卡特銀行股份有限公司(“本公司”)董事會提名和薪酬委員會(“薪酬委員會”)於2023年9月21日通過了以下多德-弗蘭克追回政策(本“政策”)，自2023年10月2日(“生效日期”)起生效。在本政策和任何先前存在的計劃、協議或政策(“現有協議”)都要求賠償相同錯誤判給的賠償(如本政策所界定)的範圍內，本政策將適用。任何現有協議根據其條款繼續適用，包括在本政策不涵蓋的生效日期之前批准、授予或授予的基於獎勵的薪酬(如本政策所定義)。

1.這是為了達到這個目的。本政策旨在根據二零一零年多德-弗蘭克華爾街改革及消費者保護法第954條，規定按經修訂的一九三四年證券交易法(“證券交易法”)第10D條、據此頒佈的規則第10D-1條及納斯達克上市規則第5608條(統稱為“多德-弗蘭克規則”)所規定的方式，收回若干激勵性薪酬。

2、中國政府、中國政府和政府行政當局。本政策由賠償委員會負責管理。賠償委員會作出的任何決定都是終局的，對所有受影響的個人都具有約束力。

3.我們需要更多的信息，需要更多的定義。就本政策而言，下列大寫術語應具有下列含義。

會計重述是指由於公司重大不遵守證券法規定的任何財務報告要求而對公司財務報表進行的會計重述，包括任何必要的會計重述(I)更正先前發佈的財務報表中對先前發佈的財務報表具有重大意義的錯誤(即“大R”重述)，或(Ii)如果錯誤在當期得到糾正或當期未予糾正(即，一個“小R”重述)。

*(B)*(B)*(B)：“聯屬公司”係指直接或間接控制、由本公司控制或與本公司共同控制的各實體。

根據(C)和(C)、(C)、(B)、(C)、(C)、(B)、(B)、((Iv)當本公司有某類證券在全國性證券交易所或全國性證券協會上市時，及(V)在適用的退還期間。為免生疑問，根據本政策的條款，承保高管在生效日期或之後收到的基於激勵的薪酬可包括在該日期之前批准、獎勵或授予的金額。

(D)對任何會計重述而言，“回收期”指緊接重述觸發日期之前的本公司已完成的三個會計年度，以及該三個已完成的會計年度之內或之後的任何過渡期(因本公司會計年度的變動而產生)(但由本公司上一會計年度結束的最後一天至新會計年度首日的過渡期，而該過渡期至少包括九個月的期間，則視為已完成的會計年度)。

公司集團是指本公司及其關聯公司。

*(F)*(F)：所稱“有擔保高管”指根據多德-弗蘭克規則所界定的本公司任何“高管”，為免生疑問，包括根據交易所法案下的S-K法規第401(B)項確認為本公司高管的每名個人。

*(G)*(G)*(G)：“錯誤判給賠償金”指的是追回符合條件的獎勵補償金的金額，該數額超過了在不考慮已支付的任何税款的情況下對於考慮到基於獎勵的薪酬的任何薪酬計劃或方案，如果計入名義賬户的數額超過了根據重述的數額確定的數額，而不考慮支付的任何税款，則該數額應被視為錯誤地給予補償，以及該名義數額的應計收益。

*(H)*(H)所稱“財務報告措施”，係指根據編制本公司財務報表所用會計原則而釐定及呈列的措施，以及全部或部分源自該等措施的所有其他措施。就本政策而言，股票價格和股東總回報(以及全部或部分源自股票價格或股東總回報的任何衡量標準)應被視為財務報告指標。為免生疑問，一項措施無需在公司的財務報表中提出或包括在提交給美國證券交易委員會(以下簡稱“美國證券交易委員會”)的文件中即可被視為財務報告措施。

激勵薪酬是指完全或部分基於達到財務報告措施而授予、賺取或授予的任何薪酬。

“收到”是指被視為收到基於獎勵的補償。為此目的，在公司達到適用的基於激勵的薪酬獎勵中規定的財務報告措施的會計期間，應視為已收到基於激勵的薪酬，即使基於激勵的薪酬的支付或發放發生在該期間結束後。

根據本條例第(K)款，“重述觸發日期”指以下日期中較早的日期：(I)董事會、董事會委員會或本公司獲授權採取行動的高級人員(S)(倘董事會無須採取行動)，或(Ii)法院、監管機構或其他法定授權機構指示本公司編制會計重述的日期。

4、要求賠償錯判賠償金。重述觸發日期發生後，公司應按照下述方式，合理迅速地追回錯誤判給的賠償金。為免生疑問，本公司追討本保單下錯誤判給賠償的責任並不取決於重述觸發日期後是否或何時提交重述財務報表。

他説，他説，他(A)説，這是他的程序。賠償委員會應採用下列程序進行賠償：

首先，薪酬委員會將確定與此類會計重述相關的每一位受保高管被錯誤判給的任何賠償金額。對於基於(或源自)股價或股東總回報的激勵性薪酬，如果錯誤判給的賠償金額不需要直接根據適用會計重述中的信息進行數學重新計算，則薪酬委員會應基於對會計重述對獲得激勵薪酬所依據的股票價格或股東總回報影響的合理估計來確定該金額(在此情況下，公司應保存對該合理估計的確定的文件並向納斯達克股票市場(“納斯達克”)提供此類文件)。

第二，賠償委員會將向每一位受影響的高管發出書面通知，説明錯誤判給的賠償金額、賠償要求以及公司將接受的賠償手段。

*(B)：*賠償委員會有權酌情決定對錯誤判給的賠償的適當補償方式，其中可包括但不限於：(1)補償現金或公司股票；(2)沒收未歸屬的現金或股權獎勵(包括那些受服務和/或績效歸屬條件約束的獎勵)；(3)取消尚未支付的既有現金或股權獎勵(包括已滿足服務歸屬條件和/或績效歸屬條件的獎勵)；(4)按照修訂後的1986年《國税法》第409A條的規定

(5)減少未來的補償，以及(6)法律允許的任何其他補救或追回行動。儘管有上述規定，本公司集團並不根據第409a條對該等款項的處理作出保證，亦不對此承擔任何責任。為免生疑問，適當的退款辦法可能涉及在生效日期之前核準、判給或給予的數額。除下文第4(D)節所述外，本公司集團在任何情況下均不得接受低於為履行本協議所涵蓋高管義務而錯誤判給的賠償額。

*，*(C)*如承保行政人員未能在到期時(根據上文第4(A)節釐定)向本公司集團償還所有錯誤判給的賠償，本公司應或將促使本公司集團的一名或多名其他成員採取一切合理及適當的行動，向適用的承保行政人員追討該等錯誤判給的賠償。適用的受保高管應被要求向公司集團償還公司集團因追回該錯誤判給的賠償而合理發生的任何和所有費用(包括法律費用)。

*儘管本協議有任何相反規定，如果滿足下列條件之一，並且賠償委員會認定賠償是不可行的，則不應要求公司賠償錯誤的賠償金：

*

根據《美國聯邦法典》第(Ii)條的規定，退税很可能會導致原本符合税務條件的退休計劃無法滿足美國聯邦法典26U.S.C.401(A)(13)或26U.S.C.411(A)及其下的規定的要求。根據該計劃，員工可以廣泛獲得福利，而根據該計劃，員工可以廣泛獲得福利。

5、信息披露制度：報告披露制度。公司應根據多德-弗蘭克規則的要求提交與本政策有關的所有披露。

6、禁止賠償。本公司集團任何成員不得賠償任何現任或前任承保高管(I)根據本保單條款被錯誤判給的任何賠償的損失，或(Ii)與本公司集團根據本保單執行其權利有關的任何索賠。本公司不得就承保行政人員購買第三方保險的費用向任何承保行政人員支付或報銷該費用，以資助本保單項下的潛在賠償義務。

7.中國不願承認。在薪酬委員會要求的範圍內，每位受保高管應簽署並將附件中的確認表作為附件A返還給公司，根據該表，受保高管將同意受本政策條款的約束，並遵守本政策。為免生疑問，每位受保高管將完全

受保單約束，且必須遵守保單，不論該承保主管是否已簽署並將該確認書交回本公司。

8、中國不同的解讀方式。賠償委員會有權解釋和解釋本政策，並作出管理本政策所需、適當或可取的一切決定。賠償委員會打算按照多德-弗蘭克規則解釋這項政策。

9、撤銷《憲法修正案》；終止。薪酬委員會或董事會可隨時酌情修改或終止本政策，包括當其確定任何聯邦證券法、美國證券交易委員會規則或公司證券上市所在的任何國家證券交易所或國家證券協會的規則在法律上要求其這樣做時。

10.該公司不再行使其他追償權利。賠償委員會打算在法律的最大程度上適用這一政策。薪酬委員會或董事會可要求訂立的任何僱傭協議、股權獎勵、現金獎勵、獎勵協議或任何其他協議須以承保行政人員同意遵守本政策的條款為條件。本政策項下的任何追回權利是根據適用於承保行政人員的任何僱傭協議、股權獎勵、現金獎勵、獎勵協議或其他協議，根據本公司集團任何其他政策的條款，對本公司集團可獲得的任何其他補救或補償權利的補充，而不是取代該等補償或補償權利(“單獨的追回權利”)。儘管有上述規定，除非適用法律要求，否則不得重複追回本政策和單獨的追回權利項下錯誤判給的相同賠償。

11.中國沒有找到合適的接班人。本政策對所有承保高管及其受益人、繼承人、遺囑執行人、管理人或其他法定代表人具有約束力並可強制執行。

附件A

卡特銀行股份有限公司多德-弗蘭克追回政策

確認書

以下籤署人確認並確認簽署人已收到並審閲卡特銀行股份有限公司多德-弗蘭克退還政策(以下簡稱“政策”)的副本。本確認書(“確認書”)中使用但未另作定義的大寫術語應具有保險單中賦予該等術語的含義。

簽署本確認書，即表示簽署人確認並同意簽署人現在及將來繼續受本保單約束，本保單在簽署人受僱於本公司集團期間及之後均適用。此外，以下籤署人同意遵守保單條款，包括但不限於，按照保單所要求的範圍，以保單允許的方式，合理迅速地將任何錯誤判給的賠償退還給本公司集團，由賠償委員會自行決定。

簽名：您的姓名：

日期：10月1日。