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頁數 | |||||
合併業績 | |||||
摘要財務數據 | 3 | ||||
合併收益表 | 5 | ||||
合併資產負債表 | 6 | ||||
平均餘額和利率(應納税等值基礎) | 7 | ||||
可報告的運營分部業績 | |||||
合併分部業績 | 8 | ||||
個人銀行和貸款 | 10 | ||||
商業銀行 | 12 | ||||
企業和投資銀行 | 14 | ||||
財富與投資管理 | 16 | ||||
企業 | 17 | ||||
信用相關信息 | |||||
未償合併貸款-期末餘額、平均餘額和平均利率 | 18 | ||||
淨貸款扣除額 | 19 | ||||
貸款信貸損失備抵額的變化 | 20 | ||||
貸款信貸損失備抵金的分配 | 21 | ||||
不良資產(非應計貸款和止贖資產) | 22 | ||||
按行業劃分的商業和工業貸款及租賃融資 | 23 | ||||
按物業類型劃分的商業房地產貸款 | 24 | ||||
公平 | |||||
有形普通股 | 25 | ||||
巴塞爾協議III下基於風險的資本比率——標準化方法 | 27 | ||||
巴塞爾協議III下基於風險的資本比率——高級方法 | 28 | ||||
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,比率和每股金額除外) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精選損益表數據 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | $ | 20,478 | 20,857 | 20,533 | 20,729 | 20,034 | (2) | % | 2 | $ | 82,597 | 74,368 | 11 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 15,786 | 13,113 | 12,987 | 13,676 | 16,186 | 20 | (2) | 55,562 | 57,205 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税前準備金前利潤 (PTPP) (1) | 4,692 | 7,744 | 7,546 | 7,053 | 3,848 | (39) | 22 | 27,035 | 17,163 | 58 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 (2) | 1,282 | 1,197 | 1,713 | 1,207 | 957 | 7 | 34 | 5,399 | 1,534 | 252 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
富國銀行淨收入 | 3,446 | 5,767 | 4,938 | 4,991 | 3,155 | (40) | 9 | 19,142 | 13,677 | 40 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
富國銀行適用於普通股的淨收入 | 3,160 | 5,450 | 4,659 | 4,713 | 2,877 | (42) | 10 | 17,982 | 12,562 | 43 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通共享數據 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股攤薄後每股收益 | 0.86 | 1.48 | 1.25 | 1.23 | 0.75 | (42) | 15 | 4.83 | 3.27 | 48 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股申報的股息 | 0.35 | 0.35 | 0.30 | 0.30 | 0.30 | — | 17 | 1.30 | 1.10 | 18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發行普通股 | 3,598.9 | 3,637.9 | 3,667.7 | 3,763.2 | 3,833.8 | (1) | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發行普通股平均值 | 3,620.9 | 3,648.8 | 3,699.9 | 3,785.6 | 3,799.9 | (1) | (5) | 3,688.3 | 3,805.2 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
攤薄後的平均已發行普通股 | 3,657.0 | 3,680.6 | 3,724.9 | 3,818.7 | 3,832.7 | (1) | (5) | 3,720.4 | 3,837.0 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股賬面價值 (3) | $ | 46.25 | 44.37 | 43.87 | 43.02 | 41.98 | 4 | 10 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股的有形賬面價值 (3) (4) | 39.23 | 37.43 | 36.53 | 35.87 | 34.98 | 5 | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精選股票數據(期末) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
權益總額 | 187,443 | 182,373 | 181,952 | 183,220 | 182,213 | 3 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益 | 166,444 | 161,424 | 160,916 | 161,893 | 160,952 | 3 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股 (4) | 141,193 | 136,153 | 133,990 | 134,992 | 134,090 | 4 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
性能比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 (ROA) (5) | 0.72 | % | 1.21 | 1.05 | 1.09 | 0.67 | 1.02 | % | 0.72 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均股本回報率 (ROE) (6) | 7.6 | 13.3 | 11.4 | 11.7 | 7.1 | 11.0 | 7.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股回報率 (ROTCE) (4) | 9.0 | 15.9 | 13.7 | 14.0 | 8.5 | 13.1 | 9.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 (7) | 77 | 63 | 63 | 66 | 81 | 67 | 77 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按應納税等值計算的淨利率 | 2.92 | 3.03 | 3.09 | 3.20 | 3.14 | 3.06 | 2.63 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均存款成本 | 1.58 | 1.36 | 1.13 | 0.83 | 0.46 | 1.23 | 0.16 |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以百萬美元計) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(平均值) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 | $ | 938,041 | 943,193 | 945,906 | 948,651 | 948,517 | (1) | % | (1) | $ | 943,916 | 929,820 | 2 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | 1,907,535 | 1,891,883 | 1,878,253 | 1,863,676 | 1,875,191 | 1 | 2 | 1,885,475 | 1,894,303 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 1,340,916 | 1,340,307 | 1,347,449 | 1,356,694 | 1,380,459 | — | (3) | 1,346,282 | 1,424,269 | (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(期末) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券 | 490,458 | 490,726 | 503,468 | 511,597 | 496,808 | — | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 | 936,682 | 942,424 | 947,960 | 947,991 | 955,871 | (1) | (2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵金 | 15,088 | 15,064 | 14,786 | 13,705 | 13,609 | — | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 57,336 | 56,026 | 67,471 | 60,610 | 64,414 | 2 | (11) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | 1,932,468 | 1,909,261 | 1,876,320 | 1,886,400 | 1,881,020 | 1 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 1,358,173 | 1,354,010 | 1,344,584 | 1,362,629 | 1,383,985 | — | (2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
員工人數 (#)(期末) | 225,869 | 227,363 | 233,834 | 235,591 | 238,698 | (1) | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資本和其他指標 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基於風險的資本比率和組成部分 (2): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
標準化方法: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股一級 (CET1) | 11.4 | % | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一級資本 | 13.0 | 12.6 | 12.2 | 12.3 | 12.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資本總額 | 15.7 | 15.3 | 15.0 | 15.1 | 14.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
風險加權資產 (RWA)(以十億計) | $ | 1,231.5 | 1,237.1 | 1,250.7 | 1,243.8 | 1,259.9 | — | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
高級方法: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股一級 (CET1) | 12.7 | % | 12.0 | 12.0 | 12.0 | 12.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一級資本 | 14.4 | 13.7 | 13.7 | 13.7 | 13.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資本總額 | 16.4 | 15.8 | 15.8 | 15.9 | 15.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
風險加權資產 (RWA)(以十億計) | $ | 1,112.5 | 1,130.8 | 1,118.4 | 1,117.9 | 1,112.3 | (2) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 級槓桿比率 | 8.5 | % | 8.3 | 8.3 | 8.4 | 8.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
補充槓桿比率(SLR) | 7.1 | 6.9 | 6.9 | 7.0 | 6.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總損失吸收能力 (TLAC) 比率 (3) | 25.0 | 24.0 | 23.1 | 23.3 | 23.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
流動性覆蓋率 (LCR) (4) | 125 | 123 | 123 | 122 | 122 |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,每股金額除外) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 | $ | 22,839 | 22,093 | 20,830 | 19,356 | 17,793 | 3 | % | 28 | $ | 85,118 | 54,024 | 58 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 10,068 | 8,988 | 7,667 | 6,020 | 4,360 | 12 | 131 | 32,743 | 9,074 | 261 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 12,771 | 13,105 | 13,163 | 13,336 | 13,433 | (3) | (5) | 52,375 | 44,950 | 17 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款相關費用 | 1,202 | 1,179 | 1,165 | 1,148 | 1,178 | 2 | 2 | 4,694 | 5,316 | (12) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款相關費用 | 366 | 372 | 352 | 356 | 344 | (2) | 6 | 1,446 | 1,397 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資諮詢和其他基於資產的費用 | 2,169 | 2,224 | 2,163 | 2,114 | 2,049 | (2) | 6 | 8,670 | 9,004 | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佣金和經紀服務費 | 619 | 567 | 570 | 619 | 601 | 9 | 3 | 2,375 | 2,242 | 6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 | 455 | 492 | 376 | 326 | 331 | (8) | 37 | 1,649 | 1,439 | 15 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡費用 | 1,027 | 1,098 | 1,098 | 1,033 | 1,095 | (6) | (6) | 4,256 | 4,355 | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押銀行 | 202 | 193 | 202 | 232 | 79 | 5 | 156 | 829 | 1,383 | (40) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易活動的淨收益 | 1,070 | 1,265 | 1,122 | 1,342 | 552 | (15) | 94 | 4,799 | 2,116 | 127 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券的淨收益 | — | 6 | 4 | — | — | (100) | NM | 10 | 151 | (93) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票證券的淨收益(虧損) | 35 | (25) | (94) | (357) | (733) | 240 | 105 | (441) | (806) | 45 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃收入 | 292 | 291 | 307 | 347 | 287 | — | 2 | 1,237 | 1,269 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 270 | 90 | 105 | 233 | 818 | 200 | (67) | 698 | 1,552 | (55) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 7,707 | 7,752 | 7,370 | 7,393 | 6,601 | (1) | 17 | 30,222 | 29,418 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 20,478 | 20,857 | 20,533 | 20,729 | 20,034 | (2) | 2 | 82,597 | 74,368 | 11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 (1) | 1,282 | 1,197 | 1,713 | 1,207 | 957 | 7 | 34 | 5,399 | 1,534 | 252 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人事 | 9,181 | 8,627 | 8,606 | 9,415 | 8,415 | 6 | 9 | 35,829 | 34,340 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
技術、電信和設備 | 1,076 | 975 | 947 | 922 | 902 | 10 | 19 | 3,920 | 3,375 | 16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佔用率 | 740 | 724 | 707 | 713 | 722 | 2 | 2 | 2,884 | 2,881 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
營業虧損 | 355 | 329 | 232 | 267 | 3,517 | 8 | (90) | 1,183 | 6,984 | (83) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
專業和外部服務 | 1,242 | 1,310 | 1,304 | 1,229 | 1,357 | (5) | (8) | 5,085 | 5,188 | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃 (2) | 168 | 172 | 180 | 177 | 191 | (2) | (12) | 697 | 750 | (7) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
廣告和促銷 | 259 | 215 | 184 | 154 | 178 | 20 | 46 | 812 | 505 | 61 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 2,765 | 761 | 827 | 799 | 904 | 263 | 206 | 5,152 | 3,182 | 62 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出總額 | 15,786 | 13,113 | 12,987 | 13,676 | 16,186 | 20 | (2) | 55,562 | 57,205 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出前的收入(福利) | 3,410 | 6,547 | 5,833 | 5,846 | 2,891 | (48) | 18 | 21,636 | 15,629 | 38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | (100) | 811 | 930 | 966 | (29) | NM | 245 | 2,607 | 2,251 | 16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除非控股權益前的淨收益 | 3,510 | 5,736 | 4,903 | 4,880 | 2,920 | (39) | 20 | 19,029 | 13,378 | 42 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:來自非控股權益的淨收益(虧損) | 64 | (31) | (35) | (111) | (235) | 306 | 127 | (113) | (299) | 62 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
富國銀行淨收入 | $ | 3,446 | 5,767 | 4,938 | 4,991 | 3,155 | (40) | % | 9 | $ | 19,142 | 13,677 | 40 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:優先股股息和其他 | 286 | 317 | 279 | 278 | 278 | (10) | 3 | 1,160 | 1,115 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
富國銀行適用於普通股的淨收入 | $ | 3,160 | 5,450 | 4,659 | 4,713 | 2,877 | (42) | % | 10 | $ | 17,982 | 12,562 | 43 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股信息 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股收益 | $ | 0.87 | 1.49 | 1.26 | 1.24 | 0.76 | (42) | % | 14 | $ | 4.88 | 3.30 | 48 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股攤薄後每股收益 | 0.86 | 1.48 | 1.25 | 1.23 | 0.75 | (42) | 15 | 4.83 | 3.27 | 48 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行應付款 | $ | 33,026 | 30,815 | 31,915 | 31,958 | 34,596 | 7 | % | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
在銀行賺取利息的存款 | 204,193 | 187,081 | 123,418 | 130,478 | 124,561 | 9 | 64 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據轉售協議出售的聯邦基金和購買的證券 | 80,456 | 70,431 | 66,500 | 67,288 | 68,036 | 14 | 18 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值交易 | 97,302 | 97,075 | 96,857 | 90,052 | 86,155 | — | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值可供出售 | 130,448 | 126,437 | 134,251 | 144,398 | 113,594 | 3 | 15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期,按攤餘成本計算 | 262,708 | 267,214 | 272,360 | 277,147 | 297,059 | (2) | (12) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售貸款 | 4,936 | 4,308 | 6,029 | 6,199 | 7,104 | 15 | (31) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 | 936,682 | 942,424 | 947,960 | 947,991 | 955,871 | (1) | (2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失備抵金 | (14,606) | (14,554) | (14,258) | (13,120) | (12,985) | — | (12) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨貸款 | 922,076 | 927,870 | 933,702 | 934,871 | 942,886 | (1) | (2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款服務權 | 8,508 | 9,526 | 9,345 | 9,950 | 10,480 | (11) | (19) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
房舍和設備,淨額 | 9,266 | 8,559 | 8,392 | 8,416 | 8,350 | 8 | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | 25,175 | 25,174 | 25,175 | 25,173 | 25,173 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生資產 | 18,223 | 21,096 | 17,990 | 17,117 | 22,774 | (14) | (20) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 57,336 | 56,026 | 67,471 | 60,610 | 64,414 | 2 | (11) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 78,815 | 77,649 | 82,915 | 82,743 | 75,838 | 2 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 1,932,468 | 1,909,261 | 1,876,320 | 1,886,400 | 1,881,020 | 1 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
負債 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 | $ | 360,279 | 384,330 | 402,322 | 434,912 | 458,010 | (6) | (21) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 | 997,894 | 969,680 | 942,262 | 927,717 | 925,975 | 3 | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,358,173 | 1,354,010 | 1,344,584 | 1,362,629 | 1,383,985 | — | (2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 (1) | 89,559 | 93,330 | 84,255 | 81,007 | 51,145 | (4) | 75 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生負債 | 18,495 | 23,463 | 21,431 | 16,897 | 20,067 | (21) | (8) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 71,210 | 66,050 | 73,466 | 69,181 | 68,740 | 8 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 (2) | 207,588 | 190,035 | 170,632 | 173,466 | 174,870 | 9 | 19 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債總額 | 1,745,025 | 1,726,888 | 1,694,368 | 1,703,180 | 1,698,807 | 1 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
公平 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
富國銀行股東權益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股 | 19,448 | 19,448 | 19,448 | 19,448 | 19,448 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股 — 面值1-2/3美元,授權9,000,000股;已發行5,481,811,474股 | 9,136 | 9,136 | 9,136 | 9,136 | 9,136 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
額外的實收資本 | 60,555 | 60,365 | 60,173 | 59,946 | 60,319 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
留存收益 | 201,136 | 199,287 | 195,164 | 191,688 | 187,968 | 1 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
累計其他綜合收益(虧損) | (11,580) | (15,877) | (13,441) | (12,572) | (13,362) | 27 | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
庫存股 (3) | (92,960) | (91,215) | (89,860) | (86,049) | (82,853) | (2) | (12) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
未賺取的 ESOP 股票 | — | (429) | (429) | (429) | (429) | 100 | 100 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
富國銀行股東權益總額 | 185,735 | 180,715 | 180,191 | 181,168 | 180,227 | 3 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | 1,708 | 1,658 | 1,761 | 2,052 | 1,986 | 3 | (14) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
權益總額 | 187,443 | 182,373 | 181,952 | 183,220 | 182,213 | 3 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和權益總額 | $ | 1,932,468 | 1,909,261 | 1,876,320 | 1,886,400 | 1,881,020 | 1 | 3 |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | % 改變 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均餘額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在銀行賺取利息的存款 | $ | 193,647 | 158,893 | 129,236 | 114,858 | 127,854 | 22 | % | 51 | $ | 149,401 | 145,802 | 2 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據轉售協議出售的聯邦基金和購買的證券 | 72,626 | 68,715 | 69,505 | 68,633 | 65,860 | 6 | 10 | 69,878 | 62,137 | 12 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易債務證券 | 109,340 | 109,802 | 102,605 | 96,405 | 94,465 | — | 16 | 104,588 | 91,515 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的債務證券 | 136,389 | 139,511 | 149,320 | 145,894 | 122,271 | (2) | 12 | 142,743 | 141,404 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期的債務證券 | 268,905 | 273,948 | 279,093 | 279,955 | 303,391 | (2) | (11) | 275,441 | 296,540 | (7) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售貸款 | 4,990 | 5,437 | 6,031 | 6,611 | 9,932 | (8) | (50) | 5,762 | 13,900 | (59) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 | 938,041 | 943,193 | 945,906 | 948,651 | 948,517 | (1) | (1) | 943,916 | 929,820 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 22,198 | 25,019 | 27,891 | 28,651 | 28,587 | (11) | (22) | 25,920 | 30,575 | (15) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 8,861 | 8,565 | 10,118 | 11,043 | 11,932 | 3 | (26) | 9,638 | 13,275 | (27) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
賺取利息的資產總額 | 1,754,997 | 1,733,083 | 1,719,705 | 1,700,701 | 1,712,809 | 1 | 2 | 1,727,287 | 1,724,968 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入資產總額 | 152,538 | 158,800 | 158,548 | 162,975 | 162,382 | (4) | (6) | 158,188 | 169,335 | (7) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 1,907,535 | 1,891,883 | 1,878,253 | 1,863,676 | 1,875,191 | 1 | 2 | $ | 1,885,475 | 1,894,303 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 | $ | 974,890 | 953,500 | 936,886 | 920,226 | 902,564 | 2 | 8 | $ | 946,545 | 918,499 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 | 92,032 | 90,078 | 83,059 | 58,496 | 51,246 | 2 | 80 | 81,033 | 39,810 | 104 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 196,213 | 181,955 | 170,843 | 172,567 | 166,796 | 8 | 18 | 180,464 | 157,742 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 | 31,342 | 32,564 | 34,496 | 33,427 | 33,559 | (4) | (7) | 32,950 | 34,126 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 1,294,477 | 1,258,097 | 1,225,284 | 1,184,716 | 1,154,165 | 3 | 12 | 1,240,992 | 1,150,177 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 366,026 | 386,807 | 410,563 | 436,468 | 477,895 | (5) | (23) | 399,737 | 505,770 | (21) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無息負債 | 61,179 | 62,151 | 57,963 | 58,195 | 60,510 | (2) | 1 | 59,886 | 55,189 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債總額 | 1,721,682 | 1,707,055 | 1,693,810 | 1,679,379 | 1,692,570 | 1 | 2 | 1,700,615 | 1,711,136 | (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
權益總額 | 185,853 | 184,828 | 184,443 | 184,297 | 182,621 | 1 | 2 | 184,860 | 183,167 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和權益總額 | $ | 1,907,535 | 1,891,883 | 1,878,253 | 1,863,676 | 1,875,191 | 1 | 2 | $ | 1,885,475 | 1,894,303 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均利率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
賺取利息的資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在銀行賺取利息的存款 | 4.98 | % | 4.81 | 4.50 | 4.12 | 3.50 | 4.67 | % | 1.54 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據轉售協議出售的聯邦基金和購買的證券 | 5.30 | 5.13 | 4.73 | 4.12 | 3.29 | 4.83 | 1.38 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易債務證券 | 3.82 | 3.86 | 3.50 | 3.33 | 3.17 | 3.64 | 2.72 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的債務證券 | 3.87 | 3.92 | 3.72 | 3.54 | 3.10 | 3.76 | 2.24 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期的債務證券 | 2.69 | 2.65 | 2.62 | 2.55 | 2.45 | 2.63 | 2.19 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售貸款 | 6.75 | 6.40 | 6.22 | 5.90 | 5.11 | 6.29 | 3.69 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 | 6.35 | 6.23 | 5.99 | 5.69 | 5.13 | 6.07 | 4.06 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 2.99 | 2.42 | 2.79 | 2.39 | 2.63 | 2.63 | 2.31 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 4.99 | 4.93 | 4.76 | 4.60 | 3.57 | 4.80 | 1.54 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
賺取利息的資產總額 | 5.20 | 5.09 | 4.88 | 4.62 | 4.16 | 4.95 | 3.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 | 2.17 | 1.92 | 1.63 | 1.22 | 0.70 | 1.74 | 0.26 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 | 5.10 | 4.99 | 4.64 | 3.95 | 3.15 | 4.75 | 1.46 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 6.78 | 6.67 | 6.31 | 5.83 | 5.22 | 6.41 | 3.49 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 | 2.87 | 2.54 | 2.41 | 2.16 | 2.09 | 2.49 | 1.87 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 3.09 | 2.84 | 2.51 | 2.05 | 1.50 | 2.64 | 0.79 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應納税等值利差 (2) | 2.11 | 2.25 | 2.37 | 2.57 | 2.66 | 2.31 | 2.37 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按應納税等值計算的淨利率 (2) | 2.92 | 3.03 | 3.09 | 3.20 | 3.14 | 3.06 | 2.63 |
截至 2023 年 12 月 31 日的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 個人銀行和貸款 | 商業銀行 | 企業和投資銀行 | 財富與投資管理 | 企業 (2) | 對賬項目 (3) | 合併 公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 7,629 | 2,525 | 2,359 | 906 | (544) | (104) | 12,771 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 1,890 | 843 | 2,376 | 2,754 | 284 | (440) | 7,707 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 9,519 | 3,368 | 4,735 | 3,660 | (260) | (544) | 20,478 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 790 | 40 | 498 | (19) | (27) | — | 1,282 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 6,046 | 1,630 | 2,132 | 3,023 | 2,955 | — | 15,786 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利)前的收入(虧損) | 2,683 | 1,698 | 2,105 | 656 | (3,188) | (544) | 3,410 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | 672 | 423 | 523 | 165 | (1,339) | (544) | (100) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除非控股權益前的淨收益(虧損) | 2,011 | 1,275 | 1,582 | 491 | (1,849) | — | 3,510 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:來自非控股權益的淨收入 | — | 2 | — | — | 62 | — | 64 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 2,011 | 1,273 | 1,582 | 491 | (1,911) | — | 3,446 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2023年9月30日的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 7,633 | 2,519 | 2,319 | 1,007 | (269) | (104) | 13,105 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 1,948 | 886 | 2,604 | 2,695 | 21 | (402) | 7,752 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 9,581 | 3,405 | 4,923 | 3,702 | (248) | (506) | 20,857 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 768 | 52 | 324 | (10) | 63 | — | 1,197 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 5,913 | 1,543 | 2,182 | 3,006 | 469 | — | 13,113 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利)前的收入(虧損) | 2,900 | 1,810 | 2,417 | 706 | (780) | (506) | 6,547 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | 727 | 453 | 601 | 177 | (641) | (506) | 811 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除非控股權益前的淨收益(虧損) | 2,173 | 1,357 | 1,816 | 529 | (139) | — | 5,736 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:來自非控股權益的淨收益(虧損) | — | 3 | — | — | (34) | — | (31) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 2,173 | 1,354 | 1,816 | 529 | (105) | — | 5,767 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2022年12月31日的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 7,574 | 2,357 | 2,416 | 1,124 | 78 | (116) | 13,433 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 1,889 | 792 | 1,723 | 2,571 | 7 | (381) | 6,601 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 9,463 | 3,149 | 4,139 | 3,695 | 85 | (497) | 20,034 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 936 | (43) | 41 | 11 | 12 | — | 957 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 7,088 | 1,523 | 1,837 | 2,731 | 3,007 | — | 16,186 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利)前的收入(虧損) | 1,439 | 1,669 | 2,261 | 953 | (2,934) | (497) | 2,891 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | 362 | 428 | 569 | 238 | (1,129) | (497) | (29) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除非控股權益前的淨收益(虧損) | 1,077 | 1,241 | 1,692 | 715 | (1,805) | — | 2,920 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:來自非控股權益的淨收益(虧損) | — | 3 | — | — | (238) | — | (235) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 1,077 | 1,238 | 1,692 | 715 | (1,567) | — | 3,155 |
截至2023年12月31日的財年 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 個人銀行和貸款 | 商業銀行 | 企業和投資銀行 | 財富與投資管理 | 企業 (2) | 對賬項目 (3) | 合併 公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 30,185 | 10,034 | 9,498 | 3,966 | (888) | (420) | 52,375 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 7,734 | 3,415 | 9,693 | 10,725 | 431 | (1,776) | 30,222 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 37,919 | 13,449 | 19,191 | 14,691 | (457) | (2,196) | 82,597 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 3,299 | 75 | 2,007 | 6 | 12 | — | 5,399 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 24,024 | 6,555 | 8,618 | 12,064 | 4,301 | — | 55,562 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利)前的收入(虧損) | 10,596 | 6,819 | 8,566 | 2,621 | (4,770) | (2,196) | 21,636 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | 2,657 | 1,704 | 2,140 | 657 | (2,355) | (2,196) | 2,607 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除非控股權益前的淨收益(虧損) | 7,939 | 5,115 | 6,426 | 1,964 | (2,415) | — | 19,029 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:來自非控股權益的淨收益(虧損) | — | 11 | — | — | (124) | — | (113) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 7,939 | 5,104 | 6,426 | 1,964 | (2,291) | — | 19,142 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2022年12月31日的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 27,044 | 7,289 | 8,733 | 3,927 | (1,607) | (436) | 44,950 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 8,766 | 3,631 | 6,509 | 10,895 | 1,192 | (1,575) | 29,418 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 35,810 | 10,920 | 15,242 | 14,822 | (415) | (2,011) | 74,368 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 2,276 | (534) | (185) | (25) | 2 | — | 1,534 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 26,277 | 6,058 | 7,560 | 11,613 | 5,697 | — | 57,205 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利)前的收入(虧損) | 7,257 | 5,396 | 7,867 | 3,234 | (6,114) | (2,011) | 15,629 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | 1,816 | 1,366 | 1,989 | 812 | (1,721) | (2,011) | 2,251 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除非控股權益前的淨收益(虧損) | 5,441 | 4,030 | 5,878 | 2,422 | (4,393) | — | 13,378 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:來自非控股權益的淨收益(虧損) | — | 12 | — | — | (311) | — | (299) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 5,441 | 4,018 | 5,878 | 2,422 | (4,082) | — | 13,677 |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
損益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 7,629 | 7,633 | 7,490 | 7,433 | 7,574 | — | % | 1 | $ | 30,185 | 27,044 | 12 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款相關費用 | 694 | 670 | 666 | 672 | 696 | 4 | — | 2,702 | 3,093 | (13) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡費用 | 960 | 1,027 | 1,022 | 958 | 1,025 | (7) | (6) | 3,967 | 4,067 | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押銀行 | 115 | 105 | 132 | 160 | 23 | 10 | 400 | 512 | 1,100 | (53) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 121 | 146 | 145 | 141 | 145 | (17) | (17) | 553 | 506 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 1,890 | 1,948 | 1,965 | 1,931 | 1,889 | (3) | — | 7,734 | 8,766 | (12) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 9,519 | 9,581 | 9,455 | 9,364 | 9,463 | (1) | 1 | 37,919 | 35,810 | 6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨扣除額 | 852 | 722 | 621 | 589 | 525 | 18 | 62 | 2,784 | 1,693 | 64 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失備抵額的變化 | (62) | 46 | 253 | 278 | 411 | NM | NM | 515 | 583 | (12) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 790 | 768 | 874 | 867 | 936 | 3 | (16) | 3,299 | 2,276 | 45 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 6,046 | 5,913 | 6,027 | 6,038 | 7,088 | 2 | (15) | 24,024 | 26,277 | (9) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出前的收入 | 2,683 | 2,900 | 2,554 | 2,459 | 1,439 | (7) | 86 | 10,596 | 7,257 | 46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 672 | 727 | 640 | 618 | 362 | (8) | 86 | 2,657 | 1,816 | 46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 2,011 | 2,173 | 1,914 | 1,841 | 1,077 | (7) | 87 | $ | 7,939 | 5,441 | 46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務領域劃分的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者、小型和企業銀行業務 | $ | 6,657 | 6,665 | 6,576 | 6,486 | 6,608 | — | 1 | $ | 26,384 | 23,421 | 13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋貸款 | 839 | 840 | 847 | 863 | 786 | — | 7 | 3,389 | 4,221 | (20) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 1,346 | 1,375 | 1,321 | 1,305 | 1,353 | (2) | (1) | 5,347 | 5,271 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車 | 334 | 360 | 378 | 392 | 413 | (7) | (19) | 1,464 | 1,716 | (15) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人貸款 | 343 | 341 | 333 | 318 | 303 | 1 | 13 | 1,335 | 1,181 | 13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | $ | 9,519 | 9,581 | 9,455 | 9,364 | 9,463 | (1) | 1 | $ | 37,919 | 35,810 | 6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(平均值) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務領域劃分的貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者、小型和企業銀行業務 | $ | 8,863 | 8,983 | 9,215 | 9,363 | 9,590 | (1) | (8) | $ | 9,104 | 10,132 | (10) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋貸款 | 216,733 | 218,546 | 220,641 | 222,561 | 222,546 | (1) | (3) | 219,601 | 219,157 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 43,473 | 41,168 | 39,225 | 38,190 | 37,152 | 6 | 17 | 40,530 | 34,151 | 19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車 | 49,078 | 51,578 | 52,476 | 53,676 | 54,490 | (5) | (10) | 51,689 | 55,994 | (8) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人貸款 | 15,386 | 15,270 | 14,794 | 14,518 | 14,219 | 1 | 8 | 14,996 | 12,999 | 15 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 333,533 | 335,545 | 336,351 | 338,308 | 337,997 | (1) | (1) | $ | 335,920 | 332,433 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 779,490 | 801,061 | 823,339 | 841,265 | 864,623 | (3) | (10) | 811,091 | 883,130 | (8) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配資本 | 44,000 | 44,000 | 44,000 | 44,000 | 48,000 | — | (8) | 44,000 | 48,000 | (8) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(期末) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務領域劃分的貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者、小型和企業銀行業務 | $ | 9,042 | 9,115 | 9,299 | 9,457 | 9,704 | (1) | (7) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋貸款 | 215,823 | 217,955 | 219,595 | 222,012 | 223,525 | (1) | (3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 44,428 | 42,040 | 40,053 | 38,201 | 38,475 | 6 | 15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車 | 48,283 | 50,407 | 52,175 | 53,244 | 54,281 | (4) | (11) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人貸款 | 15,291 | 15,439 | 15,095 | 14,597 | 14,544 | (1) | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 332,867 | 334,956 | 336,217 | 337,511 | 340,529 | (1) | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 782,309 | 798,897 | 820,495 | 851,304 | 859,695 | (2) | (9) |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以百萬美元計) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所選指標 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行和貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配資本回報率 (1) | 17.6 | % | 19.1 | 16.9 | 16.5 | 8.3 | 17.5 | % | 10.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 (2) | 64 | 62 | 64 | 64 | 75 | 63 | 73 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售銀行分行(#,期末) | 4,311 | 4,355 | 4,455 | 4,525 | 4,598 | (1) | % | (6) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
數字活躍客户(百萬人數,期末)(3) | 34.8 | 34.6 | 34.2 | 34.3 | 33.5 | 1 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
移動活躍客户(百萬人數,期末)(3) | 29.9 | 29.6 | 29.1 | 28.8 | 28.3 | 1 | 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者、小型和企業銀行業務: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款利差 (4) | 2.7 | % | 2.7 | 2.6 | 2.5 | 2.4 | 2.6 | % | 2.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
借記卡購買量(以十億美元計)(5) | $ | 126.1 | 124.5 | 124.9 | 117.3 | 124.0 | 1 | 2 | $ | 492.8 | 486.6 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
借記卡購買交易(以百萬計 #)(5) | 2,546 | 2,550 | 2,535 | 2,369 | 2,496 | — | 2 | 10,000 | 9,852 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押銀行: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨服務收入 | $ | 113 | 41 | 62 | 84 | 94 | 176 | 20 | $ | 300 | 368 | (18) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款發放/銷售的淨收益(虧損) | 2 | 64 | 70 | 76 | (71) | (97) | 103 | 212 | 732 | (71) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按揭銀行業務總額 | $ | 115 | 105 | 132 | 160 | 23 | 10 | 400 | $ | 512 | 1,100 | (53) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源(以十億美元計): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售 | $ | 4.5 | 6.4 | 7.7 | 5.6 | 8.2 | (30) | (45) | $ | 24.2 | 64.3 | (62) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
通訊員 | — | — | 0.1 | 1.0 | 6.4 | — | (100) | 1.1 | 43.8 | (97) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
來源總數 | $ | 4.5 | 6.4 | 7.8 | 6.6 | 14.6 | (30) | (69) | $ | 25.3 | 108.1 | (77) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
待售原產地百分比 (HFS) | 45.4 | % | 40.7 | 45.3 | 46.8 | 60.7 | 44.6 | % | 52.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已償還的第三方抵押貸款(期末以十億美元計)(6) | $ | 559.7 | 591.8 | 609.1 | 666.8 | 679.2 | (5) | (18) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款服務權(MSR)賬面價值(期末) | 7,468 | 8,457 | 8,251 | 8,819 | 9,310 | (12) | (20) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MSR 賬面價值(期末)與已償還的第三方抵押貸款的比率 (期末)(6) | 1.33 | % | 1.43 | 1.35 | 1.32 | 1.37 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住房貸款30天以上的拖欠率(期末)(7) (8) (9) | 0.32 | 0.29 | 0.25 | 0.26 | 0.31 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銷售點 (POS) 交易量(以十億美元計) | $ | 37.1 | 35.2 | 34.0 | 30.1 | 32.3 | 5 | 15 | $ | 136.4 | 119.1 | 15 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新賬户(以千計 #) | 655 | 714 | 611 | 567 | 561 | (8) | 17 | 2,547 | 2,153 | 18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡貸款30天以上的拖欠率(期末)(8) | 2.89 | % | 2.70 | 2.39 | 2.26 | 2.08 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡貸款90天以上的拖欠率(期末)(8) | 1.48 | 1.37 | 1.17 | 1.16 | 1.01 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
自動: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車發行(以十億美元計) | $ | 3.3 | 4.1 | 4.8 | 5.0 | 5.0 | (20) | (34) | $ | 17.2 | 23.1 | (26) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車貸款30天以上的拖欠率(期末)(8) (9) | 2.80 | % | 2.60 | 2.55 | 2.25 | 2.64 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新交易量(以十億美元計) | $ | 2.6 | 3.1 | 3.3 | 2.9 | 3.2 | (16) | (19) | $ | 11.9 | 12.6 | (6) |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
損益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 2,525 | 2,519 | 2,501 | 2,489 | 2,357 | — | % | 7 | $ | 10,034 | 7,289 | 38 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款相關費用 | 257 | 257 | 248 | 236 | 237 | — | 8 | 998 | 1,131 | (12) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款相關費用 | 138 | 133 | 131 | 129 | 122 | 4 | 13 | 531 | 491 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃收入 | 155 | 153 | 167 | 169 | 176 | 1 | (12) | 644 | 710 | (9) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 293 | 343 | 322 | 284 | 257 | (15) | 14 | 1,242 | 1,299 | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 843 | 886 | 868 | 818 | 792 | (5) | 6 | 3,415 | 3,631 | (6) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 3,368 | 3,405 | 3,369 | 3,307 | 3,149 | (1) | 7 | 13,449 | 10,920 | 23 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨扣除額 | 35 | 37 | 63 | (39) | 32 | (5) | 9 | 96 | 4 | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失備抵額的變化 | 5 | 15 | (37) | (4) | (75) | (67) | 107 | (21) | (538) | 96 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 40 | 52 | 26 | (43) | (43) | (23) | 193 | 75 | (534) | 114 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 1,630 | 1,543 | 1,630 | 1,752 | 1,523 | 6 | 7 | 6,555 | 6,058 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出前的收入 | 1,698 | 1,810 | 1,713 | 1,598 | 1,669 | (6) | 2 | 6,819 | 5,396 | 26 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 423 | 453 | 429 | 399 | 428 | (7) | (1) | 1,704 | 1,366 | 25 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:來自非控股權益的淨收入 | 2 | 3 | 3 | 3 | 3 | (33) | (33) | 11 | 12 | (8) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 1,273 | 1,354 | 1,281 | 1,196 | 1,238 | (6) | 3 | $ | 5,104 | 4,018 | 27 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務領域劃分的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
中間市場銀行業務 | $ | 2,196 | 2,212 | 2,199 | 2,155 | 2,076 | (1) | 6 | $ | 8,762 | 6,574 | 33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基於資產的貸款和租賃 | 1,172 | 1,193 | 1,170 | 1,152 | 1,073 | (2) | 9 | 4,687 | 4,346 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | $ | 3,368 | 3,405 | 3,369 | 3,307 | 3,149 | (1) | 7 | $ | 13,449 | 10,920 | 23 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按產品劃分的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃 | $ | 1,337 | 1,321 | 1,332 | 1,324 | 1,357 | 1 | (1) | $ | 5,314 | 5,253 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資金管理和付款 | 1,527 | 1,541 | 1,584 | 1,562 | 1,519 | (1) | 1 | 6,214 | 4,483 | 39 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 504 | 543 | 453 | 421 | 273 | (7) | 85 | 1,921 | 1,184 | 62 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | $ | 3,368 | 3,405 | 3,369 | 3,307 | 3,149 | (1) | 7 | $ | 13,449 | 10,920 | 23 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所選指標 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配資本回報率 | 19.0 | % | 20.2 | 19.3 | 18.1 | 24.2 | 19.1 | % | 19.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 48 | 45 | 48 | 53 | 48 | 49 | 55 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(平均值) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 162,877 | 164,182 | 165,980 | 163,210 | 159,236 | (1) | % | 2 | $ | 164,062 | 147,379 | 11 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 45,393 | 45,716 | 45,855 | 45,862 | 45,551 | (1) | — | 45,705 | 45,130 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃融資等 | 15,062 | 14,518 | 13,989 | 13,754 | 13,635 | 4 | 10 | 14,335 | 13,523 | 6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 223,332 | 224,416 | 225,824 | 222,826 | 218,422 | — | 2 | $ | 224,102 | 206,032 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務領域劃分的貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
中間市場銀行業務 | $ | 118,971 | 120,509 | 122,204 | 121,625 | 119,740 | (1) | (1) | $ | 120,819 | 114,634 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基於資產的貸款和租賃 | 104,361 | 103,907 | 103,620 | 101,201 | 98,682 | — | 6 | 103,283 | 91,398 | 13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 223,332 | 224,416 | 225,824 | 222,826 | 218,422 | — | 2 | $ | 224,102 | 206,032 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 163,299 | 160,556 | 166,747 | 170,467 | 175,442 | 2 | (7) | 165,235 | 186,079 | (11) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配資本 | 25,500 | 25,500 | 25,500 | 25,500 | 19,500 | — | 31 | 25,500 | 19,500 | 31 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(期末) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 163,797 | 165,094 | 168,492 | 166,853 | 163,797 | (1) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 45,534 | 45,663 | 45,784 | 45,895 | 45,816 | — | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃融資等 | 15,443 | 15,014 | 14,435 | 13,851 | 13,916 | 3 | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 224,774 | 225,771 | 228,711 | 226,599 | 223,529 | — | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務領域劃分的貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
中間市場銀行業務 | $ | 118,482 | 119,354 | 122,104 | 121,626 | 121,192 | (1) | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基於資產的貸款和租賃 | 106,292 | 106,417 | 106,607 | 104,973 | 102,337 | — | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 224,774 | 225,771 | 228,711 | 226,599 | 223,529 | — | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 162,526 | 160,368 | 164,764 | 169,827 | 173,942 | 1 | (7) |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
損益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 2,359 | 2,319 | 2,359 | 2,461 | 2,416 | 2 | % | (2) | $ | 9,498 | 8,733 | 9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款相關費用 | 246 | 247 | 247 | 236 | 240 | — | 3 | 976 | 1,068 | (9) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款相關費用 | 199 | 206 | 191 | 194 | 191 | (3) | 4 | 790 | 769 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 | 489 | 545 | 390 | 314 | 331 | (10) | 48 | 1,738 | 1,492 | 16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易活動的淨收益 | 1,022 | 1,193 | 1,081 | 1,257 | 606 | (14) | 69 | 4,553 | 1,886 | 141 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 420 | 413 | 363 | 440 | 355 | 2 | 18 | 1,636 | 1,294 | 26 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 2,376 | 2,604 | 2,272 | 2,441 | 1,723 | (9) | 38 | 9,693 | 6,509 | 49 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 4,735 | 4,923 | 4,631 | 4,902 | 4,139 | (4) | 14 | 19,191 | 15,242 | 26 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨扣除額 | 376 | 105 | 83 | 17 | 10 | 258 | NM | 581 | (48) | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失備抵額的變化 | 122 | 219 | 850 | 235 | 31 | (44) | 294 | 1,426 | (137) | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 498 | 324 | 933 | 252 | 41 | 54 | NM | 2,007 | (185) | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 2,132 | 2,182 | 2,087 | 2,217 | 1,837 | (2) | 16 | 8,618 | 7,560 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出前的收入 | 2,105 | 2,417 | 1,611 | 2,433 | 2,261 | (13) | (7) | 8,566 | 7,867 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 523 | 601 | 401 | 615 | 569 | (13) | (8) | 2,140 | 1,989 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 1,582 | 1,816 | 1,210 | 1,818 | 1,692 | (13) | (7) | $ | 6,426 | 5,878 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務領域劃分的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行業: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 | $ | 774 | 721 | 685 | 692 | 593 | 7 | 31 | $ | 2,872 | 2,222 | 29 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資金管理和支付 | 742 | 747 | 762 | 785 | 738 | (1) | 1 | 3,036 | 2,369 | 28 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行 | 383 | 430 | 311 | 280 | 317 | (11) | 21 | 1,404 | 1,206 | 16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全方位銀行 | 1,899 | 1,898 | 1,758 | 1,757 | 1,648 | — | 15 | 7,312 | 5,797 | 26 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 1,291 | 1,376 | 1,333 | 1,311 | 1,267 | (6) | 2 | 5,311 | 4,534 | 17 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定收益、貨幣和大宗商品 (FICC) | 1,122 | 1,148 | 1,133 | 1,285 | 935 | (2) | 20 | 4,688 | 3,660 | 28 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票 | 457 | 518 | 397 | 437 | 279 | (12) | 64 | 1,809 | 1,115 | 62 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用調整(CVA/DVA)及其他 | (8) | (12) | 14 | 71 | (35) | 33 | 77 | 65 | 20 | 225 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總市場 | 1,571 | 1,654 | 1,544 | 1,793 | 1,179 | (5) | 33 | 6,562 | 4,795 | 37 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | (26) | (5) | (4) | 41 | 45 | NM | NM | 6 | 116 | (95) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | $ | 4,735 | 4,923 | 4,631 | 4,902 | 4,139 | (4) | 14 | $ | 19,191 | 15,242 | 26 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所選指標 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配資本回報率 | 13.4 | % | 15.5 | 10.2 | 15.9 | 17.7 | 13.8 | % | 15.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 45 | 44 | 45 | 45 | 44 | 45 | 50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(平均值) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 191,014 | 191,128 | 190,529 | 193,770 | 196,697 | — | % | (3) | $ | 191,602 | 198,424 | (3) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 99,077 | 100,523 | 100,941 | 100,972 | 101,553 | (1) | (2) | 100,373 | 98,560 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 290,091 | 291,651 | 291,470 | 294,742 | 298,250 | (1) | (3) | $ | 291,975 | 296,984 | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務領域劃分的貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行業 | $ | 94,699 | 94,010 | 95,413 | 99,078 | 104,187 | 1 | (9) | $ | 95,783 | 106,440 | (10) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 133,921 | 135,639 | 136,473 | 136,806 | 137,680 | (1) | (3) | 135,702 | 133,719 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場 | 61,471 | 62,002 | 59,584 | 58,858 | 56,383 | (1) | 9 | 60,490 | 56,825 | 6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 290,091 | 291,651 | 291,470 | 294,742 | 298,250 | (1) | (3) | $ | 291,975 | 296,984 | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易相關資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易賬户證券 | $ | 118,938 | 122,376 | 118,462 | 112,628 | 111,803 | (3) | 6 | $ | 118,130 | 112,213 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
反向回購協議/借入的證券 | 65,678 | 62,284 | 60,164 | 57,818 | 52,814 | 5 | 24 | 61,510 | 50,491 | 22 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生資產 | 19,308 | 19,760 | 17,522 | 17,928 | 24,556 | (2) | (21) | 18,636 | 27,421 | (32) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
與交易相關的資產總額 | $ | 203,924 | 204,420 | 196,148 | 188,374 | 189,173 | — | 8 | $ | 198,276 | 190,125 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | 556,196 | 559,647 | 550,091 | 548,808 | 553,308 | (1) | 1 | 553,722 | 557,396 | (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 173,117 | 157,212 | 160,251 | 157,551 | 156,205 | 10 | 11 | 162,062 | 161,720 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配資本 | 44,000 | 44,000 | 44,000 | 44,000 | 36,000 | — | 22 | 44,000 | 36,000 | 22 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(期末) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 189,379 | 190,547 | 190,317 | 191,020 | 196,529 | (1) | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 98,053 | 99,783 | 101,028 | 100,797 | 101,848 | (2) | (4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 287,432 | 290,330 | 291,345 | 291,817 | 298,377 | (1) | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務領域劃分的貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行業 | $ | 93,987 | 93,723 | 93,596 | 97,178 | 101,183 | — | (7) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 131,968 | 133,939 | 136,257 | 135,728 | 137,495 | (1) | (4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場 | 61,477 | 62,668 | 61,492 | 58,911 | 59,699 | (2) | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 287,432 | 290,330 | 291,345 | 291,817 | 298,377 | (1) | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易相關資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易賬户證券 | $ | 115,562 | 120,547 | 130,008 | 115,198 | 111,801 | (4) | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
反向回購協議/借入的證券 | 63,614 | 64,240 | 59,020 | 57,502 | 55,407 | (1) | 15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生資產 | 18,023 | 21,231 | 17,804 | 16,968 | 22,218 | (15) | (19) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
與交易相關的資產總額 | $ | 197,199 | 206,018 | 206,832 | 189,668 | 189,426 | (4) | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | 547,203 | 557,642 | 559,520 | 542,168 | 550,177 | (2) | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 185,142 | 162,776 | 158,770 | 158,564 | 157,217 | 14 | 18 |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以百萬美元計) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
損益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 906 | 1,007 | 1,009 | 1,044 | 1,124 | (10) | % | (19) | $ | 3,966 | 3,927 | 1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資諮詢和其他基於資產的費用 | 2,111 | 2,164 | 2,110 | 2,061 | 1,999 | (2) | 6 | 8,446 | 8,847 | (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佣金和經紀服務費 | 531 | 492 | 494 | 541 | 532 | 8 | — | 2,058 | 1,931 | 7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 112 | 39 | 35 | 35 | 40 | 187 | 180 | 221 | 117 | 89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 2,754 | 2,695 | 2,639 | 2,637 | 2,571 | 2 | 7 | 10,725 | 10,895 | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | 3,660 | 3,702 | 3,648 | 3,681 | 3,695 | (1) | (1) | 14,691 | 14,822 | (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨扣除額 | — | 1 | (1) | (1) | (2) | (100) | 100 | (1) | (7) | 86 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失備抵額的變化 | (19) | (11) | 25 | 12 | 13 | (73) | NM | 7 | (18) | 139 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | (19) | (10) | 24 | 11 | 11 | (90) | NM | 6 | (25) | 124 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 3,023 | 3,006 | 2,974 | 3,061 | 2,731 | 1 | 11 | 12,064 | 11,613 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出前的收入 | 656 | 706 | 650 | 609 | 953 | (7) | (31) | 2,621 | 3,234 | (19) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 165 | 177 | 163 | 152 | 238 | (7) | (31) | 657 | 812 | (19) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 491 | 529 | 487 | 457 | 715 | (7) | (31) | $ | 1,964 | 2,422 | (19) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所選指標 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配資本回報率 | 30.4 | % | 32.8 | 30.5 | 28.9 | 31.9 | 30.7 | % | 27.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 83 | 81 | 82 | 83 | 74 | 82 | 78 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户資產(以十億美元計,期末): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
諮詢資產 | $ | 891 | 825 | 850 | 825 | 797 | 8 | 12 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他經紀資產和存款 | 1,193 | 1,123 | 1,148 | 1,104 | 1,064 | 6 | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户資產總額 | $ | 2,084 | 1,948 | 1,998 | 1,929 | 1,861 | 7 | 12 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(平均值) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 82,181 | 82,195 | 83,045 | 83,621 | 84,760 | — | (3) | $ | 82,755 | 85,228 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 102,130 | 107,500 | 112,360 | 126,604 | 142,230 | (5) | (28) | 112,069 | 164,883 | (32) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配資本 | 6,250 | 6,250 | 6,250 | 6,250 | 8,750 | — | (29) | 6,250 | 8,750 | (29) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(期末) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 82,555 | 82,331 | 82,456 | 82,817 | 84,273 | — | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 103,902 | 103,255 | 108,532 | 117,252 | 138,760 | 1 | (25) |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
損益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | (544) | (269) | (91) | 16 | 78 | NM | NM | $ | (888) | (1,607) | 45 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 284 | 21 | 121 | 5 | 7 | NM | NM | 431 | 1,192 | (64) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | (260) | (248) | 30 | 21 | 85 | (5) | % | NM | (457) | (415) | (10) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨扣除額 | (5) | (1) | (2) | (2) | (5) | NM | — | (10) | (33) | 70 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失備抵額的變化 | (22) | 64 | (142) | 122 | 17 | NM | NM | 22 | 35 | (37) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | (27) | 63 | (144) | 120 | 12 | NM | NM | 12 | 2 | 500 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 2,955 | 469 | 269 | 608 | 3,007 | 530 | (2) | 4,301 | 5,697 | (25) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税優惠前的虧損 | (3,188) | (780) | (95) | (707) | (2,934) | NM | (9) | (4,770) | (6,114) | 22 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税優惠 | (1,339) | (641) | (103) | (272) | (1,129) | NM | (19) | (2,355) | (1,721) | (37) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:來自非控股權益的淨收益(虧損) | 62 | (34) | (38) | (114) | (238) | 282 | 126 | (124) | (311) | 60 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | (1,911) | (105) | 46 | (321) | (1,567) | NM | (22) | $ | (2,291) | (4,082) | 44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(平均值) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
來自銀行的現金和應付款,以及銀行的計息存款 | $ | 198,315 | 164,900 | 132,505 | 117,419 | 130,329 | 20 | 52 | $ | 153,538 | 147,192 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的債務證券 | 115,346 | 119,745 | 130,496 | 128,770 | 102,650 | (4) | 12 | 123,542 | 124,308 | (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期的債務證券 | 261,103 | 266,012 | 270,999 | 272,718 | 295,494 | (2) | (12) | 267,672 | 290,087 | (8) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 15,906 | 15,784 | 15,327 | 15,519 | 15,918 | 1 | — | 15,635 | 15,695 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | 8,904 | 9,386 | 9,216 | 9,154 | 9,088 | (5) | (2) | 9,164 | 9,143 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | 645,573 | 623,339 | 610,417 | 596,087 | 605,500 | 4 | 7 | 619,002 | 638,011 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 122,880 | 113,978 | 84,752 | 60,807 | 41,959 | 8 | 193 | 95,825 | 28,457 | 237 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的資產負債表數據(期末) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
來自銀行的現金和應付款,以及銀行的計息存款 | $ | 211,420 | 194,653 | 128,077 | 136,093 | 127,106 | 9 | 66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的債務證券 | 118,923 | 115,005 | 123,169 | 133,311 | 102,669 | 3 | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期的債務證券 | 259,748 | 264,248 | 269,414 | 274,202 | 294,141 | (2) | (12) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 15,810 | 15,496 | 15,097 | 15,200 | 15,508 | 2 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | 9,054 | 9,036 | 9,231 | 9,247 | 9,163 | — | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | 674,075 | 641,455 | 593,597 | 620,241 | 601,218 | 5 | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 124,294 | 128,714 | 92,023 | 65,682 | 54,371 | (3) | 129 |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 $ 更改自 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 380,388 | 382,527 | 386,011 | 384,690 | 386,806 | (2,139) | (6,418) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 150,616 | 152,486 | 154,276 | 154,707 | 155,802 | (1,870) | (5,186) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃融資 | 16,423 | 16,038 | 15,334 | 14,820 | 14,908 | 385 | 1,515 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 547,427 | 551,051 | 555,621 | 554,217 | 557,516 | (3,624) | (10,089) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 260,724 | 263,174 | 265,085 | 267,138 | 269,117 | (2,450) | (8,393) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 52,230 | 49,851 | 47,717 | 45,766 | 46,293 | 2,379 | 5,937 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車 | 47,762 | 49,865 | 51,587 | 52,631 | 53,669 | (2,103) | (5,907) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 28,539 | 28,483 | 27,950 | 28,239 | 29,276 | 56 | (737) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 389,255 | 391,373 | 392,339 | 393,774 | 398,355 | (2,118) | (9,100) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 936,682 | 942,424 | 947,960 | 947,991 | 955,871 | (5,742) | (19,189) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 380,566 | 382,277 | 383,361 | 383,277 | 381,889 | (1,711) | (1,323) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 151,665 | 153,686 | 154,660 | 155,074 | 155,674 | (2,021) | (4,009) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃融資 | 16,123 | 15,564 | 15,010 | 14,832 | 14,656 | 559 | 1,467 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 548,354 | 551,527 | 553,031 | 553,183 | 552,219 | (3,173) | (3,865) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 261,776 | 263,918 | 266,128 | 267,984 | 268,232 | (2,142) | (6,456) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 51,249 | 48,889 | 46,762 | 45,842 | 44,829 | 2,360 | 6,420 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車 | 48,554 | 51,014 | 51,880 | 53,065 | 53,917 | (2,460) | (5,363) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 28,108 | 27,845 | 28,105 | 28,577 | 29,320 | 263 | (1,212) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 389,687 | 391,666 | 392,875 | 395,468 | 396,298 | (1,979) | (6,611) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 938,041 | 943,193 | 945,906 | 948,651 | 948,517 | (5,152) | (10,476) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均利率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | 7.20 | % | 7.03 | 6.70 | 6.25 | 5.41 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 6.88 | 6.83 | 6.59 | 6.24 | 5.45 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃融資 | 5.17 | 4.90 | 4.76 | 4.63 | 4.45 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 7.05 | 6.92 | 6.62 | 6.20 | 5.40 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 3.60 | 3.55 | 3.48 | 3.44 | 3.38 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 13.03 | 13.08 | 12.96 | 12.74 | 12.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車 | 4.90 | 4.78 | 4.67 | 4.56 | 4.46 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 8.68 | 8.65 | 8.29 | 7.74 | 6.89 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 5.37 | 5.26 | 5.11 | 4.98 | 4.76 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | 6.35 | % | 6.23 | 5.99 | 5.69 | 5.13 |
季度已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2023 年 12 月 31 日 $ 更改自 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 淨貸款 扣款 | 佔平均貸款的百分比 (1) | 淨貸款 扣款 | 佔平均貸款的百分比 (1) | 淨貸款 扣款 | 佔平均貸款的百分比 (1) | 淨貸款 扣款 | 佔平均貸款的百分比 (1) | 淨貸款 扣款 | 佔平均貸款的百分比 (1) | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按產品分類: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 90 | 0.09 | % | $ | 93 | 0.10 | % | $ | 119 | 0.12 | % | $ | 43 | 0.05 | % | $ | 66 | 0.07 | % | $ | (3) | 24 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 377 | 0.99 | 93 | 0.24 | 79 | 0.21 | 17 | 0.04 | 10 | 0.03 | 284 | 367 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃融資 | 5 | 0.14 | 2 | 0.07 | 2 | 0.05 | 3 | 0.07 | 3 | 0.06 | 3 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 472 | 0.34 | 188 | 0.13 | 200 | 0.15 | 63 | 0.05 | 79 | 0.06 | 284 | 393 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 3 | — | (4) | (0.01) | (12) | (0.02) | (11) | (0.02) | (12) | (0.02) | 7 | 15 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 520 | 4.02 | 420 | 3.41 | 396 | 3.39 | 344 | 3.05 | 274 | 2.42 | 100 | 246 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車 | 130 | 1.06 | 138 | 1.07 | 89 | 0.68 | 121 | 0.93 | 137 | 1.00 | (8) | (7) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 127 | 1.79 | 108 | 1.55 | 91 | 1.31 | 87 | 1.21 | 82 | 1.13 | 19 | 45 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 780 | 0.79 | 662 | 0.67 | 564 | 0.58 | 541 | 0.56 | 481 | 0.48 | 118 | 299 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨貸款扣除總額 | $ | 1,252 | 0.53 | % | $ | 850 | 0.36 | % | $ | 764 | 0.32 | % | $ | 604 | 0.26 | % | $ | 560 | 0.23 | % | $ | 402 | 692 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按細分市場劃分: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行和貸款 | $ | 852 | 1.01 | % | $ | 722 | 0.85 | % | $ | 621 | 0.74 | % | $ | 589 | 0.71 | % | $ | 525 | 0.62 | % | $ | 130 | 327 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業銀行 | 35 | 0.06 | 29 | 0.05 | 63 | 0.11 | 2 | — | 32 | 0.06 | 6 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企業和投資銀行 | 370 | 0.51 | 99 | 0.13 | 83 | 0.11 | 17 | 0.02 | 10 | 0.01 | 271 | 360 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
財富與投資管理 | — | — | 1 | — | (1) | — | (1) | — | (2) | (0.01) | (1) | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企業 | (5) | (0.22) | (1) | (0.04) | (2) | (0.09) | (3) | (0.13) | (5) | (0.22) | (4) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨貸款扣除總額 | $ | 1,252 | 0.53 | % | $ | 850 | 0.36 | % | $ | 764 | 0.32 | % | $ | 604 | 0.26 | % | $ | 560 | 0.23 | % | $ | 402 | 692 |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 $ 更改自 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 15,064 | 14,786 | 13,705 | 13,609 | 13,225 | 278 | 1,839 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
會計政策變更的累積影響 (1) | — | — | — | (429) | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額,調整後 | 15,064 | 14,786 | 13,705 | 13,180 | 13,225 | 278 | 1,839 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備金 | 1,274 | 1,143 | 1,839 | 1,129 | 968 | 131 | 306 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
某些貸款的利息收入 (2) | — | — | — | — | (26) | — | 26 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨貸款扣除額: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | (90) | (93) | (119) | (43) | (66) | 3 | (24) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | (377) | (93) | (79) | (17) | (10) | (284) | (367) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃融資 | (5) | (2) | (2) | (3) | (3) | (3) | (2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | (472) | (188) | (200) | (63) | (79) | (284) | (393) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | (3) | 4 | 12 | 11 | 12 | (7) | (15) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | (520) | (420) | (396) | (344) | (274) | (100) | (246) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車 | (130) | (138) | (89) | (121) | (137) | 8 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | (127) | (108) | (91) | (87) | (82) | (19) | (45) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | (780) | (662) | (564) | (541) | (481) | (118) | (299) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨貸款扣除額 | (1,252) | (850) | (764) | (604) | (560) | (402) | (692) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 2 | (15) | 6 | — | 2 | 17 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 15,088 | 15,064 | 14,786 | 13,705 | 13,609 | 24 | 1,479 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
組件: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失備抵金 | $ | 14,606 | 14,554 | 14,258 | 13,120 | 12,985 | 52 | 1,621 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
無準備金信貸承諾備抵金 | 482 | 510 | 528 | 585 | 624 | (28) | (142) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵金 | $ | 15,088 | 15,064 | 14,786 | 13,705 | 13,609 | 24 | 1,479 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失備抵與淨貸款扣除總額的比率(按年計算) | 2.94x | 4.32 | 4.65 | 5.35 | 5.85 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失備抵金佔以下百分比: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | 1.56 | % | 1.54 | 1.50 | 1.38 | 1.36 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非應計貸款 | 177 | 182 | 207 | 218 | 231 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵額佔以下百分比: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | 1.61 | 1.60 | 1.56 | 1.45 | 1.42 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非應計貸款 | 183 | 188 | 215 | 228 | 242 |
2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ACL | ACL 作為% 的貸款 班級 | ACL | ACL 作為% 的貸款 班級 | ACL | ACL 作為% 的貸款 班級 | ACL | ACL 作為% 的貸款 班級 | ACL | ACL 作為% 的貸款 班級 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按產品分類: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 4,272 | 1.12 | % | $ | 4,269 | 1.12 | % | $ | 4,266 | 1.11 | % | $ | 4,287 | 1.11 | % | $ | 4,507 | 1.17 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 3,939 | 2.62 | 3,842 | 2.52 | 3,618 | 2.35 | 2,724 | 1.76 | 2,231 | 1.43 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃融資 | 201 | 1.22 | 199 | 1.24 | 197 | 1.28 | 213 | 1.44 | 218 | 1.46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 8,412 | 1.54 | 8,310 | 1.51 | 8,081 | 1.45 | 7,224 | 1.30 | 6,956 | 1.25 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 (1) | 652 | 0.25 | 718 | 0.27 | 734 | 0.28 | 751 | 0.28 | 1,096 | 0.41 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 4,223 | 8.09 | 4,021 | 8.07 | 3,865 | 8.10 | 3,641 | 7.96 | 3,567 | 7.71 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車 | 1,042 | 2.18 | 1,264 | 2.53 | 1,408 | 2.73 | 1,449 | 2.75 | 1,380 | 2.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 759 | 2.66 | 751 | 2.64 | 698 | 2.50 | 640 | 2.27 | 610 | 2.08 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 6,676 | 1.72 | 6,754 | 1.73 | 6,705 | 1.71 | 6,481 | 1.65 | 6,653 | 1.67 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵總額 | $ | 15,088 | 1.61 | % | $ | 15,064 | 1.60 | % | $ | 14,786 | 1.56 | % | $ | 13,705 | 1.45 | % | $ | 13,609 | 1.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按細分市場劃分: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行和貸款 | $ | 7,453 | 2.24 | % | $ | 7,515 | 2.24 | % | $ | 7,469 | 2.22 | % | $ | 7,215 | 2.14 | % | $ | 7,394 | 2.17 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業銀行 | 2,406 | 1.07 | 2,401 | 1.06 | 2,379 | 1.04 | 2,417 | 1.07 | 2,397 | 1.07 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企業和投資銀行 | 4,955 | 1.72 | 4,840 | 1.67 | 4,634 | 1.59 | 3,785 | 1.30 | 3,552 | 1.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
財富與投資管理 | 260 | 0.31 | 279 | 0.34 | 290 | 0.35 | 265 | 0.32 | 253 | 0.30 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企業 | 14 | 0.15 | 29 | 0.32 | 14 | 0.15 | 23 | 0.25 | 13 | 0.14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失備抵總額 | $ | 15,088 | 1.61 | % | $ | 15,064 | 1.60 | % | $ | 14,786 | 1.56 | % | $ | 13,705 | 1.45 | % | $ | 13,609 | 1.42 | % |
2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2023 年 12 月 31 日 $ 更改自 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 平衡 | % 的 總 貸款 | 平衡 | % 的 總 貸款 | 平衡 | % 的 總 貸款 | 平衡 | % 的 總 貸款 | 平衡 | % 的 總 貸款 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按產品分類: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非應計貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 662 | 0.17 | % | $ | 638 | 0.17 | % | $ | 845 | 0.22 | % | $ | 739 | 0.19 | % | $ | 746 | 0.19 | % | $ | 24 | (84) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 4,188 | 2.78 | 3,863 | 2.53 | 2,507 | 1.63 | 1,450 | 0.94 | 958 | 0.61 | 325 | 3,230 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租賃融資 | 64 | 0.39 | 85 | 0.53 | 77 | 0.50 | 86 | 0.58 | 119 | 0.80 | (21) | (55) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 4,914 | 0.90 | 4,586 | 0.83 | 3,429 | 0.62 | 2,275 | 0.41 | 1,823 | 0.33 | 328 | 3,091 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 (1) | 3,192 | 1.22 | 3,258 | 1.24 | 3,289 | 1.24 | 3,552 | 1.33 | 3,611 | 1.34 | (66) | (419) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車 | 115 | 0.24 | 126 | 0.25 | 135 | 0.26 | 145 | 0.28 | 153 | 0.29 | (11) | (38) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 35 | 0.12 | 32 | 0.11 | 33 | 0.12 | 38 | 0.13 | 39 | 0.13 | 3 | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 3,342 | 0.86 | 3,416 | 0.87 | 3,457 | 0.88 | 3,735 | 0.95 | 3,803 | 0.95 | (74) | (461) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非應計貸款總額 | 8,256 | 0.88 | 8,002 | 0.85 | 6,886 | 0.73 | 6,010 | 0.63 | 5,626 | 0.59 | 254 | 2,630 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
止贖資產 | 187 | 177 | 133 | 132 | 137 | 10 | 50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不良資產總額 | $ | 8,443 | 0.90 | % | $ | 8,179 | 0.87 | % | $ | 7,019 | 0.74 | % | $ | 6,142 | 0.65 | % | $ | 5,763 | 0.60 | % | $ | 264 | 2,680 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按細分市場劃分: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行和貸款 | $ | 3,273 | 0.98 | % | $ | 3,354 | 1.00 | % | $ | 3,416 | 1.02 | % | $ | 3,689 | 1.09 | % | $ | 3,747 | 1.10 | % | $ | (81) | (474) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業銀行 | 1,012 | 0.45 | 1,024 | 0.45 | 1,164 | 0.51 | 1,037 | 0.46 | 1,029 | 0.46 | (12) | (17) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企業和投資銀行 | 3,935 | 1.37 | 3,588 | 1.24 | 2,243 | 0.77 | 1,226 | 0.42 | 764 | 0.26 | 347 | 3,171 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
財富與投資管理 | 223 | 0.27 | 213 | 0.26 | 196 | 0.24 | 190 | 0.23 | 199 | 0.24 | 10 | 24 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企業 | — | — | — | — | — | — | — | — | 24 | 0.26 | — | (24) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不良資產總額 | $ | 8,443 | 0.90 | % | $ | 8,179 | 0.87 | % | $ | 7,019 | 0.74 | % | $ | 6,142 | 0.65 | % | $ | 5,763 | 0.60 | % | $ | 264 | 2,680 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 不可累積 貸款 | 未償貸款餘額 | % 的 總 貸款 | 不可累積 貸款 | 未償貸款餘額 | % 的 總 貸款 | 不可累積 貸款 | 未償貸款餘額 | % 的 總 貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融業(銀行除外) | $ | 9 | 146,635 | 16 | % | $ | 10 | 147,362 | 16 | % | $ | 44 | 147,171 | 15 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
科技、電信和媒體 | 60 | 25,460 | 3 | 29 | 26,817 | 3 | 31 | 27,767 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產和建築 | 55 | 24,987 | 3 | 58 | 25,321 | 3 | 73 | 24,478 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售 | 72 | 19,596 | 2 | 72 | 20,913 | 2 | 47 | 19,487 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
設備、機械和零件製造 | 37 | 24,785 | 3 | 109 | 25,847 | 3 | 83 | 23,675 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
材料和大宗商品 | 112 | 14,235 | 2 | 168 | 14,640 | 2 | 86 | 16,610 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
食品和飲料製造 | 15 | 16,047 | 2 | 3 | 15,655 | 2 | 17 | 17,393 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
石油、天然氣和管道 | 2 | 10,730 | 1 | 3 | 10,559 | 1 | 55 | 9,991 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
醫療保健和藥品 | 26 | 14,863 | 2 | 20 | 14,985 | 2 | 21 | 14,861 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽車相關 | 8 | 15,203 | 2 | 7 | 14,167 | 2 | 10 | 13,168 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業服務 | 37 | 11,095 | 1 | 36 | 10,800 | 1 | 50 | 11,418 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公共事業 | 1 | 8,325 | * | 1 | 8,099 | * | 18 | 9,457 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
多元化或雜項 | 67 | 8,284 | * | 3 | 7,673 | * | 2 | 8,161 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
娛樂和休閒 | 18 | 13,968 | 1 | 19 | 13,212 | 1 | 28 | 13,085 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
運輸服務 | 134 | 9,277 | * | 140 | 8,972 | * | 237 | 8,389 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保險和信託機構 | 1 | 4,715 | * | 1 | 4,964 | * | 1 | 4,691 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行 | — | 11,820 | 1 | — | 11,799 | 1 | — | 14,403 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
農業企業 | 31 | 6,466 | * | 8 | 5,965 | * | 24 | 6,180 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
政府和教育 | 26 | 5,603 | * | 29 | 5,675 | * | 25 | 6,482 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 15 | 4,717 | * | 7 | 5,140 | * | 13 | 4,847 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 726 | 396,811 | 42 | % | $ | 723 | 398,565 | 42 | % | $ | 865 | 401,714 | 42 | % |
2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 不可累積 貸款 | 未償貸款餘額 | % 的 總 貸款 | 承諾總額 (2) | 不可累積 貸款 | 未償貸款餘額 | % 的 總 貸款 | 承諾總額 (2) | 不可累積 貸款 | 未償貸款餘額 | % 的 總 貸款 | 承諾總額 (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公寓 | $ | 56 | 42,585 | 5 | % | $ | 51,749 | $ | 8 | 40,677 | 4 | % | $ | 49,573 | $ | 8 | 39,743 | 4 | % | $ | 51,567 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
辦公室 (3) | 3,357 | 31,526 | 3 | 34,295 | 2,790 | 32,201 | 3 | 35,242 | 186 | 36,144 | 4 | 40,827 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
工業/倉庫 | 28 | 25,413 | 3 | 28,493 | 29 | 24,389 | 3 | 27,470 | 42 | 20,634 | 2 | 24,546 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
酒店/汽車旅館 | 171 | 12,725 | 1 | 13,612 | 217 | 12,826 | 1 | 14,396 | 153 | 12,751 | 1 | 13,758 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售(不包括購物中心) | 272 | 11,670 | 1 | 12,338 | 272 | 11,187 | 1 | 11,848 | 199 | 11,753 | 1 | 12,486 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購物中心 | 183 | 8,745 | * | 9,356 | 183 | 8,762 | * | 9,304 | 259 | 9,534 | * | 10,131 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
機構性的 | 81 | 5,986 | * | 6,568 | 248 | 6,261 | * | 7,137 | 33 | 7,725 | * | 9,178 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
混合用途特性 | 32 | 3,511 | * | 3,763 | 105 | 5,166 | * | 5,989 | 54 | 5,887 | * | 7,139 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存儲設施 | — | 2,782 | * | 3,002 | — | 2,815 | * | 3,028 | — | 2,929 | * | 3,201 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1-4 家庭結構 | — | 1,195 | * | 2,691 | — | 1,231 | * | 2,987 | — | 1,324 | * | 3,589 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 8 | 4,478 | * | 5,600 | 11 | 6,971 | * | 8,297 | 24 | 7,378 | * | 8,898 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 4,188 | 150,616 | 16 | % | $ | 171,467 | $ | 3,863 | 152,486 | 16 | % | $ | 175,271 | $ | 958 | 155,802 | 16 | % | $ | 185,320 |
2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股的有形賬面價值: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
權益總額 | $ | 187,443 | 182,373 | 181,952 | 183,220 | 182,213 | 3 | % | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股 (1) | (19,448) | (19,448) | (19,448) | (19,448) | (19,448) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股的額外實收資本 (1) | 157 | 157 | 173 | 173 | 173 | — | (9) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未賺取的員工持股計劃 (ESOP) 股票 (1) | — | — | — | — | — | NM | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | (1,708) | (1,658) | (1,761) | (2,052) | (1,986) | (3) | 14 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益總額 | (A) | 166,444 | 161,424 | 160,916 | 161,893 | 160,952 | 3 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | (25,175) | (25,174) | (25,175) | (25,173) | (25,173) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
某些可識別的無形資產(MSR 除外) | (118) | (132) | (145) | (139) | (152) | 11 | 22 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對合並投資組合公司投資的商譽和其他無形資產(包括 其他資產) (2) | (878) | (878) | (2,511) | (2,486) | (2,427) | — | 64 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
與商譽和其他無形資產相關的適用遞延税 (3) | 920 | 913 | 905 | 897 | 890 | 1 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股 | (B) | $ | 141,193 | 136,153 | 133,990 | 134,992 | 134,090 | 4 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發行普通股 | (C) | 3,598.9 | 3,637.9 | 3,667.7 | 3,763.2 | 3,833.8 | (1) | (6) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股賬面價值 | (A)/(C) | 46.25 | 44.37 | 43.87 | 43.02 | 41.98 | 4 | 10 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股的有形賬面價值 | (B)/(C) | 39.23 | 37.43 | 36.53 | 35.87 | 34.98 | 5 | 12 |
季度已結束 | 2023 年 12 月 31 日 % 變動自 | 年底已結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | % 改變 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股回報率: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
適用於普通股的淨收益 | (A) | $ | 3,160 | 5,450 | 4,659 | 4,713 | 2,877 | (42) | % | 10 | $ | 17,982 | 12,562 | 43 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均總資產 | 185,853 | 184,828 | 184,443 | 184,297 | 182,621 | 1 | 2 | 184,860 | 183,167 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股 (1) | (19,448) | (20,441) | (19,448) | (19,448) | (19,553) | 5 | 1 | (19,698) | (19,930) | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股的額外實收資本 (1) | 157 | 171 | 173 | 173 | 166 | (8) | (5) | 168 | 143 | 17 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未賺取的 ESOP 股份 (1) | — | — | — | — | 112 | NM | (100) | — | 512 | (100) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | (1,664) | (1,775) | (1,924) | (2,019) | (2,185) | 6 | 24 | (1,844) | (2,323) | 21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東平均權益 | (B) | 164,898 | 162,783 | 163,244 | 163,003 | 161,161 | 1 | 2 | 163,486 | 161,569 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | (25,173) | (25,174) | (25,175) | (25,173) | (25,173) | — | — | (25,173) | (25,177) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
某些可識別的無形資產(MSR 除外) | (124) | (137) | (140) | (145) | (160) | 9 | 23 | (136) | (190) | 28 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對合並投資組合公司投資的商譽和其他無形資產(包含在其他資產中)(2) | (878) | (2,539) | (2,487) | (2,440) | (2,378) | 65 | 63 | (2,083) | (2,359) | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
與商譽和其他無形資產相關的適用遞延税 (3) | 918 | 910 | 903 | 895 | 890 | 1 | 3 | 906 | 864 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益 | (C) | $ | 139,641 | 135,843 | 136,345 | 136,140 | 134,340 | 3 | 4 | $ | 137,000 | 134,707 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益平均回報率(ROE)(按年計算) | (A)/(B) | 7.6 | % | 13.3 | 11.4 | 11.7 | 7.1 | 11.0 | % | 7.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股回報率(ROTCE)(按年計算) | (A)/(C) | 9.0 | 15.9 | 13.7 | 14.0 | 8.5 | 13.1 | 9.3 |
估計的 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以十億美元計) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||
總權益 (2) | $ | 187.4 | 182.4 | 182.0 | 183.2 | 182.2 | ||||||||||||||||||||||||||
會計政策變更的影響 (2) | — | — | — | — | (0.3) | |||||||||||||||||||||||||||
總權益(如報告所示) | 187.4 | 182.4 | 182.0 | 183.2 | 181.9 | |||||||||||||||||||||||||||
調整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股 | (19.4) | (19.4) | (19.4) | (19.4) | (19.4) | |||||||||||||||||||||||||||
優先股的額外實收資本 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | |||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | (1.7) | (1.7) | (1.8) | (2.1) | (2.0) | |||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益總額 | 166.4 | 161.4 | 160.9 | 161.9 | 160.6 | |||||||||||||||||||||||||||
調整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | (25.2) | (25.2) | (25.2) | (25.2) | (25.2) | |||||||||||||||||||||||||||
某些可識別的無形資產(MSR 除外) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.2) | |||||||||||||||||||||||||||
對合並投資組合公司投資的商譽和其他無形資產(包含在其他資產中)(3) | (0.9) | (0.9) | (2.5) | (2.5) | (2.4) | |||||||||||||||||||||||||||
與商譽和其他無形資產相關的適用遞延税 (4) | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | |||||||||||||||||||||||||||
當前的預期信用損失(CECL)過渡條款 (5) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | (0.4) | — | 0.1 | (0.6) | (0.4) | |||||||||||||||||||||||||||
普通股等級 1 | (A) | 140.8 | 136.2 | 134.2 | 134.5 | 133.5 | ||||||||||||||||||||||||||
優先股 | 19.4 | 19.4 | 19.4 | 19.4 | 19.4 | |||||||||||||||||||||||||||
優先股的額外實收資本 | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.2) | (0.1) | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | (0.3) | (0.3) | (0.3) | (0.2) | (0.2) | |||||||||||||||||||||||||||
一級資本總額 | (B) | 159.8 | 155.2 | 153.2 | 153.5 | 152.6 | ||||||||||||||||||||||||||
符合二級條件的長期債務和其他工具 | 19.0 | 19.1 | 19.7 | 20.3 | 20.5 | |||||||||||||||||||||||||||
符合條件的信用損失備抵額 (6) | 14.9 | 14.9 | 15.1 | 14.2 | 13.9 | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | (0.6) | (0.4) | (0.4) | (0.3) | (0.3) | |||||||||||||||||||||||||||
合格資本總額 | (C) | $ | 193.1 | 188.8 | 187.6 | 187.7 | 186.7 | |||||||||||||||||||||||||
風險加權資產總額 (RWA) | (D) | $ | 1,231.5 | 1,237.1 | 1,250.7 | 1,243.8 | 1,259.9 | |||||||||||||||||||||||||
普通股等級1佔RWA總額的比例 | (A)/(D) | 11.4 | % | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.6 | |||||||||||||||||||||||||
一級資本佔註冊資源總額的比例 | (B)/(D) | 13.0 | 12.6 | 12.2 | 12.3 | 12.1 | ||||||||||||||||||||||||||
總資本佔總收入的比例 | (C)/(D) | 15.7 | 15.3 | 15.0 | 15.1 | 14.8 |
估計的 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以十億美元計) | 十二月三十一日 2023 | 9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||
總權益 (2) | $ | 187.4 | 182.4 | 182.0 | 183.2 | 182.2 | ||||||||||||||||||||||||||
會計政策變更的影響 (2) | — | — | — | — | (0.3) | |||||||||||||||||||||||||||
總權益(如報告所示) | 187.4 | 182.4 | 182.0 | 183.2 | 181.9 | |||||||||||||||||||||||||||
調整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股 | (19.4) | (19.4) | (19.4) | (19.4) | (19.4) | |||||||||||||||||||||||||||
優先股的額外實收資本 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | |||||||||||||||||||||||||||
非控股權益 | (1.7) | (1.7) | (1.8) | (2.1) | (2.0) | |||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益總額 | 166.4 | 161.4 | 160.9 | 161.9 | 160.6 | |||||||||||||||||||||||||||
調整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | (25.2) | (25.2) | (25.2) | (25.2) | (25.2) | |||||||||||||||||||||||||||
某些可識別的無形資產(MSR 除外) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.2) | |||||||||||||||||||||||||||
對合並投資組合公司投資的商譽和其他無形資產(包含在其他資產中)(3) | (0.9) | (0.9) | (2.5) | (2.5) | (2.4) | |||||||||||||||||||||||||||
與商譽和其他無形資產相關的適用遞延税 (4) | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | |||||||||||||||||||||||||||
CECL 過渡條款 (5) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | (0.4) | — | 0.1 | (0.6) | (0.4) | |||||||||||||||||||||||||||
普通股等級 1 | (A) | 140.8 | 136.2 | 134.2 | 134.5 | 133.5 | ||||||||||||||||||||||||||
優先股 | 19.4 | 19.4 | 19.4 | 19.4 | 19.4 | |||||||||||||||||||||||||||
優先股的額外實收資本 | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.2) | (0.1) | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | (0.3) | (0.3) | (0.3) | (0.2) | (0.2) | |||||||||||||||||||||||||||
一級資本總額 | (B) | 159.8 | 155.2 | 153.2 | 153.5 | 152.6 | ||||||||||||||||||||||||||
符合二級條件的長期債務和其他工具 | 19.0 | 19.1 | 19.7 | 20.3 | 20.5 | |||||||||||||||||||||||||||
符合條件的信用損失備抵額 (6) | 4.5 | 4.5 | 4.5 | 4.5 | 4.5 | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | (0.6) | (0.4) | (0.4) | (0.3) | (0.3) | |||||||||||||||||||||||||||
合格資本總額 | (C) | $ | 182.7 | 178.4 | 177.0 | 178.0 | 177.3 | |||||||||||||||||||||||||
RWA 總數 | (D) | $ | 1,112.5 | 1,130.8 | 1,118.4 | 1,117.9 | 1,112.3 | |||||||||||||||||||||||||
普通股等級1佔RWA總額的比例 | (A)/(D) | 12.7 | % | 12.0 | 12.0 | 12.0 | 12.0 | |||||||||||||||||||||||||
一級資本佔註冊資源總額的比例 | (B)/(D) | 14.4 | 13.7 | 13.7 | 13.7 | 13.7 | ||||||||||||||||||||||||||
總資本佔總收入的比例 | (C)/(D) | 16.4 | 15.8 | 15.8 | 15.9 | 15.9 |