詹妮弗·柴爾德 | ||
高級副總裁、投資者關係董事 | ||
(312) 444-3290 或 jennifer.childe@ntrs.com | ||
格蕾絲·希金斯 | ||
投資者關係第二副總裁 | ||
(847) 946-9113 或 grace.higgins@ntrs.com |
目錄 | |||||||||||
1 | 7 | ||||||||||
財務摘要 | 資產負債表組合趨勢 | ||||||||||
2 | 8 | ||||||||||
損益表 | 利率趨勢 | ||||||||||
3 | 9 | ||||||||||
淨收入趨勢 | 資產質量 | ||||||||||
4 | 10 | ||||||||||
費用詳情 | 信託資產 | ||||||||||
5 | 11 | ||||||||||
資產負債表 (EOP) | 與 FTE 和解 | ||||||||||
6 | 12 | ||||||||||
資產負債表趨勢 | 與 FTE 的對賬(比率) |
北方信託公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
財務摘要 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬美元計,每股信息除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利能力: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,492.2 | $ | 1,209.3 | $ | 1,545.3 | $ | 1,336.0 | $ | 1,107.3 | 淨收入 | $ | 389.3 | $ | 396.2 | $ | 394.8 | $ | 155.7 | $ | 334.6 | $ | 331.8 | $ | 327.8 | $ | 113.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,428.9 | 1,141.0 | 1,490.6 | 1,282.4 | 1,053.9 | 分配給普通股和潛在股的收益 | 370.0 | 388.3 | 375.4 | 148.7 | 315.2 | 323.7 | 308.5 | 106.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 6.66 | $ | 5.48 | $ | 7.16 | $ | 6.16 | $ | 5.09 | 每股基本收益 | $ | 1.78 | $ | 1.86 | $ | 1.80 | $ | 0.71 | $ | 1.51 | $ | 1.56 | $ | 1.49 | $ | 0.52 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6.63 | 5.46 | 7.14 | 6.14 | 5.08 | 攤薄後的每股收益 | 1.77 | 1.86 | 1.80 | 0.71 | 1.51 | 1.56 | 1.49 | 0.52 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | % | (18 | %) | 31 | % | (14 | %) | (17 | %) | 攤薄後每股收益較上年增長 | 4 | % | 8 | % | — | % | (63 | %) | (15 | %) | (16 | %) | (17 | %) | (27 | %) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14.9 | % | 11.2 | % | 13.9 | % | 12.7 | % | 10.0 | % | 普通股平均回報率 | 14.2 | % | 15.7 | % | 14.9 | % | 5.9 | % | 12.4 | % | 12.4 | % | 11.6 | % | 4.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.27 | % | 0.88 | % | 0.99 | % | 0.88 | % | 0.78 | % | 平均資產回報率 | 0.97 | % | 1.03 | % | 1.07 | % | 0.42 | % | 0.92 | % | 0.91 | % | 0.93 | % | 0.33 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.4 | % | 27.1 | % | 31.5 | % | 26.6 | % | 22.3 | % | 利潤率(税前)(FTE) (1) | 30.0 | % | 31.0 | % | 30.4 | % | 13.4 | % | 26.0 | % | 25.6 | % | 25.7 | % | 10.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.4 | % | 19.7 | % | 23.8 | % | 19.6 | % | 16.2 | % | 利潤率(税後)(FTE)(1) | 22.6 | % | 22.3 | % | 22.3 | % | 10.1 | % | 19.0 | % | 18.7 | % | 18.8 | % | 7.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.0 | % | 75.9 | % | 78.2 | % | 71.6 | % | 70.1 | % | 非利息收入佔總收入 (FTE) (1) | 77.5 | % | 73.6 | % | 70.3 | % | 64.2 | % | 69.0 | % | 70.4 | % | 73.0 | % | 67.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
63.1 | % | 65.1 | % | 67.1 | % | 65.1 | % | 63.9 | % | 信託費用佔總收入 (FTE) (1) | 67.7 | % | 64.2 | % | 61.0 | % | 67.9 | % | 60.5 | % | 61.9 | % | 63.9 | % | 69.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
23.2 | % | 25.7 | % | 23.1 | % | 24.4 | % | 24.4 | % | 有效税率(美國公認會計原則) | 23.8 | % | 26.7 | % | 24.7 | % | 18.2 | % | 24.6 | % | 24.7 | % | 24.5 | % | 22.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.5 | % | 27.2 | % | 24.5 | % | 26.3 | % | 27.3 | % | 有效税率 (FTE) (1) | 24.8 | % | 28.2 | % | 26.4 | % | 24.4 | % | 26.8 | % | 26.9 | % | 26.8 | % | 30.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資本比率:(2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
標準化方法 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.7 | % | 12.8 | % | 11.9 | % | 10.8 | % | 11.4 | % | 普通股一級資本 | 11.4 | % | 10.5 | % | 10.1 | % | 10.8 | % | 11.3 | % | 11.3 | % | 11.4 | % | 11.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14.5 | % | 13.9 | % | 12.9 | % | 11.8 | % | 12.3 | % | 第 1 級資本 | 12.4 | % | 11.5 | % | 11.1 | % | 11.8 | % | 12.3 | % | 12.3 | % | 12.4 | % | 12.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16.3 | % | 15.6 | % | 14.1 | % | 13.9 | % | 14.2 | % | 總資本 | 13.6 | % | 12.6 | % | 12.2 | % | 13.9 | % | 14.4 | % | 14.4 | % | 14.5 | % | 14.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8.7 | % | 7.6 | % | 6.9 | % | 7.1 | % | 8.1 | % | 第 1 級槓桿率 | 6.5 | % | 6.7 | % | 7.0 | % | 7.1 | % | 7.3 | % | 7.4 | % | 7.9 | % | 8.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
高級方法 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
13.2 | % | 13.4 | % | 13.2 | % | 11.5 | % | 13.4 | % | 普通股一級資本 | 12.1 | % | 11.6 | % | 11.4 | % | 11.5 | % | 11.7 | % | 13.0 | % | 13.2 | % | 13.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
15.0 | % | 14.5 | % | 14.3 | % | 12.5 | % | 14.5 | % | 第 1 級資本 | 13.2 | % | 12.7 | % | 12.5 | % | 12.5 | % | 12.7 | % | 14.1 | % | 14.3 | % | 14.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16.8 | % | 15.9 | % | 15.3 | % | 14.5 | % | 16.5 | % | 總資本 | 14.2 | % | 13.7 | % | 13.5 | % | 14.5 | % | 14.7 | % | 16.3 | % | 16.5 | % | 16.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8.7 | % | 7.6 | % | 6.9 | % | 7.1 | % | 8.1 | % | 第 1 級槓桿率 | 6.5 | % | 6.7 | % | 7.0 | % | 7.1 | % | 7.3 | % | 7.4 | % | 7.9 | % | 8.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7.6 | % | 8.6 | % | 8.2 | % | 7.9 | % | 8.6 | % | 補充槓桿 (3) | 7.9 | % | 7.6 | % | 7.7 | % | 7.9 | % | 8.3 | % | 8.3 | % | 8.4 | % | 8.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股信息/比率: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2.60 | $ | 2.80 | $ | 2.80 | $ | 2.90 | $ | 3.00 | 每股普通股申報的現金分紅 | $ | 0.70 | $ | 0.70 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
39 | % | 51 | % | 39 | % | 47 | % | 59 | % | 股息支付率 | 40 | % | 38 | % | 42 | % | 106 | % | 50 | % | 48 | % | 50 | % | 144 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 106.24 | $ | 93.14 | $ | 119.61 | $ | 88.49 | $ | 84.38 | 每股市值(期末) | $ | 116.45 | $ | 96.48 | $ | 85.56 | $ | 88.49 | $ | 88.13 | $ | 74.14 | $ | 69.48 | $ | 84.38 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16.0 | 17.1 | 16.8 | 14.4 | 16.6 | 股價佔收益的倍數 | 16.2 | 13.1 | 11.7 | 14.4 | 15.0 | 13.3 | 13.2 | 16.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(基於過去4個季度的攤薄每股收益) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 46.82 | $ | 51.87 | $ | 53.58 | $ | 49.78 | $ | 53.69 | 每股普通股賬面價值(期末) | $ | 50.51 | $ | 48.87 | $ | 48.68 | $ | 49.78 | $ | 51.37 | $ | 51.94 | $ | 52.95 | $ | 53.69 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 完全應納税等價物(FTE)。在全職基礎上列報是一種不被普遍接受的會計原則財務衡量標準。有關更多詳細信息,請參閲第 12 頁的全額應納税等值對賬——比率。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 在向美國證券交易委員會提交10-K表格之前,本季度的資本比率被視為初步的。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 從2020年4月1日到2021年4月1日,美聯儲發佈了臨時補充槓桿率(SLR)減免,要求北方信託將美國國債餘額排除在SLR之外。有關SLR的進一步討論,請參閲北方信託公司第三支柱的披露。 |
北方信託公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
損益表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬美元計,每股信息除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二個月 | 更改 (2) | 第四季度 | 更改 (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | $ | % | 2023 | 2022 | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2,461.9 | $ | 2,496.3 | $ | (34.4) | (1) | % | 資產服務信託、投資和其他服務費 | $ | 611.7 | $ | 588.0 | $ | 23.7 | 4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,899.9 | 1,936.3 | (36.4) | (2) | % | WM 信託、投資和其他服務費 | 478.3 | 454.1 | 24.2 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4,361.8 | 4,432.6 | (70.8) | (2) | % | 費用總額 | 1,090.0 | 1,042.1 | 47.9 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
203.9 | 288.6 | (84.7) | (29) | % | 外匯交易收入 | 49.0 | 65.4 | (16.4) | (25) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
31.6 | 39.3 | (7.7) | (20) | % | 國庫管理費 | 7.8 | 8.3 | (0.5) | (8) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
135.0 | 136.2 | (1.2) | (1) | % | 安全佣金和交易收入 | 33.3 | 35.1 | (1.8) | (5) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
228.7 | 191.3 | 37.4 | 19 | % | 其他營業收入 | 58.5 | 47.3 | 11.2 | 24 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(169.5) | (214.0) | 44.5 | N/M | 投資安全收益(虧損),淨額 | (176.4) | (213.7) | 37.3 | N/M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4,791.5 | 4,874.0 | (82.5) | (2) | % | 非利息收入總額 | 1,062.2 | 984.5 | 77.7 | 8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7,382.5 | 2,923.3 | 4,459.2 | 153 | % | 利息收入 (FTE) (1) | 2,217.6 | 1,185.6 | 1,032.0 | 87 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5,343.0 | 990.5 | 4,352.5 | N/M | 利息支出 | 1,716.5 | 635.6 | 1,080.9 | 170 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,039.5 | 1,932.8 | 106.7 | 6 | % | 淨利息收入 (FTE) (1) | 501.1 | 550.0 | (48.9) | (9) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6,831.0 | 6,806.8 | 24.2 | — | % | 總收入 (FTE) (1) | 1,563.3 | 1,534.5 | 28.8 | 2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.5 | 12.0 | 12.5 | N/M | 信貸損失準備金 | 11.0 | 5.0 | 6.0 | N/M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,321.8 | 2,248.0 | 73.8 | 3 | % | 補償 | 564.0 | 584.3 | (20.3) | (3) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
405.2 | 437.4 | (32.2) | (7) | % | 員工福利 | 102.0 | 103.6 | (1.6) | (2) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
906.5 | 880.3 | 26.2 | 3 | % | 外部服務 | 235.2 | 232.9 | 2.3 | 1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
945.5 | 838.8 | 106.7 | 13 | % | 設備和軟件 | 252.0 | 229.4 | 22.6 | 10 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
232.3 | 219.1 | 13.2 | 6 | % | 佔用率 | 58.5 | 65.7 | (7.2) | (11) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
472.9 | 359.3 | 113.6 | 32 | % | 其他運營費用 | 176.8 | 107.7 | 69.1 | 64 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5,284.2 | 4,982.9 | 301.3 | 6 | % | 非利息支出總額 | 1,388.5 | 1,323.6 | 64.9 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,522.3 | 1,811.9 | (289.6) | (16) | % | 所得税前收入(FTE)(1) | 163.8 | 205.9 | (42.1) | (20) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
357.5 | 430.3 | (72.8) | (17) | % | 所得税準備金 | 32.7 | 34.7 | (2.0) | (6) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
57.5 | 45.6 | 11.9 | 26 | % | 應納税等值調整 | 18.0 | 15.5 | 2.5 | 16 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
415.0 | 475.9 | (60.9) | (13) | % | 税收總額 (FTE) (1) | 50.7 | 50.2 | 0.5 | 1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,107.3 | $ | 1,336.0 | $ | (228.7) | (17) | % | 淨收入 | $ | 113.1 | $ | 155.7 | $ | (42.6) | (27) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 41.8 | $ | 41.8 | $ | — | — | % | 優先股股息 | $ | 4.7 | $ | 4.7 | $ | — | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
11.6 | 11.8 | (0.2) | (1) | % | 分配給參與證券的收益 | 1.9 | 2.3 | (0.4) | (16) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,053.9 | 1,282.4 | (228.5) | (18) | % | 分配給普通股和潛在普通股的收益 | 106.5 | 148.7 | (42.2) | (28) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 5.09 | $ | 6.16 | $ | (1.07) | (17) | % | 每股收益-基本 | $ | 0.52 | $ | 0.71 | $ | (0.19) | (28) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 5.08 | $ | 6.14 | $ | (1.06) | (17) | % | 每股收益-攤薄 | $ | 0.52 | $ | 0.71 | $ | (0.19) | (27) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
207,248 | 208,309 | 平均基本股數 (000 股) | 206,170 | 208,423 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
207,564 | 208,867 | 攤薄後平均股數(000 股) | 206,484 | 208,894 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
205,126 | 208,428 | 期末流通股數(000s) | 205,126 | 208,428 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
N/M-沒意義 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 全額應納税等價物 (FTE)。在全職基礎上列報是一種不被普遍接受的會計原則財務衡量標準。有關更多詳細信息,請參閲第 11 頁的全額應納税等價物對賬。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 百分比的計算基於實際餘額,而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。 |
北方信託公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入趨勢 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬美元計,每股信息除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2,211.5 | $ | 2,321.6 | $ | 2,487.3 | $ | 2,496.3 | $ | 2,461.9 | 資產服務信託、投資和其他服務費 | $ | 662.4 | $ | 642.7 | $ | 603.2 | $ | 588.0 | $ | 603.0 | $ | 621.2 | $ | 626.0 | $ | 611.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,640.6 | 1,673.4 | 1,873.8 | 1,936.3 | 1,899.9 | WM 信託、投資和其他服務費 | 506.0 | 500.7 | 475.5 | 454.1 | 460.6 | 475.1 | 485.9 | 478.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,852.1 | 3,995.0 | 4,361.1 | 4,432.6 | 4,361.8 | 費用總額 | 1,168.4 | 1,143.4 | 1,078.7 | 1,042.1 | 1,063.6 | 1,096.3 | 1,111.9 | 1,090.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
250.9 | 290.4 | 292.6 | 288.6 | 203.9 | 外匯交易收入 | 80.9 | 77.6 | 64.7 | 65.4 | 53.0 | 50.1 | 51.8 | 49.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
44.5 | 45.4 | 44.3 | 39.3 | 31.6 | 國庫管理費 | 11.1 | 10.6 | 9.3 | 8.3 | 8.4 | 7.9 | 7.5 | 7.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
103.6 | 133.2 | 140.2 | 136.2 | 135.0 | 安全佣金和交易收入 | 36.2 | 32.8 | 32.1 | 35.1 | 34.7 | 36.1 | 30.9 | 33.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
145.5 | 194.0 | 243.9 | 191.3 | 228.7 | 其他營業收入 | 41.1 | 45.6 | 57.3 | 47.3 | 46.8 | 55.2 | 68.2 | 58.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1.4) | (0.4) | (0.3) | (214.0) | (169.5) | 投資安全收益(虧損),淨額 | — | — | (0.3) | (213.7) | 6.9 | — | — | (176.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4,395.2 | 4,657.6 | 5,081.8 | 4,874.0 | 4,791.5 | 非利息收入總額 | 1,337.7 | 1,310.0 | 1,241.8 | 984.5 | 1,213.4 | 1,245.6 | 1,270.3 | 1,062.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,710.7 | 1,477.6 | 1,418.3 | 1,932.8 | 2,039.5 | 淨利息收入 (FTE) (1) | 387.7 | 469.8 | 525.3 | 550.0 | 544.4 | 524.6 | 469.4 | 501.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6,105.9 | 6,135.2 | 6,500.1 | 6,806.8 | 6,831.0 | 總收入 (FTE) (1) | 1,725.4 | 1,779.8 | 1,767.1 | 1,534.5 | 1,757.8 | 1,770.2 | 1,739.7 | 1,563.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(14.5) | 125.0 | (81.5) | 12.0 | 24.5 | 信貸損失(解除)準備金 | 2.0 | 4.5 | 0.5 | 5.0 | 15.0 | (15.5) | 14.0 | 11.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,859.0 | 1,947.1 | 2,011.0 | 2,248.0 | 2,321.8 | 補償 | 563.9 | 546.5 | 553.3 | 584.3 | 595.2 | 604.5 | 558.1 | 564.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
355.2 | 387.7 | 431.4 | 437.4 | 405.2 | 員工福利 | 104.3 | 119.6 | 109.9 | 103.6 | 101.0 | 101.4 | 100.8 | 102.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
774.5 | 763.1 | 849.4 | 880.3 | 906.5 | 外部服務 | 213.4 | 213.1 | 220.9 | 232.9 | 210.8 | 230.9 | 229.6 | 235.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
612.1 | 673.5 | 736.3 | 838.8 | 945.5 | 設備和軟件 | 193.5 | 203.5 | 212.4 | 229.4 | 231.7 | 229.3 | 232.5 | 252.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
212.9 | 230.1 | 208.7 | 219.1 | 232.3 | 佔用率 | 51.1 | 51.0 | 51.3 | 65.7 | 61.3 | 53.8 | 58.7 | 58.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
329.8 | 346.7 | 299.1 | 359.3 | 472.9 | 其他運營費用 | 79.7 | 89.9 | 82.0 | 107.7 | 85.6 | 112.0 | 98.5 | 176.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4,143.5 | 4,348.2 | 4,535.9 | 4,982.9 | 5,284.2 | 非利息支出總額 | 1,205.9 | 1,223.6 | 1,229.8 | 1,323.6 | 1,285.6 | 1,331.9 | 1,278.2 | 1,388.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,976.9 | 1,662.0 | 2,045.7 | 1,811.9 | 1,522.3 | 所得税前收入(FTE)(1) | 517.5 | 551.7 | 536.8 | 205.9 | 457.2 | 453.8 | 447.5 | 163.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
451.9 | 418.3 | 464.8 | 430.3 | 357.5 | 所得税準備金 | 121.5 | 144.4 | 129.7 | 34.7 | 109.4 | 108.9 | 106.5 | 32.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 應納税等值調整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
484.7 | 452.7 | 500.4 | 475.9 | 415.0 | 税收總額 (FTE) (1) | 128.2 | 155.5 | 142.0 | 50.2 | 122.6 | 122.0 | 119.7 | 50.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,492.2 | $ | 1,209.3 | $ | 1,545.3 | $ | 1,336.0 | $ | 1,107.3 | 淨收入 | $ | 389.3 | $ | 396.2 | $ | 394.8 | $ | 155.7 | $ | 334.6 | $ | 331.8 | $ | 327.8 | $ | 113.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 6.66 | $ | 5.48 | $ | 7.16 | $ | 6.16 | $ | 5.09 | 每股收益-基本 | $ | 1.78 | $ | 1.86 | $ | 1.80 | $ | 0.71 | $ | 1.51 | $ | 1.56 | $ | 1.49 | $ | 0.52 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6.63 | 5.46 | 7.14 | 6.14 | 5.08 | 每股收益-攤薄 | 1.77 | 1.86 | 1.80 | 0.71 | 1.51 | 1.56 | 1.49 | 0.52 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
215,601 | 209,008 | 208,899 | 208,867 | 207,564 | 攤薄後平均股數(000 股) | 208,809 | 208,878 | 208,889 | 208,894 | 208,730 | 207,816 | 207,253 | 206,484 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 46.4 | $ | 56.2 | $ | 41.8 | $ | 41.8 | $ | 41.8 | 優先股息 (2) | $ | 16.2 | $ | 4.7 | $ | 16.2 | $ | 4.7 | $ | 16.2 | $ | 4.7 | $ | 16.2 | $ | 4.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 全額應納税等價物 (FTE)。在全職基礎上列報是一種不被普遍接受的會計原則財務衡量標準。有關更多詳細信息,請參閲第 11 頁的全額應納税等價物對賬。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 2020年的優先股股息包括1150萬美元,與公司於2020年第一季度贖回的C系列非累積永久優先股的贖回金額與其賬面價值之間的差額有關。 |
北方信託公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信託、投資和其他服務費用詳情 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 資產服務 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,549.3 | $ | 1,586.1 | $ | 1,818.8 | $ | 1,700.1 | $ | 1,689.5 | 託管和資金管理 | $ | 452.7 | $ | 433.8 | $ | 407.3 | $ | 406.3 | $ | 413.6 | $ | 427.4 | $ | 428.1 | $ | 420.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
445.7 | 511.1 | 443.5 | 555.1 | 528.1 | 投資管理 | 146.9 | 148.4 | 136.0 | 123.8 | 126.2 | 134.1 | 137.1 | 130.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
87.2 | 88.0 | 76.7 | 81.4 | 83.0 | 證券貸款 | 18.8 | 21.6 | 21.7 | 19.3 | 19.1 | 21.5 | 20.4 | 22.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
129.3 | 136.4 | 148.3 | 159.7 | 161.3 | 其他 | 44.0 | 38.9 | 38.2 | 38.6 | 44.1 | 38.2 | 40.4 | 38.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2,211.5 | $ | 2,321.6 | $ | 2,487.3 | $ | 2,496.3 | $ | 2,461.9 | 資產服務信託、投資和其他服務費用總額 | $ | 662.4 | $ | 642.7 | $ | 603.2 | $ | 588.0 | $ | 603.0 | $ | 621.2 | $ | 626.0 | $ | 611.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
財富管理 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 619.3 | $ | 607.3 | $ | 698.7 | $ | 692.6 | $ | 673.8 | 中央 | $ | 181.7 | $ | 177.4 | $ | 171.3 | $ | 162.2 | $ | 163.6 | $ | 166.0 | $ | 172.3 | $ | 171.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
422.2 | 442.1 | 509.3 | 504.0 | 491.5 | 東方 | 134.0 | 128.1 | 124.1 | 117.8 | 119.8 | 124.1 | 126.1 | 121.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
330.9 | 337.7 | 380.2 | 382.1 | 378.0 | 西方 | 101.4 | 98.7 | 92.5 | 89.5 | 91.2 | 93.7 | 95.8 | 97.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
268.2 | 286.3 | 285.6 | 357.6 | 356.6 | 全球家族辦公室 | 88.9 | 96.5 | 87.6 | 84.6 | 86.0 | 91.3 | 91.7 | 87.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,640.6 | $ | 1,673.4 | $ | 1,873.8 | $ | 1,936.3 | $ | 1,899.9 | WM 信託、投資和其他服務費用總額 | $ | 506.0 | $ | 500.7 | $ | 475.5 | $ | 454.1 | $ | 460.6 | $ | 475.1 | $ | 485.9 | $ | 478.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
北方信託公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
更改 (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | 12/31/2023 | 12/31/2022 | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美聯儲和其他中央銀行存款 | $ | 34,281.0 | $ | 39,961.9 | $ | (5,680.9) | (14) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行應付的計息和存款 (1) | 5,241.4 | 4,926.6 | 314.8 | 6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦基金已售出 | — | 32.0 | (32.0) | (100) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據轉售協議購買的證券 | 784.7 | 1,070.3 | (285.6) | (27) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售 | 23,089.8 | 26,699.9 | (3,610.1) | (14) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期 | 26,221.7 | 25,036.1 | 1,185.6 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易賬户 | — | 95.2 | (95.2) | (100) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券總額 | 49,311.5 | 51,831.2 | (2,519.7) | (5) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 | 47,617.0 | 42,893.3 | 4,723.7 | 11 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他賺取利息的資產 (2) | 3,134.0 | 1,769.4 | 1,364.6 | 77 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 | 140,369.6 | 142,484.7 | (2,115.1) | (1) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用損失備抵金 | (192.3) | (161.1) | (31.2) | 19 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (3) | 1,534.3 | 1,737.2 | (202.9) | (12) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
建築物和設備 | 502.2 | 500.5 | 1.7 | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户安全結算應收賬款 | 212.6 | 1,698.3 | (1,485.7) | (87) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | 702.3 | 691.3 | 11.0 | 2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 7,654.4 | 8,085.8 | (431.4) | (5) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 150,783.1 | $ | 155,036.7 | $ | (4,253.6) | (3) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄、貨幣市場及其他 | $ | 25,252.1 | $ | 31,128.6 | $ | (5,876.5) | (19) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄券和其他時間 | 4,109.7 | 1,981.3 | 2,128.4 | 107 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非美國辦事處-計息 | 63,971.1 | 65,481.9 | (1,510.8) | (2) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 93,332.9 | 98,591.8 | (5,258.9) | (5) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦資金 | 3,045.4 | 1,896.9 | 1,148.5 | 61 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 784.7 | 567.2 | 217.5 | 38 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他借款 (4) | 6,567.8 | 7,592.3 | (1,024.5) | (13) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
高級票據 | 2,773.2 | 2,724.2 | 49.0 | 2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 4,065.0 | 2,066.2 | 1,998.8 | 97 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
與利息相關的資金總額 | 110,569.0 | 113,438.6 | (2,869.6) | (3) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款和其他無息存款 | 22,831.1 | 25,340.3 | (2,509.2) | (10) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 | 5,485.1 | 4,998.3 | 486.8 | 10 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債總額 | 138,885.2 | 143,777.2 | (4,892.0) | (3) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股權 | 11,013.0 | 10,374.6 | 638.4 | 6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股權 | 884.9 | 884.9 | — | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益總額 | 11,897.9 | 11,259.5 | 638.4 | 6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 150,783.1 | $ | 155,036.7 | $ | (4,253.6) | (3) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 銀行到期應付利息和存入銀行的計息部分包括銀行的現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分,如我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表所示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 其他計息資產包括某些社區發展投資、在某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和美聯儲股票,以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中歸類為合併資產負債表上其他資產的貨幣市場投資。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分,如我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中所示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 其他借款主要包括芝加哥聯邦住房貸款銀行的預付款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | 百分比的計算基於實際餘額,而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。 |
北方信託公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表趨勢 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
週期平均值 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 資產 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 18,511 | $ | 27,904 | $ | 39,028 | $ | 36,249 | $ | 31,205 | 美聯儲和其他中央銀行存款 | $ | 45,200 | $ | 36,691 | $ | 30,549 | $ | 32,755 | $ | 36,642 | $ | 34,380 | $ | 28,001 | $ | 25,951 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5,997 | 5,401 | 5,780 | 4,193 | 4,334 | 銀行應付的計息和存款 (2) | 4,384 | 4,228 | 3,977 | 4,186 | 4,199 | 4,573 | 4,301 | 4,262 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
13 | 2 | — | 6 | 6 | 聯邦基金已售出 | 1 | 2 | 5 | 14 | 20 | 3 | 1 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
835 | 1,253 | 1,067 | 1,071 | 951 | 根據轉售協議購買的證券 | 692 | 1,149 | 1,271 | 1,166 | 1,046 | 1,239 | 951 | 573 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
38,016 | 40,643 | 38,987 | 32,060 | 24,357 | 可供出售 | 37,496 | 35,677 | 28,483 | 26,742 | 25,030 | 24,512 | 24,431 | 23,470 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
11,650 | 14,353 | 20,617 | 22,970 | 25,512 | 持有至到期 | 21,308 | 20,244 | 25,127 | 25,135 | 25,382 | 25,053 | 25,919 | 25,685 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 | 1 | 1 | 12 | 1 | 交易賬户 | 1 | — | — | 46 | 1 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
49,667 | 54,997 | 59,605 | 55,042 | 49,869 | 債務證券總額 | 58,805 | 55,921 | 53,610 | 51,924 | 50,414 | 49,565 | 50,350 | 49,155 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
31,053 | 33,499 | 37,208 | 41,031 | 42,177 | 貸款和租賃 | 39,544 | 40,747 | 41,466 | 42,329 | 41,959 | 42,365 | 42,210 | 42,170 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,034 | 1,077 | 1,186 | 1,248 | 2,259 | 其他賺取利息的資產 (3) | 1,143 | 1,163 | 1,269 | 1,414 | 1,678 | 1,990 | 2,440 | 2,913 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
107,109 | 124,133 | 143,873 | 138,839 | 130,801 | 總收益資產 | 149,768 | 139,902 | 132,147 | 133,789 | 135,957 | 134,116 | 128,254 | 125,025 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(111) | (178) | (173) | (154) | (173) | 信用損失備抵金 | (152) | (156) | (154) | (155) | (162) | (177) | (170) | (183) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,394 | 2,603 | 2,286 | 2,070 | 1,772 | 銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (4) | 2,047 | 2,559 | 1,903 | 1,774 | 1,796 | 1,843 | 1,695 | 1,755 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
426 | 509 | 503 | 489 | 485 | 建築物和設備 | 495 | 488 | 481 | 491 | 497 | 482 | 474 | 486 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,070 | 1,358 | 1,530 | 1,722 | 559 | 客户安全結算應收賬款 | 1,826 | 1,588 | 1,667 | 1,810 | 1,099 | 593 | 350 | 206 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
683 | 695 | 707 | 692 | 696 | 善意 | 704 | 694 | 686 | 686 | 692 | 697 | 699 | 696 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5,981 | 7,691 | 7,637 | 8,894 | 8,509 | 其他資產 | 7,455 | 9,010 | 9,673 | 9,409 | 8,180 | 8,346 | 8,900 | 8,603 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 117,551 | $ | 136,811 | $ | 156,363 | $ | 152,552 | $ | 142,649 | 總資產 | $ | 162,143 | $ | 154,084 | $ | 146,402 | $ | 147,804 | $ | 148,060 | $ | 145,900 | $ | 140,202 | $ | 136,589 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 16,578 | $ | 23,396 | $ | 28,339 | $ | 30,205 | $ | 24,172 | 儲蓄、貨幣市場及其他 | $ | 32,329 | $ | 30,968 | $ | 29,089 | $ | 28,489 | $ | 27,269 | $ | 22,961 | $ | 22,625 | $ | 23,889 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
868 | 1,266 | 887 | 1,060 | 3,341 | 儲蓄券和其他時間 | 842 | 792 | 986 | 1,611 | 2,360 | 3,036 | 3,665 | 4,279 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
54,885 | 60,486 | 69,713 | 65,031 | 60,009 | 非美國辦事處-計息 | 68,200 | 63,901 | 64,057 | 64,024 | 62,411 | 62,046 | 58,681 | 56,971 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72,331 | 85,149 | 98,940 | 96,296 | 87,522 | 計息存款總額 | 101,371 | 95,661 | 94,133 | 94,123 | 92,040 | 88,044 | 84,971 | 85,139 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,267 | 981 | 191 | 1,408 | 5,144 | 購買的聯邦資金 | — | 923 | 1,968 | 2,705 | 3,654 | 7,070 | 5,936 | 3,906 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
339 | 218 | 232 | 434 | 402 | 根據回購協議出售的證券 | 254 | 597 | 490 | 392 | 347 | 468 | 426 | 365 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7,753 | 6,401 | 5,050 | 5,464 | 10,340 | 其他借款 (5) | 3,691 | 4,187 | 5,991 | 7,933 | 11,324 | 12,133 | 10,982 | 6,961 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,389 | 3,234 | 2,856 | 2,756 | 2,734 | 高級票據 | 2,442 | 2,885 | 2,970 | 2,722 | 2,748 | 2,761 | 2,713 | 2,714 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,139 | 1,189 | 1,166 | 1,259 | 2,586 | 長期債務 | 1,128 | 1,096 | 1,088 | 1,719 | 2,066 | 2,070 | 2,127 | 4,064 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
278 | 278 | 218 | — | — | 浮動利率資本債務 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
85,495 | 97,450 | 108,653 | 107,616 | 108,728 | 與利息相關的資金總額 | 108,886 | 105,348 | 106,638 | 109,594 | 112,179 | 112,545 | 107,154 | 103,148 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
17,456 | 23,362 | 31,144 | 29,296 | 17,723 | 活期存款和其他無息存款 | 37,129 | 33,733 | 24,356 | 22,186 | 20,146 | 17,555 | 16,793 | 16,450 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,952 | 4,806 | 4,870 | 4,558 | 4,702 | 其他負債 | 4,616 | 4,096 | 4,473 | 5,044 | 4,453 | 4,351 | 4,718 | 5,275 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
106,903 | 125,618 | 144,666 | 141,471 | 131,152 | 負債總額 | 150,632 | 143,177 | 135,467 | 136,824 | 136,778 | 134,451 | 128,665 | 124,873 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9,705 | 10,307 | 10,812 | 10,197 | 10,612 | 普通股權 | 10,626 | 10,022 | 10,051 | 10,095 | 10,397 | 10,564 | 10,652 | 10,831 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
943 | 886 | 885 | 885 | 885 | 優先股權 | 885 | 885 | 885 | 885 | 885 | 885 | 885 | 885 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
10,648 | 11,193 | 11,697 | 11,081 | 11,497 | 股東權益總額 | 11,511 | 10,907 | 10,936 | 10,979 | 11,282 | 11,449 | 11,537 | 11,716 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 117,551 | $ | 136,811 | $ | 156,363 | $ | 152,552 | $ | 142,649 | 負債和股東權益總額 | $ | 162,143 | $ | 154,084 | $ | 146,402 | $ | 147,804 | $ | 148,060 | $ | 145,900 | $ | 140,202 | $ | 136,589 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 由於四捨五入,總和可能不相等。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 銀行到期應付利息和存入銀行的計息部分包括銀行的現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分,如我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表所示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 其他計息資產包括某些社區發展投資、在某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和美聯儲股票,以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中歸類為合併資產負債表上其他資產的貨幣市場投資。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分,如我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中所示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | 其他借款主要包括芝加哥聯邦住房貸款銀行的預付款。 |
北方信託公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表組合趨勢 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
週期平均值 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 資產 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
15.7 | % | 20.4 | % | 25.0 | % | 23.8 | % | 21.9 | % | 美聯儲和其他中央銀行存款 | 27.9 | % | 23.8 | % | 20.9 | % | 22.2 | % | 24.7 | % | 23.6 | % | 20.0 | % | 19.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5.1 | 3.9 | 3.7 | 2.7 | 3.0 | 銀行應付的計息和存款 (2) | 2.7 | 2.7 | 2.7 | 2.8 | 2.8 | 3.1 | 3.1 | 3.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | — | — | — | — | 聯邦基金已售出 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.7 | 0.9 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 根據轉售協議購買的證券 | 0.4 | 0.7 | 0.9 | 0.8 | 0.7 | 0.8 | 0.7 | 0.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.3 | 29.7 | 24.9 | 21.0 | 17.1 | 可供出售 | 23.1 | 23.2 | 19.5 | 18.1 | 16.9 | 16.8 | 17.4 | 17.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9.9 | 10.5 | 13.2 | 15.1 | 17.9 | 持有至到期 | 13.1 | 13.1 | 17.2 | 17.0 | 17.1 | 17.2 | 18.5 | 18.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | — | — | — | — | 交易賬户 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
42.3 | 40.2 | 38.1 | 36.1 | 35.0 | 債務證券總額 | 36.3 | 36.3 | 36.6 | 35.1 | 34.0 | 34.0 | 35.9 | 36.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
26.4 | 24.5 | 23.8 | 26.9 | 29.6 | 貸款和租賃 | 24.4 | 26.4 | 28.3 | 28.6 | 28.3 | 29.0 | 30.1 | 30.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.9 | 0.8 | 0.8 | 0.8 | 1.6 | 其他賺取利息的資產 (3) | 0.7 | 0.8 | 0.9 | 1.0 | 1.1 | 1.4 | 1.7 | 2.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
91.1 | 90.7 | 92.0 | 91.0 | 91.7 | 總收益資產 | 92.4 | 90.8 | 90.3 | 90.5 | 91.8 | 91.9 | 91.5 | 91.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | 信用損失備抵金 | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.0 | 1.9 | 1.5 | 1.4 | 1.2 | 銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (4) | 1.3 | 1.7 | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.4 | 0.4 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 建築物和設備 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.9 | 1.0 | 1.0 | 1.1 | 0.4 | 客户安全結算應收賬款 | 1.1 | 1.0 | 1.1 | 1.2 | 0.7 | 0.4 | 0.2 | 0.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.6 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 善意 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5.1 | 5.6 | 4.9 | 5.8 | 6.0 | 其他資產 | 4.6 | 5.8 | 6.6 | 6.4 | 5.5 | 5.7 | 6.3 | 6.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 總資產 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14.1 | % | 17.1 | % | 18.1 | % | 19.8 | % | 16.9 | % | 儲蓄、貨幣市場及其他 | 19.9 | % | 20.1 | % | 19.9 | % | 19.3 | % | 18.4 | % | 15.7 | % | 16.1 | % | 17.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.7 | 0.9 | 0.6 | 0.7 | 2.3 | 儲蓄券和其他時間 | 0.5 | 0.5 | 0.7 | 1.1 | 1.6 | 2.1 | 2.6 | 3.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
46.7 | 44.2 | 44.6 | 42.6 | 42.1 | 非美國辦事處-計息 | 42.1 | 41.5 | 43.8 | 43.3 | 42.2 | 42.5 | 41.9 | 41.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
61.5 | 62.2 | 63.3 | 63.1 | 61.4 | 計息存款總額 | 62.5 | 62.1 | 64.3 | 63.7 | 62.2 | 60.3 | 60.6 | 62.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.1 | 0.7 | 0.1 | 0.9 | 3.6 | 購買的聯邦資金 | — | 0.6 | 1.3 | 1.8 | 2.5 | 4.8 | 4.2 | 2.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.3 | 0.2 | 0.1 | 0.3 | 0.3 | 根據回購協議出售的證券 | 0.2 | 0.4 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6.6 | 4.7 | 3.2 | 3.6 | 7.2 | 其他借款 (5) | 2.3 | 2.7 | 4.1 | 5.4 | 7.6 | 8.3 | 7.8 | 5.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.0 | 2.4 | 1.8 | 1.8 | 1.9 | 高級票據 | 1.5 | 1.9 | 2.0 | 1.8 | 1.9 | 1.9 | 1.9 | 2.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.0 | 0.9 | 0.7 | 0.8 | 1.8 | 長期債務 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 1.2 | 1.4 | 1.4 | 1.5 | 3.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.2 | 0.2 | 0.1 | — | — | 浮動利率資本債務 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.7 | 71.2 | 69.5 | 70.5 | 76.2 | 與利息相關的資金總額 | 67.2 | 68.4 | 72.8 | 74.1 | 75.8 | 77.1 | 76.4 | 75.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14.8 | 17.1 | 19.9 | 19.2 | 12.4 | 活期存款和其他無息存款 | 22.9 | 21.9 | 16.6 | 15.0 | 13.6 | 12.0 | 12.0 | 12.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.4 | 3.5 | 3.1 | 3.0 | 3.3 | 其他負債 | 2.8 | 2.7 | 3.1 | 3.4 | 3.0 | 3.0 | 3.4 | 3.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90.9 | 91.8 | 92.5 | 92.7 | 91.9 | 負債總額 | 92.9 | 92.9 | 92.5 | 92.6 | 92.4 | 92.2 | 91.8 | 91.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8.3 | 7.5 | 6.9 | 6.7 | 7.4 | 普通股權 | 6.6 | 6.5 | 6.9 | 6.8 | 7.0 | 7.2 | 7.6 | 7.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.8 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 優先股權 | 0.5 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9.1 | 8.2 | 7.5 | 7.3 | 8.1 | 股東權益總額 | 7.1 | 7.1 | 7.5 | 7.4 | 7.6 | 7.8 | 8.2 | 8.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 負債和股東權益總額 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 由於四捨五入,總和可能不相等。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 銀行到期應付利息和存入銀行的計息部分包括銀行的現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分,如我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表所示。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 其他計息資產包括某些社區發展投資、在某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和美聯儲股票,以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中歸類為合併資產負債表上其他資產的貨幣市場投資。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分,如我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中所示。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | 其他借款主要包括芝加哥聯邦住房貸款銀行的預付款。 |
北方信託公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率趨勢(FTE(1)基礎) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
週期平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(調整後的FTE)是一項非公認會計準則財務指標,包括對貸款和證券的完全應納税等值基礎的調整。第11和12頁分別提供了以公認會計原則為基礎的淨利息收入、淨利率和淨利差與以全職員工為基礎的淨利息收入、淨利率和淨利差(均為非公認會計準則財務指標)的對賬。淨利率的計算方法是將年化淨利息收入除以平均利息收入資產。淨利差按所得利率(年化利息收入除以平均計息資產)和產生的利率(年化利息支出除以平均利息相關資金)之間的差額計算。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 收益資產 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.98 | % | 0.10 | % | 0.03 | % | 1.30 | % | 4.69 | % | 美聯儲和其他中央銀行存款 | 0.16 | % | 0.65 | % | 1.76 | % | 3.15 | % | 4.17 | % | 4.65 | % | 4.99 | % | 5.11 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.21 | % | 0.41 | % | 0.16 | % | 1.11 | % | 3.00 | % | 銀行應付的計息和存款 (2) | 0.24 | % | 0.62 | % | 1.45 | % | 2.18 | % | 2.72 | % | 2.82 | % | 3.22 | % | 3.25 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.73 | % | 1.37 | % | 0.41 | % | 3.22 | % | 4.92 | % | 聯邦基金已售出 | 0.45 | % | 0.75 | % | 2.79 | % | 3.91 | % | 4.79 | % | 5.25 | % | 5.62 | % | 5.63 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.10 | % | 0.31 | % | 0.33 | % | 9.68 | % | 166.71 | % | 根據轉售協議購買的證券 (5) | 0.50 | % | 2.47 | % | 9.51 | % | 22.24 | % | 48.80 | % | 92.09 | % | 193.58 | % | 492.23 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.51 | % | 1.77 | % | 1.28 | % | 1.91 | % | 4.35 | % | 可供出售 | 1.30 | % | 1.55 | % | 2.10 | % | 3.02 | % | 3.80 | % | 4.17 | % | 4.51 | % | 4.94 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.94 | % | 0.59 | % | 0.80 | % | 1.26 | % | 1.87 | % | 持有至到期 | 0.94 | % | 1.11 | % | 1.38 | % | 1.54 | % | 1.64 | % | 1.80 | % | 1.93 | % | 2.13 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.29 | % | 3.27 | % | 1.59 | % | 3.84 | % | 13.50 | % | 交易賬户 | 10.09 | % | 5.40 | % | 23.60 | % | 3.54 | % | 7.63 | % | 42.53 | % | 21.15 | % | 5.19 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.14 | % | 1.46 | % | 1.11 | % | 1.64 | % | 3.08 | % | 債務證券總額 | 1.17 | % | 1.39 | % | 1.76 | % | 2.30 | % | 2.72 | % | 2.97 | % | 3.18 | % | 3.46 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.74 | % | 2.32 | % | 1.92 | % | 3.28 | % | 6.06 | % | 貸款和租賃 | 1.97 | % | 2.53 | % | 3.64 | % | 4.86 | % | 5.60 | % | 6.06 | % | 6.26 | % | 6.32 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.56 | % | 3.63 | % | 3.43 | % | 4.03 | % | 4.87 | % | 其他賺取利息的資產 (3) | 2.69 | % | 4.07 | % | 3.92 | % | 5.14 | % | 4.67 | % | 5.04 | % | 4.65 | % | 5.05 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.36 | % | 1.35 | % | 1.00 | % | 2.11 | % | 5.64 | % | 總收益資產 | 1.06 | % | 1.54 | % | 2.44 | % | 3.52 | % | 4.38 | % | 5.23 | % | 6.03 | % | 7.04 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息基金 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.97 | % | 0.20 | % | 0.05 | % | 0.74 | % | 2.85 | % | 儲蓄、貨幣市場及其他 | 0.04 | % | 0.24 | % | 0.94 | % | 1.83 | % | 2.35 | % | 2.67 | % | 3.05 | % | 3.40 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.86 | % | 1.30 | % | 0.55 | % | 1.68 | % | 4.54 | % | 儲蓄券和其他時間 | 0.51 | % | 0.58 | % | 1.61 | % | 2.86 | % | 3.70 | % | 4.23 | % | 4.69 | % | 5.10 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.57 | % | (0.03) | % | (0.11) | % | 0.56 | % | 3.07 | % | 非美國辦事處-計息 | (0.12) | % | 0.02 | % | 0.65 | % | 1.70 | % | 2.50 | % | 2.90 | % | 3.38 | % | 3.56 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.68 | % | 0.06 | % | (0.06) | % | 0.63 | % | 3.07 | % | 計息存款總額 | (0.06) | % | 0.10 | % | 0.75 | % | 1.76 | % | 2.49 | % | 2.89 | % | 3.35 | % | 3.59 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.05 | % | 0.22 | % | (0.19) | % | 2.43 | % | 4.99 | % | 購買的聯邦資金 | 0.05 | % | 1.22 | % | 2.00 | % | 3.14 | % | 4.45 | % | 4.97 | % | 5.18 | % | 5.25 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.89 | % | 0.47 | % | 0.07 | % | 20.94 | % | 383.84 | % | 根據回購協議出售的證券 (5) | 0.49 | % | 4.01 | % | 20.72 | % | 59.59 | % | 135.62 | % | 234.39 | % | 422.85 | % | 759.25 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.34 | % | 0.71 | % | 0.28 | % | 2.31 | % | 5.25 | % | 其他借款 (4) | 0.35 | % | 0.80 | % | 2.36 | % | 3.95 | % | 4.83 | % | 5.17 | % | 5.59 | % | 5.49 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.04 | % | 2.24 | % | 1.69 | % | 3.36 | % | 6.22 | % | 高級票據 | 1.59 | % | 2.65 | % | 3.79 | % | 5.18 | % | 5.79 | % | 6.14 | % | 6.44 | % | 6.50 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.36 | % | 2.24 | % | 1.81 | % | 3.49 | % | 5.69 | % | 長期債務 | 1.94 | % | 2.47 | % | 3.41 | % | 5.19 | % | 5.73 | % | 5.89 | % | 5.94 | % | 5.45 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.98 | % | 1.52 | % | 0.78 | % | — | % | — | % | 浮動利率資本債務 | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.96 | % | 0.21 | % | 0.02 | % | 0.92 | % | 4.91 | % | 與利息相關的資金總額 | 0.01 | % | 0.25 | % | 1.07 | % | 2.30 | % | 3.34 | % | 4.36 | % | 5.48 | % | 6.60 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.40 | % | 1.14 | % | 0.98 | % | 1.19 | % | 0.73 | % | 淨利差 | 1.05 | % | 1.29 | % | 1.37 | % | 1.22 | % | 1.04 | % | 0.87 | % | 0.55 | % | 0.44 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.60 | % | 1.19 | % | 0.99 | % | 1.39 | % | 1.56 | % | 淨利率 | 1.05 | % | 1.35 | % | 1.58 | % | 1.63 | % | 1.62 | % | 1.57 | % | 1.45 | % | 1.59 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 完全應納税的等價物。FTE調整基於21%的聯邦所得税税率,其中税率根據適用的州所得税進行了調整,扣除了相關的聯邦税收優惠。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 銀行到期應付利息和存入銀行的計息部分包括銀行的現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分,如我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表所示。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 其他計息資產包括某些社區發展投資、在某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和美聯儲股票,以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中歸類為合併資產負債表上其他資產的貨幣市場投資。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 其他借款主要包括芝加哥聯邦住房貸款銀行的預付款。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | 包括截至2023年12月31日的三個月中約511億美元的主淨額結算安排下的資產負債表淨額結算的影響。不包括淨額結算的影響,截至2023年12月31日的三個月,根據轉售協議購買的證券的平均利率約為5.46%。不包括淨額結算的影響,截至2023年12月31日的三個月,根據回購協議出售的證券的平均利率約為5.38%。有關淨額結算對前期的影響,請參閲以前的申報。 |
北方信託公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產質量 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 138.2 | $ | 124.4 | $ | 259.9 | $ | 184.7 | $ | 200.9 | 信貸損失的初始補貼 | $ | 184.7 | $ | 189.9 | $ | 199.9 | $ | 195.9 | $ | 200.9 | $ | 213.0 | $ | 197.5 | $ | 211.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | 13.7 | — | — | — | 累積效果調整 (1) | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(14.5) | 125.0 | (81.5) | 12.0 | 24.5 | 信貸損失(解除)準備金 | 2.0 | 4.5 | 0.5 | 5.0 | 15.0 | (15.5) | 14.0 | 11.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(扣款)追回款項 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(6.5) | (9.7) | (0.7) | (6.0) | (8.7) | 扣款 | (0.1) | — | (5.4) | (0.5) | (4.0) | (0.8) | (0.8) | (3.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7.2 | 6.5 | 7.0 | 10.2 | 3.7 | 回收率 | 3.3 | 5.5 | 0.9 | 0.5 | 1.1 | 0.8 | 1.1 | 0.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.7 | (3.2) | 6.3 | 4.2 | (5.0) | 淨(扣除)回收額 | 3.2 | 5.5 | (4.5) | — | (2.9) | — | 0.3 | (2.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 124.4 | $ | 259.9 | $ | 184.7 | $ | 200.9 | $ | 220.4 | 終止信貸損失補貼 | $ | 189.9 | $ | 199.9 | $ | 195.9 | $ | 200.9 | $ | 213.0 | $ | 197.5 | $ | 211.8 | $ | 220.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配給:信貸損失備抵金: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 104.5 | $ | 190.7 | $ | 138.4 | $ | 144.3 | $ | 178.7 | 貸款和租賃 | $ | 136.3 | $ | 138.2 | $ | 138.7 | $ | 144.3 | $ | 159.9 | $ | 152.5 | $ | 166.8 | $ | 178.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
19.9 | 61.1 | 34.1 | 38.5 | 26.9 | 未提取的貸款承諾和備用信用證 | 37.5 | 43.5 | 40.7 | 38.5 | 34.3 | 26.0 | 28.3 | 26.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | 8.1 | 12.2 | 18.1 | 14.8 | 債務證券和其他金融資產 | 16.1 | 18.2 | 16.5 | 18.1 | 18.8 | 19.0 | 16.7 | 14.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 124.4 | $ | 259.9 | $ | 184.7 | $ | 200.9 | $ | 220.4 | 信貸損失備抵總額 | $ | 189.9 | $ | 199.9 | $ | 195.9 | $ | 200.9 | $ | 213.0 | $ | 197.5 | $ | 211.8 | $ | 220.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 31,053 | $ | 33,499 | $ | 37,208 | $ | 41,031 | $ | 42,177 | 平均未償貸款和租約 | $ | 39,544 | $ | 40,747 | $ | 41,466 | $ | 42,329 | $ | 41,959 | $ | 42,365 | $ | 42,210 | $ | 42,170 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | % | (0.01) | % | 0.02 | % | 0.01 | % | (0.01) | % | 與貸款相關的年化淨(扣除)回收率為 | 0.03 | % | 0.05 | % | (0.04) | % | — | % | (0.03) | % | — | % | — | % | (0.02) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均貸款和租約 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 31,410 | $ | 33,760 | $ | 40,481 | $ | 42,893 | $ | 47,617 | 期末貸款和未償租約 | $ | 39,239 | $ | 41,208 | $ | 43,992 | $ | 42,893 | $ | 42,370 | $ | 43,547 | $ | 43,577 | $ | 47,617 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.33 | % | 0.56 | % | 0.34 | % | 0.34 | % | 0.38 | % | 分配給貸款的信貸損失補貼 | 0.35 | % | 0.34 | % | 0.32 | % | 0.34 | % | 0.38 | % | 0.35 | % | 0.38 | % | 0.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
以及租賃佔貸款和租賃總額的比例 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非應計資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 83.6 | $ | 131.7 | $ | 122.3 | $ | 45.9 | $ | 63.6 | 非應計貸款和租賃 | $ | 100.8 | $ | 89.7 | $ | 76.4 | $ | 45.9 | $ | 48.9 | $ | 47.1 | $ | 68.8 | $ | 63.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.2 | 0.7 | 3.0 | — | 1.5 | 擁有的其他房地產(OREO) | 0.2 | 0.1 | — | — | — | 0.3 | 0.3 | 1.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 86.8 | $ | 132.4 | $ | 125.3 | $ | 45.9 | $ | 65.1 | 非應計資產總額 | $ | 101.0 | $ | 89.8 | $ | 76.4 | $ | 45.9 | $ | 48.9 | $ | 47.4 | $ | 69.1 | $ | 65.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.28 | % | 0.39 | % | 0.31 | % | 0.11 | % | 0.14 | % | 貸款和租賃以及奧利奧的非應計資產 | 0.26 | % | 0.22 | % | 0.17 | % | 0.11 | % | 0.12 | % | 0.11 | % | 0.16 | % | 0.14 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非應計貸款和租賃補貼 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.3x | 1.4x | 1.1x | 3.1x | 2.8x | 貸款和租賃 | 1.4x | 1.5x | 1.8x | 3.1x | 3.3x | 3.2x | 2.4x | 2.8x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 2020年1月1日通過亞利桑那州立大學2016-13年度後,北方信託將信貸損失補貼增加了1,370萬美元,並進行了相應的累積效應調整,使扣除税後的留存收益減少了1,010萬美元。 |
北方信託公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理和保管的資產 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以十億美元計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 管理的資產 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 917.5 | $ | 1,057.5 | $ | 1,191.0 | $ | 898.1 | $ | 1,032.0 | 資產服務 | $ | 1,091.6 | $ | 950.0 | $ | 873.7 | $ | 898.1 | $ | 962.1 | $ | 989.8 | $ | 963.4 | $ | 1,032.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
483.8 | 551.7 | 626.6 | 485.0 | 563.9 | 股票 | 582.8 | 479.1 | 444.1 | 485.0 | 515.1 | 535.4 | 508.7 | 563.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
114.6 | 120.1 | 132.6 | 107.1 | 116.2 | 固定收益證券 | 122.8 | 114.8 | 103.1 | 107.1 | 107.3 | 108.8 | 109.7 | 116.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
156.1 | 198.8 | 236.2 | 157.7 | 184.5 | 現金和其他資產 | 208.8 | 186.8 | 164.4 | 157.7 | 171.8 | 176.8 | 183.0 | 184.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
163.0 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 167.4 | 證券借貸抵押品 | 177.2 | 169.3 | 162.1 | 148.3 | 167.9 | 168.8 | 162.0 | 167.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 313.8 | $ | 347.8 | $ | 416.1 | $ | 351.4 | $ | 402.5 | 財富管理 | $ | 396.2 | $ | 352.8 | $ | 336.2 | $ | 351.4 | $ | 368.3 | $ | 376.0 | $ | 369.9 | $ | 402.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
167.0 | 182.0 | 229.9 | 186.3 | 221.6 | 股票 | 218.1 | 185.0 | 171.0 | 186.3 | 197.0 | 205.1 | 197.8 | 221.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
79.2 | 84.7 | 83.5 | 79.4 | 87.2 | 固定收益證券 | 81.6 | 80.1 | 79.5 | 79.4 | 80.3 | 79.9 | 80.5 | 87.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
67.5 | 81.1 | 102.7 | 85.7 | 93.7 | 現金和其他資產 | 96.5 | 87.7 | 85.7 | 85.7 | 91.0 | 91.0 | 91.6 | 93.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.1 | — | — | — | — | 證券借貸抵押品 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,231.3 | $ | 1,405.3 | $ | 1,607.1 | $ | 1,249.5 | $ | 1,434.5 | 管理的總資產 | $ | 1,487.8 | $ | 1,302.8 | $ | 1,209.9 | $ | 1,249.5 | $ | 1,330.4 | $ | 1,365.8 | $ | 1,333.3 | $ | 1,434.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 650.8 | $ | 733.7 | $ | 856.5 | $ | 671.3 | $ | 785.5 | 股票 | $ | 800.9 | $ | 664.1 | $ | 615.1 | $ | 671.3 | $ | 712.1 | $ | 740.5 | $ | 706.5 | $ | 785.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
193.8 | 204.8 | 216.1 | 186.5 | 203.4 | 固定收益證券 | 204.4 | 194.9 | 182.6 | 186.5 | 187.6 | 188.7 | 190.2 | 203.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
223.6 | 279.9 | 338.9 | 243.4 | 278.2 | 現金和其他資產 | 305.3 | 274.5 | 250.1 | 243.4 | 262.8 | 267.8 | 274.6 | 278.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
163.1 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 167.4 | 證券借貸抵押品 | 177.2 | 169.3 | 162.1 | 148.3 | 167.9 | 168.8 | 162.0 | 167.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
託管/管理的資產 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 11,311.6 | $ | 13,653.1 | $ | 15,183.2 | $ | 12,705.5 | $ | 14,362.6 | 資產服務 | $ | 14,513.0 | $ | 12,812.2 | $ | 11,954.0 | $ | 12,705.5 | $ | 13,221.5 | $ | 13,483.5 | $ | 13,206.2 | $ | 14,362.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
738.8 | 879.4 | 1,065.6 | 898.5 | 1,042.3 | 財富管理 | 1,031.1 | 921.5 | 868.0 | 898.5 | 953.3 | 995.4 | 958.5 | 1,042.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 12,050.4 | $ | 14,532.5 | $ | 16,248.8 | $ | 13,604.0 | $ | 15,404.9 | 託管/管理的總資產 | $ | 15,544.1 | $ | 13,733.7 | $ | 12,822.0 | $ | 13,604.0 | $ | 14,174.8 | $ | 14,478.9 | $ | 14,164.7 | $ | 15,404.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
託管資產 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 8,497.8 | $ | 10,387.7 | $ | 11,554.8 | $ | 9,712.3 | $ | 10,882.0 | 資產服務 | $ | 10,987.5 | $ | 9,771.2 | $ | 9,125.5 | $ | 9,712.3 | $ | 10,065.6 | $ | 10,295.7 | $ | 10,064.4 | $ | 10,882.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,866.6 | 4,751.0 | 5,404.3 | 4,312.8 | 5,028.9 | 股票 | 5,062.5 | 4,272.7 | 3,939.7 | 4,312.8 | 4,546.1 | 4,739.3 | 4,590.7 | 5,028.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,102.3 | 3,742.6 | 3,997.5 | 3,252.1 | 3,600.4 | 固定收益證券 | 3,768.9 | 3,378.8 | 3,157.1 | 3,252.1 | 3,366.8 | 3,394.2 | 3,316.7 | 3,600.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,365.9 | 1,707.2 | 1,957.4 | 1,999.1 | 2,085.3 | 現金和其他資產 | 1,978.9 | 1,950.4 | 1,866.6 | 1,999.1 | 1,984.8 | 1,993.4 | 1,995.0 | 2,085.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
163.0 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 167.4 | 證券借貸抵押品 | 177.2 | 169.3 | 162.1 | 148.3 | 167.9 | 168.8 | 162.0 | 167.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 735.7 | $ | 875.1 | $ | 1,057.5 | $ | 892.3 | $ | 1,034.5 | 財富管理 | $ | 1,022.9 | $ | 913.0 | $ | 860.8 | $ | 892.3 | $ | 947.6 | $ | 989.1 | $ | 951.0 | $ | 1,034.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
432.0 | 542.9 | 644.8 | 497.9 | 623.6 | 股票 | 615.2 | 512.8 | 469.3 | 497.9 | 545.0 | 589.4 | 550.7 | 623.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
134.3 | 128.3 | 142.1 | 134.0 | 136.7 | 固定收益證券 | 140.5 | 135.0 | 131.6 | 134.0 | 134.6 | 130.5 | 128.3 | 136.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
169.3 | 203.9 | 270.6 | 260.4 | 274.2 | 現金和其他資產 | 267.2 | 265.2 | 259.9 | 260.4 | 268.0 | 269.2 | 272.0 | 274.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.1 | — | — | — | — | 證券借貸抵押品 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 9,233.5 | $ | 11,262.8 | $ | 12,612.3 | $ | 10,604.6 | $ | 11,916.5 | 託管資產總額 | $ | 12,010.4 | $ | 10,684.2 | $ | 9,986.3 | $ | 10,604.6 | $ | 11,013.2 | $ | 11,284.8 | $ | 11,015.4 | $ | 11,916.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 4,298.6 | $ | 5,293.9 | $ | 6,049.1 | $ | 4,810.7 | $ | 5,652.5 | 股票 | $ | 5,677.7 | $ | 4,785.5 | $ | 4,409.0 | $ | 4,810.7 | $ | 5,091.1 | $ | 5,328.7 | $ | 5,141.4 | $ | 5,652.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,236.6 | 3,870.9 | 4,139.6 | 3,386.1 | 3,737.1 | 固定收益證券 | 3,909.4 | 3,513.8 | 3,288.7 | 3,386.1 | 3,501.4 | 3,524.7 | 3,445.0 | 3,737.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,535.2 | 1,911.1 | 2,228.0 | 2,259.5 | 2,359.5 | 現金和其他資產 | 2,246.1 | 2,215.6 | 2,126.5 | 2,259.5 | 2,252.8 | 2,262.6 | 2,267.0 | 2,359.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
163.1 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 167.4 | 證券借貸抵押品 | 177.2 | 169.3 | 162.1 | 148.3 | 167.9 | 168.8 | 162.0 | 167.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
備忘錄 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 94.2 | $ | 114.0 | $ | 144.9 | $ | 119.9 | $ | 144.3 | WM 全球家族辦公室資產管理規模 | $ | 136.6 | $ | 121.9 | $ | 117.1 | $ | 119.9 | $ | 126.2 | $ | 128.5 | $ | 128.9 | $ | 144.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
474.1 | 600.7 | 742.6 | 614.9 | 728.0 | WM 全球家族辦公室 AUC | 720.8 | 642.2 | 598.4 | 614.9 | 660.0 | 694.0 | 663.5 | 728.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
北方信託公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對賬至全額應納税等價物 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Northern Trust在完全應納税等值(FTE)的基礎上提出某些財務指標,這是一項非公認的會計原則(GAAP)。管理層認為,FTE的列報可以更清楚地説明這些財務指標,以供比較。 淨利息收入(FTE)——非公認會計準則和淨利率(FTE)——非公認會計準則和其他全職員工衡量標準包括符合行業慣例的免税收入的等值税調整。調整基於聯邦所得税税率,其中税率根據適用的州所得税進行了調整,減去了相關的聯邦税收優惠。按全職員工基準調整後,應納税、免税和部分應納税資產的收益率具有可比性;但是,對全職員工基準的調整對淨收入沒有影響。以下是以全職員工為基礎列報的財務指標的對賬情況。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2,499.9 | $ | 1,643.5 | $ | 1,406.5 | $ | 2,877.7 | $ | 7,325.0 | 利息收入——GAAP | $ | 383.5 | $ | 524.8 | $ | 799.3 | $ | 1,170.1 | $ | 1,455.4 | $ | 1,735.0 | $ | 1,935.0 | $ | 2,199.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 添加:FTE 調整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,532.7 | 1,677.9 | 1,442.1 | 2,923.3 | 7,382.5 | 利息收入 (FTE)-非公認會計準則 | 390.2 | 535.9 | 811.6 | 1,185.6 | 1,468.6 | 1,748.1 | 1,948.2 | 2,217.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,677.9 | 1,443.2 | 1,382.7 | 1,887.2 | 1,982.0 | 淨利息收入——GAAP | 381.0 | 458.7 | 513.0 | 534.5 | 531.2 | 511.5 | 456.2 | 483.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 添加:FTE 調整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,710.7 | 1,477.6 | 1,418.3 | 1,932.8 | 2,039.5 | 淨利息收入 (FTE)-非公認會計準則 | 387.7 | 469.8 | 525.3 | 550.0 | 544.4 | 524.6 | 469.4 | 501.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6,073.1 | 6,100.8 | 6,464.5 | 6,761.2 | 6,773.5 | 總收入-GAAP | 1,718.7 | 1,768.7 | 1,754.8 | 1,519.0 | 1,744.6 | 1,757.1 | 1,726.5 | 1,545.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 添加:FTE 調整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6,105.9 | 6,135.2 | 6,500.1 | 6,806.8 | 6,831.0 | 總收入 (FTE)-非公認會計準則 | 1,725.4 | 1,779.8 | 1,767.1 | 1,534.5 | 1,757.8 | 1,770.2 | 1,739.7 | 1,563.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,944.1 | 1,627.6 | 2,010.1 | 1,766.3 | 1,464.8 | 所得税前收入——GAAP | 510.8 | 540.6 | 524.5 | 190.4 | 444.0 | 440.7 | 434.3 | 145.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 添加:FTE 調整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,976.9 | 1,662.0 | 2,045.7 | 1,811.9 | 1,522.3 | 所得税前收入 (FTE)-非公認會計準則 | 517.5 | 551.7 | 536.8 | 205.9 | 457.2 | 453.8 | 447.5 | 163.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
451.9 | 418.3 | 464.8 | 430.3 | 357.5 | 所得税準備金——GAAP | 121.5 | 144.4 | 129.7 | 34.7 | 109.4 | 108.9 | 106.5 | 32.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 添加:FTE 調整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
484.7 | 452.7 | 500.4 | 475.9 | 415.0 | 所得税準備金(FTE)——非公認會計準則 | 128.2 | 155.5 | 142.0 | 50.2 | 122.6 | 122.0 | 119.7 | 50.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
北方信託公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對賬至全額應納税等價物 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Northern Trust在完全應納税等值(FTE)的基礎上提出某些財務指標,這是一項非公認的會計原則(GAAP)。管理層認為,FTE的列報可以更清楚地説明這些財務指標,以供比較。 淨利息收入(FTE)——非公認會計準則和淨利率(FTE)——非公認會計準則和其他全職員工衡量標準包括符合行業慣例的免税收入的等值税調整。調整基於聯邦所得税税率,其中税率根據適用的州所得税進行了調整,減去了相關的聯邦税收優惠。按全職員工基準進行調整後,應納税、免税和部分應納税資產的收益率具有可比性;但是,對全職員工基準的調整對淨收入沒有影響。以下是以全職員工為基礎列報的財務比率的對賬表。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.0 | % | 26.7 | % | 31.1 | % | 26.1 | % | 21.6 | % | 利潤率(税前)-GAAP (1) | 29.7 | % | 30.6 | % | 29.9 | % | 12.5 | % | 25.4 | % | 25.1 | % | 25.2 | % | 9.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.4 | % | 27.1 | % | 31.5 | % | 26.6 | % | 22.3 | % | 利潤率(税前)(FTE)-Non-GAAP (1) | 30.0 | % | 31.0 | % | 30.4 | % | 13.4 | % | 26.0 | % | 25.6 | % | 25.7 | % | 10.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.6 | % | 19.8 | % | 23.9 | % | 19.8 | % | 16.3 | % | 利潤率(税後)-GAAP (2) | 22.7 | % | 22.4 | % | 22.5 | % | 10.2 | % | 19.2 | % | 18.9 | % | 19.0 | % | 7.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.4 | % | 19.7 | % | 23.8 | % | 19.6 | % | 16.2 | % | 利潤率(税後)(FTE)-Non-GAAP (2) | 22.6 | % | 22.3 | % | 22.3 | % | 10.1 | % | 19.0 | % | 18.7 | % | 18.8 | % | 7.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
23.2 | % | 25.7 | % | 23.1 | % | 24.4 | % | 24.4 | % | 有效税率——GAAP (3) | 23.8 | % | 26.7 | % | 24.7 | % | 18.2 | % | 24.6 | % | 24.7 | % | 24.5 | % | 22.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.5 | % | 27.2 | % | 24.5 | % | 26.3 | % | 27.3 | % | 有效税率 (FTE)-非公認會計準則 (3) | 24.8 | % | 28.2 | % | 26.4 | % | 24.4 | % | 26.8 | % | 26.9 | % | 26.8 | % | 30.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.4 | % | 76.3 | % | 78.6 | % | 72.1 | % | 70.7 | % | 非利息收入佔總收入的比例-GAAP (4) | 77.8 | % | 74.1 | % | 70.8 | % | 64.8 | % | 69.5 | % | 70.9 | % | 73.6 | % | 68.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.0 | % | 75.9 | % | 78.2 | % | 71.6 | % | 70.1 | % | 非利息收入佔總收入 (FTE)-非公認會計準則 (4) | 77.5 | % | 73.6 | % | 70.3 | % | 64.2 | % | 69.0 | % | 70.4 | % | 73.0 | % | 67.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
63.4 | % | 65.5 | % | 67.5 | % | 65.6 | % | 64.4 | % | 信託費用佔總收入的比例-GAAP (5) | 68.0 | % | 64.6 | % | 61.5 | % | 68.6 | % | 61.0 | % | 62.4 | % | 64.4 | % | 70.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
63.1 | % | 65.1 | % | 67.1 | % | 65.1 | % | 63.9 | % | 信託費用佔總收入 (FTE)-非公認會計準則 (5) | 67.7 | % | 64.2 | % | 61.0 | % | 67.9 | % | 60.5 | % | 61.9 | % | 63.9 | % | 69.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.37 | % | 1.11 | % | 0.96 | % | 1.15 | % | 0.69 | % | 淨利差——GAAP (6) | 1.03 | % | 1.25 | % | 1.33 | % | 1.17 | % | 1.00 | % | 0.83 | % | 0.51 | % | 0.38 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.40 | % | 1.14 | % | 0.98 | % | 1.19 | % | 0.73 | % | 淨利差 (FTE)-非公認會計準則 (6) | 1.05 | % | 1.29 | % | 1.37 | % | 1.22 | % | 1.04 | % | 0.87 | % | 0.55 | % | 0.44 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.57 | % | 1.16 | % | 0.96 | % | 1.36 | % | 1.52 | % | 淨利率-GAAP (7) | 1.03 | % | 1.31 | % | 1.54 | % | 1.58 | % | 1.58 | % | 1.53 | % | 1.41 | % | 1.53 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.60 | % | 1.19 | % | 0.99 | % | 1.39 | % | 1.56 | % | 淨利率 (FTE)-非公認會計準則 (7) | 1.05 | % | 1.35 | % | 1.58 | % | 1.63 | % | 1.62 | % | 1.57 | % | 1.45 | % | 1.59 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 利潤率(税前)的計算方法是將所得税前收入除以總收入。全職僱員的利潤率(税前)的計算方法是將全職僱員的所得税前收入除以全職僱員的總收入。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 利潤率(税後)的計算方法是將淨收入除以總收入。全職僱員的利潤率(税後)的計算方法是將淨收入除以全職僱員的總收入。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 有效税率的計算方法是將所得税準備金除以所得税前的收入。以全職僱員為基礎的有效税率的計算方法是將全職收入基礎上的所得税準備金除以以全職僱員為基礎的所得税前收入。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 非利息收入佔總收入的計算方法是將非利息收入除以總收入。非利息收入佔FTE總收入的計算方法是將非利息收入除以FTE的總收入。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | 信託費用佔總收入的計算方法是將信託、投資和其他服務費用總額除以總收入。信託費用佔全職員工總收入的計算方法是將信託、投資和其他服務費用總額除以全職員工的總收入。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(6) | 淨利差按所得利率(年化利息收入除以平均計息資產)和產生的利率(年化利息支出除以平均利息相關資金)之間的差額計算。以全職員工為基礎的淨利差按所得利率(全職員工年化利息收入除以平均計息資產)與產生的利率(年化利息支出除以平均利息相關資金)之間的差額計算。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(7) | 淨利率的計算方法是將年化淨利息收入除以平均利息收入資產。以全職員工為基礎的淨利息利潤率是通過以全職員工為基礎的年化淨利息收入除以平均計息資產來計算的。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||