紐約梅隆銀行公佈2023年第三季度財報為

10億美元或每股普通股1.22美元

(a) 不包括重要項目的淨影響，主要是2022年第三季度的商譽減值。見下文 (b)。

紐約，2023年10月17日——紐約梅隆銀行（“BNY Mellon”）（紐約證券交易所代碼：BK）今天報告稱：

合併財務摘要

(a) 運營槓桿率是總收入的增加（減少）率減去非利息總支出的增加（減少）率。

(b) 包括23年第三季度每股0.05美元、23年第二季度每股0.07美元、22年第三季度每股0.81美元 (0.81美元) 等重要項目的影響。

bps — 基點。

關鍵驅動因素（除非另有説明，否則比較為 23 年第 3 季度與 22 年第 3 季度）

•總收入增長了2％，主要反映了：

•費用收入持平，這主要反映了更高的市值、淨新業務以及美元疲軟的有利影響，但部分抵消了Alcentra剝離的影響、累計資產管理規模流量以及外匯波動率和交易量的降低。

•淨利息收入增長了10％，這主要反映了更高的利率，但部分被資產負債表規模和組合的變化所抵消。

•信貸損失準備金為300萬美元，而收益為3000萬美元。

•非利息支出下降了16％，主要與投資管理報告部門相關的2022年第三季度商譽減值有關。不包括值得注意的項目（c），非利息支出增長了3％，這主要反映了投資和收入相關支出的增加，以及美元疲軟的不利影響以及通貨膨脹的影響，但效率節省的有利影響和Alcentra剝離的影響部分抵消了這一點。

•有效税率為18.8％。

託管和/或管理的資產（“AUC/A”）和管理的資產（“AUM”）

•AUC/A上漲了8％，這主要反映了更高的市值、客户流入、美元疲軟的有利影響以及淨新業務。

•資產管理規模增長了3％，這主要反映了美元疲軟和市值上升的有利影響，但部分被剝離Alcentra所抵消。

資本和流動性

•向普通股股東派發3.33億美元的股息 (d)。

•4.5億美元的普通股回購。

•普通股回報率（“投資回報率”）——11％；有形普通股回報率（“ROTCE”）——20％（c）。

•一級普通股（“CET1”）比率 — 11.4%。

•一級槓桿比率 — 6.1%。

•平均流動性覆蓋率（“LCR”）——121％；平均淨穩定資金比率（“NSFR”）——136％。

•總損失吸收能力（“TLAC”）比率超過了最低要求。

(c) 更多信息見第9頁開頭的 “GAAP和非GAAP財務指標解釋”。

(d) 包括基於股份的獎勵的股息等價物。

注意：在本文檔中，連續增長率是未按年計算的。

證券服務業務板塊亮點

(a) 其他費用主要包括與融資有關的費用。

(b) 包含在資產服務業務中報告的投資服務費中。

(c) 主要由資產服務業務領域的AUC/A組成，在較小程度上包括髮行人服務業務領域。包括與加拿大帝國商業銀行合資的加拿大帝國商業銀行梅隆環球證券服務公司（“CIBC Mellon”）的AUC/A截至2023年9月30日的1.5萬億美元，截至2023年6月30日的1.6萬億美元和截至2022年9月30日的1.4萬億美元。

(d) 代表我們機構證券貸款計劃中借出的證券總額。不包括紐約梅隆銀行代表加拿大帝國商業銀行梅隆銀行客户代理的證券，截至2023年9月30日，這些證券總額為630億美元，截至2023年6月30日為660億美元，截至2022年9月30日為750億美元。

關鍵驅動因素

•按業務領域劃分的總收入差異的驅動因素如下所示。

•資產服務——同比持平，主要反映了22年第三季度的處置收益、較低的外匯收入和戰略股權投資虧損，但淨利息收入和市值的增加以及淨新業務部分抵消。連續下降主要反映了淨利息收入減少、外匯收入減少和戰略股權投資虧損。

•發行人服務-同比增長主要反映了淨利息收入的增加。連續下降的主要原因是存託憑證收入減少。

•非利息支出同比增加，這主要反映了投資的增加和通貨膨脹的影響，但部分被效率節省的有利影響所抵消。

市場和財富服務業務板塊亮點

(a) 其他費用主要包括與融資有關的費用。

(b) 由清算和抵押品管理部門和潘興業務部門的AUC/A組成。

關鍵驅動因素

•按業務領域劃分的總收入差異的驅動因素如下所示。

•Pershing——同比增長主要反映了淨利息收入的增加和清倉餘額的費用增加，部分被業務損失所抵消。連續增長主要反映了清倉餘額的費用增加。

•財資服務-連續下降主要反映了淨利息收入的減少。

•清算和抵押品管理 — 同比增長主要反映了清算量和抵押品管理餘額的增加。順序而言，較高的清算量和抵押品管理餘額被較低的淨利息收入所抵消。

•非利息支出同比和連續增加，這主要反映了投資的增加和收入相關支出的增加，以及通貨膨脹的影響，但效率節省的有利影響部分抵消了通貨膨脹的影響。

投資和財富管理業務板塊亮點

(a) 其他費用主要包括投資服務費。

(b) 投資和其他收入以及總費用和其他收入均扣除歸屬於與合併投資管理基金相關的非控股權益的收益（虧損）。

(c) 不包括值得注意的項目，税前收入與2022年第三季度相比下降了7％（非公認會計準則）。不包括值得注意的項目以及扣除分銷和服務費用，2022年第三季度調整後的税前營業利潤率為24％（非公認會計準則）。有關這些非公認會計準則指標的信息，請參閲第9頁開頭的 “GAAP和非GAAP財務指標的解釋”。

(d) 扣除分銷和服務費用。有關該非公認會計準則指標的信息，請參閲第9頁開頭的 “GAAP和非GAAP財務指標的解釋”。

(e) 不包括投資和財富管理業務板塊之外管理的資產。

(f) 包括財富管理業務領域的資產管理規模和AUC/A。

關鍵驅動因素

•按業務領域劃分的總收入差異的驅動因素如下所示。

•投資管理 — 同比下降主要反映了Alcentra剝離和累計資產管理規模組合的影響，但部分被業績費和市值的上漲以及美元疲軟的有利影響所抵消。連續增長主要反映了績效費的時機。

•財富管理 — 同比下降主要反映了淨利息收入的減少和產品組合的變化，但部分被較高的市值所抵消。連續上漲主要反映了更高的市場價值。

•非利息支出同比下降，主要反映了投資管理報告部門2022年第三季度的商譽減值以及Alcentra剝離的影響，但部分被投資增加和美元疲軟的不利影響所抵消。

其他細分市場主要包括租賃投資組合、企業財資活動，包括我們的證券投資組合、衍生品和其他交易活動、可再生能源和其他企業投資、某些業務退出以及其他公司收入和支出項目。

關鍵驅動因素

•總收入包括公司財資和其他投資活動，包括套期保值活動，這種活動在費用和其他收入以及淨利息支出之間具有抵消作用。總收入同比增長主要反映了債務清償收益，部分被證券淨虧損所抵消。

•信貸損失準備金為1,300萬美元，主要反映了與金融機構相關的儲備金的減少。

•非利息支出連續下降，這主要是由於訴訟準備金減少所致。

資本和流動性

(a) 2023年9月30日的監管資本和流動性比率是初步的。對於我們的CET1、一級資本和總資本比率，我們在美國資本規則下的有效資本比率是根據標準化和高級方法計算的比率中較低者，2023年9月30日、2023年6月30日和2022年12月31日是高級方法。

(b) 平均NSFR的報告要求於23年第二季度生效。

(c) 每股普通股的有形賬面價值——非公認會計準則不包括扣除遞延所得税負債後的商譽和無形資產。有關該非公認會計準則指標的信息，請參閲第9頁開頭的 “GAAP和非GAAP財務指標的解釋”。

•截至2023年9月30日，CET1資本總額為183億美元，一級資本總額為231億美元，均與2023年6月30日相比有所增加。增長主要反映了通過收益產生的資本，但部分被通過普通股回購和分紅部署的資本所抵消。與2023年6月30日相比，一級槓桿率有所增加，反映了平均資產的降低。

淨利息收入

(a) 淨利息收入（FTE）——非公認會計準則和淨利率（FTE）——非公認會計準則包括免税收入的等值税收調整。有關該非公認會計準則指標的信息，請參閲第9頁開頭的 “GAAP和非GAAP財務指標解釋”。

bps — 基點。

•淨利息收入同比增長，這主要反映了利率的上升，但資產負債表規模和組合的變化部分抵消了這一點。

•淨利息收入的連續下降主要反映了資產負債表規模和組合的變化，但部分被更高的利率所抵消。

紐約銀行梅隆公司

簡明合併損益表

對公認會計準則和非公認會計準則財務指標的解釋

紐約梅隆銀行在本財報中切實納入了某些非公認會計準則財務指標，作為對GAAP信息的補充，這些指標不包括扣除遞延所得税負債的商譽和無形資產。我們認為，有形普通股回報率（非公認會計準則）對投資者來説是額外有用的信息，因為它衡量了可以產生收入的資產，以及每股普通股的有形賬面價值——非公認會計準則（non-GAAP）是額外有用的信息，因為它顯示了有形資產相對於已發行普通股的水平。

按完全應納税等值物（“FTE”）（非公認會計準則和淨利率（FTE）計算的淨利息收入——非公認會計準則和其他全職會計準則包括免税收入的等值税收調整，該調整允許比較應納税和免税來源產生的金額，符合行業慣例。對全職員工基礎的調整對淨收入沒有影響。

紐約梅隆銀行納入了調整後的税前營業利潤率——非公認會計準則，即投資和財富管理業務板塊的税前營業利潤率，扣除分配和服務費用，這些費用已轉給分銷或服務我們的管理基金的第三方。我們認為，在評估投資和財富管理業務板塊相對於行業競爭對手的表現時，該衡量標準非常有用。

有關非公認會計準則指標的更多對賬情況，請參閲www.bnymellon.com上的財務補充文件中的 “GAAP和非GAAP財務指標的解釋”。

紐約梅隆銀行還納入了不包括重要項目的收入指標，包括處置收益。還列出了支出衡量標準，不包括商譽減值、遣散費和訴訟準備金等值得注意的項目。訴訟準備金是指可能和合理估計的意外損失的應計金額，但不包括與業務相關的標準律師費。還提供了適用於紐約梅隆銀行普通股股東的淨收益和攤薄後每股收益，不包括上述值得注意的項目。提供這些措施是為了使投資者能夠在與管理層對企業的看法一致的基礎上看待財務指標。

(a) 由於四捨五入而無法踩腳。

紐約梅隆銀行公佈了非利息支出、税前收入和税前營業利潤率，其中不包括投資和財富管理業務板塊的重要項目。提供這些措施是為了使投資者能夠在與管理層對企業的看法一致的基礎上看待財務指標。

(a) 税前收入除以總收入。

警示聲明

本財報中的許多陳述（i）、（ii）我們的財務補編、（iii）我們的演示文稿以及（iv）在電話會議上討論我們的季度業績和其他公開活動的問題的答覆中的許多陳述可能構成1995年《私人證券訴訟改革法》所指的 “前瞻性陳述”，包括關於我們的資本計劃的陳述，包括回購、戰略優先事項、財務目標、有機增長、業績、組織質量和效率、投資，包括在技術和產品開發、能力、彈性、風險狀況、收入、淨利息收入、費用、支出、成本紀律、可持續增長、貨幣波動、產品和服務創新、客户體驗、公司管理、人力資本管理（包括相關的抱負、目的、目標和目標）、存款、利率和收益率曲線、證券組合、税收、商業機會、撤資、波動性、初步業務指標和監管資本比率以及有關我們願望的聲明，以及我們的總體計劃、戰略、目標、目的、期望、展望、估計、意圖、目標、機會、重點和舉措。這些陳述可以用多種方式表達，包括使用將來或現在時語言。諸如 “估計”、“預測”、“項目”、“預期”、“可能”、“目標”、“預期”、“打算”、“繼續”、“尋求”、“相信”、“計劃”、“目標”、“可能”、“應該”、“將”、“可能”、“可能”、“將”、“戰略”、“協同增效”、“機會”、“趨勢”、“可能”、“可能”、“將”、“戰略”、“協同作用”、“機會”、“趨勢”、“雄心壯志”、“目標”、“目標”、“未來”、“潛在”、“展望” 和含義相似的詞語可能表示前瞻性陳述。這些陳述和紐約梅隆銀行其他公開披露中提及本財報中描述的警示因素的其他前瞻性陳述基於當前的信念和預期，存在重大風險和不確定性（其中一些風險和不確定性超出了紐約梅隆銀行的控制範圍）。由於多種因素，實際業績可能與所表達或暗示的業績存在重大差異，包括但不限於紐約梅隆銀行截至2022年12月31日止年度的10-K表年度報告以及紐約梅隆銀行向美國證券交易委員會提交的其他文件中規定的風險因素和其他不確定性。關於當前和短期市場和宏觀經濟前景對紐約梅隆銀行的影響，包括對其業務、運營、財務業績和前景的影響的陳述可能構成前瞻性陳述。隨着紐約梅隆銀行完成截至2023年9月30日的季度10-Q表季度報告，初步業務指標和監管資本比率可能會發生重大變化。您不應過分依賴任何前瞻性陳述。本財報中的所有前瞻性陳述僅代表截至2023年10月17日，紐約梅隆銀行沒有義務更新任何前瞻性陳述以反映該日期之後的事件或情況或反映意外事件的發生。

關於 BONY MELLON

紐約梅隆銀行成立於1784年，是美國曆史最悠久的銀行，也是第一家在紐約證券交易所（紐約證券交易所代碼：BK）上市的公司。如今，紐約梅隆銀行通過全面的解決方案為全球資本市場提供動力，幫助客户在整個投資生命週期中管理和服務其金融資產。截至2023年9月30日，紐約梅隆銀行託管和/或管理的資產為45.7萬億美元，管理的資產為1.8萬億美元。紐約梅隆銀行被《財富》雜誌評為 “全球最受尊敬的公司” 和 “Fast Company最佳創新者工作場所” 之一。紐約梅隆銀行是紐約梅隆銀行的企業品牌。更多信息可在 www.bnymellon.com 上查閲。在 LinkedIn 上關注我們或訪問我們的新聞編輯室獲取最新的公司新聞。

電話會議信息

總裁兼首席執行官羅賓·文斯和首席財務官德莫特·麥克唐納將於美國東部時間2023年10月17日上午10點30分主持電話會議和同步直播網絡直播。本次電話會議和網絡音頻直播將包括前瞻性陳述，並可能包括其他重要信息。

希望觀看電話會議和網絡音頻直播的投資者和分析師可以通過撥打 (800) 390-5696（美國）或（720）452-9082（國際），使用密碼：200200，或者登錄www.bnymellon.com/investorrelations進行訪問。收益材料將於美國東部時間2023年10月17日上午6點30分左右開始在www.bnymellon.com/investorrelations上公佈。第三季度電話會議和網絡音頻直播的存檔版本將於美國東部時間2023年10月17日下午2點左右至2023年11月17日上線，網址為www.bnymellon.com/investorrelations。