附錄 99.1

FinVolution 集團公佈第四季度和2023財年未經審計的財務業績

-2023年全年總交易量創歷史新高，為人民幣1,943億元，與2022財年相比增長10.8％-

-2023年全年淨收入創歷史新高，達到人民幣125億元，與2022財年相比增長12.7％-

-2023年全年國際交易量增至人民幣78.5億元，與2022財年相比增長84.7％-

-2023年全年國際收入增至人民幣21億元，與2022財年相比增長85.9％，佔總淨收入的17.0％-

上海，2024年3月18日 /PRNewswire/ 領先的金融科技平臺FinVolution集團（FinVolution或公司）（紐約證券交易所代碼： FINV）今天公佈了截至2023年12月31日的第四季度和財年未經審計的財務業績。

截至/截至的三個月中
十二月三十一日		 同比
改變		 全年已結束
十二月三十一日

同比

改變
2022 2023

2022 2023

總交易量（人民幣以 億計）1

48.6 52.4 7.8 % 175.4 194.3 10.8 %

交易量（中國 大陸）2

 47.2 50.1 6.1 % 171.1 186.4 8.9 %

交易量（國際）3

 1.37 2.25 64.2 % 4.25 7.85 84.7 %

未償貸款餘額總額（人民幣十億元）

 64.6 67.4 4.3 % 64.6 67.4 4.3 %

未償貸款餘額（中國 大陸）4

 63.8 66.1 3.6 % 63.8 66.1 3.6 %

未償貸款餘額 （國際）5

 0.80 1.26 57.5 % 0.80 1.26 57.5 %

2023年第四季度中國市場運營亮點

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累計註冊用户6截至 2023 年 12 月 31 日 達到 1.556 億，與 2022 年 12 月 31 日相比增長了 8.1%。

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累積借款人7截至 2023 年 12 月 31 日，中國市場達到 2,520 萬個，與 2022 年 12 月 31 日相比增長了 6.8%。

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獨立借款人數量82023年第四季度為210萬人，與2022年同期相比下降了14.9％。

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交易量2 2023年第四季度達到人民幣501億元，與2022年同期相比增長6.1％。

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為重複的個人 借款人提供了交易量92023年第四季度為人民幣428億元，與2022年同期相比增長4.4％。

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未償貸款餘額4截至 2023 年 12 月 31 日，達到人民幣 661 億元，與 2022 年 12 月 31 日相比增長了 3.6%。

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平均貸款規模10 2023年第四季度為人民幣9,044元，而2022年同期為人民幣7,682元。

•

平均貸款期限11 2023年第四季度 為8.2個月，而2022年同期為8.6個月。

1

•

90 天以上的拖欠率12截至2023年12月31日 為1.93％，而截至2022年12月31日為1.41％。

2023 年第四季度國際市場運營 亮點

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累計註冊用户13截至 2023 年 12 月 31 日 達到了 2460 萬，與 2022 年 12 月 31 日相比增長了 58.7%。

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累積借款人14截至 2023 年 12 月 31 日，國際市場達到 480 萬個，與 2022 年 12 月 31 日相比增長了 41.2%。

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獨立借款人數量152023年第四季度為87萬人，與2022年同期相比增長了17.6％。

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新借款人數162023年第四季度為 33萬英鎊，與2022年同期相比增長了2.1％。

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交易量3 2023年第四季度達到人民幣22.5億元，與2022年同期相比增長了64.2％。

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未償貸款餘額5截至 2023 年 12 月 31 日，達到人民幣 12.6 億元，與 2022 年 12 月 31 日相比增長了 57.5%。

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2023年第四季度國際業務收入為人民幣6.021億元（合8,480萬美元），與2022年同期相比增長了52.5％，佔2023年第四季度總收入的18.7％。

2023 年第四季度 財務摘要

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2023年第四季度的淨收入為人民幣32.236億元（合4.54億美元），較2022年同期的人民幣30.5億元增長了5.7％ 。

•

2023年第四季度的淨利潤為人民幣5.288億元（合7,450萬美元），較2022年同期的人民幣5.563億元下降了4.9％。

•

非公認會計準則調整後的營業收入17，其中不包括税前基於股份的薪酬支出，2023年第四季度為人民幣5.47億元（合7,700萬美元），較2022年同期的人民幣6.378億元下降了14.2％。

•

2023年第四季度每股美國存托股票（ADS）的攤薄淨利潤為人民幣1.92元（0.27美元），攤薄後的每股淨利潤 為人民幣0.38元（0.05美元），與2022年同期相比保持不變。2023年第四季度，每股ADS的非公認會計準則攤薄淨利潤為人民幣2.04元（0.29美元），非公認會計準則攤薄後每股淨利潤為人民幣0.41元（0.06美元），與2022年同期相比增長2.5％。公司的每股ADS代表公司的五股A類普通股 股。

1

代表本報告所述期間公司平臺在中國大陸和國際市場上促進的總交易量。

2

代表我們在報告所述期間在中國大陸促進的交易量。

3

代表我們在本報告的 期內在中國大陸以外的國際市場促進的交易量。

4

截至任何日期的未償貸款餘額（中國大陸）是指 中國大陸市場的未償貸款餘額，不包括自該日起逾期超過180天的貸款。

5

截至任何日期的未償貸款餘額（國際）是指 國際市場的未償貸款餘額，不包括自該日起逾期30天以上的貸款。

6

累計而言，截至2023年12月31日，中國大陸市場在 公司平臺上註冊的用户總數。

7

累計計算，截至2023年12月31日，公司 平臺上中國大陸市場的借款人總數。

8

代表在本報告所述期間在中國大陸成功在 公司平臺上借款的借款人總數。

9

代表在報告期內 在公司平臺上成功完成交易的中國大陸重複借款人便利的交易量。

2

10

表示 所述期間，公司在中國大陸平臺上的平均貸款規模。

11

表示 所述期間，公司在中國大陸平臺上的平均貸款期限。

12

90天以上的拖欠率是指逾期90至179個日曆日的資產負債表內外貸款的未償本金餘額佔未償還本金餘額總額的百分比 斷斷續續截至特定日期公司平臺上的資產負債表貸款。來自中國大陸以外的貸款不包括在計算中。

13

累計而言，截至2023年12月31日，在 中國大陸市場以外的公司平臺上註冊的用户總數。

14

累計計算，在本報告所述期間，公司在中國 大陸市場以外的平臺上的借款人總數。

15

代表在本報告所述期間內在 公司平臺上成功借款的中國大陸以外的借款人總數。

16

代表在本報告所述期間內在公司平臺上為交易提供便利 的中國大陸以外的新借款人總數。

17

有關GAAP和非GAAP調整後營業收入之間的對賬，請參閲未經審計的GAAP和非GAAP 業績對賬。

FinVolution首席執行官李鐵正先生評論説：“儘管宏觀經濟挑戰不斷變化，但我們的業務仍在全面增長。2023年全年的總交易量達到人民幣1943億元，未償貸款總餘額攀升至人民幣674億元，同比分別增長10.8％和4.3％。

我們的國際業務在 2023 年增長異常良好，這得益於我們追求國內持續增長的有效戰略，同時在海外 快速增長。2023年全年國際交易量飆升至人民幣78.5億元，未償貸款餘額增至12.6億元人民幣，分別增長84.7％和57.5％。李先生總結説，這種加速增長使2023年全年國際收入達到人民幣21.369億元（3.01億美元），同比增長85.9％，佔總收入的17.0％。

FinVolutions首席財務官徐佳源先生繼續説：“我們強勁的全年財務業績證明瞭我們在2023年全年出色的戰略 執行力。全年淨收入增至人民幣125.474億元（合17.673億美元），淨利潤達到人民幣23.835億元（3.357億美元），同比分別增長12.7％和4.5％。截至2023年12月31日，我們的總流動性 為人民幣79.301億元（合11.169億美元），同比增長12.3％。

此外，我們努力通過資本回報計劃持續優化股東回報。 徐先生總結説，2023年全年，我們共部署了約1.6億美元的股息分配和股票回購，資本回報率為公司2023財年淨收入的48.5％，這表明了我們對提高股東價值的堅定承諾。

2023 年第四季度財務業績

2023年第四季度的淨收入從2022年同期的人民幣30.5億元增長了5.7％，至人民幣32.236億元（合4.54億美元），這主要是由於擔保收入的增加。

貸款便利服務費從2022年同期的人民幣12.086億元下降了8.4％，至2023年第四季度的人民幣11.074億元 （1.560億美元）。這種下降主要是由於服務費率的下降，但部分被交易量的增加所抵消。

3

後期促進服務費由於公司提供的未償貸款增加以及遞延交易費用的滾動影響，從2022年同期的人民幣4.964億元維持相對穩定，為2023年第四季度的人民幣4.954億元（合6,980萬美元）。

保障收入從 2022年同期的人民幣9.206億元增長了37.7％，至2023年第四季度的人民幣12.675億元（1.785億美元）。這一增長主要是由於資產負債表外貸款的未償貸款餘額增加、擔保率的提高以及遞延擔保收入的滾動影響。貸款發放時質量保證承諾的公平 價值在受質量保證承諾約束的貸款期限內系統地作為擔保收入發放。

淨利息收入由於貸款量和資產負債表上貸款的未償貸款餘額減少，從2022年同期的人民幣2.925億元下降了22.3％，至2023年第四季度的人民幣2.274億元（合3,200萬美元）。

其他收入從2022年同期的人民幣1.318億元下降了4.6％，至2023年第四季度的人民幣1.258億元（合1770萬美元），這主要是由於出售了試點經營的業務。

發起、服務費用和 其他收入成本從2022年同期的人民幣5.162億元增長了9.1％，至2023年第四季度的人民幣5.631億元（合7,930萬美元），這主要是由於交易量增加導致便利成本和貸款收集 支出增加。

2023年第四季度的銷售和營銷費用保持相對穩定，為人民幣4.914億元（合6,920萬美元），而2022年同期為人民幣4.907億元，這要歸因於我們繼續積極努力在中國和國際市場上收購更高質量的借款人。

由於技術開發效率的提高，研發費用從2022年同期的人民幣1.375億元下降了7.2％，至2023年第四季度的人民幣1.276億元（合1,800萬美元）。

由於運營效率穩定，一般和管理 支出保持相對穩定，從2022年同期的人民幣1.144億元人民幣（合1,620萬美元）維持在2023年第四季度的人民幣1.152億元（合1,620萬美元）。

由於其他第三方平臺的準備金減少，應收賬款和合同資產準備金從2022年同期的人民幣1.125億元下降了67.6％，至2023年第四季度的人民幣3640萬元（合510萬美元）。

應收貸款準備金從2022年同期的人民幣1.26億元下降了14.6％，至2023年第四季度的人民幣1.076億元（合1,520萬美元），這主要是由於貸款量和資產負債表上貸款的未償貸款餘額的減少，部分被拖欠率的上升所抵消。

2023年第四季度質量保證 承諾的信貸損失增加了35.6％，至人民幣12.695億元（1.788億美元），而2022年同期為人民幣9.359億元。增長主要是由於中國和國際市場的貸款量和 未償貸款餘額的增加。

2023年第四季度的營業利潤從2022年同期的人民幣6.168億元下降了16.9％，至人民幣5.128億元（合7,220萬美元）。

2023年第四季度的非公認會計準則 調整後營業收入（不包括税前基於股份的薪酬支出）為人民幣5.47億元（合7,700萬美元），較2022年同期的人民幣6.378億元下降了14.2％。

4

其他收入從2022年同期的人民幣6,450萬元增長了4.8％，至2023年第四季度的人民幣6,760萬元（合950萬美元），這主要是由於投資產品投資和利息收入的增加帶來的額外收益。

2023年第四季度的所得税支出為人民幣5,160萬元（合730萬美元），而2022年同期 的所得税支出為人民幣1.25億元。下降的主要原因是第四季度税前利潤減少和有效税率的變化。

2023年第四季度的淨利潤為人民幣5.288億元（合7,450萬美元），而2022年同期為人民幣5.563億元。

2023年第四季度歸屬於公司普通股股東的淨利潤為人民幣5.246億元（合7,390萬美元）， ，而2022年同期為人民幣5.515億元。

2023年第四季度，每股ADS的攤薄淨利潤為人民幣1.92元（0.27美元），攤薄後的每股淨利潤為人民幣0.38元（0.05美元），與2022年同期相比保持不變。2023年第四季度，每股ADS的非公認會計準則攤薄淨利潤為人民幣2.04元（0.29美元），非公認會計準則攤薄後每股淨利潤為人民幣0.41元（0.06美元），與2022年同期相比增長2.5％。每股ADS代表 公司的五股 A 類普通股。

截至2023年12月31日，該公司的現金及現金等價物為人民幣49.693億元（合6.999億美元），短期 投資，主要是財富管理產品和定期存款，為人民幣29.608億元（4.17億美元）。

以下圖表和表格顯示了截至2023年12月31日 通過公司在線平臺提供的所有貸款產品在中國大陸按貸款發放年份分列的歷史累計30天加上逾期拖欠率：

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2023 財年財務業績

2023年的淨收入從2022年的人民幣111.342億元增長了12.7％，至人民幣125.474億元（合17.673億美元），這主要是由於 貸款便利服務費、後期便利服務費的增加以及交易量增加導致的擔保收入增加。淨收入的增長被交易費用平均費率 的下降部分抵消。

貸款便利服務費從2022年的 人民幣44.308億元增長了2.0％，至2023年的45.205億元人民幣（6.367億美元），這主要是由於貸款量的增加，但平均交易費用率的下降部分抵消了這一增長。

後期促進服務費 從2022年的人民幣19.299億元增長了2.1％，至2023年的人民幣19.697億元（合2.774億美元），這主要是由於公司提供的未償貸款的增加以及遞延交易費的滾動影響，平均交易費用率的下降部分抵消了這一點。

擔保收入 從2022年的人民幣30.644億元增長了46.2％，至2023年的44.79億元人民幣（6.309億美元）。 這一增長主要是由於資產負債表外貸款的未償貸款餘額增加、擔保率的提高以及遞延擔保收入的滾動影響。貸款發放時的質量保證承諾 的公允價值在受質量保證承諾約束的貸款期限內系統地作為擔保收入發放。

淨利息 收入 與2022年的人民幣11.742億元相比，2023年下降了10.6％，至人民幣10.494億元（1.478億美元），這是由於 資產負債表上貸款的貸款量和未償貸款餘額的減少。

其他收入由於出售了試點經營的業務， 2023年的人民幣5.349億元下降了1.1％，至2023年的人民幣5.289億元（合7,450萬美元）。

發放資金、 服務費用和其他收入成本從2022年的人民幣20.386億元增長了3.6％，至2023年的人民幣21.115億元（合2.974億美元），這主要是由於交易量增加導致便利成本和貸款收取費用增加。

銷售和營銷費用從2022年的人民幣16.85億元增長了12.0％，至2023年的人民幣18.874億元（合2.658億美元），這要歸因於以國內和國際市場上更高質量的借款人為重點的積極客户獲取工作。

2023年的研發費用增長了4.0％，達到人民幣5.11億元（合7,200萬美元），而2022年為人民幣4.915億元， 主要是由於對技術開發的投資增加。

一般和管理費用從2022年的人民幣4.017億元下降了2.9％，至2023年的人民幣3.9億元（合5,490萬美元），這主要是由於運營效率的提高。

由於其他第三方平臺的準備金減少，2023年應收賬款和合同資產的準備金 下降了35.0％，至人民幣2.539億元（合3580萬美元），而2022年為人民幣3.909億元。

2023年應收貸款準備金增長了41.1％，達到人民幣5.868億元（合8,270萬美元），而2022年為人民幣4.159億元， 主要是由於國際市場貸款量的增加。

與2022年的人民幣31.952億元相比，2023年質量保證承諾的信貸損失增加了38.4％，達到44.228億元人民幣（6.229億美元），這主要是由於貸款量和未償貸款餘額的增加。

6

營業利潤從2022年的25.153億元人民幣下降了5.2％，至2023年的23.839億元人民幣（3.358億美元）。

2023年非公認會計準則調整後的營業收入（不包括基於股份的 税前薪酬支出）為人民幣25.003億元（3.522億美元），較2022年的人民幣26.044億元下降了4.0％。

其他收入從2022年的人民幣2.207億元增長了78.8％，至2023年的人民幣3.947億元（合5,560萬美元），這主要是由於投資產品投資的增加帶來了額外的 收益。

2023年的所得税支出為人民幣3.951億元（合5,560萬美元），而2022年為人民幣4.548億元，這主要是由於有效税率與去年同期相比的變化。

2023年淨利潤為人民幣23.835億元（3.357億美元），而2022年為人民幣22.813億元。

2023年歸屬於公司普通股股東 的淨利潤為人民幣23.408億元（3.297億美元），而2022年為人民幣22.664億元。

股票回購更新

在2023財年，公司共投入了9,760萬美元，以 ADS的形式在市場上回購自己的A類普通股。截至2023年12月31日，結合公司的歷史和現有股票回購計劃，公司已在六年內以ADS的形式累計回購了自己的A類普通股， 總價值約為2.8億美元。

管理層變動

公司董事會（以下簡稱 “董事會”）已任命陳平平女士為總裁，自 2024 年 3 月 18 日起生效。她將擔任公司總裁兼首席合規官，同時保留自2019年以來一直擔任的法律、合規、人力資源和內部控制方面的現有職責。陳女士在2016年至2018年期間擔任派派信的首席執行官 。在此之前，她曾在2013年至2016年期間擔任公司副總裁，負責監督法律、合規、政府關係和創新部門。憑藉在公司任職的漫長而傑出的任期，陳女士為她的新職位帶來了豐富的寶貴機構知識和深厚的經驗。陳女士擁有復旦大學的法學碩士學位和中國 歐洲國際商學院的工商管理碩士學位。

商業展望

儘管宏觀經濟復甦在2024年初繼續獲得牽引力，略有改善，但我們經營的市場仍然存在不確定性。該公司已觀察到令人鼓舞的復甦跡象，並將繼續密切關注泛亞市場的宏觀狀況，並在業務運營中保持謹慎態度。在這種背景下，公司目前預計 其2024年全年在中國市場的交易量將在人民幣1,957億元至2,050億元人民幣之間，同比增長約5.0％至10.0％。同時，該公司預計，其國際市場2024年全年交易量將在人民幣94億元至110億元人民幣之間，同比增長約20.0％至40.0％。

上述預測基於當前的市場狀況，反映了公司當前對市場和 運營狀況、監管和運營環境以及客户和機構合作伙伴需求的初步看法和預期，所有這些都可能發生變化。

7

電話會議

公司管理層將於美國東部時間2024年3月18日晚上 8:30（北京/香港時間2024年3月19日上午8點30分）主持財報電話會議。

財報電話會議的撥入詳情如下：

美國（免費電話）： +1-888-346-8982
加拿大（免費電話）： +1-855-669-9657
國際： +1-412-902-4272
中國香港（免費電話）： 800-905-945
中國香港： +852-3018-4992
中國大陸： 400-120-1203

參與者應在預定開始時間前至少五分鐘撥入，並要求接通 FinVolution Group 的電話會議。

此外，電話會議的網絡直播和存檔直播將在公司的投資者 關係網站上播出，網址為 https://ir.finvgroup.com。

在 直播電話會議結束大約一小時後，撥打以下電話號碼即可觀看電話會議的重播，直至 2024 年 3 月 25 日：

美國（免費電話）： +1-877-344-7529
加拿大（免費電話）： +1-855-669-9658
國際： +1-412-317-0088
重播訪問碼： 4318516

關於 FinVolution 集團

FinVolution Group是一家領先的金融科技平臺，在中國和國際市場具有很強的品牌知名度，將年輕一代的借款人與金融機構聯繫起來。該公司成立於2007年，是中國在線消費金融行業的先驅，開發了創新技術，並在信用風險評估、欺詐檢測、大數據和人工智能等核心領域積累了深厚的 經驗。該公司的平臺由專有的尖端技術提供支持，具有高度自動化的貸款交易流程， 可提供卓越的用户體驗。截至2023年12月31日，該公司在中國、印度尼西亞和菲律賓的累計註冊用户超過1.802億。

欲瞭解更多信息，請訪問 https://ir.finvgroup.com

使用非公認會計準則財務指標

我們使用非公認會計準則調整後的營業收入、非公認會計準則營業利潤率、非公認會計準則淨利潤、歸屬於FinVolution集團的非公認會計準則淨利潤以及作為非公認會計準則財務指標的非公認會計準則基本和攤薄後的每股淨利潤和每股 ADS 來評估我們的經營業績以及用於財務和運營決策的目的。我們認為，這些非公認會計準則 財務指標不包括基於股份的薪酬支出和預期的全權衡量標準的影響，有助於確定我們業務的潛在趨勢。我們認為，非公認會計準則財務指標 提供了有關我們經營業績的有用信息，增強了對我們過去業績和未來前景的總體瞭解，並提高了管理層在財務和 運營決策中使用的關鍵指標的知名度。

8

非公認會計準則調整後的營業收入、 非公認會計準則營業利潤率、非公認會計準則淨利潤、歸屬於FinVolution集團的非公認會計準則淨利潤以及非公認會計準則基本和攤薄後的每股淨利潤均未在美國公認會計原則下定義，也未按照美國公認會計原則列報。這些非公認會計準則財務 指標作為分析工具存在侷限性，在評估我們的經營業績、現金流或流動性時，投資者不應將其單獨考慮，也不應將其作為淨收益、經營活動提供的現金流或 根據美國公認會計原則編制的其他合併運營報表和現金流數據的替代品。公司鼓勵投資者和其他人全面審查我們的財務信息，不要依賴單一的財務指標。

有關該非公認會計準則財務指標的更多信息，請參閲本新聞稿末尾列出的標題為 “GAAP 和非公認會計準則業績對賬” 的表格。

匯率信息

本公告僅為方便讀者而將某些人民幣金額按指定匯率折算成美元。除非 另有説明，否則所有從人民幣兑換成美元的匯率均為人民幣7.0999元兑1美元，該匯率自2023年12月29日起生效，經紐約聯邦儲備銀行海關認證。

安全港聲明

本新聞稿包含 前瞻性陳述。這些陳述構成經修訂的1934年《證券交易法》第21E條的定義以及1995年《美國私人證券訴訟改革法》 法案所定義的前瞻性陳述。這些前瞻性陳述可以通過意願、預期、預期、未來、打算、計劃、信念、 估計、目標、信心和類似陳述等術語來識別。此類陳述基於管理層當前的預期以及當前的市場和運營狀況，涉及涉及已知或 未知風險、不確定性和其他因素的事件，所有這些因素都難以預測，其中許多因素是公司無法控制的。前瞻性陳述涉及風險、不確定性和其他因素，這些因素可能導致實際結果 與任何此類陳述中包含的結果存在重大差異。潛在風險和不確定性包括但不限於以下方面的不確定性：公司在其市場上吸引和留住借款人和投資者的能力、其 增加通過公司市場促進的貸款量的能力、推出新貸款產品和平臺增強的能力、有效競爭的能力、與 中國在線消費金融行業相關的法律、法規和政府政策、中國的總體經濟狀況以及公司的能力為了達到標準這對於維持其ADS在紐約證券交易所的上市是必要的，包括它能夠糾正任何不遵守紐約證券交易所持續上市標準的行為。有關這些風險和其他風險、不確定性或因素的更多信息包含在公司向美國證券和 交易委員會提交的文件中。本新聞稿中提供的所有信息均截至本新聞稿發佈之日，除非適用法律要求，否則FinVolution不承擔因新信息、未來事件或 其他原因更新任何前瞻性陳述的義務。

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FinVolution 集團

未經審計的中期簡明合併資產負債表

（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）

截至12月31日， 截至12月31日，
2022 2023
人民幣 人民幣 美元

資產

現金和現金等價物

 3,636,380 4,969,319 699,914

限制性現金

 2,842,707 1,800,071 253,535

短期投資

 3,427,020 2,960,821 417,023

投資

 1,084,084 1,135,133 159,880

質量保證應收賬款，扣除截至2022年12月31日和2023年12月31日分別為人民幣374,304元人民幣和529,392元人民幣的質量保證應收賬款信用損失準備金

1,669,855 1,755,615 247,273

無形資產

 98,692 98,692 13,900

財產、設備和軟件，淨額

 141,345 140,933 19,850

應收貸款，扣除截至2022年12月31日和2023年12月31日人民幣294,355元人民幣和 人民幣214,550元的應收貸款的信用損失備抵後的應收貸款

 2,136,432 1,127,388 158,789

截至2022年12月31日和2023年12月31日，扣除應收賬款 信用損失備抵後的應收賬款和合同資產分別為人民幣496,918元和310,394元人民幣的應收賬款和合同資產

 2,217,445 2,208,538 311,066

遞延所得税資產

 919,361 1,624,325 228,781

使用權資產

 192,428 38,110 5,368

預付費用和其他資產

 2,966,751 3,384,317 476,671

善意

 50,411 50,411 7,100

總資產

 21,382,911 21,293,673 2,999,150

負債和股東權益

遞延擔保收入

 1,805,164 1,882,036 265,079

質量保證承諾中的責任

 3,555,618 3,306,132 465,659

應付工資和福利

 274,408 261,528 36,835

應付税款

 134,027 207,477 29,223

短期借款貸款

 —  5,756 811

應付給合併信託投資者的資金

 1,845,210 436,352 61,459

合同責任

 5,109 5,109 720

遞延所得税負債

 232,188 340,608 47,974

應計費用和其他負債

 909,708 941,899 132,664

租賃負債

 176,990 35,878 5,053

負債總額

 8,938,422 7,422,775 1,045,477

承付款和意外開支

FinVolution 集團股東權益

普通股

 103 103 15

額外的實收資本

 5,692,703 5,748,734 809,692

庫存股

 (568,595 ) (1,199,683 ) (168,972 )

法定儲備金

 698,401 762,472 107,392

累計其他綜合收益

 52,237 80,006 11,267

留存收益

 6,496,852 8,357,153 1,177,080

FinVolution 集團股東權益總額

 12,371,701 13,748,785 1,936,474

非控股權益

 72,788 122,113 17,199

股東權益總額

 12,444,489 13,870,898 1,953,673

負債和股東權益總額

 21,382,911 21,293,673 2,999,150

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FinVolution 集團

未經審計的中期簡明綜合收益表

（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）

在截至12月31日的三個月中 在截至12月31日的年度中，
2022 2023 2022 2023
人民幣 人民幣 美元 人民幣 人民幣 美元

營業收入：

貸款便利服務費

 1,208,636 1,107,434 155,979 4,430,778 4,520,504 636,700

後期促進服務費

 496,434 495,431 69,780 1,929,913 1,969,705 277,427

保障收入

 920,570 1,267,515 178,526 3,064,440 4,478,995 630,853

淨利息收入

 292,512 227,426 32,032 1,174,204 1,049,379 147,802

其他收入

 131,824 125,791 17,717 534,868 528,862 74,489

淨收入

 3,049,976 3,223,597 454,034 11,134,203 12,547,445 1,767,271

運營費用：

起源、服務費用和其他收入成本

 (516,223 ) (563,142 ) (79,317 ) (2,038,624 ) (2,111,515 ) (297,401 )

銷售和營銷費用

 (490,735 ) (491,381 ) (69,210 ) (1,685,022 ) (1,887,442 ) (265,841 )

研究和開發費用

 (137,519 ) (127,605 ) (17,973 ) (491,484 ) (510,986 ) (71,971 )

一般和管理費用

 (114,358 ) (115,209 ) (16,227 ) (401,731 ) (390,022 ) (54,933 )

應收賬款和合同資產準備金

 (112,495 ) (36,413 ) (5,129 ) (390,882 ) (253,948 ) (35,768 )

應收貸款準備金

 (125,969 ) (107,562 ) (15,150 ) (415,902 ) (586,843 ) (82,655 )

質量保證承諾的信用損失

 (935,903 ) (1,269,514 ) (178,807 ) (3,195,220 ) (4,422,802 ) (622,939 )

運營費用總額

 (2,433,202 ) (2,710,826 ) (381,813 ) (8,618,865 ) (10,163,558 ) (1,431,508 )

營業利潤

 616,774 512,771 72,221 2,515,338 2,383,887 335,763

其他收入，淨額

 64,524 67,633 9,526 220,693 394,698 55,592

所得税支出前利潤

 681,298 580,404 81,747 2,736,031 2,778,585 391,355

所得税支出

 (124,987 ) (51,572 ) (7,264 ) (454,775 ) (395,100 ) (55,649 )

淨利潤

 556,311 528,832 74,483 2,281,256 2,383,485 335,706

歸屬於非控股權益 股東的淨利潤

 4,836 4,273 602 14,874 42,650 6,007

歸屬於FinVolution集團的淨利潤

 551,475 524,559 73,881 2,266,382 2,340,835 329,699

扣除零税後的外幣折算調整

 (19,644 ) 8,855 1,247 69,006 (27,769 ) (3,911 )

應佔綜合收益總額

至 FinVolution 集團

 531,831 533,414 75,128 2,335,388 2,313,066 325,788

用於計算每股淨收益的加權平均普通股數量

基本

 1,419,627,691 1,342,940,746 1,342,940,746 1,412,648,862 1,374,713,018 1,374,713,018

稀釋

 1,445,075,313 1,367,430,282 1,367,430,282 1,454,291,316 1,402,947,561 1,402,947,561

歸屬於FinVolution集團普通股東的每股淨利潤

基本

 0.39 0.39 0.06 1.60 1.70 0.24

稀釋

 0.38 0.38 0.05 1.56 1.67 0.24

歸屬於FinVolution集團普通股股東的每股ADS淨利潤（一股ADS 等於五股普通股）

基本

 1.94 1.95 0.28 8.02 8.51 1.20

稀釋

 1.91 1.92 0.27 7.79 8.34 1.18

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FinVolution 集團

未經審計的中期簡明合併現金流量表

（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）

截至12月31日的三個月 截至12月31日的財年
2022 2023 2022 2023
人民幣 人民幣 美元 人民幣 人民幣 美元

經營活動提供/（用於）的淨現金

 301,407 56,150 7,909 268,833 1,413,423 199,076

投資活動提供/（用於）投資活動的淨現金

 (471,881 ) (102,748 ) (14,472 ) (1,553,228 ) 1,413,490 199,086

融資活動提供/（用於）的淨現金

 (445,808 ) (1,042,781 ) (146,873 ) (795,856 ) (2,559,051 ) (360,435 )

匯率變動對現金和現金等價物的影響

 19,129 (4,975 ) (700 ) 67,797 22,441 3,162

現金、現金等價物和限制性現金的淨增加/（減少）

 (597,153 ) (1,094,354 ) (154,136 ) (2,012,454 ) 290,303 40,889

期初現金、現金等價物和限制性現金

 7,076,240 7,863,744 1,107,585 8,491,541 6,479,087 912,560

期末現金、現金等價物和限制性現金

 6,479,087 6,769,390 953,449 6,479,087 6,769,390 953,449

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FinVolution 集團

未經審計的 GAAP 和非 GAAP 業績對賬

（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）

在截至12月31日的三個月中 在截至12月31日的年度中，
2022 2023 2022 2023
人民幣 人民幣 美元 人民幣 人民幣 美元

淨收入

 3,049,976 3,223,597 454,034 11,134,203 12,547,445 1,767,271

減去：總運營費用

 (2,433,202 ) (2,710,826 ) (381,813 ) (8,618,865 ) (10,163,558 ) (1,431,508 )

營業收入

 616,774 512,771 72,221 2,515,338 2,383,887 335,763

添加：基於股份的薪酬支出

 20,998 34,215 4,819 89,030 116,407 16,396

非公認會計準則調整後的營業收入

 637,772 546,986 77,040 2,604,368 2,500,294 352,159

營業利潤率

 20.2 % 15.9 % 15.9 % 22.6 % 19.0 % 19.0 %

非公認會計準則營業利潤率

 20.9 % 17.0 % 17.0 % 23.4 % 19.9 % 19.9 %

非公認會計準則調整後的營業收入

 637,772 546,986 77,040 2,604,368 2,500,294 352,159

加：其他收入，淨額

 64,524 67,633 9,526 220,693 394,698 55,592

減去：所得税支出

 (124,987 ) (51,572 ) (7,264 ) (454,775 ) (395,100 ) (55,649 )

非公認會計準則淨利潤

 577,309 563,047 79,302 2,370,286 2,499,892 352,102

歸屬於非控股權益 股東的淨利潤

 4,836 4,273 602 14,874 42,650 6,007

歸屬於FinVolution 集團的非公認會計準則淨利潤

 572,473 558,774 78,700 2,355,412 2,457,242 346,095

用於計算每股淨收益的加權平均普通股數量

基本

 1,419,627,691 1,342,940,746 1,342,940,746 1,412,648,862 1,374,713,018 1,374,713,018

稀釋

 1,445,075,313 1,367,430,282 1,367,430,282 1,454,291,316 1,402,947,561 1,402,947,561

歸屬於 FinVolution Group普通股股東的非公認會計準則每股淨利潤

基本

 0.40 0.42 0.06 1.67 1.79 0.25

稀釋

 0.40 0.41 0.06 1.62 1.75 0.25

歸屬於FinVolution Group普通股股東的每股ADS的非公認會計準則淨利潤（一股ADS等於五股普通股）

基本

 2.02 2.08 0.29 8.34 8.94 1.26

稀釋

 1.98 2.04 0.29 8.10 8.76 1.23

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