EX-10.1

於2023年6月23日(“生效日期”)對信貸協議的第一次修訂(連同本“修訂”附件)，修訂了Flywire Corporation、特拉華州一家公司(“借款人”)、其他貸款方、貸款方、開證行及作為行政代理人(“行政代理人”)的花旗銀行(Citibank N.A.)於2021年7月29日訂立的某些信貸協議(經修訂、重述、修訂及重述、補充)。在本修訂日期前不時續訂或以其他方式修改的“現有協議”，以及經本修訂修訂、補充、續期、重申、批准或以其他方式修改的現有協議、“經修訂協議”，以及由本修訂修訂或以其他方式修改的每份現有文件(“經修訂文件”)。此處使用的和未定義的大寫術語應具有本合同附件或現有文件(視適用情況而定)中賦予這些術語的含義。

鑑於，現有協議和/或其他現有文件項下的某些貸款或其他信貸擴展，根據現有協議和/或其他現有文件的條款，根據倫敦銀行間美元同業拆借利率(“LIBOR”)承擔或允許產生利息、產生或產生費用、佣金或其他金額；

鑑於關於倫敦銀行間同業拆借利率的基準轉換事件(或其他類似或類似事件)或提前選擇(或其他類似或類似選擇)已經或將被調整條款SOFR取代，作為現有協議和其他現有文件中關於在過渡日期或之後發生的基準利率設置的調整條款SOFR根據任何適用的現有文件中所述的基準替換規定，行政代理正在行使其權利進行某些基準替換以符合本文所述的適用基準替換的實施；以及

鑑於，就現有協議和其他現有文件而言，本修正案中提出的修改和修改構成基準替換符合性變更(或其他類似的符合性變更)；

因此，現在，考慮到上述前提和其他好的和有價值的代價，在此確認這些代價的收據和充分性，下列條款有效：

第二條。

注意。行政代理須(根據任何現有文件或其他規定)通知借款人、任何貸款人或現有協議的任何其他當事人：(I)基準過渡事件(或其他類似或類似事件)或關於LIBOR的提前選擇(或其他類似或類似選舉)；(Ii)基準更換日期(或其他類似或類似日期)；(Iii)實施調整後的條款SOFR作為基準

第3.01節

生存。除本修正案明確規定外，現有協議和其他現有文件的所有條款、條款、契諾、協議、陳述、保證和條件應完全有效，且在此不作任何修改。如果本修正案的條款、條款、約定、陳述、保證和條件一方面與現有協議或任何其他適用的現有文件相沖突，則以本修正案為準。

第3.02節

可分性。本修正案的任何條款或條款在任何司法管轄區無效、非法或不可執行，僅就該司法管轄區而言，僅在該無效、非法或不可執行的範圍內無效，而不會使本修正案的其餘條款和條款無效、非法或不可執行，或影響本修正案的任何條款或條款在任何其他司法管轄區的有效性、合法性或可執行性。如果本修正案的任何條款過於寬泛而無法執行，則該條款應被解釋為僅限於可執行的寬泛條款。

第3.03節

治國理政。本修正案以及基於、引起或與本修正案及擬進行的交易相關的任何索賠、爭議、爭議或訴訟(無論是在合同、侵權或其他方面)應受管轄現有協議的司法管轄區法律管轄，並根據其條款進行解釋。

第3.04節

整個協議。本修正案、現有協議(經修訂)和其他適用的現有文件(經修訂)構成現有協議各方之間關於本協議標的的完整協議和該等其他適用的現有文件，並取代此等各方之間或其中任何一方之間關於本協議標的的所有其他先前的書面和口頭協議和諒解。本文件所附的任何展品或附件(包括但不限於展品)均以引用方式併入本文件，併成為本文件的一部分。

第3.05節

具有約束力的受益者。本修正案對現有協議各方和其他適用的現有文件及其各自的繼承人、執行人、管理人、繼承人、法定代表人和受讓人具有約束力並符合其利益，其他任何一方不得從中獲得任何權利或利益。

第3.08節

電子行刑。以傳真或電子(例如，“pdf”或“tif”)格式交付本修正案簽字頁的已簽署副本應與手動交付本修正案副本一樣有效。本修正案中的“執行”、“簽署”、“簽署”和類似含義的詞語應被視為包括電子簽名或電子記錄，在規定的範圍內，每個電子簽名或電子記錄應與人工簽署的簽名或使用紙質記錄系統具有相同的法律效力、有效性或可執行性

第3.10節

對現有協定和其他現有文件的引用和影響。在生效日期及之後，任何現有文件中對該等現有文件的每一次提及以及其中對該等現有文件的“此處”、“此處”或類似含義的詞語的每一次提及，以及在其他現有文件中對另一現有文件的每次提及以及其中對該現有文件的“其下”、“其”或類似含義的使用，在每種情況下均指並指對經本修訂修訂的該等現有文件的提及。除本修正案特別修訂外，現有協議和其他現有文件將保持完全效力和效力(具有相同的優先權，視情況而定)，並在此予以批准和確認，本修正案不應被視為更新。本修正案的簽署、交付和履行不應構成對行政代理、任何貸款人或任何其他方在經修訂的協議、任何其他經修訂的文件或其他項下的任何權利、權力或補救措施的任何規定的放棄，或作為對其權利、權力或補救措施的放棄。就經修訂的協議及其他經修訂的文件而言，本修訂應被視為“貸款文件”、“信貸文件”、“交易文件”、“融資協議”或“相關文件”(或其他類似或類似定義的術語)。

茲證明，本修正案已由雙方授權人員(S)自上述日期起正式簽署並交付。

有關修訂的證物
將倫敦銀行同業拆借利率替換為SOFR的有效條款

儘管現有協議或任何其他現有文件中包含任何相反的規定，但僅在適用範圍內，現有協議和每個其他現有文件均在此進行修正和修改，以實施本附件中所載的規定。

第4.01節

倫敦銀行間同業拆借利率信用延期。儘管現有協議或任何其他現有文件有任何相反的規定，自過渡日期起及之後，不論LIBOR於該日期是否運作、呈報、具代表性或以其他方式在市場上可用，在本附件第1.04節的規限下：(A)不得根據本協議第1.04節獲得、請求或作出任何LIBOR信用延期，(B)任何繼續或轉換現有LIBOR信用延期至LIBOR信用延期的請求應無效，及(C)任何要求新的LIBOR信用延期，或將現有LIBOR信用延期繼續作為LIBOR信用延期的請求均應無效。

第4.02節

Libor相關定義和規定。儘管現有協議或任何其他現有文件有任何相反的規定，但在符合本附件第1.01、1.03、1.04和2.02節的規定的情況下，從過渡日期起及之後，(A)與LIBOR相關的定義應被視為從現有協議和每個其他適用的現有文件中刪除，且不再具有效力或效力；以及(B)LIBOR相關規定(除其定義(B)(V)款所述類型的LIBOR相關規定外)應被視為已被修訂或修改(視情況而定)。因此，任何有關倫敦銀行同業拆息的條文在涉及(I)LIBOR、(Ii)任何與LIBOR有關的定義、(Iii)任何涉及信貸延期的LIBOR、(Iv)任何其他與LIBOR有關的條文、或(V)主要與釐定、管理或計算LIBOR有關的倫敦或聯合王國的日期、時間、活動或其他事宜時，將不再提及或具有效力。

第4.03節

費用、費用或其他數額。儘管現有協議或任何其他現有文件有任何相反的規定，除非根據本附件第二條的規定另有明確規定，在現有協議或任何其他現有文件下的任何費用、成本、開支、全息或其他金額是以LIBOR為基礎或參考LIBOR計算的，自過渡日期起及之後，該等費用、成本、開支、全息或其他金額應被視為指經調整條款SOFR而不是LIBOR。

第4.04節

之前的倫敦銀行同業拆借利率參考信用延期。本附件第一條的前述規定不適用於在過渡日期之前的任何時間請求、作出或未完成的任何(A)LIBOR信貸延期(為免生疑問，請參閲LIBOR相關條款、LIBOR相關定義(在每種情況下，僅限於與該LIBOR信貸延期有關的範圍)，以及任何相關權利或義務)，以及(B)貸款人可獲得的任何追溯保證金或收益率增加，原因是任何財務報表或合規證書中存在任何不準確之處，如果更正，會導致在任何適用期間對任何涉及信用延期的LIBOR或任何更高的費用應用更高的利差或收益率，在每一種情況下，LIBOR相關定義和LIBOR相關條款(在緊接本修正案的規定於過渡日期生效之前有效)應繼續有效；但就(A)項所述的任何該等LIBOR信貸展期而言，該等LIBOR信貸展期只可根據其條款繼續有效，直至該LIBOR信貸展期當時的利息期限結束為止。為免生疑問，除非借款人根據經修訂的單據另作選擇，否則在當時的本息期末，未償還的倫敦銀行同業拆借利率信用證

第5.01節

關於現有定義的SOFR公約。儘管現有協議或任何其他現有文件有任何相反的規定，但在本附件第2.02或2.03節的規限下，下列規定應適用於經修訂的協議和其他適用的經修訂文件，自過渡日期起及之後，現對現有協議和其他適用的現有文件進行修正和修改，以將該等規定納入其中：

(a)

營業日。如果現有協議或任何其他現有文件中的任何術語或條款提及術語“營業日”、“銀行日”、“營業日”或其他類似或相似的術語或規定，這些術語或規定一般定義銀行被視為營業的日期，則該術語或規定在用於SOFR信用延期或任何其他利率(包括替代費率信用延期)、計算、管理或確定涉及SOFR或調整後的SOFR時，應被視為要求該日為美國政府證券營業日。

(b)

付息日期。若現有協議或任何其他現有文件的任何條文提及“付息日期”一詞(就某些信貸展期支付利息、費用、佣金或其他金額的日期而言)或任何其他類似或類似的條款或規定，該等條款或條文一般界定就信貸展期支付利息、費用、佣金或其他金額的日期，則該等條款或條文應被視為適用於SOFR信貸展期，而就SOFR信貸展期支付該等利息、費用及佣金的日期應與LIBOR信貸展期所要求的日期相同。

(c)

信用延期的類型。在現有協議或任何其他現有文件按適用於此類信用擴展的基準利率類型對信用擴展進行分類的範圍內，SOFR信用擴展應構成信用擴展的一種類型，任何此類定義應被視為包括SOFR信用擴展。

第5.02節

SOFR引用信用擴展。儘管現有協議或任何其他現有文件有任何相反的規定，但在以下情況下，(A)在緊接本附件第1.01和1.02節的規定生效之前，現有協議或任何其他現有文件要求或允許將任何類型的信用擴展作為參考信用擴展的倫敦銀行間同業拆借利率請求、作出和維護，此類信用擴展應僅作為過渡日期及之後參考信用擴展的SOFR可用，並且可以請求、作出和維護。在滿足本附件第2.03節所述的適用條款以及經修訂協議的其他條款和任何其他適用的經修訂文件的前提下，以及(B)現有協議或任何其他現有文件(與LIBOR相關的定義除外)中提及或適用於在緊接過渡日生效之前引用信用延期的LIBOR的任何條款或條款，應被視為從過渡日起及之後指並適用於提及信用延期的SOFR，除非且在此範圍內，此類條款被本修正案取代或以其他方式修改。

(a)

借閲通知。現有協議或任何其他現有文件中的任何條款要求借款人在緊接本附件第1.01和1.02節的規定生效之前，就任何LIBOR信用延期的借款向管理代理髮出通知，在每種情況下，應被視為指SOFR信用延期，而適用於任何此類LIBOR信用延期的所有要求應被視為指並適用於SOFR信用延期。為免生疑問，就SOFR信貸延期而言，任何借款通知必須由行政代理根據現有文件所載並適用於LIBOR信貸延期的借款通知的時間段和要求(僅經修改以採用調整後的SOFR作為基準利率)收到。

(b)

SOFR信用延期的轉換和延續。現有協議或任何其他現有文件中的任何條款要求借款人在緊接本附件第1.01和1.02節的規定生效之前，向行政代理髮出通知，説明借款人已選擇將任何非LIBOR信用延期轉換為LIBOR信用延期，或在其利息期限結束時繼續LIBOR信用延期，在每種情況下，均應被視為指SOFR信用延期，而不是LIBOR信用延期，且適用於任何此類請求或繼續LIBOR信用延期的所有要求應被視為指並適用於SOFR信用延期。為免生疑問，對於任何SOFR信用延期，行政代理必須根據現有文件中提出並適用於LIBOR信用延期的時間段和要求(僅為採用調整後的SOFR作為基準利率而進行修改)，收到任何此類轉換或延續的通知。

(c)

選舉失敗。在本附件第2.03(A)和(B)節生效後，如果借款人(X)被要求根據借款通知選擇SOFR利息期，續展或轉換(Y)需要向管理代理提供通知，説明借款人已選擇將任何非SOFR信用延期轉換為SOFR信用延期，或在SOFR利息期終止時繼續SOFR信用延期，或(Z)借款人未能在SOFR利息期結束前及時和完整地提交關於轉換或繼續SOFR信用延期的通知，則在這種情況下，適用於倫敦銀行間同業拆借利率信用延期的任何自動利息期限選擇、轉換、償還或任何其他結果，在必要時應適用於SOFR信用延期；然而，如果此類LIBOR貸方延期在與SOFR利息期不對應的利息期內自動借款、繼續或轉換，則應適用一個月的SOFR利息期。

(d)

SOFR信用延期的預付款。現有協議或任何其他現有文件中的任何條款，如果在緊接本附件第1.01和1.02節的規定生效之前，要求借款人向行政代理髮出任何LIBOR信用延期的預付款通知，在每種情況下，均應被視為是指SOFR信用延期，而不是該LIBOR信用延期。為免生疑問，對於任何SOFR信用延期，適用於該等預付款的任何通知或條款必須由管理代理根據現有文件中提出並適用於LIBOR信用延期的時間段和要求(僅經修改以應用調整後的SOFR作為基準利率)而收到。

(e)

SOFR信用延期的利率。在不限制經修訂協議或任何其他經修訂文件中有關違約率或遞增或增加利率的任何條文的適用性的情況下，每一次SOFR信貸延期的年利率應等於(I)SOFR利息期的經調整期限SOFR與(Ii)適用保證金之和。

(f)

SOFR授信延期利息計算。經修訂協議及經修訂文件項下有關任何SOFR信貸延期的所有利息，將按適用情況按每日計算，並以該SOFR信貸延期於適用決定日期的未償還本金、面值或其他類似金額計算，並以一年360日為基準計算，並須按實際經過的天數(包括首日但不包括最後一天)支付。SOFR、經調整的期限SOFR或期限SOFR應由管理代理確定，且該確定應是無明顯錯誤的決定性的。

(g)

為免生疑問，現有協議或任何其他現有文件中要求借款人賠償貸款人因法律變更或其任何解釋(包括但不限於資本金要求、美聯儲不時發佈的法規、貸款人須對其貸款或其他義務徵税或徵收影響貸款的成本或費用)而增加的成本的任何條款，或任何其他類似或類似的收益維持條款應進行必要的必要修改，以適用於SOFR信用擴展。

(h)

自動還款和轉換。為免生疑問，現有協議或任何其他現有文件中要求在發生某些特定事件(包括但不限於無法確定利率、沒有反映貸款人融資成本、違法、違約或違約事件)時自動償還、預付款或轉換為另一基準利率(包括轉換為替代利率信用延期)的任何LIBOR信用延期的任何條款應作必要的修改，以適用於SOFR信用延期。

(i)

賠償損失。為免生疑問，現有協議或任何其他現有文件中任何要求賠償貸款人某些特定損失的條款(包括但不限於利息期限最後一天以外的本金支付、利息期限最後一天以外的信用延期轉換、未能在按照其條款交付的通知中指定的日期借款、轉換、繼續或預付款項或轉讓信用延期而非利息期限最後一天)應作必要的修改，以適用於SOFR信用延期。

(j)

借款的最低金額和數量限制。為免生疑問，現有協議或任何其他現有文件中對LIBOR信用延期適用最低總金額或其倍數的任何條款，如在任何時候對LIBOR信用延期適用最低借款總額或最低借款數量，則應進行必要的修改，以適用於SOFR信用延期。

第5.04節

關於SOFR的免責聲明和免責聲明。對於(A)術語SOFR參考率、經調整術語SOFR或術語SOFR、或其任何組成部分定義或其定義中所指的費率、或其任何替代、後續或替代費率(包括任何基準替代)的繼續、管理、提交、計算或與其相關的任何其他事項，行政代理不保證或承擔任何責任，包括任何該等替代、後續或替代費率的組成或特徵

替換比率(包括任何基準替換)將在其終止或不可用之前與術語SOFR參考利率、經調整期限SOFR、術語SOFR或任何替代、後續或替換比率(包括任何基準替換)相似，或產生與SOFR相同的價值或經濟等價性，或具有相同的數量或流動性，或(B)任何符合要求的變更的效果、實施或組成。行政代理及其聯屬公司或其他相關實體可從事影響SOFR、期限SOFR參考利率、期限SOFR、經調整期限SOFR、任何替代、後續或替換利率(包括任何基準替換)或任何相關調整的計算的交易，在每種情況下，以對借款人不利的方式。行政代理可根據經修訂協議的條款，以合理的酌情權選擇信息來源或服務，以確定SOFR、SOFR期限、SOFR期限、經調整期限SOFR或任何替代、後續或替代利率(包括任何基準替換)或對其進行的任何相關調整，並且不對借款人或任何其他個人或實體承擔任何類型的損害責任，包括直接或間接、特殊、懲罰性、附帶或後果性損害、費用、損失或費用(無論是侵權行為、合同或其他方面，也無論是法律上的還是衡平法上的)。任何此類信息源或服務提供的任何此類費率(或其組成部分)的任何錯誤或計算。

第5.05節

SOFR替代費率信用延期。如在緊接本修訂條文生效前，任何信貸展期(包括替代利率信貸展期)以基於LIBOR的基準利率的一部分作為基準利率，則調整期限SOFR將取代該部分的LIBOR而適用，將相應的SOFR利息期應用於本應適用於該LIBOR部分的利息期(或如果沒有與LIBOR的該利息期對應的SOFR利息期，則應應用一個月的SOFR利息期)；但如果該調整期限SOFR部分不可用，則在確定任何該等組成部分的利率時不得使用調整期限SOFR。為免生疑問，(I)適用於任何該等利率的LIBOR部分所包括的任何額外保證金、利差或其他金額應適用於適用於任何該等信貸延期的利率的經調整期限SOFR組成部分(包括SOFR替代利率信用延期)(除包括在經調整期限SOFR內的利差調整外)及(Ii)除本協議所述的相反範圍外，與任何該等組成部分(包括適用於其LIBOR組成部分的任何保證金)有關的任何規定應適用於SOFR替代利率信用延伸。

第6.01節

定義的術語。現對現有協議和每個其他適用的現有文件(如果有)進行修改和修改，以納入本附件中所述的定義，在任何此類現有文件中使用的範圍內，包括由於本修正案的有效性。為避免疑問，如果本附件中定義的術語與任何現有文件中使用的定義術語衝突，應以本附件中的術語為準。就本修正案而言，下列術語應具有以下含義，包括但不限於本附件中包含的規定：

“調整後期限SOFR”是指，就任何涉及SOFR利息期間信貸延期的SOFR而言，年利率等於(I)期限SOFR和(Ii)適用利差調整之和；但如果調整後期限SOFR應小於下限，則調整後期限SOFR應被視為下限。

“替代利率信用延期”是指名義上基於“基本利率”、“替代基本利率”、“ABR”、“聯邦基金”、“優惠”或“花旗優惠”、“最低利率”或其他類似或類似術語的信用延期，通常表示使用LIBOR、SOFR、

條款SOFR或調整條款SOFR，並且可以根據上下文需要應用基於LIBOR、SOFR、條款SOFR或調整條款SOFR的速率(或速率的組成部分)。為免生疑問，在緊接本修訂條文於過渡日期生效之前，該等信貸延期並非LIBOR信貸延期，而在本修訂條文於過渡日期生效後，亦不會是SOFR信貸延期。

“適用保證金”是指在緊接過渡日實施本修正案的規定之前，現有協議或任何其他現有文件中使用的適用保證金、利率、利差或其他類似或類似的術語或概念，用於計算適用的LIBOR信用延期的任何利率或其他類似金額。

“符合變更”是指，關於調整後的期限SOFR、條款SOFR的使用或管理，或使用、管理、採用或實施任何基準替代，任何技術、管理或操作變更(包括變更申請替代利率信用延期的替代利率的定義、“營業日”的定義、“美國政府證券營業日”的定義、“利息期”的定義或任何類似或類似的定義(或增加“利息期”的概念)、確定利率和支付利息的時間和頻率、借款請求或提前還款的時間，轉換或繼續通知、回顧期限的適用性和長度、任何損失賠償條款的適用性以及其他技術、行政或操作事項)，行政代理決定可能是適當的，以反映任何此類費率的採用和實施，或允許行政代理以與市場慣例基本一致的方式使用和管理該費率(或者，如果行政代理決定採用此類市場慣例的任何部分在行政上不可行，或者如果行政代理確定不存在用於管理任何此類費率的市場慣例，以行政代理決定的與經修訂的協定和其他經修訂的文件的管理有關的合理必要的其他管理方式)。

“信貸展期”是指根據現有協議、經修訂的協議、任何其他現有文件或任何其他經修訂的文件所作的任何類型的信貸展期，不論其特徵為貸款、定期貸款、循環貸款、週轉貸款、日間透支貸款、投標貸款、墊款、借款、信貸展期、信用證或其他財務通融，亦不論是否構成新的信貸展期或現有信貸展期的轉換或延續。

“現有文件”係指在緊接本修正案生效前經修訂、重述、修訂或重述、補充、續訂或以其他方式修改的現有協議、每份“貸款文件”、“融資協議”或“相關文件”(或其他類似或類似定義的術語)，以及與現有協議及其下的信貸擴展相關而籤立和交付的所有其他票據、協議、文件和文書，包括但不限於任何票據、擔保、擔保文件、抵押、信託契據或證書；但就本修正案或本修正案所載條文而言，任何衍生工具、掉期協議、對衝協議或ISDA確認(或其他類似或類似條款)均不構成現有文件。

“下限”是指現有協議最初規定的基準利率下限(在簽署現有協議時，修改、修訂或續訂現有協議時或其他情況下)，並用於計算與LIBOR信貸延期有關的任何利率、費用、佣金或其他金額。

“利息期”是指“利息期”、“倫敦銀行同業拆借利率期”或現有協議或任何其他適用的現有文件中規定的任何其他類似或類似的術語。

根據基準利率的具體設定、期限、計算或確定，信用延期產生利息。

“LIBOR信用展期”是指基於LIBOR產生利息或產生費用、佣金或其他金額的信用展期。

“LIBOR參考信用延期”是指任何替代利率信用延期(在其根據現有單據適用基於LIBOR的利率(或利率的一個組成部分)的範圍內)或LIBOR信用延期，視上下文需要而定。

“倫敦銀行間同業拆借利率相關定義”指在緊接本修正案的規定於過渡期生效之前生效的現有協議或任何其他現有文件(或其任何部分定義)中定義的任何術語，無論措辭如何，主要與LIBOR的確定、管理或計算有關，例如包括以下適用術語：“調整後的倫敦銀行間同業拆借利率”、“調整後的倫敦銀行間同業拆借利率”、“倫敦銀行間同業拆借利率”、“倫敦銀行間同業拆借利率”、“倫敦銀行間同業拆借利率”、“倫敦銀行間同業拆借利率”、“倫敦銀行同業拆借利率”、“歐洲美元基本利率”、“歐洲貨幣匯率”、“一個月倫敦銀行同業拆借利率”、“每日LIBOR”、“內插利率”、“屏幕利率”、“歐洲美元儲備百分比”、“LIBOR確定日期”和“LIBOR重置日期”。

“倫敦銀行同業拆借利率相關條款”是指在緊接過渡日生效前生效的現有協議或任何其他現有文件中的任何術語或條款(與倫敦銀行同業拆借利率相關的定義除外)，對於LIBOR、與LIBOR相關的定義、涉及信用延期的LIBOR或另一項LIBOR相關條款(在每種情況下，僅在該術語或條款涉及LIBOR、LIBOR相關定義、LIBOR引用信用延期或另一LIBOR相關條款的範圍內)，包括例如(A)短語為“適用保證金”、“借款”、“營業日”、“違約率”、“付息日期”、“利息期”、“LIBOR期”、“LIBOR貸款”、“歐洲美元貸款”、“歐洲貨幣貸款”、“LIBO利率貸款”、“利息期權”、“參考銀行”、“參考利率”、“指數”、“增量”、“計算期”、“計算時間”、“適用利率”、“LIBOR保證金”、“定價網格”、“倫敦銀行日”、“營業日”，(B)涉及(I)與LIBOR有關的利率設定、借款、轉換、延續、付款及預付機制，(Ii)無法根據LIBOR決定或作出信貸延期，(Iii)償還與LIBOR信貸延期有關的費用、開支、損毀、虧損補償或賠償，(Iv)LIBOR的可用性及(V)有關LIBOR的免責處理。

“重大不利影響”係指(A)“重大不利影響”或任何其他類似或類似的術語，在每種情況下，在現有協議或任何其他現有文件或其他方面如此定義的範圍內，(B)(I)借款人及其子公司的經營、業務、物業、負債(實際或有)、狀況(財務或其他)或前景的重大不利變化或重大不利影響；或(Ii)對以下方面產生重大不利影響：(A)借款人履行經修訂文件規定的義務的能力；(B)借款人所屬的任何經修訂文件的合法性、有效性、約束力或對借款人的可執行性；或(C)行政代理、開證行或貸款人根據任何經修訂文件可獲得或被授予的權利、補救辦法和利益。

“定期術語SOFR確定日”具有“SOFR”一詞定義中規定的含義。

“相關政府機構”是指聯邦儲備系統理事會或紐約聯邦儲備銀行理事會，或由理事會正式認可或召集的委員會

“SOFR”指與SOFR管理人管理的擔保隔夜融資利率相等的利率。

“SOFR管理人”指紐約聯邦儲備銀行(或有擔保隔夜融資利率的任何後續管理人)。

“SOFR替代利率信用延期”是指在過渡日期後使用調整後的SOFR期限作為適用於該等信用延期的基準利率的組成部分的替代費率信用延期。

“SOFR授信延期”指根據調整後的SOFR期限產生利息或產生費用、佣金或其他金額的任何授信延期，但為免生疑問，不包括任何替代利率授信延期。

就任何SOFR信貸展期而言，“SOFR利息期”是指與LIBOR現有文件中該等利息期的選擇相對應的時間段，但僅限於該利息期可用且由相關政府機構就SOFR條款推薦的範圍內。為免生疑問，即使本文件有任何相反規定，一(1)、三(3)、六(6)及十二(12)個月的期限SOFR應為修訂文件於生效日期時可供參考及推薦的相應期限，如在生效日期後有其他期限可供參考並獲有關政府機構推薦，而該等期限與現有文件所提供的利率期限相對應，則該等期限應被視為在下文中加入為SOFR利率期限。適用於倫敦銀行同業拆借利率信用延期利息期限的任何附加技術、行政或操作慣例或限制，均應適用於SOFR信用延期，並在此納入SOFR利息期限的定義。

“SOFR參考信用擴展”是指根據上下文可能需要的任何替代費率信用擴展(在其適用基於SOFR、SOFR條款SOFR或調整後期限SOFR的費率(或匯率的一個組成部分)的範圍內)或SOFR信用擴展。

“利差調整”是指，對於任何SOFR信貸延期的SOFR利息期，適用的年利率如下：

對於任何關於SOFR信用延期的計算，“SOFR期限”是指與適用SOFR利息期相當的期限的SOFR參考利率，在該日(該日，“定期SOFR期限確定日”)，即該SOFR利息期第一天之前的兩(2)個美國政府證券營業日，該利率由SOFR管理人公佈；然而，如果截至下午5：00。(紐約市時間)在任何定期期限SOFR確定日，適用男高音的術語SOFR參考利率尚未公佈

在期限SOFR管理人和關於期限SOFR參考利率的基準替換日期尚未出現之前，期限SOFR將是期限SOFR管理人在之前的第一個美國政府證券營業日公佈的該期限SOFR參考利率，只要該期限SOFR管理人在美國政府證券營業日之前的第一個美國政府證券營業日不超過三(3)個美國政府證券營業日之前的三(3)個美國政府證券營業日。

“SOFR管理人”指CME Group Benchmark Administration Limited(CBA)(或由管理代理以其合理的酌情決定權選擇的SOFR參考率的繼承人)。

“美國政府證券營業日”是指證券業和金融市場協會建議其會員的固定收益部門全天關閉以進行美國政府證券交易的任何一天(星期六或星期日除外)。

第6.02節

施工規則。為免生疑問，(A)如在緊接本修正案生效前，現有協定或任何其他現有文件不包括根據本附件第I條或第II條的任何規定而修改的任何條文或條款，則本附件第I條或第II條的該等條文不予理會，且為免生疑問，該現有協議或其他現有文件不應被視為根據本附件第一條或第二條的任何此類規定進行了修改或修改，且(B)本附件中包含的修訂應適用於涉及信用延期的倫敦銀行間同業拆借利率，以及現有文件下沒有其他可用的信用延期。本修正案中對“借款人”的任何提及應被視為指“借款人”、“適用的借款人”、“每個借款人”、“該等借款人”或“任何借款人”(視情況而定)，如果上述“借款人”超過一人。

第6.03節

其他合規性更改。儘管本文中包含任何相反的內容或在修訂的文件中，關於術語SOFR或調整後的術語SOFR的使用或管理，管理代理機構將有權隨時進行符合要求的更改，並且，即使與本文或任何其他現有文件中有任何相反的規定，實施此類符合要求更改的任何修訂將生效，而無需任何其他任何一方對任何現有文件或經修訂的文件採取任何進一步的行動或同意。行政代理將通知借款人和貸款人任何符合要求的變更的有效性。


SOFR利息期或其他期間的期限	價差調整
1個月	0.11448%
3個月	0.26161%
6個月	0.42826%
12個月	0.71513%