美國證券和 交易委員會
華盛頓特區 20549
6-K 表格
外國私人發行人的報告
根據第13a-16條或第15d-16條
1934 年證券交易法
2024 年 5 月
委員會檔案編號 001-34919
三井住友金融集團有限公司
（將註冊人姓名翻譯成英文）
日本東京都千代田區丸之內一丁目1-2號
（主要行政辦公室地址）
| 用複選標記表示註冊人是否在表格20-F或40-F的封面下提交或將提交年度報告： |
20-F 表格 | 40-F 表格 ☐ |
簽名
根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式授權下列簽署人 代表其簽署本報告。
| 三井住友金融集團有限公司 | ||||||||
| 來自： | /s/ 岡橋純 |
|||||||
| 姓名： | 岡橋純 | |||||||
| 標題： |
執行官兼總經理， 財務會計部 |
|||||||
日期：2024 年 5 月 15 日
財務業績
3/2024 財年
-補充信息-
三井住友金融集團有限公司
目錄
頁面
| 1. |
收入分析 | 合併 | 非合併 | 1 | ||||||||
| 2. |
利差（國內） | 非合併 | 3 | |||||||||
| 3. |
證券收益（虧損） | 非合併 | 3 | |||||||||
| 4. |
證券的未實現收益（虧損） | 合併 | 非合併 | 4 | ||||||||
| 5. |
按到期日分類的證券餘額 | 非合併 | 5 | |||||||||
| 6. |
利率互換的名義金額（在遞延對衝會計下），按剩餘到期日分類 | 非合併 | 5 | |||||||||
| 7. |
員工退休金 | 合併 | 非合併 | 6 | ||||||||
| 8. |
根據自我評估和《銀行法》和《重建法》以及註銷/儲備金進行分類 | 非合併 | 7 | |||||||||
| 9. |
為可能的貸款損失和準備金率準備金 | 合併 | 非合併 | 8 | ||||||||
| 10. |
基於《銀行法》和《重建法》的不良貸款（NPL）及其承保範圍 | 合併 | 非合併 | 9 | ||||||||
| 11. |
不良貸款失衡的結果 | 非合併 | 10 | |||||||||
| 12. |
貸款組合，按行業分類 | 非合併 | 11 | |||||||||
| 13. |
貸款組合，按國家分類 | 非合併 | 13 | |||||||||
| 14. |
存款和貸款餘額 | 非合併 | 14 | |||||||||
| 15. |
遞延所得税資產和負債 | 非合併 | 15 | |||||||||
| 16. |
資本比率（國際清算銀行指南） | 合併 | 非合併 | 16 | ||||||||
| 17. |
羅伊 | 合併 | 16 | |||||||||
| 18. |
2025/2025財年的收益目標和股息預測 | 合併 | 非合併 | 17 | ||||||||
| 參考：SMBC的財務報表 |
非合併 | 18 | ||||||||||
| 注意事項： | 1. | 合併：三井住友金融集團株式會社（該公司）的合併數據 | ||||
| 2. | 非合併：三井住友銀行株式會社（SMBC）的非合併數據 | |||||
本文件包含前瞻性陳述（定義見1995年《美國私人證券 訴訟改革法》），涉及我們和管理層對未來財務狀況和經營業績的意圖、信念或當前預期。在許多情況下（但不是全部），這些陳述包含諸如 之類的詞語，例如預期、相信、估計、期望、打算、可能、計劃、概率、風險、項目、應該、尋求、 目標、意願和類似的表達方式。此類前瞻性陳述不能保證未來的表現，涉及風險和不確定性，實際結果可能與此處包含或視為包含的這些 前瞻性陳述所表達或暗示的有所不同。可能影響未來業績的風險和不確定性包括：日本和全球經濟狀況和金融市場的惡化； 我們證券投資組合價值的下降；我們通過子公司、關聯公司和聯盟合作伙伴成功實施業務戰略的能力；隨着業務範圍的擴大，面臨的新風險；以及產生的 與信貸相關的鉅額成本。鑑於這些以及其他風險和不確定性，您不應過分依賴前瞻性陳述，這些陳述僅代表截至本文件發佈之日。我們沒有義務更新或修改任何 前瞻性陳述。
請參閲我們最新的披露文件，例如我們的20-F表年度報告 和提交給美國證券交易委員會的其他文件，以及我們的收益新聞稿，以更詳細地描述可能影響我們的財務狀況和 經營業績以及投資者決策的風險和不確定性。
三井住友金融集團
1。收入分析
| 合併 | （百萬日元） | |||||||||||||
| 2024 財年 3 月 | 2023 財年 | |||||||||||||
|
改變
|
||||||||||||||
|
合併毛利 |
1 | 3,738,818 | 568,587 | 3,170,231 | ||||||||||
| 淨利息收入 |
2 | 1,880,653 | 162,861 | 1,717,792 | ||||||||||
| 信託費 |
3 | 8,195 | 1,443 | 6,752 | ||||||||||
| 淨費用和佣金 |
4 | 1,482,030 | 263,039 | 1,218,991 | ||||||||||
| 淨交易收入 |
5 | 107,756 | (12,971) | 120,727 | ||||||||||
| 其他營業收入淨額 |
6 | 260,183 | 154,217 | 105,966 | ||||||||||
| 一般和管理費用 | 7 | (2,250,593) | (301,348) | (1,949,245) | ||||||||||
| 關聯公司的收益（虧損）權益 | 8 | 71,986 | 16,525 | 55,461 | ||||||||||
| 合併淨業務利潤 | 9 | 1,560,211 | 283,764 | 1,276,447 | ||||||||||
| 信貸總成本 | 10 | (274,029) | (63,871) | (210,158) | ||||||||||
| 信貸成本 |
11 | (290,964) | (63,882) | (227,082) | ||||||||||
|
|
註銷貸款 |
12 | (143,718) | (42,557) | (101,161) | |||||||||
| 為可能的貸款損失準備金 |
13 | (118,388) | (30,116) | (88,272) | ||||||||||
| 其他 |
14 | (28,857) | 8,791 | (37,648) | ||||||||||
| 追回已註銷的索賠 |
15 | 16,934 | 11 | 16,923 | ||||||||||
| 股票的收益（虧損） | 16 | 249,817 | 93,963 | 155,854 | ||||||||||
| 其他收入（支出） | 17 | (69,870) | (8,657) | (61,213) | ||||||||||
| 普通利潤 | 18 | 1,466,128 | 305,198 | 1,160,930 | ||||||||||
| 非凡收益（虧損） | 19 | (123,778) | (61,320) | (62,458) | ||||||||||
| 處置固定資產的收益（虧損） |
20 | (8,240) | (4,828) | (3,412) | ||||||||||
| 固定資產減值損失 |
21 | (13,696) | 45,349 | (59,045) | ||||||||||
| 與出售貨車租賃 業務有關的損失 |
22 | (108,191) | (108,191) | - | ||||||||||
| 分步收購的收益 |
23 | 7,080 | 7,080 | - | ||||||||||
| 所得税前收入 | 24 | 1,342,349 | 243,877 | 1,098,472 | ||||||||||
| 所得税-當前 | 25 | (442,736) | (220,214) | (222,522) | ||||||||||
| 所得税-遞延 | 26 | 69,073 | 128,698 | (59,625) | ||||||||||
| 利潤 | 27 | 968,687 | 152,363 | 816,324 | ||||||||||
| 歸屬於非控股權益的利潤 | 28 | (5,740) | 4,741 | (10,481) | ||||||||||
| 歸屬於母公司所有者的利潤 | 29 | 962,946 | 157,104 | 805,842 | ||||||||||
| 注意事項： | 1。少於 100 萬日元 的金額向下舍入。括號中的數字表示損失或減少的金額。 | |||||||||||||
| 2。合併毛利 =（利息收入-利息支出）+ 信託 費用 +（費用和佣金-費用和佣金支付） +（交易 收入-交易虧損）+（其他營業收入-其他運營費用） | ||||||||||||||
| 合併子公司和關聯公司的數量 |
||||||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 3 月 31 日 | |||||||||||||
|
改變
|
||||||||||||||
| 合併子公司 |
30 | 175 | (9) | 184 | ||||||||||
| 股權 方法關聯公司 |
31 | 317 | 9 | 308 | ||||||||||
- 1 -
三井住友金融集團
| SMBC 非合併 | （百萬日元） | |||||||||||||
| 2024 財年 3 月 |
2023 財年 | |||||||||||||
|
改變
|
||||||||||||||
| 銀行總利潤 | 1 | 1,885,198 | 185,724 | 1,699,474 | ||||||||||
| 國內利潤總額 |
2 | 836,812 | 1,236 | 835,576 | ||||||||||
| 淨利息收入 |
3 | 609,175 | (25,545) | 634,720 | ||||||||||
| 信託費 |
4 | 3,002 | 645 | 2,357 | ||||||||||
| 淨費用和佣金 |
5 | 248,562 | 31,241 | 217,321 | ||||||||||
| 淨交易收入 |
6 | 2,120 | 2,428 | (308) | ||||||||||
| 其他營業收入淨額 |
7 | (26,048) | (7,534) | (18,514) | ||||||||||
| 債券收益（虧損） |
8 | (14,022) | 10,286 | (24,308) | ||||||||||
| 國際利潤總額 |
9 | 1,048,386 | 184,489 | 863,897 | ||||||||||
| 淨利息收入 |
10 | 556,833 | 27,355 | 529,478 | ||||||||||
| 淨費用和佣金 |
11 | 281,164 | 42,431 | 238,733 | ||||||||||
| 淨交易收入 |
12 | (127,831) | (74,226) | (53,605) | ||||||||||
| 其他營業收入淨額 |
13 | 338,220 | 188,929 | 149,291 | ||||||||||
| 債券收益（虧損） |
14 | (31,474) | 30,964 | (62,438) | ||||||||||
| 費用（不包括非經常性損失） | 15 | (983,886) | (100,283) | (883,603) | ||||||||||
| 開銷比率 |
16 | 52.2% | 0.2% | 52.0% | ||||||||||
| 人事費用 | 17 | (418,267) | (37,111) | (381,156) | ||||||||||
| 非人員開支 | 18 | (508,075) | (53,344) | (454,731) | ||||||||||
| 税收 | 19 | (57,543) | (9,828) | (47,715) | ||||||||||
| 銀行利潤（在為可能的貸款損失準備總儲備金之前） | 20 | 901,311 | 85,440 | 815,871 | ||||||||||
| 債券收益（虧損） |
21 | (45,497) | 41,250 | (86,747) | ||||||||||
| 核心銀行利潤 (20-21) |
22 | 946,809 | 44,191 | 902,618 | ||||||||||
| 不包括取消投資 信託的收益（虧損） |
23 | 926,024 | 62,746 | 863,278 | ||||||||||
| 為可能的貸款損失編列一般儲備金 | 24 | (20,659) | (1,792) | (18,867) | ||||||||||
| 銀行利潤 | 25 | 880,652 | 83,649 | 797,003 | ||||||||||
| 非經常性收益（虧損） | 26 | 159,818 | 91,025 | 68,793 | ||||||||||
| 信貸成本 | 27 | (75,813) | 20,816 | (96,629) | ||||||||||
| 沖銷可能的貸款損失準備金所得的收益 | 28 | - | - | - | ||||||||||
| 追回已註銷的索賠 | 29 | 214 | 188 | 26 | ||||||||||
| 股票的收益（虧損） | 30 | 235,937 | 94,283 | 141,654 | ||||||||||
| 其他非經常性收益（虧損） | 31 | (519) | (24,261) | 23,742 | ||||||||||
| 普通利潤 | 32 | 1,040,471 | 174,674 | 865,797 | ||||||||||
| 非凡收益（虧損） | 33 | (7,247) | 24,768 | (32,015) | ||||||||||
|
|
處置固定資產的收益（虧損） | 34 | (3,722) | (3,846) | 124 | |||||||||
| 固定資產減值損失 | 35 | (3,525) | 28,614 | (32,139) | ||||||||||
| 所得税前收入 | 36 | 1,033,223 | 199,441 | 833,782 | ||||||||||
| 所得税-當前 | 37 | (306,913) | (123,446) | (183,467) | ||||||||||
| 所得税-遞延 | 38 | 36,336 | 52,495 | (16,159) | ||||||||||
| 淨收入 | 39 | 762,646 | 128,492 | 634,154 | ||||||||||
| 總信貸成本 (24+27+28+29) | 40 | (96,258) | 19,212 | (115,470) | ||||||||||
| 為可能的貸款損失編列一般儲備金 | 41 | (20,659) | (1,792) | (18,867) | ||||||||||
| 註銷貸款 | 42 | (23,944) | (6,745) | (17,199) | ||||||||||
| 為可能的貸款損失撥備專項準備金 | 43 | (47,038) | 16,273 | (63,311) | ||||||||||
| 拖欠貸款銷售虧損 | 44 | (3,881) | 12,020 | (15,901) | ||||||||||
| 為特定海外國家提供貸款損失準備金 | 45 | (949) | (732) | (217) | ||||||||||
| 追回已註銷的索賠 | 46 | 214 | 188 | 26 | ||||||||||
注意：少於 100 萬日元的金額向下舍入。括號中的數字表示損失或減少的金額。
- 2 -
三井住友金融集團
2。利差（國內）
| SMBC 非合併 | (%) | |||||||||||||||
| 2024 財年 3 月 |
2023 財年 | |||||||||||||||
| 六個月 已結束 2023年9月30日 |
六個月 已結束 2024 年 3 月 31 日 |
|||||||||||||||
| 利息收益資產收益率 (A) | 0.72 | 0.70 | 0.73 | 0.74 | ||||||||||||
| 貸款和貼現票據賺取的利息 (C) |
0.84 | 0.82 | 0.85 | 0.83 | ||||||||||||
| 證券所得利息 |
0.81 | 0.83 | 0.79 | 1.02 | ||||||||||||
| 資金總成本（包括支出）(B) | 0.43 | 0.42 | 0.43 | 0.42 | ||||||||||||
| 計息負債成本 |
0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | ||||||||||||
| 為 存款支付的利息等 (D) |
0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | ||||||||||||
| 為其他負債支付的利息 |
0.19 | 0.17 | 0.21 | 0.12 | ||||||||||||
| 支出 比率 |
0.41 | 0.40 | 0.41 | 0.40 | ||||||||||||
| 總利差 (A)-(B) | 0.29 | 0.27 | 0.30 | 0.32 | ||||||||||||
| 利息 利差 (C)-(D) |
0.84 | 0.82 | 0.85 | 0.83 | ||||||||||||
| 參考：扣除向日本政府提供的貸款等後 | ||||||||||||||||
| 貸款和貼現票據的利息 (E) | 0.86 | 0.84 | 0.87 | 0.84 | ||||||||||||
| 利息 利差 (E)-(D) |
0.86 | 0.84 | 0.87 | 0.84 | ||||||||||||
| 3.證券收益（虧損） |
||||||||||||||||
| SMBC 非合併 | （百萬日元） | |||||||||||||||
|
2024 財年 3 月 |
2023 財年 | |||||||||||||||
| 改變 | ||||||||||||||||
| 債券收益（虧損） | (45,497) | 41,250 | (86,747) | |||||||||||||
| 銷售收益 |
38,147 | (12,382) | 50,529 | |||||||||||||
| 銷售損失 |
(79,593) | 49,440 | (129,033) | |||||||||||||
| 贖回收益 |
0 | 0 | 0 | |||||||||||||
| 贖回損失 |
(4,051) | 4,193 | (8,244) | |||||||||||||
| 貶值造成的損失 |
- | - | - | |||||||||||||
| 股票的收益（虧損） | 235,937 | 94,283 | 141,654 | |||||||||||||
| 銷售收益 |
307,445 | 110,842 | 196,603 | |||||||||||||
| 銷售損失 |
(5,438) | 25,071 | (30,509) | |||||||||||||
| 貶值造成的損失 |
(66,070) | (41,631) | (24,439) | |||||||||||||
- 3 -
三井住友金融集團
4。證券的未實現收益（虧損）
| 合併 | （百萬日元） | |||||||||||||||||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||
| 資產負債表 金額 |
未實現淨收益（虧損）
|
資產負債表 金額 |
未實現淨額 收益（虧損）（b） | |||||||||||||||||||||||
| (a) | (a)-(b) | 收益 | 損失 | |||||||||||||||||||||||
| 持有至到期證券 |
1 | 234,095 | (1,405) | (1,021) | 41 | 1,447 | 165,592 | (384) | ||||||||||||||||||
| 其他證券 |
2 | 36,132,798 | 3,393,095 | 1,477,947 | 4,274,716 | 881,621 | 32,464,971 | 1,915,148 | ||||||||||||||||||
| 股票 |
3 | 4,119,760 | 2,837,017 | 892,249 | 2,841,938 | 4,921 | 3,345,398 | 1,944,768 | ||||||||||||||||||
| 債券 |
4 | 10,760,383 | (100,141) | (35,935) | 8,264 | 108,405 | 13,177,490 | (64,206) | ||||||||||||||||||
| 日本政府債券 | 5 | 7,547,376 | (54,824) | (18,391) | 74 | 54,898 | 9,576,298 | (36,433) | ||||||||||||||||||
| 其他 |
6 | 21,252,655 | 656,218 | 621,632 | 1,424,513 | 768,294 | 15,942,082 | 34,586 | ||||||||||||||||||
| 外國債券 | 7 | 16,836,216 | (690,579) | 6,732 | 53,685 | 744,264 | 13,081,534 | (697,311) | ||||||||||||||||||
|
|
其他以信託形式持有的資金 |
8 | 315 | - | - | - | - | 312 | - | |||||||||||||||||
| 總計 |
9 | 36,367,210 | 3,391,689 | 1,476,926 | 4,274,758 | 883,069 | 32,630,875 | 1,914,763 | ||||||||||||||||||
| 股票 |
10 | 4,119,760 | 2,837,017 | 892,249 | 2,841,938 | 4,921 | 3,345,398 | 1,944,768 | ||||||||||||||||||
| 債券 |
11 | 10,994,479 | (101,547) | (36,956) | 8,305 | 109,853 | 13,343,082 | (64,591) | ||||||||||||||||||
| 其他 |
12 | 21,252,970 | 656,218 | 621,632 | 1,424,513 | 768,294 | 15,942,394 | 34,586 | ||||||||||||||||||
| SMBC 非合併 | （百萬日元） | |||||||||||||||||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||
| 資產負債表金額 | 未實現淨收益（虧損）
|
資產負債表金額 | 未實現淨收益（虧損）(b) | |||||||||||||||||||||||
| (a) | (a)-(b) | 收益 | 損失 | |||||||||||||||||||||||
| 持有至到期證券 |
13 | 22,300 | (478) | (105) | - | 478 | 22,300 | (373) | ||||||||||||||||||
| 子公司和關聯公司的股票 |
14 | 4,945,212 | (81,708) | (69,364) | 2,626 | 84,335 | 4,581,943 | (12,344) | ||||||||||||||||||
| 其他證券 |
15 | 30,599,803 | 2,527,741 | 1,104,577 | 3,367,482 | 839,740 | 28,309,722 | 1,423,164 | ||||||||||||||||||
| 股票 |
16 | 3,709,291 | 2,659,007 | 777,296 | 2,663,696 | 4,688 | 3,062,115 | 1,881,711 | ||||||||||||||||||
| 債券 |
17 | 10,943,768 | (98,249) | (35,868) | 8,244 | 106,494 | 13,345,964 | (62,381) | ||||||||||||||||||
| 日本政府債券 | 18 | 7,547,376 | (54,824) | (18,391) | 74 | 54,898 | 9,576,298 | (36,433) | ||||||||||||||||||
| 其他 |
19 | 15,946,743 | (33,015) | 363,150 | 695,541 | 728,557 | 11,901,641 | (396,165) | ||||||||||||||||||
| 外國債券 | 20 | 12,426,880 | (662,222) | (45,079) | 42,610 | 704,833 | 9,709,360 | (617,143) | ||||||||||||||||||
| 總計 |
21 | 35,567,315 | 2,445,555 | 1,035,109 | 3,370,109 | 924,554 | 32,913,965 | 1,410,446 | ||||||||||||||||||
| 股票 |
22 | 4,004,093 | 2,661,634 | 779,334 | 2,666,322 | 4,688 | 3,358,934 | 1,882,300 | ||||||||||||||||||
| 債券 |
23 | 10,966,068 | (98,728) | (35,974) | 8,244 | 106,972 | 13,368,264 | (62,754) | ||||||||||||||||||
| 其他 |
24 | 20,597,152 | (117,350) | 291,749 | 695,541 | 812,892 | 16,186,765 | (409,099) | ||||||||||||||||||
| 注意事項： | 1. | 上述數字包括銀行到期的現金可轉讓存款證，以及受益人對購買的貨幣索賠中的貸款信託的索賠。 | ||
| 2. | 未實現淨收益（虧損）按截至資產負債表日的市場價格進行估值。 | |||
| 3. | 其他證券和其他信託資金按市場價格計量。未實現收益（虧損）表示收購成本（或攤銷成本）與資產負債表金額之間的差額。 | |||
- 4 -
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5。按到期日分類的證券餘額
其他到期證券和持有至到期債券的餘額
| SMBC 非合併
|
|
|
（十億日元）
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 年或更短 | 超過 1 年到 5 年 |
超過 5 年到 10 年了 |
超過 10 年了 |
總計 | 1 年 或更少 |
超過 1 年到 5 年 |
超過 5 年到 10 年了 |
超過 10 年了 |
總計 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 債券 | 6,501.1 | 2,577.7 | 1,167.7 | 719.6 | 10,966.1 | 6,550.3 | 4,768.2 | 1,243.2 | 806.5 | 13,368.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本政府 債券 |
5,793.3 | 1,322.7 | 119.5 | 311.8 | 7,547.4 | 5,909.0 | 3,236.3 | 89.7 | 341.3 | 9,576.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本地方政府債券 | 71.4 | 264.7 | 700.8 | 9.8 | 1,046.7 | 18.1 | 283.3 | 756.4 | 10.6 | 1,068.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本短期債券 | 319.9 | - | - | - | 319.9 | 425.0 | - | - | - | 425.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本公司債券 | 316.5 | 990.2 | 347.3 | 398.0 | 2,052.1 | 198.4 | 1,248.7 | 397.0 | 454.7 | 2,298.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 | 3,213.2 | 4,248.1 | 1,570.5 | 4,044.6 | 13,076.4 | 2,530.8 | 2,818.1 | 1,936.7 | 2,814.4 | 10,100.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 總計 | 9,714.3 | 6,825.8 | 2,738.2 | 4,764.2 | 24,042.5 | 9,081.1 | 7,586.3 | 3,179.9 | 3,621.0 | 23,468.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
6。利率互換的名義金額（在遞延對衝會計下），按 剩餘到期日分類
| SMBC 非合併
|
（十億日元）
| |||||||||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||
| 1 年或更短 | 超過 1 年至 5 年 |
超過 5 年 |
總計 | 1 年 或更少 |
超過 1 年到 5 年 |
超過 5 年 |
總計 | |||||||||||
| 應收賬款固定利率 /應付浮動利率 |
4,285.0 | 24,030.3 | 5,612.4 | 33,927.7 | 4,012.1 | 21,445.1 | 7,042.4 | 32,499.6 | ||||||||||
| 應收賬款浮動利率/ 應付固定利率 |
1,223.6 | 7,761.0 | 10,739.1 | 19,723.7 | 1,679.0 | 8,696.0 | 11,756.3 | 22,131.3 | ||||||||||
|
總計 |
5,508.7 | 31,791.3 | 16,351.5 | 53,651.4 | 5,691.1 | 30,141.1 | 18,798.7 | 54,630.9 | ||||||||||
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7。員工退休金
合併
(1) 預計福利債務
| （百萬日元） | ||||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||
|
改變
|
||||||||||||
| 計劃資產的公允價值 | (A) | 1,821,219 | 156,946 | 1,664,273 | ||||||||
| 預計的福利債務 | (B) | 944,690 | (50,378) | 995,068 | ||||||||
| 淨盈餘（赤字） | (A-B) | 876,528 | 207,323 | 669,205 | ||||||||
| 淨固定福利資產 |
913,791 | 209,137 | 704,654 | |||||||||
| 固定福利負債淨額 |
37,263 | 1,814 | 35,449 | |||||||||
| 固定福利計劃的衡量標準（税收影響扣除前） | (409,772) | (217,588) | (192,184) | |||||||||
| 未確認的先前服務費用（可從 債務中扣除） |
(11,798) | 2,390 | (14,188) | |||||||||
| 未確認的 精算淨收益（虧損） |
(397,974) | (219,978) | (177,996) | |||||||||
|
(2) 退休金支出
| ||||||||||||
| （百萬日元） | ||||||||||||
| 2024 財年 3 月 | 2023 財年 | |||||||||||
|
改變
|
||||||||||||
| 退休金支出 | (8,728) | 9,182 | (17,910) | |||||||||
|
SMBC 非合併
| ||||||||||||
| (1) 預計福利債務 | ||||||||||||
| （百萬日元） | ||||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||
|
改變
|
||||||||||||
| 預計的福利債務 | (A) | 793,191 | (57,780) | 850,971 | ||||||||
| |
||||||||||||
| 計劃資產的公允價值 |
(B) | 1,689,470 | 145,111 | 1,544,359 | ||||||||
| 僱員退休金儲備金 |
(C) | - | - | - | ||||||||
| 預付養老金費用 |
(D) | 479,688 | (16,640) | 496,328 | ||||||||
| 未確認的先前服務費用（可從債務中扣除） | (E) | (13,698) | 2,651 | (16,349) | ||||||||
| 未確認的精算 淨收益（虧損） |
(A-B-C+D-E) | (402,892) | (222,182) | (180,710) | ||||||||
|
(2) 退休金支出
| ||||||||||||
| （百萬日元） | ||||||||||||
| 2024 財年 3 月 | 2023 財年 | |||||||||||
|
改變
|
||||||||||||
| 退休金支出 | (30,862) | 6,981 | (37,843) | |||||||||
| 服務成本 |
18,573 | (1,828) | 20,401 | |||||||||
| 預計福利債務的利息成本 |
7,658 | 2,132 | 5,526 | |||||||||
| 計劃資產的預期回報 |
(39,250) | (506) | (38,744) | |||||||||
| 未確認的先前服務成本的攤銷 |
(2,651) | - | (2,651) | |||||||||
| 未確認的淨精算收益 （虧損）的攤銷 |
(26,066) | 5,811 | (31,877) | |||||||||
| 其他 |
10,874 | 1,372 | 9,502 | |||||||||
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8。根據自我評估和 《銀行法》和《重建法》以及註銷/儲備金進行分類
| *1 | 包括直接削減2089億日元。 | |
| *2 | 包括根據《銀行法》和《重建法》無需披露的資產準備金。 （破產/實際破產的借款人：28億日元，潛在破產的借款人：47億日元） | |
| *3 | 對破產借款人的索賠準備金比率，實際上是破產的借款人、潛在破產的借款人、不符合標準的借款人和包括不合格借款人在內的需要謹慎的借款人，是可能的貸款損失準備金 佔每個類別索賠總額的比例，不包括抵押品或擔保等擔保的部分。 | |
| *4 | 需要謹慎對待的普通借款人和借款人索賠（不包括對不合標準借款人的索賠）的準備金比率是可能的貸款損失準備金與每個類別的相應索賠的比例。 需要謹慎對待的借款人無抵押債權的準備金率 （不包括對不合標準借款人的索賠）如下所示 []. | |
| *5 | 包括總額為1億日元的為需要謹慎的借款人提供的特別儲備金。 | |
| *6 | 儲備金佔債權的比例，不包括抵押品或擔保等擔保的部分。 |
- 7 -
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9。為可能的貸款損失和準備金率準備金
| 合併 | （百萬日元，%） | |||||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||
| (a) | 存款準備金率 (b) |
(a)-(c) | (c) | 存款準備金率 (d) | ||||||||||
|
可能的貸款損失準備金 |
817,578 | 79.91 | 67,209 | 750,369 | 80.87 | |||||||||
| 一般儲備金 |
595,981 | 54,074 | 541,907 | |||||||||||
| 特定儲備 |
202,481 | 15,558 | 186,923 | |||||||||||
| 特定海外國家的貸款損失準備金 | 19,115 | (2,423) | 21,538 | |||||||||||
| 直接減免金額 | 250,841 | 89,349 | 161,492 | |||||||||||
| SMBC 非合併 | （百萬日元，%） | |||||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||
| (a) | 存款準備金率 (b) |
(a)-(c) | (c) |
存款準備金率 (d) | ||||||||||
| 可能的貸款損失準備金 | 523,385 | 83.08 | (503) | 523,888 | 89.32 | |||||||||
| 一般儲備金 |
396,806 | 20,660 | 376,146 | |||||||||||
| 特定儲備 |
110,161 | (22,112) | 132,273 | |||||||||||
| 特定海外國家的貸款損失準備金 | 16,417 | 949 | 15,468 | |||||||||||
| 直接減免金額 | 208,912 | 85,939 | 122,973 | |||||||||||
注意：準備金率（根據《銀行法》和《重建 法案，為可能的貸款損失準備金/不良貸款（不包括普通資產））是在直接減少之後。
- 8 -
三井住友金融集團
10。基於《銀行 法》和《重建法》的不良貸款（NPL）及其承保範圍
| 合併 | （百萬日元，%） | |||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||
| (a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
| 破產和準破產資產 |
160,186 | 67,245 | 92,941 | |||||||
| 可疑資產 |
562,626 | 68,468 | 494,158 | |||||||
| 不合標準的貸款 |
300,322 | (40,410) | 340,732 | |||||||
|
|
逾期貸款（3 個月或 以上） |
58,365 | 38,421 | 19,944 | ||||||
| 重組貸款 |
241,957 | (78,831) | 320,788 | |||||||
| 總計 (A) | 1,023,135 | 95,302 | 927,833 | |||||||
| 普通資產 |
125,031,630 | 9,892,344 | 115,139,286 | |||||||
| 總計 (B) |
126,054,765 | 9,987,645 | 116,067,120 | |||||||
| 不良貸款比率 (A/B) | 0.81 | 0.01 | 0.80 | |||||||
| （百萬日元） | ||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||
| (a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
|
總覆蓋率 (C) |
696,808 | 57,578 | 639,230 | |||||||
| 為可能的貸款損失準備金 (D) |
220,973 | (5,459) | 226,432 | |||||||
| 可通過擔保、抵押品和 其他方式收回的金額 (E) |
475,835 | 63,038 | 412,797 | |||||||
| (%) | ||||||||||
| 覆蓋率 (C)/(A) | 68.11 | (0.78) | 68.89 | |||||||
| 保險比率使用分子中包含可能的貸款損失準備金總額計算得出 | 126.42 | 1.06 | 125.36 | |||||||
| (%) | ||||||||||
| 存款準備金與無擔保資產的比率 (D)/(A-E) | 40.38 | (3.58) | 43.96 | |||||||
| 存款準備金率是根據分子中包含可能的貸款損失準備金總額計算的 | 149.38 | 3.69 | 145.69 | |||||||
| SMBC 非合併 |
（百萬日元，%） | |||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||
| (a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
| 破產和準破產資產 |
131,179 | 55,687 | 75,492 | |||||||
| 可疑資產 |
377,866 | 2,023 | 375,843 | |||||||
| 不合標準的貸款 |
120,946 | (14,268) | 135,214 | |||||||
| 逾期貸款（3 個月或 以上） |
21,685 | 16,330 | 5,355 | |||||||
| 重組貸款 |
99,260 | (30,599) | 129,859 | |||||||
| 總計 (A) | 629,992 | 43,442 | 586,550 | |||||||
| 普通資產 |
119,694,891 | 7,162,001 | 112,532,890 | |||||||
| 總計 (B) |
120,324,883 | 7,205,443 | 113,119,440 | |||||||
|
不良貸款比率 (A/B) |
0.52 | 0.00 | 0.52 | |||||||
| （百萬日元） | ||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||
| (a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
| 總覆蓋率 (C) | 564,000 | 58,504 | 505,496 | |||||||
| 為可能的貸款損失準備金 (D) | 137,462 | (40,152) | 177,614 | |||||||
| 可通過擔保、抵押品和其他方式收回的金額 (E) |
426,538 | 98,656 | 327,882 | |||||||
| (%) | ||||||||||
| 覆蓋率 (C)/(A) | 89.53 | 3.35 | 86.18 | |||||||
| 保險比率使用分子中包含可能的貸款損失準備金總額計算得出 | 150.78 | 5.56 | 145.22 | |||||||
| (%) | ||||||||||
| 存款準備金與無擔保資產的比率 (D)/(A-E) | 67.56 | (1.10) | 68.66 | |||||||
| 存款準備金率是根據分子中包含可能的貸款損失準備金總額計算的 | 257.25 | 54.72 | 202.53 | |||||||
注意：可能的貸款損失準備金是不合格貸款的總儲備金和特定儲備金的總和。
- 9 -
三井住友金融集團
11。不良貸款失衡的結果
SMBC 非合併
（十億日元）
| 2024 年 3 月 31 日 (a)
|
(a)-(b)
|
不良貸款 新分類 期間 2024 財年 3 月 |
的金額 失去平衡
|
2023 年 3 月 31 日 (b)
| ||||||||||||||
|
|
破產和準破產資產
|
|
131.2 | 55.7 | 96.9 | (41.2) | 75.5 | |||||||||||
|
可疑資產
|
|
377.9 | 2.1 | 159.9 | (157.8) | 375.8 | ||||||||||||
|
總計
|
509.0 | 57.7 | (*1) 256.8 | (*1) (199.1) | 451.3 | |||||||||||||
| 將 與平衡失衡相關的測量結果 (*2) |
116.6 | 55.0 | ||||||||||||||||
| 的分解 失去平衡 按係數 (*3) |
|
借款人處置清算
|
(3.5)
|
|||||||||||||||
|
重建性情緒
|
(0.9)
|
|||||||||||||||||
| 重建性處置使債務人的業績得到改善 | 0.0 | |||||||||||||||||
|
向市場銷售貸款
|
(13.7)
|
|||||||||||||||||
|
直接註銷
|
(80.8)
|
|||||||||||||||||
|
其他
|
(100.2)
|
|||||||||||||||||
|
收款/還款等 |
(70.3) |
|||||||||||||||||
| 債務人業績的改善 | (29.9) | |||||||||||||||||
|
總計
|
(199.1)
|
|||||||||||||||||
| *1 | 在截至2023年9月30日的六個月中，新分類的不良貸款金額為136億日元，在截至2024年3月31日的六個月中，不平衡的金額為136億日元。 | |||
| *2 | 與失衡相關的措施包括法律重組和其他類似措施、將公司拆分給好公司和壞公司、部分直接註銷個人和小型 和中型企業的零售敞口，以及為振興目的向RCC提供的信託，信託計劃在到期前失去平衡。 | |||
| *3 | 1. | 借款人清算的處置是指放棄或註銷破產清算程序（破產或特別清算）中涉及的貸款。 | ||
| 2. | 重建性處置是指放棄重建性破產程序（公司重組和民事重組）中涉及的貸款、特殊調解或其他 類型的民事調解中涉及的債務豁免，或私人重組所涉及的重組的債務豁免。 | |||
- 10 -
三井住友金融集團
12。貸款組合，按行業分類
SMBC 非合併
(1) 貼現貸款和票據， 按行業分類
（百萬日元，%）
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 3 月 31 日 | |||||||||||||||||
|
|
(a)
|
|
比率
|
|
(a)-(b)
|
|
|
(b)
|
|
比率
| ||||||||
| 國內辦事處（不包括日本離岸銀行賬户） | 64,494,920 | 100.0 | 3,407,458 | 61,087,462 | 100.0 | |||||||||||||
| 製造業 | 9,677,400 | 15.0 | 692,641 | 8,984,759 | 14.7 | |||||||||||||
| 農業、林業、漁業和採礦業 | 232,614 | 0.4 | 17,464 | 215,150 | 0.4 | |||||||||||||
| 施工 | 962,377 | 1.5 | 158,038 | 804,339 | 1.3 | |||||||||||||
| 交通、通信和公共企業 | 5,862,981 | 9.1 | (27,082) | 5,890,063 | 9.6 | |||||||||||||
| 批發和零售 | 5,125,982 | 8.0 | 110,564 | 5,015,418 | 8.2 | |||||||||||||
| 金融和保險 | 7,990,840 | 12.4 | 34,144 | 7,956,696 | 13.0 | |||||||||||||
| 房地產 | 11,114,190 | 17.2 | 1,177,354 | 9,936,836 | 16.3 | |||||||||||||
| 物品租賃和租賃 | 2,466,978 | 3.8 | 114,193 | 2,352,785 | 3.9 | |||||||||||||
| 各種服務 | 5,303,243 | 8.2 | 514,721 | 4,788,522 | 7.8 | |||||||||||||
| 市政府 | 602,662 | 0.9 | 5,596 | 597,066 | 1.0 | |||||||||||||
| 其他 | 15,155,648 | 23.5 | 609,823 | 14,545,825 | 23.8 | |||||||||||||
| 海外辦事處和日本離岸銀行賬户 | 36,629,792 | 100.0 | 3,409,857 | 33,219,935 | 100.0 | |||||||||||||
| 公共部門 | 537,091 | 1.5 | 289,918 | 247,173 | 0.7 | |||||||||||||
| 金融機構 | 3,064,546 | 8.4 | 599,224 | 2,465,322 | 7.4 | |||||||||||||
| 商業和工業 | 31,066,245 | 84.8 | 2,510,103 | 28,556,142 | 86.0 | |||||||||||||
| 其他 | 1,961,908 | 5.3 | 10,612 | 1,951,296 | 5.9 | |||||||||||||
| 總計 | 101,124,712 | - | 6,817,315 | 94,307,397 | - | |||||||||||||
- 11 -
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(2) 基於《銀行法》和《重建法》的不良貸款，按行業、 和存款準備金率分類
（百萬日元，%）
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 3 月 31 日 | |||||||||||||||||
| (a) | 儲備 比率 |
|
(a)-(b) | (b) | ||||||||||||||
| 國內辦事處 （不包括日本離岸銀行賬户） |
417,422 | 67.7 | 73,518 | 343,904 | ||||||||||||||
|
|
製造業 |
96,412 | 69.2 | 25,961 | 70,451 | |||||||||||||
| 農業、林業、漁業和採礦業 |
957 | 98.2 | (386) | 1,343 | ||||||||||||||
| 施工 |
6,756 | 57.4 | (90) | 6,846 | ||||||||||||||
| 交通、通信和公共企業 |
19,664 | 58.0 | (18,208) | 37,872 | ||||||||||||||
| 批發和零售 |
69,927 | 74.9 | 15,905 | 54,022 | ||||||||||||||
| 金融和保險 |
5,226 | 63.8 | (1,284) | 6,510 | ||||||||||||||
| 房地產 |
31,005 | 78.1 | (3,472) | 34,477 | ||||||||||||||
| 物品租賃和租賃 |
258 | 56.6 | (206) | 464 | ||||||||||||||
| 各種服務 |
156,419 | 51.4 | 57,563 | 98,856 | ||||||||||||||
| 市政府 |
- | - | - | - | ||||||||||||||
| 其他 |
30,793 | 100.0 | (2,267) | 33,060 | ||||||||||||||
| 海外辦事處和日本離岸銀行賬户 | 212,569 | 67.4 | (30,077) | 242,646 | ||||||||||||||
| 公共部門 |
- | - | - | - | ||||||||||||||
| 金融機構 |
- | - | - | - | ||||||||||||||
| 商業和工業 |
208,036 | 69.6 | (21,832) | 229,868 | ||||||||||||||
| 其他 |
4,533 | 29.3 | (8,244) | 12,777 | ||||||||||||||
|
總計 |
629,992 | 67.6 | 43,442 | 586,550 | ||||||||||||||
| 注意： | 存款準備金率 | |||
| =（可能的貸款損失準備金）/（資產不包括因擔保、抵押品和其他原因而可收回的金額）X 100 | ||||
| 可能的貸款損失準備金是不合標準貸款的總儲備金和特定儲備金的總和。 | ||||
(3) 未償消費貸款
| （百萬日元） | ||||||||||
|
2024 年 3 月 31 日， |
2023 年 3 月 31 日 | |||||||||
| (a)
|
(a)-(b) |
(b)
| ||||||||
| 消費貸款
|
11,975,693
|
220,301
|
11,755,392
| |||||||
|
|
住房貸款 | 11,213,994 | 199,823 | 11,014,171 | ||||||
| 自住目的
|
9,337,789 | 272,228 | 9,065,561 | |||||||
| 其他消費貸款
|
761,698 | 20,478 | 741,220 | |||||||
|
(4) 向中小型企業提供的貸款， 等
| ||||||||||
| （百萬日元，%） | ||||||||||
|
2024 年 3 月 31 日， |
2023 年 3 月 31 日 | |||||||||
| (a)
|
(a)-(b) | (b) | ||||||||
|
未清餘額
|
38,080,292 | 2,655,534 | 35,424,758 | |||||||
|
佔貸款總額的比率
|
59.0 | 1.0 | 58.0 | |||||||
注意：未償餘額包括向個人提供的貸款。
- 12 -
三井住友金融集團
13。貸款組合，按國家分類
SMBC 非合併
(1) 未償貸款，按 主要住所分類
（百萬日元，%）
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 3 月 31 日 | |||||||||||||||||
|
|
(a)
|
|
比率
|
|
(a)-(b)
|
|
|
(b)
|
|
比率
| ||||||||
| 亞洲 | 8,364,684 | 23.6 | 213,449 | 8,151,235 | 25.4 | |||||||||||||
| 印度尼西亞 | 258,605 | 0.7 | 29,678 | 228,927 | 0.7 | |||||||||||||
| 泰國 | 1,116,126 | 3.1 | 52,905 | 1,063,221 | 3.3 | |||||||||||||
| 韓國 | 467,734 | 1.3 | (14,608) | 482,342 | 1.5 | |||||||||||||
| 香港 | 1,417,836 | 4.0 | (487,549) | 1,905,385 | 5.9 | |||||||||||||
| 中國 | 109,786 | 0.3 | (80,839) | 190,625 | 0.6 | |||||||||||||
| 臺灣 | 534,811 | 1.5 | 3,891 | 530,920 | 1.7 | |||||||||||||
| 新加坡 | 2,398,241 | 6.8 | 367,317 | 2,030,924 | 6.3 | |||||||||||||
| 印度 | 1,121,018 | 3.2 | 251,726 | 869,292 | 2.7 | |||||||||||||
| 其他 | 940,527 | 2.7 | 90,928 | 849,599 | 2.7 | |||||||||||||
| 大洋洲 | 2,743,547 | 7.7 | 377,432 | 2,366,115 | 7.4 | |||||||||||||
| 澳大利亞 | 2,656,077 | 7.5 | 388,737 | 2,267,340 | 7.1 | |||||||||||||
| 其他 | 87,470 | 0.2 | (11,305) | 98,775 | 0.3 | |||||||||||||
| 北美 | 13,845,156 | 39.1 | 1,902,888 | 11,942,268 | 37.2 | |||||||||||||
| 美國 | 11,011,839 | 31.1 | 1,526,115 | 9,485,724 | 29.6 | |||||||||||||
| 其他 | 2,833,317 | 8.0 | 376,773 | 2,456,544 | 7.6 | |||||||||||||
| 中美洲和南美洲 | 2,383,292 | 6.7 | 311,918 | 2,071,374 | 6.5 | |||||||||||||
| 巴西 | 414,410 | 1.1 | 37,711 | 376,699 | 1.2 | |||||||||||||
| 巴拿馬 | 418,799 | 1.2 | (13,987) | 432,786 | 1.4 | |||||||||||||
| 其他 | 1,550,083 | 4.4 | 288,194 | 1,261,889 | 3.9 | |||||||||||||
| 西歐 | 5,023,596 | 14.2 | (64,952) | 5,088,548 | 15.9 | |||||||||||||
| 英國 | 1,251,011 | 3.6 | (102,478) | 1,353,489 | 4.2 | |||||||||||||
| 愛爾蘭 | 505,595 | 1.4 | (292,851) | 798,446 | 2.5 | |||||||||||||
| 荷蘭 | 784,814 | 2.2 | (106,833) | 891,647 | 2.8 | |||||||||||||
| 其他 | 2,482,176 | 7.0 | 437,210 | 2,044,966 | 6.4 | |||||||||||||
| 東歐 | 237,545 | 0.7 | 23,680 | 213,865 | 0.7 | |||||||||||||
| 俄國 | 179,341 | 0.5 | 10,320 | 169,021 | 0.5 | |||||||||||||
| 其他 | 58,204 | 0.2 | 13,360 | 44,844 | 0.2 | |||||||||||||
| 其他 | 2,817,518 | 8.0 | 586,632 | 2,230,886 | 6.9 | |||||||||||||
| 總計 | 35,415,338 | 100.0 | 3,351,047 | 32,064,291 | 100.0 | |||||||||||||
注：按債務人住所分類。
(2) 基於《銀行法》和《重建法》的不良貸款，按住所地分類
（百萬日元，%）
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 3 月 31 日 | |||||||||||||||
| (a) | 儲備 比率 |
|
(a)-(b) | (b) | ||||||||||||
| 海外辦事處和 日本離岸銀行賬户 |
212,569 | 67.4 | (30,077) | 242,646 | ||||||||||||
|
|
亞洲 |
109,876 | 65.7 | (45,309) | 155,185 | |||||||||||
| 大洋洲 |
234 | - | (1,522) | 1,756 | ||||||||||||
| 北美 |
44,369 | 67.8 | (9,011) | 53,380 | ||||||||||||
| 中美洲和南美洲 |
24,699 | 100.0 | 19,952 | 4,747 | ||||||||||||
| 西歐 |
6,975 | 50.7 | (6,838) | 13,813 | ||||||||||||
| 東歐 |
18,588 | 34.1 | 18,588 | - | ||||||||||||
| 其他 |
7,825 | 46.9 | (5,938) | 13,763 | ||||||||||||
| 注意事項： | 1. | 存款準備金率 | ||||
| =（可能的貸款損失準備金）/（資產不包括因擔保、抵押品和其他原因而可追回的金額）X 100 可能的貸款損失準備金是不合標準貸款的總儲備金和特定儲備金的總和。 | ||||||
| 2. | 按債務人住所分類。 |
- 13 -
三井住友金融集團
14。存款和貸款餘額
SMBC 非合併
(1) 存款和貸款的平均餘額
| （百萬日元） | ||||||||||
| 2024 財年 3 月 | 2023 財年 | |||||||||
| (a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
| 存款
|
152,868,163 | 5,747,483 | 147,120,680 | |||||||
|
|
國內單位
|
119,991,739 | 4,444,702 | 115,547,037 | ||||||
| ||||||||||
| 貸款
|
97,217,882 | 3,955,718 | 93,262,164 | |||||||
| 國內單位
|
57,841,426 | 3,207,227 | 54,634,199 | |||||||
|
注意：存款不包括 存款的可轉讓憑證。
(2) 按存款人類型分類的存款和貸款餘額
| ||||||||||
| （百萬日元） | ||||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||
| (a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
| 存款
|
153,494,437 | 3,545,557 | 149,948,880 | |||||||
|
|
國內存款 （不包括日本離岸銀行賬户） |
127,668,131 | 4,695,896 | 122,972,235 | ||||||
| 個人
|
59,807,596 | 1,920,559 | 57,887,037 | |||||||
| 企業
|
67,860,535 | 2,775,337 | 65,085,198 | |||||||
| ||||||||||
| 貸款
|
101,124,712 | 6,817,315 | 94,307,397 | |||||||
| 國內辦事處 （不包括日本離岸銀行賬户） |
64,494,920 | 3,407,458 | 61,087,462 | |||||||
| 海外辦事處和日本離岸銀行賬户 | 36,629,792 | 3,409,857 | 33,219,935 | |||||||
|
注意：存款不包括 存款的可轉讓憑證。
參考文獻：
| ||||||||||
| （十億日元） | ||||||||||
|
|
2024 年 3 月 31 日 |
2023年3月31日 | ||||||||
| (a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
| 投資信託餘額
|
4,452.5 | 931.6 | 3,520.9 | |||||||
| 對個人的平衡
|
3,564.3 | 683.1 | 2,881.2 | |||||||
|
注意：投資信託的餘額以 合約為基礎進行確認，並根據每個基金在期末的淨資產餘額進行計量。
| ||||||||||
| （十億日元） | ||||||||||
| 2024 財年 3 月 | 2023 財年 | |||||||||
| (a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
|
向個人出售投資信託
|
646.0 | (125.4) | 771.4 | |||||||
| 向個人銷售養老金類保險 | 100.2 | (52.8) | 153.0 | |||||||
- 14 -
三井住友金融集團
15。遞延所得税資產和負債
| （十億日元） | ||||||||||||||||
| SMBC 非合併 | 2024 年 3 月 31 日
|
從 2023 年 3 月 31 日起更改
|
2023 年 3 月 31 日
| |||||||||||||
| (a)
|
遞延所得税資產總額
|
(b-c)
|
|
1
|
|
382.9
|
63.5
|
319.4
| ||||||||
|
(b)
|
遞延所得税資產小計
|
|
2
|
|
486.8
|
46.9
|
439.9
| |||||||||
|
為可能的貸款損失儲備金，以及 註銷貸款
|
|
3
|
|
225.8
|
26.5
|
199.3
| ||||||||||
|
證券的應納税註銷
|
|
4
|
|
89.4
|
(26.6)
|
116.0
| ||||||||||
|
其他
|
|
5
|
|
171.6
|
47.0
|
124.6
| ||||||||||
|
(c) 估值 津貼
|
|
6
|
|
103.9
|
(16.6)
|
120.5
| ||||||||||
|
(d) 遞延所得税負債總額
|
|
7
|
|
812.7
|
343.1
|
469.6
| ||||||||||
|
其他證券的未實現淨收益
|
|
8
|
|
719.8
|
331.6
|
388.2
| ||||||||||
|
其他
|
|
9
|
|
92.9
|
11.5
|
81.4
| ||||||||||
|
遞延所得税淨資產
|
(a-d)
|
|
10
|
|
(429.8)
|
(279.6)
|
(150.2)
| |||||||||
|
對應於第 5 行所列套期保值的遞延淨虧損和第 8 行中包含的其他證券的未實現淨收益的金額 |
|
11
|
|
(684.3)
|
(315.3)
|
(369.0)
| ||||||||||
|
其他
|
|
12
|
|
254.5
|
35.7
|
218.8
| ||||||||||
|
SMBC根據遞延所得税資產可收回性實施指南 （ASBJ第26號指導方針）第19段（分類2）確認了遞延所得税資產。這是因為SMBC在本財年和過去三個財政年度中都產生了穩定的應納税所得額，其中不包括特殊因素產生的金額。
|
參考：扣除過去3年的營業虧損結轉前的最終納税申報表的收入
| （十億日元） | ||||||||||
| 2022 財年 3 月
|
2023 財年
|
2024 財年 3 月
|
||||||||
| 最終納税申報表的收入 在扣除營業虧損結轉額之前 |
655.5 | 621.2 | 1,114.4 | |||||||
| 注意：2023/2024財年的數字是在財年結束時估算的。 | ||||||||||
- 15 -
三井住友金融集團
16。資本比率（國際清算銀行指南）
（以巴塞爾協議三為基礎）
| 合併 | （十億日元，%） | |||||||||
| 2024 年 3 月 31 日 [初步的] |
||||||||||
| (1) 總資本比率 (4)/(7) | 15.29 | |||||||||
| (2) 一級資本比率 (5)/(7) | 14.33 | |||||||||
| (3) 普通股一級資本比率 (6)/(7) | 12.91 | |||||||||
| (4) 資本總額 | 14,197.9 | |||||||||
| (5) 一級資本 | 13,311.6 | |||||||||
| (6) 普通股一級資本 | 11,992.6 | |||||||||
| (7) 風險加權資產 | 92,848.6 | |||||||||
| (8) 所需資本 (7) X 8% | 7,427.9 | |||||||||
| (9) 槓桿比率 | 5.27 | |||||||||
| SMBC 合併 | ||||||||||
| (1) 總資本比率 | 16.11 | |||||||||
| (2) 一級資本比率 | 14.80 | |||||||||
| (3) 普通股一級資本比率 | 12.42 | |||||||||
| (4) 槓桿比率 | 5.19 | |||||||||
| SMBC 非合併 | ||||||||||
| (1) 總資本比率 | 14.27 | |||||||||
| (2) 一級資本比率 | 12.86 | |||||||||
| (3) 普通股一級資本比率 | 10.35 | |||||||||
| (4) 槓桿比率 | 4.63 | |||||||||
| 注意：這些數字基於2024年3月31日生效的修訂後的公告。 | ||||||||||
| 17。魚子
|
||||||||||
| 合併 | (%) | |||||||||
|
2024 財年 3 月
|
|
2023 財年
|
| |||||||
| (a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
| ROE（公司標準）
|
9.2 | 1.2 | 8.0 | |||||||
| ROE（東京證券交易所標準）
|
7.0 | 0.5 | 6.5 | |||||||
注意：
| ROE（公司標準） | = |
歸屬於母公司所有者的利潤 |
X 100 | |||
| {（期初的股東權益總額）+（期末股東權益總額）}/2 |
- 16 -
三井住友金融集團
18。 2025 財年的收益目標和股息預測
(1) 收益目標
| 合併 |
（十億日元） | |||||
|
2025 財年 3 月 |
2024 財年 3 月 結果
|
|||||
|
合併淨業務利潤 |
1,620.0 | 1,560.2 | ||||
|
信貸總成本 |
(260.0) | (274.0) | ||||
|
普通利潤 |
1,560.0 | 1,466.1 | ||||
|
歸屬於母公司所有者的利潤 |
1,060.0 | 962.9 | ||||
| SMBC 非合併 |
（十億日元） | |||||
|
2025 財年 3 月
|
2024 財年 3 月 結果
|
|||||
| 銀行利潤（在為可能的貸款損失準備總儲備金之前） | 880.0 | 901.3 | ||||
|
信貸總成本 |
(45.0) | (96.5) | ||||
|
普通利潤 |
1,040.0 | 1,040.5 | ||||
|
淨收入 |
730.0 | 762.6 | ||||
| (2) 股息預測
|
||||||
| （日元） | ||||||
|
2025 財年 3 月 |
2024 財年 3 月 | |||||
| 臨時 | 每年 | |||||
| 普通股每股股息 |
165 | 330 | 270 | |||
| 注意：董事會於 2024 年 5 月 15 日決定，在 2024 年 9 月 30 日的記錄日期對公司普通股進行 三比一的分割。2025財年的年度股息預測沒有考慮到股票拆分的影響。 | ||||||
|
參考： |
（十億日元） | |||||
|
2025 財年 3 月 |
2024 財年 3 月 | |||||
| 臨時 | 每年 | |||||
| 股息總額 |
214.9 | 429.7 | 357.5 | |||
- 17 -
三井住友金融集團
參考：SMBC的財務報表
1。簡明資產負債表
SMBC 非合併
| （百萬日元） | ||||||
| 2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||
| (a) | (a)-(b) | (b) | ||||
| 資產 |
||||||
| 現金和銀行應付款 |
72,661,204 | 1,842,503 | 70,818,701 | |||
| 通話貸款 |
4,305,503 | (980,335) | 5,285,838 | |||
| 轉售 協議下的應收賬款 |
1,781,354 | 343,759 | 1,437,595 | |||
| 證券借款 交易下的應收賬款 |
2,538,794 | 940,670 | 1,598,124 | |||
| 已購買的金錢債權 |
2,370,100 | 425,809 | 1,944,291 | |||
| 交易資產 |
2,702,185 | 322,255 | 2,379,930 | |||
| 證券 |
34,666,605 | 2,456,211 | 32,210,394 | |||
| 貼現的貸款和賬單 |
101,124,712 | 6,817,315 | 94,307,397 | |||
| 外匯交易 |
1,941,854 | 117,490 | 1,824,364 | |||
| 其他資產 |
8,879,250 | 1,749,963 | 7,129,287 | |||
| 有形固定資產 |
746,606 | 9,353 | 737,253 | |||
| 無形固定資產 |
341,974 | 55,988 | 285,986 | |||
| 預付養老金費用 |
479,688 | (16,640) | 496,328 | |||
| 客户的承兑責任 和擔保 |
15,712,360 | 306,504 | 15,405,856 | |||
| 可能的貸款損失準備金 |
(523,385) | 503 | (523,888) | |||
| 為可能的投資損失儲備 |
(6,630) | (6,630) | - | |||
|
總資產 |
249,722,179 | 14,384,715 | 235,337,464 | |||
注意：少於 100 萬日元的金額向下舍入。
- 18 -
三井住友金融集團
（百萬日元）
|
2024 年 3 月 31 日
|
2023年3月31日 | |||||
| (a)
|
(a)- (b)
|
(b)
| ||||
| 負債 |
||||||
| 存款 |
153,494,437 | 3,545,557 | 149,948,880 | |||
| 可轉讓的存款證 |
14,826,777 | 1,896,953 | 12,929,824 | |||
| 打電話給錢 |
1,028,135 | 253,167 | 774,968 | |||
| 回購 協議下的應付賬款 |
12,357,578 | 316,211 | 12,041,367 | |||
| 證券借貸 交易下的應付賬款 |
669,425 | 298,911 | 370,514 | |||
| 商業票據 |
1,549,515 | 257,317 | 1,292,198 | |||
| 交易負債 |
1,823,239 | 180,026 | 1,643,213 | |||
| 借了錢 |
25,119,261 | 3,213,999 | 21,905,262 | |||
| 外匯交易 |
2,907,692 | 1,391,532 | 1,516,160 | |||
| 債券 |
472,161 | (169,249) | 641,410 | |||
| 由於信託賬户 |
1,810,236 | (466,810) | 2,277,046 | |||
| 其他負債 |
9,427,116 | 2,435,369 | 6,991,747 | |||
| 員工獎金儲備金 |
14,343 | 801 | 13,542 | |||
| 高管獎金儲備金 |
1,344 | 142 | 1,202 | |||
| 積分服務計劃預約 |
1,581 | 441 | 1,140 | |||
| 用於償還 存款的儲備金 |
8,283 | (1,715) | 9,998 | |||
| 遞延所得税負債 |
429,760 | 279,537 | 150,223 | |||
| 土地 重估的遞延所得税負債 |
27,316 | (636) | 27,952 | |||
| 接受和擔保
|
15,712,360
|
306,504
|
15,405,856
| |||
| 負債總額
|
241,680,568
|
13,738,060
|
227,942,508
| |||
| 淨資產 |
||||||
| 資本存量 |
1,770,996 | - | 1,770,996 | |||
| 資本盈餘 |
1,774,554 | - | 1,774,554 | |||
| 資本儲備 |
1,771,043 | - | 1,771,043 | |||
| 其他資本盈餘 |
3,510 | - | 3,510 | |||
| 留存收益 |
3,496,700 | 219,785 | 3,276,915 | |||
| 其他留存收益 |
3,496,700 | 219,785 | 3,276,915 | |||
| 退休津貼自願儲備金 |
1,656 | - | 1,656 | |||
| 自願儲備 |
219,845 | - | 219,845 | |||
| 留存收益帶動了 |
3,275,199 | 219,785 | 3,055,413 | |||
| 庫存股 |
(210,003) | - | (210,003) | |||
| 股東權益總額 |
6,832,248 | 219,785 | 6,612,463 | |||
| 其他 證券的未實現淨收益（虧損） |
1,803,310 | 762,838 | 1,040,472 | |||
| 套期保值的淨遞延收益（虧損） |
(618,692) | (335,899) | (282,793) | |||
| 土地重估超額 |
24,744 | (69) | 24,813 | |||
| 總估值和折算 調整
|
1,209,362
|
426,870
|
782,492
| |||
| 淨資產總額
|
8,041,611
|
646,656
|
7,394,955
| |||
| 總負債和淨資產
|
249,722,179
|
14,384,715
|
235,337,464
| |||
注意：少於 100 萬日元的金額向下舍入。
- 19 -
三井住友金融集團
2。簡明損益表
SMBC 非合併
| （百萬日元） | ||||||
| |
2024 財年 3 月 (a) |
|
2023 財年 (b) |
| ||||||||||
| (a)-(b) | ||||||||||||||
|
普通收入
|
|
6,349,899
|
|
|
2,216,272
|
|
|
4,133,627
|
| |||||
| 利息收入 | 4,856,033 | 1,893,751 | 2,962,282 | |||||||||||
| 貸款和折扣的利息 | 2,817,465 | 948,724 | 1,868,741 | |||||||||||
| 證券的利息和股息 | 631,848 | 217,925 | 413,923 | |||||||||||
| 信託費 | 3,114 | 663 | 2,451 | |||||||||||
| 費用和佣金 | 734,870 | 89,735 | 645,135 | |||||||||||
| 交易收入 | 15,047 | 10,732 | 4,315 | |||||||||||
| 其他營業收入 | 420,709 | 110,642 | 310,067 | |||||||||||
| 其他收入
|
|
320,124
|
|
|
110,748
|
|
|
209,376
|
| |||||
|
普通開支
|
|
5,309,428
|
|
|
2,041,598
|
|
|
3,267,830 |
| |||||
| 利息支出 | 3,690,024 | 1,891,942 | 1,798,082 | |||||||||||
| 存款利息 | 1,356,719 | 708,177 | 648,542 | |||||||||||
| 費用和佣金支付 | 205,255 | 16,081 | 189,174 | |||||||||||
| 交易損失 | 140,758 | 82,529 | 58,229 | |||||||||||
| 其他運營費用 | 108,537 | (70,753) | 179,290 | |||||||||||
| 一般和管理費用 | 965,023 | 108,156 | 856,867 | |||||||||||
| 其他開支
|
|
199,829
|
|
|
13,644
|
|
|
186,185
|
| |||||
| 普通利潤
|
|
1,040,471
|
|
|
174,674
|
|
|
865,797
|
| |||||
| 非凡收益 | 1,009 | (1,283) | 2,292 | |||||||||||
| 非凡損失
|
|
8,256
|
|
|
(26,051)
|
|
|
34,307
|
| |||||
| 所得税前收入
|
|
1,033,223
|
|
|
199,441
|
|
|
833,782
|
| |||||
| 所得税-當前 | 306,913 | 123,446 | 183,467 | |||||||||||
| 所得税-遞延
|
|
(36,336)
|
|
|
(52,495)
|
|
|
16,159
|
| |||||
| 所得税總額 | 270,576 | 70,949 | 199,627 | |||||||||||
| 淨收入
|
762,646 | 128,492 | 634,154 | |||||||||||
注意：少於 100 萬日元的金額向下舍入。
- 20 -
三井住友金融集團
3.淨資產變動表
SMBC 非合併
| 截至2024年3月31日的年度 | （百萬日元） | |||||||||||||||||||||||||||||
| 資本盈餘 | 留存收益 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他留存收益 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
資本 |
資本 |
其他資本 |
自願 預留用於 退休 津貼 |
自願 保留 |
已保留 收入 帶來的 向前 |
財政部 股票 |
總計 公正 | |||||||||||||||||||||||
| 平衡 在時期開始時 |
1,770,996 | 1,771,043 | 3,510 | 1,656 | 219,845 | 3,055,413 | (210,003 | ) | 6,612,463 | |||||||||||||||||||||
|
時期的變化
|
||||||||||||||||||||||||||||||
|
現金分紅
|
|
(542,929
|
)
|
(542,929)
| ||||||||||||||||||||||||||
|
淨收入
|
|
762,646
|
|
762,646
| ||||||||||||||||||||||||||
|
扭轉土地重估過剩的局面
|
|
68
|
|
68
| ||||||||||||||||||||||||||
| 期間除股東權益以外的項目的淨變動 |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
該期間的淨變動
|
|
-
|
|
|
-
|
|
|
-
|
|
|
-
|
|
|
-
|
|
|
219,785
|
|
|
-
|
|
219,785
| ||||||||
| 平衡 在期限結束時 |
1,770,996 | 1,771,043 | 3,510 | 1,656 | 219,845 | 3,275,199 | (210,003 | ) | 6,832,248 | |||||||||||||||||||||
| （百萬日元 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 估值和折算調整 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 網 未實現 繼續收益 其他 證券 |
淨延期 收益 （損失） 樹籬 |
土地 重新估值 過量 |
總計 估值 和 翻譯 調整 |
總淨額 資產 |
||||||||||||||||||||||||||
| 平衡 在時期開始時 |
1,040,472 | (282,793 | ) | 24,813 | 782,492 | 7,394,955 | ||||||||||||||||||||||||
| 時期的變化
|
||||||||||||||||||||||||||||||
|
現金分紅
|
|
(542,929
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||||
|
淨收入
|
|
762,646
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
|
扭轉土地重估過剩的局面
|
|
68
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
| 期間除股東權益以外的項目的淨變動 |
762,838 | (335,899 | ) | (68 | ) | 426,870 | 426,870 | |||||||||||||||||||||||
| 期間的淨變化
|
|
762,838
|
|
|
(335,899
|
)
|
|
(68
|
)
|
|
426,870
|
|
|
646,655
|
|
|||||||||||||||
| 平衡 在期限結束時 |
1,803,310 | (618,692 | ) | 24,744 | 1,209,362 | 8,041,611 | ||||||||||||||||||||||||
注意：少於 100 萬日元的金額向下舍入。
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