附錄 99.1
新聞發佈
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北方信託公司公佈第四季度業績
淨收益為1.131億美元，普通股攤薄後每股收益為0.52美元
芝加哥，2024年1月18日——北方信託公司今天公佈的第四季度攤薄後普通股每股淨收益為0.52美元，而2023年第三季度為1.49美元，2022年第四季度為0.71美元。淨收入為1.131億美元，而上一季度為3.278億美元，去年同期為1.557億美元。
2023 年第四季度的業績包括以下內容：
•與投資組合重新定位相關的可供出售債務證券的税前虧損為1.764億美元，在投資證券收益（虧損）中確認，淨額（税後1.317億美元）。
•8460萬美元的税前聯邦存款保險公司（FDIC）特別評估，在其他運營費用（税後6,310萬美元）中確認。
董事長兼首席執行官邁克爾·奧格雷迪：
“北方信託第四季度的業績結束了今年在推動財務業績改善方面取得的穩步進展。在第四季度，信託費與去年同期相比增長加速，平均存款水平被證明具有彈性，信貸質量保持強勁。重要的是，我們降低了今年每個季度的支出同比增長，不包括知名人士。我們還提高了資本和流動性水平，同時向股東返還了超過3億美元的資本。

在2024年伊始之際，我們全神貫注於加速盈利的有機增長，維持支出紀律，提高運營模式的彈性和效率，以創造持續的長期股東價值。”
財務摘要和關鍵指標
與 2023 年第四季度相比的百分比變化
（以百萬美元計，每股數據除外）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
信託、投資和其他服務費$1,090.0 $1,111.9 $1,042.1 (2)%5 %
其他非利息收入（虧損）(27.8)158.4 (57.6)N/M(52)
淨利息收入 (FTE*)501.1 469.4 550.0 7 (9)
總收入（全職*）$1,563.3 $1,739.7 $1,534.5 (10)%2 %
非利息支出$1,388.5 $1,278.2 $1,323.6 9 %5 %
信貸損失（解除）準備金11.0 14.0 5.0 N/MN/M
所得税準備金32.7 106.5 34.7 (69)(6)
全職培訓調整*18.0 13.2 15.5 36 16 
淨收入$113.1 $327.8 $155.7 (65)%(27)%
分配給普通股和潛在普通股的收益$106.5 $308.5 $148.7 (65)%(28)%
普通股攤薄後每股收益$0.52 $1.49 $0.71 (65)%(27)%
普通股平均回報率4.0 %11.6 %5.9 %
平均資產回報率0.33 %0.93 %0.42 %
平均資產$136,588.7 $140,201.6 $147,803.6 (3)%(8)%
N/M-沒意義
(*) 淨利息收入和按全額應納税等值物（FTE）列報的總收入是促進資產收益率分析的非普遍接受的會計原則財務指標。更多詳情，請參閲 “與全額應納税等值金額對賬” 部分。

北方信託公司2023年第四季度業績
客户資產
託管/管理資產（AUC/A）和管理的資產是公司信託、投資和其他服務費的驅動力，而信託、投資和其他服務費用是非利息收入的最大組成部分。
截至截至
與 2023 年 12 月 31 日相比的變化百分比
（以十億美元計）2023 年 12 月 31 日*2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日
保管/管理的資產
資產服務$14,362.6 $13,206.2 $12,705.5 9 %13 %
財富管理1,042.3 958.5 898.5 9 16 
保管/管理的總資產$15,404.9 $14,164.7 $13,604.0 9 %13 %
託管資產 (1)
資產服務$10,882.0 $10,064.4 $9,712.3 8 %12 %
財富管理1,034.5 951.0 892.3 9 16 
託管資產總額$11,916.5 $11,015.4 $10,604.6 8 %12 %
管理的資產
資產服務$1,032.0 $963.4 $898.1 7 %15 %
財富管理402.5 369.9 351.4 9 15 
管理的總資產$1,434.5 $1,333.3 $1,249.5 8 %15 %
(1) 託管資產是託管/管理資產的組成部分。
(*) 在向美國證券交易委員會提交10-K表格之前，本季度的客户資產被視為初步資產。
信託、投資和其他服務費
與 2023 年第四季度相比的百分比變化
（以百萬美元計）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
資產服務信託、投資和其他服務費
託管和資金管理$420.4 $428.1 $406.3 (2)%3 %
投資管理130.7 137.1 123.8 (5)5 
證券貸款22.0 20.4 19.3 8 14 
其他38.6 40.4 38.6 (5)— 
總資產服務$611.7 $626.0 $588.0 (2)%4 %
財富管理信託、投資和其他服務費
中央$171.9 $172.3 $162.2 — %6 %
東方121.5 126.1 117.8 (4)3 
西方97.3 95.8 89.5 2 9 
全球家族辦公室 (GFO)87.6 91.7 84.6 (4)4 
全方位財富管理$478.3 $485.9 $454.1 (2)%5 %
合併信託、投資和其他服務費用總額$1,090.0 $1,111.9 $1,042.1 (2)%5 %
資產服務和財富管理信託、投資和其他服務費用受到一個月和四分之一的滯後資產價值的影響。
資產服務信託、投資和其他服務費用總額環比下降，與去年同期相比有所增加。
▪ 託管和基金管理費用連續下降，這主要是由於市場不利。託管和基金管理費用較上年同期有所增加，這主要是由於有利的市場、有利的貨幣折算和新業務，但部分被資產外流所抵消。
▪ 投資管理費連續下降的主要原因是資產外流和不利的市場。投資管理費較上年同期有所增加，這主要是由於市場利好。
財富管理信託、投資和其他服務費用總額環比下降，與去年同期相比有所增加。
•該地區的費用連續下降主要是由於不利的市場，但部分被資產流入所抵消。該地區的費用較上年同期有所增加，這主要是由於市場利好，但部分被產品相關資產外流所抵消。
•GFO的費用連續下降，這主要是由於資產外流和不利的市場。GFO的費用比上年同期有所增加，這主要是由於資產流入和有利的市場。
2
北方信託公司2023年第四季度業績
其他非利息收入
與 2023 年第四季度相比的百分比變化
（以百萬美元計）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
其他非利息收入
外匯交易收入$49.0 $51.8 $65.4 (5)%(25)%
國庫管理費7.8 7.5 8.3 2 (8)
安全佣金和交易收入33.3 30.9 35.1 8 (5)
其他營業收入58.5 68.2 47.3 (14)24 
投資安全收益（虧損），淨額(176.4)— (213.7)N/MN/M
其他非利息收入總額（虧損）$(27.8)$158.4 $(57.6)N/M(52)%
N/M-沒意義
與去年同期相比，外匯交易收入連續下降，這主要是由於客户量減少和外匯互換活動的不利影響。
其他營業收入環比下降的主要原因是與Visa Inc.B類普通股相關的現有互換協議相關的收入減少，以及與補充薪酬計劃市值下降相關的收入減少。其他營業收入與去年同期相比有所增加，這主要是由與Visa Inc.B類普通股相關的現有互換協議相關的收入增加以及銀行和信貸相關服務費用的增加所致。
投資證券收益（虧損）淨額反映了本季度投資組合重新定位造成的1.764億美元可供出售的債務擔保損失。在上一季度，意向出售可供出售的債務證券造成了2.13億美元的虧損，這也源於投資組合的重新定位。
淨利息收入
與 2023 年第四季度相比的百分比變化
（以百萬美元計）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
淨利息收入
利息收入 (FTE*)$2,217.6 $1,948.2 $1,185.6 14 %87 %
利息支出1,716.5 1,478.8 635.6 16170
淨利息收入 (FTE*)$501.1 $469.4 $550.0 7%(9)%
平均收入資產$125,025.1 $128,254.4 $133,788.5 (3)%(7)%
淨利率 (FTE*)1.59 %1.45 %1.63 %14 bps(4)bps
(*) 以全職員工為基礎列報的利息收入、淨利息收入和淨利率是促進資產收益率分析的非普遍接受的會計原則財務指標。更多詳情，請參閲 “與全額應納税等值金額對賬” 部分。
bps-基點
以全職員工為基礎的淨利息收入連續增長，這主要是由於良好的資產負債表結構和較高的平均利率。以全職員工為基礎的淨利息收入與去年同期相比有所下降，這主要是由於平均收益資產的降低，但平均利率的上升部分抵消了這一點。
以全職員工為基礎的淨利率連續增加，這主要是由於有利的融資結構轉變。以全職員工為基礎的淨利率較上年同期有所下降，這主要是由於不利的融資結構轉移，但平均利率的上升部分抵消了這一變化。
平均收益資產連續下降主要是由於借貸活動減少。與去年同期相比，平均收益資產下降的主要原因是客户存款減少，但部分被借貸活動的增加所抵消，減去淨利潤資產的資金減少。
3
北方信託公司2023年第四季度業績
信貸損失準備金
截至和結束的三個月中，
與 2023 年 12 月 31 日相比的變化百分比
（以百萬美元計）2023年12月31日2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日
信用損失備抵金
信貸損失的初始補貼$211.8 $197.5 $195.9 7 %8 %
信貸損失（解除）準備金11.0 14.0 5.0 N/MN/M
淨收回額（扣賬） (2.4)0.3 — N/MN/M
終止信貸損失補貼$220.4 $211.8 $200.9 4 %10 %
津貼分配給：
貸款$178.7 $166.8 $144.3 7 %24 %
未提取的貸款承諾和
備用信用證		26.9 28.3 38.5 (5)(30)
債務證券和其他金融資產14.8 16.7 18.1 (12)(18)
終止信貸損失補貼$220.4 $211.8 $200.9 4 %10 %
N/M-沒意義
Q4 2023
本季度的準備金主要是由於集體評估的儲備金增加，以及在極少數借款人的推動下，個人評估的儲備金增加。集體評估的儲備金涉及具有相似風險特徵的集合金融資產。集體基準準備金的增加是由方法更新推動的。
Q3 2023
上一季度的準備金主要是由於集體評估的儲備金的增加，這得益於少量的大額新貸款和續期以及某些商業貸款的信貸質量惡化，但部分被當時整體宏觀經濟前景的淨改善所抵消。
Q4 2022
去年同期的準備金主要是由於某些商業投資組合的增長和當時宏觀經濟前景進一步惡化的推動，集體評估的儲備金有所增加，但部分被商業板塊投資組合質量的改善所抵消。
4
北方信託公司2023年第四季度業績
非利息支出
與 2023 年第四季度相比的百分比變化
（以百萬美元計）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
非利息支出
補償$564.0 $558.1 $584.3 1 %(3)%
員工福利102.0 100.8 103.6 1 (2)
外部服務235.2 229.6 232.9 2 1 
設備和軟件252.0 232.5 229.4 8 10 
佔用率58.5 58.7 65.7 — (11)
其他運營費用176.8 98.5 107.7 80 64 
非利息支出總額$1,388.5 $1,278.2 $1,323.6 9 %5 %
期末全職同等員工23,100 23,300 23,600 (1)%(2)%
薪酬支出連續增加，這主要是由於機構成本增加和內部開發的軟件相關人員積分減少。與去年同期相比，薪酬支出有所下降，這主要是由於上一季度與遣散費相關的費用為3,040萬美元以及激勵措施的降低，但部分被薪資支出的增加和不利的貨幣折算所抵消。
外部服務支出連續增加，這主要是由於技術服務成本和諮詢服務的增加，但部分被次級託管人支出的減少所抵消。
設備和軟件費用環比上年同期增加，這主要是由於軟件攤銷額增加和軟件成本上升。
入住費用較上一季度有所下降，這主要是由於與去年同期提前退出租賃相關的1400萬美元費用，但房地產税的上漲部分抵消了這一費用。
其他運營支出環比增加，與去年同期相比主要是由於與聯邦存款保險公司特別評估相關的8,460萬美元。
所得税準備金
與 2023 年第四季度相比的百分比變化
（以百萬美元計）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
淨收入
所得税前收入$145.8 $434.3 $190.4 (66)%(23)%
所得税準備金32.7 106.5 34.7 (69)(6)
淨收入$113.1 $327.8 $155.7 (65)%(27)%
有效税率22.4 %24.5 %18.2 %(210)bps420 bps
bps-基點
有效税率連續下降的主要原因是税收抵免投資和免税收入的税收優惠水平有所提高，但州税收規定的增加以及國際業務淨税收影響佔收益百分比的增加部分抵消了這一影響。與去年同期相比的增長主要是由於州税收準備金的增加和國際業務的淨税收影響增加，但部分被税收抵免投資和免税收入帶來的税收優惠水平的提高所抵消。
5
北方信託公司2023年第四季度業績
資本行動
該公司在本季度通過分紅和股票回購向普通股股東返還了約3.024億美元。在本季度，該公司宣佈向普通股股東派發總額為1.562億美元的現金分紅。該公司回購了1,957,885股普通股，其中包括為履行與股份薪酬相關的預扣税義務而預扣的21,985股普通股，總成本為1.462億美元（平均每股價格74.68美元）。
該公司還宣佈在本季度向優先股股東派發總額為470萬美元的現金分紅。
資本比率
截至2023年12月31日，北方信託公司及其主要子公司北方信託公司的資本比率保持強勁，超過了適用的美國監管要求下歸類為 “資本充足” 的最低要求。
下表提供了根據巴塞爾協議三分階段實施要求確定的北方信託公司和北方信託公司的資本比率以及所需的最低資本比率。

2023 年 12 月 31 日*2023年9月30日2022年12月31日
資本比率-
北方信託公司		標準化方法高級方法標準化方法高級方法標準化方法高級方法資本充足的比率最低資本比率
普通股一級資本11.4 %13.4 %11.4 %13.2 %10.8 %11.5 %不適用4.5 %
第 1 級資本12.3 14.5 12.4 14.3 11.8 12.5 6.06.0 
總資本14.2 16.5 14.5 16.5 13.9 14.5 10.08.0 
第 1 級槓桿率8.1 8.1 7.9 7.9 7.1 7.1 不適用4.0 
補充槓桿不適用8.6 不適用8.4 不適用7.9 不適用3.0 
2023 年 12 月 31 日*2023年9月30日2022年12月31日
資本比率-
北方信託公司		標準化方法高級方法標準化方法高級方法標準化方法高級方法資本充足的比率最低資本比率
普通股一級資本12.2 %14.6 %12.3 %14.5 %11.6 %12.4 %6.5 %4.5 %
第 1 級資本12.2 14.6 12.3 14.5 11.6 12.4 8.0 6.0 
總資本13.8 16.3 14.2 16.4 13.5 14.2 10.0 8.0 
第 1 級槓桿率8.0 8.0 7.8 7.8 6.9 6.9 5.0 4.0 
補充槓桿不適用8.5 不適用8.3 不適用7.7 3.0 3.0 
(*) 在向美國證券交易委員會提交10-K表格之前，本季度的資本比率被視為初步的。
6
北方信託公司2023年第四季度業績
對賬至全額應納税等價物
下表顯示了利息收入、淨利息收入、淨利息利潤率和根據公認會計原則編制的總收入與以全職員工為基礎的此類衡量標準（非普遍接受的會計財務指標）的對賬情況。淨利率的計算方法是將年化淨利息收入除以平均利息收入資產。管理層認為，本報告為比較目的更清楚地表明瞭這些財務指標。按全職員工基準調整後，應納税、免税和部分應納税資產的收益率具有可比性；但是，對全職員工基準的調整對淨收入沒有影響。
住處
20232022
（百萬美元）第四第三第二第一第四
淨利息收入
利息收入——GAAP$2,199.6 $1,935.0 $1,735.0 $1,455.4 $1,170.1 
添加：FTE 調整18.0 13.2 13.1 13.2 15.5 
利息收入 (FTE)-非公認會計準則$2,217.6 $1,948.2 $1,748.1 $1,468.6 $1,185.6 
淨利息收入——GAAP$483.1 $456.2 $511.5 $531.2 $534.5 
添加：FTE 調整18.0 13.2 13.1 13.2 15.5 
淨利息收入 (FTE)-非公認會計準則$501.1 $469.4 $524.6 $544.4 $550.0 
淨利率-GAAP1.53 %1.41 %1.53 %1.58 %1.58 %
淨利率（FTE）-非公認會計準則1.59 %1.45 %1.57 %1.62 %1.63 %
總收入
總收入-GAAP$1,545.3 $1,726.5 $1,757.1 $1,744.6 $1,519.0 
添加：FTE 調整18.0 13.2 13.1 13.2 15.5 
總收入 (FTE)-非公認會計準則$1,563.3 $1,739.7 $1,770.2 $1,757.8 $1,534.5 

7
北方信託公司2023年第四季度業績
前瞻性陳述
本新聞稿可能包括構成《1995年私人證券訴訟改革法》安全港條款所指的 “前瞻性陳述” 的陳述。前瞻性陳述通常由 “相信”、“期望”、“預測”、“打算”、“估計”、“項目”、“可能”、“計劃”、“目標”、“目標”、“策略” 等詞語或類似的表達方式或未來或條件動詞（例如 “可能”、“將”、“應該”、“將” 和 “可能”）來識別。前瞻性陳述包括與歷史事實相關的陳述，這些陳述與北方信託的財務業績和前景、資本充足率、股息政策和股票回購計劃、會計估計和假設、信貸質量包括補貼水平、未來養老金計劃繳款、有效税率、預期支出水平、或有負債、收購、戰略、市場和行業趨勢以及對會計聲明和立法影響的預期。這些陳述基於北方信託當前的信念和對未來事件或未來業績的預期，涉及難以預測且可能發生變化的風險和不確定性。這些陳述還基於對許多重要因素的假設，包括北方信託最新的10-K表年度報告和向美國證券交易委員會提交的其他文件中討論的因素，所有這些文件均可在北方信託的網站上查閲。我們提醒您不要過分依賴任何前瞻性陳述，因為實際結果可能與前瞻性陳述所表達或暗示的結果存在重大差異。北方信託沒有義務更新其前瞻性陳述。
第四季度財報電話會議網絡直播
北方信託的第四季度財報電話會議將於2024年1月18日進行網絡直播。
直播將在美國東部時間上午 8:00 進行，可在北方信託的網站上訪問，網址為：
https://www.northerntrust.com/about-us/investor-relations
直播結束後，將在Northern Trust的網站上提供為期約四周的直播錄音。參與者將需要 Windows Media 或 Adobe Flash 軟件。該財報也可以在北方信託的網站上查閲。
關於北方信託
北方信託公司（納斯達克股票代碼：NTRS）是為企業、機構、富裕家庭和個人提供財富管理、資產服務、資產管理和銀行業務的領先提供商。Northern Trust 於 1889 年在芝加哥成立，業務遍及全球，在美國24個州和華盛頓特區設有辦事處，在加拿大、歐洲、中東和亞太地區設有22個地點。截至2023年12月31日，北方信託的託管/管理資產為15.4萬億美元，管理的資產為1.4萬億美元。130 多年來，Northern Trust 憑藉卓越的服務、財務專業知識、誠信和創新贏得了行業領導者的榮譽。在 northerntrust.com 上訪問我們。在 X（前身為 Twitter）@NorthernTrust 上關注我們，或者在 LinkedIn 上關注北方信託公司。
Northern Trust Corporation，總部：伊利諾伊州芝加哥南拉薩爾街 50 號 60603 美國，在美國註冊成立有限責任公司。全球法律和監管信息可在 https://www.northerntrust.com/terms-and-conditions 找到。

8
北方信託公司
（補充合併財務信息）
損益表數據 
百分比變化 (1)
（以百萬美元計，每股數據除外）
2023 年第四季度對比
Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
非利息收入
信託、投資和其他服務費$1,090.0 $1,111.9 $1,042.1 (2)%5 %
外匯交易收入49.0 51.8 65.4 (5)(25)
國庫管理費7.8 7.5 8.3 2 (8)
安全佣金和交易收入33.3 30.9 35.1 8 (5)
其他營業收入58.5 68.2 47.3 (14)24 
投資安全收益（虧損），淨額(176.4)— (213.7)N/MN/M
非利息收入總額1,062.2 1,270.3 984.5 (16)8 
淨利息收入
利息收入2,199.6 1,935.0 1,170.1 14 88 
利息支出1,716.5 1,478.8 635.6 16 170 
淨利息收入483.1 456.2 534.5 6 (10)
總收入1,545.3 1,726.5 1,519.0 (10)2 
信貸損失準備金11.0 14.0 5.0 N/MN/M
非利息支出
補償564.0 558.1 584.3 1 (3)
員工福利102.0 100.8 103.6 1 (2)
外部服務235.2 229.6 232.9 2 1 
設備和軟件252.0 232.5 229.4 8 10 
佔用率58.5 58.7 65.7 — (11)
其他運營費用176.8 98.5 107.7 80 64 
非利息支出總額1,388.5 1,278.2 1,323.6 9 5 
所得税前收入145.8 434.3 190.4 (66)(23)
所得税準備金32.7 106.5 34.7 (69)(6)
淨收入$113.1 $327.8 $155.7 (65)%(27)%
優先股股息4.7 16.2 4.7 (71)—
適用於普通股的淨收益$108.4 $311.6 $151.0 (65)%(28)%
分配給參與證券的收益1.9 3.1 2.3 (38)(16)
分配給普通股和潛在普通股的收益$106.5 $308.5 $148.7 (65)(28)
每股普通股
淨收入
基本$0.52 $1.49 $0.71 (65)%(28)%
稀釋0.52 1.49 0.71 (65)(27)
平均普通股權益$10,830.6 $10,651.7 $10,094.5 2 %7 %
普通股平均回報率4.0 %11.6 %5.9 %
平均資產回報率0.33 %0.93 %0.42 %
每股普通股申報的現金分紅$0.75 $0.75 $0.75 — %— %
已發行普通股平均值（000 股）
基本206,170 207,022208,423
稀釋206,484 207,253208,894
已發行普通股（EOP）（000s）205,126 207,036208,428
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
N/M-沒意義
EOP-期末
9
北方信託公司
（補充合併財務信息）
損益表數據
（以百萬美元計，每股數據除外）十二個月
20232022
百分比變化 (1)
非利息收入
信託、投資和其他服務費$4,361.8 $4,432.6 (2)%
外匯交易收入203.9 288.6 (29)
國庫管理費31.6 39.3 (20)
安全佣金和交易收入135.0 136.2 (1)
其他營業收入228.7 191.3 19 
投資安全收益（虧損），淨額(169.5)(214.0)N/M
非利息收入總額4,791.5 4,874.0 (2)
淨利息收入
利息收入7,325.0 2,877.7 155
利息支出5,343.0 990.5 N/M
淨利息收入1,982.0 1,887.2 5 
總收入6,773.5 6,761.2 — 
信貸損失準備金24.5 12.0 N/M
非利息支出
補償2,321.8 2,248.0 3 
員工福利405.2 437.4 (7)
外部服務906.5 880.3 3 
設備和軟件945.5 838.8 13 
佔用率232.3 219.1 6 
其他運營費用472.9 359.3 32 
非利息支出總額5,284.2 4,982.9 6 
所得税前收入1,464.8 1,766.3 (17)
所得税準備金357.5 430.3 (17)
淨收入$1,107.3 $1,336.0 (17)%
優先股股息
41.8 41.8 — 
適用於普通股的淨收益$1,065.5 $1,294.2 (18)%
分配給參與證券的收益11.6 11.8 (1)
分配給普通股和潛在普通股的收益$1,053.9 $1,282.4 (18)%
每股普通股
淨收入
基本$5.09 $6.16 (17)%
稀釋5.08 6.14 (17)
平均普通股權益$10,612.0 $10,196.6 4 %
普通股平均回報率10.0 %12.7 %
平均資產回報率0.78 %0.88 %
每股普通股申報的現金分紅$3.00 $2.90 3 %
已發行普通股平均值（000 股）
基本207,248 208,309 
稀釋207,564 208,867 
已發行普通股（EOP）（000s）205,126 208,428 
(1) 百分比計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中顯示的四捨五入金額。
N/M-沒意義
EOP-期末
10
北方信託公司
（補充合併財務信息）
資產負債表
（以百萬美元計） 
百分比變化 (1)
2023 年 12 月 31 日對比
2023年12月31日2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日
資產
美聯儲和其他中央銀行存款$34,281.0 $32,266.3 $39,961.9 6 %(14)%
銀行應付的計息和存款 (2)
5,241.4 5,216.4 4,926.6 — 6 
聯邦基金已售出— — 32.0 — (100)
根據轉售協議購買的證券784.7 384.3 1,070.3 104 (27)
債務證券
可供出售23,089.8 24,342.1 26,699.9 (5)(14)
持有至到期26,221.7 24,920.4 25,036.1 5 5 
交易賬户— 0.1 95.2 (99)(100)
債務證券總額49,311.5 49,262.6 51,831.2 — (5)
貸款47,617.0 43,577.0 42,893.3 9 11 
其他賺取利息的資產 (3)
3,134.0 3,349.3 1,769.4 (6)77 
總收益資產140,369.6 134,055.9 142,484.7 5 (1)
信用損失備抵金(192.3)(182.7)(161.1)5 19 
銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (4)
1,534.3 1,912.4 1,737.2 (20)(12)
建築物和設備502.2 465.0 500.5 8 — 
客户安全結算應收賬款212.6 147.6 1,698.3 44 (87)
善意702.3 692.8 691.3 1 2 
其他資產7,654.4 9,239.6 8,085.8 (17)(5)
總資產$150,783.1 $146,330.6 $155,036.7 3 %(3)%
負債和股東權益
計息存款
儲蓄、貨幣市場及其他$25,252.1 $24,362.6 $31,128.6 4 %(19)%
儲蓄券和其他時間4,109.7 4,038.6 1,981.3 2 107 
非美國辦公室-計息63,971.1 60,826.9 65,481.9 5 (2)
計息存款總額93,332.9 89,228.1 98,591.8 5 (5)
購買的聯邦資金3,045.4 5,539.3 1,896.9 (45)61 
根據回購協議出售的證券784.7 545.9 567.2 44 38 
其他借款 (5)
6,567.8 6,870.9 7,592.3 (4)(13)
高級票據2,773.2 2,688.9 2,724.2 3 2 
長期債務4,065.0 4,060.7 2,066.2 — 97 
與利息相關的資金總額110,569.0 108,933.8 113,438.6 2 (3)
活期存款和其他無息存款22,831.1 20,937.8 25,340.3 9 (10)
其他負債5,485.1 4,611.8 4,998.3 19 10 
負債總額138,885.2 134,483.4 143,777.2 3 (3)
普通股權11,013.0 10,962.3 10,374.6 — 6 
優先股權884.9 884.9 884.9 — — 
權益總額11,897.9 11,847.2 11,259.5 — 6 
負債和股東權益總額$150,783.1 $146,330.6 $155,036.7 3 %(3)%
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
(2) 銀行應收和存入銀行的計息包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中列報的銀行現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分。
(3) 其他計息資產包括某些社區發展投資、在某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和美聯儲股票，以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中被歸類為合併資產負債表上其他資產的貨幣市場投資。
(4) 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中列報的合併資產負債表中列報的美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥聯邦住房貸款銀行的預付款。
11
北方信託公司
（補充合併財務信息）
平均資產負債表
（以百萬美元計）
百分比變化 (1)
2023 年第四季度對比
Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
資產
美聯儲和其他中央銀行存款$25,951.3 $28,000.8 $32,755.2 (7)%(21)%
銀行應付的計息和存款 (2)
4,261.6 4,301.4 4,186.1 (1)2 
聯邦基金已售出1.0 1.2 14.0 (20)(93)
根據轉售協議購買的證券573.1 950.8 1,165.5 (40)(51)
債務證券
可供出售23,469.9 24,430.7 26,742.4 (4)(12)
持有至到期25,685.2 25,919.2 25,135.3 (1)2 
交易賬户0.2 0.4 46.4 (56)(100)
債務證券總額49,155.3 50,350.3 51,924.1 (2)(5)
貸款42,170.0 42,210.4 42,329.4 — — 
其他賺取利息的資產 (3)
2,912.8 2,439.5 1,414.2 19 106 
總收益資產125,025.1 128,254.4 133,788.5 (3)(7)
信用損失備抵金(182.5)(170.4)(154.6)7 18 
銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (4)
1,754.6 1,694.6 1,773.7 4 (1)
建築物和設備486.4 474.1 491.0 3 (1)
客户安全結算應收賬款205.9 350.3 1,809.9 (41)(89)
善意696.4 698.9 685.8 — 2 
其他資產8,602.8 8,899.7 9,409.3 (3)(9)
總資產$136,588.7 $140,201.6 $147,803.6 (3)%(8)%
負債和股東權益
計息存款
儲蓄、貨幣市場及其他$23,888.7 $22,624.9 $28,488.7 6 %(16)%
儲蓄券和其他時間4,279.0 3,665.2 1,610.5 17 166 
非美國辦公室-計息56,970.9 58,680.5 64,024.0 (3)(11)
計息存款總額85,138.6 84,970.6 94,123.2 — (10)
購買的聯邦資金3,906.0 5,935.9 2,704.7 (34)44 
根據回購協議出售的證券364.5 426.0 392.4 (14)(7)
其他借款 (5)
6,960.8 10,981.7 7,933.2 (37)(12)
高級票據2,714.2 2,713.2 2,721.5 — — 
長期債務4,064.1 2,126.9 1,718.6 91 136 
與利息相關的資金總額103,148.2 107,154.3 109,593.6 (4)(6)
活期存款和其他無息存款16,450.4 16,792.5 22,186.3 (2)(26)
其他負債5,274.6 4,718.2 5,044.3 12 5 
負債總額124,873.2 128,665.0 136,824.2 (3)(9)
普通股權10,830.6 10,651.7 10,094.5 2 7 
優先股權884.9 884.9 884.9 — — 
權益總額11,715.5 11,536.6 10,979.4 2 7 
負債和股東權益總額$136,588.7 $140,201.6 $147,803.6 (3)%(8)%
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
(2) 銀行應收和存入銀行的計息包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中列報的銀行現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分。
(3) 其他計息資產包括某些社區發展投資、在某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和美聯儲股票，以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中被歸類為合併資產負債表上其他資產的貨幣市場投資。
(4) 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中列報的合併資產負債表中列報的美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥聯邦住房貸款銀行的預付款。
12
北方信託公司
（補充合併財務信息）
季度趨勢數據 住處
（以百萬美元計，每股數據除外）20232022
第四第三第二第一第四
淨收入摘要
信託、投資和其他服務費 $1,090.0 $1,111.9 $1,096.3 $1,063.6 $1,042.1 
其他非利息收入(27.8)158.4 149.3 149.8 (57.6)
淨利息收入 483.1 456.2 511.5 531.2 534.5 
總收入 1,545.3 1,726.5 1,757.1 1,744.6 1,519.0 
信貸損失準備金（解除） 11.0 14.0 (15.5)15.0 5.0 
非利息支出1,388.5 1,278.2 1,331.9 1,285.6 1,323.6 
所得税前收入145.8 434.3 440.7 444.0 190.4 
所得税準備金32.7 106.5 108.9 109.4 34.7 
淨收入 $113.1 $327.8 $331.8 $334.6 $155.7 
每股普通股
淨收入-基本$0.52 $1.49 $1.56 $1.51 $0.71 
-攤薄0.52 1.49 1.56 1.51 0.71 
每股普通股申報的現金分紅0.75 0.75 0.75 0.75 0.75 
賬面價值 (EOP)53.69 52.95 51.94 51.37 49.78 
市場價值 (EOP)84.38 69.48 74.14 88.13 88.49 
財務比率
平均普通股回報率4.0 %11.6 %12.4 %12.4 %5.9 %
平均資產回報率0.33 0.93 0.91 0.92 0.42 
淨利率（GAAP）1.53 1.41 1.53 1.58 1.58 
淨利率 (FTE*)1.59 1.45 1.57 1.62 1.63 
託管/管理的資產（以十億美元計）-期末
資產服務$14,362.6 $13,206.2 $13,483.5 $13,221.5 $12,705.5 
財富管理1,042.3 958.5 995.4 953.3 898.5 
託管/管理的總資產$15,404.9 $14,164.7 $14,478.9 $14,174.8 $13,604.0 
託管資產（以十億美元計）-期末
資產服務$10,882.0 $10,064.4 $10,295.7 $10,065.6 $9,712.3 
財富管理1,034.5 951.0 989.1 947.6 892.3 
託管資產總額$11,916.5 $11,015.4 $11,284.8 $11,013.2 $10,604.6 
管理的資產（以十億美元計）-期末
資產服務$1,032.0 $963.4 $989.8 $962.1 $898.1 
財富管理402.5 369.9 376.0 368.3 351.4 
管理的總資產$1,434.5 $1,333.3 $1,365.8 $1,330.4 $1,249.5 
資產質量（百萬美元）-期末
非應計貸款$63.6 $68.8 $47.1 $48.9 $45.9 
擁有的其他房地產（OREO）1.5 0.3 0.3 — — 
非應計資產總額$65.1 $69.1 $47.4 $48.9 $45.9 
非應計資產/貸款和奧利奧0.14 %0.16 %0.11 %0.12 %0.11 %
扣除總額$(3.1)$(0.8)$(0.8)$(4.0)$(0.5)
總回收率 0.7 1.1 0.8 1.1 0.5 
淨收回額（扣款）$(2.4)$0.3 $— $(2.9)$— 
年化淨回收率（扣除）與平均貸款的比例(0.02)%— %— %(0.03)%— %
分配給：信貸損失備抵金：
貸款$178.7 $166.8 $152.5 $159.9 $144.3 
未提取的貸款承諾和備用信用證26.9 28.3 26.0 34.3 38.5 
債務證券和其他金融資產14.8 16.7 19.0 18.8 18.1 
貸款補貼/非應計貸款2.8 x2.4 x3.2 x3.3 x3.1 x
(*) 以全職員工為基礎列報的淨利率是一種非普遍接受的會計原則財務指標，可促進資產收益率的分析。更多詳情，請參閲 “與全額應納税等值金額對賬” 部分。
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