附錄 99.1

德克薩斯州西湖，2024 年 4 月 15 日——嘉信理財公司報告稱，2024 年第一季度淨收入為 47 億美元，同比增長 6%。本季度淨收益總額為14億美元，攤薄後每股普通股收益為0.68美元。不包括1.4億美元的税前交易和重組成本，調整後（1）淨收益和攤薄後的每股普通收益分別為15億美元和0.74美元。

24 年第一季度客户和業務亮點

•強勁的股票市場和有機資產聚集幫助客户總資產達到創紀錄的9.12萬億美元

•截至3月底，活躍經紀賬户同比增長3％，達到3530萬個

•參與度回升，交易量和保證金餘額分別比23年第四季度增長15％和9％

•由於客户是證券的淨買家並增加了股票敞口，市場情緒明顯改善

•施瓦布被美國新聞與世界報道評為2024年整體最佳投資平臺 (2)

•Ameritrade——現為施瓦布的一部分——在J.D. Power 2024年美國自管投資者滿意度研究 (3) 中被評為 #1 位，施瓦布排名第 #2 位，穩居前兩名；由於受益於施瓦布推出的滿意度保證和領先的服務體驗等增強措施，Ameritrade首次獲得最高分

•施瓦布被選為2024年福布斯最佳客户服務獎得主 (4)

•施瓦布退休計劃服務連續7年獲得的PLANSPONSOR® 最佳同類獎項數量最多，獲得的獎勵比最近的合格計劃提供商多出近兩倍 (5)

24 年第一季度財務評論

•儘管總淨收入較上年下降了7％，但股票市場的上漲和客户參與度的提高推動了6％的收入連續增長

•淨利潤率同比增長13個基點至2.02％，這要歸因於利潤餘額利用率的提高和未償補充資金的減少（6）

•補充資金總額（6）比去年年底減少了88億美元，本季度末為708億美元

•截至3月，客户交易現金餘額為3,992億美元——銀行劃轉存款和經紀交易商免費信貸餘額高於2023年末季節性增長之前的水平

•資產管理和管理費用比上年增長了21％，達到創紀錄的13億美元

•客户交易活動的混合變化使每筆交易的平均收入壓縮至2.25美元，與23年第四季度相比下降了5％

•支出同比受益於2023年底增量成本節約的影響，由於收購和整合相關成本、收購的無形資產的攤銷和重組成本下降了40％，至1.4億美元，總支出下降了2％。不包括這些項目，調整後的總支出（1）比上年增長了1％，這反映了交易量相關成本的增加，包括在市場估值上升的情況下客户參與度的提高

•查爾斯·施瓦布銀行、SSB（CSB）的資本比率繼續上升，初步的一級槓桿率和調整後的第一級槓桿（1）分別達到10.4％和5.7％

(1) 本新聞稿第10-12頁包含有關非公認會計準則財務指標的更多詳細信息以及此類指標與公認會計準則報告業績的對賬。

(2)《美國新聞與世界報道》最佳投資平臺獎於2024年4月8日頒發，適用於2024-2025年。標準、評估和排名由《美國新聞與世界報道》確定。有關更多信息，請參閲 https://money.usnews.com/investing/best-brokers/methodology。施瓦布向《美國新聞與世界報道》支付了使用該獎項和徽標的許可費。

（3）德美利證券公司（Ameritrade）成員SIPC是查爾斯·施瓦布公司的子公司，在J.D. Power 2024美國自管投資者滿意度研究中，在針對投資者對自管投資公司的滿意度的 “自己動手” 部分中獲得最高分。它是獨立進行的，參與的公司無需為參與付費。在宣傳材料中使用研究結果需支付許可費。訪問 https://www.jdpower.com/business/awards 瞭解更多詳情。

（4）2024年福布斯最佳客户服務於2023年11月16日頒發，並將於2025年1月2日到期。標準、評估和排名由福布斯與HundredX合作確定。有關更多信息，請參閲 https://www.forbes.com/sites/rachelpeachman/2023/11/09/best-brands-for-customer-service-2024-methodology/。施瓦布向福布斯支付了使用該獎項和徽標的許可費。

(5) PLANSPONSONSOR 獎勵於 2024 年 2 月 15 日頒發。標準、評估和排名由PLANSPONSONSOR 確定。有關更多信息，請參閲 https://www.plansponsor.com/research/2023-best-class-dc-providers/?pagesec=4 #。已向PLANSPONSONSOR支付了使用該獎項徽標的許可費，但是施瓦布沒有為該獎項的考慮支付任何費用。

(6) 補充資金包括回購協議、施瓦布銀行零售存款證（CD）和聯邦住房貸款銀行餘額。

春季業務更新

該公司將於美國東部時間今天上午8點至上午9點，美國東部時間上午9點至上午10點，面向機構投資者發佈春季業務更新。

可通過 https://www.aboutschwab.com/schwabevents 註冊本次更新網絡直播。

前瞻性陳述

本新聞稿包含與公司發展勢頭、運營模式和費用管理有關的前瞻性陳述。這些前瞻性陳述反映了管理層截至本文發佈之日的預期。這些期望和目標的實現受風險和不確定性的影響，這些風險和不確定性可能導致實際結果與所表達的預期存在重大差異。該公司最新的10-K表和10-Q表報告描述了可能導致此類差異的重要因素，這些報告已提交給美國證券交易委員會，可在公司網站（https://www.aboutschwab.com/financial-reports）和美國證券交易委員會網站（https://www.sec.gov）上查閲。該公司不承諾更新任何前瞻性陳述。

關於嘉信理財

嘉信理財公司（紐約證券交易所代碼：SCHW）是領先的金融服務提供商，擁有3530萬個活躍經紀賬户、530萬個工作場所計劃參與者賬户、190萬個銀行賬户和9.12萬億美元的客户資產。通過其運營子公司，公司為個人投資者和獨立投資顧問提供全方位的財富管理、證券經紀、銀行、資產管理、託管和財務諮詢服務。其經紀交易商子公司嘉信理財公司、德美利證券公司和德美利證券清算公司（成員為SIPC，https://www.sipc.org）及其關聯公司提供全方位的投資服務和產品，包括各種共同基金；財務規劃和投資建議；退休計劃和股權補償計劃服務；推薦獨立的收費投資顧問；以及託管服務，通過施瓦布顧問服務為獨立的收費投資顧問提供運營和交易支持。其主要銀行子公司查爾斯·施信理財銀行SSB（聯邦存款保險公司成員和平等住房貸款機構）提供銀行和貸款服務和產品。更多信息可在 https://www.aboutschwab.com 獲得。德美利證券公司和德美利證券清算公司是Ameritrade Holding LLC的獨立但附屬的公司和子公司。Ameritrade Holding LLC是嘉信理財公司的全資子公司。

聯繫信息

媒體

馬尤拉·胡珀，415-667-1525

public.relations@schwab.com

投資者/分析師

傑夫·愛德華茲，415-667-1524

investor.relations@schwab.com

查爾斯·施瓦布公司

合併收益表

（以百萬計，每股金額除外）

（未經審計）

(1) 公司有已發行有表決權和無表決權的普通股。由於有表決權和無投票權股票類別的參與權，包括股息和清算權，因此每個類別的基本和攤薄後的每股收益是相同的。

        

(1) 2023年第四季度包括1,600萬美元的重組成本。2023年第三季度包括2.76億美元的重組成本。

(2) 2023年第四季度包括1.81億美元的重組成本。

(3) 公司有已發行的有表決權和無表決權的普通股。由於有表決權和無表決權的股票類別的參與權（包括股息和清算權）相同，因此每個類別的基本和攤薄後的每股收益是相同的。

(4) 普通股股東權益的平均回報率是使用普通股股東可獲得的淨收益除以普通股股東權益的平均值計算得出的。

(5) 每筆交易的收入計算方法是交易收入除以 DAT 乘以交易天數。

查爾斯·施瓦布公司

淨利息收入信息

（以百萬計，比率或如上所述）

（未經審計）

(1) 金額是根據攤銷成本計算的。

查爾斯·施瓦布公司

資產管理和管理費用信息

（以百萬計，比率或如上所述）

（未經審計）

(1) 建議解決方案包括管理投資組合、專業策略和定製投資建議，例如施瓦布財富顧問TM、施瓦布管理投資組合®、管理賬户精選®、施瓦布顧問網絡®、Windhaven Strategies®、ThomasPartners® 策略、施瓦布指數優勢建議的退休計劃餘額、施瓦布智能投資組合®、施瓦布智能投資組合高級版®、AdvisorIOS® Direct®、基本投資組合、精選投資組合和個性化投資組合；以及傳統的免費諮詢解決方案包括施瓦布顧問來源和某些退休計劃餘額。諮詢解決方案的平均客户資產還可能包括上述共同基金和/或ETF類別中包含的資產餘額。有關期末的總視圖，請參閲月度活動報告。

(2) 包括各種資產相關費用，例如信託費、401（k）記錄保存費以及共同基金清算費和其他服務費。

(3) 包括與不以餘額為基礎的共同基金和ETF相關的雜項服務和交易費用。

查爾斯·施瓦布公司

客户資產和賬户的增長

（未經審計）

(1) 客户在購買的貨幣市場基金中的總資產位於：https://www.aboutschwab.com/investor-relations。

(2) 包括施瓦布平臺內外持有的餘額。截至2024年3月31日，平臺外股票和債券基金、CTF和ETF分別為305億美元、35億美元和1134億美元。

(3) 不包括所有自有共同基金和交易所買賣基金。

(4) 截至2024年3月31日，第三方貨幣基金為11億美元。

(5) 2024年第一季度包括平臺外施瓦布銀行零售存款證的74億美元淨流出。2023年第四季度包括平臺外施瓦布銀行零售存款證的24億美元淨流入和來自國際關係的58億美元流出。2023年第三季度包括平臺外施瓦布銀行零售存款證的33億美元淨流入。2023年第二季度包括來自共同基金清算服務客户的120億美元流入以及來自平臺外施瓦布銀行零售存款證的78億美元流入。2023年第一季度包括來自平臺外施瓦布銀行零售存款證的190億美元流入。

(6) 2023年第四季度包括來自國際關係的64億美元資金流出。2023年第三季度包括來自國際關係的8億美元資金流出。

(7) 從2023年第四季度開始，退休計劃參與者擴大到包括股票計劃服務、指定經紀服務和退休商業服務中的賬户。參與者可以註冊參加多個工作場所企業的服務。為了反映這一變化，對前幾期進行了重新制定。

嘉信理財公司2024年3月月度活動報告

			2023																														2024									改變
			破壞			四月			五月			六月			七月			八月			九月			十月			十一月			十二月			一月			二月			破壞			Mo。			是。
市場指數（月底）
道瓊斯工業平均指數®			33,274			34,098			32,908			34,408			35,560			34,722			33,508			33,053			35,951			37,690			38,150			38,996			39,807			2		%	20		%
納斯達克綜合指數®			12,222			12,227			12,935			13,788			14,346			14,035			13,219			12,851			14,226			15,011			15,164			16,092			16,379			2		%	34		%
標準普爾® 500			4,109			4,169			4,180			4,450			4,589			4,508			4,288			4,194			4,568			4,770			4,846			5,096			5,254			3		%	28		%
客户資產（以十億美元計）
初始客户資產			7,380.2			7,580.0			7,631.5			7,650.2			8,015.8			8,241.0			8,094.7			7,824.5			7,653.4			8,180.6			8,516.6			8,558.1			8,879.5
淨新資產 (1)			72.9			13.6			24.6			33.8			12.9			8.1			27.2			5.0			19.2			42.1			14.8			31.7			41.7			32		%	(43)		%
市場淨收益（虧損）			126.9			37.9			(5.9)			331.8			212.3			(154.4)			(297.4)			(176.1)			508.0			293.9			26.7			289.7			197.2
客户資產總額（月底）			7,580.0			7,631.5			7,650.2			8,015.8			8,241.0			8,094.7			7,824.5			7,653.4			8,180.6			8,516.6			8,558.1			8,879.5			9,118.4			3		%	20		%
核心淨新資產 (1,2)			53.9			(2.3)			20.7			33.8			13.7			4.9			27.1			11.3			21.7			43.1			17.2			33.4			45.0			35		%	(17)		%
接受持續的諮詢服務（月底）
投資者服務			526.2			530.7			526.3			547.5			560.6			552.2			533.0			522.2			557.0			581.4			584.1			601.8			618.5			3		%	18		%
顧問服務 (3)			3,369.3			3,394.9			3,377.8			3,527.8			3,619.8			3,554.2			3,448.0			3,380.3			3,604.4			3,757.4			3,780.4			3,902.5			4,009.5			3		%	19		%
客户賬户（月底，以千計）
活躍的經紀賬户			34,120			34,248			34,311			34,382			34,434			34,440			34,540			34,571			34,672			34,838			35,017			35,127			35,301			—			3		%
銀行賬户			1,746			1,757			1,768			1,781			1,792			1,798			1,799			1,812			1,825			1,838			1,856			1,871			1,885			1		%	8		%
工作場所計劃參與者賬户 (4)			4,845			4,869			4,962			5,003			5,030			5,037			5,141			5,212			5,212			5,221			5,226			5,268			5,277			—			9		%
客户活動
新的經紀賬户（以千計）			378			331			314			315			303			311			280			284			286			340			366			345			383			11		%	1		%
客户現金佔客户資產的百分比 (5,6)			11.2		%	10.8		%	10.9		%	10.5		%	10.2		%	10.4		%	10.8		%	11.2		%	10.7		%	10.5		%	10.5		%	10.2		%	10.0		%	(20) bp			(120) bp
衍生品交易佔總交易的百分比			22.8		%	23.4		%	23.5		%	23.9		%	23.0		%	24.4		%	24.2		%	23.2		%	23.1		%	21.8		%	21.8		%	22.2		%	21.9		%	(30) bp			(90) bp
選定的平均餘額（百萬美元）
平均利息收入資產 (7)			497,627			493,215			483,438			479,752			466,659			449,483			444,864			438,522			439,118			446,305			443,694			434,822			431,456			(1)		%	(13)		%
平均利潤餘額			60,848			60,338			60,250			61,543			63,040			64,226			64,014			63,946			61,502			62,309			61,368			63,600			66,425			4		%	9		%
平均銀行存款賬户餘額 (8)			109,392			104,775			103,149			102,917			102,566			101,928			100,404			97,893			94,991			95,518			95,553			92,075			90,774			(1)		%	(17)		%
共同基金和交易所交易基金
淨買入（賣出）（9,10）（以百萬美元計）
股票			(3,234)			1,126			(1,366)			9,190			7,423			(278)			675			(3,039)			6,099			7,903			8,182			7,624			10,379
混合動力			(1,641)			(462)			(889)			(903)			(407)			(1,037)			(828)			(1,457)			(1,466)			(1,596)			(501)			(1,330)			(439)
債券			6,158			2,575			2,029			3,302			2,515			4,696			2,723			1,094			255			6,104			7,510			9,883			7,561
淨買入（賣出）活動（百萬美元）
共同基金 (9)			(7,423)			(4,904)			(7,157)			(4,485)			(3,333)			(6,476)			(5,853)			(12,245)			(9,267)			(7,406)			(966)			(1,348)			(1,607)
交易所交易基金 (10)			8,706			8,143			6,931			16,074			12,864			9,857			8,423			8,843			14,155			19,817			16,157			17,525			19,108
貨幣市場基金			27,106			6,291			15,256			9,112			7,911			16,869			13,388			16,976			11,670			7,745			11,717			10,129			9,085

注意：與上述信息相關的某些補充詳細信息可以在以下網址找到：https://www.aboutschwab.com/financial-reports。

(1) 除非另有説明，否則淨新資產和核心淨新資產之間的差異是平臺外施瓦布銀行零售存款證的淨流量，包括2023年3月，它反映了截至2023年3月31日的平臺外施瓦布銀行零售存款證的190億美元流入。此外，2023年包括9月份8億美元的大型國際關係的資金流出，10月份的62億美元，11月的54億美元，12月的6億美元，以及4月份來自共同基金清算服務客户的120億美元流入。

(2) 扣除重大一次性流入或流出的淨新資產，例如與特定客户相關的收購/剝離或特別流動（通常超過100億美元），以及來自平臺外施瓦布銀行零售存款證的活動。這些流量可能跨越多個報告期。

(3) 不包括退休商業服務。

(4) 從2023年10月開始，退休計劃參與者擴大到包括股票計劃服務、指定經紀服務和退休商業服務中的賬户。參與者可以註冊參加多個工作場所企業的服務。為了反映這一變化，對前幾期進行了重新制定。

(5) Schwab One®、某些現金等價物、銀行存款、第三方銀行存款賬户和貨幣市場基金餘額佔客户總資產的百分比。

(6) 從2023年7月起，客户現金佔客户資產的比例不包括嘉信理財銀行發行的經紀存款證。為了反映這一變化，對前幾期進行了重新制定。

(7) 代表公司資產負債表上的平均總利息收入。

(8) 代表客户在第三方金融機構存款賬户中持有的平均未投資現金轉移賬户餘額。

(9) 代表施瓦布處理的客户共同基金交易的本金價值，包括專有基金交易。包括僅供投資經理使用的機構基金。不包括貨幣市場基金交易。

(10) 代表施瓦布處理的客户ETF交易的本金價值，包括專有ETF的交易。

除了根據美國公認會計原則（GAAP）披露財務業績外，施瓦布的第一季度財報還提到了下述非公認會計準則財務指標。我們認為，這些非公認會計準則財務指標提供了有關公司財務業績的有用補充信息，並有助於將施瓦布本期的業績與歷史和未來業績進行有意義的比較。這些非公認會計準則指標不應被視為替代或優於根據公認會計原則計算的財務指標，也可能無法與其他公司提出的非公認會計準則財務指標進行比較。

施瓦布對非公認會計準則指標的使用反映了對GAAP財務指標所做的某些調整，如下所述。從2023年第三季度開始，這些調整還包括重組成本，該公司開始承擔重組成本，原因是該公司先前宣佈的精簡運營計劃，為Ameritrade的整合後做準備。有關更多信息，請參閲我們截至2023年12月31日止年度的10-K表年度報告的第二部分——第8項——附註15。

公司還使用調整後的攤薄後每股收益和有形普通股回報率作為員工獎金和某些執行管理層激勵性薪酬安排的績效標準的組成部分。CSC 董事會薪酬委員會保留根據這些標準評估績效的自由裁量權。

下表顯示了GAAP指標與非GAAP指標的對賬情況：

(1) 截至2024年3月31日的三個月，與收購和整合相關的成本主要包括1700萬美元的薪酬和福利以及1,700萬美元的專業服務。截至2023年3月31日的三個月，與收購和整合相關的成本主要包括5800萬美元的薪酬和福利、3,300萬美元的專業服務以及400萬美元的佔用和設備。

（2）截至2024年3月31日的三個月的重組成本反映了估計的3,100萬美元薪酬和福利的變化，部分被該期間200萬美元的佔用和設備支出以及100萬美元的其他支出所抵消。截至2023年3月31日的三個月，沒有重組成本。

(3) 非公認會計準則調整的所得税影響是使用反映不包括不可扣除的收購成本的有效税率確定的，用於在税後基礎上列報收購和整合相關成本、收購無形資產的攤銷和重組成本。

N/A 不適用。

			截至3月31日的三個月
			2024			2023
普通股股東權益平均回報率（GAAP）			15		%	23		%
普通股股東平均權益			$	32,493		$	27,028
減去：平均商譽			(11,951)			(11,951)
減去：收購的平均無形資產——淨額			(8,196)			(8,724)
另外：與商譽相關的平均遞延所得税負債 和收購的無形資產——淨額			1,759			1,842
平均有形普通股權益			$	14,105		$	8,195
普通股股東可獲得的調整後淨收益 (1)			$	1,358		$	1,710
有形普通股回報率（非公認會計準則）			39		%	83		%

(1) 普通股股東可獲得的淨收益與普通股股東可獲得的調整後淨收益（非公認會計準則）的對賬情況見上表。