附錄 99.1
Primis Financial Corp. 公佈2023年第四季度每股 股收益
宣佈投資Panacea Financial Holdings, Inc.
宣佈每股 0.10 美元的季度現金分紅
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2024年1月25日，星期四
弗吉尼亞州麥克萊恩，2024年1月25日—— Primis Financial Corp.（納斯達克股票代碼：FRST）（“Primis” 或 “公司”）及其全資子公司Primis Bank （“銀行”）今天報告稱，截至2023年12月31日的 季度向普通股股東提供的淨收益為810萬美元，攤薄每股收益為0.33美元，而普通股股東的淨收益為810萬美元，攤薄每股收益為0.33美元截至2022年12月31日的季度為300萬美元，攤薄每股收益為0.12美元 。2023年迄今為止，公司公佈的普通股和 攤薄後每股收益分別為990萬美元和0.40美元，而2022年同期分別為1,750萬美元和0.71美元。2023年迄今為止的收益包括1,300萬美元（攤薄後每股0.53美元）的税後非經常性費用 和商譽減值。
投資Panacea Financial Holdings, Inc.
Panacea Financial Holdings, Inc.（“PFH”） 是一家獨立的法律實體，擁有Panacea Financial品牌和知識產權，目標是增長這些資產並從 獲利。普里米斯銀行的萬能金融部與PFH簽訂了合作協議，並且是截至2023年年底的主要銀行合作伙伴。2023年12月下旬，PFH完成了由一家全球風險投資 公司牽頭的2450萬美元B輪融資。此次融資的收益將使PFH能夠進一步投資於其強大的品牌和產品，包括升級的技術 平臺，以進一步為客户提供服務。作為本輪融資的一部分，Primis以非實質性收購 的價格收購了PFH約19％的股份，這是由於Panacea金融部門先前的營業虧損。截至2023年12月31日，根據籌資估值， Primis對PFH的投資的隱含公允市場價值約為2000萬美元。
Primis總裁兼首席執行官小丹尼斯·澤伯評論説：“Panacea和Primis銀行團隊的辛勤工作使 非常成功地向成熟的投資者籌集了資金，我們對此感到興奮。這是對我們在過去三年中建立的 的巨大信任投票，這將使Panacea團隊能夠繼續建立自己的品牌和能力，同時將其業務提升到 一個新的水平。重要的是，Panacea在2023年盈利能力的實質性提高，加上資本的注入 立即提高了Primis Bank將從該關係中獲得的收益水平和可靠性，並且應該可以極大地促進未來的運營。”
Panacea Financial首席執行官兼聯合創始人泰勒·斯塔福德表示：“自從我們在2020年底推出Panacea以來，Primis 一直是我們的出色合作伙伴，我們很高興地宣佈 B輪融資成功完成。”“我們的目標是為醫生、他們的診所乃至更廣泛的 醫療保健行業打造 一套廣泛多元化和深度整合的金融產品和服務。Panacea和Primis都對我們能夠共同取得的成就感到興奮。”
由於 PFH與Primis的Panacea財務部門之間開展了大量活動，而截至2023年12月31日，PFH在與Primis的關係之外的活動有限，因此對公認會計原則的透徹分析要求Primis出於財務報告目的整合PFH。因此，所有PFH資產負債表 和損益表項目都反映在Primis的財務報表中。提及非控股權益反映了除Primis以外的所有者在PFH中的權益 。整合分析是一項高度技術性的工作，需要根據事實和情況的變化定期進行評估 。管理層預計，PFH活動水平的增加最終將導致後續季度的解體 。
| (1) | 非公認會計準則財務指標。有關更多信息 以及與 GAAP 的對賬，請參閲財務表中的 “非公認會計準則項目的對賬”。 |
1
PFH還選擇向Primis償還2023年的某些 人員開支，以彌補PFH和Primis銀行合作協議中定義的Panacea財務部門2023財年 盈利目標不足。總報銷額為281萬美元，反映在2023年第四季度 。絕大多數非控股權益損失主要歸因於PFH向Primis銀行償還的費用 。
財務要聞
2023年第四季度的業績反映了 多個方面的經營業績的實質性改善。值得注意的是，該公司：
| · | 提高平均資產的營業回報率(1)從 2023 年第三季度的 81 個基點上升至 89 個基點 |
| · | 利潤率為3.36％，高於 季度的3.01％。不包括下文討論的第三方管理投資組合的會計調整，第四季度的利潤率為3.09％。 |
| · | 開立了2,000多個新的存款賬户關係 ，總額為7500萬美元，加權平均成本僅為2.96％。 |
| · | 出售了約1,600萬美元的貸款，收益 約為30萬美元，另外參與了1500萬美元用於管理資產負債表能力。 |
| · | 2023年第四季度 的非利息支出為2980萬美元，而2023年第三季度為3,710萬美元。2023年第四季度受到PFH合併 和第三方管理投資組合導致的支出增加的影響，而2023年第三季度則包括1,120萬美元的商譽減值 支出。不包括這些項目以及非經常性支出、抵押貸款支出和無準備金的承諾準備金支出，第四季度的非利息支出 為1,870萬美元，低於2023年第三季度的2,050萬美元。 |
| · | 保持同行集團領先的流動性，截至2023年12月31日， 僅有1.05億美元的批發融資和1.13億美元的資產負債表外資金流動。 |
| · | 不包括小企業管理局擔保，關聯季度不良資產 減少了61％，至僅770萬美元 |
| · | 包括TCE/TA在內的所有資本比率均有所增長， 目前為7.99％。槓桿率提高到8.93％。 |
總裁兼首席執行官小丹尼斯·J. Zember Jr. 在評論季度業績時表示：“對於該行業和我們的銀行來説，2023年是充滿挑戰的一年。但總而言之，我們實際上 的收入增長了1400萬美元，增長了11％。我們在前幾年的工作使我們處於有利地位，使我們能夠繼續增加貸款（增長9.1％），但是 存款的增長速度更快（20.1％）。今年年底，我們的不良貸款和批發借款非常低，資本水平穩健，我們 認為這可以適應可衡量水平的持續增長。最重要的是，我們完成了對銀行的重組，整合了部分分行 ，再加上我們的其他成功經驗，表明來年整體盈利能力將持續改善。”
淨利息收入
與2023年第三季度相比，第四季度的淨利息收入增加了約310萬美元，達到3,030萬美元，這主要是由於與第三方管理的投資組合有關的 第四季度增加了260萬美元（很大程度上被可比的非利息支出所抵消），而2023年第三季度為30萬美元 。不包括這一增長，2023年第四季度的淨利息收入增至2770萬美元，而關聯季度為 2680萬美元。2023年迄今為止，該公司報告的淨利息收入為1.08億美元，其中不包括 會計增長，而2022年為1.03億美元，增長4.7％。該公司報告稱，2023年第四季度的淨利潤率為3.36％，而2023年第三季度的淨利率為3.01％。不包括增長， 第四季度利潤率增長了10個基點至3.09％。
| (1) | 非公認會計準則財務指標。有關更多信息 以及與 GAAP 的對賬，請參閲財務表中的 “非公認會計準則項目的對賬”。 |
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2023年第四季度 盈利資產的利息收入從2023年第三季度的5,080萬美元增加到5,470萬美元。不包括上述 所述的增幅，2023年第四季度的利息收入從2023年第三季度的5,050萬美元增至5,210萬美元。盈利資產和投資貸款的收益率分別為6.08％和6.33％。不包括增量，盈利 資產收益率和投資貸款收益率分別為5.79％和6.01％，分別比2023年第三季度增長22個基點和21個基點。
與2023年第三季度相比，2023年第四季度的利息支出增加了70萬美元，達到2440萬美元。 第四季度的存款成本從2023年第三季度的2.60％增長了9個基點，至2.69％。管理層繼續利用該銀行 數字平臺產生的強大流動性來保守地管理核心銀行的存款成本。如下表所示，核心銀行存款 成本在第四季度增加了3個基點至1.94％，而以三個月的FHLB預付利率 利率為代表的批發融資期權成本在本季度平均為5.56％。
4Q23 | 3Q23 | 2Q23 | 1Q23 | 4Q22 | ||||||||||||||||
| Core Bank Int.Exp。 | $ | 12,125 | $ | 12,380 | $ | 11,823 | $ | 9,343 | $ | 5,183 | ||||||||||
| 數字平臺國際Exp。 | $ | 10,162 | $ | 9,196 | $ | 12,960 | $ | 5,701 | $ | 127 | ||||||||||
| 核心銀行平均值不計息 | $ | 472,630 | $ | 471,813 | $ | 472,416 | $ | 555,771 | $ | 648,051 | ||||||||||
| 核心銀行平均值計息存款 (IBD) | $ | 2,008,386 | $ | 2,099,617 | $ | 2,155,212 | $ | 2,149,650 | $ | 2,027,211 | ||||||||||
| 數字平臺平均值IBD | $ | 800,963 | $ | 723,145 | $ | 1,052,603 | $ | 481,072 | $ | 14,691 | ||||||||||
| IBD的核心銀行成本 | 2.40 | % | 2.34 | % | 2.20 | % | 1.76 | % | 1.01 | % | ||||||||||
| 核心銀行存款成本 | 1.94 | % | 1.91 | % | 1.80 | % | 1.40 | % | 0.77 | % | ||||||||||
| IBD 的數字平臺成本 | 5.03 | % | 5.05 | % | 4.94 | % | 4.81 | % | 3.42 | % | ||||||||||
| 平均 3M FHLB 利率 | 5.56 | % | 5.54 | % | 5.31 | % | 4.96 | % | 4.40 | % |
非利息收入
第四季 季度的非利息收入下降至900萬美元，而2023年第三季度為990萬美元。不包括來自第三方 管理投資組合的信用增強收入，2023年第四季度非利息收入減少了200萬美元，至590萬美元，這主要是由於抵押貸款 銀行活動減少。在2023年第四季度，該銀行實現了與出售萬能藥商業 和消費貸款相關的30萬美元收益，略低於2023年第三季度確認的50萬美元收益。
非利息支出
2023年第四季度的非利息支出 為2980萬美元，而2023年第三季度為3,710萬美元。管理層認為 是針對某些項目進行調整的核心支出負擔，例如與交易量有關的（例如與抵押貸款銀行業務有關的）或非運營的 （例如第三方管理貸款組合的應計會計和無準備金承諾準備金的變化）。以下 表説明瞭公司在 2023 年改善運營支出負擔的程度：
4Q23 | 3Q23 | 4Q22 | YTD23 | YTD22 | ||||||||||||||||
| 報告的非利息支出 | 29,836 | 37,066 | 29,106 | 124,868 | 92,376 | |||||||||||||||
| 減去： | ||||||||||||||||||||
| 商譽減值 | (11,150 | ) | (11,150 | ) | ||||||||||||||||
| 抵押貸款費用 | (4,785 | ) | (5,108 | ) | (5,357 | ) | (20,152 | ) | (9,361 | ) | ||||||||||
| 分行關閉和其他非經常性事件 | (643 | ) | (200 | ) | (1,175 | ) | (2,331 | ) | (1,175 | ) | ||||||||||
| 鞏固 PFH 的影響 | (2,813 | ) | (2,813 | ) | ||||||||||||||||
| 第三方管理投資組合的影響 | (2,823 | ) | (337 | ) | (1,369 | ) | (4,548 | ) | (1,369 | ) | ||||||||||
| 無準備金承諾儲備金 | (67 | ) | 257 | (36 | ) | 325 | (409 | ) | ||||||||||||
| 核心運營費用負擔 | 18,705 | 20,528 | 21,169 | 84,199 | 80,062 |
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如上所述，核心支出負擔在年內增加了410萬美元，增長了5.2％。Zember先生指出：“我們在2023年第二季度開展的重組活動在第三和第四季度得到了補充，使支出顯著改善。儘管收入和資產水平大幅提高，但我們在第四季度 的支出運行率反映了我們在2022年的水平。”
税收
第四季度的税收支出為40萬美元 ，而2023年第三季度的支出為190萬美元。第四季度反映了該銀行在過去三年中從該銀行數字銀行平臺的開發工作中恢復的約110萬美元研發税收抵免的認可。 剩餘的差異主要是由於對2023納税年度的應計額的調整。該公司預計，2024年的有效税率 約為18.5％。
貸款組合和資產質量
截至2023年12月31日，持有的投資貸款增至32.1億美元 ，而截至2023年9月30日為31.7億美元。該公司在2023年第四季度出售或參與了約3,100萬美元的貸款。經這些活動調整後，2023年第四季度 的貸款將比2023年第三季度增加2.5％。
截至2023年12月31日，不良資產（不包括小企業管理局 擔保的部分）為770萬美元，而2023年9月30日為1,960萬美元，而評級不合格 或可疑的貸款從2023年第三季度的2,880萬美元降至2023年第四季度的1,720萬美元。 下降的主要原因是截至2023年9月30日剩餘的一筆未償生活補助信貸，該信貸已於 10月初得到解決。截至2023年第四季度末，該銀行沒有其他房地產。
該公司記錄的2023年第四季度貸款損失準備金為310萬美元，而2023年第三季度為160萬美元。在這筆準備金中，300萬美元是 通過前面描述的第三方信用增強對貸款組合的扣除所致。 這部分準備金被非利息收入中記錄的收益完全抵消，對淨收入沒有影響。不包括該準備金額，2023年第四季度的貸款損失準備金 本應為10萬美元，這是由於某些投資組合的模擬虧損降低，特別是 Panacea商業貸款和人壽保費融資。截至2023年第四和第三季度末，信貸損失備抵額佔貸款的百分比（不包括購買力平價餘額）分別為1.06％和1.13％。
2023年第四季度的淨扣除額為500萬美元，高於2023年第三季度的430萬美元。不包括第三方承保的虧損，2023年第四季度 的淨扣除額將達到200萬美元，而2023年第三季度的淨扣除額為220萬美元。2023年，淨扣除額（不包括第三方承保的損失）為650萬美元，佔0.20％，而2022年為430萬美元， ，佔0.16％。
存款和資金
2023年12月31日資產負債表上的存款總額從2023年9月30日的32.9億美元降至32.7億美元，超額存款和相關的現金餘額從資產負債表中衝出 以優化流動性。儲蓄存款獲得聯邦存款保險公司的全額保險，使該銀行未投保 或無抵押存款的百分比達到22％。截至2023年12月31日，流動性來源佔未保險或無抵押存款的近174％， 較2022年12月31日大幅增加。
銀行的存款增長繼續受益於更好的技術和獨特的便利因素。在第四季度，該社區銀行吸引了5800萬美元的新存款關係，加權平均成本為2.37％。V1BE是該銀行專有的僅限邀請的 交付工具，其用户總數在2023年第四季度增長了16％，從2023年第三季度末的1,013人增加到2023年第四季度末的1,179人。
在第四個季度 中，該銀行在數字平臺上開設了大約1,000個新的存款賬户，加權平均成本為4.94％。 這種新客户增長是現有客户在沒有產生營銷成本的情況下向我們推薦的直接結果。截至季度末，該銀行擁有超過14,000個數字賬户，存款總額為9.1億美元，平均餘額為63,000美元。
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截至2023年12月31日，該銀行擁有7500萬美元的經紀存款證，將於2024年年中到期，還有3000萬美元的隔夜FHLB 預付款。該銀行沒有其他批發資金，目前有1.13億美元的存款流向其他銀行。
數字業務線
隨着全國認可的Panacea Financial品牌的發展，Panacea Financial 部門繼續實現大幅增長。 Panacea Financea Financial Divisional Division在2023年第四季度結束時有約3.22億美元的未償貸款，較2023年9月30日增加了410萬美元。如上所述，該部門在2023年第四季度 出售了約1600萬美元的貸款，税前收益為30萬美元。
截至2023年12月31日，與靈丹妙藥相關的客户存款增加到5600萬美元，較2023年9月30日增長了5％，增長率高於2023年第四季度 季度的貸款增長。加上貸款銷售，Panacea金融部門預計將繼續增加其資產負債表自籌資金的金額。
人壽保費融資（“LPF”）部門 截至2023年第四季度，扣除遞延費後的未清餘額為3.82億美元，而2023年第三季度末 的未清餘額為3.61億美元，增長了5.9％。LPF還參與了第四季度約1500萬美元的貸款。
Primis Mortgage在第四季度的税前虧損為733,000美元 ，這是由於抵押貸款活動的預期季節性放緩以及該季度利率波動 導致套期保值成本增加。Primis Mortgage繼續積極管理成本，以在較低的交易量環境中保持盈利能力。鎖定的 貸款渠道從2023年第三季度末的4,160萬美元減少到2023年第四季度末的2310萬美元。截至2024年1月，活動已如預期的那樣增加，公司預計，2024年全年產量和盈利能力將持續增長 。
股東權益
截至2023年12月31日，每股普通股 的賬面價值為16.09美元，較2023年9月30日增加了0.60美元。每股普通股的有形賬面價值(1)在 ，2023 年第四季度末為 12.23 美元，比 2023 年 9 月 30 日增加了 0.61 美元。截至2023年12月31日，普通股股東 權益為3.97億美元，佔總資產的10.25％。有形普通股(1)截至12月31日， 2023年為3.02億美元，佔有形資產的7.99％(1)。由於2023年第四季度市場利率下降，公司可供出售 證券投資組合的税後未實現虧損減少了870萬美元，至2180萬美元。公司有意也有能力持有這些證券直到到期或價值恢復，並且預計 不會出現任何投資損失。
董事會宣佈派發每股 0.10 美元的股息，將於 2024 年 2 月 23 日支付給 2024 年 2 月 9 日的登記股東。這是Primis連續第四十九次 季度分紅。
關於普里米斯金融公司
截至2023年12月31日，Primis的總資產為39億美元，貸款總額為32億美元，存款總額為33億美元。Primis Bank通過弗吉尼亞州和馬裏蘭州的24個提供全方位服務的分支機構為個人和中小型企業提供一系列金融服務 ，並通過某些在線和移動應用程序向客户提供 服務。
| 聯繫人： | 地址： |
| Dennis J. Zember, Jr.，總裁兼首席執行官 | Primis 金融公司 |
| Matthew A. Switzer，執行副總裁兼首席財務官 | 國際大道 1676 號，900 號套房 |
| 電話:(703) 893-7400 | 弗吉尼亞州麥克萊恩 22102 |
普瑞米斯金融公司，納斯達克股票代碼 FRST
網站：www.primisbank.com
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電話會議
公司管理層將於2024年1月26日星期五上午10點（美國東部時間）主持一次電話會議 ，討論其第四季度業績。會議 電話會議的網絡直播可在以下網站上觀看：https://events.q4inc.com/attendee/441718411。參與者也可以致電 1-888-330-3573， 要求撥打 Primis Financial Corp. 的電話。電話會議的重播將持續7天，請致電1-800-770-2030並提供 重播訪問代碼4440924。
非公認會計準則指標
本新聞稿中包含的聲明包括 非公認會計準則財務指標，應與附表一起閲讀。Primis使用非公認會計準則財務指標來分析 其業績。這些指標標題為：經非經常性收入和支出調整後的淨收益；税前撥備前營業收益； 平均資產的税前營業回報率；平均權益的營業回報率；平均有形資產的營業回報率；運營效率比率；每股營業收益——基本；每股營業收益 ——攤薄；每股有形賬面價值；有形普通股佔有形資產；有形普通股佔有形資產；以及核心淨利息 利潤率不是公認的衡量標準根據公認會計原則，因此被視為非公認會計準則財務指標。我們使用 “運營” 一詞 來描述一種不包括被認為是非經常性的收入或支出的財務指標。被認定為非營運性的 項目是指那些被排除在報告的財務指標之外時，向管理層或讀者提供的衡量標準可能更能説明我們業務前瞻趨勢的項目。非公認會計準則項目對賬表中提供了這些非公認會計準則財務指標與最具可比性的GAAP指標 的對賬。
管理層認為，這些非公認會計準則財務 指標提供了有關Primis的更多有用信息，使管理層和投資者能夠評估Primis的持續經營業績、 財務實力和業績，並與同行進行有意義的比較。不應將非公認會計準則財務指標視為根據公認會計原則頒佈的任何業績或財務狀況衡量標準的替代方案，投資者在評估Primis的業績 或財務狀況時，應考慮 根據公認會計原則報告的Primis的業績和財務狀況以及所有其他相關信息。非公認會計準則財務指標不是標準化的，因此，可能無法將這些 指標與其他提供相同或相似指標的公司進行比較。
非公認會計準則財務指標作為 分析工具存在侷限性，投資者不應孤立地考慮它們，也不應將其作為根據公認會計原則報告的業績或財務狀況 分析的替代品。
前瞻性陳述
本新聞稿和我們向美國證券交易委員會提交的某些其他文件 包含構成 定義的 “前瞻性陳述” 的陳述，受經修訂的1933年《證券法》第27A條和經修訂的1934年《證券 交易法》第21E條的保護。除歷史事實陳述以外的所有陳述均為前瞻性陳述。此類陳述 通常可以用 “可能”、“計劃”、“考慮”、“相信”、“打算”、“繼續”、“期望”、“項目”、“預測”、“估計”、“可能”、“ “應該”、“會”、“將” 等詞語來識別，以及未來或其他與 {br 有關的類似詞語或表達} 展望公司未來的業務和財務業績和/或銀行業和經濟的總體表現。這些前瞻性陳述包括但不限於我們對未來運營和財務 業績的預期，包括我們對未來增長和新產品和服務的展望和長期目標；我們對淨 利潤率的預期；對增長戰略、支出管理、資本管理和未來盈利能力的預期；對 信貸質量和業績的預期；以及我們的預期所依據的假設。
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潛在的 投資者請注意，任何此類前瞻性陳述都不能保證未來的表現，涉及已知和未知的 風險和不確定性，可能導致公司的實際業績、業績或成就與 此類前瞻性陳述所表達或暗示的未來業績、業績或成就存在重大差異。前瞻性陳述 基於公司管理層已知的信息以及當前的信念和預期，受重大 風險和不確定性的影響。實際結果可能與此類前瞻性陳述所設想的結果存在重大差異。 可能導致此類差異的因素包括但不限於：公司實施各種戰略和 增長計劃的能力，包括其最近成立的Panacea金融和人壽保費融資部門、數字銀行平臺、 V1BE配送服務和Primis抵押貸款公司；金融機構 之間的競爭壓力顯著增加；適用法律、規章或法規的變化，包括法規、法規或監管的變化 br} 政策或慣例；管理層變動's 的未來計劃；與我們的貸款活動相關的信用風險；當前和未來的經濟和市場狀況（包括季節性）以及全國 和我們的主要市場區域內的金融服務行業的影響；利率、通貨膨脹、貸款需求、房地產價值或競爭的變化，以及 勞動力短缺和供應鏈中斷；會計原則、政策或指導方針的變化；來自的不利結果當前的 或未來的訴訟、監管審查或其他法律和/或監管行動；備受矚目的銀行倒閉凸顯的 銀行業不利發展的潛在影響，包括對客户信心、存款外流、流動性和 監管應對措施的影響；信貸損失準備金的潛在增加；我們識別和應對日益增加的 網絡安全風險，包括影響供應商和其他第三方的網絡安全風險的能力；內部或外部行為者的欺詐或不當行為， 我們可能無法防止、發現或減輕；天災或戰爭行為或其他衝突，包括當前的烏克蘭/俄羅斯衝突 和以色列/哈馬斯衝突、恐怖主義行為、流行病或其他可能影響總體經濟狀況的災難性事件；以及 其他一般競爭、經濟、政治和市場因素，包括影響我們的業務、運營、定價、產品、 或服務的因素。
前瞻性陳述僅代表發表此類陳述的 之日。這些前瞻性陳述基於公司 管理層目前已知的信息，本質上是主觀的、不確定的，可能會因許多風險和不確定性而發生變化，這些風險和不確定性包括公司向美國證券交易委員會提交的文件、公司截至2022年12月31日的10-K表年度報告標題為 “關於以下內容的警示説明” 中列出的風險和其他因素前瞻性 陳述” 和 “風險因素”，以及公司的季度表格 10-Q 的報告和 表格 8-K 上的最新報告。公司沒有義務更新任何前瞻性陳述以反映此類陳述發表之日之後的事件或情況，也沒有義務反映意外事件的發生。提醒讀者不要過分依賴這些前瞻性陳述 。
7
普里米斯金融公司
財務摘要（未經審計）
（千美元，每股數據除外）
| 對於已結束的 三個月： | 方差 -2023 年第四季度對比 | 對於已結束的十二個月的 ： | 方差 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 選定的性能 比率： | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | 4Q 2023 | 4Q 2022 | 年初至 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 平均資產回報率 | 0.84 | % | (0.36 | )% | (0.03 | )% | 0.58 | % | 0.35 | % | 120 | bps | 49 | bps | 0.25 | % | 0.53 | % | (28 | ) bps | ||||||||||||||||||
| 平均資產的營業回報率(1) | 0.89 | % | 0.81 | % | 0.08 | % | 0.58 | % | 0.08 | % | 8 | 81 | 0.58 | % | 0.50 | % | 8 | |||||||||||||||||||||
| 平均資產的税前撥備前回報率(1) | 1.22 | % | (0.03 | )% | 0.36 | % | 1.27 | % | 1.32 | % | 124 | (11 | ) | 0.70 | % | 1.02 | % | (32 | ) | |||||||||||||||||||
| 平均資產的税前撥備前營業回報率(1) | 1.29 | % | 1.14 | % | 0.50 | % | 1.27 | % | 0.98 | % | 16 | 31 | 1.04 | % | 0.89 | % | 15 | |||||||||||||||||||||
| 普通股平均回報率 | 8.37 | % | (3.54 | )% | (0.27 | )% | 5.64 | % | 3.04 | % | 1,191 | 533 | 2.51 | % | 4.35 | % | (184 | ) | ||||||||||||||||||||
| 普通股平均營業回報率(1) | 8.89 | % | 7.80 | % | 0.90 | % | 5.64 | % | 0.71 | % | 109 | 818 | 5.79 | % | 4.10 | % | 168 | |||||||||||||||||||||
| 平均有形普通股的營業回報率(1) | 11.82 | % | 10.69 | % | 1.23 | % | 7.69 | % | 0.98 | % | 114 | 1,084 | 7.86 | % | 5.59 | % | 227 | |||||||||||||||||||||
| 資金成本 | 2.85 | % | 2.75 | % | 2.83 | % | 2.20 | % | 1.19 | % | 9 | 165 | 2.66 | % | 0.75 | % | 191 | |||||||||||||||||||||
| 淨利率 | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.67 | % | 36 | (31 | ) | 3.03 | % | 3.39 | % | (35 | ) | |||||||||||||||||||
| 核心淨利率(1) | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.68 | % | 35 | (32 | ) | 3.03 | % | 3.40 | % | (36 | ) | |||||||||||||||||||
| 存款貸款總額 | 98.28 | % | 96.13 | % | 96.30 | % | 83.39 | % | 108.24 | % | 2 | pts | (10 | ) pts | 98.28 | % | 108.24 | % | (10 | ) pts | ||||||||||||||||||
| 效率比 | 76.04 | % | 99.97 | % | 88.42 | % | 69.26 | % | 71.82 | % | (24 | ) | 422 | 83.00 | % | 73.50 | % | 950 | ||||||||||||||||||||
| 運行效率比(1) | 74.40 | % | 69.36 | % | 84.11 | % | 69.26 | % | 76.77 | % | 5 | (237 | ) | 74.04 | % | 75.66 | % | (163 | ) | |||||||||||||||||||
| 每股普通股數據： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股每股收益——基本 | $ | 0.33 | $ | (0.14 | ) | $ | (0.01 | ) | $ | 0.23 | $ | 0.12 | (330.29 | )% | 166.68 | % | $ | 0.40 | $ | 0.71 | (43.54 | )% | ||||||||||||||||
| 普通股每股營業收益——基本(1) | $ | 0.35 | $ | 0.32 | $ | 0.04 | $ | 0.23 | $ | 0.03 | 10.84 | 1,109.37 | $ | 0.93 | $ | 0.67 | 37.84 | |||||||||||||||||||||
| 普通股每股收益——攤薄 | $ | 0.33 | $ | (0.14 | ) | $ | (0.01 | ) | $ | 0.23 | $ | 0.12 | (329.92 | ) | 167.16 | $ | 0.40 | $ | 0.71 | (43.40 | ) | |||||||||||||||||
| 普通股每股營業收益——攤薄(1) | $ | 0.35 | $ | 0.32 | $ | 0.04 | $ | 0.23 | $ | 0.03 | 10.66 | 1,111.55 | $ | 0.93 | $ | 0.67 | 38.18 | |||||||||||||||||||||
| 普通股每股賬面價值 | $ | 16.09 | $ | 15.49 | $ | 15.91 | $ | 16.13 | $ | 15.90 | 3.85 | 1.21 | $ | 16.09 | $ | 15.90 | 1.21 | |||||||||||||||||||||
| 每股普通股的有形賬面價值(1) | $ | 12.23 | $ | 11.62 | $ | 11.57 | $ | 11.77 | $ | 11.53 | 5.26 | 6.06 | $ | 12.23 | $ | 11.53 | 6.06 | |||||||||||||||||||||
| 每股普通股現金分紅 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | - | - | $ | 0.40 | $ | 0.40 | - | |||||||||||||||||||||
| 加權平均已發行股票——基本 | 24,647,728 | 24,641,981 | 24,638,505 | 24,625,943 | 24,601,108 | 0.02 | 0.19 | 24,638,609 | 24,561,483 | 0.31 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 加權平均已發行股票——攤薄 | 24,687,993 | 24,641,981 | 24,638,505 | 24,685,206 | 24,685,663 | 0.19 | 0.01 | 24,686,289 | 24,668,838 | 0.07 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 期末已發行股份 | 24,693,172 | 24,686,764 | 24,690,064 | 24,685,064 | 24,680,097 | 0.03 | % | 0.05 | % | 24,693,172 | 24,680,097 | 0.05 | % | |||||||||||||||||||||||||
| 資產質量比率： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 不良資產佔總資產的百分比， 不包括小企業管理局擔保 | 0.20 | % | 0.51 | % | 0.64 | % | 0.78 | % | 0.98 | % | (31 | ) bps | (78 | ) bps | 0.20 | % | 0.98 | % | (78 | ) bps | ||||||||||||||||||
| 淨扣款（回收額）佔平均 貸款的百分比（按年計算） | 0.61 | % | 0.53 | % | 0.20 | % | 0.53 | % | 0.74 | % | 8 | (13 | ) | 0.47 | % | 0.23 | % | 24 | ||||||||||||||||||||
| 核心淨扣除額（回收額）佔平均 貸款的百分比（按年計算）(2) | 0.24 | % | 0.27 | % | 0.02 | % | 0.28 | % | 0.53 | % | (3 | ) | (29 | ) | 0.20 | % | 0.16 | % | 4 | |||||||||||||||||||
| 信貸損失準備金佔貸款總額的比例 | 1.06 | % | 1.13 | % | 1.21 | % | 1.17 | % | 1.17 | % | (7 | ) | (11 | ) | 1.06 | % | 1.17 | % | (11 | ) | ||||||||||||||||||
| 資本比率： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股權轉資產 | 10.25 | % | 9.98 | % | 10.15 | % | 9.43 | % | 10.99 | % | 27 | bps | (74 | ) bps | ||||||||||||||||||||||||
| 有形普通股權轉換為有形資產(1) | 7.99 | % | 7.67 | % | 7.59 | % | 7.06 | % | 8.22 | % | 31 | (23 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 槓桿比率(3) | 8.93 | % | 8.78 | % | 8.14 | % | 8.59 | % | 9.48 | % | 15 | (55 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 普通股一級資本比率(3) | 10.00 | % | 9.64 | % | 9.38 | % | 10.04 | % | 10.54 | % | 36 | (54 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 基於風險的一級資本比率(3) | 10.31 | % | 9.94 | % | 9.68 | % | 10.36 | % | 10.88 | % | 37 | (57 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 基於風險的總資本比率(3) | 13.75 | % | 13.37 | % | 13.16 | % | 14.20 | % | 14.80 | % | 38 | (105 | ) | |||||||||||||||||||||||||
(1) 參見非公認會計準則財務指標的對賬 。
(2)不包括第三方 的扣款。
(3) 2023年12月31日的比率是估算值，在最終提交FR Y-9C之前，可能會發生變化。
8
普里米斯金融公司
（千美元）
簡明合併資產負債表（未經審計）
| 截至： | 方差-2023 年第四季度與 | |||||||||||||||||||||||||||
| 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | ||||||||||||||||||||||
| 資產 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 現金和現金等價物 | $ | 77,553 | $ | 93,865 | $ | 100,868 | $ | 607,125 | $ | 77,859 | (17.38 | )% | (0.39 | )% | ||||||||||||||
| 可供出售的投資證券 | 228,420 | 216,875 | 223,087 | 231,468 | 236,315 | 5.32 | (3.34 | ) | ||||||||||||||||||||
| 持有至到期的投資證券 | 11,650 | 11,975 | 12,378 | 13,115 | 13,520 | (2.71 | ) | (13.83 | ) | |||||||||||||||||||
| 持有待售貸款 | 57,691 | 66,266 | 57,704 | 42,011 | 27,626 | (12.94 | ) | 108.83 | ||||||||||||||||||||
| 扣除遞延費後的應收貸款 | 3,213,805 | 3,165,830 | 3,194,352 | 3,058,772 | 2,946,637 | 1.52 | 9.07 | |||||||||||||||||||||
| 信用損失備抵金 | (34,040 | ) | (35,861 | ) | (38,544 | ) | (35,847 | ) | (34,544 | ) | (5.08 | ) | (1.46 | ) | ||||||||||||||
| 淨貸款 | 3,179,765 | 3,129,969 | 3,155,807 | 3,022,925 | 2,912,093 | 1.59 | 9.19 | |||||||||||||||||||||
| 聯邦儲備銀行和聯邦住房貸款銀行的股票 | 14,246 | 12,796 | 12,083 | 12,083 | 25,815 | 11.33 | (44.82 | ) | ||||||||||||||||||||
| 銀行房舍和設備，淨額 | 20,611 | 24,878 | 25,298 | 25,136 | 25,257 | (17.15 | ) | (18.39 | ) | |||||||||||||||||||
| 經營租賃使用權資產 | 10,646 | 11,402 | 10,707 | 9,352 | 5,335 | (6.63 | ) | 99.55 | ||||||||||||||||||||
| 商譽和其他無形資產 | 95,417 | 95,741 | 107,215 | 107,539 | 107,863 | (0.34 | ) | (11.54 | ) | |||||||||||||||||||
| 待售資產，淨額 | 6,735 | 3,115 | 3,115 | 3,115 | 3,115 | 116.21 | 116.21 | |||||||||||||||||||||
| 銀行擁有的人壽保險 | 67,588 | 67,176 | 67,985 | 67,591 | 67,201 | 0.61 | 0.58 | |||||||||||||||||||||
| 擁有的其他房地產 | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||||||||||||||
| 遞延所得税資產，淨額 | 19,585 | 22,565 | 20,513 | 18,924 | 18,289 | (13.21 | ) | 7.09 | ||||||||||||||||||||
| 其他資產 | 86,167 | 76,478 | 71,925 | 59,792 | 49,211 | 12.67 | 75.10 | |||||||||||||||||||||
| 總資產 | $ | 3,876,074 | $ | 3,833,101 | $ | 3,868,685 | $ | 4,220,176 | $ | 3,569,499 | 1.12 | % | 8.59 | % | ||||||||||||||
| 負債和股東權益 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 活期存款 | $ | 472,941 | $ | 490,719 | $ | 480,832 | $ | 497,531 | $ | 582,556 | (3.62 | )% | (18.82 | )% | ||||||||||||||
| 現在的賬户 | 773,028 | 803,276 | 817,725 | 835,348 | 617,687 | (3.77 | ) | 25.15 | ||||||||||||||||||||
| 貨幣市場賬户 | 794,530 | 800,951 | 850,359 | 865,115 | 811,365 | (0.80 | ) | (2.07 | ) | |||||||||||||||||||
| 儲蓄賬户 | 783,758 | 746,608 | 696,750 | 971,439 | 245,713 | 4.98 | 218.97 | |||||||||||||||||||||
| 定期存款 | 445,898 | 451,850 | 471,330 | 498,564 | 465,057 | (1.32 | ) | (4.12 | ) | |||||||||||||||||||
| 存款總額 | 3,270,155 | 3,293,404 | 3,316,996 | 3,667,997 | 2,722,378 | (0.71 | ) | 20.12 | ||||||||||||||||||||
| 根據回購協議出售的證券——短期 | 3,044 | 3,838 | 3,921 | 4,346 | 6,445 | (20.69 | ) | (52.77 | ) | |||||||||||||||||||
| 聯邦住房貸款銀行預付款 | 30,000 | - | - | - | 325,000 | 100.00 | (90.77 | ) | ||||||||||||||||||||
| 擔保借款 | 20,332 | 19,702 | 20,604 | 17,169 | - | - | 100.00 | |||||||||||||||||||||
| 次級債務和票據 | 95,595 | 95,524 | 95,453 | 95,382 | 95,312 | 0.07 | 0.30 | |||||||||||||||||||||
| 經營租賃負債 | 11,686 | 12,347 | 11,546 | 9,799 | 5,767 | (5.35 | ) | 102.64 | ||||||||||||||||||||
| 其他負債 | 26,500 | 25,797 | 27,371 | 27,418 | 22,232 | 2.73 | 19.20 | |||||||||||||||||||||
| 負債總額 | 3,457,312 | 3,450,612 | 3,475,891 | 3,822,111 | 3,177,134 | 0.19 | 8.82 | |||||||||||||||||||||
| Primis 普通股股東權益總額 | 397,330 | 382,487 | 392,795 | 398,064 | 392,365 | 3.88 | 1.27 | |||||||||||||||||||||
| 非控股權益 | 21,432 | - | - | - | - | 100.00 | 100.00 | |||||||||||||||||||||
| 股東權益總額 | 418,762 | 382,487 | 392,795 | 398,064 | 392,365 | 9.48 | 6.73 | |||||||||||||||||||||
| 負債和股東權益總額 | $ | 3,876,074 | $ | 3,833,100 | $ | 3,868,686 | $ | 4,220,176 | $ | 3,569,499 | 1.12 | % | 8.59 | % | ||||||||||||||
| 有形普通股(1) | $ | 301,913 | $ | 286,746 | $ | 285,580 | $ | 290,525 | $ | 284,502 | 5.29 | % | 6.12 | % | ||||||||||||||
9
普里米斯金融公司
（千美元）
簡明合併運營報表 （未經審計）
| 已結束的三個月： | 方差-2023 年第四季度對比 | 在結束的十二個月中： | 方差 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | 4Q 2023 | 4Q 2022 | 年初至 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息和股息收入 | $ | 54,661 | $ | 50,808 | $ | 53,029 | $ | 47,395 | $ | 38,595 | 7.58 | % | 41.63 | % | $ | 205,893 | $ | 125,945 | 63.48 | % | ||||||||||||||||||||
| 利息支出 | 24,405 | 23,672 | 26,794 | 18,902 | 9,058 | 3.09 | 169.43 | 93,774 | 21,587 | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 淨利息收入 | 30,256 | 27,136 | 26,235 | 28,493 | 29,537 | 11.50 | 2.43 | 112,119 | 104,358 | 7.44 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 信貸損失準備金 | 3,141 | 1,612 | 4,312 | 5,307 | 7,860 | 94.86 | (60.04 | ) | 14,371 | 11,271 | 27.51 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 扣除信貸損失準備金後的淨利息收入 | 27,115 | 25,524 | 21,923 | 23,186 | 21,677 | 6.23 | 25.09 | 97,748 | 93,087 | 5.01 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 賬户維護和存款服務費 | 1,578 | 1,503 | 1,430 | 1,216 | 1,427 | 4.99 | 10.58 | 5,727 | 5,745 | (0.31 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 銀行擁有的人壽保險收入 | 420 | 787 | 394 | 420 | 847 | (46.63 | ) | (50.41 | ) | 2,021 | 1,994 | 1.35 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 抵押銀行收入 | 3,210 | 4,922 | 5,198 | 4,315 | 2,264 | (34.78 | ) | 41.78 | 17,645 | 5,054 | 249.13 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 出售貸款的收益 | 290 | 451 | - | 52 | - | (35.76 | ) | - | 793 | - | 100.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 信貸增值收入 | 3,124 | 2,047 | 1,152 | 4,886 | 1,822 | 52.61 | 71.46 | 11,209 | 3,042 | 100.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 出售其他投資的收益 | 190 | - | - | - | 4,411 | - | (95.69 | ) | 190 | 4,411 | (95.69 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 | 168 | 232 | 130 | 217 | 217 | (27.59 | ) | (22.58 | ) | 747 | 1,082 | (30.96 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 非利息收入 | 8,980 | 9,942 | 8,304 | 11,106 | 10,988 | (9.68 | ) | (18.27 | ) | 38,332 | 21,328 | 79.73 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 員工薪酬和福利 | 14,645 | 13,809 | 15,283 | 15,028 | 16,213 | 6.05 | (9.67 | ) | 58,765 | 49,005 | 19.92 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 佔用和設備費用 | 2,982 | 3,170 | 3,445 | 3,022 | 2,899 | (5.93 | ) | 2.86 | 12,619 | 10,859 | 16.21 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 無形資產的攤銷 | 317 | 317 | 318 | 317 | 317 | - | - | 1,269 | 1,325 | (4.23 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 商譽減值 | - | 11,150 | - | - | - | (100.00 | ) | - | 11,150 | - | 100.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 弗吉尼亞特許經營税支出 | 849 | 849 | 848 | 849 | 814 | - | 4.30 | 3,395 | 3,254 | 4.33 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 數據處理費用 | 2,217 | 2,250 | 2,828 | 2,251 | 1,702 | (1.47 | ) | 30.26 | 9,546 | 6,013 | 58.76 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 營銷費用 | 352 | 377 | 521 | 569 | 933 | (6.63 | ) | (62.27 | ) | 1,819 | 3,067 | (40.69 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 電信和通信費用 | 358 | 356 | 416 | 377 | 343 | 0.56 | 4.37 | 1,507 | 1,433 | 5.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 所擁有的其他房地產的淨（收益）虧損 | - | - | - | - | 131 | - | (100.00 | ) | - | 72 | (100.00 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 銀行場所和設備的損失（收益） | 478 | (2 | ) | - | - | - | NM | 100.00 | 476 | 684 | (30.41 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 專業費用 | 1,586 | 1,118 | 1,075 | 862 | 1,605 | 41.86 | (1.18 | ) | 4,641 | 4,787 | (3.05 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 信用增強成本 | 2,823 | 337 | 515 | 873 | 1,369 | 737.69 | 106.21 | 4,548 | 1,369 | 100.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他開支 | 3,229 | 3,335 | 5,291 | 3,277 | 2,780 | (3.19 | ) | 16.14 | 15,132 | 10,508 | 44.01 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 非利息支出 | 29,836 | 37,066 | 30,540 | 27,425 | 29,106 | (19.51 | ) | 2.51 | 124,868 | 92,376 | 35.17 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 所得税前收入（虧損） | 6,259 | (1,600 | ) | (313 | ) | 6,866 | 3,559 | NM | 75.87 | 11,212 | 22,039 | (49.13 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 所得税支出（福利） | 418 | 1,925 | (46 | ) | 1,254 | 519 | (78.29 | ) | (19.51 | ) | 3,552 | 4,490 | (20.89 | ) | ||||||||||||||||||||||||||
| 淨收益（虧損） | 5,841 | (3,526 | ) | (268 | ) | 5,612 | 3,040 | (265.68 | ) | 92.17 | 7,660 | 17,549 | (56.35 | ) | ||||||||||||||||||||||||||
| 非控股權益 | $ | 2,280 | - | - | - | - | 100.00 | 100.00 | 2,280 | - | 100.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 歸屬於Primis普通股股東的淨收益（虧損） | $ | 8,121 | $ | (3,526 | ) | $ | (268 | ) | $ | 5,612 | $ | 3,040 | (330.35 | ) | 167.18 | $ | 9,940 | $ | 17,549 | (43.36 | ) | |||||||||||||||||||
10
Primis 金融公司
（以千美元計 ）
| 截至： | 方差-2023 年第四季度對比 | |||||||||||||||||||||||||||
| 貸款組合構成 | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | |||||||||||||||||||||
| 持有待售貸款 | $ | 57,691 | $ | 66,266 | $ | 57,704 | $ | 42,011 | $ | 27,626 | (12.94 | )% | 108.83 | % | ||||||||||||||
| 由房地產擔保的貸款： | ||||||||||||||||||||||||||||
| 商業地產-業主自住 | 456,283 | 439,627 | 455,252 | 465,072 | 461,126 | 3.79 | (1.05 | ) | ||||||||||||||||||||
| 商業地產-非所有者佔用 | 579,960 | 578,261 | 597,254 | 577,481 | 581,168 | 0.29 | (0.21 | ) | ||||||||||||||||||||
| 由農田保護 | 6,339 | 6,381 | 6,577 | 6,258 | 7,290 | (0.66 | ) | (13.05 | ) | |||||||||||||||||||
| 建築和土地開發 | 164,808 | 172,071 | 175,141 | 151,950 | 148,762 | (4.22 | ) | 10.79 | ||||||||||||||||||||
| 一至四户住宅 | 607,029 | 601,198 | 592,756 | 607,118 | 610,919 | 0.97 | (0.64 | ) | ||||||||||||||||||||
| 多户住宅 | 127,857 | 129,586 | 133,754 | 139,978 | 140,321 | (1.33 | ) | (8.88 | ) | |||||||||||||||||||
| 房屋淨值信貸額度 | 59,670 | 59,996 | 62,808 | 64,606 | 65,152 | (0.54 | ) | (8.41 | ) | |||||||||||||||||||
| 房地產貸款總額 | 2,001,946 | 1,987,120 | 2,023,542 | 2,012,463 | 2,014,738 | 0.75 | (0.63 | ) | ||||||||||||||||||||
| 商業貸款 | 603,862 | 607,142 | 599,527 | 558,454 | 522,057 | (0.54 | ) | 15.67 | ||||||||||||||||||||
| 薪資保護計劃貸款 | 2,023 | 2,105 | 2,143 | 2,603 | 4,564 | (3.90 | ) | (55.67 | ) | |||||||||||||||||||
| 消費貸款 | 605,974 | 569,463 | 569,139 | 485,252 | 405,278 | 6.41 | 49.52 | |||||||||||||||||||||
| 扣除遞延費後的應收貸款 | $ | 3,213,805 | $ | 3,165,830 | $ | 3,194,352 | $ | 3,058,772 | $ | 2,946,637 | 1.52 | % | 9.07 | % | ||||||||||||||
| 按風險等級劃分的貸款： | ||||||||||||||||||||||||||||
| 及格，未評分 | $ | - | $ | - | $ | - | $ | - | $ | - | - | % | - | % | ||||||||||||||
| 通過 1 級-最高品質 | 875 | 851 | 743 | 607 | 600 | 2.82 | 45.83 | |||||||||||||||||||||
| 通過 2 級-質量良好 | 405,019 | 383,306 | 367,950 | 253,665 | 209,605 | 5.66 | 93.23 | |||||||||||||||||||||
| 通過 3 級-質量令人滿意 | 1,626,380 | 1,609,924 | 1,624,626 | 1,596,091 | 1,590,765 | 1.02 | 2.24 | |||||||||||||||||||||
| 通過 4 級-及格 | 1,149,362 | 1,109,638 | 1,134,932 | 1,140,632 | 1,072,352 | 3.58 | 7.18 | |||||||||||||||||||||
| 通過 5 級考試-特別提名 | 14,930 | 33,299 | 32,383 | 28,273 | 32,278 | (55.16 | ) | (53.75 | ) | |||||||||||||||||||
| 6 級-不合格 | 17,239 | 28,812 | 33,718 | 39,504 | 41,037 | (40.17 | ) | (57.99 | ) | |||||||||||||||||||
| 7 年級-值得懷疑 | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||||||||||||||
| 8 年級-失利 | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||||||||||||||
| 貸款總額 | $ | 3,213,805 | $ | 3,165,830 | $ | 3,194,352 | $ | 3,058,772 | $ | 2,946,637 | 1.52 | % | 9.07 | % | ||||||||||||||
| （千美元） | 截至或已結束的三個月： | |||||||||||||||||||||||||||
| 資產質量信息 | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | |||||||||||||||||||||||
| 信用損失備抵金： | ||||||||||||||||||||||||||||
| 期初餘額 | $ | (35,861 | ) | $ | (38,544 | ) | $ | (35,847 | ) | $ | (34,544 | ) | $ | (31,956 | ) | |||||||||||||
| 信貸損失準備金 | (3,141 | ) | (1,612 | ) | (4,312 | ) | (5,307 | ) | (7,860 | ) | ||||||||||||||||||
| 淨扣除額 | 4,962 | 4,295 | 1,614 | 4,004 | 5,272 | |||||||||||||||||||||||
| 期末餘額 | $ | (34,040 | ) | $ | (35,861 | ) | $ | (38,544 | ) | $ | (35,847 | ) | $ | (34,544 | ) | |||||||||||||
| 無準備金承付款準備金： | ||||||||||||||||||||||||||||
| 期初餘額 | $ | (1,024 | ) | $ | (1,281 | ) | $ | (1,527 | ) | $ | (1,416 | ) | $ | (1,380 | ) | |||||||||||||
| （支出）/收回無準備金的貸款承諾準備金 | (67 | ) | 257 | 246 | (111 | ) | (36 | ) | ||||||||||||||||||||
| 無準備金承付款準備金總額 | $ | (1,091 | ) | $ | (1,024 | ) | $ | (1,281 | ) | $ | (1,527 | ) | $ | (1,416 | ) | |||||||||||||
| 截至： | 方差-2023 年第四季度對比 | |||||||||||||||||||||||||||
| 不良資產： | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | |||||||||||||||||||||
| 非應計貸款 | $ | 9,095 | $ | 20,171 | $ | 25,290 | $ | 33,397 | $ | 35,484 | (54.91 | )% | (74.37 | )% | ||||||||||||||
| 逾期 90 天或更長時間的應計貸款 | 1,714 | 1,714 | 1,714 | 1,625 | 3,361 | - | (49.00 | ) | ||||||||||||||||||||
| 不良貸款總額 | 10,809 | 21,885 | 27,004 | 35,022 | 38,845 | (50.61 | ) | (72.17 | ) | |||||||||||||||||||
| 擁有的其他房地產 | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||||||||||||||
| 不良資產總額 | $ | 10,809 | $ | 21,885 | $ | 27,004 | $ | 35,022 | $ | 38,845 | (50.61 | ) | (72.17 | ) | ||||||||||||||
| 小企業管理局不良貸款的擔保部分 | $ | 3,115 | $ | 2,290 | $ | 2,331 | $ | 2,206 | $ | 3,969 | 36.03 | (21.52 | ) | |||||||||||||||
11
Primis 金融公司
（千美元）
| 在截至的三個 個月中： | 方差- 2023 年第四季度對比 | 在截至的十二個 個月中： | 方差 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均 資產負債表 | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | 4Q 2023 | 4Q 2022 | 年初至 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 資產 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 持有待售貸款 | $ | 48,380 | $ | 55,775 | $ | 48,698 | $ | 25,346 | $ | 22,413 | (13.26 | )% | 115.86 | % | $ | 44,643 | $ | 12,722 | 250.91 | % | ||||||||||||||||||||
| 貸款，扣除遞延費用 | 3,212,140 | 3,195,417 | 3,122,660 | 3,007,005 | 2,822,693 | 0.52 | 13.80 | 3,133,883 | 2,590,602 | 20.97 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 投資證券 | 228,335 | 234,601 | 240,700 | 246,402 | 253,345 | (2.67 | ) | (9.87 | ) | 237,452 | 278,162 | (14.64 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入 資產 | 79,925 | 93,159 | 568,251 | 388,327 | 92,604 | (14.21 | ) | (13.69 | ) | 281,052 | 200,828 | 39.95 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 總收益資產 | 3,568,780 | 3,578,952 | 3,980,309 | 3,667,080 | 3,191,055 | (0.28 | ) | 11.84 | 3,697,030 | 3,082,314 | 19.94 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他資產 | 264,573 | 267,527 | 258,528 | 253,734 | 246,754 | (1.10 | ) | 7.22 | 261,834 | 234,286 | 11.76 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 資產總數 | $ | 3,833,353 | $ | 3,846,480 | $ | 4,238,836 | $ | 3,920,814 | $ | 3,437,809 | (0.34 | )% | 11.51 | % | $ | 3,958,864 | $ | 3,316,600 | 19.37 | % | ||||||||||||||||||||
| 負債和權益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 活期存款 | $ | 473,750 | $ | 472,485 | $ | 473,295 | $ | 556,479 | $ | 648,151 | 0.27 | % | (26.91 | )% | $ | 495,105 | $ | 614,285 | (19.40 | )% | ||||||||||||||||||||
| 計息負債： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NOW 和其他需求賬户 | 782,305 | 806,339 | 826,598 | 722,584 | 624,868 | (2.98 | ) | 25.20 | 784,680 | 698,907 | 12.27 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 貨幣市場賬户 | 790,971 | 850,892 | 858,532 | 824,541 | 805,303 | (7.04 | ) | (1.78 | ) | 831,196 | 807,330 | 2.96 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 儲蓄賬户 | 783,432 | 703,809 | 1,026,085 | 593,823 | 232,543 | 11.31 | 236.90 | 777,143 | 224,682 | 245.89 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 定期存款 | 451,521 | 460,961 | 495,721 | 489,066 | 379,088 | (2.05 | ) | 19.11 | 474,178 | 350,720 | 35.20 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 存款總額 | 3,281,979 | 3,294,486 | 3,680,231 | 3,186,493 | 2,689,953 | (0.38 | ) | 22.01 | 3,362,302 | 2,695,924 | 24.72 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 借款 | 120,913 | 118,806 | 120,398 | 302,115 | 325,100 | 1.77 | (62.81 | ) | 164,488 | 193,050 | (14.80 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 資金總額 | 3,402,892 | 3,413,292 | 3,800,629 | 3,488,608 | 3,015,053 | (0.30 | ) | 12.86 | 3,526,790 | 2,888,974 | 22.08 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他負債 | 38,390 | 37,743 | 37,274 | 28,613 | 26,318 | 1.72 | 45.87 | 35,530 | 23,825 | 49.13 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 負債總額 | 3,441,282 | 3,451,035 | 3,837,903 | 3,517,221 | 3,041,371 | (0.28 | ) | 13.15 | 3,562,320 | 2,912,799 | 22.30 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Primis 普通股股東權益 | 384,849 | 395,445 | 400,933 | 403,593 | 396,438 | (2.68 | ) | (2.92 | ) | 395,957 | 403,801 | (1.94 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 非控制性 權益 | 7,222 | — | - | - | - | 100.00 | 100.00 | 587 | - | 100.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 股東權益總計 | 392,071 | 395,445 | 400,933 | 403,593 | 396,438 | (0.85 | ) | (1.10 | ) | 396,544 | 403,801 | (1.80 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 負債和股東權益總額 | $ | 3,833,353 | $ | 3,846,480 | $ | 4,238,836 | $ | 3,920,814 | $ | 3,437,809 | (0.34 | )% | 11.51 | % | $ | 3,958,864 | $ | 3,316,600 | 19.37 | % | ||||||||||||||||||||
| 備忘錄：平均 PPP 貸款 | $ | 2,081 | $ | 2,126 | $ | 2,407 | $ | 3,001 | $ | 5,926 | (2.12 | )% | (64.88 | )% | $ | 2,400 | $ | 23,152 | (89.63 | )% | ||||||||||||||||||||
| 淨利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 持有待售貸款 | $ | 842 | $ | 873 | $ | 700 | $ | 391 | $ | 349 | (3.55 | )% | 141.26 | % | $ | 2,806 | $ | 705 | 298.01 | % | ||||||||||||||||||||
| 貸款 | 51,220 | 47,220 | 43,620 | 41,196 | 35,841 | 8.47 | 42.91 | 183,256 | 117,033 | 56.58 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 投資證券 | 1,646 | 1,593 | 1,551 | 1,584 | 1,571 | 3.33 | 4.77 | 6,374 | 5,964 | 6.87 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入 資產 | 953 | 1,122 | 7,158 | 4,224 | 834 | (15.06 | ) | 14.27 | 13,457 | 2,243 | 新墨西哥州 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 收益資產總收入 | 54,661 | 50,808 | 53,029 | 47,395 | 38,595 | 7.58 | 41.63 | 205,893 | 125,945 | 63.48 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 不計息的 DDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||||||||
| NOW 和其他計息 活期賬户 | 4,334 | 4,460 | 4,343 | 2,267 | 544 | (2.83 | ) | 新墨西哥州 | 15,404 | 2,303 | 新墨西哥州 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 貨幣市場賬户 | 6,129 | 6,555 | 6,231 | 4,801 | 2,894 | (6.50 | ) | 111.78 | 23,717 | 6,357 | 273.08 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 儲蓄賬户 | 7,860 | 6,760 | 10,405 | 4,750 | 305 | 16.27 | 新墨西哥州 | 29,774 | 737 | 新墨西哥州 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 定期存款 | 3,964 | 3,801 | 3,804 | 3,226 | 1,567 | 4.29 | 152.97 | 14,795 | 3,884 | 280.92 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款費用總額 | 22,287 | 21,576 | 24,783 | 15,044 | 5,310 | 3.30 | 新墨西哥州 | 83,690 | 13,281 | 新墨西哥州 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 借款 | 2,118 | 2,096 | 2,011 | 3,858 | 3,748 | 1.03 | (43.49 | ) | 10,084 | 8,306 | 21.41 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 總資金成本 | 24,405 | 23,672 | 26,794 | 18,902 | 9,058 | 3.09 | 169.43 | 93,774 | 21,587 | 新墨西哥州 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 淨利息收入 | $ | 30,256 | $ | 27,136 | $ | 26,235 | $ | 28,493 | $ | 29,537 | 11.50 | % | 2.43 | % | $ | 112,119 | $ | 104,358 | 7.44 | % | ||||||||||||||||||||
| 備忘錄：SBA PPP 貸款 利息和費用收入 | $ | 5 | $ | 5 | $ | 6 | $ | 3 | $ | 14 | - | % | (64.29 | )% | $ | 19 | $ | 533 | (96.44 | )% | ||||||||||||||||||||
| 備忘錄：SBA PPP 貸款 資金成本 | $ | 2 | $ | 2 | $ | 2 | $ | 3 | $ | 5 | - | % | (60.00 | )% | $ | 9 | $ | 81 | (88.89 | )% | ||||||||||||||||||||
| 淨利率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 持有待售貸款 | 6.90 | % | 6.21 | % | 5.77 | % | 6.26 | % | 6.18 | % | 69 | bps | 72 | bps | 6.29 | % | 5.54 | % | 75 | bps | ||||||||||||||||||||
| 貸款 | 6.33 | % | 5.86 | % | 5.60 | % | 5.56 | % | 5.04 | % | 46 | 129 | 5.85 | % | 4.52 | % | 133 | |||||||||||||||||||||||
| 投資 | 2.86 | % | 2.69 | % | 2.58 | % | 2.61 | % | 2.46 | % | 17 | 40 | 2.68 | % | 2.14 | % | 54 | |||||||||||||||||||||||
| 其他收益 資產 | 4.73 | % | 4.78 | % | 5.05 | % | 4.41 | % | 3.57 | % | (5 | ) | 116 | 4.79 | % | 1.12 | % | 367 | ||||||||||||||||||||||
| 總盈利資產 | 6.08 | % | 5.63 | % | 5.34 | % | 5.24 | % | 4.80 | % | 44 | 128 | 5.57 | % | 4.09 | % | 148 | |||||||||||||||||||||||
| 現在 | 2.20 | % | 2.19 | % | 2.11 | % | 1.27 | % | 0.35 | % | 1 | 185 | 1.96 | % | 0.33 | % | 163 | |||||||||||||||||||||||
| MMDA | 3.07 | % | 3.06 | % | 2.91 | % | 2.36 | % | 1.43 | % | 1 | 164 | 2.85 | % | 0.79 | % | 206 | |||||||||||||||||||||||
| 儲蓄 | 3.98 | % | 3.81 | % | 4.07 | % | 3.24 | % | 0.52 | % | 17 | 346 | 3.83 | % | 0.33 | % | 350 | |||||||||||||||||||||||
| 光盤 | 3.48 | % | 3.27 | % | 3.08 | % | 2.68 | % | 1.64 | % | 21 | 184 | 3.12 | % | 1.11 | % | 201 | |||||||||||||||||||||||
| 計息存款的成本 | 3.15 | % | 3.03 | % | 3.10 | % | 2.32 | % | 1.03 | % | 12 | 212 | 2.92 | % | 0.64 | % | 228 | |||||||||||||||||||||||
| 存款成本 | 2.69 | % | 2.60 | % | 2.70 | % | 1.91 | % | 0.78 | % | 9 | 191 | 2.49 | % | 0.49 | % | 200 | |||||||||||||||||||||||
| 其他資金 | 6.95 | % | 7.00 | % | 6.70 | % | 5.18 | % | 4.57 | % | (5 | ) | 238 | 6.13 | % | 4.30 | % | 183 | ||||||||||||||||||||||
| 資金總成本 | 2.85 | % | 2.75 | % | 2.83 | % | 2.20 | % | 1.19 | % | 9 | 165 | 2.66 | % | 0.75 | % | 191 | |||||||||||||||||||||||
| 淨利率 | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.67 | % | 36 | (31 | ) | 3.03 | % | 3.39 | % | (35 | ) | |||||||||||||||||||||
| 淨利差 | 2.77 | % | 2.46 | % | 2.12 | % | 2.63 | % | 3.28 | % | 31 | (51 | ) | 2.48 | % | 3.14 | % | (66 | ) | |||||||||||||||||||||
| 備忘錄：不包括小企業管理局 PPP 貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 貸款 | 6.33 | % | 5.87 | % | 5.61 | % | 5.56 | % | 5.05 | % | 46 | bps | 128 | bps | 5.85 | % | 4.54 | % | 131 | bps | ||||||||||||||||||||
| 總收入 資產 | 6.08 | % | 5.64 | % | 5.35 | % | 5.25 | % | 4.81 | % | 44 | 127 | 5.57 | % | 4.10 | % | 147 | |||||||||||||||||||||||
| 淨利息 利潤率* | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.68 | % | 35 | (32 | ) | 3.03 | % | 3.40 | % | (36 | ) | |||||||||||||||||||||
*淨利率 不包括小企業管理局PPP貸款的影響，假設所有適用時期的平均PPP餘額的融資成本為35個基點
公司將 “NM” 定義為對漲幅或減少幅度大於 300% 沒有意義。
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| Primis 金融公司 |
| （千美元，每股數據除外） |
| 截至的三個月： | 在結束的十二個月中： | |||||||||||||||||||||||||||
| 非公認會計準則項目的對賬： | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 4Q 2023 | 4Q 2022 | |||||||||||||||||||||
| 歸屬於Primis普通股股東的淨收益（虧損） | $ | 8,121 | $ | (3,526 | ) | $ | (268 | ) | $ | 5,612 | $ | 3,040 | $ | 9,940 | $ | 17,549 | ||||||||||||
| 對淨收益的非公認會計準則調整： | ||||||||||||||||||||||||||||
| 分支機構整合/其他重組 | 449 | - | 1,488 | - | 1,175 | 1,937 | 2,384 | |||||||||||||||||||||
| 與靈丹妙藥投資相關的專業費用支出 | 194 | - | - | - | - | 194 | ||||||||||||||||||||||
| 出售Infinex投資的收益 | - | - | - | - | (4,144 | ) | - | (4,144 | ) | |||||||||||||||||||
| 合併費用 | - | - | - | - | - | - | 516 | |||||||||||||||||||||
| 商譽減值 | - | 11,150 | - | - | - | 11,150 | - | |||||||||||||||||||||
| 信貸人員欺詐、運營損失 | - | 200 | - | - | - | 200 | - | |||||||||||||||||||||
| 所得税效應 | (139 | ) | (44 | ) | (321 | ) | - | 641 | (504 | ) | 269 | |||||||||||||||||
| 歸屬於Primis普通股股東的淨收益（虧損），經非經常性收入和支出調整 | $ | 8,625 | $ | 7,780 | $ | 899 | $ | 5,612 | $ | 712 | $ | 22,917 | $ | 16,574 | ||||||||||||||
| 歸屬於Primis普通股股東的淨收益（虧損） | $ | 8,121 | $ | (3,526 | ) | $ | (268 | ) | $ | 5,612 | $ | 3,040 | $ | 9,940 | $ | 17,549 | ||||||||||||
| 所得税支出（福利） | 418 | 1,925 | (46 | ) | 1,254 | 519 | 3,552 | 4,490 | ||||||||||||||||||||
| 信貸損失準備金（包括無準備金的承付費用） | 3,208 | 1,355 | 4,066 | 5,418 | 7,896 | 14,046 | 11,710 | |||||||||||||||||||||
| 税前準備金前收益 | $ | 11,747 | $ | (246 | ) | $ | 3,752 | $ | 12,284 | $ | 11,455 | $ | 27,538 | $ | 33,749 | |||||||||||||
| 調整對非經常性收入和支出的影響 | 643 | 11,350 | 1,488 | - | (2,969 | ) | 13,481 | (4,286 | ) | |||||||||||||||||||
| 税前撥備營業收益 | $ | 12,390 | $ | 11,104 | $ | 5,240 | $ | 12,284 | $ | 8,486 | $ | 41,019 | $ | 29,463 | ||||||||||||||
| 平均資產回報率 | 0.84 | % | (0.36 | )% | (0.03 | )% | 0.58 | % | 0.35 | % | 0.25 | % | 0.53 | % | ||||||||||||||
| 調整對非經常性收入和支出的影響 | 0.05 | % | 1.17 | % | 0.11 | % | 0.00 | % | (0.27 | )% | 0.33 | % | (0.03 | )% | ||||||||||||||
| 平均資產的營業回報率 | 0.89 | % | 0.81 | % | 0.08 | % | 0.58 | % | 0.08 | % | 0.58 | % | 0.50 | % | ||||||||||||||
| 平均資產回報率 | 0.84 | % | (0.36 | )% | (0.03 | )% | 0.58 | % | 0.35 | % | 0.25 | % | 0.53 | % | ||||||||||||||
| 税收支出的影響 | 0.04 | % | 0.20 | % | (0.00 | )% | 0.13 | % | 0.06 | % | 0.09 | % | 0.14 | % | ||||||||||||||
| 信貸損失準備金的影響（包括無準備金的承付款支出） | 0.34 | % | 0.13 | % | 0.39 | % | 0.56 | % | 0.91 | % | 0.36 | % | 0.35 | % | ||||||||||||||
| 平均資產的税前撥備前回報率 | 1.22 | % | (0.03 | )% | 0.36 | % | 1.27 | % | 1.32 | % | 0.70 | % | 1.02 | % | ||||||||||||||
| 調整對非經常性收入和支出的影響 | 0.07 | % | 1.17 | % | 0.14 | % | 0.00 | % | (0.34 | )% | 0.34 | % | (0.13 | )% | ||||||||||||||
| 平均資產的税前撥備前營業回報率 | 1.29 | % | 1.14 | % | 0.50 | % | 1.27 | % | 0.98 | % | 1.04 | % | 0.89 | % | ||||||||||||||
| 普通股平均回報率 | 8.37 | % | (3.54 | )% | (0.27 | )% | 5.64 | % | 3.04 | % | 2.51 | % | 4.35 | % | ||||||||||||||
| 調整對非經常性收入和支出的影響 | 0.52 | % | 11.34 | % | 1.17 | % | 0.00 | % | (2.33 | )% | 3.28 | % | (0.25 | )% | ||||||||||||||
| 普通股平均營業回報率 | 8.89 | % | 7.80 | % | 0.90 | % | 5.64 | % | 0.71 | % | 5.79 | % | 4.10 | % | ||||||||||||||
| 商譽和其他無形資產的影響 | 2.93 | % | 2.89 | % | 0.33 | % | 2.05 | % | 0.27 | % | 2.07 | % | 1.49 | % | ||||||||||||||
| 平均有形普通股的營業回報率 | 11.82 | % | 10.69 | % | 1.23 | % | 7.69 | % | 0.98 | % | 7.86 | % | 5.59 | % | ||||||||||||||
| 效率比 | 76.04 | % | 99.97 | % | 88.42 | % | 69.26 | % | 71.82 | % | 83.00 | % | 73.50 | % | ||||||||||||||
| 調整對非經常性收入和支出的影響 | (1.64 | )% | (30.61 | )% | (4.31 | )% | 0.00 | % | 4.95 | % | (8.96 | )% | 2.16 | % | ||||||||||||||
| 運行效率比 | 74.40 | % | 69.36 | % | 84.11 | % | 69.26 | % | 76.77 | % | 74.04 | % | 75.66 | % | ||||||||||||||
| 普通股每股收益——基本 | $ | 0.33 | $ | (0.14 | ) | $ | (0.01 | ) | $ | 0.23 | $ | 0.12 | $ | 0.40 | $ | 0.71 | ||||||||||||
| 調整對非經常性收入和支出的影響 | 0.02 | 0.46 | 0.05 | - | (0.09 | ) | 0.53 | (0.04 | ) | |||||||||||||||||||
| 普通股每股營業收益——基本 | $ | 0.35 | $ | 0.32 | $ | 0.04 | $ | 0.23 | $ | 0.03 | $ | 0.93 | $ | 0.67 | ||||||||||||||
| 普通股每股收益——攤薄 | $ | 0.33 | $ | (0.14 | ) | $ | (0.01 | ) | $ | 0.23 | $ | 0.12 | $ | 0.40 | $ | 0.71 | ||||||||||||
| 調整對非經常性收入和支出的影響 | 0.02 | 0.46 | 0.05 | - | (0.09 | ) | 0.53 | (0.04 | ) | |||||||||||||||||||
| 普通股每股營業收益——攤薄 | $ | 0.35 | $ | 0.32 | $ | 0.04 | $ | 0.23 | $ | 0.03 | $ | 0.93 | $ | 0.67 | ||||||||||||||
| 普通股每股賬面價值 | $ | 16.09 | $ | 15.49 | $ | 15.91 | $ | 16.13 | $ | 15.90 | $ | 16.09 | $ | 15.90 | ||||||||||||||
| 商譽和其他無形資產的影響 | (3.86 | ) | (3.87 | ) | (4.34 | ) | (4.36 | ) | (4.37 | ) | (3.86 | ) | (4.37 | ) | ||||||||||||||
| 每股普通股的有形賬面價值 | $ | 12.23 | $ | 11.62 | $ | 11.57 | $ | 11.77 | $ | 11.53 | $ | 12.23 | $ | 11.53 | ||||||||||||||
| Primis 普通股股東權益總額 | $ | 397,330 | $ | 382,487 | $ | 392,795 | $ | 398,064 | $ | 392,365 | $ | 397,330 | $ | 392,365 | ||||||||||||||
| 減少商譽和其他無形資產 | (95,417 | ) | (95,741 | ) | (107,215 | ) | (107,539 | ) | (107,863 | ) | (95,417 | ) | (107,863 | ) | ||||||||||||||
| 有形普通股 | $ | 301,913 | $ | 286,746 | $ | 285,580 | $ | 290,525 | $ | 284,502 | $ | 301,913 | $ | 284,502 | ||||||||||||||
| 普通股權轉資產 | 10.25 | % | 9.98 | % | 10.15 | % | 9.43 | % | 10.99 | % | 10.25 | % | 10.99 | % | ||||||||||||||
| 商譽和其他無形資產的影響 | (2.26 | )% | (2.31 | )% | (2.56 | )% | (2.37 | )% | (2.77 | )% | (2.27 | )% | (2.77 | )% | ||||||||||||||
| 有形普通股權轉換為有形資產 | 7.99 | % | 7.67 | % | 7.59 | % | 7.06 | % | 8.22 | % | 7.99 | % | 8.22 | % | ||||||||||||||
| 淨利率 | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.67 | % | 3.03 | % | 3.39 | % | ||||||||||||||
| 調整對購買力平價相關餘額的影響* | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.01 | % | 0.00 | % | 0.01 | % | ||||||||||||||
| 核心淨利率 | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.68 | % | 3.03 | % | 3.40 | % | ||||||||||||||
*淨利率不包括PPP貸款的影響，假設所有適用時期的平均PPP餘額的 融資成本為35個基點
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