1.政策聲明

本政策規定了當您或您的任何家庭成員(定義見下文)進行證券交易時，適用於Five Third所有董事和員工的行為標準，無論是代表您自己還是他人。“家庭成員”包括(A)您的配偶和與您居住在同一家庭的任何其他親屬，以及(B)您控制的任何信託或其他實體。

2.Background

聯邦和州法律禁止您和您的家庭成員購買、出售、推薦或進行其他證券轉讓，前提是您知道有關證券發行人的重要、非公開信息(“MNPI”)。這些法律還禁止您向其他人披露這些信息，包括家庭成員，他們可能會交易這些證券。內幕交易違規的後果可能會很嚴重，對你和Five Third都是如此。Five Third採用這項政策是為了保護您和銀行免受因違反內幕交易法而可能造成的嚴重處罰和聲譽損害。

3.禁止在管有MNPI期間進行貿易

您可能會不時訪問有關Five Third、其客户或供應商或其他公司的MNPI。以下關於使用和披露此信息的聲明適用於您的所有活動，無論是與您在第五第三季度的公務有關的，還是與您的個人事務有關的：

 

您或任何知道Five Third的MNPI的家庭成員均不得直接或間接(1)買賣證券(遵守本政策和任何適用的補充政策除外)，(2)從事任何其他利用該信息的其他行動，或(3)將該信息傳遞給Five Third內外的其他人，除非基於合理的需要知道的基礎上，根據企業信息牆政策(可在政策中心獲得)促進Five Third或主題公司的合法商業目的。這一禁令包括根據MNPI提供交易建議或策略。

此外，您或您的家庭成員如果瞭解到MNPI與Five Third有業務往來的公司，包括與Five Third正在談判或已經談判交易(如合併或收購)的客户、供應商或實體，都不能直接或間接交易該公司的證券，直到信息公開或不再重要的工作日。

 

4.材料、非公開信息

MNPI是合理的投資者認為在決定是否購買、出售或持有一家公司的證券時非常重要的信息，並且沒有被充分披露並向公眾提供(換句話説，如果該信息合理地確定會對證券的價格產生影響，無論這種影響是積極的還是消極的)。五分之三通常認為信息是非公開的，直到新聞稿、向相關證券監管機構(如證券交易委員會)公開提交文件或在報紙或其他一般發行量出版物上發表文章後的一個工作日結束。

一些例子包括：

·季度或年度收益或運營業績

·關於財務狀況、預測或預測變化的信息

·新的證券發行、回購或拆分

·重大重組計劃

·信貸協議下的違約

·高級管理層的變動

·授予或取消重大合同

·公司證券發生重大事件(例如大型維權投資)

·擬議的合併、收購或剝離

·審計師的變更以及與審計師的協議/分歧

·未決或威脅的訴訟

·重大網絡安全風險或事件

如果你不確定某項資料是否會被視為MNPI，請諮詢律政署的證券小組(“律政署”)或管制小組。

5.投機交易

您不得直接或間接參與與Five Third證券有關的投機性交易或對衝策略。這項規定一般禁止賣空及買賣Five Third證券的認沽、看漲及其他期權或衍生工具，除非交易是出於合法的非投機目的，且閣下已事先獲得控制組的批准。它還禁止使用保證金或槓桿/信貸購買Five Third證券。

6.持有期

您和您的家庭成員不得在購買後30個日曆日內出售任何Five Third證券。

這項為期30天的限制並不適用於(A)出售根據第五第三次獎勵補償計劃(如限制性股票單位)而獲授的股份，(B)行使購買第五第三次已發行股票的認購權並立即出售相同或相同的股份(包括適用於認購權或股票增值權的“無現金行使交易”)，或(C)出售作為員工購股計劃的一部分而購買的股份。

7.道德投資

強烈勸阻短期投機交易和過度交易。禁止進行幹擾您工作職責的個人交易。未經控制組和您的經理的書面同意，您不得在您負有承保責任的任何公司進行交易或參與證券的首次公開發行。此外，如果您負責特定行業組的覆蓋範圍，則不鼓勵您交易該行業組、垂直行業或您可能承擔覆蓋責任的任何其他部門中的公司的證券和相關衍生品，這些信息可能會向您提供一般不向公眾提供的信息。

您不得在同一證券、金融工具或基於該證券或金融工具的衍生產品的客户或專有訂單之前為您自己的賬户執行交易。

如果控制組要求，您必須提供交易確認書或賬户對賬單的複印件，以確保遵守本政策。

8.個人責任

您有責任代表您和您的家庭成員遵守本政策。您不得從事違反證券法規或本政策的文字或精神、非法、不正當或不道德的投資行為，或存在潛在或實際利益衝突的投資行為。此外，Five Third鼓勵你以負責任的方式投資，以期實現長期財務目標。

9.違反規定的後果

違反本政策的任何部分都構成紀律處分的理由，包括終止僱用。違反還可能導致嚴重的民事和刑事處罰，包括對您、您的家庭成員或第五第三人的鉅額罰款、監禁或制裁。

10.補充政策

本政策應與適用於所有員工的企業信息牆政策一起閲讀。此外，還有其他補充政策(統稱為“補充政策”)適用於“第五/3”部門或團體，由於它們的具體活動，它們可能更容易獲得MNPI，或與之相關的風險增加(每個部門或團體都是“指定單位”)。您有責任熟悉、理解並遵守與您的職責領域相關的所有補充政策。補充政策一般旨在(I)防止可能收到MNPI的單位的員工向向受託和非受託賬户購買、出售或推薦證券的單位的員工傳遞有關證券發行人的信息，以及(Ii)解決每個指定單位的具體活動提出的其他問題。補充保單還可能對個人證券交易施加額外限制。

此外，有關本政策的常見問題，請參閲附錄B。

 

11.總覽與控制

如果您知道或掌握有關可能違反本政策的信息，您有責任立即向您的經理和控制組報告。

管理、合規、法律部和控制組負責管理和執行本政策。

12.參考資料及相關政策/程序

相關參考資料：

不適用

相關政策和程序：

·企業信息牆政策

·FTS指定經紀商政策(作為WSP的一部分)

·進入人員的補充政策

·針對受限員工的補充政策

附錄A

認可經紀交易商名單

美銀美林

嘉信理財

富達投資

第五第三證券/第五第三銀行(PCS和IM&T)

愛德華·瓊斯

TD ameritrade

附錄B

內幕交易

長期激勵性薪酬獎勵

常見問題解答

與客户相關

問題1：我需要將我的帳户轉移到經批准的經紀人。名單上有支付轉會費的經紀人嗎？

答：如果你問他們，大多數經紀人都有各種涵蓋轉會費的計劃。請與經紀人聯繫，瞭解更多信息。

問題2：我需要披露我在轉賬代理處直接持有的賬户嗎？

答：是的。您必須披露所有直接與轉賬代理持有的帳户。

有關轉移代理帳户的其他指導：

·通過美國股票轉讓的第五個第三員工股票購買計劃(ESPP)-不要求轉讓，但必須預先結算銷售。

·與就業福利相關的轉賬代理帳户(不是第五個第三方)--不要求轉賬，但必須預先結算銷售。

·轉賬代理的點滴或直接購買賬户-目前，員工必須披露賬户並預清銷售。

問題3：我和我的經紀人有很長一段時間的關係，他們不在批准的經紀人名單上。我有什麼選擇？

答：為了維護您在未經批准的經紀人處的帳户，您可以選擇將帳户更改為完全管理的帳户。這種類型的賬户將為基金經理提供完全的自由裁量權，以選擇賬户中的投資，而無需您事先諮詢。您也可以將帳户切換為僅限共同基金的帳户(僅限共同基金的帳户是不允許購買證券的經紀帳户)。否則，該賬户將需要轉移到經批准的公司。

Q4：政策要求我披露所有家庭成員的賬户；然而，我的家庭包括自己做出投資決定的成年兒子或女兒。我有什麼選擇？

答：該政策嚴格要求披露同住一户的直系親屬的賬户。家庭成員可以考慮其他非經紀投資選擇(僅限共同基金賬户)。

問題5：是否需要披露前僱主或配偶或伴侶名下的401K賬户？

答：需要披露已轉移到經紀賬户(例如，自我指導或管理的IRA)的前僱主401K賬户。仍在前僱主的401K賬户並僅限於401K提供商選擇的投資的401K賬户不需要披露，除非該計劃允許單獨的定向或管理參與者賬户。

問題6：如果我有一個經紀賬户，賬户上沒有美元，或者目前只持有共同基金，我需要披露嗎？

答：是的。如果賬户仍然開立，並允許購買股票或任何其他需要預先清算的證券。

問題7：我可以繼續保留實物股票嗎？

答：是的，但一旦您決定出售股票，您必須通過批准的經紀賬户預先結算出售。

問題8：我需要披露第五第三銀行代表我開設的富達賬户，才能獲得LTI嗎？

答：是的，您被要求披露所有不被視為豁免賬户的經紀賬户。

LTI獎勵股票

問題1：我是否受到第五第三方的內幕交易政策的約束？
答：所有員工都受Five Third的內幕交易政策的約束，該政策禁止在擁有重大非公開內幕信息(MNPI)的情況下交易Five Third證券。如果一個理性的投資者會考慮與公司證券投資決策相關的信息，那麼信息就是MNPI。內幕交易政策可以在第五第三員工中心內部網網站的資源標籤>政策中心下找到。所有員工都應該熟悉這項政策。此外，請注意，您還可能受到基於您的工作職能的補充政策的約束。如果您需要確認哪些補充政策適用於您以及在哪裏可以找到它們，請通過電子郵件或電話與控制組聯繫。

問題2：我是否受第五第三人的停電日曆的約束？
答：停電日曆旨在確定有關Five Third業績的MNPI可獲得但未向公眾披露時圍繞Five Third的季度收益的日期。在這些日期內，禁止Enterprise上的個人和其他被指定為“訪問人”(通常也稱為“內部人”)的個人交易Five Third證券。如果您是內部人員或訪問人員，您將收到此狀態的通知，並且您將收到一份停電日曆的副本。請注意，停電日程表如有更改，恕不另行通知。如果您想確認您是否被指定為內部人員並獲取當前停電日曆的副本，請聯繫控制組。此外，請注意，您不得在持有MNPI期間交易Five Third證券，無論是否存在停電。

問題3：我需要提前清算我的第五隻第三隻股票嗎？

答：被指定為內部人士的個人被要求預先結算第五和第三證券的交易，包括行使SARS和期權。如果你是內部人士，你會收到通知。

如果您沒有被指定為內部人士，但您受到預先結算的要求，您必須預先結算第五第三種證券的交易，包括出售FITB股票，使其不會行使SARS或RSU。

如果您想確認您是否受到預先許可要求的約束，請聯繫控制組。

問題4：我的股權薪酬是否受內幕交易規則和封閉期的約束？

答：當您持有MNPI時，可能不會出售第五/第三證券。RSU投資(包括已解決的扣留股份)和其他股權獎勵投資不受這些限制。

問題5：在我無法控制何時可以訪問MNPI的情況下，我如何將我的股權獎勵貨幣化或以其他方式交易Five Third證券(通過季度停電、特殊停電等可能適用於我的情況，而無需事先通知或定義終點)？

答：特殊停電可能會在沒有事先通知的情況下發生，並可能持續很長一段時間。為了遵守內幕交易法規，如果你未來需要將現有的獎勵貨幣化，提前計劃是很重要的。如果您不擁有MNPI，您可以在開放窗口期間建立一個非可自由支配的計劃，允許在季度和特殊停電期間銷售第五和第三股票。這稱為10b5-1計劃(有關詳細信息，請參閲Q6)。如果您想要建立10b5-1計劃，請聯繫您的經紀人。此外，如果您也不是第16條的官員，您可以將您的第五隻第三證券放入一個您沒有交易自由裁量權的賬户(“管理賬户”)，並得到Control Group的批准。

問題6：在什麼情況下，富達自動行使或出售第五第三股的指示符合10b5-1？

答：一般來説，合規的10b5-1計劃必須在未來交易之前和在內部人士不持有MNPI的開放窗口期間制定。此外，指示必須(A)具體説明購買或出售證券的金額、價格和日期，(B)包括用於確定每次出售或購買的金額、價格和日期的書面公式、算法或計算機程序，以及(C)不得允許僱員對如何、何時或是否進行購買或出售施加任何後續影響。此外，對於除訪問者以外的任何個人，規則10b5-1

計劃必須包括計劃通過後至少30天的強制性冷靜期。關於進入人員所需的冷靜期，請參閲進入人員補充政策。個人不得使用多個重疊的規則10b5-1計劃，並且在任何連續的12個月期間只能有一個單一交易計劃。任何加入規則10b5-1計劃的個人都必須真誠行事。由於規則10b5-1有複雜的要求，第五第三經紀人可以與第五第三證券法律部的成員合作，以幫助您確保您的指令符合要求。

問題7：我可以對我的第五隻第三隻證券下單或限制買單嗎？

答：除非常備或限價指令是根據批准的規則10b5-1計劃執行的，否則此類交易必須預先批准，預先批准的批准通常在批准日期後的日曆日結束時到期。因此，取消(常備)限制令和限制令是不受歡迎的，因為它們可能與預先清關的時限不符。

問題8：第五個第三方經紀人可以為我查看和管理我的第五個第三方LTI贈款嗎？

答：是的。您可以選擇給予您的第五位第三財富規劃師/經紀人不同級別的訪問權限和對您的富達賬户的自由裁量權。

問題9：我如何以及何時可以將股票從我的富達賬户轉移到我的第五個第三經紀賬户？

答：一旦股票結算到您的富達經紀賬户，您就可以從背心和/或行權中轉移股票收益。要將股票從富達轉讓給Five Third，您需要聯繫您的Five Third經紀人以幫助完成相關步驟。

信託帳户

問題1：出於遺產規劃的目的，我的父母將我列為他們賬户的受益人，或者，我是信託的剩餘受益人。我需要披露這些賬户嗎？例如，已建立信託的父母或親戚將在他們去世後將部分或全部分配給您。

答：沒有。如果您只在帳户上被列為死亡遺屬受益人，並且對帳户或信託沒有其他控制權，則無需披露帳户。如果你有任何類型的當前利益或責任，因為它涉及信託，它應該被披露。

問題2：我是一個信託賬户的繼任受託人。我需要披露賬户嗎？

答：目前還沒有。一旦您成為帳户的受託人或共同受託人，您將需要披露該帳户。

配偶是經紀人

問題1：我的配偶在一家經紀交易商工作，根據規定，我們的賬户必須在該經紀交易商持有。在這種情況下我該怎麼做？

答：您應該披露PTA中現有的未經批准的經紀賬户，並聯系控制組以獲得針對您的情況的額外指導。

期權交易

問題1：期權操作是否需要預先清算？

答：是的。在行使之前，應在PTA中輸入預先審批請求，以出售相關代碼和等值股份金額。

問題2：當分配給我一個選項時，我需要預先清除嗎？

答：沒有。投資決定是在期權頭寸建立時做出的。

請注意

-如果您披露了富達經紀賬户，請注意富達發出的警報，該警報要求您授權將交易確認的電子饋送給第五第三銀行。這不適用於在Five Third Securities註冊的員工。

-為訪問者錄製的培訓課程可在Legal的內聯網頁面上的公司法選項卡下查看。受限制員工的培訓課程位於合規風險管理的內聯網頁面上。

1.0Introduction

本受限制員工補充保單(“保單”)是對“企業內幕交易和道德投資保單”(“內幕交易保單”)的補充，併入本文。所有未在本文中以其他方式定義的定義術語均在內幕交易政策中定義。

2.0受限的員工個人交易要求

1.1受限員工

您之所以收到這份補充政策，是因為您已被指定為受限員工，因為您可能會在工作職能中訪問第三方MNPI。您將對您的個人交易有額外的要求和監控，以確保遵守適用的證券法。

1.2要求披露的信息

閣下須披露所有個人證券户口，但以下定義的某些豁免户口除外。受限員工有義務儘快更新此信息，如有任何更改。如果受限制員工被要求將賬户(S)轉移到指定經紀交易商(內幕交易政策參考附錄A)，他們必須停止其往來賬户(S)的所有交易活動(經控制組事先批准，可能允許清算)，並完成通知中詳細説明的賬户轉移。如任何股權或債務證券以證書形式持有，清盤必須根據保單所界定的指定經紀要求，在控制組已披露及批准的賬户內進行交易。

1.3個人證券賬户

“個人證券賬户”包括受限制員工或其關聯公司擁有實益所有權的任何證券賬户，包括但不限於：

·受限制員工名下的投資賬户；

·以僱員配偶或家庭伴侶、僱員或僱員配偶與僱員同住的子女、或在某些情況下在經濟上依賴僱員的其他個人的名義開立的投資賬户(請與控制小組聯繫以獲得進一步指導)；

·僱員、配偶、家庭伴侶或受撫養人擁有財務或實益權益或“影響或控制”的投資賬户，包括但不限於投資俱樂部、聯合賬户或合夥企業、信託、個人退休賬户和其他自我導向的退休賬户。

·注：“影響或控制”是指員工或其附屬公司有能力提示、誘導或以其他方式實現賬户交易的任何賬户。“影響或控制”涵蓋了各種各樣的事實情況。

1.4已清除的帳户

“豁免賬户”是指下列任何一種賬户(S)，不需要披露：

·經控制組書面同意免除本政策任何或所有要求的賬户；

·529個計劃；

·員工福利計劃；為參與員工福利計劃而設立的賬户，但不能交易或持有個人股票。例如，前僱主的401K計劃，如果他們不能進行個股交易；

·未在經紀賬户中持有的證券在下列情況下直接持有：

O與發行共同基金公司直接持有的共同基金頭寸

O美國政府以賬簿形式、憑證或無記名形式直接向聯邦儲備銀行持有的直接債務

O直接與發行人持有的貨幣市場工具，如銀行承兑匯票、存單、回購協議或商業票據

·僅限共同基金的賬户：業務上僅限於共同基金交易的賬户。控制組可能需要提供文件，包括但不限於由合規、法律或指定經理簽署的經紀交易商的信件，證明該賬户僅限於共同基金。

·年金

請注意，作為“豁免帳户”的任何例外或指定均由控制組自行決定。

1.5託管帳户

“管理賬户”是客户委託給經理的由資金或證券組成的賬户，經理做出所有投資決策。客户通常被收取管理費，對賬户沒有投資自由裁量權。所有投資決定都是在客户事先不知情或未經客户同意的情況下做出的，賬户中不允許有非託管資產。

雖然管理賬户不需要在批准的經紀交易商持有，但必須在開立新賬户時或在承保通知和披露時向控制組披露。您可能被要求提供已簽署的投資管理或諮詢協議的副本。此外，未經法律批准，Access Person不得持有或交易任何託管賬户中的任何第五/第三股票，詳見Access Person的補充政策。代表該員工管理任何託管賬户的財務顧問不得是該員工的附屬公司或直系親屬。Robo Advisors(例如Wealthront、FidelityGo、OptiFi和Betterment)被視為託管帳户，必須向控制組披露。

如果一個帳户被管理，並且隨後進行了允許您或您的關聯公司直接在該帳户中進行交易的更改，則您可能被要求移至經批准的經紀交易商。

1.6指定經紀交易商要求

受限制僱員及其聯營公司須在內幕交易政策附錄A所註明的其中一家指定經紀交易商維持其個人證券户口，除非該户口為獲豁免户口或管理户口。

交易確認書和聲明副本

應要求，所有受限制員工有責任確保在認可經紀交易商以外持有的個人證券賬户的交易確認書和賬户報表(或其等價物)的副本被提交給控制組。該請求可以是在特定時間段內提供持續報表，並且可以包括管理賬户的報表。

員工對這一政策的確認應被視為控制組明確同意從員工的經紀人那裏適當地接收交易活動的電子饋送(例如，交易確認和報表)。

1.7預清關要求

除以下規定的例外情況外，受限制員工在個人證券賬户中執行的每一次自行購買或出售證券都必須事先獲得批准。本程序也適用於受限制員工的關聯公司執行的交易。受限制員工應將交易請求的詳細信息輸入PTA系統。提交交換請求後不久，系統將在瀏覽器中提供請求是否已被批准、拒絕或等待審查的響應。在獲得批准之前，受限員工及其附屬公司不得下單交易證券。

出差或無法訪問內聯網的受限員工可以聯繫控制組，以提出預先審批請求。

所有貿易審批在下一個日曆日結束時到期。如上所述，在交易完成之前，受限制的員工負責獲得預先許可。強烈反對取消有效期至取消(“GTC”)的限價指令。在交易執行之前，下達GTC限價訂單的受限員工只負責獲得如上所述的預先審批。如果在將證券列入受限名單之後執行GTC/限制指令，可能會被報告為違規行為，可能導致交易逆轉或其他紀律處分。

關於在星期五和/或市場假期之前收到的批准的説明。貿易審批有效期至下一個日曆日結束。如果申請是在週五或市場假期的前一天提交的，批准將在下一個交易日/營業日不再有效。

1.8不符合預先清關要求的情況

某些受限制員工可能不受其業務部門程序中規定的預先審批要求的約束，並將被告知其豁免。

下列受限制員工的交易不受上述預先清關要求的限制：

·在豁免賬户中進行的交易；

·託管賬户中的交易；

·僅因訪問AmTrust而受到限制的員工；

O注：這項豁免不適用於以其他方式被視為在隔離牆以上的員工

O注：關聯註冊投資顧問公司(“RIA”)的僱員應遵守RIA適用政策中規定的要求

·美國財政部和其他政府機構債務，如政府全國抵押貸款協會發行的抵押貸款支持證券；

·市政證券；

·基礎廣泛的指數證券，包括跟蹤基礎廣泛的指數的其他證券；

·期貨和期貨期權。然而，“單一股票期貨”(一種證券期貨，涉及未來交付單一證券的買賣合同)的擬議交易須遵守本保單的預先清算要求；

·商品；

·主權證券；

·外匯合同；

·貨幣交易；

·根據自動投資計劃進行的交易。注意：這不包括超越或以其他方式偏離投資計劃的預定時間表或分配特徵的交易；

·共同基金(開放式和封閉式)；

·單位投資信託基金(“ULTS”)

·交易所交易基金(ETF)和交易所交易票據(ETN)。

3.0Definitions

“附屬公司”包括家庭或家庭成員，例如與受限僱員同住的配偶或家庭伴侶或受扶養子女，或從受限僱員那裏獲得其主要非就業經濟支持手段的任何其他人。

“限制名單”是指由公司保存的證券名單，其中某些交易受到限制或禁止。

1.Introduction

本政策是對《企業內幕交易和道德投資政策》(以下簡稱《內幕交易政策》)的補充。請注意，大多數“訪問權限人員”(定義如下)也將被指定為“受限員工”，受受限員工補充政策的約束。如果您已被指定為受限員工，控制組將通知您。所有未在本文中以其他方式定義的定義術語均在內幕交易政策中定義。

2.探視人員及第16條人員

第五，第三，將某些人指定為進入者。“訪問人員”包括：(1)根據1934年證券交易法第16(A)條規定的準則被指定為“第16條管理人員”的所有第五第三Bancorp董事和高管；(2)Bancorp企業委員會的所有成員；(3)法律部門或控制小組指定的其他員工，以及(4)他們的家庭成員。訪問者也可以被稱為“內部人士”。如果您被指定為“訪問者”，則Five Third將通知您，並向您提供本政策的副本。如果您對自己作為訪問者的身份有任何疑問，請聯繫控制組。

第16條人員由於更容易獲得MNPI，因此受到額外的內幕交易控制。如果你被指定為“16區官員”，五分之一的人會通知你。如果您有關於您作為部門的身份的問題。

3.限制期和預清關

季度停電。如果您是訪問者，您只能在開放的“窗口期”內進行第五、第三證券的交易，前提是(1)您沒有重大的非公開信息(“MNPI”)，以及(2)您根據本政策獲得了交易許可。窗口期通常在Five Third向公眾發佈季度或年度收益後的一個工作日開始，並在每個日曆季度第三個月的第三個星期二關閉。然而，窗口期可能會在沒有事先通知的情況下發生變化，您必須向控制組詢問該窗口期是否作為您申請預先通關的一部分而開放。

MNPI是一個合理的投資者會認為在決定是否購買、出售或持有一家公司的證券時非常重要的信息，並且尚未完全披露並向公眾提供。有關構成MNPI的更多詳細信息，包括常見例子，請參閲內幕交易政策。

預先清關要求。如果您是訪問者，您必須預先清算Five Third證券的任何交易，包括任何SARS或期權的行使。如果您被授予交易預先許可，您必須在下一個日曆日內執行擬議的Five Third證券交易，前提是您沒有持有有關Five Third的MNPI。如果由於任何原因，在准予預先清關後的下一個日曆日內未完成交易，則必須獲得新的預先清關。

特殊停電。有時，Five Third可能會拒絕您與特殊的、由事件驅動的“封鎖期”相關的預先許可請求。您可能會收到有關事件的直接通知-

在您嘗試啟動您的交易時，您可能會在沒有事先通知的情況下被拒絕預先放行。由於可能不會向所有Five Third員工或所有訪問人員宣佈特定事件封鎖期的存在，因此禁止您向任何其他Five Third員工傳達拒絕您的預批准請求的消息。如果您無意中將事件驅動的封鎖期告知了某人，而他們尚未受到該封鎖期的影響，請立即通知控制組。

養老基金停電。2002年的薩班斯-奧克斯利法案要求Five Third禁止第16條官員在養老金封閉期內購買、出售或轉讓Five Third證券。當50%或更多的計劃參與者連續三天以上無法在其賬户中進行交易時，就存在養老金封閉期。這些封鎖期通常發生在退休計劃的受託人、記錄保管人或投資經理髮生變化時。

所有不屬於第16科人員的出入人員都可以通過PTA系統或通過聯繫控制組獲得預先許可。

所有第16科人員均可與律政署聯絡，以取得預先批准或確認有關限制期的資料。

請注意，您可能會因無法在本保單規定的特定期限內進行第五、第三證券的交易而蒙受金錢損失。第五，Third對因您遵守內幕交易政策和本政策而產生的任何損失概不負責。

4.核準經紀户口

所有進入者(非僱員進入者除外)不得在經紀自營商開立未經Five Third批准的投資賬户，除非所有交易都是通過經批准的“管理賬户”(定義如下)完成的。認可經紀-交易商的名單載於內幕交易政策附錄A。應要求，所有訪問者必須向控制組提供符合本政策中規定的經紀人限制的證明。

5.交易聲明書的豁免1

《證券交易法》第10b5-1(C)條規定，如果交易是按照符合特定條件的預先安排的交易計劃進行的，則可以免除內幕交易責任。根據這一規則，如果個人訂立具有約束力的合同、提供指示或採用書面計劃來購買或出售證券，其中規定了購買或出售證券的金額、價格和日期，並且這些安排是在該個人不知道MNPI的時候建立的，則可以為根據該交易計劃進行的交易主張內幕交易責任的抗辯。此外，對於根據規則10b5-1(C)有資格獲得肯定抗辯的Access People訂立的交易計劃，該計劃必須包括(1)計劃通過或修改後90天或(2)在該財政季度的Five Third財務業績定期報告中披露後兩個工作日的強制性冷靜期；在任何情況下，所需的冷靜期-

1給第五第三人的説明：請注意，探視者的定義比要求有如此長的冷靜期的董事和高級管理人員更具包容性。

休息期不能超過120天。如果訪問者通過或修改規則10b5-1計劃，他們被要求提供證明，證明他們在通過或修改規則10b5-1計劃時不知道關於第五第三方的任何MNPI，並且規則10b5-1計劃是真誠制定的。

因此，進入人可以在關閉窗口期、封閉期或持有MNPI的任何時間進行第五/第三證券的交易，前提是此類交易是根據批准的10b5-1計劃或批准的管理賬户進行的。訪問人員在建立10b5-1計劃或管理帳户之前，必須獲得法律部門的預先批准。Five Third保留根據10b5-1交易計劃或管理賬户在Five Third證券中禁止任何交易的權利，如果它確定這樣的限制符合Bancorp的最佳利益。

“管理賬户”是由個人委託給經理進行所有投資決策的資金或證券組成的賬户。這類個人通常對賬户沒有投資自由裁量權。所有投資決定都是在事先不知道或沒有同意的情況下做出的，賬户中不允許有非託管資產。

關於在關閉窗口期、封閉期或在MNPI擁有期間進行交易的禁令不適用於(1)股權獎勵的正常過程歸屬，(2)在此類獎勵歸屬時沒收股票以繳納税款，或(3)根據定期工資繳款根據員工股票購買計劃(“ESPP”)進行購買。

6.第16條高級船員的報告義務

第16節根據《交易法》第16(A)節的規定，高級職員有義務就其第五、第三證券的交易進行報告。

表格3

如果您已被指定為第16條官員，您將被要求向美國證券交易委員會提交一份表格3，以確立您作為第16條官員的身份。表格3必須在你被任命為第16科官員後10天內提交。

表格4

如果您已被指定為第16條官員，並且您對Five Third證券的所有權在任何時候發生任何變化，而不是通過某些豁免福利計劃，您必須向美國證券交易委員會提交一份報告變化的表格4。這包括根據10b5-1交易計劃或管理賬户進行的交易。第16節官員必須在表格4上的複選框中註明所報告的交易是否旨在滿足規則10b5-1(C)的正面抗辯條件。此外，真正的股票贈送必須由第16條官員報告。表格4必須在交易或贈與執行日期後的第二個工作日內提交。

表格5

第16條的官員還必須在年底用表格5向美國證券交易委員會報告某些豁免交易。第16條的官員必須在表格5上的複選框中註明所報告的任何交易是否旨在滿足規則10b5-1(C)的平權辯護條件。有資格提交表格5報告的交易數量和類型非常有限。

表格的擬備及提交

根據美國證券交易委員會規則，第16(A)條報告的編寫和存檔是第16條規定的所有人員的責任。然而，由於遵守第16(A)條申報要求的複雜性，並幫助防止無意中違反短期週轉利潤規則(見下文)，Five Third將協助編寫和申報所有相關報告。

具體地説，律政署可以協助你準備、審查和歸檔所有表格3、4和5。表格3已經為所有現任第16科人員提交了初步報告。第五第三證券的所有交易和所有權變更應不遲於交易執行日期向法律部門報告。儘管收到了預先批准，這一點仍然是必要的，因為在向律政部提供確切日期、價格和其他有關信息之前，Five Third將不知道交易是否已經完成。律政部會在每年一月與你聯絡，協調準備中五表格(如有需要)。

遲交或未提交第16條規定的報告的後果是嚴重的：

·因委託書和10-K表格中要求披露的信息而給你和第五方帶來的公開尷尬；

·針對你的潛在美國證券交易委員會執法行動，如停止令或禁止進一步不當行為的禁令；對於嚴重或反覆的違規行為，每一次備案違規行為可能面臨每天高達5,000美元的刑事處罰，甚至監禁。

7.第16條禁止營商

短期的週轉利潤。如果你是第16條官員，你也被禁止從“空頭交易”中獲利。空頭交易是指在不到6個月的時間內進行的配對交易(例如，買賣或買賣第五、第三證券)。同樣，在養老金封閉期內的交易中實現的任何利潤都可以在第五季度之前收回(無論是否存在與短期波動交易相反的“匹配”交易)。適當地利用預清關程序將使您能夠避免無意中違反此類禁令，因為法律部門在預清關前對交易進行監控和匹配。

抵押品。如果你是第16節官員，你也被禁止使用第五第三證券作為抵押品。