美國證券交易委員會華盛頓特區 20549

表單 8-K

當前報告

根據1934年《證券交易法》第13條或第15（d）條

我正在資助美國公司

（其章程中規定的註冊人的確切姓名）

（如果自上次報告以來發生了變化，則為以前的姓名或以前的地址）

如果提交8-K表格是為了同時履行註冊人根據以下任何條款承擔的申報義務，請勾選下面的相應方框：

根據該法第12（b）條註冊的證券：

用複選標記表明註冊人是1933年《證券法》第405條（本章第230.405節）還是1934年《證券交易法》第12b-2條（本章第240.12b-2節）所定義的新興成長型公司。

新興成長型公司 ☐

如果是新興成長型公司，請用複選標記表明註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13（a）條規定的任何新的或修訂後的財務會計準則。 ☐

第 3.03 項對擔保持有人權利的重大修改。

在表格8-K第3.03項要求的範圍內，本表格8-K最新報告第5.03項中包含的信息以引用方式納入此處。

第 5.03 項公司章程或章程的修訂；財政年度的變更。

正如先前披露的那樣，LM Funding America, Inc.（“公司”）於2023年11月9日舉行了股東大會（“年會”）。在年會上，股東批准了修改公司註冊證書（“公司註冊證書”）的提案，以反向拆分已發行和流通普通股，比例在公司董事會（“董事會”）確定的一比二（1:2）至一比十（1:10）之間。

2024 年 2 月 23 日，董事會批准了對公司已發行和流通普通股進行一對六的反向股票拆分（“反向股票拆分”）。2024年3月7日，公司向特拉華州國務卿提交了公司註冊證書（“修正證書”）的修正證書，以實施反向股票拆分。反向股票拆分將於美國東部時間2024年3月12日上午12點01分（“生效時間”）生效，公司的普通股將在2024年3月12日市場開盤時開始按拆分調整後的基礎上交易。

當反向股票拆分生效時，公司已發行和流通的普通股（以及在國庫中持有的此類股票，如果有）的每六（6）股將自動轉換為一股普通股，每股面值不發生任何變化。此外，將對每股行使價和行使所有未償還股票期權和認股權證購買普通股時可發行的股票數量以及根據公司股權激勵薪酬計劃預留髮行的股票數量進行相應的調整。因反向股票拆分而產生的普通股的任何一部分都將四捨五入到下一個整股。

該公司的普通股將繼續在納斯達克股票市場有限責任公司（“納斯達克”）上市，股票代碼為 “LMFA”。反向股票拆分後，普通股的新CUSIP號碼將為502074503。修訂證書的副本作為附錄3.1附於此，並以引用方式納入此處。

第 7.01 項法規 FD.

2024年3月8日，該公司發佈了一份新聞稿，宣佈反向股票拆分。該新聞稿作為附錄99.1提供，並以引用方式納入此處。

本第7.01項中的信息，包括本文件所附附錄99.1，正在提供中，不得出於任何目的視為 “已提交”，並且不應將這些信息視為以引用方式納入根據經修訂的1933年《證券法》或經修訂的1934年《證券交易法》提交的任何文件中，除非此類文件中以具體提及方式明確規定。

第 8.01 項其他活動。

特此以引用方式納入第 5.03 項中提供的信息。

該公司在表格S-3上有一份註冊聲明（文件編號 333-258326）以及 S-8 表格的註冊聲明（文件編號 333-262316) 已向美國證券交易委員會（“SEC”）存檔。美國證券交易委員會的法規允許公司在S-3表格或S-8表格中提交的註冊聲明所涵蓋的發行終止之前，以引用方式納入未來根據《交易法》第13（a）、13（c）、14或15（d）條向美國證券交易委員會提交的文件。以引用方式納入的信息被視為每份註冊聲明中包含的招股説明書的一部分。因此，本表8-K最新報告第8.01項中的信息旨在通過引用自動納入上面列出的每份有效註冊聲明，從而對其進行修改。根據《證券法》第416（b）條，自反向股票拆分生效之日起，公司上述有效註冊聲明所涵蓋的未分配普通股數量將按比例減少。

項目 9.01 財務報表和附錄。

(d) 展品

前瞻性陳述

本表8-K最新報告可能包含1995年《私人證券訴訟改革法》所指的 “前瞻性陳述”。這些陳述涉及風險和不確定性。諸如 “預期”、“估計”、“預期”、“打算”、“計劃” 和 “項目” 之類的詞語以及其他類似的詞語和表述旨在表示前瞻性陳述。前瞻性陳述不能保證未來的業績和狀況，而是會受到各種風險和不確定性的影響。此類陳述基於公司當前的預期，存在許多風險和不確定性，可能導致實際業績與前瞻性陳述中描述的結果存在重大差異。投資者請注意，由於各種風險和不確定性，無法保證實際業績或業務狀況不會與此類前瞻性陳述中的預測或建議存在重大差異。投資者應參考公司向美國證券交易委員會提交的報告中不時詳述的風險，包括公司截至2022年12月31日止年度的10-K表年度報告，以及10-Q表的其他文件和8-K表的定期申報，以瞭解可能導致實際業績與此類前瞻性陳述所陳述或暗示的結果存在重大差異的其他因素。除非法律要求，否則公司不打算或義務更新或修改任何前瞻性陳述，無論是由於新信息、未來事件還是其他原因。

簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式促使經正式授權的下列簽署人代表其簽署本報告。