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Envestnet 2024 年第一季度收益 2024 年 5 月 7 日

2 免責聲明關於前瞻性陳述的警示聲明本演示文稿中關於Envestnet, Inc.2024年第二季度的預期財務業績和展望、其戰略和運營計劃以及增長戰略等前瞻性陳述是根據1995年《私人證券訴訟改革法》的安全港條款作出的。這些陳述涉及風險和不確定性，公司的實際業績可能與此類前瞻性陳述所表達或暗示的業績存在重大差異。此外，不應將報告的結果視為未來業績的指標。可能導致實際業績與本演示文稿中前瞻性陳述不同的潛在風險、不確定性和其他因素包括但不限於我們招聘和留住高級管理領導層和其他關鍵員工以及成功管理過渡的能力，包括首席執行官的過渡；不利的經濟或全球市場狀況，包括通貨膨脹和市場利率上升的時期，以及政府對此類情況的反應；中東以及俄羅斯和烏克蘭之間，包括相關制裁及其對全球經濟和資本市場的影響；我們向金融服務行業客户提供解決方案和服務的收入集中度；我們在收入的很大一部分依賴有限的客户；客户重新談判費用；申報單位或長期資產，尤其是商譽和無形資產公允價值估計的變化；我們的債務金額，我們償還債務的能力以及與我們的債務相關的衍生品交易的相關風險；限制我們訪問第三方信息的能力或獲取此類信息的費用；將部分銷售活動定向於大型金融機構和大型金融科技公司，這會延長銷售週期，需要大量的前期銷售成本，並導致完成部分銷售的可預測性降低；我們獲得收入的資產的投資模式發生變化，投資者可以自由贖回或提款任何時候的投資；市場狀況和利率波動對我們產品和服務需求以及所管理或管理的資產價值的影響；地緣政治動盪加劇和其他可能對全球經濟或特定國際、地區和國內市場產生不利影響的事件；我們跟上快速技術變革、不斷變化的行業標準或客户不斷變化的要求的能力；與我們的國際業務相關的風險；我們的解決方案和服務與其他解決方案和服務相比的競爭力；與可能、感知或實際違反信託義務和/或利益衝突相關的責任；對我們聲譽的損害；未能保護我們的知識產權；我們對外包安排的依賴；激進股東阻礙我們執行業務戰略，轉移董事會和管理層的注意力和資源並導致我們承擔大量開支；公共衞生危機、流行病或類似事件；我們的能力成功地確定潛在的收購候選人，完成收購併成功整合被收購的公司；我們成功地及時準確地將客户資產從其技術平臺轉換為我們的技術平臺的能力；我們推出新的解決方案、服務和增強措施的能力；監管合規失敗；我們維護系統和設施的安全和完整性以及維護個人信息隱私和網絡安全漏洞潛在責任的能力；隱私法律法規、行業標準和合同義務以及這些法律、法規、標準和義務的變更對我們業務運營方式的影響以及未能遵守這些要求的負面影響；我們的客户未能獲得我們使用信息披露的適當許可或豁免；對我們的不利司法或監管程序；我們的解決方案、服務或系統或我們所依賴的第三方的解決方案、服務或系統無法正常運行；潛在的使用責任不準確我們提供的第三方提供的信息；被視為 “控制權變更” 的發生；某些税法適用和解釋的不確定性；向現有股東增發普通股或發行優先股或可轉換證券；總體經濟、政治和監管狀況；全球事件、自然災害、環境災害、恐怖襲擊和流行病，包括其對經濟和貿易市場的影響；管理層對這些問題的迴應因素。有關這些風險和其他風險、不確定性和因素的更多信息，請參見我們向美國證券交易委員會（“SEC”）提交的文件，這些文件可在美國證券交易委員會的網站www.sec.gov或我們的投資者關係網站 http://investor.envestnet.com/ 上查閲。提醒您不要過度依賴這些前瞻性陳述，這些陳述僅代表截至本演講之日。本演示文稿中的所有信息均截至2024年5月7日，除非法律要求，否則我們沒有義務公開修改任何前瞻性陳述以反映本演示之日之後的情況或事件，也沒有義務報告意外事件的發生。© 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。

3 免責聲明非公認會計準則財務披露聲明本演示文稿包含非公認會計準則財務指標、“調整後息税折舊攤銷前淨收益”、“調整後攤薄後每股淨收益” 和 “自由現金流”。• “調整後息税折舊攤銷前利潤” 代表遞延收入公允價值調整前的淨收益（虧損）、利息收入、利息支出、所得税準備金、折舊和攤銷、非現金補償費用、重組費用和交易成本、遣散費費用、訴訟、監管和其他與治理相關的費用，國外貨幣、非所得税支出調整、權益法投資的虧損分配和非控股權益虧損。• “調整後淨收益” 是指扣除所得税準備金前的淨收益（虧損）、遞延收入公允價值調整、非現金利息支出、可轉換票據的現金利息、收購的無形資產的攤銷、非現金薪酬支出、重組費用和交易成本、遣散費、訴訟、監管和其他治理相關費用、外幣、非所得税開支調整、權益法投資的虧損分配和歸因於非控股權益的虧損。對賬項目以税收總額列報，對所有對賬項目的總額適用標準化税率，以得出調整後的淨收入。標準化税率僅基於我們運營所在司法管轄區的估計混合法定所得税税率。我們根據可能對標準化税率產生重大影響的事件或趨勢，包括税收立法的變化和業務地域結構的變化，對標準化税率進行監測。• “調整後的攤薄後每股淨收益” 是指歸於普通股股東的調整後淨收益除以攤薄後的加權平均已發行股票數量。在計算調整後的每股淨收益時，我們假設與可轉換票據有關的所有潛在發行股票均具有稀釋性。• “自由現金流” 是指經營活動提供的（用於）淨現金減去房地產和設備購買以及內部開發軟件的資本。• 這些衡量標準不是根據公認會計原則計算的，其計算方式可能與其他公司的類似非公認會計準則指標不同。我們的非公認會計準則財務信息與最直接可比的GAAP信息的量化對賬見本演示附錄，更多信息包含在我們向美國證券交易委員會提交的文件中，這些文件可在美國證券交易委員會的網站www.sec.gov或我們的投資者關係網站上查閲，網址為 https://investor.envestnet.com/。由於我們無法預測要調整的金額，例如GAAP税收條款，因此未提供對賬以指導此類衡量標準。不應將我們的非公認會計準則財務指標視為根據公認會計原則確定的收入、淨收益（虧損）、每股淨收益（虧損）或（用於）經營活動提供的淨現金的替代品。會計列報方式對某些前期金額進行了調整，以符合本期列報方式，調整了公司應申報分部的構成，並更正了非實質性錯誤。請參閲截至2023年12月31日止年度的10-K表年度報告中包含的合併財務報表 “附註2——重要會計政策摘要”。© 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。

4 Envestnet 概覽 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。同比變化（1）1Q231Q24 9％298.7325.0收入（百萬美元）30％54.070.4美元調整後的息税折舊攤銷前利潤（2）（百萬美元）30％調整後攤薄後每股淨收益0.460.60美元（2）68％美元（61.7）美元（19.9）自由現金流（2）1。同比變化代表24年第一季度的業績對比調整後業績的23年第一季度的業績。2.非公認會計準則財務指標。有關非公認會計準則指標的定義和對賬，請參閲非公認會計準則披露聲明和附錄。關鍵財務指標關鍵業務指標60萬億美元以上的客户資產 109,000+ 顧問人數 1,960 萬+ 賬户數量 4,300 萬+ 付費用户總數 1,300 多家數據與分析平臺上的公司總數 1300 多家公司使命我們的使命是為顧問和金融服務提供商提供創新的技術、解決方案和情報，以推動其業務增長。策略 • 提供由數據和見解提供支持的行業領先的財富管理平臺 • 利用我們的規模和最大限度地提高效率，全面滿足客户的需求 • 提供更全面的解決方案和更緊密的環境

5© 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。市場規模：行業領先的解決方案 4,300 多萬名付費用户 109,000 多名顧問 20 家美國最大銀行中的 17 家超過 4 億個關聯消費者賬户 500 多家最大的 RIA 700多家金融科技公司 50 家最大的財富管理和經紀公司中 48 家最大的財富管理和經紀公司 19,000 多萬個投資者賬户 19,000 多個數據源截至2023年12月31日的資產超過6萬億美元指標。© 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。5

6 長期利好增長機會 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。41.7% 43.3% 46.7% 48.3% 49.9% 51.4% 54.1% 54.6% 2015 2017 2018 2019 2020 2021 82% 18% 投資沒有增加 2023 年的數據不包括 Cerulli 在 2023 年第三季度首次納入其行業數據的某些流量來源：Cerulli LodeStarSource：Cerulli Associates，“2023 年美國經紀商/交易商市場” 3.10% 3.19% 3.23% 3.22% 3.69% 3.73% 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 來源：InvestmentNews，“2022年投資新聞顧問技術研究” 來源：Wavestone，“2024年數據和人工智能領導力高管調查”；對金融服務（51％）、醫療保健/生命科學（15％）和其他（34％）公司的高級管理人員的調查財富管理公司科技支出佔收入的百分比（中位數）收費資產佔顧問管理資產總額的百分比管理賬户行業的有機資產增長率報告數據和分析投資增加的組織百分比 7% 9% 13% 8% 7% 8% 10% 5% 6% 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023

7 促進客户增長 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。6.4 美元 6.5 美元 7.9 美元 9.3 美元 11.9 美元 10.6 美元 12.1 (1) 1.7 美元 2.8 美元 3.8 美元 3.8 美元 3.8 美元 5.7 美元 5.1 美元 2017 2018 2019 2021 2023 年第一季度至今 2024 年第一季度行業投資網絡行業數據來自 Cerulli 美國經紀商/交易商市場 2023 和 Cerulli Li Lodestar。(1) 鑑於2023年和2024年第一季度的行業收費資產數據不可用，代表Envestnet的估計。(2) 計算方法是Envestnet資產管理規模除以管理賬户行業總資產，不包括電匯和直接渠道；(3)2023年第三季度，Cerulli首次將某些資產納入其行業管理賬户數據，這使Envestnet計算出的市場份額減少了0.08％。Envestnet平臺上的總資產與諮詢行業收費資產對比不包括電商（萬億美元）資產管理規模/資產淨流量（億美元）平臺賬户（M）Envestnet指標管理賬户市場份額（2）N/A 7.3%（3）7.4% 6.5% 6.5% 6.2% 5.7% 5.6% 33$59$57$89$6460$689$59 19.619.317.411.910.910.910.910.59 7.0

8 為行業趨勢做好充分準備 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。*2024 T3 Advisor 軟件調查行業趨勢 Envestnet 作為行業領導者證明瞭實現更大規模的推動力 • 無與倫比的能力廣度和深度 • B-D 和 RIA 的多渠道領導者 • 具有大規模支持和合規性的超強配置 • 600萬美元以上的資產 • 1,960萬美元以上的賬户 • 13個不同行業類別中排名前三*對個性化的需求 • 現代 UMA 底盤 • 直接索引 10 年業績記錄 • 包括税收在內的多種功能疊加、高淨值諮詢等更多技術整合與整合 • 從財務規劃到執行的平臺連接性更強 • 下一代提案和新客户門户 • 託管整合不斷髮展的實踐管理 • 大量分析以增強商業智能 • 整體財富管理的先驅 • 2022-2023 年的資產管理規模淨流入量是 #2 和 #3 TAMP 總和的 4 倍 • 規劃到執行，見解到提案 • Envestnet | Tamarac 到管理賬户開盤 • Envestnet | 理財指南連續第 17 次年度排名 #1 財務規劃軟件*

9 Envestnet 關鍵指標 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。$ $ $ $75,000 80,000 85,000 95,000 100,000 105,000 115,000 115,000 125,000 125,000 125,000 20,000 125,000 2020年第一季度第二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二T 2.0T 3.0T 4.0T 5.0T 6.0T 7.0T 8.0T 20年第一季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度二季度21 3Q21 4Q21 4Q22 2Q22 2Q22 4Q22 4Q22 4Q22 4Q22 4Q22第一季度2Q23 2Q23 3Q23 3Q23 3Q23 2Q23 3Q23 3Q23 0.0 $2.0 $4.0 $5.0 $6.0 一段時間內的期末資產 ($T) 100, 0 101, 0 102, 0 103, 0 104, 0 105, 0 106,000 107,000 107,000 108,000 109,000 110,000 110,000 110,000 110,000 隨着時間的推移顧問人數 10,000,100 12,000,100 14,000,100 16,000,100 18,000,100 20,000,100 20,000,100 2020 年第一季度 2020 年第二季度 2020 年第 4 季度 2021 年第 2 季度 2021 年第 4 季度 2021 年第一季度 2022 年第 2 季度 2022 年第四季度 2022 年第一季度 2023 年第二季度 2023 年第一季度一段時間內的期末賬户

10 159.4 170.1 184.0 195.9 202.7 192.0 177.1 166.9 185.8 193.9 188.6 202.6 66.8 69.6 70.1 72.0 77.1 80.1 81.0 80.5 81.0 80.5 81.0 84.2 84.2 3.0 3.7 3.7 3.0 $50.0 $100.0 $150.0 $200.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $250.0 $350.0 美元 2021 年第一季度第 2 季度第 2 季度第 21 季度第 2 季度第 22 季度第 2 季度第 22 季度第 2 季度第 23 季度第 23 季度第 23 季度第 23 季度第 4 季度財富：基於資產的收入財富：訂閲收入財富：專業服務 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有（百萬美元）財富解決方案收入趨勢關鍵驅動因素 • 市場表現 • AUM/A 淨流量 • 淨新標識 • 賬户和顧問同比增長 11% 229.2 美元 243.2 美元 257.9 美元 273.3 美元 273.3 美元 277.1 美元 275.6 美元 261.4 美元 251.1 美元 260.6 275.8 $279.0 $289.8 02 03 04

11 43.0 42.9 43.4 44.6 42.7 41.0 43.7 40.2 36.6 35.2 33.9 33.6 2.9 2.6 1.7 1.7 1.5 2.3 1.6 1.4 1.4 3.7 1.8 0.0 $10.0 $20.0 $20.0 $50.0 50.0 2Q21 3Q21 4Q22 2Q22 1Q23 3Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 1Q23 4Q23 4Q23 1Q23 4Q23 1Q23 4Q23 1Q23 4Q23 4Q23 1Q23 4Q23 1Q23 4Q23 4Q23 1Q23 4Q23 4Q23 1Q23 4Q23 4Q23 1Q23 4Q23 4Q23 4Q23: 訂閲收入 D&A：專業服務 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。數據與分析收入趨勢主要驅動因素•市場環境•預訂量•開放銀行渠道（8）同比（百萬美元）45.9 45.5 45.2 46.3 44.3 43.2 43.2 $45.3 43.2 $45.3 41.8 $38.1 36.6 37.6 38.6 $35.1 01 02 03

12 159.4 170.1 184.0 195.9 202.7 192.0 177.1 166.4 176.9 185.8 193.9 202.6 66.8 69.6 69.6 70.1 72.0 77.1 80.1 81.0 80.5 81.0 81.0 84.2 84.2 43.9 43.7 43.7 36.6 35.2 53.9 5.9 5.2 5.9 5.9 5.2 5.9 5.2 5.9 5.8 5.2 4.7 11.7 8.0 11.2 4.9 0.0 $50.0 $100.0 $150.0 $200.0 $250.0 $350.0 $350.0 2021年第一季度421年第一季度22年第二季度第二季度第四季度22年第一季度2季度23年第三季度財富：基於資產的收入財富：訂閲收入 D&A：訂閲收入合併：專業服務 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。公司總收入趨勢 9% Envestnet 2023 年收入的 97% 為經常性收入（百萬美元）275.1 美元 288.7 美元 303.1 319.6 美元 321.4 318.9 美元 306.7 美元 318.9 美元 306.7 美元 292.9 美元 298.7 312.4 316.8 317.6 325.0 美元

13 平臺資產和賬户總額 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有2024 年第一季度同比增長賬户 (M) 2% 0.21 方管理 (1) 7% 1.7AUA (1) 15% 1.3AUA 5% 16.6訂閲量 6% 19.62024 年第一季度總計同比增長資產 ($B) 28% 401 方管理 (1) 25% 452澳元 (1) 24% $471AUA 13% 5,158訂閲量 15% $6,082總計 1.，以及Envestnet資產管理公司提供的疊加服務。這些賬户和資產是資產管理規模的一部分。1% 6% 8% 85% 資產 ($B) 24年第一季度 1% 7% 7% 85% 賬户 (M) 24年第一季度

14 2024 年第一季度業績 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有同比變化百分比 (2) 23年第一季度調整後業績 (1) 24年第一季度調整後業績 (1) 24年第一季度GAAP業績 9% 298.7325.0325.0325.0收入30％54.070.4美元——調整後的息税折舊攤銷前利潤 (1) 30％0.460.60美元0.05攤薄後每股淨收益（虧損）——美元（61.7）美元（19.9）——自由現金流（1）（以百萬美元計，除外）每股金額）1.非公認會計準則財務指標。有關非公認會計準則指標的定義和對賬，請參閲非公認會計準則披露聲明和附錄。2.同比變化代表24年第一季度的業績對比調整後業績的23年第一季度的業績。

15 調整後的息税折舊攤銷前利潤* © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。投資週期創造效率和減少開支的機會 • 組織 • 外包 • 房地產 • 自動化 • 整合 • 平臺現代化有機收入增長 + 加速器 AUM/A • RIA 管理賬户 • 退休 • 保險 • 高淨值 • 經紀到託管 • 個性化投資解決方案訂閲 • 財富數據平臺 • 退休 • Agg 與驗證 • 資產管理合作夥伴關係 *非公認會計準則財務指標。有關非公認會計準則指標的定義和對賬，請參閲非公認會計準則披露聲明和附錄。275.1 美元 288.7 美元 303.1 美元 319.6 美元 321.4 318.9 美元 306.7 292.9 美元 292.9 美元 298.7 312.4 316.8 317.6 38.3 61.1 56.2 56.0 56.0 55.3 75.4 25% 22% 17% 18% 17% 18% 18% 18% 21% 24% 22% $-50.0 $100.0 $150.0 $200.0 $250.0 $350.0 $350.0 $350.0 2021年第一季度第二季度421年第一季度第二季度第二季度第二季度第二季度4季度23年第三季度調整後收入*調整後的息税折舊攤銷前利潤*調整後的息税折舊攤銷前利潤*調整後的息税折舊攤銷前利潤*額外利潤機會託管 UMA 收入增強規模增長和運營效率 01 02 03（百萬美元）

16 資產負債表和流動性 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有截至2024年3月31日的資本狀況（百萬美元）18.7（1）年度現金利息支出61.2美元現金和現金等價物債務 SOFR + 利差（2）循環信貸額度未償還額度0.0美元循環信貸額度（500美元）0.75% 2025年到期的可轉換債務 2.625% 2027年到期的可轉換債務 2027$575.0可轉換債券淨槓桿比率 3.1x (3) 1。年度現金利息支出反映了基於當前債務的2024年預測，包括銀行貸款費用 2.根據我們目前的槓桿比率3，我們估計調整後的SOFR+225個基點。淨槓桿率截至本季度末按淨負債（總負債減去現金）/TTM 調整後的息税折舊攤銷前利潤計算。淨槓桿比率僅供參考。淨槓桿比率 0.0x 0.5x 1.0x 1.5x 2.0x 2.5x 3.0x 4.5x 4.5x 4.5x 21第二季度3Q21 4Q21 1Q22 2Q22 3Q22 4Q22 4Q22 4Q22 2Q22 2Q23 2Q23 3Q23 3Q23 3Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 21 4Q21 1Q22 2Q22 3Q22 4Q22 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 4Q23 4Q23 1Q24 淨槓桿率

17 2024 年第二季度展望 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。1.非公認會計準則財務指標。由於公司無法預測要調整的金額，例如GAAP税收條款，因此不提供對賬以指導這些衡量標準。展望中點與 23 年第二季度第 2 季度展望（24 年 2 月 22 日）第 3 季度展望 +9% 337.0 美元-345.0 美元收入 +350 個基點利潤增長71.0美元至75.0美元調整後息税折舊攤銷前利潤 (1) +36% 0.60美元至0.65美元調整後攤薄後每股淨收益 (1)（以百萬美元計，每股金額除外）

附錄

19 致力於履行企業社會責任 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有社會與人權Envestnet以對我們的社區、員工、顧問及其客户負責任的方式開展業務。我們全力支持所有人的基本權利，遵循公平和合乎道德的勞動慣例，為員工提供有意義的發展機會，促進回饋我們生活和工作的社區，並提供獲得負責任投資的機會。對環境的承諾我們認識到，健康、可持續的未來需要環境管理，我們致力於注意所消耗的資源。我們將繼續探索進一步提高運營效率和減少能源消耗和碳排放的方法。強大的公司治理我們致力於通過強有力的公司治理和道德商業慣例，推動Envestnet以及我們的股東、客户和員工取得長期成功。Envestnet 致力於為我們的社區、員工、顧問及其客户增強財務健康能力

21 説明性市場對年化財務的影響 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。• 假設市場變化 +/ -5%（以百萬美元計）基於資產的收入約為39美元直接支出約23美元調整後的息税折舊攤銷前利潤（2）未減緩~16美元管理層可以瞭解預期業績，允許做出可能影響招聘計劃、可變薪酬和其他支出計劃的運營決策。1.金額代表年化影響，適用於資產價值對24年第一季度年化收入的5％變動2。非公認會計準則財務指標。有關非公認會計準則指標的定義和對賬，請參閲非公認會計準則披露聲明和附錄。

22 示例性市場影響計算 • 我們基於資產的收入中約有75％是按季度提前計費的。因此，任何市場影響的大部分將出現在未來的幾個季度。• 我們基於資產的收入中有一半以上將支付給第三方經理和策略師。這自然會減少市場下跌對我們利潤的影響。• 這代表了未減輕的影響。根據影響的嚴重程度，管理層可能會選擇通過降低可變薪酬和改變其全權招聘和支出計劃來抵消部分影響。(a) 混合市場變化是指股票/債券投資組合的加權表現。上述計算假設兩個市場均下跌5％的投資組合為60/40。*非公認會計準則財務指標。有關非公認會計準則指標的定義和對賬，請參閲非公認會計準則披露聲明和附錄。説明性市場影響模型假設（百萬美元）24年第一季度總收入，年化1300美元 x ％基於資產，佔總收入的60％ x％混合市場變化（a）見下文計算結果 -5％ = 收入影響（39美元）-對基於資產的直接支出的影響約佔資產收入的60％（23美元）=對調整後息税折舊攤銷前利潤的影響（*）未減輕的影響（16美元）（a）混合市場變化風險敞口百分比股權比例 60% 股權配置 60% x% 股票市場表現假設股市下跌 5% -5% +% 債券市場敞口 40% 債券配置 40% x% 債券市場業績假設債券市場下跌5％-5％=混合市場變化-5％ © 2024 Envestnet, Inc.版權所有。

23 第一季度收入組合 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。截至20232024年3月31日的三個月 Envestnet 數據與分析 Envestnet 財富解決方案總計 Envestnet 數據與分析 Envestnet 財富解決方案（千美元）收入：176,932美元 — 176,932美元 202,616美元 — 202,616美元基於資產 117,07936,60980,470117,46233,29484,168 美元基於資產 117,07936,60980,470117,46233,29484,168 份基於訂閲的 294,01136,606 美元 9257,402320,07833,294286,784總經常性收入 4,6961,4493,2474,8721,8463,026美元 298,707美元 38,058美元 260,649美元 324,950美元 35,140美元 289,810總收入 (7)% (14)% (6)% 9% (8)% 11% 同比% 增長這張圖表顯示了 2023 年第四季度和 2022 年第四季度財富分析是財富解決方案板塊的一部分。

24 展望表 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有。該公司對截至2024年6月30日的季度提供了以下展望。該前景基於2024年3月31日資產的市值。我們警告説，我們無法預測未來任何日期資產的市場價值。有關更多信息，請參見幻燈片 2。(a) 由於為非公認會計準則披露目的而調整的各種項目（包括定期的GAAP所得税條款）具有不可預測性，因此公司不預測淨收益和攤薄後每股淨收益。（1）非公認會計準則財務指標。由於公司無法預測調整金額，例如公認會計準則税收條款，因此未提供對賬作為指導。2024年第二季度（以百萬計，調整後每股收益除外）GAAP：收入：214.5美元-211.5美元基於資產的118.0-115.0基於訂閲的332.5-326.5總經常性收入12.5-10.5專業服務和其他收入345.0 美元-337.0美元收入126.5美元 -125.0美元基於資產的直接支出141.0美元-139.5美元直接支出總額（a）淨收益（虧損）66.5攤薄後的已發行股份（a）攤薄後每股淨收益（虧損）非-GAAP：75.0 美元 -71.0 美元調整後息税折舊攤銷前利潤 (1) 0.65 美元-0.60 美元調整後攤薄後每股淨收益 (1)

25 非公認會計準則財務指標的對賬 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有截至20232024年3月31日的三個月（以千計）（未經審計）$（42,761）$ 539淨收益（虧損）增加（扣除）：52—遞延收入公允價值調整（1,358）（1,983）利息收入 6,3206,0899利息支出 23,7691,505所得税準備金 31,52033,892折舊和攤銷 19,45318,898non-898non-soluty 現金薪酬支出 4,1632,056重組費用和交易成本 6,1883,425遣散費 3,0742,288訴訟、監管和其他治理相關費用 33275外幣 (168) (49) 非所得税支出調整 2,9402,283虧損分配來自權益法投資 7781,160歸屬於非控股權益的虧損54,003美元 70,378美元調整後的息税折舊攤銷前利潤

26 非公認會計準則財務指標的對賬 © 2024 Envestnet, Inc. 版權所有截至20232024年3月31日的三個月（以千計，股票和每股信息除外）（未經審計）美元（42,761）539美元淨收益（虧損）23,7691,505所得税準備金（18,992）2,044所得税準備金前的收益（虧損）增加（扣除）：52 —遞延收入公允價值調整1,4421,405非現金利息支出4,5654,3699現金利息 — 可轉換票據 16,94014,742收購的無形資產的攤銷 19,45318,898非現金薪酬支出 4,1632,056重組費用和交易成本 6,1883,425遣散費 3,0742,288訴訟、監管及其他治理相關費用 33275外幣 (168) (49) 非所得税支出調整 2,9402,283權益法投資的虧損分配 7781,160歸屬於非控股權益的虧損 40,46852,896所得税影響前的調整後淨收益 (10,319) (13,489) 所得税影響美元 30,149 美元 39,407 調整後淨收益 54,14,25954,884,07447 已發行股票的加權平均值基本數量攤薄股的影響：11,470,64510,811,884可轉換票據 463,719473,738非歸屬限制性股票單位和PSU 88,32327,254購買普通股的期權 66，165,94666,196,950攤薄後的加權平均已發行股票數量 0.46 美元 0.60 調整後的攤薄後每股淨收益