附件99.1
附件99.1
有關前瞻性陳述的注意事項
加拿大皇家銀行及其子公司(統稱為加拿大皇家銀行、銀行、我們、我們或我們的)不時根據某些證券法的 含義作出書面或口頭的前瞻性陳述，包括《中國證券法》的安全港條款。1995年美國私人證券訴訟改革法以及任何適用的加拿大證券法規。我們可能會在本管理委託書(通函)中、在提交給加拿大監管機構或美國證券交易委員會的其他文件中、在提交給股東的報告中以及在其他溝通中作出前瞻性陳述。此外，我們的代表可能會向分析師、投資者、媒體和其他人進行前瞻性陳述的口頭交流。本通函中的前瞻性陳述包括但不限於，與股東年會的預期時間和業務有關的陳述，我們的薪酬方法，我們管理環境、社會和治理(ESG)事項的方法，包括我們與ESG相關的目標、願景、承諾、目標、指標和指標(包括我們的多樣性目標、我們的初步2030年中期減排目標(中期目標)和我們到2050年實現淨零貸款的最終目標)，我們幫助客户過渡到淨零的承諾，我們在自身運營中推進淨零領導的承諾 、我們識別、緩解和適應ESG相關風險的戰略、我們對待ESG相關機會的方法、風險環境以及我們風險監控的有效性，以及我們首席執行官總裁和董事會主席的聲明 。本通函中包含的前瞻性陳述代表管理層的觀點，旨在幫助我們的利益相關者瞭解我們的願景、承諾、目標和目標，以及我們打算解決ESG問題的方式，可能不適合用於其他目的。前瞻性陳述通常由以下詞彙來標識：相信、預期、期望、目標、實現、建議、預測、時間表、預期、目標、計劃、未來或未來的類似表達方式，如將會、可能、可能、應該、應該、可能、可以、可能、否定或其語法變化。
就其性質而言，前瞻性陳述要求我們做出假設，並受到固有風險和不確定性的影響，這些風險和不確定性既有一般性的，也有具體性的。這些風險和不確定性導致我們的預測、預期或結論被證明不準確，我們的假設可能不正確，我們的ESG相關或其他目標、願景和戰略目標無法實現，我們的實際結果可能與此類預測、預期或結論大不相同。
我們告誡讀者不要過度依賴我們的前瞻性陳述，因為許多風險因素可能導致我們的實際結果與此類前瞻性陳述中表達的預期大不相同。這些因素許多是我們無法控制的，其影響可能難以預測，包括但不限於：需要更多和更好的ESG相關數據和ESG相關測量和方法的標準化(包括氣候數據、多樣性指標和社會指標)；與氣候有關的條件和天氣事件；各種利益攸關方(包括政府和非政府組織、其他金融機構、企業和個人)需要積極和持續的參與和行動；技術進步；消費者行為的演變；關於ESG相關主題的社會觀點不斷演變；各經濟體的脱碳努力各不相同；世界各地需要深思熟慮的氣候政策；平衡減排目標與有序和包容的過渡以及影響全球能源需求的地緣政治因素的挑戰；我們收集、分析和核實數據的能力；我們在預期時間框架內在整個銀行成功實施各種倡議(包括與ESG相關的倡議)的能力；倡議無法在指定時間內完成、或根本無法完成、或達不到銀行最初預期或預期的結果或結果的風險；各種第三方遵守協議的情況、我們的政策和程序及其對我們的承諾；金融市場狀況；我們的業務運營；我們的財務結果、狀況和目標；監管合規(這可能導致我們受到各種法律和監管程序，其潛在結果可能包括監管限制、處罰和罰款)；以及網絡、戰略、聲譽、法律和監管環境、競爭、模型和系統風險以及其他風險，這些風險在我們截至2023年10月31日的年度報告(2023年年報)的風險部分和我們提交給股東的三個月季度報告的風險管理部分(2024年第一季度股東報告)中討論。其他可能導致實際結果與此類前瞻性陳述中的預期大不相同的因素可在我們2023年年報的風險部分找到，可能會在後續的季度報告中更新。
我們提醒，上述風險因素清單並不詳盡，其他因素也可能對我們的結果產生不利影響。在依賴我們的 前瞻性陳述做出與我們有關的決策時，投資者和其他人應仔細考慮上述因素和其他不確定性和潛在事件，以及前瞻性陳述固有的不確定性。
本通函所載前瞻性陳述所依據的重大經濟假設載於本公司2023年年報的經濟、市場及監管回顧及展望部分及戰略優先事項及展望標題下的每個業務分部，由我們提交股東的2024年第一季度報告的經濟、市場及監管回顧及展望部分更新， 可能會在隨後的季度報告中進一步更新。除法律另有規定外，我們不承諾更新我們或代表我們不時作出的任何前瞻性陳述，無論是書面或口頭的。
有關這些和其他因素的更多信息可在我們2023年年報的風險部分和我們提交給股東的2024年第一季度報告的風險管理部分找到，該報告可能會在後續的季度報告中進一步更新。
請參閲本通函封底背面有關本通函中有關S的目標、願景、承諾、目標、指標和指標的重要通知。
加拿大皇家銀行
加拿大皇家銀行
普通股股東周年大會通知
| 什麼時候
2024年4月11日(星期四) 上午9：30。(東部時間)
哪裏
通過在線網絡直播：
網址：web.lumiagm.com/439412600
親自：
多倫多會議中心 北樓 馬丁格羅夫路1020號 多倫多，安大略省
請在會議開始前訪問我們的網站rbc.com/annualmeetings，獲取有關參加會議的最新信息。 |
會議事項
在會議上，股東將：
⬛ 收到我們截至2023年10月31日和2022年10月31日止年度的財務報表以及相關審計師報告
⬛ 選舉董事
⬛ 任命我們的審計師
⬛ 對我們的高管薪酬方法有發言權
⬛ 考慮在會議上適當提出的代理通函附表A中列出的股東提案，以及
⬛ 處理會議前可能正式出現的任何其他事務。
有關如何投票和參加會議的更多信息，請參閲代理人通知的第8至11頁 。
| |||||
根據董事會的命令，
凱倫·麥卡錫
總裁，副總法律顧問兼祕書
2024年2月13日
|
|
你們的投票很重要！
我們鼓勵您在行使您的 投票權之前閲讀代理通告。
除非您打算在會議上投票，否則請儘早投票，以便 您的RBC普通股在會議上有代表。加拿大計算機股份信託公司，我們的轉讓代理，必須在下午1點之前收到您的投票。(東部時間)2024年4月9日(星期二)。
有關如何投票的詳細説明，請參閲委託書通告的第8至10頁。
|
1
加拿大皇家銀行
|
同胞 各位股東：
我們很高興邀請您參加今年的S年會，該年會將於2024年4月11日上午9：30舉行。(東部時間)。
|
|
彈性和增長
我們生活在一個歷史性轉型的時代，日益加劇的地緣政治緊張局勢、前所未有的技術變革速度以及氣候變化的持續影響都在推動我們的社會所處的日益複雜的環境。與此同時，更高的利率和不斷上漲的生活成本正在給人們和家庭帶來壓力，加劇了我們社區的不平等，並給政府帶來了財政支出壓力。
加拿大皇家銀行是S創建的一家全天候銀行，旨在 在經濟週期中發揮作用。然而，彈性對我們來説意義不止於此。這意味着為我們的1700多萬客户和他們稱之為家的數千個社區提供穩定的力量。這意味着堅持和履行我們的基礎性角色，即保持我們的經濟運行，平衡客户、員工、社區和股東四個關鍵利益相關者的需求，同時定位我們的特許經營，以實現當前和未來的增長。
2023年，我們創造了近150億美元的收益和14.2%的股本回報率。我們還向普通股股東返還了74億美元的股息。
我們穩健的財務業績反映了我們多元化的業務模式、規模、強勁的資產負債表和審慎的風險管理的實力。我們 在具有戰略重要性的領域保持了市場領先地位，並在許多情況下擴大了市場份額。在動盪和不確定的一年裏，許多人轉向RBC，將其視為力量和穩定的源泉。我們的加拿大銀行業務
業務增加了約650,000個新客户，比去年增加了60%以上，這有力地反映了我們為我們所服務的客户創造的差異化體驗和有意義的價值。
我們採取了變革性的舉措，將為我們的特許經營權提供實質性的長期利益。建議增設滙豐銀行加拿大分行(HSBC Canada)1這將使我們有機會將我們的客户體驗提升到一個新的水平，並進一步將加拿大皇家銀行定位為加拿大新人和具有國際聯繫的加拿大客户的首選銀行。在我們的第二個美國本土市場，我們正專注於更深入地整合我們的美國財富管理(包括City National Bank)和資本市場業務，為我們的客户提供更全面的體驗。通過將RBC Brewin Dolphin和RBC Wealth Management在歐洲的互補團隊聚集在一起，我們能夠利用歐洲大陸最大的財富管理公司之一的規模和規模。
對彼此的責任
作為全球客户和社區值得信賴的合作伙伴，加拿大皇家銀行及其員工有能力朝着更具包容性、更可持續和更繁榮的未來邁進，但我們需要更加關注我們認為可以帶來最積極影響的地方。S：這是我們引入目標框架的一個原因為人類和地球提供動力的想法TM。它的目標是圍繞RBC可以有意義的三個社會抱負創造清晰和結構
| 1 | 擬議收購HSBC Canada的目標完成日期為2024年3月28日，前提是滿足 慣常完成條件。 |
2
加拿大皇家銀行
|
|
衝擊力。在現有環境、社會和治理優先事項的基礎上，加拿大皇家銀行計劃幫助加快向更綠色經濟的過渡，為人們提供技能以迎接繁榮的未來，並在其社區推動更公平的繁榮。
我們在促進5000億美元可持續融資的承諾方面進展順利1到2025年。此外，我們正在通過明確和積極地分享我們正在做的事情來加速我們的戰略，以幫助我們的 客户和我們服務的社區過渡到淨零。
2023年11月，我們發佈了關於氣候變化能源行業的客户參與方法2，使RBC Capital Markets與其能源行業客户就其能源過渡計劃進行接觸的方法正規化3.
早在2023年，我們還成立了加拿大皇家銀行氣候行動研究所，將經濟學家、政策分析師和商業策略師聚集在一起，幫助研究和提出有助於加拿大氣候進步的想法。S。我們繼續向加拿大消費者提供加速向綠色經濟轉型的產品和服務，包括支持加拿大電動汽車和家庭改裝市場的諮詢解決方案。
做正確的事情，以正確的方式
加拿大皇家銀行連續第五年被評為最有價值的加拿大品牌，以及全球第四大最有價值的金融服務品牌4。這一區別標誌着我們不斷朝着成為世界上S最信任和最成功的金融機構之一的願景前進，而信任是關鍵字。
贏得和維護公眾對S的信任歸根結底是以正確的方式做正確的事情。這是我們在會議桌上進行每一次審議的核心。巴里·佩裏和阿曼達·諾頓被任命為董事，為S董事會的持續職責和討論增加了重要的視角和專業知識。我們還想對布里奇特·範·克拉林根表示感謝，她在任職近13年後將從董事會退休。
您的一票
請於4月11日加入我們，就重要事項進行投票。請考慮本委託書通函所載資料，並於會議前以電話或填寫及 寄出委託書或投票指示表格的方式，於網上投票。
我們感謝您的一如既往的支持，並期待着在會議上與您互動。
 |
 | |
| 傑辛斯·科泰 董事會主席 |
戴夫·麥凱 總裁與首席執行官 |
| 1 | 可持續金融是指考慮到環境、社會和治理因素的金融活動。 |
| 2 | 可在rbc.com/esgreport.上找到。 |
| 3 | 有關氣候變化能源部門客户參與方法的更多信息，請參閲 附表A的末尾。 |
| 4 | Kantar BrandZ最具價值全球品牌。 |
3
加拿大皇家銀行
會議材料的交付
通知和訪問
根據加拿大證券管理人的許可，並根據從金融機構監理處(OSFI)獲得的委託書徵集要求豁免，我們正在使用通知並訪問將此委託書通知發送給我們的登記和非登記(受益)股東。我們還在使用通知並訪問將我們的年度報告提交給我們的非註冊(受益)股東。
這意味着，您不會收到會議材料的紙質副本 ，而是會收到一份説明如何訪問這些材料的通知上網。通知和訪問是環保，因為它減少了紙張和 能源消耗，並允許更快地獲取會議材料。
您還將收到帶有此通知的委託書或投票指示表格，以便您 可以投票您的股票。
如何在線訪問會議資料
會議材料可在以下網址在線找到：
| | 我們的網站：rbc.com/annualMeetings |
| | 我們的轉讓代理機構加拿大計算機共享信託公司(計算機共享)的網站為envisionreports.com/RBC2024 |
| | Sedarplus.ca上的SEDAR，以及 |
| | 埃德加在sec.gov/edgar. |
如何索取會議材料的紙質副本
自委託書通知在SEDAR上提交之日起一年內，您可以免費索取會議材料的紙質副本，如下所示：
要在投票截止日期和會議日期之前收到會議材料，我們必須在 下午5：00之前收到您的請求。(東部時間)2024年3月26日(星期二)。會議材料將在收到您的請求後三個工作日內發送給您。請注意，您將不會收到其他 投票指示表格或代理人表格。
如果您在會議後提交請求，會議材料將在收到您的請求後10個日曆日內發送給您。
如果您有問題，請聯繫誰 關於通知和訪問
請致電ComputerShare：
1-866-586-7635(加拿大/美國)，或
514-982-7555(國際)。
4
加拿大皇家銀行
註冊eDelivery
您可以通過電子郵件收到股東材料，包括通知、委託書表格和投票指示表格。EDelivery減少紙張和能源消耗，並更快地將文檔送到您的手中。
非登記(受益)股東
訪問proxyvote.com，使用投票指導表上的控制號碼註冊，或者在會議結束後聯繫您的中介機構。
登記股東
轉到 到Invest orvote.com並使用您的代理表上的控制編號註冊，或轉到Invest orcentre.com/rbc並單擊？以電子方式接收文檔。
除非另有説明，本委託書中的信息截至2024年2月13日。除非另有説明，否則所有美元 金額均以加元表示。
在本通函中，加拿大皇家銀行、銀行、我們、我們和我們的意思是加拿大皇家銀行；普通股指的是加拿大皇家銀行普通股，除非上下文另有説明；股東和您的？指普通股持有人， 除非上下文另有説明。
所有對網站的引用僅供參考。本通函中提及的任何網站的內容(包括通過網站鏈接)及其提及的任何其他網站的內容均未通過引用併入本通函，也不構成本通函的一部分。
5
加拿大皇家銀行
管理層代理通告
裏面有什麼
|
年度會議 |
治理 |
高管 | ||||||||||
| 6
|
24
|
53
| ||||||||||
|
Additional Items |
股東 |
聯繫人 | ||||||||||
| 99
|
100
|
後蓋
| ||||||||||
| 年度會議
|
||||||||
| 會議事項 | 7 | |||||||
| 投票問答 | 8 | |||||||
| 在線參加會議 | 10 | |||||||
| 親身出席會議的 | 11 | |||||||
| 董事 | 12 | |||||||
| 被提名者 |
12 | |||||||
| 技能和能力 |
20 | |||||||
| 董事薪酬 |
21 | |||||||
7
加拿大皇家銀行
年會
會議事項
| ■ |
接收我們的財務報表和相關審計師通知 報告 |
截至2023年和2022年10月31日止年度的合併財務報表和管理層討論和分析，以及審計師對這些財務報表的報告，均包含在我們的2023年年度報告中：rbc.com/annualmeetings和Computershare sedarplus.ca網站：envisionreports.com/RBC2024; SEDART 位於sec.gov/edgar和EDGAR位於www.example.com。
| ■ |
選舉董事 |
13名提名人將競選RBC董事。有關提名人的更多信息，請參閲本通知第12至20頁。 每位董事的任期將持續到下一次年度股東大會。所有提名人目前都是RBC董事。
|
董事會建議投票支持 每個提名人。
|
| ■ |
指定我們的審計師 |
董事會建議任命普華永道會計師事務所(PwC)為我們的審計師，直至下一次年度股東大會。 普華永道的代表將出席會議，回答您的問題。有關向本公司核數師支付費用的説明，請參閲本通函第48至49頁。
|
董事會建議投票支持 普華永道作為我們的審計師。
|
| ■ |
對我們處理高管薪酬的方式有發言權 |
股東意見是我們參與過程中的一個關鍵方面，其中包括邀請您對我們的高管薪酬方法發表意見。
如果您對我們的高管薪酬方法有任何意見或問題，請使用本通告封底上的聯繫 信息與董事會主席聯繫。請查閲本通告第53頁開始的關於高管薪酬的部分，我們在該部分描述了我們的做法。
更具體地説，董事會建議批准以下諮詢決議：
在諮詢的基礎上，決定不減少董事會的作用和責任，股東接受在2024年普通股股東年會之前提交的管理委託書通知中披露的高管薪酬辦法。
雖然這次投票是諮詢性質的，不具約束力，但董事會將在未來的薪酬規劃中考慮投票結果。
|
董事會建議投票支持 我們對高管薪酬的看法
|
| ■ |
考慮股東提案 |
股東建議載於本通函第100頁開始的附表A。
|
董事會建議投票反對 每項建議的理由都在 董事會S迴應道。
|
S明年年會的股東提案必須在下午5：00之前提交。(東部時間)2024年11月15日。
8
加拿大皇家銀行
年會
投票問題和答案
誰可以投票？
|
每個 共享給您一票，但受 投票限制如下所述。
|
如果你在2024年2月13日的記錄日期擁有普通股，你有權投票。當天有1,408,912,783股流通股有資格投票。
誰不能投票？
如果股票 由以下人員實益擁有，則不能投票表決：
| | 加拿大政府或其任何機構 |
| | 省級政府或其任何機構 |
| | 外國政府、外國的任何政治區或其任何機構 |
| | 任何未經財政部長批准而收購我們任何類別股份10%以上的人，或 |
| | 任何個人或由以上所列人員之一控制的任何實體，合計佔合格選票的20%以上。 |
截至2024年2月13日，管理層和董事會不知道有任何人擁有或控制或指揮我們超過10%的流通股。
投票是如何運作的？
|
您可以 通過代理投票您的股票 或者在會議上。
|
代表投票或在會議上投票的簡單多數即構成對年會上表決的事項的批准。
我的投票是保密的嗎？
|
是的， 您的投票是保密的。
|
為保密您的投票，我們的轉讓代理ComputerShare計算所有代理，不向RBC提供任何個人投票信息 ，除非股東明確打算將其個人立場傳達給董事會或管理層，或者ComputerShare在法律上需要提供此信息。
如果您使用投票指示表格提交您的投票，您的中介將列出您的表格，並僅將每次投票的結果傳達給ComputerShare。
我該怎麼投票？
您可以通過兩種方式投票：通過代理 或在會議上在線或親自投票。強烈鼓勵股東在會議之前提交他們的投票。請根據您是 非註冊(受益)股東還是註冊股東，按照以下説明操作。
|
非登記(受益)股東
證券經紀人、受託人或金融機構等中介機構持有您的股票。您的中介向您發送了一份投票指示 表格。
|
登記股東
您的股票直接以您的名義在我們的轉讓代理ComputerShare登記。您的包裹中包含了一份委託書。
| |||||||
9
加拿大皇家銀行
年會
|
會議前由代表投票
|
||||||||
|
非登記(受益)股東
|
登記股東
| |||||||
|
使用以下方式之一提供您的説明：
|
|
使用以下方式之一提供您的説明：
| ||||||
|
|
訪問proxyvote.com並輸入您在隨附的投票指導表上列出的16位控制號碼。
英文：1-800-474-7493 法語：1-800-474-7501
填寫您的投票指示表格，並將其郵寄到所提供的信封中。
|
|
訪問Invest orvote.com並輸入隨附的委託書上列出的15位控制編號。
填寫您的委託書表格，並將其郵寄回所提供的信封中。
將您填寫好的委託書傳真至： 加拿大/美國：1-866-249-7775 國際：416-263-9524
| |||||
|
改變主意了？
|
改變主意了？
| |||||||
|
如果您已將填寫好的投票指示表發送給您的中介，並且您改變了對您的投票指示的想法，請立即聯繫您的中介。 |
您可以通過以下方式撤銷您的代理：
* 向祕書發送 書面通知，或
- 填寫、簽署並返回新的代理表格，該表格的日期晚於已返回計算機共享的表格 。
書面通知或新的委託書必須在不遲於下午1：00收到。(東部時間)2024年4月9日(星期二)。
| |||||||
|
親自出席會議並在會議上投票
| ||||||||
|
非登記(受益)股東 |
登記股東 | |||||||
|
將您自己的名字寫在您的投票指導表上提供的空白處，以指示您的中介機構 任命您為代理人。
* 根據提供的交付説明簽署並返回投票指導表。
* 請勿填寫投票指導表的説明 部分，因為您將在線或親自出席會議並進行投票。
如果您在線參加會議，您還必須將自己註冊為 ComputerShare的代表持有人，如下所述指定代表持有人代表您並在會議上投票。不這樣做將意味着您將無法參與或在線投票。
如果您親自參加會議， 請在到達會議時向我們的轉接代理ComputerShare在註冊台登記。
未正式委任為代表持有人的非註冊(實益)股東將不能投票或參與會議。
|
|
* 不要填寫或寄回您的委託書，因為您將在會議上投票。
* 如果在線出席會議，請以註冊股東身份在線登錄，如下所述：在線出席會議。
如果您親自參加會議，請在到達會議時向我們的轉接代理ComputerShare在註冊台登記。 | ||||||
|
指定一名代理人代表您並在會議上投票 |
|
委託書或投票指示 委派加拿大皇家銀行董事的傑辛特·科泰或David·麥凱為您的委託持有人，授權他們在大會或任何續會上投票表決您的股份。
您可以選擇其他人或公司，包括不是 股東的人作為您的委託持有人，以在線或親自在會議上投票您的股票。要做到這一點，您必須在會議之前指定該人為代理持有人，如上所述。
如果代理人將在線參加會議，您必須在不遲於下午1：00的時間內，通過計算機共享.com/RBC2024在線註冊此代理人。(東部時間)2024年4月9日(星期二)，ComputerShare向代理持有人發送帶有用户名的電子郵件。未能向ComputerShare註冊代理持有人 將意味着該代理持有人將無法在線註冊為參與者或在線投票。
如果代理持有人將親自出席會議，則當他們到達會議時，代理持有人需要在註冊台向我們的轉接代理ComputerShare登記。
|
10
加拿大皇家銀行
年會
我的代理人將如何投票我的股份？
您的委託持有人必須遵循您的投票指示，您希望如何投票您的股票。您也可以選擇讓您的代理權持有人為您做出決定。如果您沒有就特定事項指定投票指示，您的代理人可以按其認為合適的方式對您的股票進行投票。
除非您提供替代説明，否則由代理代表的共享 將按如下方式投票：
| | 為我們董事提名者的選舉 |
| | 任命普華永道為我們的審計師 |
| | 關於我們的高管薪酬方法的諮詢決議 |
| | 對於管理層的建議， |
| | 反對附表A所列的股東建議 |
修正案或其他事務怎麼辦？
如果本通函所述業務項目 或其他業務項目的修訂在會議之前適當提出，您的委託書持有人將決定如何對其進行表決(如果適用)。
RBC如何徵集代理？
加拿大皇家銀行管理層徵集委託書，主要通過郵件在我們2024年4月11日的年會或任何休會上使用。我們的董事、管理人員和員工也可以打電話、寫信或與您交談，鼓勵您投票。我們聘請了Laurel Hill諮詢小組(Laurel Hill)來幫助我們完成這一過程，並承擔了其他責任，費用為32,500美元，用於此類服務，此外還有一些自付費用。Laurel Hill可能會通過Broadbridge通過電話直接聯繫某些非登記(受益)股東，以幫助行使他們的投票權。 投資者通信公司和S快速投票TM服務。我們支付與徵集代理人相關的所有費用。
我在哪裏可以找到投票結果？
會後，我們將在rbc.com/annualMeetings上公佈投票結果，並將結果提交給加拿大證券監管機構sedarplus.ca。
在線出席會議
我如何在線參加會議？
如果你是註冊股東或代理人(包括已指定自己為代理持有人的非註冊(受益) 股東)，您將能夠在線出席會議、安全投票和實時參與，如下所示：
| | 登錄網站：web.Lumiagm.com/439412600。 |
對於註冊股東：點擊？我已登錄，然後在用户名和密碼下輸入您的15位控制號碼：rbc2024(區分大小寫)。15位控制號碼位於委託書表格上或與您的控制號碼一起收到的電子郵件通知中
對於代理持有人：在如上所述指定並註冊為代理持有人後，ComputerShare將在下午1：00後通過電子郵件向您提供用户名。(東部時間)2024年4月9日(星期二)。會議的密碼為：rbc2024(區分大小寫)。
要對會議上提出的事項進行在線投票，您必須接受條款和條件，從而撤銷之前提交的任何和所有 代理。
如果您不希望撤銷以前提交的所有委託書，請在登錄後不要接受條款和條件，在這種情況下，您將以嘉賓身份進入會議，並且不能在線投票或在會議上提問。
重要的是，您在會議期間始終連接到互聯網，以便在投票開始時進行投票。
11
加拿大皇家銀行
年會
如果你是非註冊(受益)股東 並且您尚未指定自己為代理持有人，您將只能以嘉賓身份出席虛擬會議，如下所示：
| | 登錄到Web.Lumiagm.com/439412600，單擊我是來賓並在線註冊。 |
作為嘉賓出席的人將不能在線投票或參加會議。
已註冊股東、非註冊(受益)股東和嘉賓也可以通過rbc.com/annualMeetings或撥打以下電話參加 會議：
| * 英語：
1-800-945-9434 (加拿大和美國)
647-722-6880(國際)
|
* 法語：
1-800-734-8583 (加拿大和美國)
416-981-9036(國際)
|
在線參加rbc.com/annualMeetings或通過電話參加會議的人將無法投票或參與會議。
您應該至少有15分鐘的時間簽到會議並完成相關注冊。
美國非註冊(受益)股東如何在線出席會議？
要參加會議並在線投票，您必須首先從持有您的股票的中介機構獲得法定委託書，然後按如下方式在 會議之前註冊：
| | 請按照中介機構的説明進行操作，或聯繫中介機構申請合法委託書。 |
| | 使用通函封底上的聯繫信息郵寄或通過電子郵件將您的法定委託書副本提交給ComputerShare以註冊參加會議。註冊請求必須貼上合法代理的標籤，並在下午1：00之前收到。(東部時間)2024年4月9日(星期二)。 |
| | ComputerShare收到您的註冊材料後，將通過電子郵件向您發送註冊確認。 |
| | 預約時間請登錄計算機共享網站/RBC2024。 |
完成這些步驟後，您可以出席會議並在會議期間通過Web.Lumiagm.com/439412600投票您的股票。
親自出席會議
我如何親自出席會議？
如果您是註冊股東或代理持有人(包括已將自己指定為代理持有人的非註冊(受益)股東)，當您到達 會議時，您可以選擇在註冊服務枱登記後親自出席會議。
只有登記股東和正式指定的代表持有人才能參加面對面的會議。但是，未註冊(受益) 未將自己指定為代理持有人、非股東和其他嘉賓的非註冊(受益)股東將能夠在線出席會議，如上所述，請參見《在線出席會議》。
我在哪裏可以找到其他信息？
請聯繫 計算機共享電話：1-866-586-7635(加拿大/美國) 或514-982-7555(國際)如果您不確定您是註冊股東還是非註冊(受益)股東，或需要以下方面的其他信息：
| | 會議前由代表投票 |
| | 在會議上投票 |
| | 在線或親自出席會議，或 |
| | 其他一般委託書事項。 |
只有登記股東及正式委任的代表持有人(包括已將自己委任為代表持有人的非登記(實益)股東)方可參與會議。更多信息，包括議事規則和如何參加會議，將在 會議之前在rbc.com/annual會議上提供。
有關與在線訪問會議相關的技術和後勤問題的信息，請訪問Web.Lumiagm.com/439412600，單擊技術支持/技術支持上的 並按照説明進行操作。
12
加拿大皇家銀行
年會
董事
被提名者
今年， 我們有13名候選人蔘選。以下被提名者簡介包括S每位被提名人過去五年的職業經歷、專業領域、現任董事會委員會成員以及在其他上市公司的董事職位。我們的13名董事提名者都能流利地説英語，4人能流利地説法語，1人能説一種或多種其他語言。1除另有説明外，本通告中每一位董事被提名者的信息截至2024年2月13日為最新信息。有關我們的提名者的更多信息2，請參閲我們日期為2023年11月29日的年度信息表中的董事和高管 部分。
董事會組成
|
|
38% 我們的 董事 被提名者認定為女性
31% 在我們的董事提名名單中 認定為黑人、土著、
| |||
|
|
| |||
|
我們 的平均任期 董事提名者是 5.2年
| ||||
股權
本節還包括每位被提名人在過去兩個會計年度結束時S在加拿大皇家銀行的股權所有權，包括股份和董事遞延股票單位(DDSU)。
股票和DDSU的價值分別基於加拿大皇家銀行普通股在多倫多證券交易所(多倫多證券交易所)2023財年(2023年10月31日)和2022年財年(2022年10月31日)最後一個交易日的收盤價110.76美元和126.05美元。所有被提名者都沒有持有加拿大皇家銀行子公司的股份。以董事持股要求的倍數計算的加拿大皇家銀行證券總額為截至2023年10月31日。
出席率
每個被提名人的出席率數字顯示了被提名人在2023財年出席的董事會和委員會會議的次數，在被提名人作為成員期間舉行的會議數量 中。
董事必須出席至少75%的董事會和委員會會議，除非治理委員會認定他們無法控制的因素阻礙了他們達到這一要求。出席總人數包括董事會及其委員會的定期會議和特別會議。特別會議以及理事會和委員會情況介紹會根據需要安排，通常是在短時間內就定期會議之間出現的問題安排的。在2023財年，董事會舉行了四次信息會。委員會的會議向所有董事開放 。
| 1 | 這些數字包括會説一種以上語言的提名者的多個回覆。 |
| 2 | 日期為2023年11月29日的年度信息表不包括阿曼達·諾頓的信息，她被任命為董事會成員，自2024年2月1日起生效。 |
| 3 | 在本代理通函中，我們將提及黑人、土著和有色人種。這些術語承認黑人和土著人民經歷過的獨特的種族主義歷史。提到黑人、土著和有色人種並不是一種包羅萬象的做法，因為加拿大皇家銀行認識到，並非所有被種族主義的人都以同樣的方式經歷種族主義。LGBTQ+是女同性戀者、男同性戀者、雙性戀者、變性人、同性戀者、以及所有非異性、非順性別身份的首字母縮寫。 |
13
加拿大皇家銀行
年會
|
|
米爾科·比比奇
加拿大多倫多， on
56歲|2022年以來的董事
獨立的 2023年年會 贊成票：99.28%
專業領域 * 企業對消費者 * 法律/法規 風險管理 * 技術/數字
公共董事會成員 CLARBCE Inc. (2020收件箱在場） |
Bibic先生是BCE Inc.的總裁兼首席執行官。自2020年起和加拿大貝爾（一家通信和媒體公司）。自加入BCE Inc.以來2004年，他擔任多個高級領導職位，包括首席運營官、企業發展執行副總裁以及首席法律和監管官。
Bibic先生是Bell Canada和Maple Leaf Sports & Entertainment Ltd.的董事。
Bibic先生擁有麥吉爾大學商學學士學位和多倫多大學法學學位。 |
| 出勤率（總體100% ） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 治理 |
6/6 |
|
| |||
| 風險 |
7/7 |
1/1 |
||||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
|||||||
| 2023 |
2,016 |
3,358 |
5,374 |
$595,248 |
0.4 x |
|||||||
| 2022 |
2,236 |
604 |
2,840 |
$357,940 |
0.3 x |
|||||||
|
|
安德魯·A·奇澤姆
加拿大安大略省多倫多
64歲|2016年以來的董事
獨立的 2023年年會 贊成票：99.57%
專業領域 * 會計和財務 * 金融服務 * 法律/法規 風險管理
公共董事會成員 * 無 |
奇澤姆是一家董事公司的員工。從1996年到2016年，他在高盛公司(一家全球投資銀行)擔任過各種高級領導職位，包括全球金融機構集團負責人、高級戰略官和全公司承諾委員會的聯席主席。 奇澤姆是加拿大皇家銀行美國集團控股有限公司董事的成員。 奇澤姆是火星發現區董事的一員，也是長榮的董事會主席。他是ArcTern Ventures，Novisto，RiskThinking.AI和Receptiviti Inc.的顧問。Chisholm先生是西方大學理查德·艾維商學院的顧問委員會成員，也是S女王大學史密斯商學院可持續金融研究所的顧問委員會成員。他也是企業董事協會氣候戰略顧問委員會的成員。 Chisholm先生擁有西方大學理查德·艾維商學院的工商管理碩士學位和S女王大學的商業學士學位。 |
| 出勤率（總體100% ） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 治理 |
6/6 |
|
| |||
| 風險（椅子） |
7/7 |
1/1 |
||||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
|||||||
| 2023 |
4,082 |
22,652 |
26,734 |
$2,961,034 |
2.2 x |
|||||||
| 2022 |
3,920 |
16,913 |
20,833 |
$2,626,033 |
1.9 x |
|||||||
14
加拿大皇家銀行
年會
|
|
Jacynthe Côté
加拿大坎迪亞克，QC
65歲|2014年以來的董事
獨立的 2023年年會 贊成票：98.13%
專業領域 * 會計和財務 * 法律/法規 風險管理 * 人才管理和高管 薪酬
公共董事會成員 * CGI Inc.(2024年出席) * TransContinental Inc.(2016年到場)
過去的公共董事會成員 芬蘭國際公司(2014-2024) |
科泰女士是加拿大皇家銀行的董事會主席。2018年至2023年5月，她還擔任魁北克水電公司董事會主席；2009年至2014年，她擔任力拓鋁業公司(一家礦業和冶金公司)的總裁兼首席執行官。此前，在26年的職業生涯中擔任過多個高級管理職位後，Côté女士擔任過力拓加鋁S初級金屬業務部的首席執行官兼首席執行官總裁。
科泰是Alloprof的董事會主席，也是朱聖賈斯汀基金會的董事會員。她是公司董事協會的會員。
Côté女士擁有拉瓦爾大學化學學士學位，並被魁北克大學和蒙特雷亞爾大學授予榮譽博士學位。 |
| 出席率1(100總體%） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 治理（主席）2 |
4/4 |
|
| |||
|
風險2 |
4/4 |
|
||||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
|||||||
| 2023 |
2,000 |
31,225 |
33,225 |
$3,679,981 |
2.7 x |
|||||||
| 2022 |
2,000 |
26,501 |
28,501 |
$3,592,596 |
3.0 x |
|||||||
| 1女士 Atlanté被任命為董事會主席，於2023年4月5日生效。作為主席，Alté女士不是任何董事會委員會的成員，但出席並參與委員會會議。自成為董事會主席以來，Forté女士100%參加了所有委員會會議 。 2自2023年4月5日起，Forté女士辭去治理委員會主席職務，並從風險委員會退休。 |
|
|
Toos N.Daruvala
紐約，紐約，美國
68歲|2015年以來的董事
獨立的 2023年年會 贊成票：99.48%
專業領域 * 金融服務 * 法律/法規 風險管理 * 技術/數字
公共董事會成員 * OneMain控股公司(2022年出席) |
達魯瓦拉是董事的一員。2016年至2021年，他擔任MIO Partners，Inc.(麥肯錫公司的內部資產管理部門)的聯席首席執行官。2016年，他擔任麥肯錫公司高級顧問和董事榮譽退休人員，結束了他在麥肯錫長達33年的職業生涯，在此期間，他就一系列戰略和運營問題為金融機構提供諮詢，並領導風險管理以及銀行和證券業務(均在美洲)。 達魯瓦拉先生是MIO Partners，Inc.的董事成員。他在密歇根大學羅斯商學院的顧問委員會和紐約愛樂樂團的董事會任職。他是一名兼職教授，駐店行政人員：哥倫比亞大學商學院。 Daruvala先生擁有密歇根大學的MBA學位和印度理工學院的電氣工程學士學位。 |
| 出勤率（總體100% ） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 審計 |
7/7 |
|
| |||
| 人力資源 |
6/6 |
|
||||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
|||||||
| 2023 |
8,754 |
20,928 |
29,682 |
$3,287,597 |
2.4 x |
|||||||
| 2022 |
6,863 |
20,098 |
26,961 |
$3,398,405 |
2.8 x |
|||||||
15
加拿大皇家銀行
年會
|
|
辛西婭·迪瓦恩 FCPA， FCA
加拿大安大略省多倫多
59歲|2020年來的董事
獨立的 2023年年會 贊成票：99.49%
專業領域 * 會計和財務 * 企業對消費者 風險管理 * 人才管理和 高管薪酬
公共董事會成員 * 帝國公司 有限公司(2013年至今) |
迪瓦恩女士是楓葉體育娛樂(MLSE)(一家專業體育和娛樂公司)的總裁兼首席執行官，將於2024年4月退休。迪瓦恩將擔任MLSE董事會的顧問，直至2024年6月。她於2017年加入MLSE，擔任首席財務官。2015年至2017年，她擔任RioCan房地產投資信託公司首席財務官兼公司祕書總裁執行副總裁，2003年至2014年擔任蒂姆·霍頓公司首席財務官。
迪瓦恩女士是Sobeys Inc.的董事用户。她是西方大學理查德·艾維商學院的顧問委員會成員。
迪瓦恩女士擁有西方大學理查德·艾維商學院工商管理榮譽學位。她是安大略省特許專業會計師協會會員。 |
| 出勤率（總體100% ） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 審計 |
7/7 |
|
| |||
| 治理 |
6/6 |
|
||||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
|||||||
| 2023 |
12,937 |
8,815 |
21,752 |
$2,409,296 |
1.8 x |
|||||||
| 2022 |
12,499 |
5,844 |
18,343 |
$2,312,184 |
1.7 x |
|||||||
|
|
羅伯塔·L Jamieson OC
加拿大安大略省奧斯威肯
71歲|2021年起擔任董事
獨立的 2023年年會 贊成票：99.51%
專業領域 * 會計和財務 * 企業對消費者 * 法律/法規 風險管理
公共董事會成員 * 無 |
賈米森女士是一名公司董事。2004年至2020年，她擔任Indspire（一家加拿大原住民慈善機構，投資原住民、因紐特人和梅蒂斯人的教育）的總裁兼首席執行官。2001年至2004年，她擔任大河領地六國酋長。她還擔任安大略省監察員十年。 Jamieson女士是Deloitte Canada LLP的董事。她是裏多霍爾基金會的董事，也是繁榮計劃的創始遠見者。 賈米森女士擁有西部大學法學學士學位。她是加拿大第一位獲得法律學位的原住民女性。她被原住民律師協會授予 原住民律師稱號，並且是加拿大勛章的官員。 |
| 出勤率（總體100% ） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 治理 |
6/6 |
|
| |||
| 風險 |
7/7 |
1/1 |
||||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
|||||||
| 2023 |
5,727 |
|
5,727 |
$634,323 |
0.5 x |
|||||||
| 2022 |
2,901 |
|
2,901 |
$365,671 |
0.3 x |
|||||||
16
加拿大皇家銀行
年會
|
|
大衞·麥凱
O.Ont.
加拿大安大略省多倫多
60歲|2014年起擔任董事
不獨立（管理） 2023年年會 贊成票：99.57%
專業領域 * 會計和財務 * 企業對消費者 * 金融服務 風險管理
公共董事會成員 * 無 |
麥凱先生是加拿大皇家銀行行長兼首席執行官。在2014年被任命之前，他曾擔任個人和 商業銀行集團主管。麥凱先生於1988年在加拿大皇家銀行開始了他的職業生涯，此後逐漸擔任更高級的領導職務。
麥凱先生是銀行政策研究所、國際金融研究所、加拿大商業委員會和商業委員會（美國）的主任。他也是催化劑加拿大諮詢委員會的成員和Business + Higher Learning Roundtable董事會聯合主席。
McKay先生擁有西部大學Richard Ivey商學院的MBA學位和滑鐵盧大學的數學學士學位。他是安大略勛章成員。 |
| 出勤率（總體100% ） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 麥凱先生不是任何董事會委員會的成員，但應委員會的邀請參加 委員會會議。 |
| |||||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
|
總股權倍數 |
||||||||||||
| 財政 年 |
股票 (#) |
DSU3 (#) |
總股數/ 數字用户單元(#) |
總價值 股票/DSU |
所有權要求8倍 |
|||||||
| 2023 |
46,985 |
232,8751 |
279,860 |
$30,997,291 |
20.7 x |
|||||||
| 2022 |
44,303 |
232,8952 |
277,198 |
$34,940,729 |
23.3 x |
|||||||
| 1代表業績遞延股份單位計劃下的211，741個業績遞延股份單位 和高管遞延股份單位計劃下的21，134個遞延股份單位（分別請參閲第71和74頁對這些計劃的描述）。 2代表業績遞延股份單位計劃下的212，600個業績遞延股份單位和高管遞延股份單位計劃下的20，295個遞延股份單位。 3遞延股份單位（DS U）。 4先生 麥凱不會因其作為董事的服務而獲得單獨的報酬。 |
|
|
阿曼達·諾頓
美國北卡羅來納州夏洛特
57歲|2024年起擔任董事
獨立的 2023年年會 不適用1
專業領域 * 會計和財務 * 企業對消費者 * 金融服務 風險管理
公共董事會成員 * 無
過去的公共董事會成員 * 瑞士信貸集團 (2022年至2023年) |
諾頓是董事的一員。2018年至2022年擔任富國銀行首席風險官，2013至2018年擔任摩根大通消費者和社區銀行首席風險官，2011至2013年擔任摩根大通抵押貸款銀行首席風險官。在加入摩根大通之前，諾頓女士於2009年至2011年在Ally Financial Inc.擔任抵押貸款首席風險官和市場風險主管，並在美國銀行工作了14年，擔任過各種風險管理、財務和投資組合管理職務。 諾頓女士是世代投資管理公司的董事研究員，也是風險管理協會的董事研究員。她是北卡羅來納州自然保護協會分會的受託人。 諾頓女士擁有英國巴斯大學數學和統計學理學學士學位(一等)。 |
| 1 自2024年2月1日起，諾頓女士被任命為董事顧問。 |
17
加拿大皇家銀行
年會
|
|
巴里·佩裏·
聖約翰-S，內華達州，加拿大
59歲|2023年以來的董事
獨立的 2023年年會 贊成票：不適用於
專業領域 * 會計和財務 企業對消費者 * 法律/法規 * 人才管理和 高管薪酬
公共董事會成員 資本電力公司（2021年至今）
過去的公共董事會成員 富通公司(2015 2020） |
佩裏先生是一名公司董事。他曾擔任富通公司總裁兼首席執行官。2015年至2020年，此前為2004年至2014年擔任財務執行副總裁兼首席財務官。
在加入富通之前，佩裏先生曾擔任富通旗下Newfoundland Power的財務副總裁兼首席財務官，在此之前，曾擔任Abitibi-Consolidated的副總裁兼財務主管。
佩裏先生是加拿大養老金計劃投資委員會的董事。
佩裏先生擁有紐芬蘭紀念大學商學學士學位，是一名特許專業會計師。 |
| 出席率1(100總體%） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
2/2 |
|
| |||
| 審計 |
2/2 |
|
| |||
| 人力資源 |
2/2 |
|
||||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
| ||||||
| 2023 |
32,456 |
770 |
33,226 |
$3,680,096 |
2.7 x |
|||||||
| 1自2023年8月1日起，佩裏先生被任命為董事並加入審計和人力資源委員會。 |
|
|
瑪麗安·特克
加拿大安大略省多倫多
年齡58| 2020年起擔任董事
獨立的 2023年年會 贊成票：94.83%
專業領域 企業對消費者 風險管理 * 人才管理和 高管薪酬 * 技術/數字
公共董事會成員 Skyworks Solutions（2023年至今） Frontier Communications（2021年至今）
過去的公共董事會成員
組織者資本 （2021 |
特克女士是一名公司董事。Turcke女士於2020年至2022年擔任Brookfield Infrastructure Partners的高級顧問。2017年至2021年，她曾擔任美國國家橄欖球聯盟（NFL）首席運營官和NFL Networks總裁。在2017年加入NFL之前，圖克女士在貝爾加拿大工作的12年裏擔任過各種高級領導職位，隨後擔任Bell Media總裁。 圖克女士是佐治亞大學顧問委員會成員，也是SickKids基金會的董事。 Turcke女士擁有伊麗莎白女王大學MBA和土木工程學士學位以及多倫多大學工程碩士學位。 |
| 出席率1(100總體%） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 審計 |
7/7 |
|
| |||
| 人力資源 |
3/3 |
|
| |||
| 治理（主席） |
2/2 |
|
||||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
| ||||||
| 2023 |
1,000 |
11,304 |
12,304 |
$1,362,747 |
1.0 x |
|||||||
| 2022 |
1,000 |
7,955 |
8,955 |
$1,128,798 |
0.8 x |
|||||||
| 1自2023年4月5日起，Turcke女士成為治理委員會主席，並從人力資源委員會退休 。 |
18
加拿大皇家銀行
年會
|
|
蒂埃裏·範達爾
美國紐約州馬馬羅內克
年齡63| 2015年起擔任董事
獨立的 2023年年會 贊成票：98.52%
專業領域 * 會計和財務 * 法律/法規 風險管理 * 人才管理和 高管薪酬
公共董事會成員 CLARTC能源公司（2017年至今） |
Vandal先生是Axium Infrastructure U.S. Inc.總裁(an投資管理公司）。2005年至2015年，他擔任Hydro-Québec總裁兼首席執行官。 範達爾先生是麥吉爾大學名譽校長。 Vandal先生擁有蒙特利爾大學金融MBA學位和蒙特利爾理工學院工程學位。他是加拿大工程院的 院士。 |
| 出勤率（總體100% ） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 人力資源（主席） |
6/6 |
|
||||
| 風險 |
7/7 |
1/1 |
| |||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
| ||||||
| 2023 |
1,336 |
28,158 |
29,494 |
$3,266,805 |
2.4 x |
|||||||
| 2022 |
1,309 |
23,958 |
25,267 |
$3,184,849 |
2.3 x |
|||||||
|
|
弗蘭克·維特斯 FCPA、 FCBV
加拿大安大略省多倫多
60歲|2019年起擔任董事
獨立的 2023年年會 贊成票：99.55%
專業領域 * 會計和財務 * 金融服務 風險管理 * 人才管理和 高管薪酬
公共董事會成員 * 無
|
維提斯是資本和諮詢公司SummitNorth的聯合創始人。他從2012年起擔任德勤加拿大公司合夥人兼首席執行官，並於2007年至2019年6月擔任德勤全球執行董事S。在他在德勤的職業生涯中，Vettese先生擔任過許多高級領導職位，包括財務諮詢公司美洲執行主席和全球管理合夥人。2016年至2019年，他還擔任德勤加拿大分部首席包容性官S。 維提斯是患病兒童醫院的理事。他是SandboxAQ，Delos Living LLC的顧問委員會成員，以及約克大學舒利希商學院S院長全球理事會的成員。 Vettese先生擁有約克大學舒利希商學院工商管理碩士和工商管理學士學位。他被授予約克大學榮譽法學博士學位。Vettese先生是安大略省特許專業會計師協會和加拿大特許商業估價師協會的會員。
|
| 出勤率（總體100% ） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 審計(主席) |
7/7 |
|
||||
| 人力資源 |
6/6 |
|
| |||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
| ||||||
| 2023 |
9,570 |
14,348 |
23,918 |
$2,649,184 |
1.9 x |
|||||||
| 2022 |
9,570 |
10,695 |
20,265 |
$2,554,423 |
1.9 x |
|||||||
19
加拿大皇家銀行
年會
|
|
傑弗裏·八吹
美國威斯康星州福克斯角
年齡63| 2017年起擔任董事
獨立的 2023年年會 贊成票：99.21%
專業領域 * 會計和財務 * 金融服務 風險管理 * 技術/數字
公共董事會成員 納斯達克公司(2023收件箱在場） * Sportradar Holding AG(董事長) (2021年出席)
過去的公共董事會成員 SentinelOne，Inc.(2021年至2023年) Fiserv，Inc.(2005年至2020年) |
Yabuki先生是InvestCloud，Inc.(一家科技公司)的首席執行官兼董事長。從2020年到2023年，他一直是董事的企業高管。
2005年至2020年，矢木先生在費哲金融服務擔任各種高級領導職務，包括總裁和首席執行官、董事長兼執行主席。在加入費瑟夫之前，他是H&R Block，Inc.的執行副總裁兼首席運營官，也是美國運通公司的高級管理人員12年。
Yabuki先生是Motive Partners GP，LLC的董事長。他是密爾沃基藝術博物館理事會主席和洛杉磯縣藝術博物館理事會理事。他也是威斯康星州州長S勞動力和人工智能特別工作組的成員。
Yabuki先生擁有加州州立大學工商管理和會計學學士學位，之前獲得註冊會計師資格。
|
| 出席率1(100總體%） |
| |||||
|
董事會/委員會成員 |
正規化 |
特價 |
||||
| 衝浪板 |
8/8 |
|
| |||
| 審計 |
4/4 |
|
| |||
| 人力資源 |
6/6 |
|
| |||
| 風險 |
3/3 |
1/1 |
||||
| 財年結束時以 身份持有的證券 |
||||||||||||
| 財政 |
股票 |
DDSU |
總股數/ |
總價值 |
總股權倍數 |
|||||||
|
年 |
(#) |
(#) |
DDSU(#個) |
共享/DDSU |
1,360,000美元的所有權指導方針 |
| ||||||
| 2023 |
6,900 |
17,773 |
24,673 |
$2,732,732 |
2.0 x |
|||||||
| 2022 |
6,900 |
14,446 |
21,346 |
$2,690,693 |
2.0 x |
|||||||
| 1 自2023年4月5日起，Yabuki先生加入了風險委員會，並從審計委員會退休。 |
20
加拿大皇家銀行
年會
技能和能力
董事會維護着一個矩陣，以幫助確定它認為是加拿大皇家銀行長期戰略成功的關鍵的能力和經驗。在快速變化和競爭日益激烈的全球市場、具有挑戰性的宏觀經濟環境和快速演變的監管格局的背景下，該矩陣有助於 治理委員會和董事會吸引合適的人才和專業知識。
如矩陣所示，2024年董事提名人選提供了各種專業知識、經驗和視角，這支持了在加拿大皇家銀行追求其戰略目標和財務目標的過程中對其進行強有力的有效監督。所有被提名的董事候選人都必須具備在主要組織高層工作中獲得的經驗和技能。
為了更好地支持董事實現其幫助客户繁榮和社區繁榮的宗旨，所有被提名者都必須擁有環境、社會或治理方面的經驗，他們是通過各種方式獲得這些經驗的，包括通過他們的專業經驗或教育背景。更具體地説，他們作為主要組織的高級領導人或作為公共、私人和非營利組織實體。在環境問題上的經驗來自於在大型公用事業、能源或自然資源公司擔任高級管理人員、董事或顧問，或在專注於氣候或可持續發展相關問題的組織擔任高級管理人員、董事或顧問。在社會事務方面的經驗是通過作為高級管理人員、董事或顧問管理或監督人力資源或多樣性和包容性倡議，或通過他們參與慈善和 非營利組織推動社區、多樣性和社會倡議的組織。董事還必須共同致力於加拿大皇家銀行誠信的價值觀，將客户放在首位，多樣性和包容性，責任和協作。
|
能力和
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
會計和 財務
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
企業對消費者
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
金融服務
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
法律/監管
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
風險管理
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
人才管理和 高管薪酬
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
技術/數字
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
業務轉型
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
多線責任
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
首席執行官經驗
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
環境、社會或 治理
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
美國專門知識
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
|
✓
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 董事被要求在自我評估調查問卷中確定他們的前四項主要能力，並認識到他們在其他主要能力方面也擁有經驗。 |
我們對多元化和平衡的董事會的承諾
根據我們的董事會多元化政策，以及我們對平衡和多元化的董事會的承諾，治理委員會在考慮提名候選人時還考慮性別和非性別多樣性、種族、種族、祖籍、年齡、地理、背景、性取向和其他多元化方面。選舉或連任。
21
加拿大皇家銀行
年會
董事薪酬
我們的賠償方式
經驗豐富、專注的 和有才華的董事對於在我們的風險偏好範圍內實現我們的戰略目標以及為管理層提供有效的指導和監督至關重要。
治理委員會負責董事薪酬的所有方面，並每年審查非執行董事薪酬的金額和形式，並考慮以下因素：
| | RBC的大小、複雜性和地理範圍 |
| | 董事的預期時間承諾 |
| | 所需的整體專業知識和經驗 |
| | 需要公平的薪酬，使加拿大皇家銀行能夠吸引高素質的董事，以及 |
| | 董事和股東之間的利益一致。 |
決策過程
治理委員會 在行業最佳實踐的背景下，並參考與加拿大皇家銀行規模、複雜性和地理範圍相似的核心加拿大比較公司集團(包括金融機構)，評估董事薪酬的設計和競爭力。它還考慮了規模、複雜性、業務組合、海外業務規模和財務狀況相似的更廣泛的美國和國際金融機構的參考羣體。
|
|
加拿大比較組
金融機構
*蒙特利爾 銀行
* The豐業銀行
* 加拿大帝國商業銀行
宏利金融-S
* 永明人壽金融公司。
*多倫多道明銀行
|
非金融機構
CLARBCE Inc.
加拿大國家鐵路 公司
恩布里奇公司
Nutrien Ltd.
森科爾能源
CLARTC能源公司 | ||
|
|
美國和國際參考小組
美國金融機構
美國銀行
花旗集團公司
摩根大通。
PNC金融服務集團公司
美國Bancorp
* 富國銀行公司
|
國際金融 機構
澳大利亞和新西蘭 新西蘭銀行集團有限公司
澳大利亞聯邦銀行
澳大利亞國家銀行
西太平洋銀行公司 | ||
薪酬結構
我們相信一個簡單而透明的薪酬結構。每名董事非執行董事將獲得統一的年費 ，涵蓋他們在一年中的所有職責、出席情況和所做工作，包括兩個董事會委員會的成員資格。董事會主席和委員會主席分別獲得額外的聘用金。
在加拿大皇家銀行的要求下，董事因出席董事會、委員會和其他會議或事務而產生的差旅費和其他費用也將得到報銷。董事不會收到任何額外的差旅費或會議費，並以加元支付，無論居住在哪個國家/地區。
在2023財年，加拿大皇家銀行董事的薪酬 如下：
|
年度聘用費
|
($)
|
|||||
| 主任
|
340,000
|
|||||
|
董事會 主席
|
275,000
|
|||||
|
委員會主席
|
60,000
|
|||||
David·麥凱擔任總裁兼加拿大皇家銀行首席執行官(CEO)，不獲得任何董事薪酬。
非執行董事不獲得股票期權，也不參與加拿大皇家銀行的養老金計劃。
22
加拿大皇家銀行
年會
薪酬不變
2024年沒有建議或批准的更改。
董事與股東利益的契合
董事會認為，以下三項措施有效地符合了我們董事和股東的利益。
1.股權要求
董事必須在加入董事會後的五年內，擁有總價值至少是董事佣金總額(2023財年為136萬美元)的加拿大皇家銀行股權。作為這項投資的一部分，董事必須擁有至少1,000股加拿大皇家銀行普通股。
| 2、董事手續費投資
董事通過董事股票購買計劃(針對普通股)和董事遞延股票單位計劃(針對董事 遞延股票單位)促進對加拿大皇家銀行股權的投資。DDSU是與RBC普通股具有相同價值的名義單位。當DDSU貸記或被董事贖回時，其價值是根據普通股在多倫多證券交易所 前五個交易日的平均收盤價計算的。
董事必須將其年度董事聘用金(股權部分)的至少60%(2023財年為20.4萬美元) 投資於普通股或DDSU。在董事擁有至少1,000股普通股之前，董事留置權的股權部分將以普通股支付。股票按市場價格 購買。董事們可以將他們每年在董事任職的現金部分最高100%投資於DDSU或普通股。董事在從董事會退休之前，不能出售用其年度董事聘用金的股權部分購買的普通股，也不能贖回任何 個DDSU。
|
細目 年度董事
|
截至2023年11月1日，董事會主席還必須將至少60%(2023財年為16.5萬美元)的年度董事會主席職位投資於 加拿大皇家銀行普通股或DDSU。董事會主席在從董事會退休之前，不能出售用年度董事的股權部分購買的股份或董事會主席聘用人，也不能贖回任何DDSU。
3.對加拿大皇家銀行證券的交易和對衝的限制
董事不能：
| | 如果他們不擁有或沒有全額支付，則直接或間接出售RBC證券(賣空) |
| | 直接或間接買入或賣出看漲或賣出加拿大皇家銀行證券，或 |
| | 進行股權貨幣化交易，其效果等同於針對加拿大皇家銀行證券或旨在對衝或抵消加拿大皇家銀行證券市值下降的其他金融工具創建看漲或認沽權利。 |
附屬公司董事會成員的報酬
非執行董事可能被要求擔任加拿大皇家銀行子公司的董事，並獲得他們的服務報酬和差旅和其他費用的報銷。奇澤姆先生是加拿大皇家銀行美國集團控股有限公司(RBC U.S.Group Holdings LLC)的董事會成員，該公司是我們在美國的中間控股公司。在2023財年，奇澤姆先生獲得了董事公司每年168,333美元的聘用費。1
| 1 | 自2023年1月1日起，國際HC董事預訂費從135,000美元增加到175,000美元。 |
23
加拿大皇家銀行
年會
董事薪酬表
下表列出了2023財年支付給非執行董事的總薪酬。在本財年的一段時間內以任何身份擔任 職務的董事將按比例獲得薪酬。
在2023財年，董事以股權形式獲得了95.3%的薪酬。
| 董事 |
賺取的費用 ($) |
所有其他 ($) |
總計 ($) |
RBC費用分配（美元） | ||||||||||||||||
|
普普通通 |
現金 |
|||||||||||||||||||
| M.比比奇 |
340,000 | | 340,000 | 340,000 | | |||||||||||||||
| A. 奇澤姆1,2 |
400,000 | 233,462 | 633,462 | 633,462 | | |||||||||||||||
| J. C奧泰3 |
530,417 | | 530,417 | 447,417 | 83,000 | |||||||||||||||
| T.達魯瓦拉 |
340,000 | | 340,000 | 340,000 | | |||||||||||||||
| D. 丹尼森4 |
170,000 | | 170,000 | 170,000 | | |||||||||||||||
| C.迪瓦恩 |
340,000 | | 340,000 | 340,000 | | |||||||||||||||
| R. Jamieson |
340,000 | | 340,000 | 340,000 | | |||||||||||||||
| B. 佩裏5 |
85,000 | | 85,000 | 85,000 | | |||||||||||||||
| K. 泰勒6 |
307,500 | | 307,500 | 157,000 | 150,500 | |||||||||||||||
| M. 特克7 |
375,000 | | 375,000 | 375,000 | | |||||||||||||||
| T. 汪達爾8 |
400,000 | | 400,000 | 400,000 | | |||||||||||||||
| B.範·克拉林根 |
340,000 | | 340,000 | 340,000 | | |||||||||||||||
| F. 維提斯9 |
400,000 | | 400,000 | 400,000 | | |||||||||||||||
| J·雅布其 |
340,000 | | 340,000 | 340,000 | | |||||||||||||||
| 共計 |
4,707,917 | 233,462 | 4,941,379 | 4,707,879 | 233,500 | |||||||||||||||
| 1 | 所有其他薪酬項下的費用反映了在加拿大皇家銀行美國集團 控股有限責任公司董事會任職的年度董事會聘用金。在2023年財政年度(2023年10月31日)的最後一個交易日，美元薪酬已使用加拿大銀行S的匯率1美元=1.3869加元轉換為加元。從2023年1月1日起，董事會年度聘用費從135,000美元增加到175,000美元。 |
| 2 | 費用包括風險委員會主席的聘用費。 |
| 3 | 自2023年4月5日起，科泰女士被任命為董事會主席，並按比例獲得董事會主席年度聘用費。她從治理委員會主席的職位上退休，並獲得了治理委員會主席職位中按比例分配的部分。 |
| 4 | 丹尼森於2023年4月5日退休。在2023財年，他參加了四次董事會會議、四次風險委員會會議和四次治理委員會會議。為了表彰他的貢獻，加拿大皇家銀行向他選擇的慈善機構捐贈了5萬美元。丹尼森先生沒有從這筆捐款中獲得任何經濟利益。 |
| 5 | 2023年8月1日，佩裏被任命為董事的首席執行官，並按比例獲得了董事年度聘用費中的一部分。 |
| 6 | 泰勒於2023年4月5日退休。在2023財年，她參加了四次董事會會議和所有19次委員會會議，直到她退休。為了表彰她的貢獻，加拿大皇家銀行向她選擇的慈善機構捐贈了5萬美元。泰勒女士沒有從這筆捐款中獲得任何經濟利益。 |
| 7 | 自2023年4月5日起，特克被任命為治理委員會主席，並獲得了治理委員會主席職位中按比例分配的部分。 |
| 8 | 費用包括人力資源委員會主席的聘用費。 |
| 9 | 費用包括審計委員會主席的聘用費。 |
| 治理
|
||||
| 我們的治理方式 | 25 | |||
| 驅動我們方法的核心原則 | 25 | |||
| 我們的治理結構 | 26 | |||
| 董事們監督的內容 | 28 | |||
| 我們的子公司治理方法 | 29 | |||
| 文化與行為 | 29 | |||
| 我們的行為準則 | 29 | |||
| 財務舉報熱線 | 30 | |||
| 利益衝突 | 30 | |||
| 環境、社會和治理事項 | 31 | |||
| 幫助創造長期、可持續的價值 | 31 | |||
| 行動中的多樣性和包容性 | 36 | |||
| 網絡風險監督 | 37 | |||
| 與股東和其他利益相關者互動 | 38 | |||
| 董事會獨立性 | 38 | |||
| 評估董事獨立性 | 39 | |||
| 解決其他專業活動的準則 | 39 | |||
| 維護獨立 | 39 | |||
| 提名、發展和評估董事會成員 | 40 | |||
| 尋找合適的導演候選人 | 40 | |||
| 如何提交提名 | 41 | |||
| 評估董事會候選人 | 41 | |||
| 董事會規模考慮因素 | 41 | |||
| 多數表決 | 41 | |||
| 終身制政策 | 42 | |||
| 幫助董事在他們的角色中取得成功 | 42 | |||
| 評估董事會、委員會、主席和董事 | 45 | |||
| 董事會委員會報告 | 47 | |||
| 審計委員會報告 | 47 | |||
| 管治委員會報告 | 49 | |||
| 人力資源委員會報告 | 51 | |||
| 風險委員會報告 | 52 | |||
25
加拿大皇家銀行
治理
我們的治理方式
我們致力於符合監管期望的高標準治理，以及符合我們的戰略和風險偏好的不斷髮展的最佳實踐 。我們認為，良好的治理不僅僅是監督加拿大皇家銀行及其做法，而且要以透明、負責和廉潔的方式做到這一點。它包括一個獨立的董事會積極與所有利益相關者接觸， 瞭解業務及其風險，建設性地挑戰管理層，瞭解不斷變化的行業和經濟帶來的機遇和挑戰，並制定可靠的標準和原則，以指導加拿大皇家銀行實現其 幫助客户蓬勃發展和社區繁榮的目標，同時提高我們股東的價值。
驅動我們方法的核心原則
 |
文化與行為 通過從上面定下基調，董事會倡導信任、誠信和良好治理的價值觀。 | |
 |
管家職責 董事是加拿大皇家銀行的管家，在監督管理層和維護股東和其他利益相關者的利益方面行使獨立判斷。 | |
 |
戰略監督 董事 是管理層的主要顧問，就戰略方向、目標和行動計劃提供建議，並考慮商業機會和銀行S的風險偏好。 | |
 |
風險監督 董事會監督框架、政策和系統，以識別和管理業務風險，並尋求在整個加拿大皇家銀行嵌入強大的風險意識文化。 | |
 |
獨立 獨立於銀行和管理層是S董事會有效監督的根本，並建立了確保其獨立性的機制。 | |
 |
問責制 透明度是良好治理的標誌。董事會致力於明確和全面的財務報告和披露，以及建設性的股東和利益相關者的參與。 | |
|
|
持續改進 董事會 致力於不斷完善其公司治理原則、政策和做法。 | |
董事會根據 根據《銀行法》(加拿大)和其他適用的法律法規，包括加拿大證券管理人、多倫多證券交易所、紐約證券交易所和美國證券交易委員會的法律和法規。
26
加拿大皇家銀行
治理
我們的治理結構
我們的治理結構建立了董事會、其委員會、管理層、股東和其他利益相關者之間的基本關係。
我們定義了確定我們組織文化基調的價值觀以及我們的戰略和公司目標，並通過此結構確定實現和 監控績效的計劃。
| 1 | 董事會批准任命集團高管成員以及不是集團高管成員的監督職能負責人。 |
董事會的角色
|
董事負責監督管理，並致力於 提升了長期股東價值。
|
董事會作出重大決策，參與戰略、財務和風險規劃，並審查S管理層的業績和有效性。這個《銀行法》金融機構監管局(OSFI)的《公司治理準則》規定了董事會必須處理的重要事項，如批准財務報表和宣佈股息、企業戰略和風險偏好。董事會保留做出某些決定的權利，並將其他決定委託給管理層。超過某些美元門檻的事項，管理層需要董事會批准。
27
加拿大皇家銀行
治理
管治委員會的角色
治理委員會監督董事會的更新，並提名董事選舉或連任(有關提名董事會成員的更多信息，請參閲第40頁和第41頁)。治理委員會還建議委員會成員和委員會主席繼任者，並監督董事會主席繼任程序。董事同時在兩個委員會任職，大多數 董事在董事任職期間在每個委員會任職。
治理委員會審查董事會、委員會和主席的授權，概述責任和監督的領域，並根據需要分配責任，同時考慮監管指導和行業最佳實踐。這些審查確保董事會、其委員會以及董事會和委員會主席能夠適應新的要求，並繼續實行強有力的監督。
治理委員會主席以及每個委員會主席在每次委員會會議後向董事會報告。
董事會主席的角色
|
Jacynthe Côté是我們的獨立 董事會主席。
|
擁有一位獨立的非執行董事會主席，加強了S的管理層問責和 董事會對S的獨立監督。董事會主席領導董事會和股東會議，負責董事會的管理、發展和有效運作。雖然她不在任何董事會委員會任職，但她出席並 參與委員會會議。如果董事會投票結果是平局，董事會主席沒有決定性的一票。
在其他方面，董事會主席還包括：
| | 就重大問題向首席執行官提供建議，並在董事會和高級管理層之間進行聯絡 |
| | 參與新董事的定位和現任董事的持續發展 |
| | 與治理委員會一起，進行董事會對S的有效性評估(如第45頁所述)，並計劃董事會 繼任和招聘 |
| | 全年與董事和高級管理人員互動 |
| | 代表董事會與監管機構、股東和利益相關者會面，以及 |
| | 定期出席董事會會議，並與我們主要子公司的獨立董事會面。 |
董事會審查和批准董事會主席S的授權，而治理委員會在其主席的指導下，每年評估董事會主席履行其授權的有效性。
|
你可以 找到董事會的授權， 董事會主席、董事會委員會和 委員會主席，在rbc.com/治理處。
|
28
加拿大皇家銀行
治理
董事們監督的內容
|
文化 |
* 建立自上而下的基調，倡導紅細胞價值觀，如銀行S行為準則所述
* 設定並期望加拿大皇家銀行以最高的行為和誠信標準 建立和維護S客户、股東、員工和我們所服務的社區的信任
* 促進尊重環境，並鼓勵員工通過直言不諱和挑戰與紅細胞價值觀不符的行為來幫助塑造我們的文化。
| |
|
戰略規劃 |
* 監督我們的戰略方向、計劃和優先事項，並確保它們與我們的風險偏好保持一致
在制定企業戰略時討論和挑戰管理，並監督其實施和效果
* 每年批准戰略計劃，考慮到我們業務的機會和風險
* 批准我們的財務目標和運營計劃，包括重大資本分配、支出和超出授權的交易
* 審查和批准加拿大皇家銀行組織結構
* 審查年度業務績效評估的結果
| |
|
風險管理 |
* 監督並批准我們的風險偏好框架
* 通過批准風險管理框架和政策來監督戰略風險管理
* 促進強大的風險文化，並監督行為遵守企業範圍的風險管理框架
* 與監管機構會面，包括討論我們的風險偏好和控制環境
| |
|
金融 |
* 批准季度和年度財務報告
* 監督適用的審計、會計、財務報告、法律和監管要求的遵守情況
* 監督外聘審計員的資格、業績和獨立性，以及內部審計職能的履行情況。
？ 監測包括管理信息系統在內的有效內部控制系統的實施和維護情況，並評估其充分性和有效性
| |
|
人才 管理和繼任規劃 |
* 監督繼任規劃過程，包括首席執行官、集團高管和非集團高管成員的監督職能負責人的遴選、任命和發展。
* 以符合審慎激勵的方式評估和批准非集團高管的首席執行官、集團高管和監督職能負責人的薪酬
* 每年審查和批准首席執行官S的授權
* 審查戰略和計劃，用於評估和發展人才，並在組織各級增加多樣性和包容性
| |
|
環境 和社會 |
- 監督S處理環境和社會(E&S)事務的方法，包括銀行S處理企業公民和ESG的方法，其對E&S風險和機會的管理，以及我們如何開展業務以達到E&S責任的高標準
* 審查和批准我們的企業氣候戰略，即加拿大皇家銀行氣候藍圖，並根據其評估進展情況
* 監督銀行S關鍵的E&S披露，包括ESG進度報告和氣候報告
| |
|
公司治理 |
* 建立適當的結構和程序，使董事會能夠有效和獨立地運作。
* 制定和實施公司治理原則和指導方針，並監控最佳治理實踐
|
29
加拿大皇家銀行
治理
我們對子公司治理的方法
|
RBC 採用企業範圍的方法 到附屬公司治理。
|
董事會及其委員會在企業層面監督子公司治理，治理委員會協調這一監督。董事會的有效監督得到明確的子公司風險和治理問題升級機制、董事會、高級管理層和當地子公司之間的正式和非正式接觸點以及企業範圍內關鍵框架的定期子公司報告和批准的支持。此外，董事會主席和委員會主席定期出席子公司董事會和委員會會議，並與我們主要子公司的獨立董事會面。
加拿大皇家銀行子公司的公司治理由子公司治理辦公室通過作為地區公司治理中心的全球子公司辦公室網絡進行管理。這種集中的治理模式將全球監督和本地專業知識結合在一起，提高了一致性、透明度和對不斷髮展的業務需求、最佳實踐和監管要求和期望的響應能力 ，同時保持了強有力的監督和上報機制。
我們關於附屬董事會組成和運作的政策加強了我們強有力的治理 。積極和積極參與的附屬董事會在監督我們的法人實體方面發揮着關鍵作用。許多公司擁有具有特定技能和經驗的獨立董事，以支持加拿大皇家銀行董事會推進加拿大皇家銀行及其子公司的戰略重點，同時為管理層提供監督和有效的挑戰。我們繼續關注女性和其他代表性不足的羣體在我們的子公司董事會中的代表性，與企業多元化和包容性戰略保持一致 並利用子公司董事會的經驗培養人才，促進整個企業的增長。
文化與行為
董事會制定並期望加拿大皇家銀行的最高行為標準能夠為我們的客户、員工、我們服務的社區和股東建立和維護信任。董事會與管理層一起為加拿大皇家銀行定下了基調，促進了公開和透明的文化。我們認識到S董事會監督文化和行為的責任是廣泛的，並要求我們對我們的實踐採取持續改進的心態 。
為此，治理委員會監督文化和行為的管理，並通過加強董事會和委員會對文化和行為風險(如客户投訴處理和結果、組織和員工行為和風險文化)以及對金融市場完整性和我們聲譽的影響的報告，監測新的趨勢和最佳實踐 。
治理委員會與首席人力資源官、首席風險官、首席法務官和首席合規官會面，以審查加強企業文化和進行風險實踐的計劃的關鍵事項和進展情況。
我們還鼓勵我們的員工幫助塑造我們的文化，當他們與我們的價值觀不符時， 直言不諱並挑戰他們的行為。
我們的行為準則
加拿大皇家銀行行為準則確立了適用於董事、高級管理人員、所有員工和合同工的必需行為標準，包括誠實、尊重他人、遵守法律、法規和我們的政策以及從事公平且不具誤導性的銷售行為的責任。
董事會與管理層密切合作，自上而下定下基調，促進強大的治理文化，影響加拿大皇家銀行的各個層面和我們所有的全球業務。與行業標準一致，董事會每兩年批准一次行為準則，或根據需要更頻繁地批准，以確保繼續與不斷變化的監管預期和行業最佳實踐保持一致。
我們的《行為守則》規定了指導董事會審議的基本原則。它為妥善解決敏感和複雜的問題建立了一個參考框架，並要求董事、高級管理人員、員工和合同工報告不當行為，並概述如果行為標準得不到遵守，我們的責任。
加拿大皇家銀行營造了一個開放和透明的環境，員工可以通過各種渠道暢所欲言，提出關切，而不會受到任何形式的報復。加拿大皇家銀行全球行為熱線是一個保密渠道，所有員工都可以通過該熱線提出關切和舉報不當行為。該熱線由獨立於加拿大皇家銀行的第三方管理，員工可以匿名使用。
30
加拿大皇家銀行
治理
我們有在線學習計劃和年度員工測試和認可，以證明員工熟悉並理解我們的行為準則中概述的價值觀和原則。董事必須每年確認他們已閲讀和理解《行為準則》，並證明他們遵守了該準則。我們還制定了政策和程序，以解決公平商業行為的更具體方面，如反賄賂、反腐敗和內幕交易政策。
只有在特殊情況下才考慮豁免《行為守則》的適用。對於高管和董事，這些豁免必須 報告給治理委員會或董事會，並且必須根據適用法律公開披露。
我們的行為準則副本可在 rbc.com/治理處獲得，並已提交給加拿大證券監管機構sedarplus.ca。
|
董事會沒有批准任何豁免 我們對行政人員的行為準則 或董事在2023財年。
|
財務報告熱線
我們的利益相關者依賴於我們財務報告的準確性。鼓勵員工和合同工、高級管理人員、董事和第三方通過加拿大皇家銀行全球行為熱線以保密和匿名的方式報告與會計、審計或內部會計控制有關的任何不當行為指控。有關我們的報告熱線的詳細信息，請訪問rbc.com/治理。 問題在內部或由獨立的外部機構進行調查，任何重大問題都會向審計委員會主席提出。
利益衝突
在實踐中，由於專業和合同安排、董事職位和其他個人或商業利益，可能會產生利益衝突。作為監督行為審查的一部分，治理委員會建立並監督解決利益衝突的程序。如果董事和高管的個人或業務利益可能與加拿大皇家銀行的個人或業務利益發生衝突，他們必須以書面形式或要求在會議記錄中儘快披露利益衝突的性質和程度。如果發生利益衝突，有關董事或高管將在討論該問題時 離開會議，如果是董事，則不會投票或參與決定。
治理委員會負責監督與銀行董事和高級管理人員的交易，這些董事和高級管理人員是《銀行法》。它定期批准管理與關聯方的許可交易的程序，並收到定期報告，以確保與關聯方的交易符合《銀行法》和內部程序。
31
加拿大皇家銀行
治理
環境、社會和治理事項
幫助創造長期、可持續的價值
加拿大皇家銀行在支持環境、社會和治理(ESG)事業和倡議方面有着悠久的歷史。從1891年S在加拿大皇家銀行進行第一次社區投資以來，我們 一直活躍在我們生活和工作的社區，參與與社會相關的重要問題。近年來，我們加快了對ESG的關注，目標是為我們的利益相關者創造長期、可持續的價值。
以目標為導向的業務方法
我們 共同面臨着可能破壞我們繁榮的緊迫社會挑戰：緊迫的環境危機、快速變化的勞動力和日益加劇的不平等。過去讓世界繁榮昌盛的東西並不是未來成功的公式。幫助應對這些挑戰符合加拿大皇家銀行的既得利益。就像我們的客户、我們的同事、我們的股東和我們所服務的社區一樣，我們直接受益於我們運營的健康環境，使我們的銀行得以發展的人才，以及使我們強大的多樣化和充滿活力的社區。
2023年，我們推出了我們的目的框架 為人類和地球提供動力的想法，旨在圍繞RBC可以產生有意義影響的三個社會雄心創建清晰度和結構。加拿大皇家銀行計劃幫助加快向更綠色經濟的過渡，為人們提供蓬勃發展的未來所需的技能，並通過五個貢獻領域在我們運營的社區推動更公平的繁榮：動員氣候行動、支持財務福祉、投資於技能、倡導包容性和增強社區韌性。目的框架建立在現有ESG戰略計劃的基礎上，同時認識到與加拿大皇家銀行和我們生活和工作的社區未來成功相關的新問題。
32
加拿大皇家銀行
治理
2023年我們如何支持我們的社會雄心的主要亮點1
我們已針對以下三個雄心壯志所支持的五個捐款領域採取行動：
|
|
動員氣候行動 |
* 發起了加拿大皇家銀行氣候行動研究所，將經濟學家、政策分析師和商業戰略家聚集在一起，幫助研究和提出有助於加拿大氣候進步的想法S
* 在2023年承諾向風險投資和成長型股權基金提供4,800萬美元，以支持氣候創新
在2023年的 中，加拿大皇家銀行自然科技通過加拿大皇家銀行和加拿大皇家銀行基金會資助的2100多萬美元的社區投資，為清潔技術、農業、能源和基於自然的氣候解決方案的150個合作伙伴提供了支持，自2022年以來增長了72%
於2023年11月發佈了關於氣候變化的能源行業客户參與方法 ，該方法將加拿大皇家銀行資本市場與其能源行業客户就其能源轉型計劃進行接觸的方法正規化 2
| ||
|
通過推進應對氣候變化和支持自然的倡議，幫助過渡到淨零 | ||||
|
|
支持財務福利 |
*加拿大 於2023年4月推出新的S首套住房儲蓄賬户，幫助加拿大人為他們的第一套住房免税儲蓄，使其可以通過多種渠道獲得，包括加拿大皇家銀行直接投資、加拿大皇家銀行InvestEase®和加拿大皇家銀行分行內顧問
推出了My Money Matters，一個新的數字目的地，擁有全面的內容、資源和工具，幫助加拿大人控制他們的財務狀況
* 增強型諾米®預測，公認為最佳使用人工智能來實現客户體驗3-加拿大皇家銀行S的尖端能力，為客户提供對其未來現金流的 七天查看，包括賬單支付、電子轉賬、投資繳款和工資支付
2023年， 加拿大皇家銀行S與麥吉爾大學合作，麥吉爾個人理財基礎課程有35,000多人註冊。該計劃免費向所有加拿大人提供，是加拿大皇家銀行S努力支持個人財務福祉的一部分，幫助個人建立信心，建立財務安全，實現他們的目標 | ||
|
使個人和小型企業能夠建立信心， 通過專門的產品、服務和生態系統合作伙伴關係建立財務安全並實現其目標
| ||||
| 1 | 包括2023年12月31日之前發生的事件。 |
| 2 | 有關氣候變化能源部門客户參與方法的更多信息，請參閲 附表A的末尾。 |
| 3 | 2023年數字銀行家數字CX大獎。 |
33
加拿大皇家銀行
治理
|
|
投資於技能 |
* 我們的全球員工投入了300多萬小時來培養他們的技術和業務技能1
加拿大皇家銀行基金會發起成立加拿大皇家銀行基金會®綠色技能獎學金與加拿大大學合作，重點支持關鍵行業的學生綠色技能教育，包括建築和建築、農業和食品生產、運輸、廢物管理和回收以及可再生能源
* 通過加拿大皇家銀行新興藝術家、加拿大皇家銀行和加拿大皇家銀行基金會向大約250個慈善機構和 非營利組織組織創造曝光、網絡和培訓機會，幫助數千名藝術家建立和發展他們的職業生涯，自2004年以來共投資1.3億多美元支持44,000多名藝術家
通過加拿大皇家銀行未來發布®，加拿大皇家銀行和加拿大皇家銀行基金會在2023年提供了超過6510萬美元，通過實際工作經驗、技能發展機會、網絡和指導以及精神健康支持和服務幫助加拿大青年獲得有意義的就業機會。自2017年以來，RBC Future Launch已覆蓋690多萬加拿大青年，並通過900多個合作伙伴計劃提供了3.93億美元的支持
| ||
|
共同創建解決方案並支持項目的交付，幫助人們今天找到有意義的工作，併為明天的工作做好準備 | ||||
|
|
冠軍入選 |
* 根據立法推出了新的無障礙辦公室和無障礙計劃，以減少影響我們的客户和有明顯或無形殘疾的員工的障礙2
加拿大皇家銀行繼續把重點放在多樣性和包容性上。在2023財年，自認為女性和黑人、土著或有色人種的加拿大皇家銀行員工分別佔新高管任命的43%和25%3這低於我們的年度目標，即任命50%的女性和30%的黑人、土著或有色人種擔任新的高管。截至2023年10月31日，行政代表中43%為女性，24%為黑人、土著或有色人種4。我們的總體目標是，到2025年，女性佔50%，黑人、土著或有色人種佔30%，正如加拿大皇家銀行S在《2025年多元化和包容性路線圖》中所述5
於2023年12月發佈了最新進展5反對 2020年啟動的加拿大皇家銀行反對系統性種族主義行動計劃的三個重點領域：促進經濟增長和財富創造，投資未來，以及重新定義包容性領導力
在2023年12月，我們發佈了S更新的人權方法，其中包括我們更新的人權立場聲明，並描述了加拿大皇家銀行將如何繼續將其尊重人權的承諾納入整個組織的業務政策和程序
| ||
| 通過增加和支持幫助員工、客户和社區蓬勃發展的機會，體現包容和歸屬感的文化 | ||||
|
|
加強社區建設 復原力
|
* 與加拿大皇家銀行基金會一起，通過捐款和社區投資在全球捐贈1.72億美元，包括近800,000美元的全球人道主義和救援支持工作以及加拿大的氣候災難應對工作6
發起了加拿大皇家銀行社區團結基金，使加拿大皇家銀行的員工能夠通過團隊志願者活動幫助解決所在地區的迫切需求。2023年，該基金支持了880多個志願者項目，吸引了6個國家的2800多名員工，動員了130多萬美元的贈款，並跟蹤了13,000多個志願者工作時間
| ||
|
通過社區投資和參與活動，幫助社區適應快速變化的世界產生的當前和未來需求
| ||||
| 1 | 學習時數包括2023財年用於各種學習計劃的累計時間。 |
| 2 | 根據《無障礙加拿大法案. |
| 3 | 表示我們在加拿大的業務數據，受就業平等法。新的高管任命 是指任命內部員工或外部人員為首次副總裁總裁、高級副總裁總裁或常務副總裁。基於自我認同。 |
| 4 | 表示我們在加拿大的業務數據，受就業平等法. |
| 5 | 可在rbc.com/DISTINITY獲得。 |
| 6 | 包括加拿大皇家銀行和加拿大皇家銀行基金會對註冊慈善機構、非營利性和營利性社會企業所作的社區總投資，包括通過加拿大皇家銀行自然技術、加拿大皇家銀行基金會綠色技能獎學金、加拿大皇家銀行新興藝術家、加拿大皇家銀行未來基金、加拿大皇家銀行社區團結基金以及員工志願者時間和實物禮物的價值進行的投資。 |
ESG治理和監督模式
我們的ESG治理模式旨在平衡董事會及其委員會對ESG相關事務的監督和主題專業知識，並植根於整個銀行的業務部門和職能。
2023年，我們創建了跨企業ESG執行理事會，以推動ESG優先事項的進展，支持銀行S幫助客户蓬勃發展和社區繁榮的宗旨。執行ESG理事會充當與整個企業的不同團隊聯繫的中心樞紐，以推動集體影響。執行ESG理事會的決策以與加拿大皇家銀行宗旨框架的一致性為指導，並根據需要向集團高管成員提出建議以供輸入。
34
加拿大皇家銀行
治理
下面的模型描述了加拿大皇家銀行ESG事項治理的組織結構。
ESG的董事會治理
董事會及其委員會對銀行在ESG事務(包括氣候變化)上的戰略方法提供監督，具有特定的主題專業知識、小組和職能，負責植根於銀行業務部門的相關計劃、產品、政策和績效 。
|
衝浪板 |
負責S銀行的業務計劃、戰略、風險偏好和文化。它監督我們應對氣候變化的戰略方法，包括我們如何管理與氣候相關的風險和機遇，我們對社會事務的企業方法，包括多樣性和包容性以及企業公民身份，以及我們的治理結構、原則和指導方針。
| |
|
治理委員會 |
就ESG事務(包括氣候變化)向董事會提供建議，併為董事會及其委員會提供ESG方面的監督和協調。還就銀行的地位和充分性向S提供建議，以滿足高標準的行為和環境與社會責任(E&S) 。監督董事會和S銀行的關鍵ESG披露和企業公民戰略。
| |
|
風險 委員會 |
監督銀行面臨的重大和新出現的風險，包括安永和S的風險。每年，它都建議董事會批准我們的企業風險偏好框架，該框架在做出風險管理決策時納入了E&S風險的考慮。
| |
|
審計委員會 |
監督銀行S的財務報告、財務報告的內部控制以及披露控制和程序，包括銀行S年報中與E&S風險相關的披露(包括氣候變化)。
| |
|
人力資源委員會 |
監督銀行對S薪酬的原則、政策和方案。建議董事會批准、首席執行官和集團高管薪酬，包括考慮環境可持續性的短期激勵，以及社會和治理實踐以及中長期激勵，從2023財年開始，包括基於加拿大皇家銀行氣候藍圖戰略優先事項的進展情況的中期氣候調節器。負責人才管理和人力資源戰略，包括多樣性和包容性以及健康和健康。
|
35
加拿大皇家銀行
治理
董事會及其委員會關注2023年ESG的主要亮點
本通函詳細介紹我們的企業管治方法。以下重點介紹了E&S的治理舉措。
|
環境
|
社交
|
治理鄂爾多斯和S
| ||
|
✓ 董事會參加了關於氣候相關問題的外部觀點和見解的教育會議
✓ 董事會定期與管理層就不斷變化的氣候變化格局和趨勢進行接觸，並收到了S銀行氣候戰略和應對行動的最新情況
✓ 董事會收到了加拿大銀行戰略的最新情況，其中包括重點建設可持續社區
✓ 治理委員會審查並批准了2022年氣候報告
✓ 治理委員會收到了投資者和代理顧問對ESG的看法的最新趨勢，包括氣候
✓ 審計委員會收到了關於ESG不斷髮展的信息披露格局的最新情況，包括與氣候變化有關的監管和標準制定發展，以及世行對S的倡導行動的迴應
✓ 風險委員會收到了有關E&S風險的最新信息，包括與氣候變化有關的行業趨勢、監管動態和利益相關者的觀點
與審計和風險委員會討論了✓ 年度壓力測試的結果，其中包括與氣候有關的物理和過渡氣候風險事件 |
✓ 董事會在瓦努斯克温遺產公園參加了一個以土著為重點的經濟和解教育會議，以加深對該地區土著人民歷史的瞭解
✓ 治理委員會審查並建議董事會批准2024年全球社區投資承諾和加拿大皇家銀行基金會預算
✓ 治理委員會審查並批准了2022年公眾問責聲明
✓ 治理委員會審查並批准了《2022年現代奴隸法》(英國和澳大利亞)聲明
✓ 人力資源委員會定期收到高管人才報告，包括女性和黑人、土著和有色人種的多樣性領導力指標
✓ 人力資源委員會收到 並討論了員工敬業度年度報告，其中包括員工敬業度調查結果 |
✓ 董事會批准了企業風險偏好框架，風險委員會批准了企業聲譽風險管理框架，兩者都納入了對E&S風險的考慮
✓ 董事會批准了《行為準則》， 對其進行了改進，以符合多樣性和土著包容性術語
✓ 治理委員會定期收到有關文化和行為的報告，包括從E&S的角度更新聲譽風險
✓ 治理委員會審查並批准了2022年ESG業績報告
✓ 治理委員會討論了利益相關者的參與，包括董事會對ESG相關股東提案的S迴應
✓ 治理和審計委員會 聯合收到了關於加拿大皇家銀行S ESG披露戰略和控制的最新情況，其中包括加拿大皇家銀行S ESG報告歷程和強制性披露要求的概述，以及外部專家對不斷髮展的格局的行業見解
✓ 治理和審計委員會聯合收到並討論了宗旨框架為人類和地球提供動力的想法
✓ 董事會批准2023財年首席執行官和集團高管薪酬1，它考慮了環境可持續性、社會和治理實踐在銀行的短期激勵計劃S和氣候調節劑 中長期激勵計劃 | ||
高管薪酬計劃
如本通函第72頁和第77-78頁所述，我們的高管薪酬計劃獎勵成功執行S銀行戰略的高管，其中包括ESG戰略優先事項。
有關我們在2023年處理ESG問題的方法的更多信息，請參閲我們的ESG進度報告、氣候報告和公共問責聲明，這些報告可在rbc.com/esgreport.上獲得。
| 1 | 董事會於2023年11月批准了首席執行官和集團高管的薪酬。 |
36
加拿大皇家銀行
治理
行動中的多樣性和包容性
多樣性和包容性是我們組織的核心價值觀。我們認為，多樣性和包容性是創新和經濟繁榮的引擎。作為加拿大最大的銀行S，也是世界上市值最大的銀行之一1，我們將繼續致力於我們的多元化和包容性願景，成為最具包容性和最成功的 公司之一，將多元化付諸行動，幫助員工、客户和社區蓬勃發展。我們還尋求從整個人才庫中吸引、培養和留住合適的人才，這需要考慮不同的技能和 背景並接納差異。將我們的願景付諸實踐，包括通過有意義的磋商制定明確的目標，以及衡量和披露我們的進展並對我們的利益攸關方負責。董事會 鼓勵各級多元化和包容性，因為它為加拿大皇家銀行提供了接觸更廣泛人才庫的機會，並有助於推動創造力、創新和增長。它監督加拿大皇家銀行S的多樣性和包容性戰略優先事項，這些優先事項得到了我們的 多樣性和包容性戰略路線圖2025的支持2，重點是促進多樣性、加強包容性和促進經濟包容。董事會定期收到關於執行多樣性和包容性戰略優先事項的最新情況，並監測關鍵的業績衡量標準。
董事會成員多元化政策
| 均衡和多樣化的代表對於成功的董事會監督至關重要。我們堅信，董事會應該反映我們的客户、員工、股東和我們所服務的社區的多樣性。
為了幫助實現我們的多元化目標，董事會批准了董事會多元化政策，該政策規定，多元化是治理委員會評估每個董事候選人的關鍵視角，以實現我們卓越、創新和成功的目標。根據我們對平衡和多樣化董事會的承諾，性別和非性別多樣性、族裔、種族、祖籍、年齡、地理、背景、性取向和其他 多樣性方面始終是治理委員會考慮的重要因素。董事會多元化政策還要求男性和女性各佔董事的35%至45%。 |
| |
|
在確定和提名董事候選人時，治理委員會考慮婦女、黑人、土著和有色人種以及其他歷史上代表性不足的羣體的代表性。
| ||
每年，治理委員會都會完成自我評估，以衡量其在引導董事會實現其多元化目標方面的有效性。本報告亦從董事會多元化政策的角度檢討S的董事會組成及任何預期空缺。治理委員會定期與獨立獵頭公司合作，幫助確定具有特定技能、能力或屬性的高優先級候選人，包括董事會多樣性政策中規定的多樣性。
管理團隊的多樣性
在我們的人才管理方法中融入了多樣性，這一點在第58頁中得到了強調。我們相信，更強大的未來有賴於 帶來多元化思想、經驗和能力的領導者管道。我們將我們的人才戰略和繼任規劃與我們的業務戰略和領導模式相結合，我們評估、確定和培養高管和 高潛力人才，以建立領導能力，目標是使多樣化的領導者羣體能夠推動我們的業績並領導加拿大皇家銀行走向未來。
高管和高級管理人員中的人才代表反映了我們人才渠道的多樣性，這有助於推動業績和更大的創新 。加拿大皇家銀行S的人才規劃過程包括重點培養和贊助歷史上代表性不足的羣體中的新興領導者7有了加速她們發展的計劃，包括女性領導力和STEPS(我們針對女性的領導力計劃)，以及Ignite和INTRO(我們針對黑人、土著和有色人種的領導力計劃)。
| 1 | 截至2023年10月31日。 |
| 2 | 可在rbc.com/DISTINITY獲得。 |
| 3 | 在本代理通函中，我們將提及黑人、土著和有色人種。這些術語承認黑人和土著人民經歷過的獨特的種族主義歷史。提到黑人、土著和有色人種並不是一種包羅萬象的做法，因為加拿大皇家銀行承認，並不是所有被種族主義的人都以同樣的方式經歷種族主義。LGBTQ+ 是女同性戀者、男同性戀者、雙性戀者、變性人、同性戀者、以及所有非異性、非順性別身份的首字母縮寫。 |
| 4 | 招聘包括全球範圍內新的外部招聘和重新招聘，不包括City National Bank和RBC Brewin Dolphin；基於自我認同；不包括暑期實習生、學生和合作社。 |
| 5 | 晉升被定義為全球級別的向上變化(例如，職位級別)。不包括暑期實習生、學生、合作社、城市國民銀行和RBC Brewin Dolphin。值代表來自我們全球業務的數據。基於自我認同。 |
| 6 | 表示我們在加拿大的業務數據，受就業平等法。新的高管任命是指任命內部員工或外部人員為首次副總裁總裁、高級副總裁總裁或常務副總裁。基於自我認同。 |
| 7 | 歷史上代表性不足的羣體可能包括那些自我認同為婦女、黑人、土著、有色人種、LGBTQ+和/或殘疾人的人。 |
37
加拿大皇家銀行
治理
在為我們的高潛力員工確定發展機會時，我們也會考慮代表性，例如將 列入高管人員名單、子公司董事會的董事職位、重點發展計劃以及參與正式發展和指導計劃。認識到衡量的是管理的，我們設定了具體的有時間限制的目標1在我們的領導團隊中推進多元化代表。雖然我們一直在取得進展，但我們承認，在加快變革步伐方面仍有更多工作要做。在2023財年，女性和黑人、土著或有色人種分別佔新任命高管的43%和25%，低於我們分別為50%和30%的年度目標。此外，在所有級別，自認為是女性的人在2023財年的晉升中佔54%，而自認為是黑人、土著或有色人種的人佔45%。儘管如此，我們仍然需要做更多的工作來進一步提高高管級別的代表性以實現我們的目標， 我們已經制定了一系列計劃和計劃，以加強招聘和招聘，建立多元化人才渠道，推動薪酬、晉升和發展的公平機會，並推動對我們的多樣性和包容性戰略優先事項的問責。截至2023年10月31日，行政代表中43%為女性，24%為黑人、土著或有色人種2。我們的總體目標是到2025年實現50%的女性和30%的黑人、 土著和有色人種高管代表，正如加拿大皇家銀行S《2025年多樣性和包容性路線圖》中所述。3
我們的高管任命目標是推動代表權繼續取得進展的關鍵因素。我們使我們企業的領導者能夠通過多種方式支持人員目標，例如建立更強大的渠道來支持不同的候選人名單，推動公平的晉升機會，以及建立計劃來發展我們在加拿大皇家銀行的不同人才的技能、能力和經驗。 面對競爭激烈的人才市場，我們的人才管理、領導力發展和繼任規劃戰略都有助於我們的目標，即建立一個展示不同思想、經驗和能力的領導團隊。年度人才規劃流程包括對來自歷史上代表性不足的羣體的潛在領導者的發展和贊助的額外關注。然而，我們認識到，我們促進多樣性、代表性和加強包容性的眾多計劃和倡議的影響並不總是立即實現，需要時間來培養和發展未來的多元化領導者。
截至本通函日期，集團高管中有30%(3/10)為女性。由於這個集團的規模較小，而且需要仔細考慮廣泛的標準，最重要的是，業務需要的適當匹配為我們的股東提高長期價值，以及新任命人員已被證明的技能和能力，我們沒有在集團高管層面制定具體的多元化目標。集團的所有成員都能説一口流利的英語，一人能説流利的法語，兩人能説另一種語言。4
加拿大皇家銀行企業多元化領導委員會由首席執行官擔任主席，由我們企業的高級管理人員組成，促進多元化和包容性，並監督加拿大皇家銀行的戰略和行動計劃，取得可衡量的成果。我們相信 為了倡導包容性，我們需要談論包容性，我們將繼續通過我們的多元化門户網站 rbc.com/多樣性來授權、支持和參與我們的同事、我們的客户和我們服務的社區進行有意義的對話。
網絡風險監管
信任和安全比以往任何時候都更加重要，加拿大皇家銀行專注於網絡安全，並保護我們系統的安全和我們客户信息的機密性。我們的安全戰略支持我們的戰略方向，旨在保護客户委託給我們的數據。在全球範圍內，網絡攻擊的數量和複雜性繼續增加；由此產生的影響可能包括業務中斷、服務中斷、財務損失、知識產權和機密信息被盜、訴訟、加強監管關注和懲罰以及聲譽損害。
董事會及其風險委員會在監督銀行如何管理這些風險方面發揮了積極作用。董事會包括擁有技術和數字經驗的成員，負責監督銀行的戰略方向、計劃和優先事項，並確保它們與董事會每年批准的企業風險偏好框架保持一致。董事會收到年度網絡安全更新，其中概述了網絡威脅格局、不斷變化的監管預期以及銀行管理網絡安全的S戰略方法。此外，董事會還參與了以網絡安全和信息技術(IT)為重點的教育課程，包括重點介紹關鍵的網絡和IT風險概念以及S銀行緩解此類風險的策略的課程。管理層主動向董事會通報在定期安排的董事會和委員會會議之間出現的所有重要事項或關鍵更新。這包括重大網絡安全事件或事態發展，例如涉及關鍵供應商、第三方或同行的事件。
| 1 | 根據加拿大皇家銀行S《2025年多樣性和包容性路線圖》，我們的目標是到2025年實現黑人、土著或有色人種高管佔30%，女性高管佔50%。 |
| 2 | 表示我們在加拿大的業務數據，受就業平等法. |
| 3 | 可在rbc.com/DISTINITY獲得。 |
| 4 | 這些數字包括會説一種以上語言的集團高管成員的多個回覆。 |
38
加拿大皇家銀行
治理
風險委員會協助董事會監督我們的風險管理並審查重大風險，包括IT和網絡風險 。首席風險官定期向風險委員會通報當前值得注意的風險問題的最新情況，包括與信息技術和網絡有關的不斷變化的外部風險，如第三方停機和軟件漏洞，以及網絡事件的當前和預期趨勢。風險委員會每年審查建議的企業範圍的壓力測試情景和結果，其中包括在2023財年針對網絡威脅進行的壓力測試練習，以及其他幾個主要和新出現的風險。風險委員會還審查和批准企業風險管理框架和支持風險管理框架，包括企業信息技術風險管理框架，該框架確立了對務實的IT風險管理和治理的期望 。
在S董事會的監督下，我們繼續增強我們的安全能力，教育我們的客户和員工，並深化我們與政府、執法部門和學術界的關係，以推進我們的網絡防禦，以挫敗針對金融行業的威脅。我們通過對網絡技術的持續投資、推動客户和員工的教育和意識以及利用新興技術來實現這一目標。
有關我們如何保護系統安全性 和客户收件箱信息機密性的更多信息，請參閲我們的2023年ESG進展報告並訪問www.example.com。此外，我們的2023年年度報告詳細描述了該銀行的風險管理方法 ，包括如何管理網絡和IT風險。
與股東和其他利益相關者互動
與股東和其他利益相關者的持續和公開對話是我們的首要任務。RBC全年與我們的股東和其他利益相關者就各種主題進行接觸。2023年，這包括戰略、財務和風險相關事項以及宏觀和運營環境。除了與高管薪酬和金融消費者保護相關的事項外，它還包括參與網絡安全、人工智能、氣候等ESG事務 、多樣性和包容性。
董事會鼓勵所有利益相關者提供及時和有意義的反饋，促進建設性參與，並定期審查銀行與股東和利益相關者的接觸，以與最佳實踐保持一致。
人們可以通過多種方式與我們接觸並訪問重要信息：
|
董事會成員
|
利益相關者可以與董事或董事會主席進行溝通，如rbc.com/治理處所述。
| |
|
管理 |
首席執行官和集團其他成員 高管、高級管理人員、投資者關係部和企業祕書S部定期與財務分析師、投資者和其他利益相關者會面。首席執行官、集團高管和高級管理層也不定期參加行業會議 。
| |
|
投資者
|
投資者關係部負責代表加拿大皇家銀行與投資公眾進行 溝通。
| |
|
直播 |
我們現場直播我們與分析師的季度收益電話會議，並在每次電話會議後的三個月內將其存檔在我們的投資者關係網站上。股東還可以通過網絡直播參加我們的年度股東大會。
|
有關董事會主席、祕書及投資者關係部的聯絡詳情，請參閲本通函封底。
董事會獨立性
|
除了我們的首席執行官，2024年 董事的提名者是獨立的。
|
要想有效，董事會必須是獨立的。為此，董事會通過了一項董事獨立政策，該政策納入了來自《銀行法》以及獨立於加拿大證券管理人指南的定義。它還為我們的審計委員會和人力資源委員會的成員設定了額外的標準。董事獨立政策已提交給加拿大證券監管機構，網址為sedarplus.ca，可在rbc.com/治理處查閲。
39
加拿大皇家銀行
治理
評估董事獨立性
董事只有在他們與加拿大皇家銀行沒有關聯，並且董事會已經確定他們與加拿大皇家銀行沒有直接或間接的實質性關係， 可能幹擾他們的獨立判斷的情況下，才是獨立的。
為了確定董事是否獨立，董事會使用有關他們與加拿大皇家銀行的個人和商業關係的信息，包括他們的個人銀行和金融服務信息。該委員會從以下來源收集這些信息：
| | 董事對年度詳細問卷的迴應 |
| | 董事傳記信息，以及 |
| | 關於董事、董事所屬實體和加拿大皇家銀行之間關係的內部記錄和報告。 |
董事會使用我們的董事獨立政策中設定的重要性門檻來測試董事和加拿大皇家銀行之間的關係。董事會還考慮了其認為相關的其他事實和情況，以確定是否可以合理預期這些關係中的任何一種會干擾董事對S的獨立判斷。它考慮了這些關係的性質和範圍，以及它們不僅對董事和加拿大皇家銀行，而且對董事所屬實體的重要性。
在.之下《銀行法》，首席執行官 必須是董事會成員。他是唯一一個不獨立的董事。
解決其他專業活動的指導方針
董事在從事任何新的專業活動之前，必須通知董事會主席、治理委員會主席和祕書，包括作為董事(公共或私人)、員工、顧問或顧問。董事會主席兼治理委員會主席評估董事是否有足夠的時間和精力致力於加拿大皇家銀行的責任，並評估可能影響獨立思考的潛在情況，包括利益衝突。
|
董事會聯鎖政策 |
在同一上市公司董事會中，擔任董事的董事不得超過 名。目前，沒有加拿大皇家銀行董事與另一家加拿大皇家銀行董事在另一家上市公司董事會任職。
| |
|
服務
已啟用
|
加拿大皇家銀行審計委員會的成員不得在其他兩家上市公司的審計委員會任職。
|
維護獨立
董事會還建立了其他重要方法來保持其獨立性。
|
訪問管理權限
|
所有 獨立董事都可以不受限制地接觸管理層和RBC員工。
| |
|
外部 顧問 |
每個董事會委員會以及 在董事會主席批准的情況下，個別董事可以聘請外部顧問，費用由RBC承擔，以確保他們能夠獲得獨立建議。
| |
|
在
相機中 |
董事會主席和委員會主席在沒有管理層的情況下主持 會議，以促進董事之間的公開和坦誠的討論。
|
|
在 2023財年，所有董事會定期 預定的委員會會議進行了 在相機裏沒有管理的會議。
|
40
加拿大皇家銀行
治理
提名、發展和評估董事會成員
尋找合適的導演候選人
|
我們 定期進行獨立搜索 公司幫助確定高優先級 候選人。
|
董事會的實力來自其成員的多樣性、能力、技能和經驗。
治理委員會負責監督董事會的更新，並提名董事參加董事會選舉。S委員會的根本目的是建立一個由具備支持加拿大皇家銀行未來戰略目標的才華和經驗的董事組成的董事會，在快速變化和競爭日益激烈的全球市場、具有挑戰性的 宏觀經濟環境和快速演變的監管格局的背景下，具有強大的風險紀律。委員會通過董事會多元化政策的視角審查董事會組成和任何預期的董事會空缺。加拿大皇家銀行股東在每次年度會議上選舉董事，任期至下一次年度會議。
每年，治理委員會都會與董事會主席合作，審查提名參加董事會選舉或連任的候選人的資歷，並對照董事會認為應該具備的能力和經驗來評估他們的能力和經驗。作為這項分析的一部分，委員會維護了一個 矩陣(見第20頁)，表明每個董事貢獻的主要能力和主要經驗。
治理委員會在評估支持我們的戰略目標所需的技能和能力時會考慮董事會和董事成效評估的結果。
找到合適的董事候選者
| 由以下人員標識： 收購搜索公司 董事 的管理 的股東 向個人和 其他利益相關者 |
*考慮未來的戰略 目標和風險 參考技能列表 *考慮多樣性 評估資質 *審查獨立性 收件箱檢查衝突 收件箱面試流程 |
國家治理委員會 建議 董事會批准 股東選舉 |
7 |
新董事 2019年以來 |
41
加拿大皇家銀行
治理
如何提交提名
|
股東 |
股東可以向董事會主席提交候選人。 | |
| 在.之下 |
根據《公約》《銀行法》，符合條件的股東可以提交正式提案以提名 個人擔任董事。 | |
| 在.之下 代理訪問 |
加拿大皇家銀行代理訪問政策為股東提供了提交董事提名的另一種方式， 可以在rbc.com/治理處找到。 | |
| 個人 及其他 |
個人和其他利益相關者也可以向董事會主席提交候選人。 |
聯繫方式見本通告封底。
評估董事會候選人
治理委員會和董事會主席共同努力，考慮所有符合條件的個人，並維護一份常青樹優先候選人名單。
董事會挑選具有商業和專業專長的獨立候選人，包括相關的金融服務業和風險管理專業知識、在主要組織中的高層參與、國際經驗、成就歷史和最高級別的表現。常駐和熟悉與我們的戰略目標相關的地理區域也會得到考慮。
為了最好地支持銀行實現幫助客户繁榮和社區繁榮的目標，所有被提名的董事參與者都必須具有環境、社會或治理方面的經驗。他們還必須共同致力於加拿大皇家銀行誠信的價值觀，把客户放在第一位，多元化和包容，問責和合作。
我們的董事效力框架列出了我們對新董事和現任董事的技能、承諾和行為的期望(有關這方面的更多信息，請參見第45頁)。根據我們的董事會多樣性政策和我們進一步提高董事會成員多樣性的承諾，治理委員會還考慮了其他重要因素，如性別和非性別多樣性、種族、種族、祖籍、年齡、地理、背景、性取向和其他多樣性維度。在考慮提名候選人時，委員會特別考慮婦女、黑人、土著和有色人種以及其他代表性不足的羣體的代表性水平。
電路板尺寸注意事項
|
今年，共有13名候選人蔘選 作為董事的選舉。
|
在確定其最佳規模時，董事會權衡了兩個相互競爭的優先事項：
| | 業務需要多樣化的技能、經驗、視角和背景，以符合加拿大皇家銀行的近期和長期戰略目標，並反映其不同的客户和利益相關者基礎，以及 |
| | 需要足夠小，以促進公開和有效的對話以及全面和響應性的決策。 |
監管要求和繼任規劃也在S董事會確定其最佳規模方面發揮了關鍵作用。
多數表決
S董事會多數投票政策規定，董事在無競爭董事會選舉中提名的任何人，如果在選舉中未能獲得超過半數(50%加1票)的選票，必須立即提交辭呈。 董事會將在90天內決定是否接受辭職。如無特殊情況，董事會將接受辭職，使其立即生效。
遞交辭呈的董事將不會參加董事會或委員會正在考慮辭職的任何會議。加拿大皇家銀行將根據董事會S的決定及時發佈新聞稿。如果董事會決定不接受辭職，新聞稿將詳細説明做出這一決定的原因。
42
加拿大皇家銀行
治理
終身制政策
我們有任期政策，其中概述了任期限制，以便：
| | 平衡經驗的好處和對新視角的需求，以及 |
| | 實現持續的董事會更新。 |
|
董事
|
S的任期為15年或到70歲，以先到者為準。
新董事的任期至少為六年，無論他們的年齡如何。
| |
|
董事會 椅子 |
董事長S的任期為五年 。
| |
|
委員會
|
委員會主席S的任期為三年 ，考慮到領導相關委員會所需的專業知識，如有必要，可延長至最多兩年。
|
董事會可根據治理委員會的建議，免除董事的任期和/或年齡限制，以及 董事會主席或委員會主席的任期。
任期限制不優先於我們的年度董事有效性評估。董事的連任提名將基於董事會和加拿大皇家銀行鑑於其戰略目標的需要，並將考慮有效性評估和同行評議的結果。
符合以下條件的董事應向董事會主席提交辭呈：
| | 他們的資歷、獨立性或其他資歷發生了變化 |
| | 他們不再符合S董事會利益衝突指導方針下的資格規則，或 |
| | 他們不再有資格根據《銀行法》或其他適用法律。 |
治理委員會將就是否應該接受辭職向董事會提出建議。董事遞交辭呈的人不參與討論或決策過程。
幫助董事在他們的角色中取得成功
董事會努力確保新董事獲得對其角色的全面介紹，並且所有董事都可以訪問他們專注於持續發展所需的資源。治理委員會負責使新董事的過渡儘可能無縫，併為他們配備適當的工具，以取得成功，併為董事會和加拿大皇家銀行做出寶貴貢獻。
43
加拿大皇家銀行
治理
我們以原則為基礎的方法反映了促進靈活和適應性董事會的三個關鍵支柱。
|
我們以原則為基礎的董事發展方式
| ||||||||
|
定向
* 深入介紹指南，涵蓋我們的治理原則和政策 ，包括我們的行為準則和董事獨立政策
* 戰略和業務深入研究-與集團高管和高級管理層成員一起
-具有監督職能的 入職會議、治理和法律高管，就董事的義務以及加拿大皇家銀行現有的內部控制和做法向董事提供建議
* 出席委員會會議，即使董事不是成員
與執行贊助商和祕書一起介紹 委員會主席
|
整合
* 導師計劃為新董事與 經驗豐富的成員牽線搭橋
一對一與董事會主席和委員會主席會面，以增進他們對董事會文化和動態的瞭解，S
* 與集團成員的持續接觸 以加深對我們戰略目標的瞭解，並促進開放對話和建設性關係
個人發展
* 教育課程和材料：
-高級管理人員就各種主題進行的 演示 ，包括我們業務和運營的專門和複雜方面
- 加拿大皇家銀行演講者系列，外部嘉賓演講者提供對各種主題的見解，包括經濟和政治格局以及新興行業、監管和市場趨勢
-在各委員會的聯合教育會議中涵蓋共同關注或監督的 領域
- 每日和每週媒體更新和投資者關係報告，重點話題，銀行S媒體存在和市場趨勢
- 定期更新加拿大皇家銀行以外的教育機會
董事可以完全訪問委員會會議和教育會議，而不考慮委員會成員身份。 他們還在董事會會議期間收到教育材料和與我們業務相關的最新情況。
* 定製節目：
- 計劃，根據每個董事的背景、經驗和個人重點領域滿足其特定需求
-與大型金融機構(例如，全球風險研究所、30國集團、銀行治理領導網絡)董事相關的 機會
-公司董事協會(加拿大)和全國公司董事協會(美國)的 會員資格
|
|||||||
董事會還定期參加我們的業務之旅，以進一步瞭解我們的業務。在我們2023年股東年會和特別股東大會之前，董事會及其委員會在薩斯喀徹温省的薩斯卡通舉行了會議。這些會議讓董事們有機會加深他們對我們在馬尼託巴省、薩斯喀徹温省、努納武特和安大略省西北部地區的加拿大銀行業務的瞭解，與當地員工和高級領導團隊接觸，以及與該地區的客户會面。在訪問期間，包括董事會和風險委員會主席在內的幾位董事參加了由加拿大皇家銀行和薩斯喀徹温省大學聯合主辦的小組討論，重點是探索創新以推動氣候智能農業。此外，Jamieson女士和首席執行官在薩斯喀徹温省大學參加了土著學生圓桌會議。執行小組的董事和成員還在薩斯喀徹温省的國家歷史遺蹟和文化中心瓦努斯凱温遺產公園參加了以土著為重點的經濟和解教育會議，該中心致力於增進對北部平原土著人民不斷演變的文化的瞭解和欣賞。
44
加拿大皇家銀行
治理
注重繼續教育
董事會和管理層仍然關注影響加拿大皇家銀行以及我們的客户、員工、股東、社區和其他利益相關者的關鍵問題。我們對教育採取全面協調的方法，其委員會圍繞市場、宏觀經濟環境、技術和數字、環境、社會和治理以及監管事項等主題進行組織。董事們還參加了幾個較小的活動，高管和員工讓董事們有機會 進一步瞭解加拿大皇家銀行S全年的業務和職能。
|
季度
|
教育
|
出席
或
| ||||
| Q1 2023 |
數據管理、治理和監管趨勢，包括對金融服務部門的需求和挑戰
|
衝浪板
| ||||
| 來自加拿大皇家銀行資本市場的見解®加拿大銀行首席執行官會議
|
衝浪板
| |||||
| 深入探討資金和流動性風險管理做法和重點領域
|
審計，風險
| |||||
| 董事薪酬趨勢的行業回顧
|
治理
| |||||
| 從風險視角審視加拿大皇家銀行S商業地產投資組合
|
|
風險
| ||||
| Q2 2023 |
網絡安全和信息技術風險概念概述
|
衝浪板
| ||||
| 以土著為重點的經濟和解教育會議
|
衝浪板
| |||||
| 巴塞爾III監管改革的影響
|
審計
| |||||
| ESG格局概覽
|
審計、治理
| |||||
| 與ESG和氣候披露相關的監管和標準制定最新動態
|
審計、治理
| |||||
| 金融危機管理團隊更新應對2023年第二季度美國銀行業事件
|
審計，風險
| |||||
| RBC確認運營彈性計劃的最新進展
|
風險
| |||||
| 從風險角度審視資本市場槓桿貸款
|
風險
| |||||
| Q3 2023 |
對RBC處理氣候相關問題的外部觀點和見解認可了其處理方式
|
|
衝浪板
| |||
| IFRS 17保險：新會計準則概述，包括預期過渡影響、實施狀態和上線更新
|
審計
| |||||
| 2023年代理季節業績和主要亮點回顧：加拿大和美國金融機構
|
治理
| |||||
| 經濟衰退準備和財務彈性：信用風險管理能力和工具的演變概覽
|
風險
| |||||
| Q4 2023 |
買方投資者對當前宏觀環境下銀行和RBC預期的看法
|
|
衝浪板
| |||
| 銀行業的戰略顛覆：對跨客户羣體未來贏家的看法
|
|
衝浪板
| ||||
| 反洗錢監管預期的觀點
|
審計
| |||||
| 2023年美國監管展望：關鍵監管發展概覽
|
|
審計
| ||||
| ESG，重點關注不斷變化的環境中的氣候披露和控制
|
審計、治理
| |||||
| 監管和政府事務的關鍵問題和最新情況
|
治理
| |||||
| 培養當今和未來領導者的領導戰略
|
人力資源
| |||||
RBC外部揚聲器系列演示
45
加拿大皇家銀行
治理
評估董事會、委員會、主席和董事
董事會及其委員會每年都會審查其有效性，以此作為其承諾的一部分，以不斷改進其對管理的監督、指導和建設性挑戰。這一過程由治理委員會管理，還包括對董事會主席和每個委員會主席進行單獨評估，以及對每個董事進行自我評估和同行審查。結果向董事會通報了S制定的下一年的優先事項和行動計劃。這些評估也是治理委員會S對董事提名人競選或連任所需技能和能力的評估的一部分。
|
每一年，我們都會聘請一名獨立顧問 促進評估過程。
|
對董事們的期望
我們的董事有效性框架確定了董事會認為每個董事成功履行其職責所必需的關鍵特徵和行為。 此框架構成評估的同行評估組件的基礎，並反映了董事董事會和個人層面對改進的承諾。
年度評估
董事會和每個委員會的年度評估由集團高管成員就董事會和委員會流程、材料、與管理層的互動和整體有效性等領域的意見進行補充。我們每年都會審查我們的評估和有效性框架，以使其與最佳實踐和監管指導保持一致。
46
加拿大皇家銀行
治理
董事會主席和委員會主席全年定期向董事會和委員會提供關於優先事項和行動計劃的最新情況。這一方法創建了一個有效性評估，這是董事會及其委員會運作的一個持續的、動態的部分。
| 反饋是通過由獨立顧問管理的問卷以及董事會主席和委員會主席之間的會議以及一對一董事會主席和每個董事之間的會議。
董事會由全體董事和集團執行董事進行評估。
董事會主席由包括首席執行官在內的所有董事進行評估。
委員會和委員會主席由委員會成員和適用的集團執行人員和高級管理層成員進行評估。
每個獨立的董事都完成了個人和同行的審查。 |
獨立顧問分析反饋意見和同行審查，並編寫報告。
董事會和治理委員會審查董事會和董事會主席的報告。治理委員會主席向董事會報告董事會主席的工作成效。
治理委員會和適用的委員會審查委員會和委員會主席報告。董事會主席還審查委員會主席的報告。
董事會主席與每個董事共同審查獨立的董事同行評議。治理委員會主席審查董事會主席S的業績評估，並與董事會主席進行同行審查。 |
為董事會和委員會以及委員會主席和董事會主席制定優先事項和行動計劃。
根據需要為每個獨立的董事確定發展機會。
在重新提名過程中將考慮報告和同行審查。 |
47
加拿大皇家銀行
治理
聯委會委員會報告
審計委員會報告
|
委員會對本財政年度的活動已完成任務感到滿意。
|
| 成員
|
F.Vettese(主席)、T.Daruvala、C.Devine、B.Perry、M.Turcke和B.A.van Kralingen
| |
| 財務知識和審計專業知識 |
* 根據加拿大證券管理人規則和紐約證券交易所的公司治理上市標準，審計委員會的所有成員都具有金融知識。
* F.Vettese、C.Devine和B.Perry 符合美國證券交易委員會定義的審計委員會財務專家資格。
| |
| 會議 |
* 在2023財年舉行了七次定期會議(三次會議還包括與風險委員會的聯席會議，兩次會議還包括與治理委員會的聯席會議)；外聘審計員出席了每一次定期會議。
* 所有七次定期會議都包括在相機裏沒有管理的會話。
* 委員會還單獨舉行了在 相機中在五次定期會議上與外聘審計師舉行會議，並視需要與客户投訴上訴辦公室首席財務官、首席法務官、常務副總裁兼首席審計長、首席合規官、首席反洗錢官和總裁副主任舉行會議。
| |
|
責任
|
2023年亮點
| |
| 金融 |
✓ 負責監督S銀行的年度和季度財務報告流程，並建議將季度和年度財務報告提交董事會批准。
✓ 收到了有關關鍵會計政策和 估計的最新信息，並審查了與許多會計事項相關的重要判斷，包括：
履約和減值金融資產信貸損失撥備，特別是信貸損失第一階段和第二階段撥備的估計；審查了管理層在確定撥備時考慮的重要事項
* 税務事項，包括擬議的立法變更和披露以及 銀行附註22所述的項目S截至2023年10月31日的年度合併財務報表，以及
商譽減值，特別是對加勒比銀行、美國財富管理和國際財富管理現金產生單位的評估。
✓ 收到了執行《國際財務報告準則第17號》的最新進展情況保險合同.
✓ 審查了財務報告的披露控制和程序以及內部控制，並定期收到關於控制環境的最新信息，包括控制問題、相關風險和糾正措施。
✓ 審查了內部審計S對銀行風險治理框架的設計和有效性的評估 (與風險委員會聯合)。
✓ 收到了關於我們的ESG披露戰略和控制措施的最新信息，包括報告治理和關於加拿大皇家銀行S ESG報告旅程的外部演示，強制性披露要求以及對不斷髮展的格局的行業見解(與治理委員會聯合)。
✓ 審查並討論了紅細胞目的框架 為人類和地球提供動力的想法(與治理委員會聯合)。
| |
| 外部 |
✓ 與普華永道討論了其在執行綜合審計方面的責任、確定重大審計風險領域和相關風險緩解程序，並審查和批准了其年度審計計劃和相關費用。
✓ 與普華永道討論了關鍵的會計風險和管理層做出的重大判斷。
✓ 收到普華永道關於其獨立性的書面確認，並向董事會推薦任命普華永道為股東審計師。
✓ 預先批准了與普華永道的所有 其他項目(包括任何非審計服務)。
✓ 完成了對普華永道S業績的全面年度評估，評估依據是：(I)團隊和服務的質量；(Ii)獨立性、客觀性和專業懷疑主義；(Iii)坦誠透明的溝通。綜合評估確定了持續的重點領域，包括(I)針對最重要的領域進行討論；以及(Ii)通過分享行業最佳實踐來增加價值。 | |
48
加拿大皇家銀行
治理
| 人才
|
✓ 批准並向董事會推薦任命新的首席財務官，並監督向新角色的過渡。
✓ 收到了有關內部審計、財務和合規的人才發展戰略的最新信息。
✓ 審查了首席財務官、首席財務官、卡姆洛和首席財務官的業績評估。
| |
| 合法的， |
✓ 定期收到CLO關於法律問題的最新消息，CCO關於監管合規的最新消息，以及CAMLO關於反洗錢和恐怖分子融資報告的最新消息。
✓ 審查了與全球監管機構接觸的最新情況以及對加拿大皇家銀行的監管評估結果。
✓ 審查了2023年企業範圍的壓力測試情景和結果，批准了內部資本充足性評估流程，並向董事會提出建議，批准 2024年資本和融資計劃(與風險委員會聯合)。
✓ 收到了財務危機管理小組(與風險委員會聯合)的最新消息。
✓ 收到了關於銀行間同業拆借利率(IBOR)改革計劃和美國巴塞爾協議III最終改革的影響的最新信息。
✓ 收到了關於S銀行內部控制財務報告計劃的最新進展 根據2002年薩班斯-奧克斯利法案.
| |
| 監督 |
✓ 審查並批准了財務職能S 組織結構、預算和資源，以及首席財務官集團S章程和首席財務官S的授權。
✓ 收到了S財務職能戰略征程的最新消息 。
✓ 評估了財務職能的有效性。
| |
| 監督 |
✓ 審查並批准了年度內部審計計劃，並監督其執行情況。
✓ 審查並批准了S的組織結構、預算和資源、總體風險評估方法以及內部審計章程和S的授權。
✓ 審查了審計活動、審計結果和建議的季度報告，並評估了內部審計職能的有效性。
✓ 獲得了內部審計ESG歷程的概述 ，包括將ESG因素納入內部審計S風險評估流程(與治理委員會聯合)。
| |
| 子公司 |
✓ 擔任某些受監管的加拿大皇家銀行 子公司的審計委員會。
✓ 收到並審查了這些受監管子公司的財務報表、內部控制報告和首席財務官的報告。
| |
核數師費用
經過招標程序，普華永道於2016年1月29日被董事會任命為我們的審計師，並在2016年4月6日舉行的加拿大皇家銀行股東年度特別股東大會上獲得批准。
截至2023年10月31日和2022年10月31日的年度向普華永道及其附屬公司支付的費用，包括每類費用的性質，詳見 下文。
| 截至2023年10月31日的年度 (百萬美元)
|
截至2022年10月31日的年度 (百萬美元)
| |||||||||||||||||||||||||||||
| 銀行和 附屬公司
|
互 資金1
|
總計
|
銀行和
|
互 資金1
|
總計
| |||||||||||||||||||||||||
| 審計費 |
|
43.3 |
|
2.5 |
|
45.8 |
|
41.6 |
|
3.3 |
|
44.9 |
||||||||||||||||||
| 審計相關費用 |
|
10.4 |
|
|
|
10.4 |
|
9.9 |
|
|
|
9.9 |
||||||||||||||||||
| 税費 |
|
0.1 |
|
0.3 |
|
0.4 |
|
0.1 |
|
0.3 |
|
0.4 |
||||||||||||||||||
| 所有其他費用 |
|
0.8 |
|
0.6 |
|
1.4 |
|
0.5 |
|
0.5 |
|
1.0 |
||||||||||||||||||
| 總費用 |
|
54.6 |
|
3.4 |
|
58.0 |
|
52.1 |
|
4.1 |
|
56.2 |
||||||||||||||||||
| 1 | 共同基金類別包括為普華永道為該行 子公司管理的某些共同基金提供專業服務而支付的費用。除其他行政費用外，附屬公司亦負責支付審計師S就與年度審計、法定及監管備案有關的專業服務所收取的費用，以及共同基金的其他 服務，以換取固定管理費。 |
49
加拿大皇家銀行
治理
審計費
審計師為綜合審計銀行年度綜合財務報表而提供的專業服務支付審計費用，包括對我們對財務報告的內部控制的有效性的審計，以及對我們子公司的任何財務報表審計。此外，對於一般只有S獨立審計師才能合理提供的服務，包括與法定和監管備案相關的服務，包括與招股説明書和其他招股文件相關的服務，支付了審計費。
審計相關費用
與審計相關的費用是為保證和相關的服務支付的，該等服務與我們年度合併財務報表的審計或審查的表現合理相關，並且不在上述審計費用項下列報。這些服務包括：
| | 員工福利計劃審計 |
| | 與併購相關的盡職調查 |
| | 與收購相關的諮詢和審計，包括評估擬議交易的會計處理 |
| | 根據合同要求或出於業務原因報告內部控制的有效性 |
| | 法律或法規未要求的見證服務 |
| | 對各種信託和有限合夥企業的審計；以及 |
| | 就財務和報告標準進行協商。 |
税費
為税務合規服務支付了税費，包括為銀行子公司管理的某些共同基金準備納税申報表，以及訂閲 服務以提供特定的税務數據和信息，以完成客户的例行税表和計算。
所有其他費用
這些服務包括將財務報表翻譯成法語和相關的持續披露，以及包含我們和某些子公司的財務信息的其他公共文檔、合規服務以及會計和其他研究軟件訂閲和出版物。
管治委員會報告
| 委員會對本財政年度的活動已完成任務感到滿意。
|
|
會員 (財政年度結束) |
*M.Turcke(主席)，M.Bibic，A.Chisholm，C.Devine和R.Jamieson | |
|
會議 |
在2023財政年度舉行了六次定期會議(兩次會議還包括與審計委員會的聯席會議)。
*所有六次定期會議都包括在 相機中沒有管理的會話。
| |
|
責任
|
2023年亮點
| |
|
最佳監視器 |
✓ 審查並批准了公司治理實踐聲明 。
✓ 審查並批准了一項對治理委員會任務的修正案。
✓ 收到了關於加拿大、美國和國際的關鍵監管和治理髮展以及投資者和代理諮詢公司的重點領域和觀點的最新信息。
| |
|
董事 |
✓ 對董事會和委員會的組成、技能、多樣性和任期進行了評估。
✓ 審查並批准了董事提名的候選人 並評估了董事獨立性，包括確定審計委員會成員滿足2002年薩班斯-奧克斯利法案人力資源委員會成員符合《紐約證券交易所公司治理上市標準》規定的獨立性標準。
✓ 使用獨立獵頭公司正在開發候選人管道，並確定並接觸了潛在候選人，最終向董事會推薦任命佩裏先生自2023年8月1日起生效，諾頓女士自2024年2月1日起生效。
✓ 監督了治理委員會主席的繼任，並建議對審計、人力資源和風險委員會成員進行修改。
✓ 支持新董事會主席的過渡。
| |
50
加拿大皇家銀行
治理
|
董事 |
審查了當前董事薪酬的競爭趨勢，並建議不改變2024年董事薪酬。
| |
|
董事，
董事會 |
任命獨立顧問來管理董事會和委員會工作效率的年度評估。
制定並批准董事會2023年優先事項，並 對照這些優先事項審查了年中進展和年終報告。
| |
|
董事
|
為董事會和委員會協調跨越共同主題的繼續教育計劃。
監督一名新董事的入職以及一名新董事會主席和治理委員會主席的入職情況 。
| |
|
利益相關者 |
監督與股東、行業和治理顧問就關鍵和新興治理主題和趨勢進行的接觸，包括氣候和多樣性以及 包容性等ESG事務。
就監管優先事項、投訴處理要求、董事會有效性、銀行戰略和關鍵風險繼續與監管機構接觸。
| |
|
公司 |
✓ 建議董事會批准2024年全球社區投資承諾和加拿大皇家銀行基金會預算。
✓ 收到了有關股東提案和利益相關者參與的最新信息，重點是環境和社會提案，並審查和批准了2023年代理通告中的ESG部分。
✓ 收到了關於我們的ESG披露戰略和控制措施的最新信息，包括報告治理和關於加拿大皇家銀行S ESG報告旅程的外部演示，強制性披露要求以及對不斷髮展的格局的行業見解(與審計委員會聯合)。
✓ 審查並批准了《2022財年ESG績效報告》、《公眾責任聲明》、《氣候報告》和《現代奴隸法》(英國和澳大利亞)聲明。
✓ 審查並討論了紅細胞目的框架 為人類和地球提供動力的想法(與審計委員會聯合)。
✓ 收到了內部審計ESG歷程的概述 ，包括將ESG因素納入內部審計S風險評估流程(與審計委員會聯合)。
| |
|
文化
和 |
✓ 收到了關於整個企業的文化和行為風險的報告，以及聲譽風險報告，其中包括利益相關者的情緒和與銀行S氣候行動和承諾有關的考慮，以及與客户結果、組織和員工行為和風險文化相關的文化和行為事項。
✓ 收到了關於 遵守新的消費者保護規定的實施程序的最新情況《銀行法》並向加拿大金融消費者機構發佈了第一份年度報告。
✓ 收到了一份關於消費者保護、監管合規風險和新興趨勢的年中和年度報告。
✓ 審查並批准了反映風險管理和治理最佳實踐的企業文化和行為風險框架。
✓ 批准了加拿大皇家銀行的行為準則。
| |
|
子公司
|
✓ 擔任了對某些受OSFI監管的金融機構子公司的行為審查委員會。
| |
51
加拿大皇家銀行
治理
人力資源委員會報告
|
委員會對本財政年度的活動已完成任務感到滿意。
|
|
成員 (財政年度結束)
|
T.Vandal(主席)、T.Daruvala、B.Perry、B.A.van Kralingen、F.Vettese和J.Yabuki
| |
| 會議 |
在2023財年舉行了六次定期會議 (其中一次會議還包括與風險委員會的聯席會議)。
* 所有六次會議都包括在沒有管理層出席的情況下舉行的閉門會議。
不公開還與外部獨立薪酬顧問Frederic W.Cook&Co.，Inc.(FW Cook) 舉行了會議，在他出席的每次討論高管薪酬的會議上。
| |
|
責任
|
2023年亮點
| |
| 高管薪酬 |
✓ 審查了我們對高管薪酬的方法，包括相對於比較器的設計和定位。
✓ 對照2023年的目標審查了首席執行官(CEO)的績效評估，並就2024年的績效目標和指標向董事會提出了建議。1
✓ 審查並向董事會提出建議，批准首席執行官的薪酬以及2024年的目標薪酬，包括首席執行官養老金的增加。
✓ 對照2023年的目標審查了集團高管某些成員的績效評估，並審查並向董事會提出建議，批准集團高管成員的薪酬以及 2024年的目標薪酬。1
✓ 審查並向董事會提出建議，批准 與擬議收購和整合滙豐加拿大銀行有關的集團高管部分成員的特別獎勵。
✓ 審查並批准了首席審計長(CAE)、首席合規官和首席反洗錢官的薪酬。
✓ 審查並向董事會提出建議，以批准並建議普通股股東批准對股票期權計劃的修訂，以規定在期權S到期日落在內幕交易中斷期間或之後不久的情況下延長該到期日。
| |
|
補償 監督
|
✓ 已審核按績效計酬的考核由FW Cook進行的2023年CEO薪酬調查。
✓ 審查了中國工程院S關於薪酬風險管理和治理實踐的報告，包括與金融穩定委員會(FSB)原則和標準的一致性。
✓ 審查了可變薪酬與 潛在風險和已實現風險的一致性(與風險委員會聯合)。
| |
| 監督 程序， 和 養老金 |
✓ 審查並向董事會提出建議，批准主要薪酬計劃的設計和支出。
✓ 審查了一份關於加拿大皇家銀行養老金計劃和其某些子公司的計劃的報告，涵蓋治理、監督、控制、資金、業績和投資戰略，並向董事會提出了批准2023年養老金計劃資金的建議。
✓ 批准了薪酬管理框架、薪酬風險管理政策、沒收和追回政策、高管人員基於激勵的錯誤薪酬追回政策和股權標準。
| |
|
人才 和
|
✓ 回顧和討論了加拿大皇家銀行的領導戰略， 包括領導人在日益困難的經濟環境下管理盈利能力和重大變革方面面臨的挑戰，影響加拿大皇家銀行領導力的內部和外部趨勢，以及在加強繼任、建設面向未來的領導人和保持制勝文化方面的進展。
✓ 在每次例會上都會收到最新的高管人才信息 ，並根據我們代表女性、黑人、土著和有色人種的目標討論業績。
✓ 定期收到與RBC Brewin Dolphin的整合以及擬議的收購和整合HSBC Canada相關的人才和文化計劃的最新進展。
| |
|
員工 |
✓ 收到並討論了員工敬業度年度報告 ，其中包括員工敬業度調查結果。
| |
| 1 | 這一亮點發生在2023年11月(2024財年)。 |
52
加拿大皇家銀行
治理
風險委員會報告
|
委員會對本財政年度的活動已完成任務感到滿意。
|
|
成員 (財政年度結束)
|
* A.Chisholm(主席)、M.Bibic、R.Jamieson、T.Vandal和J.Yabuki
| |
| 會議 |
* 在2023財政年度舉行了七次定期會議和一次特別會議(三次會議還包括與審計委員會的聯席會議；一次會議還包括與人力資源委員會的聯席會議)。
* 所有七次會議都包括在 相機中沒有管理的會話。
| |
|
責任
|
2023年亮點
| |
| 風險 |
✓ 收到了關於最高風險和新出現風險的報告，其中包括信用風險，特別是在通脹和利率上升的背景下；運營風險，如欺詐、第三方和安全風險；與生成性人工智能相關的風險；監管動態；不斷變化的宏觀經濟和地緣政治環境帶來的風險；市場和流動性風險水平上升；以及網絡安全和信息技術(IT)風險、事件和趨勢。
| |
|
|
✓ 討論了環境和社會風險，包括行業趨勢、政治和監管發展以及利益相關者看法的轉變。
✓ 收到了銀行業環境發展的最新情況，包括對美國地區性銀行和更廣泛金融部門穩定性的擔憂。
✓ 從首席風險官那裏收到了與收購和剝離S銀行相關的風險的最新信息，包括加拿大皇家銀行Brewin Dolphin的整合和滙豐加拿大銀行的擬議收購和整合。
✓ 收到了有關加拿大皇家銀行S商業房地產貸款組合和槓桿貸款業務相關風險的報告，並討論了該行S相對於同行的風險表現和概況。
✓ 審議並批准了銀行S的決議方案。
✓ 收到了有關S操作彈性計劃最新進展的最新消息。
✓ 回顧了關於加拿大皇家銀行S金融風險管理能力、工具和經濟低迷準備的演示文稿。
✓ 審查了企業範圍的壓力測試情景和結果，批准了內部資本充足率評估流程，並向董事會提出了批准2024年資本和融資計劃的建議(與審計委員會聯合)。
✓ 審查了可變薪酬與 潛在風險和已實現風險的一致性(與人力資源委員會聯合)。
✓ 收到了財務危機管理團隊(與審計委員會聯合)的最新消息。
| |
|
風險 框架和 監督 |
✓ 審查並批准了企業風險管理框架、銀行S重大風險識別、衡量、控制和報告計劃以及支持的風險管理框架。
✓ 審查並建議董事會批准企業風險偏好框架，該框架代表了加拿大皇家銀行在追求其業務目標的過程中願意接受的風險金額和類型。
| |
|
監督
|
✓ 審查並批准了集團風險管理S 組織結構、預算和資源以及CRO的任務。
✓ 審核了內部審計S對S風險治理框架的設計和有效性的評估(與審計委員會聯合)。
✓ 通過第三方顧問進行的獨立審查評估了集團風險管理的有效性。
✓ 審查了CRO的業績評估。
| |
|
子公司 |
✓ 審查並批准了加拿大皇家銀行美國中間控股公司加拿大皇家銀行美國集團控股有限公司美國風險委員會的授權。
✓ 審查並批准了S銀行在美國的綜合業務流動性風險承受能力/偏好。 | |
| 高管薪酬
|
||||||||
| 人力資源委員會的信 | 54 | |||||||
| 薪酬問題探討與分析 | 57 | |||||||
| 薪酬理念與原則 | 57 | |||||||
| 人才管理和繼任規劃 | 58 | |||||||
| 關鍵薪酬計劃和實踐 | 59 | |||||||
| 薪酬治理 | 61 | |||||||
| 薪酬風險管理 | 63 | |||||||
| 薪酬決策 | 66 | |||||||
| 2023年薪酬構成 | 69 | |||||||
| 2023年首席執行官及其他指定高管激勵獎 | 74 | |||||||
| 首席執行官績效和薪酬 | 80 | |||||||
| 其他指定高管的績效和薪酬 | 83 | |||||||
| 高管薪酬與股東回報保持一致 | 87 | |||||||
| 管理成本比率 | 87 | |||||||
| 高管薪酬表 | 88 | |||||||
| 根據FSB和巴塞爾銀行監管委員會要求進行額外披露 | 97 | |||||||
| 董事及行政人員的負債 | 98 | |||||||
54
加拿大皇家銀行
高管薪酬
人力資源委員會的來函
親愛的股東們，
加拿大皇家銀行擁有150多年的堅韌歷史，該行繼續自豪地為其客户、員工、所服務的社區和股東提供穩定的力量。我們正在經歷一個歷史性變革的關鍵時代，從經濟變化、氣候壓力和技術中斷到持續的地緣政治衝突。 在充滿不確定性的一年裏，加拿大皇家銀行繼續引領着客户的繁榮，社區的繁榮，同時為股東創造長期價值。S銀行董事會和高級管理團隊將繼續致力於為S銀行的客户、員工、社區和股東提供領導力、穩定性和指導性。
加拿大皇家銀行堅定不移地致力於滿足客户的需求，幫助他們駕馭風險，同時做出明智的決定，抓住幫助他們茁壯成長的機會。管理團隊堅定不移地在推動社區更公平繁榮方面發揮作用 正是這種承諾和奉獻精神使世行成為其自豪地支持的人員、地方和項目的穩定之錨。
加拿大皇家銀行擁有一支由來自近30個國家和地區的人才組成的多元化團隊，擁有強大的價值觀驅動型文化，員工因表現出協作、多樣性和包容性、誠信、責任感以及為加拿大皇家銀行S客户不斷創新和做正確的事情而受到讚揚和認可。高級管理層繼續適應、調整
並重新調整以贏得今天的勝利和獲得未來的增長，並繼續專注於使其員工和投資與整個組織的最高優先事項保持一致。
加拿大皇家銀行很高興分享其對2023年高管薪酬的 方法，並強調在確定戴夫·麥凱、總裁和首席執行官(首席執行官)2023年薪酬時考慮的績效指標。通知加拿大皇家銀行S
薪酬理念和原則，人力資源委員會S關於2023年高管薪酬的決定反映了S對推動銀行增長的持續關注，使其與S的宗旨、願景和價值觀保持一致。
|
加拿大皇家銀行S的宗旨和戰略目標
| ||
|
加拿大皇家銀行以S 成為全球最值得信賴和最成功的金融機構之一的願景為指導，以幫助客户繁榮和社區繁榮為宗旨，致力於：
是加拿大無可爭議的金融服務領導者
* 是美國企業、機構和高淨值客户及其業務的首選合作伙伴，以及
是領先的金融服務合作伙伴，因其在選定的全球金融中心的專業知識而受到重視。
| ||
2023年的RBC表現
加拿大皇家銀行S在2023年的財務業績 證明瞭S銀行以目標為導向的方式，為那些它引以為豪的服務者創造長期價值。
S銀行在全球各地的員工繼續關注客户的需求，幫助我們的核心業務創造了穩健的業績。
加拿大皇家銀行S將行業領先的特許經營權組合 跨業務部門和地理位置多元化，在2023財年創造了近150億美元的收益，比去年減少了9.41億美元或6%，同時為我們的普通股股東帶來了74億美元的股息。如下表所示，該行在三年和五年內實現了大部分但不是全部中期目標。雖然S銀行的總股東回報率(TSR)在三年期間低於全球同行平均水平 ，但在五年期間表現優於全球同行。
的財務業績
短期激勵計劃
收益淨收入 (10億加元)
|
$14.9 （實際）
$16.31 (調整後)
2023
|
$15.8
2022
|
年的財務業績中-和
長期激勵計劃
|
中期目標2 |
|
3年制 |
|
|
5年期 |
| ||||||||
| 稀釋後每股收益增長7%+3 |
|
10% |
|
|
5% |
| ||||||||
|
股本回報率 16%+4 |
|
16.4% |
|
|
16.0% |
| ||||||||
|
強勁資本充足率(CET1)5 |
|
13.6% |
|
|
13.1% |
| ||||||||
|
股東總回報 6 |
|
3年制 |
|
|
5年期 |
| ||||||||
|
紅細胞 |
|
10% |
|
|
7% |
| ||||||||
|
全球同行平均水平 |
|
14% |
|
|
5% |
| ||||||||
| 1 為了確定2023年的科技創新計劃獎勵，董事會行使酌情權 從2023年的淨收入中剔除了2023年規劃過程中未考慮的某些項目，包括滙豐加拿大的整合成本和加拿大復甦股息的影響。不包括這些項目的結果是非GAAP衡量標準。有關更多詳細信息，請參閲《2023年年度報告》的關鍵業績和非公認會計準則衡量標準部分。 2 當績效目標在3年或5年內達到時，就認為實現了中期目標(3-5年)。這些目標假設的是正常的商業環境，我們在一段時間內實現這些目標的能力可能會受到宏觀經濟背景的不利影響。 3 稀釋後每股收益(EPS)增長是使用複合年增長率計算的。股本回報率(ROE)和普通股一級資本充足率(CET1)按平均值計算。 4 平均金額是使用旨在近似該期間每日餘額平均值的方法來計算的。這包括用於計算淨資產收益率的平均普通股權益。有關更多細節，請參閲2023年年度報告的關鍵業績和非公認會計準則衡量標準部分。 5 資本比率是根據金融機構監管局資本充足率要求指南計算的。 6 年化TSR是根據多倫多證交所普通股股價升值加上再投資股息收入計算得出的。 來源：彭博社，截至2023年10月31日。請參閲《2023年年報》第26頁。 |
55
加拿大皇家銀行
高管薪酬
在一個動態和快速變化的環境中，我們尤其為S銀行取得的成就感到自豪，因為它 關係到我們如何為客户、所服務的社區、員工和股東創造價值。2023年，加拿大皇家銀行實現或超過了廣泛的客户、風險和戰略目標，為客户創造了有意義的價值，並使 股東受益。加拿大皇家銀行還繼續推進與環境可持續性以及社會和治理做法有關的目標，並繼續致力於支持其服務的社區。以下亮點總結了S一年來取得的成績：
| ✓ | 在整個加拿大皇家銀行S業務部門，客户滿意度保持強勁，突出表現為眾多的行業獎項和排名 。在加拿大五大零售銀行中，加拿大皇家銀行連續第三年在2023年益普索金融服務卓越獎的所有11個類別中獲得認可。 |
| ✓ | 2023年，加拿大銀行業淨新增客户約650,000人，進一步加強了我們的核心存款特許經營權，並強調了我們通過我們的建議和差異化合作夥伴關係支持新加拿大人多樣化銀行需求的承諾。 |
| ✓ | 加拿大皇家銀行在加拿大銀行業的所有關鍵產品類別中保持了第一或第二的市場份額，而財富管理在加拿大高淨值/超高淨值客户的市場份額中保持了第一的地位。 |
| ✓ | 加拿大皇家銀行保住了第一名的位置，成為加拿大最有價值的S品牌 5這是連續一年。RBC也被認為是4個這是全球最有價值金融服務品牌，在Kantar BrandZ全球最有價值品牌排行榜上從第57位攀升至第51位，攀升了6位。 |
| ✓ | 加拿大皇家銀行資本市場被評為加拿大最佳投資銀行 1，根據全球投資銀行手續費排名(Dealogic)，在美國排名第一的加拿大投資銀行，在全球排名第九。 |
| ✓ | 在同業中保持較高的信用評級和風險狀況。 |
| ✓ | 2023年，加拿大皇家銀行被評為加拿大S百強僱主2，最佳工作場所 3和最佳多元化僱主3，並且是多元化冠軍人才獎4 收件人。 |
| ✓ | 加拿大皇家銀行繼續注重多樣性和包容性。在2023財年，認為女性和黑人、土著和有色人種的加拿大皇家銀行員工分別佔新高管任命的43%和25%5這低於我們的年度目標，即任命50%的女性和30%的黑人、土著或有色人種擔任新的高管。截至2023年10月31日，行政代表中43%為女性，24%為黑人、土著或有色人種6。我們的總體目標是到2025年50%的女性和30%的黑人、土著和有色人種，高管代表，如加拿大皇家銀行S多樣性和包容性路線圖2025中所述7. |
| ✓ | 成立加拿大皇家銀行氣候行動研究所，將經濟學家、政策分析師和商業策略師聚集在一起，幫助 研究和提出有助於加拿大氣候變化進程的想法。S。 |
| ✓ | 2023年承諾向風險投資和成長型股權基金投入4800萬美元，以支持氣候創新。 |
| ✓ | 與加拿大皇家銀行基金會一起，通過現金捐贈和社區投資在全球提供1.72億美元，其中包括近80萬美元的全球人道主義和救濟支持工作以及加拿大的氣候災難應對工作8. |
有關加拿大皇家銀行如何為其客户、員工、所服務的社區和股東創造差異化價值的更多亮點，請參閲2023年年度報告。
| 1 | 2023年歐洲貨幣卓越獎。 |
| 2 | MediaCorp加拿大公司 |
| 3 | 很棒的工作場所研究所。 |
| 4 | LinkedIn為10,000名以上員工的公司頒發多元化冠軍人才獎。 |
| 5 | 表示我們在加拿大的業務數據，受就業平等法。新的高管任命是指任命內部員工或外部人員為首次副總裁總裁、高級副總裁總裁或常務副總裁。基於自我認同。 |
| 6 | 表示我們在加拿大的業務數據，受就業平等法. |
| 7 | 可在rbc.com/DISTINITY獲得。 |
| 8 | 包括加拿大皇家銀行和加拿大皇家銀行基金會對註冊慈善機構、非營利性和營利性社會企業的社區投資總額，包括通過加拿大皇家銀行自然技術、加拿大皇家銀行基金會綠色技能獎學金、加拿大皇家銀行新興藝術家、加拿大皇家銀行未來基金、加拿大皇家銀行社區團結基金以及員工志願者時間和實物禮物的價值進行的投資 。 |
56
加拿大皇家銀行
高管薪酬
CEO 2023年的業績和薪酬
首席執行官2023年的總薪酬為15,221,000美元，與2022年持平。S先生的薪酬體現了他強大的領導力，為加拿大皇家銀行S客户、員工、所服務的社區和股東創造了長期價值和增長，並推動了該行S戰略重點的進步。我們對McKay先生的績效評估的詳細説明從 第80頁開始。
在考慮本年度首席執行官薪酬結果時，我們對照董事會年初批准的財務、客户、風險和戰略目標評估了S先生的業績，並對照加拿大皇家銀行S先生2023年的中長期目標評估了進展情況。
作為第80頁和第81頁所述評估的結果，董事會批准了15,221,000美元的總直接薪酬，比他2023年14,000,000美元的目標高出9%，與他2022年的實際直接薪酬總額持平。
具體而言，麥凱·S先生的全部直接薪酬包括1,500,000美元的基本工資，與2022年持平。他還收到了2,702,250美元的短期激勵(STI)支出，比去年下降了10%，反映出與目標相比，財務業績有所下降。最後，麥凱獲得了總計11,018,750美元的中長期激勵，獎勵形式為業績遞延單位(80%)和股票期權(20%)。這些中長期獎勵高於目標，比去年高出2%，反映了S先生繼續領導加拿大皇家銀行度過動盪的環境，並進行戰略投資，以增強我們為股東創造長期收入的能力。
首席執行官2024年的目標薪酬
董事會重視S先生帶領我們度過了社會、運營和經濟環境日益複雜的時期，在平衡加拿大皇家銀行S對擴大我們的特許經營權的承諾和堅持我們謹慎的風險管理方法之間取得了平衡。
董事會認識到，強有力和穩定的領導層對於執行加拿大皇家銀行S多年為該行未來成功奠定基礎的方法至關重要，包括通過我們擬議的收購滙豐加拿大銀行和繼續整合City National Bank、BlueBay Asset Management和RBC Brewin Dolphin的潛在增長機會。
自2014年被任命為首席執行官以來，麥凱和S先生的基本工資有過一次上調，那是在2016年；他的短期薪酬
在他的CEO任期內，激勵目標一直保持在工資的150%；他的中長期激勵目標上一次調整是在2022年。
根據人力資源委員會的建議，董事會批准將麥凱的基本工資從2024年1月1日起增加到200萬美元。此外，麥凱先生和S先生的短期激勵目標提高到400萬美元，中長期激勵目標提高到1100萬美元。麥凱先生S目標薪酬的很大一部分將繼續受到業務業績的影響。 由於這些變化，麥凱先生S 2024年的目標直接薪酬總額為17,000,000美元。
麥凱是S在加拿大和美國的同行中任職時間最長的首席執行官之一，他有良好的持續業績記錄。董事會在制定S先生2024年的目標薪酬時考慮到了這一點，此外，S銀行的規模和規模也是市值、收入、總資產和淨收入方面最大的加拿大銀行。
有你的發言權
股東對薪酬的意見是我們參與過程中的重要組成部分，我們邀請您在每一次 年度會議上就我們的高管薪酬方法發表意見。雖然這次投票是諮詢性質的，不具約束力，但董事會將在未來的薪酬規劃中考慮投票結果。
我們很高興，在2023年，95.7%的股東投票支持加拿大皇家銀行S的薪酬辦法。如果您對我們的高管薪酬方法 有任何意見或問題，請使用本通告背面的信息與我們聯繫。
我們期待您參加即將召開的年度普通股股東大會。
真誠地
|
|
| 蒂埃裏·範達爾 人力資源委員會主席
|
|
|
| 傑辛斯·科泰 董事會主席 |
57
加拿大皇家銀行
高管薪酬
薪酬問題探討與分析
本節描述了我們的薪酬方法以及指定高管（NEO）的政策、實踐、計劃和獎勵。
我們的2023年NEO是：
| 大衞·麥凱 | 總裁兼首席執行官（CEO） | |
| 納丁·安 | 首席財務官(CFO) | |
| 德里克·內爾德納 | RBC資本市場首席執行官兼集團主管 | |
| 道格拉斯·古茲曼 | RBC財富管理和RBC保險集團主管 | |
| 尼爾·麥克勞克林 | 個人及商業銀行業務集團主管 | |
| 薪酬理念與原則
我們的願景是躋身全球最值得信賴和最成功的金融機構之列，我們的宗旨是幫助客户蓬勃發展和社區繁榮，我們的薪酬方法，包括高管薪酬，基於以下原則： |
 |
薪酬與
獎根據加拿大皇家銀行的絕對和相對錶現而有所不同。
中長期激勵措施授予並 隨時間推移支付，鼓勵從更長期的角度看待股東價值的增加。 | |
 |
薪酬符合健全的風險管理原則
我們的風險 文化反映在我們的補償方法中。我們的薪酬做法適當地平衡了風險和回報，並與股東利益保持一致。
個人、業務部門和加拿大皇家銀行的整體 績效是基於一系列衡量標準進行評估的，包括遵守風險管理政策和指南。 | |
 |
薪酬獎勵績效
* Our按績效支付工資與支持我們短期、中期和長期可持續增長的業務戰略的目標相比，Approach獎勵員工對個人、業務部門和企業業績的貢獻 這些目標與我們的風險偏好保持一致。 | |
 |
薪酬使我們能夠吸引、聘用和留住人才
才華橫溢和敬業度高的員工對於為我們的客户創造價值和為加拿大皇家銀行建立可持續的未來至關重要。我們提供的薪酬在我們運營和競爭人才的市場中具有競爭力。
薪酬計劃獎勵員工 的高表現及其未來貢獻的潛力。 | |
 |
薪酬獎勵與我們的 價值觀一致的行為，並推動卓越的客户體驗
在我們的行為準則(可在rbc.com/ 上查閲)中嵌入的治理加拿大皇家銀行價值觀構成了我們文化的基礎，並鞏固了我們將客户需求放在首位併為所有利益相關者提供價值的持續承諾。
在確定基於績效的薪酬時，我們會評估行為以及對政策和程序的遵守情況。 | |
58
加拿大皇家銀行
高管薪酬
人才管理和繼任規劃
我們採用與我們的業務戰略和麪向未來的領導模式相一致的綜合框架來進行人才管理和繼任規劃， 概述了我們對當今S競爭格局中的領導力的期望。我們專注於識別、評估和培養高管和高潛力人才，以建立強大而多樣化的未來領導者渠道 以推動業績。首席執行官和他的高級領導團隊是企業人才議程的管家，具有與人才管理和繼任規劃相關的具體績效目標，並通過他們的 年度評估承擔責任。
我們相信，領導者從有意義和多樣化的學習中學到最多。 在職經驗豐富，我們的人員配備流程優化了業務績效和個人發展。我們的目的是區分 高潛力人才的發展，使他們為更廣泛、更復雜的角色做好準備，同時也考慮到建立關鍵領導能力的需要。為了幫助我們推進和發展強大的婦女、黑人、土著和有色人種領導渠道，我們繼續致力於通過方案辦法促進各種高潛力人才的發展，以實現人員配置和代表目標。
我們從內部發展和晉升的理念加強了我們的文化，支持留住人才，建立了多樣性，併為繼任提供了選擇。 我們通過外部招聘來補充這一做法，以引入關鍵技能和能力，縮小繼任差距並培養多樣化思維。此外，我們還為我們的高潛力人才開設了正式的領導力發展課程。
人力資源委員會在支持董事會監督領導力發展和繼任規劃方面發揮着關鍵作用。人力資源委員會每年審查年度繼任報告，該報告提供對人才和繼任的概述和評估，包括加拿大皇家銀行高級領導職位繼任池的深度和多樣性。人力資源委員會還 每年審查我們的領導戰略，其中概述了戰略領導優先事項和過去一年取得的進展。
在這一年中，董事會審查和討論非集團高管成員的首席執行官、集團高管和監督職能負責人的繼任計劃，包括填補任何缺口的具體計劃。作為這一過程的一部分，首席執行官與董事會討論繼任候選人的關鍵能力和經驗、各種時間範圍內可能的繼任情景以及未來的發展計劃，如工作輪換和擴大授權。董事會採取系統的方法來會見頂尖的 繼任候選人。人才戰略也被納入業務和職能戰略，董事會在人力資源委員會的支持下，每年審查這些戰略。
59
加拿大皇家銀行
高管薪酬
關鍵薪酬計劃和做法
我們定期審查我們的薪酬計劃，以確保它們與最佳實踐和監管指導一致。
|
按績效支付工資
|
頁面
| |||||
| 薪酬獎勵績效 |
✓ | 我們根據支持我們業務的短期、中期和長期可持續增長戰略的目標來評估首席執行官和集團高管的業績，這些戰略與我們的風險偏好保持一致。
|
68 | |||
| 很大一部分薪酬面臨風險，並以績效為基礎
|
✓ | 針對首席執行官和集團高管1，他們目標總直接薪酬的77%到90%處於風險之中，這創造了一個強大的按績效支付工資兩性關係。 | 69 | |||
| 延期安排 |
✓ | 根據我們的薪酬原則和相關監管準則，相當大一部分可變薪酬(CEO至少70%，集團高管至少65%，其他重大風險承擔者(MRT)至少40%)將延期支付，授權期為三到四年。
|
65 | |||
| 中長期激勵 獎勵取決於授予和授予時的績效 |
✓ | 與最佳實踐一致，我們根據相對於中期目標(稀釋每股收益增長、普通股股本回報率和資本比率)的業績 來確定中長期激勵措施的授予。這些贈款可能會根據RBC氣候藍圖的戰略優先事項的進展情況進一步調整(有關更多信息，請參見第72頁)。此外，業績遞延股份單位(PDSU)計劃在三年業績期末受相對總股東回報(TSR)業績修飾符的約束，如果RBC未達到業績門檻，則可能獲得零 派息。
|
71 | |||
| 薪酬方案的情景分析
|
✓ | 每年，我們都會對首席執行官和集團高管的薪酬進行回測，以評估薪酬與業績的一致性。當薪酬計劃發生變化時，包括首席執行官和集團高管參與的薪酬計劃，我們還會執行情景分析，以評估他們在各種RBC績效情景下可能會如何支付。 | 69 | |||
| 人力資源委員會酌情決定
|
✓ | 人力資源委員會可在向董事會建議最終薪酬獎勵時使用其知情判斷，以確保結果適當地反映本年度可能出現的風險和任何意外情況。 | 73 | |||
|
薪酬治理和風險管理
|
||||||
| 治理監督
|
✓ | 人力資源委員會協助董事會履行其薪酬監督職責，包括首席執行官和集團高管的薪酬。 | 61 | |||
|
薪酬話語權投票 |
✓ | 我們為股東提供關於我們的高管薪酬方法的不具約束力的諮詢投票。2023年，95.7%的股東投票支持我們的薪酬方法。
|
7 | |||
| 外部獨立建議 |
✓ | 人力資源委員會聘請獨立的薪酬顧問，提供與薪酬設計和治理趨勢相關的市場最佳實踐的外部視角，並在加拿大皇家銀行S業績和市場的背景下，就首席執行官和集團高管的薪酬提供客觀建議。
|
62 | |||
| 與FSB原則和實施標準保持一致
|
✓ | 我們的薪酬風險管理方法與金融穩定委員會S原則和實施標準是一致的。 | 65 | |||
| 沒收和追回財產的條文
|
✓ | 為了有效地平衡風險和回報，沒收和追回條款處理了員工從事不當行為、不當開展業務活動、或超出批准的風險限額和容忍度的情況，或涉及重大錯誤或錯報財務結果的情況。 | 64 | |||
| 反套期保值政策
|
✓ | 為了保持個人員工和股東利益之間的適當協調，我們禁止員工對衝其基於股權的薪酬的價值。 | 64 | |||
| 性能週期與風險時間範圍一致
|
✓ | 為了使高管薪酬與風險期限保持一致，並激勵高管創造長期價值，高管需要推遲其可變薪酬的很大一部分 以滿足最低持股指導方針。 | 65 | |||
| 1 | 加拿大皇家銀行資本市場首席執行官和集團負責人的目標薪酬水平尚未確定，因為個人激勵 獎勵是可自由決定的。 |
60
加拿大皇家銀行
高管薪酬
|
薪酬治理和風險管理(續)
|
頁面
| |||||
| 退休後股權所有權
|
✓ | 首席執行官和集團高管必須保持至少24個月和12個月的股權持有量，以確保他們的利益繼續與股東利益保持一致。 | 74 | |||
| 激勵計劃上限
|
✓ | 我們的年度可變短期激勵(STI)計劃的上限是目標的2倍，PDSU計劃的上限是目標的1.25倍。 | 70-71 | |||
| 人才管理和繼任規劃
|
✓ | 人力資源委員會和董事會監督人才管理和繼任規劃的綜合方法，以推動短期、中期和長期業績。 | 58 | |||
| 控制的雙觸發改變
|
✓ | 股權獎勵只有在存在雙重觸發的情況下才會加速授予。 | 94 | |||
|
競爭性薪酬計劃
|
||||||
| 同齡人羣體標準及其應用 |
✓ | 我們使用加拿大金融機構的核心比較組來確定具有競爭力的目標薪酬 水平。我們還使用了加拿大以外的金融機構的參考比較組，以在設定CEO的目標薪酬時提供額外的背景。我們根據相對於全球業績同級組的三年TSR業績調整中期激勵獎勵的支出 。
|
67, 71 | |||
| 有機會獲得以遞延股份為單位的年度獎金
|
✓ | 為了加強與股東利益的一致性，高管可以選擇以遞延股份單位獲得其年度STI獎勵的全部或部分，只有在退休、辭職或終止僱傭時才能贖回。 | 74 | |||
61
加拿大皇家銀行
高管薪酬
薪酬治理
我們的董事會負責監督加拿大皇家銀行的薪酬原則、政策、計劃和決定。人力資源委員會由獨立董事組成，支持董事會履行這些職責，並由外部獨立薪酬顧問提供建議。
下圖説明瞭我們的薪酬治理結構：
| 1 | CRMOC是一個高級管理委員會，成員包括CHRO、CRO、CFO和高級副總裁總裁、薪酬和福利。 |
人力資源委員會
董事會認識到任命在高管薪酬、風險和人才管理方面具有必要背景的知識和經驗豐富的人士的重要性，以履行人力資源委員會S對董事會和股東的義務。人力資源委員會的所有成員都在這些領域擁有豐富的經驗，通過擔任複雜組織的高級管理人員的經驗，以及他們以前和現在在加拿大皇家銀行董事會的人力資源或風險委員會以及其他大型和複雜組織的董事會的薪酬和風險委員會的成員資格。人力資源委員會通過以下方式協助審計委員會履行薪酬監督職責：
| | 審查薪酬政策和主要薪酬計劃 |
| | 與CRO會面，確保計劃設計和支出符合合理的風險管理原則和實踐 |
62
加拿大皇家銀行
高管薪酬
| | 通過審查並建議董事會批准CEO、集團高管和其他MRT的薪酬來監督薪酬風險管理 |
| | 審查並建議董事會批准銀行和參與子公司的養老金計劃資金和設計變更，以及 |
| | 確保遵守法律和法規要求。 |
此外，人力資源委員會監督關鍵的人才管理和人力資源戰略和實踐，包括員工敬業度、多樣性和包容性，以及健康和健康。
人力資源委員會的不同成員在董事會的其他委員會任職。在2023財年，汪達爾先生擔任人力資源委員會主席和風險委員會成員。Daruvala先生、Perry先生和van Kralingen女士在審計委員會任職，Vettese先生擔任審計委員會主席，Yabuki先生在風險委員會任職。委員會的這種交叉成員支持對賠償的有效監督，並使其符合健全的風險管理原則和做法。
2023年，人力資源委員會與風險委員會舉行了一次聯席會議，以監督和審議風險和薪酬之間的關係，並使可變薪酬與潛在和已實現的風險和經濟業績相一致。
獨立建議
人力資源委員會多年來一直受益於在高管薪酬領域擁有深厚專業知識的外部獨立薪酬顧問的建議。自2015年以來，人力資源委員會一直為此目的聘請弗雷德裏克·W·庫克公司(FW Cook)。FW Cook與人力資源委員會成員或管理層沒有任何可能危及其獨立性的聯繫，並維持旨在防止利益衝突的政策和程序。S顧問的角色包括：
| | 就加拿大、美國和國際的高管薪酬和治理趨勢提供建議 |
| | 審查主要薪酬計劃的設計，以確保它們保持市場競爭力，並與股東利益和健全的風險管理原則保持一致 |
| | 就首席執行官和集團高管的適當目標薪酬水平提供建議 |
| | 根據個人、業務部門和加拿大皇家銀行S的整體業績，為首席執行官和集團高管薪酬提供建議 |
| | 執行首席執行官按績效支付工資與核心和參考比較器組相關的分析 ，以及 |
| | 在人力資源委員會會議之前審查管理層準備的與薪酬有關的材料，並向人力資源委員會主席強調潛在問題。 |
人力資源委員會主席在委員會會議之前與顧問會面，討論薪酬問題，以聽取顧問S對管理建議S的獨立意見和建議。人力資源委員會還在每次審查薪酬的委員會會議上，在沒有管理層出席的情況下會見顧問。
在評估FW Cook和S的獨立性時，人力資源委員會考慮了向人力資源委員會提供獨立建議的所有相關因素，並審查了FW Cook為加拿大皇家銀行提供的其他服務以及這些服務的擬議費用。人力資源委員會滿意地認為，根據這項審查，鑑於所提供的其他服務的性質和價值，FW Cook提供的其他服務不會影響其作為人力資源委員會的獨立資源的能力。
2023年，加拿大皇家銀行支付給FW庫克的服務費用總額不到FW庫克S全球收入的0.5%。
下表顯示了過去兩年向顧問支付的費用：
|
年
|
高管薪酬- 相關費用 1,3
|
所有其他 費用2,3
| ||||||||||
| 2023 |
固件庫克 |
$393,686 |
$57,176 | |||||||||
| 2022 |
固件庫克 |
$224,817 |
$104,268 | |||||||||
| 1 | 作為人力資源委員會的獨立顧問。 |
| 2 | 在過去兩年中，城市國民銀行董事會每年都聘請FW Cook對城市國民銀行S的激勵計劃進行薪酬風險評估。這些金額代表為這項工作支付給FW Cook的費用。 |
| 3 | 所有費用均按2023財年1美元=1.3495加元和2022財年1美元=1.2920加元的年平均匯率折算為加元。 |
63
加拿大皇家銀行
高管薪酬
薪酬風險管理
我們的薪酬風險管理政策和做法如下所述，旨在確保薪酬與股東的短期、中期和長期利益以及監管指導保持一致。
在確定績效薪酬時，會考慮遵守加拿大皇家銀行的政策和流程，包括《行為準則》。董事會和管理層還考慮與薪酬安排相關的潛在風險，以及風險責任和道德行為，作為績效評估和薪酬決定的一部分。
CRO和CFO與CHRO一起，在管理加拿大皇家銀行薪酬風險方面發揮關鍵作用，包括本節介紹的幾種做法。首席財務官 負責監督績效、指標和目標設置，以及薪酬計劃支出的總體財務穩健性，並且是第61頁所述CRMOC的成員。
CRO也是CRMOC的成員，並定期與人力資源委員會開會，報告人力資源委員會在確定可變薪酬時應考慮的關鍵風險問題。首席運營官S在薪酬風險管理中的角色將進一步描述如下。人力資源和風險委員會每年舉行一次聯席會議，討論薪酬風險管理做法和其他共同監督領域。
正如《行為準則》和《企業文化和行為風險框架》中所述，所有員工在促進建立在我們價值觀基礎上的具有風險意識的文化方面具有重要作用。我們已經將這些價值觀嵌入到我們所有的人才實踐中。治理委員會監督S對銀行文化和行為的管理，包括違反行為守則，並與CHRO、CRO、首席法務官和首席合規官會面，以審查加強企業文化和行為實踐的計劃的進展情況。
|
薪酬風險管理政策
| ||
| 目的 |
將為加拿大皇家銀行制定薪酬風險管理政策和做法。該政策以FSB原則和實施標準為指導，這些原則和實施標準已被我們的主要監管機構採用，以及其他適用的監管指導和領先的最佳實踐。
| |
| 關鍵特徵 (適用於所有員工) |
該政策概述了：
* 根據延期安排將支付給職業活動可能對加拿大皇家銀行風險狀況產生實質性影響的高管和員工的可變薪酬的比例
* 認為遞延薪酬應以股權或與股權掛鈎的工具授予高管和MRT， 和
表示，支付給負責財務和風險控制活動的員工的薪酬將獨立於他們監管的企業的業績來確定，以確保他們的獨立性。
| |
|
薪酬與風險和業績結果的一致性
| ||
| 目的 |
* 使董事會能夠對整個計劃、薪酬計劃內的業務部門和MRT組或個別MRT的風險和績效進行調整。
| |
| 主要功能(適用於 全部主修 補償 計劃和 MRTS) |
為了協助人力資源委員會確定薪酬獎勵是否需要風險或績效調整，CRMOC審查薪酬計劃池計算，以確定影響該期間結果的重要項目。這一過程包括審查關鍵的財務指標，包括淨收益和淨資產收益率，同時考慮資本的成本和數量。
在 ，CRO監控一些風險因素，以確保薪酬決定考慮到所承擔的風險。 審查考慮了可能沒有反映在當前財務業績中的風險因素，但可能足以證明對團體或個人的可變薪酬進行調整是合理的。在必要時，CRO將向CRMOC和人力資源委員會建議調整風險。CRO S對這些危險因素的評估1包括加拿大皇家銀行和各個業務部門的風險概況與其風險偏好的對比、按風險類型劃分的風險敞口與既定限額和偏好的對比、控制環境的強弱以及新風險的潛在影響。
通過內部監控、員工敬業度調查、對照同行實踐的外部基準和監管指導來評估我們的文化和行為風險實踐的有效性。
* 授予MRT的中長期激勵，包括首席執行官和集團高管，在以下情況下可以在歸屬和支付時向下調整 ：(I)財務業績出現重大下滑或在風險管理方面出現重大失誤，或(Ii)實際風險和業績結果與授予時所做的評估存在重大差異。首席執行官和集團高管的此類調整由人力資源委員會酌情決定，並須經董事會S批准。
| |
| 1 | 有關確定的主要風險類型以及管理這些風險的結構和流程的列表，請參閲2023年年度報告第63至66頁的企業風險管理部分。 |
64
加拿大皇家銀行
高管薪酬
|
加強對重大風險承擔者的補償風險做法 | ||
| 目的 |
* 確定MRT並監測其在風險責任和道德行為方面的行為，可能涉及風險事件的賠償問題。這一過程包括監測違反《行為守則》和其他政策、風險限制和授權的情況。
| |
| 關鍵特徵 |
* 這些做法確保風險管理責任在捷運任務、績效目標和補償獎勵中得到適當反映。它們旨在確保可變薪酬結果正確反映加拿大皇家銀行的風險管理政策，考慮風險事件和行為，並且不會導致冒險行為超過銀行的風險偏好 。
* 對MRT的薪酬安排，包括首席執行官和集團高管，須接受CRO風險評估 。
| |
|
沒收和追回政策 | ||
| 目的 |
- 通過處理員工不當行為或不當或超出批准的風險限制和容忍度的業務活動，或涉及重大錯誤或錯報財務結果的情況，幫助有效地平衡風險和 回報。
| |
| 關鍵特徵 (適用於所有員工 誰收到 以股份為基礎 補償）
|
使加拿大皇家銀行能夠收回已經支付或已經授予的激勵獎勵，並取消對涉及不當行為的高管(如首席執行官、集團高管和其他MRT)的 未授予的中長期激勵獎勵，包括不遵守適用的法律和法規、 會計欺詐或未遵循內部政策和程序。
* 如果加拿大皇家銀行以正當理由解僱一名員工，根據適用的法律，該員工將喪失之前根據績效激勵計劃授予的所有未授予的中長期激勵獎勵。
| |
|
追回被錯誤授予的高管獎勵薪酬的政策 | ||
| 目的 |
如果重述我們的財務業績， 將從首席執行官、集團高管和高級副總裁總裁那裏收回超額激勵 薪酬。2023年，委員會根據紐約證券交易所上市標準的要求，批准了《高管人員獎勵性薪酬追回政策》。
| |
| 主要特點(適用於首席執行官、集團高管和高級副財務兼財務總監總裁)
|
* 財務重述觸發器要求加拿大皇家銀行 追回首席執行官、集團高管和高級副總裁-財務兼財務總監總裁錯誤獲得的基於激勵的薪酬，如果薪酬超過根據 重述金額確定的金額。本政策適用於2023年10月2日或之後收到的基於激勵的薪酬。
| |
|
對交易和對衝加拿大皇家銀行證券的限制 | ||
| 目的 |
* 維護員工和 股東利益的一致性。
| |
| 關鍵特徵 (適用於所有員工) |
禁止加拿大皇家銀行員工和合同工通過以下方式對衝其股權薪酬的價值：
* 直接出售加拿大皇家銀行證券，如果他們不擁有或沒有全額支付，則間接出售(賣空)
* 直接或間接購買或出售加拿大皇家銀行證券的看漲或看跌期權，但加拿大皇家銀行子公司員工的某些有限例外情況除外，或
- 進行股權貨幣化交易，其效果相當於就加拿大皇家銀行證券或旨在對衝或抵消加拿大皇家銀行證券市值下降的其他金融工具創建看漲或認沽權利。
| |
65
加拿大皇家銀行
高管薪酬
與FSB原則和實施標準保持一致
我們的薪酬方法符合FSB原則和實施標準、我們的主要監管機構的期望以及評估行為的行業最佳實踐 。
|
FSB 原則
|
加拿大皇家銀行的薪酬實踐
| |||
| 董事會負責監督S薪酬體系的設計和運行。
|
✓ | 董事會最終負責監督薪酬原則、政策和計劃並作出決定，包括薪酬風險的管理。 | ||
| 董事會監督和審查薪酬制度，以確保其按預期運行
|
✓
✓ |
董事會在人力資源委員會的支持下，監測和審查薪酬制度，以確認與加拿大皇家銀行風險管理原則和做法的一致性。這包括審查和批准薪酬政策以及主要薪酬計劃的設計、計劃和個人 級別的風險支出和調整。
人力資源委員會每兩年與CRO舉行一次會議，以審查我們相對於風險偏好的風險狀況，以確保我們在薪酬結果中適當地反映重大風險。 | ||
| 負責關鍵財務和風險控制活動的員工的獨立性
|
✓ | 負責關鍵財務和風險控制活動(風險、審計、合規和財務)的員工的薪酬獨立於其監管的業務部門的績效而確定。 | ||
| 薪酬根據當前和潛在的風險進行調整 |
✓
✓ |
人力資源委員會根據對若干風險因素的審查(見第63頁)，考慮可能對薪酬支出進行的調整。
在個人層面，在對MRT遵守風險管理和合規政策，包括《行為守則》的遵守情況進行審查後，如有必要，可減少MRT的績效薪酬。
| ||
| 薪酬結果與風險結果相稱 |
✓ | 我們的按績效支付工資 原則確保激勵與績效和風險結果一致。
- 績效獎勵池基於加拿大皇家銀行淨收入、業務部門淨收入或兩者的組合。
- 對PDSU的最終支出受業績修改器的制約，有可能增加或減少高達25%的獎勵，如果未達到業績門檻，則可能為零支出，或由董事會S酌情決定。
-如果財務業績出現重大下滑或在風險管理方面出現重大失誤，或者實際風險和業績結果與授予時所做的評估有實質性差異，則 獎可能在授予時向下調整 和支付。
- 第64頁 所述的沒收和追回政策涵蓋首席執行官和集團高管以及所有其他獲得股權薪酬的員工。第64頁介紹的《高管人員獎勵性薪酬追回政策》涵蓋了首席執行官、集團高管和高級副總裁--財務和財務總監總裁。
| ||
| 薪酬支出對風險的時間跨度非常敏感 |
✓
✓ |
為了使薪酬與風險期限保持一致，並激勵高管創造更長期的價值，他們的可變薪酬中的很大一部分必須延期(CEO至少70%，集團高管至少65%，其他MRT至少40%)，授權期為三到四年。
高管們被要求保持最低水平的股權。如第74頁所述，首席執行官和集團高管的股份所有權要求延伸至退休。
| ||
| 現金、股權和其他形式的補償的組合與風險期限一致
|
✓ | 為了使薪酬與風險期限保持一致，並激勵高管創造長期價值，需要推遲很大一部分風險薪酬。薪酬組合因高管級別而異，反映出高管有機會影響加拿大皇家銀行的業績。 | ||
66
加拿大皇家銀行
高管薪酬
補償框架
加拿大皇家銀行S的可變薪酬計劃由多個管理委員會和董事會的人力資源委員會監督。定期審查可變薪酬計劃的設計，以確保薪酬與企業和業務部門戰略、市場競爭力和監管環境保持一致。加拿大皇家銀行的大多數員工通過基本工資和可變薪酬獎勵相結合的方式獲得薪酬，這些獎勵通常分為以下一種或多種形式：短期激勵、酌情決定、佣金和股權。在評估激勵計劃的適當性時，加拿大皇家銀行可能會考慮幾個因素，包括但不限於與業務業績、風險和文化相關的目標。
加拿大皇家銀行S的薪酬政策和做法符合我們各個業務部門在地區和全球範圍內的監管要求。
對補償方案和做法進行獨立審查
加拿大皇家銀行內部審計每年對薪酬計劃和做法進行獨立審查，以符合FSB原則和實施標準以及其他監管指導。2022財年審查意見已於2023年5月提交人力資源委員會，其中包括對支持加拿大皇家銀行S薪酬風險管理流程的關鍵控制措施的設計和運行有效性的滿意評級。
薪酬決策
薪酬決定以我們的薪酬理念和原則為指導，如第57頁所述。下圖概述了我們確定和回測CEO和集團高管薪酬的年度流程：
1.確定目標薪酬水平
為了確保我們的薪酬計劃保持市場競爭力，我們每年都會審查作為我們人才主要競爭對手的其他金融機構的計劃設計和薪酬水平。人力資源委員會由S擔任外部獨立薪酬顧問FW Cook，負責分析市場信息，並協助委員會確定首席執行官和集團高管的合適基準薪酬比較組。我們還從公開披露的信息和包括McLagan在內的許多其他外部諮詢公司獲得市場信息1和威利斯·塔沃斯·沃森。
薪酬比較器組
人力資源委員會審查並批准用於薪酬比較的核心比較組，以及第67頁所示的參考比較組，以在建立首席執行官S的目標薪酬時提供額外的背景。作為對比較組審查的一部分，人力資源委員會考慮了我們的業務概況(規模、業務組合和加拿大以外的業務規模)、我們的國際增長戰略和相關的人才需求。
| 1 | McLagan是怡安集團旗下業務部門怡安休伊特的一部分。 |
67
加拿大皇家銀行
高管薪酬
核心對照組
董事會使用加拿大金融機構的核心比較小組來基準首席執行官和集團高管的目標薪酬。自2012財年以來，核心比較組 保持不變。下表總結了核心比較組的選擇標準以及由此產生的公司列表：
|
|
|
選擇標準
總部地點
加拿大
業務範圍
多元化銀行和其他金融機構
主要公司特徵
尋找人才的主要競爭對手
至少滿足以下指標之一的標準（通常是RBC的一半至兩倍）：收入、資產、 淨利潤或市值
|
核心對照組
加拿大金融機構
蒙特利爾銀行
新斯科舍銀行
加拿大帝國商業銀行
宏利金融公司
Sun Life Financial Inc.
多倫多自治領銀行 | |||
首席執行官薪酬參考比較組
董事會使用參考比較組來提供設定首席執行官目標薪酬的額外背景。參考比較組上次更新是在2020財年 。下表總結了參考比較組的選擇標準以及由此產生的公司列表：
|
|
|
選擇標準
總部地點
加拿大境外
業務範圍
多元化銀行和其他金融機構
主要公司特徵
與以下方面相關：
收件箱大小
業務組合
母國以外的業務規模
財務狀況
|
參考對照組
美國銀行1
摩根大通公司
摩根士丹利
PNC金融服務集團公司
* U.S.Bancorp
* 富國銀行公司
其他
* 巴克萊公司
* 瑞士信貸集團2
* 西太平洋銀行公司 | |||
| 1 | 在2023年期間，除了列出的參考比較組外，還分析了更多美國銀行的市場數據。 |
| 2 | 自2023年6月12日起，瑞銀集團(UBS)完成對瑞士信貸集團(Credit Suisse)的收購。瑞士信貸已被合併到瑞銀，並將從未來的參考比較組中刪除。 |
下表 總結了我們在基於大小的選擇標準1相對於每個組：
| 1 | 信息來自最近報告的四個季度的公開備案文件，截至2023年12月31日；市值截至2023年10月31日。 |
| 2 | 僱員(相當於全職)(全職) |
首席執行官和集團高管目標設定
每年，人力資源委員會根據對首席執行官和集團高管的目標薪酬進行深入審查，建議並由董事會批准下一財年的薪酬目標。人力資源委員會 考慮各自角色的範圍、在展示關鍵領導能力方面的進展、薪酬相對於核心比較組的競爭力，以及外部獨立薪酬顧問FW Cook的建議。
68
加拿大皇家銀行
高管薪酬
由於我們是按市值、收入、淨收入和總資產計算的最大的核心比較公司，因此人力資源委員會也使用參考比較組1為制定首席執行官S的薪酬目標提供其他背景。
2.設定目標薪酬組合和風險支付
直接薪酬總額由基本工資和基於績效的獎勵組成。薪酬獎勵的組合因角色和高管級別的不同而不同， 反映了高管可以影響加拿大皇家銀行S業績的機會。在確定組合時，我們還會考慮市場慣例和我們的薪酬原則，包括高管薪酬的要素如何與較長期的股東價值創造和適用的監管要求保持一致。當一名高管是新角色時，我們通常會採取多年的方法，將目標薪酬過渡到相對於市場參照者的適當位置。高管獲得的薪酬中有很大一部分面臨風險，相當大比例的風險薪酬以股權激勵獎勵的形式遞延，以使薪酬與股東利益保持一致。
3.建立公司、業務部門和個人的績效目標
在本財政年度初，人力資源委員會建議並得到委員會批准，將財務和非財務業績目標以及具體的戰略舉措結合起來。財務目標基於使用 預先建立的支出網格為STI計劃設定的目標的淨收入。非財務目標包括首席執行官的客户、風險和戰略目標，這些目標支持實現短期、中期和長期業績，並反映出多方面的業績方法符合客户、員工、股東和其他利益相關者的利益。
首席執行官為集團每位高管制定財務和非財務目標，包括客户目標、風險目標和戰略目標，並反映每位高管S的角色和責任。
4.對照目標評估績效
在本財年結束後，根據財務和非財務(客户、風險和戰略)目標對首席執行官和集團高管的績效進行評估。人力資源委員會根據CEO的目標對其績效進行評估。首席執行官與人力資源委員會一起，根據集團高管成員既定的績效目標，審查他們的績效評估。
當薪酬計劃設計發生變化時，將執行情景 分析，以評估CEO和集團高管計劃在不同的RBC績效情景下的支出情況。這些分析有助於確定這些計劃是否會按預期支付，與我們的按績效支付工資原則，不要讓冒險行為超過我們的風險偏好。人力資源委員會審查RBC績效情景，其範圍從差到異常，以考慮一系列潛在結果的適當性。
2023年對首席執行官和其他近地天體的評價説明見第80至86頁。
5.運用知情判斷，確定基於業績的薪酬獎勵
人力資源委員會負責建議董事會批准授予首席執行官和集團高管的短期、中期和長期激勵性薪酬。在作出這些決定時，人力資源委員會審查關於財務和非財務業績、風險管理和外部視角的報告，包括：
| | 績效評估 |
| | 對提升長期股東價值的貢獻 |
| | 首席執行官S對集團高管薪酬的建議 |
| | 加拿大皇家銀行S相對於同行的財務表現 |
| | 針對加拿大皇家銀行S氣候戰略的進展 |
| | 市場薪酬信息，包括薪酬比較組 |
| | 首席運營官S報告可變薪酬池與潛在風險和已實現風險的匹配情況 |
| | 人力資源委員會的建議：S外部獨立薪酬顧問FW Cook和 |
| | 在向董事會推薦CEO的薪酬獎勵時，選擇在其他情況下提供的垂直薪酬比率 ，包括所有員工的年度直接薪酬總額與年度直接薪酬中值的比較，以及這一比較隨時間的變化。 |
| 1 | 在2023年期間，除了列出的參考比較組外，還分析了更多美國銀行的市場數據。 |
69
加拿大皇家銀行
高管薪酬
在考慮了這些因素後，人力資源委員會向董事會推薦CEO和集團高管的薪酬獎勵。
審計委員會認為，在確定最終薪酬時，使用知情判斷是重要的，以確保賠償適當地反映風險以及本年度可能出現的其他意外情況，並消除完全由公式確定的意外結果的可能性。
第80至86頁介紹了2023年給予首席執行官和其他近地天體的薪酬。
6.回測薪酬
首席執行官的薪酬每年都會進行回測。這涉及審查首席執行官S任期內授予的績效激勵獎勵的當前價值，以確認獎勵結果與加拿大皇家銀行S的業績一致(有關過去五年首席執行官獲得的薪酬審查，請參閲第82頁)。評估使用支付時的短期和中期激勵的價值，實至名歸行使時的長期獎勵價值，以及回測之日未授予的中長期獎勵的價值。授予集團高管的基於業績的激勵獎勵也進行了回測，以確認獎勵結果繼續與RBC業績保持一致。
2023年補償部分
直接薪酬總額包括基本工資和基於績效的激勵獎勵。下圖概述了首席執行官和集團高管的目標薪酬組合，不包括首席執行官和加拿大皇家銀行資本市場集團負責人(在第73至74頁概述)，以及風險薪酬的比例。
| 固定薪酬
|
基於績效的獎勵(按風險支付)
|
直接合計 補償 | ||||||||||||||
|
基本工資
|
+ |
短期 激勵措施
|
+ |
期中考試 激勵措施 (PDSU)
|
+ |
長期的 激勵措施 (股票期權)
|
= | |||||||||
基本工資
基本工資反映了每個高管S在其角色和市場背景下的責任、能力和經驗水平。我們每年審查基本工資，當高管承擔更多責任或顯著加深他們的知識和專業知識時，通常會增加撥款。當核心比較組中可比職位的薪酬水平發生實質性變化時，也可調整基本工資。
基於績效的獎勵
短期、中期和長期激勵計劃的獎勵是根據個人、業務部門和加拿大皇家銀行對S的整體表現確定的。年度短期激勵計劃是以現金為基礎的；但是，高管可以選擇推遲其遞延股票單位(DSU)計劃下的全部或部分獎勵 (有關詳細信息，請參閲第74頁)。中長期激勵計劃以股權為基礎。
70
加拿大皇家銀行
高管薪酬
短期、中期和長期激勵計劃
下表總結了適用於首席執行官和集團高管的短期、中期和長期激勵計劃的主要設計特點，但不包括加拿大皇家銀行資本市場首席執行官和集團負責人(概述於第73至74頁)。
| 短期激勵(STI)計劃
| ||||
| 概述 | 根據業務部門和加拿大皇家銀行S的整體表現獎勵個人，以及個人貢獻。 | |||
| 裁決的格式 | 年度現金獎金 | |||
| 執行期間 | 12個月 | |||
| 授予/獎勵 測定法 |
總STI獎勵基於以基本工資百分比形式確定的目標總薪酬水平，以及與財務、客户、 以及風險和戰略目標相關的績效結果，兩者相加可確定實際的STI獎勵。支出的範圍從零到最高2倍的目標。 | |||
| 績效衡量標準
|
■
■
■
|
財務(60%權重) 紅細胞淨收入，或對於業務部門集團負責人，相對於目標，是紅細胞淨收入和業務部門淨收入 的組合。
還會考慮規劃過程中使用的 經濟和市場假設，以及實際情況是否與這些假設不同，以確定是否需要進行調整。
客户滿意度和忠誠度(10%權重) *我們零售業務的 客户滿意度和忠誠度結果：加拿大銀行、財富管理和保險 。我們所有業務的行業排名和獎項也被考慮在內，包括加拿大皇家銀行資本市場。
* 首席執行官和集團高管根據相同的指數分數在各個業務部門進行評估。
風險和戰略(權重為30%) 加拿大皇家銀行，與風險管理、業務戰略、環境可持續性以及社會和治理實踐相關的業務部門和個人目標。
| ||
| 派息 | 在財政年度結束後支付。 | |||
71
加拿大皇家銀行
高管薪酬
| 中長期激勵(MTI 和LTI)計劃 | ||||
| 概述 |
獎勵高管對中長期業績的貢獻及其未來貢獻的潛力，並與股東的長期利益保持一致。 | |||
|
|
MTI |
LTI | ||
| 裁決的格式 |
業績遞延份額單位(PDSU) (給予股權激勵的80%) |
股票期權 (發放股權激勵的20%) | ||
| 執行期間 |
三年 | 最高可達十年1 | ||
| 績效衡量標準為 格蘭特 |
授予獎勵的價值可能不同於基於業績的目標 與稀釋每股收益(EPS)增長、股本回報率(ROE)、普通股一級(CET1)比率的中期財務目標相比，並由董事會酌情考慮相對於戰略氣候優先事項取得的進展2.
在首席運營官S對關鍵風險因素進行審查以確定董事會在確定獎勵時應考慮的重大數量和質量風險之後，授予的獎勵的價值也可能與目標有所不同。
如果需要，CRO將向人力資源委員會提出調整建議 (更多信息見第63頁)。 | |||
| 歸屬時的業績衡量標準 |
普通股股價表現加上相對TSR(普通股股價變動加上與全球同行相比支付的再投資股息 )。
董事會可根據增加或減少獎勵價值至最高25%的時間表，對授予時相對於目標的獎勵進行調整。獎勵的價值將因修改量的應用和普通股價格的變化而波動。
如果(I)三年期TSR為9，則結果為零這是或10這是三年平均淨資產收益率低於業績門檻(2023年授予的獎勵為10%)。 |
普通股股價表現 | ||
| 歸屬和 支出 |
獎勵背心，三年後支付。 | 三年後50%的背心 四年後50%的背心 | ||
| 我們如何使用我們的全球性能同行小組
|
||||||||
| 在授予PDSU獎勵時，我們將我們的TSR與董事會批准的全球績效同行小組的TSR進行比較，以確定PDSU計劃下的支出的績效修改量，如上所述 。全球業績同行小組由加拿大金融機構以及美國和其他國際銀行組成 | 與加拿大皇家銀行有着相似的業務和/或地域組合。這是用來衡量我們的相對TSR表現的同一個全球同行組， 反映了市場對我們在三年獲獎期內相對於同行的整體表現的看法。同行小組定期進行審查，並根據相關性進行更新，以反映當前的市場格局。
| |||||||
| 全球性能同級組
|
||||||||
|
|
加拿大金融機構 蒙特利爾銀行 新斯科舍銀行 加拿大帝國商業銀行 宏利金融公司 *加拿大 國民銀行 多倫多自治領銀行 |
|
美國和其他國際銀行 摩根大通公司 * 富國銀行公司 * 西太平洋銀行公司
| |||||
| 1 | 計劃在內幕交易封鎖期間或之後不久到期的期權期限在內幕交易封鎖結束後10個工作日自動延長，在此期間禁止參與者行使期權。 |
| 2 | 正如去年披露的那樣，從2023財年開始，根據加拿大皇家銀行S氣候藍圖中四個戰略優先事項的進展情況，引入了一個新的中期氣候目標，作為董事會確定首席執行官和集團高管MTI和LTI贈款修改量的評估的一部分。 |
72
加拿大皇家銀行
高管薪酬
高管薪酬中的環境、社會和治理(ESG)因素
作為一家全球性銀行，識別、理解和應對ESG風險和機遇對我們的利益相關者和我們的業務最為重要，這一點很重要。加拿大皇家銀行 通過考慮吸取的經驗教訓並適應動態和快速變化的環境，繼續發展和完善我們的ESG戰略。
我們CEO和集團高管薪酬的設計 將ESG考慮納入了短期、中期和長期計劃，以激勵我們的業務領導人推動積極的變革，朝着我們的目標前進，併為我們的股東創造長期可持續的價值。
|
薪酬計劃
|
補償元素
|
程序 組件説明
| ||
| 科技創新計劃 | 包括在風險和戰略目標中(權重為30%) | 首席執行官和集團高管的個人績效目標 1在我們的科技創新項目中，我們與加拿大皇家銀行S的財務業績、客户成果以及對我們的風險和戰略目標(包括環境可持續性以及社會和治理實踐)的貢獻息息相關。我們的STI計劃，其中包括30%的風險和戰略目標權重，在第70頁突出顯示。與環境可持續性以及社會和治理做法有關的目標和結果 在第77至78頁討論。
| ||
| MTI和LTI計劃 | 包括一個基於氣候的可自由選擇的修改器 | 2023年的新成員，首席執行官和集團高管1MTI和LTI 計劃包括一個基於氣候的中期目標，該目標與加拿大皇家銀行氣候藍圖的戰略優先事項的進展有關(更多信息，請訪問rbc.com/Climate)。
這項以氣候為重點的評估為首席執行官和集團高管提供了額外的激勵，以 加快加拿大皇家銀行S在這些優先事項上的進展，並使董事會能夠通過對MTI和LTI獎項應用修飾符來認可他們的努力，同時考慮到他們支持我們的氣候戰略的行動。
|
認識到氣候變化是我們股東和其他利益相關者日益重要的考慮因素，首席執行官和集團高管 1MTI和LTI計劃包括一個基於氣候的中期目標，與在加拿大皇家銀行氣候藍圖的戰略優先事項方面取得的質和量進展有關。 我們的氣候藍圖確定了四個戰略優先事項：幫助客户過渡到淨零；追究我們的責任；告知和激勵可持續的未來；以及在我們自己的運營中推進淨零領導。
董事會認識到，管理氣候風險和機遇是多方面的，加拿大皇家銀行已經採取措施，繼續其氣候之旅的勢頭。在 考慮了加拿大皇家銀行S的承諾、迄今採取的行動以及與同行相比的相對錶現後，董事會評估了加拿大皇家銀行S相對於中期氣候承諾的年度進展情況，並且沒有對授予的2023年中期氣候承諾和長期發展目標獎勵應用進一步的修飾符。
氣候轉型是一個多年的旅程，必須駕馭不確定性和變數。我們知道我們的進展不會是線性的，因此與我們的客户、員工、我們服務的社區和股東的透明度是我們方法的關鍵要素。我們每年都會發布我們的氣候報告，總結我們在如何根據企業氣候戰略管理與氣候相關的風險和機遇方面的進展和業績。要訪問我們最新的氣候報告，請訪問rbc.com/Climate。
加拿大皇家銀行在社會上產生積極影響和在解決重要事業方面發揮領導作用的歷史源遠流長。2023年10月，我們推出了我們的目的框架 SAM為人類和地球提供動力的想法目的是圍繞三個社會目標建立清晰和結構，這三個社會目標是：加快向更綠色經濟的過渡；為繁榮的未來配備技能；以及在我們的社區推動更公平的繁榮。隨着我們繼續加強我們在促進ESG相關事業積極變化方面的作用，我們將考慮完善我們的薪酬實踐，以反映我們的ESG雄心。
| 1 | 不包括參與資本市場薪酬計劃的RBC Capital Markets首席執行官兼集團負責人。有關ESG因素如何納入資本市場薪酬計劃的討論，請參閲第73至74頁。 |
73
加拿大皇家銀行
高管薪酬
| 首席執行官和集團高管獎項的潛在調整
| ||
| 風險和業績調整
|
人力資源委員會和董事會可根據首席運營官S關於影響財務業績的重大外部和內部風險因素的建議，從目標水平調整激勵獎勵 。 | |
| 酌情調整 |
委員會可酌情調整科學、技術和創新獎勵，以消除規劃過程中未包括的項目的影響。如果財務業績出現重大下滑或在風險管理方面出現重大失誤，或者如果實際風險和業績結果與授予時所做的評估存在重大差異，則他們還可以 減少授予和支付時的MTI獎勵。人力資源委員會建議董事會批准任何調整。
| |
| 為什麼我們使用這些財務業績衡量標準
| ||
| 科技創新計劃 |
加拿大皇家銀行和業務部門的淨收入 與各個業務部門相關，併為所有計劃參與者提供一致的衡量標準和共同的重點，以推動全年 和可持續增長。淨收入提供了加拿大皇家銀行在本財年和可比年度的整體業績的綜合衡量標準。
| |
| MTI和LTI 節目 |
在授予時：在確定相對於目標的授予價值時，將考慮相對於稀釋每股收益增長、ROE、 和資本比率的中期財務業績目標的進展。
稀釋 EPS增長 稀釋每股收益反映了我們基於 期間已發行普通股的加權平均稀釋數可供普通股股東使用的淨收入。每股收益增長是衡量S管理層是否有能力為股東帶來更高盈利能力的指標。
羅 一種衡量投資於我們企業的資本回報率的指標。淨資產收益率的計算方法為：普通股股東可獲得的淨收入除以該期間的總平均普通股權益。這一衡量標準衡量了我們代表股東賺取利潤的效率。
資本比率 資本，以我們的CET1比率衡量，是我們財務實力的核心衡量標準，並與評估我們的業績相關。強勁的資本充足率以及較高的短期和長期回報，反映了S管理層平衡風險和回報的能力，同時提供了審慎的緩衝來吸收衝擊。
在授予時：PDSU在三年績效期限結束時受相對TSR績效修改器的影響。
TSR TSR 符合我們的三個戰略目標(參見第54頁)，是衡量股東價值創造的最合適指標。TSR反映了加拿大皇家銀行普通股在一段時間內的表現，並納入了支付給普通股股東的股價變動和再投資股息。相對TSR是衡量我們在一段時間內與同行相比的TSR。
| |
資本市場薪酬計劃
下表 總結了Neldner先生參與的資本市場薪酬計劃的主要設計特點。
| 資本市場薪酬計劃
| ||
| 執行期間
|
12個月 | |
| 獎金池 供資 |
* 資本市場可變薪酬和税前收益 包括資金成本、信貸損失準備金和按市值計價調整也考慮到了S的整體表現。 將審查由此得出的薪酬比率，並可用於調整獎金池資金，以反映市場和競爭狀況。
在 ，CRO審查獎金池以確定是否適合對風險進行額外調整， 與CRMOC一起審查評估，並向人力資源委員會提出建議。人力資源委員會在考慮管理層S的建議後，建議將獎金池提交董事會批准。
| |
| 個體 性能 |
在 首席執行官和集團負責人的績效評估中，加拿大皇家銀行資本市場按照與集團高管其他成員類似的方式，根據財務目標以及風險和戰略目標(包括環境可持續性以及社會和治理實踐)進行評估。 不為集團負責人設定目標薪酬水平，因為個人激勵獎勵是可自由支配的。在確定薪酬水平時，人力資源委員會還會考慮核心比較組的薪酬市場信息。此外，鑑於我們資本市場業務的廣度和全球範圍，委員會會考慮加拿大以外機構的業績和薪酬信息，以瞭解其他情況，並可能做出調整，以確保風險和業績在獎勵金額中得到適當反映。
| |
74
加拿大皇家銀行
高管薪酬
|
資本市場薪酬計劃(續)
| ||
| 裁決的形式 (針對加拿大皇家銀行資本市場首席執行官兼集團負責人)
|
現金獎金(浮動薪酬的35%)。
基於股票的薪酬(可變薪酬的65%)，由PDSU和股票期權組成。有關這些獎項的更多信息，請參閲第71頁。
| |
| 性能 調整 |
* 如果財務業績出現重大下滑或在風險管理方面出現重大失誤，或者如果實際風險和業績結果與授予時所作的評估存在重大差異，董事會可能會減少授予和支付的獎勵。人力資源委員會建議並由董事會批准任何調整。
* 如果發生不當行為或加拿大皇家銀行財務業績、財務報告或財務報表、現金獎金和中長期獎勵的重大錯誤或錯報，可能會被沒收或追回，如第64頁概述的沒收和追回政策所述。此外，如第64頁所述，在重述我們的財務業績的情況下，超額獎勵可能會被追回，如第64頁所述的《高管追回錯誤獎勵的政策》所述。
| |
自願推遲短期激勵獎勵延期股份單位計劃
|
主要功能
|
DSU 計劃
| |
| 目的 |
對於所有高管， 計劃為 提供100%或部分(25%、50%或75%)加拿大皇家銀行短期獎勵獎勵的機會，而不是現金，只有在退休、辭職或終止在加拿大皇家銀行工作時才能兑換。
| |
| 確定單位數量 |
* 根據財年結束後開放窗口中股票在多倫多證交所的前五個交易日的平均收盤價，將獎勵的選定部分 轉換為DSU。如《分銷單位計劃》所述，分銷單位以額外分銷單位的形式賺取股息等價物。
| |
| 兑換獎品 |
在 贖回時，DSU按緊接贖回日期前五個交易日在多倫多證交所的股票平均收盤價 估值。
| |
股份所有權要求
首席執行官和集團高管必須保持最低水平的股份所有權，並在一段指定的時間內退休。除加拿大皇家銀行股票期權計劃(股票期權計劃)外，高管可以通過個人持股、根據我們員工的股權計劃積累的股票和根據我們的股權激勵計劃持有的股票單位來滿足股權要求。在加拿大皇家銀行資本市場晉升為加拿大皇家銀行高管或董事總經理的員工有三年的時間1達到最低要求，而從外部招聘的有五年。第80至86頁顯示了所有近地天體的共享所有權信息。
|
紅細胞
|
最近三年平均基本工資的倍數
|
退休後
| ||
| 首席執行官 |
8 x |
24個月 | ||
| 集團高管1 |
6 x |
12個月 |
| 1 | 請參閲下文RBC Capital Markets首席執行官兼集團主管。 |
| 資本市場
|
過去三年平均值的倍數
|
+
|
過去三年平均水平的倍數
|
退休後
| ||||
|
加拿大皇家銀行資本市場首席執行官兼集團主管
|
2 x | + | 2 x | 12個月 | ||||
2023年首席執行官和 其他指定高管激勵獎
人力資源委員會在考慮財務和非財務目標的情況下評估績效，以全面、平衡的方式評估首席執行官和其他NEO的整體領導力和績效。
人力資源委員會和董事會在年初批准了STI計劃的績效目標，以支持實現 銀行的戰略目標：
| | 加拿大無可爭議的金融服務領導者 |
| | 是美國企業、機構和高淨值客户及其企業的首選合作伙伴，和 |
| | 領先的金融服務合作伙伴因我們在選定全球金融中心的專業知識而受到重視。 |
在確定最終薪酬時，董事會可應用知情判斷來調整獎勵的價值，以確保獎勵適當地反映風險以及本年度出現的其他意外情況，並消除完全由公式確定的意外結果的可能性。
| 1 | 如果員工在增加的股份所有權要求開始實施之日起兩年內從外部聘用，則該員工將有五年的時間達到最低股份所有權水平。 |
75
加拿大皇家銀行
高管薪酬
科技創新計劃的目標和成果
|
財務(60% 權重)1
|
| 紅細胞 | ||||
|
$14,866 百萬 淨收入 較上年同期下降6%2022 |
✓ | 實現淨收入148.66億美元，比去年下降6%。我們報告的收益較去年有所下降，主要原因是加拿大復甦股息(CRD)和其他與税收相關的調整的影響2在本年度。我們的業績還反映了財富管理、個人和商業銀行業務以及保險業務的收益下降。資本市場的較高業績部分抵消了這一影響。本年度的業績反映信貸損失撥備較高，主要是由於減值貸款撥備和履約貸款撥備增加所致，與去年公佈的履約貸款撥備相比 。
| ||
| ✓ | 為了確定STI計劃允許的2023年STI計劃獎勵，董事會從2023年淨收入中排除了規劃過程中未考慮的某些項目，包括HSBC Canada整合成本和CRD的影響。這些調整的總體影響導致較高的調整3 用於STI用途的淨收入為162.61億美元，比STI計劃2023年166.12億美元的目標低2.1%。
| |||
| ✓ | 從2023年第一季度起，我們通過取消投資者和財務服務部門並將其以前的業務轉移到現有部門來簡化我們的報告結構。我們將投資者服務業務轉移到財富管理部門，將財務服務和交易銀行業務轉移到資本市場部門。
| |||
| 個人和商業銀行業務 | ||||
| $8,266 百萬 淨收入 比2022年下降1%
|
✓ | 實現淨收益82.66億美元，較去年下降1%，主要原因是信貸損失撥備增加以及主要反映員工相關和營銷成本的支出增加。這些因素被較高的淨利息收入部分抵消。 | ||
| 財富管理 | ||||
| $2,427 百萬 淨收入 比2022年下降24%
|
✓ | 實現淨收益24.27億美元，較去年下降24%，主要原因是員工成本和專業費用增加，主要反映了對City National Bank運營基礎設施的持續投資。 信貸損失撥備增加以及減值損失對我們在聯營公司的權益的影響也是導致收入下降的原因之一。這些因素被利率上升所帶動的淨利息收入增加所部分抵消。 | ||
| 保險 | ||||
| $803 百萬 淨收入 比2022年下降6%
|
✓ | 實現淨收益8.03億美元，較去年下降6%，主要是由於資本融資成本上升，但部分被索賠體驗的改善所抵消。 | ||
| 資本市場 | ||||
|
$4,139 百萬 淨收入 比2022年增長23%
|
✓ | 實現淨收益41.39億美元，較去年增長23%，主要原因是反映收益組合變化的較低税收、企業和投資銀行業務以及全球市場收入增加，以及外匯換算的影響。這些因素被更高的信貸損失撥備、更高的補償和持續的技術投資 部分抵消。 | ||
| 1 | 有關我們財務業績的進一步信息請參閲截至2023年10月31日、2023年和2022年10月31日的年度報告或綜合財務報表和 管理層討論和分析，以及審計師S對這些財務報表的報告。 |
| 2 | CRD和其他與税收相關的調整：反映CRD和適用於2022財年的加拿大公司税率上調1.5%的影響，扣除遞延税收調整後的淨額，這是在加拿大政府2022年預算中宣佈的，並於2023年第一季度頒佈。 |
| 3 | 不包括這些項目的結果是非GAAP衡量標準。有關詳細信息，請參閲2023年年度報告的關鍵業績和非公認會計準則 衡量標準一節。 |
76
加拿大皇家銀行
高管薪酬
|
客户滿意度和忠誠度(10%權重)
|
在2023財年，我們各行各業的員工繼續通過為客户提供同理心和關懷、差異化建議以及產品和服務來幫助他們茁壯成長，從而證明他們致力於實現我們的目標。
在我們的業務細分市場中，客户滿意度在整個2023年保持強勁，眾多行業獎項和排名凸顯了這一點，包括：
| | 加拿大五大零售銀行客户服務獎獲得者連續第三年在2023年益普索金融服務卓越獎的所有11個類別中獲得認可。 |
| | 加拿大皇家銀行保住了第一名的位置，成為加拿大最有價值的S品牌 5這是連續一年，被認定為全國第4名這是全球最有價值金融服務品牌，在Kantar BrandZ全球最有價值品牌排行榜上從第57位攀升至第51位，攀升了6位。 |
| | J.D.Power 2023加拿大零售銀行建議滿意度研究中的最佳零售銀行建議。 |
| | 按市場份額計算，在加拿大排名第一的投資銀行和在美國排名第一的加拿大投資銀行這是以全球投資銀行手續費計算的最大全球投資銀行(Dealogic)。 |
| | 加拿大皇家銀行道明證券在17家加拿大銀行擁有的投資經紀公司中排名最高這是連續一年(2023年投資主管經紀成績單)。 |
| | 加拿大皇家銀行全球資產管理公司被布蘭登·伍德國際公司評為年度TopGun投資團隊這是時間到了。 |
| | 加拿大皇家銀行資本市場被評為加拿大最佳投資銀行(2023年歐洲貨幣卓越獎)。 |
| | 加拿大機構投資管理服務中排名前三的格林威治質量領導者之一，這是連續一年(格林威治聯盟)。 |
客户滿意度水平和我們的員工在今年充滿挑戰的宏觀經濟環境中為客户提供支持的努力使客户滿意度和忠誠度達到115%。
|
風險和戰略 (權重為30%)
|
風險目標
| 風險
|
2023年結果 | |||
| 風險偏好中的風險概況 |
✓ | 在我們的風險偏好範圍內執行我們的增長戰略，同時積極管理最高風險和新出現的風險(例如，利率上升、地緣政治緊張局勢、網絡威脅和氣候風險)。
| ||
| ✓ | 保持了良好的信用評級和在同業中排名靠前的風險狀況。 | |||
| 強大的資本、流動性和資金 |
✓ |
強勁的CET1比率為14.5%1同比增長近200個基點。
| ||
|
✓ |
在達到或超過監管要求的同時，保持強勁的流動性和資金比率 。 | |||
| 強有力的內部控制 |
✓ | 獲得了主要令人滿意的監管、審計和合規評級。
| ||
| ✓ | 投資於增強我們的風險管理和合規能力。 | |||
| 有效的風險文化和行為 |
✓ | 保持領導責任感，在整個加拿大皇家銀行倡導S風險管理原則和強烈的風險意識文化的支持下。
| ||
| ✓ | 繼續支持我們的客户駕馭經濟不確定性。
| |||
| 1 | 這一比率的計算方法是將CET1除以風險加權資產，這符合金融機構監管局《巴塞爾協議III資本充足率要求》指南。 |
77
加拿大皇家銀行
高管薪酬
戰略執行目標
| 業務 |
2023年結果 | |||
| 無可爭議的 金融服務業 加拿大領頭羊 |
✓ | 2023年，加拿大銀行業新增客户約650,000人，進一步加強了我們的核心存款特許經營權，並強調了我們通過我們的建議和差異化合作夥伴關係支持新加拿大人多樣化銀行需求的承諾。 | ||
| ✓ | 在加拿大銀行業的所有關鍵產品類別中保持第一或第二的市場份額。 | |||
| ✓ | 被評為北美和加拿大中小企業最佳銀行(《2023年全球金融雜誌》)。 | |||
| ✓ | 加拿大皇家銀行財富管理公司在加拿大高淨值/超高淨值客户市場佔有率排名第一。 | |||
| ✓ | 按管理資產(AUM)計算，繼續是加拿大最大的零售共同基金公司。 | |||
| ✓ | 按總收入計算是加拿大最大的銀行擁有的保險組織之一。 | |||
| ✓ | 加拿大皇家銀行被評為加拿大最佳財務和現金管理銀行，加拿大最佳貿易融資提供商。 | |||
| 美國企業、機構和高淨值客户及其業務的首選合作伙伴 |
✓ | 美國財富管理公司，前6名這是管理下資產規模最大的全方位財富諮詢公司(AUA)。 | ||
| ✓ | 加拿大皇家銀行資本市場被彭博社評為第二大市政承銷商。 | |||
| ✓ | 建立了新的產品能力，包括在美國現金管理方面，並在諮詢領域進行了擴展，包括在風險解決方案方面，以引領想法和見解。 | |||
| ✓ | 美國水務公司聯合活躍賬簿管理人S 17億美元的後續股權發行。
| |||
| 領先的金融服務合作伙伴，因我們在選定的全球金融中心的專業知識而受到重視 |
✓ | 6這是以AUA衡量，美國最大的全方位服務財富諮詢公司和英國前5大財富管理公司。 | ||
|
|
| |||
|
|
| |||
| 為以下項目創造有意義的價值 客户端 |
✓ | 利用我們行業領先的加拿大移動應用程序為客户提供增值洞察。2023年，約有617,000名客户通過MyAdvisor激活了個性化計劃®. | ||
| ✓ | 為傳統銀行業務以外的企業提供的廣泛服務，包括Ownr®，幫助創業者開展業務的在線平臺，以及RBC Insight EdgeTM這使公司能夠利用聚合數據來獲得對其市場的相關洞察並吸引新客户。 | |||
| ✓ | 推出了My Money Matters，這是一個新的數字目的地，擁有全面的內容、資源和工具，幫助加拿大人控制他們的財務狀況，並減少考慮金錢的壓力 。 | |||
| ✓ | 推出艾登®到達，第二個算法在加拿大皇家銀行S 基於人工智能(AI)的電子交易平臺，在歐洲。加拿大皇家銀行資本市場排名第二發送總體而言，根據2023年2月的明顯人工智能指數，北美和歐洲的銀行在整合和推進人工智能技術方面取得了進展。
| |||
| 環境可持續性 |
2023年結果 | |||
| 幫助客户過渡到 淨額為零 |
✓ | 為我們的可持續金融做出了貢獻1承諾，包括衡量綠色融資活動。 | ||
| ✓ | 致力於為加拿大皇家銀行資本市場的客户制定關於氣候變化和能源行業的正式客户參與方法，以幫助他們制定能源轉型計劃 2. | |||
| ✓ | 通過數字氣候諮詢工具經過市場測試的概念驗證，增強了我們的農業解決方案。 | |||
| ✓ | 推出了RBC電動汽車(EV)成本計算器，並與兩家電動汽車製造商VinFast和Lucid建立了獨家關係汽車公司將為整個加拿大電動汽車市場的擴張做出貢獻。 | |||
| 讓自己負起責任 |
✓ | 準備跟蹤我們在三個關鍵行業的貸款方面在2030年初步中期減排目標方面的進展情況：石油和天然氣、發電和汽車。 | ||
| 告知並激勵可持續的未來 |
✓ |
成立加拿大皇家銀行氣候行動研究所，將經濟學家、政策分析師和商業策略師聚集在一起，幫助提出有助於加拿大氣候進步的想法，S。 | ||
| ✓ | 加拿大皇家銀行自然科技通過2100多萬美元的社區投資，為清潔技術、農業、能源和基於自然的氣候解決方案領域的150個合作伙伴提供了支持，比2023年增長了72%。 | |||
| ✓ | 承諾在2023年向風險投資和成長型股權基金提供4800萬美元，以支持氣候創新。 | |||
|
在我們的 自營業務 |
✓ | 在減少運營排放和增加可再生和非排放電力來源的目標方面取得了進展。 | ||
| ✓ | 與房東合作減少與加拿大皇家銀行S全球房地產投資組合相關的運營排放 。 | |||
| 1 | 可持續金融是指考慮到環境、社會和治理因素的金融活動。 |
| 2 | 有關氣候變化能源部門客户參與方法的更多信息，請參閲 附表A的末尾。 |
78
加拿大皇家銀行
高管薪酬
| 社會和治理 實踐 |
2023年結果 | |||
| 支持我們的社區 |
✓ | 與加拿大皇家銀行基金會一起，通過捐款和社區投資在全球提供1.72億美元，其中包括近80萬美元的全球人道主義和救濟支持工作以及加拿大的氣候災難應對工作1. | ||
| ✓ | 啟動了RBC社區團結基金，使RBC員工能夠通過團隊志願者活動幫助解決所在地區的迫切需求。2023年，該基金支持了880多個志願者項目，吸引了6個國家的2800多名員工，動員了130多萬美元的贈款，並跟蹤了13,000多個志願者工作時間。 | |||
| ✓ | 加拿大皇家銀行基金會與加拿大大學合作推出了加拿大皇家銀行基金會綠色技能獎學金，重點支持關鍵行業的學生綠色技能教育，包括建築和建築、農業和食品生產、交通運輸、廢物管理和回收以及可再生能源。 | |||
| ✓ | 通過RBC Future Launch，RBC和RBC Foundation在2023年提供了超過6510萬美元，通過實際工作經驗、技能發展機會、網絡和導師以及精神健康支持和服務幫助加拿大年輕人獲得有意義的就業機會。 | |||
|
|
✓ | 在2023年北美土著運動會之前，RBC訓練場為具有奧林匹克潛力的土著運動員舉辦了活動。來自全國各地土著國家的土著運動員、教練和團隊工作人員齊聚Kjipuktuk(新斯科舍省哈利法克斯)，慶祝體育和文化。 | ||
| 建立多元化的領導團隊和更具包容性的工作環境 |
✓ | 加拿大皇家銀行被評為加拿大S最佳多元化僱主之一2和多元化冠軍人才獎獲得者3. | ||
| ✓ | 加拿大皇家銀行繼續注重多樣性和包容性。在2023財年，認為女性和黑人、土著和有色人種的加拿大皇家銀行員工分別佔新高管任命的43%和25% 4這低於我們任命50%的女性和30%的黑人、土著或有色人種擔任新高管的年度目標。我們的總體目標是到2025年50%的女性 和30%的黑人、土著和有色人種高管代表，如加拿大皇家銀行S多樣性和包容性路線圖2025中所述5. | |||
| ✓ | 根據立法推出了新的無障礙辦公室和無障礙計劃，以減輕影響我們的客户和有明顯或無形殘疾的員工的障礙。 6. | |||
| 為員工創造出眾且引人入勝的體驗 |
✓ | 我們的全球員工投入了300多萬個小時來培養他們的技術和業務技能7. | ||
| ✓ | 繼續將員工與我們的目標聯繫起來。93%的人認為自己為S銀行的成功做出了貢獻，88%的人為成為加拿大皇家銀行的一員而感到自豪8. | |||
| ✓ | 總分維持在82分9包容性體驗，它衡量員工在包容性的三個支柱上的情緒：心理安全、尊重/信任和歸屬感。 | |||
| ✓ | 加拿大皇家銀行被評為加拿大S百強僱主10和2023年最佳工作場所2. | |||
| 使能 包容性 經濟上的 生長 |
✓ | 繼續通過包容性融資、社區倡導和贊助計劃支持黑人企業家的繁榮和成長之路。2023年，加拿大皇家銀行通過黑人企業家創業貸款和黑人企業家商業貸款計劃下的510萬美元融資貸款，為138名企業家提供了支持。此外，加拿大皇家銀行還舉辦了多項活動，包括艾伯塔省黑人企業家信息會議和 網絡活動、不列顛哥倫比亞省黑人女企業家建議活動和黑科技創始人之旅，並贊助了BLAXPO、BKR Capital和S獎學金計劃、黑人商業與專業協會 S挺身而出等活動。 | ||
| ✓ | 加拿大S在2023年4月推出了新的首套住房儲蓄賬户，幫助加拿大人為他們的第一套住房免税儲蓄，使其可以通過多種渠道 獲得，包括加拿大皇家銀行直接投資，加拿大皇家銀行投資易®和加拿大皇家銀行分支機構的顧問。 | |||
| 確定我們治理計劃的優先順序 |
✓ | 創建了一個跨企業的ESG執行理事會，以推動ESG優先事項的進展，支持S幫助客户蓬勃發展和社區繁榮的宗旨。執行ESG理事會充當與整個企業的不同團隊聯繫的中心樞紐，以推動集體影響。執行ESG理事會的決策遵循與加拿大皇家銀行目的框架的一致性，並根據需要向集團執行成員提出建議以供輸入。 | ||
| 1 | 包括加拿大皇家銀行和加拿大皇家銀行基金會對註冊慈善機構、非營利性和營利性社會企業的社區投資總額，包括通過加拿大皇家銀行自然技術、加拿大皇家銀行基金會綠色技能獎學金、加拿大皇家銀行新興藝術家、加拿大皇家銀行未來基金、加拿大皇家銀行社區團結基金以及員工志願者時間和實物禮物的價值進行的投資 。 |
| 2 | 很棒的工作場所研究所。 |
| 3 | LinkedIn為10,000名以上員工的公司頒發多元化冠軍人才獎。 |
| 4 | 表示我們在加拿大的業務數據，受就業平等法。新的高管任命是指任命內部員工或外部人員為首次副總裁總裁、高級副總裁總裁或常務副總裁。基於自我認同。 |
| 5 | 可在rbc.com/DISTINITY獲得。 |
| 6 | 根據《無障礙加拿大法案. |
| 7 | 學習時數包括2023財年用於各種學習計劃的累計時間。 |
| 8 | 員工敬業度調查於2023年4月26日至5月10日期間進行。參與率為74%。 |
| 9 | 包容性體驗綜合評分於2021年推出，是我們瞭解 員工在包容性三大核心支柱（包括心理安全、尊重/信任和歸屬感）方面的體驗的衡量標準。它基於對包容性驅動因素的廣泛研究，是我們年度員工 敬業度調查中八個問題的綜合。分數代表選擇“”的參與者強烈同意“”和“”同意“”複合中的八個問題。 |
| 10 | MediaCorp加拿大公司 |
79
加拿大皇家銀行
高管薪酬
MTI和LTI計劃目標和結果
2023年，我們實現了在確定中長期激勵措施時考慮的大部分（但不是全部）中期目標，如下所述。
|
中期 目標
|
3年制1
|
5年期1
| ||
| 稀釋後每股收益增長7%以上 |
10% |
5% | ||
| 16%以上的淨資產收益率 |
16.4% |
16.0% | ||
| 強勁資本充足率(CET1) |
13.6% |
13.1% | ||
| 1 | 稀釋每股收益增長是使用複合年增長率計算的。ROE和CET1按平均值計算。 |
最大化TSR與我們在第54頁討論的戰略目標保持一致，我們認為它代表了衡量股東價值創造的最合適的衡量標準。中期(3至5年)目標如果在3年或5年內達到業績目標，則被視為已實現。這些目標 假設的是正常的商業環境，我們在一段時間內實現這些目標的能力可能會受到宏觀經濟背景的不利影響。在2023年，我們在3年TSR和5年TSR上分別取得了後半段和上半段的業績。
|
年化TSR對比同業 組
|
三年期TSR1
|
5年期TSR1
| ||
| 加拿大皇家銀行 |
10%的下半場 |
7%-上半部分 | ||
| 全球同級組平均水平(不包括RBC) |
14% |
5% | ||
| 1 | 3年期和5年期TSR分別為2020年10月31日至2023年10月31日和2018年10月31日至2023年10月31日期間，根據我們的普通股價格按多倫多證交所收盤價加再投資股息計算。 |
隨着經濟、市場和監管環境的變化，我們會審查和修訂這些中期目標。2024年，我們的中期財務 績效目標保持不變。
80
加拿大皇家銀行
高管薪酬
CEO業績和薪酬
David·麥凱
總裁和首席執行官
|
|
麥凱先生負責加拿大皇家銀行的全面領導和管理，制定符合客户、員工、股東和其他利益相關者利益的戰略方向，以推動領先的業績。他對董事會負責制定和成功執行戰略，同時保持強大的資本狀況和審慎管理加拿大皇家銀行的風險狀況。
S先生的總體管理職責包括通過體現加拿大皇家銀行 價值觀的領導行為，從上到下設定正確的基調，塑造文化，培養領導人才，並持續關注加拿大皇家銀行多元化業務模式下的創新和卓越的客户體驗。
在他的本土市場，他是加拿大S未來繁榮和向淨零有序和包容過渡的熱情倡導者。
他也是S加拿大皇家銀行多元化領導委員會主席。
STI 計劃獎 以下內容確定首席執行官和其他近地天體的STI獎，不包括RBC Capital Markets首席執行官和集團負責人 ： |
| 財務目標 (60%的科技創新目標)
|
+ | 客户目標 (科技創新目標的10%)
|
+ | 風險和戰略 目標 (30%的科技創新目標)
|
+ 或 |
風險調整/酌處權
| ||||||
|
ê |
ê |
ê |
ê | |||||||||
| 加拿大皇家銀行淨收入和 業務部門 淨收入1 |
客户端索引
|
* 風險管理
* 業務戰略
* 環境可持續性以及社會和治理實踐 |
對金融和非金融風險的調整，包括
| |||||||||
| 1 首席執行官兼首席財務官的公式是基於總的紅細胞淨收入；集團負責人的公式是基於紅細胞淨收入和業務部門淨收入的組合。 |
| 人力資源委員會和董事會在確定麥凱·S先生的科學、技術和創新獎時，審議了第75頁概述的結果。委員會建議，董事會批准給麥凱的STI獎金總額為2,702,250美元，比目標高出20%，比去年下降了10%，如下所述。 |
| 金融 目標(60%) |
對於 ，委員會建議並經董事會批准，獎勵1,296,000美元，反映出與2023年科技創新計劃166億美元的淨收入目標相比，財務業績較低。有關結果摘要，請參閲第75頁。
* 董事會行使自由裁量權，將2023年淨收入中未考慮的某些項目排除在2023年規劃過程中，包括滙豐加拿大的整合成本和加拿大復甦股息的影響。税後淨收入為149億美元，這些調整的總體影響導致STI的調整後淨收入增加了163億美元1.
| |
| 客户目標 (10%) |
對於 ，委員會建議並經董事會批准，對超出總體目標的客户滿意度和忠誠度結果給予258,750美元的獎勵。有關結果摘要，請參閲第76頁。
| |
| 風險和戰略 目標(30%) |
在 總體上，委員會和董事會確定加拿大皇家銀行實現或超過了風險和戰略目標，包括與環境可持續性以及社會和治理實踐有關的成就。有關結果摘要，請參閲第76至78頁的記分卡摘要。
委員會建議並經董事會批准，授予麥凱·S先生1,147,500美元獎金，以表彰他在這些目標方面取得的成就。
| |
| 風險調整/ 酌處權 |
為補償目的，CRO考慮了在財務結果中充分反映風險的程度。根據人力資源委員會的建議，董事會確認，不需要對STI獎勵進行任何風險或其他酌情調整。
| |
| 1不包括這些項目的 結果是非公認會計準則衡量標準。有關詳細信息，請參閲《2023年年度報告》的關鍵績效和非公認會計準則衡量標準一節。 |
81
加拿大皇家銀行
高管薪酬
MTI和LTI計劃獎
在考慮授予McKay先生的MTI和LTI獎項時，人力資源委員會評估了銀行S 2023年相對於我們中期目標的進展，這反映了銀行S在資本和流動性狀況方面的韌性和穩定性，以及在經濟和市場普遍不確定的時期為我們的股東創造長期價值的承諾。
委員會建議並經董事會批准，MTI和LTI以PDSU(80%)和股票期權(20%)的形式授予總計11,018,750美元的獎勵。上述MTI及LTI獎項分別較目標高出8%及去年高出2%，反映出S先生持續有效領導，透過向股東返還利潤及維持穩健的資本狀況，針對我們的中長期目標進行管理，為實現長期可持續增長奠定基礎。董事會還考慮了麥凱·S先生與擬議的收購和整合滙豐加拿大公司有關的努力。1並承認收購對S長期增長的影響。從2023財年起，MTI和LTI方案包括一項以氣候為基礎的中期目標。 由於它涉及MTI和LTI方案與氣候戰略相關的部分，理事會評估了年度進展情況，沒有采用進一步的修正措施，如第72頁所述。委員會確認，根據CRO S的審查，不需要對MTI和LTI獎進行風險 調整。
2023年直接補償總額
麥凱和S 2023年的總薪酬為15,221,000美元，比他14,000,000美元的目標高出9%，與2022年持平。
| 2023年實際 ($) |
2023年目標 ($) |
2022年實際 ($) |
2023年實際薪酬組合 | |||||||||||
| 基本工資 |
|
1,500,000 |
|
|
1,500,000 |
|
|
1,500,000 |
|
| ||||
| 科技創新獎1 |
2,702,250 | 2,250,000 | 2,992,500 | |||||||||||
| MTI獎和LTI獎 |
||||||||||||||
| PDSU |
8,815,000 | 8,200,000 | 8,610,000 | |||||||||||
| 股票期權 |
2,203,750 | 2,050,000 | 2,152,500 | |||||||||||
| 總數 |
11,018,750 | 10,250,000 | 10,762,500 | |||||||||||
| 變量合計 薪酬 |
|
13,721,000 |
|
|
12,500,000 |
|
|
13,755,000 |
| |||||
| 直接薪酬合計 |
|
15,221,000 |
2 |
|
14,000,000 |
|
|
15,255,000 |
| |||||
| 1 税後淨收入(NIAT)支出(STI獎勵的60%)是以RBC NIAT為基礎的。 2 在2023年，80%的風險薪酬被推遲。 |
| 首席執行官2024年的目標薪酬 作為對所有高管完成的年度審查過程的一部分，人力資源委員會對麥凱先生和S先生的總目標薪酬進行了全面審查。委員會考慮了下列因素：
* 麥凱·S先生展示了作為首席執行官的領導能力、經驗和影響力，包括通過日益動盪的地緣政治和宏觀經濟格局
* ：S銀行的規模和規模是加拿大市值、收入、淨收入、 和總資產方面最大的銀行，並且有可證明的持續業績記錄，為投資者帶來了持續積極的結果，以及
* 他在應對重大而複雜的挑戰時展示了富有彈性的領導力記錄，包括推動我們美國業務的協調和協同，以及他在建立銀行以實現未來成功方面的進展，包括擬議中的收購和整合滙豐加拿大1.
審議後，委員會建議並經董事會批准，將2024年首席執行官S的總直接薪酬目標增加至17,000,000美元。自2014年被任命為首席執行官以來，麥凱-S先生的基本工資有過一次上調，那是在2016年；他在首席執行官任期內的短期激勵目標一直保持在工資的150%；他的中長期激勵目標上一次調整是在2022年。 |
|
1 建議收購滙豐加拿大的目標完成日期為2024年3月28日，前提是滿足慣例完成條件 。 |
82
加拿大皇家銀行
高管薪酬
CEO薪酬與隨時間推移的已實現和可實現薪酬的比較
下表將過去五年給予CEO的薪酬與截至2023年12月31日的已實現或可實現價值進行了比較。我們還將薪酬價值與股東收到的價值進行比較，後者的指數為100美元，以顯示有意義的比較。
| 年 | 直接合計 補償 獲獎1 (百萬美元) |
截至2023年12月31日的價值 (百萬美元) |
期間 | 價值100美元 | ||||||||||||||||||
|
A 已實現收入2 |
B 可變現薪酬3 |
a + b = c 現值 |
向首席執行官4 ($) |
致
股東5 | ||||||||||||||||||
| 2019 |
12.8 | 15.3 | 3.7 | 19.0 | 10/31/18至12/31/23 | 148 | 171 | |||||||||||||||
| 2020 |
12.4 | 12.5 | 4.2 | 16.7 | 10/31/19至12/31/23 | 135 | 148 | |||||||||||||||
| 2021 |
15.5 | 5.6 | 9.4 | 15.0 | 20年10月30日至23年12月31日 | 97 | 162 | |||||||||||||||
| 2022 |
15.3 | 4.5 | 9.5 | 14.0 | 21年10月29日至23年12月31日 | 91 | 113 | |||||||||||||||
|
2023 |
15.2 | 4.2 | 10.8 | 15.0 | 22年10月31日至23年12月31日 | 99 | 111 | |||||||||||||||
| 平均值 | 114 | 141 | ||||||||||||||||||||
|
1反映年底就年度績效授予的直接 薪酬總額（工資和可變薪酬）。 2已實現薪酬是工資、現金激勵、期內授予的股份單位的支付價值、 支付的股息等值物以及期內行使的期權價值的總和。 3可變現薪酬是 期間授予的未歸屬單位現值與 實至名歸未償期權的價值。 4代表所示財年（截至2023年12月31日）每個時期內，截至2023年12月31日，每100美元直接薪酬總額對首席執行官的實際價值。 5表示在所示期間第一天對RBC普通股進行的100美元投資的價值，假設股息進行再投資。 |
股份所有權
價值基於2023年10月31日（本財年最後一個交易日）多倫多證券交易所RBC普通股收盤價110.76美元。
|
PDSU ($) |
RSU ($) |
個人持有 | 要求 | 總持有量 ($) (as的倍數 要求) | ||||||
| DSU ($) |
股票 ($) | |||||||||
| 23,452,538 |
|
2,340,700 | 5,204,053 | 8 x平均工資 | 30,997,291 (20.7 x平均工資） | |||||
83
加拿大皇家銀行
高管薪酬
其他指定高管的業績和薪酬
關於近地天體的財務、客户和風險以及戰略目標的結果的詳細説明見第75至78頁。
納丁·安
首席財務官
|
|
作為首席財務官，安女士負責財務、税務、績效管理、投資者關係、企業財務和企業發展。她與集團其他高管一起負責制定加拿大皇家銀行的總體戰略方向。此外，安女士還擔任世行S資產負債委員會主席。
2023年業績亮點 2023年， 產生了強勁的資本充足率，CET1比率從12.6%增加到14.5%，增幅為190個基點。
通過積極主動的資產負債表管理以及與企業和內部利益攸關方的戰略合作伙伴關係，支持業務增長和股東價值 。
對資源管理和對企業效率和成本的管理採取了嚴謹的做法 保持了強有力的控制和治理環境，並繼續支持加強ESG披露。
* 在多樣性和包容性倡議方面繼續保持勢頭 ，並共同舉辦了10+次多樣性和包容性活動，成為推動我們多樣性和包容性戰略的高調倡導者。
2023年STI、MTI和LTI獎項 人力資源委員會建議並經董事會批准，STI獎勵963,625美元，MTI獎勵1,967,250美元，LTI獎勵491,813美元。 |
直接薪酬合計
| 2023年實際 ($) |
2023年目標 ($) |
2022年實際 ($) |
2023年實際薪酬組合 | |||||||||||
| 基本工資 |
|
650,000 |
|
|
650,000 |
|
|
600,000 |
|
| ||||
| 科技創新獎1 |
963,625 | 812,500 | 930,000 | |||||||||||
| MTI獎和LTI獎 |
||||||||||||||
| PDSU |
1,967,250 | 1,830,000 | 1,386,000 | |||||||||||
| 股票期權 |
491,813 | 457,500 | 346,500 | |||||||||||
| 總數 |
2,459,063 | 2,287,500 | 1,732,500 | |||||||||||
| 變量合計 薪酬 |
|
3,422,688 |
|
|
3,100,000 |
|
|
2,662,500 |
| |||||
| 直接薪酬合計 |
|
4,072,688 |
2 |
|
3,750,000 |
|
|
3,262,500 |
| |||||
| 1 NIAT支付（STI獎勵的60%）基於RBC NIAT。 2 2023年，72%的風險工資被推遲。 |
|
股份所有權 價值基於2023年10月31日（本財年最後一個交易日）多倫多證券交易所RBC普通股收盤價110.76美元。 |
|
PDSU ($)
|
RSU ($)
|
個人持有
|
要求
|
總持有量 ($) (as的倍數 要求) | ||||||
| DSU ($) |
股票 ($) | |||||||||
| 2,175,544 |
|
| 478,944 | 6 x平均值 | 2,654,488 (5.1 x平均工資）1 | |||||
| 1晉升為加拿大皇家銀行高管的 員工有三年時間滿足最低股份所有權要求 。安哲秀被任命為首席財務長，自2021年11月1日起生效。 | ||||||||||
84
加拿大皇家銀行
高管薪酬
德里克·尼爾德納
首席執行官兼加拿大皇家銀行資本市場集團負責人
|
|
作為加拿大皇家銀行資本市場的首席執行長和集團負責人，納爾德納負責資本市場業務的全球監管。他與資本市場運營委員會一起，為其全球員工開展的企業和投資銀行業務以及全球市場活動制定總體戰略。
除了在加拿大皇家銀行資本市場擔任領導職務外，Neldner先生也是加拿大皇家銀行美國集團控股有限公司董事會主席兼首席執行官，加拿大皇家銀行S 美國中間控股公司(IHC)。Neldner先生負責加拿大皇家銀行S的美國戰略和在美國運營的所有業務的綜合業績-美國財富管理公司(包括City National)、美國全球資產管理公司、加拿大皇家銀行(佐治亞州)和美國資本市場公司。
2023年業績亮點
作為2023年歐洲貨幣S傑出獎的一部分，Dealogic授予加拿大最佳投資銀行 ，並在美國排名第一的加拿大投資銀行( )。
* 成功地推進了全球市場戰略，以提供全面的客户服務，提供值得信賴的解決方案和執行，利用數字產品實現的發起和融資。
* 將金庫服務和交易銀行業務整合到資本市場，推動整個業務實現更強大的戰略協調 。
致力於為加拿大皇家銀行資本市場客户制定他們的能源過渡計劃， 正式確定能源行業氣候變化方面的客户參與方法。
* 高級可持續金融1目標 在加拿大銀行中排名第一，賬簿管理人在全球可持續發展相關貸款額中排名第七2提供和擴展產品，以幫助企業和機構客户實施其淨零戰略。
* 推進了多樣性和包容性戰略，並實現了婦女和黑人、土著和有色人種在加拿大資本市場的代表人數穩步增長。
基於績效的激勵獎勵 Neldner先生參加了資本市場薪酬計劃(有關該計劃的更多信息，請參閲第73至74頁)。個人業績基於財務結果以及風險和戰略目標，包括環境可持續性以及社會和治理實踐。Neldner先生和S先生的獎勵是酌情的。
人力資源委員會建議，董事會批准了9800,000美元的激勵性薪酬，其中包括承認擴大IHC首席執行官的角色。獎勵薪酬的分配如下：35%的現金(3,430,000美元)；52%的業績遞延股票單位(5,096,000美元)；13%的股票期權(1,274,000美元)。 |
直接薪酬合計
| 2023年實際 ($) |
2022年實際 ($) |
2023年實際薪酬結構 | ||||||||
| 基本工資 |
700,000 | 700,000 |
| |||||||
| 基於績效的激勵獎勵 |
||||||||||
| 年度獎勵 |
3,430,000 | 2,730,000 | ||||||||
| PDSU |
5,096,000 | 4,056,000 | ||||||||
| 股票期權 |
1,274,000 | 1,014,000 | ||||||||
| 總計 |
9,800,000 | 7,800,000 | ||||||||
|
總直接薪酬 |
10,500,000 | 1 | 8,500,000 | |||||||
| 1 2023年，65%的風險工資被推遲。
股份所有權 價值基於2023年10月31日（本財年最後一個交易日）多倫多證券交易所RBC普通股收盤價110.76美元。 |
| 個人持有 |
總持有量 ($) (as的倍數 要求) | |||||||||
|
PDSU ($) |
RSU ($) |
DSU ($) |
股票 ($) |
要求 | ||||||
| 12,401,991 |
|
5,898,230 | 1,639,520 | 2倍平均值 工資和現金獎金 |
19,939,741 (平均工資和現金獎金的5.6倍) | |||||
| 1 | 可持續金融是指考慮到環境、社會和治理因素的金融活動。 |
| 2 | 彭博社截至2023年10月31日。 |
85
加拿大皇家銀行
高管薪酬
道格拉斯·古茲曼
集團負責人，加拿大皇家銀行財富管理和加拿大皇家銀行保險
|
|
作為加拿大皇家銀行財富管理和加拿大皇家銀行保險的集團負責人，古茲曼先生領導着加拿大皇家銀行S的業務，服務於全球富裕和高淨值客户的財富管理需求，以及提供資產管理和信託產品的團隊。他負責監管加拿大皇家銀行保險公司，為個人、企業和團體客户提供廣泛的保險、財富和再保險解決方案。
2023年業績亮點
* 加拿大財富管理公司 在加拿大共同基金和加拿大皇家銀行保持了第一的市場份額®IShares戰略聯盟在加拿大交易所交易基金(ETF)中保持了第一的市場份額。
成功地在歐洲執行了投資者服務 銀行資產剝離，並向前景更好的地區提供了戰略性資本配置。
* 利用加拿大皇家銀行Brewin Dolphin增加分銷、管理下的資產(AUM)和客户基礎，將我們定位為英國前五大財富管理公司。
* 在美國市場推出了兩個投資組合，基於內部構建的專注於材料的ESG框架1ESG風險和機會，並通過ESG相關培訓和思想領導計劃為顧問提供支持。
在經紀關係管理能力(NMG Consulting Canada Personal Life Insurance Study 2022)和專有保險分銷網絡(Investment Execution Insurance Advisors)(投資執行保險顧問成績單)方面排名第一。
* 參與了有針對性的計劃，目標是 提高我們的代表性，並加強對歷史上代表性不足的羣體的納入，包括艾維-S女性參與資產管理計劃、女性顧問體驗傾聽會話、多元化領導委員會和員工資源 羣體。
發起了多樣性冠軍 計劃，以促進對心理安全的認識和討論，並探索多樣性、包容性、公平和歸屬感的個人和集體意義。
2023年STI、MTI和LTI獎項 人力資源委員會建議並經董事會批准，科技創新獎1,016,750美元，技術創新獎4,665,500美元，技術創新獎1,166,375美元。 |
直接薪酬合計
| 2023年實際 ($) |
2023年目標 ($) |
2022年實際 ($) |
2023年實際薪酬結構 | |||||||||||
| 基本工資 |
700,000 | 700,000 | 700,000 |
| ||||||||||
|
STI 獎1 |
1,016,750 | 875,000 | 1,045,625 | |||||||||||
| MTI和LTI獎 |
||||||||||||||
| PDSU |
4,665,500 | 4,340,000 | 4,557,000 | |||||||||||
| 股票期權 |
1,166,375 | 1,085,000 | 1,139,250 | |||||||||||
| 總計 |
5,831,875 | 5,425,000 | 5,696,250 | |||||||||||
| 可變薪酬總額 |
6,848,625 | 6,300,000 | 6,741,875 | |||||||||||
| 總直接薪酬 |
7,548,625 | 2 | 7,000,000 | 7,441,875 | ||||||||||
| 1 NIAT支出(STI獎勵的60%)是基於45%的商業NAT和15%的RBC NAT。 2 2023年，85%的風險工資被推遲。 |
| 股份所有權 價值基於2023年10月31日（本財年最後一個交易日）多倫多證券交易所RBC普通股收盤價110.76美元。 |
| 個人持有 |
總持有量 ($) (as的倍數 要求) | |||||||||
| PDSU
($) |
RSU
($) |
DSU
($) |
股票
($) |
要求 | ||||||
| 11,474,262 |
144,258 |
16,676,548 | 646,456 | 6 x平均工資 | 28,941,524 (41.3 x平均工資） | |||||
| 1 | 重大 |
86
加拿大皇家銀行
高管薪酬
尼爾·麥克勞克林
個人及商業銀行業務集團主管
|
|
作為個人和商業銀行業務集團負責人，McLaughlin先生負責加拿大、加勒比海和美國的加拿大皇家銀行和S銀行業務，包括個人和商業金融服務、信用卡和支付與數字解決方案，以及加拿大皇家銀行S的銷售和分行分銷、運營和諮詢中心。他還負責RBCxTM，這家科技銀行和創新集團專注於重新想象加拿大皇家銀行在客户現在和未來的生活中所扮演的角色。
2023年業績亮點
* 建成一流的價值 主張，如Avion RewardsTM，它在2023年國際忠誠度大獎上被評為美洲年度國際忠誠度計劃和最佳忠誠度/福利金融產品。
* 通過推出免年費與麥德龍公司建立了新的忠誠度合作伙伴關係，加速了我們的增長， 加深了客户關係莫伊紅細胞®簽證信用卡，引進加拿大S新開立的第一個家庭儲蓄賬户，以及其他支持我們現有和新客户的風險投資。
* 投資於支持諾米等個人財務福祉的解決方案®預測，公認為最佳使用人工智能來實現客户體驗1，我的錢很重要，加拿大皇家銀行為S提供了新的財務健康中心，幫助 加拿大人駕馭他們與金錢的個人關係。
通過為農業部門創建數字化氣候諮詢工具並推出加拿大皇家銀行電動汽車(EV)成本計算器，以及擴大與汽車行業電動汽車製造商的關係，幫助客户通過優先行業的增強解決方案減少排放。
通過有針對性的倡議和計劃，包括加拿大銀行業女性S論壇、黑人、土著和有色人種輪換計劃和原住民發展計劃，通過推動多樣化人才的增長和發展，加強了我們包容和歸屬感的文化 。
2023年STI、MTI和LTI獎項 人力資源委員會建議並經聯委會核準，科技創新獎為999 375美元，技術創新獎為3 278 750美元，技術創新獎為819 688美元。
滙豐銀行加拿大交易獎 為了認識到擬議收購和整合加拿大滙豐銀行的關鍵戰略重要性，2023年2月，麥克勞克林先生獲得了一次性特別現金獎勵，金額高達1，250，000美元，以成功關閉和轉換為條件支付2滙豐加拿大交易的 。 |
直接報酬總額
|
2023年實際 ($) |
2023年目標 ($) |
2022年實際 ($) |
2023年實際薪酬結構 | |||||||||||
| 基本工資 |
750,000 | 750,000 | 750,000 |
| ||||||||||
| STI獎1 |
999,375 | 937,500 | 1,379,063 | |||||||||||
|
MTI和LTI獎 |
||||||||||||||
| PDSU |
3,278,750 | 3,050,000 | 3,202,500 | |||||||||||
| 股票期權 |
819,688 | 762,500 | 800,625 | |||||||||||
| 總計 |
4,098,438 | 3,812,500 | 4,003,125 | |||||||||||
| 可變薪酬總額 |
5,097,813 | 4,750,000 | 5,382,188 | |||||||||||
| 一次性特別現金 獎勵2 |
1,250,000 | | | |||||||||||
| 總直接薪酬 |
7,097,813 | 3 | 5,500,000 | 6,132,188 | ||||||||||
| 1 NIAT支出(STI獎勵的60%)是基於45%的商業NAT和15%的RBC NAT。 2 2023年2月，McLaughlin先生獲得了一次性特別現金獎勵，金額高達1，250，000美元，但須在滙豐加拿大交易成功完成和轉換的情況下支付。 3 2023年，65%的風險工資被延期 。
股份所有權 價值基於2023年10月31日（本財年最後一個交易日）多倫多證券交易所RBC普通股收盤價110.76美元。 |
| 個人持有 |
總持有量 ($) (as的倍數 要求) | |||||||||
| PDSU
($) |
RSU
($) |
DSU
($) |
股票
($) |
要求 | ||||||
| 8,917,145 |
|
| 1,056,412 | 6 x平均值 | 9,973,557 (13.3 x平均工資） | |||||
| 1 | 2023年數字銀行家數字CX大獎。 |
| 2 | 擬議收購HSBC Canada的目標完成日期為2024年3月28日，前提是滿足 慣常完成條件。 |
87
加拿大皇家銀行
高管薪酬
高管薪酬與股東回報保持一致
下圖比較了2018年10月31日至2023年10月31日期間投資於股票的100美元（假設股息被再投資）的累計TLR與同期標準普爾/TAX綜合銀行指數和標準普爾/TAX綜合指數的累計總回報。薪酬總額代表每年管理層代理通知中報告的NEO的批准薪酬總額 。NEO總薪酬與股東回報和市場指數的多年概況保持一致。
管理成本比率
我們使用管理成本比率來顯示企業績效與授予NEO的薪酬的比較。下圖顯示了截至2023年10月31日的五年期內RBC績效 與薪酬之間的聯繫，薪酬以首席執行官和其他NEO的薪酬總額（如薪酬摘要表中報告的）佔RBC淨利潤的百分比表示。
88
加拿大皇家銀行
高管薪酬
行政人員薪酬表
薪酬彙總表
顯示的工資 可能與其他薪酬表不同，因為以下數字代表本財年收到的工資，其他表格可能包括該日曆年的年基本工資。除非另有説明，本節中的所有信息均適用於截至2023年、2022年和2021年10月31日的財年，並且符合加拿大證券管理人的要求。
| 名稱和 主體地位 |
年 | 薪金 ($) |
以股份為基礎 獎項 ($) |
基於選項的 獎項 ($) |
非股權 年度獎勵 平面圖 補償 ($) |
養老金價值 ($) |
所有其他 補償 ($) |
總計 補償 ($) |
||||||||||||||||||||||
| D. McKay 總裁和酋長 執行主任 |
2023 |
|
1,500,000 |
|
|
8,815,000 |
|
|
2,203,750 |
|
|
2,702,250 |
|
|
860,000 |
|
|
44,877 |
|
|
16,125,877 |
| ||||||||
| 2022 |
|
1,500,000 |
|
|
8,610,000 |
|
|
2,152,500 |
|
|
2,992,500 |
|
|
1,064,000 |
|
|
44,877 |
|
|
16,363,877 |
| |||||||||
| 2021 |
|
1,500,000 |
|
|
7,920,000 |
|
|
1,980,000 |
|
|
4,095,000 |
|
|
1,132,000 |
|
|
44,877 |
|
|
16,671,877 |
| |||||||||
| N. Ahn1 |
2023 |
|
641,644 |
|
|
1,967,250 |
|
|
491,813 |
|
|
963,625 |
|
|
116,000 |
|
|
17,951 |
|
|
4,198,283 |
| ||||||||
| 首席財務官 |
2022 |
|
600,000 |
|
|
1,386,000 |
|
|
346,500 |
|
|
930,000 |
|
|
185,000 |
|
|
17,306 |
|
|
3,464,806 |
| ||||||||
| 2021 |
|
320,000 |
|
|
660,000 |
|
|
165,000 |
|
|
435,200 |
|
|
31,000 |
|
|
9,574 |
|
|
1,620,774 |
| |||||||||
| D.內爾德納 加拿大皇家銀行資本市場集團主管兼首席執行官 |
2023 |
|
700,000 |
|
|
5,096,000 |
|
|
1,274,000 |
|
|
3,430,000 |
|
|
7,750 |
|
|
4,500 |
|
|
10,512,250 |
| ||||||||
| 2022 |
|
700,000 |
|
|
4,056,000 |
|
|
1,014,000 |
|
|
2,730,000 |
|
|
6,500 |
|
|
4,500 |
|
|
8,511,000 |
| |||||||||
| 2021 |
|
700,000 |
|
|
4,784,000 |
|
|
1,196,000 |
|
|
3,220,000 |
|
|
6,500 |
|
|
4,500 |
|
|
9,911,000 |
| |||||||||
| D.古茲曼 RBC財富管理和RBC保險集團主管 |
2023 |
|
700,000 |
|
|
4,665,500 |
|
|
1,166,375 |
|
|
1,016,750 |
|
|
7,750 |
|
|
4,500 |
|
|
7,560,875 |
| ||||||||
| 2022 |
|
700,000 |
|
|
4,557,000 |
|
|
1,139,250 |
|
|
1,045,625 |
|
|
6,500 |
|
|
4,500 |
|
|
7,452,875 |
| |||||||||
| 2021 |
|
700,000 |
|
|
4,011,890 |
|
|
753,500 |
|
|
2,565,985 |
|
|
6,500 |
|
|
4,500 |
|
|
8,042,375 |
| |||||||||
| N. McLaughlin 個人及商業銀行業務集團主管 |
2023 |
|
750,000 |
|
|
3,278,750 |
|
|
819,688 |
|
|
999,375 |
|
|
87,000 |
|
|
1,272,438 |
2 |
|
7,207,251 |
| ||||||||
| 2022 |
|
750,000 |
|
|
3,202,500 |
|
|
800,625 |
|
|
1,379,063 |
|
|
127,000 |
|
|
22,438 |
|
|
6,281,626 |
| |||||||||
| 2021 |
|
750,000 |
|
|
3,355,000 |
|
|
838,750 |
|
|
1,678,125 |
|
|
148,000 |
|
|
22,438 |
|
|
6,792,313 |
| |||||||||
| 1附圖標記 Ahn被任命為首席財務官，於2021年11月1日生效。 |
| 2 N。 McLaughlin獲得了高達1，250，000美元的一次性特別現金獎勵，前提是滙豐加拿大交易成功完成和轉換。 |
基於股份的獎勵
每個NEO的2023年金額代表根據PDSU計劃於2023年12月13日授予的PDSU的授予日期公允價值。根據授予日期前五個交易日多倫多證券交易所RBC普通股的平均收盤價，授予每個NEO的每個單位的公允價值為124.866美元。每個NEO 2022年和2021年的金額代表這些年份授予的PDSU的授予日期公允價值。
2021年，古茲曼先生獲得了2,100,000美元的激勵性薪酬，其中包括1,260,000美元的現金獎勵和根據PDSU計劃授予的840,000美元的業績遞延股票單位獎勵，以表彰他對加拿大皇家銀行資本市場的貢獻。此外，他將其157,890美元的STI的一部分推遲到RBC股票單位計劃中，以滿足可變薪酬的65%的延期安排。
基於期權的獎勵
每個NEO的金額代表根據股票期權計劃作出的 獎勵。加拿大皇家銀行使用布萊克-斯科爾斯模型對股票期權獎勵進行估值，以達到補償目的。2023年，補償價值為贈款價格的11.4%(125.374美元)；2022年，補償價值為贈款價格的12.3%(131.640美元)；2021年，補償價值為贈款價格的11.4%(129.985美元)。
以下假設為Black-Scholes 期權獎勵的薪酬價值提供了依據：
| 財政年度 | 術語 | 無風險利率 | 股息率 | 波動率 | ||||
| 2023 | 10年 | 4.1% | 4.9% | 17.4% | ||||
| 2022 | 10年 | 3.3% | 4.1% | 17.3% | ||||
| 2021 | 10年 | 1.6% | 3.3% | 17.4% | ||||
股票期權的布萊克-斯科爾斯補償價值與我們2023年年度合併財務報表中披露的會計公允價值不同。根據國際財務報告準則2，股份支付(IFRS 2)，必須使用公允價值會計方法將期權視為費用。每項獎勵的會計公允價值於授予日確定，並於相關歸屬期間攤銷。雖然布萊克-斯科爾斯模型也用於計算會計公允價值，但會計公允價值計算中使用的假設是基於六年的預期期限，而不是十年的完整期權期限。這與IFRS 2一致，反映了沒收以及加拿大皇家銀行高管歷史上的行使模式。會計公允價值為2023年授權價的10.6%、2022年授權價的8.8%和2021年授權價的6.1%。由於薪酬公允價值較大，我們授予的期權比使用會計公允價值來確定期權獎勵的期權要少。
89
加拿大皇家銀行
高管薪酬
非股權年度激勵計劃薪酬
每個NEO的STI獎勵總額包括現金或遞延股票單位。自願選擇在DSU中獲得2023年年度STI獎勵的高管獲得了DSU ，這是基於去年12月開放交易窗口中加拿大皇家銀行普通股在多倫多證交所2023年的前五個交易日的平均收盤價，即124.866美元。
養卹金價值
養老金價值代表補償性變化。有關近地天體養卹金福利的更多信息，請參見第92至93頁。
所有其他補償
除了授予麥克勞克林先生的一次性特別現金獎1，這些金額代表皇家僱員儲蓄和股份所有權計劃(RESSOP)或加拿大皇家銀行道明證券儲蓄計劃(DSSP)下的RBC 貢獻。近地天體在與其他員工相同的基礎上參與員工持股計劃。有關這些計劃的詳細信息，請參閲第93頁。
| 1 | 2023年2月，McLaughlin先生獲得了高達1,250,000美元的一次性特別現金獎勵，條件是成功完成和轉換HSBC Canada交易。 |
90
加拿大皇家銀行
高管薪酬
獎勵計劃獎勵
基於股票和基於期權的未償還獎勵
在下表中，基於期權的獎勵包括截至2023年10月31日所有未行使的股票期權。未行使的價值實至名歸截至2023年10月31日的期權是期權的行權價與110.76美元之間的差額，後者是加拿大皇家銀行普通股在多倫多證交所2023年10月31日的收盤價，也就是本財年的最後一個交易日。
基於股份的獎勵是指截至2023年10月31日之前通過PDSU計劃和RSU計劃授予的未歸屬股票單位。根據PDSU計劃授予的未歸屬單位的價值 假設相對TSR業績沒有業績調整，且三年平均ROE高於適用的業績閾值。對於每個NEO，未歸屬單位的價值以110.76美元的股價為基礎，這是加拿大皇家銀行普通股在多倫多證交所2023年10月31日，也就是本財年最後一個交易日的收盤價。有關這些獎項的更多信息，請參見第80至86頁。
|
基於期權的獎勵 |
基於股份的獎勵 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 名字 |
授予日期 | 第 個 證券 潛在的 未鍛鍊身體 選項 (#) |
選擇權 鍛鍊 價格 ($) |
選擇權 期滿 日期 |
的值 未鍛鍊身體 實至名歸 選項 ($) |
的值 選項 已鍛鍊1 ($) |
數量 股份或單位 的股份 尚未授予 (#) |
市場 或 派息值 以股份為基礎 獲獎項目 尚未授予 ($) |
市場 或 派息值 既得利益的 以股份為基礎 獎項備註 已付清或 分佈式3 ($) |
|||||||||||||||||||||||||||||||
| D. McKay2 |
|
2012年12月11日 |
|
|
|
|
|
58.648 |
|
|
2022年12月11日 |
|
|
|
|
|
300,485 |
|
||||||||||||||||||||||
|
|
2013年12月17日 |
|
|
4,131 |
|
|
69.170 |
|
|
2023年12月17日 |
|
|
171,808 |
|
|
2,399,069 |
|
|||||||||||||||||||||||
|
|
2014年12月15日 |
|
|
74,852 |
|
|
78.587 |
|
|
2024年12月15日 |
|
|
2,408,213 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2015年12月14日 |
|
|
162,428 |
|
|
74.392 |
|
|
2025年12月14日 |
|
|
5,907,182 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2016年12月12日 |
|
|
184,714 |
|
|
90.230 |
|
|
2026年12月12日 |
|
|
3,792,178 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2017年12月11日 |
|
|
91,288 |
|
|
102.333 |
|
|
2027年12月11日 |
|
|
769,284 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2018年12月10日 |
|
|
133,130 |
|
|
96.548 |
|
|
2028年12月10日 |
|
|
1,892,044 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2019年12月16日 |
|
|
125,168 |
|
|
104.701 |
|
|
2029年12月16日 |
|
|
758,393 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2020年12月14日 |
|
|
149,464 |
|
|
105.995 |
|
|
2030年12月14日 |
|
|
712,196 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2021年12月13日 |
|
|
133,502 |
|
|
129.985 |
|
|
2031年12月13日 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2022年12月13日 |
|
|
132,616 |
|
|
131.640 |
|
|
2032年12月13日 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
211,742 |
|
|
23,452,538 |
|
|
2,340,700 |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 總計 |
|
1,191,293 |
|
|
16,411,298 |
|
|
2,699,554 |
|
|
211,742 |
|
|
23,452,538 |
|
|
2,340,700 |
| ||||||||||||||||||||||
| N. Ahn |
|
2017年12月11日 |
|
|
|
|
|
102.333 |
|
|
2027年12月11日 |
|
|
|
|
|
59,951 |
|
||||||||||||||||||||||
|
|
2018年12月10日 |
|
|
|
|
|
96.548 |
|
|
2028年12月10日 |
|
|
|
|
|
119,230 |
|
|||||||||||||||||||||||
|
|
2019年12月16日 |
|
|
2,168 |
|
|
104.701 |
|
|
2029年12月16日 |
|
|
13,136 |
|
|
39,716 |
|
|||||||||||||||||||||||
|
|
2020年12月14日 |
|
|
6,328 |
|
|
105.995 |
|
|
2030年12月14日 |
|
|
30,153 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2021年12月13日 |
|
|
11,126 |
|
|
129.985 |
|
|
2031年12月13日 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2022年12月13日 |
|
|
21,348 |
|
|
131.640 |
|
|
2032年12月13日 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
19,642 |
|
|
2,175,544 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 總計 |
|
40,970 |
|
|
43,289 |
|
|
218,897 |
|
|
19,642 |
|
|
2,175,544 |
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||
| D.內爾德納 |
|
2020年12月14日 |
|
|
77,106 |
|
|
105.995 |
|
|
2030年12月14日 |
|
|
367,410 |
|
|||||||||||||||||||||||||
|
|
2021年12月13日 |
|
|
80,642 |
|
|
129.985 |
|
|
2031年12月13日 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2022年12月13日 |
|
|
62,474 |
|
|
131.640 |
|
|
2032年12月13日 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
111,972 |
|
|
12,401,991 |
|
|
5,898,230 |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 總計 |
|
220,222 |
|
|
367,410 |
|
|
|
|
|
111,972 |
|
|
12,401,991 |
|
|
5,898,230 |
| ||||||||||||||||||||||
| D.古茲曼 |
|
2016年12月12日 |
|
|
84,354 |
|
|
90.230 |
|
|
2026年12月12日 |
|
|
1,731,788 |
|
|||||||||||||||||||||||||
|
|
2017年12月11日 |
|
|
41,674 |
|
|
102.333 |
|
|
2027年12月11日 |
|
|
351,187 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2018年12月10日 |
|
|
55,270 |
|
|
96.548 |
|
|
2028年12月10日 |
|
|
785,497 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2019年12月16日 |
|
|
51,964 |
|
|
104.701 |
|
|
2029年12月16日 |
|
|
314,850 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2020年12月14日 |
|
|
56,880 |
|
|
105.995 |
|
|
2030年12月14日 |
|
|
271,033 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2021年12月13日 |
|
|
50,806 |
|
|
129.985 |
|
|
2031年12月13日 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2022年12月13日 |
|
|
70,190 |
|
|
131.640 |
|
|
2032年12月13日 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
104,898 |
|
|
11,618,520 |
|
|
16,676,548 |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 總計 |
|
411,138 |
|
|
3,454,355 |
|
|
|
|
|
104,898 |
|
|
11,618,520 |
|
|
16,676,548 |
| ||||||||||||||||||||||
| N. McLaughlin |
|
2015年12月14日 |
|
|
5,000 |
|
|
74.392 |
|
|
2025年12月14日 |
|
|
181,840 |
|
|||||||||||||||||||||||||
|
|
2016年12月12日 |
|
|
14,778 |
|
|
90.230 |
|
|
2026年12月12日 |
|
|
303,392 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2017年12月11日 |
|
|
15,800 |
|
|
102.333 |
|
|
2027年12月11日 |
|
|
133,147 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2018年12月10日 |
|
|
37,520 |
|
|
96.548 |
|
|
2028年12月10日 |
|
|
533,234 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2019年12月16日 |
|
|
44,380 |
|
|
104.701 |
|
|
2029年12月16日 |
|
|
268,898 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2020年12月14日 |
|
|
52,520 |
|
|
105.995 |
|
|
2030年12月14日 |
|
|
250,258 |
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2021年12月13日 |
|
|
56,554 |
|
|
129.985 |
|
|
2031年12月13日 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
2022年12月13日 |
|
|
49,328 |
|
|
131.640 |
|
|
2032年12月13日 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
|
|
80,509 |
|
|
8,917,145 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 總計 |
|
275,880 |
|
|
1,670,769 |
|
|
|
|
|
80,509 |
|
|
8,917,145 |
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||
| 1已行使期權的價值是在扣除税款和佣金之前，前幾年授予的期權的行使收益。 2先生 McKay Buttons的期權是作為 自動行使期權計劃的一部分而行使的，並將於2022年12月和2023年12月到期。 3代表 既得的DTU，僅在退休、辭職或終止與RBC的僱傭關係時才能贖回。 |
91
加拿大皇家銀行
高管薪酬
獎勵計劃獎勵年內既得或賺取的價值
下表包括在截至2023年10月31日的財年內，根據PDSU計劃基於期權的獎勵和任何基於股票的獎勵的部分。它 還包括2023財年授予並於2023年12月支付的STI或年度獎金，由NEO以現金或遞延股票單位收到。
|
名字 |
基於期權的裁決 價值歸屬期間 第 年1 ($) |
以股份為基礎的獎勵 價值歸屬期間 第 年2 ($) |
非股權激勵 計劃薪酬價值 年內收入 ($) | ||||||||||||
| D. McKay |
|
3,759,220 |
|
11,185,342 |
|
2,702,250 |
|||||||||
| N. Ahn |
|
25,495 |
|
387,371 |
|
963,625 |
|||||||||
| D.內爾德納 |
|
|
|
2,111,030 |
|
3,430,000 |
|||||||||
| D.古茲曼 |
|
1,560,665 |
|
5,805,790 |
|
1,016,750 |
|||||||||
| N. McLaughlin |
|
1,166,518 |
|
3,965,777 |
|
999,375 |
|||||||||
| 授予以下日期的期權的1 ： *2018年12月10日 ，行權價為96.548美元，2022年12月10日授予50%期權，公平市值為130.91美元，前一交易日S的收盤價，以及 2019年12月16日 以104.701美元的行權價，50%的期權於2022年12月16日授予，公平市值為128.22美元，即前一交易日S的收盤價。 2 對於McKay先生、Ahn女士、Guzman先生和McLaughlin先生，這些金額反映了從PDSU方案下的獎勵中獲得的價值。獎勵於2022年12月16日授予，並基於130.168美元的股價以現金支付，這代表了緊接2022年12月16日之前的五個交易日在多倫多證交所的加拿大皇家銀行普通股的平均價格 。在歸屬時，獎勵的績效部分按115%支付，以反映加拿大皇家銀行TSR相對於全球績效同級組的比率，如第71頁所述。對於Neldner先生來説，這一金額 反映了根據資本市場薪酬計劃獲得的獎勵的價值。獎勵於2022年10月31日授予，並於2022年12月以現金形式支付，基於124.61美元的股價，這代表了緊接2022年10月31日之前的五個交易日在多倫多證交所 股票的平均價格。 | ||||||
根據股權補償計劃獲授權發行的證券
下表顯示了截至2023年10月31日，經股東批准，根據補償計劃授權從國庫發行的股權證券。我們的 股權薪酬計劃不允許發行股東之前未批准的股票。表中顯示的數字與股票期權計劃有關。
| 計劃 類別 |
要發行的證券數量 在鍛鍊時發放 未清償期權的 (a) (#) |
加權平均 行權價格 未平倉期權 (b) ($) |
證券數量 保持可用時間 根據以下條款未來發行 股權補償 計劃(不包括證券 反映在(A)欄) (c) (#) |
|||||||||
| 證券持有人批准的股權補償計劃 |
|
7,615,047 |
1 |
|
106.65 |
|
|
3,693,311 |
| |||
| 股權補償計劃未經證券持有人批准 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||
| 總計 |
|
7,615,047 |
|
|
106.65 |
|
|
3,693,311 |
| |||
| 1與收購City National Bank相關而假定的 股票期權不包括在此表中；截至2023年10月31日，這些未償還期權的數量為152,037個。City National Bank已發行股票期權的加權平均行權價為73.79美元。同樣，與此次收購相關的股票獎勵不包括在此表中；截至2023年10月31日，這些未完成獎勵的數量為25,875個。這些期權和獎勵的數量等於行使或支付時將發行的加拿大皇家銀行普通股數量。 |
股票期權計劃
人力資源委員會根據股票期權計劃指定的可向高管發行的最大股票數量不得超過1.12億股(佔截至2023年10月31日的已發行和已發行普通股的8.0%)。 如第92頁的表格所述，截至2023年10月31日，已發行股票期權佔已發行股票的0.5%。根據到期、終止或在未行使的情況下被註銷的期權可發行的股票，可用於該計劃下的期權的後續授予。期權的行權價為在多倫多證券交易所交易的加拿大皇家銀行普通股的成交量加權平均每股交易價的較高者：(I)授出日期前一天，及(Ii)緊接授出日期前連續五個交易日。根據向任何一名參與者的期權預留供發行的最大股份數不能超過當時已發行和已發行股份的5%。股票期權計劃不限制內部人士參與。
期權授予可能包括股票增值權(SARS)。行使特別提款權使參與者有權獲得現金支付，其金額等於特別提款權涵蓋的股票數量乘以行使前一天多倫多證券交易所的收盤價超過相應期權的行使價的金額。在行使期權 時，相應的SAR被取消，反之亦然。截至2023年10月31日，並無嚴重急性呼吸系統綜合症個案。
92
加拿大皇家銀行
高管薪酬
除退休(如第94至95頁所述)、傷殘或死亡外，若參與者S被終止聘用，則未獲授予的股票期權將被沒收。在殘疾的情況下，期權繼續授予，並必須在十年內行使1從授予之日起。期權在死亡後立即授予 ，並可通過遺囑或根據繼承法轉讓。參與者S法定繼承人必須在去世之日起24個月內或授予之日起10年內行使期權，兩者以較早者為準。
參賽者S期權在傷殘或死亡以外的情況下終止的詳情，請參閲第94至95頁。
股票期權計劃授權董事會在未經股東批准的情況下作出若干計劃修訂，包括行政更改、終止計劃、更改歸屬條款及修訂以符合法律法規或會計規定的更改。2023年，股東批准了一項修訂股票期權計劃的決議，規定在S 期權到期日在內幕交易中斷期間或之後不久的情況下延長該到期日。
下表提供了有關過去三年股票期權計劃的其他信息。
|
數量 截止日期的選項 2023年10月31日 |
以%表示的股票期權 傑出的普通人 適用財年的股票 1 |
|||||||||||||||||||
|
目標 |
2023 |
2022 |
2021 |
|||||||||||||||||
| 懸而未決(未完成的期權 並可授予) |
|
11,308,358 |
|
|
% |
|
0.8 |
% |
|
0.9 |
% |
|
0.9 |
% | ||||||
| 攤薄(當前未償還的 選項) |
|
7,615,047 |
|
|
% |
|
0.5 |
% |
|
0.5 |
% |
|
0.5 |
% | ||||||
|
燒傷率(每年發佈的選項數量) |
|
1,002,749 |
|
|
% |
|
0.07 |
% |
|
0.08 |
% |
|
0.09 |
% | ||||||
| 1適用會計年度的已發行普通股的 加權平均數用於計算燃盡率 。 |
退休金計劃及其他福利
界定福利退休金計劃
McKay先生、Ahn女士和McLaughlin先生在與其他員工相同的基礎上參加加拿大皇家銀行加拿大固定收益(DB)養老金計劃。
根據該計劃，正常退休年齡為65歲，但從55歲起可享受提前退休福利。除非該成員具有35年的應計養卹金服務年限，否則提前退休的福利將減少。
根據加拿大皇家銀行加拿大DB養老金計劃，退休收入是使用考慮到可計算養卹金收入和可計算養卹金服務的公式來確定的。我們將 可領取退休金的收入定義為連續60個月收入最高的60個月的基本工資和年度獎勵，每年上限為175,000美元。
補充養老金福利
除了RBC Canada DB養老金計劃外，McKay先生、Ahn女士和McLaughlin先生還獲得個人高管養老金安排中定義的補充養老金福利。所有近地天體的補充養老金福利都有上限。補充養老金福利在高管從加拿大皇家銀行退休時授予，支付受競業禁止條款約束。
個人高管養老金安排的主要規定如下。
CEO退休金計劃安排
麥凱先生和S先生的個人高管養老金安排規定，在55歲時，年度養老金為700,000美元，55歲後每增加一年服務，養老金就增加110,000美元，最高年度養老金為1,800,000美元。2023年，為了使麥凱先生能夠在其首席執行官任期內獲得超過60歲的應計退休金服務，人力資源委員會建議將S先生的最高年度養老金從1,250,000美元提高到1,800,000美元，其中包括加拿大皇家銀行加拿大DB養老金計劃應支付的福利。增加麥凱先生S的工資不增加S先生的退休金。
其他被點名的行政人員
Ahn女士和McLaughlin先生的養卹金安排規定，55歲時的年度養卹金為125,000美元，55歲至60歲每增加一年的服務增加30,000美元，60歲至65歲的每增加一年增加15,000美元；65歲時的最高年度養卹金為350,000美元，包括從所有加拿大皇家銀行養卹金計劃支付的福利。增加S女士和S先生的薪金不會增加他們的退休金福利。
| 1 | 2019年，董事會在其條款允許的情況下修訂了股票期權計劃中關於退休和殘疾後到期的條款 。2019年12月之後授予的期權自授予之日起十年到期。2019年12月之前授予的期權自授予日起十年或退休或傷殘之日起60個月到期，以較早者為準。 |
93
加拿大皇家銀行
高管薪酬
下表顯示了近地天體根據其個人高管養卹金安排有權獲得的養卹金福利，其中包括從加拿大皇家銀行養卹金計劃支付的福利：
| 名字
|
數量
|
年度 養老金 應付福利 ($) |
打開
|
補償性的 變化2 ($)
|
非- 補償性 變化3 ($)
|
結業
|
||||||||||||||||||||||
| 於年
|
在65歲時
|
|||||||||||||||||||||||||||
| D. McKay |
|
19.9 |
|
|
1,241,000 |
|
|
1,800,000 |
|
|
16,823,000 |
|
|
860,000 |
|
|
339,000 |
|
|
18,022,000 |
| |||||||
| N. Ahn |
|
2.0 |
|
|
53,000 |
|
|
350,000 |
|
|
401,000 |
|
|
116,000 |
|
|
13,000 |
|
|
530,000 |
| |||||||
| N. McLaughlin |
|
8.8 |
|
|
113,000 |
|
|
350,000 |
|
|
880,000 |
|
|
87,000 |
|
|
26,000 |
|
|
993,000 |
| |||||||
| 1 應付年度養老金福利是指已累計但在某些情況下可能未完全歸屬的福利。 2 補償性變化是從2022年11月1日至2023年10月31日期間賺取的預計養老金的價值。所顯示的金額與截至2023年10月31日的2023年年度綜合財務報表附註17中的披露一致。 3 非補償性變化包括年初的債務利息、實際經驗與精算假設的差異造成的損益(補償性變化中反映的除外)、員工繳費和精算假設的變化，如 貼現率的變動。 |
下表顯示了截至2023年10月31日根據個人高管養卹金安排計入貸方的服務年數和加拿大皇家銀行的服務年數。
| 名字 |
貸記服務年數 (#) |
多年的RBC服務 (#) |
||||||
| D. McKay |
|
19.9 |
|
|
35.6 |
| ||
| N. Ahn |
|
2.0 |
|
|
24.6 |
| ||
| N. McLaughlin |
|
8.8 |
|
|
25.5 |
| ||
固定繳款養老金計劃
Neldner先生和Guzman先生在與其他員工相同的基礎上參加加拿大皇家銀行加拿大固定繳款(DC)養老金計劃。參與者可以 選擇貢獻其收入的0%至8%，年度最高限額(2023年為23,560美元)。加拿大皇家銀行每年提供最多8000美元的必要捐款和相應捐款。
下表顯示了參加DC養卹金計劃的近地天體的賬户餘額。
| 名字 |
累加值 年初 ($) |
補償性的1 ($) |
累加值 截至2023年10月31日 ($) |
|||||||||
| D.內爾德納 |
|
670,350 |
|
|
7,750 |
|
|
678,869 |
| |||
| D.古茲曼 |
|
974,906 |
|
|
7,750 |
|
|
1,131,487 |
| |||
| 1 補償性變更是指僱主代表近地天體對DC養老金計劃的繳費。自2023年1月1日起，加拿大皇家銀行每年的最高捐款從6,500美元增加到8,000美元。 |
其他好處
高管 在與其他員工相同的基礎上參與RBC福利計劃。福利計劃包括醫療保險、人壽保險和意外保險以及殘疾保險。這些福利計劃可與我們核心薪酬比較組中的 公司提供的計劃相媲美。
在加拿大，加拿大皇家銀行高管可以參與RESSOP，資本市場高管可以在與加拿大其他員工相同的基礎上參與DSSP。加拿大皇家銀行提供50%的匹配出資，投資於股票，最高可達合格收益的3%。加拿大皇家銀行將其對DSSP成員的相應捐款上限為每年4500美元。加拿大皇家銀行高管 還獲得額外津貼，作為其高管薪酬計劃的一部分。高管福利因職位不同而不同，與我們核心薪酬比較組中的公司提供的福利相當。
94
加拿大皇家銀行
高管薪酬
僱傭合同、終止和控制權的變更
僱傭合同
加拿大皇家銀行沒有與任何近地天體簽訂僱傭合同；但是，我們有管理終止或控制權變更的標準薪酬政策。
終端
我們設計我們的遣散費計劃和政策，以加快向替代就業的過渡，遵守相關法律要求，並反映市場慣例。根據加拿大法律的要求，我們根據服務、年齡和職位計算加拿大員工的遣散費。遣散期的獎金或短期獎勵款項是參考相關的個人和企業業績因素計算的。
如果近地天體因某種原因被解僱，我們將不會支付遣散費，並且在董事會的酌情決定權下，他們將喪失：
| | STI計劃下的獎金支付 |
| | 根據PDSU計劃以前授予和未授予的單位 |
| | 股票期權計劃下的未歸屬期權，以及 |
| | 其他年度獎金獎勵。 |
我們維持賠償沒收和追回的政策，適用於欺詐、不當行為或財務重述的情況。此外，在重述我們的財務業績的情況下，超額獎勵可能會被追回，如《高管人員基於激勵的錯誤薪酬追回政策》所述。有關更多信息，請參閲第64頁。
控制權的變更
我們更改了控制政策，涵蓋近地天體 和某些其他高級管理人員。它旨在確保在加拿大皇家銀行參與重大交易的情況下，管理層的主要成員為了股東的利益繼續發揮他們的作用，包括：
| | 單位或者個人成為加拿大皇家銀行20%及以上有表決權股份的實益所有人 |
| | 世行董事會成員S換屆逾五成 |
| | 與另一實體的合併或合併將導致銀行的有表決權股份在合併或合併後佔合併後總投票權的60%以下，或 |
| | 出售或處置加拿大皇家銀行資產賬面淨值的50%或更多。 |
與股權激勵計劃相關的福利受到雙重觸發，這意味着高管只有在控制權變更後24個月內無故終止任何 未償還股權激勵獎勵時，才能加快授予期限。
95
加拿大皇家銀行
高管薪酬
控制權利益的終止和變更
| 補償 元件 |
退休 | 終止方式為 事業/辭職 |
終端 無故 |
終止而沒有 原因如下 控制權的變更 | ||||
| 基本工資 |
自退休之日起結束 |
自終止或辭職之日起結束 |
在遣散期內作為工資支付 延續工資或一次性付款（根據服務、年齡和職位，最多24個月的基本工資） |
一次性付款相當於最多24個月的基本工資 | ||||
| 年度短期激勵和年度現金 獎金 |
根據截至退休之日完成的財年比例，領取 按比例支付;年底支付 |
資格自終止或 辭職之日起終止，並且無需付款 |
在遣散期每年結束時一次性支付 |
一次性付款相當於最長24個月的臨時短期 激勵/年度現金獎金 | ||||
| 遞延股份單位 |
必須在 退休當年下一個日曆年的12月15日或之前兑換 |
必須在終止或辭職日期後60天內贖回 |
必須在遣散期結束後60天內贖回 |
必須在遣散期結束後60天內贖回 | ||||
| PDSU獎 |
繼續授予，但須遵守競業禁止條款 |
自離職或辭職之日起沒收所有單位。 |
未授予的單位將繼續按照原來的授予條款進行授予 |
所有未歸屬的獎勵在終止時立即歸屬 | ||||
| 股票期權 |
繼續授予，但須遵守競業禁止條款；必須在授予之日起10年內行使1 |
自終止或辭職之日起，未授予的期權將被沒收；已授予的期權必須在終止或辭職之日起90天內行使 |
繼續授予至遣散期結束； 此後所有未授予的期權均被沒收；已授予的期權必須在遣散期結束後90天內行使2 |
終止後立即行使，並必須在終止日期後90天內行使 | ||||
| 優勢 |
有資格享受退休人員福利 |
離職資格截止日期或 辭職日期 |
養老金抵免和福利在薪資連續期間繼續 |
遣散費期間繼續發放養老金抵免和福利 | ||||
| 額外津貼 |
截至退休日期結束 |
終止終止或辭職日期 |
在遣散期內繼續 |
在遣散期內繼續 | ||||
| 1 如第91至92頁所述，在2019年12月之前授予的期權自授予日起10年或停用日後60個月到期，以較早者為準。 2 如果在相關高管有資格退休之日或之後無故終止 ，任何股票期權將根據股票期權計劃的退休條款繼續授予，但須遵守競業禁止條款。 |
96
加拿大皇家銀行
高管薪酬
終止或變更控制權時可能向指定高管支付的款項
下表顯示了假設每個NEO的僱傭關係於2023年10月31日終止，每個NEO在退休、有理由終止、辭職、無故終止或在控制權變更後無故終止時應累積的估計增量付款或福利的價值。
股權薪酬的價值由以前授予和披露的獎勵組成。為了評估基於股權的獎勵，我們使用了110.76美元的價格， 這是2023年10月31日，也就是本財年最後一個交易日普通股在多倫多證交所的收盤價。
| 事件 |
D. McKay ($) |
N. Ahn ($) |
D.內爾德納 ($) |
D.古茲曼 ($) |
N. McLaughlin ($) |
|||||||||||||||
| 退休 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||
| 因因/辭職而終止工作1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||
| 無故終止合同 |
||||||||||||||||||||
| 遣散費 |
|
8,662,500 |
|
|
2,374,400 |
|
|
7,116,667 |
|
|
5,068,633 |
|
|
3,938,125 |
| |||||
| 基於股權的薪酬 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||
| 遞增養老金福利的價值2 |
|
2,810,000 |
|
|
48,000 |
|
|
26,000 |
|
|
26,000 |
|
|
614,000 |
| |||||
| 所有其他補償3
|
|
193,872
|
|
|
141,372
|
|
|
111,890
|
|
|
112,872
|
|
|
147,972
|
| |||||
| 控制權變更後無故終止 |
||||||||||||||||||||
| 遣散費 |
|
8,662,500 |
|
|
2,374,400 |
|
|
7,116,667 |
|
|
5,068,633 |
|
|
3,938,125 |
| |||||
| 基於股權的薪酬 |
|
24,543,930 |
|
|
2,212,264 |
|
|
12,769,401 |
|
|
12,046,978 |
|
|
9,301,852 |
| |||||
| 遞增養老金福利的價值2 |
|
2,810,000 |
|
|
48,000 |
|
|
26,000 |
|
|
26,000 |
|
|
614,000 |
| |||||
| 所有其他補償3 |
|
193,872 |
|
|
141,372 |
|
|
111,890 |
|
|
112,872 |
|
|
147,972 |
| |||||
| 1 如果加拿大皇家銀行因不當行為、嚴重疏忽或故意違反義務而終止合同，麥凱先生、安女士和麥勞克林先生的個人高管養老金安排將不會支付任何福利。 2 就McKay先生、Ahn女士和McLaughlin先生而言，所示數值代表在2023年10月31日的現值，如果他們因上述原因終止僱用，他們將有權獲得遞增的養卹金福利。顯示的值反映了RBC Canada DB養老金計劃中的兩年額外服務及其 個人高管養老金安排。安女士將不會在其薪金延續期結束時年滿55歲，因此她將無權從其個人行政人員退休金安排中獲得任何退休金福利，因為這些福利僅在55歲以上從加拿大皇家銀行退休/終止時支付。麥凱、Ahn和McLaughlin每年的遞增退休金將分別為22萬美元、7000美元和4.5萬美元。所示的 價值是根據加拿大皇家銀行財務報表中披露的用於確定2023年10月31日年終養老金計劃負債的相同精算假設確定的，但有一個例外情況，即養老金福利假定在薪金連續期間結束時開始，受提前開始的養老金減少的限制。從個人高管養卹金安排中支付養卹金福利須遵守競業禁止條款。對於Neldner先生和Guzman先生，所示數值代表在薪金延續期間應 支付的RBC對DC養卹金計劃的額外繳款。 3 所有其他薪酬包括RBC福利成本、RBC 在RESSOP和DSP項下的繳費以及在薪金延續期間繼續發放的額外津貼。 |
97
加拿大皇家銀行
高管薪酬
根據金融穩定委員會和巴塞爾銀行監管要求進行的額外披露
第97頁和第98頁披露的關於薪酬的合計量化信息符合金融穩定委員會原則和標準執行 標準15和金融機構監理署通過的巴塞爾銀行監管委員會S支柱III的披露要求。
薪酬討論和分析還符合英國相關監管機構要求的《銀行、建房互助會和投資公司保誠資料冊》中的各種薪酬披露要求。根據這些要求進行的額外披露將單獨進行。
如第63頁和第64頁所述，我們已經建立了用於確定其角色和活動可能對RBC風險狀況產生重大影響的MRT的標準。就下表而言，高級管理人員包括首席執行官和集團高管成員。其他MRT包括執行副總裁和高級副總裁或同等職位，以及資本市場和某些加拿大皇家銀行子公司的高級商業領袖。
根據FSB原則和標準以及我們的薪酬原則，高級管理人員和其他MRT的很大一部分可變薪酬必須 推遲若干年(CEO至少70%，集團高管成員至少65%，其他MRT至少40%)。
下表中的所有美元價值均以加元計算。我們使用每個財年最後一個交易日加拿大央行的外匯匯率將外幣計價的金額兑換為加元。
支付的固定和可變補償
| 2023
|
2022
| |||||||||||||||||||||||||||||
| (百萬美元)
|
高級軍官
|
其他地鐵
|
高級軍官
|
其他地鐵
| ||||||||||||||||||||||||||
| 僱員人數
|
|
10
|
|
|
280
|
|
|
10
|
|
|
229
|
| ||||||||||||||||||
| 固定薪酬 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 基於現金的
|
|
$ 8
|
|
|
$142
|
|
|
$ 8
|
|
|
$108
|
| ||||||||||||||||||
| 可變薪酬1 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 基於現金的（非延期）2 |
$14 | $210 | $14 | $184 | ||||||||||||||||||||||||||
| 基於現金的（延期） |
| $ 9 | | $ 4 | ||||||||||||||||||||||||||
| 股份和股份掛鈎工具（非遞延） |
| $ 9 | | $ 6 | ||||||||||||||||||||||||||
| 股份和股份掛鈎工具（遞延）
|
|
$45
|
|
|
$233
|
|
|
$39
|
|
|
$181
|
| ||||||||||||||||||
|
1 2023年和2022年可變薪酬不包括本財年支付的保證薪酬，如標題為“支付的其他薪酬”的表格中所示。 2包括由員工自行決定以股份單位形式推遲的短期激勵的價值。 |
| |||||||||||||||||||||||||||||
已支付的其他賠償
| (百萬美元)
|
2023
|
2022
| ||||||||||||||||||||
|
高級軍官
|
其他地鐵
|
高級軍官
|
其他地鐵
| |||||||||||||||||||
|
數量
|
金額
|
數量
|
金額
|
數量
|
金額
|
數量
|
量
| |||||||||||||||
| 簽約獎 |
| | 3 | $ 1 | | | 2 | $10 | ||||||||||||||
| 保證獎項 |
| | 7 | $25 | | | 6 | $28 | ||||||||||||||
| 遣散費1 |
| | 9 | $19 | 2 | $8 | 4 | $ 4 | ||||||||||||||
|
1該信息包括獲得遣散費的高級官員和MRC的數量、這些遣散費的總額 以及最高的單筆遣散費。 2023年，最高的單筆遣散費為650萬美元。 | ||||||||||||||||||||||
98
加拿大皇家銀行
高管薪酬
遞延補償1
| 20232,4
|
20223,4
| |||||||||||||||||||||||||||||
| (百萬美元)
|
高級軍官
|
其他地鐵
|
高級軍官
|
其他地鐵
| ||||||||||||||||||||||||||
| 傑出的 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 既得 |
$ | 23 | $ | 181 | $ | 40 | $ | 208 | ||||||||||||||||||||||
| 未歸屬的 |
$ | 85 | $ | 364 | $ | 104 | $ | 468 | ||||||||||||||||||||||
| 財政年度支出 |
$ | 35 | $ | 243 | $ | 36 | $ | 256 | ||||||||||||||||||||||
|
1 不包括由員工自行決定以股份單位的形式遞延的短期獎勵，這些獎勵是根據dsu計劃的 條款規定的。 2 對於2023年，獎勵的歸屬狀態為2023年10月31日。以加元為單位的遞延薪酬以110.76美元為基礎，這是加拿大皇家銀行普通股在多倫多證交所2023年10月31日的收盤價，也就是本財年的最後一個交易日。美國遞延補償以加拿大皇家銀行普通股2023年10月31日在紐約證券交易所的收盤價 79.88美元為基礎。 3 對於2022年，獎勵的歸屬狀態為截至2022年10月31日。遞延補償的價值以加元為基礎，以126.05美元為基礎，這是加拿大皇家銀行普通股在多倫多證交所2022年10月31日，也就是本財年最後一個交易日的收盤價。美國遞延補償以加拿大皇家銀行普通股2022年10月31日在紐約證券交易所的收盤價92.47美元為基礎。 4 2023年和2022年的未償還價值分別包括2,000萬美元和2,700萬美元的現金遞延補償；其他金額反映以股票和股份掛鈎工具授予的遞延補償。高級官員在2023年或2022年沒有以現金為基礎的 遞延薪酬。 |
| |||||||||||||||||||||||||||||
如第63頁《薪酬與風險和業績結果相適應》一節所述，可變薪酬和未付遞延薪酬須進行顯性和隱性的離職後調整。加拿大皇家銀行沒有做出任何明確或隱含的事後調整 ，以減少之前授予並在2023財年支付給計劃參與者的遞延補償獎勵。
董事和高管的負債
在我們的業務過程中，向董事、高管和其他 員工發放貸款的條件通常與其他信譽相當的客户相同。下表顯示了截至2024年1月16日，加拿大皇家銀行及其子公司現任和前任董事、高管和員工欠加拿大皇家銀行或其子公司的未償債務總額。這一數額不包括如下定義的日常債務1.
| 目的 |
與RBC ($) |
予另一實體 ($) | ||||||||
| 購股 |
| | ||||||||
| 其他 |
8,175,428 | | ||||||||
下表顯示了在2023財年期間任何時間擔任或曾經擔任董事或執行官的每個個人、每位董事提名人以及任何此類董事、執行官或董事提名人的每位同事的債務。這些貸款不包括全額償還和常規債務的貸款。
| 姓名和主要 職位 |
參與 紅細胞 |
最大金額 ($) |
金額 傑出的 截至 2024年1月16日 ($) |
在財務上 協助 證券 購貨 在.期間 2023財年 (#) |
金額 原諒 在.期間 2023財年 ($) | |||||
|
證券購買計劃 |
| | | | ||||||
| 其他計劃 |
||||||||||
|
N. Ahn 首席財務官 |
出借人 | 1,680,0001 | 1,665,9911 | | | |||||
|
K.佩雷拉 首席 人力資源官 |
出借人 | 1,636,0001 | 1,626,3361 | | | |||||
|
M.杜瓦斯 首席法務官 |
出借人 | 5,062,2641,2 | 4,883,1011,2 | | | |||||
|
1住宅 抵押貸款以借款人的住所為抵押，根據RBC住宅抵押貸款計劃，以適用的最優惠客户利率授予。 2使用截至2024年1月16日1.00美元= 1.3483加元的匯率兑換成加元。 | ||||||||||
| 1 | 日常債務包括： |
| a. | 以不比發放給一般員工的貸款優惠的條件向任何董事、高管或提名的被提名人及其聯繫人發放的貸款，而在上一個完整的財政年度內的任何時間，未償還金額均不超過50,000美元 |
| b. | 提供給全職員工的貸款，以他們的住所為抵押，且不超過他們的年薪 |
| c. | 除向全職員工提供的貸款外，貸款的條款(包括利息和擔保利率)與其他具有類似信用的客户基本相同，且涉及的收回風險不超過通常的風險，以及 |
| d. | 按正常貿易條件購買或用於普通旅行或費用預付款或類似原因的貸款，並根據通常的商業慣例作出償還安排。 |
99
加拿大皇家銀行
其他項目
其他項目
董事及高級職員責任保險
加拿大皇家銀行自費購買了董事和高級管理人員責任保險，該保險為董事和高級管理人員提供保護，使他們不會因其作為加拿大皇家銀行及其子公司的董事和高級管理人員的身份而承擔責任。在截至2024年5月31日的12個月內，這項保險的專用保單限額為每項索賠5億美元，以及僅針對加拿大皇家銀行董事的額外1.5億美元。此保險範圍內沒有免賠額。該保險適用於加拿大皇家銀行無法對其董事和高級管理人員的行為或不作為進行賠償的情況。加拿大皇家銀行 支付的董事和高級管理人員責任保險保費每年約為250萬美元。
額外資源
您可以免費從祕書那裏獲得本通知和我們2023年年度報告的印刷版一份。您還可以在rbc.com上在線查看它們和以下任何治理 文檔：
| | 加拿大皇家銀行行為準則 |
| | 董事會、委員會、董事會和委員會主席及首席執行官的職責 |
| | 董事獨立自主政策 |
| | 《企業管治常規聲明》 |
| | 代理訪問策略 |
| | 概述我們的治理做法與紐約證券交易所上市標準之間的重大差異S |
董事批准
董事會已批准本通函的內容並 發送。
2024年2月13日
凱倫·麥卡錫
總裁，助理總法律顧問兼祕書長
100
加拿大皇家銀行
股東提案
附表A：
股東提案
以下7項股東提案已提交普通股股東年度大會審議。這些建議及其支持聲明代表提交這些建議的股東的觀點。它們在下面列出(未經編輯，斜體) 以及董事會要求的答覆《銀行法》.
紐約市中央大街8號1號的審計長這是Floor North，New York，New York 10007美國已提交以下提案供股東投票表決。
建議1：
決議：股東要求加拿大皇家銀行公司每年披露其清潔能源供應融資比率，定義為其通過股權和債務承銷進行的融資總額，以及低碳能源供應中的項目融資佔化石燃料能源供應的比例。該披露以合理的費用準備，不包括機密信息，應描述公司的S方法，包括它歸類為低碳或化石燃料的方法。
支持聲明
政府間氣候變化專門委員會(IPCC)建議，温室氣體排放量必須在2030年前減半，並在2050年前達到淨零排放。根據國際能源署(IEA)的説法，這需要迅速擺脱化石燃料，並在2030年之前將全球年度清潔能源投資增加兩倍。1
銀行將其活動與自身的氣候目標保持一致 銀行可以更好地做好準備來管理與全球能源轉型相關的風險，包括法律、聲譽和金融風險。此外，它們還可以利用清潔能源領域的盈利機會，將自己定位為快速變化的市場中的領導者。據報道，自2022年以來，銀行從清潔能源項目的貸款和承銷費中賺取的收入超過了從石油、天然氣和煤炭公司獲得的收入。2
根據他們的2022年氣候報告，該公司的目標是到2025年實現5,000億美元的可持續融資。3此外，該公司還承諾到2050年實現淨零排放。
然而，儘管有這些承諾，該公司是化石燃料融資最差的公司，因為它在2022年向化石燃料公司提供了410億美元，比2021年的融資有所增加。自2016年以來，總金額為2525億美元。4
根據BloombergNEF和S最近的報告《為轉型融資：能源供應投資和銀行融資活動》(BloombergNEF報告)，5擴大低碳能源供應的速度將決定化石燃料逐步減少的速度。綜合七個最常提及的1.5C碳排放調整路徑(國際能源署；綠化金融系統網絡；氣專委)，報告的結論是，要在2050年實現淨零排放，到2030年，這一比率必須至少達到4：1，到本世紀30年代上升到6：1，之後才能達到10：1。
從清潔能源到化石燃料融資比率已成為評估清潔能源轉型融資進展情況的關鍵指標。國際能源署追蹤到了一個，6它們已經得到了公司參與的領先銀行氣候聯盟的認可，包括 淨零格拉斯哥金融聯盟和淨零銀行聯盟，它們建議報告要求的可比指標可以包括過渡融資比率。7
在管理層S的自由裁量權下，我們推薦公司：
| | 設定與其淨零承諾一致的時限比率目標。 |
| | 在設置比率目標和定義低碳和化石燃料融資時，請參考BloombergNEF報告。 |
| | 努力建立標準化的全行業方法。 |
| | 披露其貸款的可比比率。 |
我們敦促股東投票支持這項提議。
| 1 |
HTPS：//www.iea.org/Reports/Net-Zero-by-2050 |
| 2 | Htps://www.bloomberg.com/news/articles/2023-10-18/green-fees-overtake-fossil-fuels-for-second-straight-year |
| 3 |
Htps://www.rbc.com/community-social-impact/_assets-custom/pdf/RBC-Climate-Report-2022.PDF |
| 4 | Https://www.bankingonclimatechaos.org/wp-content/uploads/2023/08/BOCC_2023_vF.pdf |
| 5 | Htps://assets.bbhub.io/professional/sites/24/BNEF-Bank-Financing-Report-Summary-2023.pdf |
| 6 |
Htps://www.iea.org/reports/world-energy-investment-2023/overview-and-key-findings |
| 7 |
Htps://www.unepfi.org/wordpress/wp-content/uploads/2022/10/NZBA-Transition-Finance-Guide.pdf |
101
加拿大皇家銀行
股東提案
董事會對提案1的迴應：
我們認識到，氣候表現的透明度和充分披露對於顯示進展和保持對利益攸關方的信任至關重要。加拿大皇家銀行S年度氣候報告隨着2019年S氣候相關財務披露工作組第一份報告的發佈而演變，反映了該行S不斷努力提高披露透明度。
這也是為什麼自2023年3月S銀行發佈上一份氣候報告以來，加拿大皇家銀行進一步加強了行動和披露，特別關注能源行業，包括：
| | 2023年11月發佈了關於氣候變化和能源行業的客户參與方法(客户參與方法)，該方法將加拿大皇家銀行資本市場公司與其能源部門客户的接觸方法正式化(可在rbc.com/Climate上獲得)。1 |
| | 隨後使用客户參與方法中描述的過渡準備框架對能源部門的客户進行評估，並在我們的2023年氣候報告中披露投資組合級別的結果(可在rbc.com/esgreport.上獲得) |
| | 擴展我們的可持續金融框架(可在rbc.com/Climate上查閲)，以包括脱碳融資和額外的低碳能源，如核能 |
| | 增加我們的可再生能源貸款以推動我們整體低碳能源貸款的增長 並披露相關的授權貸款餘額 |
| | 披露我們為石油和天然氣行業提供資金的絕對排放量，並在授權基礎上計算排放量 |
總的來説，這些行動將有助於加拿大皇家銀行更好地定位為未來能源系統的資本提供者，在支持減少傳統能源排放的同時，增加我們在低碳能源方面的貸款 。
我們相信，我們的披露為我們的方法和戰略提供了足夠的 透明度。鑑於清潔能源供應融資比率缺乏行業標準，我們認為披露這一指標還為時過早，不會為我們的利益相關者提供有意義的額外見解。
我們將繼續發展我們的披露，並報告我們的進展。
董事會建議你投票反對這項提議。
| 1 | 有關客户參與方法的更多信息，請參閲本時間表A的末尾。 |
多倫多香農街7號的InvestNow Inc.在M6J 2E6上提交了以下提議供股東投票表決。
第二號提案：
已解決：加拿大皇家銀行(RBC)委託併發布一份報告，披露S銀行對石油和天然氣撤資的風險敞口，並對加拿大石油和天然氣行業撤資對股東價值和其他相關經濟分析的影響進行定性和量化，如果加拿大皇家銀行繼續實現目前確立的淨零目標的話。
支持聲明
對石油和天然氣行業的攻擊來自各條戰線。名人、互聯網影響力人士、激進激進股東、意識形態驅動的金融聯盟和資金雄厚的非營利組織都在呼籲撤資，並推動在未來25年內消除加拿大石油和天然氣行業。
我們呼籲加拿大皇家銀行委託編寫一份報告，提供對收入預測、利潤、股價和對加拿大整體經濟的影響的數據和分析，因為該行採取了旨在通過撤資政策抑制加拿大S石油和天然氣行業的政策或指導方針。
銀行業對加拿大S的經濟和繁榮起着至關重要的作用。石油和天然氣行業對加拿大的經濟和繁榮也起着至關重要的作用。世界將在本世紀繼續使用化石燃料，包括2050年以後，儘管目前希望實現淨零排放。如果世界需要的石油和天然氣不是由加拿大能源公司供應的，它將由監管不善、不民主的國家的威權政權供應，這些國家不那麼負責任，也不太環保。銀行不能允許自己成為一個旨在扼殺一個行業的計劃的一部分，這個行業不僅對我們自己的公民至關重要，而且對民主世界也是如此。
為加拿大石油和天然氣部門提供資金，對於經濟運行、就業、創新和全球減排至關重要。
102
加拿大皇家銀行
股東提案
董事會對第2號提案的迴應：
隨着社區、企業和政府對氣候變化的緊迫性做出反應，抓住機會建立一個更具彈性的、淨零經濟，世界正在迅速變化。加拿大皇家銀行S作為一家銀行繼續取得成功，我們的集體經濟繁榮和我們客户的繁榮程度，包括通過向淨零經濟的過渡，都對銀行產生了影響。
2023年11月，我們發佈了關於氣候變化能源行業的客户參與方法(客户參與方法)，該方法將RBC Capital Markets與石油、天然氣和發電行業(統稱為能源行業)的客户正式接觸，介紹他們的能源轉型計劃1。加拿大皇家銀行相信，積極規劃能源轉型的客户 能夠更好地應對相關的新興風險和機遇。這就是為什麼客户過渡計劃是RBC Capital Markets業務決策中的一個重要考慮因素 。
加拿大皇家銀行資本市場的目標是幫助客户減少排放，加快過渡計劃。通過與客户接觸而獲得的真知灼見幫助我們瞭解在哪裏可以為客户提供最有效的支持。這包括將資本引導到最有潛力減少排放並支持他們未來成功的客户。加拿大皇家銀行資本市場將優先支持積極參與能源轉型的客户，並執行或致力於穩健的轉型計劃，以幫助他們保持彈性和競爭力。加拿大皇家銀行資本市場準備做出艱難的商業決策，如果客户在反覆接觸後沒有表現出對能源過渡的充分規劃，則最終會退出2.
我們相信，S銀行目前披露的信息，包括客户參與方法、2023年氣候報告(可在rbc.com/Climate上查閲)以及提交給股東的 年度和季度財務報告，提供了有關S銀行在能源行業和更廣泛的氣候領域的詳細披露，包括我們氣候戰略的細節，以及履行其承諾的進展。 該行不認為本提案要求的詳細信息水平將為股東提供有意義的見解，幫助股東就加拿大皇家銀行做出明智的投資決策。
董事會建議你投票反對這項提議。
| 1 | 有關客户參與方法的更多信息，請參閲本時間表A的末尾。 |
| 2 | vt.在.上逐個案例在此基礎上，並考慮到其他財務和非財務因素，這可能包括在信貸發放、續訂或請求增加信貸時減少或取消可用的信貸及其他產品和服務。該行不會違背具有法律約束力的信貸協議。 |
温哥華終端大道100 183號的Vancity投資管理有限公司，BC V6A 4G2已提交以下提案供股東投票。
第三號建議
如果它被解決了
董事會負責審查與全體員工相關的高管薪酬水平，並以合理的成本並省略專有信息，公開披露CEO-薪酬與員工薪酬中值的比率按年計算。
支持聲明
全美汽車工人聯合會和好萊塢人才公司的工作行動顯示了影響許多行業的員工騷亂，並突顯了與落後於工資的工人相比，公司利潤和高管薪酬增加之間的差異。加劇這種動盪的是工資增長停滯，加上不斷上升的通脹，特別是對住房、能源和食品等必需品的影響1.
普通員工的工資增長滯後於通脹，這與高管薪酬形成了鮮明對比，高管薪酬的實際工資繼續超過通脹 ，並與其他勞動力背道而馳。這些數據隨處可得，而且這種日益擴大的差距是毋庸置疑的。
雖然成立工會程度較低的公司較少受到直接勞工行動的影響，但它們仍面臨類似的財務影響。這通常通過員工流動率增加、缺勤率和員工士氣下降來感受到。例如，研究表明，一名精疲力竭的員工可能會產生相當於其工資30%以上的成本，而更換現有員工的成本可能高達其年薪的400%2.
為了有效地實施增加公司價值的戰略，高級管理人員需要敬業的員工來執行他們的願景。許多研究表明，社會比較是人際交往中的一個重要因素，員工滿意度在很大程度上取決於薪酬的公平性。3.
103
加拿大皇家銀行
股東提案
人們認為，只有高管才能從公司增長中受益，而普通員工的個人貢獻得不到公平的補償，這對員工來説是一種打擊。 CEO-薪酬與員工薪酬中值的比率是評估和評估公司內部工資分配的有用機制嗎？當薪酬差距受到密切監控和管理時，員工更有可能高度敬業度和生產力。
薪酬話語權投票結果與S管理的公司薪酬差異關係不大 。股東們缺乏關於加拿大皇家銀行在多大程度上面臨與薪酬分配不對稱相關的人力資本風險的信息。Vancity去年提交了這項提案，並獲得了13%的支持。Medac之前向加拿大皇家銀行提交了類似的 提案，表明對此信息有需求。
作為一家金融機構，加拿大皇家銀行嚴重依賴人力資本來推動增長，進而依賴股東價值。 CEO-薪酬與員工薪酬中值的比率 為加拿大皇家銀行提供了一種簡單、經濟高效的方式來溝通公司如何管理薪酬差異。加拿大豐業銀行提供了這一比率，加拿大皇家銀行已經利用的全球報告倡議提供了一種公認的方法，通過指標2-21計算這一比率。
本次披露的目的不是為了限制高管薪酬，而是為了確保 股東擁有適當的信息，以評估加拿大皇家銀行S管理層的人力資本風險。披露和跟蹤這一比率將使加拿大皇家銀行能夠更好地管理員工敬業度和士氣、人才招聘和留住，並緩解與不斷擴大的薪酬差距相關的日益增加的財務和聲譽風險。
| 1 | Https://www.forbes.com/sites/annefield/2022/05/23/ceo-worker-pay-gap-widens-and-employees-arent-happy-about-it/?sh=3ac80050142c |
| 2 |
Https://www.joinpavilion.com/blog/the-real-cost-of-burnout； Https://www.simplybenefits.ca/blog/employee-retention-what-is-the-true-cost-of-losing-an-employee |
| 3 | Https://www.psychologytoday.com/ca/blog/work-smarter-not-harder/202303/the-executive-worker-pay-gap-isnt-without-consequences |
董事會對提案3的迴應：
在加拿大皇家銀行，我們努力採取一種平衡、系統和漸進的方法來獲得全部獎勵。我們的實踐以分析和研究為基礎，以提供在我們運營的市場中具有競爭力的薪酬和福利，並幫助我們競爭人才。
人力資源委員會定期監督幾項活動，以保持有競爭力的薪酬做法。該委員會審查薪酬基準分析，選擇垂直薪酬比率，以及比較首席執行官的年度直接薪酬總額和所有員工的年直接薪酬中值的趨勢，包括隨着時間的推移對這一比較的變化。鑑於各種因素被視為薪酬決策過程的一部分，在沒有其他決定變量的情況下披露薪酬比率 存在過於簡單化的風險。
人力資源委員會還負責審查我們總獎勵計劃的更改，這些更改跨越 薪酬之外。激勵我們的員工為客户和股東提供卓越的價值，這對我們的整體回報理念至關重要。雖然薪酬被用作一種激勵手段，但我們不斷進行投資，通過學習計劃、福利和退休選擇來培訓、發展和支持我們的員工，以幫助他們即使在不確定的時期也能茁壯成長。我們還投資於數據和研究，為我們關於有競爭力的薪酬結構的決策提供信息，同時堅持我們的按績效支付工資理念貫穿於我們的員工基礎。
人力資源委員會認為，本通函高管薪酬部分目前提供的披露更具相關性，為股東提供的信息比薪酬比率更有意義，使用這樣的比率無法 有效解決股東S的擔憂。我們每年都會在本通函中提供有關業績亮點和高管薪酬構成的詳細信息。
在加拿大沒有規定披露要求的情況下，個別公司自願披露垂直薪酬比率將無法為投資者提供一致、可比或可靠的信息。此外，我們努力以透明的方式闡明高管薪酬決定背後的考慮因素；薪酬比率雖然可以考慮，但從歷史上看，並不是薪酬決定的主要驅動因素之一。
我們繼續致力於與投資者接觸，並在審查我們對高管薪酬的方法時考慮他們的擔憂。審計委員會繼續監測高管薪酬及其披露的發展情況，以期保持最佳做法。
董事會 建議您投票反對此提案。
104
加拿大皇家銀行
股東提案
蒙特利爾市舍布魯克街西82號行動教育和行動委員會(MéDAC)已經提交了4、5、6和7項股東投票提案(從法語翻譯成英語)。
提案4：
現建議本公司S年度股東大會親身舉行，虛擬會議是面對面會議的補充，而不是取代面對面會議。
支持聲明
自2020年以來，由於新冠肺炎相關的公共衞生限制，實際上開始舉行年度會議，我們經常批評這些會議的舉辦方式。 1
根據經合組織的《S公司治理原則》：
[ ]需要謹慎行事，以確保與實體會議相比，遠程會議不會降低股東與董事會和管理層接觸並向其提問的可能性。一些司法管轄區發佈了指導意見，以便利舉行遠程會議，包括處理股東問題、答覆及其披露，目的是確保董事會和管理層透明地審議問題，包括如何收集、合併、回答和披露問題。此類指導還可能涉及如何處理可能阻礙虛擬會議訪問的技術中斷。2
虛擬會議的好處我們很容易認識到，但它們不應被用來排除面對面會議。就像老師一樣，3我們認為，年度股東大會應該親自召開，虛擬會議是對(所有銀行在2023年使用的混合模式)的補充，而不是取代面對面會議。顯然，所有股東都必須享有相同的權利，無論他們 是虛擬參與還是親自參與。這一立場得到了其他一些組織的支持，例如加拿大善政聯盟(善政聯盟)4以及許多大型機構投資者。
| 1 | 《年鑑彙編》：《美德雜誌》，2023-05-09Https://medac.qc.ca/2098/ |
| 2 | 經濟合作與發展組織法律文書理事會關於公司治理原則的建議，OECD/Legal/0413，於2015年7月7日通過，2023年7月6日修訂https://legalinstruments.oecd.org/en/instruments/OECD-LEGAL-0413 |
| 3 | 好的治理就是好的商業《2023年代理投票指南》，安大略省教師養老金計劃(Teachers) https://www.otpp.com/content/dam/otpp/documents/OTPP%20Proxy%20Voting%20Guidelines%202023%20EN.pdf |
| 4 | ？僅限虛擬的股東大會不是面對面股東會議的令人滿意的替代品，因為它們有可能破壞股東追究管理層責任的能力。對僅限虛擬的股東大會説不，他們讓公司逃避責任 ，凱瑟琳·麥考爾，《環球郵報》，2023年5月21日Https://www.theglobeandmail.com/business/commentary/article-say-no-to-virtual-only-shareholder-meetings-they- 讓-公司-躲避/ |
董事會對第4號提案的迴應：
在.之下《銀行法》(加拿大)，不允許像加拿大皇家銀行這樣的金融機構舉行虛擬的股東大會，除非金融機構尋求並獲得法院命令，豁免其舉行股東大會的面對面部分。鑑於加拿大皇家銀行目前不允許舉行虛擬的股東大會，股東提議為股東大會舉行面對面的 組件是多餘和不必要的。
在2020年3月宣佈的新冠肺炎疫情之前，加拿大皇家銀行一直親自召開股東大會，併為其他地區的股東或無法親自出席的股東提供網絡直播選項的支持。由於新冠肺炎疫情，董事會將員工、股東和社區的健康和安全放在首位，與其他加拿大大型銀行和人壽保險公司一起，獲得了必要的法院命令，以虛擬方式在2020、2021年和2022年召開我們的年度股東大會。值得注意的是，加拿大皇家銀行計劃在2022年舉辦一次面對面的會議；然而，由於新冠肺炎影響了許多關鍵的年度會議工作人員和與會者，會議在前一天被轉換為僅虛擬會議，這與我們持續承諾的 優先考慮我們利益相關者的健康和安全一致。自新冠肺炎疫情消退後，加拿大皇家銀行從去年開始恢復舉行面對面和虛擬股東大會，我們的2024年年度股東大會再次 同時舉行面對面和虛擬股東大會。
重要的是，出席我們年度股東大會的股東實際上獲得了與他們親自出席相同的權利和機會。股東可以投票和參與，提交提案的人可以在會議上提出提案。事實上，在過去幾年中，加拿大皇家銀行已投資於增強虛擬體驗，以確保虛擬參會者獲得引人入勝和公平的體驗，我們將繼續致力於實現這種無縫體驗。
作為在加拿大和世界各地擁有股東基礎的全球性組織，我們相信虛擬會議形式為 股東提供了更大的靈活性和參與年度股東大會的途徑。它允許通常不能出席或不能親自出席年度股東大會的個人訪問會議，將完全 參加會議的能力擴展到面對面出席的有限當地股東數量之外。
105
加拿大皇家銀行
股東提案
僅限虛擬的會議還通過減少董事會、管理層和股東的差旅以及減少印刷材料來支持減少我們的整體碳足跡的努力。這符合我們的戰略重點，即在我們的業務中推進淨零領導，這一點在加拿大皇家銀行氣候藍圖(可在rbc.com/Climate上獲得)中概述。 此外，虛擬會議還降低了與召開年度股東大會相關的總體生產成本。
除了我們長期致力於與股東進行透明接觸外，加拿大皇家銀行認為在召開年度股東大會時需要靈活性和適應性。在年度股東大會上規定面對面交流是不適當的限制，不符合全球向虛擬溝通的轉變，也不符合股東的最佳利益。
董事會建議您投票反對此提案。
建議5：
建議銀行每年向公眾披露其在其逐個國家報告的目的是 準備有意義和詳細的薪酬比率計算，具體按司法管轄區細分，並有助於打擊避税天堂，特別是在透明度方面。
支持聲明
多年來，世行先後從MéDAC和Vancity收到了幾份要求計算和披露薪酬比率的股東提案。
儘管有相當多的人投票支持這些提議，但世行仍未披露其全球薪酬比率，這在美國已經強制執行了一段時間，加拿大的幾家公司也已經這樣做了。
當然，有很多反對披露這一比率的理由。儘管應根據全球報告倡議(GRI)標準公佈所有員工的薪酬比率，1公開披露公司的非機密資料·逐個國家/地區報告？第13項行動 2經濟合作與發展組織/二十國集團S關於基礎侵蝕和利潤分享的包容性框架 3)，政府簽署的一項國際倡議將允許對薪酬比率進行有意義的計算，這將通過豐富對基本背景的描述來幫助更好地解釋全球薪酬比率。
此外，向公眾披露此類非機密性數據將直接支持打擊避税、逃税、避税天堂和其他寬鬆立法的透明、善意和誠意的練習，就像在其他幾個國家和地區的情況一樣。
由於所有這些原因，銀行必須公開披露其非機密數據逐個國家每年報告一次。
| 1 | 披露2-21，年度總薪酬比率，全套標準，全球報告計劃(GRI)報告A.比率；B.百分比增加；以及：c.理解數據所需的上下文信息(增加的強調、斜體和粗體)Https://www.globalreporting.org/how-to-use-the-gri-standards/gri-standards-english-language/ |
| 2 | 行動13：國家/地區 報告https://www.oecd.org/tax/beps/beps-actions/action13/ |
| 3 | 什麼是BEPS？，OECD https://www.oecd.org/tax/beps/about/ |
董事會對第5號提案的迴應：
加拿大皇家銀行是一家全球性企業，在全球多個司法管轄區提供金融服務。在我們的全球平臺上，我們致力於保持最高的商業行為標準。
加拿大皇家銀行強烈支持加拿大和其開展業務的其他司法管轄區頒佈的旨在打擊逃税和避税、税務欺詐和洗錢的法律。我們定期審查我們和我們子公司的活動，以幫助確保遵守適用的税收規則和其他法規。
加拿大皇家銀行還支持經濟合作與發展組織(OECD)等國際組織加強全球金融體系管理政策和規則的工作，包括實施税務透明度的承諾。加拿大皇家銀行歡迎經合組織在促進國際商定的税務合作和透明度標準方面取得的進展，這些標準規定，應請求，有關税務機關可以充分交流信息，以便利税法的管理和執行。在這方面，加拿大皇家銀行完全遵守其年度逐個國家根據經合組織《S基礎侵蝕和利潤轉移倡議》行動13產生的報告義務。
106
加拿大皇家銀行
股東提案
作為打擊避税天堂的另一個關鍵步驟，經合組織在雙支柱解決方案的第二支柱下引入了15%的全球最低企業税，以應對經濟數字化帶來的税收挑戰。預計第二支柱規則將適用於加拿大皇家銀行，從2024年11月1日起生效，加拿大皇家銀行 打算完全遵守加拿大將通過的全球最低税法，以及在其運營的司法管轄區頒佈的任何其他適用的第二支柱制度。
加拿大皇家銀行致力於提供相關的税務披露，同時也平衡保護機密和專有信息的需要，公開披露這些信息可能會使我們處於競爭劣勢。加拿大皇家銀行通過現有框架進行税務披露，遵守我們開展業務的國家/地區的所有法定報告義務。
紅血球S逐個國家報告不包括任何相關的薪酬數據，因此，我們認為公開披露這份報告無助於準備有意義和詳細的薪酬比率計算。
此外，自願擴大我們的公開披露做法，以包括我們的 逐個國家報道可能導致有關加拿大皇家銀行S業務的敏感信息被披露，使加拿大皇家銀行處於競爭劣勢。我們目前 將我們的逐個國家私自向有關税務機關報告，任何收到舉報信息的税務機關都必須根據其競爭敏感性質 保密。我們也注意到數據可能包含在我們的逐個國家由於我們業務的複雜性，如果公開披露該報告將被誤解，如果只披露完整報告的一部分，這種風險將進一步加劇。
我們不能支持這一建議，因為銀行S包含的信息 逐個國家如果公開披露這份報告，可能會被不當使用；自願公開披露這一信息將不會提供增量數據 ，從而使有意義的詳細薪酬比率計算得以編制；這種披露可能使加拿大皇家銀行處於競爭劣勢，因為其他跨國同業金融機構不需要披露此類信息 。
董事會建議你投票反對這項提議。
提案6：
建議世行編寫一份報告，説明過去幾年為支持循環經濟而發放的貸款，以及世行打算採取的步驟，以發展適當提高這些業務價值所需的專門知識。
支持 語句
這項提案去年獲得了超過10%的選票支持。我們已閲讀您在《2023年管理代理通告》中的立場聲明，並確認為此採取的行動。我們還仔細閲讀了世行S的ESG報告，在該報告中，我們幾乎沒有找到關於各種倡議的信息，這些倡議可能會讓我們放心，讓我們相信您對循環經濟的立場。
正如您在管理代理通告中提到的那樣，我們知道監控支持循環經濟的貸款活動可能很複雜，但我們相信，在人工智能和新技術的幫助下，可以找到此類信息並與所有股東和利益相關者共享。因此，我們再次要求披露。
董事會對第6號提案的迴應：
加拿大皇家銀行認為，循環經濟提供了一種有價值的方法，通過這種方法可以推進關鍵的環境目標，如減少温室氣體排放和保護生物多樣性。然而，加拿大皇家銀行認為，這一提議對於該行已經進行的努力是多餘的。
通過目前採取的措施，加拿大皇家銀行能夠為追求循環經濟目標的客户提供支持，並監控融資活動，包括與這些目標保持一致的貸款活動。
更具體地説，我們的可持續金融框架 (可在rbc.com/esgreport.上查閲)包括促進或實施循環經濟活動的項目或企業的特定合格活動類別。這些活動符合加拿大皇家銀行S的承諾，即到2025年促進5,000億美元的可持續融資。可持續金融是指考慮到ESG因素的金融活動。
世行在其《2023年氣候報告》中披露了對照其可持續融資承諾的績效，以及通過其可持續融資框架資助的合格綠色活動的更多細節。世行報告了最重要的符合條件的綠色活動的融資價值，如可再生能源，以及與循環相關的融資
107
加拿大皇家銀行
股東提案
經濟與其他綠色活動一起報告。在這一框架下對這些符合條件的綠色活動進行監控，使世行能夠在其銀行團隊中鼓勵此類活動，並更好地瞭解在為這些活動融資方面是否存在挑戰。
董事會 相信，通過上述措施和倡議，世行能夠為循環經濟推動的環境目標做出貢獻，並監督該行在這方面如何支持其客户和所服務的社區。加拿大皇家銀行仍然願意跨行業部門與政府、其他金融機構和第三方合作，以促進一致性和可比性，並根據需要發展方法，以反映不斷髮展的市場。
董事會建議你投票反對這項提議。
建議7：
建議世行就其環境和氣候變化目標和行動計劃舉行年度諮詢投票。
支持聲明
根據L營銷和加拿大研究協會代表加拿大出版社於2022年10月進行的一項在線調查，70%的加拿大人擔心或非常擔心氣候變化。去年高比例的投票支持我們的股東提案，準確地反映了這個國家的這種擔憂。此外，這次投票肯定表達了公司S股東對所採取環境行動的範圍的擔憂。最近的森林大火和去年的S洪災幾乎沒有減輕他們的恐懼，更有可能加劇了他們的恐懼。
魁北克樂施會最近的一份報告1關於加拿大銀行投資組合的碳足跡，邀請股東對在這方面投入的努力提出更高的要求。從這份報告中得出的一個觀察結果值得強調：
[N]不僅沒有一家加拿大主要技術投資機構 承諾在中短期內退出化石燃料行業，而且他們都堅持將自己描繪成能源轉型和可持續融資的參與者，旨在 脱碳開採、轉化和/或使用化石燃料的過程，或支持該行業公司的綠色資產投資組合多樣化，特別是在綠色技術和可再生能源領域。
該報告甚至將他們的舉措描述為沒有雄心：
[T]蒙特利爾銀行、加拿大皇家銀行、加拿大豐業銀行、加拿大帝國商業銀行和道明銀行承諾為2020年和2030年提供總計8500億加元，雖然不是微不足道的，但最終將僅佔其之前承諾的化石燃料資產的三分之二，僅在2016至2020年間，這些資產就超過了1.3萬億加元。
剩下的時間不多了，用來清理我們的環境，讓世界為子孫後代變得更美好。因此，允許股東就我們的組織在未來幾年打算採取的行動發表意見，並推動他們更加積極主動，這一點很重要。
有趣的是，法國在氣候法案上有發言權2這將要求所有上市公司每三年或在其發生重大變化的情況下向股東提交其氣候和可持續發展戰略。
| 1 | 更仔細地研究加拿大銀行投資組合的碳足跡，X.Hubert Rioux，Institut de Recherche en économie當代(IRéC)，2022-Canada-bank-Carbon-Footprint-report.pdf(oxlam.qc.ca) |
| 2 | L實業verte https://www.vie-publique.fr/loi/289323-industrie-verte-decarbonation-projet-de-loi關係計劃 |
董事會對第7號提案的迴應：
董事會負責S銀行的優先事項、業務計劃、戰略、風險偏好和文化。它考慮如何在實現業務目標、實施和行動氣候 作為S銀行短期、中期和長期戰略的一部分，以及平衡股東、員工、客户、債權人和我們服務的社區的利益之間分配銀行當前和未來的資源。它還負責監測已核準的戰略和業務計劃的執行情況和有效性。此外，董事會通過其委員會監督風險管理，包括氣候風險，以及向包括股東在內的利益相關者報告ESG。
對世行S應對氣候變化的方法進行年度諮詢投票，即使在性質上不具約束力，也將導致 創建一個新的治理結構，以批准世行S戰略的一個重要組成部分，這與董事會S的責任和問責不一致， 金融機構監管局通過的《公司治理準則》中概述了S的責任和問責。此外，在這樣一個非常複雜的問題上，清楚地表達我們股東的許多方面的觀點將是一個無效的工具。
108
加拿大皇家銀行
股東提案
有效的氣候監督和董事會參與要求董事跟上快速發展和複雜的氣候變化格局的步伐。董事會已批准了S銀行的氣候戰略，即加拿大皇家銀行氣候藍圖，利用其專業知識和對S銀行業務、其經營市場、其面臨的風險和機遇、客户的業務活動、包括加拿大皇家銀行服務的社區在內的利益相關者的利益以及S銀行的宗旨、願景和價值觀的瞭解，批准了該行的氣候戰略。
董事會還依賴管理層對S銀行業務的複雜性和S高度技術性的瞭解日常工作在實施S銀行氣候戰略方面的業務。在這一年中，董事會及其各委員會經常就與氣候有關的問題與管理層進行接觸，這些問題涉及他們各自的監督責任領域。因此，董事會和管理層最有能力及時全面評估世行S戰略的多個組成部分的適當性，包括其氣候戰略。
加拿大皇家銀行對其氣候變化目標有強烈的雄心、信念和戰略，這些目標在其2023年氣候報告(可在 rbc.com/Climate上查閲)中概述。此外，在2023年11月，加拿大皇家銀行發佈了其關於氣候變化和能源部門的客户參與方法(可在rbc.com/Climate上查閲)1介紹了加拿大皇家銀行 資本市場與其能源行業客户接觸的S方法，包括我們認為可信的客户過渡計劃，我們的2023年氣候報告包括根據本文檔中描述的 過渡準備框架對這些客户進行評估的結果。
加拿大皇家銀行S治理方法是一種持續改進的治理方法，它監測正在出現的最佳實踐，旨在進一步使氣候目標與包括股東在內的銀行S利益相一致。加拿大皇家銀行致力於與股東進行公開和負責任的溝通，並積極與投資者和治理倡導者進行對話，並在符合所有利益相關者的情況下采取回應他們關切的政策。全年的響應方法是將股東意見納入加拿大皇家銀行S氣候戰略的最合適和最有效的解決方案。
董事會建議你投票反對這項提議。
| 1 | 有關客户參與方法的更多信息，請參閲本時間表A的末尾。 |
撤回的建議
提案A是由由股東參與服務和Vancity投資管理有限公司代表的Maisonneuve East 2175 de Maisonneuve Boulevard East，Suite 203，蒙特利爾，QC H2 K 4s3的Bátirente，Régime de retraite des la CSN聯合提交的， 要求加拿大皇家銀行報告以下內容：1)它對受氣候相關風險影響最大的行業客户的可信過渡計劃的預期；2)確保這些過渡計劃將幫助加拿大皇家銀行實現其2030年中期目標的程序，以減少與其貸款組合相關的融資排放。
在與加拿大皇家銀行討論後，倡議者同意進一步撤回這項建議，因為加拿大皇家銀行S 承諾在其2023年氣候報告組合層面報告加拿大皇家銀行資本市場能源行業客户使用過渡準備框架(框架)對能源行業客户的評估結果，如加拿大皇家銀行資本市場客户參與氣候變化能源行業方法(客户參與方法)所述，包括此類客户位於S框架成熟度框架的何處。從2024年氣候報告開始，加拿大皇家銀行將報告對加拿大皇家銀行資本市場能源行業客户的年度評估的投資組合結果，以及隨着時間的推移，他們在S框架下的進展情況。此外，加拿大皇家銀行將根據客户參與方法，分享其客户參與的重要經驗和見解，包括RBC Capital Markets如何支持其客户減少排放。
提案B由加拿大卑詩省BCV5G 3W3，Burnaby，4911 Canada Way的B.C.General Employees Union(BCGEU)；多倫多皇后區碼頭東130號的阿特金森基金會，多倫多西塔樓900單元，M5A 0P6；國王街西120號的漢密爾頓社區基金會，L8P 4V2；多倫多布盧爾街西3250號，300號套房，多倫多聯合教會養老金計劃，M8X 2Y4；以及由股東研究和教育協會(Share)代表的加拿大聯合教會布魯爾街西3250號，200套房，多倫多M8X 2Y4聯合提交；和大曼徹斯特養老基金，5曼徹斯特路，德羅爾斯登，塔梅賽德， M43 6SF英國，由養老金和投資研究諮詢有限公司(PIRC)代表。在與加拿大皇家銀行討論後，支持者同意不將以下提案提交股東表決。應支持者的要求，本提案和支持者的支持聲明以及董事會的答覆如下。
109
加拿大皇家銀行
股東提案
提案B：
解決後，股東要求銀行進行並公佈(以合理成本和遺漏專有信息)第三方種族股權審計，分析S的紅細胞對有色人種和土著居民社區的不利影響。應考慮民權組織、員工和客户的意見。
支持聲明
金融機構在社會中發揮着關鍵作用，使企業和個人能夠通過一系列金融產品和服務獲得基本的經濟機會，包括信貸和貸款服務、儲蓄賬户和投資管理。金融機構有責任確保其業務不會對有色人種社區和土著居民產生不利影響。
據估計，2%的加拿大人沒有銀行賬户，1而15%-25%的人銀行存款不足。取消銀行業務和銀行業務不足對土著人民的影響不成比例。2加拿大金融消費者機構發現，種族主義或土著銀行客户受到歧視性做法的影響 3，他們比其他客户更有可能被推薦不合適的產品，沒有以明確和簡單的方式提供信息，並獲得了可選產品，如透支保護和餘額保護保險。
近年來，加拿大皇家銀行一直受到媒體關於歧視客户和員工的負面報道。2023年1月，美國司法部宣佈與加拿大皇家銀行子公司City National Bank就洛杉磯貸款歧視指控達成3100萬美元和解。4商務部聲稱，加拿大皇家銀行S的子公司通過有系統地避免在以黑人和拉丁裔為主的社區進行營銷和承銷抵押貸款，延續了《公平住房和平等信貸機會法》禁止的種族主義做法。5
最近針對加拿大皇家銀行的其他基於種族的指控包括使用高壓銷售策略 6，種族分析 7以及其他關於被指控的不當行為的報告。8
加拿大皇家銀行致力於通過其反對系統性種族主義的行動計劃促進經濟包容。儘管用意良好，但此類舉措並不構成種族公平審計的替代辦法。
種族公平審計是對商業做法的獨立審查，旨在查明和補救對有色人種和土著人民的潛在和實際歧視結果。這樣的評估將有助於股東、員工和客户瞭解加拿大皇家銀行S的倡議是否與其聲明的種族股權承諾一致，同時確保銀行不屬於行動計劃的業務活動不歧視有色人種和土著人民。
種族股權審計已被證明是有效的風險緩解工具，因為它們通過識別、區分優先順序、補救和避免對工作場所以外的有色人種社區和土著人民的不利影響，幫助管理重大的法律、財務、監管和聲譽業務風險。
在加拿大皇家銀行S 2023年年會上，42%的投票贊成第三方種族公平審計。 然而，與美國和加拿大的一些同行相比，加拿大皇家銀行並未確認其進行這一評估的意圖。
我們敦促加拿大皇家銀行通過種族平等的視角評估其商業活動，以便全面瞭解其如何促成並有助於消除系統性種族主義。
| 1 |
Https://www.bankofcanada.ca/wp-contenUuploads/2023/10/sdp2023-22.pdf |
| 2 | Https://bcbasicincomepaneLca/wpcontent/uploads/2021/01/FinancialInclusioninBritishColumbiaEvaluatingtheRoleofFintech.pdf |
| 3 | Https://www.canada.ca/en/financiakonsumer-agency/programs/research/mystery-shopping-domesticretail-banks.html |
| 4 |
Https://www.iustice.gov/opa/pr/justice-department-secures-over-31-milliori-city-national-bank-address-lending-discrimination |
| 5 |
Https://www.latimes.com/california/story/2023-01-12/city-national-bank-redlining-settlement |
| 6 | Https://www.cbc.ca/neWs/business/banks-racial-discrimination-report-1.6473715 |
| 7 | Https://ottawa.ctvnews.ca/rbc-client-accusing-bank~of-racism-after-police-called-to-investigatetrahsaction-1.6577256 |
| 8 |
Https://www.cbc.ca/news/canada/saskatoon/land-defenders~climate-activists-rally-downtown-1.6803576 |
110
加拿大皇家銀行
股東提案
董事會對提案B的迴應：
我們收到了來自BCGEU、阿特金森基金會(由SHARE代表)、漢密爾頓社區基金會(由SHARE代表)、加拿大聯合教會養老金計劃(由SHARE代表)、加拿大聯合教會財政部(由SHARE代表)和大曼徹斯特養老基金(由PIRC代表)分別提交的六份建議書，每個建議書都呼籲銀行進行併發布第三方種族公平審計，分析加拿大皇家銀行對有色人種社區和土著人民的不利影響。
我們承認支持者提出的關切，並於2023年11月同意對我們2024年的僱傭行為進行第三方種族公平審計，並在2025年對我們的商業行為進行第三方種族公平審計。這些審計將包括民權組織、員工和客户的意見，由負責這些審計的審計師(S)確定。
在2024年完成對僱傭行為的第三方種族公平審計 和2025年完成對商業活動的第三方種族公平審計後，審計師將公開披露全面的審計報告，包括審計師提出的審計結果和建議。
加拿大皇家銀行將隨後或同時公開報告其在實施審計師S建議時打算採取的行動，以表明加拿大皇家銀行S致力於識別和幫助解決可能阻礙黑人、土著和其他種族主義團體成功的問題。
加拿大皇家銀行 承諾就提案中提出的事項與倡導者進行持續對話。
根據我們的公告和相關承諾，倡議者同意撤回這六項提案。
在與加拿大皇家銀行討論後，BCGEU在不列顛哥倫比亞省印第安人酋長聯盟的支持下，同意不將提案C提交股東 投票。應BCGEU的要求，該建議和BCGEU的S支持聲明，以及董事會的迴應如下。
提案C
決議股東要求董事會以合理的成本向股東提供一份報告(省略專有和機密信息)，概述加拿大皇家銀行S的政策、做法和業績指標在其現有和擬議的一般公司和項目融資中尊重國際公認的土著人民權利人權標準方面的有效性。
支持聲明
加拿大皇家銀行因其在為項目和運營未能獲得土著社區的自由、事先和知情(FPIC)同意的公司提供資金方面所扮演的角色而面臨相當大的審查。這包括澳大利亞的Santos Er Barossa天然氣項目1；達科他州接入管道和Enbridge和S 3號線替代項目2在美國 3；嘉能可在哥倫比亞的S Cerrejon煤礦4；和海岸天然氣環線5和 跨山6加拿大的輸油管道。
在發生侵犯土著權利的情況下，公司可能面臨聲譽損害、項目中斷和延誤、成本超支以及民事和刑事責任。7這些違規行為還可能給銀行及其股東帶來法律、金融、監管和聲譽方面的業務風險。
人們越來越認識到，自然的喪失和生態系統的退化對全球經濟構成嚴重的系統性風險，8承認和保護土著人民的權利是保護自然的最有效方式之一。9加拿大皇家銀行承認淨零與與土著人民和解的國家優先事項有着千絲萬縷的聯繫。本着同樣的精神，我們期待加拿大皇家銀行與S的和解之旅將越來越多地與我們的氣候 優先事項交叉。10
在2023年加拿大皇家銀行年度股東大會上，27%的股東投票贊成一項決議，該決議呼籲該行修改其人權立場聲明，並告知自己客户是否已開始運作FPIC。在這次會議上，土著水保護者、世襲領袖和長老被禁止進入主會議室，被迫從單獨的保留房間參加會議。許多人前往表達了對Coastal GasLink項目的擔憂，該項目未能獲得FPIC，但被阻止有意義地參與會議。
111
加拿大皇家銀行
股東提案
加拿大皇家銀行S的競爭對手和同行承諾，在某些情況下，通過援引《聯合國土著人民權利宣言》(UN DIP)以及政策、教育和風險管理修正案和審查，使FP IC具有可操作性11。加拿大皇家銀行承認：
？有意義的參與和同意是建立信任、共享信息和採取行動，根據不斷變化的優先事項重新調整合作夥伴關係條款的持續行動。它還包括説不，一些項目將不符合社區價值觀的可能性，它們可能不得不改變路線，或者在某些情況下被放棄。12
保護土著權利的有效政策對於管理重大風險和避免不必要的延誤、不確定性和爭議至關重要。這份報告將幫助我們的公司更有效地降低風險，同時給予加拿大皇家銀行額外的槓桿，在實現和解的道路上取得有意義和必要的進展。
| 1 |
Https://www.afr.com/companies/energy/banks-targeted-in-fresh -巴羅薩-瓦斯-戰鬥-20230404-p5cxv0 |
| 2 |
Https://financialpost.com/fp-finance/banking/royal-bank-canada-faces-shareholder-vote-on-climate-standards |
| 3 | Https://www.cbc.ca/news/canada/montreal/dapl-protest-demonstration-banks-1.3840904 |
| 4 | Https://www.theenergymix.com/2023/06/27/rbc-scorched-for-giant-loopholes-in-coal-investment-policy/ |
| 5 |
Https://www.cbc.ca/news/canada/british-columbia/rbc-coastal-gaslink-defends-1.6412189 |
| 6 | Https://twnsacredtrust.ca/press-release-be-first-nations-highlight-canadian-banks-pattern-of-supporting-trans-mountainexpansion-through-preferential-rates/ |
| 7 | Https://www.coforado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/sociafcostandmateriallossO.pdf |
| Https://amazonwatch.org/news/2022/0622-the-business-case-for-indigenous-rights |
| 8 |
Https://www.lse.ac.uk/granthaminstitute/news/finance-at-the-nature-frontier/ |
| 9 | Https://www.unep.org/news-and-stories/story/indigenous-peoples-and-nature-they-protect |
| 10 | Https://thoughtleadership.rbc.com/92-to-zero-how-economic-reconciliation-can-power-canadas-climate-goals/ |
| 11 | 見道明銀行和蒙特利爾銀行2023年委託書。 |
| 12 | Https://thoughtleadership.rbc.com/92-to-zero-how-economic-reconciliation-can-power-canadas-climate-goals/ |
董事會對提案C的迴應：
加拿大皇家銀行尊重、支持並正在投資將土著人民的人權標準納入其業務。
正如我們在去年對同一支持者提交的提案所作的答覆中所提到的那樣12023年，加拿大皇家銀行審查了其人權方針，並發表了最新的人權立場聲明(可在rbc.com/esgreport上查閲)，承認自由、事先和知情同意的重要性以及土著人民在決策中的作用。這份聲明還概述了加拿大皇家銀行S承諾尊重包括《聯合國土著人民權利宣言》在內的國際人權文書中所載的那些國際公認的人權。在本聲明的制定過程中，我們得到了內部和外部各方的通知，包括員工、土著領導人、投資者、客户、民間社會和社區代表。
加拿大皇家銀行認識到自由、事先和知情同意的重要性以及土著人民在決策中的作用。作為《赤道原則》的簽署方，加拿大皇家銀行 致力於按照《赤道原則》的規定評估和管理項目融資相關交易的風險(包括自由、事先和知情同意)。對於項目融資以外的貸款，加拿大皇家銀行在2023年擴大了其環境和社會風險評估流程，更新了所有部門超過指定門檻的資本市場交易的環境和社會審查問卷。2， 計劃在2024年將其範圍擴展到我們的加拿大銀行企業客户集團。更新後的環境和社會審查旨在改進對世行S貸款決定中的ESG因素的識別，包括關於客户S的業務是否可能影響土著人民、社區或土地的信息。如果發現此類影響，交易可能會上報給高級管理層，並在集團風險管理的支持下提交給高級監督委員會進行進一步審查。
正如我們在人權立場聲明中指出的那樣，我們將繼續努力將我們對尊重人權的承諾納入整個組織的業務政策和程序，我們打算評估和完善關鍵業績指標，以衡量我們在落實這些承諾方面取得的成功，並不斷改進我們的人權做法。
預計加拿大皇家銀行將在2024年確定對其商業行為進行第三方種族公平審計的範圍，評估預計將在2025年進行。本評估旨在幫助提煉加拿大皇家銀行S多樣性和包容性戰略的支柱，特別是與促進經濟包容性有關的支柱。
在與BCGEU和UBCIC討論了與2024年股東大會有關的提案後，世行已同意指示負責本次評估的獨立顧問按照提案的要求，在其範圍內審查將土著人民人權標準，包括聯合國開發計劃署所載標準納入世行S基金會的一般公司和項目融資活動，以及加拿大皇家銀行S在這方面支持政策、程序和關鍵業績指標的有效性。審查後的結果和建議將包括在獨立顧問S報告中，該報告將在完成對銀行S業務實踐的整體評估後公開披露。加拿大皇家銀行隨後或同時將公開報告其打算採取的行動，以實施獨立顧問S的建議。
112
加拿大皇家銀行
股東提案
我們致力於繼續取得進展，確保世行的S政策和程序反映聯合國土著人民權利倡議等國際文書所載的土著人民人權標準。我們認識到，在企業部門實施自由、事先和知情同意是複雜和不斷髮展的，需要許多利益攸關方 共同採取新的方法和創造性的方式。
| 1 | 參見我們的2023年通告第104-105頁，可在rbc.com/annualMeetings上查閲。 |
| 2 | 向Capital Markets基金和選定的投資相關客户提供貸款被排除在最新的盡職調查流程之外。 |
在與加拿大皇家銀行討論後，MéDAC同意不將提案D、E、F和G提交股東表決。應發展援助中心的要求，建議書和發展援助委員會S支持聲明(法文譯成英文)以及理事會的答覆如下。
提案D：
建議在《管理委託書通告》中披露官員掌握的語言。
支持聲明
2023年，我們提交了一份股東提案，要求披露大約20家上市公司董事掌握的語言。經過 討論，包括七大銀行在內的幾乎所有這些企業都同意披露這一信息。這項新提案要求向官員披露同樣的信息，至少要任命 名執行官員。1
近年來，幾起關於語言的公開爭議玷污了大型上市公司在社會責任方面的聲譽，以及它們對我們社會固有的多樣性的責任和義務的解釋。語言是我們民主制度的核心，也是社會的一項基本特質。
必須避免這種從各個方面都有害的情況。為此以及出於其他幾個原因，所有利害關係方(利益相關方)都應該通過正式和正式的披露來了解本公司S高級管理人員掌握的語言。 顯然，通過掌握，所理解的語言水平足以使其在法人和自然人的所有活動領域中普遍使用；足夠的語言水平，使所有高級管理人員能夠與其團隊、股東和所有各方充分和完全地承擔他們的職責和職能。
| 1 | 如條例51-102中關於持續披露義務的定義，包括但不限於。 |
董事會對提案D的迴應：
加拿大皇家銀行是一家全球性金融機構，為加拿大、美國和其他27個國家的1700多萬客户提供服務。本着我們的宗旨、願景和價值觀，包括我們把客户放在第一位的價值觀，我們努力為所有客户提供優質的客户服務，不分地區或語言，並以對我們運營的文化和社區環境敏感的方式提供服務。
我們採用與我們的業務戰略相一致的綜合框架來進行人才管理。我們着眼於未來的領導模式 勾勒出我們對當今S競爭格局中領導者的期望。我們評估、識別和培養高管和高潛力人才，以建立領導能力，目標是使多樣化的領導者羣體能夠 推動我們的業績並領導加拿大皇家銀行走向未來。
儘管我們不認為高管所説的語言是我們多樣性和包容性 優先事項和計劃的一個領域，但我們認為語言技能是我們高管滿足客户需求的一個重要特徵。
正如本通函第37頁所披露的那樣，我們集團高管的十名成員都能説一口流利的英語，一人能説流利的法語，兩人能説另一種語言1.
| 1 | 這些數字包括會説一種以上語言的集團高管成員的多個回覆。 |
113
加拿大皇家銀行
股東提案
提案E：
現建議董事會考慮考慮將S銀行收益的一定比例用於支持包括不平等和環境在內的可持續發展事業，為社會做出貢獻。
支持聲明
為了應對氣候危機的規模和日益加劇的不平等，我們建議創建一種新型紅利，將組織創造的價值的分享擴大到具有強大社會效益和環境效益的項目。
參考Crédit Mutuel(法國)和MAIF(Mutuelle D Assuure Pour Les Institute Teur De France)的例子，1這樣產生的資金可以用於氣候、社會和生態轉型。例如，這些金額可以用來 收購那些不一定有直接盈利目標，但對包容性和環境有積極影響的企業的權益；例如，這可能包括投資可再生能源或在城市中創建自行車 車庫，支持受氣候事件影響最大、經濟上更脆弱的現有和未來客户，向低收入客户提供免息能源改造貸款， 等等。
| 1 | Crédit Mutuel et la Maif vont Alouer Part de leur Projets Sociétaux，ID Info 耐用，2023-01-26 Https://www.linfodurable.fr/investir-durable/en-bref/climat-credit-mutuel-et-maif-vont-allouer-une-part-de-leurs-利潤-36180 |
董事會對提案E的迴應：
加拿大皇家銀行同意回饋社會以支持ESG事業的重要性，這是這項提議的核心。對於加拿大皇家銀行來説，創造和分配經濟價值是關於我們如何履行我們對經濟的義務，並促進整個社會的福祉。這種分配體現在我們為員工提供的薪酬和福利、支付給股東的股息、履行各級政府的納税義務以及我們對所服務社區的投資中。
作為加拿大想象S關愛公司計劃的聯合創始人，加拿大皇家銀行自1988年以來一直在加拿大投資至少1%的税前淨收入，以支持加拿大的慈善和非營利ESG倡議。 2022年，我們擴大了這一承諾，並設定了到2025年在加拿大、美國、英國和歐洲的加拿大核心市場(加拿大、美國、英國和歐洲)的社區投資目標為税前淨收入的1%(基於五年滾動平均)。
2023年，加拿大皇家銀行在全球範圍內向我們的約800個慈善合作伙伴網絡提供了超過1.7億美元的現金捐贈和社區投資，這些合作伙伴涉及環境、財務福祉、青年技能、多樣性和包容性以及土著事業。
事實上，自2020年以來，我們的社區投資實際上已經超過了我們全球税前淨收入的1%。
最後，此外，加拿大皇家銀行資本合夥公司還進行了一些風險資本和私募股權基金投資，以支持氣候變化以及不同和代表性不足的客户和社區，包括婦女、黑人、土著和有色人種。自2019年以來，加拿大皇家銀行已承諾投資超過1.6億美元。
提案F：
建議董事會考慮引入新的激勵性薪酬指導方針是否適當，將所有員工的部分薪酬與組織S在實現其ESG目標方面的績效掛鈎。
114
加拿大皇家銀行
股東提案
支持聲明
2022年4月，萬事達卡首席執行官邁克爾·米巴赫宣佈，公司將把與ESG目標掛鈎的激勵性薪酬計劃擴大到所有員工。1在談到前一年S 針對高管人員實施的此類計劃時，米巴赫先生表示，這一薪酬戰略使他們能夠達到或超過已設定的目標。他補充説：
？我們每個人都有責任履行我們的ESG承諾[ ]這就是為什麼我們要將該模式擴展到我們的年度企業得分和全球所有員工，將我們共同的責任和進步提升到一個新的水平。2
與米巴赫先生一樣，我們認為實現ESG的許多目標不僅取決於高管，還取決於所有員工，他們在日常工作中能夠 為實現和超過S的主要目標做出重大貢獻，並提出更快實現這些目標的創新方法。據萬事達卡首席執行官S表示，這一針對所有員工的新薪酬戰略使他能夠將公司S的淨零時間線縮短十年，從2050年提高到2040年。3
| 1 | 分享責任和成功：為什麼我們將員工薪酬與ESG目標重新關聯，MichæL Miebach(首席執行官)， 萬事達卡，2022-04-19 Https://www.mastercard.com/news/perspectives/2022/esg-goals-and-員工--薪酬/ |
| 2 | 萬事達卡將ESG與所有員工薪酬、裏克·斯賓塞、企業騎士、2022-06-01 Https://www.corporateknights.com/leadership/mastercard-ties-esg-to-all-employee-pay/ |
| 3 | 萬事達卡將所有員工獎金與ESG目標掛鈎，路透社，2022-04-19 Https://www.reuters.com/business/finance/mastercard-link-all-employee-bonuses-esg-goals-2022-04-19/ |
董事會對提案F的迴應：
正如本通函第72頁所述，作為一家全球性銀行，我們必須識別、瞭解和應對對我們的利益相關者和我們的業務最重要的ESG風險和機遇 。加拿大皇家銀行通過考慮吸取的經驗教訓並適應複雜的環境，繼續發展和完善我們的ESG戰略。
為了在推動積極變革方面推動領導層問責，我們在高管薪酬計劃的設計中融入了ESG考慮因素 反映了銀行對ESG的S戰略方法。
我們首席執行官和集團高管其他成員的個人業績目標1在我們的短期激勵計劃中，我們與加拿大皇家銀行S的財務業績、客户成果以及對我們的風險和戰略目標(包括環境可持續性、社會和治理實踐)的貢獻掛鈎。我們的STI計劃包括30%的風險權重和戰略目標。
此外，自2023年以來，針對首席執行官和集團其他成員的中期激勵(MTI)和長期激勵(LTI)計劃1包括一項中期氣候目標，涉及在實現加拿大皇家銀行氣候藍圖的戰略優先事項方面取得的進展(可在rbc.com/Climate上查閲)。這項以氣候為重點的評估為首席執行官和集團高管的其他成員提供了額外的激勵，以加快加拿大皇家銀行S朝着這些 優先事項的進展，並使董事會能夠通過對MTI和LTI獎項應用修飾語來表彰他們的努力，同時考慮到他們支持我們的氣候戰略的行動。
加拿大皇家銀行將按照本提案的要求，考慮引入新的激勵性薪酬指導方針，將部分員工薪酬與銀行S在ESG戰略上的表現掛鈎。我們計劃開發我們管理和監控的關鍵ESG指標的記分卡，這是我們ESG方法的基礎。此ESG記分卡可以幫助通知銀行內廣泛的ESG目標設置活動 ，首先通過試行-學習-試點為一小部分員工整合質量目標。然而，實施這種更廣泛的變化將需要多年的方法來收集與廣泛的員工基礎相關和可衡量的目標，然後考慮對員工薪酬的直接和間接影響。
| 1 | 不包括參與資本市場薪酬計劃的RBC Capital Markets首席執行官兼集團負責人。有關ESG因素如何納入資本市場薪酬計劃的討論，請參閲本通函第73頁和第74頁。 |
建議G：
建議董事會承諾在未來三年內提交一份有合理保證的ESG報告，而不是有限保證或沒有保證。
支持聲明
像許多其他投資者一樣，我們檢查加拿大銀行準備的ESG報告，希望找到準確、可靠和全面的信息。 儘管一些銀行聘請審計公司對所提供信息的質量提供有限的保證，但我們認為銀行應該重新考慮其報告的保證級別，以避免日益普遍的對綠色清洗的批評。
115
加拿大皇家銀行
股東提案
根據普華永道最近的一份報告， 1 [在……裏面]加拿大，在我們的分析中，只有8%的公司將其可持續性報告置於與其財務報表相同的合理保證水平。起草這份報告的專家們繼續説，[l]有限的保證是很好的第一步。但在監管層和投資者眼中，S只是一個臨時措施。我們的《2022年全球投資者調查》探討了增加信心的因素，以評估組織S可持續發展報告的準確性。近四分之三(73%)的加拿大公司投資者表示，合理的保證是有幫助的。相比之下，只有46%的人對有限擔保持相同看法，這突顯了準備合理擔保和編制投資者級ESG報告的重要性。
我們認為，每三年進行一次合理的保證，可能有助於讓所有利益相關者放心，讓他們相信所披露信息的質量。
？從業者可以提供兩種類型的保證活動：合理的保證活動或有限的 保證活動。
與合理的擔保合約相比，在有限擔保合約中執行的程序的性質、時間和範圍是有限的，但仍計劃獲得一定程度的擔保，即在從業者S的專業判斷中有意義。 2
| 1 | 為什麼加拿大公司需要為ESG保證做準備，普華永道Https://www.pwc.com/ca/en/today-s-issues/environmental-social-and-governance/net-zero/preparing-for-esg-assurance.html |
| 2 | 可持續性保證警報：第三方對可持續性信息的保證，公告，2021年7月，加拿大註冊會計師Https://www.cpacanada.ca/en/business-and-accounting-resources/audit-and-assurance/standards-other-than-cas/publications/sustainability-assurance-alert-third-party-assurance |
董事會對提案G的迴應：
加拿大皇家銀行同意公佈準確可靠的ESG相關披露的重要性，並且保證在建立對此類披露的信任方面發揮着重要作用。與許多其他金融機構一樣，我們一直在努力提高我們披露信息的一致性、可比性和可靠性，以跟上不斷變化的投資者預期和監管格局的步伐。我們致力於保持高標準的控制和治理，並自2015年以來一直在自願為越來越多的ESG指標尋求獨立的有限保證。
合理的保證意見需要更廣泛、相關和可靠的基礎證據，而不是有限的保證。合理保證的前提是擁有可持續發展報告的全球框架以及與專業無關的保證和道德(包括獨立性)標準，並需要在整個報告生態系統中建立能力和提高技能。雖然在這一框架方面取得了重大進展，但尚未形成全球公認的最終框架。出於這些原因，並與國際證券組織委員會(IOSCO)最近發表的一份報告中的調查結果一致1我們認為，在短期內，有限的保證是一個更現實的目標，而承諾在未來三年內提供合理的保證還為時過早。
隨着加拿大皇家銀行運營的各個司法管轄區的監管機構採取行動，以不同的標準和保證要求強制披露ESG，ESG監管格局繼續發展。加拿大皇家銀行通過包括加拿大銀行家協會在內的行業協會，參與了各種磋商，以塑造加拿大和國際可持續發展報告的未來2強調支持統一披露要求，以推動一致和可比的披露。從保證的角度來看，監管機構正處於評估的早期階段，以確定合理的保證對審計師和公司是否可行，如果可行，則在何時、在他們引入此類要求之前進行。我們認為，監管機構的這項可行性評估是關鍵的第一步，以確定市場對合理保證的準備情況，併為大小公司的實施方法和時間表提供信息。
在加拿大，金融機構監理處(OSFI)在其新的B-15氣候風險管理準則下不要求任何明確的保證要求。此外，國際可持續發展標準委員會(ISSB)制定的可持續性標準也沒有保證要求。我們正在等待加拿大證券管理人就採用ISSB可持續性標準採取進一步行動，並 就報告加拿大發行人所需的保證水平提供指導。在歐洲，《企業可持續發展報告指令》預計將在2028年前採用合理保證標準3。這些條例將共同指導和告知我們的執行時間表。
116
加拿大皇家銀行
股東提案
此外，正如IOSCO指出的那樣，投資者認為，對可持續性相關信息實施一致和可比的保證(包括獨立性)標準是支持高質量保證活動的關鍵。為了解決缺乏確保可持續性報告的共同商定標準的問題，國際審計和保證標準委員會公佈了一份適用於任何可持續性保證活動的標準草案，旨在適用於所有報告框架。該標準預計將於2024年底定稿，但保證行業將需要更多時間來建立提供主流保證所需的能力，並在整個生態系統中進行所需的能力建設和技能提升。
對於加拿大皇家銀行來説，實現合理保證的路線圖是一個多年的旅程，上面描述的不斷演變的標準制定和監管環境為其提供了信息。我們 致力於在標準和監管框架到位後提供合理的保證，並繼續致力於通過加強銀行S 基於風險的方法下的流程、控制和治理基礎設施，提高為投資者提供的可持續性信息披露的質量和可靠性。雖然我們認為，現在承諾在本提案設定的時間範圍內提供合理保證還為時過早，但加拿大皇家銀行正在努力準備合理的 保證，包括評估選定指標的保證準備情況，並對我們的關鍵績效指標進行嚴格審查，計劃時間表為四年，根據未來的 法規，可能會進一步加快或推遲。
| 1 | 國際證券監管組織是證券監管機構的領先國際政策論壇，並被公認為證券監管的全球標準制定者。IOSCO成員在近130個司法管轄區監管着全球95%以上的S證券市場。IOSCO關於制定可持續發展相關企業全球保障框架的國際工作報告(2023年3月)指出，投資者通常將合理保證視為長期目標，將有限保證視為短期目標，並考慮到市場準備情況和能力建設需要等因素，以及組織的潛在成本。此外，IOSCO還指出，投資者還強調，需要在所有市場採取國際協調的方法和同等的標準，以避免擔保方法和擔保報告做法之間的不一致，這是實現合理擔保的總體目標的一部分。 |
| 2 | 我們參與行業宣傳的例子包括OSFI S B-15指南和ISSB S關於其頭兩個可持續性標準的暴露草案：IFRS S1可持續發展相關財務信息披露一般要求和IFRS S2氣候相關披露。我們的倡導立場 不僅考慮了加拿大皇家銀行和銀行業的利益，還考慮了我們處於不同成熟和實施階段的客户的利益。 |
| 3 | 如需瞭解更多信息，請參閲CSRD第60、61和62段，以及經CSRD修正的歐盟審計指令(2006/43/EC)第26a、27a和28a條。 |
關於氣候變化和能源部門客户參與方法的更多信息
氣候變化能源行業客户參與法(客户參與法)的範圍是加拿大皇家銀行資本市場的客户，這些客户 屬於加拿大皇家銀行S 2030年石油天然氣和發電行業的中期目標。加拿大皇家銀行S 2030年石油和天然氣行業中期目標涵蓋上下游和綜合子行業， 不包括中游和服務業。加拿大皇家銀行S 2030年發電行業的中期目標包括髮電，不包括專門從事輸電和配電的客户，以及更廣泛的電力和公用事業行業的非發電公司。客户參與法排除了僅在可再生能源或核能領域開展業務的客户，即使這些客户在發電部門的臨時目標範圍內。這是因為這些客户的業務被認為已經與淨零未來保持顯著一致，並且不需要關於其過渡計劃的 參與。
其中描述的客户參與方法和目標不包括：(A)加拿大皇家銀行 全球資產管理公司(RBC GAM)，即該行的資產管理部門，以及加拿大皇家銀行財富管理公司(RBC WM)。RBC GAM包括該行的以下全資間接子公司：RBC Global Asset Management Inc.(包括Phillips，Hager&North Investment Management)、RBC Global Asset Management(美國)加拿大皇家銀行環球資產管理(英國)有限公司及加拿大皇家銀行環球資產管理(亞洲)有限公司。RBC WM包括以下附屬公司：RBC Dominion Securities Inc.(成員：加拿大投資者保護基金)、RBC Direct Investment Inc.(成員：加拿大投資者保護基金)、Royal Mutual Funds Inc.、RBC Wealth Management Financial Services Inc.、RBC Trust Corporation of Canada和Royal Trust Company，這些都是該行獨立但關聯的子公司；以及(B)Brewin Dolphin Holdings PLC及其子公司。
客户參與方法以及加拿大皇家銀行S 2030年中期目標、氣候戰略、計劃和進展的詳細信息可在rbc.com/Climate上找到。
有關本委託書通告的重要通知
本通函包括多項與加拿大皇家銀行S的ESG相關(包括氣候和多樣性相關)的目標、願景、承諾、目標、指標和指標。
加拿大皇家銀行S承諾到2050年在我們的貸款中實現淨零排放，這不包括加拿大皇家銀行全球資產管理公司(RBC GAM)的活動和管理的資產或管理1和加拿大皇家銀行財富管理公司(RBC WM)2.
加拿大皇家銀行在本通函中所述的S活動，以及本通函中所載與其活動和承諾相關的ESG相關指標、數據和其他信息均基於或可能基於假設、估計和判斷。本通函中討論的任何承諾、目標和指標都是令人嚮往的。隨着現有數據的改進，以及有關標準、方法、指標和市場實踐的發展，我們與ESG相關的承諾、目標和指標以及我們針對此類承諾、目標和指標的進展的披露，已經並在未來可能需要重述、更改或重新校準。本通函討論的加拿大皇家銀行S承諾的實現將取決於其控制之外的廣泛利益相關者的集體努力和行動，並且不能 保證這些承諾將會實現。有關本通函中與ESG相關的指標、數據和其他信息的進一步警示聲明，請參閲加拿大皇家銀行S最新的ESG進度報告中關於本報告的重要通知部分。
本通知中任何提及ESG？、？可持續金融？、？碳中性？、？淨零？或類似術語的目的是指加拿大皇家銀行內部定義的標準，而不是可能存在的任何司法管轄區特定的監管定義。我們沒有義務更新本通函中的信息或數據。
所有對網站的引用僅供參考。本通函中提及的任何網站的內容(包括通過網站鏈接)及其提及的任何其他網站 均不包含在本通告中作為參考。本通函也不打算就任何第三方的ESG相關倡議作出陳述，無論是否在本通函中點名，該等信息和事件可能涉及我們無法控制的信息和事件。
| 1 | RBC GAM包括但不限於以下RBC的全資間接子公司：RBC Global Asset管理公司(包括Phillips，Hager&North Investment Management)、RBC Global Asset Management(美國)Inc.、RBC Global Asset Management(UK)Limited、RBC Global Asset Management(Asia)Limited和BlueBay Asset Management LLP。 |
| 2 | RBC WM包括但不限於RBC的以下附屬公司：(A)RBC Dominion Securities Inc.(成員為加拿大投資者保護基金)、RBC Direct Investment Inc.(成員為加拿大投資者保護基金)、Royal Mutual Funds Inc.、RBC Wealth Management Financial Services Inc.、加拿大皇家信託公司和皇家信託公司，這些都是加拿大皇家銀行的獨立但附屬子公司；以及(B)Brewin Dolphin Holdings PLC及其子公司。 |
聯繫信息
| 祕書
加拿大皇家銀行
灣街200號，南樓
安大略省多倫多M5J 2J5
加拿大
郵箱：Corporation@rbc.com
Rbc.com/治理 |
董事會主席
加拿大皇家銀行
灣街200號，南樓
安大略省多倫多M5J 2J5
加拿大
Rbc.com/治理 |
有關股息信息、股份登記或地址變更、丟失的股票證書、納税表格、遺產 轉讓、股息再投資或其他股東詢問，請聯繫：
加拿大計算機共享信託公司
大學大道100號，8樓
安大略省多倫多M5J 2Y1
加拿大
電話：1-866-586-7635（加拿大和美國）或 514-982-7555（國際）
傳真：1-888-453-0330（加拿大和美國）或 416-263-9394（國際）
service@computershare.com
investorcentre.com/rbc
如需投資者諮詢， 請聯繫：
投資者關係
加拿大皇家銀行
南塔海灣街200號
安大略省多倫多M5 J 2 J5
加拿大
電話： 416-955-7802
invesrel@rbc.com
製作此代理人通函時使用的所有紙張 均為FSC®（森林管理委員會®）認證。本文已獲得認證，符合 森林管理委員會的環境和社會標準®（FSC®）並且來自負責任管理的森林。
®/加拿大皇家銀行的商標。所有其他商標均為其各自 所有者的財產。
©加拿大皇家銀行，2024年
這是一本碳中和出版物。與本代理通知的製作和分發相關的二氧化碳當量排放已通過購買和報廢高質量碳抵消來中和 。碳抵消是通過加拿大皇家銀行資本市場排放交易集團收購的。
2024
