附錄 99.1
億人數字公佈2023年第一季度財務 業績
北京—2023年6月9日 /PRNewswire/ — 中國領先的數字個人理財平臺 Digital Ltd.（紐約證券交易所代碼：YRD）（“億人數碼” 或 “公司”）今天公佈了截至2023年3月31日的季度未經審計的財務業績。
2023 年第一季度運營亮點
保險經紀業務
| ● | 截至2023年3月31日， 服務的累計保險客户數量達到1,007,238人，較截至2022年12月31日的 924,824和截至2022年3月31日的633,431人增長了8.9％。 |
| ● | 2023年第一季度 服務的保險客户數量為80,856人，較2022年第四季度 的85,314人以及2022年同期的120,968人下降了5.2％。下降是 的主要原因是我們的戰略調整，重點是為帶來更高盈利能力的保險產品客户提供服務 。 |
| ● | 2023年第一季度的總書面保費為人民幣9.234億元（1.345億美元），較2022年第四季度 的人民幣13.355億元和2022年同期的人民幣8.064億元下降了30.9％。同比下降 的主要原因是第四季度是 保險銷售的旺季，續保基礎更大。 |
信貸科技業務
| ● | 2023年第一季度 促成的貸款總額達到64億元人民幣（9億美元），較2022年第四季度的人民幣68億元下降了5.4％ ，與2022年同期 的人民幣46億元相比，下降了5.4％。下降的主要原因是小型企業 貸款業務的積極調整，但被小型循環貸款業務的持續增長所抵消。 |
| ● | 截至2023年3月31日，為{ br} 服務的累計借款人數量達到7,582,435人，與截至2022年12月31日的 7,277,627人以及截至2022年3月31日的6,324,705人相比增長了4.2％。 |
| ● | 2023年第一季度 季度服務的借款人數量為872,235人，較2022年第四季度的862,226人 增長了1.2％，而2022年同期為508,746人。 增長是由對我們小額循環貸款產品的強勁需求推動的。 |
| ● | 截至2023年3月31日， 促成的未償還的績效貸款餘額達到111.292億元人民幣（16.205億美元），相當於 較截至2022年12月31日的人民幣112.598億元下降了1.2％，與截至2022年3月31日的 人民幣124.210億元相比下降了1.2％。 下降的原因是 業務優化過程的一部分，我們的擔保貸款業務規模縮小。 |
其他
| ● | 2023年第一季度，通過我們的電子商務平臺和 “Yiren Select” 渠道產生的 商品總額達到人民幣3.086億元 （4,490萬美元），較2022年第四季度的人民幣2.921億元和2022年同期的人民幣5,900萬元增長了5.6％。 |
董事長兼首席執行官唐寧表示：“在宏觀經濟温和復甦的背景下，本季度我們實現了健康的增長勢頭，超過了我們在收入和盈利能力方面的內部指導。”“第一季度，總書面保費達到9.23億元人民幣，同比增長15％，而我們的保險經紀業務收入同比增長27％，達到1.96億元人民幣。 在信貸方面，本季度促成的貸款總額達到64億元人民幣，同比增長39％。”
“我還很高興地宣佈，我們 最近建立了一個人工智能實驗室，並將專注於在2023年提高運營效率，推動所有業務領域的技術創新和業務 擴張。”
首席財務官Na Mei女士評論説：“2023年第一季度， 總收入同比增長40％，達到人民幣9.863億元，淨收入達到4.27億元人民幣，同比增長131％，淨收入利潤率達到43.3％。”“截至季度末，我們的現金和現金等價物總額約為51億元人民幣。 展望未來，我們仍然致力於實現增長，我們強勁的現金狀況將為我們提供靈活性和穩定性 ，使我們能夠駕馭不斷變化的市場並利用未開發的潛力。”
2023 年第一季度財務業績
2023年第一季度 的總淨收入為人民幣9.863億元（1.436億美元），較2022年第一季度的人民幣7.048億元增長了40.0％。 特別是，在2023年第一季度，信貸科技業務的收入為人民幣4.839億元（7,050萬美元），比2022年同期的人民幣3.905億元增長了23.9％。增長是由於消費需求強勁，我們的小額循環貸款產品增加了 。保險經紀業務的收入為人民幣1.964億元（合2,860萬美元），較2022年第一季度的人民幣1.552億元增長了26.5％。增長是由於我們的保險經紀業務 業務的擴大。
2023 年第一季度 季度的銷售和營銷費用為人民幣1.062億元（1,550萬美元），而2022年同期為人民幣1.762億元。下降的主要原因是 ，這是由於我們線下業務的成本結構的優化。
2023 年第一季度的發起、服務和其他運營 成本為人民幣1.997億元人民幣（2910萬美元），而2022年同期為人民幣1.529億元。 增長是由於保險經紀業務的擴大。
2023年第一季度的一般和管理費用為人民幣9,260萬元（合1,350萬美元），而2022年同期為人民幣1.165億元。減少 的主要原因是優化了公司的線下業務運營並實現了整體成本效益的提高。
2023年第一季度的合同資產、應收賬款 和其他備抵額為4,490萬元人民幣（650萬美元），而2022年同期為人民幣3180萬元。 增長主要是由促進的貸款量增加所推動的。
2023 年第一季度的所得税支出為人民幣 1.227 億元（1,790 萬美元）。
2023年第一季度的淨收入為人民幣4.272億元（6,220萬美元），而2022年同期為人民幣1.848億元。增長的主要原因是 業務量的恢復和業務結構的優化。由於成本效率的提高，淨收入利潤率從2022年同期的26.2％增加到2023年第一季度 的43.3％。
調整後 EBITDA1 2023年第一季度（非公認會計準則）為人民幣5.393億元（7,850萬美元），而2022年同期 為人民幣2.472億元。
2023年第一季度 每股ADS的基本和攤薄收益為人民幣4.8元（0.7美元）和人民幣4.7元（0.7美元），而2022年同期每股ADS的基本收益為人民幣2.2元，攤薄後的每張ADS為人民幣2.2元。
2023年第一季度經營活動產生的淨現金為人民幣3.903億元（合5,680萬美元），而2022年同期為人民幣3.678億元。
2023年第一季度 投資活動提供的淨現金為人民幣7.743億元（1.127億美元），而2022年同期為人民幣3.488億元。
截至2023年3月31日，現金及現金等價物 為人民幣50.772億元（7.393億美元），而截至2022年12月31日為人民幣42.719億元。截至2023年3月31日， 持有至到期投資的餘額為人民幣330萬元（50萬美元），而截至2022年12月31日為人民幣270萬元， 可供出售投資的餘額為人民幣2.508億元（合3,650萬美元），而截至2022年12月31日為人民幣9.727億元。
犯罪率。截至2023年3月31日，逾期15-29天、30-59天和60-89天的貸款的拖欠率分別為0.6％、1.2％和1.2％， 而截至2022年12月31日分別為0.7％、1.3％和1.1％。
累計 M3+ 淨扣除率。 截至2023年3月31日，2020年、2021年和2022年發放的貸款的累計M3+淨扣除率分別為8.1％、6.6％和 2.6％，而截至2022年12月31日，分別為8.1％、6.5％和2.0％。
商業展望
根據公司對業務和市場狀況的初步評估 ，公司預計2023年第二季度的總收入將在9億元人民幣 至人民幣10億元之間，淨利潤率預計將保持穩定。
這是公司目前的初步觀點， 可能會受到變化和不確定性的影響。
1 “調整後的息税折舊攤銷前利潤” 是一項非公認會計準則財務指標。有關這項非公認會計準則財務指標的更多信息，請參閲 “運營亮點和公認會計原則與非公認會計準則指標的對賬” 的 部分以及本新聞稿末尾標題為 “調整後息税折舊攤銷前利潤對賬 ” 的表格。
近期發展
管理層變革
為了更好地調動公司內部 的人力資源，更好地為未來的業務發展戰略服務，楊斌女士被任命為公司首席人力資源 官，立即生效。楊女士最初於2015年加入公司，擔任人力資源 部門的負責人，擁有超過10年的人力資源管理經驗。在加入公司之前，她曾在 JUPITER、C2MICRO 和 360 擔任人力資源主管 。
非公認會計準則財務指標
在評估業務時，公司會考慮 並使用多種非公認會計準則財務指標，例如調整後的息税折舊攤銷前利潤和調整後的息税折舊攤銷前利潤率作為審查和 評估經營業績的補充指標。我們認為，這些非公認會計準則指標提供了有關我們核心經營業績的有用信息，增強了 對我們過去業績和前景的總體理解，並提高了 我們的管理層在財務和運營決策中使用的關鍵指標的可見性。這些非公認會計準則財務指標的列報無意孤立地考慮 ，也無意取代根據美利堅合眾國普遍接受的會計原則 （“U.S. GAAP”）編制和列報的財務信息。作為分析 工具，非公認會計準則財務指標存在侷限性。其他公司，包括業內同行公司，可能會以不同的方式計算這些非公認會計準則指標，這可能會降低它們作為比較指標的用處。公司通過協調非公認會計準則財務指標 與最接近的美國公認會計準則績效指標來彌補這些限制，在評估我們的業績時應考慮所有這些因素。請參閲本新聞稿末尾的 “運營 要點以及公認會計原則與非公認會計準則指標的協調”。
貨幣兑換
本公告包含以指定匯率將某些人民幣金額的 貨幣兑換成美元，僅為方便讀者。除非另有説明，否則 從人民幣折算成美元的所有匯率均為人民幣6.8676至1.00美元，這是美聯儲理事會 H.10 統計報告中規定的2023年3月31日的有效中午買入匯率。
電話會議
Yiren Digital的管理層將於美國東部時間2023年6月9日上午8點（或2023年6月9日北京/香港時間晚上8點）主持 財報電話會議。
希望參加電話會議的參與者應在會議之前 在線註冊：
https://s1.c-conf.com/diamondpass/10031315-v76cyb.html
註冊完成後，參與者 將收到電話會議的撥入詳細信息。
此外， 電話會議的網絡直播和存檔網絡直播將在 https://edge.media-server.com/mmc/p/dzdrbbjc 上播出。
安全港聲明
本新聞稿包含前瞻性陳述。 這些陳述構成經修訂的 1934 年《證券交易法 法案》第 21E 條所指的 “前瞻性” 陳述，定義見1995年《美國私人證券訴訟改革法》。這些前瞻性陳述 可以通過 “意願”、“期望”、“預期”、“未來”、 “打算”、“計劃”、“相信”、“估計”、“目標”、“自信” 等術語來識別。此類陳述基於管理層當前的預期以及當前的市場和運營狀況 ，涉及涉及已知或未知風險、不確定性和其他因素的事件，所有這些都難以預測， 其中許多是億仁數字無法控制的。前瞻性陳述涉及風險、不確定性和其他因素， 可能導致實際結果與任何此類陳述中包含的結果存在重大差異。潛在的風險和不確定性包括 但不限於易人數字在其市場上吸引和留住借款人和投資者的能力的不確定性、 其推出新貸款產品和平臺增強功能的能力、其有效競爭能力、與中國點對點貸款服務行業相關的中國法規和政策 、中國的總體經濟狀況以及宜人數字滿足維持必要標準的能力 其ADS在紐約證券交易所或其他證券交易所上市，包括它有能力糾正 任何不遵守紐約證券交易所持續上市標準的行為。有關這些風險和其他風險、不確定性 或因素的更多信息包含在伊人數字向美國證券交易委員會提交的文件中。 本新聞稿中提供的所有信息均截至本新聞稿發佈之日，除非適用法律要求，否則Yiren Digital不承擔任何義務根據新信息、未來事件或其他原因更新任何前瞻性 聲明。
關於億人數碼
Yiren Digital Ltd.是中國領先的數字個人 財務管理平臺。該公司為中國 的大眾富人羣提供基於資產配置的定製化整體財富解決方案，併為個人借款人和小企業主提供零售信貸便利化服務。
投資者和媒體垂詢，請聯繫：
億人數碼
投資者關係
電子郵件：ir@Yirendai.com
未經審計的簡明合併運營報表
（以千計，份額、每股和每股 ADS 數據以及百分比除外）
| 在 結束的三個月中 | ||||||||||||
| 2022 年 3 月 31 日 | 3月31日 2023 | 3月31日 2023 | ||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | ||||||||||
| 淨收入： | ||||||||||||
| 貸款便利服務 | 229,661 | 417,165 | 60,744 | |||||||||
| 發起後服務 | 36,976 | 6,316 | 920 | |||||||||
| 保險經紀服務 | 155,181 | 196,358 | 28,591 | |||||||||
| 融資服務 | 109,611 | 22,577 | 3,288 | |||||||||
| 電子商務服務 | 49,811 | 242,858 | 35,363 | |||||||||
| 其他 | 123,525 | 101,069 | 14,717 | |||||||||
| 淨收入總額 | 704,765 | 986,343 | 143,623 | |||||||||
| 運營成本和支出： | ||||||||||||
| 銷售和營銷 | 176,183 | 106,212 | 15,466 | |||||||||
| 發起、服務和其他運營成本 | 152,941 | 199,745 | 29,085 | |||||||||
| 一般和行政 | 116,548 | 92,550 | 13,476 | |||||||||
| 合同資產、應收賬款 和其他備抵金 | 31,827 | 44,905 | 6,539 | |||||||||
| 運營成本和支出總額 | 477,499 | 443,412 | 64,566 | |||||||||
| 其他（支出）/收入： | ||||||||||||
| 利息（支出）/收入，淨額 | (25,573 | ) | 14,519 | 2,114 | ||||||||
| 與合併ABFE相關的公允價值調整 | 4,765 | (11,203 | ) | (1,631 | ) | |||||||
| 其他，淨額 | 7,414 | 3,589 | 522 | |||||||||
| 其他（支出）/收入總額 | (13,394 | ) | 6,905 | 1,005 | ||||||||
| 所得税準備金前的收入 | 213,872 | 549,836 | 80,062 | |||||||||
| 所得税支出 | 29,044 | 122,670 | 17,862 | |||||||||
| 淨收入 | 184,828 | 427,166 | 62,200 | |||||||||
| 已發行普通股的加權平均數，基本 | 170,001,178 | 177,782,059 | 177,782,059 | |||||||||
| 每股基本收益 | 1.0872 | 2.4028 | 0.3499 | |||||||||
| 每個 ADS 的基本收入 | 2.1744 | 4.8056 | 0.6998 | |||||||||
| 攤薄後已發行普通股的加權平均數 | 171,071,430 | 180,180,975 | 180,180,975 | |||||||||
| 攤薄後的每股收益 | 1.0804 | 2.3708 | 0.3452 | |||||||||
| 每個 ADS 的攤薄收益 | 2.1608 | 4.7416 | 0.6904 | |||||||||
| 未經審計的簡明合併現金流數據 | ||||||||||||
| 經營活動產生的淨現金 | 367,751 | 390,307 | 56,834 | |||||||||
| 投資活動提供的淨現金 | 348,785 | 774,283 | 112,744 | |||||||||
| 用於融資活動的淨現金 | (108,208 | ) | (392,831 | ) | (57,201 | ) | ||||||
| 外匯匯率變動的影響 | (272 | ) | (181 | ) | (26 | ) | ||||||
| 現金、現金等價物和限制性現金淨增加 | 608,056 | 771,578 | 112,351 | |||||||||
| 現金、現金等價物和限制性現金，期初 | 2,945,344 | 4,360,695 | 634,966 | |||||||||
| 現金、現金等價物和限制性現金，期末 | 3,553,400 | 5,132,273 | 747,317 | |||||||||
未經審計的簡明合併資產負債表
（以千計）
| 截至截至 | ||||||||||||
| 2022 年 12 月 31 日 | 3月31日 2023 | 3月31日 2023 | ||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | ||||||||||
| 現金和現金等價物 | 4,271,899 | 5,077,211 | 739,299 | |||||||||
| 限制性現金 | 88,796 | 55,062 | 8,018 | |||||||||
| 應收賬款 | 221,004 | 320,440 | 46,660 | |||||||||
| 合同資產，淨額 | 626,739 | 609,969 | 88,818 | |||||||||
| 合同成本 | 787 | 480 | 70 | |||||||||
| 預付費用和其他資產 | 321,411 | 258,786 | 37,682 | |||||||||
| 公允價值貸款 | 54,049 | 175,411 | 25,542 | |||||||||
| 融資應收賬款 | 514,388 | 371,196 | 54,050 | |||||||||
| 關聯方應付的款項 | 1,266,232 | 1,281,348 | 186,579 | |||||||||
| 持有至到期投資 | 2,700 | 3,320 | 483 | |||||||||
| 可供出售的投資 | 972,738 | 250,788 | 36,518 | |||||||||
| 財產、設備和軟件，淨額 | 77,256 | 75,726 | 11,027 | |||||||||
| 遞延所得税資產 | 84,187 | 90,855 | 13,229 | |||||||||
| 使用權資產 | 33,909 | 29,606 | 4,311 | |||||||||
| 總資產 | 8,536,095 | 8,600,198 | 1,252,286 | |||||||||
| 應付賬款 | 14,144 | 19,887 | 2,897 | |||||||||
| 應付給關聯方的款項 | 227,724 | 247,717 | 36,070 | |||||||||
| 遞延收入 | 65,539 | 36,555 | 5,323 | |||||||||
| 應計費用和其他負債 | 1,315,006 | 1,342,251 | 195,447 | |||||||||
| 擔保借款 | 767,900 | 392,100 | 57,094 | |||||||||
| 遞延所得税負債 | 79,740 | 84,824 | 12,351 | |||||||||
| 租賃負債 | 35,229 | 30,274 | 4,408 | |||||||||
| 負債總額 | 2,505,282 | 2,153,608 | 313,590 | |||||||||
| 普通股 | 129 | 129 | 19 | |||||||||
| 額外的實收資本 | 5,160,783 | 5,164,104 | 751,952 | |||||||||
| 庫存股 | (46,734 | ) | (61,046 | ) | (8,889 | ) | ||||||
| 累計其他綜合收益 | 7,765 | 8,599 | 1,251 | |||||||||
| 累計赤字 | 908,870 | 1,334,804 | 194,363 | |||||||||
| 權益總額 | 6,030,813 | 6,446,590 | 938,696 | |||||||||
| 負債和權益總額 | 8,536,095 | 8,600,198 | 1,252,286 | |||||||||
經營亮點及公認會計原則與非公認會計準則指標的對賬
（以千計，借款人人數、投資者人數和百分比除外）
| 在 結束的三個月中 | ||||||||||||
| 2022 年 3 月 31 日 | 3月31日 2023 | 3月31日 2023 | ||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | ||||||||||
| 運營亮點 | ||||||||||||
| 書面保費總額 | 806,355 | 923,382 | 134,455 | |||||||||
| 第一年保費 | 540,043 | 627,314 | 91,344 | |||||||||
| 續訂保費 | 266,313 | 296,068 | 43,111 | |||||||||
| 保險客户數量 | 120,968 | 80,856 | 80,856 | |||||||||
| 保險客户的累計數量 | 633,431 | 1,007,238 | 1,007,238 | |||||||||
| 便利的貸款金額 | 4,606,889 | 6,420,213 | 934,855 | |||||||||
| 借款人數 | 508,746 | 872,235 | 872,235 | |||||||||
| 履行貸款的剩餘本金 | 12,421,001 | 11,129,221 | 1,620,540 | |||||||||
| 商品總量 | 59,021 | 308,567 | 44,931 | |||||||||
| 細分信息 | ||||||||||||
| 保險經紀： | ||||||||||||
| 收入 | 155,181 | 196,358 | 28,592 | |||||||||
| 銷售和營銷費用 | 5,172 | 2,289 | 333 | |||||||||
| 發起、服務和其他運營成本 | 93,190 | 133,617 | 19,456 | |||||||||
| 消費者信貸： | ||||||||||||
| 收入 | 390,473 | 483,873 | 70,457 | |||||||||
| 銷售和營銷費用 | 137,559 | 62,218 | 9,060 | |||||||||
| 發起、服務和其他運營成本 | 39,670 | 47,609 | 6,933 | |||||||||
| 其他： | ||||||||||||
| 收入 | 159,111 | 306,112 | 44,574 | |||||||||
| 銷售和營銷費用 | 33,452 | 41,705 | 6,073 | |||||||||
| 發起、服務和其他運營成本 | 20,081 | 18,519 | 2,696 | |||||||||
| 調整後息税折舊攤銷前利潤的對賬 | ||||||||||||
| 淨收入 | 184,828 | 427,166 | 62,200 | |||||||||
| 利息支出/（收入），淨額 | 25,573 | (14,519 | ) | (2,114 | ) | |||||||
| 所得税支出 | 29,044 | 122,670 | 17,862 | |||||||||
| 折舊和攤銷 | 6,260 | 1,868 | 272 | |||||||||
| 基於股份的薪酬 | 1,500 | 2,089 | 304 | |||||||||
| 調整後 EBITDA | 247,205 | 539,274 | 78,524 | |||||||||
| 調整後息折舊攤銷前利潤率 | 35.1 | % | 54.7 | % | 54.7 | % | ||||||
| 犯罪率 | ||||||||||||
| 15-29 天 | 30-59 天 | 60-89 天 | ||||||||||
| 2019年12月31日 | 0.8 | % | 1.3 | % | 1.0 | % | ||||||
| 2020年12月31日 | 0.5 | % | 0.7 | % | 0.6 | % | ||||||
| 2021年12月31日 | 0.9 | % | 1.5 | % | 1.2 | % | ||||||
| 2022年12月31日 | 0.7 | % | 1.3 | % | 1.1 | % | ||||||
| 2023年3月31日 | 0.6 | % | 1.2 | % | 1.2 | % | ||||||
| 淨扣費率 | ||||||||||||
| 貸款發放期限 | 促成的貸款金額
在此期間 | 累計 M3+ 淨扣款
截至2023年3月31日 | 總淨扣款率
截至2023年3月31日 | |||||||||
| （以千元人民幣計） | （以千元人民幣計） | |||||||||||
| 2019 | 3,431,443 | 395,872 | 11.5 | % | ||||||||
| 2020 | 9,614,819 | 778,668 | 8.1 | % | ||||||||
| 2021 | 23,195,224 | 1,537,956 | 6.6 | % | ||||||||
| 2022 | 22,623,101 | 598,837 | 2.6 | % | ||||||||
| M3+ 淨扣款率 | ||||||||||||||||||||||
| 貸款發放期限 | 一月之書 | |||||||||||||||||||||
| 4 | 7 | 10 | 13 | 16 | 19 | 22 | 25 | 28 | 31 | 34 | ||||||||||||
| 2019Q1 | 0.0% | 0.8% | 2.0% | 3.4% | 5.3% | 5.9% | 6.3% | 6.3% | 6.3% | 6.3% | 6.3% | |||||||||||
| 2019Q2 | 0.1% | 1.5% | 4.5% | 7.5% | 8.8% | 9.2% | 9.9% | 10.3% | 10.6% | 10.6% | 10.6% | |||||||||||
| 2019Q3 | 0.2% | 2.9% | 6.8% | 9.0% | 10.4% | 12.0% | 13.2% | 13.8% | 14.4% | 14.6% | 14.6% | |||||||||||
| 2019Q4 | 0.4% | 3.1% | 4.9% | 6.3% | 7.2% | 7.9% | 8.4% | 8.9% | 9.5% | 9.8% | 9.8% | |||||||||||
| 2020Q1 | 0.6% | 2.3% | 4.1% | 5.2% | 6.0% | 6.2% | 6.6% | 7.2% | 7.7% | 7.8% | 7.9% | |||||||||||
| 2020Q2 | 0.5% | 2.5% | 4.2% | 5.3% | 6.1% | 6.7% | 7.5% | 8.1% | 8.2% | 8.2% | ||||||||||||
| 2020Q3 | 1.1% | 3.3% | 5.1% | 6.3% | 7.1% | 8.1% | 8.7% | 8.8% | 8.9% | |||||||||||||
| 2020Q4 | 0.3% | 1.8% | 3.2% | 4.6% | 6.0% | 7.0% | 7.4% | 7.6% | ||||||||||||||
| 2021Q1 | 0.4% | 2.3% | 3.9% | 5.5% | 6.6% | 6.9% | 7.2% | |||||||||||||||
| 2021Q2 | 0.4% | 2.4% | 4.5% | 5.9% | 6.4% | 6.7% | ||||||||||||||||
| 2021Q3 | 0.5% | 3.1% | 5.0% | 5.9% | 6.2% | |||||||||||||||||
| 2021Q4 | 0.6% | 3.2% | 4.6% | 5.3% | ||||||||||||||||||
| 2022Q1 | 0.6% | 2.5% | 3.8% | |||||||||||||||||||
| 2022Q2 | 0.4% | 2.2% | ||||||||||||||||||||
| 2022Q3 | 0.5% | |||||||||||||||||||||