華盛頓特區 20549

豁免招標通知

根據第 14a-103 條

註冊人姓名：富國銀行

依賴豁免的人員姓名：美國浸信會家庭宣教會 協會

申請豁免的人士地址：社會 正義投資者倡導者（前身為三州責任投資聯盟），新澤西州蒙特克萊爾市南富樂頓大道 40 號 07042

書面材料是根據1934年《證券交易法》頒佈的 第14a-6 (g) (1) 條提交的。根據該規則的條款，不要求該申報人提交，但出於公開披露和考慮這些重要問題的利益， 是自願提交的。

支持者敦促股東投票支持第8號提案，即股東 提案，要求在2024年4月30日舉行的富國銀行年度股東大會上提交一份關於尊重土著人民權利的報告。

提案摘要

投資者要求報告富國銀行 政策、做法和績效指標在現有和擬議的一般企業和項目融資中尊重國際公認的土著人民 權利人權標準方面的有效性。

支持該提案是有道理的，也符合股東的最大利益，因為：

1。如果富國銀行為 項目或客户開發侵犯土著人民權利的項目提供資金，就會面臨重大風險

公司因造成或促成 侵犯土著權利行為而可能面臨的重大風險包括聲譽損害、項目延誤和中斷、訴訟和刑事指控。¹ 根據2023年的一份報告，土著人民約佔世界人口的6.2％，但受到全球至少34％的環境 衝突的影響。²對土著社區 影響最大的行業是採礦、化石燃料、農業和大壩建設。這些構成侵犯土著權利的項目的影響 包括生物多樣性喪失、森林砍伐、遷移、水土退化以及基於性別的暴力。³

富國銀行與知名項目 或開發侵犯土著權利項目的客户的關係就證明瞭這一點，投資者擔心該公司的風險管理框架 和政策無效或存在重大差距。例如，富國銀行是Enbridge的前十大出資者，提供了 38.6億美元的融資。⁴恩布里奇已與多個已完成和正在進行的 項目相連，這些項目侵犯了土著權利，包括其3號線和5號線管道改道、裏奧布拉沃管道和山谷穿越 管道。富國銀行受到公眾宣傳和基層抗議活動的影響，他們呼籲該銀行停止與 Enbridge的融資關係。⁵

本通信不尋求授權對任何股東的 代理進行投票，並且不接受任何代理卡。請按照富國銀行的代理 聲明中的説明為您的代理人投票。

最近，土著社區反對在德克薩斯州南部修建恩布里奇的 裏奧布拉沃管道和已經建成的山谷穿越管道。得克薩斯州卡里佐·科梅克魯多部落 的成員強烈反對這些項目，該部落與南德克薩斯州裏奧格蘭德三角洲有着祖先的聯繫，並生活在該地區。兩條管道 都靠近加西亞牧場遺址，這是一個前哥倫布時期的村莊，也是卡里佐·科梅克魯多部落祖先的墓地。 Garcia Pasture 被世界古蹟協會描述為 “美國首屈一指的考古遺址之一”，並被列入國家公園管理局的歷史遺蹟名單 。⁶在管道路徑中擁有財產 的土地所有者，包括卡里佐·科梅克魯多 部落的成員，將面臨通過 “知名領地” 沒收土地。⁷當地社區擔心爆炸、泄漏和其他管道故障。根據美國交通部管道和危險材料安全管理局的數據，在去年報告的613起管道事件中，有243起事件發生在德克薩斯州，其中包括3人死亡和12人受傷。⁸ 在2018年修建山谷穿越管道期間，出現了一個大型污水坑。⁹

該管道的反對者表示，它將摧毀數英畝的濕地和 受威脅和瀕危動植物物種的棲息地。¹⁰Carrizo Comecrudo 部落是對裏奧布拉沃管道及其將要供水的裏奧格蘭德液化天然氣設施提出多項挑戰的團體之一，因為 具有環境、健康和文化影響。聯邦能源監管委員會（FERC）拒絕 停止建設裏奧布拉沃管道和裏奧格蘭德河谷液化天然氣的請求後，聯邦能源監管委員會專員艾莉森·克萊門茨在反對意見中表示：“這起 案從根本上講是關於環境正義的。”¹¹她補充説，拒絕 居留意味着社區面臨 “迫在眉睫的、無法彌補的傷害”。2月份又提起了停止該項目的訴訟，稱 FERC未能充分評估環境正義影響和温室氣體排放，這違反了國家 環境政策法。¹²此外，擬在現有的SpaceX設施 附近設立出口碼頭，該設施經常發射爆炸性火箭，向甲烷場地傾倒碎片，這引起了社區和監管機構的公共安全和 成本擔憂。¹³

卡里佐·科梅克魯多部落主席胡安·曼西亞斯在接受新聞 採訪時説：“當你偷土地時，你就是在偷我們。而且你在奪走我們的身份，因為你把它隔開 ，而且你不允許我們進入埋葬祖先的土地，在那裏我們記住我們的儀式和儀式。”¹⁴ 興業銀行和法國巴黎銀行撤回了對裏奧布拉沃項目的資助，部分原因是遭到土著社區和環境捍衞者的強烈反對。¹⁵

恩布里奇最近還因其3號線和5號線管道 改道項目而遭到強烈反對，這些項目侵犯了受國際法保護的土著人民的許多權利，包括自由、 事先和知情同意（FPIC）、健康、文化、宗教、安全和集會的權利。¹⁶ 儘管該公司沒有為3號線提供任何與項目相關的融資，但這一論點沒有實際意義，因為Enbridge沒有尋求任何項目 融資，而是通過一般公司融資為70億美元的管道提供資金。根據Sightline研究所的説法，“如果 Enbridge無法從主要投資銀行獲得信貸額度或其他金融服務，該公司將面臨嚴重的財務 限制。它可能別無選擇，只能完全放棄3號線項目。”¹⁷

本通信不尋求授權對任何股東的 代理進行投票，並且不接受任何代理卡。請按照富國銀行的代理 聲明中的説明為您的代理人投票。

特別是，3號線威脅到種植 manoomin（野生水稻）所需的水質，野生稻是Anishinaabe的重要文化資源。¹⁸通過訴訟、土著 人民領導的持續反對、對侵犯民權的指控、對違反條約行為的調查以及環境損害，已經出現了重大 的社會風險。¹⁹ 對3號線抗議活動和涉嫌侵犯憲法權利的軍事化反應加劇了 花旗及其股東面臨的法律和聲譽風險。Enbridge向美國執法部門償還了超過200萬美元，用於監管針對3號線的抗議活動， 與騷擾、監視、非法封鎖、酷刑指控（服從痛苦）和使用 “非致命性” 武器有關。²⁰已經對水保護者進行了900多次逮捕、引證和指控， 據稱其中許多不成比例或過度指控。²¹此外，第 3 行 與人口販運和暴力侵害婦女行為有關。²²

第 5 行遵循了類似的侵犯民權、違反條約、 和環境損害的模式。 Bay Mills印第安人社區於2021年取消5號線保留地的正式決議反映了土著人對5號線的強烈反對，這反映了土著人對5號線的強烈反對。貝米爾斯印第安人社區將 “驅逐” 的意義描述為：”[A]傳統、歷史和習慣形式的部落法， 自遠古以來就存在，只有在嚴重行為和不當行為傷害了我們的部落公民、 條約權利、領土和資源時，Bay Mills 印第安人社區才行使。”²³根據2022年的一項裁決，在2013年地役權到期後，恩布里奇繼續在巴德河班德地區非法運營5號線。²⁴ 2021 年 4 月，密歇根州十二個聯邦認可的部落民族和州長惠特默致函拜登總統，要求 停用 5 號線。這封信列舉了多起違反許可證的行為、人口販運風險和不可逆轉的氣候影響。²⁵ 2023年，威斯康星州的一名法官命令恩布里奇為侵入壞河帶領土支付510萬美元，恩布里奇必須在三年內從其非法運營的地方移除 其管道。²⁶（ 在二月份聽取了關於恩布里奇對該命令的上訴的爭論。²⁷)

此外，3號線和5號線還存在重大的監管和訴訟風險，因為它們與漏油和其他環境危害有關。3號線有破裂的歷史，在過去的15年中，有800多起記錄在案的泄漏事故 。²⁸其中許多導致了昂貴的清理費用和持續的影響 ，對環境和人類健康構成威脅。例如，恩布里奇的6B號線管道是卡拉馬祖 河漏油事件造成的，該漏油污染了39英里的水資源，使該公司損失了超過10億美元的清理費用。²⁹ 3 號線造成了美國曆史上最大的內陸漏油事件，嚮明尼蘇達州的 Prairie 河釋放了 170 萬加侖的原油。³⁰最近，即2022年3月的報告顯示，Enbridge的工作人員在修建替代管道時破壞了 三個地下水含水層，釋放了超過3億加侖的地下水。³¹ 監管機構幾個月來一直不知道首次泄露約5000萬加侖的漏洞，這對稀有的濕地地區構成了重大風險。 恩布里奇花了一年時間才停止流動，該公司被處以332萬美元的罰款。³² 自2021年秋季上線以來，3號線的改道已經突破了四個含水層，處以超過1100萬美元的罰款。³³ 這些違規行為給野生稻水帶來了風險，違反了奧吉布韋水質標準和條例中的白地帶。³⁴

5號線同樣與多起違反水資源調用 許可證、排水許可證和濕地許可證的行為有關。³⁵密歇根州州長格蕾琴·惠特默 取消了恩布里奇對5號線的認證，理由是發現恩布里奇一再違反公眾信任原則 的條款，使環境處於危險之中。³⁶威斯康星州自然資源部 董事為這一行動辯護，斷言 “恩布里奇的歷史失敗和當前的違規行為對我們的五大湖區和依賴它們的人們構成了極大的風險。”自1968年以來，5號線已經泄漏了33次，泄漏了至少110萬加侖 。³⁷該管道的設計使用壽命為50年，或直到 2003 年，但由於存在嚴重的安全問題，該管道繼續運行。船錨撞擊使水下管道凹陷並損壞。³⁸ 恩布里奇的承包商在2019年對管道造成了嚴重損壞，但由於恩布里奇的安全措施而錯過了這條管道， 直到2020年才被發現。³⁹美國環保局對恩布里奇處以670萬美元的罰款，原因是他在2020年未能修復表明金屬流失或開裂的 凹痕。⁴⁰花旗通過與Enbridge的財務關係面臨持續的重大 風險，因為該公司繼續開發侵犯土著權利和 對環境和氣候構成風險的項目。富國銀行通過與Enbridge的財務關係面臨持續的風險，因為 該公司繼續開發侵犯土著權利並對環境和氣候構成風險的項目。

本通信不尋求授權對任何股東的 代理進行投票，並且不接受任何代理卡。請按照富國銀行的代理 聲明中的説明為您的代理人投票。

2。如果富國銀行的融資與自己的承諾不一致 ，則將面臨重大風險

富國銀行的融資活動侵犯了原住民 人民的權利，不符合公司自己的政策和承諾。儘管在整個商業活動中力求 “尊重土著 人民的權利”，但富國銀行繼續為侵犯土著權利的公司和項目提供資金，例如恩布里奇3號線、5號線、裏約 布拉沃管道和山谷穿越管道等。如果該公司繼續為與備受矚目的侵犯人權行為有關的 項目和公司提供資金，則將面臨聲譽風險。富國銀行與原住民社區 的慈善事業及其與土著客户的關係並不能保護公司免受與土著權利盡職調查 不足相關的重大風險。

除了富國銀行對土著人民的承諾外， 其融資活動似乎與公司自己的氣候承諾不一致。例如，富國銀行採用了 到2050年為温室氣體排放提供淨零融資的目標。與此不一致的是，3號線的擴建使管道以前的 容量翻了一番，估計排放量相當於50座燃煤電廠。⁴¹新管道 的使用壽命將延長到2050年以後，這與IPCC的結論不一致，該結論要求到2050年將全球變暖限制在比工業化前水平高1.5°C 以內。⁴²明尼蘇達州估計，3號線在30年內造成2870億美元的社會氣候成本。⁴³儘管富國銀行認識到 氣候危機的挑戰並且 “致力於調整我們的活動以支持《巴黎協定》的目標”，但是 如果其融資活動侵犯人權並助長氣候危機，它就會面臨物質風險。⁴⁴

3.富國銀行目前的盡職調查系統在緩解與土著人民相關的風險方面似乎無效

投資者缺乏圍繞土著人民 權利進行有效盡職調查的證據。富國銀行目前對FPIC的承諾模糊不清，缺乏可執行性。例如，該公司的 《土著人民聲明》沒有提及《聯合國土著人民權利宣言》（UNDRIP），該宣言被公認為定義FPIC時最廣泛接受的人權文書。值得注意的是，富國銀行最近退出了赤道原則 （EP），這是金融機構管理環境和社會風險的框架。即便如此，每股收益不適用於公司的 一般企業融資活動，富國銀行面臨的風險最大。此外，富國銀行表示，其 盡職調查方法以國際金融公司（IFC）的環境與安全績效標準為依據，其中包括 FPIC。富國銀行不承諾確保其客户尊重土著權利，也沒有承諾在其所有融資關係中適用國際金融公司的標準。即使富國銀行在其所有融資關係中適用國際金融公司的標準，這種方法 仍然不足以尊重土著人民的權利。國際金融公司標準因狹義定義FPIC 並限制其適用範圍而受到批評。⁴⁵ IFC標準中圍繞FPIC的模糊性因削弱了這項權利的本質，從而限制了其降低物質風險的能力而受到批評。⁴⁶ 例如，國際金融公司標準僅適用於特定項目的融資，它對何時適用FPIC指南提供了不明確的標準。

本通信不尋求授權對任何股東的 代理進行投票，並且不接受任何代理卡。請按照富國銀行的代理 聲明中的説明為您的代理人投票。

富國銀行的環境和社會風險管理（ESRM） 政策不包括尊重FPIC權的正式承諾。尊重FPIC對於實施與土著權利相關的有效而有意義的 風險管理體系至關重要。⁴⁷與達科他州 Access Pipeline（DAPL）、3號線和5號線一樣，違反FPIC的項目使富國銀行面臨重大風險，例如訴訟、罰款、 項目延誤或取消以及聲譽損失。⁴⁸鑑於恩布里奇的訴訟模式、 項目延遲、侵犯土著權利的指控、環境災難和聲譽損害，目前尚不清楚 富國銀行的ESRM流程在管理與Enbridge等融資公司相關的風險方面有多有效。在1999年至2013年之間， Enbridge的管道系統連接了1,068起泄漏事件，共泄漏了740萬加侖的石油，平均每年發生71起泄漏事件。⁴⁹ 自2000年以來，該公司已支付了超過2.7億美元的罰款和罰款，主要與環境違法行為有關。⁵⁰ 儘管恩布里奇制定了土著人民政策，但它因圍繞《聯合國土著人民權利宣言》作出的承諾不力、缺乏對FPIC作為一項權利的正式承諾以及對 社會風險披露不充分而受到批評。⁵¹值得注意的是，Enbridge項目一直與侵犯 土著權利有關。Enbridge收購了DAPL的大量股份，預計耗資38億美元，但由於社會影響，最終產生了75億美元的成本。⁵²富國銀行是DAPL 本身的主要金融家，曾是許多撤資活動和公眾抗議活動的對象。⁵³華盛頓州西雅圖市和加利福尼亞州戴維斯市 在2017年投票決定從富國銀行提取總額為31億美元的年度現金流，以迴應 其角色融資DAPL。⁵⁴2022年3月，資產管理規模超過2萬億美元 的投資者致函富國銀行，對富國銀行如何實現其對土著 人的政策以及到2050年實現温室氣體排放的淨零融資目標表示擔憂。⁵⁵

結論

如果富國銀行 繼續資助項目和客户開發侵犯土著人民權利和加劇氣候 危機的項目，則富國銀行及其投資者將面臨重大風險。支持者鼓勵所有富國銀行股東在2024年4月30日的富國銀行年度股東大會上支持第8項，即關於尊重土著人民 權利的股東提案。

有關第8號提案的問題，請通過電子郵件： jlyon@iasj.org 或電話：973-509-8800 聯繫：投資者社會正義倡導者 項目主任、美國浸信會家庭宣教協會代表吉莉安·里昂。

¹https://www.colorado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/social_cost_and_material_loss_0.pdf

²https://www.aaas.org/news/global-extractive-and-industrial-projects-disproportionately-impact-indigenous-peoples

³https://www.un.org/esa/socdev/unpfii/documents/BriefingNote6_GREY.pdf ; https://www.un.org/development/desa/indigenouspeoples/wp-content/uploads/sites/19/2018/11/UNDRIP_E_web.pdf

⁴https://www.ran.org/wp-content/uploads/2020/12/RAN-Briefing_Line3_KXL.pdf

⁵https://www.desmog.com/2021/05/10/climate-and-indigenous-protesters-across-4-continents-pressure-banks-to-defundline3/

⁶https://www.wmf.org/project/garcia-pasture

⁷https://www.sierraclub.org/sites/default/files/sce/lower-rio-grande-valley-group/Pipeline-Docs/RB%20Fact%20Sheet%20Tool%20Kit.pdf

⁸https://www.phmsa.dot.gov/data-and-statistics/pipeline/pipeline-incident-20-year-trends

⁹https://www.sierraclub.org/texas/blog/2018/07/valley-crossing-pipeline-exercise-corporate-trickery

¹⁰https://www.sierraclub.org/sites/www.sierraclub.org/files/2022-10/RGV_LNG_2022_FINAL_WEB_0.pdf

¹¹https://www.ferc.gov/news-events/news/commissioner-clements-dissent-regarding-rio-grande-lng-llc-rio-bravo-pipeline

¹²https://www.sierraclub.org/sites/default/files/2024-02/Rio%20Grande%20D.C.%20Motion%20to%20Expedite%20-%20Court%20Stamped.pdf

本通信不尋求授權對任何股東的 代理進行投票，並且不接受任何代理卡。請按照富國銀行的代理 聲明中的説明為您的代理人投票。

¹³https://ieefa.org/resources/building-lng-terminal-close-rocket-launches-could-prove-costly

¹⁴https://www.texastribune.org/2022/10/18/texas-lng-natural-gas-export-terminals-brownsville-comecrudo-tribe/

¹⁵https://www.offshore-technology.com/news/rio-grande-lng-withdrawal-societe-general/?cf-view

¹⁶https://www.colorado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/cerd_request_line_3_pipeline.pdf

¹⁷https://www.sightline.org/2018/09/18/how-enbridges-bankers-fund-a-tar-sands-pipeline/

¹⁸https://www.popsci.com/environment/line-3-indigenous-wild-rice/

¹⁹https://thecirclenews.org/environment/u-n-issues-letter-regarding-violations-of-anishinaabe-human-rights/

²⁰https://www.brennancenter.org/our-work/analysis-opinion/how-oil-company-pays-police-target-pipeline-protesters ; https://www.protestlaw.org/line3; https://www.vogue.com/article/letter-from-a-jailed-line-3-water-protector

²¹https://www.usnews.com/news/best-states/minnesota/articles/2021-10-04/criminal-cases-against-line-3-protesters-clog-court-system

²²https://minnesotareformer.com/2021/03/08/shelter-reports-assaults-harassment-linked-to-line-3-pipeline-workers/ ; https://www.vice.com/en/article/g5gkpw/four-enbridge-pipeline-workers-linked-to-sex-trafficking-minnesota

²³https://narf.org/nill/documents/20210510BayMills_banish_Enbridge.pdf?_ga=2.239143744.2105983367.1624287541-1503385769.1619537483

²⁴https://michiganadvance.com/wp-content/uploads/2022/09/20515906551-1.pdf

²⁵https://d99d2e8d-06c9-433b-915d-f6e381b1acd4.usrfiles.com/ugd/d99d2e_2ebc5e8b59c547a0847c7a7ed1831522.pdf

²⁶https://www.wpr.org/energy/judge-orders-enbridge-shut-down-part-wisconsin-oil-pipeline-3-years

²⁷https://www.wpr.org/news/federal-court-arguments-bad-river-enbridge-appeal-line-5-shutdown

²⁸https://www.stopline3.org/issues#:~:text=They've%20had%20over%20800,Rapids%2C%20MN%2C%20in%201991。

²⁹https://www.mlive.com/news/kalamazoo/2020/07/10-years-ago-kalamazoo-river-oil-spill-was-an-awakening-in-pipeline-debate.html

³⁰https://www.mprnews.org/story/2021/03/03/30-years-ago-grand-rapids-oil-spill

³¹https://www.startribune.com/enbridge-crews-punctured-three-aquifers-during-line-3-oil-pipeline-construction-dnr-says/600158140/

³²https://www.startribune.com/enbridge-crews-punctured-three-aquifers-during-line-3-oil-pipeline-construction-dnr-says/600158140/

³³https://www.cbsnews.com/minnesota/news/enbridge-oil-pipeline-construction-breaches-4th-aquifer-in-northern-minnesota/

³⁴https://www.mprnews.org/story/2021/08/05/line-3-white-earth-argues-dnr-water-permit-violates-wild-rice-rights

³⁵https://d99d2e8d-06c9-433b-915d-f6e381b1acd4.usrfiles.com/ugd/d99d2e_2ebc5e8b59c547a0847c7a7ed1831522.pdf

³⁶https://www.michigan.gov/whitmer/news/press-releases/2020/11/13/governor-whitmer-takes-action-to-shut-down-the-line-5-dual-pipelines-through-the-straits-of-mackina

³⁷https://www.mlive.com/news/2017/04/enbridge_line_5_spill_history.html

³⁸https://www.oilandwaterdontmix.org/problem

³⁹https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/line-five-environment-great-lakes-1.6120882

⁴⁰https://www.mlive.com/news/us-world/2020/06/epa-fines-enbridge-67m-over-pipeline-safety-issues-across-minnesota-and-wisconsin.html

⁴¹https://mn350.org/giant-step-backward/

⁴²https://www.ipcc.ch/sr15/#:~:text=Limiting%20warming%20to%201.5%C2%B0C%20implies%20reaching%20net%20zero,particularly%20methane%20(high%20confidence)。

⁴³https://www.mprnews.org/story/2018/06/18/line-3-enbridge-oil-pipeline-hearings-day1

⁴⁴https://newsroom.wf.com/English/news-releases/news-release-details/2021/Wells-Fargo-Sets-Goal-to-Achieve-Net-Zero-Greenhouse-Gas-Emissions-by-2050/default.aspx

⁴⁵https://wilj.law.wisc.edu/wp-content/uploads/sites/1270/2014/04/Baker_print.pdf

⁴⁶https://nomogaia.org/wp-content/uploads/2020/11/PS7-at-the-IFC-Part-1-FPIC.pdf

⁴⁷https://amazonwatch.org/assets/files/fpic-the-right-to-decide.pdf

⁴⁸https://www.colorado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/social_cost_and_material_loss_0.pdf

⁴⁹https://www.oilandwaterdontmix.org/enbridge_safety_record

⁵⁰https://violationtracker.goodjobsfirst.org/parent/enbridge

⁵¹https://www.colorado.edu/program/fpw/2018/12/18/enbridges-discussion-paper-indigenous-rights-and-relationships-north-american-energy

⁵²https://www.colorado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/social_cost_and_material_loss_0.pdf

⁵³https://www.americanbanker.com/news/can-bank-divestment-stop-the-dakota-access-pipeline ; https://www.whsv.com/content/news/Several-protest-bank-over-DAPL-funding-413643373.html

⁵⁴https://www.npr.org/sections/thetwo-way/2017/02/08/514133514/two-cities-vote-to-pull-more-than-3-billion-from-wells-fargo-over-dakota-pipelin

⁵⁵https://www.colorado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/line_3_investor_statement_sign-on_2022-03-30_final.pdf

本通信不尋求授權對任何股東的 代理進行投票，並且不接受任何代理卡。請按照富國銀行的代理 聲明中的説明為您的代理人投票。