處理媒體問題
		與供應商合作
		第三方申請背書
15		利益衝突
		您可以採取的措施來幫助防止衝突或出現利益衝突
		與供應商和其他交易對手保持距離交易
		遵守公司關於家庭成員的政策
		禁止賄賂和回扣
		小心禮物
		注意個人福利
		以合乎道德的方式捐贈
		以合乎道德的方式進行投資
		為競爭對手工作可能會危及公司

		外部董事職位
		謹慎對待外部職位
		保護企業機會
		保護公司的名稱、聲譽和資產
21		處理信息：保護個人和機密信息
		遵守披露要求
		尊重受版權保護的材料
		保持完整和準確的記錄
		將通信系統和服務用於業務
		社交媒體

24		倫理與法律
		瞭解並遵守法律
		正確管理資產
		識別和舉報欺詐和盜竊行為
		提醒：舉報任何非法或不道德的行為
26		最後一句話
		其他政策
		更多有用信息

為什麼道德很重要

本節 概述了《守則》的目的、適用範圍以及根據《守則》處理具體問題和疑慮的方法，包括與會計和審計事務有關的問題和疑慮。

工作場所的道德規範

本節説明宏利的價值觀 如何指導公司運營的各個方面。本守則所適用的每個人都有義務熟悉並警惕本準則對我們的適用情況 日常操作。

業務關係中的道德規範

本節討論的關鍵問題包括我們與客户互動中的公平和誠實、遵守適用法律以及向政府官員贈送禮物或其他有價值物品時可能出現的特殊問題 。此外，本 部分還包括遊説和競選財務問題、某些反壟斷問題以及媒體調查的處理方式。

利益衝突

《守則》中涉及的主要問題之一是如何嚴格避免實際的利益衝突。本節介紹在各種情況下可能出現的潛在衝突，包括：

●

贈送和接受禮物和招待；

●

參與可能使員工、高級職員、董事、代理人、代表或其家人受益的公司交易；

●

僱用家庭成員；以及

●

外部就業。

該部分還涉及內幕消息的處理、禁止投機性 交易和內幕交易、保護公司機會以及正確使用公司名稱。

處理信息

本節討論了避免不當或未經授權披露公司信息或公司收到的信息的必要性，以確保 我們的利益以及申請人、保單持有人、索賠人、借款人、員工、臨時工作人員、代表、投資者和其他相關方的隱私得到保護。本節還闡述了我們維護準確的 記錄以及遵守披露和知識產權法的責任。最後，討論了公司通信系統的使用，包括電子郵件、電話和互聯網接入，以及禁止通過社交媒體、互聯網聊天室和其他電子手段未經授權披露公司信息。

倫理與法律

本節討論了 瞭解和遵守所有適用的法律、規章和條例的必要性，包括全面和真實地配合內部和外部調查以及遵守內部控制的義務。還強調了 舉報欺詐、盜竊和其他不誠實行為的責任。

最後一句話

本節強調了適當的行為和良好的判斷力對於維護宏利良好聲譽的重要性。與道德相關的公司政策也在此處列出 。

向您的經理或設施管理部門報告安全問題。

保護員工免受傷害或職業病是公司的一項重要持續承諾。所有員工都有責任立即向您的經理或您所在地區的設施管理層報告事故、潛在危險和其他問題，從而幫助 確保公司遵守健康、安全和環境法律法規。

如需更多指導，請參閲《全球健康與安全政策》。

確保您的 工作場所安全

保護公司財產和資產。保護個人和公司的財產和資產至關重要。

向經理或安全人員報告丟失、濫用或盜竊。

雖然 宏利採取了物理和網絡安全措施，但我們都必須參與安全流程。如果您知道任何可能導致公司或個人財產丟失、濫用或被盜的情況或事件，請立即向 經理或安全人員報告。

結社自由

員工 結社自由受到保護。《行為準則》的解釋或適用不得干涉員工自組織、組建、加入或協助勞工組織的權利，

通過他們選擇的代表進行集體談判，或者為了集體談判或其他互助或保護的目的參與其他協調一致的活動，或者 避免參與此類活動。

儘管公司堅信與工作相關的問題最好通過內部渠道而不是社交 媒體渠道來解決，但本政策中沒有任何內容旨在幹預、限制或阻止員工就工資、工時或其他僱傭條款和條件進行溝通。

人權

尊重和促進人權。宏利 致力於尊重和促進國際公認的人權。我們努力在業務決策、運營以及與客户、員工、股東和其他人的關係中尊重和促進人權。您 可以在我們的網站上閲讀有關我們人權聲明的更多信息。

人口販運和奴隸制

幫助根除人口販運和 相關活動。宏利致力於儘自己的一份力量來幫助消除人口販運，並嚴格禁止董事、高級職員、員工、分包商、分包商僱員和代理人從事與人口販運有關的 活動。除其他外，禁止的活動包括參與

用於性販運、促成商業性行為、使用武力、欺詐或脅迫使某人遭受非自願奴役，或者威脅對某人或他人造成嚴重傷害，從該人或他人那裏獲取勞動。

我們以《聯合國工商業與人權指導原則》、《聯合國世界人權宣言》以及國際勞工組織（ILO）關於童工形式、強迫勞動、結社自由、組織和集體談判權以及消除就業和職業歧視的核心公約等標準為指導。

與業務合作伙伴相關的期望

業務合作伙伴應遵守我們的道德標準。我們希望我們的業務合作伙伴遵守與我們自身一致的道德商業行為， 致力於與我們的合作伙伴合作以實現這一共同目標。這些期望包括我們的合作伙伴的道德行為、禁止賄賂和腐敗以及承諾根除人口販運。

如需更多指導，請參閲《宏利供應商行為準則》。

遵守當地法律、規章和法規。要成為專業人士，我們必須遵守我們的企業道德商業行為標準，同時欣賞我們開展業務的國家和社區的文化和商業習俗。我們必須確保遵守我們開展業務所在司法管轄區的適用法律、規章和法規。

在政府和政治交往中要小心

關於政府 和政治交往的指南。在與政府機構和代表打交道時，我們必須特別謹慎地負責任地使用我們的公司立場。在政治進程方面尤其如此。在向聯邦、省、州或地方政府或國有企業的任何僱員或代表提供娛樂、膳食、象徵性禮物、小費和其他有價值物品時，或者接受聯邦、省、州或地方政府或國有企業的任何僱員或代表提供的此類貴重物品時，我們必須遵守所有適用的法律和法規。

禮物、招待、慈善捐贈或費用支付。為公職人員或公共實體或代表公職人員或公共實體提供禮物、招待、慈善捐款、 或支付費用受複雜的 管轄

一系列法規，因司法管轄區而異。在為 公職人員或公共實體或代表 公職人員或公共實體支付任何支出之前，您必須聯繫您的細分市場首席法務官或細分市場首席合規官以獲得明確批准。這包括但不限於差旅、贊助和會議支出。對於具有政府關係職能的細分市場 ，您還應徵得政府關係部的同意。禁止向政府官員、黨內官員或國有企業僱員贈送價值顯著的禮物。在上報給 細分市場首席法務官或細分市場首席合規官後，如果對《守則》是否允許贈送或支出仍有疑慮，則必須將此事上報給全球首席合規官。

未經適當授權，管理人員和員工不得以公司發言人的身份代表自己。儘管公司 對影響其運營的地方和國家問題發表了看法，但未經適當授權，高級管理人員和員工不能以公司發言人的身份代表自己。有關授權是否得到適當的問題，必須向全球首席合規官提出 。

個人政治捐款。公司尊重並支持

每個人都有權參與政治進程。但是，公司不會為任何個人的任何政治捐款提供報銷，包括購買晚宴等政治籌款活動的門票。這些都要由員工親自處理。同樣，如果個人選擇自願支持 政治競選活動，則他們必須在下班後、週末或休假期間這樣做，而不是在正常工作時間內這樣做。

另請記住，許多 司法管轄區都有禁令，例如美國的 Pay to Play 規則，可能要求對政治捐款和其他活動進行預先批准。如果您在這方面有任何疑問，請 諮詢您的細分市場首席合規官。

公司的總體政策是，它不會做出任何政治貢獻。

代表公司付款需要獲得批准。除非法律允許並得到細分市場首席法務官或 細分市場首席合規官或 細分市場首席合規官以及政府關係負責人的批准，否則任何董事、高級管理人員、員工或公司代表均不得代表公司向任何政黨、組織、委員會、候選人或公職人員，或與任何政治核心小組、大會或選舉有關的付款。根據適用法律，禁止的公司捐款和支出包括捐贈公司資金、使用公司設施、 （包括辦公空間和設備），以及向候選人的競選委員會捐贈公司員工的服務。

未經特別授權，不得代表公司進行遊説活動。除非您事先獲得分部首席法務官和政府關係主管（如果有該職位）的特別授權，否則您不得代表公司參與任何 遊説活動。

嚴禁未經批准向公職人員支付或轉讓任何有價值的東西。此外，除非適用法律允許並得到細分市場首席法務官或分部 首席合規官以及政府關係負責人（如果有職位）批准，否則任何官員或僱員都不得向任何外國公職人員（包括國有企業或政黨的僱員）支付或授權任何有價值的款項。在上報給細分市場首席法務官、分部首席合規官或政府關係主管後，如果仍有疑問 《守則》是否允許支出，則必須將此事上報給全球首席合規官。

與行業團體和其他組織合作

負責任地與行業團體和其他機構共享信息。加入商業組織可以提高個人、公司、 和我們行業的效率。公司鼓勵加入此類組織，尤其是那些努力改善行業的組織。

這是這些 會員資格的正常部分

共享彙總、統計和政策信息。但是，我們需要確保不交換可能危及公司競爭地位的機密 公司信息。

與競爭對手互動時，請尋求細分法律部門的建議。 此外，公司受許多司法管轄區的反壟斷法和貿易監管法的約束。通常，這些法律禁止與任何競爭對手就定價、客户、產品、服務、 政策、承保標準、區域分配或抵制或拒絕與任何第三方打交道進行討論、協議或諒解。其職責使他們與競爭公司的代表接觸的公司代表必須特別謹慎。如果競爭對手在公司代表在場的情況下提出 敏感信息，則必須盡一切合理努力終止談話，公司代表必須立即向細分市場法 部門報告事件。在參與與競爭對手的任何信息交流，包括任何統計調查時，應徵求細分法律部門的意見。

處理媒體問題

請向傳播 部門諮詢媒體問題。媒體在幫助公眾瞭解宏利及其產品和服務方面發揮着重要作用。每個細分市場或地理位置的傳播部門負責向媒體傳達公司 的官方立場。你必須引導所有媒體

向這些部門詢問。

與供應商合作

通過公平競爭選擇供應商。 宏利在與供應商的所有交易中都致力於公平競爭。向所有潛在供應商清晰統一地傳達公司的要求非常重要。根據績效、競爭力、 價格、可靠性和聲譽來選擇供應商。

您不得向供應商暗示或暗示公司的贊助取決於供應商成為客户或 供應商是否繼續從公司採購。

第三方申請背書

宏利的第三方認可需要獲得高級官員的批准。如果第三方（例如關聯供應商、供應商、供應商贊助合作伙伴或 任何其他實體或個人）要求您使用公司名稱或您作為公司代表的職位來認可產品或服務，或者要求使用任何公司品牌或徽標，則您必須獲得 執行領導團隊 (ELT) 級別的相關高級官員的批准並聘請品牌 (Brand@manulife.com) 以獲得所有必要的批准。

與供應商和其他交易對手保持距離交易

注意供應商和交易對手關係可能存在的利益衝突。您不得以任何方式參與 公司與供應商之間的協議，這些協議中您或您的直系親屬擁有權益，或者可能為您或您的任何家庭成員帶來任何個人利益或利益。此外，在未獲得報告鏈中主管 （必須至少為 AVP 級別）的明確書面授權並更新您的利益衝突披露問卷之前，您不得參與可能使您或您的直系親屬受益的與供應商、供應商、客户或其他業務關係有關的交易或其他 業務決策。只有在諮詢合規部門並確定不存在實際利益衝突之後，主管才可以批准這種關係。

遵守公司關於家庭成員的政策

避免在招聘、調動或管理家庭成員時出現 利益衝突。在某些情況下，僱用、調動或管理家庭成員可能會導致利益衝突、串通的可能性、不道德的就業行為以及出現 特殊待遇。家庭成員所處的職位不得賦予他們在任何情況下對其他家庭成員的直接或間接監督權。必須與合規部門協商避免或管理任何潛在的衝突。

業務領域必須意識到內部的家庭成員關係。某些已確定的 業務部門和工作職能中的家庭成員可能會造成串通和理論上的欺詐活動的出現和/或可能性。業務領域必須意識到這些情況，以確保採取適當的控制措施來降低這種風險。

家庭成員的定義。就該法典而言，家庭成員包括：配偶（定義為福利目的）、家庭伴侶、重要的 其他人、子女、孫子、兄弟姐妹、父母、祖父母、阿姨、叔叔、侄女、侄子、堂兄弟、親戚關係以及同居或同居/親戚關係。如需更多指導，請參閲全球招聘政策。

造成利益衝突的親密個人 關係的披露要求。同事之間的親密個人關係也可能造成利益衝突或出現特殊待遇的表象。員工與經理之間建立的任何親密的個人 關係，或者任何處於實際或感知的權力或影響力地位，或者可以就其績效或職業生涯提供意見的人員，都應立即報告給員工 關係或其人力資源業務合作伙伴，以便採取控制措施（包括但不限於更改報告渠道），以避免實際的利益衝突。

禁止賄賂和回扣

嚴格的賄賂和回扣

禁止。宏利不允許不公平的商業行為，例如賄賂、回扣或保險回扣 （通常回扣是一種回扣，定義為將部分保費或保費佣金返還給被保險人或其他誘因，讓他們與特定保險公司開展業務）。在我們開展業務的所有地方，這些做法都違反了 公司的政策。

小心禮物

提供禮物 和招待是商業夥伴中常見的禮遇。但是，提供、索取或接受禮物、招待、小費或其他福利可能會被誤認為是不當付款。因此，必須遵循以下準則 。

公司高管、員工及其家庭成員的規定。高級管理人員和員工或其家庭成員不得從任何第三方收到與高級管理人員或員工參與任何公司交易有關的金錢或任何有價值的物品 ，包括就業或未來業務的承諾。除公司工資、獎金、養老金 或福利外，高管薪酬可能受法律管制，需要部門負責人的批准。

公司高管須遵守的其他規則。除非保單或合同是在高級管理人員任命之前起草並生效的，否則公司高管不得根據任何保單或保險合同應向公司支付的保費或對價的佣金或其他 補償有任何興趣。除了下文所述的規則外， 董事、高級管理人員或員工不得向公司與之有或可能有商業往來的任何人贈送或接受任何禮物或形式的禮物、酬金或招待，前提是 可以合理地將禮物或招待視為企圖影響接受者的判斷。例如，董事、高級管理人員或員工絕不應向現任或潛在的商業夥伴或客户索要禮物、酬金或共享商業招待來換取某種結果，或者在董事、高級管理人員或員工的判斷可能受到影響的情況下。這也適用於任何形式的慈善捐款。當前或 潛在的商業夥伴或客户所做的任何慈善捐款都必須是適當的。

禮物、酬金、慈善捐款或招待的適用性。如果 禮物、酬金、慈善捐款或招待的適用性值得懷疑，則員工必須諮詢其細分市場首席合規官和/或法務官。上報給細分市場主管後，在上報給 細分市場首席法務官之後，如果對《守則》是否允許贈與或支出還有任何疑慮，則必須將此事上報給全球首席合規官。此外，宏利董事應將 的詢問轉交給宏利總法律顧問。宏利子公司的非管理層董事應諮詢該實體的總法律顧問或持股人

類似的立場。

公共 官員。向包括國有企業和政黨僱員在內的公職人員提供的禮物、酬金或招待內容載於標題為 “在政府和政治交往中謹慎行事” 的章節。

保險客户或潛在客户。在我們運營的許多司法管轄區，禮品或娛樂（包括促銷品）都受保險和年金產品銷售的反返傭和激勵法的約束。有關適用這些法律的問題，請直接向您的細分市場合規官提出。

銷售和相關活動。專門的規章制度適用於我們運營的許多司法管轄區的銷售活動。例如，在美國， FINRA規則管理涉及註冊代表或經紀交易商的禮物的接收和贈送。有關這些銷售相關規章制度適用性的問題，請聯繫您的細分市場合規官。

與外聘審計員打交道。宏利的任何僱員均不得向外聘審計師贈送或接受任何禮物或貴重物品。首席財務官在2021年3月15日的一份備忘錄中概述了其他指導方針 。

注意個人福利

您或您的家庭成員的個人利益可能會造成利益衝突。如果您或您的家庭成員因您在公司的職位而獲得個人 福利，則可能會出現利益衝突。所有此類個人福利，包括公司提供的貸款和債務擔保，都必須

在公司的商業行為準則和道德認證以及利益衝突披露 問卷中披露，並由公司批准。除非法律特別允許，否則禁止向執行官提供個人貸款。

參與投資 需要披露的決定。宏利的董事、高級管理人員和員工不得推薦或參與任何涉及他們或其任何家庭成員擁有經濟利益的實體的公司投資決策，除非 已向其報告鏈中的主管（必須至少為高級副總裁級別）以及所有參與投資批准程序各個階段的人員適當披露了此類權益的存在。此外，與任何其他潛在的 利益衝突一樣，主管必須諮詢其細分市場的相關合規人員，並確定不存在實際的利益衝突。宏利董事和公司高管還應查看宏利董事和高級管理人員利益衝突規則 。

以合乎道德的方式捐贈

根據社區投資標準評估的慈善捐款。投資於我們所服務的社區是我們推動社會影響力的重要方式。 除了符合《守則》其他地方概述的要求外，還會對所有向慈善、非營利組織或類似組織提供的社區投資捐款進行審查，以確保它們符合我們的 價值觀。

以合乎道德的方式進行投資

禁止在持有MNP的情況下交易宏利證券 。董事、高級管理人員和員工必須嚴格遵守所有影響投資的法律和法規。這是不道德的

董事、高級管理人員和僱員在持有尚未公開披露的有關公司的重要 信息時買入或賣出宏利證券，或者除非法律允許，否則將尚未公開披露的重大信息告知他人是非法的。此外，如果您知道另一家公司的 證券的投資意向或任何尚未公開披露的有關該公司的重大信息，則買入或賣出該公司的證券是不道德的，也可能是非法的。

投資時要注意利益衝突。董事、高級管理人員和員工還必須謹慎行事，如果他們希望投資一個他們知道與宏利有業務往來的商業實體或宏利已經投資的商業實體，則他們可能陷入利益衝突。

不要在宏利證券中投機 。為了遵守適用法律並確保不會出現不當內幕交易的感覺，宏利禁止其董事、高級管理人員和員工對宏利證券進行投機。 投機行為包括購買或出售宏利證券，意圖在相對較短的時間內轉售或回購，預計此類證券的市場價格會上漲或下跌，買入或賣出 衍生品，例如宏利證券的看跌期權或看漲期權，以及賣空宏利證券。

與《保險公司法》相關的其他指南 （加拿大）。此外，直接或間接賣空宏利證券或買入或賣出宏利證券的看跌期權或看漲期權或其他衍生品的公司董事、高級管理人員和內部人士可能是

根據《保險公司法》（加拿大）的規定，有責任賠償遭受損失的個人， 有責任補償公司因交易而獲得的任何利益或好處。

禁止在歸屬和付款之前通過股權獎勵獲利。禁止在公司歸屬和支付之前將股權獎勵貨幣化。

有關 更多信息，請參閲宏利內幕交易政策。有關處理內幕消息和/或公司證券或衍生品交易的更多問題，請查閲宏利內幕交易和舉報政策。

有些員工可能還需要遵守企業層面的道德規範。此外，作為一家全球金融機構，政府監管機構、業務合作伙伴 和客户期望宏利採用和執行法規和標準，以積極解決員工個人投資與我們業務投資活動之間的衝突。因此，某些直接或 間接參與宏利投資業務或有權訪問某些敏感投資信息的員工必須遵守某些業務層面的道德守則。

企業層面的道德守則適用於員工及其家庭成員。這些企業層面的道德守則規定了披露義務，並限制了員工和員工家庭成員對宏利和非宏利證券的個人投資活動。這些義務和限制包括但不限於： 在某些個人證券交易中獲得宏利的批准，向宏利提供

獲取個人持有的證券和交易信息，對使用某些經紀公司的限制以及 對某些個人投資活動的限制。

為競爭對手工作可能會危及公司

禁止為競爭對手工作。任何宏利高級管理人員或僱員均不得為任何與公司競爭的組織工作，也不得與公司建立利益衝突關係 。這包括擔任董事、高級管理人員、受託人、合夥人、員工、顧問或代理人。

向全球職能合規辦公室報告所有 外部僱傭或商業活動。員工必須向全球職能合規辦公室提交利益衝突披露 問卷，向全球職能合規辦公室報告所有外部僱傭或商業活動。員工仍有義務更新其利益衝突披露問卷，並在情況發生變化時將其提交給全球合規部。

宏利或其子公司董事指南。宏利或其子公司的董事將遵守自己與外部業務關係有關的政策 。

外部董事職位

在接受之前，請先報告所有潛在的 外部董事職位。員工必須向全球職能合規辦公室報告他們希望接受的任何外部董事職位。雖然許多外部董事職位不構成利益衝突，也可能不需要 批准，但有些外部董事職位

可能會造成潛在衝突和/或需要批准。因此，在接受外部董事職位之前， 員工必須向全球職能合規辦公室報告潛在董事職位以供審查。

已審查外部董事職位是否存在潛在的利益衝突 。合規職能部門審查所有潛在的董事職位，以確認董事職位不構成利益衝突，並確認已獲得適當的批准。

謹慎對待外部職位

外部職位不能阻礙 你的表現、判斷力或造成利益衝突。外部工作或對外部組織的財務參與可能會導致利益衝突，這可能會干擾您客觀、全職地關注宏利工作的能力，或者可能損害公司的聲譽。根據適用法律，您不得從事任何其他工作或擔任任何公民、慈善、政府或政治立場，這些職位會妨礙您的業績或您的 判斷力，以符合公司的最大利益或會造成利益衝突。只要您的 情況發生變化，您仍有義務更新您的利益衝突披露調查問卷，並將其提交給全球職能合規部。

保護企業機會

保護 企業機會。本守則所適用的個人不得：本守則所適用的個人不得：(a) 從通過使用公司財產、信息或 職位發現的機會中受益；(b) 使用公司財產、信息或職位謀取個人利益；

以及 (c) 在與公司的關係期限內與公司競爭。您有責任在 公司有責任在機會出現時促進其合法利益。

保護公司的名稱、聲譽和資產

公司名稱僅用於授權的公司業務。宏利這個名字只能用於授權的公司業務，切勿用於個人 活動。在追求個人、政治或 非營利活動，除非您事先獲得您所在細分市場主管 合規官的批准。

關於公司的陳述必須誠實準確。保護公司聲譽的一個重要方法是 在討論公司時發表聲明時始終保持誠實和準確。有關公司、其代表、員工、產品或服務的虛假信息或陳述可能會損害公司的聲譽。您不得以印刷品、電子媒體或當面形式對公司、其員工或代表或其產品和服務作出虛假的書面或口頭陳述。

對那些有權訪問或控制公司交易和資產的人的指南。受託 訪問或控制公司交易和資產的每位董事、高級管理人員、員工、代表或其他合夥人必須確保個人代表公司對資產的每次使用、收購或處置都是在管理層的一般或特定授權下進行的，並以合理的詳細信息準確、公平地記錄在公司的賬簿和記錄中。

知識產權。在您受僱或向 公司提供服務的過程中或與之相關的過程中，您可能會參與知識產權的創造、開發或發明（如適用）。知識產權包括但不限於：想法、概念、方法、流程、發明、機密信息和 商業祕密、著作作品、商標、服務標誌、營銷材料和設計。所有此類知識產權和相關的全球知識產權，例如版權和專利，都將歸公司所有（並且 在不屬於公司所有的範圍內，特此將轉讓給公司）。您同意，您有責任與本公司合作並提供一切必要的協助，以確保所有這些 知識產權和相關權利成為（或仍然是）宏利的專有財產，包括向宏利提供可能要求的轉讓、豁免和其他文件。

保護公司資產。我們都有責任保護公司資產。公司 向您提供的所有文件、記錄、數據、設備和其他有形財產，或以其他方式獲得或出示的與您在公司任職有關的所有文件、記錄、數據、設備和其他有形財產，應始終是或仍然是公司的財產。除非得到經理的特別批准，否則公司時間、財產和服務，包括文具、 計算機和郵件服務等資產，不得用於個人活動，除非公司政策允許。個人活動包括慈善事業。未經許可，您不得移除或借用公司 的財產。您應向您的經理、細分市場合規官、分部法律部門、部門人力資源部或通過道德熱線舉報任何濫用公司資產的情況。

公司，必須獲得您的細分市場首席法務官或細分市場首席合規官或其 指定人員的授權。

與監管機構和執法部門溝通。本《行為準則》中的任何內容均不應被解釋為禁止與任何 監管機構或執法部門進行溝通，無論是自願還是為了迴應監管或執法部門的調查。請注意，提供 信息的監管機構可能會限制發佈從某些監管機構收到的某些信息。這方面的任何問題都可以聯繫全球首席合規官或通過道德熱線提出。也可以匿名向道德熱線舉報。

當您離開公司時，機密信息將保存在公司手中。即使在 您與公司的僱用、提供服務或在公司的職位安排（如適用）結束後，您仍有責任保護個人和機密信息。在這方面，當您離開公司時，您不得以任何形式保留訪問或隨身攜帶任何公司文件或機密信息。

遵守披露要求

宏利必須及時、廣泛地披露其財務狀況和業務活動，不要對公司未來業績的前景過於樂觀。公司通過授權發言人或 授權文件進行此類披露。披露的關鍵原則是：

•

所有材料都必須及時廣泛傳播。

•

披露必須充分、公平，

易於理解且準確，避免對公司及其財務狀況進行任何虛假陳述。

•

無論是在好時期，還是在壞時期，都必須始終如一地進行披露。

•

應平等對待所有合法的信息請求。

員工必須將來自 金融界、股東和媒體的所有詢問轉交給授權發言人。

有關更多指導，請參閲《披露政策和披露政策指南》。

尊重受版權保護的材料

注意版權規則。版權 法律保護您作為宏利僱員或代表在工作過程中使用的許多材料。一些例子包括計算機軟件、書籍、音頻、視頻、音樂和多媒體錄音、貿易期刊、漫畫、報紙和 雜誌、數字圖像和照片。外部顧問製作的演示幻燈片、培訓材料、管理模型和問題解決框架也可能有版權。未經版權所有者或授權代理人的許可，以印刷或數字格式複製、共享、發佈、複製、 分發或修改受版權保護的材料是非法的。

遵守 版權並遵守許可協議。您還必須遵守辦公室計算機和您控制的網絡計算機存儲區域上安裝的軟件的版權。您不得以違反該軟件許可協議的 方式複製、安裝或以其他方式使用該軟件。

保持完整和準確的記錄

關於保存完整和準確記錄的指南。公司需要完整而準確的記錄來履行其法律和財務義務並妥善管理其 業務。所有公司賬簿、財務報告、支出賬目、時間表、管理記錄和其他類似文件都必須準確、誠實地填寫，並符合公司程序。禁止就公司的任何交易或公司任何資產的處置進行虛假、虛構、 誤導性或不恰當的條目，任何董事、高級職員、員工、代表或其他同夥都不得參與任何要求或考慮進行虛假、虛構、誤導性或不當條目的 交易。您應對自己創建或維護的任何報告或記錄的準確性和完整性負責。禁止未公開或未記錄的資產、 負債、收入或支出。

遵守公司的記錄管理政策。此外，所有董事、高級職員、員工、 代表和其他員工都必須遵守公司的記錄管理政策。這些政策描述了文檔和記錄（無論是印刷形式還是電子形式）必須保存多長時間，以促進公司的持續運營並滿足財務、法律和監管部門的保留要求。這些政策還為妥善處置已在規定期限內保存的記錄提供了指導。根據這些 政策，如果發生訴訟或政府調查，請諮詢您的部門法律部門。

將通信系統和服務用於業務

公司通信系統僅用於商業用途。公司通信系統，包括公司 擁有或租賃的所有計算機和電信設備，以及公司使用的所有遠程計算服務，包括互聯網，以及公司的電子郵件和電子郵件地址，旨在用於商業目的。

員工必須使用公司認可的系統。員工必須以專業的方式使用通信系統和設備，不得從事任何不符合本準則的活動 。公司業務必須使用公司批准的系統和網絡以及公司批准的遠程訪問程序進行。

偶爾個人使用公司通信系統有限公司。

如果不符合以下條件，則允許個人偶爾使用公司通信系統：

•

幹擾用户的工作表現；

•

分散他人對工作職責的注意力；

•

對公司系統或流程的運行造成不當影響；或

•

違反本準則或任何其他公司政策的任何規定。

使用公司通信系統的規則。 所有公司通信系統（包括但不限於電子郵件、即時消息、協作消息、語音郵件以及這些系統上的數據）均為公司的財產。根據規定，授權人員可以定期檢查這些 系統以糾正網絡問題

符合監管要求或其他要求和/或確保其得到正確使用和安全。您不能指望在這些系統上發送、接收或存儲的通信會有任何 個人隱私。

新興技術使用指南。新興技術， ，例如新的生成式人工智能 (AI) 工具，在各個領域提供了令人興奮的機會和用例。雖然使用新創建的技術和服務可能具有巨大的價值，但需要對我們團隊的使用情況進行審查，以確保 我們的機密和專有信息得到適當的管理。該公司通過訪問 請求流程管理對生成式人工智能和機器學習 (ML) 的訪問。請與您的經理交談，並遵循內部流程進行任何與新興技術相關的工作。

不允許在公司通信系統上招攬或分發與工作無關的材料。公司通信系統僅用於商業用途 ，不供員工索取或分發與工作無關的信息。除了造成潛在的利益衝突外，在 工作時間內分發與工作無關的材料還會降低工作效率，並可能帶來安全或欺詐問題。任何例外情況都必須得到細分市場首席合規官和/或法律官的批准。

禁止在工作場所進行非法賭博。切勿將公司通信系統用於賭博。公司禁止在 工作場所進行非法賭博。這包括但不限於在體育彩池、抽獎、紙牌和骰子游戲等賽事的結果上投注金錢或其他貴重物品。任何繪畫、競賽、

或類似活動必須獲得人力資源、法律和/或全球合規部門的批准，以確保此類活動不構成非法賭博。

社交媒體

社交媒體的使用。宏利及其子公司 認識到，社交媒體是一種重要的工具，可用於使用越來越多的平臺和應用程序（例如Facebook、WeChat、 WhatsApp、LinkedIn和Twitter）在互動討論中與他人建立聯繫、共享信息和推進業務目標。同時，使用社交媒體可能會對公司的機密信息、聲譽和品牌構成風險，並可能危及公司對適用法律、法規和 商業規則的遵守。

員工對自己在網上發佈的內容負責。通過社交媒體發佈的帖子/通信已經或可能公開， 它們可能很難或不可能撤銷。員工對自己在網上發佈的內容負責，並且必須遵守公司的電子通信標準，該標準為授權的商業和個人社交媒體使用提供了指導。 請注意，社交媒體的付費贊助被視為僱傭/商業活動之外，必須通過提交利益衝突披露問卷並尋求批准向全球職能合規辦公室報告。

社交媒體監控。請注意，公司監控社交媒體網站，以瞭解公司、我們的業務和同事的討論。

其他指導。如需更多指導，請參閲全球社交媒體政策。