房地美公佈2023年第三季度淨收入為27億美元

2023年第三季度為38.9萬户家庭提供住房

•為27.1萬筆抵押貸款提供了資金，其中56％的合格貸款可供中低收入家庭負擔得起，並使10.8萬名首次購房者能夠購買房屋。

•資助了11.8萬套租賃單元，其中90％的符合條件的單元可供中低收入家庭負擔得起。

2023 年第三季度財務業績

弗吉尼亞州麥克萊恩——房地美（OTCQB：FMCC）今天公佈2023年第三季度的淨收入為27億美元，同比增長104％，增長主要是由本期單户住宅的信貸儲備發放與前一時期單户家庭信貸儲備的增加所推動的。

淨收入為57億美元，同比增長10％，這得益於淨利息收入和非利息收入的增加。淨利息收入為47億美元，同比增長4％，這主要是由短期利率上升導致的投資淨利息收入增加所推動，但抵押貸款預還款活動放緩導致的遞延費用收入減少部分抵消。非利息收入為9億美元，同比增長50％，這主要是受多户家庭擔保收入增加和淨投資收益增加的推動。

2023年第三季度的信貸損失收益為3億美元，這主要是由於觀察到和預測的房價上漲導致的單户家庭信貸儲備的釋放，部分被整體貸款表現惡化導致的多户家庭信貸儲備的增加所抵消。2022年第三季度18億美元的信貸損失準備金主要是由單户家庭信貸儲備的增加推動的，這是由於房地產市場狀況惡化，包括觀察到和預測的房價升值降低。

非利息支出為26億美元，同比增長41％，這主要是由審判中的負面判決產生的3億美元應計支出以及擔保貸款預期信貸損失下降導致的信用增強追回款減少所致。

合併損益表和綜合收益表摘要

（百萬美元）						3Q 2023						2Q 2023						改變						3Q 2022						改變
淨利息收入						$4,749						$4,523						$226						$4,554						$195
非利息收入						941						816						125						627						314
淨收入						5,690						5,339						351						5,181						509
信貸損失（備付金）補助金						263						537						(274)						(1,796)						2,059
非利息支出						(2,576)						(2,204)						(372)						(1,825)						(751)
所得税支出前的收入						3,377						3,672						(295)						1,560						1,817
所得税支出						(692)						(728)						36						(247)						(445)
淨收入						2,685						2,944						(259)						1,313						1,372
扣除税款和重新分類調整後的其他綜合收益（虧損）						19						(54)						73						(181)						200
綜合收入						$2,704						$2,890						($186)						$1,132						$1,572
保護權指標（以百萬計）
淨資產						$44,661						$41,957						$2,704						$35,230						$9,431
優先優先股清算偏好						114,605						111,715						2,890						106,746						7,859
財政部的剩餘資金承諾						140,162						140,162						—						140,162						—
向財政部支付的累計股息						119,680						119,680						—						119,680						—
國庫累計提款						71,648						71,648						—						71,648						—

2023 年第三季度

淨收入為23億美元，同比增長176％。

•淨收入為49億美元，同比增長11％。淨利息收入為45億美元，同比增長4％，這主要是由短期利率上升導致的投資淨利息收入增加所推動，但抵押貸款預還款活動放緩導致的遞延費用收入減少部分抵消。

•2023年第三季度的信貸損失收益為3億美元，這主要是由於觀察到和預測的房價上漲而釋放的信貸準備金。2022年第三季度18億美元的信貸損失準備金主要是由房地產市場狀況惡化推動的，包括觀察到和預測的房價升值降低。

•2023年第三季度的非利息支出為23億美元，同比增長40％，這主要是由於為審判中的負面判決分配了2.5億美元，以及由於擔保貸款的預期信貸損失下降而導致的信用增強回收額減少。

						3Q 2023						2Q 2023						改變						3Q 2022						改變
新業務統計：
資助的單户住宅（以千計）						271						258						13						392						(121)
購買借款人（以千計）						233						217						16						297						(64)
借款人再融資（以千計）						38						41						(3)						95						(57)
中低收入家庭負擔得起 (%) (1)						56						55						1						56						—
首次購房者 (%) (2)						50						52						(2)						49						1
平均預估擔保費率 (bps)						55						57						(2)						54						1
加權平均原始貸款價值 (LTV) (%)						78						79						(1)						78						—
加權平均原始信用評分						753						751						2						747						6
新發行的CRT涵蓋了UPB（以十億美元計）						$8						$56						($48)						$136						($128)
投資組合統計：
平均預估擔保費率 (bps)						48						48						—						48						—
加權平均當前 LTV (%)						53						54						(1)						53						—
加權平均當前信用評分						756						756						—						756						—
貸款數量（單位：百萬）						13.7						13.6						0.1						13.6						0.1
信用相關統計：
貸款鍛鍊活動（以千計）						18						20						(2)						28						(10)
信用增級覆蓋率 (%)						62						62						—						61						1

(1) 收入等於或低於地區中位收入（AMI）120％的家庭獲得的符合條件的貸款。

(2) 按擁有由主要住宅擔保的貸款的購房借款人的百分比計算。

業務亮點

•由於抵押貸款利率上升導致再融資活動放緩，2023年第三季度以購房貸款為代表的新收購比例與2022年第三季度相比有所增加。首次購房者佔新的單户住宅購房貸款的50％。

•由於最近幾個季度的貸款收購活動減少以及業務策略和市場條件的變化，2023年第三季度發行的CRT交易所涵蓋的抵押貸款的UPB與2022年第三季度相比有所下降。

•由於嚴重拖欠的貸款人數持續下降，單户家庭貸款活動從2022年第三季度的28,000筆減少到18,000筆。

•單户抵押貸款組合的信用增強覆蓋範圍從2022年9月30日的61％增加到2023年9月30日的62％。

（百萬美元）						3Q 2023						2Q 2023						改變						3Q 2022						改變
淨利息收入						$215						$228						($13)						$191						$24
非利息收入						548						751						(203)						569						(21)
淨收入						763						979						(216)						760						3
信貸損失（備付金）補助金						(41)						(101)						60						(12)						(29)
非利息支出						(266)						(176)						(90)						(172)						(94)
所得税支出前的收入						456						702						(246)						576						(120)
所得税支出						(94)						(139)						45						(106)						12
淨收入						362						563						(201)						470						(108)
扣除税款和重新分類調整後的其他綜合收益（虧損）						25						(56)						81						(142)						167
綜合收入						$387						$507						($120)						$328						$59

2023 年第三季度

淨收入為4億美元，同比下降23％。

•淨收入保持8億美元，同比基本保持不變。

•2023年第三季度的信貸損失準備金為4100萬美元，這得益於整體貸款表現惡化導致的信貸儲備增加。

•非利息支出為3億美元，同比增長55％，這主要是由為審判中不利判決的應計撥款6,300萬美元推動的。

(1) 包括由補充貸款資助的租賃單元。

(2) 收入等於或低於AMI80％的家庭可以負擔的符合條件的單元。

(3) 收入等於或低於AMI120％的家庭購買的符合條件的單元。

業務亮點

•該公司為11.8萬套多户住宅租賃單元提供了融資。在資助的符合條件的多户住宅租賃單元中，有66％是低收入家庭負擔得起的。

•截至2023年9月30日，多户家庭拖欠率上升至0.24％，這主要是由於我們的高級住房和小額餘額貸款組合中拖欠貸款的增加。多户家庭抵押貸款組合中94％的拖欠貸款具有信用增強保障，而多户家庭抵押貸款組合中95％的貸款具有信用增強保障。

•與2022年第三季度相比，新CRT交易所涵蓋的抵押貸款的UPB在2023年第三季度有所增加，這主要是由於發行了多户家庭信用保險池（MCIP）和結構性信用風險（SCR）信託票據交易。2022年第三季度沒有MCIP或SCR信託票據交易。

關於 Freddie Mac 的保管機構

自2008年9月以來，房地美一直在保護下運營，由FHFA擔任保管人。財政部根據收購協議提供的支持使公司能夠保持進入債務市場的機會，並有足夠的流動性來開展正常的業務運營。截至2023年9月30日，房地美根據收購協議可獲得的資金為1,402億美元。

根據收購協議，房地美在積累了足夠的資本以滿足企業監管資本框架中規定的資本要求和緩衝之前，無需向財政部支付優先優先股的股息。因此，該公司無需在2023年9月向財政部支付優先優先股的股息。隨着公司在此期間積累資本，其淨資產金額的季度增長已經或將被添加到優先優先股的總清算優先權中。根據2023年第二季度淨資產金額的增加，優先優先股的清算優先權在2023年9月30日增加至1146億美元，並將在2023年第三季度淨資產金額的增加基礎上增加至2023年12月31日的1173億美元。

附加信息

有關更多信息，包括與房地美的財務業績、保管權和相關事宜相關的信息，請參閲公司截至2023年9月30日的季度10-Q表季度報告和公司2023年第三季度財務業績補編。這些文件可在公司網站的投資者關係頁面上查閲，網址為www.freddiemac.com。

有關房地美及其業務的更多信息也載於該公司向美國證券交易委員會提交的其他文件，這些文件可在該公司網站www.freddieMac.com的投資者關係頁面和美國證券交易委員會的網站www.sec.gov上查閲。房地美鼓勵所有投資者和感興趣的公眾查看這些材料，以便更全面地瞭解公司的財務業績和相關披露。

網絡直播公告

管理層將在美國東部時間2023年11月1日上午9點舉行電話會議，與媒體分享公司的業績。電話會議將同時進行網絡直播。要訪問網絡音頻直播，請使用以下鏈接：https://edge.media-server.com/mmc/p/eokmx68e。重播將在該公司的網站www.freddiemac.com上播出約30天。與電話會議有關的所有材料都將在公司網站的投資者關係頁面上提供，網址為www.freddiemac.com。

*    *    *    *

本新聞稿包含前瞻性陳述，其中可能包括與保護權、公司當前對單户住宅和多户住宅領域的預期和目標、其協助房地產市場的努力、流動性和資本管理、經濟和市場狀況及趨勢，包括但不限於觀察到和預測的房價升值的變化、其市場份額、立法和監管發展以及新的會計指導的影響、公司貸款的信貸質量有關的陳述擁有或擔保、公司CRT交易的成本和收益、銀行危機或倒閉、自然災害的影響、其他災難性事件和重大氣候變化的影響以及為應對這些影響而採取的行動、經營業績和財務狀況。前瞻性陳述涉及已知和未知的風險和不確定性，其中一些風險和不確定性超出了公司的控制範圍。管理層對公司未來的預期必然涉及許多假設、判斷和估計，以及各種因素，包括經濟和市場狀況的變化、流動性、抵押貸款利差、信貸前景、美國政府（包括聯邦財政部、財政部和國會）以及州和地方政府的行動、美聯儲財政和貨幣政策的變化、我們或美國政府信用評級下調的影響，以及立法的影響或法規，以及新的或修訂的會計指導，這可能會導致實際業績與這些預期存在重大差異。這些假設、判斷、估計和因素在公司截至2022年12月31日止年度的10-K表年度報告、截至2023年3月31日、2023年6月30日和2023年9月30日的季度10-Q表季度報告以及表8-的當前報告中討論了這些假設、判斷、估計和因素

K，可在公司網站www.freddiemac.com的投資者關係頁面和美國證券交易委員會的網站www.sec.gov上查閲。公司沒有義務更新其為反映本新聞稿發佈之日之後發生的事件或情況而做出的前瞻性陳述。

房地美通過向貸款人提供抵押貸款，使數百萬家庭和個人有可能安家。自國會於1970年成立以來，該公司已使全國社區的購房者和租房者更容易獲得和負擔得起住房。該公司正在為購房者、租房者、貸款人和納税人建立更好的住房融資體系。要了解更多信息，請訪問 Freddiemac.com、Twitter @FreddieMac 和房地美的博客 freddiemac.com/Blog。

FREDDIE MAC

簡明合併損益表和綜合收益表（未經審計）

FREDDIE MAC

簡明合併資產負債表（未經審計）

						9月30日						十二月三十一日
（以百萬計，股票相關金額除外）						2023						2022
資產
現金和現金等價物（包括655美元和707美元的限制性現金和現金等價物）						$5,354						$6,360
根據轉售協議購買的證券						115,161						87,295
按公允價值計算的投資證券						39,443						38,701
待售抵押貸款（包括8,071美元和按公允價值計算的3,218美元）						13,905						12,197
持有的用於投資的抵押貸款（扣除6,948美元和7,391美元的信貸損失備抵額，包括按公允價值計算的1,309美元和1,214美元）						3,060,822						3,022,318
應計應收利息，淨額						9,526						8,529
遞延所得税資產，淨額						4,875						5,777
其他資產（包括按公允價值計算的5,798美元和5,890美元）						22,555						27,156
總資產						$3,271,641						$3,208,333
負債和權益
負債
應計應付利息						$8,451						$7,309
債務（包括按公允價值計算的2,597美元和3,047美元）						3,202,097						3,145,832
其他負債（包括按公允價值計算的1,128美元和759美元）						16,432						18,174
負債總額						3,226,980						3,171,315
承付款和意外開支
公平
優先優先股（清算優先權分別為114,605美元和107,878美元）						72,648						72,648
按贖回價值計算的優先股						14,109						14,109
普通股，面值0.00美元，已授權4,000,000,000股，已發行725,863,886股，已發行650,059,553股已發行股票						—						—
留存收益						(38,042)						(45,666)
扣除税款的AOCI，涉及：
可供出售證券						(71)						(84)
其他						(98)						(104)
扣除税款的 AOCI 總額						(169)						(188)
國庫股，按成本計算，75,804,333股						(3,885)						(3,885)
權益總額						44,661						37,018
負債和權益總額						$3,271,641						$3,208,333
下表列出了公司簡明合併資產負債表上合併可變權益實體（VIE）的賬面價值以及資產和負債的分類。
						9月30日						十二月三十一日
（以百萬計）						2023						2022
資產：
現金和現金等價物（包括566美元和610美元的限制性現金和現金等價物）						$567						$611
根據轉售協議購買的證券						10,786						9,703
按公允價值計算的投資證券						82						126
為投資而持有的抵押貸款，淨額						3,019,212						2,971,601
應計應收利息，淨額						8,594						7,944
其他資產						5,536						5,019
合併後的VIE的總資產						$3,044,777						$2,995,004
負債：
應計應付利息						$7,280						$6,619
債務						3,027,175						2,979,070
合併後的VIE的負債總額						$3,034,455						$2,985,689