紐約梅隆銀行公佈2023年第二季度收益為

10億美元或每股普通股1.30美元

(a) 不包括重要項目（主要是訴訟和遣散費）的淨影響，每股收益增長了20％。見下文 (b)。

紐約，2023年7月18日——紐約銀行梅隆公司（“BNY Mellon”）（紐約證券交易所代碼：BK）今天報告説：

(c) 包括23年第二季度每股 (0.07) 美元、23年第一季度每股 (0.01) 美元和22年第二季度每股 (0.12) 美元等值得注意項目的影響。

合併財務摘要

(a) 運營槓桿率是總收入的增加（減少）率減去非利息支出總額的增加（減少）率。

(b) 包括23年第二季度每股 (0.07) 美元、23年第一季度每股 (0.01) 美元和22年第二季度每股 (0.12) 美元等重要項目的影響。

bps — 基點。

關鍵驅動因素（除非另有説明，否則比較為 23 年第 2 季度與 22 年第 2 季度）

總收入增長了5％，主要體現在以下方面：

•手續費收入下降了2％，這主要反映了外匯收入的減少、Alcentra剝離的影響以及累計資產管理規模淨流入的組合，但貨幣市場費用豁免的減少部分抵消了這一點。

•淨利息收入增長了33％，這主要反映了更高的利率，但部分被資產負債表規模和組合的變化所抵消。

•信貸損失準備金為500萬美元，主要反映了宏觀經濟預測的變化，推動了與商業房地產相關的儲備增加，但與金融機構相關的儲備金減少部分抵消了這些變化。

•非利息支出持平，增長了1％，不包括與訴訟和遣散費相關的顯著項目（c）。增長反映了投資和收入相關支出的增加以及通貨膨脹的影響，但效率節省的有利影響和Alcentra資產剝離的影響部分抵消了這一增長。

•有效税率為 20.2%。

託管和/或管理的資產（“AUC/A”）和管理的資產（“AUM”）

•AUC/A上漲了9％，這主要反映了更高的市值、客户流入和淨新業務。

•資產管理規模下降了2％，這主要反映了英國固定收益市場同比下降和Alcentra資產剝離推動的市值下降，但部分被淨流入和美元疲軟的有利影響所抵消。

資本和流動性

•向普通股股東派發2.97億美元的股息 (d)。

•4.48億美元的普通股回購。

•普通股回報率（“ROE”）——12％；有形普通股回報率（“ROTCE”）——23％（c）。

•普通股一級股權（“CET1”）比率 — 11.1%。

•一級槓桿比率 — 5.7%。

•平均流動性覆蓋率（“LCR”）——120％；平均淨穩定融資比率（“NSFR”）——136％。

•總損失吸收能力（“TLAC”）比率超過最低要求。

(c) 有關更多信息，請參閲第9頁開頭的 “GAAP和非GAAP財務指標的解釋”。

(d) 包括股份獎勵的股息等價物。

注意：在本文檔中，連續增長率是未按年計算的。

證券服務業務板塊亮點

(a) 其他費用主要包括與融資有關的費用。

(b) 不包括更高的訴訟準備金，調整後的税前營業利潤率為21％（非公認會計準則）。有關該非公認會計準則指標的信息，請參閲第9頁開頭的 “GAAP和非GAAP財務指標的解釋”。

(c) 包括在資產服務業務領域報告的投資服務費中。

(d) 由主要來自資產服務業務線的AUC/A組成，在較小程度上由發行人服務業務線組成。包括與加拿大帝國商業銀行合資的加拿大帝國商業銀行梅隆全球證券服務公司（“CIBC Mellon”）的AUC/A，截至2023年6月30日為1.6萬億美元，截至2023年3月31日和2022年6月30日的1.5萬億美元。

(e) 代表我們機構證券貸款計劃中借出的證券總額。不包括紐約梅隆銀行代表加拿大帝國商業銀行梅隆銀行客户代理的證券，截至2023年6月30日，總額為660億美元，截至2023年3月31日為690億美元，截至2022年6月30日為700億美元。

關鍵驅動程序

•按業務領域劃分的總收入差異的驅動因素如下所示。

•資產服務 — 同比增長主要反映了淨利息收入的增加，部分被外匯收入的減少所抵消。連續增長主要反映了客户活動的增加，但外匯收入的減少部分抵消了這一增長。

•發行人服務 — 同比增長主要反映了淨利息收入和存託憑證收入的增加。連續增長主要反映了存託憑證收入的增加，部分被淨利息收入的減少所抵消。

•非利息支出同比下降，這主要反映了訴訟準備金的減少以及效率節省的有利影響，但投資增加和通貨膨脹的影響部分抵消了這一點。

市場和財富服務業務板塊亮點

(a) 其他費用主要包括與融資有關的費用。

(b) 由清算和抵押品管理以及潘興業務領域的AUC/A組成。

關鍵驅動程序

•按業務領域劃分的總收入差異的驅動因素如下所示。

•潘興 — 同比增長主要反映了貨幣市場費用減免的減少、淨利息收入的增加以及平倉餘額費用的增加，部分被客户活動的減少所抵消。連續下降的主要原因是淨利息收入減少。

•財資服務 — 同比增長主要反映了淨利息收入的增加。連續下降的主要原因是淨利息收入減少。

•清算和抵押品管理 — 同比增長主要反映了淨利息收入、美國政府清算量和美國抵押品管理餘額的增加。連續下降的主要原因是淨利息收入減少。

•非利息支出同比增長，這主要反映了投資的增加和收入相關支出的增加，以及通貨膨脹的影響，但效率節省的有利影響部分抵消了通貨膨脹的影響。

投資和財富管理業務板塊亮點

(a) 其他費用主要包括投資服務費。

(b) 投資和其他收入以及總費用和其他收入均扣除歸屬於合併投資管理基金相關非控股權益的收益（虧損）。

(c) 扣除分配和服務費用。有關該非公認會計準則指標的信息，請參閲第9頁開頭的 “GAAP和非GAAP財務指標解釋”。

(d) 不包括在投資和財富管理業務板塊之外管理的資產。

(e) 包括財富管理業務領域的資產管理規模和AUC/A。

關鍵驅動程序

•按業務領域劃分的總收入差異的驅動因素如下所示。

•投資管理——同比下降主要反映了Alcentra剝離的影響以及累計淨流入的組合，但種子資本業績的改善和貨幣市場費用減免的減少部分抵消了這一點。連續下降主要反映了績效費的支付時間。

•財富管理 — 同比下降主要反映了淨利息收入的減少和產品組合的變化。

•非利息支出同比下降，這主要反映了Alcentra資產剝離的影響，部分被收入相關支出的增加所抵消。連續減少的主要原因是員工開支減少。

其他細分市場主要包括租賃投資組合、企業財資活動，包括我們的證券投資組合、衍生品和其他交易活動、可再生能源和其他企業投資、某些業務退出以及其他公司收入和支出項目。

關鍵驅動程序

•總收入包括公司財資和其他投資活動，包括套期保值活動，其抵消了費用和其他收入以及淨利息支出。總收入同比下降主要反映了2022年第二季度錄得的戰略股權投資收益。

•信貸損失準備金為2500萬美元，主要反映了與金融機構相關的儲備金的減少。

•非利息支出連續增加，這主要是由於訴訟準備金和遣散費的增加。

資本和流動性

(a) 2023年6月30日的監管資本和流動性比率是初步的。對於我們的CET1、一級資本比率和總資本比率，我們在美國資本規則下的有效資本比率是根據標準化和高級方法計算的比率中較低的，標準化和高級方法在2023年6月30日、2023年3月31日和2022年12月31日均為高級方法。

(b) NSFR平均值的報告要求於2013年第二季度生效，包括報告23年第一季度的平均比率。

(c) 普通股每股有形賬面價值——非公認會計準則不包括扣除遞延所得税負債後的商譽和無形資產。有關該非公認會計準則指標的信息，請參閲第9頁開頭的 “GAAP和非GAAP財務指標的解釋”。

•截至2023年6月30日，CET1資本總額為181億美元，一級資本總額為230億美元，與2023年3月31日相比均有所增加。增長主要反映了通過收益產生的資本，部分被普通股回購活動所抵消。與2023年3月31日相比，一級槓桿率有所下降，因為資本的增加被平均資產的增加所抵消。

淨利息收入

(a) 淨利息收入（FTE）——非公認會計準則和淨利率（FTE）——非公認會計準則包括免税收入的等值税調整。有關該非公認會計準則指標的信息，請參閲第9頁開頭的 “GAAP和非GAAP財務指標的解釋”。

bps — 基點。

•淨利息收入同比增長主要反映了更高的利率，但部分被資產負債表規模和組合的變化所抵消。

•淨利息收入的連續下降主要反映了存款組合的變化，部分被更高的利率所抵消。

紐約銀行梅隆公司

簡明合併損益表

對公認會計準則和非公認會計準則財務指標的解釋

紐約梅隆銀行在本財報中納入了某些有形的非公認會計準則財務指標，作為GAAP信息的補充，這些指標不包括扣除遞延所得税負債的商譽和無形資產。我們認為，有形普通股回報率——非公認會計準則對投資者來説是額外的有用信息，因為它衡量了可以產生收入的資產，以及普通股每股有形賬面價值——非公認會計準則是額外的有用信息，因為它顯示了有形資產相對於已發行普通股的水平。

以完全應納税等值物（“FTE”）為基礎的淨利息收入——非公認會計準則和淨利率（FTE）——非公認會計準則和其他全職員工衡量標準包括免税收入的等值税調整，允許比較應納税和免税來源產生的金額，符合行業慣例。對全職員工基礎的調整對淨收入沒有影響。

紐約梅隆銀行還包括調整後的税前營業利潤率——非公認會計準則，即投資和財富管理業務板塊的税前營業利潤率，扣除分配和服務費用後轉嫁給分銷或服務我們的管理基金的第三方。我們認為，這項衡量標準在評估投資和財富管理業務板塊相對於行業競爭對手的表現時很有用。

有關這些非公認會計準則指標的對賬情況，請參閲財務補充文件中的 “對GAAP和非GAAP財務指標的解釋”，網址為www.bnymellon.com。

紐約梅隆銀行公佈了非利息支出總額、税前收入和攤薄後的每股普通股收益指標，不包括訴訟準備金、遣散費和處置損失。訴訟準備金是指可能且可以合理估算的意外損失的應計金額，但不包括與業務相關的標準律師費。提供這些衡量標準是為了允許投資者在與管理層對企業的看法一致的基礎上查看財務指標。

(a) 23第二季度值得注意的項目反映了訴訟儲備金和遣散費。22 年第二季度值得注意的項目反映了訴訟儲備金。

(b) 23第二季度值得注意的項目反映了訴訟準備金、遣散費和處置損失（反映在投資和其他收入中）。22 年第二季度值得注意的項目反映了訴訟儲備金。

(c) 由於四捨五入，無法彎腳。

紐約梅隆銀行還公佈了證券服務業務板塊的税前營業利潤率，不包括訴訟準備金、遣散費和處置損失。提供這些衡量標準是為了允許投資者在與管理層對業務的看法一致的基礎上查看財務指標。

(a) 23第二季度值得注意的項目反映了遣散費、訴訟準備金和處置損失。22 年第二季度值得注意的項目反映了訴訟儲備金。

(b) 所得税前收入除以總收入。

警示聲明

本財報中的許多陳述 (i)、(ii) 我們的財務補充文件、(iii) 在我們的演講中以及 (iv) 在電話會議上回答討論我們的季度業績和其他公開活動的問題的陳述可能構成 1995 年《私人證券訴訟改革法》所指的 “前瞻性陳述”，包括關於我們的資本計劃，包括回購、戰略優先事項、財務目標、有機增長、業績、組織質量和效率、投資，包括在科技和產品開發、能力、彈性、風險狀況、收入、淨利息收入、費用、支出、成本紀律、可持續增長、貨幣波動、產品和服務創新、客户體驗、公司管理、人力資本管理（包括相關的抱負、目標、宗旨和目標）、存款、利率和收益率曲線、證券投資組合、税收、商業機會、撤資、波動性、初步商業指標和監管資本比率以及關於我們願望的聲明，以及我們的總體計劃、戰略、目標、目標、期望、展望、估計、意圖、目標、機會、重點和舉措。這些陳述可以用多種方式表達，包括使用未來時或現在時語言。諸如 “估計”、“預測”、“項目”、“預期”、“可能”、“目標”、“期望”、“打算”、“繼續”、“尋求”、“相信”、“計劃”、“目標”、“可能”、“可能”、“可能”、“可能”、“可能”、“戰略”、“協同效應”、“機會”、“趨勢” 之類的詞 “雄心壯志”、“目標”、“目標”、“未來”、“可能”、“展望” 和含義相似的詞語可能表示前瞻性陳述。紐約梅隆銀行其他公開披露中提及本財報中描述的警示因素的這些陳述和其他前瞻性陳述基於當前的信念和預期，存在重大風險和不確定性（其中一些風險和不確定性超出了紐約梅隆銀行的控制範圍）。由於多種因素，實際業績可能與明示或暗示的業績存在重大差異，包括但不限於紐約梅隆銀行截至2022年12月31日止年度的10-K表年度報告中列出的風險因素和其他不確定性，以及紐約梅隆銀行向美國證券交易委員會提交的其他文件。關於當前和短期市場以及宏觀經濟前景對紐約梅隆銀行的影響，包括對其業務、運營、財務業績和前景的影響的陳述可能構成前瞻性陳述。隨着紐約梅隆銀行完成截至2023年6月30日的季度10-Q表季度報告，初步業務指標和監管資本比率可能會發生重大變化。您不應過分依賴任何前瞻性陳述。本財報中的所有前瞻性陳述僅代表截至2023年7月18日，紐約梅隆銀行沒有義務更新任何前瞻性陳述以反映該日期之後的事件或情況或反映意外事件的發生。

關於紐約梅隆

紐約梅隆銀行成立於1784年，是美國曆史最悠久的銀行，也是第一家在紐約證券交易所（紐約證券交易所代碼：BK）上市的公司。如今，紐約梅隆銀行通過全面的解決方案為全球資本市場提供動力，幫助客户在整個投資生命週期內管理和維護其金融資產。截至2023年6月30日，紐約梅隆銀行託管和/或管理的資產為46.9萬億美元，管理的資產為1.9萬億美元。紐約梅隆銀行被評為《財富》雜誌全球最受尊敬的公司和Fast Company最佳創新者工作場所之一。紐約梅隆銀行是紐約銀行梅隆公司的企業品牌。更多信息可在 www.bnymellon.com 上查閲。在 LinkedIn 上關注我們或訪問我們的新聞編輯室瞭解最新的公司新聞。

電話會議信息

總裁兼首席執行官羅賓·文斯和首席財務官德莫特·麥克唐諾將於美國東部時間2023年7月18日上午10點30分主持電話會議和同步音頻網絡直播。本次電話會議和音頻網絡直播將包括前瞻性陳述，並可能包括其他重要信息。

希望觀看電話會議和音頻網絡直播的投資者和分析師可以撥打 (800) 390-5696（美國）或（720）452-9082（國際），使用密碼：200200，或者登錄www.bnymellon.com/investorrelations。財報材料將於美國東部時間2023年7月18日上午6點30分左右開始，在www.bnymellon.com/investorRelations上公佈。第二季度電話會議和音頻網絡直播的存檔版本將從美國東部時間2023年7月18日下午2點左右開始，至2023年8月18日，在www.bnymellon.com/investorRelations上發佈。