展覽 10.21
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2021 年 9 月 9 日,
LightPath
Technologies, Inc. 2603 挑戰者科技法庭套件
100
佛羅裏達州奧蘭多
32826
注意:總裁兼首席執行官 Sam
Rubin
回覆:
LightPath Technologies, Inc.
等人於2019年2月26日與北卡羅來納州BankUnited簽訂的經修訂的貸款協議
(“貸款
協議”)
違約和豁免通知
親愛的
魯賓先生:
根據參考貸款協議 LightPath Technologies 的
條款,
Inc.(“借款人”)必須將最低
固定費用覆蓋率(定義在貸款協議中)維持在1.25至1.00之間,以進行季度測試。截至 2021 年 6 月 30 日,您未遵守該契約(“契約
違約”)。
北卡羅來納州BankUnited
(“貸款人”)將免除2021年6月30日的契約
違規行為。
我們將
修改到期前的固定費用覆蓋率協議
(接下來的兩個季度測試),以(a)允許特定且經批准的
中國/欺詐相關補助,以及(b)將2021年9月30日
的比率降至1.0倍,將2021年12月31日的比率降至1.10倍。現有
協議的最大總槓桿比率為4.00至1.00,每季度對
進行測試,也將允許進行上述加倉。
本
豁免和修改的條件是:
2.
循環信貸額度下的資金需要貸款人的特別批准,
如果不遵守經修訂的2021年9月30日的
和2021年12月31日的固定費用
承保比率契約,則不予批准。
3.
向北卡羅來納州 BankUnited 支付了 10,000 美元的默認
和豁免費
LightPath
科技股份有限公司
違約和豁免通知
頁面 2
2021 年 9 月 9 日
上述
豁免不影響貸款協議和相關貸款
文件(“貸款文件”)中針對任何其他違規行為賦予貸款人的所有權利和
救濟措施,特此明確保留所有這些權利和補救措施。
此處描述的
契約違約不一定構成
貸款文件下當前可能存在的所有違約或違約事件,對
契約違約的具體提法無意也不應是豁免或
默示放棄。
在任何
事件和任何情況下,本信函或貸款人先前或
將來收取的任何本金、利息或費用均不被解釋為:(i) 糾正任何契約違約或任何其他違約或
違約事件(無論此處是否有描述或提及,還是
以其他方式),(ii) 放棄、限制、偏見、條件或其他不利影響
貸款人根據貸款文件或適用法律享有的任何權利、補救措施、特權或權力(包括,
但不限於貸款人取消任何抵押品贖回權的權利和
所有抵押品)受貸款文件保護),所有文件均為
特此明確保留,(iii) 修改或修改貸款文件
,除非此處明確規定,(iv)
修改、更改、減少、推遲或解除貸款
文件下的任何
借款人義務或責任或借款人可能必須承擔的任何其他責任,或
(v) 限制貸款人有權要求任何和所有金額
或此後可能根據貸款文件或
到期應付的款項,包括但不限於收款費用和
br} 律師費。
這封信
無意確定借款人和貸款人之間的慣例或交易過程
。貸款人交付本信函
不構成或設定貸款
文件未另行要求的
未來任何
場合的通知權或要求權。
簽署本違約和豁免通知即表示您授權 BankUnited,
N.A. 從您的運營賬户中扣除處理豁免所產生的10,000.00美元費用和
合理的律師費。
您還將負責向我們償還
可能產生的任何其他
合理的外部律師法律費用。
非常
真的是你的,
/s/
Joseph M. Disanti
約瑟夫
M. Disanti
高級
副總裁
Baker Hostetler
SunTrust 中心
LightPath
科技股份有限公司
違約和豁免通知
頁面 3
2021 年 9 月 9 日
同意:
LightPath
科技股份有限公司
來自:
山姆·魯賓,總裁兼首席執行官
(印刷名稱)