保誠金融有限公司(PRU) | ||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||
提到了保誠金融有限公司。”s(PFI)向美國證券交易委員會申報一般信息和合並財務信息。本文件中的所有財務信息均未經審計。 | ||||||||||||||
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||
目錄 | |||||||||||||||||
頁面 | |||||||||||||||||
亮點 | |||||||||||||||||
財務指標摘要 | 1 | ||||||||||||||||
財務摘要 | 2 | ||||||||||||||||
其他財務亮點 | 3 | ||||||||||||||||
運營亮點 | 4 | ||||||||||||||||
合併運營報表 | 5 | ||||||||||||||||
合併資產負債表 | 6 | ||||||||||||||||
合併資產負債表 | 7 | ||||||||||||||||
短期和長期債務-無關聯 | 8 | ||||||||||||||||
PGIM | |||||||||||||||||
運營報表 | 9 | ||||||||||||||||
補充收入和管理資產信息 | 10 | ||||||||||||||||
管理下的補充資產信息 | 11 | ||||||||||||||||
美國企業 | |||||||||||||||||
合併運營報表 | 12 | ||||||||||||||||
合併運營報表-退休策略 | 13 | ||||||||||||||||
運營報表-機構退休策略 | 14 | ||||||||||||||||
機構退休策略銷售業績和賬户價值 | 15 | ||||||||||||||||
運營報表-個人退休策略 | 16 | ||||||||||||||||
個人退休策略銷售業績和賬户價值 | 17 | ||||||||||||||||
個人退休策略賬户價值活動 | 18 | ||||||||||||||||
個人退休策略市場風險福利特徵 | 19 | ||||||||||||||||
運營報表-團體保險 | 20 | ||||||||||||||||
團體保險補充信息 | 21 | ||||||||||||||||
運營報表-個人壽險 | 22 | ||||||||||||||||
個人人壽補充信息 | 23 | ||||||||||||||||
國際企業 | |||||||||||||||||
合併運營報表 | 24 | ||||||||||||||||
運營報表-人生規劃師 | 25 | ||||||||||||||||
運營聲明-直布羅陀人壽及其他 | 26 | ||||||||||||||||
銷售業績和補充信息 | 27 | ||||||||||||||||
公司和其他 | |||||||||||||||||
運營報表 | 29 | ||||||||||||||||
投資組合 | |||||||||||||||||
投資組合構成 | 30 | ||||||||||||||||
投資組合構成-日本的保險業務,不包括日本的保險業務 | 31 | ||||||||||||||||
投資業績 | 32 | ||||||||||||||||
投資業績-日本保險業務 | 33 | ||||||||||||||||
投資業績-不包括日本的保險業務 | 34 | ||||||||||||||||
合併運營報表——AOI 與美國公認會計準則的收入、福利和支出對賬 | 35 | ||||||||||||||||
關鍵定義和公式 | 39 | ||||||||||||||||
評級和投資者信息 | 42 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
財務指標摘要 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,每股和股本回報率數據除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入(虧損): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PGIM | 230 | 151 | 179 | 211 | 172 | 843 | 713 | -15% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國企業 | 710 | 760 | 956 | 1,088 | 988 | 2,711 | 3,792 | 40% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
國際企業 | 814 | 840 | 784 | 811 | 748 | 3,205 | 3,183 | -1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企業和其他 | (525) | (485) | (527) | (504) | (656) | (1,677) | (2,172) | -30% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入總額 | 1,229 | 1,266 | 1,392 | 1,606 | 1,252 | 5,082 | 5,516 | 9% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税,適用於調整後的營業收入 | 297 | 276 | 305 | 340 | 309 | 1,168 | 1,230 | 5% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税後調整後的營業收入 | 932 | 990 | 1,087 | 1,266 | 943 | 3,914 | 4,286 | 10% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
歸屬於保誠金融公司的收益(虧損) | (52) | 1,462 | 511 | (802) | 1,317 | (1,647) | 2,488 | 251% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股本回報率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均股本營業回報率(基於調整後的營業收入)(1) | 10.5 | % | 11.2 | % | 12.2 | % | 14.5 | % | 10.9 | % | 10.4 | % | 12.2 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均股本回報率(基於淨收益(虧損)) | -0.7 | % | 18.9 | % | 6.8 | % | -11.8 | % | 19.6 | % | -5.4 | % | 8.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對股東的分配 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已支付的股息 | 449 | 468 | 463 | 461 | 458 | 1,822 | 1,850 | 2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票回購 | 375 | 250 | 250 | 250 | 250 | 1,500 | 1,000 | -33% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資本回報總額 | 824 | 718 | 713 | 711 | 708 | 3,322 | 2,850 | -14% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股數據 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損)-攤薄 (2) | (0.16) | 3.93 | 1.38 | (2.23) | 3.61 | (4.49) | 6.74 | 250% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後營業收入——攤薄後 | 2.49 | 2.66 | 2.94 | 3.44 | 2.58 | 10.31 | 11.62 | 13% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東分紅 | 1.20 | 1.25 | 1.25 | 1.25 | 1.25 | 4.80 | 5.00 | 4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GAAP 賬面價值-攤薄 | 82.48 | 85.33 | 77.65 | 70.82 | 76.77 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的賬面價值——攤薄 (3) | 94.69 | 97.29 | 97.38 | 94.19 | 96.64 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發行股票 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股加權平均數量——基本 | 367.6 | 366.5 | 364.8 | 362.6 | 360.3 | 372.3 | 363.5 | -2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股的加權平均數——攤薄 | 369.4 | 367.7 | 366.1 | 363.8 | 361.0 | 374.7 | 364.6 | -3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末普通股——基本 | 366.0 | 365.9 | 363.4 | 361.3 | 359.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末普通股——攤薄 | 370.9 | 367.8 | 366.2 | 364.5 | 362.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 平均股本營業回報率(基於調整後的營業收入)是一項非公認會計準則衡量標準,表示調整後的税後營業收入,中期按年計算,除以不包括累計其他綜合收益的保誠金融公司股票平均值,經調整後扣除第3頁所述的外幣匯率調整和預扣的嵌入式衍生品資金公允價值累計變動所包含的金額。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 對於截至2023年9月30日和2022年12月31日的三個月,以及截至2022年12月31日的財年,每股基本收益的加權平均股數用於計算攤薄後的每股收益,因為在報告淨虧損時,稀釋股票和攤薄每股收益不適用。由於截至2023年9月30日和2022年12月31日的三個月以及截至2022年12月31日的年度中,普通股持有人可獲得的歸屬於保誠金融的淨虧損,所有潛在的股票期權和薪酬計劃均被視為反稀釋。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 調整後的賬面價值按總權益(GAAP賬面價值)計算,其中不包括累計的其他綜合收益(虧損)、與已實現投資收益和虧損相對應的外幣匯率調整和貨幣折算調整的累積影響,以及扣留嵌入式衍生品的資金公允價值的累計變化,如第3頁所述。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
財務要聞 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,每股數據除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股收益(攤薄): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税後調整後的營業收入 | 2.49 | 2.66 | 2.94 | 3.44 | 2.58 | 10.31 | 11.62 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對賬項目: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已實現的投資收益(虧損)、淨額和相關費用及調整 | (2.50) | 1.00 | (2.09) | (6.85) | 0.87 | (16.88) | (7.06) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | 1.70 | 0.20 | 0.04 | (0.69) | 0.60 | (1.18) | 0.15 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場經驗更新 | 0.07 | 0.13 | (0.01) | 0.39 | (0.22) | 1.71 | 0.30 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
剝離和分拆業務: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
封閉區塊劃分 | (0.11) | (0.01) | (0.13) | 0.01 | (0.14) | (0.05) | (0.27) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他剝離和分拆業務 | (0.08) | 0.29 | 0.17 | (0.13) | 0.62 | 0.39 | 0.96 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配給分紅未歸股權支付獎勵的收益差額 | 0.02 | (0.01) | 0.02 | 0.02 | (0.01) | 0.07 | 0.05 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他調整 (1) | (2.47) | (0.02) | (0.02) | (0.03) | (0.53) | (2.51) | (0.60) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的對賬項目總額 | (3.37) | 1.58 | (2.02) | (7.28) | 1.19 | (18.45) | (6.47) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税,不適用於調整後的營業收入 | (0.72) | 0.31 | (0.46) | (1.61) | 0.16 | (3.65) | (1.59) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税後的對賬項目總額 | (2.65) | 1.27 | (1.56) | (5.67) | 1.03 | (14.80) | (4.88) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
歸屬於保誠金融公司的淨收益(虧損) | (0.16) | 3.93 | 1.38 | (2.23) | 3.61 | (4.49) | 6.74 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發行普通股的加權平均數——基本 | 367.6 | 366.5 | 364.8 | 362.6 | 360.3 | 372.3 | 363.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發行普通股的加權平均數——攤薄後 | 369.4 | 367.7 | 366.1 | 363.8 | 361.0 | 374.7 | 364.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計算普通股每股收益: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
歸屬於保誠金融公司的淨收益(虧損) | (52) | 1,462 | 511 | (802) | 1,317 | (1,647) | 2,488 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:分配給分紅未歸股權支付獎勵的收益 | 6 | 18 | 6 | 5 | 14 | 25 | 29 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計算普通股每股收益時歸屬於保誠金融公司的淨收益(虧損) | (58) | 1,444 | 505 | (807) | 1,303 | (1,672) | 2,459 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税後調整後的營業收入 | 932 | 990 | 1,087 | 1,266 | 943 | 3,914 | 4,286 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:分配給分紅未歸股權支付獎勵的收益 | 12 | 13 | 12 | 14 | 10 | 52 | 49 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計算普通股每股收益的税後調整後營業收入 | 920 | 977 | 1,075 | 1,252 | 933 | 3,862 | 4,237 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
___________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 代表上述對賬項目中未包含的調整,包括商譽減值,該減值導致截至2023年12月31日和2022年12月31日的第四季度和年度與Assurance IQ相關的費用。還包括企業收購對價的某些組成部分,這些費用被確認為必要服務期內的補償費用。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他財務亮點 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,每股數據除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資本化數據 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先債務: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期債務 | 775 | 705 | 763 | 615 | 618 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 10,814 | 10,860 | 10,787 | 10,787 | 10,788 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
初級次級長期債務 | 9,094 | 9,591 | 8,089 | 8,090 | 8,094 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保誠金融公司股票: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末的GAAP賬面價值(PFI權益總額) | 30,593 | 31,385 | 28,434 | 25,814 | 27,820 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:累計其他綜合收益(AOCI) | (3,806) | (3,825) | (6,649) | (7,831) | (6,504) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GAAP 賬面價值不包括 AOCI (2) | 34,399 | 35,210 | 35,083 | 33,645 | 34,324 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:扣留資金的嵌入式衍生品公允價值的累計變動 (3) | — | — | — | — | (181) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:與已實現收益(虧損)相對應的外匯匯率調整和貨幣折算調整的累積影響 (4) | (723) | (575) | (578) | (687) | (518) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的賬面價值 | 35,122 | 35,785 | 35,661 | 34,332 | 35,023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股賬面價值: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股的GAAP賬面價值——攤薄 | 82.48 | 85.33 | 77.65 | 70.82 | 76.77 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不包括每股AOCI在內的GAAP賬面價值——攤薄 (2) | 92.74 | 95.73 | 95.80 | 92.30 | 94.71 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的每股普通股賬面價值——攤薄 | 94.69 | 97.29 | 97.38 | 94.19 | 96.64 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末普通股數量-攤薄 | 370.9 | 367.8 | 366.2 | 364.5 | 362.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股價格區間(基於收盤價): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
高 | 110.21 | 104.94 | 88.22 | 99.14 | 105.21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
低 | 89.19 | 77.23 | 78.04 | 88.66 | 88.61 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
關閉 | 99.46 | 82.74 | 88.22 | 94.89 | 103.71 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股市值 (1) | 36,402 | 30,275 | 32,059 | 34,284 | 37,253 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 截至期末。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)外幣折算調整和外幣匯率調整的累積影響,除通過淨收益(虧損)重新計量的項目外,均為累計其他綜合收益的組成部分。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 金額代表與可供出售證券的未實現損益和與Prismic Life Reinsurance, Ltd的再保險協議相關的某些衍生品的預扣資金公允價值的累計變化。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 包括外幣匯率調整產生的淨收益和虧損的累積影響,以及與已實現投資收益和虧損相對應的淨收益(虧損)和貨幣折算調整中包含的相關已實現投資收益和虧損。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營亮點 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理和管理的資產(以十億計)(1) (2): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PGIM: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
機構客户 | 549.2 | 561.2 | 556.7 | 547.6 | 582.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售客户 | 299.6 | 314.4 | 324.1 | 312.5 | 330.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通賬户 | 379.6 | 394.2 | 385.0 | 358.5 | 385.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PGIM 總計 | 1,228.4 | 1,269.8 | 1,265.8 | 1,218.6 | 1,298.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國企業 (3) | 124.1 | 123.0 | 123.6 | 116.5 | 123.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
國際企業 | 16.1 | 15.3 | 15.7 | 16.4 | 17.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企業及其他 (3) | 8.7 | 8.9 | 9.5 | 9.8 | 9.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理的資產總額 | 1,377.3 | 1,417.0 | 1,414.6 | 1,361.3 | 1,449.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理中的資產 | 157.4 | 158.6 | 166.6 | 164.7 | 181.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理和行政資產總額 | 1,534.7 | 1,575.6 | 1,581.2 | 1,526.0 | 1,631.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分銷代表 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保誠顧問 | 2,616 | 2,627 | 2,638 | 2,681 | 2,660 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
國際人生規劃師 | 5,924 | 5,978 | 5,806 | 5,917 | 5,856 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直布羅陀生活顧問 | 6,821 | 6,689 | 6,648 | 6,736 | 6,808 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 截至期末。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 按公允市場價值計算。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 前期金額已重新分類,以符合本期列報方式。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併運營報表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 5,904 | 8,833 | 6,368 | 3,659 | 6,364 | 34,370 | 25,224 | -27% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 1,100 | 1,073 | 1,032 | 1,060 | 1,059 | 4,275 | 4,224 | -1% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 3,483 | 3,671 | 3,814 | 3,893 | 3,919 | 13,184 | 15,297 | 16% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 1,719 | 1,527 | 1,430 | 1,514 | 1,678 | 7,716 | 6,149 | -20% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 12,206 | 15,104 | 12,644 | 10,126 | 13,020 | 59,545 | 50,894 | -15% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 6,614 | 9,588 | 6,931 | 4,348 | 7,130 | 37,637 | 27,997 | -26% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | 50 | 22 | 159 | 49 | 20 | 951 | 250 | -74% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 735 | 756 | 780 | 804 | 836 | 2,662 | 3,176 | 19% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 417 | 441 | 461 | 422 | 442 | 1,589 | 1,766 | 11% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (539) | (569) | (546) | (576) | (637) | (2,155) | (2,328) | -8% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 328 | 355 | 355 | 351 | 356 | 1,381 | 1,417 | 3% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 3,372 | 3,245 | 3,112 | 3,122 | 3,621 | 12,398 | 13,100 | 6% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 10,977 | 13,838 | 11,252 | 8,520 | 11,768 | 54,463 | 45,378 | -17% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入 | 1,229 | 1,266 | 1,392 | 1,606 | 1,252 | 5,082 | 5,516 | 9% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税,適用於調整後的營業收入 | 297 | 276 | 305 | 340 | 309 | 1,168 | 1,230 | 5% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税後調整後的營業收入 | 932 | 990 | 1,087 | 1,266 | 943 | 3,914 | 4,286 | 10% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對賬項目: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已實現的投資收益(虧損)、淨額和相關費用及調整 | (924) | 369 | (765) | (2,491) | 314 | (6,326) | (2,573) | 59% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | 629 | 75 | 16 | (251) | 216 | (443) | 56 | 113% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場經驗更新 | 25 | 48 | (3) | 143 | (78) | 642 | 110 | -83% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
剝離和分拆業務: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
封閉區塊劃分 | (40) | (4) | (48) | 2 | (50) | (18) | (100) | -456% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他剝離和分拆業務 | (29) | 107 | 64 | (46) | 224 | 146 | 349 | 139% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營合資企業收益中的權益和歸屬於非控股權益的收益 | (18) | (5) | (26) | (11) | (26) | (36) | (68) | -89% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他調整 (2) | (912) | (9) | (9) | (10) | (190) | (939) | (218) | 77% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的對賬項目總額 | (1,269) | 581 | (771) | (2,664) | 410 | (6,974) | (2,444) | 65% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税,不適用於調整後的營業收入 | (302) | 106 | (182) | (591) | 50 | (1,447) | (617) | 57% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税後的對賬項目總額 | (967) | 475 | (589) | (2,073) | 360 | (5,527) | (1,827) | 67% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)和經營合資企業的收益權益 | (40) | 1,847 | 621 | (1,058) | 1,662 | (1,892) | 3,072 | 262% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | (5) | 382 | 123 | (251) | 359 | (279) | 613 | 320% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營合資企業收益中扣除權益前的收益(虧損) | (35) | 1,465 | 498 | (807) | 1,303 | (1,613) | 2,459 | 252% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經營合資企業收益中的權益,扣除税款和歸屬於非控股權益的收益 | (17) | (3) | 13 | 5 | 14 | (34) | 29 | 185% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
歸屬於保誠金融公司的收益(虧損) | (52) | 1,462 | 511 | (802) | 1,317 | (1,647) | 2,488 | 251% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
歸屬於非控股權益的收益 | 8 | 15 | (15) | 11 | 9 | (28) | 20 | 171% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | (44) | 1,477 | 496 | (791) | 1,326 | (1,675) | 2,508 | 250% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:歸因於非控股權益的收益(虧損) | 8 | 15 | (15) | 11 | 9 | (28) | 20 | 171% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
歸屬於保誠金融公司的淨收益(虧損) | (52) | 1,462 | 511 | (802) | 1,317 | (1,647) | 2,488 | 251% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括扣除虧損及相關費用和調整後的已實現投資收益;支持經驗評級合同持有人負債的資產的投資收益,扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值變化,剝離和決勝業務的收入,幷包括代表除歸類為剝離和決勝業務以外的合資企業收益中的權益的收入。福利和支出不包括與已實現的投資收益相關的費用(扣除虧損);資產價值變動導致的經驗評級合同持有人負債的變化、剝離和決勝業務的收益和支出,以及收購的某些組成部分,包括收購Assurance IQ,後者被確認為必要服務期內的薪酬支出,包括歸屬於非控股權益的收益的費用。收入和福利及支出不包括市場經驗更新。對賬情況見第35、36、37和38頁。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 代表未包含在上述對賬項目中的調整,包括與Assurance IQ相關的商譽減值,該減值導致截至2023年12月31日的第四季度和年度税前支出1.77億美元,截至2022年12月31日的第四季度和年度税前支出9.03億美元,税後支出7.13億美元。還包括企業收購對價的某些組成部分,這些費用被確認為必要服務期內的補償費用。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12/31/2022 | 03/31/2023 | 06/30/2023 | 09/30/2023 | 12/31/2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日,可供出售,按公允價值計算 | 307,719 | 320,512 | 312,230 | 295,318 | 316,321 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除信貸損失備抵後的固定到期日債券,按攤銷成本計算 | 1,296 | 1,277 | 1,171 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日,按公允價值交易 | 5,951 | 6,269 | 6,349 | 7,129 | 9,790 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的支持經驗評級合約持有人負債的資產 | 2,844 | 2,958 | 3,019 | 2,943 | 3,168 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的股權證券 | 7,150 | 7,573 | 8,359 | 7,039 | 8,242 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款和其他貸款 | 56,745 | 56,778 | 57,689 | 57,908 | 59,305 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
政策貸款 | 10,046 | 10,041 | 9,983 | 9,959 | 10,047 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資資產 | 21,099 | 21,491 | 21,473 | 21,868 | 22,855 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期投資 | 4,591 | 5,177 | 5,059 | 5,072 | 5,005 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資總額 | 417,441 | 432,076 | 425,332 | 407,236 | 434,733 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 | 17,251 | 17,425 | 14,652 | 16,892 | 19,419 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應計投資收益 | 3,012 | 3,095 | 3,142 | 3,191 | 3,287 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
遞延保單購置成本 | 20,546 | 20,741 | 20,320 | 20,394 | 20,856 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購的業務的價值 | 621 | 601 | 542 | 514 | 530 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場風險收益資產 | 800 | 976 | 1,951 | 2,200 | 1,981 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
再保險應收賬款和應收存款 (1) | 18,993 | 19,448 | 17,322 | 25,941 | 27,311 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税資產 | — | — | 803 | 1,108 | 939 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 (1) | 12,686 | 12,613 | 12,369 | 13,136 | 13,179 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立賬户資產 | 197,679 | 202,294 | 200,871 | 190,642 | 198,888 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | 689,029 | 709,269 | 697,304 | 681,254 | 721,123 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來的保單福利 | 261,773 | 273,586 | 268,649 | 253,551 | 273,281 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單持有人賬户餘額 | 135,624 | 138,139 | 138,743 | 140,788 | 147,018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場風險收益負債 | 5,864 | 6,096 | 5,462 | 4,660 | 5,467 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
再保險和預扣資金應付賬款 (1) | 5,733 | 6,243 | 6,632 | 14,199 | 15,729 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 6,589 | 6,617 | 6,097 | 5,547 | 6,056 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款證券的現金抵押品 | 6,100 | 5,975 | 5,207 | 6,067 | 6,477 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税負債 | 277 | 517 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期債務 | 775 | 705 | 763 | 615 | 618 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 19,908 | 20,451 | 18,876 | 18,877 | 18,882 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 (1) | 16,414 | 15,402 | 15,739 | 18,155 | 17,546 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併可變利息實體發行的票據 | 374 | 415 | 402 | 791 | 1,374 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨賬户負債 | 197,679 | 202,294 | 200,871 | 190,642 | 198,888 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債總額 | 657,110 | 676,440 | 667,441 | 653,892 | 691,336 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
夾層股權: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可贖回的非控股權益 (1) | 371 | 382 | 408 | 414 | 524 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
夾層資產總額 | 371 | 382 | 408 | 414 | 524 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累計其他綜合虧損 | (3,806) | (3,825) | (6,649) | (7,831) | (6,504) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他股權 (2) | 34,399 | 35,210 | 35,083 | 33,645 | 34,324 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保誠金融公司股權總額 | 30,593 | 31,385 | 28,434 | 25,814 | 27,820 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | 955 | 1,062 | 1,021 | 1,133 | 1,443 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
權益總額 | 31,548 | 32,447 | 29,455 | 26,947 | 29,263 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債、夾層權益和權益總額 | 689,029 | 709,269 | 697,304 | 681,253 | 721,123 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
____________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 前期金額已重新分類,以符合本期列報方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 包括截至2023年12月31日第3頁所述的扣留資金公允價值的1.81億美元累計變動。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至 2023 年 12 月 31 日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併的 PFI | 封閉區塊劃分 | PFI 不包括封閉式區塊劃分 | PGIM | 美國企業 | 國際企業 | 企業和其他 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資總額 | 434,733 | 49,336 | 385,397 | 4,906 | 184,264 | 169,531 | 26,696 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
遞延保單購置成本 | 20,856 | 168 | 20,688 | — | 11,757 | 9,351 | (420) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 66,646 | 1,584 | 65,062 | 4,511 | 41,498 | 12,342 | 6,711 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立賬户資產 | 198,888 | — | 198,888 | 32,647 | 169,386 | — | (3,145) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | 721,123 | 51,088 | 670,035 | 42,064 | 406,905 | 191,224 | 29,842 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來的保單福利 | 273,281 | 43,587 | 229,694 | — | 107,007 | 113,501 | 9,186 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單持有人賬户餘額 | 147,018 | 4,500 | 142,518 | — | 85,983 | 51,941 | 4,594 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務 | 19,500 | — | 19,500 | 1,577 | 7,360 | 72 | 10,491 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 (1) | 52,649 | 4,539 | 48,110 | 3,095 | 21,668 | 8,267 | 15,080 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨賬户負債 | 198,888 | — | 198,888 | 32,647 | 169,386 | — | (3,145) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債總額 | 691,336 | 52,626 | 638,710 | 37,319 | 391,404 | 173,781 | 36,206 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
夾層股權: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可贖回的非控股權益 (1) | 524 | — | 524 | 524 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
夾層資產總額 | 524 | — | 524 | 524 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累計其他綜合虧損 | (6,504) | (144) | (6,360) | (86) | (1,862) | (1,922) | (2,490) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他股權 (2) | 34,324 | (1,405) | 35,729 | 2,768 | 17,281 | 19,335 | (3,655) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保誠金融公司股權總額 | 27,820 | (1,549) | 29,369 | 2,682 | 15,419 | 17,413 | (6,145) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | 1,443 | 11 | 1,432 | 1,539 | 82 | 30 | (219) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
權益總額 | 29,263 | (1,538) | 30,801 | 4,221 | 15,501 | 17,443 | (6,364) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債、夾層權益和權益總額 | 721,123 | 51,088 | 670,035 | 42,064 | 406,905 | 191,224 | 29,842 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2022年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併的 PFI | 封閉區塊劃分 | PFI 不包括封閉式區塊劃分 | PGIM | 美國企業 | 國際企業 | 企業和其他 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資總額 | 417,441 | 48,858 | 368,583 | 3,811 | 179,299 | 165,831 | 19,642 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
遞延保單購置成本 | 20,546 | 181 | 20,365 | — | 11,809 | 8,941 | (385) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 53,363 | 1,895 | 51,468 | 4,498 | 27,009 | 12,019 | 7,942 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立賬户資產 | 197,679 | — | 197,679 | 40,055 | 161,267 | — | (3,643) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | 689,029 | 50,934 | 638,095 | 48,364 | 379,384 | 186,791 | 23,556 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來的保單福利 | 261,773 | 44,414 | 217,359 | — | 99,948 | 109,018 | 8,393 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單持有人賬户餘額 | 135,624 | 4,606 | 131,018 | — | 75,928 | 46,903 | 8,187 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務 | 20,683 | — | 20,683 | 1,726 | 7,850 | 84 | 11,023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 (1) | 41,351 | 3,479 | 37,872 | 2,442 | 20,238 | 11,497 | 3,695 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨賬户負債 | 197,679 | — | 197,679 | 40,055 | 161,267 | — | (3,643) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債總額 | 657,110 | 52,499 | 604,611 | 44,223 | 365,231 | 167,502 | 27,655 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
夾層股權: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可贖回的非控股權益 (1) | 371 | — | 371 | 371 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
夾層資產總額 | 371 | — | 371 | 371 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累計其他綜合收益(虧損) | (3,806) | (214) | (3,592) | (145) | (3,034) | 1,590 | (2,003) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他股權 | 34,399 | (1,363) | 35,762 | 2,613 | 17,103 | 17,668 | (1,622) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保誠金融公司股權總額 | 30,593 | (1,577) | 32,170 | 2,468 | 14,069 | 19,258 | (3,625) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | 955 | 12 | 943 | 1,302 | 84 | 31 | (474) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
權益總額 | 31,548 | (1,565) | 33,113 | 3,770 | 14,153 | 19,289 | (4,099) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債、夾層權益和權益總額 | 689,029 | 50,934 | 638,095 | 48,364 | 379,384 | 186,791 | 23,556 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
____________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 前期金額已重新分類,以符合本期PGIM的列報方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 如第3頁所述,公司及其他包括預扣的嵌入式衍生品資金公允價值的累計變動1.81億美元。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期和長期債務-無關聯 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至 2023 年 12 月 31 日 | 截至2022年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先債務 | 優先債務 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期債務 | 長期債務 | 初級次級長期債務 | 債務總額 | 短期債務 | 長期債務 | 初級次級長期債務 | 債務總額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按所得款項用途借款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資本債務 | — | 4,869 | 8,094 | 12,963 | 100 | 4,877 | 9,094 | 14,071 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營債務 | 535 | 5,589 | — | 6,124 | 511 | 5,583 | — | 6,094 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有限追索權和無追索權借款 | 83 | 330 | — | 413 | 164 | 354 | — | 518 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務總額 | 618 | 10,788 | 8,094 | 19,500 | 775 | 10,814 | 9,094 | 20,683 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至 2023 年 12 月 31 日 | 截至2022年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保誠金融有限公司 | 美國保誠保險公司 (1) (2) | 其他關聯公司 | 債務總額 | 保誠金融有限公司 | 美國保誠保險公司 (1) (2) | 其他關聯公司 | 債務總額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按來源分列的借款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資本債務 | 12,573 | 346 | 44 | 12,963 | 13,579 | 445 | 47 | 14,071 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營債務 | 5,614 | 510 | — | 6,124 | 5,608 | 486 | — | 6,094 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有限追索權和無追索權借款 | — | 130 | 283 | 413 | — | 179 | 339 | 518 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務總額 | 18,187 | 986 | 327 | 19,500 | 19,187 | 1,110 | 386 | 20,683 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括保誠基金有限責任公司。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 美國保誠保險公司的資本債務包括截至2023年12月31日的3.46億美元盈餘票據和截至2022年12月31日的3.45億美元盈餘票據。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營報表-PGIM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 56 | 80 | 67 | 42 | 79 | 94 | 268 | 185% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 904 | 818 | 782 | 934 | 836 | 3,528 | 3,370 | -4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 960 | 898 | 849 | 976 | 915 | 3,622 | 3,638 | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 27 | 27 | 29 | 28 | 29 | 57 | 113 | 98% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | — | (1) | — | (1) | — | (2) | (2) | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | — | 1 | — | — | 1 | 3 | 2 | -33% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 703 | 720 | 641 | 738 | 713 | 2,721 | 2,812 | 3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 730 | 747 | 670 | 765 | 743 | 2,779 | 2,925 | 5% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入 | 230 | 151 | 179 | 211 | 172 | 843 | 713 | -15% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 960 | 898 | 849 | 976 | 915 | 3,622 | 3,638 | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:直通分銷收入 | 19 | 19 | 20 | 20 | 19 | 86 | 78 | -9% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:與合併相關的收入 | 31 | 32 | (25) | 62 | 16 | 33 | 85 | 158% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後總收入 (2) | 910 | 847 | 854 | 894 | 880 | 3,503 | 3,475 | -1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業利潤率 (2) (3) | 25.3 | % | 17.8 | % | 21.0 | % | 23.6 | % | 19.5 | % | 24.1 | % | 20.5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括減去虧損後的已實現投資收益。福利和支出包括歸屬於非控股權益的收入的費用,不包括收購對價的某些組成部分。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 未根據公認會計原則計算。調整後的收入不包括直通分銷收入和與合併相關的收入。調整後的所得税前營業收入佔調整後總收入的百分比。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 截至2023年12月31日、2023年9月30日、2023年6月30日、2023年3月31日和2022年12月31日的三個月,按總收入計算的營業利潤率分別為18.8%、21.6%、21.1%、16.8%和23.9%,截至2023年12月31日和2022年12月31日止年度的營業利潤率分別為19.6%和23.0%。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PGIM-補充收入和管理資產信息 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
補充收入信息(以百萬計): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按類型分析收入: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費 | 725 | 720 | 726 | 738 | 735 | 3,032 | 2,919 | -4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他相關收入 (1) | 113 | 52 | 58 | 71 | 66 | 229 | 247 | 8% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務、分銷和其他收入 | 122 | 126 | 65 | 167 | 114 | 361 | 472 | 31% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PGIM 總收入 | 960 | 898 | 849 | 976 | 915 | 3,622 | 3,638 | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按來源分析資產管理費: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
機構客户 | 359 | 362 | 357 | 363 | 366 | 1,443 | 1,448 | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售客户 | 250 | 243 | 253 | 261 | 257 | 1,081 | 1,014 | -6% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通賬户 | 116 | 115 | 116 | 114 | 112 | 508 | 457 | -10% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費用總額 | 725 | 720 | 726 | 738 | 735 | 3,032 | 2,919 | -4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理下的補充資產信息(按公允市場價值計算)(以十億計): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公共股權 | 公共固定收益 | 房地產 | 私人信貸和其他替代方案 | 多資產 | 總計 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
機構客户 | 61.4 | 415.3 | 69.0 | 34.9 | 2.0 | 582.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售客户 | 118.4 | 137.4 | 2.2 | 0.9 | 71.4 | 330.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通賬户 | 3.8 | 247.1 | 58.0 | 76.3 | — | 385.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 183.6 | 799.8 | 129.2 | 112.1 | 73.4 | 1,298.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公共股權 | 公共固定收益 | 房地產 | 私人信貸和其他替代方案 | 多資產 | 總計 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
機構客户 | 48.3 | 396.3 | 73.4 | 30.0 | 1.2 | 549.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售客户 | 95.8 | 131.3 | 2.0 | 0.9 | 69.6 | 299.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通賬户 | 3.7 | 249.2 | 54.2 | 72.5 | — | 379.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 147.8 | 776.8 | 129.6 | 103.4 | 70.8 | 1,228.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 截至2023年12月31日、2023年9月30日、2023年6月30日、2023年3月31日和2022年12月31日的三個月,扣除相關費用後的其他相關收入分別為3,600萬美元、3,700萬美元、3,100萬美元、2,800萬美元和5,100萬美元,截至2023年12月31日和2022年12月31日止年度分別為1.32億美元和1.08億美元。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PGIM-管理下的補充資產信息 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以十億計) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
機構客户-管理的資產(按公允市場價值計算): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理的起始資產 | 516.6 | 528.9 | 540.2 | 536.7 | 528.6 | 568.0 | 528.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增補 | 13.8 | 13.9 | 18.9 | 14.4 | 20.5 | 71.6 | 67.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
提款 | (19.8) | (24.1) | (21.9) | (18.2) | (26.8) | (68.6) | (91.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
機構淨增量(提款),不包括貨幣市場活動 | (6.0) | (10.2) | (3.0) | (3.8) | (6.3) | 3.0 | (23.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市值的變化 | 17.0 | 17.2 | 3.5 | (13.8) | 36.7 | (85.8) | 43.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨貨幣市場流量 | (0.7) | 3.2 | (3.7) | 0.1 | (1.1) | (0.6) | (1.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 (1) | 2.0 | 1.1 | (0.3) | 9.4 | 4.8 | 44.3 | 15.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
終止管理的資產 | 528.9 | 540.2 | 536.7 | 528.6 | 562.7 | 528.9 | 562.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理的附屬機構資產 | 20.3 | 21.0 | 20.0 | 19.0 | 19.9 | 20.3 | 19.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末為機構客户管理的總資產 | 549.2 | 561.2 | 556.7 | 547.6 | 582.6 | 549.2 | 582.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售客户-管理的資產(按公允市場價值計算): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理的起始資產 | 192.2 | 191.7 | 201.4 | 209.4 | 203.1 | 265.8 | 191.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增補 | 16.5 | 12.6 | 12.6 | 11.9 | 14.8 | 66.3 | 51.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
提款 | (22.2) | (16.4) | (14.8) | (13.8) | (22.0) | (89.5) | (67.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨零售提款,不包括貨幣市場活動 | (5.7) | (3.8) | (2.2) | (1.9) | (7.2) | (23.2) | (15.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市值的變化 | 4.2 | 13.6 | 10.3 | (4.7) | 19.5 | (56.8) | 38.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨貨幣市場流量 | 1.0 | 0.4 | 0.2 | 0.7 | 0.3 | 1.9 | 1.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | — | (0.5) | (0.3) | (0.4) | (0.2) | 4.0 | (1.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
終止管理的資產 | 191.7 | 201.4 | 209.4 | 203.1 | 215.5 | 191.7 | 215.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理的附屬零售資產 | 107.9 | 113.0 | 114.7 | 109.4 | 114.8 | 107.9 | 114.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末為零售客户管理的總資產 | 299.6 | 314.4 | 324.1 | 312.5 | 330.3 | 299.6 | 330.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 其他包括與2023年9月向Prismic Life Reinsurance, Ltd的有效結構性結算年金業務再保險有關的95億美元再保險,該業務先前已包含在管理的普通賬户資產中。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併運營報表-美國企業 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 2,895 | 5,268 | 3,098 | 550 | 3,505 | 21,001 | 12,421 | -41% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 1,028 | 1,014 | 968 | 997 | 990 | 3,989 | 3,969 | -1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 1,989 | 2,117 | 2,253 | 2,355 | 2,281 | 7,517 | 9,006 | 20% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 584 | 676 | 699 | 637 | 698 | 3,980 | 2,710 | -32% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 6,496 | 9,075 | 7,018 | 4,539 | 7,474 | 36,487 | 28,106 | -23% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 4,021 | 6,434 | 4,284 | 1,601 | 4,607 | 25,863 | 16,926 | -35% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | (9) | 16 | (134) | 33 | (29) | 820 | (114) | -114% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 508 | 507 | 523 | 540 | 550 | 1,787 | 2,120 | 19% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 165 | 251 | 249 | 226 | 253 | 774 | 979 | 26% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (253) | (274) | (295) | (307) | (349) | (1,016) | (1,225) | -21% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 195 | 212 | 205 | 204 | 209 | 821 | 830 | 1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 1,159 | 1,169 | 1,230 | 1,154 | 1,245 | 4,727 | 4,798 | 2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 5,786 | 8,315 | 6,062 | 3,451 | 6,486 | 33,776 | 24,314 | -28% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入 | 710 | 760 | 956 | 1,088 | 988 | 2,711 | 3,792 | 40% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括扣除虧損及相關費用和調整後的已實現投資收益;支持經驗評級合約持有人負債的資產的投資收益(扣除虧損),以及扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值變動。福利和支出不包括減去虧損後與已實現投資收益相關的費用;資產價值變動導致的經驗評級合同持有人負債的變化,包括歸屬於非控股權益的收益的費用。收入和福利及支出不包括市場經驗更新。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營報表-美國企業-退休策略 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 1,419 | 3,785 | 1,561 | (959) | 2,041 | 15,122 | 6,428 | -57% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 344 | 332 | 320 | 318 | 310 | 1,553 | 1,280 | -18% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 1,243 | 1,322 | 1,416 | 1,491 | 1,405 | 4,571 | 5,634 | 23% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 450 | 545 | 559 | 524 | 577 | 3,340 | 2,205 | -34% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 3,456 | 5,984 | 3,856 | 1,374 | 4,333 | 24,586 | 15,547 | -37% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 2,004 | 4,383 | 2,312 | (417) | 2,615 | 17,625 | 8,893 | -50% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | 2 | (42) | (157) | 31 | (25) | (524) | (193) | 63% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 232 | 240 | 255 | 270 | 277 | 708 | 1,042 | 47% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | (53) | 24 | 15 | 14 | 20 | (40) | 73 | 283% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (79) | (99) | (107) | (117) | (131) | (329) | (454) | -38% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 81 | 97 | 89 | 89 | 90 | 373 | 365 | -2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 522 | 544 | 573 | 563 | 573 | 2,244 | 2,253 | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 2,709 | 5,147 | 2,980 | 433 | 3,419 | 20,057 | 11,979 | -40% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入 | 747 | 837 | 876 | 941 | 914 | 4,529 | 3,568 | -21% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括減去虧損和相關費用及調整後的已實現投資收益,以及扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化。收益和支出不包括減去虧損後與已實現投資收益相關的費用。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營報表-美國企業-退休策略-機構退休策略 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 1,395 | 3,763 | 1,531 | (979) | 2,027 | 15,037 | 6,342 | -58% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 6 | 8 | 8 | 10 | 7 | 34 | 33 | -3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 969 | 1,004 | 1,072 | 1,098 | 1,006 | 3,653 | 4,180 | 14% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 109 | 114 | 126 | 92 | 143 | 392 | 475 | 21% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 2,479 | 4,889 | 2,737 | 221 | 3,183 | 19,116 | 11,030 | -42% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 1,960 | 4,350 | 2,263 | (438) | 2,584 | 17,476 | 8,759 | -50% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | (6) | (44) | (156) | 24 | (25) | (534) | (201) | 62% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 139 | 125 | 144 | 146 | 137 | 394 | 552 | 40% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 7 | 10 | (4) | (6) | 1 | 15 | 1 | -93% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (5) | (17) | (16) | (18) | (24) | (21) | (75) | -257% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 3 | 4 | 6 | 3 | 3 | 11 | 16 | 45% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 49 | 65 | 72 | 71 | 75 | 228 | 283 | 24% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 2,147 | 4,493 | 2,309 | (218) | 2,751 | 17,569 | 9,335 | -47% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入 | 332 | 396 | 428 | 439 | 432 | 1,547 | 1,695 | 10% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括減去虧損和相關費用及調整後的已實現投資收益,以及扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化。收益和支出不包括減去虧損後與已實現投資收益相關的費用。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國企業——退休策略——機構退休策略銷售業績和賬户價值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初賬户總價值 | 238,313 | 251,818 | 252,952 | 258,533 | 254,933 | 245,720 | 251,818 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增補 | 12,277 | 3,828 | 5,686 | 4,697 | 14,287 | 31,773 | 28,498 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
提款和福利 | (4,248) | (5,474) | (5,865) | (7,781) | (6,163) | (16,398) | (25,283) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨流量 | 8,029 | (1,646) | (179) | (3,084) | 8,124 | 15,375 | 3,215 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市值、貸記利息和利息收入的變化 | 402 | 1,823 | 2,456 | 878 | 2,565 | (4,110) | 7,722 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 (1) | 5,074 | 957 | 3,304 | (1,394) | 2,032 | (5,167) | 4,899 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末賬户總價值,總額 | 251,818 | 252,952 | 258,533 | 254,933 | 267,654 | 251,818 | 267,654 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
再保險割讓 | — | — | — | (9,273) | (9,237) | — | (9,237) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末賬户總價值,淨額 | 251,818 | 252,952 | 258,533 | 245,660 | 258,417 | 251,818 | 258,417 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末賬户總值中包含的金額,淨額高於: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
僅限投資的穩定價值包裝 | 69,521 | 68,170 | 67,335 | 65,497 | 64,098 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
國際再保險 (2) | 83,910 | 84,137 | 90,612 | 88,253 | 102,544 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體年金和其他產品 | 98,387 | 100,645 | 100,586 | 91,910 | 91,775 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末賬户總價值,淨額 | 251,818 | 252,952 | 258,533 | 245,660 | 258,417 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 其他活動包括與我們的英國國際再保險業務相關的外匯匯率變動的影響;與融資協議支持的商業票據(通常到期日少於90天)相關的收款和付款的淨列報,以及外部管理賬户資產餘額的變化。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 代表根據國際再保險合同未來福利的現值計算的名義金額。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營報表-美國企業-退休策略-個人退休策略 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 24 | 22 | 30 | 20 | 14 | 85 | 86 | 1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 338 | 324 | 312 | 308 | 303 | 1,519 | 1,247 | -18% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 274 | 318 | 344 | 393 | 399 | 918 | 1,454 | 58% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 341 | 431 | 433 | 432 | 434 | 2,948 | 1,730 | -41% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 977 | 1,095 | 1,119 | 1,153 | 1,150 | 5,470 | 4,517 | -17% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 44 | 33 | 49 | 21 | 31 | 149 | 134 | -10% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | 8 | 2 | (1) | 7 | — | 10 | 8 | -20% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 93 | 115 | 111 | 124 | 140 | 314 | 490 | 56% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | (60) | 14 | 19 | 20 | 19 | (55) | 72 | 231% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (74) | (82) | (91) | (99) | (107) | (308) | (379) | -23% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 78 | 93 | 83 | 86 | 87 | 362 | 349 | -4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 473 | 479 | 501 | 492 | 498 | 2,016 | 1,970 | -2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 562 | 654 | 671 | 651 | 668 | 2,488 | 2,644 | 6% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入 | 415 | 441 | 448 | 502 | 482 | 2,982 | 1,873 | -37% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括減去虧損和相關費用及調整後的已實現投資收益,以及扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化。收益和支出不包括減去虧損後與已實現投資收益相關的費用。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國企業——退休策略——個人退休策略銷售業績和賬户價值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
積極出售的受保護投資和收益產品銷售 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FlexGuard | 1,062 | 1,088 | 1,240 | 1,279 | 1,263 | 4,998 | 4,870 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
僅限投資 VA (2) | 31 | 32 | 36 | 48 | 35 | 229 | 151 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已修復 | 397 | 547 | 616 | 616 | 804 | 737 | 2,583 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 1,490 | 1,667 | 1,892 | 1,943 | 2,102 | 5,964 | 7,604 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
積極出售的受保護投資和收益解決方案 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初賬户總價值 | 19,099 | 21,208 | 23,268 | 25,970 | 27,069 | 18,819 | 21,208 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銷售 | 1,490 | 1,667 | 1,892 | 1,943 | 2,102 | 5,964 | 7,604 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全額退保和死亡撫卹金 | (148) | (191) | (223) | (208) | (239) | (426) | (861) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銷售額,扣除全額退保金和死亡撫卹金 | 1,342 | 1,476 | 1,669 | 1,735 | 1,863 | 5,538 | 6,743 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
部分提款和其他補助金 | (158) | (135) | (131) | (135) | (170) | (539) | (571) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨流量 | 1,184 | 1,341 | 1,538 | 1,600 | 1,693 | 4,999 | 6,172 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市值、貸記利息和其他變動 | 930 | 725 | 1,171 | (494) | 1,901 | (2,599) | 3,303 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用 | (5) | (6) | (7) | (7) | (8) | (11) | (28) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末賬户總價值,總額 | 21,208 | 23,268 | 25,970 | 27,069 | 30,655 | 21,208 | 30,655 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
再保險割讓 | (817) | (1,079) | (1,357) | (1,552) | (1,694) | (817) | (1,694) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末賬户總價值,淨額 | 20,391 | 22,189 | 24,613 | 25,517 | 28,961 | 20,391 | 28,961 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已停產的傳統增值税和保障生活補助金 (3): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初賬户總價值 | 96,691 | 98,814 | 100,536 | 100,327 | 94,021 | 163,486 | 98,814 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銷售 | 7 | 8 | 9 | 7 | 7 | 63 | 31 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全額退保和死亡撫卹金 | (994) | (1,297) | (1,428) | (1,544) | (1,636) | (5,689) | (5,905) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銷售額,扣除全額退保金和死亡撫卹金 | (987) | (1,289) | (1,419) | (1,537) | (1,629) | (5,626) | (5,874) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
部分提款和其他補助金 | (1,075) | (985) | (926) | (927) | (1,122) | (4,131) | (3,960) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨流量 | (2,062) | (2,274) | (2,345) | (2,464) | (2,751) | (9,757) | (9,834) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市值變動等 | 4,809 | 4,605 | 2,693 | (3,298) | 8,321 | (52,210) | 12,321 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用 | (624) | (609) | (557) | (544) | (538) | (2,705) | (2,248) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末賬户總價值,總額 | 98,814 | 100,536 | 100,327 | 94,021 | 99,053 | 98,814 | 99,053 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
再保險割讓 | — | — | (10,227) | (9,432) | (10,103) | — | (10,103) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末賬户總價值,淨額 | 98,814 | 100,536 | 90,100 | 84,589 | 88,950 | 98,814 | 88,950 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括保誠FlexGuard和FlexGuard收益、保誠卓越投資、MyRock、私募可變年金和所有固定年金產品。不包括已終止的傳統可變年金和有保障的生活補助。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 代表沒有保障生活福利的可變年金,包括保誠卓越投資、MyRock和私募可變年金。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 包括保誠最高每日收益、保誠固定收益和其他有或沒有最低收入保障和提款權益的傳統可變產品。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國企業——退休策略——個人退休策略賬户價值活動 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般賬户中的賬户價值 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | 20,170 | 22,063 | 23,948 | 26,455 | 27,613 | 20,062 | 22,063 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費和存款 | 1,437 | 1,601 | 1,821 | 1,856 | 2,030 | 5,561 | 7,308 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全額退保和死亡撫卹金 | (87) | (119) | (118) | (121) | (155) | (504) | (513) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除全額退保金和死亡撫卹金後的保費和存款 | 1,350 | 1,482 | 1,703 | 1,735 | 1,875 | 5,057 | 6,795 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
部分提款和其他補助金 | (167) | (148) | (149) | (148) | (191) | (596) | (636) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨流量 | 1,183 | 1,334 | 1,554 | 1,587 | 1,684 | 4,461 | 6,159 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市值、貸記利息和其他變動 | 619 | 582 | 1,181 | (285) | 1,189 | (2,010) | 2,667 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
從單獨賬户轉入(向)的淨轉賬 | 92 | (30) | (227) | (142) | 360 | (447) | (39) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用 | (1) | (1) | (1) | (2) | (2) | (3) | (6) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額,總額 | 22,063 | 23,948 | 26,455 | 27,613 | 30,844 | 22,063 | 30,844 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
再保險割讓 | (817) | (1,079) | (1,357) | (1,552) | (1,694) | (817) | (1,694) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額,淨額 | 21,246 | 22,869 | 25,098 | 26,061 | 29,150 | 21,246 | 29,150 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立賬户中的賬户價值 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | 95,620 | 97,959 | 99,856 | 99,842 | 93,477 | 162,243 | 97,959 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費和存款 | 60 | 74 | 80 | 94 | 79 | 466 | 327 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全額退保和死亡撫卹金 | (1,055) | (1,369) | (1,533) | (1,631) | (1,720) | (5,611) | (6,253) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除全額退保金和死亡撫卹金後的保費和存款 | (995) | (1,295) | (1,453) | (1,537) | (1,641) | (5,145) | (5,926) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
部分提款和其他補助金 | (1,066) | (972) | (908) | (914) | (1,101) | (4,074) | (3,895) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨流量 | (2,061) | (2,267) | (2,361) | (2,451) | (2,742) | (9,219) | (9,821) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市值、貸記利息和其他變動 | 5,120 | 4,748 | 2,683 | (3,507) | 9,033 | (52,799) | 12,957 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
從普通賬户轉入(向)的淨轉賬 | (92) | 30 | 227 | 142 | (360) | 447 | 39 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用 | (628) | (614) | (563) | (549) | (544) | (2,713) | (2,270) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額,總額 | 97,959 | 99,856 | 99,842 | 93,477 | 98,864 | 97,959 | 98,864 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
再保險割讓 | — | — | (10,227) | (9,432) | (10,103) | — | (10,103) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額,淨額 | 97,959 | 99,856 | 89,615 | 84,045 | 88,761 | 97,959 | 88,761 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 就本演示而言,保費和存款以及退保和提款根據客户資金的分配歸入普通賬户和單獨賬户。例如,客户在出售時分配給單獨賬户投資的保費,雖然是通過公司的普通賬户匯出的,但在此顯示屏中顯示為單獨的賬户保費,而不是作為普通賬户保費並轉入單獨賬户。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國企業——退休策略——個人退休策略市場風險福利特徵 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場風險收益賬户價值和淨風險金額 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按風險管理設計劃分的市場風險收益賬户價值: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
具有自動再平衡功能的賬户價值——保誠保留風險 | 69,365 | 70,701 | 70,816 | 66,563 | 70,093 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
具有自動再平衡功能的賬户價值-外部再保險 | 2,482 | 2,493 | 2,468 | 2,269 | 2,315 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
沒有自動再平衡功能的賬户價值 | 25,660 | 26,004 | 25,667 | 23,869 | 25,244 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 97,507 | 99,198 | 98,951 | 92,701 | 97,652 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按產品設計類型劃分的市場風險收益淨風險金額: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
具有自動再平衡功能的淨風險金額 | 9,335 | 8,167 | 7,803 | 9,508 | 7,177 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
沒有自動再平衡功能的淨風險金額 | 3,845 | 3,165 | 3,082 | 3,909 | 2,576 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 13,180 | 11,332 | 10,885 | 13,417 | 9,753 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 期末。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營報表-美國企業-團體保險 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 1,231 | 1,237 | 1,288 | 1,268 | 1,231 | 4,874 | 5,024 | 3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 185 | 181 | 161 | 163 | 169 | 681 | 674 | -1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 117 | 126 | 128 | 130 | 128 | 479 | 512 | 7% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 22 | 20 | 21 | 15 | 19 | 81 | 75 | -7% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 1,555 | 1,564 | 1,598 | 1,576 | 1,547 | 6,115 | 6,285 | 3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 1,221 | 1,218 | 1,140 | 1,179 | 1,166 | 4,914 | 4,703 | -4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 41 | 44 | 41 | 39 | 42 | 153 | 166 | 8% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 1 | 4 | 2 | 1 | 1 | 4 | 8 | 100% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | — | — | — | (1) | (2) | (3) | (3) | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 1 | 1 | 2 | 1 | 5 | 2 | 9 | 350% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 276 | 272 | 274 | 268 | 269 | 1,061 | 1,083 | 2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 1,540 | 1,539 | 1,459 | 1,487 | 1,481 | 6,131 | 5,966 | -3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入(虧損) | 15 | 25 | 139 | 89 | 66 | (16) | 319 | 2094% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括已實現的投資收益,扣除虧損及相關費用和調整。收益和支出不包括減去虧損後與已實現投資收益相關的費用。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國企業-團體保險補充信息 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬美元為單位的金額,或另有説明) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年化新業務保費: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體生活 | 10 | 162 | 32 | 61 | 41 | 283 | 296 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體殘疾 | 13 | 157 | 25 | 34 | 19 | 196 | 235 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 23 | 319 | 57 | 95 | 60 | 479 | 531 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單的好處 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體生活 | 2,551 | 2,397 | 2,309 | 2,242 | 2,421 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體殘疾 | 3,106 | 3,141 | 3,144 | 3,175 | 3,178 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 5,657 | 5,538 | 5,453 | 5,417 | 5,599 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單持有人賬户餘額 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體生活 | 5,751 | 5,480 | 5,385 | 5,250 | 5,229 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體殘疾 | 131 | 117 | 121 | 112 | 113 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 5,882 | 5,597 | 5,506 | 5,362 | 5,342 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立賬户負債 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體生活 | 23,513 | 24,661 | 23,747 | 22,864 | 25,021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體人壽保險: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總保費、保單費用和費用收入 (2) | 1,121 | 1,085 | 1,135 | 1,100 | 1,149 | 4,328 | 4,469 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
賺取的保費 | 899 | 892 | 937 | 900 | 873 | 3,588 | 3,602 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
賺取的保單費用和費用收入 | 164 | 158 | 137 | 138 | 144 | 588 | 577 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利比例 (3) | 90.2 | % | 92.9 | % | 85.1 | % | 84.8 | % | 87.5 | % | 93.4 | % | 87.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理運營費用比率 | 10.9 | % | 11.8 | % | 11.9 | % | 11.8 | % | 11.2 | % | 10.8 | % | 11.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持續率 | 95.9 | % | 94.4 | % | 94.0 | % | 93.7 | % | 93.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體傷殘保險: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總保費、保單費用和費用收入 (2) | 361 | 371 | 380 | 393 | 385 | 1,401 | 1,529 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
賺取的保費 | 332 | 345 | 351 | 368 | 358 | 1,286 | 1,422 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
賺取的保單費用和費用收入 | 21 | 23 | 24 | 25 | 25 | 93 | 97 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利比例 (3) | 74.2 | % | 65.8 | % | 69.8 | % | 76.2 | % | 72.2 | % | 73.3 | % | 71.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理運營費用比率 | 31.6 | % | 25.2 | % | 25.6 | % | 24.1 | % | 25.9 | % | 31.3 | % | 25.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持續率 | 90.6 | % | 92.5 | % | 91.9 | % | 91.2 | % | 91.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
團體保險總額: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利比例 (3) | 86.2 | % | 85.9 | % | 81.1 | % | 82.4 | % | 83.3 | % | 88.4 | % | 83.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理運營費用比率 | 15.9 | % | 15.2 | % | 15.4 | % | 15.1 | % | 14.9 | % | 15.8 | % | 15.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現行政策的淨面額(以十億計)(4) | 2,126 | 2,104 | 2,153 | 2,143 | 2,155 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 截至期末。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)在向分紅保單持有人退還保費之前,以獲得良好的理賠體驗。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 收益比率不包括年度假設更新和第二季度其他調整的影響。截至2023年6月30日的三個月,包括對團體人壽、團體傷殘和團體總保險影響的福利比率分別為83.0%、66.4%和78.7%。截至2023年12月31日和2022年12月31日的年度,包括這些對團體人壽、團體傷殘和團體總保險影響的福利比率分別為87.0%、70.2%、82.5%和93.3%、73.9%、88.5%、88.5%。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 期末;扣除再保險。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國企業-經營報表-個人生活 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 245 | 246 | 249 | 241 | 233 | 1,005 | 969 | -4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 499 | 501 | 487 | 516 | 511 | 1,755 | 2,015 | 15% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 629 | 669 | 709 | 734 | 748 | 2,467 | 2,860 | 16% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 112 | 111 | 119 | 98 | 102 | 559 | 430 | -23% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 1,485 | 1,527 | 1,564 | 1,589 | 1,594 | 5,786 | 6,274 | 8% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 796 | 833 | 832 | 839 | 826 | 3,324 | 3,330 | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | (11) | 58 | 23 | 2 | (4) | 1,344 | 79 | -94% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 235 | 223 | 227 | 231 | 231 | 926 | 912 | -2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 217 | 223 | 232 | 211 | 232 | 810 | 898 | 11% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (174) | (175) | (188) | (189) | (216) | (684) | (768) | -12% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 113 | 114 | 114 | 114 | 114 | 446 | 456 | 2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 361 | 353 | 383 | 323 | 403 | 1,422 | 1,462 | 3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 1,537 | 1,629 | 1,623 | 1,531 | 1,586 | 7,588 | 6,369 | -16% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入(虧損) | (52) | (102) | (59) | 58 | 8 | (1,802) | (95) | 95% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括已實現的投資收益,扣除虧損及相關費用和調整。收益和支出不包括減去虧損後與已實現投資收益相關的費用。收入和福利及支出不包括市場經驗更新。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國企業-個人人壽補充信息 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,或另行説明) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年化新業務保費 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期壽命 | 22 | 23 | 31 | 33 | 33 | 93 | 120 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
環球壽險 | 25 | 17 | 20 | 17 | 27 | 92 | 81 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可變壽命 | 107 | 109 | 146 | 136 | 145 | 424 | 536 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 154 | 149 | 197 | 186 | 205 | 609 | 737 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按分銷渠道劃分的年化新業務保費 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保誠顧問 | 32 | 33 | 38 | 35 | 38 | 133 | 144 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
第三方分發 | 122 | 116 | 159 | 151 | 167 | 476 | 593 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 154 | 149 | 197 | 186 | 205 | 609 | 737 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
賬户價值活動: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單持有人賬户餘額 (2): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | 31,400 | 31,522 | 31,644 | 32,713 | 32,730 | 31,304 | 31,522 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費和存款 | 647 | 636 | 577 | 587 | 675 | 2,581 | 2,475 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投降和撤回 | (478) | (455) | (429) | (417) | (557) | (1,687) | (1,858) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨銷售額 | 169 | 181 | 148 | 170 | 118 | 894 | 617 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
補助金支付 | (51) | (59) | (45) | (41) | (43) | (222) | (188) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨流量 | 118 | 122 | 103 | 129 | 75 | 672 | 429 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸記利息及其他 | 426 | 461 | 406 | 274 | 624 | 1,177 | 1,765 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
來自獨立賬户的淨轉賬 | 98 | 78 | 1,079 | 128 | 113 | 453 | 1,398 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用 | (520) | (539) | (519) | (514) | (516) | (2,084) | (2,088) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | 31,522 | 31,644 | 32,713 | 32,730 | 33,026 | 31,522 | 33,026 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立賬户負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | 37,250 | 39,419 | 41,650 | 43,230 | 42,171 | 48,133 | 39,419 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費和存款 | 684 | 709 | 865 | 739 | 836 | 2,713 | 3,149 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投降和撤回 | (179) | (224) | (278) | (212) | (235) | (896) | (949) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨銷售額 | 505 | 485 | 587 | 527 | 601 | 1,817 | 2,200 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
補助金支付 | (102) | (130) | (91) | (119) | (126) | (535) | (466) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨流量 | 403 | 355 | 496 | 408 | 475 | 1,282 | 1,734 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市值、貸記利息和其他變動 | 2,188 | 2,286 | 2,489 | (1,003) | 4,262 | (8,274) | 8,034 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
向普通賬户的淨轉賬 | (98) | (78) | (1,079) | (128) | (113) | (453) | (1,398) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用 | (324) | (332) | (326) | (336) | (342) | (1,269) | (1,336) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | 39,419 | 41,650 | 43,230 | 42,171 | 46,453 | 39,419 | 46,453 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有效淨面額(以十億計)(3): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期壽命 | 296 | 295 | 294 | 293 | 290 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
環球壽險 | 98 | 98 | 98 | 97 | 97 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可變壽命 | 145 | 148 | 150 | 150 | 154 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 539 | 541 | 542 | 540 | 541 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 不包括公司擁有的人壽保險。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 包括固定利率基金、聯盟存款、補充合同和可變產品的遞延收入。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 期末;扣除再保險。生效的淨面額不包括某些被視為影響個人人壽調整後營業收入的非核心業務驅動因素的保單。封閉式分區內的保單不通過個人人壽進行報告。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併運營報表-國際企業 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 3,016 | 3,569 | 3,274 | 3,112 | 2,864 | 13,391 | 12,819 | -4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 84 | 72 | 77 | 77 | 82 | 340 | 308 | -9% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 1,271 | 1,285 | 1,321 | 1,316 | 1,367 | 4,966 | 5,289 | 7% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 89 | 89 | 51 | 61 | 65 | 314 | 266 | -15% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 4,460 | 5,015 | 4,723 | 4,566 | 4,378 | 19,011 | 18,682 | -2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 2,589 | 3,159 | 2,647 | 2,751 | 2,525 | 11,774 | 11,082 | -6% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | 59 | 6 | 293 | 16 | 49 | 131 | 364 | 178% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 193 | 215 | 226 | 239 | 263 | 738 | 943 | 28% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 16 | 11 | 4 | 3 | 5 | 35 | 23 | -34% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (295) | (313) | (281) | (292) | (312) | (1,178) | (1,198) | -2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 141 | 151 | 159 | 156 | 156 | 596 | 622 | 4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 943 | 946 | 891 | 882 | 944 | 3,710 | 3,663 | -1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 3,646 | 4,175 | 3,939 | 3,755 | 3,630 | 15,806 | 15,499 | -2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入 | 814 | 840 | 784 | 811 | 748 | 3,205 | 3,183 | -1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括減去虧損及相關費用和調整後的已實現投資收益、支持經驗評級合約持有人負債的資產的投資收益、扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值變動,包括運營合資企業收益中代表權益的收入。福利和支出不包括與已實現投資收益相關的費用,扣除虧損和資產價值變動導致的經驗評級合同持有人負債的變化,還包括歸屬於非控股權益的收益的費用。收入和福利及支出不包括市場經驗更新。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經營報表-國際企業-人生規劃師 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 1,540 | 1,934 | 1,693 | 1,665 | 1,511 | 6,953 | 6,803 | -2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 47 | 48 | 48 | 48 | 52 | 175 | 196 | 12% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 555 | 573 | 586 | 584 | 608 | 2,119 | 2,351 | 11% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 91 | 69 | 54 | 62 | 61 | 294 | 246 | -16% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 2,233 | 2,624 | 2,381 | 2,359 | 2,232 | 9,541 | 9,596 | 1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 1,310 | 1,692 | 1,417 | 1,421 | 1,311 | 5,992 | 5,841 | -3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | 13 | 2 | 69 | 11 | 23 | 7 | 105 | 1400% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 48 | 57 | 57 | 61 | 68 | 183 | 243 | 33% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 7 | 3 | (1) | (1) | (4) | 18 | (3) | -117% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (136) | (158) | (142) | (143) | (144) | (578) | (587) | -2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 68 | 76 | 78 | 76 | 76 | 296 | 306 | 3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 430 | 430 | 416 | 407 | 438 | 1,679 | 1,691 | 1% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 1,740 | 2,102 | 1,894 | 1,832 | 1,768 | 7,597 | 7,596 | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入 | 493 | 522 | 487 | 527 | 464 | 1,944 | 2,000 | 3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括減去虧損及相關費用和調整後的已實現投資收益,以及支持經驗評級合同持有人負債的資產的投資收益(扣除虧損),幷包括在運營合資企業收益中代表權益的收入。福利和支出不包括與已實現投資收益相關的費用,扣除虧損和資產價值變動導致的經驗評級合同持有人負債的變化,還包括歸屬於非控股權益的收益的費用。收入和福利及支出不包括市場經驗更新。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經營報表-國際業務-直布羅陀人壽及其他 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 1,476 | 1,635 | 1,581 | 1,447 | 1,353 | 6,438 | 6,016 | -7% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 37 | 24 | 29 | 29 | 30 | 165 | 112 | -32% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 716 | 712 | 735 | 732 | 759 | 2,847 | 2,938 | 3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | (2) | 20 | (3) | (1) | 4 | 20 | 20 | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 2,227 | 2,391 | 2,342 | 2,207 | 2,146 | 9,470 | 9,086 | -4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 1,279 | 1,467 | 1,230 | 1,330 | 1,214 | 5,782 | 5,241 | -9% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | 46 | 4 | 224 | 5 | 26 | 124 | 259 | 109% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 145 | 158 | 169 | 178 | 195 | 555 | 700 | 26% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 9 | 8 | 5 | 4 | 9 | 17 | 26 | 53% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (159) | (155) | (139) | (149) | (168) | (600) | (611) | -2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 73 | 75 | 81 | 80 | 80 | 300 | 316 | 5% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 513 | 516 | 475 | 475 | 506 | 2,031 | 1,972 | -3% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 1,906 | 2,073 | 2,045 | 1,923 | 1,862 | 8,209 | 7,903 | -4% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前的調整後營業收入 | 321 | 318 | 297 | 284 | 284 | 1,261 | 1,183 | -6% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括減去虧損及相關費用和調整後的已實現投資收益、支持經驗評級合約持有人負債的資產的投資收益、扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值變動,包括運營合資企業收益中代表權益的收入。福利和支出不包括與已實現投資收益相關的費用,扣除虧損和資產價值變動導致的經驗評級合同持有人負債的變化,還包括歸屬於非控股權益的收益的費用。收入和福利及支出不包括市場經驗更新。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
國際業務-銷售業績和補充信息 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
實際匯率基礎 (1): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨保費、保單費用和費用收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-日本保誠 | 1,341 | 1,735 | 1,463 | 1,422 | 1,266 | 6,228 | 5,886 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-直布羅陀生活 | 1,513 | 1,659 | 1,610 | 1,476 | 1,383 | 6,603 | 6,128 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新興市場 | 246 | 247 | 278 | 291 | 297 | 900 | 1,113 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 3,100 | 3,641 | 3,351 | 3,189 | 2,946 | 13,731 | 13,127 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年化新業務保費: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-日本保誠 | 160 | 196 | 158 | 143 | 182 | 657 | 679 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-直布羅陀生活 | 244 | 231 | 241 | 236 | 310 | 878 | 1,018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新興市場 | 84 | 81 | 91 | 112 | 106 | 284 | 390 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 488 | 508 | 490 | 491 | 598 | 1,819 | 2,087 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按分銷渠道劃分的年化新業務保費: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人生規劃師 | 244 | 277 | 249 | 255 | 288 | 941 | 1,069 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直布羅陀生活顧問 | 156 | 128 | 144 | 131 | 139 | 521 | 542 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行 | 49 | 55 | 51 | 68 | 82 | 168 | 256 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立機構 | 39 | 48 | 46 | 37 | 89 | 189 | 220 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 488 | 508 | 490 | 491 | 598 | 1,819 | 2,087 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
恆定匯率基礎 (2): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨保費、保單費用和費用收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-日本保誠 | 1,523 | 1,901 | 1,600 | 1,601 | 1,474 | 6,736 | 6,576 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-直布羅陀生活 | 1,680 | 1,820 | 1,758 | 1,663 | 1,578 | 7,169 | 6,819 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新興市場 | 216 | 213 | 228 | 235 | 245 | 777 | 921 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 3,419 | 3,934 | 3,586 | 3,499 | 3,297 | 14,682 | 14,316 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年化新業務保費: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-日本保誠 | 181 | 212 | 174 | 162 | 210 | 710 | 758 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-直布羅陀生活 | 252 | 239 | 251 | 246 | 320 | 900 | 1,056 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新興市場 | 72 | 70 | 76 | 97 | 96 | 236 | 339 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 505 | 521 | 501 | 505 | 626 | 1,846 | 2,153 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按分銷渠道劃分的年化新業務保費: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人生規劃師 | 253 | 282 | 250 | 259 | 306 | 946 | 1,097 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直布羅陀生活顧問 | 161 | 131 | 149 | 136 | 145 | 534 | 561 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行 | 49 | 55 | 51 | 69 | 82 | 168 | 257 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立機構 | 42 | 53 | 51 | 41 | 93 | 198 | 238 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 505 | 521 | 501 | 505 | 626 | 1,846 | 2,153 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 根據所示期間的適用平均匯率進行折算。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 所有期限的外幣計價活動按統一匯率折算成美元,包括1美元兑110日元。以美元計價的活動根據以美元交易的金額計算在內。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
國際業務-銷售業績和補充信息 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末生效的個人保單數量(以十億計)(1) (2): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(固定匯率基礎) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-日本保誠 | 363 | 362 | 361 | 359 | 350 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-直布羅陀生活 | 328 | 325 | 323 | 320 | 316 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新興市場 | 38 | 39 | 40 | 42 | 43 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 729 | 726 | 724 | 721 | 709 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末生效的個人保單數量(以千計)(3): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-日本保誠 | 4,463 | 4,484 | 4,496 | 4,501 | 4,511 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本-直布羅陀生活 | 6,713 | 6,681 | 6,650 | 6,626 | 6,594 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新興市場 | 726 | 742 | 754 | 769 | 789 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 11,902 | 11,907 | 11,900 | 11,896 | 11,894 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
國際人壽保險個人保單的持續性: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人生規劃師: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
13 個月 | 92.4 | % | 92.4 | % | 92.2 | % | 92.2 | % | 92.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
25 個月 | 85.3 | % | 84.7 | % | 84.0 | % | 83.2 | % | 83.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直布羅陀生活 (4): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
13 個月 | 95.2 | % | 95.2 | % | 95.0 | % | 94.8 | % | 94.3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
25 個月 | 90.8 | % | 90.1 | % | 89.2 | % | 88.7 | % | 88.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末的人生規劃師人數: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本 | 4,446 | 4,454 | 4,317 | 4,337 | 4,310 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他國家 | 1,478 | 1,524 | 1,489 | 1,580 | 1,546 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人生規劃師總數 | 5,924 | 5,978 | 5,806 | 5,917 | 5,856 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直布羅陀生活顧問 | 6,821 | 6,689 | 6,648 | 6,736 | 6,808 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 所有期限的外幣計價活動按統一匯率折算成美元,包括1美元兑110日元。以美元計價的活動根據以美元交易的金額計算在內。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 扣除再保險。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 僅限直接業務;保單計數包括年金。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 反映了人壽顧問和獨立代理人出售的業務。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運營報表-公司及其他 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 年初至今 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4Q | 1Q | 2Q | 3Q | 4Q | 2022 | 2023 | % 變化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | (7) | (4) | (4) | (3) | (5) | (22) | (16) | 27% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | (12) | (13) | (13) | (14) | (13) | (54) | (53) | 2% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 167 | 189 | 173 | 180 | 192 | 607 | 734 | 21% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 142 | (56) | (102) | (118) | 79 | (106) | (197) | -86% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 290 | 116 | 54 | 45 | 253 | 425 | 468 | 10% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支 (1): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 4 | (5) | — | (4) | (2) | — | (11) | —% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 34 | 34 | 31 | 25 | 23 | 137 | 113 | -18% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 209 | 152 | 179 | 165 | 155 | 723 | 651 | -10% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | 9 | 19 | 30 | 24 | 24 | 41 | 97 | 137% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | (8) | (9) | (9) | (9) | (10) | (39) | (37) | 5% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 567 | 410 | 350 | 348 | 719 | 1,240 | 1,827 | 47% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 815 | 601 | 581 | 549 | 909 | 2,102 | 2,640 | 26% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前調整後的營業虧損 | (525) | (485) | (527) | (504) | (656) | (1,677) | (2,172) | -30% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收入不包括已實現的投資收益,扣除虧損及相關費用和調整。福利和支出不包括與已實現的投資收益相關的費用,扣除虧損和商譽減值以及企業收購對價的某些組成部分,這些費用被確認為必要服務期內的薪酬支出。收入和福利及支出包括合併調整。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資組合構成 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年12月31日 | 2022年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已關閉 | PFI 不包括 | 已關閉 | PFI 不包括 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 阻止 | 封閉區塊劃分 | 總計 | 阻止 | 封閉區塊劃分 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資組合 | 部門 | 金額 | 佔總數的百分比 | 投資組合 | 部門 | 金額 | 佔總數的百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公開,可供出售,按公允價值計算 | 241,222 | 20,483 | 220,739 | 58.3 | % | 242,246 | 21,140 | 221,106 | 60.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公眾,持有至到期,按攤銷成本計算,扣除津貼 (1) | — | — | — | 0.0 | % | 1,229 | — | 1,229 | 0.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
私人,可供出售,按公允價值計算 | 74,542 | 10,003 | 64,539 | 17.0 | % | 64,745 | 8,931 | 55,814 | 15.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
私人,持有至到期,按攤銷成本計算,扣除津貼 (1) | — | — | — | 0.0 | % | 67 | — | 67 | 0.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日,按公允價值交易 | 8,785 | 887 | 7,898 | 2.1 | % | 5,738 | 900 | 4,838 | 1.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的支持經驗評級合約持有人負債的資產 | 3,168 | — | 3,168 | 0.8 | % | 2,844 | — | 2,844 | 0.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的股權證券 | 7,634 | 1,970 | 5,664 | 1.5 | % | 6,404 | 1,733 | 4,671 | 1.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除補貼後的賬面價值的商業抵押貸款和其他貸款 | 58,786 | 7,769 | 51,017 | 13.5 | % | 56,608 | 7,926 | 48,682 | 13.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未償餘額的保單貸款 | 10,047 | 3,479 | 6,568 | 1.7 | % | 10,046 | 3,637 | 6,409 | 1.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除備抵後的其他投資資產 (2) | 19,036 | 4,513 | 14,523 | 3.8 | % | 17,531 | 4,254 | 13,277 | 3.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除備抵後的短期投資 | 4,992 | 232 | 4,760 | 1.3 | % | 4,573 | 337 | 4,236 | 1.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
小計 (3) | 428,212 | 49,336 | 378,876 | 100.0 | % | 412,031 | 48,858 | 363,173 | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他實體和業務的投資資產 (4) | 6,521 | — | 6,521 | 5,410 | — | 5,410 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資總額 | 434,733 | 49,336 | 385,397 | 417,441 | 48,858 | 368,583 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按信貸質量劃分的固定到期日 (3) (5): | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PFI 不包括封閉式區塊劃分 | PFI 不包括封閉式區塊劃分 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
格羅斯 | 格羅斯 | 格羅斯 | 格羅斯 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
攤銷 | 未實現 | 未實現 | 以下津貼 | 公平 | 攤銷 | 未實現 | 未實現 | 以下津貼 | 公平 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
成本 | 收益 | 損失 | 信用損失 | 價值 | 佔總數的百分比 | 成本 | 收益 | 損失 | 信用損失 | 價值 | 佔總數的百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公共固定到期日: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
NAIC 評級 (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 | 184,490 | 6,710 | 15,855 | 1 | 175,344 | 79.4 | % | 189,939 | 6,918 | 18,145 | — | 178,712 | 80.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2 | 40,517 | 1,040 | 3,535 | — | 38,022 | 17.2 | % | 39,388 | 534 | 5,212 | — | 34,710 | 15.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
小計-高質量或最高質量的證券 | 225,007 | 7,750 | 19,390 | 1 | 213,366 | 96.6 | % | 229,327 | 7,452 | 23,357 | — | 213,422 | 96.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 | 5,237 | 154 | 240 | — | 5,151 | 2.3 | % | 5,416 | 66 | 625 | — | 4,857 | 2.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 | 1,765 | 50 | 99 | 53 | 1,663 | 0.8 | % | 2,362 | 39 | 287 | 1 | 2,113 | 1.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 | 479 | 13 | 63 | 7 | 422 | 0.2 | % | 614 | 10 | 141 | 8 | 475 | 0.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6 | 224 | 4 | 16 | 75 | 137 | 0.1 | % | 318 | 9 | 63 | 25 | 239 | 0.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
小計-其他證券 | 7,705 | 221 | 418 | 135 | 7,373 | 3.4 | % | 8,710 | 124 | 1,116 | 34 | 7,684 | 3.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 232,712 | 7,971 | 19,808 | 136 | 220,739 | 100.0 | % | 238,037 | 7,576 | 24,473 | 34 | 221,106 | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
私人固定到期日: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
NAIC 評級 (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 | 17,993 | 244 | 1,693 | — | 16,544 | 25.6 | % | 16,111 | 126 | 2,145 | — | 14,092 | 25.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2 | 40,382 | 889 | 2,959 | — | 38,312 | 59.4 | % | 36,773 | 406 | 4,307 | — | 32,872 | 58.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
小計-高質量或最高質量的證券 | 58,375 | 1,133 | 4,652 | — | 54,856 | 85.0 | % | 52,884 | 532 | 6,452 | — | 46,964 | 84.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3 | 5,342 | 119 | 260 | 5 | 5,196 | 8.0 | % | 5,522 | 38 | 538 | — | 5,022 | 9.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 | 3,155 | 28 | 90 | 2 | 3,091 | 4.8 | % | 2,654 | 11 | 148 | — | 2,517 | 4.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 | 1,283 | 21 | 69 | 3 | 1,232 | 1.9 | % | 1,307 | 7 | 117 | 16 | 1,181 | 2.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6 | 158 | 17 | 5 | 6 | 164 | 0.3 | % | 160 | 22 | 1 | 51 | 130 | 0.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
小計-其他證券 | 9,938 | 185 | 424 | 16 | 9,683 | 15.0 | % | 9,643 | 78 | 804 | 67 | 8,850 | 15.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 68,313 | 1,318 | 5,076 | 16 | 64,539 | 100.0 | % | 62,527 | 610 | 7,256 | 67 | 55,814 | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
_____________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 在2023年第三季度,公司改變了持有至到期投資組合的一部分的意向,該投資組合將作為最近宣佈的再保險交易的一部分進行兑換。結果,整個持有至到期的投資組合被重新歸類為可供出售的固定到期投資組合。按攤銷成本計算,截至2022年12月31日,扣除補貼後,分別包括11.49億美元(公允價值,12.99億美元)和6700萬美元(公允價值,7,100萬美元)的公共和私人固定到期日,分別被歸類為 “1” 最高質量和8000萬美元(公允價值,8500萬美元)和0萬美元(公允價值,0萬美元)的公共和私人固定到期日,根據NAIC的名稱,被歸類為 “2” 種高質量證券。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 其他投資資產包括對有限合夥企業和有限責任公司(“LPS/LLC”)的投資、通過直接所有權持有的投資性房地產、衍生工具和其他雜項投資。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 不包括 (i) 我們投資管理業務的資產,包括為第三方管理的資產,(ii) 衍生品業務以及 (iii) 資產負債表上歸類為 “獨立賬户資產” 的資產。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 包括我們的投資管理和衍生業務的投資資產。不包括我們為第三方管理的投資管理業務資產以及資產負債表上歸類為 “獨立賬户資產” 的資產。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) 不包括歸類為交易的固定到期證券。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(6) 反映了國際業務投資的同等評級。包括截至2023年12月31日和2022年12月31日的639只攤銷成本為72.42億美元(公允價值72.27億美元)的證券和422只攤銷成本為48.36億美元(公允價值46.1億美元)的證券,這些證券是在收到SVO評級之前根據預期的NAIC名稱進行分類的。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資組合構成——日本的保險業務,不包括日本的保險業務 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年12月31日 | 2022年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金額 | 佔總數的百分比 | 金額 | 佔總數的百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本的保險業務 (2): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公開,可供出售,按公允價值計算 | 113,737 | 68.2 | % | 112,013 | 68.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
公眾,持有至到期,按攤銷成本計算,扣除津貼 | — | 0.0 | % | 1,229 | 0.7 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
私人,可供出售,按公允價值計算 | 20,891 | 12.5 | % | 19,268 | 11.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
私人,持有至到期,按攤銷成本計算,扣除津貼 | — | 0.0 | % | 67 | 0.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日,按公允價值交易 | 669 | 0.4 | % | 612 | 0.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的支持經驗評級合約持有人負債的資產 | 3,168 | 1.9 | % | 2,844 | 1.7 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的股權證券 | 1,614 | 1.0 | % | 1,806 | 1.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除補貼後的賬面價值的商業抵押貸款和其他貸款 | 17,980 | 10.8 | % | 18,080 | 11.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
未償餘額的保單貸款 | 2,670 | 1.6 | % | 2,607 | 1.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資資產 (3) | 5,617 | 3.4 | % | 5,272 | 3.2 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除備抵後的短期投資 | 421 | 0.2 | % | 100 | 0.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 166,767 | 100.0 | % | 163,898 | 100.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年12月31日 | 2022年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金額 | 佔總數的百分比 | 金額 | 佔總數的百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不包括日本的保險業務 (2): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公開,可供出售,按公允價值計算 | 107,002 | 50.4 | % | 109,093 | 54.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
公開,持有至到期,按攤銷成本計算 | — | 0.0 | % | — | 0.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
私人,可供出售,按公允價值計算 | 43,648 | 20.7 | % | 36,546 | 18.3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
私人,持有至到期,按攤銷成本計算 | — | 0.0 | % | — | 0.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日,按公允價值交易 | 7,229 | 3.4 | % | 4,226 | 2.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的支持經驗評級合約持有人負債的資產 | — | 0.0 | % | — | 0.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的股權證券 | 4,050 | 1.9 | % | 2,865 | 1.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除補貼後的賬面價值的商業抵押貸款和其他貸款 | 33,037 | 15.6 | % | 30,602 | 15.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
未償餘額的保單貸款 | 3,898 | 1.8 | % | 3,802 | 1.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除備抵後的其他投資資產 (3) | 8,906 | 4.2 | % | 8,005 | 4.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除備抵後的短期投資 | 4,339 | 2.0 | % | 4,136 | 2.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 212,109 | 100.0 | % | 199,275 | 100.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 不包括封閉區塊劃分。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 不包括資產負債表上歸類為 “獨立賬户資產” 的資產。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 其他投資資產包括對有限合夥企業/有限責任公司的投資、通過直接所有權持有的投資性房地產、衍生工具和其他雜項投資。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資結果 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資收益 | 已實現收益(虧損) | 投資收益 | 已實現收益(虧損) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 (6) | 金額 | 收益率 (6) | 金額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通賬户 (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日 (3) | 4.13 | % | 3,074 | (375) | 3.97 | % | 2,873 | (185) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 3.71 | % | 47 | 1 | 4.17 | % | 48 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款和其他貸款 | 4.10 | % | 513 | (123) | 3.82 | % | 458 | (47) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
政策貸款 | 4.56 | % | 74 | — | 4.40 | % | 69 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
短期投資和現金等價物 | 4.70 | % | 199 | 1 | 4.63 | % | 169 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除投資費用前的總投資收益 | 4.15 | % | 3,907 | (496) | 3.89 | % | 3,617 | (232) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
投資費用 (4) | -0.12 | % | (210) | — | -0.12 | % | (192) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
小計 | 4.03 | % | 3,697 | (496) | 3.77 | % | 3,425 | (232) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資 (3) (4) | 256 | 50 | 153 | (809) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他實體和業務的投資業績 (5) | 77 | (27) | 64 | (17) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:與調整後營業收入對賬項目相關的投資收益 | (111) | (159) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 3,919 | (473) | 3,483 | (1,058) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的十二個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資收益 | 已實現收益(虧損) | 投資收益 | 已實現收益(虧損) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 (6) | 金額 | 收益率 (6) | 金額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通賬户 (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日 (3) | 4.13 | % | 12,222 | (960) | 3.71 | % | 10,867 | (1,086) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 3.09 | % | 156 | 2 | 2.59 | % | 123 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款和其他貸款 | 4.01 | % | 1,948 | (228) | 3.73 | % | 1,807 | (137) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
政策貸款 | 4.59 | % | 290 | — | 4.52 | % | 283 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
短期投資和現金等價物 | 5.34 | % | 842 | 3 | 2.75 | % | 371 | (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除投資費用前的總投資收益 | 4.15 | % | 15,458 | (1,183) | 3.68 | % | 13,451 | (1,228) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
投資費用 (4) | -0.13 | % | (846) | — | -0.14 | % | (631) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
小計 | 4.02 | % | 14,612 | (1,183) | 3.54 | % | 12,820 | (1,228) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資 (3) (4) | 1,038 | (2,052) | 952 | (3,248) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他實體和業務的投資業績 (5) | 256 | — | 289 | 239 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:與調整後營業收入對賬項目相關的投資收益 | (609) | (877) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 15,297 | (3,235) | 13,184 | (4,237) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
________ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 不包括封閉區塊劃分。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 不包括商業貸款和支持經驗評級合同持有人負債的資產,其中投資業績通常歸合同持有人、我們的投資管理業務的資產,包括為第三方管理的資產以及資產負債表上歸類為 “獨立賬户資產” 的資產。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 包括歸類為可供出售和持有至到期的固定到期證券,不包括歸類為交易的固定到期證券,這些證券包含在 “其他投資” 中。“其他投資” 的已實現收益(虧損)包括產品相關和其他衍生品以及嵌入式衍生品公允價值的變化。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 為符合本期列報方式,對前一期間的數額進行了重新分類。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) 包括商業貸款的投資收益、支持經驗評級合同持有人負債的資產(投資結果通常由合同持有人累計)和投資管理業務。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(6) 收益率基於根據美國公認會計原則報告的淨投資收益,因此不包括某些與利息相關的項目,例如期限管理互換結算,它們包含在已實現的投資收益和虧損中,幷包含在調整後的營業收入中。在過渡期間,收益率按年計算。收益率百分比的分母基於所有資產類型的季度平均賬面價值,但固定到期日除外,固定到期日是基於攤銷成本,扣除備抵後的賬面價值。收益率百分比的分母包括截至2022年3月31日和2021年12月31日的 “待售” 資產。固定到期日、短期投資和現金等價物的金額也被計入證券借貸活動的淨額(即扣除回扣費用的淨收入和抵押貸款負債淨值的資產價值)。不列報其他投資的收益率,因為它不被視為衡量投資業績的有意義的指標。收益率不包括投資收益和與商業貸款相關的資產以及支持經驗評級合同持有人負債的資產,這些資產的投資結果通常歸合同持有人所有,投資收益和資產與其他投資相關的投資收益和資產。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資業績-日本的保險業務 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資收益 | 已實現收益(虧損) | 投資收益 | 已實現收益(虧損) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 (1) | 金額 | 收益率 (1) | 金額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本的保險業務: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日 (2) | 2.96 | % | 1,023 | 52 | 2.80 | % | 968 | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 5.97 | % | 24 | — | 6.05 | % | 26 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款和其他貸款 | 3.74 | % | 166 | (56) | 3.66 | % | 165 | (10) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
政策貸款 | 3.86 | % | 25 | — | 3.85 | % | 24 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期投資和現金等價物 | 4.28 | % | 23 | — | 4.08 | % | 13 | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除投資費用前的總投資收益 | 3.10 | % | 1,261 | (4) | 2.96 | % | 1,196 | (12) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資費用 | -0.12 | % | (77) | — | -0.13 | % | (84) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
小計 | 2.98 | % | 1,184 | (4) | 2.83 | % | 1,112 | (12) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資 (2) | 93 | 530 | 66 | (87) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 1,277 | 526 | 1,178 | (99) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的十二個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資收益 | 已實現收益(虧損) | 投資收益 | 已實現收益(虧損) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 (1) | 金額 | 收益率 (1) | 金額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本的保險業務: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日 (2) | 2.92 | % | 4,004 | 240 | 2.75 | % | 3,831 | 232 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 3.61 | % | 61 | — | 3.59 | % | 67 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款和其他貸款 | 3.70 | % | 649 | (103) | 3.67 | % | 686 | (22) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
政策貸款 | 3.88 | % | 99 | — | 3.90 | % | 99 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期投資和現金等價物 | 3.72 | % | 94 | — | 3.75 | % | 31 | (3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除投資費用前的總投資收益 | 3.03 | % | 4,907 | 137 | 2.89 | % | 4,714 | 207 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資費用 | -0.13 | % | (318) | — | -0.14 | % | (281) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
小計 | 2.90 | % | 4,589 | 137 | 2.75 | % | 4,433 | 207 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資 (2) | 331 | (396) | 208 | (2,164) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 4,920 | (259) | 4,641 | (1,957) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 收益率基於根據美國公認會計原則報告的淨投資收益,因此不包括某些與利息相關的項目,例如期限管理互換結算,這些清算包含在已實現投資收益和虧損中,幷包含在調整後的營業收入中。在過渡期間,收益率按年計算。收益率百分比的分母基於所有資產類型的季度平均賬面價值,但固定到期日除外,固定到期日是基於攤銷成本,扣除備抵後的賬面價值。固定到期日、短期投資和現金等價物的金額也被計入證券借貸活動的淨額(即扣除回扣費用的淨收入和抵押貸款負債淨值的資產價值)。不列報其他投資的收益率,因為它不被視為衡量投資業績的有意義的指標。收益率不包括投資收益和與商業貸款相關的資產以及支持經驗評級合同持有人負債的資產,這些資產的投資結果通常歸合同持有人所有,投資收益和資產與其他投資相關的投資收益和資產。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 包括歸類為可供出售和持有至到期的固定到期證券,不包括歸類為交易的固定到期證券,這些證券包含在 “其他投資” 中。“其他投資” 的已實現收益(虧損)包括產品相關和其他衍生品以及嵌入式衍生品公允價值的變化。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資業績-不包括日本的保險業務 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資收益 | 已實現收益(虧損) | 投資收益 | 已實現收益(虧損) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 (5) | 金額 | 收益率 (5) | 金額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不包括日本的保險業務 (2): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日 (3) | 7.84 | % | 2,051 | (427) | 5.04 | % | 1,905 | (184) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 2.65 | % | 23 | 1 | 3.10 | % | 22 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款和其他貸款 | 4.29 | % | 347 | (67) | 3.91 | % | 293 | (37) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
政策貸款 | 5.03 | % | 49 | — | 4.77 | % | 45 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期投資和現金等價物 | 4.74 | % | 176 | 1 | 4.54 | % | 156 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除投資費用前的總投資收益 | 4.96 | % | 2,646 | (492) | 4.61 | % | 2,421 | (220) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資費用 (4) | -0.12 | % | (133) | — | -0.10 | % | (108) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
小計 | 4.84 | % | 2,513 | (492) | 4.51 | % | 2,313 | (220) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資 (3) (4) | 163 | (480) | 87 | (722) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 2,676 | (972) | 2,400 | (942) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的十二個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資收益 | 已實現收益(虧損) | 投資收益 | 已實現收益(虧損) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 (5) | 金額 | 收益率 (5) | 金額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不包括日本的保險業務 (2): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日 (3) | 5.18 | % | 8,218 | (1,200) | 4.56 | % | 7,036 | (1,318) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 2.82 | % | 95 | 2 | 1.95 | % | 56 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款和其他貸款 | 4.19 | % | 1,299 | (125) | 3.77 | % | 1,121 | (115) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
政策貸款 | 5.07 | % | 191 | — | 4.94 | % | 184 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期投資和現金等價物 | 5.54 | % | 748 | 3 | 2.70 | % | 340 | (2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除投資費用前的總投資收益 | 5.01 | % | 10,551 | (1,320) | 4.31 | % | 8,737 | (1,435) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資費用 (4) | -0.13 | % | (528) | — | -0.14 | % | (350) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
小計 | 4.88 | % | 10,023 | (1,320) | 4.17 | % | 8,387 | (1,435) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資 (3) (4) | 707 | (1,656) | 744 | (1,084) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | 10,730 | (2,976) | 9,131 | (2,519) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 不包括封閉區塊劃分。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 不包括商業貸款和支持經驗評級合同持有人負債的資產,其中投資業績通常歸合同持有人、我們的投資管理業務的資產,包括為第三方管理的資產以及資產負債表上歸類為 “獨立賬户資產” 的資產。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 包括歸類為可供出售的固定到期證券,不包括歸類為交易的固定到期證券,這些證券包含在 “其他投資” 中。“其他投資” 的已實現收益(虧損)包括產品相關和其他衍生品以及嵌入式衍生品公允價值的變化。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 為符合本期列報方式,對前一期間的數額進行了重新分類。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) 收益率基於根據美國公認會計原則報告的淨投資收益,因此不包括某些與利息相關的項目,例如期限管理互換結算,這些清算包含在已實現投資收益和虧損中,幷包含在調整後的營業收入中。在過渡期間,收益率按年計算。收益率百分比的分母基於所有資產類型的季度平均賬面價值,但固定到期日除外,固定到期日是基於攤銷成本,扣除備抵後的賬面價值。收益率百分比的分母包括截至2022年3月31日和2021年12月31日的 “待售” 資產。固定到期日、短期投資和現金等價物的金額也被計入證券借貸活動的淨額(即扣除回扣費用的淨收入和抵押貸款負債淨值的資產價值)。不列報其他投資的收益率,因為它不被視為衡量投資業績的有意義的指標。收益率不包括投資收益和與商業貸款相關的資產以及支持經驗評級合同持有人負債的資產,這些資產的投資結果通常歸合同持有人所有,投資收益和資產與其他投資相關的投資收益和資產。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併運營報表——AOI 與美國公認會計準則的收入、福利和支出對賬 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2023年12月31日的十二個月 | 截至2022年12月31日的十二個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對賬項目 | 對賬項目 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收入(虧損)基礎 (1) | 已實現的投資收益(虧損)、淨額和相關費用及調整總額 | 扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | 市場經驗更新 | 封閉區塊劃分 | 其他剝離和分拆業務 | 運營合資企業收益中的權益和歸屬於非控股權益的收益 | 其他調整 (2) | 美國公認會計原則 | 調整後的營業收入(虧損)基礎 (1) | 已實現的投資收益(虧損)、淨額和相關費用及調整總額 | 扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | 市場經驗更新 | 封閉區塊劃分 | 其他剝離和分拆業務 | 運營合資企業收益中的權益和歸屬於非控股權益的收益 | 其他調整 (2) | 美國公認會計原則 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 25,224 | — | — | 1 | 1,675 | 464 | — | — | 27,364 | 34,370 | — | — | (1) | 1,699 | 407 | — | — | 36,475 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 4,224 | 237 | — | 66 | — | — | — | — | 4,527 | 4,275 | 120 | — | 162 | — | 58 | — | — | 4,615 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 15,297 | (18) | — | — | 1,959 | 627 | — | — | 17,865 | 13,184 | (23) | — | — | 1,976 | 900 | — | — | 16,037 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已實現的投資收益(虧損),淨額(3) | 289 | (3,442) | — | — | (380) | (82) | — | — | (3,615) | 847 | (4,706) | — | — | (270) | (378) | — | — | (4,507) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 5,860 | 1,127 | — | — | 412 | 468 | (85) | — | 7,782 | 6,869 | (1,475) | — | — | (447) | (279) | 2 | — | 4,670 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | — | — | 56 | — | — | — | — | — | 56 | — | — | (443) | — | — | 34 | — | — | (409) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 50,894 | (2,096) | 56 | 67 | 3,666 | 1,477 | (85) | — | 53,979 | 59,545 | (6,084) | (443) | 161 | 2,958 | 742 | 2 | — | 56,881 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 27,997 | (105) | — | (2) | 3,362 | 748 | — | — | 32,000 | 37,637 | 207 | — | (6) | 2,543 | 633 | — | — | 41,014 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | 250 | 52 | — | (41) | — | 76 | — | — | 337 | 951 | 154 | — | (475) | — | 24 | — | — | 654 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 3,176 | 501 | — | — | 118 | 188 | — | — | 3,983 | 2,662 | (156) | — | — | 121 | (434) | — | — | 2,193 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 1,766 | — | — | — | — | (4) | — | — | 1,762 | 1,589 | — | — | — | 9 | (2) | — | — | 1,596 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (2,328) | — | — | — | — | — | — | — | (2,328) | (2,155) | — | — | — | — | — | — | — | (2,155) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 1,417 | 29 | — | — | 13 | — | — | — | 1,459 | 1,381 | 37 | — | — | 14 | 1 | — | — | 1,433 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽減值 | — | — | — | — | — | — | — | 177 | 177 | — | — | — | — | — | — | — | 903 | 903 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 13,100 | — | — | — | 273 | 120 | (17) | 41 | 13,517 | 12,398 | — | — | — | 289 | 374 | 38 | 36 | 13,135 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 45,378 | 477 | — | (43) | 3,766 | 1,128 | (17) | 218 | 50,907 | 54,463 | 242 | — | (481) | 2,976 | 596 | 38 | 939 | 58,773 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 調整後營業收入的定義見第39頁。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 代表未包含在上述對賬項目中的調整,包括與Assurance IQ相關的商譽減值,該減值導致截至2023年12月31日止年度税前支出1.77億美元,税後支出1.4億美元,截至2022年12月31日止年度税前支出9.03億美元,税後支出7.13億美元。還包括企業收購對價的某些組成部分,這些費用被確認為必要服務期內的補償費用。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 包括截至2023年12月31日止年度出售未轉回再保險公司的預扣資金資產的已實現收益和虧損(1.46億美元)。還包括截至2023年12月31日止年度中與可供出售證券相關的預扣嵌入式衍生品以及某些2500萬美元的衍生品的價值變動。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併運營報表——AOI 與美國公認會計準則的收入、福利和支出對賬 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至 2023 年 12 月 31 日的三個月 | 截至2022年12月31日的三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對賬項目 | 對賬項目 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收入(虧損)基礎 (1) | 已實現的投資收益(虧損)、淨額和相關費用及調整總額 | 扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | 市場經驗更新 | 封閉區塊劃分 | 其他剝離和分拆業務 | 運營合資企業收益中的權益和歸屬於非控股權益的收益 | 其他調整 (2) | 美國公認會計原則 | 調整後的營業收入(虧損)基礎 (1) | 已實現的投資收益(虧損)、淨額和相關費用及調整總額 | 扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | 市場經驗更新 | 封閉區塊劃分 | 其他剝離和分拆業務 | 運營合資企業收益中的權益和歸屬於非控股權益的收益 | 其他調整 (2) | 美國公認會計原則 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 6,364 | — | — | 2 | 447 | 106 | — | — | 6,919 | 5,904 | — | — | 1 | 451 | 108 | — | — | 6,464 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 1,059 | 142 | — | 7 | — | — | — | — | 1,208 | 1,100 | 77 | — | 21 | — | — | — | — | 1,198 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 3,919 | (4) | — | — | 468 | 115 | — | — | 4,498 | 3,483 | (5) | — | — | 468 | 164 | — | — | 4,110 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已實現的投資收益(虧損),淨額(3) | (4) | (510) | — | — | (19) | 41 | — | — | (492) | 169 | (1,200) | — | — | (339) | (27) | — | — | (1,397) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 1,682 | 663 | — | — | 229 | 195 | (34) | — | 2,735 | 1,550 | 78 | — | — | 174 | 646 | (19) | — | 2,429 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | — | — | 216 | — | — | — | — | — | 216 | — | — | 629 | — | — | — | — | — | 629 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 13,020 | 291 | 216 | 9 | 1,125 | 457 | (34) | — | 15,084 | 12,206 | (1,050) | 629 | 22 | 754 | 891 | (19) | — | 13,433 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 7,130 | (122) | — | (9) | 1,072 | 182 | — | — | 8,253 | 6,614 | (128) | — | 5 | 678 | 842 | — | — | 8,011 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | 20 | 18 | — | 96 | — | (28) | — | — | 106 | 50 | 13 | — | (7) | — | 1 | — | — | 57 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 836 | 73 | — | — | 29 | 43 | — | — | 981 | 735 | (20) | — | — | 30 | 53 | — | — | 798 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 442 | — | — | — | — | (1) | — | — | 441 | 417 | — | — | — | 5 | (2) | — | — | 420 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (637) | — | — | — | — | — | — | — | (637) | (539) | — | — | — | — | — | — | — | (539) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 356 | 8 | — | — | 3 | — | — | — | 367 | 328 | 9 | — | (1) | 4 | 1 | — | — | 341 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽減值 | — | — | — | — | — | — | — | 177 | 177 | — | — | — | — | — | — | — | 903 | 903 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 3,621 | — | — | — | 71 | 37 | (8) | 13 | 3,734 | 3,372 | — | — | — | 77 | 25 | (1) | 9 | 3,482 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 11,768 | (23) | — | 87 | 1,175 | 233 | (8) | 190 | 13,422 | 10,977 | (126) | — | (3) | 794 | 920 | (1) | 912 | 13,473 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 調整後營業收入的定義見第39頁。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 代表未包含在上述對賬項目中的調整,包括與Assurance IQ相關的商譽減值,該減值導致2023年12月31日第四季度税前支出1.77億美元,税後支出1.4億美元,2022年12月31日第四季度税前支出9.03億美元,税後7.13億美元。還包括企業收購對價的某些組成部分,這些費用被確認為必要服務期內的補償費用。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 包括截至2023年12月31日的三個月中出售未返還給再保險公司的預扣資金資產的已實現收益和虧損(7700萬美元)。還包括截至2023年12月31日的三個月中扣留的與可供出售證券相關的嵌入式衍生品以及3500萬美元的某些衍生品的價值變動。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併運營報表——AOI 與美國公認會計準則的收入、福利和支出對賬 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2023年3月31日的三個月 | 截至2023年6月30日的三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對賬項目 | 對賬項目 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收入(虧損)基礎 (1) | 已實現的投資收益(虧損)、淨額和相關費用及調整總額 | 扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | 市場經驗更新 | 封閉區塊劃分 | 其他剝離和分拆業務 | 運營合資企業收益中的權益和歸屬於非控股權益的收益 | 其他調整 (2) | 美國公認會計原則 | 調整後的營業收入(虧損)基礎 (1) | 已實現的投資收益(虧損)、淨額和相關費用及調整總額 | 扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | 市場經驗更新 | 封閉區塊劃分 | 其他剝離和分拆業務 | 運營合資企業收益中的權益和歸屬於非控股權益的收益 | 其他調整 (2) | 美國公認會計原則 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 8,833 | — | — | — | 406 | 124 | — | — | 9,363 | 6,368 | — | — | — | 430 | 111 | — | — | 6,909 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 1,073 | 37 | — | 24 | — | — | — | — | 1,134 | 1,032 | 46 | — | (5) | — | — | — | — | 1,073 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 3,671 | (5) | — | — | 481 | 173 | — | — | 4,320 | 3,814 | (4) | — | — | 499 | 167 | — | — | 4,476 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已實現的投資收益(虧損),淨額 | 137 | 105 | — | — | (17) | (8) | — | — | 217 | 109 | (911) | — | — | (113) | (23) | — | — | (938) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 1,390 | 375 | — | — | 101 | 89 | (19) | — | 1,936 | 1,321 | 366 | — | — | 139 | 146 | (10) | — | 1,962 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | — | — | 75 | — | — | — | — | — | 75 | — | — | 16 | — | — | — | — | — | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 15,104 | 512 | 75 | 24 | 971 | 378 | (19) | — | 17,045 | 12,644 | (503) | 16 | (5) | 955 | 401 | (10) | — | 13,498 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 9,588 | (32) | — | 4 | 875 | 188 | — | — | 10,623 | 6,931 | (42) | — | (1) | 900 | 176 | — | — | 7,964 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | 22 | 24 | — | (28) | — | 7 | — | — | 25 | 159 | 8 | — | (1) | — | 89 | — | — | 255 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 756 | 144 | — | — | 30 | 51 | — | — | 981 | 780 | 289 | — | — | 29 | 51 | — | — | 1,149 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 441 | — | — | — | 1 | (1) | — | — | 441 | 461 | — | — | — | — | (2) | — | — | 459 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (569) | — | — | — | — | — | — | — | (569) | (546) | — | — | — | — | — | — | — | (546) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 355 | 7 | — | — | 3 | — | — | — | 365 | 355 | 7 | — | — | 4 | — | — | — | 366 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 3,245 | — | — | — | 66 | 26 | (14) | 9 | 3,332 | 3,112 | — | — | — | 70 | 23 | 16 | 9 | 3,230 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 13,838 | 143 | — | (24) | 975 | 271 | (14) | 9 | 15,198 | 11,252 | 262 | — | (2) | 1,003 | 337 | 16 | 9 | 12,877 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 調整後營業收入的定義見第39頁。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 代表未包含在上述對賬項目中的調整。還包括企業收購對價的某些組成部分,這些收購被確認為必要服務期內的薪酬支出,以及商譽減值。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併運營報表——AOI 與美國公認會計準則的收入、福利和支出對賬 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2023年9月30日的三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對賬項目 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收入(虧損)基礎 (1) | 已實現的投資收益(虧損)、淨額和相關費用及調整總額 | 扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | 市場經驗更新 | 封閉區塊劃分 | 其他剝離和分拆業務 | 運營合資企業收益中的權益和歸屬於非控股權益的收益 | 其他調整 (2) | 美國公認會計原則 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | 3,659 | — | — | (1) | 392 | 123 | — | — | 4,173 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保單費用和費用收入 | 1,060 | 12 | — | 40 | — | — | — | — | 1,112 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 3,893 | (5) | — | — | 511 | 172 | — | — | 4,571 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已實現的投資收益(虧損),淨額 | 47 | (2,126) | — | — | (231) | (92) | — | — | (2,402) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費、佣金和其他收入 | 1,467 | (277) | — | — | (57) | 38 | (22) | — | 1,149 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化 | — | — | (251) | — | — | — | — | — | (251) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 10,126 | (2,396) | (251) | 39 | 615 | 241 | (22) | — | 8,352 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和開支: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和年金福利 | 4,348 | 91 | — | 4 | 515 | 202 | — | — | 5,160 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未來保單福利負債估計值的變化 | 49 | 2 | — | (108) | — | 8 | — | — | (49) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存入保單持有人賬户餘額的利息 | 804 | (5) | — | — | 30 | 43 | — | — | 872 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 422 | — | — | — | (1) | — | — | — | 421 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
延期收購成本 | (576) | — | — | — | — | — | — | — | (576) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收購成本的攤銷 | 351 | 7 | — | — | 3 | — | — | — | 361 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 3,122 | — | — | — | 66 | 34 | (11) | 10 | 3,221 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
福利和支出總額 | 8,520 | 95 | — | (104) | 613 | 287 | (11) | 10 | 9,410 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
__________ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 調整後營業收入的定義見第39頁。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 代表未包含在上述對賬項目中的調整。還包括企業收購對價的某些組成部分,這些收購被確認為必要服務期內的薪酬支出,以及商譽減值。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||
關鍵定義和公式 | ||||||||||||||||||||||||||
1。調整後的所得税前營業收入: | ||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收入是公司用於評估分部業績和分配資源的非公認會計準則指標。調整後的營業收入不包括 “已實現的投資收益(虧損)、淨額和相關費用和調整”。已實現的投資收益和損失的一個重要組成部分是減值和信貸相關損益以及與利率相關的損益。信用減值證券銷售的減值和虧損可能因時期而有很大差異,其時間在很大程度上取決於市場信貸週期。其他可能產生收益或虧損的銷售時機,例如與利率相關的收益或虧損,在很大程度上取決於我們的自由裁量權,並受市場機會以及我們的税收和資本狀況的影響。 | ||||||||||||||||||||||||||
某些企業的已實現投資收益(虧損),這些收益(虧損)是主要收益來源,與終止外幣收益套期保值和本期收益調整相關的已實現投資收益(虧損)包含在調整後的營業收入中。調整後的營業收入通常不包括包含嵌入式衍生品的產品的已實現投資收益和虧損,以及作為與這些產品風險相關的資產負債管理計劃一部分的相關衍生品投資組合的已實現投資收益和虧損。調整後的營業收入還不包括與外幣匯率變動相關的某些資產和負債的價值變動所產生的損益,這些資產和負債已被經濟套期保值或被視為我們國際子公司資本融資策略的一部分,也不包括某些指定為交易的投資的損益。調整後的營業收入還不包括支持經驗評級合同持有人負債的資產的投資收益和虧損以及由於資產價值變化而導致的經驗評級合同持有人負債的變化,因為這些記錄在案的資產和負債價值變化預計最終將計入合同持有人。此外,調整後的營業收入不包括計入淨收益的股票證券公允價值的變化。 | ||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收入不包括 “扣除相關套期保值收益(虧損)後的市場風險收益價值的變化”,後者反映了當前市場狀況變化的影響,也不包括市場經驗更新,反映了當前市場狀況變化對盈利能力估計的直接影響,我們認為這增強了對潛在業績趨勢的理解。調整後的營業收入還不包括剝離和決勝業務的業績,這些業務與我們的持續業務和已終止的業務以及歸屬於非控股權益的收益無關,根據公認會計原則,每項業務均作為淨收益的單獨組成部分列報。此外,調整後的營業收入不包括其他項目,例如收購對價的某些組成部分,這些部分被確認為必要服務期內的薪酬支出,以及商譽減值。根據公認會計原則,歸屬於非控股權益的收益作為淨收益的單獨組成部分列報,不包括在調整後的營業收入中。 | ||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收入不等於根據美國公認會計原則確定的 “淨收益”。調整後的營業收入不能替代根據美國公認會計原則確定的收入,我們對調整後營業收入的定義可能與其他公司使用的定義不同。上述項目對於瞭解我們的總體經營業績非常重要。但是,我們認為,我們在為管理目的衡量調整後營業收入時列報調整後的營業收入,可以突出持續經營的業績和業務的潛在盈利能力,從而增進對經營業績的理解。可以更清楚地確定我們業務潛在盈利能力的趨勢,而不會受到上述項目的波動影響。 | ||||||||||||||||||||||||||
2。税後調整後的營業收入: | ||||||||||||||||||||||||||
如上所定義,調整後的税前營業收入減去適用於調整後税前營業收入的所得税影響。與税前調整後營業收入相關的税收影響基於適用的美國國税局和外國税收法規,包括相關調整。 | ||||||||||||||||||||||||||
3.年化新業務保費: | ||||||||||||||||||||||||||
預計將在一年內從新銷售中收取的保費。團體保險按年計算的新業務保費不包括因現有保單費率變動而產生的新保費、根據我們的服務成員團體人壽保險合同發放的額外保險,以及產生現金價值但不購買面額的團體萬能人壽保險的超額保費。團體保險按年計算的新業務保費包括收購索賠負債的保費。公司國內個人人壽和國際業務的自付額(計劃外)和單一保費業務包含在年化新業務保費中,基於 10% 的抵免額。歸屬於直布羅陀人壽顧問的金額包括與日本業務相關的專屬代理人的產量。 | ||||||||||||||||||||||||||
4。管理的資產: | ||||||||||||||||||||||||||
客户賬户中資產和抵押貸款服務資產的公允市場價值,這些資產按未付本金餘額報告,不包括在管理資產中。保誠不收取這些資產的管理費,但可能會因執行交易、託管或記錄保存服務或償還抵押貸款而收取費用。此外,保誠提供非全權投資建議並收取費用的資產的公允市場價值。 | ||||||||||||||||||||||||||
5。管理的資產: | ||||||||||||||||||||||||||
由保誠直接管理的資產或保誠擁有至少50%所有權的合資企業的公允市場價值,以及投資於公司產品中包含的投資期權的資產,這些資產由保誠酌情由第三方次級顧問經理管理。這包括哈特福德和Allstate的外部管理的修改型共同保險。它還包括與投資組合投資資產相關的各種投資組合管理策略中使用的衍生品的公允價值,無論對衝會計名稱如何,但不包括產品負債和支出的直接套期保值。 | ||||||||||||||||||||||||||
6。普通股每股賬面價值: | ||||||||||||||||||||||||||
按攤薄計算,歸屬於保誠金融公司的GAAP股權除以期末已發行的普通股數量。調整後的每股普通股賬面價值是非公認會計準則的衡量標準。這項非公認會計準則指標通過提供一種主要歸因於我們業務運營的淨資產的衡量標準,與受資本和貨幣市場狀況影響的部分分開,包括消除根據公認會計原則通過AOCI計入市的某些保險負債和投資的相關會計影響,以及與可用資產未實現收益和損失相關的預扣嵌入式衍生品公允價值的累計變化,從而增進了對我們財務狀況的理解對於-出售證券和某些衍生品。但是,調整後的每股普通股賬面價值不能替代每股賬面價值,包括根據公認會計原則確定的AOCI,為得出該指標而進行的調整對於瞭解我們的整體財務狀況非常重要。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||
關鍵定義和公式 | ||||||||||||||||||||||||||
7。借款-資本債務: | ||||||||||||||||||||||||||
用於滿足我們業務資本需求的債務。 | ||||||||||||||||||||||||||
8。借款-運營債務: | ||||||||||||||||||||||||||
用於商業融資以滿足特定目的的債務,其中可能包括與我們的PGIM和Assurance IQ業務相關的活動。運營債務還包括為特定投資資產組合融資而發行的債務,其收益將用於償還債務。具體而言,這包括支持第XXX條和準則AXXX規定的準備金要求的資產,以及為機構和保險公司投資組合現金流時差提供資金。 | ||||||||||||||||||||||||||
9。剝離和分拆業務: | ||||||||||||||||||||||||||
已經或將要出售或退出的企業,包括根據美國公認會計原則,已處於清盤狀態但沒有資格獲得 “已終止業務” 會計處理的企業。 | ||||||||||||||||||||||||||
10。賺取的保費: | ||||||||||||||||||||||||||
保費中扣除任何割讓金額後的部分,代表已經提供的保險或根據保單期已過的部分屬於保險公司的保險。 | ||||||||||||||||||||||||||
11。普通賬户: | ||||||||||||||||||||||||||
包括公司承擔投資風險的保險公司的資產。這些資產通常包括支持 “未來保單權益” 和 “保單持有人賬户餘額” 的資產。普通賬户資產還包括母公司保誠金融公司的資產,不包括專門分配給單獨賬户的法定目的確認的資產。 | ||||||||||||||||||||||||||
12。直布羅陀生活: | ||||||||||||||||||||||||||
包括日本行動的結果。 | ||||||||||||||||||||||||||
13。直布羅陀人壽顧問: | ||||||||||||||||||||||||||
直布羅陀人壽的專屬保險代理人。 | ||||||||||||||||||||||||||
14。團體保險福利比率: | ||||||||||||||||||||||||||
保單持有人福利與已賺保費、保單費用和費用收入的比例。 | ||||||||||||||||||||||||||
15。團體人壽保險和團體傷殘保險管理運營費用比率: | ||||||||||||||||||||||||||
管理運營費用(不包括佣金)與總保費的比率,以及淨保單費用和費用收入。 | ||||||||||||||||||||||||||
16。個人退休策略普通賬户和獨立賬户中的賬户價值: | ||||||||||||||||||||||||||
金額代表公司開具或再保險的年金中已投資的客户資金明細。 | ||||||||||||||||||||||||||
17。個人退休策略-風險淨額: | ||||||||||||||||||||||||||
生活福利特點——對於年化時支付的福利的擔保,風險淨額通常定義為合同持有人根據合同條款確定的最低保障年金的現值,該金額超過經常賬户餘額。對於在提款時支付的福利擔保,風險淨額通常定義為根據合同條款確定的、超過經常賬户餘額的最低擔保提款額的現值。對於累積餘額的擔保,風險淨額通常定義為保證的最低累積餘額減去當前賬户餘額。 | ||||||||||||||||||||||||||
死亡撫卹金特徵-風險淨額通常定義為當前保證的最低死亡撫卹金超過資產負債表日的活期賬户餘額。 | ||||||||||||||||||||||||||
18。保險和年金福利: | ||||||||||||||||||||||||||
根據保險和年金合同支付或產生的死亡撫卹金、年金福利、傷殘撫卹金、其他保單福利以及已支付或產生的損失總額,加上未來保單利益、損失和損失調整開支準備金的變化。 | ||||||||||||||||||||||||||
19。國際人生規劃師: | ||||||||||||||||||||||||||
我們的人壽規劃師業務中的專屬保險顧問。 |
保誠金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | ||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||
關鍵定義和公式 | ||||||||||||||||||||||||||
20。無追索權和有限追索權債務: | ||||||||||||||||||||||||||
有限和無追索權借款是指債務持有人只能以抵押債務的資產作為抵押品進行收款,或者以其他資產收款的權利非常有限。 | ||||||||||||||||||||||||||
21。其他相關收入: | ||||||||||||||||||||||||||
其他相關收入包括激勵費、交易費、種子和共同投資業績以及商業抵押貸款收入。 | ||||||||||||||||||||||||||
22。PGIM 管理的資產分類: | ||||||||||||||||||||||||||
公開股權-代表公司或合夥企業(不包括對衝基金)或房地產投資信託的股票所有權權益。 | ||||||||||||||||||||||||||
公共固定收益-代表支付固定利息且通常有到期日(不包括抵押貸款)的債務工具。 | ||||||||||||||||||||||||||
房地產-包括直接房地產股權和房地產抵押貸款。 | ||||||||||||||||||||||||||
私人信貸和其他替代方案-包括私人信貸、私募股權、對衝基金和其他替代策略。 | ||||||||||||||||||||||||||
多元資產-包括投資於多個資產類別的基金或產品、平衡股票和固定收益基金以及目標日期基金。 | ||||||||||||||||||||||||||
23。保單持續性-團體保險: | ||||||||||||||||||||||||||
上一年度末有效保費中期末仍然有效的保費百分比(不包括服務成員的團體人壽保險和保誠員工福利計劃)。 | ||||||||||||||||||||||||||
24。政策持續性——國際業務: | ||||||||||||||||||||||||||
13個月的持續性是指在第13個保單月仍然有效的保單面額的平均百分比。25個月的持續性代表在第25個保單月仍然有效的保單面額的平均百分比。 | ||||||||||||||||||||||||||
25。保誠顧問: | ||||||||||||||||||||||||||
我們在美國的保險業務中的專屬金融專業人員。 | ||||||||||||||||||||||||||
26。保誠金融公司股票: | ||||||||||||||||||||||||||
分配給公司每個部門的資本金額,用於衡量分部調整後的所得税前營業收入,其確定水平是管理層認為支持該細分市場的風險所必需的。代表保誠金融公司所有不歸屬於非控股權益的股權。 | ||||||||||||||||||||||||||
27。獨立賬户: | ||||||||||||||||||||||||||
我們的保險公司根據某些保單和合同分配的資產,這些資產與普通賬户和其他獨立賬户分開。投保人或合同持有人主要承擔在單獨賬户中持有的投資的風險。 | ||||||||||||||||||||||||||
28。無包裝產品: | ||||||||||||||||||||||||||
產生基於資產的費用的投資產品,其中客户的資金通常投資於其他投資產品,例如共同基金。 |
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||
季度財務補充 | |||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
評級和投資者信息 | |||||||||||||||||||||||||||||
財務實力評級 | |||||||||||||||||||||||||||||
截至 2024 年 2 月 6 日 | |||||||||||||||||||||||||||||
標準和 | 惠譽 | ||||||||||||||||||||||||||||
A.M. Best* | 窮人 | 穆迪* | 評分* | ||||||||||||||||||||||||||
美國保誠保險公司 | A+ | AA- | Aa3 | AA- | |||||||||||||||||||||||||
PRUCO 人壽保險公司 | A+ | AA- | Aa3 | AA- | |||||||||||||||||||||||||
新澤西州PRUCO人壽保險公司 | A+ | AA- | NR | AA- | |||||||||||||||||||||||||
保誠人壽保險有限公司(日本保誠) | NR | A+ | NR | NR | |||||||||||||||||||||||||
直布羅陀人壽保險有限公司 | NR | A+ | NR | NR | |||||||||||||||||||||||||
保誠直布羅陀金融人壽保險有限公司有限公司 | NR | A+ | NR | NR | |||||||||||||||||||||||||
信用評級: | |||||||||||||||||||||||||||||
截至 2024 年 2 月 6 日 | |||||||||||||||||||||||||||||
保誠金融有限公司: | |||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 | AMB-1 | A-1 | P-2 | F1 | |||||||||||||||||||||||||
長期優先債務 | a- | A | A3 | A- | |||||||||||||||||||||||||
初級次級長期債務 | bbb | BBB+ | Baa1 | BBB | |||||||||||||||||||||||||
美國保誠保險公司: | |||||||||||||||||||||||||||||
資本票據和盈餘票據 | a | A | A2 | A | |||||||||||||||||||||||||
保誠基金有限責任公司: | |||||||||||||||||||||||||||||
短期債務 | AMB-1 | A-1+ | P-1 | F1+ | |||||||||||||||||||||||||
長期優先債務 | a+ | AA- | A1 | NR | |||||||||||||||||||||||||
PRICOA 全球基金 I: | |||||||||||||||||||||||||||||
長期優先債務 | aa- | AA- | Aa3 | AA- | |||||||||||||||||||||||||
* NR 表示未評級。 | |||||||||||||||||||||||||||||
投資者信息: | |||||||||||||||||||||||||||||
公司辦公室: | |||||||||||||||||||||||||||||
保誠金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||
布羅德街 751 號 | |||||||||||||||||||||||||||||
新澤西州紐瓦克 07102 | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股: | |||||||||||||||||||||||||||||
保誠金融公司的普通股在紐約證券交易所上市,股票代碼為PRU。 | |||||||||||||||||||||||||||||
欲瞭解更多信息,請訪問我們的網站investor.prudential.com。 |