附錄 99.1
新聞發佈
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北方信託公司報告第二季度
淨收入為3.318億美元，攤薄後每股普通股收益為1.56美元
芝加哥，2023年7月19日——北方信託公司今天公佈的第二季度攤薄後每股普通股淨收入為1.56美元，而2023年第一季度為1.51美元，2022年第二季度為1.86美元。淨收入為3.318億美元，上一季度為3.346億美元，去年同期為3.962億美元。
2023 年第二季度的業績包括以下內容：
•3,870萬美元的税前遣散費相關費用（税後2920萬美元）。
•與註銷對客户能力的投資有關的2560萬美元税前費用（税後1,930萬美元）。
董事長兼首席執行官邁克爾·奧格雷迪：
“Northern Trust第二季度的業績反映了我們每項業務的增長、生產率舉措的穩步進展以及謹慎的資本管理。與上一季度相比，我們的信託費用和收入有所增長；使支出（不包括值得注意的項目）得到良好的控制；使普通股回報率處於目標區間的中間；並向股東返還了2.57億美元。在我們進入下半年之際，我們將保持警惕，努力發展和深化我們的客户特許經營權，同時提高運營模式的效率。”
財務摘要和關鍵指標
2023 年第二季度變動百分比
（以百萬美元計，每股數據除外）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
信託、投資和其他服務費$1,096.3 $1,063.6 $1,143.4 3 %(4)%
其他非利息收入（虧損）149.3 149.8 166.6 —(10)
淨利息收入 (FTE*)524.6 544.4 469.8 (4)12 
總收入 (FTE*)$1,770.2 $1,757.8 $1,779.8 1 %(1)%
非利息支出$1,331.9 $1,285.6 $1,223.6 4 %9 %
（釋放）信貸損失準備金(15.5)15.0 4.5 N/MN/M
所得税準備金108.9 109.4 144.4 —(25)
全職培訓調整*13.1 13.2 11.1 (1)17 
淨收入$331.8 $334.6 $396.2 (1)%(16)%
分配給普通股和潛在普通股的收益$323.7 $315.2 $388.3 3 %(17)%
普通股攤薄後每股收益$1.56 $1.51 $1.86 3 %(16)%
普通股平均回報率12.4 %12.4 %15.7 %
平均資產回報率0.91 %0.92 %1.03 %
平均資產$145,899.6 $148,059.9 $154,084.1 (1)%(5)%
N/M-沒意義
(*) 以全額應納税等值物（FTE）為基礎列報的淨利息收入和總收入是非普遍接受的會計原則財務衡量標準，便於資產收益率的分析。有關更多詳細信息，請參閲 “與全額應納税等值的對賬” 部分。

北方信託公司2023年第二季度業績
客户資產
託管/管理資產（AUC/A）和管理的資產是公司信託、投資和其他服務費的驅動力，是非利息收入的最大組成部分。
截至
2023 年 6 月 30 日變動百分比
（以十億美元計）2023年6月30日*2023年3月31日2022年6月30日2023年3月31日2022年6月30日
保管/管理的資產
資產服務$13,483.5 $13,221.5 $12,812.2 2 %5 %
財富管理995.4 953.3 921.5 4 8 
保管/管理的總資產$14,478.9 $14,174.8 $13,733.7 2 %5 %
託管資產 (1)
資產服務$10,295.7 $10,065.6 $9,771.2 2 %5 %
財富管理989.1 947.6 913.0 4 8 
託管資產總額$11,284.8 $11,013.2 $10,684.2 2 %6 %
管理的資產
資產服務$989.8 $962.1 $950.0 3 %4 %
財富管理376.0 368.3 352.8 2 7 
管理的總資產$1,365.8 $1,330.4 $1,302.8 3 %5 %
(1) 託管資產是託管/管理資產的一部分。
(*) 在向美國證券交易委員會提交10-Q表之前，本季度的客户資產被視為初步資產。
信託、投資和其他服務費
2023 年第二季度變動百分比
（以百萬美元計）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
資產服務信託、投資和其他服務費
託管和資金管理$427.4 $413.6 $433.8 3 %(1)%
投資管理134.1 126.2 148.4 6 (10)
證券貸款21.5 19.1 21.6 13 — 
其他38.2 44.1 38.9 (14)(2)
總資產服務$621.2 $603.0 $642.7 3 %(3)%
財富管理信託、投資和其他服務費
中央$166.0 $163.6 $177.4 2 %(6)%
東方124.1 119.8 128.1 4 (3)
西方93.7 91.2 98.7 3 (5)
全球家族辦公室 (GFO)91.3 86.0 96.5 6 (5)
全方位財富管理$475.1 $460.6 $500.7 3 %(5)%
合併信託、投資和其他服務費用總額$1,096.3 $1,063.6 $1,143.4 3 %(4)%
資產服務和財富管理信託、投資和其他服務費用受到一個月和四分之一的滯後資產價值的影響。
資產服務信託、投資和其他服務費用總額環比增長，比上一季度有所下降。
▪ 託管費和基金管理費連續增加，這主要是由於新業務、交易量增加和市場有利所致。託管費和基金管理費與去年同期相比有所下降，這主要是由於市場不利。
▪ 投資管理費連續增加，主要是由於資產流入和有利的市場。投資管理費比上一季度有所下降，這主要是由於資產外流和不利的市場。
▪ 其他費用連續下降，主要是由於上一季度與季節性福利支付服務相關的費用。
財富管理信託、投資和其他服務費用總額環比增長，比上一季度有所下降。
•該地區（中部、東部和西部）的費用連續增長，這主要是由於有利的市場。這些地區的費用比上一季度有所下降，這主要是由於不利的市場和與產品相關的資產外流。
•在淨流入的推動下，GFO的費用連續增加。GFO的費用比上一季度有所下降，這主要是由於市場不利。
2
北方信託公司2023年第二季度業績
其他非利息收入
2023 年第二季度變動百分比
（以百萬美元計）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
其他非利息收入
外匯交易收入$50.1 $53.0 $77.6 (5)%(35)%
國庫管理費7.9 8.4 10.6 (4)(24)
安全佣金和交易收入36.1 34.7 32.8 4 10 
其他營業收入55.2 46.8 45.6 18 21 
投資安全收益（虧損），淨額— 6.9 — N/MN/M
其他非利息收入總額（虧損）$149.3 $149.8 $166.6 —%(10)%
N/M-沒意義
外匯交易收入與去年同期相比有所下降，這主要是由於客户交易量減少以及外匯互換活動的不利影響。
與上一季度相比，證券佣金和交易收入有所增加，這主要是由於債券承銷推薦費的增加。
其他營業收入連續增長，主要是由於非交易外匯收入以及銀行和信貸相關服務費的增加。與上一季度相比，其他營業收入有所增加，這主要是由於補充薪酬計劃的市值增加、非交易外匯收入的增加以及銀行和信貸相關服務費用的增加，部分被與Visa Inc. B類普通股相關的現有互換協議相關的支出增加所抵消。
淨利息收入
2023 年第二季度變動百分比
（以百萬美元計）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
淨利息收入
利息收入 (FTE*)$1,748.1 $1,468.6 $535.9 19 %N/M
利息支出1,223.5 924.2 66.1 32N/M
淨利息收入 (FTE*)$524.6 $544.4 $469.8 (4)%12 %
平均收益資產$134,116 $135,957 $139,902 (1)%(4)%
淨利率 (FTE*)1.57 %1.62 %1.35 %(5)bps22 bps
(*) 以全職員工身份列報的利息收入、淨利息收入和淨利率是促進資產收益率分析的非公認會計原則財務指標。有關更多詳細信息，請參閲 “與全額應納税等價物的對賬” 部分。
bps-基點
全職員工淨利息收入連續下降，這主要是由於平均收益資產減少，但平均利率的提高部分抵消了這一點。與上一季度相比，全職員工的淨利息收入有所增加，這主要是由於平均利率的提高，但平均收益資產的下降部分抵消了這一點。
按全職員工計算的淨利率連續下降，這主要是由於資產負債表組合的不利變化，但平均利率的提高部分抵消了這一點。按全職員工計算的淨利率比上一季度有所增加，這主要是由於平均利率上升，但不利的資產負債表組合變化部分抵消了這一點。
平均收益資產連續下降，與去年同期相比有所下降，這主要是由於客户存款減少，但短期借貸活動的增加部分抵消了這一點。
3
北方信託公司2023年第二季度業績
信貸損失準備金
截至和結束的三個月中，
2023 年 6 月 30 日變動百分比
（以百萬美元計）2023年6月30日2023年3月31日2022年6月30日2023年3月31日2022年6月30日
信用損失備抵金
信貸損失的初始補貼$213.0 $200.9 $189.9 6 %12 %
（釋放）信貸損失準備金(15.5)15.0 4.5 N/MN/M
淨收回額（扣賬） — (2.9)5.5 (98)(101)
終止信貸損失補貼$197.5 $213.0 $199.9 (7)%(1)%
津貼分配給：
貸款和租賃$152.5 $159.9 $138.2 (5)%10 %
未提取的貸款承諾和
備用信用證		26.0 34.3 43.5 (24)(40)
債務證券和其他金融資產19.0 18.8 18.2 1 5 
終止信貸損失補貼$197.5 $213.0 $199.9 (7)%(1)%
N/M-沒意義
Q2 2023
本季度信貸儲備的釋放主要是由於集體評估的儲備金減少，這主要是由於某些商業和機構貸款以及某些商業房地產（CRE）貸款的信貸質量改善，但對CRE市場，尤其是Office CRE經濟壓力增加的預期部分抵消了這一點。集體評估的儲備金涉及具有相似風險特徵的集合金融資產。
Q1 2023
上一季度的準備金主要是由於集體評估的儲備金增加，這得益於CRE投資組合規模和期限的增長，主要是多户住宅物業，但商業和機構領域信貸質量的改善部分抵消了這一點。
Q2 2022
上一季度的準備金主要是由於按集體計算的儲備金增加，但被上一季度的回收部分抵消。與前一時期相比，集體基準儲備金的增加主要是由當時的市場狀況和更高的衰退風險推動的，但主要是CRE以及商業和機構投資組合中信貸質量的改善部分抵消了這一點。
4
北方信託公司2023年第二季度業績
非利息支出
2023 年第二季度變動百分比
（以百萬美元計）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
非利息支出
補償$604.5 $595.2 $546.5 2 %11 %
員工福利101.4 101.0 119.6 — (15)
外部服務230.9 210.8 213.1 10 8 
設備和軟件229.3 231.7 203.5 (1)13 
佔用率53.8 61.3 51.0 (12)6 
其他運營費用112.0 85.6 89.9 31 25 
非利息支出總額$1,331.9 $1,285.6 $1,223.6 4 %9 %
期末全職同等員工23,500 23,800 22,500 (1)%4 %
薪酬支出連續增加，上一季度薪酬支出增加，這主要是由於3,670萬美元的遣散費和更高的工資，但激勵措施的減少部分抵消了這一點。
與上一季度相比，員工福利支出有所下降，這主要是由於上一季度收取了2,030萬美元的養老金結算費用。
外部服務支出連續增長，去年同期主要是由於技術服務的增加。
設備和軟件支出與去年同期相比有所增加，這主要是由於攤銷額增加以及持續的技術投資推動的軟件成本增加。
入住費用連續下降，這主要是由於與提前退出租賃相關的上季度收取了980萬美元的費用。
其他運營支出連續增長，去年同期主要是由於註銷對客户能力的投資而產生了2560萬美元的費用。
所得税準備金
2023 年第二季度變動百分比
（以百萬美元計）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
淨收入
所得税前收入$440.7 $444.0 $540.6 (1)%(18)%
所得税準備金108.9 109.4 144.4 —(25)
淨收入$331.8 $334.6 $396.2 (1)%(16)%
有效税率24.7 %24.6 %26.7 %10 bps(200)bps
bps-基點
有效税率與上一季度相比有所下降，這主要是由於國際業務的淨税收影響降低。
5
北方信託公司2023年第二季度業績
資本行動
公司在本季度通過分紅和股票回購向普通股股東返還了約2.571億美元。在本季度，公司向普通股股東宣佈了總額為1.578億美元的現金分紅。該公司回購了1,361,828股普通股，其中包括為履行與股票薪酬相關的預扣税義務而預扣的14,596股股票，總成本為9,930萬美元（平均每股價格為72.91美元）。該公司還宣佈在本季度向優先股股東派發總額為470萬美元的現金分紅。
資本比率
截至2023年6月30日，北方信託公司及其主要子公司北方信託公司的資本比率保持強勁，超過了適用的美國監管要求下歸類為 “資本充足” 的最低要求。
下表提供了根據巴塞爾協議三分階段實施要求確定的北方信託公司和北方信託公司的資本比率以及所需的最低資本比率。

2023年6月30日*2023年3月31日2022年6月30日
資本比率-
北方信託公司		標準化方法高級方法標準化方法高級方法標準化方法高級方法資本充足的比率最低資本比率
普通股一級資本11.3 %13.0 %11.3 %11.7 %10.5 %11.6 %不適用4.5 %
第 1 級資本12.3 14.1 12.3 12.7 11.5 12.7 6.06.0 
總資本14.4 16.3 14.4 14.7 12.6 13.7 10.08.0 
第 1 級槓桿率7.4 7.4 7.3 7.3 6.7 6.7 不適用4.0 
補充槓桿不適用8.3 不適用8.3 不適用7.6 不適用3.0 
2023年6月30日*2023年3月31日2022年6月30日
資本比率-
北方信託公司		標準化方法高級方法標準化方法高級方法標準化方法高級方法資本充足的比率最低資本比率
普通股一級資本12.1 %14.3 %12.3 %12.9 %11.0 %12.3 %6.5 %4.5 %
第 1 級資本12.1 14.3 12.3 12.9 11.0 12.3 8.0 6.0 
總資本13.9 16.2 14.2 14.6 11.9 13.1 10.0 8.0 
第 1 級槓桿率7.4 7.4 7.3 7.3 6.3 6.3 5.0 4.0 
補充槓桿不適用8.2 不適用8.3 不適用7.2 3.0 3.0 
(*) 在向美國證券交易委員會提交10-Q表之前，本季度的資本比率被認為是初步的。
6
北方信託公司2023年第二季度業績
對賬至全額應納税等價物
下表列出了根據公認會計原則編制的利息收入、淨利息收入、淨利率和總收入與以全職為基礎的此類衡量標準的對賬情況，後者是非公認的會計財務指標。淨利率的計算方法是將年化淨利息收入除以平均賺取利息的資產。管理層認為，這種列報方式更清楚地説明瞭這些財務指標，便於比較。根據全職僱員薪酬基準進行調整後，應納税、非應税和部分應納税資產的收益率是可比的；但是，對全職税基準的調整對淨收入沒有影響。
住處
20232022
（百萬美元）第二第一第四第三第二
淨利息收入
利息收入——GAAP$1,735.0 $1,455.4 $1,170.1 $799.3 $524.8 
添加：FTE 調整13.1 13.2 15.5 12.3 11.1 
利息收入 (FTE)-非公認會計準則$1,748.1 $1,468.6 $1,185.6 $811.6 $535.9 
淨利息收入——GAAP$511.5 $531.2 $534.5 $513.0 $458.7 
添加：FTE 調整13.1 13.2 15.5 12.3 11.1 
淨利息收入 (FTE)-非公認會計準則$524.6 $544.4 $550.0 $525.3 $469.8 
淨利率——GAAP1.53 %1.58 %1.58 %1.54 %1.31 %
淨利率 (FTE)-非公認會計準則1.57 %1.62 %1.63 %1.58 %1.35 %
總收入
總收入-GAAP$1,757.1 $1,744.6 $1,519.0 $1,754.8 $1,768.7 
添加：FTE 調整13.1 13.2 15.5 12.3 11.1 
總收入 (FTE)-非公認會計準則$1,770.2 $1,757.8 $1,534.5 $1,767.1 $1,779.8 

7
北方信託公司2023年第二季度業績
前瞻性陳述
本新聞稿可能包括構成1995年《私人證券訴訟改革法》安全港條款所指的 “前瞻性陳述” 的陳述。前瞻性陳述通常由諸如 “相信”、“期望”、“預期”、“打算”、“估計”、“項目”、“可能”、“計劃”、“目標”、“目標”、“策略” 等詞語或未來或條件動詞來識別，例如 “可能”、“將”、“應該”、“會” 和 “可能”。前瞻性陳述包括與歷史事實相關的陳述，與北方信託的財務業績和前景、資本充足率、股息政策和股票回購計劃、會計估計和假設、包括補貼水平在內的信貸質量、未來養老金計劃繳款、有效税率、預期支出水平、或有負債、收購、戰略、市場和行業趨勢以及對會計聲明和立法影響的預期有關的陳述。這些陳述基於Northern Trust當前對未來事件或未來業績的信念和預期，涉及難以預測且可能發生變化的風險和不確定性。這些聲明還基於對許多重要因素的假設，包括Northern Trust最新的10-K表年度報告以及向美國證券交易委員會提交的其他文件中討論的因素，所有這些都可以在Northern Trust的網站上查閲。我們提醒您不要過分依賴任何前瞻性陳述，因為實際結果可能與前瞻性陳述所表達或暗示的結果存在重大差異。北方信託沒有義務更新其前瞻性陳述。
第二季度財報電話會議網絡直播
Northern Trust的第二季度財報電話會議將於2023年7月19日進行網絡直播。
現場電話會議將於美國東部時間上午 9:00 進行，可在北方信託的網站上訪問，網址為：
https://www.northerntrust.com/about-us/investor-relations
直播活動結束後，將在Northern Trust的網站上提供現場電話會議的錄音，為期約四周。參與者需要 Windows Media 或 Adobe Flash該財報也可以在北方信託的網站上查閲。
關於北方信託
Northern Trust Corporation（納斯達克股票代碼：NTRS）是為企業、機構、富裕家庭和個人提供財富管理、資產服務、資產管理和銀行業務的領先提供商。Northern Trust 於 1889 年在芝加哥成立，業務遍及全球，在美國25個州和華盛頓特區設有辦事處，並在加拿大、歐洲、中東和亞太地區的22個地點設有辦事處。截至2023年6月30日，北方信託託管/管理的資產為14.5萬億美元，管理的資產為1.4萬億美元。130 多年來，Northern Trust 憑藉卓越的服務、金融專業知識、誠信和創新贏得了行業領導者的榮譽。在 northerntrust.com 上訪問我們。在 Twitter @NorthernTrust 上關注我們或者在 LinkedIn 上關注北方信託公司。
Northern Trust Corporation，總部：伊利諾伊州芝加哥南拉薩爾街 50 號 60603 美國，在美國註冊成立有限責任公司。全球法律和監管信息可在 https://www.northerntrust.com/terms-and-conditions 找到。

8
北方信託公司
（補充合併財務信息）
損益表數據 
百分比變化 (1)
（百萬美元，每股數據除外）
2023 年第二季度 vs.
Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
非利息收入
信託、投資和其他服務費$1,096.3 $1,063.6 $1,143.4 3 %(4)%
外匯交易收入50.1 53.0 77.6 (5)(35)
國庫管理費7.9 8.4 10.6 (4)(24)
安全佣金和交易收入36.1 34.7 32.8 4 10 
其他營業收入55.2 46.8 45.6 18 21 
投資安全收益（虧損），淨額— 6.9 — N/MN/M
非利息收入總額1,245.6 1,213.4 1,310.0 3 (5)
淨利息收入
利息收入1,735.0 1,455.4 524.8 19 N/M
利息支出1,223.5 924.2 66.1 32 N/M
淨利息收入511.5 531.2 458.7 (4)12 
總收入1,757.1 1,744.6 1,768.7 1 (1)
（釋放）信貸損失準備金(15.5)15.0 4.5 N/MN/M
非利息支出
補償604.5 595.2 546.5 2 11 
員工福利101.4 101.0 119.6 — (15)
外部服務230.9 210.8 213.1 10 8 
設備和軟件229.3 231.7 203.5 (1)13 
佔用率53.8 61.3 51.0 (12)6 
其他運營費用112.0 85.6 89.9 31 25 
非利息支出總額1,331.9 1,285.6 1,223.6 4 9 
所得税前收入440.7 444.0 540.6 (1)(18)
所得税準備金108.9 109.4 144.4 —(25)
淨收入$331.8 $334.6 $396.2 (1)%(16)%
優先股分紅4.7 16.2 4.7 (71)—
適用於普通股的淨收益$327.1 $318.4 $391.5 3 %(16)%
分配給參與證券的收益3.4 3.2 3.2 6 6 
分配給普通股和潛在普通股的收益$323.7 $315.2 $388.3 3 (17)
每股普通股
淨收入
基本$1.56 $1.51 $1.86 3 %(16)%
稀釋1.56 1.51 1.86 3 (16)
平均普通股權益$10,563.8 $10,396.6 $10,022.1 2 %5 %
普通股平均回報率12.4 %12.4 %15.7 %
平均資產回報率0.91 %0.92 %1.03 %
每股普通股申報的現金分紅$0.75 $0.75 $0.70 — %7 %
已發行普通股平均值（000 股）
基本207,639 208,187208,384
稀釋207,816 208,730208,878
已發行普通股（EOP）（000s）207,004 208,342208,387
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
N/M-沒意義
EOP-期末
9
北方信託公司
（補充合併財務信息）
損益表數據
（百萬美元，每股數據除外）六個月
20232022
百分比變化 (1)
非利息收入
信託、投資和其他服務費$2,159.9 $2,311.8 (7)%
外匯交易收入103.1 158.5 (35)
國庫管理費16.3 21.7 (25)
安全佣金和交易收入70.8 69.0 3 
其他營業收入102.0 86.7 18 
投資安全收益（虧損），淨額6.9 — N/M
非利息收入總額2,459.0 2,647.7 (7)
淨利息收入
利息收入3,190.4 908.3 N/M
利息支出2,147.7 68.6 N/M
淨利息收入1,042.7 839.7 24 
總收入3,501.7 3,487.4 — 
（釋放）信貸損失準備金(0.5)6.5 N/M
非利息支出
補償1,199.7 1,110.4 8 
員工福利202.4 223.9 (10)
外部服務441.7 426.5 4 
設備和軟件461.0 397.0 16 
佔用率115.1 102.1 13 
其他運營費用197.6 169.6 17 
非利息支出總額2,617.5 2,429.5 8 
所得税前收入884.7 1,051.4 (16)
所得税準備金218.3 265.9 (18)
淨收入$666.4 $785.5 (15)%
優先股分紅
20.9 20.9 — 
適用於普通股的淨收益$645.5 $764.6 (16)%
分配給參與證券的收益6.6 6.3 5 
分配給普通股和潛在普通股的收益$638.9 $758.3 (16)%
每股普通股
淨收入
基本$3.07 $3.64 (16)%
稀釋3.07 3.63 (16)
平均普通股權益$10,480.6 $10,322.6 2 %
普通股平均回報率12.4 %14.9 %
平均資產回報率0.91 %1.00 %
每股普通股申報的現金分紅$1.50 $1.40 7 %
已發行普通股平均值（000 股）
基本207,911 208,205 
稀釋208,271 208,844 
已發行普通股（EOP）（000s）207,004 208,387 
(1) 百分比計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中顯示的四捨五入金額。
N/M-沒意義
EOP-期末
10
北方信託公司
（補充合併財務信息）
資產負債表
（以百萬美元計） 
百分比變化 (1)
2023 年 6 月 30 日 vs.
2023年6月30日2023年3月31日2022年6月30日2023年3月31日2022年6月30日
資產
美聯儲和其他中央銀行存款$42,675.1 $39,220.0 $37,867.5 9 %13 %
銀行應付的計息和存款 (2)
4,625.8 5,053.3 5,354.6 (8)(14)
聯邦基金已售出— — 10.0 N/MN/M
根據轉售協議購買的證券1,228.9 1,057.4 1,171.8 16 5 
債務證券
可供出售24,264.4 24,627.5 35,017.9 (1)(31)
持有至到期26,006.3 24,716.2 20,112.6 5 29 
交易賬户0.1 0.1 0.4 (2)(86)
債務證券總額50,270.8 49,343.8 55,130.9 2 (9)
貸款和租賃43,546.7 42,369.5 41,207.8 3 6 
其他賺取利息的資產 (3)
2,694.8 2,233.5 1,442.1 21 87 
總收益資產145,042.1 139,277.5 142,184.7 4 2 
信用損失備抵金(170.2)(176.9)(154.7)(4)10 
銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (4)
1,803.7 1,429.4 2,357.6 26 (23)
建築物和設備473.6 481.5 476.6 (2)(1)
客户安全結算應收賬款431.3 1,300.5 2,284.7 (67)(81)
善意698.8 695.1 690.0 1 1 
其他資產8,473.2 8,100.9 9,947.4 5 (15)
總資產$156,752.5 $151,108.0 $157,786.3 4 %(1)%
負債和股東權益
計息存款
儲蓄、貨幣市場及其他$23,535.5 $23,183.4 $30,857.0 2 %(24)%
儲蓄券和其他時間3,327.0 2,840.1 785.0 17 N/M
非美國辦公室-計息65,014.7 64,290.0 69,951.1 1 (7)
計息存款總額91,877.2 90,313.5 101,593.1 2 (10)
購買的聯邦資金9,344.5 4,487.3 389.2 108 N/M
根據回購協議出售的證券988.1 362.9 799.4 172 24 
其他借款 (5)
12,382.0 11,365.1 3,514.9 9 N/M
高級票據2,729.5 2,769.2 3,305.8 (1)(17)
長期債務2,061.5 2,070.9 1,094.1 — 88 
與利息相關的資金總額119,382.8 111,368.9 110,696.5 7 8 
活期存款和其他無息存款21,326.4 23,413.9 32,081.5 (9)(34)
其他負債4,407.6 4,737.4 3,938.6 (7)12 
負債總額145,116.8 139,520.2 146,716.6 4 (1)
普通股權10,750.8 10,702.9 10,184.8 — 6 
優先股權884.9 884.9 884.9 — — 
權益總額11,635.7 11,587.8 11,069.7 — 5 
負債和股東權益總額$156,752.5 $151,108.0 $157,786.3 4 %(1)%
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
(2) 銀行應收和存入銀行的計息包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中列報的銀行現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分。
(3) 其他利息收益資產包括某些社區發展投資、某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備股票，以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中，在合併資產負債表上歸類為其他資產的貨幣市場投資。
(4) 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中列報的合併資產負債表中列報的美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥聯邦住房貸款銀行的預付款。
11
北方信託公司
（補充合併財務信息）
平均資產負債表
（以百萬美元計）
百分比變化 (1)
2023 年第二季度 vs.
Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
資產
美聯儲和其他中央銀行存款$34,380.4 $36,641.8 $36,691.1 (6)%(6)%
銀行應付的計息和存款 (2)
4,573.4 4,198.7 4,227.6 9 8 
聯邦基金已售出2.9 19.7 2.2 (85)30 
根據轉售協議購買的證券1,238.6 1,046.1 1,149.3 18 8 
債務證券
可供出售24,511.8 25,030.4 35,676.6 (2)(31)
持有至到期25,053.3 25,382.2 20,244.3 (1)24 
交易賬户0.2 1.3 0.4 (84)(49)
債務證券總額49,565.3 50,413.9 55,921.3 (2)(11)
貸款和租賃42,365.4 41,959.4 40,747.0 1 4 
其他賺取利息的資產 (3)
1,990.4 1,677.8 1,163.0 19 71 
總收益資產134,116.4 135,957.4 139,901.5 (1)(4)
信用損失備抵金(176.6)(161.5)(155.8)9 13 
銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (4)
1,842.5 1,795.9 2,559.1 3 (28)
建築物和設備481.8 497.3 487.7 (3)(1)
客户安全結算應收賬款592.7 1,098.5 1,587.8 (46)(63)
善意697.0 692.3 693.8 1 — 
其他資產8,345.8 8,180.0 9,010.0 2 (7)
總資產$145,899.6 $148,059.9 $154,084.1 (1)%(5)%
負債和股東權益
計息存款
儲蓄、貨幣市場及其他$22,961.2 $27,268.8 $30,967.5 (16)%(26)%
儲蓄券和其他時間3,036.1 2,360.1 792.3 29 N/M
非美國辦公室-計息62,046.3 62,411.1 63,900.7 (1)(3)
計息存款總額88,043.6 92,040.0 95,660.5 (4)(8)
購買的聯邦資金7,070.0 3,653.9 922.8 93 N/M
根據回購協議出售的證券467.8 347.1 596.7 35 (22)
其他借款 (5)
12,132.6 11,324.0 4,186.7 7 190 
高級票據2,761.1 2,748.1 2,885.1 — (4)
長期債務2,069.7 2,066.3 1,096.4 — 89 
與利息相關的資金總額112,544.8 112,179.4 105,348.2 — 7 
活期存款和其他無息存款17,555.1 20,145.6 33,733.3 (13)(48)
其他負債4,351.0 4,453.4 4,095.6 (2)6 
負債總額134,450.9 136,778.4 143,177.1 (2)(6)
普通股權10,563.8 10,396.6 10,022.1 2 5 
優先股權884.9 884.9 884.9 — — 
權益總額11,448.7 11,281.5 10,907.0 1 5 
負債和股東權益總額$145,899.6 $148,059.9 $154,084.1 (1)%(5)%
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
(2) 銀行應收和存入銀行的計息包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中列報的銀行現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分。
(3) 其他利息收益資產包括某些社區發展投資、某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備股票，以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中，在合併資產負債表上歸類為其他資產的貨幣市場投資。
(4) 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中列報的合併資產負債表中列報的美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥聯邦住房貸款銀行的預付款。
12
北方信託公司
（補充合併財務信息）
季度趨勢數據 住處
（百萬美元，每股數據除外）20232022
第二第一第四第三第二
淨收入摘要
信託、投資和其他服務費 $1,096.3 $1,063.6 $1,042.1 $1,078.7 $1,143.4 
其他非利息收入149.3 149.8 (57.6)163.1 166.6 
淨利息收入 511.5 531.2 534.5 513.0 458.7 
總收入 1,757.1 1,744.6 1,519.0 1,754.8 1,768.7 
（釋放）信貸損失準備金 (15.5)15.0 5.0 0.5 4.5 
非利息支出1,331.9 1,285.6 1,323.6 1,229.8 1,223.6 
所得税前收入440.7 444.0 190.4 524.5 540.6 
所得税準備金108.9 109.4 34.7 129.7 144.4 
淨收益 $331.8 $334.6 $155.7 $394.8 $396.2 
每股普通股
淨收入-基本$1.56 $1.51 $0.71 $1.80 $1.86 
-攤薄1.56 1.51 0.71 1.80 1.86 
每股普通股申報的現金分紅0.75 0.75 0.75 0.75 0.70 
賬面價值 (EOP)51.94 51.37 49.78 48.68 48.87 
市場價值 (EOP)74.14 88.13 88.49 85.56 96.48 
財務比率
平均普通股回報率12.4 %12.4 %5.9 %14.9 %15.7 %
平均資產回報率0.91 0.92 0.42 1.07 1.03 
淨利率 (GAAP)1.53 1.58 1.58 1.54 1.31 
淨利率 (FTE*)1.57 1.62 1.63 1.58 1.35 
託管/管理資產（以十億美元計）-期末
資產服務$13,483.5 $13,221.5 $12,705.5 $11,954.0 $12,812.2 
財富管理995.4 953.3 898.5 868.0 921.5 
託管資產總額/管理$14,478.9 $14,174.8 $13,604.0 $12,822.0 $13,733.7 
託管資產（以十億美元計）-期末
資產服務$10,295.7 $10,065.6 $9,712.3 $9,125.5 $9,771.2 
財富管理989.1 947.6 892.3 860.8 913.0 
託管資產總額$11,284.8 $11,013.2 $10,604.6 $9,986.3 $10,684.2 
管理的資產（以十億美元計）-期末
資產服務$989.8 $962.1 $898.1 $873.7 $950.0 
財富管理376.0 368.3 351.4 336.2 352.8 
管理的總資產$1,365.8 $1,330.4 $1,249.5 $1,209.9 $1,302.8 
資產質量（百萬美元）-期末
非應計貸款和租賃$47.1 $48.9 $45.9 $76.4 $89.7 
擁有的其他房地產（OREO）0.3 — — — 0.1 
非應計資產總額$47.4 $48.9 $45.9 $76.4 $89.8 
非應計資產/貸款和租賃以及OREO0.11 %0.12 %0.11 %0.17 %0.22 %
扣除總額$(0.8)$(4.0)$(0.5)$(5.4)$— 
總回收率 0.8 1.1 0.5 0.9 5.5 
淨收回額（扣款）$— $(2.9)$— $(4.5)$5.5 
平均貸款和租賃的年化淨回收率（扣除）— %(0.03)%— %(0.04)%0.05 %
分配給：信貸損失備抵金：
貸款和租賃$152.5 $159.9 $144.3 $138.7 $138.2 
未提取的貸款承諾和備用信用證26.0 34.3 38.5 40.7 43.5 
債務證券和其他金融資產19.0 18.8 18.1 16.5 18.2 
貸款和租賃補貼/非應計貸款和租賃3.2 x3.3 x3.1 x1.8 x1.5 x
(*) 以全職員工身份列報的淨利率是一種非公認的會計原則財務指標，有助於資產收益率的分析。有關更多詳細信息，請參閲 “與全額應納税等價物的對賬” 部分。
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