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美國證券交易委員會

華盛頓特區，20549

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表格：10-Q

(標記一)
☒			根據1934年《證券交易法》第13或15(D)款規定的季度報告

截至本季度末2024年3月31日

或

☐			根據1934年證券交易法第13或15（d）條提交的過渡報告

的過渡期                         至                          

委託文件編號：001-35897

Voya金融公司

(註冊人的確切姓名載於其章程)

特拉華州						52-1222820
(註冊成立或組織的國家或其他司法管轄區)						(税務局僱主身分證號碼)

公園大道230號			紐約, 紐約			10169			(212) 309-8200
（主要行政辦公室地址）						(郵政編碼)			(註冊人的電話號碼，包括區號)

(前姓名、前地址和前財政年度，如果自上次報告以來發生變化)

根據該法第12(B)條登記的證券：

每個班級的標題			交易代碼			註冊的每個交易所的名稱
普通股，面值0.01美元			沃亞			紐約證券交易所
存托股份，每股代表1/40這是			VOYAPrB			紐約證券交易所
持有5.35%固定利率重置非累積優先股股份的權益，B系列，面值0.01美元

通過勾選標記標明註冊人是否（1）在過去12個月內（或在註冊人被要求提交此類報告的較短期限內）提交了1934年證券交易法第13或15（d）條要求提交的所有報告，以及（2）在過去90天內是否遵守此類提交要求。 ☒ 是    ☐ 不是

用複選標記表示註冊人是否已在過去12個月內(或在註冊人被要求提交此類文件的較短時間內)以電子方式提交了根據S-T規則第405條(本章232.405節)要求提交的每個交互數據文件。

☒ 是    ☐ 不是

用複選標記表示註冊人是大型加速申報公司、加速申報公司、非加速申報公司、較小的報告公司或新興成長型公司。請參閲《交易法》第12b-2條規則中的“大型加速申報公司”、“加速申報公司”、“較小報告公司”和“新興成長型公司”的定義。

大型加速文件服務器			☒			加速的文件管理器配置文件			☐
非加速文件管理器更新文件。			☐			小型上市公司			☐
						新興成長型公司*			☐
如果是一家新興的成長型公司，用複選標記表示註冊人是否已選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易所法》第13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則。									☐

通過勾選標記檢查註冊人是否是空殼公司（定義見《交易法》第12 b-2條）。 ☐是☒ 不是

僅適用於過去五年內參與銀行破產程序的發行人：

在根據法院確認的計劃發行證券後，通過複選標記檢查登記人是否已提交了1934年《證券交易法》第12、13或15（d）條要求提交的所有文件和報告。 ☐ 是☐ 不是

僅適用於公司發行人：

註明截至最新可行日期發行人各類普通股的已發行股數：截至2024年4月29日， 100,701,204面值0.01美元的普通股已發行。

			1

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Voya金融公司

截至2024年3月31日期間的表格10-Q

目錄表

第一部分：			財務信息(未經審計)			頁
第1項。			財務報表：
			簡明綜合資產負債表			4
			簡明綜合業務報表			6
			簡明綜合全面收益表			7
			簡明合併股東權益變動表			8
			現金流量表簡明合併報表			10
			簡明合併財務報表註釋：			11
			1.業務、呈列基礎和重要會計政策			11
			2.投資（不包括合併投資實體）			13
			3.衍生金融工具			23
			4.公允價值計量（不包括合併投資實體）			27
			5.遞延保單收購成本和收購業務價值			35
			6.未來保單福利和合同所有者賬户餘額準備金			36
			7.再保險			39
			8.獨立賬户			41
			9.段			42
			10.基於股份的激勵薪酬計劃			45
			11.股東權益			47
			12.每股普通股收益			48
			13.累計其他綜合收益(虧損)			49
			14.客户合約收益			50
			15.所得税			51
			16.融資協議			52
			17.承付款和或有事項			54
			18.合併和非合併投資實體			56
			19.商譽及其他無形資產			61
第二項。			管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析			63
第三項。			關於市場風險的定量和定性披露			92
第四項。			控制和程序			94
第二部分。			其他信息
第1項。			法律訴訟			94
第1A項。			風險因素			94
第二項。			未登記的股權證券銷售和收益的使用			95
第五項。			其他信息			95
第六項。			陳列品			95
展品索引						96
簽名						97

			2

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目錄表

關於前瞻性陳述的説明

這份關於Form 10-Q的季度報告包括“風險因素”和“管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析”，其中包含符合1995年私人證券訴訟改革法的前瞻性陳述。前瞻性陳述包括與我們業務的未來發展或對我們未來財務表現的預期有關的陳述，以及任何不涉及歷史事實的陳述。前瞻性陳述使用諸如“預期”、“相信”、“估計”、“預期”、“打算”、“計劃”等詞語以及與討論未來經營或財務業績相關的類似含義的術語。實際結果、業績或事件可能與任何前瞻性陳述中預測的結果大不相同，原因包括但不限於：(I)全球市場風險，包括總體經濟狀況、我們管理此類風險和利率的能力；(Ii)流動性和信用風險，包括財務實力或信用評級下調、提供抵押品的要求以及通過子公司或貸款計劃分紅獲得資金的能力；(Iii)戰略和業務風險，包括我們保持市場份額、從我們的收購和處置中實現預期結果或以其他方式管理我們的第三方關係的能力；(Iv)投資風險，包括實現預期回報或將某些資產變現的能力；(V)營運風險，包括網絡安全和隱私失效，以及我們對第三方的依賴；(Vi)税務、監管和法律風險，包括我們使用遞延税項資產的能力受到限制、法律、法規或會計準則的改變，以及我們遵守法規的能力。可能導致實際結果與任何前瞻性陳述中的結果不同的因素還包括“風險因素”、“管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析--趨勢和不確定因素”中描述的那些因素。表格10-K的年報截至2023年12月31日的年度(檔案編號001-35897)(“Form 10-K年度報告”)及本Form 10-Q季度報告。

這裏包含的風險並不是包羅萬象的。目前提交給美國證券交易委員會(“美國證券交易委員會”)的Form 8-K報告和其他文件包括其他可能影響我們的業務和財務業績的因素。此外，我們的經營環境瞬息萬變，競爭激烈。新的風險因素不時出現，管理層不可能預測到所有這些風險因素。

			3

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目錄表

第一部分：報告財務信息。

項目1、會計報表編制、財務報表編制

Voya金融公司

簡明綜合資產負債表

2024年3月31日（未經審計）和2023年12月31日

(以百萬為單位，不包括每股和每股數據)

			3月31日， 2024						十二月三十一日， 2023
資產：
投資：
固定期限，可供出售，按公允價值計算（攤銷成本為美元26,979及$27,690分別截至2024年和2023年;扣除信用損失備抵美元22及$17分別截至2024年和2023年）			$	24,561					$	25,375
固定期限，使用公允價值期權按公允價值計算			1,913						2,076
股權證券，按公允價值計算			219						236
短期投資			176						213
房地產抵押貸款（扣除信用損失備抵美元26截至2024年和2023年）			5,092						5,192
政策性貸款			349						352
有限合夥企業/公司			1,708						1,621
衍生品			378						311
其他投資			64						64
抵押證券（攤銷成本為美元1,330及$1,232分別截至2024年和2023年）			1,227						1,160
總投資			35,687						36,600
現金及現金等價物			995						937
證券貸款協議項下的短期投資，包括交付的抵押品			1,014						1,015
應計投資收益			421						411
應收保費和可收回再保險（扣除信用損失備抵美元22及$28分別截至2024年和2023年）			11,828						11,982
遞延保單收購成本和收購業務價值			2,222						2,250
遞延所得税			2,178						2,160
商譽			748						748
其他無形資產，淨額			861						857
其他資產（扣除信用損失撥備美元1截至2024年和2023年）			2,418						2,372
與合併投資實體（“CIC”）相關的資產：
有限合夥企業/公司，按公允價值計算			2,881						2,861
現金及現金等價物			181						181
企業貸款，使用公允價值選擇權按公允價值計算			1,500						1,404
其他資產			61						174
在單獨賬户中持有的資產			98,636						93,133
總資產			$	161,631					$	157,085

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			4

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目錄表

Voya金融公司

簡明綜合資產負債表

2024年3月31日（未經審計）和2023年12月31日

(以百萬為單位，不包括每股和每股數據)

			3月31日， 2024						十二月三十一日， 2023
負債：
未來的政策好處			$	9,427					$	9,560
合同所有者賬户餘額			38,442						39,174
證券貸款和回購協議下的貸款，包括持有的抵押品			1,220						1,121
短期債務			393						1
長期債務			1,707						2,097
衍生品			332						371
其他負債			2,866						2,956
與CIC相關的負債：
抵押貸款債務票據，使用公允價值選擇權按公允價值計算			1,368						1,332
其他負債			1,369						1,287
與單獨賬户有關的負債			98,636						93,133
總負債			$	155,760					$	151,032
承付款和或有事項(附註17)
夾層股本：
可贖回的非控股權益			$	174					$	175
股東權益：
優先股($0.01每股面值；美元625截至2024年和2023年的總清算偏好）			—						—
普通股($0.01每股面值；900,000,000授權股份；104,950,844和103,584,699分別於2024年和2023年發行的股份; 101,291,480和102,854,569分別截至2024年和2023年的流通股）			1						1
庫存股票（按成本計算; 3,659,364和730,130分別截至2024年和2023年的股票）			(263)						(56)
額外實收資本			6,187						6,143
累計其他綜合收益(虧損)			(2,469)						(2,400)
留存收益（赤字）：
未被挪用			697						505
道達爾Voya Financial，Inc.股東權益			4,153						4,193
非控股權益			1,544						1,685
股東權益總額			5,697						5,878
總負債、夾層權益和股東權益			$	161,631					$	157,085

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			5

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目錄表

Voya金融公司

簡明綜合業務報表

截至2024年3月31日和2023年3月31日的三個月（未經審計）

(單位：百萬，不包括每股數據)

						截至3月31日的三個月，
															2024						2023
收入：
淨投資收益															$	529					$	545
費用收入															513						464
保費															800						685
淨收益(虧損)															43						(16)
其他收入															88						78
與CIC相關的收入（損失）：
淨投資收益															78						79
總收入															2,051						1,835
福利和費用：
保單持有人給付															605						510
計入合同所有者賬户餘額的利息															246						241
運營費用															799						836
遞延保單收購成本和收購業務價值的淨攤銷															56						59
利息開支															30						32
與CIC相關的運營費用：
利息開支															27						16
其他費用															1						—
福利和費用總額															1,764						1,694
所得税前收入(虧損)															287						141
所得税支出(福利)															(1)						12
淨收益(虧損)															288						129
減：歸屬於非控制性權益和可贖回非控制性權益的淨利潤（損失）															37						46
Voya Financial，Inc.的淨利潤（損失）															251						83
減去：優先股股息															17						14
Voya Financial，Inc.的淨利潤（損失）普通股東															$	234					$	69
Voya Financial，Inc.的淨利潤（損失）每股普通股的普通股股東：
基本信息															$	2.29					$	0.70
稀釋															$	2.24					$	0.63

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			6

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目錄表

Voya金融公司

簡明綜合全面收益表

截至3月31日的三個月， 2024年和2023年（未經審計）

(單位：百萬)

									截至3月31日的三個月，
															2024						2023
淨收益(虧損)															$	288					$	129
税前其他全面收益(虧損)：
當前貼現率變化															38						2
證券未實現收益（損失）															(125)						643
税前其他全面收益(虧損)															(87)						645
與其他全面收益（損失）項目相關的所得税費用（收益）															(18)						135
其他税後綜合收益(虧損)															(69)						510
綜合收益(虧損)															219						639
減：歸屬於非控制性權益和可贖回非控制性權益的全面收益（損失）															37						46
Voya Financial，Inc.應佔綜合收益（虧損）															$	182					$	593

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			7

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併股東權益變動表

截至2024年3月31日的三個月（未經審計）

(單位：百萬)

									普普通通 庫存						財政部 庫存						其他內容 已繳費 資本						累計 其他 全面 收入(虧損)												留存收益(虧損)						總 Voya 金融公司 股東的 股權						非控制性 利息						總 股東的 股權						夾層股權：可贖回非控制性權益
																																				未被挪用
截至2024年1月1日的餘額									$	1					$	(56)					$	6,143					$	(2,400)											$	505					$	4,193					$	1,685					$	5,878					$	175
綜合收益(虧損)：
淨收益(虧損)									—						—						—						—												251						251						30						281						7
其他税後綜合收益(虧損)									—						—						—						(69)												—						(69)						—						(69)						—
全面收益(虧損)合計																																													182						30						212						7
普通股發行									—						—						3						—												—						3						—						3						—
收購普通股-股份回購									—						(172)						—						—												—						(172)						—						(172)						—
優先股股息									—						—						—						—												(17)						(17)						—						(17)						—
普通股股息									—						—						—						—												(41)						(41)						—						(41)						—
基於股份的薪酬									—						(35)						41						—												(1)						5						—						5						—
來自（向）非控股權益的貢獻，淨									—						—						—						—												—						—						(171)						(171)						(8)
截至2024年3月31日餘額									$	1					$	(263)					$	6,187					$	(2,469)											$	697					$	4,153					$	1,544					$	5,697					$	174

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			8

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併股東權益變動表

截至二零二三年三月三十一日止三個月（未經審核）

(單位：百萬)

									普普通通 庫存						財政部 庫存						其他內容 已繳費 資本						累計 其他 全面 收入(虧損)												留存收益(虧損)						總 Voya 金融公司 股東的 股權						非控制性 利息						總 股東的 股權						夾層股權：可贖回非控制性權益
																														未被挪用
截至2023年1月1日的餘額									$	1					$	(39)					$	6,643					$	(3,055)											$	(201)					$	3,349					$	1,482					$	4,831					$	166
綜合收益(虧損)：
淨收益(虧損)									—						—						—						—												83						83						44						127						2
其他税後綜合收益(虧損)									—						—						—						510												—						510						—						510						—
全面收益(虧損)合計																																													593						44						637						2
優先股股息									—						—						(14)						—												—						(14)						—						(14)						—
普通股股息									—						—						(20)						—												—						(20)						—						(20)						—
基於股份的薪酬									—						(38)						84						—												—						46						—						46						—
來自（向）非控股權益的貢獻，淨									—						—						—						—												—						—						41						41						(2)
截至2023年3月31日餘額									$	1					$	(77)					$	6,693					$	(2,545)											$	(118)					$	3,954					$	1,567					$	5,521					$	166

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			9

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目錄表

Voya金融公司

現金流量表簡明合併報表

截至2024年3月31日和2023年3月31日的三個月（未經審計）

(單位：百萬)

			截至3月31日的三個月，
			2024						2023
經營活動的現金流：
經營活動提供的淨現金			$	231					$	156
投資活動產生的現金流：
出售、到期、處置或贖回以下資產的收益：
固定期限			1,262						1,979
股權證券			26						28
房地產抵押貸款			206						175
有限合夥企業/公司			38						32
收購：
固定期限			(504)						(1,293)
股權證券			(3)						(25)
房地產抵押貸款			(107)						(76)
有限合夥企業/公司			(125)						(44)
短期投資，淨額			36						323
衍生工具，淨額			58						2
來自CIC的銷售額			307						205
CIC內的購買			(267)						(300)
已收到（已交付）的抵押品，淨值			102						(43)
存款資產合同收據			69						72
用於企業收購的付款，扣除所獲得的現金			—						(534)
其他，淨額			(16)						(29)
投資活動提供(用於)的現金淨額			1,082						472
融資活動的現金流：
已收到的投資合同押金			825						730
投資合同的到期和退出			(1,677)						(1,594)
償還長期債務，包括當前期限			—						(5)
借用CIC			73						103
償還CIC借款			(52)						(39)
來自（向）CIC參與者的捐款，淨			(150)						66
發行普通股所得款項淨額			3						—
收購普通股-股份回購			(172)						—
優先股支付的股息			(17)						(14)
普通股支付的股息			(41)						(20)
其他，淨額			(47)						(38)
融資活動提供(用於)的現金淨額			(1,255)						(811)
現金及現金等值物淨增加（減少），包括CIC現金			58						(183)
現金和現金等值物，包括CIC現金，期末			1,118						1,007
現金和現金等值物，包括CIC現金，期末			$	1,176					$	824
			3月31日， 2024						十二月三十一日， 2023
現金和現金等值物的對賬，包括CIC現金：
現金及現金等價物			$	995					$	937
CIC中的現金和現金等值物			181						181
現金及現金等值物總額，包括CIC現金			$	1,176					$	1,118

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			10

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

1.    業務、列報基礎和重要會計政策

商業和金融服務。

Voya Financial，Inc.及其子公司(統稱為“公司”)是一家金融服務機構，主要在美國提供廣泛的退休服務、團體保險和補充健康產品、投資管理服務和共同基金。P產品和服務由公司通過以下方式提供三細分市場：財富解決方案、健康解決方案和 投資管理。與公司部門沒有直接關係的活動和某些對公司業務戰略沒有意義的附屬活動包括在公司範圍內。請參閲細分市場對這些簡明合併財務報表的説明。

根據於2022年11月1日訂立的合併協議及計劃(“合併協議”)，本公司於2023年1月24日收購BenefitFocus，Inc.(“BenefitFocus”)的全部已發行股份。此次收購擴大了該公司的能力，以滿足對綜合福利和儲蓄解決方案日益增長的需求，並增強了其為僱主和健康計劃提供創新解決方案的能力。此次收購的總購買對價為$。595，其中$583以現金支付($558由公司支付及$25所獲現金的一部分被用於為交易提供資金)。作為這項交易的一部分獲得的淨資產包括#美元現金。49，商譽為$319，無形資產為$275，遞延税項資產為$45並承擔租賃負債#美元91。無形資產主要包括以下客户關係：190使用年限不超過 15幾年，軟件的價格是$70使用年限不超過 5好幾年了。被收購企業的收入、支出、資產和負債在健康解決方案部門中報告。

2023年8月1日，本公司收購了之前由SLK軟件私人有限公司(“SLK”)持有的VFI SLK Global Services Private Limited的全部剩餘股權，並將該實體更名為Voya Global Services Private Limited(“Voya India”)。Voya India是根據本公司與SLK於2019年8月1日簽訂的合資協議在印度成立的一傢俬營有限公司，本公司與SLK控股49%和51分別持有股權的百分比。福亞印度的宗旨是為公司提供技術和業務運營服務。此次收購的結果是，Voya India已成為該公司的全資子公司，併為該公司提供了更好的戰略和運營靈活性。作為購買對價的一部分，預付款約為$53是在收盤時製作的。作為這項交易的一部分獲得的淨資產包括#美元的商譽。102。被收購企業的收入、費用、資產和負債在公司中報告。Voya India和其他Voya子公司之間的公司間餘額在簡明合併財務報表中註銷。

陳述的基礎

隨附的本公司簡明綜合財務報表乃根據美國公認會計原則(“美國公認會計原則”)編制，未經審計。根據美國公認會計原則編制財務報表要求管理層作出估計和假設，以影響截至合併合併財務報表日期的資產和負債額以及或有資產和負債的披露，以及報告期內收入和支出的報告金額。這些估計本身可能會發生變化，實際結果可能與這些估計不同，這種差異可能會對合並財務報表產生重大影響。

簡明綜合財務報表包括Voya Financial，Inc.及其子公司的賬户，以及本公司擁有控股權的其他有表決權權益實體(VOE)和可變權益實體(VIE)的賬户。請參閲合併和非合併投資主體對這些簡明合併財務報表的説明。公司間交易和餘額已被沖銷。

隨附的簡明綜合財務報表未經審計，反映了根據美國公認會計準則列報的中期財務狀況、經營業績和現金流量所需的必要調整(包括正常的經常性調整)。中期業績不一定代表全年業績。

對上期數額進行了某些重新分類，以符合本期報告分類。這些重新分類對淨收益(虧損)或股東權益總額沒有影響。

			11

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

2023年12月31日的綜合資產負債表來自本公司的表格10-K的年報已向美國證券交易委員會提交申請。因此，這些未經審計的合併財務報表應與已審計的綜合財務報表及公司表格10-K的年報.

通過新的聲明

受合同銷售限制的股權證券

2022年6月，財務會計準則委員會(“FASB”)發佈了會計準則更新(ASU)2022-03，“公允價值計量(主題280)：受合同銷售限制的股權證券的公允價值計量”(“ASU 2022-03”)，澄清對股權證券銷售的合同限制不被視為證券記賬單位的一部分，因此在計量公允價值時不考慮。此外，這些限制不能作為單獨的記賬單位來確認和衡量。有關此類限制的披露也是必需的。

ASU 2022-03的規定於2024年1月1日前瞻性地通過。此次採用並未對公司的財務狀況、經營結果或現金流產生影響。

未來會計公告的採納

利潤、利息和類似獎勵

2024年3月，美國財務會計準則委員會發布了ASU 2024-01《薪酬-股票薪酬(主題718)：利潤利息和類似獎勵的適用範圍》(“ASU 2024-01”)，增加了如何計算利潤利息的清晰度。

ASU 2024-01在2024年12月15日之後的年度期間和允許提前採用的年度期間內的過渡期內有效。公司打算從2025年1月1日起採用ASU 2024-01，預計這一ASU不會對公司的財務狀況、經營業績或現金流產生實質性影響。

所得税披露

2023年12月，FASB發佈了ASU 2023-09，“所得税(專題740)：所得税披露的改進”(“ASU 2023-09”)，其中要求：

•表格比率對賬：(1)報告的所得税費用/持續經營收益，到(2)所得税和法定聯邦所得税税率前持續經營收入/虧損的乘積，使用特定類別，以及根據5%的門檻披露某些調節項目。

•年初至今已繳納的所得税淨額，按聯邦、州和外國分列，以及根據5%的門檻向個人司法管轄區繳納的所得税淨額的分類資料。

修正案在2024年12月15日之後的年度期間生效，應前瞻性實施，並允許追溯適用。提前領養也是允許的。本公司目前正在確定採用ASU 2023-09規定的影響。

分部披露

2023年11月，FASB發佈了ASU 2023-07“分部報告(主題280)：對可報告分部披露的改進”(“ASU 2023-07”)，要求所有當前關於損益和資產的年度披露在中期報告，以及加強關於重大分部費用的披露。

這些修正案在2023年12月15日之後的財政年度和2024年12月15日之後的過渡期生效，並要求追溯適用。重述的前期披露應基於

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

在採用期間披露的重大細分費用類別。本公司目前正在確定採用ASU 2023-07規定的影響。

與氣候有關的披露

2024年3月，美國證券交易委員會通過了美國證券交易委員會第33-11275號新聞稿--《加強和規範面向投資者的氣候相關披露》--的最終規則，以加強和規範與氣候相關的披露。該規定將要求公司披露温室氣體排放的實質性範圍1和範圍2；與氣候有關的風險、治理和監督；以及惡劣天氣事件和其他自然條件的財務影響。這些披露將從公司截至2025年12月31日的年度報告開始分階段進行。雖然這一規則的實施還有待法律挑戰的結果，但公司目前正在評估在暫緩執行被取消的情況下，採用該規則對綜合財務報表和相關披露的影響。

2.    投資(不包括綜合投資實體)

固定期限

截至2024年3月31日，可供出售和公允價值期權(FVO)固定到期日如下：

			攤銷成本						未實現資本收益總額						未實現資本損失總額						嵌入導數(2)						信貸損失準備						公允價值
固定期限：
美國國債			$	424					$	3					$	26					$	—					$	—					$	401
美國政府機構和當局			54						2						1						—						—						55
州、市和政治分區			785						—						104						—						—						681
美國公司公共證券			8,165						148						974						—						—						7,339
美國企業私人證券			5,046						37						363						—						—						4,720
外國公司公共證券和外國政府(1)			2,797						41						273						—						2						2,563
外國公司私人證券(1)			2,845						20						152						—						1						2,712
住房貸款抵押證券			3,586						28						276						1						—						3,339
商業抵押貸款支持證券			4,059						3						584						—						14						3,464
其他資產擔保證券			2,461						25						54						—						5						2,427
固定期限總額，包括質押證券			30,222						307						2,807						1						22						27,701
減：質押證券			1,330						—						103						—						—						1,227
總固定到期日			$	28,892					$	307					$	2,704					$	1					$	22					$	26,474

(1)主要以美元計價。

(2)固定期限證券中的嵌入衍生品與主投資一起報告。嵌入式衍生品的公允價值變化在簡明綜合經營報表中的淨收益（虧損）中報告。

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

截至2023年12月31日，可供出售和FVO固定期限如下：

			攤銷成本						未實現資本收益總額						未實現資本損失總額						嵌入導數(2)						信貸損失準備						公允價值
固定期限：
美國國債			$	417					$	7					$	21					$	—					$	—					$	403
美國政府機構和當局			54						3						1						—						—						56
州、市和政治分區			871						1						101						—						—						771
美國公司公共證券			8,402						168						904						—						—						7,666
美國企業私人證券			5,040						44						324						—						—						4,760
外國公司公共證券和外國政府(1)			2,928						47						270						—						3						2,702
外國公司私人證券(1)			2,916						27						129						—						2						2,812
住房貸款抵押證券			3,695						36						257						2						—						3,476
商業抵押貸款支持證券			4,147						1						644						—						9						3,495
其他資產擔保證券			2,528						16						71						—						3						2,470
固定期限總額，包括質押證券			30,998						350						2,722						2						17						28,611
減：質押證券			1,232						—						72						—						—						1,160
總固定到期日			$	29,766					$	350					$	2,650					$	2					$	17					$	27,451

(1)主要以美元計價。

(2)固定期限證券中的嵌入衍生品與主投資一起報告。嵌入式衍生品的公允價值變化在簡明綜合經營報表中的淨收益（虧損）中報告。

截至2024年3月31日，固定期限（包括質押證券）的攤銷成本和公允價值按合同期限顯示如下。實際到期日可能與合同到期日不同，因為證券可能會進行重組、贖回或預付。抵押貸款支持證券（“MBS”）和其他資產支持證券（“ABS”）分開顯示，因為它們不是在單一到期日到期的。

			攤銷成本						公允價值
由於成熟：
一年或更短時間			$	759					$	744
一年到五年後			3,796						3,654
在五年到十年之後			3,744						3,600
十年後			11,817						10,473
抵押貸款支持證券			7,645						6,803
其他資產擔保證券			2,461						2,427
固定期限，包括質押證券			$	30,222					$	27,701

截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司已 不對單一發行人有任何投資（美國政府和政府機構的債務除外），其公允價值超過公司股東權益總額的10%。

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

回購協議和質押證券

截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司已 不是否有以美元或逆回購協議質押的證券。

本公司從事證券借貸業務，要求初始抵押品的利率至少為102出借證券市值的%。貸款代理人保留抵押品，並代表公司將其投資於高質量流動資產。每天監測借出證券的市值，並隨着借出證券的市值波動而獲得或退還額外抵押品。在抵押品不足以彌補損失的情況下，貸款代理人賠償公司因交易對手未能歸還質押證券而造成的損失。

在正常業務過程中，本公司以證券形式收到現金抵押品和非現金抵押品。如果收到現金作為抵押品，貸款代理人將保留現金抵押品，並代表公司將其投資於短期流動資產。貸款代理保留的作為抵押品的證券不得出售或再質押，除非發生違約，也不會反映在公司的簡明綜合資產負債表中。這種抵押品通常由美國財政部、美國政府機構證券和MBS池組成。

下表列出了截至所示日期質押的證券：

			2024年3月31日						2023年12月31日
回購協議下的證券質押/債務(1)			$	114					$	117
借給貸款代理的證券(2)			912						842
質押為抵押品的證券(2)(3)			201						201
總			$	1,227					$	1,160

(1) 由其他資產支持證券組成，幷包括證券貸款及回購協議項下的證券質押及應付款項，包括綜合資產負債表上持有的抵押品。

(2) 包括在簡明綜合資產負債表上質押的證券內。

(3) 看見抵押品在衍生品請參閲這些簡明合併財務報表以瞭解更多信息。

下表列出了截至所示日期公司根據證券借貸抵押的資產類別持有的抵押品：

			2024年3月31日						2023年12月31日
美國國債			$	41					$	14
美國公司公共證券			613						568
短期投資			15						55
外國公司公共證券和外國政府			273						238
總(1)			$	942					$	875

(1) 截至2024年3月31日和2023年12月31日，返還現金抵押品的負債為美元690及$660分別包含在證券貸款和回購協議項下的應收賬款中，包括精簡合併資產負債表上持有的抵押品。

公司的證券出借活動以隔夜方式進行，所有借出的證券均可隨時召回。該公司不會抵消與其證券借貸計劃相關的資產和負債。

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

信貸損失準備

下表列出了所列期間可供出售固定到期證券信用損失撥備的結轉：

			截至2024年3月31日的三個月
			美國公司公共證券												商業抵押貸款支持證券						外國公司公共證券和外國政府						外國公司私人證券						其他資產擔保證券						總
截至1月1日的餘額			$	—											$	9					$	3					$	2					$	3					$	17
先前未記錄信貸損失的證券的信貸損失			—												5						—						—						1						6
期內出售證券的減幅			—												—						(1)						—						—						(1)
前期記錄的帶備抵證券增加（減少）			—												—						—						(1)						1						—
截至3月31日餘額			$	—											$	14					$	2					$	1					$	5					$	22

			截至2023年12月31日的年度
			美國公司公共證券												商業抵押貸款支持證券						外國公司公共證券和外國政府						外國公司私人證券						其他資產擔保證券						總
截至1月1日的餘額			$	—											$	—					$	9					$	2					$	1					$	12
先前未記錄信貸損失的證券的信貸損失			—												9						—						—						2						11
期內出售證券的減幅			—												—						(5)						—						—						(5)
前期記錄的帶備抵證券增加（減少）			—												—						(1)						—						—						(1)
截至12月31日的餘額			$	—											$	9					$	3					$	2					$	3					$	17

有關公司用於確定是否存在信用損失的方法和重要輸入的更多信息，請參閲 業務、列報基礎和重要會計政策合併財務報表第二部分第8項註釋。的 表格10-K的年報.

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

未實現資本損失

下表列出了截至所示日期尚未按投資類別和期限記錄信用損失撥備的可供出售固定期限證券（包括已抵押證券）：

			截至2024年3月31日
			十二個月或以下 低於攤銷成本																		超過12個月 低於攤銷成本												總
			公允價值						未實現資本損失																								公允價值						未實現資本損失												公允價值						未實現資本損失
美國國債			$	120					$	4																							$	115					$	22											$	235					$	26
美國政府機構和當局			14						—																								3						1												17						1
州、市和政治分區			17						—																								651						104												668						104
美國公司公共證券			347						23																								4,875						951												5,222						974
美國企業私人證券			451						12																								3,229						351												3,680						363
外國公司公共證券和外國政府			144						2																								1,613						271												1,757						273
外國公司私人證券			277						4																								2,086						148												2,363						152
住房抵押貸款支持			189						4																								1,321						272												1,510						276
商業抵押貸款支持			21						1																								3,242						583												3,263						584
其他資產支持			82						1																								460						53												542						54
總			$	1,662					$	51																							$	17,595					$	2,756											$	19,257					$	2,807

			截至2023年12月31日
			十二個月或以下 低於攤銷成本																		超過12個月 低於攤銷成本												總
			公允價值						未實現資本損失																								公允價值						未實現資本損失												公允價值						未實現資本損失
美國國債			$	99					$	3																							$	109					$	18											$	208					$	21
美國政府機構和當局			—						—																								3						1												3						1
州、市和政治分區			20						—																								731						101												751						101
美國公司公共證券			321						17																								5,101						887												5,422						904
美國企業私人證券			176						7																								3,365						317												3,541						324
外國公司公共證券和外國政府			82						2																								1,749						268												1,831						270
外國公司私人證券			189						5																								2,101						124												2,290						129
住房抵押貸款支持			114						3																								1,354						254												1,468						257
商業抵押貸款支持			84						2																								3,269						642												3,353						644
其他資產支持			136						3																								1,156						68												1,292						71
總			$	1,221					$	42																							$	18,938					$	2,680											$	20,159					$	2,722

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

截至2024年3月31日，我們固定到期日投資組合(包括質押證券)的平均期限在6.5和7好幾年了。

截至2024年3月31日和2023年12月31日，本公司得出結論，由於未實現虧損與利率相關，因此不應為上述證券撥備信貸損失準備金。本公司並不打算出售該等投資，而本公司亦不太可能會被要求在收回其攤銷成本基礎前出售該等投資。

評估證券減值

本公司根據其減值政策，對其持有的可供出售證券(包括固定到期日證券)逐一進行定期評估，以評估該等投資是否減值。

有幾個不是截至2024年和2023年3月31日的三個月的意向減值。

本公司可在公允價值跌破固定期限攤銷成本的期間出售證券。在某些情況下，新的因素，包括商業環境的變化，可能會改變公司先前繼續持有證券的意圖。因此，這些因素可能導致本公司錄得額外的意向相關資本虧損。

債務重組

自2023年1月1日採用ASU 2022-02後，公司不再將某些債務修改識別為問題債務重組，而是對所有債務修改進行評估，以確定修改是導致新貸款還是繼續現有貸款。借款人遇到財務困難時，貸款修改需要披露。截至2024年及2023年3月31日止三個月，本公司不是要求披露的重大債務修改。

淺談房地產抵押貸款

 

該公司按地理區域和物業類型分散其商業按揭貸款組合，以降低集中風險。本公司在發放商業按揭貸款時管理風險，一般只發放最多75相關房地產估計公允價值的%。隨後，本公司根據相關最新信息持續評估抵押貸款，包括審查貸款具體表現、物業特徵和市場趨勢。通過審查提交的評估、經營報表、租金收入和年度檢查報告等項目，在貸款特定的基礎上監測貸款業績。這一審查確保物業在一致和可接受的水平上表現，以確保債務安全。 至少每年收到和審查評估償債範圍的組成部分，以確定風險水平。

按揭成數和還本付息比率是評估按揭貸款風險和質素的常用指標。這些比率被用作上述審查過程的一部分。

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表列出截至所示日期的商業按揭貸款的發放年份和按揭成數。信息分別於2024年3月31日和2023年12月31日更新。

			截至2024年3月31日
			按揭成數
創始年份			0% - 50%						>50% - 60%						>60% - 70%						>70% - 80%						>80%及以上						總
2024			$	69					$	33					$	—					$	—					$	—					$	102
2023			118						257						—						—						—						375
2022			252						324						73						—						—						649
2021			244						203						203						—						—						650
2020			177						98						—						—						16						291
之前			2,726						288						18						—						19						3,051
總			$	3,586					$	1,203					$	294					$	—					$	35					$	5,118

			截至2023年12月31日
			按揭成數
創始年份			0% - 50%						>50% - 60%						>60% -70%						>70% - 80%						>80%及以上						總
2023			$	150					$	222					$	—					$	—					$	—					$	372
2022			252						326						73						—						—						651
2021			244						214						209						—						—						667
2020			168						112						—						10						16						306
2019			238						68						28						—						—						334
之前			2,586						280						4						—						18						2,888
總			$	3,638					$	1,222					$	314					$	10					$	34					$	5,218

下表按發放年份和截至所示日期的DSA比率列出了商業抵押貸款。該信息分別更新至2024年3月31日和2023年12月31日。

			截至2024年3月31日
			償債覆蓋率
創始年份			>1.5x						>1.25x - 1.5x						>1.0x - 1.25x						1.0x						總計*
2024			$	21					$	34					$	44					$	3					$	102
2023			157						151						67						—						375
2022			203						57						186						203						649
2021			259						14						56						321						650
2020			209						23						21						38						291
之前			2,277						270						328						176						3,051
總			$	3,126					$	549					$	702					$	741					$	5,118
* 商業抵押貸款沒有以土地或建設貸款為抵押

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

			截至2023年12月31日
			償債覆蓋率
創始年份			>1.5x						>1.25x - 1.5x						>1.0x - 1.25x						1.0x						總計*
2023			$	189					$	116					$	67					$	—					$	372
2022			204						68						192						187						651
2021			260						14						64						329						667
2020			211						24						21						50						306
2019			203						26						84						21						334
之前			2,216						264						255						153						2,888
總			$	3,283					$	512					$	683					$	740					$	5,218

* 商業抵押貸款沒有以土地或建設貸款為抵押

下表按發放年份和美國地區列出了截至所示日期的商業抵押貸款。該信息分別更新至2024年3月31日和2023年12月31日。

			截至2024年3月31日
			美國地區
創始年份			太平洋						南大西洋						中大西洋						中西偏南						高山						東北中區						新英格蘭						西北部中部						東南中區						總
2024			$	4					$	43					$	22					$	13					$	12					$	—					$	6					$	2					$	—					$	102
2023			69						80						12						101						39						41						3						27						3						375
2022			140						132						47						98						113						93						5						1						20						649
2021			96						63						121						148						98						73						10						40						1						650
2020			63						152						17						10						12						15						—						7						15						291
之前			761						680						716						219						257						164						59						155						40						3,051
總			$	1,133					$	1,150					$	935					$	589					$	531					$	386					$	83					$	232					$	79					$	5,118

			截至2023年12月31日
			美國地區
創始年份			太平洋						南大西洋						中大西洋						中西偏南						高山						東北中區						新英格蘭						西北部中部						東南中區						總
2023			$	69					$	77					$	12					$	101					$	39					$	42					$	3					$	26					$	3					$	372
2022			140						132						47						100						113						93						5						1						20						651
2021			96						63						124						148						111						75						9						40						1						667
2020			63						155						17						10						12						26						—						7						16						306
2019			53						100						10						74						45						4						14						13						21						334
之前			734						605						765						189						214						171						47						144						19						2,888
總			$	1,155					$	1,132					$	975					$	622					$	534					$	411					$	78					$	231					$	80					$	5,218

			20

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表按發放年份和房地產類型列出了截至所示日期的商業抵押貸款。該信息分別更新至2024年3月31日和2023年12月31日。

			截至2024年3月31日
			屬性類型
創始年份			零售						工業						公寓						辦公室						旅館/汽車旅館						其他						混合使用						總
2024			$	19					$	71					$	12					$	—					$	—					$	—					$	—					$	102
2023			125						167						33						18						32						—						—						375
2022			79						262						254						34						10						10						—						649
2021			36						141						335						111						—						18						9						650
2020			56						49						72						114						—						—						—						291
之前			712						816						750						493						70						161						49						3,051
總			$	1,027					$	1,506					$	1,456					$	770					$	112					$	189					$	58					$	5,118

			截至2023年12月31日
			屬性類型
創始年份			零售						工業						公寓						辦公室						旅館/汽車旅館						其他						混合使用						總
2023			$	125					$	164					$	33					$	18					$	32					$	—					$	—					$	372
2022			79						263						255						34						10						10						—						651
2021			36						145						335						123						—						18						10						667
2020			57						49						72						128						—						—						—						306
2019			45						82						160						36						11						—						—						334
之前			780						755						618						463						60						163						49						2,888
總			$	1,122					$	1,458					$	1,473					$	802					$	113					$	191					$	59					$	5,218

下表總結了所示期間商業抵押貸款損失撥備活動：

			2024年3月31日						2023年12月31日
信貸損失準備，期初			$	26					$	18
先前未記錄信用損失的抵押貸款的信用損失			—						2
前期記錄的帶備抵的抵押貸款增加（減少）			—						9
預期信貸損失準備金			26						29
核銷			—						(3)
追討以前註銷的款額			—						—
信貸損失準備，期末			$	26					$	26

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表列出了截至所示日期的逾期商業抵押貸款：

			2024年3月31日						2023年12月31日
違紀行為：
當前			$	5,083					$	5,202
逾期30-59天			19						—
逾期60-89天			—						—
逾期90天以上			16						16
總			$	5,118					$	5,218

商業抵押貸款處於非應計狀態時 90如果公司對未來付款的可收回性存在擔憂，或者如果貸款已到期而未償還或延期，則拖欠天數。截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司擁有美元35及$16分別為非應計狀態、LTV比率為 100%.截至2024年3月31日止三個月和截至2023年12月31日止年度非應計狀態貸款確認的利息收入金額為 非物質的.

淨投資收益

下表總結了所示期間按投資類型劃分的淨投資收益：

									截至3月31日的三個月，
															2024						2023
固定期限															$	416					$	458
股權證券															5						7
房地產抵押貸款															61						61
政策性貸款															6						6
短期投資和現金等值物															10						9
有限合夥企業和其他															48						22
總投資收益															546						563
減去：投資費用															17						18
淨投資收益															$	529					$	545

截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司擁有美元11及$10分別是未產生淨投資收益的固定期限投資。當投資違約時，固定期限將移至非應計狀態。

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

淨收益(虧損)

所示期間的淨收益（虧損）如下：

									截至3月31日的三個月，
															2024						2023
固定期限，可供出售，包括質押證券															$	(20)					$	1
固定期限，按公允價值選擇															(81)						36
股權證券，按公允價值計算															3						(2)
衍生品															136						(54)
嵌入式衍生品-固定期限															(1)						1
其他衍生品															1						—
獨立衍生品															1						—
託管監護權擔保															1						3
按揭貸款															1						—
其他投資															2						(1)
淨收益(虧損)															$	43					$	(16)

出售固定到期日證券、可供出售證券和股權證券的收益以及相關的税前已實現損益總額如下：

									截至3月31日的三個月，
															2024						2023
銷售收益															$	829					$	1,306
毛利															11						20
總損失															27						25

3.    衍生金融工具

本公司主要從事以下類型的衍生品：

利率互換：本公司使用利率掉期主要是為了降低利率變化帶來的市場風險，以及改變因資產與/或負債之間的錯配而產生的利率風險。利率互換也被用來對衝與其擁有的資產價值或預期收購資產相關的利率風險。使用利率互換，本公司與另一方同意在指定時間間隔交換固定利率和浮動利率利息支付之間的差額，該差額通過參考商定的名義本金金額計算。這些交易是根據主協議進行的，主協議規定在每個到期日向交易對手支付一筆付款淨額/從交易對手付款一次。該公司將這些合同用於合格的套期保值關係以及非合格的套期保值關係。

外匯掉期：該公司使用外匯或貨幣互換來降低與某些外幣計價的投資資產相關的價值、收益或現金流的變化風險。外匯掉期是指要求定期將外幣現金流與美元現金流進行交換的合同，通常是每季度或每半年進行一次。該公司將這些合同用於合格的套期保值關係以及非合格的套期保值關係。

總回報互換：該公司使用總回報掉期作為各種遺留年金和退休產品中與利息相關的風險的對衝。總回報掉期也被用來對衝其他企業債務。使用總回報互換，本公司與另一方同意在特定時間間隔交換資產或市場指數的經濟表現與固定或可變資金之間的差額，乘以參考商定的名義金額。在合同開始時，不會交換現金。根據掉期條款，現金在合同有效期內支付和接收。該公司在非合格的對衝關係中利用這些合同。

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Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

期貨： 期貨合約被用來對衝某些股票指數的下跌。該公司還使用利率期貨合約來對衝其因利率變化而面臨的市場風險。本公司與交易所會員中受監管的期貨佣金訂立交易所交易的期貨合約。該公司還每天在交易所公佈初始和變化保證金。該公司在非合格套期保值關係中利用交易所交易的期貨。

嵌入式衍生品：本公司亦投資於某些固定到期日票據，並已發行某些含有嵌入衍生工具的產品，其市場價值至少部分由國內及/或外國利率(短期或長期)、匯率、提前還款利率、股本利率或信用評級/利差的水平或變動決定。此外，該公司已與預扣基金達成共同保險安排，其中包含嵌入的衍生品。

本公司利用衍生工具合約主要對衝現金流變動、利率風險、信貸風險、外匯風險及股票市場風險的風險。公司使用的大多數衍生品都被指定為產品對衝，以對衝公司通過各種產品線提供的合同中包含的保險責任或擔保所產生的風險。該公司還使用衍生品合約來對衝與投資組合相關的各種風險。該公司還使用信用違約互換與其他投資相結合，以產生原本允許的投資的投資特徵。根據名義金額，截至2024年3月31日和2023年12月31日，作為ASC主題815概述的對衝關係的一部分，公司的大部分衍生品頭寸未被指定或不符合對衝會計資格。

衍生工具的名義金額和公允價值如下：

			2024年3月31日																		2023年12月31日
			概念上的 量						資產 公平 價值						負債 公平 價值						概念上的 量						資產 公平 價值						負債 公平 價值
衍生品：符合對衝會計資格(1)
公允價值對衝：
外匯合約			$	100					$	1					$	—					$	98					$	—					$	4
現金流對衝：
利率合約			12						—						—						12						—						—
外匯合約			718						38						5						718						33						7
衍生品：不符合對衝會計資格(1)
利率合約			17,133						330						318						16,773						270						354
外匯合約			160						1						1						183						4						2
股權合同			285						8						3						255						4						2
信貸合同			177						—						5						137						—						2
嵌入式衍生品和託管擔保：
固定期限投資內(2)			不適用						1						—						不適用						2						—
再保險協議內(4)			不適用						59						47						不適用						61						49
託管監護權擔保(3)			不適用						—						7						不適用						—						8
穩定劑(3)			不適用						—						1						不適用						—						1
總									$	438					$	387											$	374					$	429

(1) 未平倉衍生品合約在簡明合併資產負債表中按公允價值報告為衍生品資產或負債。

(2) 包括在濃縮合並資產負債表中按公允價值計入固定期限、可供出售的債券。

(3) 包括在濃縮合並資產負債表上的合同所有者賬户餘額中。

(4) 計入其他負債、其他資產以及簡明合併資產負債表上的應收保費和可收回的再保險。

N/A -不適用

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

本公司不會沖銷簡明綜合資產負債表中的任何衍生資產及負債。下表所列披露資料包括場外交易(“場外”)及結算衍生工具的公允價值，但不包括受總淨額結算協議或類似協議規限的交易所買賣合約：

			確認的總金額(1)						交易對手淨額結算(2)						現金抵押品淨額結算(2)						證券抵押品淨額結算(2)						應收/應付款淨額
2024年3月31日
衍生資產			$	378					$	(273)					$	(96)					$	(5)					$	4
衍生負債			332						(273)						(56)						(2)						1
2023年12月31日
衍生資產			311						(216)						(76)						(8)						11
衍生負債			370						(216)						(150)						(3)						1

(1) 截至2024年3月31日，總額不包括資產和負債交易所交易的合同#美元。0及$0，分別為。截至2023年12月31日，總額不包括資產和負債交易所交易的合同#美元。0及$1，分別為。

(2) 代表符合資格的淨額結算協議下同一交易對手的應收賬款與應付餘額的淨額(扣除抵押品)。

抵押品

根據場外衍生品國際掉期及衍生工具協會(“ISDA”)協議的條款，本公司可從交易對手收取抵押品或向交易對手交付抵押品，以保證ISDA協議的條款將在信貸支持附件(“CSA”)方面得到滿足。CSA的條款要求公司為收到的任何現金支付等於聯邦基金利率的利息。只要收到及交付現金抵押品，現金抵押品即計入證券貸款及回購協議項下的應付款項，包括持有的抵押品及證券貸款協議項下的短期投資，包括分別於綜合資產負債表上交付的抵押品，並再投資於短期投資。持有的抵押品是根據CSA用於履行任何義務的。本公司擁有的投資級債券是已公佈的非現金抵押品的來源，這些抵押品在簡明綜合資產負債表上的質押證券中報告。

截至2024年3月31日，公司持有美元99並承諾美元57分別與場外衍生品合約和清算衍生品合約相關的淨現金抵押品。截至2023年12月31日，公司持有美元84並承諾美元147分別與場外衍生品合約和清算衍生品合約相關的淨現金抵押品。此外，截至2024年3月31日，公司交付了美元201證券和持有美元4以證券作為抵押品。截至2023年12月31日，公司交付美元201證券和持有美元11以證券作為抵押品。

符合對衝會計準則的衍生品在簡明綜合經營報表和簡明綜合全面收益表中的位置和影響如下：

			2024												2023
			利率合約						外匯合約						利率合約						外匯合約
收益（虧損）地點從累計其他綜合收益重新分類為收益			淨投資收益						淨投資收益和淨收益/（損失）						淨投資收益						淨投資收益和淨收益/（損失）
截至3月31日的三個月，
其他綜合收益中確認的收益（損失）金額			$	—					$	8					$	—					$	(12)
從累計其他全面收益中重新分類的收益（損失）金額			—						3						—						3

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

簡明綜合經營報表中確認的符合對衝會計處理資格的衍生品收益（虧損）的地點和金額如下所示期間：

			2024												2023
			淨投資收益						淨收益/（損失）						淨投資收益						淨收益/（損失）
截至3月31日的三個月，
經營報表中記錄公允價值或現金流量對衝影響的細列項目的總額			$	529					$	43					$	545					$	(16)
公允價值對衝：
外匯合約：
套期保值項目			—						(2)						—						2
指定為對衝工具的衍生工具(1)			—						3						—						(1)
現金流對衝：
外匯合約：
收益（虧損）從累計其他全面收益重新分類至收入			3						—						3						—

(1) 截至2024年3月31日和2023年3月31日的三個月，美元1被指定並符合公允價值對衝資格的衍生工具的變化被排除在對衝有效性評估之外，並在目前的收益中確認。

簡明綜合經營報表中未指定為對衝工具的衍生品在所示期間的位置和影響如下：

			衍生品上確認的收益（損失）地點						截至3月31日的三個月，
									2024						2023
衍生品：不符合對衝會計資格
利率合約			淨收益(虧損)						$	126					$	(56)
外匯合約			淨收益(虧損)						(2)						1
股權合同			淨收益(虧損)						10						3
信貸合同			淨收益(虧損)						(1)						(1)
嵌入式衍生品和託管擔保：
固定期限投資內			淨收益(虧損)						(1)						1
再保險協議內(1)			保單持有人給付						—						(26)
託管監護權擔保			淨收益(虧損)						1						3
總									$	133					$	(75)

(1)截至2024年3月31日的三個月，該金額不包括收益（損失）美元1來自在淨收益（損失）中確認的獨立衍生品。截至2023年3月31日的三個月，不包括金額 非物質的獨立衍生品的收益（損失）確認為淨收益（損失）。

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

4.    公允價值計量（不包括合併投資實體）

公允價值計量

下表列出了截至2024年3月31日公司按經常性公允價值計量的資產和負債的等級：

			1級						2級						3級						總
資產：
固定期限，包括質押證券：
美國國債			$	302					$	99					$	—					$	401
美國政府機構和當局			—						54						1						55
州、市和政治分區			—						681						—						681
美國公司公共證券			—						7,321						18						7,339
美國企業私人證券			—						3,265						1,455						4,720
外國公司公共證券和外國政府(1)			—						2,563						—						2,563
外國公司私人證券(1)			—						2,264						448						2,712
住房貸款抵押證券			—						3,286						52						3,338
商業抵押貸款支持證券			—						3,465						—						3,465
其他資產擔保證券			—						2,372						55						2,427
固定期限總額，包括質押證券			302						25,370						2,029						27,701
股權證券			120						—						99						219
衍生品：
利率合約			1						329						—						330
外匯合約			—						40						—						40
股權合同			—						8						—						8
再保險嵌入衍生品			—						59						—						59
現金和現金等值物、短期投資和證券貸款協議項下的短期投資			2,169						16						—						2,185
在單獨賬户中持有的資產			92,585						5,691						360						98,636
總資產			$	95,177					$	31,513					$	2,488					$	129,178
負債：
或有對價			$	—					$	—					$	48					$	48
穩定劑和MCG			—						—						8						8
衍生品：
利率合約			1						317						—						318
外匯合約			—						6						—						6
股權合同			—						3						—						3
信貸合同			—						5						—						5
再保險嵌入衍生品			—						(10)			(2)			57			(3)			47
總負債			$	1					$	321					$	113					$	435

(1) 主要以美元計價。

(2) 鑑於餘額和抵消權的基本性質，公司將嵌入式衍生品歸類為負債。

(3) 代表獨立的衍生品。

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表列出了截至2023年12月31日公司按經常性公允價值計量的資產和負債的等級結構：

			1級						2級						3級						總
資產：
固定期限，包括質押證券：
美國國債			$	346					$	57					$	—					$	403
美國政府機構和當局			—						55						1						56
州、市和政治分區			—						771						—						771
美國公司公共證券			—						7,648						18						7,666
美國企業私人證券			—						3,234						1,526						4,760
外國公司公共證券和外國政府(1)			—						2,702						—						2,702
外國公司私人證券(1)			—						2,376						436						2,812
住房貸款抵押證券			—						3,419						57						3,476
商業抵押貸款支持證券			—						3,495						—						3,495
其他資產擔保證券			—						2,418						52						2,470
固定期限總額，包括質押證券			346						26,175						2,090						28,611
股權證券			140						—						96						236
衍生品：
利率合約			7						263						—						270
外匯合約			—						37						—						37
股權合同			—						4						—						4
再保險嵌入衍生品			—						61						—						61
現金和現金等值物、短期投資和證券貸款協議項下的短期投資			2,148						17						—						2,165
在單獨賬户中持有的資產			87,180						5,605						348						93,133
總資產			$	89,821					$	32,162					$	2,534					$	124,517
負債：
或有對價			$	—					$	—					$	51					$	51
穩定劑和MCG			—						—						9						9
衍生品：
利率合約			—						354						—						354
外匯合約			—						13						—						13
股權合同			—						2						—						2
信貸合同			—						2						—						2
再保險嵌入衍生品			—						(9)			(2)			58			(3)			49
總負債			$	—					$	362					$	118					$	480

(1) 主要以美元計價。

(2) 鑑於餘額和抵消權的基本性質，公司將嵌入式衍生品歸類為負債。

(3) 代表獨立的衍生品。

金融資產和負債按公允價值估值

某些資產和負債按公司簡明合併資產負債表中的估計公允價值計量。公司將公允價值定義為計量日市場參與者之間的有序交易中，在資產或負債的主要或最有利市場中出售資產所收到的價格或轉讓負債所支付的價格（退出價格）。在許多情況下，退出價格和交易（或進入）價格在初始確認時將相同

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

情況。然而，在某些情況下，交易價格可能不代表公允價值。負債的公允價值是根據將負債轉移給信用同等的第三方所需支付的金額計算的。從市場參與者的角度來看，公允價值必須是以市場為基礎的計量，是根據計量日的假設交易確定的。當無法取得報價時，本公司會考慮三種廣泛的估值方法：(I)市場法、(Ii)收益法及(Iii)成本法。考慮到所計量的工具和可獲得的足夠投入，公司決定使用最合適的估值方法。本公司優先採用公平估值方法，並允許在無法獲得可觀察到的投入的情況下使用不可觀察到的投入。

本公司採用多種估值方法來確定其金融資產和負債的公允價值，以符合ASC主題820中規定的退出價格和公允價值等級的概念。估值是從第三方商業定價服務、經紀人和供應商提供的行業標準軟件獲得的，該軟件根據市場可觀察到的投入對價值進行建模。從第三方商業定價服務獲得的估值不具約束力。本公司審查第三方商業定價服務在每個報告期使用的假設和投入，以確定適當的公允價值層次水平。本公司審查從第三方商業定價服務獲得的文件和分析，包括確認投入的可觀測性的深入驗證程序。通過內部估值委員會價格差異審查、與內部定價模型的比較、對最近交易的回測或對交易量的監控，每月對估值進行審查和驗證。

如有，本公司金融資產及負債的公允價值乃基於活躍市場上相同資產的報價，因此反映於第1級。公允價值分級第2級及第3級的每類資產或負債的估值方法及主要投入如下。

對於被歸類為二級資產的固定到期日，公允價值是根據第三方商業定價服務獲得的價格以及本公司基於矩陣和分析的定價模型使用基於矩陣的市場方法確定的，在每種情況下，這些定價模型都納入了各種市場可觀察信息作為估值輸入。用於這些公允價值計量的市場可觀察到的投入，按固定期限資產類別如下：

美國國債：公允價值是使用第三方商業定價服務確定的，主要投入是代表美國財政部零息曲線的剝離利息和本金美國國債收益率曲線。

美國政府機構和當局、州、市政當局和政治分支機構：公允價值是使用第三方商業定價服務確定的，主要輸入是美國國債收益率曲線、可比證券的交易、基準收益率的信用利差和發行人評級。

美國公司公共證券、外國公司公共證券和外國政府：公允價值是使用第三方商業定價服務確定的，主要投入是基準收益率、可比證券的交易、發行人評級、出價和基準收益率的信用利差。

美國公司私人證券和外國公司私人證券：公允價值是使用矩陣和基於分析的定價模型確定的。該模型綜合了當前的無風險利率水平、當前的企業信用利差、發行人的信用質量和證券的現金流特徵。該模型還考慮了流動性利差、任何抵押品的價值、發行人的資本結構、擔保的存在以及評級相當的上市交易證券的價格和報價。

RMBS、CMBS和ABS：公允價值是使用第三方商業定價服務確定的，主要投入是基準收益率的信貸利差、提前還款速度假設、當前和預測的虧損嚴重程度、償債覆蓋率、抵押品類型、部分內的付款優先級以及作為證券基礎的貸款的年限。

一般來説，本公司不會從每個工具的定價服務中獲得超過一個賣家的價格。本公司採用分級程序，從主要供應商處獲得價格，如果該供應商無法提供價格，則聯繫分級結構中的下一個供應商，直到獲得價格或確定無法從商業定價服務中獲得價格。當無法從商業定價服務中獲得價格時，就會徵求獨立的經紀人報價。使用獨立經紀商報價定價的證券被歸類為3級。

			29

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

私募債券的公允價值主要使用基於矩陣的定價模型來確定，通常被歸類為二級資產。該模型考慮了當前的無風險利率水平、當前的公司利差、發行人的信用質量和證券的現金流特徵。此外，借款人的淨資產、抵押品的價值、借款人的資本結構、擔保的存在以及本公司對借款人在相關市場的競爭能力的評估等因素也被考慮在內。利用這些數據，該模型產生了估計的市場價值，該公司認為這反映了每一筆非公開發行債券的公允價值。

股權證券：2級和3級股權證券，通常是私募股權或未在交易所交易的股權證券，由分析或經紀商等其他來源進行估值。

衍生品：衍生工具按公允價值列賬，公允價值乃使用本公司的衍生工具會計制度結合來自第三方的可觀察主要財務數據釐定，例如收益率曲線、匯率、S指數價格、隔夜指數掉期(“OIS”)利率及有擔保隔夜融資利率(“SOFR”)。本公司對利率衍生工具的估值使用SOFR貼現；然而，某些遺留頭寸可能會繼續在OIS上貼現。該公司使用OIS對從第三方來源獲得的擔保利率衍生品進行估值。對於那些無法通過會計系統估值的衍生品，本公司通常使用第三方經紀商建立的價值。通過交易對手信用評級要求和對整體風險的監控，交易對手信用風險被考慮並納入公司的估值過程。本公司的政策是隻與信用評級為A-或更高的投資級交易對手進行交易。公司的不履行風險也被考慮並納入公司的估值過程。本公司還擁有某些信用違約掉期和期權，由第三方供應商定價，或通過使用主要使用市場可觀察到的投入的模型來定價，但包含市場參與者無法觀察到的投入，已被歸類為3級。其餘衍生工具基於市場可見投入進行估值，並被歸類為2級。

或有對價：與公司收購相關的或有對價負債的公允價值使用不可觀察的投入，因此被報告為3級。不可觀測的投入包括預計收入、溢價持續時間和其他指標以及貼現率。或有對價的公允價值變動在本公司的簡明綜合經營報表的營業費用中記錄。

穩定劑和MCG：本公司為包含保證貸記利率的穩定器和MCG合同記錄準備金。擔保被視為嵌入衍生品或獨立衍生品(取決於標的產品)，並要求按公允價值報告。估計公允價值是根據預計未來索賠的現值減去未來保證保費的現值來確定的。在合同開始時，公司預計保證保費等於預計的未來索賠的現值。與合同有關的收入是使用相關精算和資本市場假設，包括福利和相關合同費用，在相關合同的預期壽命內預測的。現金流估計是在多種資本市場情景下使用可觀察到的無風險利率和其他最佳估計假設進行預測的。這些衍生工具被歸類為3級負債。

用於確定公司穩定器內含衍生工具負債和MCG獨立衍生工具的公允價值的貼現率包括調整，以反映這些義務將無法履行的風險(“不履行風險”)。不良表現風險調整包括可觀察到的、評級類似的同行控股公司信用利差的混合，調整以反映發出擔保的個人保險子公司的信用質量，以及調整以反映非違約利差以及投保人索賠的優先和回收率。

關於再保險的嵌入衍生品：嵌入衍生工具的賬面價值是根據支持根據再保險協議應付的扣留資金的資產的公允價值變動而估計的。嵌入衍生工具的公允價值基於市場可觀察到的投入，被歸類為第二級。其餘衍生工具被歸類為第三級，並採用收益法進行估計。公允價值的計算方法是估計某一離散預測期間的未來現金流量，估計最終價值(如適用)，並按考慮現金流量和貨幣時間價值的相對風險的回報率將這些金額貼現至現值。

			30

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

第三級金融工具

某些資產和負債的公允價值是使用需要不可觀察且對整體公允價值計量重要的輸入數據的價格或估值技術確定的（即ASC主題820定義的第3級），包括但不限於當前不活躍的市場內投資的流動性利差。這些估值，無論是內部得出的還是從第三方獲得的，都使用尚未廣泛使用的關鍵假設來估計市場參與者對資產或負債估值的預期。此外，公司已確定，對於某些金融工具，活躍市場是確定公允價值的重要輸入，因此不活躍市場的存在可能導致分類為第3級。鑑於獲取分類為第三級金融資產和負債公允價值所採用的方法，下文提供了額外信息。

無法觀察到的重要輸入

該公司對其固定期限、股權證券以及股權和信貸衍生品合同的第三級公允價值計量主要基於經紀人報價，這些報價既沒有提供也沒有合理證實不可觀察輸入數據的量化細節，因此否定了執行敏感性分析的能力。該公司通過進行每月價格差異比較來審查經紀人報價，並根據最近的交易價格對經紀人報價進行回測。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表總結了所示期間公司第三級資產和負債的公允價值變化以及轉入和轉出第三級的情況：

			截至2024年3月31日的三個月
			截至1月1日的公允價值						實現/未實現 得(損)利 包括在：												購買						發行						銷售						聚落						轉賬 vt.進入，進入 3級						轉賬 離開 3級						截至3月31日的公允價值						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 收益(3)						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 OCI(3)
									網絡 收入						OCI
固定期限，包括質押證券：
美國政府機構和當局			$	1					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	1					$	—					$	—
美國公司公共證券			18						—						—						—						—						—						—						—						—						18						—						—
美國企業私人證券			1,526						—						(15)						67						—						(9)						(79)						—						(35)						1,455						—						(19)
外國公司私人證券(1)			436						—						(4)						—						—						—						(35)						51						—						448						—						(4)
住房貸款抵押證券			57						(1)						—						—						—						—						—						—						(4)						52						(1)						—
其他資產擔保證券			52						—						—						5						—						—						(2)						—						—						55						—						—
固定期限總額，包括質押證券			2,090						(1)						(19)						72						—						(9)						(116)						51						(39)						2,029						(1)						(23)
股權證券，按公允價值計算			96						3						—						—						—						—						—						—						—						99						2						—
或有對價			(51)						1						—						—						—						—						2						—						—						(48)						—						—
穩定劑和MCG(2)			(9)						2						—						—						(1)						—						—						—						—						(8)						—						—
再保險的嵌入衍生品			(58)						1						—						—						—						—						—						—						—						(57)						—						—
在單獨賬户中持有的資產(4)			348						—						—						16						—						(3)						—						5						(6)						360						—						—

(1)主要以美元計價。

(2)就本披露而言，第3級負債的所有收益和損失均被歸類為已實現收益（損失），因為逐個合同分別跟蹤已實現和未實現收益（損失）是不切實際的。這些金額計入簡明綜合經營報表的淨收益（虧損）中。

(3)對於截至3月31日仍持有的金融工具，金額計入簡明合併經營報表中的淨投資收益和淨收益（損失）或簡明合併全面收益報表中的證券未實現收益（損失）。

(4)單獨賬户資產淨利潤中包含的投資收益和已實現收益（損失）和未實現收益（損失）變化由單獨賬户負債的等值金額抵消，導致公司淨利潤（損失）的淨影響為零。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

			截至2023年3月31日的三個月
			截至1月1日的公允價值						實現/未實現 得(損)利 包括在：												購買						發行						銷售						聚落						轉賬 vt.進入，進入 3級						轉賬 離開 3級						截至3月31日的公允價值						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 收益(3)						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 OCI(3)
									網絡 收入						OCI
固定期限，包括質押證券：
美國政府機構和當局			$	1					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	1					$	—					$	—
美國公司公共證券			$	20					$	—					$	—					$	1					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	21					$	—					$	—
美國企業私人證券			1,801						1						34						40						—						—						(76)						—						—						1,800						1						34
外國公司公共證券和外國政府(1)			3						—						—						—						—						—						—						—						(3)						—						—						—
外國公司私人證券(1)			432						1						4						57						—						—						(53)						—						—						441						1						4
住房貸款抵押證券			28						—						—						28						—						—						—						—						—						56						—						—
其他資產擔保證券			64						—						1						34						—						—						(1)						—						(21)						77						—						1
固定期限總額，包括質押證券			2,349						2						39						160						—						—						(130)						—						(24)						2,396						2						39
股權證券，按公允價值計算			196						(4)						—						—						—						—						—						—						—						192						(3)						—
或有對價			(112)						—						—						—						—						—						—						—						—						(112)						—						—
穩定劑和MCG(2)			(6)						4						—						—						(1)						—						—						—						—						(3)						—						—
再保險的嵌入衍生品			(58)						—						—						—						—						—						—						—						—						(58)						—						—
在單獨賬户中持有的資產(4)			347						4						—						—						—						(2)						—						—						—						349						—						—

(1)主要以美元計價。

(2)就本披露而言，第3級負債的所有收益和損失均被歸類為已實現收益（損失），因為逐個合同分別跟蹤已實現和未實現收益（損失）是不切實際的。這些金額計入簡明綜合經營報表的淨收益（虧損）中。

(3)對於截至3月31日仍持有的金融工具，金額計入簡明合併經營報表中的淨投資收益和淨收益（損失）或簡明合併全面收益報表中的證券未實現收益（損失）。

(4)單獨賬户資產淨利潤中包含的投資收益和已實現收益（損失）和未實現收益（損失）變化由單獨賬户負債的等值金額抵消，導致公司淨利潤（損失）的淨影響為零。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

在截至2024年3月31日、2024年3月和2023年3月31日的三個月裏，固定期限的3級調入和調出是由於每個季度估值所依賴的投入的差異。當其中一個商業定價服務無法獲得價格時，主要使用獨立經紀商報價對證券進行估值的證券被反映為轉移到第三級。當使用更廣泛的可獲得信息對證券進行估值時，證券被轉移出第三級，並視情況進入第一級或第二級。

其他金融工具

以下披露乃根據ASC主題825的要求作出，該主題要求披露有關金融工具的公允價值信息，不論是否在簡明綜合資產負債表上按公允價值確認。ASC主題825將某些金融工具排除在其披露要求之外，包括保險合同和所有非金融工具。因此，列報的公允價值總額並不代表本公司的基本價值。

截至下列日期公司金融工具的賬面價值和估計公允價值：

			2024年3月31日												2023年12月31日
			攜帶 價值						公平 價值						攜帶 價值						公平 價值
資產：
固定期限，包括質押證券			$	27,701					$	27,701					$	28,611					$	28,611
股權證券			219						219						236						236
房地產抵押貸款			5,118						4,831						5,218						4,941
政策性貸款			349						349						352						352
現金、現金等值物、短期投資和證券貸款協議項下的短期投資			2,185						2,185						2,165						2,165
衍生品			378						378						311						311
再保險的嵌入衍生品			59						59						61						61
其他投資			64						64						64						64
在單獨賬户中持有的資產			98,636						98,636						93,133						93,133
負債：
投資合同負債：
沒有固定期限和遞延年金的融資協議(1)			$	32,196					$	33,978					$	32,848					$	34,856
固定期限的融資協議			1,200						1,206						1,175						1,178
補充合同、立即年金和其他			607						545						628						571
穩定劑和MCG			8						8						9						9
衍生品			332						332						371						371
再保險嵌入衍生品			47						47						49						49
短期債務			393						387						1						1
長期債務			1,707						1,617						2,097						1,998

(1)沒有固定期限和遞延年金的融資協議中包含的某些金額也反映在上表的穩定器和MCG部分中。

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

T下表列出了簡明合併資產負債表中未按公允價值列賬的金融工具的分類：

金融工具			分類
房地產抵押貸款			3級
政策性貸款			2級
其他投資			2級
沒有固定期限和遞延年金的融資協議			3級
固定期限的融資協議			2級
補充合同和立即年金			3級
短期貸款和長期貸款			2級

5.    遞延保單收購成本和收購業務價值

下表列出了所示期間的遞延保單獲取成本（“DEC”）和所收購業務價值（“VOBA”）的結轉：

			發援會												業務價值 (1)
			財富解決方案延期和個人年金			健康解決方案集團			企業退出
截至2023年1月1日的餘額			$	691		$	144		$	1,043					$	439
推遲佣金和費用			59			49			—						4
攤銷費用			(55)			(29)			(105)						(37)
截至2023年12月31日的餘額			$	695		$	164		$	938					$	406
推遲佣金和費用			16			12			—						1
攤銷費用			(14)			(8)			(26)						(9)
截至2024年3月31日餘額			$	697		$	168		$	912					$	398

(1)曾經有過不是在所示期間確認與VOBA相關的損失。

下表顯示了所示期間的DEC和VOBA餘額與濃縮合並資產負債表的對賬：

			2024年3月31日						2023年12月31日
DAC：
財富解決方案延期和個人年金			$	697					$	695
健康解決方案集團			168						164
企業退出			912						938
其他			47						47
VOBA			398						406
總			$	2,222					$	2,250

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

6.     未來保單福利和合同所有者賬户餘額準備金

健康解決方案集團產品 包括長期補充期限人壽、長期殘疾業務以及危重疾病和事故和醫院賠償產品。Health Solutions志願性產品包括長期終生業務。 下表列出了截至2024年3月31日和2023年12月31日健康解決方案集團、健康解決方案自願和企業的未來保單福利負債餘額和變化。

			健康解決方案集團									自願健康解決方案									企業破產
			2024			2023						2024			2023						2024			2023
預期淨保費現值：
1月1日的餘額			$	68		$	77					$	101		$	97					$	3,145		$	4,244
按原貼現率計算的期初餘額			71			84						102			100						2,992			4,128
現金流量假設變化的影響			—			(6)						—			6						—			(921)
與預期經驗的實際差異的影響			15			11						3			8						(93)			(91)
1月1日調整後餘額			86			89						105			114						2,899			3,116
應計利息			1			2						1			4						41			196
收取的淨保費(1)			(5)			(20)						(4)			(16)						(79)			(320)
按原貼現率計算的期末餘額			82			71						102			102						2,861			2,992
貼現率假設變化的影響			(5)			(3)						(3)			(1)						81			153
期末餘額			$	77		$	68					$	99		$	101					$	2,942		$	3,145

預期未來政策收益的現值：
1月1日的餘額			$	899		$	881					$	307		$	285					$	7,538		$	8,639
按原貼現率計算的期初餘額			918			913						307			294						7,404			8,644
現金流量假設變化的影響			17			(8)						1			13						—			(805)
與預期經驗的實際差異的影響			8			(16)						4			9						(115)			(123)
1月1日調整後餘額			943			889						312			316						7,289			7,716
發行			32			136						—			—						6			17
應計利息			6			24						4			14						95			412
福利支付			(36)			(131)						(8)			(23)						(173)			(741)
按原貼現率計算的期末餘額			945			918						308			307						7,217			7,404
貼現率假設變化的影響			(29)			(19)						(10)			—						(19)			134
期末餘額			$	916		$	899					$	298		$	307					$	7,198		$	7,538

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

未來保單福利的淨負債			$	839		$	831					$	199		$	206					$	4,256		$	4,392
減去：可收回的再保險			320			315						—			—						4,208			4,342
在再保險後可追回的未來保單福利的淨負債			$	519		$	516					$	199		$	206					$	48		$	50

(1) 收取的淨保費代表從保單持有人收取的毛保費部分，用於為預期福利付款提供資金。

簡明合併資產負債表中未來保單福利淨負債與未來保單福利負債的對賬如下：

			2024年3月31日						2023年12月31日
健康解決方案集團			$	839					$	831
自願健康解決方案			199						206
企業破產-未來的政策好處			4,256						4,392
被起訴的企業-額外責任			1,978						2,001
業務承諾-其他			1,334						1,335
其他(1)			821						795
總			$	9,427					$	9,560

(1) 主要由短期合同組成。

未貼現預期毛保費和未來福利付款金額如下表所示：

			2024年3月31日									2023年12月31日
			未打折			折扣						未打折			折扣
健康解決方案集團
預期未來的福利支付			$	1,176		$	945					$	1,144		$	918
預期未來毛保費			281			209						271			214
自願健康解決方案
預期未來的福利支付			671			308						668			307
預期未來毛保費			343			214						341			213

    

下表列出了在所示期間退出的企業的額外準備金負債的結轉：

			企業退出
			2024年3月31日						2023年12月31日
期初餘額			$	2,001					$	2,107
現金流量假設變化的影響			—						(44)
與預期經驗的實際差異的影響			20						(100)
1月1日調整後餘額			2,021						1,963
應計利息			21						84
超額利益			(107)						(417)
評估			43						371
期末餘額			1,978						2,001
減去：可收回的再保險			1,927						1,950
可收回再保險後的額外負債淨額			$	51					$	51

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表列出了未來保單福利負債的加權平均期限以及所示期間的加權平均利率：

			健康解決方案集團									自願健康解決方案									企業破產
			2024年3月31日			2023年12月31日						2024年3月31日			2023年12月31日						2024年3月31日			2023年12月31日
加權平均持續時間（年）(1)			7			7						15			14						8			8
利息累積率			4.0		%	4.0		%				5.2		%	5.2		%				4.9		%	4.9		%
當期貼現率			5.2		%	4.9		%				5.5		%	5.1		%				5.4		%	5.1		%

(1) 被起訴的企業的加權平均持續時間（以年為單位）包括額外責任。

與退出企業相關的額外負債的加權平均利率為 4.2截至2024年3月31日和2023年12月31日期間的%。

下表列出了所示期間合同所有人賬户餘額的結轉：

			財富解決方案延期團體和個人年金									企業破產
			2024年3月31日			2023年12月31日						2024年3月31日			2023年12月31日
1月1日的餘額			$	31,139		$	33,622					$	4,635		$	5,146
存款			631			2,309						71			288
費用收入			(11)			(9)						(93)			(373)
自首、提款和福利			(1,354)			(5,663)						(149)			(577)
（來自）到普通賬户的淨轉移(1)			(47)			(5)						1			10
記入貸方的利息			213			885						45			141
期末餘額			$	30,571		$	31,139					$	4,510		$	4,635

加權平均貸記率			2.8		%	2.8		%				3.7		%	2.5		%
風險淨額 (2)			$	98		$	123					$	707		$	734
現金退還價值			$	30,114		$	30,676					$	1,416		$	1,491

(1) （來自）到Wealth Solutions普通賬户的淨轉移包括$（439)和$(523）2024年和2023年分別與Voya管理的機構/共同基金計劃信託資產有關，但未反映在精簡合併資產負債表中。

(2) 對於在死亡情況下支付的福利擔保，風險淨額通常定義為當前保證的最低死亡福利超出資產負債表日經常賬户餘額，並按合同水平計算。當合同既有生活福利金又有死亡福利金時，公司在合同層面計算NAR，並將兩個值中較高的值彙總在一起。

下表顯示了所示期間合同所有者賬户餘額與濃縮合並資產負債表的對賬：

			2024年3月31日						2023年12月31日
財富解決方案延期團體和個人年金			$	30,571					$	31,139
企業退出			4,510						4,635
非自願資助協議			$	1,200					$	1,175
業務退出-其他			1,235						1,275
其他(1)			926						950
總			$	38,442					$	39,174

(1) 主要由普遍的生命合同組成

			38

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表總結了截至所示期間計入合同持有人的利率與各自保證最低利率（“GMIR”）之間差異的詳細信息：

						帳户值(1)
						抵免率超過GMIR
						在GMIR						比GMIR高出0.50%						0.51% - 1.00% 高於GMIR						高於GMIR 1.01% - 1.50%						高於GMIR 1.51% - 2.00%						比GMIR高出2.00%以上						總
截至2024年3月31日
高達1.00%						$	108					$	4,812					$	3,641					$	2,030					$	1,022					$	788					$	12,401
1.01% - 2.00%						504						120						50						9						3						6						692
2.01% - 3.00%						10,867						95						63						107						—						4						11,136
3.01% - 4.00%						8,731						152						—						8						—						—						8,891
4.01%及以上						1,538						82						—						—						—						—						1,620
可續期超過12個月(2)						412						—						—						—						3						—						415
自由裁量費率設定產品總數						$	22,160					$	5,261					$	3,754					$	2,154					$	1,028					$	798					$	35,155

截至2023年12月31日
高達1.00%						$	120					$	5,070					$	3,460					$	2,215					$	863					$	800					$	12,528
1.01% - 2.00%						527						131						50						8						3						6						725
2.01% - 3.00%						11,225						93						63						108						—						3						11,492
3.01% - 4.00%						8,873						152						—						6						—						—						9,031
4.01%及以上						1,566						83						—						—						—						—						1,649
可續期超過12個月(2)						428						—						—						—						3						—						431
自由裁量費率設定產品總數						$	22,739					$	5,529					$	3,573					$	2,337					$	869					$	809					$	35,856

(1)它只包括具有GMIR和可自由支配信貸利率的投資利差產品的賬户價值，扣除政策性貸款。不包括穩定器產品，這些產品是基於費用的。

(2) 代表續訂日期在2024年3月31日和2023年12月31日之後的多年期保證年金(MYGA)合同，我們需要在未來12個月內貸記高於合同GMIR的利息。

7.    再保險

該公司通過多元化的再保險公司集團對其業務進行再保險。不過，如再保險人未能履行再保險協議下的責任，本公司仍須負上法律責任。該公司監測仲裁的趨勢和與其再保險公司的任何訴訟結果。再保險餘額的可收集性是通過監測評級和評估其再保險人的財務實力來評估的。通過各種形式的抵押品，包括有擔保信託、基金扣留賬户和不可撤銷信用證(“LOC”)，為離岸或其他非認可再保險人的大額再保險可追回餘額提供擔保。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

有關再保險對簡明綜合資產負債表的影響的資料如下：

			2024年3月31日
			直接						假設						割讓						總計， 淨額 再保險
資產
應收保費			$	252					$	12					$	(248)					$	16
可收回的再保險，扣除信貸損失準備的淨額			—						—						11,812						11,812
總			$	252					$	12					$	11,564					$	11,828
負債
未來保單福利和合同所有人賬户餘額			$	46,936					$	933					$	—					$	47,869
根據再保險協議扣留的資金的責任			107						—						—						107
總			$	47,043					$	933					$	—					$	47,976

			2023年12月31日
			直接						假設						割讓						總計， 淨額 再保險
資產
應收保費			$	193					$	9					$	(219)					$	(17)
可收回的再保險，扣除信貸損失準備的淨額			—						—						11,999						11,999
總			$	193					$	9					$	11,780					$	11,982
負債
未來保單福利和合同所有人賬户餘額			$	47,781					$	953					$	—					$	48,734
根據再保險協議扣留的資金的責任			103						—						—						103
總			$	47,884					$	953					$	—					$	48,837

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

有關再保險對所示期間簡明綜合經營報表的影響的信息如下：

			截至3月31日的三個月，
			2024						2023
保費：
直接保費			$	1,029					$	908
假設再保險			7						10
放棄再保險			(236)						(233)
淨保費			$	800					$	685
費用收入：
總手續費收入			$	608					$	562
假設再保險			4						4
放棄再保險			(99)						(102)
手續費淨收入			$	513					$	464
給合同所有人/投保人的貸記利息和其他利益：
向合同所有人/投保人計入直接利息和其他利益			$	1,181					$	1,108
假設再保險			19						19
放棄再保險			(349)						(376)
計入合同所有人/投保人的淨利息和其他利益			$	851					$	751

如果本公司確定再保險協議不會使再保險人面臨保險風險造成重大損失的合理可能性，本公司將使用存款會計方法記錄該協議。截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司的存款資產扣除信貸損失準備後為美元。1.230億美元，在簡明綜合資產負債表的其他資產中報告。

8.     獨立賬户

下表顯示了Wealth Solutions穩定器和遞延年金業務的單獨賬户負債的前滾，包括對簡明綜合資產負債表的對賬。

			2024年3月31日																		2023年12月31日
			財富解決方案穩定器						財富解決方案遞延年金						總						財富解決方案穩定器						財富解決方案遞延年金						總
1月1日的餘額			$	7,175					$	82,310					$	89,485					$	7,196					$	69,152					$	76,348
保費及按金			281						2,586						2,867						940						10,052						10,992
費用收入			(8)						(116)						(124)						(34)						(426)						(460)
自首、提款和福利			(379)						(2,969)						(3,348)						(1,342)						(9,631)						(10,973)
（來自）到單獨帳户的淨轉移			—						(392)						(392)						—						(518)						(518)
投資業績			—						6,241						6,241						415						13,681						14,096
期末餘額			$	7,069					$	87,660					$	94,729					$	7,175					$	82,310					$	89,485
與濃縮合並資產負債表的對賬：
其他															3,907																		3,648
單獨賬户負債總額															$	98,636																	$	93,133

			41

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

穩定器產品允許合同持有人選擇終止時賬户的市場價值或賬户的賬面價值。賬户的賬面價值等於存款加利息，減去任何提款。公允價值採用收益法估計。

現金返還價值代表合同持有人在資產負債表日可分配的賬户餘額金額，減去某些返還費用。Wealth Solutions遞延年金產品的現金返還價值為美元87,637及$82,286，分別截至2024年3月31日和2023年12月31日。

所示期間，支持單獨賬户的資產公允價值總額（按主要投資資產類別劃分）如下：

			2024年3月31日						2023年12月31日
美國國債和美國政府公司和機構的義務			$	902					$	1,015
公司和外債證券			2,688						2,528
抵押貸款支持證券			3,191						3,231
權益證券(包括互惠基金)			91,493						85,916
現金、現金等價物和短期投資			289						399
證券和應計項目應收賬款			73						44
總			$	98,636					$	93,133

9.    細分市場

該公司通過以下方式提供其主要產品和服務三細分市場：財富解決方案、健康解決方案和投資管理。公司首席運營決策者通過以下方式查看和管理業務三細分市場。

財富解決方案部門向企業、教育、醫療保健、其他非營利和政府實體提供遞延納税、由僱主贊助的退休儲蓄計劃和行政服務，向機構客户提供穩定價值產品，其中公司可能會或可能不會向個人客户提供固定繳款產品和服務，以及個人退休賬户(IRA)、其他零售金融產品和向個人客户提供綜合金融服務。

健康解決方案部門為大中型企業提供止損、團體人壽、自願員工付費和殘疾產品，以及為僱主和健康計劃提供福利管理軟件解決方案。2023年1月24日，公司完成了對BenefitFocus的收購。BenefitFocus的財務結果在收購後的健康解決方案部門中報告。

投資管理部門在廣泛的地域、市場部門、投資風格和資本範圍內提供投資產品和退休解決方案。產品和服務提供給機構客户，包括公共、企業和工會退休計劃、捐贈基金和基金會和保險公司，以及個人投資者和本公司保險子公司的普通賬户，並通過本公司的直銷隊伍、顧問渠道和中介合作伙伴(如銀行、經紀自營商和獨立財務顧問)進行分銷。

本公司包括以下企業及業務活動：

•公司運營、公司層面的資產和財務義務、融資和利息支出、向優先股東支付的股息以及其他與公司分部沒有分配或直接相關的項目，包括與組織結構調整有關的費用、員工福利計劃的某些費用和負債、對短期和長期激勵應計項目的某些調整以及公司間抵銷等項目；

•支持盈餘超過分部持有金額的資產的投資收入。

			42

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

量測

調整後的所得税前營業收益是管理層用來評估其業務和部門業績的一種有意義的衡量標準。這一衡量標準側重於基本核心業務部門的經營業績和趨勢，剔除了根據資本市場狀況和/或其他因素在不同時期往往高度可變的項目，從而加強了對公司財務業績的瞭解。該公司使用與直接可比美國公認會計原則計量所得税前收益(虧損)相同的會計政策和程序來計量分部調整後的所得税前營業收益。調整後的所得税前營業收益不能取代所得税前收益(虧損)作為衡量公司綜合經營業績的美國公認會計原則。因此，本公司認為，在審查本公司的財務和經營業績時，對這兩項指標進行評估是有用的。每一部門的調整後的所得税前營業收益通過調整下列項目的所得税前收益(虧損)來計算：

•淨投資收益(損失)，主要受經濟和市場狀況的影響，包括利率和信貸利差，並不代表正常運作。淨投資收益(虧損)包括出售證券的收益(虧損)、減值、使用FVO的投資的公允價值變動(與某些抵押貸款支持債券的隱含貸款支持證券收入確認無關)，以及衍生工具公允價值的變動，不包括與掉期結算和應計利息相關的收益(虧損)。它還包括與託管擔保相關的衍生品公允價值的變化，扣除相關準備金增加(減少)後的淨額，減去這些收益的估計成本，不良利差的變化，以及市場風險收益的變化；

•與通過再保險或撤資退出或將退出的業務相關的收益(虧損)，包括與退出業務塊、無形資產攤銷和剩餘的分流活動相關的收益和(虧損)。剔除這一活動更好地揭示了公司核心業務的趨勢，並使調整後的所得税前營業收益與公司管理其部門的方式更緊密地保持一致；

•可歸因於本公司在經濟上無權享有的非控制性權益的收入(虧損)，例如安聯在VIM Holdings LLC結果中的股份(稱為可贖回非控制性權益或安聯非控制性權益)或合併VIE或VOE的結果歸屬；

•支付給優先股股東的股息作為減少額計入，以反映普通股股東可獲得的調整後所得税前營業收益；

•其他調整可能包括以下項目：

•與提前清償債務有關的收入(損失)，因為債務重組決定的結果不代表正常業務；

•商譽和無形資產減值，因為這些是與罕見事件有關的損失，不反映正常的現金結算費用；

•與收購相關的無形資產攤銷以及與某些收購相關的或有對價公允價值調整，這些不能反映當前的經營費用基本面；

•計劃資產的預期回報扣除與公司合格的固定收益養老金計劃相關的利息成本，以及立即確認與公司所有養老金和其他退休後福利義務有關的淨精算收益(虧損)以及計劃修訂和削減的收益(虧損)。這些數額不反映現金結算的費用，也不反映當前的業務費用基本面；

•其他不反映公司部門正常運營或業績或與資本或組織重組等事件有關的項目，包括與債務和股權發行有關的某些成本、收購/合併整合費用、遣散費和與該等活動相關的其他第三方費用，以及空置房地產應佔費用。這些項目在時間、範圍和頻率上在不同時期以及不同公司之間差異很大。因此，本公司對這些項目進行了調整，因為管理層認為這些項目扭曲了對本公司各部門當前和未來業績進行有意義評估的能力。

			43

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Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

以下摘要將分部調整後的所得税前營業利潤與所示期間的所得税前收入（虧損）進行對賬：

			截至3月31日的三個月，
			2024						2023
按分部劃分的調整後所得税前營業利潤：
滙財策劃			$	186					$	132
健康解決方案			59						94
投資管理			53						42
公司			(64)						(69)
總計包括安聯非控股權益			235						200
減：安聯非控股權益應佔盈利（虧損）			11						8
總			$	224					$	192
調整：
淨投資收益(虧損)			63						(9)
與通過再保險或撤資退出或即將退出的企業相關的收入（損失）			(32)						(33)
可歸因於非控股權益的收益(虧損)			37						46
向優先股東支付股息			17						14
其他調整			(22)						(70)
所得税前收入（損失）調整總額			63						(51)
所得税前收入(虧損)			$	287					$	141

調整後的營業收入 是公司部門收入的衡量標準。每個分部的營業收入是通過調整總收入來計算的，以排除以下項目：

•淨投資收益（損失）;

•與通過再保險或撤資退出或即將退出的企業相關的收入;

•歸屬於非控股權益的收入，代表合併VIE或VOE的業績歸屬;以及

•其他調整主要反映公司經紀交易商銷售非自營產品所賺取的手續費收入，扣除佣金費用後反映在公司分部營業收入中，收入轉嫁給第三方的其他項目以及扣除調整後營業收入中的公司間投資費用。

			44

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

以下摘要將分部的調整後營業收入與所示期間的總收入進行了對賬：

									截至3月31日的三個月，
															2024						2023
按分部調整後的營業收入：
滙財策劃															$	719					$	684
健康解決方案															905						774
投資管理															234						229
公司															4						11
總計															$	1,863					$	1,697
調整：
淨投資收益(虧損)															$	47					$	(14)
與通過再保險或撤資退出或即將退出的企業相關的收入															24						30
歸屬於非控股權益的收入															65						60
其他調整															52						60
收入調整總額															188						137
總收入															$	2,051					$	1,835

其他細分市場信息

投資管理分部收入包括以下分部間收入，主要包括所示期間的資產管理和行政費用：

									截至3月31日的三個月，
															2024						2023
投資管理部門間收入															$	20					$	22

以下摘要列出了截至所示日期公司分部的總資產：

			2024年3月31日						2023年12月31日
滙財策劃			$	126,883					$	122,318
健康解決方案			3,395						3,336
投資管理			1,656						1,600
公司			25,418						25,527
合併前的總資產(1)			157,352						152,781
投資實體合併			4,279						4,304
總資產			$	161,631					$	157,085

(1) 合併前的總資產包括公司合併前對CIC的直接投資，使用權益法或公允價值選擇權進行核算。

10.    基於股份的激勵薪酬計劃

該公司根據各種員工和非員工激勵計劃（統稱“綜合計劃”）向其員工和非員工董事提供基於股權的薪酬獎勵。截至2024年3月31日，根據綜合計劃保留並可供發行的普通股為 7,373,481股份。

			45

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

補償成本

下表概述了基於股份的薪酬費用，其中包括與所示期間綜合計劃項下授予的獎勵相關的費用：

			截至3月31日的三個月，
			2024						2023
限制性股票單位（RSU）獎勵			$	23					$	37
績效股票單位（PSO）獎項			16						26
基於股份的薪酬總支出			39						63
所得税優惠			10						15
税後股份補償費用			$	29					$	48

傑出獎項

下表總結了所示期間綜合計劃下的RSU和NSO獎勵活動：

			RSU獎																		PSU大獎
（獎項單位：百萬）			獲獎數量						加權平均授予日期公允價值																		獲獎數量						加權平均授予日期公允價值
截至2024年1月1日未完成			2.0						$	67.06																	2.2						$	61.17
PU性能因素的調整			—						—																		(0.1)						46.94
授與			0.8						67.51																		0.7						59.21
既得			(0.7)						65.20																		(0.5)						52.71
被沒收			—			*			69.87																		—			*			44.96
截至2024年3月31日未完成			2.1						$	67.69																	2.3						$	63.57

* 小於0.1

下表總結了所示期間綜合計劃下的選項數量：

			股票期權
（獎項單位：百萬）			獲獎數量						加權平均行權價
截至2024年1月1日未完成			1.2						$	44.79
授與			—						—
已鍛鍊			—			*			47.48
被沒收			—						—
截至2024年3月31日未完成			1.2						$	44.68
已獲授權，可行使，截至2024年3月31日			1.2						$	44.68

* 小於0.1

			46

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

11.    股東權益

普通股

下表列出了用於計算所示期間每股普通股基本收益計算中使用的加權平均股的普通股結轉：

			普通股
(百萬股)			已發佈						由財政部持有						傑出的
餘額，2023年1月1日			97.8						0.6						97.2
已發行普通股			9.7						—						9.7
收購普通股-股份回購			—						5.4						(5.4)
基於股份的薪酬			2.1						0.7						1.4
庫存股報廢			(6.0)						(6.0)						—
平衡，2023年12月31日			103.6						0.7						102.9
已發行普通股			—			*			—						—
收購普通股-股份回購			—						2.4						(2.4)
基於股份的薪酬			1.3						0.5						0.8
餘額，2024年3月31日			104.9						3.6						101.3

* 小於0.1

普通股每股宣佈的股息如下所示：

			截至3月31日的三個月，
			2024						2023
宣佈的普通股每股股息			$	0.40					$	0.20

股份回購計劃

公司董事會不時授權公司回購普通股。這些授權允許不超過規定的美元金額的股票回購，通常可以通過各種方式完成，包括但不限於公開市場交易、私下協商的交易、遠期、衍生或加速回購，或自動回購交易，包括10b5-1計劃或投標要約。如果在規定日期前未使用，股票回購授權通常會到期。

截至2024年3月31日，公司在董事會事先授權下的剩餘回購能力為$225。2024年4月23日，公司董事會追加股份回購授權，金額為$500。這項股份回購授權將於2025年6月30日到期(除非延期)，公司沒有義務購買任何股份。股份回購計劃的授權可由公司董事會隨時終止、增加或減少。

在截至2024年3月31日的三個月內，公司回購了2.4百萬股普通股，價格為$172.

2024年3月31日之後，公司回購802,725根據10b5-1計劃的股票，總收購價為$56.

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

優先股

截至2024年3月31日和2023年12月31日，有100,000,000授權的優先股。 已發行和發行的優先股如下：

									2024年3月31日															2023年12月31日
系列									已發佈						傑出的									已發佈						傑出的
7.758%非累積優先股，A系列									325,000						325,000									325,000						325,000
5.35%非累積優先股，B系列									300,000						300,000									300,000						300,000
總									625,000						625,000									625,000						625,000

所示期間每股優先股股息的宣佈如下：

						A系列												B系列
截至3月31日的三個月，						每股						集料						每股						集料
2024						$	38.790					$	13					$	13.375					$	4
2023						30.625						10						13.375						4

截至2024年3月31日，已有 不是優先股股息拖欠。

12.    普通股每股收益

下表列出了所示期間計算每股普通股基本和稀釋淨利潤（虧損）時使用的淨利潤（虧損）和股份的對賬：

			截至3月31日的三個月，
(單位：百萬，每股數據除外)			2024						2023
收益
普通股股東可獲得的淨利潤（損失）：
淨收益(虧損)			$	288					$	129
減去：優先股股息			17						14
減：歸屬於非控制性權益和可贖回非控制性權益的淨利潤（損失）			37						46
可供普通股股東使用的淨收益(虧損)			$	234					$	69
加權平均已發行普通股
基本信息			102.1						97.7
稀釋作用：
認股權證(1)			—						8.9
RSU			1.2						1.2
PSU			0.8						1.2
股票期權			0.4						0.6
稀釋			104.5						109.6
Voya Financial，Inc.的淨利潤（損失）每普通股的普通股股東 (2):
基本信息			$	2.29					$	0.70
稀釋			$	2.24					$	0.63

(1) 請參閲股東權益合併財務報表第二部分第8項註釋。公司的 表格10-K的年報截至2023年12月31日止年度，以獲取有關已結算的認購證的更多信息。

(2)每股基本和稀釋收益使用未四捨五入的實際金額計算。因此，每股收益的組成部分可能不等於其相應的總額。每股稀釋收益是假設使用庫存股法發行限制性股票單位、股票期權、績效股票單位和認購證而計算的。

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

13.    累計其他綜合收益(虧損)

截至所示日期，股東權益包括累計其他全面收益（“AOCI”）的以下組成部分：

			3月31日，
			2024						2023
固定期限，扣除減損			$	(2,498)					$	(2,635)
衍生品(1)			67						109
當前貼現率變化			(853)						(855)
遞延所得税資產（負債）(2)			813						833
總			(2,471)						(2,548)
養老金和其他退休後福利負債，扣除税款			2						3
AOCI			$	(2,469)					$	(2,545)

(1) 導致收購已識別資產的對衝交易在AOCI中報告的損益將重新分類為所收購資產影響盈利的同期或多個時期的盈利。截至2024年3月31日，AOCI中預計將在未來12個月內重新分類為盈利的部分為美元14.

(2)該公司使用投資組合法確定AOCI何時釋放滯留税收優惠（或補貼）。

AOCI的變化（包括在簡明綜合經營報表中確認的重新分類調整）如下所示期間：

			截至2024年3月31日的三個月
			税前金額						所得税（福利）						税後金額
可供出售的證券：
固定期限			$	(145)					$	30					$	(115)
對簡明合併經營報表中淨收益（虧損）中確認的金額的調整			16						(3)						13
可供出售證券未實現收益（損失）的變化			(129)						27						(102)
衍生品：
衍生品			8			(1)			(2)						6
與簡明合併經營報表中淨投資收益中確認的金額的有效現金流對衝相關的調整			(4)						1						(3)
衍生品未實現收益（損失）變化			4						(1)						3
當前貼現率變化			38						(8)						30
累計其他全面收益（損失）變化			$	(87)					$	18					$	(69)

(1)請參閲衍生金融工具請參閲這些簡明合併財務報表以獲取更多信息

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

			截至2023年3月31日的三個月
			税前金額						所得税（福利）						税後金額
可供出售的證券：
固定期限			$	661					$	(139)					$	522
對簡明合併經營報表中淨收益（虧損）中確認的金額的調整			(1)						—						(1)
可供出售證券未實現收益（損失）的變化			660						(139)						521
衍生品：
衍生品			(12)			(1)			3						(9)
與簡明合併經營報表中淨投資收益中確認的金額的有效現金流對衝相關的調整			(5)						1						(4)
衍生品未實現收益（損失）變化			(17)						4						(13)
當前貼現率變化			2						—						2
累計其他全面收益（損失）變化			$	645					$	(135)					$	510

(1)請參閲衍生金融工具請參閲這些簡明合併財務報表以瞭解更多信息。

14.    與客户簽訂合同的收入

金融服務和軟件訂閲以及服務收入按服務類型細分，見下表：

									截至3月31日的三個月，
															2024						2023
財富解決方案：
諮詢、記錄保存和管理															$	143					$	121
分配和股東服務															34						29
投資管理：
諮詢、資產管理以及記錄保存和管理															242						229
分配和股東服務															39						32
健康解決方案：
記錄保存和管理															5						6
軟件訂閲和服務															54						47
公司：
記錄保存和管理															2						12
金融服務、軟件訂用和服務收入總額															519						476
其他來源的收入(1)															82						66
手續費收入和其他收入總額															$	601					$	542

(1) 主要包括來自保險合同和金融工具的收入。

應收賬款淨額#美元319及$339分別計入截至2024年3月31日和2023年12月31日的簡明綜合資產負債表的其他資產。

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

15.    所得税

本公司採用估計年度實際税率法計算其中期税項撥備。某些項目，包括遞延税項資產變現的變動和不確定税務狀況的負債變動，將不計入估計的年度有效税率，而實際的税項支出或利益則在相關項目產生的期間呈報。

本公司截至2024年3月31日止三個月的實際税率為(0.3)%。實際税率與法定税率21%不同，主要是由於丹佛公司的證券壽險資本虧損結轉、收到的股息扣除(“DRD”)、非控制利息和税收抵免的影響。

2021年1月4日，本公司根據與決議人壽美國控股公司(“決議人壽美國”)的主交易協議完成了一系列交易。作為這些交易的一部分，決議人壽美國公司收購了該公司的全資子公司丹佛安全人壽公司(“SLD”)。SLD在2023年和2022年納税年度產生了資本損失，這些損失包括在公司的結轉索賠中。該公司記錄了一美元38及$92分別在2024年和2023年享受税收優惠，導致實際税率降低(“丹佛公司資本損失結轉的安全人壽”)。

本公司截至2023年3月31日止三個月的實際税率為8.5%。實際税率與21%的法定税率不同，主要是由於非控制性利息、DRD的影響和税收抵免。

當部分或全部遞延税項資產(“遞延税項”)被認為更有可能無法變現時，便會提供估值免税額。本公司審查所有現有的正面和負面證據，以確定是否記錄了估值津貼，包括歷史和預測的税前賬面收入、税務籌劃戰略和暫時差異的逆轉。截至2024年3月31日，該公司年初至今的證券虧損為1美元。125在其他綜合收益中，這增加了相關的DTA。然而，該期間的營業收入仍為正數，與2023年年終估值準備分析基本一致。在評估正面和負面證據後，本公司沒有改變其對實現DTA的判斷。有關估值免税額的更多資料，請參閲所得税合併財務報表附註，載於《財務報告》第二部分第8項。表格10-K的年報.

税務監管事項

在2022年至2024年的納税年度，公司參與了美國國税局(IRS)的合規保證程序(CAP)，這是美國國税局提供的一項持續審計計劃。在2023納税年度，公司處於CAP的合規維護橋樑(“橋樑”)階段。在橋樑階段，美國國税局沒有對該納税年度進行任何審查或提供任何保證書。在2024納税年度，公司處於CAP合規維護Bridge Plus(“Bridge Plus”)階段。在Bridge Plus階段，美國國税局將審查納税申報單，並在審查完成後發出全部或部分接受信。

税收立法事項

2022年8月，《降低通貨膨脹率法》簽署成為法律，設立了公司替代最低税(CAMT)。美國國税局只發布了關於CAMT的有限指導意見，關於CAMT的應用和可能的調整仍然存在不確定性。本公司不受基於本指南的CAMT的約束，並將在提供更多指南時繼續評估其適用性。

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

16.    融資協議

短期債務和長期債務

下表彙總了截至所述期間該公司已發行或借入和未償還債務的賬面價值：

			發行人						成熟性						2024年3月31日						2023年12月31日
3.976%優先票據，2025年到期 (2)(3)			Voya金融公司						02/15/2025						$	393					$	390
3.65%優先票據，2026年到期 (2)(3)			Voya金融公司						06/15/2026						445						446
5.7%高級票據，2043年到期 (2)(3)			Voya金融公司						07/15/2043						396						396
4.8%高級票據，2046年到期 (2)(3)			Voya金融公司						06/15/2046						297						297
4.7固定利率至浮動利率初級次級票據%，2048年到期			Voya金融公司						01/23/2048						336						336
7.63% Voya Holdings Inc.債券，2026年到期(1)			Voya Holdings，Inc						08/15/2026						139						139
6.97% Voya Holdings Inc.債券，2036年到期(1)			Voya Holdings，Inc						08/15/2036						79						79
8.42愛荷華州公司資本信託II票據的股權百分比，2027年到期			愛荷華州資本信託基金II公平性						04/01/2027						13						13
1.00温莎房地產貸款%			福亞退休保險和年金公司						06/14/2027						2						2
小計															2,100						2,098
減去：長期債務的當前部分															393						1
總															$	1,707					$	2,097

(1) 由ING集團擔保。

(2) 利息每半年支付一次。

(3) 由Voya Holdings擔保。

截至2024年3月31日，公司遵守其債務契約。

Aetna筆記

截至2024年3月31日，未償還本金額 7.63% Voya Holdings Inc.債券，2026年到期和 6.97% Voya Holdings Inc. 2036年到期的債券（統稱為“Aetna票據”）為美元218，由ING集團擔保。截至2024年3月31日，公司提供了美元225荷蘭國際集團受益的抵押品，包括美元的押金213到具有第三方抵押代理和$的控制賬户12信用證。在將任何其他形式的可接受抵押品存入賬户後，可以隨時交換抵押品。

信貸安排

該公司使用信貸融資作為其資本管理實踐的一部分。截至2024年和2023年3月31日的三個月內，與信貸融資相關的費用總額為 非物質的.

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表總結了公司截至2024年3月31日的信貸額度：

(百萬美元)
義務人/申請人						業務支持						安全/不安全						承諾/未承諾						期滿						容量						利用率												未使用的承諾
Voya金融公司						其他						不安全						vbl.承諾						05/01/2028						$	500					$	—											$	500
Voya金融公司						其他						不安全						vbl.承諾						04/07/2025						12			(2)			12			(1)									—
總																														$	512					$	12											$	500

(1) 用作未償還安泰債券抵押品的金額。

(2)2024年3月，該公司削減了2025年到期的信用證容量，從1美元降至1美元。200至$12。這一減少是由於部分安泰債券到期導致抵押品需求減少所致。此外，預計在到期期間不會利用全部能力。

發行高級債券的看跌期權協議

於2015年內，本公司進入資產負債表外10-與公司成立的特拉華州信託公司達成的一項為期一年的看跌期權協議，與該信託公司出售預先資本化的信託證券(P-Caps)有關，該協議向Voya Financial，Inc.提供了在任何時間10-年限，最高可發行$500ITS本金3.9762025年到期的優先債券百分比(“3.976%高級票據“)支付給信託，並作為交換獲得信託持有的相應本金的美國國債。3.976%除非行使認沽期權，否則不會發行優先債券。作為回報，公司每半年向信託基金支付一次看跌期權溢價，費率為1.875年利率適用於看跌期權的未行使部分，並償還信託的費用。看跌期權溢價和費用報銷在簡明綜合業務報表的營業費用中記錄。如果並在發佈時，3.976%高級債券將由Voya Holdings提供擔保。

一旦發生違約，看跌期權將自動全部行使。本公司有一次性權利通過回購所有3.976該信託當時持有的美國國債優先票據的百分比。如果看跌期權已全部行使，3.976%已發行的優先債券可由本公司在到期前按面值或(如較高)按全額贖回價格贖回，在每種情況下均另加贖回日的應計及未付利息。P-Caps將於2025年2月15日由信託贖回，或在任何提前贖回3.976高級註釋百分比。

於2023年5月1日，根據認沽期權協議，本公司行使認沽期權，要求信託基金購買$400本金總額3.976%優先票據，以換取信託持有的相應數額的美國國債。2023年5月3日，該公司發行了美元400本金總額3.976%信託的高級票據，公司收到了大約$400美國國庫券。出售美國國債所得款項用於贖回5.652053年5月15日到期的固定利率至浮動利率次級債券百分比。

截至2024年3月31日，該公司可能會發行最多$100ITS本金3.976認沽期權協議下信託的高級票據百分比。

高級無擔保信貸安排協議

截至2024年3月31日，該公司擁有500與銀行銀團的高級無擔保信貸安排，將於2028年5月1日到期。該設施提供了$500循環貸款借款和信用證簽發的承諾能力，包括對Swingline(短期)貸款的再提升，總額最高可達#美元25。截至2024年3月31日，有不是作為循環信貸借款的未償還金額，不是未償還的LOC數量，以及不是優先無擔保信貸安排下未償還的Swingline貸款金額。根據融資條款，該公司必須保持最低淨資產為#美元。4.99810億美元，這可能會隨着公司未來的任何股權發行而增加。

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

17.    承付款和或有事項

租契

在截至2024年3月31日的三個月內，不是與租賃辦公空間相關的公司使用權資產減值。截至2023年3月31日止三個月內，本公司錄得減值$2與租賃辦公空間相關的使用權資產。減值計入簡明綜合經營報表的營運費用。

承付款

在正常的投資運作過程中，公司承諾在特定的未來日期以特定的價格或收益率購買或出售證券、抵押貸款或貨幣市場工具。如果交易對手無法履行這些承諾，可能會導致更高或更低的重置成本。此外，這些承諾背後的證券價值可能會發生變化。

截至2024年3月31日，公司有表外承諾收購抵押貸款1,000美元。66併購買有限合夥和私募投資，金額為$975，其中$328與合併投資主體有關。

受限資產

本公司須將資產存放於各監管機構，以支持其保險業務。本公司亦可提供與某些證券借貸、回購協議、融資協議、信貸安排及衍生工具交易有關的抵押品。截至所示日期，受限資產的公允價值構成如下：

			2024年3月31日						2023年12月31日
抵押給FHLB的固定期限抵押品(1)			$	1,803					$	1,956
FHLB限制性股票(2)			63						64
固定期限-國家存款和其他存款			37						37
現金及現金等價物			15						25
質押證券(3)			1,227						1,160
受限資產總額			$	3,145					$	3,242

(1)包括在固定期限、可供出售、按簡明合併資產負債表中的公允價值計算的債券。

(2)包括在濃縮合並資產負債表上的其他投資中。

(3) 包括借出證券的公允價值美元912及$842分別截至2024年3月31日和2023年12月31日。此外，截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司交付了美元的證券作為抵押品201及$201分別和美元的回購協議114及$117，分別。借出證券和作為抵押品交付的證券包括在精簡合併資產負債表上質押的證券中。

聯邦住房貸款銀行融資協議

該公司是得梅因FHLB和波士頓FHLB的成員，需要抵押品來支持向FHLB發佈的融資協議。截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司擁有美元1,200及$1,175包括在簡明綜合資產負債表的合同所有人賬户餘額中的不可出售資金協議。截至2024年3月31日和2023年12月31日，市值約為1,803及$1,956，分別擔保了FHLB的融資協議。抵押給FHLB的資產以固定到期日、可供出售、按公允價值計入簡明綜合資產負債表。

訴訟、監管事項和或有事項

訴訟、監管和其他或有損失與公司作為一家多元化金融服務公司的活動有關。無論是在正常過程中還是在其他情況下，本公司都是因經營其業務而引起的若干訴訟事項的被告。在其中一些事項中，索賠人尋求追回數額很大或數額不明的賠償，包括補償性、懲罰性、三倍和懲罰性損害賠償。訴狀要求和過去經驗的可變性

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

證明在訴訟或索賠中可能要求的金錢和其他救濟往往與索賠的是非曲直或潛在價值幾乎沒有關係。

與其他金融服務公司一樣，本公司定期收到多個州和聯邦政府機構以及自律組織的非正式和正式請求，要求提供與本公司或金融服務行業的產品和做法的查詢和調查有關的信息。例如，該公司正在配合美國證券交易委員會進行的一項公開報道的全行業調查，調查涉及在未經批准的渠道上進行與商業相關的電子通信是否符合某些記錄保存要求。本公司的慣例是在這些事項上給予充分合作。

雖然在某些情況下，不利結果可能會對公司的財務狀況產生重大不利影響，但根據目前已知的信息，管理層認為，未決訴訟和監管事項的結果或與其他或有損失相關的潛在責任都不太可能產生這種影響。然而，考慮到在某些訴訟中尋求的鉅額和不確定的金額，以及所有此類事項固有的不可預測性，公司某些訴訟或監管事項的不利結果，或其他或有損失產生的負債，可能會不時對公司在特定季度或年度期間的運營業績或現金流產生重大不利影響。

對於某些事項，本公司能夠估計可能的損失範圍。對於這類可能發生虧損的事項，已計提應計利潤。然而，對於公司認為合理可能但不可能出現虧損的事項，不需要應計費用。對於已計提的事項，但存在超過應計金額的合理可能虧損範圍，或對於不需要應計金額的事項，本公司對合理可能虧損範圍的未應計金額進行估計。截至2024年3月31日，公司估計合理可能損失的總範圍超過截至該日期就這些事項應計的任何金額，最高約為$100.

至於其他事項，本公司目前無法估計合理的可能損失或損失範圍。本公司往往無法估計可能的損失或損失範圍，除非此類事項的發展提供了足夠的信息來支持對可能損失範圍的評估，例如對原告的損害要求的量化、原告和其他各方的發現、對事實指控的調查、法院對動議或上訴的裁決、專家的分析和和解討論的進展。本公司按季度及年度審核有關訴訟及監管或有事項的相關資料，並根據該等審核更新本公司的應計項目、披露資料及合理可能的虧損或虧損範圍。

訴訟包括Ravarino等人的研究成果。V.Voya Financial，Inc.等人。(美國康涅狄格州DC區，第3號：21-cv-01658)(2021年12月14日提交)。在這起推定的集體訴訟中，原告聲稱，被點名的被告違反了他們在管理Voya 401(K)儲蓄計劃時的謹慎和忠誠的受託義務。原告稱，被點名的被告在管理包括專有基金在內的據稱表現不佳的投資選擇時沒有采取適當的審慎做法，並將過高的專有和非專有基金的投資管理費和其他管理費轉嫁給計劃參與者。原告還聲稱，被告通過將Voya穩定價值期權納入計劃產品，並人為地將參與者投資於穩定價值基金的“貸方利率”與Voya的一般賬户投資回報相比較，進行自我交易，以最大限度地擴大利差，並使Voya的利潤最大化，費用由參與者承擔。起訴書要求歸還不正當的利潤和產生的成本。2023年6月13日，法院發佈了一項裁決，部分同意和部分拒絕沃亞的駁回動議。法院在很大程度上駁回了違反受託責任的指控。其餘索賠涉及違反ERISA禁止交易規則的指控，以及未能監督Voya Small Cap Growth基金的索賠。該公司繼續否認這些指控，認為這些指控毫無根據，並打算積極為此案辯護。

2022年11月，公司收購了捷克資產管理公司，LP，根據一項協議，該協議規定，如果滿足某些意外情況，則應支付收入付款。2024年3月11日，公司收到賣方的仲裁請求，要求對該等收入的全額已支付的索賠進行仲裁。該公司在仲裁中反對該主張。

與私募股權基金基於績效的資本分配相關的或有事項

與發起私募股權基金相關的某些基於績效的資本分配（“附帶權益”）在相關資產管理合同中指定的投資期限結束之前才是最終的。因此，這種附帶權益，如果

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

在該期限內應計或支付給本公司的，將在以後根據隨後的基金業績進行調整。如果基金的累計投資回報低於指定的投資回報門檻，先前應計附帶權益的部分或全部將被撥回，以致本公司不再有權獲得基於業績的資本分配。如果基金的累計投資回報隨後在未來期間超過規定的投資回報門檻，以前的逆轉可能會全部或部分恢復。

截至2024年3月31日，約為美元91如果在受影響基金的剩餘壽命內不能保持累積的基金業績障礙，先前應計附帶權益的部分或全部將在未來期間全部或部分沖銷。

18.    合併和非合併投資主體

本公司以債務或股權投資的形式持有某些投資實體的可變權益，並有權收取管理費、履約費和附帶權益。當確定本公司為主要受益人時，本公司將在VIE指導下合併某些實體。或者，當通過投票權獲得控制權時，某些實體將在VoE指導下合併。本公司合併投資主體的資產和負債，請參閲簡明綜合資產負債表。

除本公司對合並投資實體的直接股權及債務投資及由此產生的管理費外，本公司無權享有合併投資實體的利益，亦不承擔與該等實體相關的風險。這種直接投資總額約為#美元。343及$316分別截至2024年3月31日和2023年12月31日。倘若本公司進行清盤，合併投資實體持有的資產將不會因清盤而對本公司的一般債權人可用。

合併的VIE和VOE

抵押貸款義務實體(“CLO”)

該公司參與CLO的設計、創建和持續管理。成立這些實體的目的是收購優先擔保浮動利率槓桿貸款的多元化投資組合，並通過發行多批抵押債務將這些資產證券化；從而向投資者提供廣泛的風險和回報概況。CLO也被稱為ASC主題810下的抵押融資實體，根據定義，CLO是可變利息實體。

作為提供抵押品管理服務的回報，公司賺取投資管理費和或有履約費。除了賺取手續費收入外，本公司還經常投資於在倉儲期間成為CLO發行發行人的實體的次級債務。本公司對這些CLO的投資將在CLO的倉儲期關閉和CLO產品發行時得到償還。該公司在CLO倉庫期間和之後對CLO的合併評估進行持續監測，以確定Voya是否仍是CLO的主要受益者。賺取的手續費收入和持有的投資包括在公司對每個CLO的持續合併評估中。公司是該公司的主要受益者7和5CLOS分別截至2024年3月31日和2023年12月31日。

有限合夥(“有限合夥”)

該公司投資和管理各種有限合夥企業，包括私募股權基金和對衝基金。有限合夥人通常有一個十年期限和投資者可以認購有限合夥權益的特定期限。一旦投資者被接納為有限責任合夥人，投資者就必須在普通合夥人的要求下出資。有限責任合夥的目的是從有限責任合夥人那裏獲得認購，並通過主要通過二級市場購買私募股權基金和其他具有類似風險和回報特徵的證券或資產的多元化投資組合，獲得有限責任合夥人的最大回報。有限責任公司的大部分投資者與本公司並無關連。作為認購的回報，每個合夥人將按其各自投資的比例獲得有限責任公司的股權。該等實體已經本公司評估，並因股權持有人作為一個整體缺乏控股權的特徵而被確定為VIE。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

作為作為這些實體的普通合夥人並向其提供投資管理服務的回報，本公司在正常業務過程中賺取管理費和附帶權益。此外，公司經常在其管理的每個有限合夥企業中持有投資，通常是以普通合夥人和有限合夥人權益的形式。手續費收入、附帶權益和持有的投資包括在公司對每個有限合夥企業的持續合併分析中。合併後的公司11截至2024年3月31日和2023年12月31日的合作伙伴關係。

與合夥企業有關的非控股權益從#美元減少到1,685截至2023年12月31日至美元1,5442024年3月31日。與這些基金投資相關的市場價值、貢獻和分配的變化直接影響到公司綜合資產負債表中股東權益中的非控股權益部分。非控股權益的變化主要是由於淨分派的增加，部分被有限合夥投資的有利市場增值所抵消。該公司根據現有的最新財務信息，採用滯後方法記錄非控股權益。

註冊投資公司

《公司》做到了不是T合併截至2024年3月31日和2023年12月31日的任何贊助投資基金。

公允價值計量

合併後，本公司選擇對CLO持有的金融資產和金融負債採用FVO，並在隨後的期間繼續按公允價值計量該等資產(主要是公司貸款)和負債(CLO發行的債務負債)。本公司已選擇FVO，以使其會計與其交易的經濟狀況更緊密地保持一致，並使本公司能夠更有效地使CLO資產的公允價值變化與CLO負債的公允價值變化相一致。

綜合私募股權基金持有的投資在本公司的簡明綜合財務報表中按公允價值計量和報告。合併投資實體的公允價值變動在與合併投資實體有關的收益(虧損)中作為單獨的項目記錄在本公司的簡明綜合經營報表中。

綜合投資實體的金融資產和負債的公允價值計量方法，以及這些計量在公允價值層次結構中的分類，與本公司對其投資組合應用的方法和分類一致，如公允價值計量（不包括合併投資實體）對這些簡明合併財務報表的説明。

正如下文更詳細討論的，本公司利用從提供每股資產淨值(或其等值)的第三方商業定價服務、經紀商和投資保薦人或第三方管理人獲得的估值作為實際權宜之計。從經紀商和第三方商業定價服務獲得的估值不具約束力。這些估值按月或按季度進行審查，具體取決於實體及其相關投資。程序包括但不限於對基礎基金投資者報告的審查，對需要進一步審查的表現最好和最差的基金的審查，對與以往期間的差異的審查，以及對與基準的差異的審查(如適用)。此外，本公司會考慮可能影響最新供應資產淨值的宏觀及基金特定事件，並決定是否應對價值作出進一步調整。此類變化，如果有的話，要經過高級管理層的審查。

當無法從商業定價服務中獲得價格時，就會徵求獨立的經紀人報價。使用獨立經紀商報價定價的證券被歸類為3級。經紀商報價和從定價服務中獲得的價格通過內部估值委員會的價格差異審查、與內部定價模型的比較、對最近交易的反向測試或對交易量的監控來審查和驗證。

現金和現金等價物

現金的賬面價值反映了資產的公允價值。現金等價物的公允價值是根據市場報價確定的。這些資產被歸類為1級。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

Clos

企業貸款：公司貸款投資佔合併CLO投資組合抵押品的大部分，是在2024年至2031年期間不同日期到期的高級擔保公司貸款，支付SOFR、EURIBOR或Prime的利息，外加高達7.7%。截至2024年3月31日和2023年12月31日，未償還本金餘額比公司貸款公允價值高出約1美元。32及$46，分別為。少於1.0截至2024年3月31日和2023年12月31日，有%的抵押品貸款違約。

公司貸款的公允價值是使用獨立的商業定價服務確定的。基於定價服務的公允價值計量可根據被計量資產的類型、複雜性、可觀測性和流動性分為第二級或第三級。獨立商業定價服務使用的投入，如基準收益率和信用風險調整，主要來自可觀察到的市場數據或得到可觀察到的市場數據的證實。因此，由獨立定價服務提供商定價的公司貸款的公允價值計量被歸入公允價值等級的第2級。此外，CLO投資組合持有的資產代表其他第三方CLO的高級債務。這些CLO投資被歸類在公允價值層次結構的第三級。請參閲下文CLO附註的公允價值流程説明。

CLO備註：CLO票據由多元化貸款組合支持，主要由優先擔保浮動利率槓桿貸款組成。償還風險被分成幾個部分，這些部分的信用評級既反映了基礎抵押品的信用質量，也反映了附屬部分為給定部分提供了多少保護。最附屬的部分承擔第一筆損失，並收到剩餘款項(如果有的話)。利率通常是基於SOFR或EURIBOR加上預定義利差的可變利率，利差從1.0較高級部分的百分比為9.6較次級的部分為%。CLO票據於2034年、2036年和2037年到期，加權平均期限為12截至2024年3月31日。這筆債務的投資者與本公司沒有關聯，對本公司的這筆債務沒有追索權。

CLO票據的公允價值根據CLO的企業貸款的公允價值計量，因為本公司採用ASU 2014-13年度提供的計量替代方案，並確定用於計量金融資產的投入更易觀察。CLO票據被歸類於公允價值層次的第2級，與CLO大部分金融資產的分類一致。

該公司審查詳細的價格，包括與前幾個時期的比較，以確定合理性。該公司利用正式的定價質疑程序要求對任何價格進行審查，在此期間，供應商審查其假設和相關的市場投入，以確定是否有理由改變價格。

以下敍述表明了投入的敏感性：

•違約率：預期違約率的增加(減少)可能會增加(減少)用於評估CLO投資和CLO票據的貼現保證金(增加風險溢價)，因此，可能會降低CLO投資和CLO票據的價值。

•回收率：預期收回違約資產的減少(增加)可能會降低(增加)CLO投資和CLO票據的估值。

•預付款率：抵押品預付款率的預期減少(增加)可能會降低(增加)CLO投資和CLO票據的估值，因為預期加權平均壽命(“WAL”)將增加(減少)。

•貼現保證金(與SOFR的利差)：用於對CLO投資和CLO票據進行估值的貼現保證金增加(減少)將減少(增加)CLO投資和CLO票據的價值。

私募股權基金

根據ASC主題820的規定，這些投資的計算單位是被投資基金的利息。本公司在基金組合中擁有不可分割的權益，並無能力處置基金組合中的個別資產和負債。相反，該公司將被要求贖回或處置其在被投資基金中的全部權益。目前，基礎私人股本基金的權益沒有活躍的市場。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

估值一般基於基金的普通合夥人或投資經理提供的估值。估值通常反映本公司每項基金投資的資本賬户結餘(包括未實現資本收益(虧損))的公允價值，如各自被投資基金截至各自年末或最晚可用日期的財務報表中報告的那樣。在未提供公允價值的情況下，本公司尋求根據基金的普通合夥人或投資經理提供的其他信息或從其他來源確定基金投資的公允價值。

從基金投資中收到的實物證券的公允價值是根據證券周圍的限制確定的。

•非限制性、公開交易的證券按報告日的收盤價進行估值；

•受限制的上市交易證券的估值可能低於報告日公開市場收盤價，視情況而定；以及

•私人持有的證券由被投資基金的董事/普通合夥人根據各種因素進行估值，包括公司證券最近交易的價格以及公司的收益、收入和賬面價值。

就直接投資或共同投資於私募股權公司而言，本公司初步按成本確認投資，其後將投資調整至公允價值。本公司每季度審核一次普通合夥人或主要投資者對被投資公司的估值，並考慮其他可獲得的信息，例如通過隨後發行的資本或第三方之間的交易顯示的市值、被投資公司在此期間的表現以及公開的、可比較的公司的分析(如適用)。

由於對近期贖回的固有限制，對這些基金的投資通常不能在90天內按資產淨值(NAV)全部贖回。

截至2024年3月31日，某些私募股權基金維持着1美元的循環信貸額度。1,313。截至2023年12月31日，某些私募股權基金維持定期貸款和循環信貸額度為1美元。1,330。定期貸款已在截至2024年3月31日的三個月內全額償還，循環信貸額度有資格在每年三年；所有貸款以EURIBOR或SOFR PLUS計息140 - 240Bps。信貸額度用於在向投資者募集資本之前為交易提供資金，以及為某些收購提供資金。截至2024年3月31日和2023年12月31日，未償還借款總額為1,216及$1,198，分別為。借款反映在與綜合投資實體有關的負債中--公司簡明綜合資產負債表上的其他負債。借款的金額與未付本金餘額相等。

下表彙總了截至2024年3月31日的合併投資主體的公允價值層次水平：

			1級						2級						3級						NAV						總
資產
VIES
現金及現金等價物			$	180					$	—					$	—					$	—					$	180
企業貸款			—						1,500						—						—						1,500
有限合夥企業/公司			—						—						—						2,881						2,881
VOE
現金及現金等價物			1						—						—						—						1
其他投資(1)			—						—						—						24						24
總資產			$	181					$	1,500					$	—					$	2,905					$	4,586
負債
VIES
CLO備註			$	—					$	1,368					$	—					$	—					$	1,368
總負債			$	—					$	1,368					$	—					$	—					$	1,368
(1) VOE -其他投資反映在與合併投資實體相關的資產中-公司精簡合併資產負債表上的其他資產.

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表總結了截至2023年12月31日合併投資實體的公允價值層級：

			1級						2級						3級						NAV						總
資產
VIES
現金及現金等價物			$	181					$	—					$	—					$	—					$	181
企業貸款			—						1,404						—						—						1,404
有限合夥企業/公司			—						—						—						2,861						2,861
總資產			$	181					$	1,404					$	—					$	2,861					$	4,446
負債
VIES
CLO備註			$	—					$	1,332					$	—					$	—					$	1,332
總負債			$	—					$	1,332					$	—					$	—					$	1,332

從第三級轉到第二級或第一級的投資，如果有的話，在發生轉移的期間開始時入賬。截至2024年和2023年3月31日的三個月，不是調入或調出3級或在1級和2級之間調出。

取消某些投資實體的合併

某些歷來在財務報表中合併的投資實體可能需要自報告期起取消合併，原因是：(A)該等基金已清算或解散；或(B)本公司不再被視為VIE/VOE的主要受益人，因為它不再擁有控股權。

CLO因關閉倉庫和推出CLO而導致的合併狀態的變化不符合上述標準，因為這項交易代表實體的正常業務運營。請參閲上述CLO生命週期。

該公司擁有不是在截至2024年3月31日和2023年3月31日的三個月內解除鞏固。對於解除合併的投資實體，本公司繼續擔任普通合夥人和/或投資管理人，直至該等實體完全清盤為止。

非整合VIE

本公司亦持有若干未合併的CLO及有限責任合夥公司的可變權益，因為已確定本公司並非主要受益人。

克洛斯

截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有美元383未合併CLO的所有權權益，這也代表公司面臨的最大虧損風險。

LP

截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有美元1,708及$1,621分別擁有未合併的有限合夥企業的所有權權益，這也代表了公司面臨的最大虧損風險。

證券化

該公司投資於各種證券化實體，包括RMBS、CMBS和ABS。通過其投資，本公司沒有義務向這些實體提供任何財務或其他支持。RMBS、CMBS和ABS的每一個

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

實體通過設計和被認為是VIE而被稀疏地資本化。該公司與這些實體的合作僅限於被動投資者。本公司沒有單方面權利任命或罷免服務機構、特別服務機構或投資經理，這些服務機構、特殊服務機構或投資經理通常被視為有權在任何這些實體中指導對證券化實體的經濟表現影響最大的活動，本公司也不擔任任何這些角色。本公司透過其投資或其他安排，並無義務吸收該實體可能對該實體產生重大影響的虧損，或有權從該實體收取利益。因此，本公司並非主要受益人，亦不合並其持有投資的任何RMBS、CMBS及ABS實體。這些投資被記為可供出售的投資，如公允價值計量（不包括合併投資實體）注意：這些證券的簡明綜合財務報表和未實現資本收益(虧損)直接記錄在AOCI中，但某些RMBS除外，它們在FVO項下入賬，其公允價值變化反映在綜合綜合經營報表的淨收益(虧損)中。該公司在這些結構性投資上的最大虧損風險僅限於其投資額。請參閲投資(不包括綜合投資實體)關於這些資產的賬面金額和分類的詳細信息，請注意這些簡明綜合財務報表。

19.    商譽及其他無形資產

商譽

本公司經營分部報告的善意公允價值變化如下：

						滙財策劃						健康解決方案						投資管理			公司(1)						已整合
截至2023年1月1日的餘額						$	17					$	24					$	286		$	—					$	327
業務合併增加						—						319						—			102						421
截至2023年12月31日的餘額						$	17					$	343					$	286		$	102					$	748
來自業務合併的附加內容(2)						—						—						—			—						—
截至2024年3月31日餘額						$	17					$	343					$	286		$	102					$	748

(1)公司包括由母公司收購且未推給公司可報告部門內子公司的聲譽。公司內部的聲譽的公允價值以美元的形式分配給Wealth Solutions、Health Solutions和Investment Management報告部門72, $20及$10，分別

(2)請參閲業務、呈列基礎和重要會計政策有關最近業務合併的信息請注意。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

其他無形資產

下表列出了截至所示日期的其他無形資產：

			加權 平均值 攤銷 生命						2024年3月31日																		2023年12月31日
									毛收入 攜帶 量						累計 攤銷						網絡 攜帶 量						毛收入 攜帶 量						累計 攤銷						網絡 攜帶 量
無限期無形資產：
管理客户資產的權利			不適用						$	345					$	—					$	345					$	345					$	—					$	345
管理合同權利			不適用						5						—						5						5						—						5
無限期無形資產總額									$	350					$	—					$	350					$	350					$	—					$	350
終身無形資產：
管理合同權利			15年份						$	153					$	14					$	139					$	153					$	11					$	142
客户關係列表			17年份						325						132						193						325						128						197
商標			8年份						15						2						13						15						2						13
計算機軟件			4年份						528						362						166						501						346						155
無形資產總額									$	1,371					$	510					$	861					$	1,344					$	487					$	857

與無形資產相關的攤銷費用為#美元23及$20分別截至2024年和2023年3月31日的三個月。

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目錄表

第二項：財務管理部門對財務狀況和經營成果的討論分析

在本次討論中，術語“Voya”、“本公司”、“我們”、“我們”和“我們”指的是Voya金融公司及其子公司。

以下討論和分析回顧了截至2024年3月31日和2023年3月31日的三個月的綜合運營結果以及截至2024年3月31日和2023年12月31日的財務狀況。本項目應與本季度報告中10-Q表第一部分第1項所載的簡明綜合財務報表及相關附註一併閲讀，並與本公司表格10-K的年報截至2023年12月31日的年度報告(“Form 10-K年度報告”)。

除了歷史數據外，這一討論還包含基於當前預期的關於我們的業務、運營和財務業績的前瞻性陳述，這些預期涉及風險、不確定性和假設。由於各種因素，實際結果可能與前瞻性陳述中討論的結果大不相同。見關於前瞻性陳述的説明。

概述

我們是為美國僱主提供工作場所福利和儲蓄解決方案和技術的領先供應商，通過我們的退休解決方案、零售財富服務和全面的福利產品組合，為他們的員工和那些依賴員工的人帶來更好的財務結果。我們也是一家領先的國際資產管理公司，建立在機構級固定收益和私人資產策略的基礎上，在美國市場站穩腳跟，擁有規模龐大且不斷增長的業務，為歐洲和亞洲的客户管理零售和機構股票、固定收益和混合策略。

自2013年Voya首次公開募股以來，我們通過剝離我們幾乎所有的封閉式可變年金、人壽保險和遺留的非退休年金業務及相關資產而發展壯大。這些資產剝離與我們對高回報、輕資本業務的戰略重點一致，同時最大限度地提高了返還給股東的資本。

我們專注於執行我們的使命，使一個安全的金融未來成為可能--一次一個人、一個家庭和一個機構。福亞的規模、業務組合、風險狀況和強勁的自由現金流產生是競爭優勢，我們通過淨收入增長、利潤率擴大和紀律嚴明的資本管理，為調整後的每股運營收益增長提供了明確的途徑。我們主要通過我們的工作場所解決方案業務提供產品和服務，其中包括我們的財富解決方案和健康解決方案業務部門，以及我們的投資管理部門。

滙財策劃

我們的財富解決方案部門為僱主提供退休計劃解決方案和管理技術及服務。這些產品和服務包括全面服務和僅保留記錄的固定繳款計劃管理、穩定價值和固定一般賬户投資產品以及不合格計劃管理。它還包括促進員工財務福祉和退休保障的工具、指導和服務。此外，我們還提供個人退休賬户以及財務指導和諮詢服務，使我們能夠加深與退休計劃參與者的關係。

我們的財富解決方案部門從多樣化和互補性的業務組合中獲得收入，主要來自基於資產和基於參與者的管理、記錄和諮詢費用的手續費收入，以及我們一般賬户資產和其他基金的投資收入。由於我們很大一部分收入與賬户價值掛鈎，我們的盈利能力在一定程度上取決於我們管理、管理或諮詢的資產數量，而這反過來又取決於對新客户和現有客户的銷售量、退休計劃參與者的淨存款以及賬户資產的市場價值變化。我們的盈利能力還取決於我們在一般賬户資產上賺取的投資收入或投資組合收益率與客户賬户貸記利率之間的差額。

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目錄表

健康解決方案

我們的健康解決方案部門為大中型企業僱主和專業協會提供工作場所員工福利、健康賬户解決方案(健康儲蓄賬户(HSA)/靈活支出賬户(FSA)/健康報銷安排(HRA)和COBRA管理)、休假管理、財務健康和決策支持產品和服務以及福利管理。此外，我們的健康解決方案部門為僱主計劃發起人提供止損保險，這些發起人自籌資金支付他們的藥品和醫療福利。

我們的健康解決方案部門的收入來自保費和費用、投資收入、死亡率和發病率收入以及保單和其他費用。承保收入構成這一部分的大部分收入，來自收取的保費和死亡費用與為集體人壽、止損和自願福利支付的福利和費用之間的差額。費用收入來自提供福利管理、休假管理、HSA/FSA/HRA和COBRA管理以及專有決策支持工具的服務的費用保證金。投資收益是由投資收益率與投保人自願萬能人壽、終身人壽產品和HSA投資資產的貸記利率(計入保單的利息和收入)之間的利差推動的。

投資管理

我們的投資管理部門服務於個人和機構客户，為他們提供國內和國際固定收益、股票、多資產和另類投資產品和解決方案，涵蓋不同的地理位置、投資風格和資本結構。我們的目標是提供可重複和一致的積極投資結果，並提供研究驅動、風險調整、以客户為導向的投資戰略、解決方案和諮詢服務。

通過我們的機構分銷渠道和我們的工作場所解決方案業務，我們為各種機構客户提供服務，包括公共、公司和多僱主固定福利和固定繳款退休計劃、捐贈和基金會以及保險公司。我們在為保險公司提供第三方一般賬户管理服務方面處於市場領先地位，專注於公共和私人固定收益資產策略，以及適合保險公司客户特殊需求的客户服務模式。我們還通過以中介為重點的分銷平臺或通過附屬公司和第三方退休平臺提供我們的共同基金、單獨管理的賬户以及私募基金和替代基金，為個人投資者提供服務。我們規模龐大且不斷增長的國際零售業務是通過與附屬公司贊助並在歐洲和亞洲分銷的投資工具達成的分諮詢協議進行的。

我們的投資管理部門通過對我們管理的資產收取管理費來產生收入。這些費用通常以AUM的百分比為基礎。在某些投資管理費安排中，當AUM的回報超過某些基準回報或其他業績障礙時，我們還可能獲得基於業績的激勵費用。此外，在較小程度上，投資管理公司對外部管理的資產收取行政費用，這些資產由我們的共同基金平臺管理，主要由我們的財富解決方案部門分配。投資管理公司還作為我們普通賬户的主要投資經理收取費用，該賬户是以市場為基礎的定價基礎進行管理的。最後，投資管理公司從種子資本投資、抵押貸款債券和各種基金的投資組合中獲得收入。

商業動態

2023年8月1日，我們收購了之前由SLK軟件私人有限公司(“SLK”)持有的VFI SLK Global Services Private Limited的全部剩餘股權，並將該實體更名為Voya Global Services Private Limited(“Voya India”)。Voya India是根據我們和SLK於2019年8月1日達成的合資協議在印度成立的一傢俬人有限公司，我們和SLK分別持有49%和51%的所有權股份。福亞印度的宗旨是為我們提供技術和商業運營服務。此次收購的結果是，Voya India已成為我們的全資子公司，併為我們提供了更好的戰略和運營靈活性。作為購買對價的一部分，在成交時預付了大約5300萬美元。作為這筆交易的一部分獲得的淨資產包括1.02億美元的商譽。被收購企業的收入、費用、資產和負債在公司中報告。

2023年1月24日，我們完成了對BenefitFocus，Inc.的收購，該公司是一家行業領先的福利管理技術公司，為美國僱主、健康計劃和經紀人提供服務，總收購價為5.95億美元。此次收購擴大了該公司的能力，以滿足對綜合福利和儲蓄解決方案日益增長的需求，並增強了其為僱主和健康計劃提供創新解決方案的能力。

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目錄表

趨勢和不確定性

我們描述了可能影響我們業務的已知重大趨勢和不確定性趨勢和不確定性在管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析中，第二部分，第7項。表格10-K的年報，以及該文件的其他部分，包括第一部分第1A項中的風險因素。

操作措施

在這篇MD&A中，我們討論了調整後的所得税前營業收益和調整後的營業收入，這兩個指標都是管理層用來評估部門業績的指標。有關每個度量值的其他信息，請參閲細分市場我們的簡明合併財務報表第一部分第1項中的註釋。本季度報告的10-Q表格。

管理資產（“AUM”）和顧問資產（“AUA”）

下表列出了截至所示日期的AUM和AUA：

			截至3月31日，
(百萬美元)			2024						2023
AUM和AUA：
滙財策劃			$	573,861					$	497,895
健康解決方案			1,860						1,844
投資管理			384,278						383,899
淘汰/其他			(111,370)						(112,453)
總AUM和AUA (1)			$	848,629					$	771,185
AUM			483,108						453,755
AUA(1)			365,522						317,429
總AUM和AUA (1)			$	848,629					$	771,185

(1)包括與剝離業務相關的AUM和AUA，其中很大一部分資產繼續由我們的投資管理部門管理。

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目錄表

經營業績-公司濃縮合並

下表列出了我們在所示期間的簡明綜合經營報表：

																		截至3月31日的三個月，
(百萬美元)																								2024						2023						變化
收入：
淨投資收益																								$	529					$	545					$	(16)
費用收入																								513						464						49
保費																								800						685						115
淨收益(虧損)																								43						(16)						59
其他收入																								88						78						10
與合併投資實體相關的收入（損失）																								78						79						(1)
總收入																								2,051						1,835						216
福利和費用：
合同所有人/保單持有人的利息抵免和其他福利																								851						751						100
運營費用																								799						836						(37)
遞延保單收購成本和收購業務價值的淨攤銷																								56						59						(3)
利息開支																								30						32						(2)
與合併投資實體相關的運營費用																								28						16						12
福利和費用總額																								1,764						1,694						70
所得税前收入(虧損)																								287						141						146
所得税支出(福利)																								(1)						12						(13)
淨收益(虧損)																								288						129						159
減去：可歸因於非控股權益的淨收益(虧損)																								37						46						(9)
減去：優先股股息																								17						14						3
我們普通股股東可獲得的淨利潤（損失）																								$	234					$	69					$	165

合併-截至2024年3月31日的三個月與截至2023年3月31日的三個月相比

總收入

總收入增加了2.16億美元，從18.35億美元增加到20.51億美元。以下項目促成了總體增長。

淨投資收益減少1600萬美元，從5.45億美元降至5.29億美元，主要原因是：

•固定期限證券的投資收入較低，主要是由於利率變動和平均成交量較低。

減少額被以下因素部分抵消：

•另類投資收入增加主要由整體市場表現推動。

費用收入增加4900萬美元，從4.64億美元增至5.13億美元，主要原因是：

•Wealth Solutions中較高的費用收入主要由市場增值和業務增長推動;以及

•投資管理費用收入增加主要是由於市場升值和零售淨流入，部分被機構淨流出和利率上升所抵消。

			66

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目錄表

保費增額 1.15億美元 從… 6.85億至8億美元，主要原因是：

•在所有業務塊的增長推動下，健康解決方案的保費更高。

淨收益(虧損)將5,900萬美元從虧損1,600萬美元轉為收益4,300萬美元，主要原因是：

•由於利率變動，衍生產品估值的淨有利變化。

這一變化被以下因素部分抵消：

•受公允價值期權會計約束的證券按市值計價調整的不利變化，主要原因是利率變動。

其他收入1000萬美元從7800萬美元增加到8800萬美元，主要原因是：

•保健解決方案的其他收入增加，主要是由於上一季度收購BenefitFocus的時機所致；以及

•由於浮動而帶來的其他利息收入的增加。

增加的款額被以下各項部分抵銷：

•其他收入減少，原因是本期沒有與個人人壽交易相關的過渡服務協議收入。

福利和費用總額

福利和費用總額增加7000萬美元，從16.94億美元增加到17.64億美元。以下項目是造成總體增加的原因。

向合同所有人/投保人計入利息和其他利益將1億美元從7.51億美元增加到8.51億美元，主要原因是：

•由於有效業務的增長和止損的更高損失率，Health Solutions產生了更高的收益。

增加的款額被以下各項部分抵銷：

•與再保險業務相關的嵌入衍生品價值的有利變化，主要是由於利率的變化，但淨收益(虧損)的相應數額完全抵消了這一變化；

•有利的市場風險收益重新計量，主要是由於股票市場的正回報；以及

•在Wealth Solutions中計入較低利息主要是由於基於利差的資產較低，但較高的計入率部分抵消了這一影響。

運營費用減少3700萬美元，從8.36億美元降至7.99億美元，主要原因是：

•本期沒有與收購BenefitFocus相關的結算費用；

•與安聯GI業務相關的較低整合成本；以及

•由於採取了降低開支的行動，降低了開支。

增加的款額被以下各項部分抵銷：

•保健解決方案費用的增加主要是受業務增長和前一時期收購Benefitocus的時機的推動。

與合併投資實體相關的運營費用1200萬美元從1600萬美元增加到2800萬美元，主要原因是：

•抵押貸款債務利息成本增加，主要是由於推出新基金所致。

			67

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目錄表

所得税支出(福利)

所得税支出(福利)將1,300萬美元的支出從1,200萬美元更改為1百萬美元的收益，主要原因是：

•丹佛公司的安全生活資本損失結轉。有關更多詳細信息，請參閲所得税本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表附註；以及

•收到的股息增加扣減。

這一變化被以下因素部分抵消：

•所得税前收入的增加。

從所得税前持續經營的收入(虧損)調整為調整後的所得税前營業收益(虧損)

有關下面列出的調節調整的其他信息，請參閲細分市場本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表附註

淨投資收益(虧損)將7200萬美元從900萬美元的虧損轉為6300萬美元的收益，主要原因是：

•衍生工具估值因利率變動而出現的淨有利變動；及

•有利的市場風險有利於重新計量，這主要是由於股票市場的正回報。

這一變化被以下因素部分抵消：

•受公允價值期權會計約束的證券按市值計價調整的不利變化，主要原因是利率變動。

對營業收益的其他調整將4700萬美元的虧損從7000萬美元減少到2300萬美元，主要原因是：

•本期沒有與收購BenefitFocus相關的結算費用；以及

•與安聯GI業務相關的更低的整合成本。

運營結果-按部門劃分

調整後的所得税前營業收益是管理部門用來評估部門業績的部門損益衡量標準。調整後的所得税前營業收益不應被視為GAAP税前收入的替代品。我們相信，在我們出於管理目的衡量部門調整後的營業收益時，在所得税前對其進行列報，可以反映我們核心業務的基本表現，並有助於進行更有意義的趨勢分析，從而增強了對我們業務的瞭解。請參閲細分市場我們的簡明合併財務報表第一部分第1項的註釋。本季度報告的表格10-Q，以獲取有關分部業績呈現以及我們對所得税前調整營業利潤的定義的更多信息。

			68

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目錄表

滙財策劃

下表列出了財富解決方案部門在所示期間調整後的所得税前營業利潤：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
調整後的營業收入：
淨投資收益和淨收益（損失）															$	437					$	434
費用收入															263						231
其他收入															19						20
調整後營業收入總額															719						684
經營效益和費用：
合同所有人/保單持有人的利息抵免和其他福利															216						222
運營費用															296						308
DA/VOBA淨攤銷															21						22
總運營效益和費用															534						552
調整後所得税前營業利潤															$	186					$	132

下表列出了截至所示日期我們財富解決方案部門的淨收入和調整後營業利潤率：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
調整後所得税前營業利潤															$	186					$	132
調整後營業收入總額															719						684
減：合同所有人/保單持有人的利息抵免和其他福利															216						222
淨收入															$	504					$	463
調整後的營業利潤率 (1)															36.9		%				28.6		%

(1)調整後所得税前營業利潤除以淨收入。

下表列出了截至所示日期我們財富解決方案部門的客户總資產，其中包括總AUM和AUA：

			截至3月31日，
(百萬美元)			2024						2023
全套服務			$	196,607					$	170,637
記錄保存			315,134						267,038
固定繳款總額			511,741						437,675
僅投資穩定價值			34,814						37,781
零售客户和其他資產			34,694						30,012
淘汰			(7,387)						(7,574)
客户總資產			$	573,861					$	497,895

			69

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目錄表

			截至3月31日，
(百萬美元)			2024						2023
按費用收費			$	486,196					$	408,688
基於擴散			30,746						33,242
僅投資穩定價值			34,814						37,781
零售客户資產			29,492						25,757
淘汰			(7,387)						(7,574)
客户總資產			$	573,861					$	497,895

下表列出了財富解決方案部門在所示期間的全面服務、記錄保存和穩定價值淨流量：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
全方位服務-企業市場：
存款															$	4,889					$	4,621
自首、福利和產品費用															(4,194)						(3,477)
淨流量															695						1,144
全套服務-免税市場：
存款															1,520						1,424
自首、福利和產品費用															(2,193)						(2,586)
淨流量															(673)						(1,162)
全服務淨流量總數 (1)															$	22					$	(18)
記錄保存和穩定價值：
記錄淨流量 (1)															$	(311)					$	89
僅投資穩定價值淨流量															$	(919)					$	(710)

(1)對於2024年第一季度，經常性存款不包括某些參與者的最後一次工資繳費，因為該季度的最後一個工作日適逢假期。這些存款將在2024年第二季度確認。

財富解決方案-截至2024年3月31日的三個月與截至2023年3月31日的三個月

調整後的所得税前營業收益增加了5,400萬美元 從1.32億美元增加到1.86億美元，主要是因為：

•主要由市場增值和業務增長推動的手續費收入和其他收入增加；

•運營費用減少，主要是由於費用削減行動，但業務增長部分抵消了這一影響；

•較低的利息，主要是由於息差資產較低，但較高的貸款率部分抵銷了這一影響；以及

•淨投資收入增加，主要是由於另類投資收入和現金收入增加，但因參與者自首和資金轉移活動導致基於利差的資產減少而部分抵消。

			70

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目錄表

健康解決方案

下表列出了健康解決方案部門在所示時期的調整後所得税前營業收益：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
調整後的營業收入：
淨投資收益和淨收益（損失）															$	38					$	33
費用收入															18						21
保費															797						675
其他收入															51						45
調整後營業收入總額															905						774
經營效益和費用：
合同所有人/保單持有人的利息抵免和其他福利															613						467
運營費用															224						204
DA/VOBA淨攤銷															8						8
總運營效益和費用															846						680
調整後的所得税前營業收益															$	59					$	94

下表列出了截至所示日期我們健康解決方案部門的淨收入和調整後營業利潤率：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
調整後所得税前營業利潤															$	59					$	94
調整後營業收入總額															905						774
減：合同所有人/保單持有人的利息抵免和其他福利															613						467
淨收入															$	293					$	306
調整後的營業利潤率 (1)															20.3		%				30.7		%

(1)調整後所得税前營業利潤除以淨收入。

			71

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目錄表

下表列出了健康解決方案部門在所示期間的銷售額、毛保費和有效情況：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
按產品線分類的銷售額：
團體生活和殘疾															$	130					$	104
止損															537						343
集團產品總數															667						447
自願和其他 (1)															142						90
按產品線分類的總銷售額															$	809					$	538
毛保費和存款總額															$	900					$	761
團體生活和殘疾															$	989					$	912
止損															1,839						1,457
自願和其他 (1)															1,033						930
年化有效保費和費用總額															$	3,861					$	3,300
損失率：
團體生活（利息調整）															81.0		%				84.9		%
止損															84.2		%				70.1		%
總總損失率															73.8		%				65.5		%
總總損失率落後十二個月 (2)															69.5		%				66.3		%

(1)包括福利管理年度經常性收入和健康賬户解決方案產品。

(2)截至2023年3月31日的過去12個月不包括與年度假設審查相關的5700萬美元有利準備金影響。

健康解決方案-截至2024年3月31日的三個月與截至2023年3月31日的三個月相比

調整後所得税前營業利潤減少3500萬美元，從9400萬美元降至5900萬美元，主要原因是：

•由於有效業務的增長和更高的停止損失率，保單持有人的利益更高;以及

•運營費用增加主要由業務增長和前期收購Benefitfocus的時間推動，部分被費用削減行動所抵消。

減少額被以下因素部分抵消：

•所有三個業務線的增長推動了保費上漲;

•受前期收購Benefitfocus的時機推動的其他收入增加;以及

•淨投資收入較高主要是由於另類投資收入較高。

			72

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目錄表

投資管理

下表列出了投資管理部門在所示期間調整後的所得税前營業利潤：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
調整後的營業收入：
淨投資收益和淨收益（損失）															$	9					$	10
費用收入															227						216
其他收入															(1)						2
調整後營業收入總額															234						229
經營效益和費用：
運營費用															181						186
總運營效益和費用															181						186
調整後所得税前營業利潤，包括安聯非控股權益															53						42
減：歸屬於安聯非控股權益的盈利（損失）															12						9
調整後所得税前營業利潤															$	42					$	33

下表列出了截至所示日期我們投資管理部門的淨收入和調整後營業利潤率：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
調整後所得税前營業利潤，包括安聯非控股權益															$	53					$	42
調整後營業收入總額															234						229
淨收入															$	234					$	229
調整後的營業利潤率 (1)															22.7		%				18.5		%

(1)調整後所得税前營業利潤除以淨收入。

我們的投資管理分部營業收入包括以下分部間收入，主要包括基於資產的管理和行政費用。

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
投資管理部門間收入															$	20					$	22

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目錄表

下表列出了截至所示日期我們投資管理部門的AUM和AUA：

			截至3月31日，
(百萬美元)			2024						2023
外部客户：
體制性(1)			$	148,489					$	164,443
零售(1)(2)			148,710						126,212
外部客户總數			297,199						290,654
一般帳目			34,138						36,934
管理資產總額			331,337						327,589
AUA(2)(3)			52,942						56,310
AUM和AUA合計			$	384,278					$	383,899

(1) 包括與被剝離的企業相關的資產。

(2) 截至2024年1月1日，零售AUM包括從先前報告為AUA的某些單獨管理賬户中重新分類的36億美元，投資管理公司保留資產配置和經理選擇的自由裁量權。

(3) 包括由其他分部來源且也由該等其他分部報告為AUA或AUM的資產。顧問資產以AUA形式列出，包括顧問資產、共同基金、普通賬户和穩定價值資產。

下表列出了投資管理部門在所示期間的淨流量：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
淨流量：
體制性															$	(1,225)					$	(945)
零售(1)															1,800						342
被剝離的企業															(651)						(515)
總															$	(76)					$	(1,118)

(1) 包括2024年1月1日生效的未來再投資股息，2024年第一季度為3億美元。

投資管理-截至2024年3月31日的三個月與截至2023年3月31日的三個月相比

調整後所得税前營業利潤，包括安聯非控股權益增加1100萬美元，從4200萬美元增至5300萬美元，主要原因是：

•費用收入增加，主要是由於市場升值和零售淨流入，部分被機構淨流出和利率上升所抵消;以及

•運營費用降低主要是由於費用削減行動。

			74

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目錄表

公司

下表列出了所示期間公司調整後的所得税前營業利潤：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
調整後的營業收入：
淨投資收益和淨收益（損失）															$	4					$	4
其他收入															—						6
調整後營業收入總額															4						11
經營效益和費用：
運營費用(1)															23						33
利息支出(2)															45						47
總運營效益和費用															68						80
調整後所得税前營業利潤，包括安聯非控股權益															(64)						(69)
減：歸屬於安聯非控股權益的盈利（損失）															(1)						(1)
調整後所得税前營業利潤															$	(63)					$	(68)

(1)包括企業活動的費用以及未分配給我們部門的費用。

(2)包括向優先股股東支付的股息。

公司-截至2024年3月31日的三個月與截至2023年3月31日的三個月

調整後所得税前營業利潤，包括安聯非控股權益從虧損500萬美元提高到500萬美元69百萬美元到虧損$64百萬美元，主要歸因於：

•由於支持前期與個人人壽交易相關的剩餘過渡服務協議的成本以及本期激勵薪酬較低，運營費用較低；以及

•由累積債務清償推動的較低利息支出，部分被利率重置對非累積優先股A系列的影響所抵消。

這一改善被以下因素部分抵消：

•由於本期沒有過渡服務協議收入，其他收入減少。

另類投資收益

由於市場狀況的變化，某些另類投資的投資收益可能會波動。下表列出了在公司間抵銷之前，列入分部的某些替代投資的投資收入(虧損)金額、調整後的所得税前營業收益和每個分部的平均資產水平，其中不包括替代投資和作為與通過再保險或剝離退出的業務相關的收入(虧損)的組成部分的收入。該等另類投資按公允價值列賬，公允價值是根據該等基金的資產淨值(“資產淨值”)估計。

雖然這些資產的投資收益可能不穩定，但根據目前的計劃，我們預計這些資產的長期收益為9%。

			75

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目錄表

下表列出了所示期間的另類投資收入和平均資產：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
財富解決方案：
另類投資收益															$	24					$	11
平均另類投資															1,459						1,659
健康解決方案：
另類投資收益															6						1
平均另類投資															243						125
投資管理：
另類投資收益															6						9
平均另類投資															312						318

流動性與資本資源

流動性是指我們有能力獲得足夠的現金來源，以滿足我們的運營、投資和融資活動的要求。資本是指我們可用於支持業務運營和未來增長的長期財務資源。我們能否產生和維持足夠的流動資金和資本取決於業務的盈利能力、投資和產品的現金流時機、一般經濟狀況以及進入資本市場的機會和本文所述的其他流動資金和資本來源。

以下是對我們流動性和資本的來源和用途的回顧，應該全文閲讀，並與 資產負債表外安排的討論包括以下進一步內容。

流動資金和資本的綜合來源和用途

我們現有的主要流動資金來源包括產品收費、投資收益、投資到期及出售收益、債券發行及借貸融資收益、股票證券發行、回購協議、合約存款及證券借貸。這些資金的主要用途是支付投保人福利、佣金和運營費用、利息抵免、股息、債務到期日和贖回、股票回購、投資購買、業務收購和合同到期日、提款和交出。

母公司流動資金的來源和使用

Voya金融公司在很大程度上依賴其運營子公司的現金流來履行其義務。Voya金融公司可用的主要資金來源包括其運營子公司的股息和資本回報，以及現金和短期投資，以及債務發行、借款和股票證券發行的收益。

這些資金來源包括我們的高級無擔保信貸安排的5億美元循環信貸昇華和與福亞金融公司的S子公司維持的互惠借款安排，以及下文所述的替代流動性來源。

我們估計，截至2024年3月31日，我們的超額資本(我們的定義是我們保險子公司調整後的總資本超過我們375%的RBC目標，加上控股公司流動資金超過我們的2億美元目標)約為4億美元。截至2024年3月31日，經某些公司間交易調整後，我們估計的綜合RBC比率為412%。

			76

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目錄表

下表列出了福亞金融公司S在所示時期的主要現金來源和用途：

			截至3月31日的三個月，
(百萬美元)			2024						2023
期初現金和現金等價物餘額			$	206					$	209
資料來源：
附屬公司的股息和資本回報			163						402
償還子公司貸款，扣除新發行			150						399
根據税收共享協議從子公司收到的金額，淨額			—						7
應收（應付）子公司和聯屬公司款項的結算，淨額			—						34
已收抵押品淨額			—						11
其他，淨額			45						6
總來源			358						859
用途：
支付利息費用			36						26
向子公司提供資本			—						8
支付商業收購費用			—						558
償還子公司貸款，扣除還款			51						192
支付給子公司和關聯公司的款項的結算，淨額			12						—
根據税收共享協議支付給子公司的金額，淨額			1						—
繳納所得税，淨額			1						2
收購普通股-股份回購			172						—
基於股份的薪酬			34						35
優先股支付的股息			17						14
普通股支付的股息			41						20
抵押品交付，淨額			10						—
資產購買和投資費用淨額			13						2
總用途			388						857
現金及現金等價物淨增(減)			(30)						2
期末現金和現金等價物餘額			$	176					$	211

流動性

我們通過獲得大量投資組合以及各種其他流動性來源來管理流動性，包括承諾的信貸安排、證券借貸和回購協議。我們的資產負債管理(“ALM”)流程考慮了投資的預期到期日和預期收益支付，以及負債的具體性質和風險狀況。作為我們流動性管理流程的一部分，我們對不同的情景進行建模，以確定現有資產是否足以滿足預計的現金流。

大寫

我們資本結構的主要組成部分包括債務證券和股權證券。我們的資本狀況由我們運營子公司的現金流、流動性安排下的可借入資金以及我們籌集的任何額外資本來支持，以投資於業務增長和一般企業用途。我們根據各種因素來管理我們的資本狀況，這些因素包括但不限於我們的財務實力、Voya Financial，Inc.及其保險公司子公司的信用評級以及總體宏觀經濟狀況。我們可以回購或以其他方式償還我們的債務和優先股，並採取其他措施減少我們的債務和優先股或以其他方式改善我們的財務狀況。這些行動可能包括公開市場回購、協商回購、要約收購或以其他方式償還未償債務，以及對債務進行機會性再融資。可回購或以其他方式報廢的金額(如有)將取決於市場狀況、交易水平、現金狀況、遵守公約和其他考慮因素。

			77

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目錄表

請參閲合併和非合併投資主體請參閲本季度報告10-Q表第一部分第1項的簡明綜合財務報表，以瞭解年內非控股權益變化和影響資本化的更多細節。

股份回購計劃與普通股股東分紅

請參閲股東權益在我們的簡明綜合財務報表的第一部分，本季度報告的表格10-Q第1項中註明與授權有關的信息由董事會根據該等授權回購我們的股份及普通股在截至2024年3月31日的三個月內。截至2024年3月31日，我們在董事會事先授權下的剩餘回購能力為2.25億美元。

2024年4月23日，董事會提供了5億美元的額外股份回購授權。這項股份回購授權將於2025年6月30日到期(除非延期)，公司沒有義務購買任何股份。股份回購計劃的授權可由公司董事會隨時終止、增加或減少。

下表提供了所示期間普通股的普通股股息和回購摘要：

						截至3月31日的三個月，
(百萬美元)						2024						2023
普通股支付的股息						$	41					$	20
回購普通股(按成本計算)						172						—
總						$	213					$	20

在2024年3月31日之後，我們根據10b5-1計劃回購了802,725股票，總購買價為5600萬美元。

債務

截至2024年3月31日，我們有393美元的短期債務未償還，全部由長期債務的當前部分組成。下表彙總了截至2024年3月31日的三個月我們的借款活動：

(百萬美元)			期初餘額						發行						到期日和還款						其他變化(1)						期末餘額
長期債務總額			$	2,097					$	—					$	—					$	(390)					$	1,707
(1)其他變化主要是將2025年到期的3.93億美元債務從長期債務重新分類為短期債務。

    

請參閲融資協議和股東權益本季度報告表格10-Q第一部分第1項簡明綜合財務報表的附註，以提供有關本年度債務及權益變動的額外詳情。

發行高級債券的看跌期權協議

請參閲融資協議本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表附註，以獲取認沽期權和3.976%優先債券的資料。

信貸安排

請參閲融資協議在我們的簡明綜合財務報表的第一部分，在本季度報告的表格10-Q第1項中註明信貸安排的信息。

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目錄表

Voya Financial，Inc.對子公司的信貸支持

Voya Financial，Inc.為我們的某些子公司提供擔保，以支持各種業務需求：

•Voya Financial，Inc.為Voya Holdings在2027年到期的1300萬美元可公平票據本金下的債務提供擔保，並就其擔保的2.18億美元安泰債券本金總額向荷蘭國際集團提供背靠背擔保。

•根據某些子公司持有的某些盈餘票據，Voya Financial，Inc.和Voya Holdings為向這些子公司支付債務提供擔保。

截至2024年3月31日，我們沒有確認任何與公司間賠償、擔保或支持協議相關的資產或負債。截至2024年3月31日，不存在要求我們目前在這些安排下履行的擔保。

從子公司借款

我們與許多人壽保險和非人壽保險子公司維持循環互惠貸款協議，用於為正常業務過程中出現的短期現金需求提供資金。根據這些協議，任何一方都可以借入不超過270天的期限，不超過協議允許的最高期限。就人壽保險附屬公司而言，任何一方根據協議可借入的金額各有不同，在截至上一年度末保險附屬公司法定認可資產淨值(不包括獨立賬户)的2%至5%之間，視乎其住所所在國家而定。截至2024年3月31日，根據與人壽保險子公司的協議，可能借入或借出的總金額為12億美元。對於非壽險子公司，協議允許的最高限額基於子公司的資產及其特殊的現金需求。截至2024年3月31日，Voya Financial，Inc.從子公司獲得了5.95億美元的未償還借款，並向其子公司提供了3.44億美元的貸款。

收視率

我們獲得資金的途徑和相關的借貸成本、衍生工具的抵押品要求以及我們某些產品對客户的吸引力受到我們的信用評級和保險財務實力評級的影響，評級機構定期對這些評級進行審查。財務實力評級和信用評級是影響公眾對保險公司的信心及其在營銷產品中的競爭地位的重要因素。信用評級對我們通過發行債券籌集資金的能力以及此類融資的成本也很重要。

下調我們的信用評級或我們被評級的子公司的信用或財務實力評級可能會對我們的運營結果和財務狀況產生重大不利影響。看見如果我們的財務實力或信用評級被下調或可能被下調，可能會導致業務損失，並對我們的經營業績和財務狀況產生不利影響。在第一部分第1A項的風險因素中。我們最新的表格10-K的年報.

財務實力評級代表評級機構對保險公司履行保單義務的財務能力的意見。信用評級代表評級機構對一個實體償還債務的能力的看法。這些評級並不是建議購買或持有我們的任何證券，評級機構可隨時修改或撤銷這些評級。

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目錄表

下表彙總了截至本季度報告10-Q表日期的Voya Financial，Inc.及其主要子公司的財務實力和信用評級。

評級機構

A.M. Best

惠譽，Inc.

穆迪投資者服務公司

標準普爾

(“上午最佳”)(1)

(“惠譽”)(2)

(“穆迪”)(3)

（"S & P"）(4)

長期發行人信用評級/展望：

Voya金融公司

(5)

BBB+/陽性

Baa2/穩定

BBB+/穩定

財務實力評級/展望：

福亞退休保險和年金公司

(5)

A/正

A2/穩定

A+/穩定

ReliaStar人壽保險公司

A/STRATE

A/正

A2/穩定

A+/穩定

紐約ReliaStar人壽保險公司

A/STRATE

A/正

A2/穩定

A+/穩定

(1)百思買對保險公司的財務實力評級從“A++(高級)”到“S(停職)”不等。長期信用評級從“AAA(特殊)”到“S(暫停)”不等。

(2)惠譽對保險公司的財務實力評級從“AAA(異常強勁)”到“C(困境)”不等。長期信用評級的範圍從“AAA(最高信用質量)”到“D(違約)”，AAA(最高信用質量)表示及時支付財務承諾的能力非常強。

(3)穆迪對保險公司的財務實力評級從“AAA(特殊)”到“C(最低)”不等。數字修飾符用於表示組內的排名，1表示最高，3表示最低。這些修飾符用於指示某個類別內的相對強度。長期信用評級從“AAA”(最高)到“C”(違約)不等。

(4)S對保險公司的財務實力評級從“AAA(極強)”到“D(違約)”不等。長期信用評級從“AAA(極強)”到“D(違約)”不等。

(5)自2019年4月11日上午起，應公司要求，Best撤回了對Voya Financial，Inc.和Voya退休保險和年金公司的財務實力評級。

評級機構對行業和個別公司都使用“展望”聲明。對於一個行業，穩定的前景通常意味着，在未來12到18個月裏，評級機構預計該行業公司的評級將保持不變。對於一家特定的公司，展望通常表明信貸基本面的中長期趨勢，如果這種趨勢持續下去，可能會導致評級變化。2023年12月，穆迪確認其對美國壽險業的展望為穩定。此外，2023年11月，A.M.Best對美國人壽保險和年金行業的前景保持穩定，惠譽將其對北美人壽保險行業的前景從中性改為改善。

對附屬公司的股息和資本回報的限制

我們的業務是通過運營子公司進行的。美國保險法和法規監管我們的美國保險子公司向各自母公司支付股息和其他分配。這些限制在一定程度上是基於上一年的法定收入和盈餘。一般而言，達到特定水平的股息被認為是普通股息，可以在沒有事先批准的情況下支付。較大數額的股息，或“非常”股息，須經擬支付股息的保險子公司所在國家的保險專員批准。此外，根據我們在康涅狄格州和明尼蘇達州註冊的主要保險子公司(這些保險子公司統稱為“我們的主要保險子公司”)的保險法，未經所在地保險監管機構的事先批准，不得支付超過保險公司賺取盈餘的金額的股息或其他分配。

我們在康涅狄格州和明尼蘇達州註冊的主要保險子公司都有2024年的普通股息能力。任何非常股息支付都將受到所在地保險監管機構的批准，監管機構可以酌情批准或扣留。

			80

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目錄表

保險子公司-股息、資本回報和出資

下表彙總了公司各主要保險子公司在所示期間向母公司支付的股息：

			已支付的股息												已支付的非常分配
			截至3月31日的三個月，												截至3月31日的三個月，
(百萬美元)			2024						2023						2024						2023
子公司名稱(住所國)：
Voya退休保險和年金公司(“VRIAC”)(CT)			$	163					$	—					$	—					$	—
ReliaStar人壽保險公司(“RLI”)(MN)			57						—						—						402

槓桿率

我們的槓桿率是一種衡量標準，我們用來監控債務相對於總資本的水平。下表列出了我們在所示時期的槓桿率：

			3月31日，						十二月三十一日，
(百萬美元)			2024						2023
金融債務
金融債務總額			$	2,100					$	2,098
其他財政義務(1)			309						312
財政義務共計			2,409						2,410
夾層股權
安聯非控股權益			174						175
股權
優先股權益(2)			612						612
普通股，不包括AOCI			6,010						5,981
總股本，不包括AOCI			6,622						6,593
AOCI			(2,469)						(2,400)
道達爾Voya Financial，Inc.股東權益			4,153						4,193
非控股權益			1,544						1,685
股東權益總額			$	5,697					$	5,878
資本
大寫(3)			$	6,253					$	6,291
調整後資本化（不包括AOCI）(4)			$	10,749					$	10,863
槓桿率
債務與資本比率(5)			33.6		%				33.3		%
不包括AOCI的財務槓桿(6)			28.1		%				27.8		%

(1)包括經營租賃、融資租賃和税後無資金來源的養老金計劃。

(2)包括優先股面值和額外實收資本。

(3)包括Total Financial Debt和Total Voya Financial，Inc.股東權益。

(4)包括總財務債務、夾層股權和不包括AOCI的總股東股權。

(5)金融債務總額除以資本。

(6)財務負債和優先股權益總額除以調整後資本，不包括AOCI。

我們的財務槓桿率(不包括AOCI)從2023年12月31日的27.8%上升到2024年3月31日的28.1%。這一增長主要是由於非控股權益的減少，但被普通股股本(不包括AOCI)的增加所部分抵消，這是由於普通股股東在回購普通股和普通股紅利後可獲得的淨收入。

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目錄表

表外安排

根據我們證券借貸計劃的修正案，我們有義務返還非現金抵押品。除違約情況外，我們的貸款代理不得出售或再質押與證券借貸計劃相關的非現金抵押品，也不會反映在我們的簡明綜合資產負債表中。有關本計劃下義務的信息，請參閲投資(不包括綜合投資實體)附註於本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表。

有關購買按揭貸款及購買有限合夥企業及與綜合投資實體有關的私募投資的承諾變動，見承付款和或有事項我們的簡明合併財務報表第一部分第1項中的註釋。本季度報告的10-Q表格。

關鍵會計判斷和估計

根據美國公認會計原則編制財務報表時，我們需要做出估計和假設，以影響截至財務報表日期的已報告資產和負債額以及或有資產和負債的披露，以及報告期內已報告的收入和支出金額。關鍵估計及假設乃根據歷史發展、市況、行業趨勢及其他在當時情況下屬合理的資料持續進行評估。不能保證實際結果將與估計和假設相符，也不能保證報告的經營結果不會因需要進行未來會計調整以反映這些估計和假設的變化而受到重大影響。這些估計本身可能會發生變化，實際結果可能與這些估計不同，這種差異可能會對附帶的簡明合併財務報表產生重大影響。

我們已確定以下會計判斷和估計是關鍵的，因為它們涉及更高程度的判斷，並受到很大程度的可變性的影響：

•為未來政策利益預留資金；

•投資和衍生品的估值；

•投資減值；

•商譽和其他無形資產；

•所得税；

•或有事件；以及

•員工福利計劃。

在制定這些會計估計時，我們作出了主觀和複雜的判斷，這些判斷本質上是不確定的，並會隨着事實和情況的發展而發生重大變化。儘管這些估計存在固有的可變性，但我們認為，根據編制簡明綜合財務報表時可獲得的事實，所提供的金額是適當的。

上述關鍵會計估計在業務、呈列基礎和重要會計政策本公司合併財務報表第二部分第8項的附註表格10-K的年報.

假設和定期審查

所用假設的變化或偏離可能會對我們的儲備水平和相關經營結果產生重大影響。假設是管理層對未來結果的最佳估計。我們至少每年根據實際經驗審查這些假設，並根據獲得的其他信息，在必要時更新這些假設。

敏感度

我們進行敏感性分析，以評估某些假設對傳統儲量的影響。截至2024年3月31日，中披露的敏感性沒有實質性變化關鍵會計判斷和估計部分地

二、我們的項目7表格10-K的年報.

所得税

2022年8月，總裁·拜登簽署了《2022年降低通貨膨脹率法案》，其中包括15%的企業替代最低税率。CAMT在2022年12月31日後開始的納税年度有效。《內幕》

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目錄表

税務局只發布了關於CAMT的有限指導，關於CAMT的應用和可能的調整仍然存在不確定性。根據這一指導意見，我們預計2024年不會受到CAMT的約束。

請參閲所得税請參閲本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表，以獲取更多信息。

投資(不包括綜合投資實體)

根據與關聯公司簽訂的投資諮詢協議，我們普通賬户的投資主要由我們的全資資產管理公司Voya Investment Management LLC管理。此外，我們的內部財務小組管理我們的控股公司流動性投資，主要是貨幣市場基金。

見《管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析》第二部分第7項。表格10-K的年報獲取有關我們投資戰略的信息。

請參閲投資(不包括綜合投資實體)請參閲本季度報告10-Q表第一部分第1項的簡明綜合財務報表，以獲取更多有關投資的信息。此外，請參閲簡明綜合資產負債表在我們的簡明綜合財務報表第一部分，本季度報告的表格10-Q的第1項關於我們的投資組合的構成。

固定期限信用質量-評級

有關我們的固定期限信用質量評級的信息，請參閲管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析，見我們的表格10-K的年報.

下表列出了截至所示日期使用NAIC指定的固定期限（包括質押證券）的信用質量：

(百萬美元)			2024年3月31日
NAIC質量認證			1						2						3						4						5						6						總公允價值
美國國債			$	401					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	401
美國政府機構和當局			55						—						—						—						—						—						55
州、市和政治分區			645						36						—						—						—						—						681
美國公司公共證券			2,368						4,747						193						19						12						—						7,339
美國企業私人證券			1,779						2,592						288						52						9						—						4,720
外國公司公共證券和外國政府(1)			819						1,543						118						83						—						—						2,563
外國公司私人證券(1)			291						2,273						127						4						17						—						2,712
住房貸款抵押證券			3,286						32						6						2						6						6						3,338
商業抵押貸款支持證券			2,841						488						102						18						9						7						3,465
其他資產擔保證券			2,122						263						6						11						1						24						2,427
總固定到期日			$	14,607					$	11,974					$	840					$	189					$	54					$	37					$	27,701
公允價值的百分比			52.8%						43.2%						3.0%						0.7%						0.2%						0.1%						100.0%
(1)主要以美元計價。

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目錄表

(百萬美元)			2023年12月31日
NAIC質量認證			1						2						3						4						5						6						總公允價值
美國國債			$	403					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	403
美國政府機構和當局			56						—						—						—						—						—						56
州、市和政治分區			732						39						—						—						—						—						771
美國公司公共證券			2,493						4,891						239						42						1						—						7,666
美國企業私人證券			1,799						2,576						312						64						9						—						4,760
外國公司公共證券和外國政府(1)			834						1,669						113						84						—						2						2,702
外國公司私人證券(1)			280						2,396						114						4						18						—						2,812
住房貸款抵押證券			3,415						35						8						1						9						8						3,476
商業抵押貸款支持證券			2,879						484						94						16						15						7						3,495
其他資產擔保證券			2,143						284						7						11						1						24						2,470
總固定到期日			$	15,034					$	12,374					$	887					$	222					$	53					$	41					$	28,611
公允價值的百分比			52.6%						43.2%						3.1%						0.8%						0.2%						0.1%						100.0%
(1)主要以美元計價。

下表使用NAIC可接受評級組織（“ARO”）評級列出了截至所示日期的固定期限（包括質押證券）的信用質量：

(百萬美元)			2024年3月31日
ARO質量評級			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下															總公允價值
美國國債			$	—					$	401					$	—					$	—					$	—														$	401
美國政府機構和當局			—						55						—						—						—															55
州、市和政治分區			47						373						225						36						—															681
美國公司公共證券			25						341						2,069						4,651						253															7,339
美國企業私人證券			22						219						1,521						2,499						459															4,720
外國公司公共證券和外國政府(1)			8						146						709						1,499						201															2,563
外國公司私人證券(1)			—						40						213						2,297						162															2,712
住房貸款抵押證券			1,151						1,958						26						44						159															3,338
商業抵押貸款支持證券			248						1,333						791						926						167															3,465
其他資產擔保證券			178						629						1,300						267						53															2,427
總固定到期日			$	1,679					$	5,495					$	6,854					$	12,219					$	1,454														$	27,701
公允價值的百分比			6.1%						19.8%						24.7%						44.2%						5.2%															100.0%
(1)主要以美元計價。

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目錄表

(百萬美元)			2023年12月31日
ARO質量評級(2)			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下																		總公允價值
美國國債			$	—					$	403					$	—					$	—					$	—																	$	403
美國政府機構和當局			—						55						—						—						1																		56
州、市和政治分區			46						447						239						39						—																		771
美國公司公共證券			25						351						2,209						4,785						296																		7,666
美國企業私人證券			22						231						1,509						2,546						452																		4,760
外國公司公共證券和外國政府(1)			8						147						728						1,598						221																		2,702
外國公司私人證券(1)			—						40						216						2,360						196																		2,812
住房貸款抵押證券			1,157						2,075						31						48						165																		3,476
商業抵押貸款支持證券			249						1,360						770						949						167																		3,495
其他資產擔保證券			189						593						1,345						289						54																		2,470
總固定到期日			$	1,696					$	5,702					$	7,047					$	12,614					$	1,552																	$	28,611
公允價值的百分比			5.9		%				19.9		%				24.6		%				44.2		%				5.4		%																100.0		%
(1)主要以美元計價。 (2)2023年，惠譽將美國長期信用評級從AAA下調至AA+。因此，所有財政部和機構擔保的抵押貸款支持證券的有效評級都同樣從AAA下調至AA+。

與評級較高的固定期限相比，評級為BB及以下的固定期限可能具有投機性特徵，經濟狀況或其他情況的變化更有可能導致發行人支付本金和利息的能力減弱。

未實現的資本損失s

截至2024年3月31日和2023年12月31日，我們分別持有7個和6個固定期限的未實現資本損失超過1,000萬美元。截至2024年3月31日和2023年12月31日，這些固定期限的未實現資本虧損分別相當於未實現虧損總額的8,000萬美元或2.9%和7,000萬美元或2.6%。

截至2024年3月31日，我們持有20億美元的能源部門固定期限證券，佔固定期限投資組合總額的7.3%，未實現資本虧損總額為1.09億美元，其中包括未實現資本損失超過1,000萬美元的零能源部門固定期限證券。截至2024年3月31日，我們對能源行業的固定到期日敞口由92.2%的投資級證券組成。

截至2023年12月31日，我們持有21億美元的能源部門固定期限證券，佔固定期限投資組合總額的7.3%，未實現資本虧損總額為1.04億美元，其中包括未實現資本損失超過1000萬美元的零能源部門固定期限證券。截至2023年12月31日，我們對能源行業的固定到期日敞口由92.1%的投資級證券組成。

請參閲投資(不包括綜合投資實體)關於未實現資本損失的進一步信息，請參閲本季度報告10-Q表第一部分第1項的簡明綜合財務報表。

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目錄表

CMO-B產品組合

下表按NAIC質量評級列出了截至指定日期CMO-B投資組合中持有的固定到期日餘額：

(百萬美元)						2024年3月31日																		2023年12月31日
NAIC質量認證						攤銷成本						公允價值						公允價值百分比						攤銷成本						公允價值						公允價值百分比
1						$	1,696					$	1,704					97.5		%				$	1,779					$	1,795					97.3		%
2						30						30						1.7		%				33						33						1.8		%
3						—						—						—		%				—						1						0.1		%
4						—						1						0.1		%				—						—						—		%
5						4						5						0.3		%				4						7						0.4		%
6						6						7						0.4		%				7						8						0.4		%
總						$	1,736					$	1,747					100.0		%				$	1,823					$	1,844					100.0		%

對於我們選擇FVO的CMO證券，攤銷成本代表市值。有關NAIC指定方法的詳細信息，請參閲 固定期限信用質量評級在管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析中，第二部分，第7項。表格10-K的年報.

下表列出了截至所示日期不符合對衝會計條件且用於我們的CMO-B投資組合的利率衍生品的名義金額和公允價值：

			2024年3月31日																		2023年12月31日
(百萬美元)			概念上的 量						資產公允價值						負債公允價值						概念上的 量						資產公允價值						負債公允價值
利率合約			$	11,594					$	172					$	283					$	11,234					$	143					$	321

該公司利用利率期貨和利率掉期作為CMO-B投資組合的一部分來對衝利率風險。

下表列出了截至所示日期我們的CMO-B固定期限證券餘額和份額類型：

(百萬美元)						2024年3月31日																		2023年12月31日
份額類型						攤銷成本						公允價值						公允價值百分比						攤銷成本						公允價值						公允價值百分比
逆向浮動						$	72					$	72					4.1		%				$	72					$	78					4.2		%
僅限利息（IO）						968						969						55.5		%				965						966						52.5		%
反向IO						442						447						25.6		%				519						530						28.7		%
僅限校長（PO）						62						62						3.5		%				65						65						3.5		%
浮子						5						5						0.3		%				5						5						0.3		%
代理信用風險轉移						164						169						9.7		%				169						172						9.3		%
其他						23						23						1.3		%				28						28						1.5		%
總						$	1,736					$	1,747					100.0		%				$	1,823					$	1,844					100.0		%

在截至2024年3月31日的三個月內，由於交易活動和不同類型的估值變動相結合，我們CMO-B證券投資組合的市值較低。

			86

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目錄表

下表顯示了我們的CMO-B投資組合在所示時期的回報：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
淨投資收益(虧損)															$	64					$	88
淨收益(虧損)(1)															19						(18)
所得税前收入(虧損)															$	83					$	70

(1) 淨收益(虧損)還包括衍生品利息結算、按市值計價調整和CMO-B投資組合中獨立衍生品合約的已實現收益(虧損)。

在為我們的CMO-B投資組合(包括與通過再保險或撤資退出的業務相關的CMO-B投資組合收入(虧損))定義調整後的所得税前營業收益時，某些重新描述被確認。反映了計入淨收益(虧損)的利率掉期對衝CMO-B證券的淨票面利率結算。此外，根據FVO指定的證券的溢價攤銷和公允價值變動包括在淨收益(虧損)中，而這些證券的息票包括在淨投資收入中。為了以與可供出售證券類似的方式展示這些公允價值證券的經濟狀況，溢價攤銷從淨收益(損失)中重新分類。

在對上面提到的兩個項目進行調整後，下表顯示了我們的CMO-B投資組合的所得税前收入(虧損)與我們的CMO-B投資組合的調整後所得税前營業收益的對賬：

									截至3月31日的三個月，
(百萬美元)															2024						2023
所得税前收入(虧損)															$	83					$	70
已實現損益(含減值)															—						(2)
公允價值調整															(34)						(11)
收入(虧損)調整總額															(34)						(13)
調整後所得税前營業利潤															$	49					$	57

見《管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析》第二部分第7項。表格10-K的年報瞭解有關我們的CMO-B產品組合的信息。

結構性證券

住房抵押貸款支持證券

下表列出了截至所示日期我們的住宅抵押貸款支持證券：

			2024年3月31日
(百萬美元)			攤銷成本						未實現資本收益總額						未實現資本損失總額						嵌入導數						公允價值
主要機構			$	1,829					$	13					$	47					$	(1)					$	1,794
主要非機構			1,696						12						227						—						1,481
Alt-A			50						3						2						1						52
次貸(1)			23						1						1						—						23
總			$	3,598					$	29					$	277					$	—					$	3,350
(1)包括次級其他資產支持證券。

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目錄表

			2023年12月31日
(百萬美元)			攤銷成本						未實現資本收益總額						未實現資本損失總額						嵌入導數						公允價值
主要機構			$	1,925					$	20					$	36					$	—					$	1,909
主要非機構			1,706						12						218						—						1,500
Alt-A			52						4						1						2						57
次貸(1)			24						1						1						—						24
總			$	3,707					$	37					$	256					$	2					$	3,490
(1) 包括次級其他資產支持證券。

商業抵押貸款支持證券

下表列出了截至所示日期我們按發行來源列出的商業抵押貸款支持證券：

			2024年3月31日
(百萬美元)			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下						總
			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值
2024			$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—
2023			—			—			4			4			4			4			—			—			—			—			8			8
2022			22			21			118			94			135			129			115			108			—			—			390			352
2021			106			100			208			143			215			196			284			260			18			16			831			715
2020			41			39			46			36			64			53			152			129			11			5			314			262
之前			98			88			1,234			1,056			450			409			522			429			212			146			2,516			2,128
總			$	267		$	248		$	1,610		$	1,333		$	868		$	791		$	1,073		$	926		$	241		$	167		$	4,059		$	3,465

			2023年12月31日
(百萬美元)			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下						總
			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值
2023			$	—		$	—		$	4		$	4		$	4		$	4		$	—		$	—		$	—		$	—		$	8		$	8
2022			25			24			118			94			135			126			115			107			—			—			393			351
2021			107			99			209			144			223			198			312			281			18			15			869			737
2020			41			40			46			36			64			52			152			125			11			8			314			261
2019			14			12			164			144			95			82			272			208			20			14			565			460
之前			85			74			1,085			938			353			308			280			228			195			130			1,998			1,678
總			$	272		$	249		$	1,626		$	1,360		$	874		$	770		$	1,131		$	949		$	244		$	167		$	4,147		$	3,495

截至2024年3月31日，82.0%和14.1%的CMBS投資分別被指定為NAIC-1和NAIC-2。截至2023年12月31日，82.4%和13.8%的CMBS投資分別被指定為NAIC-1和NAIC-2。

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目錄表

其他資產抵押證券

下表列出了截至所示日期我們的其他資產支持證券：

			2024年3月31日
(百萬美元)			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下						總
			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值
擔保債務			$	128		$	130		$	564		$	568		$	1,150		$	1,162		$	114		$	114		$	60		$	42		$	2,016		$	2,016
汽車貸款			1			1			—			—			—			—			—			—			—			—			1			1
助學貸款			5			5			64			58			—			—			—			—			—			—			69			63
信用卡貸款			1			1			—			—			—			—			2			2			3			3			6			6
其他貸款			49			42			2			2			149			137			156			147			1			1			357			329
總(1)			$	184		$	179		$	630		$	628		$	1,299		$	1,299		$	272		$	263		$	64		$	46		$	2,449		$	2,415
(1)不包括次級其他資產支持證券。
			2023年12月31日
(百萬美元)			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下						總
			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值
擔保債務			$	143		$	143		$	523		$	524		$	1,201		$	1,203		$	120		$	119		$	60		$	42		$	2,047		$	2,031
汽車貸款			1			1			—			—			—			—			—			—			—			—			1			1
助學貸款			4			3			73			66			—			—			—			—			—			—			77			69
信用卡貸款			1			1			—			—			3			2			—			—			—			—			4			3
其他貸款			49			41			2			2			151			138			180			166			5			5			387			352
總(1)			$	198		$	189		$	598		$	592		$	1,355		$	1,343		$	300		$	285		$	65		$	47		$	2,516		$	2,456
(1)不包括次級其他資產支持證券。

截至2024年3月31日，87.4%和10.9%的其他ABS投資分別被指定為NAIC-1和NAIC-2。截至2023年12月31日，分別有86.7%和11.6%的其他ABS投資被指定為NAIC-1和NAIC-2。

淺談房地產抵押貸款

截至2024年3月31日，我們的房地產組合抵押貸款的加權平均DSC為1.94倍，加權平均LTV比率為44.6%。截至2023年12月31日，我們的房地產組合按揭貸款的加權平均DSC為1.94倍，加權平均LTV比率為45.0%。請參閲投資(不包括綜合投資實體)有關房地產按揭貸款的進一步資料，請參閲本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表附註。

減值

我們定期評估可供出售的固定到期日的減值。對是否已發生減值的評估是基於對估計公允價值下降的根本原因的逐一評估。請參閲業務、呈列基礎和重要會計政策本公司合併財務報表第二部分第8項的附註表格10-K的年報用於評估投資是否減值的政策。

請參閲投資(不包括綜合投資實體)有關減值的進一步資料，請參閲本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表附註。

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目錄表

衍生品

我們將衍生品用於各種對衝目的。我們還在固定期限工具和某些產品功能中嵌入了衍生品。請參閲業務、呈列基礎和重要會計政策本公司合併財務報表第二部分第8項的附註表格10-K的年報以獲取更多信息。

請參閲衍生金融工具有關衍生工具的進一步資料，請參閲本季度報告表格10-Q第一部分第1項的簡明綜合財務報表附註。

歐洲的風險敞口

我們通過試圖確定我們面臨的區域或國家風險的各個方面來量化和分配我們在該區域的風險敞口。我們考慮的因素包括髮行人的國籍、發行人最終母公司的國籍、發行人與母公司之間的公司和經濟關係，以及各自運作的政治、法律和經濟環境。通過進行這項評估，我們相信我們對實際地理風險進行了更準確的評估，對發行人全面風險狀況的貢獻因素有了更全面的瞭解。

在我們持續的風險和投資組合管理流程的正常過程中，我們密切監測信用額度層次結構的遵守情況，該層次結構旨在將地理位置、行業和發行人過度集中的風險敞口降至最低。這一框架考慮了各種因素，如內部和外部評級、資本效率和流動性，並由投資和企業風險管理以及專門專注於管理投資組合中嵌入的投資風險的保險投資組合經理進行監督。

儘管歐洲的經濟狀況普遍有所改善，但俄羅斯-烏克蘭衝突引發的地緣政治緊張局勢仍然是一個值得注意的尾部風險。儘管區內經濟有改善的跡像，我們仍會繼續密切監察我們對區內的影響。

截至2024年3月31日，我們在歐洲的總敞口的攤銷成本和公允價值分別為26.09億美元和24.27億美元。一些主要的國家一級風險敞口在聯合王國為10.56億美元，法國為2.5億美元，荷蘭為2.31億美元，瑞士為9400萬美元，德國為1.71億美元，愛爾蘭為1.33億美元，比利時為5700萬美元。我們在東歐的直接敞口相對較小，在俄羅斯的敞口不到100萬美元，在烏克蘭和白俄羅斯沒有敞口。

合併和非合併投資主體

我們使用多種形式的實體來實現我們的業務目標，我們在不同程度上參與了這些實體的設計和組建。這些實體被認為是VIE或VIE(統稱為“合併投資實體”)或非合併VIE，我們評估我們與每個實體的參與情況，以確定是否需要合併。

我們進行季度合併分析，以評估是否需要對基金進行合併。合併過程將VIE和/或VOE的資產、負債、非控制性權益和業務計入我們的財務報表。

如果基金不再符合合併標準，基金的資產、負債、非控股權益和業務將從我們的財務報表中刪除。這一合併/解除合併過程可能會對Total股東權益產生重大影響。

請參閲合併、非控制權益和公允價值計量業務、呈列基礎和重要會計政策本公司合併財務報表附註，載於本公司表格10-K的年報。此外，請參閲合併和非合併投資主體本季度報表第一部分第1項簡明綜合財務報表附註10-Q以獲取更多信息。

證券化

我們投資於各種證券化實體，包括RMBS、CMBS和ABS。請參閲合併和非合併投資主體説明和 公允價值計量（不包括合併投資實體）本季度報表第一部分第1項簡明綜合財務報表附註10-Q瞭解公司的證券化情況。請參閲投資(不包括綜合投資實體)致我們的

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目錄表

本季度報告表格第一部分第1項中的簡明合併財務報表10-Q有關這些資產的賬面金額和分類的詳細信息。

擔保證券的擔保人和發行人。

Voya Financial，Inc.(“母發行商”)已根據1933年證券法登記的交易發行了某些票據。於2024年3月31日及2023年12月31日，該等證券包括(I)於2043年到期的5.7釐優先票據、於2026年到期的3.65釐優先票據、於2046年到期的4.8釐優先票據、以及於2025年到期的本金總額為15億元的3.976的優先票據(統稱為“高級票據”)及(Ii)於2048年到期的4.7%固定至浮動次級票據，本金金額為3.36億元(“次級次級票據”及連同高級票據一起稱為“登記票據”)。

母公司發行人的全資附屬公司Voya Holdings，Inc.(“附屬擔保人”)已為每份登記票據提供全面及無條件的擔保。母公司發行人的其他附屬公司並無為任何已登記票據提供擔保。母發行人和附屬擔保人在下文中被稱為“債務人集團”。

全額和無條件擔保要求輔助擔保人在母發行人未能按計劃付款的情況下，立即履行擔保擔保的義務。子擔保人不付款的，擔保證券的任何持有人可以立即直接向子擔保人提起訴訟，要求其支付到期應付款項。

以下為債務人集團的財務資料摘要，按合併基準列報。債務人集團內的內部合併交易和餘額已被註銷。此外，任何非發行人或非擔保人子公司的財務信息，通常由母發行人或附屬擔保人根據美國公認會計原則合併，已被排除在此類陳述之外。

請參閲債務組所示期間的財務信息摘要：

			截至2011年12月31日，
(百萬美元)			截至2024年3月31日的三個月						截至2023年12月31日的年度
運營報表摘要信息：
總收入			$	21					$	133
福利和費用總額			40						216
收入（虧損），税後淨額			(9)						(59)
未合併關聯公司權益前淨收益(虧損)收益(虧損)			(9)						(59)
可供債務人集團使用的淨收益(虧損)			(9)						(59)
資產負債表摘要信息：
總投資			66						32
現金及現金等價物			177						207
遞延所得税			872						875
商譽			94						94
向非債務附屬公司提供的貸款			344						227
非義務附屬公司的到期債務			30						8
總資產			1,608						1,466
與非義務子公司的短期債務			988						445
長期債務			1,707						2,097
總負債			$	2,883					$	2,747

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立法和監管的發展

勞工部(DOL)退休保障規則

2024年4月23日，美國司法部發布了退休保障規則，根據修訂後的1974年《僱員退休收入保障法》(ERISA)，定義了誰是投資建議受託人。美國司法部還發布了對投資建議受託人可用的類別禁止交易豁免(PTE)的最終修正案，包括PTE 2020-02和PTE 84-24。

退休保障規則和PTE修正案的生效日期預計為2024年9月23日或左右。有一(1)年的過渡規則適用於臨時技術轉讓修正案中所載的某些條件。投資建議受託人的新定義擴大了美國司法部根據ERISA認為誰是受託人的定義。Voya正在繼續研究退休保障規則及其修正案可能對其財富解決方案業務和運營產生的影響，但目前預計這種影響不會很大。Voya目前的計劃內投資諮詢服務計劃保持不變，該計劃旨在遵守美國司法部之前的指導方針。

合格專業資產管理人(“QPAM”)豁免更新

2024年4月，美國司法部公佈了對第84-14類禁止交易豁免(“QPAM豁免”)的修改。由於這些變化，除了滿足新的最低資格和記錄保存要求外，我們還必須在依賴QPAM豁免之前通知司法部。

第三項：監管機構加強對市場風險的定量和定性披露

市場風險是指我們的綜合財務狀況和經營業績將受到金融工具價值波動的影響的風險。我們持有大量金融工具，自然會面臨各種市場風險。我們面臨的主要市場風險包括利率風險、股權市場價格風險和信用風險。我們對簡明綜合財務報表中的“交易”活動沒有重大市場風險敞口。有關這些市場風險的詳細信息，請參閲關於市場風險的定量和定性披露在第二部分，第7A項。我們的表格10-K的年報.

與利率相關的市場風險

我們使用假設測試情景評估金融資產、負債和衍生品的利率敞口，假設收益率曲線平行移動100個基點或增加或減少100個基點。在計算這些金額時，我們不包括與產品相關的單獨賬户固定收益證券的損益，這些產品的投資風險主要由單獨賬户合同持有人而不是我們承擔。雖然測試情景僅用於説明目的，並不反映我們對未來利率或固定收益市場表現的預期，但它們是説明此類事件潛在影響的短期、合理可能的假設變化。這些測試不會衡量收益率曲線非平行移動可能導致的價值變化。因此，公允價值因利率變化100個基點而產生的實際變化可能與這些計算顯示的不同。

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目錄表

下表彙總了截至2024年3月31日假設利率上下變動100個基點的公允價值淨估計潛在變化：

			截至2024年3月31日
															假設中的變化 公允價值(2)
(百萬美元)			概念上的						公允價值(1)						+100個基點收益率曲線漂移						-100個基點收益率曲線漂移
存在利率風險的金融資產：
固定期限證券，包括質押證券			$	—					$	27,701					$	(1,675)					$	1,884
房地產抵押貸款			—						4,831						(150)						161
有利率風險的金融負債：
投資合同：
沒有固定期限和遞延年金的融資協議(3)			—						33,978						(1,693)						2,278
固定期限的融資協議			—						1,206						1						—
補充合同和立即年金			—						545						(41)						5
衍生品：
利率合約			17,145						12						244						(265)
長期債務			—						1,617						(105)						119
穩定劑和MCG			—						8						11						5
再保險的嵌入衍生品			—						(12)						26						(30)

(1) 對利率敏感的單獨賬户資產和負債不包括在內，因為任何利率風險都由單獨賬户持有人承擔。

(2) 括號中列出了資產(減少)或負債(減少)。資產增加或負債增加在列報時不加括號。

(3) 無固定到期日和遞延年金部分所列供資協議中的某些金額也反映在上表的穩定器和MCGs部分。

與股票市場價格相關的市場風險

我們將使用假設測試情景評估金融資產、負債和衍生品的股權風險敞口，假設所有股權市場基準水平上升或下降10%。在計算這些金額時，我們不計入與產品相關的單獨賬户權益證券的損益，這些產品的投資風險主要由單獨賬户合同持有人而不是我們承擔。雖然測試情景僅用於説明目的，並不反映我們對股市未來表現的預期，但它們是説明此類事件潛在影響的短期、合理可能的假設變化。這些方案只考慮股票基準市場水平下降對公允價值的直接影響，而不考慮確認為收入的基於資產的費用的變化或任何其他假設的變化，如市場波動性或死亡率、使用率或保險合同的持久率。此外，這些情景沒有反映基差風險的影響，例如可變年金產品相關投資基金的業績相對於我們用作制定套期保值策略基礎的股票市場基準的潛在差異。與假設測試情景相比，基差風險的影響可能導致權益衍生工具的公允價值變動與相關的生活福利特徵之間存在更大差異。

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目錄表

下表彙總了截至2024年3月31日所有股票市場基準水平10%的瞬時增減導致的公允價值淨估計潛在變化：

			截至2024年3月31日
															假設中的變化 公允價值(1)
(百萬美元)			概念上的						公允價值						+ 10% 股票衝擊						-10% 股票衝擊
存在股權市場風險的金融資產：
股權證券，按公允價值計算			$	—					$	219					$	22					$	(22)
有限合夥企業/公司			—						1,708						102						(102)
衍生品：
股票期貨和總回報互換			249						4						19						(19)
股權期權			36						1						—						—

(1)括號中列出了資產(減少)或負債(減少)。資產增加或負債增加在列報時不加括號。

項目4.監管、監管、控制和程序

披露控制和程序

公司在包括首席執行官和首席財務官在內的管理層的監督和參與下，對公司的披露控制和程序(如修訂後的1934年證券交易法第13a-15(E)和15d-15(E)條所界定的)的設計和運作的有效性進行了評估("交易所法案“))。基於這一評估，首席執行官和首席財務官得出結論，公司目前的披露控制和程序有效地確保了公司必須在公司的定期美國證券交易委員會定期申報文件中披露的重要信息及時向他們披露。

財務報告內部控制的變化

在截至2024年3月31日的季度內，公司對財務報告的內部控制(定義見《交易法》第13a-15(F)條)沒有發生重大影響或合理地可能對公司財務報告的內部控制產生重大影響的變化。

第二部分：報告和其他信息

第一項：訴訟程序：訴訟程序

請參閲承付款和或有事項我們的簡明合併財務報表第一部分第1項中的註釋。本季度報告的10-Q表格。

項目1A.評估各種風險因素

有關公司潛在風險和不確定性的討論，請參閲第一部分第1A項中的風險因素。我們的 表格10-K的年報截至2023年12月31日的年度（“10-K表格年度報告”）（文件編號001-35897）。

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目錄表

項目2. 股權證券的未登記銷售和收益的使用

發行人購買股權證券

下表總結了Voya Financial，Inc.'截至2024年3月31日的三個月回購其普通股：

期間						購買的股份總數(1)						每股平均支付價格						作為公開宣佈的計劃或計劃的一部分購買的股票總數						根據計劃或計劃可能尚未購買的股票的大約美元價值(2)
																								(單位：百萬)
2024年1月1日-2024年1月31日						814,490						$	71.93					791,483						$	340
2024年2月1日至2024年2月29日						1,418,139						69.44						959,634						274
2024年3月1日至2024年3月31日						696,605						70.07						694,269						225
總						2,929,234						$	70.28					2,445,386						不適用

(1)在行使或授予基於股權的薪酬獎勵時，員工可以向Voya Financial，Inc.匯款，或者Voya Financial，Inc.可以將與這種行使或授予相關的預扣税款和期權行使成本的普通股股票扣留到庫存股中。在截至2024年3月31日的三個月裏，與此類扣繳活動相關的庫存股增加了483,848股。

(2) 2024年4月23日，公司董事會追加5億美元股份回購授權。這項股份回購授權將於2025年6月30日到期(除非延期)，公司沒有義務購買任何股份。股份回購計劃的授權可由公司董事會隨時終止、增加或減少。

第5項：報告、報告、報告和其他信息

在截至2024年3月31日的三個月內，本公司的董事和高級管理人員(定義見第16a-1(F)條)通過或已終止任何旨在滿足規則10b5-1(C)的正面防禦條件的交易計劃。

項目6.展覽、展覽、展覽和展覽

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目錄表

Voya金融公司

展品索引
證物編號：						展品説明
10.1+*						根據福亞金融2019年綜合員工激勵計劃，2024年高管獎勵協議的格式
10.2+*						根據Voya Financial 2019綜合員工激勵計劃的2024獎勵協議格式
10.3+*						根據福亞金融2019年綜合員工激勵計劃，2024年董事長獎勵協議的格式
31.1+						規則13a-14(A)/15d-14(A)首席執行官Heather H.Lavallee的證明(作為表格10-Q的附件31.1)
31.2+						規則13a-14(A)/15d-14(A)首席財務官Donald C.Templin的證明(作為表格10-Q的附件31.2)
32.1+						第1350條希瑟·H的認證。Lavallee，首席執行官（包括在表格10-Q中的附件32.1中）
32.2+						第1350條唐納德·C的認證。Templin，首席財務官（包括在表格10-Q中的附件32.2中）
101.INS						XBRL實例文檔-實例文檔不顯示在交互數據文件中，因為它的XBRL標記嵌入在內聯XBRL文檔中。
101.SCH+						內聯XBRL分類擴展架構
101.Cal+						內聯XBRL分類擴展計算鏈接庫
101.定義+						內聯XBRL分類擴展定義Linkbase
101.實驗室+						內聯XBRL分類擴展標籤Linkbase
101.Pre+						內聯XBRL分類擴展演示文稿Linkbase
104+						封面交互數據文件(格式為內聯XBRL，包含附件101中包含的適用分類擴展信息)。

+隨函存檔。

* 本展覽是管理合同或補償計劃或安排

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目錄表

簽名

根據1934年證券交易法的要求，登記人已正式促使以下籤署人代表其簽署本報告，並經正式授權。

2024年5月6日

Voya金融公司

(日期)

(註冊人)

作者：

/s/

唐納德·C·鄧普林

唐納德·C·鄧普林

首席財務官

(Duly授權官員和首席財務官）

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