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加州銀行在2023年第三季度財務業績中報告淨收入為4,260萬美元，存款組合穩定，淨利率有所提高

加利福尼亞州聖安娜（2023年10月24日）——加州銀行股份有限公司（紐約證券交易所代碼：BANC）（“加州銀行”）今天公佈的2023年第三季度淨收入為4,260萬美元，攤薄後每股普通股收益為0.74美元。相比之下，2023年第二季度的淨收入為1,790萬美元，攤薄後每股普通股收益為0.31美元。經調整後，本季度淨收入為1710萬美元，攤薄後每股普通股收益為0.30美元。(1) 相比之下，2023年第二季度調整後的淨收入為1,840萬美元，攤薄後每股普通股收益為0.32美元。(1) 2023年第三季度包括用於對衝公司餘額中與各種資產相關的利率風險的衍生工具的税前按市值計價收益4,620萬美元。表，預計預計將出售與PacWest Bancorp（“PacWest”）的擬議合併有關的此類資產。930萬美元的其他交易成本部分抵消了這一收益。

第三季度亮點：

•淨收益為4,260萬美元，攤薄後每股普通股收益為0.74美元，比上一季度增長138％，原因是該銀行在合併前對資產負債表進行了戰略定位，其中包括衍生工具的4,620萬美元收益，部分被930萬美元的交易成本所抵消。
•總體存款組合穩定，期末無息存款百分比與上一季度一致，佔存款總額的36％。
•增加了持有無息存款的新客户，這在本季度貢獻了5,220萬美元的流入，今年迄今為止貢獻了2.05億美元的流入。
•由於貸款和證券收益率的增長超過了資金成本的增長，淨利率比上一季度提高了8個基點，從3.11％提高到3.19％。
•嚴格的非利息支出管理，非利息支出總額為5,620萬美元，比上一季度增加了700萬美元。不包括930萬美元合併相關支出的影響，第三季度調整後的非利息支出 (1) 減少了220萬美元，至4,620萬美元。
•高流動性，即時可用的資產負債表流動性和36.7億美元的未使用借款能力。可用流動性是未投保和無抵押存款水平的2.1倍，與上一季度持平。
•強勁的資本比率（2）遠高於 “資本充足” 銀行的監管門檻，包括估計為14.48％的基於風險的總資本比率、12.19％的一級資本比率、12.19％的CET1資本比率和10.15％的一級槓桿比率。
•相對於資本而言，未實現虧損較低，AFS未實現的税前虧損為5190萬美元，證券為9.151億美元，佔CET1資本的3.9％。AFS和HTM的未實現税前虧損總額為1.299億美元，證券總額為12.4億美元，佔CET1資本的9.8％。
•賬面價值和有形賬面價值持續增長，每股賬面價值為17.44美元，高於16.67美元，每股有形賬面價值為15.34美元，高於14.56美元。(1)

加州銀行董事長、總裁兼首席執行官賈裏德·沃爾夫評論説：“我們的第三季度業績反映了我們在與PacWest合併之前定位資產負債表、繼續為該銀行帶來新的關係、限制對高成本存款的依賴、有效對衝資產負債表上的利率風險以及加快某些收購信貸的清算的戰略方針的影響。這在很大程度上要歸功於這種戰略方針，我們在本季度創造了4,260萬美元的淨收入，這使我們的所有資本比率都提高了，每股賬面價值增長了4.6％，每股有形賬面價值增長了5.4％。我們還繼續積極參與新的業務發展工作，今年迄今為止，新的商業關係增加了2.015億美元的無息存款。”

沃爾夫繼續説：“正如上週宣佈的那樣，我們很高興合併獲得監管部門的批准。我們預計將在2023年11月30日左右完成合並。我們仍然專注於合併後的公司的總體戰略，其中包括強勁、流動的資產負債表、強勁的信貸、充足的儲備和資本，以及以關係銀行和高質量商業客户為中心的增長。我們兩個組織在以下方面取得了重大進展
(1) 非公認會計準則指標；參見 “非公認會計準則指標” 部分
(2) 資本比率是初步的。
1

整合計劃將使我們合併後的機構在收盤後能夠立即專注於合併帶來的戰略市場機會，實現長期盈利增長，並進一步提高我們特許經營權的價值。”

擬議與 PacWest 合併
2023年7月25日，我們宣佈與PacWest簽署最終協議，根據該協議，兩家公司將在全股合併交易中進行合併。根據兩家公司董事會一致批准的協議條款，PacWest將併入加利福尼亞銀行，北卡羅來納州加利福尼亞銀行將併入太平洋西部銀行（合稱 “合併”）。合併完成後，合併後的控股公司和銀行將以加州銀行的名義和品牌運營。根據合併協議的條款，PacWest股東每持有PacWest普通股將獲得0.6569股加州銀行普通股。2023年10月19日，我們宣佈聯邦儲備系統理事會批准了合併。此外，2023年10月5日，加州金融保護和創新部批准了北卡羅來納州加州銀行和太平洋西部銀行的合併。完成擬議交易無需獲得監管部門的進一步批准。加州銀行和PacWest將於2023年11月22日分別舉行與合併有關的股東特別會議。擬議交易預計將於2023年11月30日左右完成，但須滿足合併協議中規定的剩餘成交條件，包括獲得必要的股東批准以及同時完成4億美元的股權融資。

與2023年7月25日的投資者演講（“投資者演講”）中提出的估計和預測相比，我們正在監測經濟環境及其對合並後公司預計的開業日和重組後資產負債表以及合併後的公司未來時期的預期業績的影響。

在考慮了投資者簡報發佈後發生的事態發展，包括利率環境的波動性和變化、兩家公司的相對業績、對開盤日和重組後資產負債表的潛在影響，以及對投資者演示文稿中包含的預測時使用的許多假設和估計的細化之後，我們沒有發現合併後的公司預計的2024年每股收益區間或CET1監管資本水平有任何重大變化。在投資者演示文稿中。

最近的波動以及隨之而來的長期（7年和10年）利率上升降低了PacWest可供出售證券投資組合的當前估值，累計其他綜合收益（AOCI）中包含的未實現虧損也相應增加，降低了PacWest的有形賬面價值。如果這些情況一直持續到合併截止日期，那麼與投資者演講中包含的預測相比，合併後的公司開盤日的有形賬面價值將相應減少。此外，PacWest2023年第三季度的淨收入低於投資者簡報中提出的預期，這也可能對合並後的公司開盤當天的有形賬面價值產生負面影響。PacWest的無息存款百分比已低於投資者演示中使用的預測，這可能會影響開盤日預測的無息存款百分比和重組後的資產負債表。

經濟環境仍然充滿活力，利率和市場水平波動加劇，並可能產生其他經濟影響。因此，我們將繼續監測這些影響以及其他潛在影響對投資者簡報中包含的財務預測和估計的影響。




2

損益表要點
三個月已結束九個月已結束
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022		9月30日
2023		9月30日
2022
（以千美元計）
利息和股息收入總額$116,222 $116,151 $106,919 $104,112 $95,973 $339,292 $268,660 
利息支出總額47,004 46,519 33,866 23,895 16,565 127,389 34,512 
淨利息收入69,218 69,632 73,053 80,217 79,408 211,903 234,148 
出售可供出售證券的淨（虧損）收益— — — (7,708)— — 16 
衍生工具公允價值的變化 (1)
46,186 10 (24)(8)39 46,172 224 
其他非利息收入4,592 6,014 7,883 6,289 5,642 18,489 18,537 
非利息收入總額50,778 6,024 7,859 (1,427)5,681 64,661 18,777 
總收入119,996 75,656 80,912 78,790 85,089 276,564 252,925 
收購、整合和交易成本
9,329 — — — 2,080 9,329 2,080 
其他非利息支出
46,835 49,132 51,239 48,203 48,882 147,206 144,090 
非利息支出總額56,164 49,132 51,239 48,203 50,962 156,535 146,170 
税前/準備金前收入 (2)
63,832 26,524 29,673 30,587 34,127 120,029 106,755 
為（撤銷）信貸損失準備金5,000 1,900 2,000 — — 8,900 (31,542)
所得税支出16,258 6,745 7,395 9,068 9,931 30,398 38,877 
淨收入$42,574 $17,879 $20,278 $21,519 $24,196 $80,731 $99,420 
普通股股東可獲得的淨收益 (3)
$42,574 $17,879 $20,278 $21,519 $24,196 $80,731 $94,253 
(1) 在截至2023年9月30日的三個月和九個月中，餘額包括衍生工具（包括利率互換）的4,620萬美元税前按市值計價收益，以及與宣佈擬議與PacWest合併同時執行的單户住宅（SFR）貸款組合的或有遠期銷售協議
(2) 非公認會計準則衡量標準；請參閲 “非公認會計準則衡量標準” 部分
(3) 截至2022年9月30日的九個月中，餘額代表普通股股東可獲得的淨收益減去優先股股息以及從淨收益中贖回優先股的影響。有關這些金額的更多詳細信息，請參閲運營報表。
淨利息收入
Q3-2023 vs Q2-2023
第三季度淨利息收入減少40萬美元，至6,920萬美元，下降0.6％，這主要是由於平均賺息資產的減少被淨利率的擴大部分抵消。
平均賺息資產為86.1億美元，比上一季度減少3.604億美元，原因是該公司使用現金償還了FHLB的借款和其他負債，從而減少了上一季度的過剩流動性。第三季度的淨利率增長了8個基點，至3.19％，原因是平均賺息資產收益率增加了16個基點，而平均資金成本增加了9個基點。
平均賺息資產的收益率從第二季度的5.20％上升了16個基點至第三季度的5.36％，這主要是由於貸款、證券和其他賺息資產的收益率提高。由於市場利率上升以及投資組合因發放和回報而發生變化，第三季度貸款的平均收益率增長了10個基點，至5.38％。平均投資證券收益率上升34個基點至5.17％，這主要是由於抵押貸款債券（CLO）投資組合的利率重置。
平均資金成本從第二季度的2.20％增長了9個基點至第三季度的2.29％，這主要是由於市場利率上升和資產負債表組合的變化。第三季度存款總額的平均成本增長了19個基點，至1.86％，而第二季度為1.67％。計息負債的平均成本從第二季度的3.08％增加了13個基點至第三季度的3.21％。與第二季度相比，第三季度的平均無息存款減少了8,050萬美元，平均存款總額減少了8,320萬美元。





3

2023 年年初至今 vs 2022
截至2023年9月30日的九個月中，淨利息收入比2022年同期減少了2,220萬美元，至2.119億美元，下降9.5％，這主要是由於市場利率上升導致的融資成本增加、資產負債表結構的變化以及運營環境導致的2023年上半年流動性管理策略的加強。
淨利率下降了32個基點至3.24％，原因是平均資金成本增加了150個基點，而平均賺息資產收益率增加了110個基點。
截至2023年9月30日的九個月中，平均賺息資產的收益率從2022年同期的4.08％上升了110個基點至5.18％，這主要是由於市場利率上升以及賺息資產組合的變化。與截至2022年9月30日的九個月相比，截至2023年9月30日的九個月中，平均貸款收益率增加了86個基點至5.24％。同期，平均投資證券收益率上升了211個基點，至4.89％。截至2023年9月30日的九個月中，平均貸款佔平均收益資產的80％，而截至2022年9月30日的九個月中，這一比例為83％。平均貸款減少2.481億美元，這主要是由於平均倉庫餘額減少，但其他貸款類別的有機貸款增長部分抵消。
截至2023年9月30日的九個月中，平均資金成本從截至2022年9月30日的九個月的0.56％增加了150個基點至2.06％，這主要是由於市場利率上升和資產負債表組合的變化。與2022年同期相比，截至2023年9月30日的九個月中，存款總額的平均成本增加了134個基點至1.58％。截至2023年9月30日的九個月中，計息負債的平均成本增加了209個基點，至2.93％，而2022年同期為0.84％，這主要是由於平均計息存款成本從2022年同期的0.39％上漲了210個基點至2.49％。這些資金來源成本的增加主要是由於市場利率上升的影響，因為截至2023年9月30日的九個月中，聯邦基金的平均有效利率從2022年同期的1.03％上升了389個基點至4.92％。截至2023年9月30日的九個月中，平均無息存款與2022年同期相比減少了3.568億美元，平均存款總額減少了6.707億美元。截至2023年9月30日的九個月中，平均無息存款佔平均存款總額的36％，而2022年同期為38％。
信貸損失準備金
Q3-2023 vs Q2-2023
第三季度的信貸損失準備金為500萬美元，完全與貸款損失準備金有關，貸款損失主要是由收購太平洋商業銀行後遺留貸款的淨扣除額所致。第二季度的信貸損失準備金為190萬美元，其中包括170萬美元的貸款損失準備金和100萬美元的可供出售證券信用損失準備金，但部分被與減少無準備金承諾相關的信貸損失準備金的80萬美元沖銷所抵消。
2023 年年初至今 vs 2022
在截至2023年9月30日的九個月中，信貸損失準備金為890萬美元，其中包括920萬美元的貸款損失準備金和100萬美元的可供出售證券信用損失準備金，但部分被與減少無準備金承諾相關的信用損失準備金的130萬美元沖銷所抵消。在截至2022年9月30日的九個月中，信用損失準備金逆轉了3,150萬美元，其中包括從清算先前於2019年扣除的貸款中收回的3,130萬美元。




4

非利息收入
Q3-2023 vs Q2-2023
第三季度非利息收入增加了4,480萬美元，至5,080萬美元，這主要是由於衍生工具確認的按市值計價收益4,620萬美元，但部分被股票投資收入減少170萬美元所抵消。在宣佈與PacWest的擬議合併的同時，我們簽訂了總額為31億美元的利率互換，並就18億美元的SFR貸款組合簽訂了或有遠期出售協議，以對衝資產負債表公允價值變動中的利率風險部分，因為預計在與PacWest的擬議合併交易完成後將採用購買會計。這些衍生品在期末按市值計價，反映了市場利率變化帶來的價值增加。
2023 年年初至今 vs 2022
截至2023年9月30日的九個月中，非利息收入與2022年同期相比增加了4,590萬美元，至6,470萬美元，這主要是由於衍生工具確認的市值收益為4,620萬美元，購買的抵押貸款還本付息資產餘額增加帶來的貸款還本付息收入增加，以及轉租設施增加導致的租金收入增加，但部分被較低的客户服務費所抵消。

非利息支出
Q3-2023 vs Q2-2023
與第二季度相比，第三季度的非利息支出增加了700萬美元，至5,620萬美元。這一增長主要是由於我們提議與PacWest合併所產生的930萬美元收購、整合和交易成本，但部分被較低的薪資和250萬美元的員工福利所抵消。
調整後的非利息支出（1）（代表總運營成本）從第二季度的4,840萬美元減少了220萬美元，至4,620萬美元，而第二季度為4,840萬美元，這主要是由於工資和員工福利減少了250萬美元。第三季度調整後的非利息支出不包括擬議與PacWest合併產生的930萬美元收購、整合和交易成本。
2023 年年初至今 vs 2022
截至2023年9月30日的九個月中，非利息支出與2022年同期相比增加了1,040萬美元，至1.565億美元。增長的主要原因是（i）收購、整合和交易成本增加720萬美元，（ii）與技術基礎設施投資相關的160萬美元軟件和技術支出，（iii）聯邦存款保險公司在2023年提高評估率後監管評估為120萬美元，（iv）營銷和其他費用為100萬美元，以及（v）專業費用為90萬美元，包括賠償律師費增加40萬美元（淨額）的保險追回款），但部分被較低的工資和150萬美元的僱員福利所抵消。截至2023年9月30日的九個月中，與擬議與PacWest合併相關的收購、整合和交易成本為930萬美元，而截至2022年9月30日的九個月中，與收購Deepstack相關的收購、整合和交易成本為210萬美元。
截至2023年9月30日的九個月中，調整後的非利息支出 (1) 與2022年同期相比增加了290萬美元，至1.439億美元。增長的主要原因是（i）與技術基礎設施投資相關的軟件和技術支出增加了160萬美元；（ii）由於聯邦存款保險公司在2023年提高了評估率，監管評估為120萬美元；（iii）營銷和其他費用增加了100萬美元；（iv）50萬美元的專業費用，部分被較低的工資和150萬美元的員工福利所抵消。調整後的非利息支出不包括兩個時期的收購、整合和交易成本、賠償的律師費和替代能源合作伙伴投資的損失。
(1) 非公認會計準則指標；參見 “非公認會計準則指標” 部分












5


所得税
Q3-2023 vs Q2-2023
第三季度的所得税支出總額為1,630萬美元，有效税率為27.6％，而第二季度為670萬美元，有效税率為27.4％。2023年全年的有效税率估計為27％至28％。
2023 年年初至今 vs 2022
截至2023年9月30日的九個月中，所得税支出總額為3,040萬美元，有效税率為27.4％，而截至2022年9月30日的九個月為3,890萬美元，有效税率為28.1％。




6

資產負債表
截至2023年9月30日，總資產為92.5億美元，比上一季度減少1.232億美元。下表顯示了截至指定日期的選定資產負債表細列項目：
金額變動
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022
Q3-23 vs Q2-23
Q3-23 vs Q3-22
（以千美元計）
現金和現金等價物$310,985 $283,729 $1,010,951 $228,896 $256,058 $27,256 $54,927 
持有至到期的證券$328,287 $328,405 $328,520 $328,641 $328,757 $(118)$(470)
可供出售的證券$915,054 $922,091 $958,427 $868,297 $847,565 $(7,037)$67,489 
為投資而持有的貸款$6,961,032 $7,156,206 $7,054,380 $7,115,038 $7,289,320 $(195,174)$(328,288)
總資產$9,247,072 $9,370,265 $10,038,901 $9,197,016 $9,368,578 $(123,193)$(121,506)
無息存款$2,366,544 $2,446,693 $2,506,616 $2,809,328 $2,943,585 $(80,149)$(577,041)
存款總額$6,640,630 $6,871,076 $6,951,974 $7,120,921 $7,280,385 $(230,446)$(639,755)
借款 (1)
$1,468,374 $1,422,118 $2,007,665 $1,002,254 $1,011,767 $46,256 $456,607 
負債總額$8,245,352 $8,413,211 $9,079,994 $8,237,398 $8,416,588 $(167,859)$(171,236)
權益總額$1,001,720 $957,054 $958,907 $959,618 $951,990 $44,666 $49,730 
(1) 代表聯邦住房貸款銀行（FHLB）的預付款和聯邦儲備銀行（FRB）的借款、其他借款和長期債務，淨額。
投資
截至2023年9月30日，持有至到期證券（HTM）總額為3.283億美元，其中包括2.141億美元的機構證券和1.142億美元的市政證券。截至2023年9月30日，HTM證券的未實現税前淨虧損總額為7,800萬美元，其中1,500萬美元與去年某些固定利率抵押貸款支持證券（MBS）和市政證券從可供出售投資組合轉移到HTM投資組合所產生的未實現虧損有關。這些HTM未實現的虧損與總體利率的變化有關。
截至2023年9月30日，可供出售證券（AFS）在第三季度減少了700萬美元，至9.151億美元，這主要是由於940萬美元的本金支付被未實現的税前淨虧損減少220萬美元部分抵消。未實現淨虧損的減少是由於公司債務證券中信用利差減少和CLO估值改善的影響，但市場利率上升對機構抵押抵押貸款債務（CMO）和非機構住宅抵押貸款債務（CMO）和非機構住宅MBS的影響部分抵消。AFS證券的未實現税前淨虧損總額為5190萬美元。AFS的這些未實現淨虧損主要與總體利率和利差的變化以及由此對MBS、CMO、CLO和公司債務證券估值的影響有關。
截至2023年9月30日，AFS證券投資組合包括4.838億美元的CLO、1.627億美元的代理證券、1.549億美元的公司債務證券、1.05億美元的住宅CMO和870萬美元的小企業管理局（SBA）證券。CLO投資組合由AAA和AA級證券組成，佔證券投資組合總額的39％，賬面價值包括截至2023年9月30日的未實現淨虧損610萬美元，而截至2023年6月30日，佔證券投資組合總額的39％和770萬美元的未實現淨虧損770萬美元。




7

貸款
下表按貸款類別列出了截至指定日期我們貸款組合的構成：
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022
（以千美元計）
貸款構成
商業地產$1,173,332 $1,266,438 $1,302,277 $1,259,651 $1,240,927 
多家庭1,654,272 1,654,152 1,678,300 1,689,943 1,698,455 
施工262,715 264,684 260,167 243,553 236,495 
商業和工業1,295,270 1,214,314 1,150,416 1,243,452 1,227,054 
商業和工業-倉庫貸款647,694 786,094 636,731 602,508 766,362 
SBA56,600 62,898 65,040 68,137 85,674 
商業貸款總額5,089,883 5,248,580 5,092,931 5,107,244 5,254,967 
單户住宅抵押貸款1,782,655 1,820,721 1,877,114 1,920,806 1,947,652 
其他消費者88,494 86,905 84,335 86,988 86,701 
消費貸款總額1,871,149 1,907,626 1,961,449 2,007,794 2,034,353 
貸款總額$6,961,032 $7,156,206 $7,054,380 $7,115,038 $7,289,320 
貸款構成百分比
商業地產16.9 %17.7 %18.5 %17.7 %17.0 %
多家庭23.8 %23.1 %23.8 %23.8 %23.3 %
施工3.7 %3.7 %3.7 %3.4 %3.2 %
商業和工業18.6 %17.0 %16.3 %17.5 %16.8 %
商業和工業-倉庫貸款9.3 %11.0 %9.0 %8.4 %10.6 %
SBA0.8 %0.9 %0.9 %1.0 %1.2 %
商業貸款總額73.1 %73.4 %72.2 %71.8 %72.1 %
單户住宅抵押貸款25.6 %25.4 %26.6 %27.0 %26.7 %
其他消費者1.3 %1.2 %1.2 %1.2 %1.2 %
消費貸款總額26.9 %26.6 %27.8 %28.2 %27.9 %
貸款總額100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %

截至2023年第三季度的貸款總額為69.6億美元，較2023年6月30日的71.6億美元減少1.952億美元，這主要是由於倉庫貸款餘額減少1.384億美元，SFR貸款減少3,810萬美元，商業和工業貸款減少2170萬美元，小企業管理局貸款減少630萬美元，部分被商業房地產（CRE）貸款增加920萬美元所抵消。此外，在第三季度，1.023億美元的自有CRE貸款從CRE類別轉移到商業和工業類別。第三季度的貸款資金為2.660億美元，被3.143億美元的貸款償還和還款以及1.353億美元的倉庫淨還款所抵消。

產品和行業之間的貸款集中度非常多樣化。值得注意的是，11.7億美元的CRE投資組合與辦公室貸款相關的餘額為3.276億美元，佔貸款總額的4.7％。該投資組合包括2.565億美元的一般辦公室貸款，加權平均質押率為53％，還本付息覆蓋率為1.6倍，醫療辦公室貸款為7,120萬美元，加權平均質押率為53％，還本付息覆蓋率為1.3倍。

關於我們與PacWest的擬議合併，我們就18億美元的SFR抵押貸款組合簽訂了或有遠期出售協議。簽訂或有遠期出售協議是為了減少與潛在出售收益相關的波動性，方法是確定在未來某個日期結算的固定價格，具體取決於擬議合併的完成。截至2023年9月30日，我們繼續將SFR投資組合歸類為投資持有，因為出售協議取決於與PacWest的合併的完成，如果合併因任何原因沒有完成，我們打算繼續持有SFR投資組合進行投資。




8

存款
下表列出了我們在指定日期的存款構成：
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022
（以千美元計）
沉積物的構成
無息支票$2,366,544 $2,446,693 $2,506,616 $2,809,328 $2,943,585 
計息檢查1,531,306 1,713,465 1,862,003 1,947,247 1,921,816 
儲蓄和貨幣市場1,157,126 1,057,326 998,365 1,174,925 1,478,045 
非經紀存款證567,111 579,789 585,272 584,476 614,569 
經紀存款證1,018,543 1,073,803 999,718 604,945 322,370 
存款總額$6,640,630 $6,871,076 $6,951,974 $7,120,921 $7,280,385 
存款的構成百分比
無息支票35.6 %35.6 %36.1 %39.5 %40.4 %
計息檢查23.1 %24.9 %26.8 %27.3 %26.4 %
儲蓄和貨幣市場17.5 %15.4 %14.3 %16.5 %20.4 %
非經紀存款證8.5 %8.5 %8.4 %8.2 %8.4 %
經紀存款證15.3 %15.6 %14.4 %8.5 %4.4 %
存款總額100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %
存款總額在2023年第三季度減少2.304億美元，至2023年9月30日的66.4億美元，這是由於計息支票餘額減少了1.822億美元，無息支票餘額為8,010萬美元，存款憑證餘額為6,790萬美元，部分被儲蓄和貨幣市場餘額的增加9,980萬美元所抵消。

截至2023年9月30日，無息支票總額為23.7億美元，佔存款總額的36％，而截至2023年6月30日，為24.5億美元，佔存款總額的36％。期末無息存款百分比保持穩定，因為在積極管理融資成本的同時，我們繼續專注於增加基於關係的精細存款，並從戰略上取代短期經紀存款。

截至2023年9月30日，45.7億美元的保險存款和3.125億美元的抵押存款佔存款總額的74％，而截至2023年6月30日，保險存款為48.0億美元，抵押存款為3.148億美元，佔存款總額的74％。
債務
FHLB和FRB借款的預付款在第三季度減少了1.397億美元，至10.1億美元，而其他借款增加了1.858億美元，這是由於我們繼續積極管理資金來源和成本，無抵押隔夜借款增加。
截至2023年9月30日，FHLB的預付款包括8.11億美元的定期預付款，加權平均壽命為3.1年，加權平均利率為3.04％。我們還通過2億美元的短期借款利用了聯邦儲備銀行的可用能力。
公平
在第三季度，截至2023年9月30日，股東權益總額增加了4,470萬美元至10億美元，有形普通股（1）增加了4,510萬美元，至8.813億美元。第三季度股東權益總額的增加是由於（i）淨收入為4,260萬美元，（ii）累計其他綜合淨虧損減少630萬美元，以及（iii）基於股份的薪酬支出為160萬美元，部分被普通股股東的580萬美元分紅所抵消。
截至2023年9月30日，第三季度每股普通股賬面價值增長0.77美元，至17.44美元，這主要是由於淨收入和其他累計綜合淨虧損減少，部分被股息抵消。由於同樣的驅動因素，截至2023年9月30日，每股有形普通股 (1) 在第三季度上漲0.78美元，至15.34美元。
(1) 非公認會計準則指標；參見 “非公認會計準則指標” 部分




9

資本和流動性
資本比率保持強勁，截至2023年9月30日，基於風險的資本總額為14.48％，一級槓桿比率為10.15％。下表列出了截至指定日期的監管資本比率：
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022
資本比率 (1)
加州銀行有限公司
基於風險的總資本比率14.48 %14.25 %14.22 %14.18 %13.83 %
基於風險的一級資本比率12.19 %11.88 %11.79 %11.78 %11.41 %
普通股一級資本比率12.19 %11.88 %11.79 %11.78 %11.41 %
1 級槓桿比率10.15 %9.39 %9.65 %9.70 %9.52 %
北美加州銀行
基於風險的總資本比率15.97 %15.64 %15.93 %16.00 %15.67 %
基於風險的一級資本比率15.00 %14.60 %14.83 %14.92 %14.54 %
普通股一級資本比率15.00 %14.60 %14.83 %14.92 %14.54 %
一級槓桿比率 (2)
12.47 %11.56 %12.14 %12.25 %12.12 %
(1) 2023年9月30日的資本比率是初步的。
(2) 截至2023年9月30日，與採用當前預期信用損失（CECL）會計準則相關的臨時資本減免使該銀行的槓桿率提高了約5個基點。

截至2023年9月30日，現金及現金等價物總額為3.11億美元，比2023年6月30日增加了2730萬美元。加上可供出售的未質押證券7.177億美元和26.7億美元的總可用借款能力，36.7億美元的流動資產和未使用借款能力總額為36.7億美元，是未投保和無抵押存款總額17.6億美元的2.1倍。

信貸質量
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022
資產質量信息和比率（以千美元計）
為投資而持有的拖欠貸款
拖欠30至89天$50,558 $64,746 $35,581 $46,666 $38,694 
逾期 90 天以上39,692 40,169 37,060 44,554 18,843 
拖欠貸款總額$90,250 $104,915 $72,641 $91,220 $57,537 
拖欠貸款總額與貸款總額之比1.30 %1.47 %1.03 %1.28 %0.79 %
不良資產，不包括待售貸款
非應計貸款$60,556 $67,306 $56,545 $55,251 $42,674 
逾期 90 天以上且仍在累積貸款— — — — — 
不良貸款60,556 67,306 56,545 55,251 42,674 
擁有的其他房地產882 882 — — — 
不良資產$61,438 $68,188 $56,545 $55,251 $42,674 
全部用於不良貸款122.84 %120.17 %149.54 %155.58 %216.63 %
不良貸款佔持有投資貸款總額的比例0.87 %0.94 %0.80 %0.78 %0.59 %
不良資產佔總資產的比例0.66 %0.73 %0.56 %0.60 %0.46 %

截至2023年9月30日，拖欠貸款總額為9,030萬美元，其中包括6,220萬美元的SFR抵押貸款，佔拖欠貸款總額的68.9％。在第三季度，拖欠貸款減少了1,470萬美元，這要歸因於借款人的到期貸款為2630萬美元，攤銷和其他清償額為1,560萬美元，部分被2720萬美元的總增額所抵消。





10


截至2023年9月30日，不良貸款為6,060萬美元，其中包括3,980萬美元的SFR抵押貸款、970萬美元的商業和工業貸款、760萬美元的小企業管理局貸款、190萬美元的CRE貸款和110萬美元的多户家庭貸款。在第三季度，不良貸款減少了680萬美元，這是由於扣賬額為1160萬美元，攤銷和其他清算為240萬美元，借款人流動為180萬美元，部分被增加的920萬美元所抵消。不包括擔保良好、貸款價值比率低的SFR抵押貸款，不良貸款比上一季度減少了1,310萬美元。截至2023年9月30日，有710萬美元的不良貸款，主要由SFR抵押貸款組成，儘管這些貸款目前處於還款狀態，但根據其他標準，這些貸款仍被視為非應計貸款。

截至2023年9月30日，不良資產包括擁有的90萬美元房地產，其中包括我們在第二季度收購的一套單户住宅。

信貸損失補貼——貸款
三個月已結束
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022
（以千美元計）
貸款損失備抵金 (全部)
期初餘額$80,883 $84,560 $85,960 $92,444 $93,793 
已扣除的貸款(11,644)(5,667)(3,949)(7,641)(912)
回收率151 326 49 57 63 
淨回收額（扣除額）(11,493)(5,341)(3,900)(7,584)(849)
貸款損失準備金（撤銷）5,000 1,664 2,500 1,100 (500)
期末餘額$74,390 $80,883 $84,560 $85,960 $92,444 
無準備金貸款承諾準備金 (RUC)
期初餘額$4,005 $4,805 $5,305 $6,405 $5,905 
（撤銷）信貸損失準備金— (800)(500)(1,100)500 
期末餘額4,005 4,005 4,805 5,305 6,405 
信用損失備抵金 (ACL)-貸款$78,395 $84,888 $89,365 $91,265 $98,849 
全部佔貸款總額1.07 %1.13 %1.20 %1.21 %1.27 %
ACL 佔貸款總額的比例1.13 %1.19 %1.27 %1.28 %1.36 %
ACL 到 NPL129.46 %126.12 %158.04 %165.18 %231.64 %
對於 NPA 的 ACL127.60 %124.49 %158.04 %165.18 %231.64 %
年化淨貸款扣除（回收率）與平均持有的投資貸款總額之比0.65 %0.30 %0.22 %0.42 %0.05 %

截至2023年9月30日，包括無準備金貸款承諾準備金在內的信貸損失備抵總額為7,840萬美元，佔貸款總額的1.13％，而截至2023年6月30日，為8,490萬美元，佔貸款總額的1.19％。ACL減少了650萬美元，原因是：（i）淨扣除額為1150萬美元，其中590萬美元專門用於截至2023年6月30日；（ii）由於特定儲備金的變化，儲備金減少了140萬美元，但部分被（iii）與投資組合變化相關的140萬美元增加所抵消。第三季度的ACL準備金為500萬美元。截至2023年9月30日，不良貸款的ACL覆蓋率為129％，而截至2023年6月30日為126％。

ACL方法使用全國認可的第三方模型，其中包括許多基於歷史和同業損失數據的假設、包括風險評級在內的當前貸款組合風險狀況以及包括模型提供者在2023年9月發佈的宏觀經濟變量在內的經濟預測。公佈的預測考慮了美聯儲的貨幣政策、勞動力市場限制、通貨膨脹水平、全球油價和房地產價值變化等因素。






11

電話會議
公司將於太平洋時間（PT）2023年10月24日星期二上午10點舉行電話會議，討論其2023年第三季度財務業績。歡迎有興趣的人士撥打 (888) 317-6003，並參考活動代碼 5886712 參加電話會議。還將提供網絡音頻直播，網絡直播鏈接將發佈在公司的投資者關係網站www.bancofcal.com/investor上。電話會議的幻燈片也將在電話會議之前在公司的投資者關係網站上公佈。電話會議結束大約一小時後，將在公司的投資者關係網站www.bancofcal.com/investor上重播，或者撥打 (877) 344-7529並引用活動代碼2187312。

關於加州銀行公司
加州銀行（紐約證券交易所代碼：BANC）是一家銀行控股公司，截至2023年9月30日擁有92.5億美元的資產，是一家全資銀行子公司，即北卡羅來納州加利福尼亞銀行（“該銀行”）。該銀行擁有32個辦事處，包括位於南加州各地的26家提供全方位服務的分行。通過我們敬業的專業人員，我們為加利福尼亞州的企業、企業家和個人提供定製和創新的銀行和貸款解決方案，並通過我們的子公司Deepstack Technologies提供全棧支付處理解決方案。我們通過支持提供金融知識和職業培訓、小型企業支持和經濟適用房的組織，幫助改善我們生活和工作的社區。憑藉對服務和建立持久關係的承諾，我們提供更高的銀行服務標準。我們期待着幫助您實現目標。欲瞭解更多信息，請訪問我們的網站 www.bancofcal.com。

前瞻性陳述
本新聞稿包括1995年《私人證券訴訟改革法》“安全港” 條款所指的前瞻性陳述。諸如 “相信”、“將”、“應該”、“可能會產生”、“預計”、“將繼續”、“預期”、“估計”、“項目”、“計劃”、“戰略” 或類似表達方式之類的詞語或短語旨在識別這些前瞻性陳述。提醒您不要過分依賴任何前瞻性陳述。這些陳述必然會受到風險和不確定性的影響，由於各種因素，包括加州銀行（以下簡稱 “公司”）不時向美國證券交易委員會（SEC）提交或提供的文件中列出的結果，實際結果可能與預期的結果存在重大差異。除非法律要求，否則公司沒有義務修改或公開發布對這些前瞻性陳述的任何修訂或更新，以反映此類陳述發表之日之後發生的事件或情況。

可能導致實際業績與預期或預計業績存在重大差異的因素包括但不限於：（i）全國或我們市場領域的總體經濟狀況的變化，包括供應鏈中斷的影響以及衰退或經濟衰退的風險；（ii）利率環境的變化，包括聯邦儲備銀行基準利率最近和未來可能上漲，這可能會對我們的收入和支出產生不利影響，價值資產和債務、可用性和成本資本和流動性，持續通貨膨脹的影響；（iii）貸款活動的信用風險，這些風險可能受到房地產市場惡化和借款人財務狀況的影響，以及貸款活動的運營風險，包括我們承保業務的有效性和欺詐風險，其中任何風險都可能導致貸款拖欠、損失和不良資產增加，並可能導致我們的信貸損失準備金不足；（iv）貸款需求的波動，以及貸款需求的波動我們市場區域的商業和住宅房地產價值；（v）我們證券投資組合的質量和構成；（vi）我們開發和維持強大的核心存款基礎或其他低成本融資來源的能力，為我們的活動提供資金，尤其是在利率上升或居高不下的環境中；（viii）在短時間內快速提取大量活期存款；（viii）訴訟的成本和影響；（ix）與之相關的風險公司的收購，包括對當前計劃和運營的幹擾；難以留住客户和員工；與這些交易相關的費用、支出和費用明顯高於預期；以及我們無法實現預期的收入、成本節約、協同效應和其他收益；就我們最近收購Deepstack Technologies, LLC（Deepstack）而言，聲譽風險、監管風險以及公司或Deepstack的客户、供應商、供應商、員工或其他業務合作伙伴的潛在不良反應；(x) 檢查結果公司的監管機構和除其他外，任何此類監管機構都可能限制我們的業務活動，限制我們投資某些資產的能力，不批准或不反對某些資本或其他行動，增加我們的信貸損失準備金，導致資產價值減記，限制我們或我們的銀行子公司支付股息的能力，或者處以罰款、處罰或制裁；(xi) 對我們的業務產生不利影響的立法或監管變化，包括變更税收法律和政策，會計政策和實踐、隱私法、監管資本或其他規則；(xii) 我們的企業風險管理框架可能無法有效緩解風險和減少潛在損失的風險；(xiii) 對我們某些資產和負債的公允價值估計存在錯誤，這可能會導致估值發生重大變化；(xiv) 我們所依賴的網絡、應用程序、供應商和計算機系統的故障或安全漏洞，包括由於網絡安全威脅所致; (xv) 我們吸引和留住關鍵的能力我們的高級管理團隊成員；(xvi) 的影響




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氣候變化、惡劣天氣事件、自然災害、流行病、流行病和其他公共衞生危機、戰爭或恐怖主義行為以及其他外部事件對我們業務的影響；（xvii）銀行倒閉或其他銀行的其他不利事態發展對一般投資者對銀行穩定和流動性的看法的影響；（十八）我們記錄的商譽可能受到損害，這可能會對我們的收益和資本產生不利影響；以及（xix）在 “警告” 標題下列出的風險、不確定性和假設註冊聲明（定義見下文）中的 “關於前瞻性陳述的聲明”；以及（xx）影響我們的運營、定價、產品和服務的其他經濟、競爭、政府、監管和技術因素，以及本新聞稿以及我們不時向美國證券交易委員會提交或提供的其他文件中描述的其他風險。

不得提出要約或邀請

本新聞稿不是任何證券或擬議交易的委託書或招標，也不是對任何證券或擬議交易的委託、同意或授權，也不構成出售要約或要約購買公司、PacWest Bancorp 或合併後的公司的證券，也不得在任何司法管轄區的證券法註冊或獲得資格之前進行此類要約、招標或出售屬於非法的證券出售。除非通過符合《證券法》第10條要求的招股説明書或適用法律的其他規定，否則不得將任何證券要約視為發出。

其他信息以及在哪裏可以找到

本新聞稿包括與公司與PacWest Bancorp之間的擬議交易以及華平投資有限責任公司和Centerbridge Partners, L.P. 公司於2023年8月28日向美國證券交易委員會提交了S-4表格（註冊聲明）的註冊聲明（經2023年9月29日修訂，2023年10月16日進一步修訂，2023年10月19日進一步修訂），其中包括一份聯合委託書（公司和PacWest Bancorp的聯合委託書/招股説明書）分發給公司普通股和PacWest Bancorp普通股的持有人，這與公司和PacWest Bancorp徵求代理人供公司股東和PacWest Bancorp的股東就擬議交易進行投票有關，也構成了公司的招股説明書。美國證券交易委員會於2023年10月20日宣佈註冊聲明生效，最終的聯合委託書/招股説明書於2023年10月23日左右首次郵寄給公司和PacWest Bancorp各自的股東，截至適用的記錄日，他們有權就公司股東大會和PacWest Bancorp股東大會上正在考慮的事項進行表決（如適用）。

在做出任何表決或投資決定之前，我們敦促投資者和證券持有人仔細閲讀完整的註冊聲明和最終的聯合委託書/招股説明書（包括其所有修正案和補編），以及向美國證券交易委員會提交的任何其他相關文件及其最終版本，以及此類文件的任何修正或補充，因為它們包含有關擬議交易的重要信息。

投資者和證券持有人可以通過美國證券交易委員會維護的網站www.sec.gov免費獲得公司或PacWest Bancorp向美國證券交易委員會提交的註冊聲明、最終的聯合委託書/招股説明書以及所有其他相關文件的副本。

公司或PacWest Bancorp向美國證券交易委員會提交的文件也可以在公司或PacWest Bancorp的網站 https://investors.bancofcal.com 上免費獲得，標題為 “財務和申報” 或 www.pacwestbancorp.com，標題為 “美國證券交易委員會文件”，或者應向公司提出的書面要求，注意：投資者關係，加利福尼亞州聖安娜麥克阿瑟廣場 3 號 92707 或 PacWest Bancorp，注意：投資者關係，威爾希爾大道9701號，700套房，加利福尼亞州比佛利山莊90212。

招標參與者

根據美國證券交易委員會的規定，公司和PacWest Bancorp及其各自的董事和執行官可能被視為參與向公司股東或PacWest Bancorp的股東徵集與擬議交易有關的代理人。公司的股東、PacWest Bancorp的股東和其他利益相關者可以在註冊聲明以及公司或PacWest Bancorp不時向美國證券交易委員會提交的其他文件中免費獲得有關公司和PacWest Bancorp董事和執行官姓名、隸屬關係和利益的更多詳細信息。有關根據美國證券交易委員會的規定可能被視為公司或PacWest Bancorp代理招標參與者的其他信息




13

向美國證券交易委員會提交的關於擬議交易的最終聯合委託書/招股説明書和其他相關材料中包含了與擬議交易有關的股東及其直接和間接權益的描述，無論是持有證券還是其他方式。您可以在美國證券交易委員會的網站www.sec.gov上免費獲得這些文件的副本。公司或PacWest Bancorp也將使用上述聯繫信息免費提供公司或PacWest Bancorp向美國證券交易委員會提交的文件副本。


投資者關係查詢：
加州銀行有限公司
(855) 361-2262
賈裏德·沃爾夫，(949) 385-8700
Joe Kauder，(310) 844-5224
媒體聯繫人：
加州銀行黛博拉·弗拉納
(213) 999-4141
Deb.Vrana@bancofcal.com
資料來源：加州銀行有限公司




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加州銀行有限公司
合併財務狀況表（未經審計）
（千美元）

9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022
資產
現金和現金等價物$310,985 $283,729 $1,010,951 $228,896 $256,058 
持有至到期的證券328,287 328,405 328,520 328,641 328,757 
可供出售的證券915,054 922,091 958,427 868,297 847,565 
貸款6,961,032 7,156,206 7,054,380 7,115,038 7,289,320 
貸款損失備抵金(74,390)(80,883)(84,560)(85,960)(92,444)
聯邦住房貸款銀行和其他銀行股票60,336 60,281 70,334 57,092 54,428 
房舍和設備，淨額109,141 108,235 108,087 107,345 107,728 
善意114,312 114,312 114,312 114,312 114,312 
其他無形資產，淨額6,142 6,603 7,065 7,526 8,081 
遞延所得税，淨額51,461 64,001 54,450 50,518 56,376 
銀行自有的人壽保險投資129,939 128,973 128,022 127,122 126,199 
衍生資產
70,625 2,199 1,650 2,292 2,677 
其他資產264,148 276,113 287,263 275,897 269,521 
總資產$9,247,072 $9,370,265 $10,038,901 $9,197,016 $9,368,578 
負債和股東權益
無息存款$2,366,544 $2,446,693 $2,506,616 $2,809,328 $2,943,585 
計息存款4,274,086 4,424,383 4,445,358 4,311,593 4,336,800 
存款總額6,640,630 6,871,076 6,951,974 7,120,921 7,280,385 
FHLB 預付款和 FRB 借款1,008,293 1,147,997 1,732,670 727,348 727,021 
其他借款185,802 — — — 10,000 
長期債務，淨額274,279 274,121 274,995 274,906 274,746 
應計費用和其他負債136,348 120,017 120,355 114,223 124,436 
負債總額8,245,352 8,413,211 9,079,994 8,237,398 8,416,588 
承付款和或有負債
普通股653 653 653 651 652 
普通股，B 類無表決權不可兑換5 5 5 5 5 
額外的實收資本869,565 867,994 866,306 866,478 864,806 
留存收益312,219 275,430 263,524 248,988 231,084 
庫存股(137,269)(137,270)(121,092)(115,907)(96,978)
累計其他綜合虧損，淨額(43,453)(49,758)(50,489)(40,597)(47,579)
股東權益總額1,001,720 957,054 958,907 959,618 951,990 
負債和股東權益總額$9,247,072 $9,370,265 $10,038,901 $9,197,016 $9,368,578 





15

加州銀行有限公司
合併運營報表（未經審計）
（千美元，每股數據除外）
三個月已結束九個月已結束
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022		9月30日
2023		9月30日
2022
利息和股息收入
貸款，包括費用$95,613 $92,889 $87,418 $88,717 $83,699 $275,920 $238,828 
證券16,335 15,804 14,909 12,905 10,189 47,048 25,622 
其他賺取利息的資產4,274 7,458 4,592 2,490 2,085 16,324 4,210 
利息和股息收入總額116,222 116,151 106,919 104,112 95,973 339,292 268,660 
利息支出
存款31,360 28,118 20,527 14,278 8,987 80,005 13,555 
FHLB 預付款和 FRB 借款7,773 14,703 9,648 5,528 3,558 32,124 9,625 
其他計息負債7,871 3,698 3,691 4,089 4,020 15,260 11,332 
利息支出總額47,004 46,519 33,866 23,895 16,565 127,389 34,512 
淨利息收入69,218 69,632 73,053 80,217 79,408 211,903 234,148 
為（撤銷）信貸損失準備金5,000 1,900 2,000 — — 8,900 (31,542)
扣除信貸損失準備金（逆轉）後的淨利息收入64,218 67,732 71,053 80,217 79,408 203,003 265,690 
非利息收入
客户服務費2,114 2,022 1,979 2,066 2,462 6,115 7,474 
貸款還本付息收入563 574 547 561 636 1,684 957 
銀行自有的人壽保險收入966 951 900 923 873 2,817 2,479 
衍生工具公允價值的變化
46,186 10 (24)(8)39 46,172 224 
出售可供出售證券的淨（虧損）收益— — — (7,708)— — 16 
所有其他收入949 2,467 4,457 2,739 1,671 7,873 7,627 
非利息收入總額50,778 6,024 7,859 (1,427)5,681 64,661 18,777 
非利息支出
工資和員工福利25,819 28,282 29,656 27,812 27,997 83,757 85,248 
佔用率和設備5,804 5,603 5,526 5,740 5,796 16,933 17,174 
專業費用3,616 4,001 4,072 3,193 3,957 11,689 10,797 
數據處理1,657 1,686 1,563 1,744 1,699 4,906 5,309 
監管評估1,410 1,301 1,202 905 925 3,913 2,721 
軟件和技術3,811 3,579 3,274 3,197 3,659 10,664 9,106 
撤銷貸款回購準備金— (808)(11)(17)(26)(819)(987)
無形資產的攤銷461 462 461 555 396 1,384 1,150 
收購、整合和交易成本9,329 — — — 2,080 9,329 2,080 
所有其他費用4,291 5,062 3,878 4,466 3,975 13,231 11,867 
替代能源合夥投資虧損（收益）前的非利息支出總額56,198 49,168 49,621 47,595 50,458 154,987 144,465 
替代能源合夥投資的虧損（收益）(34)(36)1,618 608 504 1,548 1,705 
非利息支出總額56,164 49,132 51,239 48,203 50,962 156,535 146,170 
所得税前收入58,832 24,624 27,673 30,587 34,127 111,129 138,297 
所得税支出16,258 6,745 7,395 9,068 9,931 30,398 38,877 
淨收入42,574 17,879 20,278 21,519 24,196 80,731 99,420 
優先股分紅— — — — — — 1,420 
優先股贖回的影響— — — — — — 3,747 
普通股股東可獲得的淨收益$42,574 $17,879 $20,278 $21,519 $24,196 $80,731 $94,253 
每股普通股收益：
基本$0.74 $0.31 $0.34 $0.36 $0.40 $1.39 $1.54 
稀釋$0.74 $0.31 $0.34 $0.36 $0.40 $1.39 $1.53 
已發行普通股的加權平均數
基本57,434,374 57,980,534 59,014,187 59,252,995 60,044,403 58,137,245 61,324,119 
稀釋57,521,836 58,026,007 59,206,619 59,725,283 60,492,460 58,230,137 61,659,900 
每股普通股申報的股息$0.10 $0.10 $0.10 $0.06 $0.06 $0.30 $0.18 




16

加州銀行有限公司
精選財務數據
（未經審計）
三個月已結束九個月已結束
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022		9月30日
2023		9月30日
2022
合併業務的盈利能力和其他比率
平均資產回報率 (ROAA) (1)
1.82 %0.75 %0.88 %0.92 %1.02 %1.15 %1.42 %
調整後的 ROAA (1) (2)
0.73 %0.77 %0.94 %1.15 %1.13 %0.81 %1.47 %
平均淨資產回報率 (1)
17.28 %7.19 %8.18 %8.63 %9.99 %10.87 %13.38 %
有形普通股平均回報率 (1) (2)
19.87 %8.34 %9.46 %10.02 %11.33 %12.53 %14.66 %
税前準備金前收入 ROAA (1) (2)
2.73 %1.11 %1.29 %1.31 %1.44 %1.71 %1.52 %
調整後的税前準備金前收入 ROAA (1) (2)
1.18 %1.14 %1.38 %1.63 %1.59 %1.23 %1.59 %
股息支付率 (3)
13.51 %32.26 %29.41 %16.67 %15.00 %21.58 %11.69 %
平均貸款收益率5.38 %5.28 %5.07 %4.92 %4.54 %5.24 %4.38 %
計息存款的平均成本2.87 %2.60 %1.98 %1.34 %0.77 %2.49 %0.39 %
總存款的平均成本1.86 %1.67 %1.22 %0.79 %0.47 %1.58 %0.24 %
淨利差2.15 %2.12 %2.52 %2.98 %3.13 %2.25 %3.24 %
淨利率 (1)
3.19 %3.11 %3.41 %3.69 %3.58 %3.24 %3.56 %
非利息收入佔總收入之比 (4)
42.32 %7.96 %9.71 %(1.81)%6.68 %23.38 %7.42 %
調整後的非利息收入與調整後總收入之比 (2) (4)
6.25 %7.96 %9.71 %7.26 %6.68 %8.03 %7.42 %
非利息支出佔平均總資產的比例 (1)
2.41 %2.05 %2.23 %2.07 %2.15 %2.23 %2.08 %
調整後的非利息支出佔平均總資產 (1) (2)
1.98 %2.02 %2.14 %2.08 %2.00 %2.05 %2.01 %
效率比 (2) (5)
46.80 %64.94 %63.33 %61.18 %59.89 %56.60 %57.79 %
調整後的效率比 (2) (6)
62.62 %63.99 %60.86 %56.03 %55.66 %62.45 %55.76 %
平均貸款與平均存款之比105.32 %104.25 %102.35 %100.25 %97.34 %103.98 %97.94 %
平均證券佔平均總資產13.52 %13.64 %13.93 %13.19 %12.70 %13.70 %13.16 %
平均股東權益與平均總資產之比10.55 %10.37 %10.78 %10.69 %10.21 %10.57 %10.59 %

(1) 按年計算的比率。
(2) 按美國公認會計原則 (GAAP) 以外的方法確定的比率。有關計算的對賬，請參閲非公認會計準則衡量標準部分。
(3) 通過將每股普通股申報的股息除以每股普通股的基本收益計算得出的比率。
(4) 總收入等於扣除（沖銷）信貸損失和非利息收入前的淨利息收入之和。
(5) 比率的計算方法是將非利息支出除以扣除（沖銷）信貸損失準備金和非利息收入前的淨利息收入之和。
(6) 比率的計算方法是將調整後的非利息支出除以扣除（沖銷）信貸損失準備金和調整後的非利息收入前的淨利息收入之和。






17

加州銀行有限公司
平均餘額、平均賺取收益率和平均已支付成本
（千美元）
（未經審計）
三個月已結束
2023年9月30日2023年6月30日2023年3月31日
平均值收益率平均值收益率平均值收益率
平衡利息/成本平衡利息/成本平衡利息/成本
賺取利息的資產
商業地產、多户住宅和建築$3,175,592 $38,304 4.79 %$3,240,280 $38,350 4.75 %$3,242,780 $37,066 4.64 %
工商企業和小企業管理局1,976,919 36,778 7.38 %1,882,673 34,222 7.29 %1,765,299 29,544 6.79 %
SFR 抵押貸款1,802,091 18,980 4.18 %1,848,747 18,901 4.10 %1,897,763 19,441 4.15 %
其他消費者86,978 1,437 6.55 %84,916 1,371 6.48 %84,786 1,308 6.26 %
持有待售貸款4,112 114 11.00 %4,400 45 4.10 %4,330 59 5.53 %
貸款和租賃總額7,045,692 95,613 5.38 %7,061,016 92,889 5.28 %6,994,958 87,418 5.07 %
證券1,252,361 16,335 5.17 %1,311,362 15,804 4.83 %1,297,640 14,909 4.66 %
其他賺取利息的資產309,159 4,274 5.48 %595,234 7,458 5.03 %389,051 4,592 4.79 %
賺取利息的資產總額8,607,212 116,222 5.36 %8,967,612 116,151 5.20 %8,681,649 106,919 4.99 %
貸款損失備抵金(79,883)(82,282)(84,267)
BOLI 和非計息資產733,944 725,909 719,827 
總資產$9,261,273 $9,611,239 $9,317,209 
計息負債
計息檢查$1,663,803 $10,240 2.44 %$1,761,341 $9,751 2.22 %$1,951,618 $8,514 1.77 %
儲蓄和貨幣市場1,024,127 3,075 1.19 %1,015,181 2,609 1.03 %1,070,911 2,001 0.76 %
存款證1,652,445 18,045 4.33 %1,566,636 15,758 4.03 %1,189,658 10,012 3.41 %
計息存款總額4,340,375 31,360 2.87 %4,343,158 28,118 2.60 %4,212,187 20,527 1.98 %
FHLB 預付款和 FRB 借款897,020 7,773 3.44 %1,441,244 14,703 4.09 %1,067,125 9,648 3.67 %
其他借款304,138 4,136 5.40 %358 3 3.36 %4,773 57 4.84 %
長期債務274,199 3,735 5.40 %275,012 3,695 5.39 %274,939 3,634 5.36 %
計息負債總額5,815,732 47,004 3.21 %6,059,772 46,519 3.08 %5,559,024 33,866 2.47 %
無息存款2,345,262 2,425,719 2,617,973 
無息負債122,869 128,699 135,418 
負債總額8,283,863 8,614,190 8,312,415 
股東權益總額977,410 997,049 1,004,794 
負債和股東權益總額$9,261,273 $9,611,239 $9,317,209 
淨利息收入/利差$69,218 2.15 %$69,632 2.12 %$73,053 2.52 %
淨利率3.19 %3.11 %3.41 %
賺取利息的資產與計息負債的比率148 %148 %156 %
存款總額$6,685,637 $31,360 1.86 %$6,768,877 $28,118 1.67 %$6,830,160 $20,527 1.22 %
資金總額 (1)
$8,160,994 $47,004 2.29 %$8,485,491 $46,519 2.20 %$8,176,997 $33,866 1.68 %

(1) 資金總額是計息負債和無息存款的總和。總融資成本按年化總利息支出除以平均資金總額計算。




18

三個月已結束
2022年12月31日2022年9月30日
平均值收益率平均值收益率
平衡利息/成本平衡利息/成本
賺取利息的資產
商業地產、多户住宅和建築$3,223,614 $36,214 4.46 %$3,142,772 $34,269 4.33 %
工商企業和小企業管理局1,909,144 31,492 6.54 %2,151,511 29,296 5.40 %
SFR 抵押貸款1,932,397 19,661 4.04 %1,927,694 18,699 3.85 %
其他消費者86,273 1,335 6.14 %87,335 1,331 6.05 %
持有待售貸款4,352 15 1.37 %4,207 104 9.81 %
貸款和租賃總額7,155,780 88,717 4.92 %7,313,519 83,699 4.54 %
證券1,221,147 12,905 4.19 %1,194,942 10,189 3.38 %
其他賺取利息的資產239,336 2,490 4.13 %292,819 2,085 2.82 %
賺取利息的資產總額8,616,263 104,112 4.79 %8,801,280 95,973 4.33 %
貸款損失備抵金(91,606)(93,517)
BOLI 和非計息資產732,654 700,977 
總資產$9,257,311 $9,408,740 
計息負債
計息檢查$1,854,333 $4,998 1.07 %$2,285,071 $3,880 0.67 %
儲蓄和貨幣市場1,308,383 2,379 0.72 %1,536,438 2,236 0.58 %
存款證1,072,953 6,901 2.55 %832,506 2,871 1.37 %
計息存款總額4,235,669 14,278 1.34 %4,654,015 8,987 0.77 %
FHLB 的進展684,177 5,528 3.21 %482,842 3,558 2.92 %
其他借款41,075 414 4.00 %70,431 412 2.32 %
長期債務274,812 3,675 5.31 %274,665 3,608 5.21 %
計息負債總額5,235,733 23,895 1.81 %5,481,953 16,565 1.20 %
無息存款2,897,755 2,855,220 
無息負債134,409 110,761 
負債總額8,267,897 8,447,934 
股東權益總額989,414 960,806 
負債和股東權益總額$9,257,311 $9,408,740 
淨利息收入/利差$80,217 2.98 %$79,408 3.13 %
淨利率3.69 %3.58 %
賺取利息的資產與計息負債的比率165 %161 %
存款總額$7,133,424 $14,278 0.79 %$7,509,235 $8,987 0.47 %
資金總額 (1)
$8,133,488 $23,895 1.17 %$8,337,173 $16,565 0.79 %


(1) 資金總額是計息負債和無息存款的總和。總融資成本按年化總利息支出除以平均資金總額計算。






19

九個月已結束
2023年9月30日2022年9月30日
平均值收益率平均值收益率
平衡利息/成本平衡利息/成本
賺取利息的資產
商業地產、多户住宅和建築$3,219,304 $113,720 4.72 %$2,962,148 $96,926 4.37 %
工商企業和小企業管理局1,875,739 100,545 7.17 %2,473,666 88,672 4.79 %
SFR 抵押貸款1,849,183 57,321 4.14 %1,749,968 48,767 3.73 %
其他消費者85,568 4,116 6.43 %92,633 4,305 6.21 %
持有待售貸款4,280 218 6.81 %3,754 158 5.63 %
貸款和租賃總額7,034,074 275,920 5.24 %7,282,169 238,828 4.38 %
證券1,286,955 47,048 4.89 %1,234,188 25,622 2.78 %
其他賺取利息的資產430,855 16,324 5.07 %284,725 4,210 1.98 %
賺取利息的資產總額8,751,884 339,292 5.18 %8,801,082 268,660 4.08 %
信用損失備抵金(82,124)(93,454)
BOLI 和非計息資產726,608 673,679 
總資產$9,396,368 $9,381,307 
計息負債
計息檢查$1,791,200 $28,505 2.13 %$2,352,067 $5,978 0.34 %
儲蓄和貨幣市場1,036,568 7,685 0.99 %1,602,280 3,606 0.30 %
存款證1,471,275 43,815 3.98 %658,576 3,971 0.81 %
計息存款總額4,299,043 80,005 2.49 %4,612,923 13,555 0.39 %
FHLB 的進展1,134,507 32,124 3.79 %476,158 9,625 2.70 %
其他借款104,186 4,195 5.38 %101,369 792 1.04 %
長期債務274,714 11,065 5.39 %274,533 10,540 5.13 %
計息負債總額5,812,450 127,389 2.93 %5,464,983 34,512 0.84 %
無息存款2,461,985 2,818,795 
無息負債128,949 104,321 
負債總額8,403,384 8,388,099 
股東權益總額992,984 993,208 
負債和股東權益總額$9,396,368 $9,381,307 
淨利息收入/利差$211,903 2.25 %$234,148 3.24 %
淨利率3.24 %3.56 %
賺取利息的資產與計息負債的比率151 %161 %
存款總額$6,761,028 $80,005 1.58 %$7,431,718 $13,555 0.24 %
資金總額 (1)
$8,274,435 $127,389 2.06 %$8,283,778 $34,512 0.56 %

(1) 資金總額是計息負債和無息存款的總和。總融資成本按年化總利息支出除以平均資金總額計算。






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合併運營
非公認會計準則指標
（千美元，每股數據除外）
（未經審計）

根據美國證券交易委員會條例S-K第10（e）項，在向美國證券交易委員會提交的文件中披露未按照公認會計原則計算的財務指標的上市公司還必須與每項非公認會計準則財務指標一起披露某些其他信息，包括最直接可比的GAAP財務指標的介紹，非公認會計準則財務指標與最直接可比的GAAP財務指標的對賬，以及公司管理層的原因陳述認為非公認會計準則財務指標的列報向投資者提供有關公司財務狀況和經營業績的有用信息，並在重要的情況下，提供公司管理層使用非公認會計準則財務指標的其他用途（如果有）的聲明。
有形資產、有形股權、有形普通股權與有形資產、每股有形普通股權益、平均有形普通股回報率、調整後的非利息收入、調整後的非利息支出佔調整後總收入、調整後的非利息支出佔平均總資產、税前準備金 (PTPP) 收入、調整後的 PTPP 收入 ROAA、調整後的 PTPP 收入 ROAA、效率比率、調整後的淨效率收入，普通股股東可獲得的調整後淨收入，調整後的攤薄後每股收益（EPS）、調整後的平均資產回報率（ROAA）和調整後的普通股一級股權（CET 1）構成了補充財務信息，這些信息由公認會計原則以外的方法確定。管理層在分析公司業績時使用這些非公認會計準則衡量標準。
有形資產和有形權益的計算方法是從總資產和總權益中減去商譽和其他無形資產。有形普通股的計算方法是從有形資產中減去優先股（如適用）。平均有形普通股回報率的計算方法是，在調整無形資產攤銷後，普通股股東可獲得的淨收入除以平均有形普通股權益。銀行監管機構在評估金融機構的資本充足率時，還將商譽和其他無形資產排除在股東權益之外。
PTPP收入的計算方法是將淨利息收入和非利息收入（總收入）相加，減去非利息支出。調整後的PTPP收入的計算方法是將淨利息收入和調整後的非利息收入（調整後的總收入）相加，減去調整後的非利息支出。PTPP收入ROAA的計算方法是將年化PTPP收入除以平均資產。調整後的PTPP收入ROAA的計算方法是將調整後的PTPP年化收入除以平均資產。效率比率的計算方法是將非利息支出除以總收入。調整後的效率比率是通過將調整後的非利息支出除以調整後的總收入來計算的。
調整後的淨收入是通過調整受税收影響的非利息收入和非利息支出調整的淨收入以及所示期間行使股票增值權所產生的税收影響來計算的。調整後ROAA的計算方法是將年化調整後淨收入除以平均資產。普通股股東可獲得的調整後淨收入是通過從調整後的淨收入中去除優先股贖回的影響來計算的。調整後的攤薄後每股收益的計算方法是將普通股股東可獲得的調整後淨收入除以攤薄後已發行普通股的加權平均值。
普通股1級和普通股一級比率由監管資本規則定義。調整後的CET 1是通過從CET 1資本中減去證券的未實現淨虧損計算得出的，以反映管理層對證券未實現淨虧損對資本影響的評估。截至2023年9月30日的資本比率是初步的。
管理層認為，這些調整這些項目影響的財務指標的列報提供了有用的補充信息，這些信息對於正確瞭解公司的財務業績和經營業績至關重要。該披露不應被視為根據公認會計原則確定的業績的替代品，也不一定與其他公司可能公佈的非公認會計準則績效指標相提並論。
下表提供了非公認會計準則指標與公認會計原則定義的財務指標的對賬情況。




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非公認會計準則指標，續
（千美元，每股數據除外）
（未經審計）
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022
有形普通股權益和有形普通股權與有形資產的比率
總資產$9,247,072 $9,370,265 $10,038,901 $9,197,016 $9,368,578 
減少商譽(114,312)(114,312)(114,312)(114,312)(114,312)
減去其他無形資產(6,142)(6,603)(7,065)(7,526)(8,081)
有形資產 (1)
$9,126,618 $9,249,350 $9,917,524 $9,075,178 $9,246,185 
股東權益總額$1,001,720 $957,054 $958,907 $959,618 $951,990 
減少商譽(114,312)(114,312)(114,312)(114,312)(114,312)
減去其他無形資產(6,142)(6,603)(7,065)(7,526)(8,081)
有形普通股權 (1)
881,266 836,139 837,530 837,780 829,597 
股東權益總額與總資產之比10.83 %10.21 %9.55 %10.43 %10.16 %
有形普通股權轉有形資產 (1)
9.66 %9.04 %8.44 %9.23 %8.97 %
已發行普通股56,959,141 56,944,706 58,237,303 58,544,534 59,679,558 
已發行的 B 類無表決權不可轉換普通股477,321 477,321 477,321 477,321 477,321 
已發行普通股總數57,436,462 57,422,027 58,714,624 59,021,855 60,156,879 
普通股每股賬面價值$17.44 $16.67 $16.33 $16.26 $15.83 
每股有形普通股權益 (1)
$15.34 $14.56 $14.26 $14.19 $13.79 
(1) 非公認會計準則衡量標準。






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非公認會計準則指標，續
（千美元，每股數據除外）
（未經審計）
三個月已結束九個月已結束
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022		9月30日
2023		9月30日
2022
有形普通股回報率
平均股東權益總額$977,410 $997,049 $1,004,794 $989,414 $960,806 $992,984 $993,208 
較低的平均優先股— — — — — — (25,043)
普通股股東的平均權益977,410 997,049 1,004,794 989,414 960,806 992,984 968,165 
較低的平均商譽(114,312)(114,312)(114,312)(114,312)(98,916)(114,312)(96,133)
減去其他無形資產的平均值(6,430)(6,885)(7,355)(7,869)(4,570)(6,887)(5,216)
平均有形普通股權益 (1)
$856,668 $875,852 $883,127 $867,233 $857,320 $871,785 $866,816 
普通股股東可獲得的淨收益$42,574 $17,879 $20,278 $21,519 $24,196 $80,731 $94,253 
加上無形資產的攤銷461 462 461 555 396 1,384 1,150 
減去對無形資產攤銷的税收影響 (2)
(136)(137)(136)(164)(117)(409)(340)
調整無形資產後普通股股東可獲得的淨收益 (1)
$42,899 $18,204 $20,603 $21,910 $24,475 $81,706 $95,063 
平均淨資產回報率17.28 %7.19 %8.18 %8.63 %9.99 %10.87 %13.38 %
平均有形普通股回報率 (1)
19.87 %8.34 %9.46 %10.02 %11.33 %12.53 %14.66 %
(1) 非公認會計準則衡量標準。
(2) 調整按法定税率為 29.6% 顯示。




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非公認會計準則指標，續
（千美元，每股數據除外）
（未經審計）
三個月已結束九個月已結束
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022		9月30日
2023		9月30日
2022
調整後的非利息收入
非利息收入總額$50,778 $6,024 $7,859 $(1,427)$5,681 $64,661 $18,777 
非利息收入調整：
出售可供出售證券的淨虧損（收益）— — — 7,708 — — (16)
合併相關衍生工具的收益 (1)
(46,165)— — — — (46,165)— 
非利息收入調整總額(46,165)— — 7,708 — (46,165)(16)
調整後的非利息收入 (2)
$4,613 $6,024 $7,859 $6,281 $5,681 $18,496 $18,761 
調整後的非利息支出
非利息支出總額$56,164 $49,132 $51,239 $48,203 $50,962 $156,535 $146,170 
非利息支出調整：
受賠償的法律（費用）追償(634)(752)(380)869 (1,017)(1,766)(1,366)
收購、整合和交易成本(9,329)— — — (2,080)(9,329)(2,080)
替代能源合夥投資中（虧損）收益前的非利息支出調整(9,963)(752)(380)869 (3,097)(11,095)(3,446)
替代能源合夥投資的（虧損）收益34 36 (1,618)(608)(504)(1,548)(1,705)
非利息支出調整總額(9,929)(716)(1,998)261 (3,601)(12,643)(5,151)
調整後的非利息支出 (2)
$46,235 $48,416 $49,241 $48,464 $47,361 $143,892 $141,019 
平均資產$9,261,273 $9,611,239 $9,317,209 $9,257,311 $9,408,740 $9,396,368 $9,381,307 
非利息收入佔總收入 (2)
42.32 %7.96 %9.71 %(1.81)%6.68 %23.38 %7.42 %
調整後的非利息收入與調整後的總收入 (2)
6.25 %7.96 %9.71 %7.26 %6.68 %8.03 %7.42 %
非利息支出與平均總資產之比 (3)
2.41 %2.05 %2.23 %2.07 %2.15 %2.23 %2.08 %
調整後的非利息支出與平均總資產 (2) (3)
1.98 %2.02 %2.14 %2.08 %2.00 %2.05 %2.01 %


(1) 介紹衍生工具按市值計價的收益，包括利率互換和與宣佈擬議與PacWest合併同時執行的SFR貸款組合的或有遠期銷售協議。
(2) 非公認會計準則指標。
(3) 按年計算的比率。





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（千美元，每股數據除外）
（未經審計）
三個月已結束九個月已結束
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022		9月30日
2023		9月30日
2022
調整後的税前準備金前收入
淨利息收入$69,218 $69,632 $73,053 $80,217 $79,408 $211,903 $234,148 
非利息收入50,778 6,024 7,859 (1,427)5,681 64,661 18,777 
總收入119,996 75,656 80,912 78,790 85,089 276,564 252,925 
非利息支出56,164 49,132 51,239 48,203 50,962 156,535 146,170 
税前準備金前收入 (1)
$63,832 $26,524 $29,673 $30,587 $34,127 $120,029 $106,755 
總收入$119,996 $75,656 $80,912 $78,790 $85,089 $276,564 $252,925 
非利息收入調整總額(46,165)— — 7,708 — (46,165)(16)
調整後的總收入 (1)
73,831 75,656 80,912 86,498 85,089 230,399 252,909 
非利息支出56,164 49,132 51,239 48,203 50,962 156,535 146,170 
非利息支出調整總額(9,929)(716)(1,998)261 (3,601)(12,643)(5,151)
調整後的非利息支出 (1)
46,235 48,416 49,241 48,464 47,361 143,892 141,019 
調整後的税前準備金前收入 (1)
$27,596 $27,240 $31,671 $38,034 $37,728 $86,507 $111,890 
平均資產$9,261,273 $9,611,239 $9,317,209 $9,257,311 $9,408,740 $9,396,368 $9,381,307 
税前準備金前收入 ROAA (1) (2)
2.73 %1.11 %1.29 %1.31 %1.44 %1.71 %1.52 %
調整後的税前準備金前收入 ROAA (1) (2)
1.18 %1.14 %1.38 %1.63 %1.59 %1.23 %1.59 %
效率比 (1) (2)
46.80 %64.94 %63.33 %61.18 %59.89 %56.60 %57.79 %
調整後的效率比 (1) (2)
62.62 %63.99 %60.86 %56.03 %55.66 %62.45 %55.76 %
(1) 非公認會計準則衡量標準。
(2) 按年計算的比率。





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非公認會計準則指標，續
（千美元，每股數據除外）
（未經審計）


三個月已結束九個月已結束
9月30日
2023		6月30日
2023		3月31日
2023		十二月三十一日
2022		9月30日
2022		9月30日
2023		9月30日
2022
調整後淨收益
淨收入 (1) (2) (3)
$42,574 $17,879 $20,278 $21,519 $24,196 $80,731 $99,420 
調整：
非利息收入調整(46,165)— — 7,708 — (46,165)(16)
非利息支出調整9,929 716 1,998 (261)3,601 12,643 5,151 
上述調整的税收影響 (4)
10,713 (212)(591)(2,202)(1,065)9,910 (1,518)
對淨收入的調整(25,523)504 1,407 5,245 2,536 (23,612)3,617 
調整後淨收益 (3) (5)
$17,051 $18,383 $21,685 $26,764 $26,732 $57,119 $103,037 
平均資產$9,261,273 $9,611,239 $9,317,209 $9,257,311 $9,408,740 $9,396,368 $9,381,307 
ROAA (6)
1.82 %0.75 %0.88 %0.92 %1.02 %1.15 %1.42 %
調整後的 ROAA (5) (6)
0.73 %0.77 %0.94 %1.15 %1.13 %0.81 %1.47 %
普通股股東可獲得的調整後淨收益
普通股股東可獲得的淨收益 (1) (2) (3)
$42,574 $17,879 $20,278 $21,519 $24,196 $80,731 $94,253 
對淨收入的調整(25,523)504 1,407 5,245 2,536 (23,612)3,617 
優先股贖回影響的調整— — — — — — 3,747 
普通股股東可獲得的調整後淨收益 (5)
$17,051 $18,383 $21,685 $26,764 $26,732 $57,119 $101,617 
攤薄後的普通股平均值57,521,836 58,026,007 59,206,619 59,725,283 60,492,460 58,230,137 61,659,900 
攤薄後每股$0.74 $0.31 $0.34 $0.36 $0.40 $1.39 $1.53 
調整後攤薄後每股收益 (5) (7)
$0.30 $0.32 $0.37 $0.45 $0.44 $0.98 $1.65 

(1) 截至2023年9月30日的三個月，淨收益包括衍生工具的4,620萬美元税前按市值計價收益，部分被930萬美元的收購成本所抵消。
(2) 截至2022年12月31日止三個月的淨收益包括出售證券的770萬美元税前虧損。
(3) 截至2022年9月30日的九個月的淨收入和調整後淨收入包括從先前扣款的貸款結算中收回的3,130萬美元的信貸損失的税前逆轉；在所列的任何其他時期都沒有類似的復甦。該銀行此前在2019年第三季度確認了這筆貸款的3510萬美元扣款。
(4) 按29.6％的法定税率顯示的調整的税收影響。
(5) 非公認會計準則衡量標準。
(6) 按年計算的比率。
(7) 代表調整後普通股股東可獲得的淨收益除以攤薄後的平均普通股。
















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加州銀行有限公司
合併運營
非公認會計準則指標，續
（千美元）
（未經審計）
9月30日
2023
調整後的普通股一級 (CET 1) 資本 (1)
CET 1 首都$928,862 
減去 AFS 證券的未實現虧損，扣除税款(36,551)
扣除税後HTM證券的未實現虧損(54,913)
調整後的 CET 1 資本 (2)
$837,398 
扣除税款的AFS證券未實現虧損至CET 1資本3.9 %
扣除税款後的HTM證券未實現虧損至CET 1資本5.9 %
扣除税後，AFS和HTM證券的未實現虧損總額為CET 1資本9.8 %

(1) 2023年9月30日提交，以反映管理層對證券未實現淨虧損的資本影響的評估。用於計算目的的法定税率為29.6％。
(2) 非公認會計準則指標。





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