| 9月30日 | 十二月三十一日 | ||||||||||
| 2023 | 2022 | ||||||||||
| 資產 | （未經審計） | （已審計） | |||||||||
| 流動資產： | |||||||||||
| 現金和現金等價物 | $ | 252,578 | $ | 309,793 | |||||||
| 限制性現金 | 26,280 | 22,539 | |||||||||
費用和其他應收賬款（包括截至2023年9月30日和2022年12月31日分別為50,934美元和49,427美元的關聯方應收賬款） | 67,460 | 59,219 | |||||||||
| 貸款和證券投資 | 249 | 1,007 | |||||||||
預付費用和其他流動資產（包括截至2023年9月30日和2022年12月31日分別為18,395美元和18,783美元的關聯方資產） | 27,353 | 27,258 | |||||||||
| 應收所得税 | 4,073 | — | |||||||||
| 流動資產總額 | 377,993 | 419,816 | |||||||||
| 限制性現金 | 5,320 | 4,744 | |||||||||
費用和其他應收賬款（包括截至2023年9月30日和2022年12月31日分別為34,980美元和38,332美元的關聯方應收賬款） | 35,393 | 38,774 | |||||||||
| 貸款和證券投資 | 665,405 | 462,969 | |||||||||
| 權益法和其他投資 | 26,550 | 25,894 | |||||||||
| 使用權資產 | 54,587 | 61,077 | |||||||||
| 財產和設備，淨額 | 40,680 | 31,663 | |||||||||
| 善意 | 10,945 | — | |||||||||
| 無形資產 | 3,189 | — | |||||||||
| 預付費用和其他資產 | 145 | 142 | |||||||||
| 非流動資產總額 | 842,214 | 625,263 | |||||||||
| 總資產 | $ | 1,220,207 | $ | 1,045,079 | |||||||
| 負債和股東權益 | |||||||||||
| 流動負債： | |||||||||||
| 應付賬款 | $ | 1,299 | $ | 1,739 | |||||||
應計費用和其他負債（包括截至2023年9月30日和2022年12月31日分別為668美元和636美元的關聯方負債） | 29,332 | 49,496 | |||||||||
| 經營租賃負債——當前 | 6,213 | 8,530 | |||||||||
| 擔保借款-當前 | 44,193 | 61,829 | |||||||||
| 應付所得税-當前 | 591 | 6,424 | |||||||||
| 流動負債總額 | 81,628 | 128,018 | |||||||||
| 非流動負債： | |||||||||||
| 認股權證責任 | 5,163 | 1,400 | |||||||||
| 循環信貸額度 | 100,000 | 15,000 | |||||||||
| 擔保借款——非流動 | 227,356 | 77,802 | |||||||||
| 經營租賃負債——非當期 | 41,116 | 49,097 | |||||||||
| 應付所得税-非當期 | 18,261 | 7,771 | |||||||||
| 遞延所得税負債，淨額-非流動 | 581 | 568 | |||||||||
| 非流動負債總額 | 392,477 | 151,638 | |||||||||
| 負債總額 | 474,105 | 279,656 | |||||||||
截至2023年9月30日，可贖回的可轉換優先股，無面值，已授權8,000,000股，已發行和流通6,000,000股；截至2023年9月30日，清算優先權總額為15萬美元。 | 74,250 | — | |||||||||
| 股東權益： | |||||||||||
截至2023年9月30日和2022年12月31日，A類普通股，無面值，已授權8,000,000股，已發行和流通的股票分別為561,622,225股和508,377,199股。 | — | — | |||||||||
截至2023年9月30日和2022年12月31日，B類普通股，無面值，已授權的200億股，已發行和流通的股票分別為151,827,730股和174,934,392股。 | — | — | |||||||||
| 額外的實收資本 | 1,060,166 | 968,432 | |||||||||
| 累計其他綜合收益（虧損） | 3,985 | (713) | |||||||||
| 累計赤字 | (528,219) | (414,199) | |||||||||
| 帕加亞科技有限公司股東權益合計 | 535,932 | 553,520 | |||||||||
| 非控股權益 | 135,920 | 211,903 | |||||||||
| 股東權益總額 | 671,852 | 765,423 | |||||||||
| 總負債、可贖回可轉換優先股和股東權益 | $ | 1,220,207 | $ | 1,045,079 | |||||||
| 截至9月30日的三個月 | 截至9月30日的九個月 | ||||||||||||||||||||||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
| 收入 | |||||||||||||||||||||||
費用收入（包括截至2023年9月30日和2022年9月30日的三個月的關聯方收入分別為157,590美元和171,300美元，以及截至2023年9月30日和2022年9月30日的九個月的459,581美元和492,300美元） | $ | 201,447 | $ | 185,614 | $ | 562,386 | $ | 507,241 | |||||||||||||||
| 其他收入 | |||||||||||||||||||||||
| 利息收入 | 10,375 | 13,666 | 30,965 | 43,127 | |||||||||||||||||||
| 投資收益（虧損）(1) | (65) | 4,675 | 656 | 5,670 | |||||||||||||||||||
| 總收入和其他收入 | 211,757 | 203,955 | 594,007 | 556,038 | |||||||||||||||||||
| 製作成本 | 128,792 | 129,115 | 374,462 | 326,375 | |||||||||||||||||||
| 研究和開發 | 18,039 | 38,643 | 56,833 | 127,379 | |||||||||||||||||||
| 銷售和營銷 | 11,339 | 26,579 | 40,197 | 90,229 | |||||||||||||||||||
| 一般和行政 | 53,425 | 73,790 | 157,567 | 236,863 | |||||||||||||||||||
| 總成本和運營費用 | 211,595 | 268,127 | 629,059 | 780,846 | |||||||||||||||||||
營業收入（虧損） | 162 | (64,172) | (35,052) | (224,808) | |||||||||||||||||||
其他收入（虧損），淨額 | (47,260) | 3,233 | (131,135) | 9,846 | |||||||||||||||||||
| 所得税前虧損 | (47,098) | (60,939) | (166,187) | (214,962) | |||||||||||||||||||
所得税支出（福利） | (1,158) | 6,065 | 10,515 | 25,604 | |||||||||||||||||||
| 包括非控股權益在內的淨虧損 | (45,940) | (67,004) | (176,702) | (240,566) | |||||||||||||||||||
| 減去：歸屬於非控股權益的淨收益（虧損） | (24,188) | 7,785 | (62,682) | 27,757 | |||||||||||||||||||
| 歸屬於Pagaya科技有限公司的淨虧損 | $ | (21,752) | $ | (74,789) | $ | (114,020) | $ | (268,323) | |||||||||||||||
| 每股數據： | |||||||||||||||||||||||
| 歸屬於帕加亞科技有限公司股東的淨虧損 | $ | (21,752) | $ | (74,789) | $ | (114,020) | $ | (268,323) | |||||||||||||||
| 減去：分配給參與證券的未分配收益 | — | — | — | (12,205) | |||||||||||||||||||
| 歸屬於Pagaya科技有限公司普通股股東的淨虧損 | $ | (21,752) | $ | (74,789) | $ | (114,020) | $ | (280,528) | |||||||||||||||
| 歸屬於Pagaya Technologies Ltd的每股淨虧損： | |||||||||||||||||||||||
基本版和攤薄版 (2) | $ | (0.03) | $ | (0.11) | $ | (0.16) | $ | (0.73) | |||||||||||||||
| 加權平均已發行股數： | |||||||||||||||||||||||
基本版和攤薄版 (2) | 728,563,796 | 679,431,901 | 715,411,921 | 381,831,895 | |||||||||||||||||||
| 截至9月30日的三個月 | 截至9月30日的九個月 | ||||||||||||||||||||||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
| 包括非控股權益在內的淨虧損 | $ | (45,940) | $ | (67,004) | $ | (176,702) | $ | (240,566) | |||||||||||||||
| 其他綜合收益： | |||||||||||||||||||||||
| 可供出售證券的未實現收益，淨額 | 5,084 | — | 27,911 | — | |||||||||||||||||||
| 包括非控股權益在內的綜合損失 | $ | (40,856) | $ | (67,004) | $ | (148,791) | $ | (240,566) | |||||||||||||||
| 減去：歸屬於非控股權益的綜合收益（虧損） | (21,126) | 7,785 | (39,469) | 27,757 | |||||||||||||||||||
| 歸屬於Pagaya科技有限公司的綜合虧損 | $ | (19,730) | $ | (74,789) | $ | (109,322) | $ | (268,323) | |||||||||||||||
| 可贖回可轉換優先股 | 普通股 （A 類和 B 類） | 額外的實收資本 | 累計其他綜合收益（虧損） | 留存收益（累計赤字） | 帕加亞科技有限公司股東權益（赤字） | 非控股權益 | 股東權益總額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票 (1) | 金額 | 股票 (1) | 金額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 餘額 — 2023 年 6 月 30 日 | 60,000,000 | $ | 74,250 | 708,909,068 | $ | — | $ | 1,027,687 | $ | 1,963 | $ | (506,467) | $ | 523,183 | $ | 179,940 | $ | 703,123 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使股票期權時發行普通股 | 2,075,050 | — | 1,108 | 1,108 | 1,108 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 歸屬限制性股票後發行普通股 | 602,816 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 發行與收購 Darwin Homes, Inc. 有關的普通股 | 128,182 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 根據股權融資購買協議發行普通股 | 1,734,839 | 3,793 | 3,793 | 3,793 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基於股份的薪酬 | 23,177 | 23,177 | 23,177 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 逆轉與業務合併和PIPE投資相關的發行成本 | 4,401 | 4,401 | 4,401 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合併後的VIE的權益繳款 | — | 3,942 | 3,942 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合併後VIE中權益的資本回報 | — | (26,836) | (26,836) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他綜合收益（虧損） | 2,022 | 2,022 | 3,062 | 5,084 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 淨收益（虧損） | (21,752) | (21,752) | (24,188) | (45,940) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 餘額 — 2023 年 9 月 30 日 | 60,000,000 | $ | 74,250 | 713,449,955 | $ | — | $ | 1,060,166 | $ | 3,985 | $ | (528,219) | $ | 535,932 | $ | 135,920 | $ | 671,852 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可贖回可轉換優先股 | 普通股 （A 類和 B 類） | 額外的實收資本 | 累計其他綜合收益（虧損） | 留存收益（累計赤字） | 帕加亞科技有限公司股東權益（赤字） | 非控股權益 | 股東權益總額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票 (1) | 金額 | 股票 (1) | 金額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 餘額 — 2022 年 12 月 31 日 | — | $ | — | 683,311,591 | $ | — | $ | 968,432 | $ | (713) | $ | (414,199) | $ | 553,520 | $ | 211,903 | $ | 765,423 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使認股權證時發行普通股 | 195,655 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使股票期權時發行普通股 | 6,464,223 | — | 2,538 | 2,538 | 2,538 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 歸屬限制性股票後發行普通股 | 3,433,719 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股的發行，扣除750美元的發行成本 | 60,000,000 | 74,250 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基於股份的薪酬 | 62,868 | 62,868 | 62,868 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 逆轉與業務合併和PIPE投資相關的發行成本 | 4,401 | 4,401 | 4,401 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 發行與收購 Darwin Homes, Inc. 有關的普通股 | 18,309,928 | — | 18,134 | 18,134 | 18,134 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 根據股權融資購買協議發行普通股 | 1,734,839 | 3,793 | 3,793 | 3,793 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 認股權證的重新分類 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 投資的重新分類 | (1,881) | (1,881) | 18,341 | 16,460 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合併後的VIE的權益繳款 | — | 19,235 | 19,235 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合併後VIE中權益的資本回報 | — | (55,749) | (55,749) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他綜合收益（虧損） | 6,579 | 6,579 | 4,872 | 11,451 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 淨收益（虧損） | (114,020) | (114,020) | (62,682) | (176,702) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 餘額 — 2023 年 9 月 30 日 | 60,000,000 | $ | 74,250 | 713,449,955 | $ | — | $ | 1,060,166 | $ | 3,985 | $ | (528,219) | $ | 535,932 | $ | 135,920 | $ | 671,852 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可贖回可轉換優先股 | 普通股 | 額外的實收資本 | 累計其他綜合收益（虧損） | 留存收益（累計赤字） | 帕加亞科技有限公司股東權益（赤字） | 非控股權益 | 股東權益總額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票 (1) | 金額 | 股票 (1) | 金額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 餘額 — 2022 年 6 月 30 日 | 653,914,375 | $ | — | $ | 878,255 | $ | — | $ | (305,412) | $ | 572,843 | $ | 172,193 | $ | 745,036 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使認股權證時發行普通股 | 21,170,017 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使股票期權時發行普通股 | 5,573,732 | 1,034 | 1,034 | 1,034 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 歸屬限制性股票後發行普通股 | 91,655 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 發行與承諾股相關的普通股 | 46,536 | 1,000 | 1,000 | 1,000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基於股份的薪酬 | 67,092 | 67,092 | 67,092 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合併後的VIE的權益繳款 | — | 63,466 | 63,466 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合併後VIE中權益的資本回報 | — | (16,894) | (16,894) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 淨收益（虧損） | (74,789) | (74,789) | 7,785 | (67,004) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 餘額 — 2022 年 9 月 30 日 | — | $ | — | 680,796,315 | $ | — | $ | 947,381 | $ | — | $ | (380,201) | $ | 567,180 | $ | 226,550 | $ | 793,730 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可贖回可轉換優先股 | 普通股 | 額外的實收資本 | 累計其他綜合收益（虧損） | 留存收益（累計赤字） | 帕加亞科技有限公司股東權益（赤字） | 非控股權益 | 股東權益總額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票 (1) | 金額 | 股票 (1) | 金額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 餘額 — 2021 年 12 月 31 日 | 406,399,029 | $ | 307,047 | 194,345,791 | $ | — | $ | 113,170 | $ | — | $ | (111,878) | $ | 1,292 | $ | 176,060 | $ | 177,352 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使認股權證時發行普通股 | 21,170,017 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使股票期權時發行普通股 | 15,606,239 | 1,480 | 1,480 | 1,480 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 歸屬限制性股票後發行普通股 | 96,326 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 發行與承諾股相關的普通股 | 46,536 | 1,000 | 1,000 | 1,000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
發行與業務合併和PIPE投資相關的普通股，扣除57,400美元的發行成本 | (406,399,029) | (307,047) | 449,531,406 | 581,359 | 581,359 | 581,359 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基於股份的薪酬 | 229,797 | 229,797 | 229,797 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 認股權證的重新分類 | 20,575 | 20,575 | 20,575 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合併後的VIE的權益繳款 | — | 92,988 | 92,988 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合併後VIE中權益的資本回報 | — | (70,255) | (70,255) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 淨收益（虧損） | (268,323) | (268,323) | 27,757 | (240,566) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 餘額 — 2022 年 9 月 30 日 | — | $ | — | 680,796,315 | $ | — | $ | 947,381 | $ | — | $ | (380,201) | $ | 567,180 | $ | 226,550 | $ | 793,730 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至9月30日的九個月 | |||||||||||
| 2023 | 2022 | ||||||||||
| 來自經營活動的現金流 | |||||||||||
| 淨虧損包括非控股權益 | $ | (176,702) | $ | (240,566) | |||||||
| 為將淨收益（虧損）與經營活動中使用的淨現金進行對賬而進行的調整： | |||||||||||
| 權益法收益（虧損） | (655) | (5,670) | |||||||||
| 折舊和攤銷 | 13,161 | 4,077 | |||||||||
| 基於股份的薪酬 | 57,312 | 223,007 | |||||||||
| 擔保責任的公允價值調整 | 3,763 | (9,408) | |||||||||
| 註銷資本化軟件 | 1,935 | — | |||||||||
| 發行與承諾股相關的普通股 | — | 1,000 | |||||||||
| 可供出售債務證券的減值損失 | 115,644 | 10,706 | |||||||||
| 與發放估值補貼相關的税收優惠 | (1,162) | — | |||||||||
| 外匯收益 | (302) | — | |||||||||
| 經營資產和負債的變化： | |||||||||||
| 費用和其他應收賬款 | (7,666) | (31,832) | |||||||||
| 遞延所得税資產，淨額 | — | (2,820) | |||||||||
| 遞延所得税負債，淨額 | 13 | — | |||||||||
| 預付費用和其他資產 | 1,812 | (18,530) | |||||||||
| 使用權資產 | 6,435 | 2,322 | |||||||||
| 應付賬款 | (374) | (9,097) | |||||||||
| 應計費用和其他負債 | (16,682) | 23,250 | |||||||||
| 經營租賃責任 | (6,433) | (6,204) | |||||||||
| 應收/應付所得税 | 529 | 21,885 | |||||||||
| 用於經營活動的淨現金 | (9,372) | (37,880) | |||||||||
| 來自投資活動的現金流 | |||||||||||
| 出售/到期/預付款的收益： | |||||||||||
| 貸款和證券投資 | 134,101 | 88,538 | |||||||||
| 短期存款 | — | 5,020 | |||||||||
| 權益法和其他投資 | — | 453 | |||||||||
| 從 Darwin Homes, Inc. 收購的現金和限制性現金 | 1,608 | — | |||||||||
| 購買以下商品的付款： | |||||||||||
| 貸款和證券投資 | (436,242) | (261,806) | |||||||||
| 財產和設備 | (15,555) | (18,266) | |||||||||
| 權益法和其他投資 | — | (5,749) | |||||||||
| 用於投資活動的淨現金 | (316,088) | (191,810) | |||||||||
| 來自融資活動的現金流 | |||||||||||
| 出售與業務合併和PIPE Investment相關的普通股的收益，扣除發行成本 | — | 291,872 | |||||||||
| 擔保借款的收益 | 314,276 | 94,094 | |||||||||
| 從非控股權益獲得的收益 | 19,235 | 92,988 | |||||||||
| 循環信貸額度的收益 | 110,000 | 26,000 | |||||||||
| 行使股票期權的收益 | 2,538 | 1,480 | |||||||||
| 向非控股權益進行分配 | (39,321) | (70,255) | |||||||||
| 向循環信貸額度支付的款項 | (25,000) | (26,000) | |||||||||
| 為擔保借款支付的款項 | (182,358) | (18,245) | |||||||||
| 以股份為基礎的薪酬結算，以滿足預扣税款的要求 | (650) | — | |||||||||
| 股權融資購買協議中發行普通股的收益 | 3,793 | — | |||||||||
| 發行可贖回可轉換優先股的收益，扣除發行成本 | 74,250 | — | |||||||||
| 融資活動提供的淨現金 | 276,763 | 391,934 | |||||||||
| 匯率變動對現金、現金等價物和限制性現金的影響 | (4,201) | — | |||||||||
| 現金、現金等價物和限制性現金的淨增加（減少） | (52,898) | 162,244 | |||||||||
| 現金、現金等價物和限制性現金，期初 | 337,076 | 204,575 | |||||||||
| 現金、現金等價物和限制性現金，期末 | $ | 284,178 | $ | 366,819 | |||||||
| 合併財務狀況表中的現金、現金等價物和限制性現金與上述現金流量表中顯示的金額的對賬： | |||||||||||
| 現金和現金等價物 | $ | 252,578 | $ | 327,896 | |||||||
| 限制性現金-當前 | 26,280 | 34,161 | |||||||||
| 限制性現金-非流動現金 | 5,320 | 4,762 | |||||||||
| 現金、現金等價物和限制性現金總額 | $ | 284,178 | $ | 366,819 | |||||||