hmst-20230930
0001518715--12-312023Q3假的00015187152023-01-012023-09-3000015187152023-10-31xbrli: 股票00015187152023-09-30iso421:USD00015187152022-12-31iso421:USDxbrli: 股票00015187152023-07-012023-09-3000015187152022-07-012022-09-3000015187152022-01-012022-09-300001518715美國通用會計準則：普通股成員2022-06-300001518715US-GAAP：留存收益會員2022-06-300001518715US-GAAP：累積的其他綜合收入成員2022-06-3000015187152022-06-300001518715US-GAAP：留存收益會員2022-07-012022-09-300001518715美國通用會計準則：普通股成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：累積的其他綜合收入成員2022-07-012022-09-300001518715美國通用會計準則：普通股成員2022-09-300001518715US-GAAP：留存收益會員2022-09-300001518715US-GAAP：累積的其他綜合收入成員2022-09-3000015187152022-09-300001518715美國通用會計準則：普通股成員2021-12-310001518715US-GAAP：留存收益會員2021-12-310001518715US-GAAP：累積的其他綜合收入成員2021-12-3100015187152021-12-310001518715US-GAAP：留存收益會員2022-01-012022-09-300001518715美國通用會計準則：普通股成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：累積的其他綜合收入成員2022-01-012022-09-300001518715美國通用會計準則：普通股成員2023-06-300001518715US-GAAP：留存收益會員2023-06-300001518715US-GAAP：累積的其他綜合收入成員2023-06-3000015187152023-06-300001518715US-GAAP：留存收益會員2023-07-012023-09-300001518715美國通用會計準則：普通股成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：累積的其他綜合收入成員2023-07-012023-09-300001518715美國通用會計準則：普通股成員2023-09-300001518715US-GAAP：留存收益會員2023-09-300001518715US-GAAP：累積的其他綜合收入成員2023-09-300001518715美國通用會計準則：普通股成員2022-12-310001518715US-GAAP：留存收益會員2022-12-310001518715US-GAAP：累積的其他綜合收入成員2022-12-310001518715US-GAAP：留存收益會員2023-01-012023-09-300001518715美國通用會計準則：普通股成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：累積的其他綜合收入成員2023-01-012023-09-30hmst: segment0001518715stprc: caHMST：Three Branch Purchase 會員2023-02-102023-02-10hmst: branch0001518715stprc: caHMST：Three Branch Purchase 會員2023-02-1000015187152023-04-012023-06-300001518715US-GAAP：住宅抵押貸款支持證券成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業抵押貸款支持證券會員2023-09-300001518715HMST：抵押住宅抵押債務成員2023-09-300001518715HMST：抵押商業抵押貸款債務成員2023-09-300001518715US-GAAP：市政債券成員2023-09-300001518715US-GAAP：公司債務證券會員2023-09-300001518715US-GAAP：美國財政證券會員2023-09-300001518715US-GAAP：機構證券成員2023-09-300001518715US-GAAP：住宅抵押貸款支持證券成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業抵押貸款支持證券會員2022-12-310001518715HMST：抵押住宅抵押債務成員2022-12-310001518715HMST：抵押商業抵押貸款債務成員2022-12-310001518715US-GAAP：市政債券成員2022-12-310001518715US-GAAP：公司債務證券會員2022-12-310001518715US-GAAP：美國財政證券會員2022-12-310001518715US-GAAP：機構證券成員2022-12-310001518715US-GAAP：USTreasurynotes證券成員美國公認會計準則：未被指定為套期保值工具 EconomicHedge 成員2023-09-300001518715US-GAAP：USTreasurynotes證券成員美國公認會計準則：未被指定為套期保值工具 EconomicHedge 成員2022-12-31xbrli: pure0001518715HMST：市政債券公司債務證券美國財政部證券機構債券成員2023-09-300001518715HMST：市政債券公司債務證券美國財政部證券機構債券成員2022-12-310001518715HMST：抵押貸款支持證券和抵押貸款債務成員2023-09-300001518715HMST：抵押貸款支持證券和抵押貸款債務成員2022-12-310001518715US-GAAP：在沒有右翼成員的情況下認捐資產作為抵押品美國公認會計準則：存款會員2023-09-300001518715US-GAAP：在沒有右翼成員的情況下認捐資產作為抵押品美國公認會計準則：存款會員2022-12-310001518715US-GAAP：在沒有右翼成員的情況下認捐資產作為抵押品US-GAAP：Notes payable 其他 Payables 會員2023-09-300001518715US-GAAP：在沒有右翼成員的情況下認捐資產作為抵押品US-GAAP：Notes payable 其他 Payables 會員2022-12-310001518715US-GAAP：在沒有右翼成員的情況下認捐資產作為抵押品2023-09-300001518715US-GAAP：在沒有右翼成員的情況下認捐資產作為抵押品2022-12-31HMST：投資組合細分市場0001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：建築貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：建築貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：在沒有右翼成員的情況下認捐資產作為抵押品US-GAAP：聯邦住房貸款銀行預付會員2023-09-300001518715US-GAAP：在沒有右翼成員的情況下認捐資產作為抵押品US-GAAP：聯邦住房貸款銀行預付會員2022-12-310001518715US-GAAP：在沒有右翼成員的情況下認捐資產作為抵押品US-GAAP：聯邦儲備銀行高級會員2023-09-300001518715US-GAAP：在沒有右翼成員的情況下認捐資產作為抵押品US-GAAP：聯邦儲備銀行高級會員2022-12-310001518715HMST：單户和多户住宅成員STPR: WA2023-09-300001518715stprc: caHMST：單户和多户住宅成員2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員stprc: ca2022-12-310001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-06-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-06-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-06-300001518715HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-06-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-06-300001518715HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員HMST：將單一家庭建成常任會員2023-06-300001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員HMST：將單一家庭建成常任會員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員HMST：將單一家庭建成常任會員2023-09-300001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-06-300001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-06-300001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-06-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-06-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-06-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-06-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2023-06-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2023-07-012023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-06-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-07-012022-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-06-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-07-012022-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-09-300001518715HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-06-300001518715HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-07-012022-09-300001518715HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-06-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-07-012022-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-09-300001518715HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-06-300001518715HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-07-012022-09-300001518715HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-09-300001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員HMST：將單一家庭建成常任會員2022-06-300001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員HMST：將單一家庭建成常任會員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員HMST：將單一家庭建成常任會員2022-09-300001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-06-300001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-06-300001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-07-012022-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-06-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-06-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-06-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-06-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2022-06-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2022-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員HMST：將單一家庭建成常任會員2022-12-310001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員HMST：將單一家庭建成常任會員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2023-01-012023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2021-12-310001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2021-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2021-12-310001518715HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2021-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2021-12-310001518715HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員HMST：將單一家庭建成常任會員2021-12-310001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員HMST：將單一家庭建成常任會員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2021-12-310001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2021-12-310001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2021-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2021-12-310001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2021-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2021-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2021-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員美國通用會計準則：PassMemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：特別提問會員HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員美國通用會計準則：PassMemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：特別提問會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715美國通用會計準則：PassMemberHMST：多户家庭建築網絡會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：特別提問會員HMST：多户家庭建築網絡會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：多户家庭建築網絡會員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：多户家庭建築網絡會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員美國通用會計準則：PassMemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：特別提問會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715美國通用會計準則：PassMemberHMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：特別提問會員HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：不合標準的成員HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：為應收賬款融資已過期 1 至 29 天HMST：單親家庭建設到永久調整為信用分析成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST：單親家庭建設到永久調整為信用分析成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：單親家庭建設到永久調整為信用分析成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：單親家庭建設到永久調整為信用分析成員US-GAAP：商業投資組合分部成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715HMST：單親家庭建設到永久調整為信用分析成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715美國通用會計準則：PassMemberHMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：特別提問會員HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員美國通用會計準則：PassMemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：特別提問會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：為應收賬款融資已過期 1 至 29 天美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：為應收賬款融資已過期 1 至 29 天HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員美國通用會計準則：PassMemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：特別提問會員HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員美國通用會計準則：PassMemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：特別提問會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715美國通用會計準則：PassMemberHMST：多户家庭建築網絡會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：特別提問會員HMST：多户家庭建築網絡會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：多户家庭建築網絡會員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：多户家庭建築網絡會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員美國通用會計準則：PassMemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：特別提問會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715美國通用會計準則：PassMemberHMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：特別提問會員HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：不合標準的成員HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：為應收賬款融資已過期 1 至 29 天HMST：單親家庭建設到永久調整為信用分析成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST：單親家庭建設到永久調整為信用分析成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：單親家庭建設到永久調整為信用分析成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：單親家庭建設到永久調整為信用分析成員US-GAAP：商業投資組合分部成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715HMST：單親家庭建設到永久調整為信用分析成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715美國通用會計準則：PassMemberHMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：特別提問會員HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員美國通用會計準則：PassMemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：特別提問會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：不合標準的成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：為應收賬款融資已過期 1 至 29 天美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：為應收賬款融資已過期 1 至 29 天HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-12-310001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員美國通用會計準則：Landmember2023-09-300001518715HMST：一對四家庭成員HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：非住宅房地產會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員HMST：其他非房地產會員2023-09-300001518715US-GAAP：抵押認捐成員HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業地產成員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員美國通用會計準則：Landmember2023-09-300001518715HMST：一對四家庭成員US-GAAP：商業地產成員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業地產成員HMST：非住宅房地產會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業地產成員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員HMST：其他非房地產會員2023-09-300001518715US-GAAP：抵押認捐成員US-GAAP：商業地產成員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員美國通用會計準則：Landmember2023-09-300001518715HMST：一對四家庭成員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715HMST：非住宅房地產會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員HMST：其他非房地產會員2023-09-300001518715US-GAAP：抵押認捐成員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員美國通用會計準則：LandmemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：一對四家庭成員HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：非住宅房地產會員HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員HMST：其他非房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：抵押認捐成員HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員美國通用會計準則：LandmemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：一對四家庭成員US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：非住宅房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：其他非房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：抵押認捐成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員美國通用會計準則：LandmemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：一對四家庭成員US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：非住宅房地產會員US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員HMST：其他非房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：抵押認捐成員US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國通用會計準則：Landmember美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715HMST：一對四家庭成員US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：非住宅房地產會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：其他非房地產會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：抵押認捐成員US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國通用會計準則：Landmember2023-09-300001518715HMST：一對四家庭成員US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：非住宅房地產會員2023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：其他非房地產會員2023-09-300001518715US-GAAP：抵押認捐成員US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員2023-09-300001518715美國通用會計準則：Landmember2023-09-300001518715HMST：一對四家庭成員2023-09-300001518715HMST：非住宅房地產會員2023-09-300001518715HMST：其他非房地產會員2023-09-300001518715US-GAAP：抵押認捐成員2023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員美國通用會計準則：LandmemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：一對四家庭成員HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：非住宅房地產會員HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：自有商業房地產會員HMST：其他非房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：抵押認捐成員HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員美國通用會計準則：LandmemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：一對四家庭成員US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：非住宅房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：其他非房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：抵押認捐成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業和工業部門成員美國通用會計準則：LandmemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：一對四家庭成員US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：非住宅房地產會員US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業和工業部門成員HMST：其他非房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715US-GAAP：抵押認捐成員US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2022-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業地產投資組合細分市場成員2022-12-310001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST: 多家庭建設成員2023-09-300001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 多家庭建設成員2023-09-300001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 多家庭建設成員2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 多家庭建設成員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST: 單親家庭建設成員2023-09-300001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 單親家庭建設成員2023-09-300001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 單親家庭建設成員2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 單親家庭建設成員2023-09-300001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST：將單一家庭建成常任會員2023-09-300001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：將單一家庭建成常任會員2023-09-300001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員HMST：將單一家庭建成常任會員2023-09-300001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：將單一家庭建成常任會員2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：將單一家庭建成常任會員2023-09-300001518715US-GAAP：房地產行業成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2023-09-300001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：房地產行業成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715US-GAAP：房地產行業成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員US-GAAP：房地產行業成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715HMST：自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2023-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業和工業部門成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員US-GAAP：商業和工業部門成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-09-300001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-09-300001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-09-300001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2023-09-300001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-09-300001518715US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2023-09-300001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員2023-09-300001518715US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2022-12-310001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST: 多家庭建設成員2022-12-310001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 多家庭建設成員2022-12-310001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 多家庭建設成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 多家庭建設成員2022-12-310001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 多家庭建設成員2022-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2022-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST: 單親家庭建設成員2022-12-310001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 單親家庭建設成員2022-12-310001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 單親家庭建設成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 單親家庭建設成員2022-12-310001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST: 單親家庭建設成員2022-12-310001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST：將單一家庭建成常任會員2022-12-310001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：將單一家庭建成常任會員2022-12-310001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員HMST：將單一家庭建成常任會員2022-12-310001518715HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：將單一家庭建成常任會員2022-12-310001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：將單一家庭建成常任會員2022-12-310001518715US-GAAP：房地產行業成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2022-12-310001518715US-GAAP：房地產行業成員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：房地產行業成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715US-GAAP：房地產行業成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：金融資產未過期會員US-GAAP：房地產行業成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2022-12-310001518715HMST：自有商業房地產會員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715HMST：自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：自有商業房地產會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：商業和工業部門成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2022-12-310001518715US-GAAP：商業和工業部門成員US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：商業和工業部門成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715US-GAAP：商業和工業部門成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：金融資產未過期會員US-GAAP：商業和工業部門成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-12-310001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-12-310001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-12-310001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2022-12-310001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：金融資產未過期會員HMST：消費投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-12-310001518715US-GAAP：融資應收賬款過期30至59天會員2022-12-310001518715US-GAAP：融資應收賬款過期60至89天會員2022-12-310001518715US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2022-12-310001518715US-GAAP：金融資產未過期會員2022-12-310001518715HMST：聯邦住房管理局退伍軍人事務局或小型企業管理局成員2023-09-300001518715HMST：聯邦住房管理局退伍軍人事務局或小型企業管理局成員2022-12-310001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員US-GAAP：延期付款會員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員US-GAAP：延期付款會員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員US-GAAP：延期付款會員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員US-GAAP：延期付款會員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期付款會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期付款會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期付款會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期付款會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：延期到期會員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：延期到期會員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：延期到期會員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整US-GAAP：延期到期會員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：降息和延期還款會員US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-07-012023-09-300001518715HMST：降息和延期還款會員US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-07-012022-09-300001518715HMST：降息和延期還款會員US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-01-012023-09-300001518715HMST：降息和延期還款會員US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延長到期日和降息成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延長到期日和降息成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延長到期日和降息成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延長到期日和降息成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-07-012023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-07-012022-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-01-012023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-01-012022-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-07-012023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-07-012022-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2023-01-012023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：商業投資組合板塊已針對信用分析成員進行了調整2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：延期付款和延長到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：延期付款和延長到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：延期付款和延長到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：延期付款和延長到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：延期付款和延長到期會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：合同利率減免延期付款和延長到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：合同利率減免延期付款和延長到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：合同利率減免延期付款和延長到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員HMST：合同利率減免延期付款和延長到期會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：合約降息成員SRT: 單身家庭成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：合約降息成員SRT: 單身家庭成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員美國公認會計準則：合約降息成員SRT: 單身家庭成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員US-GAAP：延期付款會員2023-07-012023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員US-GAAP：延期付款會員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期付款會員SRT: 單身家庭成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期付款會員SRT: 單身家庭成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期付款會員SRT: 單身家庭成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期付款會員SRT: 單身家庭成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期到期會員SRT: 單身家庭成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期到期會員SRT: 單身家庭成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期到期會員SRT: 單身家庭成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期到期會員SRT: 單身家庭成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者投資組合細分市場成員US-GAAP：延期到期會員HMST：對信用分析成員的房屋淨值信用額度進行了調整2022-01-012022-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：金融資產未過期會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員HMST: Financial asset3089 daysPastDue 會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：非自有商業房地產會員US-GAAP：商業投資組合分部成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：金融資產未過期會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員HMST: Financial asset3089 daysPastDue 會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：商業房地產建築會員US-GAAP：商業投資組合分部成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：金融資產未過期會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員HMST: Financial asset3089 daysPastDue 會員US-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業投資組合分部成員US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員2023-09-300001518715US-GAAP：金融資產未過期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-09-300001518715HMST: Financial asset3089 daysPastDue 會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-09-300001518715US-GAAP：應收賬款的融資等於逾期超過 90 天的成員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-09-300001518715HMST: Financial asset3089 daysPastDue 會員2023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：延期付款會員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：延期到期會員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：延長到期日和降息成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業貸款成員HMST：延期付款和延長到期會員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業貸款成員HMST：合同利率減免延期付款和延長到期會員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者貸款會員US-GAAP：延期付款會員SRT: 單身家庭成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：延長到期日和降息成員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-07-012023-09-300001518715HMST：延期付款和延長到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-07-012023-09-300001518715HMST：合同利率減免延期付款和延長到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：延期付款會員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：延期到期會員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：延長到期日和降息成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業貸款成員HMST：延期付款和延長到期會員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：商業貸款成員HMST：合同利率減免延期付款和延長到期會員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者貸款會員US-GAAP：延期付款會員SRT: 單身家庭成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：延長到期日和降息成員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-01-012023-09-300001518715HMST：延期付款和延長到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-01-012023-09-300001518715HMST：合同利率減免延期付款和延長到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：消費者貸款會員US-GAAP：延期付款會員SRT: 單身家庭成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：延長到期日和降息成員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2022-07-012022-09-300001518715HMST：延期付款和延長到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2022-07-012022-09-300001518715HMST：合同利率減免延期付款和延長到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：消費者貸款會員US-GAAP：延期付款會員SRT: 單身家庭成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：延期到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：延長到期日和降息成員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：延期付款和延長到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：合同利率減免延期付款和延長到期會員US-GAAP：消費者貸款會員SRT: 單身家庭成員2022-01-012022-09-300001518715美國公認會計準則：遠期合約成員2023-09-300001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2023-09-300001518715US-GAAP：利率互換成員2023-09-300001518715美國公認會計準則：未來會員2023-09-300001518715美國公認會計準則：CalloPtion會員2023-09-300001518715美國公認會計準則：遠期合約成員2022-12-310001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2022-12-310001518715US-GAAP：利率互換成員2022-12-310001518715美國公認會計準則：未來會員2022-12-310001518715美國公認會計準則：CalloPtion會員2022-12-310001518715美國公認會計準則：信用風險主淨值安排成員的公平價值集中2023-09-300001518715美國公認會計準則：信用風險主淨值安排成員的公平價值集中2022-12-310001518715美國公認會計準則：貸款會員2023-07-012023-09-300001518715美國公認會計準則：貸款會員2022-07-012022-09-300001518715美國公認會計準則：貸款會員2023-01-012023-09-300001518715美國公認會計準則：貸款會員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：服務合同成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：服務合同成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：服務合同成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：服務合同成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：其他信貸衍生品會員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：其他信貸衍生品會員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：其他信貸衍生品會員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：其他信貸衍生品會員2022-01-012022-09-300001518715HMST：利率互換返會員2023-09-300001518715HMST：利率互換返會員2022-12-310001518715美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-09-300001518715美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-12-310001518715HMST：cremultifamily andsBemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2023-09-300001518715HMST：cremultifamily andsBemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2022-12-310001518715美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-07-012023-09-300001518715美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-07-012022-09-300001518715美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-01-012023-09-300001518715美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：cremultifamily andsBemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2023-07-012023-09-300001518715HMST：cremultifamily andsBemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2022-07-012022-09-300001518715HMST：cremultifamily andsBemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2023-01-012023-09-300001518715HMST：cremultifamily andsBemberUS-GAAP：商業投資組合分部成員2022-01-012022-09-300001518715HMST：Loan Receivables會員的陳述和擔保儲備金2023-06-300001518715HMST：Loan Receivables會員的陳述和擔保儲備金2022-06-300001518715HMST：Loan Receivables會員的陳述和擔保儲備金2022-12-310001518715HMST：Loan Receivables會員的陳述和擔保儲備金2021-12-310001518715HMST：Loan Receivables會員的陳述和擔保儲備金2023-07-012023-09-300001518715HMST：Loan Receivables會員的陳述和擔保儲備金2022-07-012022-09-300001518715HMST：Loan Receivables會員的陳述和擔保儲備金2023-01-012023-09-300001518715HMST：Loan Receivables會員的陳述和擔保儲備金2022-01-012022-09-300001518715HMST：Loan Receivables會員的陳述和擔保儲備金2023-09-300001518715HMST：Loan Receivables會員的陳述和擔保儲備金2022-09-300001518715HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員2023-09-300001518715HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員2022-12-310001518715美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-06-300001518715美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-06-300001518715美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2021-12-310001518715美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-09-300001518715US-GAAP：計量輸入預付款率成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：計量輸入預付款率成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：計量輸入預付款率成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：計量輸入預付款率成員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：測量輸入折扣率會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：測量輸入折扣率會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：測量輸入折扣率會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：測量輸入折扣率會員美國公認會計準則：住宅抵押貸款成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：衡量輸入固定預付款率成員SRT: 最低成員2023-09-300001518715SRT: 最大成員US-GAAP：衡量輸入固定預付款率成員2023-09-300001518715SRT：加權平均會員US-GAAP：衡量輸入固定預付款率成員2023-09-300001518715US-GAAP：衡量輸入固定預付款率成員SRT: 最低成員2022-12-310001518715SRT: 最大成員US-GAAP：衡量輸入固定預付款率成員2022-12-310001518715SRT：加權平均會員US-GAAP：衡量輸入固定預付款率成員2022-12-310001518715US-GAAP：測量輸入折扣率會員SRT: 最低成員2023-09-300001518715US-GAAP：測量輸入折扣率會員SRT: 最大成員2023-09-300001518715US-GAAP：測量輸入折扣率會員SRT：加權平均會員2023-09-300001518715US-GAAP：測量輸入折扣率會員SRT: 最低成員2022-12-310001518715US-GAAP：測量輸入折扣率會員SRT: 最大成員2022-12-310001518715US-GAAP：測量輸入折扣率會員SRT：加權平均會員2022-12-310001518715HMST: 損失共享關係會員HMST：多家庭住宅會員2023-09-300001518715HMST: 損失共享關係會員HMST：多家庭住宅會員2022-12-310001518715HMST: 損失共享關係會員2023-09-300001518715HMST: 損失共享關係會員2022-12-310001518715HMST: 損失共享關係會員HMST：多家庭住宅會員2023-01-012023-09-300001518715HMST: 損失共享關係會員HMST：多家庭住宅會員2022-01-012022-09-300001518715HMST: 損失共享關係會員HMST：多家庭住宅會員2023-07-012023-09-300001518715HMST: 損失共享關係會員HMST：多家庭住宅會員2022-07-012022-09-300001518715美國公認會計準則：信用風險成員2023-09-300001518715美國公認會計準則：信用風險成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：美國財政證券會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：美國財政證券會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：美國財政證券會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：美國財政證券會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：住宅抵押貸款支持證券成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：住宅抵押貸款支持證券成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：住宅抵押貸款支持證券成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：住宅抵押貸款支持證券成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：商業抵押貸款支持證券會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：商業抵押貸款支持證券會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：商業抵押貸款支持證券會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：商業抵押貸款支持證券會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務住宅會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務住宅會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務住宅會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務住宅會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務商業會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務商業會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務商業會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務商業會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：市政債券成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：市政債券成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：市政債券成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：市政債券成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公司債務證券會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：公司債務證券會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公司債務證券會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員US-GAAP：公司債務證券會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：機構證券成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：機構證券成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：機構證券成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：機構證券成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：遠期合約成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：遠期合約成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：遠期合約成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：遠期合約成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：CalloPtion會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：CalloPtion會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：CalloPtion會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：CalloPtion會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：利率鎖定承諾成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率互換成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：利率互換成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率互換成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率互換成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：歐元美元期貨成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：歐元美元期貨成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：歐元美元期貨成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員US-GAAP：歐元美元期貨成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：美國財政證券會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：美國財政證券會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：美國財政證券會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：美國財政證券會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：住宅抵押貸款支持證券成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：住宅抵押貸款支持證券成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：住宅抵押貸款支持證券成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：住宅抵押貸款支持證券成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：商業抵押貸款支持證券會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：商業抵押貸款支持證券會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：商業抵押貸款支持證券會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：商業抵押貸款支持證券會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務住宅會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務住宅會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務住宅會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務住宅會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務商業會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務商業會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務商業會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：抵押貸款債務商業會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：市政債券成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：市政債券成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：市政債券成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：市政債券成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公司債務證券會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：公司債務證券會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公司債務證券會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員US-GAAP：公司債務證券會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：機構證券成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：機構證券成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：機構證券成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：機構證券成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：歐元美元期貨成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：歐元美元期貨成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：歐元美元期貨成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員US-GAAP：歐元美元期貨成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：CalloPtion會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：CalloPtion會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：CalloPtion會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：CalloPtion會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：遠期合約成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：遠期合約成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：遠期合約成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員美國公認會計準則：遠期合約成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：利率鎖定承諾成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率互換成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員US-GAAP：利率互換成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率互換成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率互換成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715美國公認會計準則：債務證券會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員SRT: 最低成員2023-09-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT: 最大成員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT：加權平均會員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715SRT: 單身家庭成員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715SRT: 單身家庭成員US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員SRT: 最低成員2023-09-300001518715SRT: 單身家庭成員US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT: 最大成員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715SRT: 單身家庭成員US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT：加權平均會員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：測量輸入/脱落因子成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員SRT: 最低成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT: 最大成員HMST：測量輸入/脱落因子成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT：加權平均會員HMST：測量輸入/脱落因子成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員HMST：測量服務成員的輸入值US-GAAP：公允價值輸入三級會員SRT: 最低成員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT: 最大成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員HMST：測量服務成員的輸入值US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT：加權平均會員US-GAAP：利率鎖定承諾成員HMST：測量服務成員的輸入值US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715美國公認會計準則：債務證券會員US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員SRT: 最低成員2022-12-310001518715美國公認會計準則：債務證券會員US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT: 最大成員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715美國公認會計準則：債務證券會員US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT：加權平均會員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715SRT: 單身家庭成員US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715SRT: 單身家庭成員US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員SRT: 最低成員2022-12-310001518715SRT: 單身家庭成員US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT: 最大成員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715SRT: 單身家庭成員US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT：加權平均會員HMST：測量輸入隱含的傳播成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員HMST：測量輸入/脱落因子成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員SRT: 最低成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT: 最大成員HMST：測量輸入/脱落因子成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT：加權平均會員HMST：測量輸入/脱落因子成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員HMST：測量服務成員的輸入值US-GAAP：公允價值輸入三級會員SRT: 最低成員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT: 最大成員US-GAAP：利率鎖定承諾成員HMST：測量服務成員的輸入值US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值計量常任成員SRT：加權平均會員US-GAAP：利率鎖定承諾成員HMST：測量服務成員的輸入值US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715美國公認會計準則：債務證券會員2023-06-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員2023-07-012023-09-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員2023-09-300001518715HMST：為投資成員持有貸款2023-06-300001518715HMST：為投資成員持有貸款2023-07-012023-09-300001518715HMST：為投資成員持有貸款2023-09-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員2022-06-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員2022-07-012022-09-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員2022-09-300001518715HMST：為投資成員持有貸款2022-06-300001518715HMST：為投資成員持有貸款2022-07-012022-09-300001518715HMST：為投資成員持有貸款2022-09-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員2022-12-310001518715美國公認會計準則：債務證券會員2023-01-012023-09-300001518715HMST：為投資成員持有貸款2022-12-310001518715HMST：為投資成員持有貸款2023-01-012023-09-300001518715美國公認會計準則：債務證券會員2021-12-310001518715美國公認會計準則：債務證券會員2022-01-012022-09-300001518715HMST：為投資成員持有貸款2021-12-310001518715HMST：為投資成員持有貸款2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2023-06-300001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2022-06-300001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2022-12-310001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2021-12-310001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2022-07-012022-09-300001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2022-01-012022-09-300001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2023-09-300001518715US-GAAP：利率鎖定承諾成員2022-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量非經常性會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量非經常性會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-07-012023-09-300001518715US-GAAP：公允價值計量非經常性會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：持有申報金額的公允價值披露記住2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：持有申報金額的公允價值披露記住2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住2023-09-300001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：持有申報金額的公允價值披露記住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員2023-09-300001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2023-09-300001518715US-GAAP：持有申報金額的公允價值披露記住2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：持有申報金額的公允價值披露記住2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715US-GAAP：持有申報金額的公允價值披露記住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員US-GAAP：公允價值輸入 1 級會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值輸入二級會員US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員2022-12-310001518715US-GAAP：公允價值公允價值披露的估算記住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 會員US-GAAP：公允價值輸入三級會員2022-12-310001518715HMST：Bankterm Funding Program 成員US-GAAP：聯邦儲備銀行高級會員2023-09-300001518715HMST：Bankterm Funding Program 成員US-GAAP：聯邦儲備銀行高級會員2023-01-012023-09-300001518715US-GAAP：聯邦住房貸款銀行預付會員US-GAAP：作為抵押成員認捐的資產2023-09-300001518715US-GAAP：後續活動成員2023-10-26


美國
證券交易委員會
華盛頓特區 20549
________________________________ 
表單 10-Q
________________________________ 
☒根據第 13 或 15 (d) 條提交的季度報告
1934 年的《證券交易法》
在截至的季度中： 2023年9月30日
或者
☐根據第 13 或 15 (d) 條提交的過渡報告
1934 年《證券交易法》
在從 _____ 到 _____ 的過渡時期

委員會文件編號： 001-35424
________________________________ 
HOMESTREET, INC.
（其章程中規定的註冊人的確切姓名）
91-0186600
華盛頓91-0186600
（公司註冊國）（美國國税局僱主識別號）
聯合街 601 號，2000 套房
西雅圖, 華盛頓 98101
98101
（主要行政辦公室地址）（郵政編碼）
(206) 623-3050
（註冊人的電話號碼，包括區號）

根據該法第12（b）條註冊的證券：
每個班級的標題交易品種註冊的每個交易所的名稱
普通股HMST納斯達克全球精選市場
用勾號指明註冊人是否：（1）在過去的12個月中（或在要求註冊人提交此類報告的較短時間內）提交了1934年《證券交易法》第13條或第15（d）條要求提交的所有報告，以及（2）在過去的90天內是否受到此類申報要求的約束。是的 ☒ 沒有 ☐
用勾號指明註冊人是否在過去 12 個月（或在要求註冊人提交此類文件的較短時間內）以電子方式提交了根據第 S-T 法規 405（本章第 232.405 節）要求提交的所有交互式數據文件。是的  ☒沒有 ☐
用勾號指明註冊人是大型加速申報人、加速申報人、非加速申報人、小型申報公司還是新興成長型公司。參見《交易法》第12b-2條中 “大型加速申報人”、“加速申報人”、“小型申報公司” 和 “新興成長型公司” 的定義：
 
大型加速過濾器 
☐
加速文件管理器 
☒

非加速文件管理器 
☐
規模較小的申報公司 
☐
新興成長型公司
☐
如果是新興成長型公司，請用複選標記表明註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13（a）條規定的任何新的或修訂後的財務會計準則。
☐

用複選標記表明註冊人是否為空殼公司（定義見《交易法》第12b-2條）。
是的☐ 沒有☒
截至2023年10月31日，註冊人普通股的流通股數量為 18,810,055.
1

第一部分 — 財務信息
第 1 項財務報表
截至2023年9月30日和2022年12月31日的合併資產負債表
3
截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度和九個月的合併損益表
4
截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度和九個月的合併綜合收益表
5
截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度和九個月的合併股東權益表
6
截至2023年9月30日和2022年9月30日的九個月合併現金流量表
7
合併財務報表附註
9
第 2 項
管理層對財務狀況和經營業績的討論和分析
43
第 3 項
關於市場風險的定量和定性披露
61
第 4 項
控制和程序
64
第二部分 — 其他信息
第 1 項
法律訴訟
64
第 1A 項
風險因素
65
第 2 項
未註冊的股權證券銷售和所得款項的使用
66
第 3 項
優先證券違約
66
第 4 項
礦山安全披露
66
第 5 項
其他信息
66
第 6 項
展品
67
簽名
68

除非我們另有説明或內容另有要求，否則本表格10-Q中提及的 “HomeStreet”、“我們”、“我們” 或 “公司” 統指華盛頓的一家公司HomeStreet, Inc.、HomeStreet 銀行（“銀行”）以及HomeStreet, Inc.的其他直接和間接子公司。

2

第一部分
項目1 財務報表


HOMESTREET, INC.和子公司
合併資產負債表

2023年9月30日2022年12月31日
（以千計，共享數據除外）（未經審計）
資產
現金和現金等價物
$226,704 $72,828 
投資證券
1,294,634 1,400,212 
待售貸款（“LHFS”）
33,879 17,327 
持有的投資貸款（“LHFI”）（扣除信貸損失備抵金）40,000和 $41,500)
7,400,501 7,384,820 
抵押貸款服務權（“MSR”）107,611 111,873 
房舍和設備，淨額54,114 51,172 
擁有的其他房地產（“OREO”）984 1,839 
商譽和其他無形資產10,429 29,980 
其他資產329,895 294,709 
總資產$9,458,751 $9,364,760 
負債和股東權益
負債：
存款$6,745,551 $7,451,919 
借款1,873,000 1,016,000 
長期債務224,671 224,404 
應付賬款和其他負債113,042 110,290 
負債總額8,956,264 8,802,613 
承付款和意外開支
股東權益：
普通股， 不面值，已授權 160,000,000股票；已發行和流通股份， 18,794,030股票和 18,730,380股份
228,972 226,592 
留存收益400,533 435,085 
累計其他綜合收益（虧損）(127,018)(99,530)
股東權益總額502,487 562,147 
負債和股東權益總額$9,458,751 $9,364,760 
見合併財務報表附註
3

HOMESTREET, INC.和子公司
合併損益表
（未經審計）
 截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計，股票和每股數據除外）2023202220232022
利息收入：
貸款$85,899 $73,329 $254,250 $186,108 
投資證券12,309 9,014 37,944 22,359 
現金、聯邦基金和其他2,498 1,060 6,270 1,655 
利息收入總額
100,706 83,403 298,464 210,122 
利息支出：
存款33,840 8,321 98,603 13,498 
借款27,954 12,064 68,097 19,004 
利息支出總額
61,794 20,385 166,700 32,502 
淨利息收入
38,912 63,018 131,764 177,620 
信貸損失準備金(1,110)— (886)(9,000)
扣除信貸損失準備金後的淨利息收入
40,022 63,018 132,650 186,620 
非利息收入：
貸款發放和銷售活動的淨收益2,372 2,647 7,238 16,213 
貸款還本付息收入 3,092 2,741 9,390 9,706 
存款費2,455 2,223 7,817 6,516 
其他2,545 5,711 6,520 9,458 
非利息收入總額
10,464 13,322 30,965 41,893 
非利息支出：
薪酬和福利27,002 27,341 84,031 89,563 
信息服務7,579 7,038 22,207 21,880 
佔用率5,306 6,052 16,834 18,315 
一般、行政和其他9,202 9,458 29,432 25,241 
商譽減值費用— — 39,857 — 
非利息支出總額
49,089 49,889 192,361 154,999 
所得税前收入（虧損）1,397 26,451 (28,746)73,514 
所得税支出（福利）(898)6,084 (4,657)15,475 
淨收益（虧損）$2,295 $20,367 $(24,089)$58,039 
每股淨收益（虧損）：
基本 $0.12 $1.09 $(1.28)$3.05 
稀釋
0.12 1.08 (1.28)3.03 
加權平均已發行股數：
基本
18,792,89318,716,86418,774,59319,000,007
稀釋
18,792,89318,796,73718,774,59319,137,848

見合併財務報表附註
4

HOMESTREET, INC.和子公司
綜合收益合併報表
（未經審計）
 
 截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
淨收益（虧損）$2,295 $20,367 $(24,089)$58,039 
其他綜合收益（虧損）：
可供出售的投資證券（“AFS”）的未實現收益（虧損）(34,881)(56,189)(37,830)(166,921)
對收入所列淨（收益）虧損的重新分類— 47 (3)(24)
税前其他綜合收益（虧損）(34,881)(56,142)(37,833)(166,945)
所得税的影響：
投資證券的未實現收益（虧損）AFS(8,632)(13,485)(10,344)(39,868)
對收入所列淨（收益）虧損的重新分類
— 11 (1)(6)
總計
(8,632)(13,474)(10,345)(39,874)
其他綜合收益（虧損）(26,249)(42,668)(27,488)(127,071)
綜合收益總額（虧損）$(23,954)$(22,301)$(51,577)$(69,032)
見合併財務報表附註
5

HOMESTREET, INC.和子公司
股東權益綜合報表
（未經審計）
（以千計，共享數據除外）數字
的股份		普通股已保留
收入		累積的
其他
綜合的
收入（虧損）		股東權益總額
截至2022年9月30日的季度
餘額，2022 年 6 月 30 日18,712,789 $224,776 $419,254 $(63,263)$580,767 
淨收入— — 20,367 — 20,367 
基於股份的薪酬支出— 942 — — 942 
已發行普通股-股票補助4,328 — — — — 
其他綜合收益（虧損）— — — (42,668)(42,668)
普通股申報的股息 ($0.35每股）
— — (6,638)— (6,638)
回購的普通股
440 7 12 — 19 
餘額，2022 年 9 月 30 日
18,717,557 $225,725 $432,995 $(105,931)$552,789 
在截至2022年9月30日的九個月中
餘額，2021 年 12 月 31 日
20,085,336 $249,856 $444,343 $21,140 $715,339 
淨收入— — 58,039 — 58,039 
基於股份的薪酬支出— 3,239 — — 3,239 
已發行普通股-股票補助130,546 — — — — 
其他綜合收益（虧損）— — — (127,071)(127,071)
普通股申報的股息 ($1.05每股）
— — (20,435)— (20,435)
回購的普通股
(1,498,325)(27,370)(48,952)— (76,322)
餘額，2022 年 9 月 30 日
18,717,557 $225,725 $432,995 $(105,931)$552,789 
截至2023年9月30日的季度
餘額，2023 年 6 月 30 日
18,776,597 $228,260 $400,132 $(100,769)$527,623 
淨收入 — — 2,295 — 2,295 
基於股份的薪酬支出— 712 — — 712 
已發行普通股-股票補助17,433 — — — — 
其他綜合收益（虧損）— — — (26,249)(26,249)
普通股申報的股息 ($0.10每股）
— — (1,894)— (1,894)
回購的普通股
— — — — — 
餘額，2023 年 9 月 30 日
18,794,030 $228,972 $400,533 $(127,018)$502,487 
在截至2023年9月30日的九個月中
餘額，2022 年 12 月 31 日
18,730,380 $226,592 $435,085 $(99,530)$562,147 
淨收益（虧損）— — (24,089)— (24,089)
基於股份的薪酬支出
— 2,696 — — 2,696 
已發行普通股-股票補助76,744 — — — — 
其他綜合收益（虧損）— — — (27,488)(27,488)
普通股申報的股息 ($0.55每股）
— — (10,463)— (10,463)
回購的普通股
(13,094)(316)— — (316)
餘額，2023 年 9 月 30 日
18,794,030 $228,972 $400,533 $(127,018)$502,487 
見合併財務報表附註

6

HOMESTREET, INC.和子公司
合併現金流量表
（未經審計） 
截至9月30日的九個月
（以千計）20232022
來自經營活動的現金流：
淨收益（虧損）$(24,089)$58,039 
為將淨收益（虧損）與（用於）經營活動提供的淨現金進行對賬而進行的調整：
商譽減值費用39,857 — 
信貸損失準備金(886)(9,000)
折舊和攤銷、場所和設備5,441 7,308 
溢價和折扣攤銷：投資證券、存款、債務61 2,833 
經營租賃：付款超過攤銷額(2,404)(3,146)
融資租賃的攤銷328 442 
核心存款無形資產的攤銷2,163 728 
遞延貸款費用和成本的攤銷(773)(656)
基於股份的薪酬支出2,696 3,239 
遞延所得税支出（抵免）
12,149 (4,306)
LHFS 的起源(288,479)(600,037)
出售 LHFS 的收益274,915 763,057 
淨公允價值調整和出售LHFS的收益(480)6,304 
MSR 的起源(2,721)(10,945)
出售貸款的淨收益源自LHFI— (88)
MSR 公允價值的變化3,080 (8,563)
服務權的攤銷4,363 5,877 
出售奧利奧的收益
(621)— 
出售分支機構的收益— (4,270)
交易證券的淨變動(2,584)(21,104)
其他資產（增加）減少(42,197)10,475 
應付賬款和其他負債增加 (減少)18,689 13,268 
由（用於）經營活動提供的淨現金(1,492)209,455 
來自投資活動的現金流：
購買投資證券
(53,232)(621,813)
出售投資證券的收益4,693 75,361 
投資證券的本金支付
119,710 94,739 
出售奧利奧的收益1,725 952 
出售源自LHFI的貸款的收益— 4,613 
出售分支機構時分配的淨現金— (138,756)
LHFI淨減少（增加）4,171 (1,727,944)
購買房舍和設備(2,667)(4,939)
收購分支機構獲得的淨現金327,901 — 
出售聯邦住房貸款銀行股票的收益116,046 68,966 
購買聯邦住房貸款銀行股票(126,071)(130,033)
由（用於）投資活動提供的淨現金392,276 (2,378,854)
7

截至9月30日的九個月
（以千計）20232022
來自融資活動的現金流量:
存款淨額 (減少) 增加(1,083,087)631,290 
短期借款變動，淨額212,000 1,528,000 
其他長期借款的收益745,000 — 
償還其他長期借款(100,000)— 
債務發行收益，淨額— 98,035 
償還融資租賃本金(358)(449)
回購普通股— (75,000)
普通股支付的股息(10,463)(20,435)
由（用於）融資活動提供的淨現金(236,908)2,161,441 
現金和現金等價物的淨增加（減少）
153,876 (7,958)
現金和現金等價物，年初72,828 65,214 
現金和現金等價物，期末$226,704 $57,256 
現金流信息的補充披露：
在此期間支付的現金用於：
利息 $153,957 $29,289 
聯邦和州所得税86 2,348 
非現金活動：
租賃資產和租賃負債增加2,538 4,877 
LHFI取消抵押品贖回權並轉移到奧利奧107 1,018 
從 LHFI 轉移到 LHFS 的貸款，淨額2,507 12,511 
Ginnie Mae 的貸款被取消了淨回購權1,360 5,567 
回購普通股票獎勵股316 1,322 
收購：
獲得的貸款21,197 — 
房舍、設備和其他資產5,845 — 
承擔的負債377,412 — 
商譽和其他無形資產22,469 — 
見合併財務報表附註
8


HomeStreet, Inc. 及其子公司
合併財務報表附註（未經審計）

注意 1—重要會計政策摘要：

HomeStreet, Inc. 是一家成立於1921年的華盛頓州公司（“公司”），是一家總部位於華盛頓的多元化金融服務控股公司，其業務主要通過其全資子公司（統稱為 “公司”）HomeStreet法定信託和HomeStreet銀行（“銀行”）以及該銀行的子公司大陸託管公司、HS Properties, Inc.、HS Evergreet Corporate Center LLC進行運營，和聯合街控股有限責任公司。該公司主要從事商業銀行、抵押貸款銀行和消費/零售銀行活動，主要為美國西部的客户提供服務。

隨附的合併財務報表是根據美利堅合眾國普遍接受的會計原則（“GAAP”）編制的。合併財務報表包括公司及其全資子公司的賬目。合併中取消了所有重要的公司間賬户和交易。公司在合併的基礎上分配資源和評估財務業績，因此 一報告部分。在編制合併財務報表時，管理層必須作出估計和假設，這些估計和假設會影響截至財務報表日報告的資產和負債數額、或有資產和負債的披露，以及報告期內報告的收入和支出數額。實際結果可能與這些估計有很大差異。以往各期財務報表中的某些數額已重新分類，以符合當前財務報表的列報方式。

這些未經審計的中期財務報表反映了管理層認為公允報報期業績所必需的所有調整。除非本10-Q表季度報告中另有披露，否則這些調整屬於正常的經常性調整。中期財務報表中的經營業績不一定表明全年可能出現的預期業績。中期財務信息應與我們向美國證券交易委員會（“SEC”）提交的截至2022年12月31日的10-K表年度報告（“2022年10-K表年度報告”）一起閲讀。

分支機構收購

2023 年 2 月 10 日，公司完成了對以下各項的收購 三南加州的分支機構，我們假設大約為 $376百萬美元存款，購買了大約 $21百萬筆貸款。收購會計方法的應用導致記錄的商譽為美元12百萬美元和一筆無形核心存款11百萬。

善意

商譽在業務合併完成後記為轉讓對價的公允價值加上被收購方中任何非控股權益的公允價值超過截至收購日的淨資產和承擔的負債的公允價值的部分。商譽已被確定為無限期使用壽命，不進行攤銷，但如果發生的事件和情況表明申報單位的公允價值很可能低於其賬面價值，則至少每年進行一次減值測試，或者更頻繁地進行減值測試，因此需要進行減值測試。公司每年8月31日進行年度減值測試，如果發生觸發事件，則更早進行減值測試。除其他因素外，觸發事件包括歷史或預計收入、營業收入或現金流的下降，以及公司股價或市值的持續下跌，無論是從絕對值還是相對於同行來看。

由於公司股價和相關市值在2023年第二季度持續下跌，公司對截至2023年6月30日的商譽進行了減值分析。我們採用了基於收益的估值方法，使用了公司的戰略預測、總體市場增長假設和其他基於市場的投入，這些假設確定，商譽受到損害，因為截至計量日，公司的指示企業公允價值低於權益的賬面價值。因此，在2023年第二季度，我們記錄了全部商譽餘額的減值費用，為美元39.9百萬，因為企業公允價值與權益賬面價值的赤字超過了資產負債表上的商譽金額。這是對收益的非現金支出，對有形資本或監管資本、現金流或我們的流動性狀況沒有影響。下表列出了2023年商譽賬面金額的變化：



9


（以千計）
餘額，2022 年 12 月 31 日$27,900 
增設-2023 年 2 月收購分行11,957 
商譽減值費用(39,857)
餘額 2023 年 9 月 30 日$— 

近期會計發展

2020年3月，財務會計準則委員會（“FASB”）發佈了2020-04號《會計準則更新》（“ASU”），《參考利率改革》（主題848）。該亞利桑那州立大學為那些參考倫敦銀行同業拆借利率（“LIBOR”）利率的合約、套期保值關係和其他交易提供了可選的權宜之計和例外情況，這些交易預計將因參考利率改革而終止。2021年1月，財務會計準則委員會發布了ASU 2021-01 “參考利率改革（主題848）”，其中澄清了主題848中適用於受替代利率過渡影響的衍生品的合同修改和套期會計的某些可選權宜之計和例外情況。2022年12月，財務會計準則委員會發布了亞利桑那州立大學第2022-06號《參考利率改革（議題848）：推遲議題848的終止日期》，將議題848的終止日期從2022年12月31日推遲到2024年12月31日，之後將不再允許實體適用議題848中的減免。這些華碩的採用並未對公司的財務狀況或經營業績產生重大影響。

2022年3月，財務會計準則委員會發布了ASU第2022-02號《金融工具-信貸損失》（主題326）。該亞利桑那州立大學的修正案取消了債權人對陷入困境的債務重組（“TDR”）的會計指導，同時提高了借款人遇到財務困難時債權人對某些貸款再融資和重組的披露要求。此外，修正案要求實體在老式表格中按起始年份披露本期扣款總額。截至2022年1月1日，我們預期採用了亞利桑那州立大學第2022-02號中關於TDR修正案和相關披露增強的部分。我們預計於2023年1月1日採用了亞利桑那州立大學2022-02年的年份表披露要求。亞利桑那州立大學2022-02的採用並未對公司的財務狀況或經營業績產生重大影響。

2023年3月，財務會計準則委員會發布了亞利桑那州立大學2023-02版《投資——權益法和合資企業（主題323）：使用比例攤銷法對税收抵免結構的投資進行會計處理》。ASU 2023-02 允許申報實體選擇將其税收權益投資入賬，無論從哪個税收抵免計劃中獲得所得税抵免，如果滿足某些條件，則使用比例攤銷法。亞利桑那州立大學2023-02對2023年12月15日之後開始的財政年度以及這些財政年度內的過渡期有效。亞利桑那州立大學2023-02預計不會對公司的財務狀況或經營業績產生重大影響。

2023 年 10 月，FASB 發佈了 ASU 2023-06，“披露改進——針對美國證券交易委員會披露更新和簡化倡議的編纂修正案”。ASU 2023-06中的修正案修改了編纂中各種主題的披露或陳述要求，目的是澄清或改進這些要求，並使編纂中的要求與美國證券交易委員會的法規保持一致（並將從美國證券交易委員會的法規中刪除）。ASU 2023-06應有前瞻性地通過，生效日期各不相同，並根據美國證券交易委員會刪除相關披露的生效日期為每項披露的生效日期確定。ASU 2023-06不會對公司的財務狀況或經營業績產生影響，因為它僅供披露。
10


注意 2—投資證券：
下表列出了有關我們的投資證券AFS和持有至到期（“HTM”）的攤銷成本基礎和公允價值的某些信息： 
2023 年 9 月 30 日
（以千計）攤銷
成本		格羅斯
未實現
收益		格羅斯
未實現
損失		公平
價值
AFS
抵押貸款支持證券（“MBS”）：
住宅$198,589 $48 $(15,668)$182,969 
商用57,481 — (9,918)47,563 
抵押貸款債務（“CMO”）：
住宅526,683 — (47,127)479,556 
商用65,686 — (6,934)58,752 
市政債券455,467 106 (77,275)378,298 
公司債務證券45,664 — (6,696)38,968 
美國國債22,746 — (3,301)19,445 
機構債券67,133 — (2,030)65,103 
總計$1,439,449 $154 $(168,949)$1,270,654 
HTM
市政債券$2,389 $— $(96)$2,293 

截至2022年12月31日
（以千計）攤銷
成本		格羅斯
未實現
收益		格羅斯
未實現
損失		公平
價值
AFS
MBS：
住宅$207,445 $— $(10,183)$197,262 
商用65,411 — (9,362)56,049 
首席營銷官：
住宅592,449 12 (39,422)553,039 
商用77,909 — (7,390)70,519 
市政債券469,346 41 (57,839)411,548 
公司債務證券46,672 74 (3,801)42,945 
美國國庫證券23,005 — (3,071)19,934 
機構債券27,499 8 (29)27,478 
總計$1,509,736 $135 $(131,097)$1,378,774 
HTM
市政債券
$2,441 $— $(56)$2,385 

截至2023年9月30日和2022年12月31日，該公司持有美元22百萬和美元19分別為數百萬的交易證券，包括用作單户抵押貸款服務權經濟套期保值的美國國債，這些證券按公允價值計算，包含在資產負債表上的投資證券中。在截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度中，淨虧損為美元0.9百萬和美元2.6證券交易分別為百萬美元，在截至2023年9月30日和2022年9月30日的九個月中，淨虧損為美元1.4百萬和美元6.4交易證券的百萬美元分別記錄在服務收入中。

11


MBS和CMO代表由政府贊助的企業（“GSE”）發行或擔保的證券。我們投資組合中的大多數MBS和CMO證券都由房利美、金妮美或房地美擔保。市政債券由各市政公司發行的一般債務債券（即由發行人的普通信貸支持）和收入債券（即由抵押品或所融資特定項目的收入支持）組成。截至2023年9月30日和2022年12月31日，持有的幾乎所有證券，包括市政債券和公司債務證券，都根據國家認可的統計評級機構（如果有）以及內部評級（如果沒有）進行投資評級。

下表根據個別證券處於未實現虧損狀態的時間長短列出了處於未實現虧損狀況的投資證券AFS：

2023 年 9 月 30 日
 少於 12 個月12 個月或更長時間總計
（以千計）格羅斯
未實現
損失		公平
價值		格羅斯
未實現
損失		公平
價值		格羅斯
未實現
損失		公平
價值
AFS
MBS：
住宅
$(37)$1,601 $(15,631)$175,779 $(15,668)$177,380 
商用— 63 (9,918)47,500 (9,918)47,563 
首席營銷官：
住宅(581)110,423 (46,546)369,133 (47,127)479,556 
商用(12)4,045 (6,922)54,707 (6,934)58,752 
市政債券(2,397)30,863 (74,878)341,014 (77,275)371,877 
公司債務證券(44)9,956 (6,652)29,012 (6,696)38,968 
美國國債— — (3,301)19,445 (3,301)19,445 
機構債券(455)54,078 (1,575)11,025 (2,030)65,103 
總計$(3,526)$211,029 $(165,423)$1,047,615 $(168,949)$1,258,644 
HTM
市政債券$— $— $(96)$2,293 $(96)$2,293 

截至2022年12月31日
 少於 12 個月12 個月或更長時間總計
（以千計）格羅斯
未實現
損失		公平
價值		格羅斯
未實現
損失		公平
價值		格羅斯
未實現
損失		公平
價值
AFS
MBS：
住宅$(8,845)$191,398 $(1,338)$5,763 $(10,183)$197,161 
商用(5,729)41,416 (3,633)14,619 (9,362)56,035 
首席營銷官：
住宅(27,789)498,333 (11,633)45,689 (39,422)544,022 
商用(4,787)56,671 (2,603)13,848 (7,390)70,519 
市政債券(44,513)350,918 (13,326)46,377 (57,839)397,295 
公司債務證券(3,801)32,871 — — (3,801)32,871 
美國國債— — (3,071)19,934 (3,071)19,934 
機構債券(29)15,970 — — (29)15,970 
總計$(95,493)$1,187,577 $(35,604)$146,230 $(131,097)$1,333,807 
HTM
市政債券$(56)$2,385 $— $— $(56)$2,385 

12


該公司對處於未實現虧損狀況的AFS證券進行了評估，並確定價值下跌是暫時的，與自收購以來市場利率的變化有關。價值下降與任何發行人或行業特定的信貸事件無關。截至2023年9月30日或2022年12月31日，該公司尚未發現其債務證券存在任何預期的信用損失。此外，截至2023年9月30日和2022年12月31日，該公司尚未決定出售其持有的任何債務證券，公司也不認為在收回攤餘成本基礎之前，更有可能需要出售此類證券。

下表按合同到期日列出了投資證券AFS和HTM的公允價值以及相關的合同收益率：
 2023 年 9 月 30 日
 一年之內一年後
過了五年		五年後
過去十年		之後
十年		總計
（千美元）公平
價值		加權
平均值
收益率		公平
價值		加權
平均值
收益率		公平
價值		加權
平均值
收益率		公平
價值		加權
平均值
收益率		公平
價值		加權
平均值
收益率
AFS          
市政債券$— — %$5,669 1.78 %$53,217 3.00 %$319,412 2.51 %$378,298 2.56 %
公司債務證券
4,441 3.51 %13,600 5.26 %20,927 3.80 %— — %38,968 4.25 %
美國國庫證券
— — %4,618 1.14 %14,827 1.08 %— — %19,445 1.10 %
機構債券18,430 4.91 %35,648 5.13 %7,887 2.09 %3,138 1.95 %65,103 4.49 %
總計$22,871 4.64 %$59,535 4.48 %$96,858 2.82 %$322,550 2.50 %$501,814 2.85 %
HTM
市政債券$— — %$2,293 1.79 %$— — %$— — %$2,293 1.79 %

 截至2022年12月31日
 一年之內一年後
過了五年		五年後
過去十年		之後
十年		總計
（千美元）公平
價值		加權
平均值
收益率		公平
價值		加權
平均值
收益率		公平
價值		加權
平均值
收益率		公平
價值		加權
平均值
收益率		公平
價值		加權
平均值
收益率
AFS
市政債券
$— — %$3,644 1.96 %$38,977 3.04 %$368,927 2.83 %$411,548 2.84 %
公司債務證券
— — %15,342 5.13 %27,603 4.25 %— — %42,945 4.54 %
美國國庫證券
— — %— — %19,934 1.11 %— — %19,934 1.11 %
機構債券10,485 4.74 %16,993 4.94 %— — %— — %27,478 4.86 %
總計$10,485 4.74 %$35,979 4.69 %$86,514 2.97 %$368,927 2.83 %$501,905 3.01 %
HTM
市政債券$— — %$2,385 2.04 %$— — %$— — %$2,385 2.04 %

加權平均收益率是使用每種證券的合同息票根據每種證券的公允價值加權計算得出的。MBS和CMO不包括在上表中，因為此類證券的到期日不在單一到期日。截至2023年9月30日和2022年12月31日，MBS和CMO的加權平均收益率為 3.09% 和 3.08分別為％。

13


AFS投資證券的銷售情況如下：
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
收益$— $74,399 $4,693 $75,361 
總收益— 1,334 3 1,405 
總損失— (1,381)— (1,381)

下表彙總了作為抵押品以擔保公共存款、借款和法律允許或要求的其他目的的證券的賬面價值：

（以千計）2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
聯邦儲備銀行將確保借款$647,933 $— 
華盛頓、俄勒岡和加利福尼亞將確保公眾存款10,655 212,806 
其他已質押的證券1,466 2,011 
作為抵押品質押的證券總額$660,054 $214,817 

公司評估了持有質押抵押品的交易對手的信用，並確定這些安排幾乎沒有信用風險。

投資證券的免税利息收入為美元2.8百萬和美元3.1截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度分別為百萬美元，以及美元8.4百萬和美元8.9在截至2023年9月30日和2022年9月30日的九個月中，分別為百萬美元。
14


注意事項 3-貸款和信貸質量：
該公司的LHFI分為 二投資組合部分，商業貸款和消費貸款。在每個投資組合板塊中，公司根據以下每種貸款類別的風險特徵監測和評估信用風險：非自有商業地產（“CRE”）、多户住宅、建築和土地開發、商業貸款組合板塊中的自有CRE和商業商業貸款，以及消費貸款組合板塊中的單户住宅和房屋淨值和其他貸款。 LHFI 由以下內容組成：
（以千計）2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
CRE
非業主自住的 CRE$633,083 $658,085 
多家庭3,957,209 3,975,754 
建築/土地開發566,289 627,663 
總計5,156,581 5,261,502 
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE428,253 443,363 
商業業務385,148 359,747 
總計
813,401 803,110 
消費貸款
單身家庭1,099,644 1,009,001 
房屋淨值和其他370,875 352,707 
總計 (1)
1,470,519 1,361,708 
LHFI Total 7,440,501 7,426,320 
信用損失備抵金（“ACL”）(40,000)(41,500)
減去 LHFI 的總數 ACL
$7,400,501 $7,384,820 
(1) 包括 $1.2百萬和美元5.9截至2023年9月30日和2022年12月31日，發放時已選擇公允價值期權的貸款分別為百萬美元，因此按公允價值計算，公允價值變動在合併損益表中確認。

貸款總額為美元5.7十億和美元5.2截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別承諾了10億美元，用於確保聯邦住房貸款銀行（“FHLB”）的借款和總額為美元的貸款528百萬和美元497截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別認捐了100萬英鎊，用於確保從舊金山聯邦儲備銀行（“FRBSF”）借款。

信用風險集中度

LHFI主要由位於太平洋西北地區、加利福尼亞州和夏威夷的房地產擔保。截至2023年9月30日，華盛頓州和加利福尼亞州的單户和多户住宅貸款佔有率 11% 和 36分別佔LHFI總投資組合的百分比。截至2022年12月31日，加利福尼亞州的多户家庭貸款代表了 36佔LHFI總投資組合的百分比。

信貸質量
管理層認為，ACL水平適合彌補LHFI投資組合在貸款期限內預期的信貸損失。用作信貸損失估算基礎的累積損失率由銀行的歷史損失經歷以及當前和預測時期的八個定性因素組成。
截至2023年9月30日，由於產品組合風險構成的變化，歷史預期虧損率與2022年12月31日相比有所下降。在2023年第三季度，由於產品組合風險構成的變化，預期虧損率下降，由於經濟狀況好於預期，定性因素下降，單户住宅抵押品預測的改善被商業抵押品條件的惡化略微抵消。截至2023年9月30日，該銀行預計，在其運營所在市場的兩年預測期內，商業抵押品價值將有所改善，單户抵押品價值和經濟狀況將惡化。

除了LHFI的ACL外，公司還為無準備金的貸款承諾單獨設立了備抵金，該準備金包含在合併資產負債表上的應付賬款和其他負債中。無準備金承付款的備抵額為美元1.6百萬和美元2.2截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別為百萬美元。
15


銀行已選擇將應計應收利息排除在ACL的評估之外。LHFI 的應計利息為 $27.7百萬和美元26.9截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別為百萬美元，並在合併資產負債表中列報為其他資產。
LHFI的ACL和無準備金承付款備抵的活動如下：
 截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
期初餘額
$41,500 $37,355 $41,500 $47,123 
信貸損失準備金(990)249(290)(9,190)
淨回收額（扣除額）(510)2(1,210)(327)
期末餘額$40,000 $37,606 $40,000 $37,606 
對無準備金承付款的補貼：
期初餘額$1,721 $2,843 $2,197 $2,404 
信貸損失準備金(120)(249)(596)190 
期末餘額$1,601 $2,594 $1,601 $2,594 
信貸損失準備金：
信貸損失備抵金——貸款$(990)$249 $(290)$(9,190)
對無準備金承付款的補貼(120)(249)(596)190 
總計$(1,110)$— $(886)$(9,000)

16



按貸款組合和貸款子類別劃分的LHFI的ACL活動如下：

截至2023年9月30日的季度
（以千計）期初餘額扣款回收率規定 期末餘額
CRE
非業主自住的 CRE$2,242 $— $— $123 $2,365 
多家庭9,695 — — 1,011 10,706 
建築/土地開發
多户住宅1,566 — — 26 1,592 
CRE 施工169 — — (16)153 
單户建築11,067 — — (1,322)9,745 
將單户建築改為永久性建築1,421 — — (430)991 
總計26,160 — — (608)25,552 
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE930 — — 172 1,102 
商業業務3,837 (543)25 282 3,601 
總計 4,767 (543)25 454 4,703 
消費貸款
單身家庭6,617 — 4 (838)5,783 
房屋淨值和其他3,956 (92)96 2 3,962 
總計10,573 (92)100 (836)9,745 
ACL 總數$41,500 $(635)$125 $(990)$40,000 


截至2022年9月30日的季度
（以千計）期初餘額扣款回收率規定
期末餘額
CRE
非業主自住的 CRE$2,180 $— $— $(74)$2,106 
多家庭10,074 — — 1,109 11,183 
建築/土地開發
多户住宅566 — — 99 665 
CRE 施工185 — — (25)160 
單户建築10,687 — — (1,123)9,564 
將單户建築改為永久性建築1,159 — — (19)1,140 
總計24,851 — — (33)24,818 
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE1,092 — — (123)969 
商業業務3,578 (81)25 197 3,719 
總計 4,670 (81)25 74 4,688 
消費貸款
單身家庭4,027 — 1 436 4,464 
房屋淨值和其他3,807 (43)100 (228)3,636 
總計7,834 (43)101 208 8,100 
ACL 總數$37,355 $(124)$126 $249 $37,606 


17


截至2023年9月30日的九個月
（以千計）期初餘額扣款回收率規定結局
平衡
CRE
非業主自住的 CRE$2,102 $— $— $263 $2,365 
多家庭10,974 — — (268)10,706 
建築/土地開發
多户住宅998 — — 594 1,592 
CRE 施工196 — — (43)153 
單户建築12,418 — — (2,673)9,745 
將單户建築改為永久性建築1,171 — — (180)991 
總計27,859 — — (2,307)25,552 
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE1,030 — — 72 1,102 
商業業務3,247 (1,342)73 1,623 3,601 
總計4,277 (1,342)73 1,695 4,703 
消費貸款
單身家庭5,610 — 21 152 5,783 
房屋淨值和其他3,754 (232)270 170 3,962 
總計9,364 (232)291 322 9,745 
ACL 總數$41,500 $(1,574)$364 $(290)$40,000 


截至 2022 年 9 月 30 日的九個月
（以千計）期初餘額扣款回收率規定結局
平衡
CRE
非業主自住的 CRE$7,509 $— $— $(5,403)$2,106 
多家庭5,854 — — 5,329 11,183 
建築/土地開發
多户住宅507 — — 158 665 
CRE 施工150 — — 10 160 
單户建築6,411 — — 3,153 9,564 
將單户建築改為永久性建築1,055 — — 85 1,140 
總計21,486 — — 3,332 24,818 
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE5,006 — — (4,037)969 
商業業務12,273 (741)94 (7,907)3,719 
總計17,279 (741)94 (11,944)4,688 
消費貸款
單身家庭4,394 — 141 (71)4,464 
房屋淨值和其他3,964 (109)288 (507)3,636 
總計8,358 (109)429 (578)8,100 
ACL 總數$47,123 $(850)$523 $(9,190)$37,606 


18


下表按貸款子類別和風險評級或拖欠狀況對商業投資組合細分進行了歷史分析。
2023 年 9 月 30 日
（以千計）202320222021202020192018 年及之前旋轉循環任期總計
商業投資組合
非業主自住的 CRE
通過$1,514 $70,440 $68,131 $41,245 $119,562 $280,125 $599 $— $581,616 
特別提及— — — — — 34,435 — — 34,435 
不合標準— — — — 16,871 — 161 — 17,032 
總計1,514 70,440 68,131 41,245 136,433 314,560 760 — 633,083 
多家庭
通過108,330 1,815,620 1,153,149 483,726 190,380 179,339 — — 3,930,544 
特別提及— — 3,942 12,981 2,369 4,290 — — 23,582 
不合標準— — — — — 3,083 — — 3,083 
總計108,330 1,815,620 1,157,091 496,707 192,749 186,712 — — 3,957,209 
多户住宅
通過(206)41,430 100,778 — — — — — 142,002 
特別提及— — — — — — — — — 
不合標準— — — — — — — — — 
總計(206)41,430 100,778 — — — — — 142,002 
CRE 施工
通過7 — 14,459 — — — — — 14,466 
特別提及— — — — — — — — — 
不合標準— — — 3,871 — — — — 3,871 
總計7 — 14,459 3,871 — — — — 18,337 
單户建築
通過62,297 56,402 17,502 — — 72 126,829 — 263,102 
特別提及— 4,207 — — — — — — 4,207 
不合標準— — 1,050 — — — — — 1,050 
總計62,297 60,609 18,552 — — 72 126,829 — 268,359 
將單户建築改為永久性建築
當前
23,201 82,282 30,299 1,809 — — — — 137,591 
逾期未到期：
30-59 天
— — — — — — — — — 
60-89 天
— — — — — — — — — 
90 天以上
— — — — — — — — — 
總計23,201 82,282 30,299 1,809 — — — — 137,591 
業主佔領了 CRE
通過10,747 69,650 40,278 41,918 66,055 143,484 1 905 373,038 
特別提及1,891 1,487 7,963 — 2,689 34,784 — — 48,814 
不合標準— — — — — 6,401 — — 6,401 
總計12,638 71,137 48,241 41,918 68,744 184,669 1 905 428,253 
商業業務
通過29,506 47,718 33,317 38,177 18,217 27,702 152,176 1,354 348,167 
特別提及— 11,307 3,270 — 953 164 4,091 — 19,785 
不合標準— — 2,324 6,996 3,475 4,067 260 74 17,196 
總計29,506 59,025 38,911 45,173 22,645 31,933 156,527 1,428 385,148 
商業投資組合總額
$237,287 $2,200,543 $1,476,462 $630,723 $420,571 $717,946 $284,117 $2,333 $5,969,982 
19


下表按貸款子類別和拖欠狀況對消費者投資組合細分進行了歷史分析：
2023 年 9 月 30 日
（以千計）202320222021202020192018 年及之前旋轉循環任期總計
消費者投資組合
單身家庭
當前
$16,110 $322,349 $304,831 $148,640 $49,434 $254,394 $— $— $1,095,758 
逾期未到期：
30-59 天
— — — — — 525 — — 525 
60-89 天
— — — — — 461 — — 461 
90 天以上
— — — — — 2,900 — — 2,900 
總計16,110 322,349 304,831 148,640 49,434 258,280 — — 1,099,644 
房屋淨值和其他
當前
1,542 2,839 393 142 65 1,670 356,808 6,223 369,682 
逾期未到期：
30-59 天
3 4 4 — — — 557 26 594 
60-89 天
— 1 — — — — 68 73 142 
90 天以上
— 30 — — — 25 402 — 457 
總計1,545 2,874 397 142 65 1,695 357,835 6,322 370,875 
消費者總投資組合 (1)
$17,655 $325,223 $305,228 $148,782 $49,499 $259,975 $357,835 $6,322 $1,470,519 
LHFI Total$254,942 $2,525,766 $1,781,690 $779,505 $470,070 $977,921 $641,952 $8,655 $7,440,501 

(1) 包括 $1.2百萬筆在發放時選擇了公允價值期權的貸款，因此按公允價值結賬，公允價值的變化在合併損益表中予以確認。
20


下表按貸款子類別和風險評級或拖欠狀況對商業投資組合細分進行了歷史分析：
截至2022年12月31日
（以千計）202220212020201920182017 年及之前旋轉循環任期總計
商業投資組合
非業主自住的 CRE
通過$68,301 $68,356 $42,181 $139,760 $87,197 $242,544 $2,016 $786 $651,141 
特別提及— — — — 2,702 4,242 — — 6,944 
不合標準— — — — — — — — — 
總計68,301 68,356 42,181 139,760 89,899 246,786 2,016 786 658,085 
多家庭
通過1,828,568 1,165,434 528,077 221,974 59,340 140,126 — — 3,943,519 
特別提及— — 4,893 19,834 — 7,508 — — 32,235 
不合標準— — — — — — — — — 
總計1,828,568 1,165,434 532,970 241,808 59,340 147,634 — — 3,975,754 
多户住宅
通過18,110 63,394 13,613 — — — — — 95,117 
特別提及— — — — — — — — — 
不合標準— — — — — — — — — 
總計18,110 63,394 13,613 — — — — — 95,117 
CRE 施工
通過341 14,348 3,960 — — 305 — — 18,954 
特別提及— — — — — — — — — 
不合標準— — — — — — — — — 
總計341 14,348 3,960 — — 305 — — 18,954 
單户建築
通過149,133 50,936 24,807 519 — 74 123,303 — 348,772 
特別提及— — — — — — — — — 
不合標準— 6,782 — — — — — — 6,782 
總計149,133 57,718 24,807 519 — 74 123,303 — 355,554 
將單户建築改為永久性建築
當前66,034 76,814 11,128 3,268 794 — — — 158,038 
逾期未到期：
30-59 天 — — — — — — — — — 
60-89 天 — — — — — — — — — 
90 天以上 — — — — — — — — — 
總計66,034 76,814 11,128 3,268 794 — — — 158,038 
業主佔領了 CRE
通過70,192 51,919 44,778 71,652 36,457 139,691 3 1,104 415,796 
特別提及— 743 — — 6,179 13,485 — — 20,407 
不合標準— — — — 2,149 5,011 — — 7,160 
總計70,192 52,662 44,778 71,652 44,785 158,187 3 1,104 443,363 
商業業務
通過65,566 42,921 45,940 18,594 13,548 18,779 130,427 2,041 337,816 
特別提及— 612 — 3,577 9 3,444 403 — 8,045 
不合標準— 338 2,638 4,449 2,591 2,206 1,563 101 13,886 
總計65,566 43,871 48,578 26,620 16,148 24,429 132,393 2,142 359,747 
商業投資組合總額$2,266,245 $1,542,597 $722,015 $483,627 $210,966 $577,415 $257,715 $4,032 $6,064,612 

21


下表按貸款子類別和拖欠狀況對消費者投資組合細分進行了歷史分析：
截至2022年12月31日
（以千計）202220212020201920182017 年及之前旋轉循環任期總計
消費者投資組合
單身家庭
當前
$273,786 $253,937 $152,773 $49,302 $43,511 $231,277 $— $— $1,004,586 
逾期未到期：
30-59 天
— — — — 340 2,113 — — 2,453 
60-89 天
— — — — — 258 — — 258 
90 天以上
— — — 290 273 1,141 — — 1,704 
總計 273,786 253,937 152,773 49,592 44,124 234,789 — — 1,009,001 
房屋淨值和其他
當前
4,156 692 220 150 72 1,593 340,567 4,017 351,467 
逾期未到期：
30-59 天
— 6 — — — 9 446 — 461 
60-89 天
6 24 — — — 48 517 — 595 
90 天以上
— — — — — 151 33 — 184 
總計4,162 722 220 150 72 1,801 341,563 4,017 352,707 
消費者總投資組合 (1)
$277,948 $254,659 $152,993 $49,742 $44,196 $236,590 $341,563 $4,017 $1,361,708 
LHFI Total$2,544,193 $1,797,256 $875,008 $533,369 $255,162 $814,005 $599,278 $8,049 $7,426,320 
(1) 包括 $5.9百萬筆在發放時選擇了公允價值期權的貸款，因此按公允價值結賬，公允價值的變化在合併損益表中予以確認。

下表按貸款子類別和扣除總額對商業和消費者投資組合細分進行了以往的分析：
截至2023年9月30日的九個月
（以千計）202320222021202020192018 年及之前旋轉循環任期總計
商業投資組合
商業業務
扣除總額$— $— $(185)$— $(564)$(543)$— $(50)$(1,342)
消費者投資組合
房屋淨值和其他
扣除總額— (71)(22)— — (4)(135)— (232)
LHFI Total$— $(71)$(207)$— $(564)$(547)$(135)$(50)$(1,574)
22


抵押依賴貸款
下表按貸款子類別和抵押品類型列出了抵押依賴貸款的攤銷成本基礎：
2023 年 9 月 30 日
（以千計）土地1-4 家庭非住宅房地產其他非房地產總計
商業房地產貸款
非所有者佔用的商業地產
$— $161 $16,440 $— $16,601 
建築/土地開發
商業地產建設
— — 3,871 — 3,871 
總計— 161 20,311 — 20,472 
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE— — 2,136 — 2,136 
商業業務
— 2,848 6,285 2,040 11,173 
總計
— 2,848 8,421 2,040 13,309 
消費貸款
單身家庭
— 783 — — 783 
總計
— 783 — — 783 
抵押依賴貸款總額$— $3,792 $28,732 $2,040 $34,564 
截至2022年12月31日
（以千計）土地1-4 家庭非住宅房地產其他非房地產總計
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE$1,111 $— $1,410 $— $2,521 
商業業務
62 3,186 562 — 3,810 
抵押依賴貸款總額$1,173 $3,186 $1,972 $— $6,331 

非應計貸款和逾期貸款
下表顯示了貸款的非應計狀態：
2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
（以千計）非累積，無相關 ACL非應計總額非累積，無相關 ACL非應計總額
商業房地產貸款
非所有者佔用的商業地產
$16,601 $16,601 $— $— 
建築/土地開發
商業地產建設
3,871 3,871 — — 
總計20,472 20,472 — — 
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE2,136 2,136 2,521 2,521 
商業業務10,595 11,758 785 4,269 
總計
12,731 13,894 3,306 6,790 
消費貸款
單身家庭
783 3,437 332 2,584 
房屋淨值和其他— 962 3 681 
總計783 4,399 335 3,265 
非應計貸款總額$33,986 $38,765 $3,641 $10,055 

23


下表按貸款組合分部和貸款子類別列出了逾期貸款的賬齡分析：
2023 年 9 月 30 日
逾期未付但仍在累計
（以千計）30-59 天60-89 天90 天或
更多		不可累積
過去的總數
到期和不可累計 (1)
當前總計
貸款
CRE
非業主自住的 CRE$— $— $— $16,601 $16,601 $616,482 $633,083 
多家庭— — — — — 3,957,209 3,957,209 
建築/土地開發
多户住宅— — — — — 142,002 142,002 
CRE 施工— — — 3,871 3,871 14,466 18,337 
單户建築— — — — — 268,359 268,359 
將單户建築改為永久性建築— — — — — 137,591 137,591 
總計
— — — 20,472 20,472 5,136,109 5,156,581 
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE— — — 2,136 2,136 426,117 428,253 
商業業務— — — 11,758 11,758 373,390 385,148 
總計
— — — 13,894 13,894 799,507 813,401 
消費貸款
單身家庭
3,562 1,476 3,337 (2)3,437 11,812 1,087,832 1,099,644 
房屋淨值和其他519 137 — 962 1,618 369,257 370,875 
總計
4,081 1,613 3,337 4,399 13,430 1,457,089 1,470,519 (3)
貸款總額$4,081 $1,613 $3,337 $38,765 $47,796 $7,392,705 $7,440,501 
%0.06 %0.02 %0.04 %0.52 %0.64 %99.36 %100.00 %
截至2022年12月31日
逾期未付但仍在累計
（以千計）30-59 天60-89 天90 天或
更多		不可累積
過去的總數
到期和不可累計 (1)
當前總計
貸款
CRE
非業主自住的 CRE$— $— $— $— $— $658,085 $658,085 
多家庭— — — — — 3,975,754 3,975,754 
建築/土地開發
多户住宅— — — — — 95,117 95,117 
CRE 施工— — — — — 18,954 18,954 
單户建築— — — — — 355,554 355,554 
將單户建築改為永久性建築— — — — — 158,038 158,038 
總計
— — — — — 5,261,502 5,261,502 
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE— — — 2,521 2,521 440,842 443,363 
商業業務— — — 4,269 4,269 355,478 359,747 
總計
— — — 6,790 6,790 796,320 803,110 
消費貸款
單身家庭
4,556 1,724 4,372 (2)2,584 13,236 995,765 1,009,001 
房屋淨值和其他267 296 — 681 1,244 351,463 352,707 
總計
4,823 2,020 4,372 3,265 14,480 1,347,228 1,361,708 (3)
貸款總額$4,823 $2,020 $4,372 $10,055 $21,270 $7,405,050 $7,426,320 
%0.06 %0.03 %0.06 %0.14 %0.29 %99.71 %100.00 %
24


(1) 包括還款額由聯邦住房管理局投保或弗吉尼亞州或小型企業管理局（“SBA”）擔保的貸款，金額為美元10.2百萬和美元10.6截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別為百萬美元。
(2) 如果確定逾期90天或更長時間的聯邦住房管理局保險和弗吉尼亞銀行擔保的單户貸款幾乎沒有損失風險，則維持應計狀態。
(3) 包括 $1.2百萬和美元5.9截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別有100萬筆貸款，其中公允價值期權是在發放時選擇的，因此按公允價值計算，公允價值的變化在我們的合併損益表中確認。

貸款修改

公司向遇到財務困難的借款人（“MBFD”）提供修改，其中可能包括延遲支付到期金額、延長票據期限或降低票據利率。在某些情況下，公司可能會批准多種類型的修改。在截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度和九個月中，批准的修改並未對ACL產生實質性影響。 下表提供與修改後的貸款有關的信息 在截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度和九個月內，向遇到財務困難的借款人提供按應收融資類別和授予的特許權類型分列：
嚴重延遲付款
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
2023202220232022
（以千計，百分比除外）期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比
單身家庭$847 0.08 %$682 0.08 %$847 0.08 %$1,209 0.13 %
房屋淨值和其他— — %— — %— — %70 0.02 %
任期延長
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
2023202220232022
（以千計，百分比除外）期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比
商業業務$9,663 2.51 %— — %$10,396 2.70 %$1,570 0.43 %
單身家庭273 0.02 %— — %273 0.02 %270 0.03 %

降低利率和嚴重延遲付款
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
2023202220232022
（以千計，百分比除外）期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比
商業業務$— — %$477 0.13 %$— — %$477 0.13 %
降低利率和延長期限
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
2023202220232022
（以千計，百分比除外）期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比
單身家庭$— — %$— — %$— — %$819 0.09 %

25


重大付款延遲和期限延長
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
2023202220232022
（以千計，百分比除外）期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比
非業主自住的 CRE$16,440 2.60 %$— — %$16,440 2.60 %$— — %
建築/土地開發3,871 0.68 %— — %3,871 0.68 %— — %
單身家庭1,167 0.11 %4,033 0.44 %2,284 0.21 %13,325 1.47 %
房屋淨值和其他— — %— — %— — %51 0.01 %

降低利率、大幅延遲還款和延長期限
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
2023202220232022
（以千計，百分比除外）期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比期末攤銷成本基礎佔應收融資總類別的百分比
單身家庭$— — %$294 0.03 %$192 0.02 %$7,185 0.79 %


26


下表描述了對遇到財務困難的借款人所做的修改所產生的財務影響：
降低利率
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
2023202220232022
商業業務—
將加權平均合同利率從 5.72% 至 4.00%.
—
將加權平均合同利率從 5.72% 至 4.00%.
單身家庭—
將加權平均合同利率從 4.38% 至 4.13%.
將加權平均合同利率從 5.25% 至 5.00%.
將加權平均合同利率從 4.35% 至 3.39%.
嚴重延遲付款
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
2023202220232022
非業主自住的 CRE
延期貸款還款的加權平均期限為 1.6年份。
—
延期貸款還款的加權平均期限為 1.6年份。
—
建築/土地開發
延期貸款還款的加權平均期限為 2.1年份。
—
延期貸款還款的加權平均期限為 2.1年份。
—
單身家庭
向借款人提供延期還款。加權平均值 1.08百分比的貸款餘額已資本化並添加到貸款的剩餘期限中。
向借款人提供延期還款。加權平均值 1.83百分比的貸款餘額已資本化並添加到貸款的剩餘期限中。
向借款人提供延期還款。加權平均值 0.48百分比的貸款餘額已資本化並添加到貸款的剩餘期限中。
向借款人提供延期還款。加權平均值 0.22百分比的貸款餘額已資本化並添加到貸款的剩餘期限中。
房屋淨值和其他———
向借款人提供延期還款。加權平均值 3.44百分比的貸款餘額已資本化並添加到貸款的剩餘期限中。
任期延長
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
2023202220232022
非業主自住的 CRE
添加了加權平均值 1.6貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
—
添加了加權平均值 1.6貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
—
建築/土地開發
添加了加權平均值 2.1貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
—
添加了加權平均值 2.1貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
—
商業業務
添加了加權平均值 1.1貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
—
添加了加權平均值 1.2貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
添加了加權平均值 0.8貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
單身家庭
添加了加權平均值 3.4貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
添加了加權平均值 3.6貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
添加了加權平均值 4.6貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
添加了加權平均值 4.4貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。
房屋淨值和其他———
添加了加權平均值 16.1貸款有效期多年，這減少了借款人的每月還款額。

27


一旦確定修改後的貸款（或部分貸款）隨後被視為無法收回，則註銷貸款（或部分貸款）。因此，貸款的攤銷成本基礎減去無法收回的金額，信貸損失備抵額也按相同金額進行調整。

下表描述了2022年7月1日至2023年6月30日當天或之後被歸類為MBFD的貸款的還款狀態：

截至 2023 年 9 月 30 日的付款狀態（攤銷成本基礎）
（以千計）當前已過期 30-89 天逾期已過 90 天以上
非業主自住的 CRE$16,440 $— $— 
建築/土地開發3,871 — — 
商業業務14,335 — — 
單身家庭8,090 700 518 
總計$42,736 $700 $518 
下表提供了截至2023年9月30日截至2022年7月1日至2023年6月30日期間MBFD的攤銷成本基礎，隨後出現付款違約：

隨後違約的修改貸款的攤銷成本基礎
截至2023年9月30日的季度
（以千計）嚴重延遲付款任期延長降低利率和延長期限重大付款延遲和期限延長降低利率、大幅延遲還款和延長期限
商業業務$— $2,990 $— $— $— 
單身家庭235 — — 634 70 

隨後違約的修改貸款的攤銷成本基礎
截至2023年9月30日的九個月
（以千計）嚴重延遲付款任期延長降低利率和延長期限重大付款延遲和期限延長降低利率、大幅延遲還款和延長期限
商業業務$— $2,990 $— $— $— 
單身家庭235 — — 2,879 1,162 

下表列出了在2022年1月1日至2022年6月30日期間經過修改但隨後出現還款違約的貸款。

隨後違約的修改後貸款的攤銷成本基礎
截至2022年9月30日的季度
（以千計）嚴重延遲付款任期延長降低利率和延長期限重大付款延遲和期限延長降低利率、大幅延遲還款和延長期限
單身家庭$— $— $— $— $553 


28


隨後違約的修改後貸款的攤銷成本基礎
截至 2022 年 9 月 30 日的九個月
（以千計）嚴重延遲付款任期延長降低利率和延長期限重大付款延遲和期限延長降低利率、大幅延遲還款和延長期限
單身家庭$— $— $— $172 $1,555 


注意 4—存款：

存款餘額，包括加權平均利率，如下： 

2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
（千美元）金額加權平均費率金額加權平均費率
無息活期存款$1,437,057 — %$1,399,912 — %
利息承擔：
計息活期存款 352,529 0.21 %466,490 0.10 %
儲蓄 284,663 0.06 %258,977 0.06 %
貨幣市場 1,723,924 1.67 %2,383,209 1.22 %
存款證2,947,378 4.13 %2,943,331 3.07 %
計息存款總額5,308,494 2.82 %6,052,007 1.98 %
存款總額$6,745,551 2.25 %$7,451,919 1.61 %

未償還的存款證到期日如下： 

（以千計）2023年9月30日
一年之內$2,855,303 
一到兩年66,263 
兩到三年13,283 
三到四年5,160 
四到五年7,027 
此後342 
總計$2,947,378 

截至2023年9月30日和2022年12月31日，面額超過聯邦存款保險公司25萬美元限額的存款證總金額為美元162百萬和美元189分別為百萬。有 $973百萬和美元1.4截至2023年9月30日和2022年12月31日，經紀存款分別為數十億。


注意 5—衍生品和套期保值活動：

為了降低某些資產和負債（例如單户抵押貸款 LHFS 和 MSR）價值出現重大利率波動的風險，公司利用衍生品作為經濟對衝工具. 衍生品的名義金額和公允價值包含在合併資產負債表上的其他資產或應付賬款和其他負債中，包括以下內容： 
29


2023 年 9 月 30 日
名義金額公允價值衍生品
（以千計） 資產責任
遠期銷售承諾$53,602 $479 $(74)
利率鎖定承諾34,513 118 (193)
利率互換238,837 14,916 (14,916)
期貨5,100 — (2)
選項8,900 7 — 
淨額結算前的總衍生品$340,952 15,520 (15,185)
淨額結算調整/現金抵押品 (1)
(14,908)(245)
合併資產負債表上的賬面價值$612 $(15,430)

截至2022年12月31日
名義金額公允價值衍生品
（以千計） 資產責任
遠期銷售承諾$51,252 $293 $(151)
利率鎖定承諾17,463 141 (36)
利率互換236,533 13,093 (13,093)
期貨23,000 18 — 
選項14,000 218 — 
淨額結算前的總衍生品$342,248 $13,763 $(13,280)
淨額結算調整/現金抵押品 (1)
(12,870)101 
合併資產負債表上的賬面價值$893 $(13,179)
(1) 包括收到的淨現金抵押品15.2百萬和美元12.8截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別為百萬美元。

下表列出了衍生工具的公允價值總額和淨賬面價值信息：

（以千計）公允價值總額
淨額結算調整/現金抵押品 (1)
賬面價值
2023 年 9 月 30 日
衍生資產$15,520 $(14,908)$612 
衍生負債(15,185)(245)(15,430)
截至2022年12月31日
衍生資產$13,763 $(12,870)$893 
衍生負債(13,280)101 (13,179)
(1) 包括收到的淨現金抵押品15.2百萬和美元12.8截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別為百萬美元。
30

公司主淨額結算協議下使用的抵押品通常是現金，但證券可以根據與某些交易對手的協議使用。與已支付給交易對手的現金抵押品相關的應收賬款包含在其他資產中。與從交易對手處收到的現金抵押品相關的應付賬款包含在應付賬款和其他負債中。從交易對手那裏收到的款項欠付利息，我們從支付給交易對手的現金中賺取利息。作為抵押品向交易對手質押的任何證券仍保留在合併資產負債表上。截至2023年9月30日和2022年12月31日，該公司的負債為美元15.2百萬和美元12.8從交易對手處收到的現金抵押品分別為百萬美元和應收賬款0.02百萬和美元0.03分別為百萬美元支付給交易對手的現金抵押品。
下表列出了經濟對衝衍生品在所述期間合併損益表中相應細列項目中確認的淨收益（虧損）：
 截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
在非利息收入中確認：
貸款發放和銷售活動的淨收益（虧損）(1)
$513 $958 $780 $8,221 
貸款還本付息收入（虧損） (2)
(247)(422)(1,475)(12,051)
其他 (3)
1 — — 160 
(1)包括用作對衝持有的待售貸款的遠期合約和向客户提供的利率鎖定承諾（“IRLC”）。
(2)由期貨、美國國債期權和遠期合約組成，用作單户MSR的經濟套期保值。
(3)與商業銀行客户和經紀交易商交易對手簽訂的利率互換協議的影響。

截至2023年9月30日和2022年12月31日，與商業銀行客户和經紀交易商交易對手簽訂的未平倉利率互換協議的名義金額為美元239百萬和美元237分別是百萬。 

注 6—抵押貸款銀行業務：

LHFS 由以下內容組成：
 
（以千計）2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
單身家庭$23,945 $14,075 
CRE、多户家庭和 SBA9,934 3,252 
總計$33,879 $17,327 

在所示期限內，出售的貸款包括以下內容：

 截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
單身家庭$101,575 $131,228 $257,835 $641,921 
CRE、多户家庭和 SBA2,821 29,965 16,220 129,394 
總計$104,396 $161,193 $274,055 $771,315 

31

貸款發放和銷售活動的收益，包括衍生風險管理工具的影響，包括以下內容： 
 截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
單身家庭$2,267 $1,778 $6,656 $11,896 
CRE、多户家庭和 SBA105 869 582 4,317 
總計$2,372 $2,647 $7,238 $16,213 

該公司為他人提供的貸款組合主要由房利美、房地美和Ginnie Mae發行的在美國政府和機構MBS持有的貸款組成。為他人償還的貸款的未償本金餘額如下：

（以千計）2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
單親家庭 $5,349,832 $5,436,899 
CRE、多户家庭和 SBA 1,900,102 1,938,484 
總計$7,249,934 $7,375,383 


以下是公司估計的單户抵押貸款回購損失的負債變動摘要：

 截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
期初餘額$1,728 $1,491 $2,232 $1,312 
扣除調整後的增加 (1)
(73)838 (184)1,329 
已實現（虧損）回收額，淨額 (2)
(10)(370)(403)(682)
期末餘額$1,645 $1,959 $1,645 $1,959 
(1) 包括新貸款銷售的增加以及先前出售的貸款的估計未來可能的回購損失的變化。
(2) 包括本金損失和回購貸款的應計利息、“整體” 和解、與索賠人的和解以及某些相關費用。

公司與某些投資者簽訂了協議，預付拖欠貸款的預定本金和利息金額。在向投資者或借款人收回應償還款項之前，還提供預付款，為取消抵押品贖回權和拖欠貸款的收款費用提供資金。$的預付款3.1百萬和美元1.6截至2023年9月30日和2022年12月31日，其他資產分別記錄了百萬美元。

當公司單方面有權回購其先前出售的Ginnie Mae池貸款（通常是逾期90天以上的貸款）時，公司將貸款餘額記錄為其他資產和其他負債。截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司在合併資產負債表上確認的目前在金妮·梅池中的拖欠或違約抵押貸款總額為美元5.6百萬和美元6.9分別是百萬。

32

抵押貸款還本付息收入，包括衍生風險管理工具的影響，包括以下內容：
 截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
服務收入，淨額：
服務費和其他$6,405 $7,673 $19,666 $25,501 
單親家庭MSR的攤銷 (1)
(1,564)(2,112)(4,874)(8,052)
多户家庭和 SBA MSR 的攤銷(1,374)(1,828)(4,363)(5,877)
總計
3,467 3,733 10,429 11,572 
風險管理，單一家庭 MSR：
假設導致的MSR公允價值的變化 (2)
785 1,989 1,794 16,615 
經濟套期保值的淨收益（虧損） (1,160)(2,981)(2,833)(18,481)
總計
(375)(992)(1,039)(1,866)
貸款還本付息收入 $3,092 $2,741 $9,390 $9,706 
(1) 代表因收集/實現預期現金流和削減而產生的變化。
(2) 主要反映了模型假設的變化，包括預付款速度假設，這些假設主要受抵押貸款利率變化的影響。

以公允價值計量的單一家庭MSR的變化如下：

截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
期初餘額$76,314 $76,481 $76,617 $61,584 
增值和攤銷：
起源
935 1,453 2,473 7,664 
購買
— — 460 — 
攤銷 (1)
(1,564)(2,112)(4,874)(8,052)
淨增量和攤銷
(629)(659)(1,941)(388)
公允價值假設的變化 (2)
785 1,989 1,794 16,615 
期末餘額$76,470 $77,811 $76,470 $77,811 
(1) 代表因收集/實現預期現金流和削減而產生的變化。
(2) 主要反映了模型假設的變化，包括預付款速度假設，這些假設主要受抵押貸款利率變化的影響。

在衡量資本化單一家庭MSR的初始公允價值時使用的關鍵經濟假設如下： 

截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（每年費率） (1)
2023202220232022
固定預付款率（“CPR”） (2)
15.13 %13.06 %14.20 %10.72 %
折扣率 11.70 %10.36 %10.83 %9.19 %
(1) 基於加權平均值。
(2) 代表模型中使用的預期壽命平均心肺復甦術。

對於單一家庭MSR，我們使用折現現金流估值技術，該技術利用CPR和折扣率作為重要的不可觀察的輸入，如下表所示：
2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
輸入範圍
平均值 (1)
輸入範圍
平均值 (1)
CPR
6.20% - 25.30%
6.50 %
6.01% - 11.10%
8.19 %
折扣率
10.00% - 17.00%
10.93 %
9.74% - 16.88%
10.66 %
(1) 該範圍內所有輸入的加權平均值。

33

為了計算單一家庭MSR的價值對關鍵假設中直接不利變化的假設敏感度，我們計算了CPR和折扣率變化的影響，如下所示：

（千美元）2023 年 9 月 30 日
單一家庭 MSR 的公允價值$76,470 
預期加權平均壽命（年）8.45
心肺復甦
對公允價值的影響25個基點利率的不利變化$(316)
對公允價值的影響50個基點利率的不利變化$(706)
折扣率
增加100個基點對公允價值的影響$(1,162)
對公允價值上漲200個基點的影響$(2,894)

按攤銷成本或公允價值的較低者衡量的多户住宅和小企業管理局MSR的變化如下：

截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
期初餘額$32,477 $38,130 $35,256 $39,415 
起源38 517 248 3,281 
攤銷(1,374)(1,828)(4,363)(5,877)
期末餘額$31,141 $36,819 $31,141 $36,819 


注 7—擔保和抵押貸款回購責任：

在正常業務過程中，公司通過房利美多户家庭委託承保和服務計劃（“DUS”®）出售貸款，這些貸款受信用損失分擔安排的約束。該公司為房利美提供貸款，並根據DUS合同條款向房利美分擔虧損風險。根據DUS計劃，公司和房利美按比例分擔虧損，每筆貸款最多為本金餘額的三分之一，其中三分之二的虧損由房利美承擔。對於通過該計劃出售的貸款，將在擔保會計指導下記錄該損失分擔安排的負債。截至2023年9月30日和2022年12月31日，根據該計劃出售的貸款的未付本金餘額總額為美元1.8十億。公司與該安排相關的準備金負債總額為美元0.5百萬和美元0.6截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別為百萬美元。有 不在截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度和九個月中，根據該安排產生的實際損失。

在正常業務過程中，公司向GSE和其他實體出售住宅抵押貸款。根據這些銷售協議的條款，公司已作出陳述和保證，所售貸款符合某些要求。由於貸款發放過程中的缺陷，例如文件錯誤、承保錯誤和判斷、提前還款違約和欺詐，公司可能被要求回購抵押貸款或向貸款購買者提供賠償。在服務保留的基礎上出售的受這些陳述和擔保條款和條件約束的貸款的未償本金餘額總額為美元5.3十億和美元5.4截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別為十億。截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司以保留還本付息和還本付息方式出售的貸款（包含在合併資產負債表上的應付賬款和其他負債中）的抵押貸款回購負債為美元1.6百萬和美元2.2分別是百萬。
34

注 8—每股收益：

下表彙總了每股收益的計算： 
 截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計，股票和每股數據除外）2023202220232022
淨收益（虧損）$2,295 $20,367 $(24,089)$58,039 
加權平均股數：
已發行普通股的基本加權平均數
18,792,893 18,716,864 18,774,593 19,000,007 
已發行普通股等價物的攤薄效應 — 79,873 — 137,841 
攤薄後的加權平均已發行普通股數量18,792,893 18,796,737 18,774,593 19,137,848 
每股淨收益（虧損）：
每股基本收益$0.12 $1.09 $(1.28)$3.05 
攤薄後的每股收益 (1)
0.12 1.08 (1.28)3.03 
(1) 在截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度和九個月的攤薄後每股收益（由於其反稀釋作用）的計算中，不包括某些未歸屬的限制性股權單位和PSU。按加權平均值計算, 236,628和 118,746未歸屬的股票單位可轉換為股票 的普通股分別在2023年9月30日和2022年9月30日被排除在外，因為它們的作用本來是反稀釋的。

 
注意 9—公允價值計量：

“公允價值” 一詞被定義為在衡量日市場參與者之間在有序交易中出售資產或轉移負債而獲得的價格。公允價值計量假設出售資產或轉移負債的交易發生在資產或負債的主要市場，或者在沒有主體市場的情況下，發生在資產或負債的最有利市場。該公司的方法是在制定公允價值衡量標準時最大限度地使用可觀測輸入，最大限度地減少對不可觀察投入的使用。

公允價值層次結構

根據ASC 820建立了三級估值層次結構，用於披露公允價值衡量標準。估值層次結構基於截至衡量日期資產或負債估值的輸入的可觀察性。金融工具在估值層次結構中的分類是基於對公允價值衡量至關重要的最低投入水平。級別定義如下：

• 第 1 級-申報實體在衡量日期可以獲得的相同資產或負債的活躍市場報價（未經調整）。資產或負債的活躍市場是指資產或負債交易的頻率和數量足以持續提供定價信息的市場。
• 第 2 級-除第 1 級中包含的報價以外，可以直接或間接觀察資產或負債的輸入。這包括活躍市場中類似資產和負債的報價以及在金融工具的整個期限內可以觀察到的資產或負債的投入。
• 第 3 級-資產或負債的不可觀察輸入。這些意見反映了公司對市場參與者在對資產或負債進行定價時將使用什麼的假設。
公司關於公允價值層次結構各級之間轉移的政策是，假設所有轉移都發生在報告期結束時。

公允價值估算
公允價值基於市場報價（如果有）。在沒有資產或負債的報價的情況下，公司使用估值模型來估算公允價值。這些模型結合了諸如遠期收益率曲線、貸款預付款假設、預期損失假設、市場波動率和定價差等輸入（如果可用）。該公司認為其估值方法是適當的，與其他市場參與者將使用的估值方法一致。但是，估計不可觀察的投入和其他因素不精確可能會導致這些公允價值衡量標準無法反映當前市場交易所實際出售或轉讓資產或負債的實現金額。
35

下表彙總了公允價值計量方法，包括重要投入和假設以及定期按公允價值估值的公司資產和負債的分類。
資產/負債類別估值方法、投入和假設分類
投資證券
交易證券公允價值基於活躍市場的報價。1 級定期公允價值計量。
投資證券 AFS
在可用的情況下，使用相同或相似證券的可觀察市場價格。二級定期公允價值計量。
如果市場價格不容易獲得，則價值基於使用以下重要投入的折現現金流：
 
• 預期的預付款速度
• 估計的信用損失
• 市場流動性調整
第三級定期公允價值計量。
LHFS
單户貸款，不包括從持有的投資中轉出的貸款
公允價值基於可觀察的市場數據，包括：
 
• 報價的市場價格（如果有）
• 類似貸款的經銷商報價
• 遠期銷售承諾
二級定期公允價值計量。
如果不是從可觀測的市場投入中得出，則公允價值基於貼現現金流，折現現金流考慮以下投入：
• 基準收益率曲線
• 基準收益率曲線的估計折扣利差
• 預期的預付款速度
估計公允價值歸類為第 3 級。
抵押貸款服務權
單親家庭 MSR
有關公司如何衡量其單一家族MSR的公允價值，包括關鍵經濟假設以及公允價值對這些假設變化的敏感性的信息，請參閲附註6，抵押銀行業務.
第三級定期公允價值計量。
衍生品
期貨和期權公允價值以收盤交易所價格為基礎。1 級定期公允價值計量。
遠期銷售承諾利率互換公允價值基於相同或相似工具（如果有）的報價。當沒有報價時，公允價值基於內部開發的建模技術，這需要使用多種可觀察的市場投入，包括：
 
• 遠期利率
• 利率波動		二級定期公允價值計量。
IRLC
公允價值考慮了多個因素，包括：

• 基於二級市場報價的標的貸款的公允價值（如果有）。
• 服務的價值
• 輻射係數
第三級定期公允價值計量。

36

下表列出了定期按公允價值計量的公司資產和負債的公允價值層次結構： 
2023 年 9 月 30 日
（以千計）公允價值第 1 級第 2 級第 3 級
資產：
交易證券-美國國庫證券$21,591 $21,591 $— $— 
投資證券 AFS
抵押貸款支持證券：
住宅182,969 — 181,174 1,795 
商用47,563 — 47,563 — 
抵押貸款債務：
住宅479,556 — 479,556 — 
商用58,752 — 58,752 — 
市政債券378,298 — 378,298 — 
公司債務證券38,968 — 38,968 — 
美國國債19,445 — 19,445 — 
機構債券65,103 — 65,103 — 
單一家庭 LHFS23,945 — 23,945 — 
單一家庭 LHFI1,225 — — 1,225 
單户抵押貸款還本付息權 76,470 — — 76,470 
衍生品
遠期銷售承諾479 — 479 — 
選項7 7 — — 
利率鎖定承諾118 — — 118 
利率互換14,916 — 14,916 — 
總資產$1,409,405 $21,598 $1,308,199 $79,608 
負債：
衍生品
期貨$2 $2 $— $— 
遠期銷售承諾74 — 74 — 
利率鎖定承諾193 — — 193 
利率互換14,916 — 14,916 — 
負債總額$15,185 $2 $14,990 $193 

37

截至2022年12月31日
（以千計）公允價值第 1 級第 2 級第 3 級
資產：
交易證券-美國國庫證券$18,997 $18,997 $— $— 
投資證券 AFS
抵押貸款支持證券：
住宅
197,262 — 195,321 1,941 
商用
56,049 — 56,049 — 
抵押貸款債務：
住宅553,039 — 553,039 — 
商用70,519 — 70,519 — 
市政債券411,548 — 411,548 — 
公司債務證券42,945 — 42,877 68 
美國國債19,934 — 19,934 — 
機構債券27,478 — 27,478 — 
單一家庭 LHFS 14,075 — 14,075 — 
單一家庭 LHFI5,868 — — 5,868 
單户抵押貸款還本付息權76,617 — — 76,617 
衍生品
期貨18 18 — — 
選項218 218 — — 
遠期銷售承諾293 — 293 — 
利率鎖定承諾141 — — 141 
利率互換13,093 — 13,093 — 
總資產$1,508,094 $19,233 $1,404,226 $84,635 
負債：
衍生品
遠期銷售承諾$151 $— $151 $— 
利率鎖定承諾36 — — 36 
利率互換13,093 — 13,093 — 
負債總額$13,280 $— $13,244 $36 

有 不在截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度和九個月中，公允價值等級制度各層次之間的轉移。

第 3 級定期公允價值衡量標準

公司的3級經常性公允價值衡量標準包括投資證券AFS、單户MSR、選擇公允價值期權的單户LHFI、某些單户LHFS和作為衍生品記賬的利率鎖定承諾。有關截至2023年9月30日和2022年9月30日的季度和九個月中單户MSR的公允價值變化和活動的信息，請參閲附註6， 抵押貸款銀行業務 這份 10-Q 表季度報告中。

IRLC的公允價值考慮了多個因素，包括履行承諾所產生的標的貸款在二級市場的公允價值、與相關貸款還本付息相關的預期未來淨現金流（稱為還本付息價值）以及承諾不會轉換為融資貸款的可能性（稱為影響因素）。LHFS上IRLC的公允價值雖然基於市場上可觀察到的利率，但在很大程度上取決於貸款的最終結算時間。影響因素對個人IRLC的公允價值衡量的重要性通常在啟動利率鎖定時最高，而隨着結算程序的執行和標的貸款越來越接近融資，影響因素會下降。所採用的影響因素是基於歷史經驗。服務價值受到多種因素的影響，包括預付款假設、貼現率、拖欠率、合同規定的服務費、服務成本和基本的投資組合特徵。因為這些輸入在中是不可觀察到的
38

市場交易、影響因子和服務價值被視為第三級投入。IRLC的公允價值在影響係數增加時價值降低，而隨着服務價值的增加，其價值就會增加。影響因子和服務價值的變化不會因其他無法觀察到的重大投入的變動而增加或減少。

公司確認未實現的收益和虧損，從啟動IRLC之時到貸款截止時實現的收益或虧損，通常發生在30-90天內。對於失效的IRLC，任何未實現的收益或損失都會被逆轉，這通常發生在承諾期結束時。IRLC衍生品確認的收益和虧損通常與報告期內做出的單户利率鎖定承諾的數量相關（在調整了估計的影響後），而結算時實現的未實現損益通常與報告期內單户封閉貸款的數量相關。

當貸款的公允價值不是根據可觀察的市場投入得出時，公司使用貼現現金流模型來估算某些貸款的公允價值，這些貸款已從持有待售轉為用於投資和單一家庭LHFS。估值模型中的關鍵假設是基準利率曲線的隱含利差。隱含利差在市場上無法直接觀察到，它來自第三方的定價，該定價基於來自可比貸款池的市場信息。從持有待售轉為持有用於投資的單户貸款的公允價值估算值對基準利率的變化很敏感，基準利率的變化可能會導致公允價值衡量標準顯著提高或降低。

公司將某些貸款從持有的待售貸款轉為持有的用於投資。這些貸款最初是公司選擇公允價值期權的待售貸款。該公司將這些貸款確定為三級經常性資產，因為估值技術包括大量不可觀察的投入。選擇公允價值期權的投資貸款的持有總額為美元1.2百萬和美元5.9截至2023年9月30日和2022年12月31日，分別為百萬美元。

以下信息提供了用於衡量某些資產公允價值的重要三級不可觀察輸入：

（千美元）公允價值估價
技術		顯著不可觀察
輸入		低高加權平均值
2023年9月30日
投資證券 AFS$1,795 收入方針
基準利率曲線的隱含利差
2.00%2.00%2.00%
單一家庭 LHFI1,225 收入方針基準利率曲線的隱含利差3.19%5.64%3.99%
鎖定利率承諾，淨額(75)收入方針輻射係數0.40%17.28%8.36%
服務的價值0.38%1.11%0.74%
2022年12月31日
投資證券 AFS$2,009 收入方針
基準利率曲線的隱含利差
2.00%2.00%2.00%
單一家庭 LHFI5,868 收入方針基準利率曲線的隱含利差2.87%5.15%4.14%
鎖定利率承諾，淨額105 收入方針輻射係數0.10%17.50%6.43%
服務的價值0.54%1.11%0.95%

截至2023年9月30日和2022年12月31日，我們沒有公允價值未通過大量可觀測投入得出公允價值的LHFS。

39

下表列出了特定期間某些三級資產的公允價值變動和活動：

（以千計）期初餘額增補轉賬回報/銷售
市值的變化 (1)
期末餘額
截至2023年9月30日的季度
投資證券 AFS$1,913 $— $— $(48)$(70)$1,795 
單一家庭 LHFI1,269 — — — (44)1,225 
截至2022年9月30日的季度
投資證券 AFS$2,160 $— $— $(48)$(79)$2,033 
單一家庭 LHFI6,508 — — — (658)5,850 
截至2023年9月30日的九個月
投資證券 AFS$2,009 $— $— $(144)$(70)$1,795 
單一家庭 LHFI5,868 — — (4,607)(36)1,225 
截至 2022 年 9 月 30 日的九個月
投資證券 AFS$2,482 $— $— $(145)$(304)$2,033 
單一家庭 LHFI7,287 — — — (1,437)5,850 
(1) 單一LHFI的公允價值變動記錄在合併損益表的其他非利息收入中。

下表顯示了三級利率鎖定承諾的公允價值變動和活動：
截至9月30日的季度截至9月30日的九個月
（以千計）2023202220232022
期初餘額，淨額$79 $322 $105 $2,484 
已實現/未實現收益（虧損）總額371 70 1,484 (769)
定居點(525)(752)(1,664)(2,075)
期末餘額，淨額$(75)$(360)$(75)$(360)

非經常性公允價值測量

公司持有的某些資產未包含在上表中，而是定期按公允價值計量。這些資產包括某些LHFI和OREO，這些資產按標的抵押品的成本或公允價值減去估計的出售成本中較低者持有。房地產抵押品的估計公允價值通常基於對此類抵押品的內部評估和評估，這些抵押品使用市場方法和收益方法方法。鑑於非經常性衡量的資產微不足道，我們省略了與量化投入相關的披露。

商業地產的公允價值通常基於第三方評估，這些評估考慮了可比房產的近期銷售情況，包括其創收特徵，進行了調整（通常基於不可觀察的輸入），以反映市場參與者在分析待購房產時做出的一般假設。公司使用抵押品公允價值技術對某些由房地產抵押的商業LHFI的評估價值進行調整。

公司使用公允價值抵押品技術對某些非房地產抵押的商業LHFI的申報價值以及奧利奧的評估價值進行調整。

住宅物業通常基於未經調整的第三方評估。確定公允價值時考慮的因素包括地理銷售趨勢、周邊可比房產的價值以及房產的狀況。

這些調整包括基於抵押貸款類型的管理假設，這些假設可能會增加或減少評估價值。管理調整差異很大，具體取決於每處財產的地點、物理特徵和創收潛力。評估時可獲得的市場信息的質量和數量可能因時期而異，導致所用不可觀察投入的性質和規模發生重大變化。鑑於這些變化，這些不可觀察的投入的變化通常不能可靠地表明公允價值將如何逐個時期增加或減少。

40

下表列出了歸類為三級的資產，這些資產在所示期間的入賬公允價值發生了變化，以及我們在相應報告期末仍持有的資產：

（以千計）公允價值總收益（虧損）
截至2023年9月30日的季度或截至2023年9月30日的季度
LHFI (1)
$3,774 $(579)
在截至 2023 年 9 月 30 日的九個月內
LHFI (1)
$3,774 $(854)
(1) 代表根據抵押品的公允價值進行調整的貸款的賬面價值。

金融工具的公允價值

下表列出了定期按公允價值計量的公司金融工具的賬面價值、估計公允價值和公允價值等級制度，但資產和負債除外： 

 2023 年 9 月 30 日
（以千計）攜帶
價值		公平
價值		第 1 級第 2 級第 3 級
資產：
現金和現金等價物$226,704 $226,704 $226,704 $— $— 
投資證券 HTM2,389 2,293 — 2,293 — 
LHFI7,399,276 6,858,955 — — 6,858,955 
LHFS — 多户家庭和其他
9,934 9,959 — 9,959 — 
抵押貸款服務權——多户家庭和小企業管理局31,141 36,271 — — 36,271 
聯邦住房貸款銀行股票59,330 59,330 — 59,330 — 
其他資產——GNMA EBO 貸款5,558 5,558 — — 5,558 
負債：
存款證$2,947,378 $2,929,803 $— $2,929,803 $— 
借款1,873,000 1,856,840 1,856,840 
長期債務224,671 150,333 — 150,333 — 
 截至2022年12月31日
（以千計）攜帶
價值		公平
價值		第 1 級第 2 級第 3 級
資產：
現金和現金等價物 $72,828 $72,828 $72,828 $— $— 
投資證券 HTM2,441 2,385 — 2,385 — 
LHFI7,378,952 6,988,363 — — 6,988,363 
LHFS — 多户家庭和其他3,252 3,291 — 3,291 — 
抵押貸款服務權——多户家庭和小企業管理局35,256 39,792 — — 39,792 
聯邦住房貸款銀行股票49,305 49,305 — 49,305 — 
其他資產-GNMA EBO 貸款6,918 6,918 — — 6,918 
負債：
存款證$2,943,331 $2,910,301 $— $2,910,301 $— 
借款1,016,000 1,014,973 — 1,014,973 — 
長期債務224,404 202,338 — 202,338 — 

41

公允價值期權

根據公允價值期權持有的待售單户貸款最初按公允價值計量，隨後的公允價值變化計入收益。此類公允價值變動產生的損益在非利息收入中的抵押貸款發放和銷售活動的淨收益中確認。待售貸款公允價值的變化主要是由貸款融資後的利率變化以及相關服務資產公允價值的變化所驅動的，這導致對記錄的公允價值進行了重估調整。使用公允價值期權可以改變貸款的公允價值，從而更有效地抵消用作待售貸款經濟套期保值的衍生工具公允價值的變化。

下表顯示了公允價值期權下核算的待售貸款的公允價值總額與未償本金餘額總額之間的差額：

2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
（以千計）公允價值未付本金餘額總額公允價值減去未付本金總餘額公允價值未付本金餘額總額公允價值減去未付本金總餘額
單一家庭 LHFS$23,945 $24,026 $(81)$14,075 $13,914 $161 


注意 10—借款：
在 2023 年的前九個月中，公司借入了 $745百萬並已償還了美元100根據銀行定期融資計劃（“BTFP”）來自聯邦儲備銀行（“FRB”）的百萬美元。BTFP提供長達一年的固定利率定期借款，這些借款可以預先償還而不會受到罰款。

截至2023年9月30日，來自FHLB和FRB BTFP的未償借款餘額、到期日和利率如下：
（千美元）金額加權平均費率
一年之內$873,000 4.87 %
一到三年450,000 4.56 %
三到五年550,000 4.35 %
總計$1,873,000 4.64 %

注意 11—承付款和意外開支：

截至2023年9月30日，HomeStreet的債務為1美元146向FHLB開出的百萬張信用證，用作公共資金存款的抵押品。


注意 12—後續事件：

2023 年 10 月 26 日，董事會批准派發 $ 的股息0.10每股，將於2023年11月22日支付給2023年11月8日的登記股東。




42

項目2 管理層對財務狀況和經營業績的討論和分析

管理層對財務狀況和經營業績的討論和分析應與本報告其他地方和HomeStreet, Inc.中列出的合併財務報表和附註一起閲讀。”s 2022 年 10-K 表年度報告。

前瞻性陳述

本10-Q表季度報告中包含的不是歷史事實，也不是討論我們對未來運營或未來財務業績的預期、信念或看法的陳述，或者我們業務或運營所在市場的財務或其他趨勢、長期價值創造、資本管理、波動性降低、收益可靠性、淨利率、信貸損失準備金和備抵金、成本削減計劃和重組活動的陳述，構成前瞻性陳述1995 年《私人證券訴訟改革法》。

許多前瞻性陳述可以識別為使用諸如 “預期”、“相信”、“可以”、“估計”、“期望”、“打算”、“可能”、“計劃”、“潛在”、“應該”、“將” 和 “將” 等詞語以及類似的表達方式（或這些術語的否定詞）。此類陳述涉及固有的風險和不確定性，其中許多風險和不確定性難以預測，通常超出公司的控制範圍，並且受到風險和不確定性的影響，包括但不限於我們在截至2022年12月31日財年的10-K表年度報告中討論的風險和不確定性，以及下文和本10-Q表季度報告中討論的風險和不確定性，這些風險和不確定性可能導致實際業績與預期有很大差異。

儘管我們認為前瞻性陳述中反映的預期是合理的，但我們無法保證未來的業績、活動水平、業績或成就。除非法律要求，否則我們沒有義務在本10-Q表季度報告發布之日之後更新或澄清任何前瞻性陳述，以反映假設的變化、預期或意想不到的事件的發生、新信息或未來業績隨時間推移或其他原因的變化。提醒讀者不要過分依賴這些前瞻性陳述，這些陳述僅在本10-Q表季度報告發布之日適用。

除非另有説明，否則提及 “我們”、“我們” 或 “公司” 是指為財務報告目的而合併的 HomeStreet, Inc. 及其子公司。根據當前事實和情況，知識、意圖或信念的陳述反映了我們執行管理團隊的特徵。

您可以查看本10-Q表季度報告的副本，包括證物以及在美國證券交易委員會網站 (http://www.sec.gov) 上提交的任何附表，其中包含以電子方式向美國證券交易委員會提交的報告、委託書和信息聲明以及有關注冊人（例如HomeStreet, Inc.）的其他信息。我們的《證券交易法》報告的副本也可在我們的投資者關係網站 http://ir.homestreet.com 上查閲。我們網站上包含或鏈接的信息未納入本報告，也不構成本報告的一部分。

關鍵會計估計

我們已確定兩個估計值至關重要，因為它們要求管理層對本質上不確定的問題做出特別困難、主觀和/或複雜的判斷，也因為在不同的條件下或使用不同的假設報告金額可能會有重大差異。這些政策涉及信貸損失補貼（“ACL”）和單户抵押貸款服務權（“MSR”）的估值。

ACL 是根據定量和定性因素計算的，用於估計貸款期限內的信用損失。用於確定定量因素的輸入包括根據違約概率和違約損失的歷史經驗得出的估計。用於確定定性因素的輸入包括當前投資組合特徵和運營環境的變化，例如當前和預測的失業率、用於估值擔保貸款的房地產的資本化率、租金率和單户家庭定價指數。定性因素還可能包括為解決模型未考慮的事項而進行的調整，以及用於確定定性因素的假設。儘管我們認為，我們確定ACL適當級別的方法足以解決可能導致信用損失的各個組成部分，但這些流程及其要素包含可能受到重大變化的特徵。信貸相關事件的實際結果與我們的估計之間的任何不利差異都可能需要額外的信用損失準備金。例如，如果所有時期的預計失業率下調一個等級，則截至2023年9月30日的ACL金額將增加約800萬美元。這種靈敏度分析是假設性的，僅用於表明假設變化可能對前交叉韌帶估計值產生的潛在影響。

43

MSR的估值基於附註6中提出的各種假設——抵押貸款銀行業務的財務報表。注6還提供了基於所用假設的靈敏度分析。靈敏度分析是 假設性的，旨在表明假設的變化可能對MSR公允價值的估計產生潛在影響。



44

摘要財務數據

 季度已結束截至9月30日的九個月
（以千計，每股數據和 FTE 數據除外）2023年9月30日2023年6月30日20232022
選擇損益表數據：
淨利息收入$38,912 $43,476 $131,764 $177,620 
信貸損失準備金(1,110)(369)(886)(9,000)
非利息收入10,464 10,311 30,965 41,893 
非利息支出49,089 90,781 192,361 154,999 
淨收益（虧損）：
所得税（福利）支出前1,397 (36,625)(28,746)73,514 
總計
2,295 (31,442)(24,089)58,039 
每股淨收益（虧損）——攤薄0.12 (1.67)(1.28)3.03 
核心淨收入： (1)
總計
2,295 3,180 10,533 58,039 
每股核心淨收益——攤薄0.12 0.17 0.56 3.03 
選擇性能比率：
平均股本回報率——按年計算1.7 %(21.7)%(5.7)%12.2 %
平均有形資產回報率——按年計算 (1)
2.2 %2.9 %3.1 %13.0 %
平均資產回報率——按年計算
淨收益（虧損）0.10 %(1.32)%(0.34)%0.96 %
核心 (1)
0.10 %0.13 %0.15 %0.96 %
效率比 (1)
98.3 %93.7 %92.7 %71.2 %
淨利率1.74 %1.93 %1.96 %3.17 %
其他數據
相當於全職的員工901 910 910 935 
(1)核心淨收益、平均有形資產回報率、核心平均資產回報率和效率比率是非公認會計準則財務指標。有關核心淨收益、核心平均資產回報率和平均有形資產回報率與最接近的可比公認會計準則財務指標的對賬以及效率比率的計算，請參閲本管理層對財務狀況和經營業績的討論與分析中其他地方的 “非公認會計準則財務指標”。
45

 截至
（以千計，股票和每股數據除外）2023年9月30日2022年12月31日
精選資產負債表數據
持有待售貸款$33,879 $17,327 
持有的投資貸款，淨額7,400,501 7,384,820 
ACL40,000 41,500 
投資證券
1,294,634 1,400,212 
總資產9,458,751 9,364,760 
存款6,745,551 7,451,919 
借款
1,873,000 1,016,000 
長期債務224,671 224,404 
股東權益總額502,487 562,147 
其他數據：
每股賬面價值
$26.74 $30.01 
每股有形賬面價值 (1)
$26.18 $28.41 
權益總額佔總資產的比例
5.3 %6.0 %
有形普通股權轉為有形資產 (1)
5.2 %5.7 %
期末已發行股份18,794,030 18,730,380 
貸款與存款比率
110.8 %99.9 %
信用質量：
ACL 佔貸款總額的比例 (2)
0.55 %0.57 %
非應計貸款 ACL
103.2 %412.7 %
非應計貸款佔貸款總額的比例
0.52 %0.14 %
不良資產佔總資產的比例
0.42 %0.13 %
不良資產
$39,749 $11,893 
監管資本比率：
銀行
1 級槓桿 8.49 %8.63 %
基於風險的資本總額
13.32 %12.59 %
普通股一級資本12.64 %11.92 %
公司
1 級槓桿7.01 %7.25 %
基於風險的資本總額
12.62 %11.53 %
普通股一級資本9.52 %8.72 %
(1)每股有形賬面價值和有形普通股權與有形資產相比是非公認會計準則財務指標。有關與最接近的可比GAAP財務指標的對賬情況，請參閲本管理層財務狀況和經營業績討論與分析中其他地方的 “非公認會計準則財務指標”。
(2) 該比率不包括聯邦住房管理局投保或弗吉尼亞州或小企業管理局擔保的餘額。

46


目前的事態發展
我們的核心財務業績繼續受到利率上升的不利影響。我們繼續通過促銷存款證籌集新的存款，並減少了新的貸款發放量。此外，我們儘可能減少了可控的支出，將員工人數減少到最低水平，以安全可靠的方式處理當前業務量，並將新的貸款發放活動主要集中在浮動利率產品上，例如商業和工業貸款、住宅建築貸款和房屋淨值貸款。

由於成本較低的交易和儲蓄存款減少以及總體融資成本的增加，我們的淨利率在2023年前九個月有所下降。我們預計，未來將低成本存款賬户向收益更高的替代賬户的任何遷移都將被成本更高的促銷存款賬户或批發融資替代方案所取代。


管理層對2023年第三季度財務業績的概述

2023 年第三季度與 2023 年第二季度相比

非核心金額： 在 2023 年第二季度，非核心項目為3,990萬美元的商譽減值費用。

一般：2023年第三季度，我們的税前淨收益（虧損）和税前收益（虧損）分別為230萬美元和140萬美元，而2023年第二季度分別為3140萬美元和3,660萬美元。我們在2023年第三季度的核心淨收入和税前核心收入分別為230萬美元和140萬美元，而2023年第二季度分別為320萬美元和320萬美元，其中不包括商譽減值費用的影響。税前核心收入減少了180萬美元，這是由於淨利息收入減少，但信貸損失補貼的增加和非利息支出的減少部分抵消了淨利息收入的減少。

所得税：2023年第三季度實現的所得税優惠是由於確認了與免税收入相關的應計差異回報。我們2023年第二季度的有效税率為14.2％，受到商譽減值費用的重大影響，其中一部分不可用於税收目的扣除。我們2023年第二季度的核心所得有效税率為1.6％，低於我們的24.7％的法定税率，這主要是由於免税收入的比例與我們的税前整體核心收入相比要高得多。

47

淨利息收入：下表列出了在所示期間內有關以下方面的信息：（i）來自計息資產的利息收入總額以及由此產生的這些資產的平均收益率；（ii）利息支出總額和我們的計息負債的平均利率；（iii）淨利息收入；（iv）淨利率利差；（v）淨利率：
季度已結束
 2023年9月30日2023年6月30日
（以千計）平均值
平衡		利息平均值
收益率/成本		平均值
平衡		利息平均值
收益率/成本
資產：
賺取利息的資產：
貸款 (1)
$7,461,220 $86,118 4.54 %$7,499,800 $86,051 4.56 %
投資證券 (1)
1,356,410 13,232 3.90 %1,444,819 13,790 3.82 %
FHLB 股票、聯邦基金等189,730 2,498 5.18 %165,188 2,022 4.87 %
賺取利息的資產總額
9,007,360 101,848 4.46 %9,109,807 101,863 4.45 %
非利息資產 426,288 453,010 
總資產
$9,433,648 $9,562,817 
負債和股東權益：
計息存款： (2)
活期存款
$356,986 $162 0.18 %$413,438 $271 0.26 %
貨幣市場和儲蓄
2,120,304 7,773 1.45 %2,291,841 7,951 1.38 %
存款證
2,614,735 25,905 3.93 %2,879,546 27,171 3.78 %
總計 5,092,025 33,840 2.63 %5,584,825 35,393 2.54 %
借款：
借款
2,051,584 24,847 4.81 %1,630,102 18,829 4.62 %
長期債務
224,614 3,107 5.49 %224,523 3,009 5.34 %
計息負債總額
7,368,223 61,794 3.33 %7,439,450 57,231 3.08 %
無息負債：
活期存款 (2)
1,430,834 1,437,133 
其他負債
99,222 104,062 
負債總額
8,898,279 8,980,645 
股東權益535,369 582,172 
負債和股東權益總額$9,433,648 $9,562,817 
淨利息收入
$40,054 $44,632 
淨利差1.13 %1.37 %
淨利率1.74 %1.93 %

(1) 包括主要與截至2023年9月30日和2023年6月30日的季度中某些貸款和證券的免税收入相關的應納税等值調整，分別為110萬美元和120萬美元。在本報告所述期間，聯邦法定税率估計為21％。
(2) 截至2023年9月30日和2023年6月30日的季度，包括無息活期存款在內的所有存款的成本分別為2.06％和2.02％。

由於我們的淨利率從1.93％下降到1.74％，我們在2023年第三季度的淨利息收入比2023年第二季度減少了460萬美元。我們的淨利率下降是由於計息負債成本增加了25個基點，部分原因是較高成本借款佔計息負債總餘額的比例增加。計息負債成本的增加是由於存款、長期債務和借貸成本的總體上升所致。在第三季度，存款成本在第三季度增加了4個基點，長期債務成本增加了15個基點，借款成本增加了19個基點。計息負債支付利率的增加是由於2023年市場利率的大幅上升。
48


信貸損失準備金： 我們在2023年第三季度確認了110萬美元的信貸損失備抵款，而我們在2023年第二季度收回的信貸損失備抵額為40萬美元。2023年第三季度的復甦主要是由於高風險的土地和開發貸款水平降低，從而降低了預期的損失。2023年第二季度的復甦反映了我們無準備金的承付準備金的減少，因為我們的信貸損失準備金保持不變，為4150萬美元，而且我們在該季度實現的淨扣除額為名義淨額。

非利息收入包括以下內容： 

 季度已結束
（以千計）2023年9月30日2023年6月30日
非利息收入
貸款發放和銷售活動的收益 (1)
單身家庭
$2,267 $2,171 
CRE、多户家庭和 SBA105 285 
貸款還本付息收入3,092 3,259 
存款費
2,455 2,704 
其他2,545 1,892 
非利息收入總額$10,464 $10,311 
(1) 可能包括為投資而持有的貸款。

貸款還本付息收入是非利息收入的一部分，包括以下內容：

 季度已結束
（以千計）2023年9月30日2023年6月30日
單身家庭服務收入，淨額
服務費和其他
$3,852 $3,868 
變動-攤銷 (1)
(1,564)(1,626)
網
2,288 2,242 
風險管理，單一家庭 MSR：
假設導致的公允價值變化 (2)
785 1,320 
經濟套期保值的淨收益（虧損） (1,160)(1,592)
小計
(375)(272)
單親家庭服務收入 1,913 1,970 
商業貸款還本付息收入：
服務費和其他2,553 2,724 
資本化 MSR 的攤銷(1,374)(1,435)
總計
1,179 1,289 
貸款還本付息收入總額 $3,092 $3,259 
(1)代表因收集/實現預期現金流和削減而產生的變化。
(2)主要反映了模型假設的變化，包括預付款速度假設，這些假設主要受抵押貸款利率變化的影響。


2023年第三季度的非利息收入與2023年第二季度持平。
49


非利息支出包括以下內容：

 季度已結束
（以千計）2023年9月30日2023年6月30日
非利息支出
薪酬和福利$27,002 $27,776 
信息服務7,579 7,483 
佔用率5,306 5,790 
一般、行政和其他9,202 9,875 
商譽減值費用— 39,857 
非利息支出總額$49,089 $90,781 

與2023年第二季度相比，2023年第三季度的非利息支出減少了4170萬美元，這主要是由於2023年第二季度的3,990萬美元商譽減值費用。


截至 2023 年 9 月 30 日的九個月與截至 2022 年 9 月 30 日的九個月相比

非核心金額： 在 截至2023年9月30日的九個月，非核心項目為3,990萬美元的商譽減值費用。

一般：在截至2023年9月30日的九個月中，我們的税前淨收益（虧損）和税前收益（虧損）分別為2410萬美元和2,870萬美元，而在截至2022年9月30日的九個月中，分別為5,800萬美元和7,350萬美元。在截至2023年9月30日的九個月中，我們的核心淨收入和税前核心收益（不包括商譽減值費用的影響）為1,050萬美元和1,110萬美元，而在截至2022年9月30日的九個月中，分別為5,800萬美元和7,350萬美元。税前核心收入減少了6,240萬美元，這是由於淨利息收入減少、信貸損失準備金減少和非利息收入減少，但部分被非利息支出減少所抵消。

所得税：在截至2023年9月30日的九個月中，我們的有效税率為16.2％，受到商譽減值費用的重大影響，其中一部分不可用於税收目的扣除。我們在2023年和2022年前九個月的核心所得有效税率分別為5.2％和21.1％，分別低於我們24.7％和25.3％的法定税率，這主要是由於免税收入與税前總核心收入的比例明顯更高。在截至2022年9月30日的九個月中，我們的有效税率也低於法定税率，這要歸因於税收優惠貸款和投資的好處，以及在此期間股票獎勵歸屬帶來的超額税收優惠所得税的減少。

50

淨利息收入：下表列出了在所示期間內有關以下方面的信息：（i）來自計息資產的利息收入總額以及由此產生的這些資產的平均收益率；（ii）利息支出總額和我們的計息負債的平均利率；（iii）淨利息收入；（iv）淨利率利差；（v）淨利率：

截至9月30日的九個月
 20232022
（以千計）平均值
平衡		利息平均值
收益率/成本		平均值
平衡		利息平均值
收益率/成本
資產：
賺取利息的資產：
貸款 (1)
$7,477,454 $254,959 4.51 %$6,336,185 $186,665 3.90 %
投資證券 (1)
1,417,438 40,755 3.83 %1,139,761 25,389 2.97 %
FHLB 股票、聯邦基金等160,833 6,270 5.19 %86,752 1,655 2.50 %
賺取利息的資產總額
9,055,725 301,984 4.42 %7,562,698 213,709 3.74 %
非利息資產452,976 512,452 
總資產
$9,508,701 $8,075,150 
計息負債：
計息存款： (2)
活期存款
$399,962 $732 0.24 %$536,956 $517 0.13 %
貨幣市場和儲蓄
2,320,958 23,077 1.32 %3,009,398 6,081 0.27 %
存款證
2,736,363 74,794 3.65 %1,098,255 6,900 0.84 %
總計 5,457,283 98,603 2.41 %4,644,609 13,498 0.39 %
借款：
借款
1,677,276 59,016 4.69 %790,907 11,922 1.99 %
長期債務
224,525 9,081 5.37 %217,732 7,082 4.33 %
計息負債總額
7,359,084 166,700 3.02 %5,653,248 32,502 0.76 %
無息負債：
活期存款 (2)
1,459,506 1,662,465 
其他負債
124,911 124,606 
負債總額
8,943,501 7,440,319 
股東權益565,200 634,831 
負債和股東權益總額$9,508,701 $8,075,150 
淨利息收入
$135,284 $181,207 
淨利差1.40 %2.98 %
淨利率1.96 %3.17 %
(1) 包括主要與截至2023年9月30日和2022年9月30日的九個月中某些貸款和證券的免税收入相關的應納税等值調整，分別為350萬美元和360萬美元。在本報告所述期間，聯邦法定税率估計為21％。
(2) 截至2023年9月30日和2022年9月30日的九個月中，包括無息存款在內的存款成本分別為1.90％和0.29％。

截至2023年9月30日的九個月中，淨利息收入與截至2022年9月30日的九個月相比減少了4590萬美元，這主要是由於我們的淨利率下降，部分被利息收益資產平均餘額的增加所抵消。利息資產的增加是由於2022年貸款發放和購買投資證券。我們的淨利率從截至2022年9月30日的九個月的3.17％下降至截至2023年9月30日的九個月中的1.96％，這是由於計息負債的利率提高了226個基點，但利息收益資產收益率增長了68個基點，部分抵消了這一點。在過去兩年中，由於貸款發放的收益率高於我們現有貸款組合的利率，而可調利率貸款的收益率也有所提高，這是由於定價所依據的指數上升，可調利率貸款的收益率上升。我們投資證券收益率的提高主要是由於調整了某些證券的估計壽命延長所產生的收益率，以及在過去一年中購買的證券的收益率高於我們現有投資組合的收益率。為我們的計息負債支付的利率增加是由於存款成本上升、借款成本增加以及用作融資來源的高成本借款比例的增加。存款支付利率的增加是由於市場利率比上年大幅上升以及無息存款佔存款總額的比例降低。我們的平均借款增加了8.86億美元，為我們的貸款組合和投資證券的增長提供了資金。由於過去兩年市場利率大幅上升，我們的借款成本從截至2022年9月30日的九個月中的199個基點增加到截至2023年9月30日的九個月中的469個基點。

51

信貸損失準備金： 在截至2023年9月30日的九個月中，我們的信貸損失備抵額為90萬美元，而在截至2022年9月30日的九個月中，我們的信貸損失備抵額為900萬美元。我們在2023年恢復信貸損失準備金是經濟狀況好於預期、單户住宅抵押品預測改善、投資組合構成變化以及商業抵押品條件惡化略微抵消了我們無準備金的承諾準備金減少的結果。我們在2022年恢復信貸損失準備金是我們的貸款組合表現良好、不良資產水平穩定的低水平以及對 COVID-19 對我們貸款組合的估計影響的前景改善的結果。

非利息收入由以下內容組成：  

 截至9月30日的九個月
（以千計）20232022
非利息收入
貸款發放和銷售活動的收益 (1)
單親家庭
$6,656 $11,896 
商用
582 4,317 
貸款還本付息收入9,390 9,706 
存款費
7,817 6,516 
其他6,520 9,458 
非利息收入總額$30,965 $41,893 
(1) 可能包括為投資而持有的貸款。


貸款還本付息收入， 非利息收入的一部分，包括以下內容：

 截至9月30日的九個月
（以千計）20232022
單身家庭服務收入，淨額
服務費和其他
$11,643 $11,809 
變動-攤銷 (1)
(4,874)(8,052)
網
6,769 3,757 
風險管理，單一家庭 MSR：
假設導致的公允價值變化 (2)
1,794 16,615 
經濟套期保值的淨收益（虧損） (2,833)(18,481)
小計
(1,039)(1,866)
單親家庭服務收入 5,730 1,891 
商業貸款還本付息收入：
服務費和其他8,023 13,692 
資本化 MSR 的攤銷(4,363)(5,877)
總計
3,660 7,815 
貸款還本付息收入總額$9,390 $9,706 
(1)代表因收集/實現預期現金流和削減而產生的變化。
(2)主要反映了模型假設的變化，包括預付款速度假設，這些假設主要受抵押貸款利率變化的影響。
52

截至2023年9月30日的九個月中，非利息收入與截至2022年9月30日的九個月相比有所減少，這是由於貸款發放和銷售活動以及其他收入的減少，但存款費的增加部分抵消了這一點。貸款發放和銷售活動收益減少900萬美元，這是由於單户家庭貸款發放和銷售活動收益減少了520萬美元，商業房地產以及貸款發放和銷售活動的商業和工業收益減少了370萬美元。單户家庭在貸款發放和銷售活動中獲得的收益減少是由於抵押貸款利率上升的影響導致利率鎖定量減少所致。商業房地產以及貸款發放和銷售活動的商業和工業收益減少主要是由於利率上升導致貸款銷售量減少了87％。其他收入減少290萬美元，主要是由於在截至2022年9月30日的九個月中出售分支機構的收益為430萬美元。存款費收入增加了130萬美元，這主要是由於提早提款費的增加。


非利息支出包括以下內容：

 截至9月30日的九個月
（以千計）20232022
非利息支出
薪酬和福利$84,031 $89,563 
信息服務22,207 21,880 
佔用率16,834 18,315 
一般、行政和其他29,432 25,241 
商譽減值費用39,857 — 
非利息支出總額$192,361 $154,999 

在截至2023年9月30日的九個月中，非利息支出與截至2022年9月30日的九個月相比增加了3,740萬美元，這是由於3,990萬美元的商譽減值費用以及一般、管理和其他成本的增加被較低的薪酬、福利成本和佔用成本所部分抵消。550萬美元的薪酬和福利成本減少的主要原因是我們的單户抵押貸款業務的貸款發放量減少導致的佣金支出減少、人員配備水平降低和獎金支出降低，但2023年前九個月的工資增長以及貸款生產水平降低導致的遞延成本減少部分抵消了這些費用。通用、管理和其他成本的增加主要是由於我們的資產基礎擴大，聯邦存款保險公司的費用增加，而在截至2022年9月30日的九個月中，與訴訟活動和法律事務開支的非經常性費用相關的費用減少部分抵消了這一點。
53

財務狀況

在截至2023年9月30日的九個月中，我們的總資產增加了9400萬美元，這主要是由於現金增加了1.54億美元。由於10億美元的發放貸款被10億美元的預付款和10億美元的定期還款所抵消，因此持有的投資貸款相對不變。在2023年的前九個月中，由於借款增加，總負債增加了1.54億美元，部分被存款減少所抵消。存款減少7.06億美元是由於經紀存款證減少了4.73億美元，非存款證餘額減少了11億美元，但與我們的促銷產品相關的存款證餘額增加了4.55億美元，部分抵消了這些減少。存款的減少被我們在2023年第一季度收購分行時收購的3.73億美元存款所抵消。8.57億美元的額外借款用於替換到期的經紀存款，並增加我們的資產負債表上的現金餘額。

信用風險管理

截至2023年9月30日，我們的不良資產佔總資產的比率保持在0.42％的低水平，而拖欠30天以上的貸款總額佔貸款總額的比率為0.64％。2023年前九個月非應計資產的增加歸因於一種客户關係，該客户關係包括2023年第二季度被歸類為抵押品依賴和非應計貸款的2700萬澳元貸款。這些貸款是按期還款的，並且是超額抵押的。截至2023年9月30日，我們的ACL與LHFI的總體比率為0.55％，而截至2022年12月31日為0.57％。

管理層認為當前的 ACL 水平適合彌補我們 LHFI 投資組合中估計的生命週期損失。下表按產品類型列出了 ACL：

 2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
（以千計）金額
費率 (1)
金額
費率 (1)
CRE
非業主自住的 CRE$2,365 0.37 %$2,102 0.32 %
多家庭10,706 0.27 %10,974 0.28 %
建築/土地開發
多户住宅
1,592 1.12 %998 1.05 %
CRE 施工153 0.83 %196 1.03 %
單户建築
9,745 3.63 %12,418 3.51 %
將單户建築改為永久性建築
991 0.72 %1,171 0.74 %
總計
25,552 0.50 %27,859 0.53 %
商業和工業貸款
業主佔領了 CRE1,102 0.26 %1,030 0.23 %
商業業務3,601 0.94 %3,247 0.91 %
總計
4,703 0.58 %4,277 0.54 %
消費貸款
單身家庭5,783 0.58 %5,610 0.62 %
房屋淨值和其他3,962 1.07 %3,754 1.06 %
總計
9,745 0.71 %9,364 0.74 %
ACL 總數 $40,000 0.55 %$41,500 0.57 %
(1) ACL利率的計算不包括與聯邦住房管理局保險或弗吉尼亞州或小企業管理局擔保的貸款相關的餘額。


流動性和資金來源

流動性風險管理主要旨在確保我們能夠維持現金來源，以便在各種市場條件下為運營提供充足資金和履行我們的義務，包括存款人的要求、提取信貸額度以及向任何債權人付款。我們的流動性狀況受到市場狀況變化、資產負債表構成和風險承受水平的影響。公司已經制定了流動性指導方針和運營計劃，詳細説明瞭現金和流動性的來源和用途。

54


公司的主要流動性來源包括存款、貸款還款和投資證券支付，包括本金和利息、借款以及出售貸款和投資證券的收益。借款包括來自FHLB的預付款、購買的聯邦資金、從銀行定期融資計劃中借款以及從其他金融機構借款。此外，公司可能出售股票或發行長期債務以籌集資金。儘管貸款和投資證券的定期本金還款是相對可預測的資金來源，但存款流入和流出以及貸款和投資證券的預付款在很大程度上受到利率、經濟狀況和競爭的影響。

公司的合同現金流義務包括存款證到期、短期和長期借款、存款證和借款證的利息、經營租賃以及信息技術相關服務和專業服務的費用。存款證和短期借款的債務通常通過續訂這些票據或產生新的存款或使用可用的短期借款來償還。與租賃和服務相關的利息支付和義務通常由我們的運營產生的現金支付。該公司擁有6400萬美元的優先票據，這些票據將於2026年到期，預計將從可用現金或發行新債中償還。

截至2023年9月30日和2022年12月31日，根據與其他金融機構設立的借款額度，該銀行從FHLB分別獲得22億美元和26億美元的可用借款能力，來自FRBSF的可用借款能力分別為3.31億美元和3.4億美元，在這兩個時期分別為12億美元。

現金流

在截至2023年9月30日的九個月中，現金及現金等價物增加了1.54億美元，而截至2022年9月30日的九個月中減少了800萬美元。由於流動性過剩會降低公司的收益和回報，公司管理其現金狀況以最大限度地減少過剩的流動性水平，並且不試圖最大限度地提高現金和現金等價物的水平。以下討論重點介紹了這些時期影響我們現金流的主要活動和交易。

來自經營活動的現金流

公司的運營資產和負債用於支持我們的貸款活動，包括髮放和出售抵押貸款。在截至2023年9月30日的九個月中，150萬美元的淨現金用於經營活動，因為收益產生的現金被用於為LHFS提供資金的現金所抵消，這些現金超過了出售貸款和其他資產增加的收益。在截至2022年9月30日的九個月中，經營活動提供的淨現金為2.09億美元，主要來自出售超過用於資助LHFS的現金的貸款的現金收益。我們認為，來自運營的現金流、可用現金餘額以及我們通過短期債務借款產生現金的能力足以滿足我們的運營流動性需求。我們目前尚不清楚任何趨勢或需求、承諾、事件或不確定性會導致或合理可能導致我們的流動性以任何實質性方式增加或減少，從而影響我們在未來12個月內或以後的資本需求。

來自投資活動的現金流

該公司的投資活動主要包括AFS投資證券和源自持有的用於投資的貸款。在截至2023年9月30日的九個月中，3.92億美元的淨現金來自投資活動，主要來自收購中獲得的淨現金、AFS證券的本金償還和超過發放額的LHFI本金還款，部分被購買AFS投資證券和FHLB股票淨購買所抵消。在截至2022年9月30日的九個月中，24億美元的淨現金用於投資活動，主要來自LHFI的發放，扣除本金償還額和購買AFS投資證券。

來自融資活動的現金流量

該公司的融資活動主要與存款和借款淨收益有關。在截至2023年9月30日的九個月中，淨現金2.37億美元用於融資活動，這主要是由於普通股存款和股息的減少，但短期和長期借款的增加部分抵消了這一點。在截至2022年9月30日的九個月中，融資活動提供了22億美元的淨現金，這主要是由於短期借款的增加、次級票據發行的存款和收益的增長，但部分被普通股的回購和支付的股息所抵消。

55

資產負債表外安排

在正常業務過程中，我們是帶有資產負債表外風險的金融工具的參與者。這些金融工具（包括髮放貸款的承諾和購買貸款的承諾）包含的潛在信用風險超過所附合並財務報表中確認的金額。這些交易旨在（1）滿足客户的財務需求，（2）管理我們的信貸、市場或流動性風險，（3）分散我們的資金來源和/或（4）優化資本。

這些承諾包括以下內容：

（以千計）2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
未使用的消費者投資組合系列$572,245 $531,784 
商業投資組合系列 (1)
718,051 788,108 
為貸款提供資金的承諾22,183 46,067 
總計 $1,312,479 $1,365,959 
(1) 在商業投資組合中，未分配的建築貸款收益，其中公司有義務為建築預付資金
截至2023年9月30日和2022年12月31日，進度補助金分別為4.39億美元和5.25億美元。


資本資源和股息政策

適用於總部位於美國的銀行控股公司和聯邦保險存款機構的資本規則（“資本規則”）要求公司（合併）和銀行（獨立）滿足特定的資本充足率要求，這些要求在很大程度上涉及量化衡量標準，主要是根據監管會計慣例計算的資本與資產、負債和某些資產負債表外項目的比率。此外，即時糾正措施法規根據資本比率將聯邦保險存款機構（例如銀行）歸入五種資本類別之一：（i）資本充足；（ii）資本充足；（iii）資本不足；（iii）資本不足；（iv）資本嚴重不足。存款機構的主要聯邦監管機構可能會決定，根據某些定性評估，應將存款機構歸入低於其資本比率所示的資本類別。在每個連續較低的資本類別中，存款機構都會受到更大的運營限制，並受到其聯邦銀行監管機構更嚴格的監管監督。

下表列出了HomeStreet Inc.（合併）和HomeStreet Bank的資本和資本比率，與適用於它們的相應監管要求進行了比較：
2023 年 9 月 30 日
實際的為了最低資本
充足性目的		將歸類為
“資本充足”
（千美元）金額比率金額比率金額比率
HomeStreet, Inc.
一級槓桿資本（佔平均資產比例）
$678,863 7.01 %$387,527 4.0 %不是不是
普通股一級資本（佔風險加權資產）618,863 9.52 %292,624 4.5 %不是不是
一級風險資本（至風險加權資產）678,863 10.44 %390,165 6.0 %不是不是
基於風險的資本總額（佔風險加權資產）820,875 12.62 %520,220 8.0 %不是不是
主頁街頭銀行
一級槓桿資本（佔平均資產比例）
$821,627 8.49 %$387,312 4.0 %$484,139 5.0 %
普通股一級資本（佔風險加權資產）821,627 12.64 %292,409 4.5 %422,369 6.5 %
一級風險資本（至風險加權資產）821,627 12.64 %389,879 6.0 %519,839 8.0 %
基於風險的資本總額（佔風險加權資產）865,323 13.32 %519,839 8.0 %649,799 10.0 %
56

截至2022年12月31日
實際的為了最低資本
充足性目的		將歸類為
“資本充足”
（千美元）金額比率金額比率金額比率
HomeStreet, Inc.
一級槓桿資本（佔平均資產比例）$693,112 7.25 %$382,467 4.0 %不是不是
普通股一級資本（佔風險加權資產）633,112 8.72 %326,876 4.5 %不是不是
一級風險資本（至風險加權資產）693,112 9.54 %435,834 6.0 %不是不是
基於風險的資本總額（佔風險加權資產）837,828 11.53 %581,112 8.0 %不是不是
主頁街頭銀行
一級槓桿資本（佔平均資產比例）$822,891 8.63 %$381,506 4.0 %$476,883 5.0 %
普通股一級資本（佔風險加權資產）822,891 11.92 %310,582 4.5 %448,618 6.5 %
一級風險資本（至風險加權資產）822,891 11.92 %414,109 6.0 %552,146 8.0 %
基於風險的資本總額（佔風險加權資產）868,993 12.59 %552,146 8.0 %690,182 10.0 %

截至上表所列日期，公司超過了適用於其的最低資本比率，銀行的資本比率也超過了根據即時糾正措施法規獲得資本充足存款機構資格所需的最低水平。除了最低資本比率外，HomeStreet Inc.和HomeStreet Bank都必須維持資本保護緩衝區，其中包括比要求的最低水平高出2.5％以上的額外普通股一級資本，以避免對支付股息、進行股票回購和支付全權獎金的限制。儘管截至指定日期，公司和銀行都維持了滿足資本保護緩衝要求所必需的資本比率，但上表中規定的資本充足率不包括資本規則的額外資本保護緩衝區。截至2023年9月30日，公司和銀行的資本保護緩衝區分別為4.44％和5.32％。

公司在2023年第三季度支付了每股普通股0.10美元的季度現金分紅，2023年10月26日，我們宣佈向截至2023年11月8日營業結束時的登記股東支付每股普通股0.10美元的現金分紅，將於2023年11月22日支付給截至2023年11月8日營業結束時的登記股東。我們目前打算繼續支付季度股息，但是，未來現金分紅的金額和申報取決於我們的盈利水平、董事會的批准以及某些法律和監管限制。

截至2023年9月30日，我們沒有實質性的資本支出承諾。但是，我們打算利用未來可能出現的機會來發展我們的業務，這可能包括開設更多辦事處或收購補充業務，我們認為這些業務將為我們帶來誘人的風險調整後回報。因此，我們可能會尋求獲得額外的借款和/或出售額外的普通股，以籌集我們可能需要的資金。但是，無法保證，如果需要，我們將成功地獲得額外借款或以我們可以接受的條件出售更多普通股，因為這將取決於市場狀況和我們無法控制的其他因素，以及我們未來的經營業績。

57


非公認會計準則財務指標

為了補充根據公認會計原則列報的未經審計的簡明合併財務報表，我們使用了某些非公認會計準則的財務業績指標。在本10-Q表季度報告中，我們使用了以下非公認會計準則指標：（i）有形普通股和有形資產，因為我們認為這些信息與銀行監管機構的處理一致，銀行監管機構將無形資產排除在資本比率的計算之外；（ii）核心收入和税前核心收入的有效税率，不包括商譽減值費用和相關的税收影響，因為我們認為該指標是預測未來業績的更好的比較以及 (iii) 效率比率，即比率非利息支出與淨利息收入和非利息收入之和，不包括某些收入或支出項目，不包括華盛頓州產生和應付的税款，因為此類税收不歸類為所得税，我們認為，將其包括在非利息支出中會影響我們的業績與那些在商業評估税歸類為所得税的州的業務所在州的公司的可比性。

這些補充績效指標可能與我們行業中其他公司提供的標題相似的衡量標準有所不同，也可能無法比較。非公認會計準則財務指標不符合公認會計原則，也不是 GAAP 的替代方案。通常，非公認會計準則財務指標是衡量公司業績的數字指標，要麼不包括或包括根據公認會計原則計算和列報的最直接可比指標中通常不排除或包含的金額。非公認會計準則財務指標也可能是公認會計原則或其他適用要求所不要求的財務指標。

我們認為，這些非公認會計準則財務指標與相應的公認會計準則財務指標一起使用，通過提供管理層使用的公認會計原則或其他適用要求未另行要求的其他信息，為我們的業績提供有意義的補充信息。我們的管理層在評估我們的經營業績以及規劃、預測和分析未來時期時使用這些非公認會計準則財務指標，並認為參考這些指標會使投資者受益。這些非公認會計準則財務指標還有助於將我們的業績與前幾個時期進行比較。我們認為，證券分析師、投資者和其他各方在評估我們行業的公司時經常使用這些衡量標準。應考慮將這些非公認會計準則財務指標作為根據公認會計原則編制的財務指標的補充，而不是替代或優於根據公認會計原則編制的財務指標。在以下信息中，我們在適用的情況下提供了最具可比性的GAAP財務指標與本季度報告中使用的非公認會計準則指標或非公認會計準則財務指標的計算的對賬表。
58

非公認會計準則經營業績與最接近的可比公認會計原則指標的對賬：
 截至本季度截至9月30日的九個月
（以千計，比率、費率和份額數據除外）
2023年9月30日2023年6月30日20232022
核心淨收入
淨收益（虧損）$2,295 $(31,442)$(24,089)$58,039 
調整（受税影響）
商譽減值費用— 34,622 34,622 — 
總計$2,295 $3,180 $10,533 $58,039 
核心攤薄後每股收益
全面攤薄後的股份18,792,893 18,775,022 18,774,593 19,137,848 
比率
$0.12 $0.17 $0.56 $3.03 
平均有形資產回報率（年化）
平均股東權益
$535,369 $582,172 $565,200 $634,831 
減去：平均商譽和其他無形資產
(10,917)(51,138)(30,934)(31,198)
平均有形資產
$524,452 $531,034 $534,266 $603,633 
核心淨收入（如上所述）$2,295 $3,180 $10,533 $58,039 
調整（受税影響）
核心存款無形資產的攤銷614 614 1,687 568 
適用於股東的有形收入$2,909 $3,794 $12,220 $58,607 
比率
2.2 %2.9 %3.1 %13.0 %
效率比
非利息支出
總計
$49,089 $90,781 $192,361 $154,999 
調整：
商譽減值費用— (39,857)(39,857)— 
華盛頓州税(572)(526)(1,653)(1,714)
調整後的總額
$48,517 $50,398 $150,851 $153,285 
總收入
淨利息收入
$38,912 $43,476 $131,764 $177,620 
非利息收入
10,464 10,311 30,965 41,893 
出售分支機構的收益— — — (4,270)
總計$49,376 $53,787 $162,729 $215,243 
比率98.3 %93.7 %92.7 %71.2 %
平均資產回報率（按年計算）-核心
平均資產$9,433,648 $9,562,817 $9,508,701 $8,075,150 
核心淨收入-按上面所述2,295 3,180 10,533 58,039 
比率0.10 %0.13 %0.15 %0.96 %
上述計算中使用的有效税率 (1)
22.0 %22.0 %22.0 %22.0 %
(1)) 所示的有效税率用於所有調整，但商譽減值費用除外，因為出於税收目的，該費用的一部分不可扣除。取而代之的是，商譽減值費用使用了13.1％的計算有效利率。
59

 截至
（以千計，比率、費率和份額數據除外）
2023年9月30日2022年12月31日
每股有形賬面價值
股東權益
$502,487 $562,147 
減去：商譽和其他無形資產
(10,429)(29,980)
有形股東的權益
$492,058 $532,167 
已發行普通股
18,794,030 18,730,380 
計算出的金額
$26.18 $28.41 
有形普通股權轉換為有形資產
有形股東權益（如上所述）
$492,058 $532,167 
有形資產
總資產
$9,458,751 $9,364,760 
減去：商譽和其他無形資產（如上所述）(10,429)(29,980)
網
$9,448,322 $9,334,780 
比率5.2 %5.7 %

60

第 3 項關於市場風險的定量和定性披露

市場風險管理

市場風險的定義是收入、公允價值計量標準和資本對利率、外幣匯率、商品價格和其他相關市場匯率或價格變動的敏感度。我們面臨的主要市場風險是價格和利率風險。價格風險的定義是作為分配或管理風險的一部分而產生的資產或負債價值的變化對當前或預期的收益或資本產生的風險。利率風險被定義為利率變動對當前或預期的收益或資本產生的風險。

對公司而言，價格和利率風險源於我們持有的金融工具和頭寸。這包括貸款、MSR、投資證券、存款、借款、長期債務和衍生金融工具。由於我們當前業務的性質，我們不受外匯兑換或大宗商品價格風險的影響。我們的房地產貸款組合受到與各個市場的當地經濟相關的風險，尤其是包括夏威夷在內的美國西部的區域經濟。

計息資產收益率和計息負債成本之間的利差以及這些資產和負債的相對美元金額是影響淨利息收入的主要項目。淨利率（利率風險）的變化在很大程度上受到資產和負債的重新定價特徵（時機風險）、各種利率之間的關係（基差風險）、客户期權（期權風險）和收益率曲線形狀的變化（時間敏感型風險）的影響。我們管理可供出售的投資證券組合，同時保持風險與回報之間的平衡。該公司的融資策略是增加存款，同時我們使用批發借款進行有效補充。

我們使用利率模擬模型估算淨利息收入對市場利率變化的敏感度，該模型包括與資產負債表增長水平、存款重新定價特徵和多種利率變動情景的預付款率相關的假設。利率敏感度取決於我們的利息收益資產和計息負債的某些重新定價特徵，包括資產和負債的期限結構及其在市場利率變動期間的重新定價特徵。有效的利率風險管理旨在確保資產和負債在可接受的時間範圍內應對利率的變化，從而最大限度地減少利率變動對淨利息收入和資本的影響。利率敏感度是指資產和負債在某個時間點上的差額，這些資產和負債在不同的時間範圍內會受到重新定價，稱為利率敏感度缺口。
61

下表顯示了這些不同間隔的靈敏度差距：
 
 2023 年 9 月 30 日
（以千計）3 個月。
或更少		超過
3 個月。
到 6 個月		超過
6 個月。
到 12 個月		超過
12 Mos。
到 3 歲。		超過
3 年了
到 5 歲		超過
5 到 15 歲。		超過
15 年了		非費率-
敏感		總計
賺取利息的資產：
現金和現金等價物$226,704 $— $— $— $— $— $— $— $226,704 
FHLB 股票9,330 — — 18,000 22,000 — 10,000 — 59,330 
投資證券 (1)
151,868 131,374 124,012 169,147 144,840 553,403 19,990 — 1,294,634 
LHFS33,879 — — — — — — — 33,879 
LHFI (1)
1,204,393 308,924 550,452 1,743,781 1,945,596 1,615,283 72,072 — 7,440,501 
總計
1,626,174 440,298 674,464 1,930,928 2,112,436 2,168,686 102,062 — 9,055,048 
非利息資產
— — — — — — — 403,703 403,703 
總資產$1,626,174 $440,298 $674,464 $1,930,928 $2,112,436 $2,168,686 $102,062 $403,703 $9,458,751 
計息負債：
活期存款賬户 (2)
$352,529 $— $— $— $— $— $— $— $352,529 
儲蓄賬户 (2)
284,663 — — — — — — — 284,663 
貨幣市場
賬户 (2)
1,723,924 — — — — — — — 1,723,924 
存款證1,478,767 620,186 756,350 79,546 12,187 325 17 — 2,947,378 
FHLB 的進展228,000 — — 450,000 550,000 — — — 1,228,000 
聯邦儲備銀行借款— 200,000 445,000 — — — — — 645,000 
長期債務 (3)
61,355 — — 65,000 98,316 — — — 224,671 
總計
4,129,238 820,186 1,201,350 594,546 660,503 325 17 — 7,406,165 
無息負債
— — — — — — — 1,550,099 1,550,099 
股東權益— — — — — — — 502,487 502,487 
負債和股東權益總額$4,129,238 $820,186 $1,201,350 $594,546 $660,503 $325 $17 $2,052,586 $9,458,751 
利息敏感度差距$(2,503,064)$(379,888)$(526,886)$1,336,382 $1,451,933 $2,168,361 $102,045 
累積利息敏感度差距
總計
$(2,503,064)$(2,882,952)$(3,409,838)$(2,073,456)$(621,523)$1,546,838 $1,648,883 
佔總資產的百分比
(26)%(30)%(36)%(22)%(7)%16 %17 %
佔累計計息負債的百分比
39 %42 %45 %69 %92 %121 %122 %
(1)基於合同到期日、重新定價日期和假設正常攤銷和預付款（如適用）的預測本金支付額。
(2)假設100％的計息未到期存款將在三個月或更短的時間內進行重新定價。
(3)基於合同到期日。

如差距表所示，截至2023年9月30日，該公司被視為負債敏感型。為了降低淨利息收入的敏感度，公司已採取行動延長負債期限，包括提高定期存款證水平和使用固定利率定期借款。

計息資產或計息負債組合的變化可以增加或減少淨利率，而不會影響利率敏感度。此外，收益資產與其融資負債之間的利差可能有很大差異，而資產和負債的重新定價時機保持不變，從而影響淨利息收入。這種特徵被稱為基礎風險。不同的利率環境可能會造成意想不到的變化
62

未反映在利率敏感度分析中的資產和負債的預付款水平。這些預付款可能會對我們的淨利率產生重大影響。由於這些因素，利息敏感度差距分析可能無法準確評估我們受利率變動影響的實際風險。

下表列出了截至2023年9月30日和2022年12月31日對我們淨利息收入的估計影響以及截至2023年9月30日和2022年12月31日的投資組合淨值的變化。對於所示的情景，利率模擬假設市場利率發生即時和持續的變化，資產負債表的構成或規模沒有變化。

 2023 年 9 月 30 日截至2022年12月31日
利率的變化
（基點） (1)
百分比變化
淨利息收入(2)
投資組合淨值(3)
淨利息收入(2)
投資組合淨值 (3)
+300(14.8)%(27.4)%(3.8)%(36.3)%
+200(9.1)%(16.3)%(1.7)%(24.1)%
+100(4.2)%(7.1)%(0.7)%(12.1)%
-1003.6 %3.5 %0.5 %10.3 %
-2006.9 %3.6 %0.2 %18.1 %
-30010.2 %(0.4)%(0.5)%22.9 %
(1)就我們的模型而言，我們假設利率不會低於零。這個 “下限” 限制了低利率環境中潛在的負利率衝擊的影響。
(2)假設資產負債表結構沒有變化，這一百分比變化代表了對一年內淨利息收入的影響。
(3)假設資產負債表的結構沒有變化，該百分比變化代表對權益淨現值的影響。

2022年12月31日至2023年9月30日之間，利率敏感度的變化反映了市場利率上升、收益率曲線持平至倒置以及資產負債表整體構成變化的影響。仿真模型中做出的某些假設可能無法實現，並且會發生意想不到的事件和情況。我們不允許在模型中使用負利率假設，但極端利率下降情景下的實際結果可能會導致負利率假設，這可能會導致建模結果本質上不可靠。此外，該模擬模型沒有考慮到未來我們可以採取的任何行動，以減輕由於利率與預期水平相比的變化、市場利率的實際水平或對我們存款的競爭影響而產生的不利影響。

當前的銀行環境

包括銀行倒閉在內的行業事件導致了銀行業流動性狀況的不確定性和擔憂。這些失敗凸顯了保持獲得不同資金來源渠道的重要性。市場狀況和外部因素可能會不可預測地影響銀行業存款的競爭格局。此外，利率上升的環境加劇了對流動性的競爭，也加劇了流動性溢價以滿足融資需求。依賴二級資金來源可能會增加公司的總體融資成本並減少淨利息收入。截至2023年9月30日，該公司的可用或有流動性為51億美元，相當於其存款總額的76％，未投保存款水平為存款總額的8％。該公司認為它有足夠的流動性來滿足其當前的需求。
63

第 4 項控制和程序

評估披露控制和程序
截至本報告所涉期末，公司在管理層的參與下，在首席執行官和首席財務官的監督下，對我們的披露控制和程序（定義見《交易法》第13a-15（e）條和第15d-15（e）條）的有效性進行了評估。根據該評估，我們的首席執行官兼首席財務官得出結論，我們的披露控制和程序自2023年9月30日起生效。

財務報告內部控制的變化

根據第13a-15 (d) 條的要求，我們的管理層，包括首席執行官和首席財務官，也對財務報告的內部控制進行了評估，以確定在截至2023年9月30日的季度中是否發生任何對我們的財務報告內部控制產生了重大影響或合理可能對我們的財務報告內部控制產生重大影響的變化。

在截至2023年9月30日的季度中，我們對財務報告的內部控制沒有發生任何變化，這些變化對我們對財務報告的內部控制產生重大影響或合理可能產生重大影響。

第二部分-其他信息

第 1 項法律訴訟

由於我們的業務性質除其他外涉及大量賬户的收集、留置權的有效性以及對各種州和聯邦法律的遵守等，因此我們在正常業務過程中會受到與止贖權、破產、譴責和無聲所有權訴訟以及涉嫌違反法律和監管行為有關的各種法律訴訟。在正常業務過程中，我們還會受到與就業和其他消費者事務有關的法律訴訟。我們預計，這些訴訟，無論是個人訴訟還是整體訴訟，都不會對我們的業務、財務狀況或經營業績產生重大不利影響。管理層認為，目前沒有任何事項會對我們的合併資產負債表、經營業績或流動性產生重大不利影響，也沒有根據目前已知的信息，有合理可能發生此類虧損的事項。

64

第 1A 項風險因素

有關可能對我們的業務、財務狀況、流動性、運營業績和資本狀況產生重大不利影響的因素，請參閲公司截至2022年12月31日的10-K表年度報告第一部分第1A項。



65

第 2 項未註冊的股權證券銷售和所得款項的使用


出售未註冊證券
2023年第三季度沒有出售未註冊證券。

第 3 項優先證券違約

不適用。

第 4 項礦山安全披露

不適用。

第 5 項其他信息

在截至2023年9月30日的季度中，我們的董事或高級管理人員均未向我們通報情況 收養要麼 終止“第 10b5-1 條交易安排” 或 “非規則 10b5-1 交易安排”，這些術語的定義見法規 S-K 第 408 項。

66

第 6 項展品
展覽索引
展覽
數字		描述
31.1
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條對首席執行官進行認證。隨函提交。
31.2
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條對首席財務官進行認證。隨函提交。
32 (1)
根據根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條通過的《美國法典》第18章第1350條對首席執行官和首席財務官進行認證。隨函提供。
101 英寸內聯 XBRL 實例文檔
101.SCH內聯 XBRL 分類擴展架構文檔
101.CAL 內聯 XBRL 分類擴展計算鏈接庫文檔
101.DEF內聯 XBRL 分類法擴展標籤 Linkbase 文檔
101. 實驗室 內聯 XBRL 分類擴展演示鏈接庫文檔
101.PRE內聯 XBRL 分類法擴展定義 Linkbase 文檔
104封面交互式數據文件（格式為 Inline XBRL，包含在附錄 101 中）

(1)
就1934年《證券交易法》第18條而言，本附錄不應被視為 “已提交”，也不應受該節規定的其他責任。此類證物不應被視為已納入根據1933年《證券法》或1934年《證券交易法》提交的任何文件中。

67

簽名

根據1934年《證券交易法》第13條或第15（d）條的要求，註冊人已於2023年11月7日在華盛頓州西雅圖市正式促成由下列簽署人代表其簽署本報告，並獲得正式授權。
 
HomeStreet, Inc.
來自：/s/Mark K. Mason
 馬克·梅森
 總裁兼首席執行官
（首席執行官）


HomeStreet, Inc.
來自：/s/ 約翰 ·M· 米歇爾
 約翰·米歇爾
 執行副總裁兼首席財務官
（首席財務官）