企業融資協議的第五次修改

商業融資協議的第五次修改（本 “修正案”）自2023年12月8日起由亞利桑那州的一家公司西部聯盟銀行（“貸款人”）、特拉華州的一家公司CHROMADEX, INC.、加利福尼亞州的一家公司CHROMADEX, INC. 和內華達州的一家公司CHROMADEX ANALYTICS, INC.（個人和統稱 “借款人”）簽訂。

1. 現有債務的描述：除借款人可能欠貸款人的其他債務外，根據借款人、特拉華州有限責任公司HEALTHSPAN RESEARCH LLC（“已解除的借款人”）和貸款人於2019年11月12日簽訂的商業融資協議（“商業融資協議”），借款人欠貸款人的債務（“商業融資協議”）。根據借款人、貸款人和已解除借款人於2021年1月14日簽訂的某些同意協議，貸款人解除了其在《商業融資協議》和其他貸款文件下的義務。此處使用但未定義的大寫術語應具有商業融資協議中賦予的含義。

下文，借款人欠貸款人的所有債務均稱為 “債務”，商業融資協議以及借款人為貸款人簽訂的任何其他文件均應稱為 “現有文件”。

2. 對條款變更的描述。

(a) 費用。特此修訂《商業融資協議》第2.2 (a) 和 (b) 節，將其全部刪除，代之以以下內容：

(a) 循環終止費。如果本協議在第五次修改截止日期一週年之前終止，則借款人應向貸款人支付循環終止費，前提是，如果信貸延期由貸款人或貸款人的關聯公司再融資，則貸款人應免除循環終止費。

(b) 循環設施費。借款人應在第五次修改截止日期和第五次修改截止日期的一（1）週年之日立即向貸款人支付循環融資費。

(b) 分配。特此修訂《商業融資協議》第4.7節，將其全部刪除，代之以以下內容：

4.7 不得因贖回、報廢或購買任何股本而支付任何股息或進行任何其他分配或支付，也不得允許其任何子公司這樣做，但以下情況除外：(i) 借款人股本的轉換；(ii) 以借款人股本應付的股息；(iii) 在行使或轉換本節第 (i) 款所述借款人股本時以現金代替部分股份 4.7，（iv）如披露信附表4.7所披露的那樣，以及（v）回購借款人的股本，前提是 (a) 在本協議期限內，此類回購的總金額不超過二百萬五十萬美元（合250萬美元）（除非貸款人自行決定書面同意回購超過該金額），（b）每次回購之前不存在違約或違約事件，或者此類回購生效後將不存在，以及（c）借款人已向貸款人交付十（10）筆業務每次回購須提前幾天書面通知。

(c) 財務報告。

(i) 特此修訂《商業融資協議》第4.14 (e) 節，將其全部刪除，代之以以下內容：

(e) 涵蓋本財年的財務預測，具體説明在制定預測時使用的假設，列出顯示遵守本協議中規定的財務契約的計算方法，以及借款人董事會批准的年度預算。無論如何，年度預測和董事會批准的年度預算應在每個財政年度開始後的七十五（75）天內提供給貸款人。

(ii) 特此對《商業融資協議》第 4.14 節進行修訂，在第 4.14 (j) 節之後添加了新的第 4.14 (k) 節，內容如下：

(k) 在每個月結束後的十五（15）天內，提供借款人及其子公司在貸款人以外機構開立的賬户的銀行對賬單副本。

(d) 存款賬户。特此修訂《商業融資協議》第4.15節，將其全部刪除，代之以以下內容：

4.15 在2024年1月31日及之後，維持其及其子公司與貸款人之間至少百分之七十五（75％）的主要存託關係，包括運營和存款賬户；前提是，在貸款人之外開設的任何賬户都應遵守有利於貸款人的存款賬户控制協議，其形式和實質內容令貸款人滿意，但借款人在Adyen、PayPal、Humboldt、Stripe或其他商業處理商處開設的賬户除外只要借款人將此類商户處理商的全部餘額轉移到每週向貸款人開立運營賬户。借款人及其子公司將努力利用貸款人國際銀行部提供該部門提供的服務，包括但不限於與外幣電匯、套期保值、互換和信用證相關的服務。未經貸款人事先書面同意，借款人不得在美國境外的賬户中總共保留超過200萬美元（合2,000,000美元）的賬户。

(e) 財務契約。特此修訂《商業融資協議》第4.17（a）和（b）節，將其全部刪除，代之以以下內容：

(a) 已保留。

(b) 現金。借款人應在2024年1月31日及之後的每個月底進行測試，在2024年1月31日及之後始終保持貸款人無限制和未支配現金等於或大於 (a) 百分之七十五 (75%) 乘以 (b) 借款人資產負債表上反映的現金和現金等價物的差額減去 (ii) 存放在美國以外賬户中的現金的乘積各州的金額不超過兩百萬美元（200萬美元）。

(f) 經修訂的定義條款。特此修訂《商業融資協議》第 13.1 節中規定的以下定義，將其全部刪除，代之以以下內容：

“財務費用百分比” 是指每年的浮動利率，等於最優惠利率加上百分之一（1.00%），再加上在違約事件發生和持續的任何時期內的額外百分之五（5.00%）。

“到期日” 是指2025年11月12日或貸款人應根據第7.2節宣佈債務立即到期並應付款的更早日期。

“最優惠利率” 是指（i）每年百分之一（8.25％）的八分之一和四分之一，或（ii）《華爾街日報》西部版貨幣利率欄目公佈的最優惠利率，或貸款人不時公開宣佈的其他利率作為最優惠利率中的較高者。貸款機構可以將貸款定價為、高於或低於最優惠利率。最優惠利率的任何變更應在最優惠利率變更公告中規定的營業日開業時生效。

“簡化期” 是指在第五次修改截止日當天及之後，前提是沒有發生違約事件且仍在繼續，該期限（a）從借款人向貸款人提供書面報告的第二個月第一天開始，該報告表明借款人在其判斷中確定的速動比率維持在最多三（3）個月，大於或等於1. 15:1.00（“簡化門檻”）最近一個月的結束日期；以及 (b) 在 (i) 違約事件發生的較早日期終止，或 (ii)此後的第一天，借款人未能維持貸款人在判決中確定的簡化門檻。簡化期終止後，借款人必須維持貸款人在其判斷中確定的連續兩（2）個月的簡化門檻，然後才能進入隨後的簡化期。每個此類簡化期應從貸款人根據其判斷已達到簡化門檻之日後的下一個月的第一天開始。

(g) 附加定義條款。特此將以下術語及其各自定義按字母順序添加到《商業融資協議》第 13.1 節：

“第五次修改截止日期” 是指 2023 年 12 月 8 日。

“速動比率” 是指非限制性現金、無限制有價證券和可轉換為現金的應收賬款的總額除以流動負債總額（包括未償預付款）。

(h) 刪除了定義條款。特此完整刪除信貸協議附件1中列出的以下術語及其各自的定義：“平均EBDAS”、“EBDAS”、“流動性” 和 “RML”。

(i) 簡化期。貸款人和借款人確認並同意，簡化期自第五次修改截止日期起生效。

(j) 附錄 A（合規證書）。對合規證書進行了全面修訂，取而代之的是附錄A形式的合規證書。

3. 持續的變化。特此對現有文件進行必要修改，以反映上述變更。

4. 沒有對借款人進行辯護/全面釋放。借款人同意，截至該日，它對償還債務項下任何款項的義務沒有任何抗辯。每位借款人（均為 “發行方”）承認，如果解除方保證不會對貸款人或貸款人的任何高管、董事、僱員或代理人提出索賠，貸款人不會簽訂本修正案。除本修正案下此後產生的義務外，每個發行方免除貸款人以及貸款人和實體的每位高級職員、董事和僱員現在對任何性質的貸款人提起的任何已知或未知索賠，包括髮行方、其繼任者、律師和顧問將來可能發現的任何索賠，如果他們掌握了他們現在不知道的已知事實，無論是基於合同、侵權行為還是根據任何理由提出的索賠其他責任理論，包括但不限於任何索賠因本協議或協議所設想的交易而產生或與之有關的。釋放方豁免加州民法典第1542條的規定，該條款規定：

普遍免除不適用於債權人或解除債權方在執行解除令時不知道或懷疑存在對他或她有利的債權，而且如果他或她知道的話，一定對他或她與債務人或被解除方和解產生了實質性影響的索賠。

本節中規定的條款、豁免和免責聲明對每個發行方及其股東、代理人、員工、受讓人和利益繼承人具有約束力。本節的規定、豁免和免責聲明應使貸款人及其代理人、員工、高級職員、董事、受讓人和利益繼承人的利益受益。本節的規定應在全額償還債務、全面履行本修正案和商業融資協議的所有條款和/或貸款人為行使商業融資協議或其他協議下可用的任何補救措施而採取的行動後繼續有效。

5. 持續有效。借款人理解並同意，在修改現有債務時，貸款人依賴於借款人在現有文件中規定的陳述、擔保和協議。除非根據本修正案進行了明確修改，否則現有文件的條款保持不變，並具有完全的效力和效力。貸款人同意根據本修正案修改現有債務，這絕不要求貸款人將來對債務進行任何修改。本修正案中的任何內容均不構成對債務的清償。貸款人和借款人打算將現有文件的所有制作者和背書人保留為責任方，除非貸款人以書面形式明確發佈該當事方。本修正案不會釋放任何製造商、背書人或擔保人。本段的條款不僅適用於本修正案，也適用於任何後續的商業融資協議修改。

6. 先決條件。本修正案的生效取決於：（i）本修正案各方按期執行本修正案並將其交付給貸款人，以及（ii）借款人向貸款人支付與續訂到期日相關的50,000.00美元的循環融資費。

7. 最終協議通知。雙方簽署本文件即表示並同意:(A) 本書面協議代表雙方之間的最終協議; (B) 雙方之間沒有不成文的口頭協議; (C) 本書面協議不得與雙方先前、同時或之後的任何口頭協議或諒解的證據相矛盾。

8. 反簽名。本修正案只有在貸款人和借款人執行時才生效。

[簽名頁面如下].

為此，借款人和貸款人於上述書面日期和年份簽署了本協議，以昭信守。

附錄 A

合規證書

收件人：亞利桑那州的一家公司西方聯盟銀行（“貸款人”）

來自：CHROMADEX 公司、CHROMADEX, INC. 和 CHROMADEX ANALYTICS, INC.（統稱為 “借款人”）

下列簽署人的借款人授權官員特此證明，根據借款人和貸款人之間的商業融資協議（“協議”）的條款和條件，（i）借款人在截至_____________的期限內完全遵守了所有必需的承諾，（ii）協議中規定的借款人陳述和擔保截至本文發佈之日起在所有重大方面都是真實和正確的。隨函附上支持上述認證的所需文件。該官員進一步證明，這些會計準則是根據公認會計原則（GAAP）編制的，除非隨附的信函或腳註中另有説明，否則從一個時期到下一個時期均一貫適用。

請在 “合規” 欄下劃圈 “是/否”，以表明合規狀態。