期發現,則在其後的下一個工作日)上該債務的實際貨幣價值。 |
3) | 貨幣,則該電子數據的估值應為損失時該電子數據的實際貨幣價值。但是,如果該種損失發生在本保險單聲明指明的貨幣以外的貨幣中,那麼這些電子數據的估值應按照下文第8.9(貨幣估值)款所示。 |
8.5 | 記錄媒介 |
記錄媒介的價值將為同類或同等品質的記錄媒介的更換成本加上存儲在該等記錄媒介中的任何電子數據或計算機程序的價值,如第8.4(電子數據、電子通訊和計算機程序)款中所述。
8.6 | 賬簿和記錄 |
作為投保人業務開展所使用的賬簿或其他記錄的價值,應為空白賬簿、空白頁或其他材料的成本,再加上投保人提供的數據的實際轉錄或複製的勞務成本和計算機時間成本,以便重現這些賬簿和其他記錄。
8.7 | 其他財產 |
如果發生不屬於第8.2至8.6款所述的任何財產(包括財產)的損失、損壞或破壞,則該等財產(包括財產)的價值將為損失的發現日的實際現金價值(如果是在週末或全國性假期發現,則在其後的下一個工作日)。
8.8 | 借貸。 |
放款價值應為所保險人與放款相關的支付、預付或提取的金額(始終應從第8.1條(扣除)中扣除)。
8.9 | 貨幣估值 |
如果損失發生在聲明中所述的貨幣以外的貨幣中,則為確定損失估值所適用的匯率應為其損失發現時倫敦市場上收盤的中間匯率(或者如果在週末或國定假日期間發現此類損失,則為其後的下一個工作日)。
9.轉讓-代位追償-恢復-合作 |
9.1 | 在該保單下支付後,如果保險人要求,則被保險人應向保險人轉讓其對任何人或實體享有的權利、所有權和訴因的部分權利,與其損失支付的範圍相同。 |
9.2 | 在該保單下支付後,保險人將受讓全部被保險人針對任何人或實體的恢復權利,範圍應等同於保險人的支付範圍,但保險人不得受讓名義上被保險人根據本保單可能對其他名義上被保險人享有的任何權利或索賠。 |
9.3 | 任何恢復(無論是保險人還是被保險人進行的)應按以下順序扣除其恢復費用: |
(a) | 首先,用於支付原本由於其超出限額或單一損失限額而未支付的被保險人損失; |
(b) | 其次,償還保險人支付的被保險人索賠金額; |
(c) | 第三,支付被保險人的所有免賠額。 |
根據第8.2節所述的證券丟失恢復或來自保險人再保險和/或賠償的恢復不應視為本章中所用的恢復。
9.4 | 當保險人要求並指定合理的時間和地點時,被保險人應: |
(a)提交由保險人檢查並以書面形式認可的證據;和
(b)提供供保險人審查的所有相關記錄;以及
(c)在所有與損失有關的事項上與保險人合作。
9.5 | 被保險人應執行所有文件並提供協助,以保證保險人在此處提供的權利和訴因。被保險人應在發現損失後什麼也不做以損害此類權利或訴因。 |
10.本保單下的責任限額和先前的保險 |
10.1 | 對於本保單第6節列出的任何損失,該損失在保險人向被保險人或其前身發出的任何其他保單或保險中全額或部分可收回或已收回,且在任何此類損失發現時尚未到期的發現期內,保險人在本保單和此類保單下的總責任應不超過所載此類損失的金額或欠被保險人在該等保單下的數額(如有)對於任何損失,如果後者金額較大,則受其限制。 |
10.2 | 如果本保單的保險範圍完全或部分取代另一家保險人發出的任何保單或保險的保險範圍,且該保單或保險已終止、取消或到期,保險人在該保單的範圍內,對於在該終止、取消或到期之前發生的任何損失並且在另一個保單或保險方案允許其恢復期內發現的損失,只對此類損失的超過另一個保單或保險所賠付或可賠付金額的部分負責,不論該部分是否由於對前述其他保單或保險的追索或任何其他原因而不適用於另一個保單或保險。 |
11.其他保險 |
11.1 | 本保單提供的保險僅適用於其他更具體的有效和可收取的保險的超額部分(除了特別寫入此保單作為超額層保險的保險)。 |
11.2 | 如果被保險人可從更具體的有效和可收取的保險中獲得的賠償金額超過本保單所規定的自留額,則該自留額不適用於計算保險人在本保單項下應支付的賠償金額。 |
12. 所有權 |
本保單適用於財產損失: (1)被保險人所有;(2)被保險人以任何身份持有;或(3)對其負有法律責任。本保險單僅供保單聲明中所命名的被保險人自用。
13. 扣除金額 |
保險人在此項保險責任或適用於此類損失的保障以下合同單一損失免賠額的金額,承擔其餘額的賠償責任,以限額和單一損失限額為條件。
14. 終止或取消 |
14.1 | 以下情況之一發生後,本保單將全部終止: |
(a) | 保險人書面通知被保險人取消此保單,自被保險人收到書面通知之日起六十(60)天后;或 |
(b) | 被保險人書面通知保險人取消本保單,一經保險人收到書面通知即刻生效;或 |
(c) | 被接管方接管被保險人,並接管員或其他清算員或州或聯邦官員接管被保險人;或 |
(d) | 被其他機構接管;或 |
(e) | 保險金額限額耗盡;或 |
(f) | 保險期屆滿。 |
14.2 | 本保單對於任何員工或任何處理商的合夥人、高管或員工的後續行為,例如:(a)一旦任何被保險人或任何與此人非合謀的董事或高管得知任何在任何時間由該人在被保險人的或其他機構的僱傭期間或其他非業務期間,無論是否在符合1.1保險責任類型的範圍內,針對被保險人或任何其他個人或實體犯下的任何不誠實或欺詐行為或盜竊行為,即使在該人保管的任何物品在轉運途中,也將終止保險,並不妨礙其任何性質的財產損失,或(b)保險人收到有關取消保險人對此類人員的保險單的書面通知後十五(15)天,在該等人員的保險身份中取消本保單。 |
14.3 | 對被終止任何被保險人的保險單並終止由其引起的任何損失,且對於終止日期後發現的任何損失不承擔責任。 |
14.4 | 本節14的任何內容不得取消、終止或修改,除非執行方已通過書面通知告知受影響方和證券交易委員會,且通知其在取消、終止或修改生效日期前不少於六十(60)天。 |
14.5 | 如果被保險人是由聯邦儲蓄和貸款保險公司保險的機構,則本節14第一段(a)和(b)規定的保險單全部終止,除非該機構所屬的聯邦住房貸款銀行在收到書面通知後的十(10)天內報廢或取消,否則將不會生效提前取消或終止日期,除非被聯邦住房貸款銀行核準。 |
15. 通知條款 |
本保單不得作為本節14所規定的方式取消或終止,也不得通過附加條款進行修改,除非所涉及的一方已通過書面通知告知受影響方,且向美國華盛頓特區證券交易委員會提供六十(60)天以上的書面通知,説明該取消、終止或修改的生效日期。
16. 延長報告期 |
16.1 | 如果保險人或被保險人取消或拒絕續保本保單,則被保險人有權支付全年保費的60%作為額外保費,獲得180天的延長報告期,或支付全年保費的100%作為額外保費,獲得365天的延長報告期,以便在此類延長報告期內書面通知保險人有關此類延長報告期前發生的行為或事件導致的、本保單覆蓋的任何損失。 |
16.2 | 然而,本第16條所規定的權利,除非保險人在取消或不續簽生效之日起30天內收到的書面選舉通知及所應支付的額外保費,否則將終止。延長報告期的額外保費將完全在延長報告期開始時獲得。延長報告期不可取消。本第16條所規定的權利不適用於保費未繳納而導致取消本保單的任何情況。 |
17. 定義 |
● | 承兑是指承兑人在匯票上簽字承諾按照展示付款。 |
● | 賬户代碼是一組識別或認證個人的機密字符串,允許該人員訪問電話系統,以進行長途收費呼叫或使用語音郵件箱消息功能或電話系統的其他類似功能特性。 |
● | 應用程序指: |
(a) | 本保單的申請,任何附件,任何其他提交與任何這樣的申請併入的材料,以及特別與保險人保險業有關的文件;並且, |
(b) | 對於被保險人做出或要求做出的內容: |
在本保險單生效日前12個月內由第一名被保險人提交給證券交易委員會或其它類似的聯邦、州、地方或外國監管機構的任何公開文件,以及由第一名被保險人的首席執行官、首席財務官或其他高管根據法律要求作出的任何其他書面公開聲明或認證,以評估被保險人的財務報表、證券交易委員會文件或內部控制的準確性、完整性或足夠性;無論是否向保險人提供這些公開文件、聲明或認證,都適用本第16條所規定的權利。
● | 定期存款證明是金融機構出具的一份書面的收據,證明其收到一筆款項並承諾將其還回。 |
● | 記名或記名式的證券是指證券發行人的財產或企業中的股份、參與或其他利益或者是證券發行人的債券,其以持票人的方式或登記的方式代表: |
(a) | 發行的書面文件表明權利。 |
(b) | 既包括一類或一系列,又可根據其條款細分為一類或一系列的股份、參與、利益或債務。 |
(c) | 由電信設備發出;並由特定授權接收此類通信設備的自然人指示。 |
● | 計算機或電話欺詐包括: |
(a) | 對電子數據(包括但不限於包含在任何電子通訊中的任何電子數據)、計算機程序、無記名證券或被保險人、任何金融機構或服務局代表被保險人蔘與或依賴的任何電子通訊造成的損失;還包括: |
(i) | 計算機欺詐: |
(ii) | 電子數據(包括但不限於任何電子通訊中所包含的任何電子數據)曾受到損害的情況;或 |
(iii) | 無記名證券、電子通訊被保險人、任何金融機構或服務局代表被保險人蔘與或依賴的任何電子通訊被損害的情況;或 |
(iv) | 被保險人、任何金融機構或代表被保險人行事或依賴的電子通訊或電話通訊被欺詐性地發送或製造,而實際上它們沒有被髮送或製造。 |
(b) |
(i) | 被保險人所在的任何辦公室或部門;和/或 |
(ii) | 被保險人的客户或客户,任何基金的股東或認購者或其授權代表在該等能力下行事;和/或 |
(iii) | 另一家金融機構;和/或 |
(iv) | 服務局; |
(c) | 任何金融機構、被保險人的客户或客户、任何基金的股東或認購者或其授權代表在該等能力下行事,或已執行或依賴於任何電子通信或電話通信,據稱已由被保險人發送或製作但實際上未被髮送或製作: |
(i) | 被保險人;或 |
(ii) | 代表被保險人行事的另一家金融機構或服務局;和/或 |
(d) | 在被保險人所擁有或租用的電話系統中包含的帳户代碼或系統密碼的未經授權使用,目的是將電話費用計費到被保險人身上。 |
● | 計算機程序指描述由計算機系統執行的任務或一組任務的指令集合,包括但不限於應用軟件、操作系統、固件和編譯器。 |
● | 計算機系統指一臺計算機和所有輸入輸出、處理、存儲(包括但不限於雲計算和離線媒體庫)、內部網絡和通信設施,包括相關通信或開放式系統網絡和與此類設備直接或間接連接的外部網絡,以及任何可用於數據或WiFi的互聯網或媒體智能手機、電視、手持平板計算機或類似具有類似功能的設備。 |
● | 偽造指意圖欺騙且被視為原件的實際有效原件的模仿。 |
● | 保管人的含義為: |
(a) | 被保險人與之簽訂書面或電子協議以提供購買服務、保險、登記和名義記錄的任何方; |
(b) | 任何受監管的中央證券託管所。 |
保管人還應包括一家子保管人,即任何受監管的人或組織,其:
(i) | 參與託管服務的提供;和 |
(ii) | 與上述子條款(a)或(b)中詳細説明的保管人簽訂了書面或電子協議以提供此類服務。 |
● | 免賠額是聲明中項目6所述的金額。 |
● | 存管機構是指任何符合1940年投資公司法規則17f-4的規定,基金可以向其存入證券的“證券託管所”(除任何外國證券託管所)。 |
● | 發現或發現是指任何負責人首次成為知曉或已知曉任何可以合理預見引起由本保險單覆蓋的損失的任何行為、遺漏或事件的時間,儘管在發現時並不知道此類損失、行為、遺漏或事件的確切金額或詳細信息。 |
當任何負責人首次接到有關索賠的通知時,發現索賠,據稱保險人在這種情況下對第三方負有責任,並構成本保險單項下的損失。
● | 電子通信是指已經或似乎已經通過以下途徑進行的指示、信息或支付: |
(a) | 通過電子方式傳輸: |
(i) | 通過電子通信系統或 |
(ii) | 通過互聯網;或 |
(b) | 通過交付記錄媒介進行的通信。 |
● | 電子通信系統是指任何允許電子傳輸指示、信息或支付的系統,包括但不限於: |
(a) | 任何觸摸型電話通信系統; |
(b) | 電傳、TWX或傳真;和 |
(c) | 任何計算機系統,該系統操作自動提款機或銷售終端。 |
● | 電子數據是指已轉換為計算機系統或電子通信系統可用並存儲在記錄媒介上或可存儲在記錄媒介上的事實或信息。 |
● | 僱員是指: |
(a) | 在為被保險人辦事處執行服務的任何被保險人的官員或僱員;和 |
(b) | 被保險人的任何前身的官員或僱員,其主要資產通過與被保險人合併或收購前身的資產或股權而被被保險人收購;和 |
(c) | 被保險人聘請以執行被保險人的法律服務的律師及其員工,當這些律師或他們的員工為被保險人執行這些服務時;和 |
(d) | 在任何被保險人辦事處追求他們的學習或職責的來賓學生;和 |
(e) | 被保險人的董事或受託人,但僅限於在履行官員或僱員的常規職責或作為經選舉或任命的委員會成員執行審查、審計或具有保管、保管或訪問被保險人財產的職責時;和 |
(f) | 任何機構提供臨時人員的機構,授權任何人員派任何人員在被保險人場所內執行僱員的常規職責;和 |
(g) | 被保險人與授權執行被保險人檢查、帳務記錄的支票或其他帳務記錄的每個自然人、合夥企業或公司;和 |
(h) | 任何被保險人的員工或任何指定被保險人的合夥企業的合夥人。 |
(i) | 在代表被保險人執行服務或職責時,任何顧問都應遵守以下所有規則; 且 |
“Closing”在第2.8條中所指; | 以下各自的官員,合夥人或僱員: |
(i) | 任何託管機構或交易所; |
(ii) | 任何通過託管機構建立和維護的證券處理中心繫統註冊任何證券的被提名人;以及 |
(iii) | 任何在合同基礎上向任何託管機構或交易所提供文員或其他人員的認可的服務公司, |
在該官員,合夥人或僱員為託管機構在證券中央處理系統的運作過程中提供服務時;以及
(k) | 以下各自的官員,董事,受託人,合夥人或僱員: |
(i) | 投資顧問; |
(ii) | 承銷商(分銷商); |
(iii) | 過户代理或股東賬務記錄保管人;或 |
(iv) | 被書面或電子協議授權保留財務和/或其他必需記錄)。基金的管理者, |
但僅當:該官員,合夥人或僱員正在執行屬於被保險人官員或僱員的通常職責範圍內的行為時,或
(1) | 該官員,合夥人或僱員正在擔任任何專門選舉或任命的委員會的成員,以審查或審核或保管或訪問被保險人物業;或 |
(2) | 該董事,受託人,合夥人或僱員正在執行不屬於董事或受託人通常職責範圍之外的職責。 |
(3) | 該董事或受託人(或任何履行類似職責的人)正在執行通常職責範圍之外的職責。 |
員工不包括過户代理,股東賬户記錄保管人或管理員的任何官員,董事,受託人,合夥人或僱員。
(a) | 這不是基金或基金的顧問或承銷商的“關聯人”(根據1940年投資公司法第2(a)條款的定義); 或 |
(b) | 這是“銀行”(根據1940年投資公司法第2(a)條款的定義)。 |
● | 債務憑證是指由保險人持有並在業務正常運作中作為證明客户或客户還款債務給保險人的憑證,其中包括可轉讓證券。 |
● | 交易所是指根據1934年證券交易法註冊的任何國家證券交易所。 |
● | 延長報告期是指本保單第16節中所規定的延長報告期。 |
● | 金融機構是指: |
(a) | 任何銀行、信貸機構、金融機構、證券集合投資企業、投資公司、證券經紀人、資產管理公司、建築社會、友好協會或類似機構; |
(b) | 受管制的交易所或自動清算所。 |
(c) | 任何託管人。 |
● | 第一被保險人是指在保單聲明事項1中首先命名的實體。 |
● | 偽造是指有意詐騙簽署另一人或組織的名字;它不包括整個簽有自己的名字的簽名,無論在任何容量中,為任何目的簽署有或沒有權利。 |
● | 欺詐保留是指: |
(a) | 第三方接收方未經合同或其他法律權利保留款項或財物; |
(b) | 無法通過合理的努力收回任何錯誤轉入第三方接收方帳户的款項或財物,僅因為: |
(i) | 第三方接收方身份不明;或 |
(ii) | 已經被盜用這些資金或財物。 |
● | 欺詐誘導指任何為了指示或轉移資金或財產(包括財產)和/或更新供應商帳户信息而向被保險人或其員工通信的説明: |
(a) | 聲稱是被保險人的董事、高管、合夥人、成員、獨資經營者或其他員工的自然人或與這種人串通起來指示被保險人的其他員工轉移、支付或交付資金或財產(包括財產)和/或更新供應商帳户信息的個人,但這種指示事實上被其他人欺詐性地傳輸,沒有這些董事、高管、合夥人、成員、獨資經營者或其他員工的授權和知識; |
(b) | 聲稱是被保險人的供應商或客户或客户或客户或持有任何基金(包括但不限於任何董事、高管、合夥人、成員、獨資經營者或該等其他客户、客户、共同股東、認購的自然人或員工)的股票發佈的股票的個人或與這種人串通起來指示被保險人的員工轉移、支付或交付資金或財產(包括財產)和/或更新供應商帳户信息的個人,但這種指示實際上是被其他人欺詐性地傳輸,沒有這些供應商或客户的授權和知識又或者是被保險人的供應商或客户或客户或客户或持有或購買了在執行本保單時作為資產管理的任何投資公司(如下所述)的一項或多項債務或股權投資和/或金融衍生工具利益的股權私人實體,直接或間接地,包括任何阻止器、投資者或其他實體,該等實體在任何受保險實體和/或投資者之間轉移、收集或分配資金,包括但不限於受到外國控制的公司,以澄清,操作實體不在保險範圍內。 |
(c) | 自認為是任何金融機構的授權代表所作的,代表供應商或被保險人的客户或客户或持有或購買了在執行本保單時作為資產管理的任何投資公司(如下所述)的股東,或還是在這種投資公司(如下所述)中認購了股票的股東的自然人,有權進行這樣的指示,但這種指示實際上是被其他人欺詐性地傳輸,也沒有這些授權代表的授權和知識。 |
● | 完整年度保費是指保單期結束前立即生效的保費水平。 |
● | 基金是指本保單中明確列出或根據本保單一般條件3.2(C)進行的創建或收購項目的任何投資公司。 |
基金也包括任何私人實體,其唯一目的是持有或代表一個或多個投資公司(如上所述)持有或獲得債務或股權投資和/或間接或直接利益、包括金融衍生產品,包括任何阻止器、投資人或其他便利,促進受保險實體之間和/或投資者與投資公司之間的資金轉移、收集或分配,包括但不限於受外國公司控制的公司,為了避免疑義,運營實體不在保險範圍內。
● | 保證書是指一項書面承諾,如果債務未按照其規定的條款支付,則簽署者有責任向被保險人或其受讓人或向被保險人已購買債務參與的金融機構支付該債務。 |
● | 損失意味着欺詐、不誠實、惡意或犯罪: |
(a) | 準備; 和/或 |
(b) | 輸入; 和/或 |
(c) | 修改; 和/或 |
(d) | 刪除, |
不論是實際還是試圖通過任何人的要求帶來的。
● | 對發行人的指示指書面命令,要求記錄指定的非證券證券的轉讓、抵押或抵押釋放。 |
● | 被保險人指: |
(a)被命名的被保險人; 和
(b) 被指定為本保單下的“附加命名被保險人”的任何其他實體。
● | 保險人指AXIS Specialty Europe SE。 |
● | 法律訴訟是指為確定被保險人對任何損失、索賠或損害的責任而提起的任何法律訴訟, 如果確定, 將構成這份保單的可收集損失。 |
● | 貸款的意思是指以下任何一種: |
(a) | 被保險人提供的所有授信以及在受保險人的利益下建立創債人或出租人關係的所有交易,包括但不限於受保險人承擔現有創債人或出租人關係的交易,並且包括任何此類授信的擴展,無論是否經授權; 和/或 |
(b) | 被保險人分配、銷售、貼現或以其他方式獲取的任何債務證據,包括但不限於虛假或真實賬目或發票的購買、貼現或其他獲取。 |
● | 信用證是指金融機構或其他人根據客户的要求提供的書面承諾,承諾在遵守信用證中規定的條件的情況下接受匯票或其他支付要求。 |
● | 責任限額是指聲明第3項中規定的金額。 |
● | 損失指: |
(a) | 被保險人遭受的直接財務損失, 並在保單中列明; |
(b) | 準備費用; 和/或 |
(c) | 驗證和重組成本。 |
● | 惡意軟件是指任何未經授權、損壞或有害的軟件代碼,包括但不限於計算機病毒、勒索軟件、特洛伊木馬、按鍵記錄器、間諜軟件、廣告軟件、蠕蟲和邏輯炸彈。 |
● | 貨幣是指被國內或外國政府授權或採用作為其貨幣的一種交換媒介。 |
● | 指定在投保單條款1中的實體(們)。 |
● | 指任何書面文件: |
(a) | 由製造商或出票人簽名;且 |
(b) | 包含任何無條件的支付承諾或命令,並支付確切數額的貨幣,且由製造商或出票人所作出的無其他承諾、命令、義務或權力;且 |
(c) | 需即時支付或在規定時間內支付;且 |
(d) | 需支付給訂户或持票人。 |
● | 指其主要目的是開展商業或工業領域活動而非進行任何類型的投資或再投資的企業實體。 |
● | 保險單期為從投保單條款2中所示的起始日期到投保單條款2中所示的到期日期或此保險單作廢的生效日期中的較早時段。 |
● | “準備費用”指保險人事先書面批准並不得不合理推遲或拒絕的情況下,被保險人為獨立外部會計師、律師或其他專業人員支付的費用、收費、支出和費用,以確定或試圖確定本保險單所涵蓋的任何直接財務損失的金額和/或範圍。 |
● | “先前的保險”指在投保單條款10中所指明的保險單。 |
● | “財產”指貨幣、有價證券、無價證券、可轉讓票據、存款憑證、貨運單據、承兑匯票、債權憑證、擔保協議、提款通知書、產地或產權證明書、信用證、保險單、所有類型的電子或手寫記錄(無論是實物還是不動產),以及貴重金屬和任何形式的貴重金屬。 |
“財產”還包括記錄媒體。
● | “記錄媒體”是指可記錄電子數據或計算機程序的物理組件或材料。 |
● | “負責人”是指在保險單條款9中所列明的人員。 |
● | “受限通知”是指被保險人在發現損失後因任何法律或法規規定,由任何監管、警察或檢控當局在世界任何地方強制禁止披露損失的情況。 |
● | “自我監管組織”指根據聯邦證券法註冊的投資顧問或證券交易商協會,或任何交易所。 |
● | “服務局”指獲得被保險人書面或電子協議授權的自然人、合夥企業或公司,以使用計算機系統執行數據處理服務。 |
● | 單一損失包括保險人在3.5通用條件下承擔的所有覆蓋的損失,包括法院費用和法律費用、收費、費用、支出和費用: |
(a) | 任何一起入室行竊、搶劫或未能達到那種程度的相關行為或系列行為中,沒有參與的員工;或 |
(b) | 任何一起不經意地或過失地產生的或由任何人(不論是否是員工)造成財產損害、破壞或遺失的相關的或系列相關行為或不作為;或 |
(c) | 除(a)和(b)前述以外的所有行為或疏忽,並由任何人(不論是否是員工)或涉及這樣的人造成;或 |
(d) | 任何一次不屬於(a)、(b)或(c)前述的意外損失或事件。 |
● | 單個損失限制是在聲明的第4項中標明的金額。 |
● | 無實物證券的證明聲明指發行人的書面聲明,其中包括: |
(a) | 無實物證券的證明聲明是所組成條目的一部分; |
(b) | 轉讓給註冊所有人的股份或單位數量;轉讓給註冊質權人的股份或單位數量;由註冊質權人解除質押;在聲明日期上以註冊所有人的名義註冊或在聲明日期上以質押的形式存在的股份或單位數量;或 |
(c) | 註冊所有人和註冊質權人的名稱和地址; |
(d) | 發行人的任何留置權和限制以及無形證券可能面臨的任何不利聲明或者一個聲明,顯示沒有這些留置權、限制或一切不利聲明;以及 |
(e) | 新的註冊所有人的股份或單位的轉讓註冊日期、註冊質權人的質押注冊日期或如果是定期或年度聲明的話發佈聲明的日期。 |
● | 系統密碼是用於識別或驗證人員並允許該人員訪問電話系統或其任何部分以執行安全功能、系統管理或維護功能的一系列保密和受保護的字符。 |
● | 電話通信是指通過電話、Internet協議語音(VoIP)或其他形式的IP或寬帶電話進行的指令、信息或付款。 |
● | 電話系統是指私人分支交換、第三方託管電話服務、語音郵件處理器、自動回撥接待員或具有類似能力的計算機系統。 |
● | 測試是一種通過利用以下內容來驗證通信內容的方法: |
(a) | 用於保護通信完整性的有效測試密鑰,包括但不限於數字簽名、公鑰加密、非對稱加密或其他類似技術或加密方法;或 |
(b) | 個人識別號碼(PIN);或 |
(c) | 回撥”程序,用於授權人,不是發起通信的個人。 |
● | 偷竊是指無論是否有暴力或暴力威脅而發生的搶劫、入室盜竊或搶劫行為。 |
● | 非託管證券是指發行人的股份、參與權益或其他資產的份額或利害關係 或者發行人的債務,其沒有被證書所代表,其轉讓是由發行人或代表其維護的賬簿登記的; |
(a) | 並未由證書代表並且其轉讓是由由發行人或代表其維護的賬簿登記,這種證券稱為非託管證券; |
(b) | 口頭啟動的經費轉移指授權轉移客户賬户中的款項或客户的有價證券的那些口頭指令,這些口頭指令:由電信設備發出;並由特定授權接收此類通信設備的自然人指示。 |
(c) | 股票、參與權益、利益或債務的每一個類型或系列都可以通過其條款分成一個類型或系列而具有可分性。 |
● | 供應商是指與被保險人具有合法預先安排、書面或電子協議以向被保險人提供貨物、服務或其他活動的任何實體; |
● | 驗證和再構成費用是指被保險人在事先獲得保險人書面批准(此類批准不得無理由拖延 或扣留)的情況下,為驗證、重新構成或移除以下內容而發生和/或支付的費用、收費、費用、支出: |
(a) | 計算機程序或電子數據是受損的;或者 |
(b) | 惡意軟件。 |
● | 撤銷指令是指由被保險人的客户或客户或者任何股份基金的股東或認購者簽署的非議付票據 授權被保險人從其中所述的資金中扣除客户、客户、股東或認購者的賬户中的資金。 |