美國銀行公司和子公司 | |||||
目錄 | 頁面 | ||||
合併財務摘要 | 2 | ||||
合併收益表 | 3 | ||||
綜合收益表 | 3 | ||||
淨利息收入和非利息收入 | 4 | ||||
合併資產負債表 | 5 | ||||
資本管理 | 6 | ||||
巴塞爾協議3下的資本構成 | 7 | ||||
季度平均餘額和利率 | 8 | ||||
債務證券 | 9 | ||||
補充財務數據 | 10 | ||||
按業務部門和所有其他部門劃分的季度業績 | 11 | ||||
按業務部門和所有其他部門劃分的年初至今業績 | 13 | ||||
個人銀行業務 | |||||
分部業績總計 | 14 | ||||
關鍵指標 | 15 | ||||
業務業績 | 16 | ||||
全球財富與投資管理 | |||||
分部業績總計 | 18 | ||||
關鍵指標 | 19 | ||||
環球銀行 | |||||
分部業績總計 | 20 | ||||
關鍵指標 | 21 | ||||
全球市場 | |||||
分部業績總計 | 22 | ||||
關鍵指標 | 23 | ||||
所有其他 | |||||
總結果 | 24 | ||||
未償貸款和租約 | 25 | ||||
按業務部門和所有其他業務分列的季度平均貸款和租賃 | 26 | ||||
按行業劃分的商業信貸風險 | 27 | ||||
不良貸款、租賃和止贖房產 | 28 | ||||
不良貸款、租賃和止贖房產活動 | 29 | ||||
季度淨扣除額和淨扣除率 | 30 | ||||
年初至今的淨扣除額和淨扣除率 | 31 | ||||
按產品類型分列的信用損失補貼的分配 | 32 | ||||
附錄 A:非公認會計準則對賬 | 33 | ||||
關鍵績效指標 | |||||
公司公佈了管理層在評估合併和/或分部業績時使用的某些關鍵財務和非財務績效指標。該公司認為這些信息很有用,因為它為管理層提供了有關基本運營業績和趨勢的信息。關鍵績效指標在第2頁的合併財務摘要和每個細分市場的關鍵指標頁面中列出。 | |||||
業務板塊運營 | |||||
該公司在完全應納税等值(FTE)的基礎上報告其四個業務部門和所有其他業務部門的經營業績。此外,第11-13頁顯示的整個公司的業績是以全職員工為基礎報告的。 | |||||
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併財務摘要 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,每股信息除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
損益表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 28,606 | $ | 24,016 | $ | 14,158 | $ | 14,448 | $ | 14,681 | $ | 13,765 | $ | 12,444 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 22,849 | 21,900 | 11,039 | 11,810 | 9,851 | 10,737 | 10,244 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 51,455 | 45,916 | 25,197 | 26,258 | 24,532 | 24,502 | 22,688 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 2,056 | 553 | 1,125 | 931 | 1,092 | 898 | 523 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 32,276 | 30,592 | 16,038 | 16,238 | 15,543 | 15,303 | 15,273 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 17,123 | 14,771 | 8,034 | 9,089 | 7,897 | 8,301 | 6,892 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税前、準備金前收入 (1) | 19,179 | 15,324 | 9,159 | 10,020 | 8,989 | 9,199 | 7,415 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 1,554 | 1,457 | 626 | 928 | 765 | 1,219 | 645 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | 15,569 | 13,314 | 7,408 | 8,161 | 7,132 | 7,082 | 6,247 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股分紅和其他 | 811 | 782 | 306 | 505 | 228 | 503 | 315 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
適用於普通股股東的淨收益 | 14,758 | 12,532 | 7,102 | 7,656 | 6,904 | 6,579 | 5,932 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
攤薄後的每股普通股收益 | 1.82 | 1.53 | 0.88 | 0.94 | 0.85 | 0.81 | 0.73 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發行和流通的攤薄後普通股平均值 | 8,162.6 | 8,182.2 | 8,080.7 | 8,182.3 | 8,155.7 | 8,160.8 | 8,163.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股支付的股息 | $ | 0.44 | $ | 0.42 | $ | 0.22 | $ | 0.22 | $ | 0.22 | $ | 0.22 | $ | 0.21 | ||||||||||||||||||||||||||||||
性能比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 1.00 | % | 0.84 | % | 0.94 | % | 1.07 | % | 0.92 | % | 0.90 | % | 0.79 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益平均回報率 | 11.84 | 10.48 | 11.21 | 12.48 | 11.24 | 10.79 | 9.93 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均股東權益回報率 | 11.22 | 9.99 | 10.52 | 11.94 | 10.38 | 10.37 | 9.34 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股有形股東權益的平均回報率 (2) | 16.42 | 14.78 | 15.49 | 17.38 | 15.79 | 15.21 | 14.05 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形股東權益回報率 (2) | 14.97 | 13.52 | 14.00 | 15.98 | 13.98 | 13.99 | 12.66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 62.73 | 66.63 | 63.65 | 61.84 | 63.36 | 62.45 | 67.32 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股賬面價值 | $ | 32.05 | $ | 29.87 | $ | 32.05 | $ | 31.58 | $ | 30.61 | $ | 29.96 | $ | 29.87 | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股有形賬面價值 (2) | 23.23 | 21.13 | 23.23 | 22.78 | 21.83 | 21.21 | 21.13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市值 | 228,188 | 250,136 | 228,188 | 228,012 | 264,853 | 242,338 | 250,136 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融中心數量-美國 | 3,887 | 3,984 | 3,887 | 3,892 | 3,913 | 3,932 | 3,984 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
品牌自動櫃員機數量-美國 | 15,335 | 15,730 | 15,335 | 15,407 | 15,528 | 15,572 | 15,730 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
員工人數 | 215,546 | 209,824 | 215,546 | 217,059 | 216,823 | 213,270 | 209,824 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 2 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併收益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,每股信息除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 | $ | 61,009 | $ | 27,869 | $ | 32,354 | $ | 28,655 | $ | 25,075 | $ | 19,621 | $ | 14,975 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 32,403 | 3,853 | 18,196 | 14,207 | 10,394 | 5,856 | 2,531 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 28,606 | 24,016 | 14,158 | 14,448 | 14,681 | 13,765 | 12,444 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金 | 15,855 | 17,476 | 7,961 | 7,894 | 7,735 | 8,001 | 8,491 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
做市和類似活動 | 8,409 | 5,955 | 3,697 | 4,712 | 3,052 | 3,068 | 2,717 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入(虧損) | (1,415) | (1,531) | (619) | (796) | (936) | (332) | (964) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 22,849 | 21,900 | 11,039 | 11,810 | 9,851 | 10,737 | 10,244 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 51,455 | 45,916 | 25,197 | 26,258 | 24,532 | 24,502 | 22,688 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 2,056 | 553 | 1,125 | 931 | 1,092 | 898 | 523 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和福利 | 19,319 | 18,399 | 9,401 | 9,918 | 9,161 | 8,887 | 8,917 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佔用率和設備 | 3,575 | 3,508 | 1,776 | 1,799 | 1,786 | 1,777 | 1,748 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信息處理和通信 | 3,341 | 3,075 | 1,644 | 1,697 | 1,658 | 1,546 | 1,535 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
產品交付和交易相關 | 1,846 | 1,857 | 956 | 890 | 904 | 892 | 924 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
專業費用 | 1,064 | 968 | 527 | 537 | 649 | 525 | 518 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場營銷 | 971 | 860 | 513 | 458 | 460 | 505 | 463 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他一般業務 | 2,160 | 1,925 | 1,221 | 939 | 925 | 1,171 | 1,168 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出總額 | 32,276 | 30,592 | 16,038 | 16,238 | 15,543 | 15,303 | 15,273 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 17,123 | 14,771 | 8,034 | 9,089 | 7,897 | 8,301 | 6,892 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 1,554 | 1,457 | 626 | 928 | 765 | 1,219 | 645 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 15,569 | $ | 13,314 | $ | 7,408 | $ | 8,161 | $ | 7,132 | $ | 7,082 | $ | 6,247 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股分紅和其他 | 811 | 782 | 306 | 505 | 228 | 503 | 315 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
適用於普通股股東的淨收益 | $ | 14,758 | $ | 12,532 | $ | 7,102 | $ | 7,656 | $ | 6,904 | $ | 6,579 | $ | 5,932 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股信息 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益 | $ | 1.83 | $ | 1.54 | $ | 0.88 | $ | 0.95 | $ | 0.85 | $ | 0.81 | $ | 0.73 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
攤薄後收益 | 1.82 | 1.53 | 0.88 | 0.94 | 0.85 | 0.81 | 0.73 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發行和流通的普通股平均值 | 8,053.5 | 8,129.3 | 8,040.9 | 8,065.9 | 8,088.3 | 8,107.7 | 8,121.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發行和流通的攤薄後普通股平均值 | 8,162.6 | 8,182.2 | 8,080.7 | 8,182.3 | 8,155.7 | 8,160.8 | 8,163.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
綜合收益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 15,569 | $ | 13,314 | $ | 7,408 | $ | 8,161 | $ | 7,132 | $ | 7,082 | $ | 6,247 | |||||||||||||||||||||||||||
其他扣除税後的綜合收益(虧損): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券的淨變動 | 723 | (5,269) | 168 | 555 | 353 | (1,112) | (1,822) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
借方估值調整的淨變化 | (394) | 836 | (404) | 10 | (543) | 462 | 575 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生品淨變化 | 49 | (7,187) | (1,993) | 2,042 | 835 | (3,703) | (2,008) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
員工福利計劃調整 | 19 | 60 | 9 | 10 | (764) | 37 | 36 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
外幣折算調整的淨變動 | 17 | (10) | 5 | 12 | (10) | (37) | (38) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益(虧損) | 414 | (11,570) | (2,215) | 2,629 | (129) | (4,353) | (3,257) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
綜合收益(虧損) | $ | 15,983 | $ | 1,744 | $ | 5,193 | $ | 10,790 | $ | 7,003 | $ | 2,729 | $ | 2,990 | |||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 3 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入和非利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至6月30日的六個月 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃 | $ | 27,067 | $ | 15,574 | $ | 13,970 | $ | 13,097 | $ | 12,114 | $ | 10,231 | $ | 8,222 | ||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券 | 10,151 | 7,872 | 4,691 | 5,460 | 5,016 | 4,239 | 4,049 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據轉售協議出售的聯邦資金和借入或購買的證券 | 8,667 | 389 | 4,955 | 3,712 | 2,725 | 1,446 | 396 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易賬户資產 | 4,104 | 2,304 | 2,076 | 2,028 | 1,768 | 1,449 | 1,223 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他利息收入 | 11,020 | 1,730 | 6,662 | 4,358 | 3,452 | 2,256 | 1,085 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入總額 | 61,009 | 27,869 | 32,354 | 28,655 | 25,075 | 19,621 | 14,975 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 10,099 | 484 | 5,785 | 4,314 | 2,999 | 1,235 | 320 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 | 14,535 | 441 | 8,355 | 6,180 | 4,273 | 2,264 | 553 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易賬户負債 | 976 | 734 | 472 | 504 | 421 | 383 | 370 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 6,793 | 2,194 | 3,584 | 3,209 | 2,701 | 1,974 | 1,288 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出總額 | 32,403 | 3,853 | 18,196 | 14,207 | 10,394 | 5,856 | 2,531 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 28,606 | $ | 24,016 | $ | 14,158 | $ | 14,448 | $ | 14,681 | $ | 13,765 | $ | 12,444 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交換費 (1) | $ | 1,979 | $ | 2,007 | $ | 1,023 | $ | 956 | $ | 1,029 | $ | 1,060 | $ | 1,072 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他信用卡收入 | 1,036 | 951 | 523 | 513 | 523 | 513 | 483 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡總收入 | 3,015 | 2,958 | 1,546 | 1,469 | 1,552 | 1,573 | 1,555 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款相關費用 | 2,142 | 2,947 | 1,045 | 1,097 | 1,081 | 1,162 | 1,417 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
與貸款相關的費用 | 632 | 603 | 319 | 313 | 308 | 304 | 300 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費用總額 | 2,774 | 3,550 | 1,364 | 1,410 | 1,389 | 1,466 | 1,717 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資和經紀服務 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產管理費 | 5,887 | 6,388 | 2,969 | 2,918 | 2,844 | 2,920 | 3,102 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經紀費 | 1,804 | 1,995 | 870 | 934 | 879 | 875 | 989 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資和經紀服務總額 | 7,691 | 8,383 | 3,839 | 3,852 | 3,723 | 3,795 | 4,091 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
承保收入 | 1,226 | 1,107 | 657 | 569 | 411 | 452 | 435 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
辛迪加費用 | 411 | 613 | 180 | 231 | 174 | 283 | 301 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
財務諮詢服務 | 738 | 865 | 375 | 363 | 486 | 432 | 392 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用總額 | 2,375 | 2,585 | 1,212 | 1,163 | 1,071 | 1,167 | 1,128 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金總額 | 15,855 | 17,476 | 7,961 | 7,894 | 7,735 | 8,001 | 8,491 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
做市和類似活動 | 8,409 | 5,955 | 3,697 | 4,712 | 3,052 | 3,068 | 2,717 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入(虧損) | (1,415) | (1,531) | (619) | (796) | (936) | (332) | (964) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 22,849 | $ | 21,900 | $ | 11,039 | $ | 11,810 | $ | 9,851 | $ | 10,737 | $ | 10,244 | ||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 4 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||
合併資產負債表 | ||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||
6 月 30 日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 6 月 30 日 2022 | ||||||||||||||||||
資產 | ||||||||||||||||||||
銀行的現金和應付款 | $ | 29,651 | $ | 29,327 | $ | 29,497 | ||||||||||||||
在美聯儲、非美國中央銀行和其他銀行的計息存款 | 343,902 | 346,891 | 168,505 | |||||||||||||||||
現金和現金等價物 | 373,553 | 376,218 | 198,002 | |||||||||||||||||
定期存款和其他短期投資 | 7,941 | 11,637 | 6,841 | |||||||||||||||||
根據轉售協議出售的聯邦資金和借入或購買的證券 | 276,281 | 298,078 | 272,430 | |||||||||||||||||
交易賬户資產 | 311,400 | 314,978 | 294,027 | |||||||||||||||||
衍生資產 | 46,475 | 40,947 | 62,047 | |||||||||||||||||
債務證券: | ||||||||||||||||||||
按公允價值計值 | 142,040 | 172,510 | 274,665 | |||||||||||||||||
持有至到期,按成本計算 | 614,118 | 624,495 | 658,245 | |||||||||||||||||
債務證券總額 | 756,158 | 797,005 | 932,910 | |||||||||||||||||
貸款和租賃 | 1,051,224 | 1,046,406 | 1,030,766 | |||||||||||||||||
貸款和租賃損失備抵金 | (12,950) | (12,514) | (11,973) | |||||||||||||||||
貸款和租賃,扣除津貼 | 1,038,274 | 1,033,892 | 1,018,793 | |||||||||||||||||
房舍和設備,淨額 | 11,688 | 11,708 | 11,016 | |||||||||||||||||
善意 | 69,021 | 69,022 | 69,022 | |||||||||||||||||
持有待售貸款 | 6,788 | 6,809 | 6,654 | |||||||||||||||||
客户和其他應收賬款 | 73,435 | 79,902 | 79,893 | |||||||||||||||||
其他資產 | 151,619 | 154,461 | 159,971 | |||||||||||||||||
總資產 | $ | 3,122,633 | $ | 3,194,657 | $ | 3,111,606 | ||||||||||||||
負債 | ||||||||||||||||||||
在美國辦公室存款: | ||||||||||||||||||||
不計息 | $ | 571,621 | $ | 617,922 | $ | 741,676 | ||||||||||||||
計息 | 1,197,396 | 1,183,106 | 1,134,876 | |||||||||||||||||
在非美國辦事處的存款: | ||||||||||||||||||||
不計息 | 16,662 | 17,686 | 26,770 | |||||||||||||||||
計息 | 91,530 | 91,688 | 81,027 | |||||||||||||||||
存款總額 | 1,877,209 | 1,910,402 | 1,984,349 | |||||||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦資金和貸款或出售的證券 | 288,627 | 314,380 | 204,307 | |||||||||||||||||
交易賬户負債 | 97,818 | 92,452 | 97,302 | |||||||||||||||||
衍生負債 | 43,703 | 40,169 | 38,425 | |||||||||||||||||
短期借款 | 41,017 | 56,564 | 27,886 | |||||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 204,867 | 216,621 | 214,522 | |||||||||||||||||
長期債務 | 286,073 | 283,873 | 275,697 | |||||||||||||||||
負債總額 | 2,839,314 | 2,914,461 | 2,842,488 | |||||||||||||||||
股東權益 | ||||||||||||||||||||
優先股,面值0.01美元;授權——1億股;已發行和流通——4,088,099、4,088,099和4,117,686股 | 28,397 | 28,397 | 29,134 | |||||||||||||||||
普通股和額外實收資本,面值0.01美元;授權——12,800,000股;已發行和流通——7,953,563,116、7,972,438,148和8,035,221,887股 | 57,267 | 57,264 | 59,499 | |||||||||||||||||
留存收益 | 218,397 | 213,062 | 197,159 | |||||||||||||||||
累計其他綜合收益(虧損) | (20,742) | (18,527) | (16,674) | |||||||||||||||||
股東權益總額 | 283,319 | 280,196 | 269,118 | |||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 3,122,633 | $ | 3,194,657 | $ | 3,111,606 | ||||||||||||||
上述總資產中包含的合併可變利息實體的資產(隔離以結算可變利息實體的負債) | ||||||||||||||||||||
交易賬户資產 | $ | 4,610 | $ | 4,276 | $ | 2,294 | ||||||||||||||
貸款和租賃 | 15,884 | 15,754 | 16,170 | |||||||||||||||||
貸款和租賃損失備抵金 | (796) | (797) | (832) | |||||||||||||||||
貸款和租賃,扣除津貼 | 15,088 | 14,957 | 15,338 | |||||||||||||||||
所有其他資產 | 126 | 129 | 177 | |||||||||||||||||
合併可變利息實體的總資產 | $ | 19,824 | $ | 19,362 | $ | 17,809 | ||||||||||||||
上述總負債中包含的合併可變利息實體的負債 | ||||||||||||||||||||
短期借款 | $ | 1,877 | $ | 1,339 | $ | 165 | ||||||||||||||
長期債務 | 5,701 | 4,883 | 4,509 | |||||||||||||||||
所有其他負債 | 10 | 7 | 12 | |||||||||||||||||
合併可變利息實體的負債總額 | $ | 7,588 | $ | 6,229 | $ | 4,686 |
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 5 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||
資本管理 | |||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||
6 月 30 日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 6 月 30 日 2022 | |||||||||||||||
基於風險的資本指標 (1): | |||||||||||||||||
標準化方法 | |||||||||||||||||
普通股一級資本 | $ | 190,113 | $ | 184,432 | $ | 171,754 | |||||||||||
一級資本 | 218,505 | 212,825 | 200,872 | ||||||||||||||
資本總額 | 248,013 | 242,743 | 232,297 | ||||||||||||||
風險加權資產 | 1,638,481 | 1,621,900 | 1,637,712 | ||||||||||||||
普通股一級資本比率 | 11.6 | % | 11.4 | % | 10.5 | % | |||||||||||
一級資本比率 | 13.3 | 13.1 | 12.3 | ||||||||||||||
總資本比率 | 15.1 | 15.0 | 14.2 | ||||||||||||||
高級方法 | |||||||||||||||||
普通股一級資本 | $ | 190,113 | $ | 184,432 | $ | 171,754 | |||||||||||
一級資本 | 218,505 | 212,825 | 200,872 | ||||||||||||||
資本總額 | 239,215 | 233,877 | 225,555 | ||||||||||||||
風險加權資產 | 1,435,692 | 1,427,494 | 1,406,950 | ||||||||||||||
普通股一級資本比率 | 13.2 | % | 12.9 | % | 12.2 | % | |||||||||||
一級資本比率 | 15.2 | 14.9 | 14.3 | ||||||||||||||
總資本比率 | 16.7 | 16.4 | 16.0 | ||||||||||||||
基於槓桿率的指標 (1): | |||||||||||||||||
調整後的平均資產 | $ | 3,097,702 | $ | 3,018,318 | $ | 3,080,248 | |||||||||||
1 級槓桿比率 | 7.1 | % | 7.1 | % | 6.5 | % | |||||||||||
補充槓桿敞口 | $ | 3,642,215 | $ | 3,554,884 | $ | 3,620,789 | |||||||||||
補充槓桿比率 | 6.0 | % | 6.0 | % | 5.5 | % | |||||||||||
期末權益總額與期末資產總額的比率 | 9.1 | 8.8 | 8.6 | ||||||||||||||
普通股權比率 | 8.2 | 7.9 | 7.7 | ||||||||||||||
有形資產比率 (2) | 7.0 | 6.7 | 6.5 | ||||||||||||||
有形普通股權比率 (2) | 6.1 | 5.8 | 5.6 | ||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 6 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||
巴塞爾協議3下的資本構成 | |||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||
6 月 30 日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 6 月 30 日 2022 | |||||||||||||||
普通股股東權益總額 | $ | 254,922 | $ | 251,799 | $ | 239,984 | |||||||||||
CECL 過渡金額 (1) | 1,254 | 1,254 | 1,881 | ||||||||||||||
商譽,扣除相關的遞延所得税負債 | (68,644) | (68,644) | (68,641) | ||||||||||||||
淨營業虧損和税收抵免結轉產生的遞延所得税資產 | (7,757) | (7,835) | (7,746) | ||||||||||||||
扣除相關遞延所得税負債後的無形資產,抵押貸款還本付息權除外 | (1,523) | (1,538) | (1,575) | ||||||||||||||
固定福利養老金計劃淨資產,扣除税款 | (898) | (882) | (1,236) | ||||||||||||||
與歸因於自身信譽的金融負債公允價值變動相關的累計未實現淨(收益)虧損,扣除税款 | 956 | 484 | 303 | ||||||||||||||
某些現金流套期保值的累計淨(收益)虧損 (2) | 11,886 | 9,886 | 9,058 | ||||||||||||||
其他 | (83) | (92) | (274) | ||||||||||||||
普通股一級資本 | 190,113 | 184,432 | 171,754 | ||||||||||||||
扣除發行成本後的合格優先股 | 28,396 | 28,396 | 29,134 | ||||||||||||||
其他 | (4) | (3) | (16) | ||||||||||||||
一級資本 | 218,505 | 212,825 | 200,872 | ||||||||||||||
二級資本工具 | 17,045 | 17,845 | 20,734 | ||||||||||||||
符合條件的信用損失備抵額 (3) | 12,684 | 12,449 | 10,975 | ||||||||||||||
其他 | (221) | (376) | (284) | ||||||||||||||
標準化方法下的總資本 | 248,013 | 242,743 | 232,297 | ||||||||||||||
調整高級方法下信用損失的資格備抵額 (3) | (8,798) | (8,866) | (6,742) | ||||||||||||||
高級方法下的總資本 | $ | 239,215 | $ | 233,877 | $ | 225,555 | |||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 7 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度平均餘額和利率-完全應納税等值基礎 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第二季度 | 2023 年第一季度 | 2022 年第二季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 平衡 | 利息 收入/ 費用 (1) | 收益率/ 費率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/ 費用 (1) | 收益率/ 費率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/ 費用 (1) | 收益率/ 費率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
賺取資產 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在美聯儲的計息存款, 非美國中央銀行和其他銀行 | $ | 359,042 | $ | 4,303 | 4.81 | % | $ | 202,700 | $ | 1,999 | 4.00 | % | $ | 178,313 | $ | 282 | 0.63 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款和其他短期存款 投資 | 11,271 | 129 | 4.56 | 10,581 | 108 | 4.16 | 7,658 | 12 | 0.62 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售的聯邦資金和借入的證券或 根據轉售協議購買 | 294,535 | 4,955 | 6.75 | 287,532 | 3,712 | 5.24 | 304,684 | 396 | 0.52 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易賬户資產 | 187,420 | 2,091 | 4.47 | 183,657 | 2,040 | 4.50 | 147,442 | 1,241 | 3.37 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券 | 771,355 | 4,717 | 2.44 | 851,177 | 5,485 | 2.58 | 945,927 | 4,067 | 1.72 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃 (2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 228,758 | 1,704 | 2.98 | 229,275 | 1,684 | 2.94 | 228,529 | 1,571 | 2.75 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值 | 25,957 | 353 | 5.45 | 26,513 | 317 | 4.84 | 27,415 | 235 | 3.44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 94,431 | 2,505 | 10.64 | 91,775 | 2,426 | 10.72 | 81,024 | 1,954 | 9.68 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接/間接和其他消費者 | 104,915 | 1,274 | 4.87 | 105,657 | 1,186 | 4.55 | 108,639 | 696 | 2.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 454,061 | 5,836 | 5.15 | 453,220 | 5,613 | 5.00 | 445,607 | 4,456 | 4.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國商業 | 379,027 | 4,786 | 5.06 | 376,852 | 4,471 | 4.81 | 363,978 | 2,525 | 2.78 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非美國商業廣告 | 125,827 | 1,949 | 6.21 | 127,003 | 1,778 | 5.68 | 128,237 | 696 | 2.18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 74,065 | 1,303 | 7.06 | 70,591 | 1,144 | 6.57 | 63,072 | 476 | 3.02 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業租賃融資 | 13,628 | 149 | 4.38 | 13,686 | 147 | 4.33 | 13,992 | 104 | 2.95 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 592,547 | 8,187 | 5.54 | 588,132 | 7,540 | 5.20 | 569,279 | 3,801 | 2.68 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | 1,046,608 | 14,023 | 5.37 | 1,041,352 | 13,153 | 5.11 | 1,014,886 | 8,257 | 3.26 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利資產 | 102,712 | 2,271 | 8.88 | 94,427 | 2,292 | 9.82 | 108,180 | 823 | 3.06 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 | 2,772,943 | 32,489 | 4.70 | 2,671,426 | 28,789 | 4.36 | 2,707,090 | 15,078 | 2.23 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行的現金和應付款 | 26,098 | 27,784 | 29,025 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產,減去貸款和租賃損失備抵金 | 376,317 | 396,848 | 421,740 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 3,175,358 | $ | 3,096,058 | $ | 3,157,855 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國計息存款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期和貨幣市場存款 | $ | 951,403 | $ | 3,565 | 1.50 | % | $ | 975,085 | $ | 2,790 | 1.16 | % | $ | 985,983 | $ | 189 | 0.08 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期和儲蓄存款 | 230,008 | 1,452 | 2.53 | 196,984 | 919 | 1.89 | 156,824 | 42 | 0.11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國計息存款總額 | 1,181,411 | 5,017 | 1.70 | 1,172,069 | 3,709 | 1.28 | 1,142,807 | 231 | 0.08 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非美國計息存款 | 96,802 | 768 | 3.18 | 91,603 | 605 | 2.68 | 79,471 | 89 | 0.45 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 1,278,213 | 5,785 | 1.82 | 1,263,672 | 4,314 | 1.38 | 1,222,278 | 320 | 0.11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦資金和貸款或出售的證券 根據回購協議 | 322,728 | 5,807 | 7.22 | 256,015 | 3,551 | 5.63 | 214,777 | 454 | 0.85 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款和其他計息貸款 負債 | 163,739 | 2,548 | 6.24 | 156,887 | 2,629 | 6.79 | 134,790 | 99 | 0.30 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易賬户負債 | 44,944 | 472 | 4.22 | 43,953 | 504 | 4.65 | 54,005 | 370 | 2.74 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 248,480 | 3,584 | 5.78 | 244,759 | 3,209 | 5.28 | 245,781 | 1,288 | 2.10 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 2,058,104 | 18,196 | 3.55 | 1,965,286 | 14,207 | 2.93 | 1,871,631 | 2,531 | 0.54 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息來源 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 | 597,140 | 629,977 | 789,801 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 (3) | 237,689 | 223,543 | 228,226 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 282,425 | 277,252 | 268,197 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 3,175,358 | $ | 3,096,058 | $ | 3,157,855 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利差 | 1.15 | % | 1.43 | % | 1.69 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非計息來源的影響 | 0.91 | 0.77 | 0.17 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入/收益資產收益率 (4) | $ | 14,293 | 2.06 | % | $ | 14,582 | 2.20 | % | $ | 12,547 | 1.86 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 8 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||
債務證券 | |||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||
2023年6月30日 | |||||||||||||||||||||||
攤銷 成本 | 格羅斯 未實現 收益 | 格羅斯 未實現 損失 | 公平 價值 | ||||||||||||||||||||
可供出售的債務證券 | |||||||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券: | |||||||||||||||||||||||
中介機構 | $ | 23,621 | $ | 1 | $ | (1,469) | $ | 22,153 | |||||||||||||||
機構擔保抵押債務 | 2,033 | — | (230) | 1,803 | |||||||||||||||||||
商用 | 6,966 | 26 | (511) | 6,481 | |||||||||||||||||||
非機構住宅 | 455 | 3 | (59) | 399 | |||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券總額 | 33,075 | 30 | (2,269) | 30,836 | |||||||||||||||||||
美國財政部和政府機構 | 72,422 | 1 | (1,065) | 71,358 | |||||||||||||||||||
非美國證券 | 15,445 | 33 | (70) | 15,408 | |||||||||||||||||||
其他應税證券 | 3,858 | 1 | (86) | 3,773 | |||||||||||||||||||
免税證券 | 10,884 | 14 | (268) | 10,630 | |||||||||||||||||||
可供出售的債務證券總額 | 135,684 | 79 | (3,758) | 132,005 | |||||||||||||||||||
按公允價值計價的其他債務證券 (1) | 10,008 | 122 | (95) | 10,035 | |||||||||||||||||||
按公允價值計入的債務證券總額 | 145,692 | 201 | (3,853) | 142,040 | |||||||||||||||||||
持有至到期的債務證券 | |||||||||||||||||||||||
機構抵押貸款支持證券 | 484,753 | — | (85,005) | 399,748 | |||||||||||||||||||
美國財政部和政府機構 | 121,621 | — | (19,788) | 101,833 | |||||||||||||||||||
其他應税證券 | 7,775 | — | (1,005) | 6,770 | |||||||||||||||||||
持有至到期的債務證券總額 | 614,149 | — | (105,798) | 508,351 | |||||||||||||||||||
債務證券總額 | $ | 759,841 | $ | 201 | $ | (109,651) | $ | 650,391 | |||||||||||||||
2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||
可供出售的債務證券 | |||||||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券: | |||||||||||||||||||||||
中介機構 | $ | 24,726 | $ | 5 | $ | (1,479) | $ | 23,252 | |||||||||||||||
機構擔保抵押債務 | 2,235 | — | (200) | 2,035 | |||||||||||||||||||
商用 | 6,890 | 31 | (481) | 6,440 | |||||||||||||||||||
非機構住宅 | 459 | 3 | (55) | 407 | |||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券總額 | 34,310 | 39 | (2,215) | 32,134 | |||||||||||||||||||
美國財政部和政府機構 | 102,943 | 2 | (1,438) | 101,507 | |||||||||||||||||||
非美國證券 | 13,161 | 5 | (46) | 13,120 | |||||||||||||||||||
其他應税證券 | 4,830 | 1 | (85) | 4,746 | |||||||||||||||||||
免税證券 | 11,105 | 25 | (227) | 10,903 | |||||||||||||||||||
可供出售的債務證券總額 | 166,349 | 72 | (4,011) | 162,410 | |||||||||||||||||||
按公允價值計價的其他債務證券 (1) | 10,081 | 63 | (44) | 10,100 | |||||||||||||||||||
按公允價值計入的債務證券總額 | 176,430 | 135 | (4,055) | 172,510 | |||||||||||||||||||
持有至到期的債務證券 | |||||||||||||||||||||||
機構抵押貸款支持證券 | 494,998 | — | (80,664) | 414,334 | |||||||||||||||||||
美國財政部和政府機構 | 121,609 | — | (17,511) | 104,098 | |||||||||||||||||||
其他應税證券 | 7,921 | — | (901) | 7,020 | |||||||||||||||||||
持有至到期的債務證券總額 | 624,528 | — | (99,076) | 525,452 | |||||||||||||||||||
債務證券總額 | $ | 800,958 | $ | 135 | $ | (103,131) | $ | 697,962 | |||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 9 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
補充財務數據 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FTE 基礎數據 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 28,875 | $ | 24,225 | $ | 14,293 | $ | 14,582 | $ | 14,804 | $ | 13,871 | $ | 12,547 | ||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 51,724 | 46,125 | 25,332 | 26,392 | 24,655 | 24,608 | 22,791 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收益率 | 2.13 | % | 1.77 | % | 2.06 | % | 2.20 | % | 2.22 | % | 2.06 | % | 1.86 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 62.40 | 66.32 | 63.31 | 61.53 | 63.05 | 62.18 | 67.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 10 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務部門和所有其他部門劃分的季度業績 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第二季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 公司 | 個人銀行業務 | GWIM | 環球銀行 | 全球市場 | 全部 其他 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 14,293 | $ | 8,437 | $ | 1,805 | $ | 3,690 | $ | 297 | $ | 64 | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 1,546 | 1,341 | 12 | 200 | 19 | (26) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | 1,364 | 525 | 18 | 735 | 85 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資和經紀服務 | 3,839 | 76 | 3,251 | 14 | 499 | (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 | 1,212 | — | 40 | 718 | 503 | (49) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金總額 | 7,961 | 1,942 | 3,321 | 1,667 | 1,106 | (75) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
做市和類似活動 | 3,697 | 5 | 32 | 69 | 3,409 | 182 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入(虧損) | (619) | 140 | 84 | 1,036 | 59 | (1,938) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額(虧損) | 11,039 | 2,087 | 3,437 | 2,772 | 4,574 | (1,831) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 25,332 | 10,524 | 5,242 | 6,462 | 4,871 | (1,767) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 1,125 | 1,267 | 13 | 9 | (4) | (160) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 16,038 | 5,453 | 3,925 | 2,819 | 3,349 | 492 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) | 8,169 | 3,804 | 1,304 | 3,634 | 1,526 | (2,099) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | 761 | 951 | 326 | 981 | 420 | (1,917) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 7,408 | $ | 2,853 | $ | 978 | $ | 2,653 | $ | 1,106 | $ | (182) | |||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,046,608 | $ | 306,662 | $ | 218,604 | $ | 383,058 | $ | 128,539 | $ | 9,745 | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (1) | 3,175,358 | 1,085,469 | 340,105 | 595,585 | 877,471 | 276,728 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,875,353 | 1,006,337 | 295,380 | 497,533 | 33,222 | 42,881 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度末 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,051,224 | $ | 309,735 | $ | 219,208 | $ | 381,609 | $ | 131,128 | $ | 9,544 | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (1) | 3,122,633 | 1,084,512 | 338,184 | 586,397 | 851,206 | 262,334 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,877,209 | 1,004,482 | 292,526 | 492,734 | 33,049 | 54,418 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第一季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 公司 | 個人銀行業務 | GWIM | 環球銀行 | 全球市場 | 全部 其他 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 14,582 | $ | 8,593 | $ | 1,876 | $ | 3,907 | $ | 109 | $ | 97 | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 1,469 | 1,274 | 12 | 190 | 16 | (23) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | 1,410 | 599 | 19 | 714 | 78 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資和經紀服務 | 3,852 | 74 | 3,238 | 9 | 533 | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 | 1,163 | — | 39 | 668 | 469 | (13) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金總額 | 7,894 | 1,947 | 3,308 | 1,581 | 1,096 | (38) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
做市和類似活動 | 4,712 | 5 | 34 | 45 | 4,398 | 230 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入(虧損) | (796) | 161 | 97 | 670 | 23 | (1,747) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額(虧損) | 11,810 | 2,113 | 3,439 | 2,296 | 5,517 | (1,555) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 26,392 | 10,706 | 5,315 | 6,203 | 5,626 | (1,458) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 931 | 1,089 | 25 | (237) | (53) | 107 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 16,238 | 5,473 | 4,067 | 2,940 | 3,351 | 407 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) | 9,223 | 4,144 | 1,223 | 3,500 | 2,328 | (1,972) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | 1,062 | 1,036 | 306 | 945 | 640 | (1,865) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 8,161 | $ | 3,108 | $ | 917 | $ | 2,555 | $ | 1,688 | $ | (107) | |||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,041,352 | $ | 303,772 | $ | 221,448 | $ | 381,009 | $ | 125,046 | $ | 10,077 | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (1) | 3,096,058 | 1,105,245 | 359,164 | 588,886 | 870,038 | 172,725 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,893,649 | 1,026,242 | 314,019 | 492,577 | 36,109 | 24,702 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度末 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,046,406 | $ | 304,480 | $ | 217,804 | $ | 383,491 | $ | 130,804 | $ | 9,827 | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (1) | 3,194,657 | 1,124,438 | 349,888 | 591,231 | 861,477 | 267,623 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,910,402 | 1,044,768 | 301,471 | 495,949 | 33,624 | 34,590 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 11 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務部門和所有其他部門劃分的季度業績(續) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 年第二季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 公司 | 個人銀行業務 | GWIM | 環球銀行 | 全球市場 | 全部 其他 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 12,547 | $ | 7,087 | $ | 1,802 | $ | 2,634 | $ | 981 | $ | 43 | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 1,555 | 1,320 | 17 | 196 | 17 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | 1,717 | 679 | 19 | 933 | 83 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資和經紀服務 | 4,091 | 76 | 3,486 | 13 | 518 | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 | 1,128 | — | 41 | 692 | 461 | (66) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金總額 | 8,491 | 2,075 | 3,563 | 1,834 | 1,079 | (60) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
做市和類似活動 | 2,717 | 2 | 23 | 80 | 2,657 | (45) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入(虧損) | (964) | (28) | 45 | 458 | (215) | (1,224) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額(虧損) | 10,244 | 2,049 | 3,631 | 2,372 | 3,521 | (1,329) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 22,791 | 9,136 | 5,433 | 5,006 | 4,502 | (1,286) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 523 | 350 | 33 | 157 | 8 | (25) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 15,273 | 4,959 | 3,875 | 2,799 | 3,109 | 531 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) | 6,995 | 3,827 | 1,525 | 2,050 | 1,385 | (1,792) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | 748 | 938 | 374 | 543 | 367 | (1,474) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 6,247 | $ | 2,889 | $ | 1,151 | $ | 1,507 | $ | 1,018 | $ | (318) | |||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,014,886 | $ | 289,595 | $ | 219,277 | $ | 377,248 | $ | 114,375 | $ | 14,391 | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (1) | 3,157,855 | 1,154,773 | 409,472 | 601,945 | 866,742 | 124,923 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 2,012,079 | 1,078,020 | 363,943 | 509,261 | 41,192 | 19,663 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度末 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,030,766 | $ | 294,570 | $ | 221,705 | $ | 385,376 | $ | 118,290 | $ | 10,825 | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (1) | 3,111,606 | 1,154,366 | 393,948 | 591,490 | 835,129 | 136,673 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,984,349 | 1,077,215 | 347,991 | 499,714 | 40,055 | 19,374 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 12 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務部門和所有其他部門劃分的年初至今業績 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2023年6月30日的六個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 公司 | 個人銀行業務 | GWIM | 環球銀行 | 全球市場 | 全部 其他 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 28,875 | $ | 17,030 | $ | 3,681 | $ | 7,597 | $ | 406 | $ | 161 | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 3,015 | 2,615 | 24 | 390 | 35 | (49) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | 2,774 | 1,124 | 37 | 1,449 | 163 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資和經紀服務 | 7,691 | 150 | 6,489 | 23 | 1,032 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 | 2,375 | — | 79 | 1,386 | 972 | (62) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金總額 | 15,855 | 3,889 | 6,629 | 3,248 | 2,202 | (113) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
做市和類似活動 | 8,409 | 10 | 66 | 114 | 7,807 | 412 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入(虧損) | (1,415) | 301 | 181 | 1,706 | 82 | (3,685) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額(虧損) | 22,849 | 4,200 | 6,876 | 5,068 | 10,091 | (3,386) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 51,724 | 21,230 | 10,557 | 12,665 | 10,497 | (3,225) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 2,056 | 2,356 | 38 | (228) | (57) | (53) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 32,276 | 10,926 | 7,992 | 5,759 | 6,700 | 899 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) | 17,392 | 7,948 | 2,527 | 7,134 | 3,854 | (4,071) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | 1,823 | 1,987 | 632 | 1,926 | 1,060 | (3,782) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 15,569 | $ | 5,961 | $ | 1,895 | $ | 5,208 | $ | 2,794 | $ | (289) | |||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,043,994 | $ | 305,225 | $ | 220,018 | $ | 382,039 | $ | 126,802 | $ | 9,910 | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (1) | 3,135,879 | 1,095,302 | 349,582 | 592,254 | 873,727 | 225,014 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,884,451 | 1,016,234 | 304,648 | 495,069 | 34,658 | 33,842 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,051,224 | $ | 309,735 | $ | 219,208 | $ | 381,609 | $ | 131,128 | $ | 9,544 | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (1) | 3,122,633 | 1,084,512 | 338,184 | 586,397 | 851,206 | 262,334 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,877,209 | 1,004,482 | 292,526 | 492,734 | 33,049 | 54,418 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2022年6月30日的六個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 公司 | 個人銀行業務 | GWIM | 環球銀行 | 全球市場 | 全部 其他 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 24,225 | $ | 13,767 | $ | 3,470 | $ | 4,978 | $ | 1,974 | $ | 36 | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 2,958 | 2,505 | 35 | 372 | 31 | 15 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | 3,550 | 1,523 | 38 | 1,819 | 165 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資和經紀服務 | 8,383 | 159 | 7,140 | 25 | 1,063 | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 | 2,585 | — | 107 | 1,572 | 1,043 | (137) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用和佣金總額 | 17,476 | 4,187 | 7,320 | 3,788 | 2,302 | (121) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
做市和類似活動 | 5,955 | 2 | 36 | 129 | 5,847 | (59) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入(虧損) | (1,531) | (7) | 83 | 1,305 | (329) | (2,583) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額(虧損) | 21,900 | 4,182 | 7,439 | 5,222 | 7,820 | (2,763) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 46,125 | 17,949 | 10,909 | 10,200 | 9,794 | (2,727) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 553 | 298 | (8) | 322 | 13 | (72) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 30,592 | 9,880 | 7,890 | 5,482 | 6,226 | 1,114 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) | 14,980 | 7,771 | 3,027 | 4,396 | 3,555 | (3,769) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | 1,666 | 1,904 | 742 | 1,165 | 942 | (3,087) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 13,314 | $ | 5,867 | $ | 2,285 | $ | 3,231 | $ | 2,613 | $ | (682) | |||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 996,442 | $ | 286,846 | $ | 215,130 | $ | 368,078 | $ | 111,492 | $ | 14,896 | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (1) | 3,182,640 | 1,143,947 | 420,196 | 616,156 | 862,753 | 139,588 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 2,028,852 | 1,067,120 | 374,365 | 524,502 | 42,784 | 20,081 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,030,766 | $ | 294,570 | $ | 221,705 | $ | 385,376 | $ | 118,290 | $ | 10,825 | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (1) | 3,111,606 | 1,154,366 | 393,948 | 591,490 | 835,129 | 136,673 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,984,349 | 1,077,215 | 347,991 | 499,714 | 40,055 | 19,374 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 13 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行業務業績 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 17,030 | $ | 13,767 | $ | 8,437 | $ | 8,593 | $ | 8,494 | $ | 7,784 | $ | 7,087 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 2,615 | 2,505 | 1,341 | 1,274 | 1,333 | 1,331 | 1,320 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | 1,124 | 1,523 | 525 | 599 | 586 | 597 | 679 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他收入 | 461 | 154 | 221 | 240 | 369 | 192 | 50 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 4,200 | 4,182 | 2,087 | 2,113 | 2,288 | 2,120 | 2,049 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 21,230 | 17,949 | 10,524 | 10,706 | 10,782 | 9,904 | 9,136 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 2,356 | 298 | 1,267 | 1,089 | 944 | 738 | 350 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 10,926 | 9,880 | 5,453 | 5,473 | 5,100 | 5,097 | 4,959 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 7,948 | 7,771 | 3,804 | 4,144 | 4,738 | 4,069 | 3,827 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 1,987 | 1,904 | 951 | 1,036 | 1,161 | 997 | 938 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 5,961 | $ | 5,867 | $ | 2,853 | $ | 3,108 | $ | 3,577 | $ | 3,072 | $ | 2,889 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收益率 | 3.25 | % | 2.52 | % | 3.24 | % | 3.27 | % | 3.11 | % | 2.79 | % | 2.55 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均分配資本回報率 (1) | 29 | 30 | 27 | 30 | 35 | 30 | 29 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 51.46 | 55.04 | 51.81 | 51.12 | 47.29 | 51.47 | 54.28 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 305,225 | $ | 286,846 | $ | 306,662 | $ | 303,772 | $ | 300,360 | $ | 295,231 | $ | 289,595 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 1,055,419 | 1,103,707 | 1,045,743 | 1,065,202 | 1,083,850 | 1,106,513 | 1,114,552 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 1,095,302 | 1,143,947 | 1,085,469 | 1,105,245 | 1,123,813 | 1,145,846 | 1,154,773 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,016,234 | 1,067,120 | 1,006,337 | 1,026,242 | 1,047,058 | 1,069,093 | 1,078,020 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已分配資本 (1) | 42,000 | 40,000 | 42,000 | 42,000 | 40,000 | 40,000 | 40,000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 309,735 | $ | 294,570 | $ | 309,735 | $ | 304,480 | $ | 304,761 | $ | 297,825 | $ | 294,570 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 1,043,228 | 1,114,524 | 1,043,228 | 1,081,780 | 1,085,079 | 1,110,524 | 1,114,524 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 1,084,512 | 1,154,366 | 1,084,512 | 1,124,438 | 1,126,453 | 1,149,918 | 1,154,366 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,004,482 | 1,077,215 | 1,004,482 | 1,044,768 | 1,048,799 | 1,072,580 | 1,077,215 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 14 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行業務關鍵指標 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均存款餘額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
正在檢查 | $ | 578,337 | $ | 599,915 | $ | 575,792 | $ | 580,910 | $ | 588,668 | $ | 599,099 | $ | 606,331 | ||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄 | 67,228 | 72,856 | 66,142 | 68,327 | 69,790 | 71,933 | 73,295 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MMS | 328,822 | 358,846 | 317,942 | 339,823 | 356,015 | 365,271 | 362,798 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款證和個人退休賬户 | 37,797 | 30,238 | 42,445 | 33,098 | 28,619 | 28,731 | 29,796 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 4,050 | 5,265 | 4,016 | 4,084 | 3,966 | 4,059 | 5,800 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均存款餘額總額 | $ | 1,016,234 | $ | 1,067,120 | $ | 1,006,337 | $ | 1,026,242 | $ | 1,047,058 | $ | 1,069,093 | $ | 1,078,020 | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款利差(不包括非利息成本) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
正在檢查 | 2.26 | % | 1.92 | % | 2.30 | % | 2.22 | % | 2.09 | % | 1.98 | % | 1.93 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄 | 2.59 | 2.19 | 2.65 | 2.53 | 2.33 | 2.19 | 2.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MMS | 3.13 | 1.26 | 3.28 | 2.99 | 2.25 | 1.64 | 1.29 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款證和個人退休賬户 | 3.10 | 0.72 | 2.96 | 3.27 | 2.91 | 1.85 | 0.98 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 4.58 | 0.76 | 4.80 | 4.37 | 3.35 | 2.04 | 1.04 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總點差 | 2.60 | 1.68 | 2.67 | 2.54 | 2.19 | 1.88 | 1.70 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者投資資產 | $ | 386,761 | $ | 315,243 | $ | 386,761 | $ | 354,892 | $ | 319,648 | $ | 302,413 | $ | 315,243 | ||||||||||||||||||||||||||||||
活躍的數字銀行用户(以千計)(1) | 45,713 | 42,690 | 45,713 | 44,962 | 44,054 | 43,496 | 42,690 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活躍的手機銀行用户(以千計)(2) | 37,329 | 34,167 | 37,329 | 36,322 | 35,452 | 34,922 | 34,167 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融中心 | 3,887 | 3,984 | 3,887 | 3,892 | 3,913 | 3,932 | 3,984 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
自動取款機 | 15,335 | 15,730 | 15,335 | 15,407 | 15,528 | 15,572 | 15,730 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡總數 (3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡未償還額的平均值 | $ | 93,110 | $ | 79,724 | $ | 94,431 | $ | 91,775 | $ | 89,575 | $ | 85,009 | $ | 81,024 | ||||||||||||||||||||||||||||||
終止信用卡未付賬款 | 97,009 | 84,010 | 97,009 | 92,469 | 93,421 | 87,296 | 84,010 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸質量 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨扣除額 | $ | 1,111 | $ | 620 | $ | 610 | $ | 501 | $ | 386 | $ | 328 | $ | 323 | ||||||||||||||||||||||||||||||
2.41 | % | 1.57 | % | 2.60 | % | 2.21 | % | 1.71 | % | 1.53 | % | 1.60 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
30 多起違法行為 | $ | 1,810 | $ | 1,008 | $ | 1,810 | $ | 1,674 | $ | 1,505 | $ | 1,202 | $ | 1,008 | ||||||||||||||||||||||||||||||
1.87 | % | 1.20 | % | 1.87 | % | 1.81 | % | 1.61 | % | 1.38 | % | 1.20 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
90 多起違法行為 | $ | 897 | $ | 493 | $ | 897 | $ | 828 | $ | 717 | $ | 547 | $ | 493 | ||||||||||||||||||||||||||||||
0.92 | % | 0.59 | % | 0.92 | % | 0.90 | % | 0.77 | % | 0.63 | % | 0.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
其他信用卡總指標 (3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總利息收益率 | 11.75 | % | 9.83 | % | 11.66 | % | 11.85 | % | 11.18 | % | 10.71 | % | 9.76 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
風險調整後的利潤率 | 8.25 | 10.17 | 7.83 | 8.69 | 9.87 | 10.07 | 9.95 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新賬户(以千計) | 2,324 | 2,045 | 1,137 | 1,187 | 1,096 | 1,256 | 1,068 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買量 | $ | 178,647 | $ | 172,724 | $ | 93,103 | $ | 85,544 | $ | 92,800 | $ | 91,064 | $ | 91,810 | ||||||||||||||||||||||||||||||
借記卡數據 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買量 | $ | 257,338 | $ | 246,291 | $ | 132,962 | $ | 124,376 | $ | 130,157 | $ | 127,135 | $ | 128,707 | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款生產 (4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行業務: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
首次抵押貸款 | $ | 4,845 | $ | 14,667 | $ | 2,889 | $ | 1,956 | $ | 2,286 | $ | 4,028 | $ | 6,551 | ||||||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值 | 4,354 | 3,876 | 2,171 | 2,183 | 2,113 | 1,999 | 2,151 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 (5): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
首次抵押貸款 | $ | 9,877 | $ | 30,824 | $ | 5,940 | $ | 3,937 | $ | 5,217 | $ | 8,724 | $ | 14,471 | ||||||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值 | 5,138 | 4,575 | 2,542 | 2,596 | 2,596 | 2,420 | 2,535 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 15 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行業務季度業績 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第二季度 | 2023 年第一季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行業務總額 | 存款 | 消費者 貸款 | 個人銀行業務總額 | 存款 | 消費者 貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 8,437 | $ | 5,733 | $ | 2,704 | $ | 8,593 | $ | 5,816 | $ | 2,777 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 1,341 | (10) | 1,351 | 1,274 | (10) | 1,284 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | 525 | 524 | 1 | 599 | 598 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他收入 | 221 | 177 | 44 | 240 | 197 | 43 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 2,087 | 691 | 1,396 | 2,113 | 785 | 1,328 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 10,524 | 6,424 | 4,100 | 10,706 | 6,601 | 4,105 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 1,267 | 103 | 1,164 | 1,089 | 183 | 906 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 5,453 | 3,428 | 2,025 | 5,473 | 3,415 | 2,058 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 3,804 | 2,893 | 911 | 4,144 | 3,003 | 1,141 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 951 | 723 | 228 | 1,036 | 751 | 285 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 2,853 | $ | 2,170 | $ | 683 | $ | 3,108 | $ | 2,252 | $ | 856 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收益率 | 3.24 | % | 2.29 | % | 3.58 | % | 3.27 | % | 2.31 | % | 3.76 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
平均分配資本回報率 (1) | 27 | 64 | 10 | 30 | 67 | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 51.81 | 53.33 | 49.43 | 51.12 | 51.76 | 50.10 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 306,662 | $ | 4,078 | $ | 302,584 | $ | 303,772 | $ | 4,119 | $ | 299,653 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 1,045,743 | 1,002,528 | 302,944 | 1,065,202 | 1,022,445 | 299,794 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 1,085,469 | 1,035,969 | 309,228 | 1,105,245 | 1,056,007 | 306,275 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,006,337 | 1,001,307 | 5,030 | 1,026,242 | 1,021,374 | 4,868 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已分配資本 (1) | 42,000 | 13,700 | 28,300 | 42,000 | 13,700 | 28,300 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 309,735 | $ | 4,122 | $ | 305,613 | $ | 304,480 | $ | 4,065 | $ | 300,415 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 1,043,228 | 999,281 | 306,121 | 1,081,780 | 1,038,545 | 300,595 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 1,084,512 | 1,034,405 | 312,281 | 1,124,438 | 1,074,571 | 307,227 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,004,482 | 999,262 | 5,220 | 1,044,768 | 1,039,744 | 5,024 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 年第二季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行業務總額 | 存款 | 消費者 貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 7,087 | $ | 4,477 | $ | 2,610 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 1,320 | (9) | 1,329 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | 679 | 678 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他收入 | 50 | 55 | (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 2,049 | 724 | 1,325 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 9,136 | 5,201 | 3,935 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 350 | 142 | 208 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 4,959 | 3,055 | 1,904 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 3,827 | 2,004 | 1,823 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 938 | 491 | 447 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 2,889 | $ | 1,513 | $ | 1,376 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收益率 | 2.55 | % | 1.67 | % | 3.64 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均分配資本回報率 (1) | 29 | 47 | 20 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 54.28 | 58.74 | 48.38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 289,595 | $ | 4,147 | $ | 285,448 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 1,114,552 | 1,072,773 | 287,512 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 1,154,773 | 1,106,098 | 294,407 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,078,020 | 1,072,166 | 5,854 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已分配資本 (1) | 40,000 | 13,000 | 27,000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 294,570 | $ | 4,123 | $ | 290,447 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 1,114,524 | 1,072,291 | 292,657 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 1,154,366 | 1,104,991 | 299,799 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,077,215 | 1,071,089 | 6,126 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 16 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行業務年初至今業績 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至6月30日的六個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行業務總額 | 存款 | 消費者 貸款 | 個人銀行業務總額 | 存款 | 消費者 貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 17,030 | $ | 11,549 | $ | 5,481 | $ | 13,767 | $ | 8,529 | $ | 5,238 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 2,615 | (20) | 2,635 | 2,505 | (17) | 2,522 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | 1,124 | 1,122 | 2 | 1,523 | 1,521 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他收入 | 461 | 374 | 87 | 154 | 123 | 31 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 4,200 | 1,476 | 2,724 | 4,182 | 1,627 | 2,555 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 21,230 | 13,025 | 8,205 | 17,949 | 10,156 | 7,793 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 2,356 | 286 | 2,070 | 298 | 215 | 83 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 10,926 | 6,843 | 4,083 | 9,880 | 6,063 | 3,817 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 7,948 | 5,896 | 2,052 | 7,771 | 3,878 | 3,893 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 1,987 | 1,474 | 513 | 1,904 | 950 | 954 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 5,961 | $ | 4,422 | $ | 1,539 | $ | 5,867 | $ | 2,928 | $ | 2,939 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收益率 | 3.25 | % | 2.30 | % | 3.67 | % | 2.52 | % | 1.62 | % | 3.71 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
平均分配資本回報率 (1) | 29 | 65 | 11 | 30 | 45 | 22 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 51.46 | 52.53 | 49.77 | 55.04 | 59.70 | 48.97 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 305,225 | $ | 4,099 | $ | 301,126 | $ | 286,846 | $ | 4,180 | $ | 282,666 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 1,055,419 | 1,012,432 | 301,378 | 1,103,707 | 1,061,693 | 284,400 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 1,095,302 | 1,045,933 | 307,760 | 1,143,947 | 1,095,281 | 291,052 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,016,234 | 1,011,285 | 4,949 | 1,067,120 | 1,061,267 | 5,853 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已分配資本 (1) | 42,000 | 13,700 | 28,300 | 40,000 | 13,000 | 27,000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 309,735 | $ | 4,122 | $ | 305,613 | $ | 294,570 | $ | 4,123 | $ | 290,447 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 1,043,228 | 999,281 | 306,121 | 1,114,524 | 1,072,291 | 292,657 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 1,084,512 | 1,034,405 | 312,281 | 1,154,366 | 1,104,991 | 299,799 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 1,004,482 | 999,262 | 5,220 | 1,077,215 | 1,071,089 | 6,126 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 17 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全球財富與投資管理板塊業績 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 3,681 | $ | 3,470 | $ | 1,805 | $ | 1,876 | $ | 2,015 | $ | 1,981 | $ | 1,802 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資和經紀服務 | 6,489 | 7,140 | 3,251 | 3,238 | 3,166 | 3,255 | 3,486 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他收入 | 387 | 299 | 186 | 201 | 229 | 193 | 145 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 6,876 | 7,439 | 3,437 | 3,439 | 3,395 | 3,448 | 3,631 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 10,557 | 10,909 | 5,242 | 5,315 | 5,410 | 5,429 | 5,433 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 38 | (8) | 13 | 25 | 37 | 37 | 33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 7,992 | 7,890 | 3,925 | 4,067 | 3,784 | 3,816 | 3,875 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 2,527 | 3,027 | 1,304 | 1,223 | 1,589 | 1,576 | 1,525 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 632 | 742 | 326 | 306 | 389 | 386 | 374 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 1,895 | $ | 2,285 | $ | 978 | $ | 917 | $ | 1,200 | $ | 1,190 | $ | 1,151 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收益率 | 2.20 | % | 1.72 | % | 2.21 | % | 2.20 | % | 2.29 | % | 2.12 | % | 1.82 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均分配資本回報率 (1) | 21 | 26 | 21 | 20 | 27 | 27 | 26 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 75.70 | 72.33 | 74.86 | 76.53 | 69.96 | 70.28 | 71.34 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 220,018 | $ | 215,130 | $ | 218,604 | $ | 221,448 | $ | 225,094 | $ | 223,734 | $ | 219,277 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 336,671 | 407,369 | 327,066 | 346,384 | 348,718 | 370,733 | 396,611 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 349,582 | 420,196 | 340,105 | 359,164 | 361,592 | 383,468 | 409,472 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 304,648 | 374,365 | 295,380 | 314,019 | 317,849 | 339,487 | 363,943 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已分配資本 (1) | 18,500 | 17,500 | 18,500 | 18,500 | 17,500 | 17,500 | 17,500 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 219,208 | $ | 221,705 | $ | 219,208 | $ | 217,804 | $ | 223,910 | $ | 224,858 | $ | 221,705 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 324,820 | 380,771 | 324,820 | 336,560 | 355,461 | 357,434 | 380,771 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 338,184 | 393,948 | 338,184 | 349,888 | 368,893 | 370,790 | 393,948 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 292,526 | 347,991 | 292,526 | 301,471 | 323,899 | 324,859 | 347,991 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 18 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全球財富與投資管理主要指標 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務劃分的收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美林財富管理 | $ | 8,737 | $ | 9,125 | $ | 4,340 | $ | 4,397 | $ | 4,486 | $ | 4,524 | $ | 4,536 | ||||||||||||||||||||||||||||||
美國銀行私人銀行 | 1,820 | 1,784 | 902 | 918 | 924 | 905 | 897 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | $ | 10,557 | $ | 10,909 | $ | 5,242 | $ | 5,315 | $ | 5,410 | $ | 5,429 | $ | 5,433 | ||||||||||||||||||||||||||||||
期末按業務劃分的客户餘額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美林財富管理 | $ | 3,057,680 | $ | 2,819,998 | $ | 3,057,680 | $ | 2,952,681 | $ | 2,822,910 | $ | 2,710,985 | $ | 2,819,998 | ||||||||||||||||||||||||||||||
美國銀行私人銀行 | 577,514 | 547,116 | 577,514 | 568,925 | 563,931 | 537,771 | 547,116 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户餘額總額 | $ | 3,635,194 | $ | 3,367,114 | $ | 3,635,194 | $ | 3,521,606 | $ | 3,386,841 | $ | 3,248,756 | $ | 3,367,114 | ||||||||||||||||||||||||||||||
期末按類型劃分的客户餘額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理的資產 (1) | $ | 1,531,042 | $ | 1,411,344 | $ | 1,531,042 | $ | 1,467,242 | $ | 1,401,474 | $ | 1,329,557 | $ | 1,411,344 | ||||||||||||||||||||||||||||||
經紀和其他資產 | 1,628,294 | 1,437,562 | 1,628,294 | 1,571,409 | 1,482,025 | 1,413,946 | 1,437,562 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 292,526 | 347,991 | 292,526 | 301,471 | 323,899 | 324,859 | 347,991 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃 (2) | 222,280 | 224,847 | 222,280 | 220,633 | 226,973 | 228,129 | 224,847 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:管理資產中的管理存款 | (38,948) | (54,630) | (38,948) | (39,149) | (47,530) | (47,735) | (54,630) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户餘額總額 | $ | 3,635,194 | $ | 3,367,114 | $ | 3,635,194 | $ | 3,521,606 | $ | 3,386,841 | $ | 3,248,756 | $ | 3,367,114 | ||||||||||||||||||||||||||||||
管理下的資產向前滾動 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理的資產,期初餘額 | $ | 1,401,474 | $ | 1,638,782 | $ | 1,467,242 | $ | 1,401,474 | $ | 1,329,557 | $ | 1,411,344 | $ | 1,571,605 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨客户流量 | 29,558 | 16,570 | 14,296 | 15,262 | 105 | 4,110 | 1,033 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場估值/其他 | 100,010 | (244,008) | 49,504 | 50,506 | 71,812 | (85,897) | (161,294) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理的資產總額,期末餘額 | $ | 1,531,042 | $ | 1,411,344 | $ | 1,531,042 | $ | 1,467,242 | $ | 1,401,474 | $ | 1,329,557 | $ | 1,411,344 | ||||||||||||||||||||||||||||||
顧問,期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總財富顧問 (3) | 19,099 | 18,449 | 19,099 | 19,243 | 19,273 | 18,841 | 18,449 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 19 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全球銀行板塊業績 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至6月30日的六個月 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 7,597 | $ | 4,978 | $ | 3,690 | $ | 3,907 | $ | 3,880 | $ | 3,326 | $ | 2,634 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費 | 1,449 | 1,819 | 735 | 714 | 703 | 771 | 933 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 | 1,386 | 1,572 | 718 | 668 | 706 | 726 | 692 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他收入 | 2,233 | 1,831 | 1,319 | 914 | 1,149 | 768 | 747 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 5,068 | 5,222 | 2,772 | 2,296 | 2,558 | 2,265 | 2,372 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | 12,665 | 10,200 | 6,462 | 6,203 | 6,438 | 5,591 | 5,006 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | (228) | 322 | 9 | (237) | 149 | 170 | 157 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 5,759 | 5,482 | 2,819 | 2,940 | 2,833 | 2,651 | 2,799 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 7,134 | 4,396 | 3,634 | 3,500 | 3,456 | 2,770 | 2,050 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 1,926 | 1,165 | 981 | 945 | 916 | 734 | 543 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 5,208 | $ | 3,231 | $ | 2,653 | $ | 2,555 | $ | 2,540 | $ | 2,036 | $ | 1,507 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收益率 | 2.92 | % | 1.82 | % | 2.80 | % | 3.03 | % | 2.90 | % | 2.53 | % | 1.97 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均分配資本回報率 (1) | 21 | 15 | 22 | 21 | 23 | 18 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 45.46 | 53.74 | 43.59 | 47.41 | 44.03 | 47.41 | 55.90 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 382,039 | $ | 368,078 | $ | 383,058 | $ | 381,009 | $ | 380,385 | $ | 384,305 | $ | 377,248 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 525,181 | 551,894 | 527,959 | 522,374 | 531,206 | 521,555 | 537,660 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 592,254 | 616,156 | 595,585 | 588,886 | 595,525 | 585,683 | 601,945 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 495,069 | 524,502 | 497,533 | 492,577 | 503,472 | 495,154 | 509,261 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已分配資本 (1) | 49,250 | 44,500 | 49,250 | 49,250 | 44,500 | 44,500 | 44,500 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 381,609 | $ | 385,376 | $ | 381,609 | $ | 383,491 | $ | 379,107 | $ | 377,711 | $ | 385,376 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 (2) | 518,547 | 526,879 | 518,547 | 524,299 | 522,539 | 511,494 | 526,879 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 586,397 | 591,490 | 586,397 | 591,231 | 588,466 | 575,442 | 591,490 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 492,734 | 499,714 | 492,734 | 495,949 | 498,661 | 484,309 | 499,714 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 20 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全球銀行業主要指標 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至6月30日的六個月 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
諮詢服務 (2) | $ | 646 | $ | 800 | $ | 333 | $ | 313 | $ | 446 | $ | 397 | $ | 361 | ||||||||||||||||||||||||||||||
債務發行 | 553 | 642 | 263 | 290 | 184 | 273 | 283 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票發行 | 187 | 130 | 122 | 65 | 76 | 56 | 48 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用總額 (3) | $ | 1,386 | $ | 1,572 | $ | 718 | $ | 668 | $ | 706 | $ | 726 | $ | 692 | ||||||||||||||||||||||||||||||
商業貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企業 | $ | 2,393 | $ | 2,006 | $ | 1,359 | $ | 1,034 | $ | 1,417 | $ | 902 | $ | 946 | ||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 2,503 | 2,017 | 1,270 | 1,233 | 1,188 | 1,111 | 1,024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業銀行 | 130 | 120 | 63 | 67 | 65 | 66 | 62 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業貸款總收入 | $ | 5,026 | $ | 4,143 | $ | 2,692 | $ | 2,334 | $ | 2,670 | $ | 2,079 | $ | 2,032 | ||||||||||||||||||||||||||||||
全球交易服務 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企業 | $ | 3,032 | $ | 2,087 | $ | 1,483 | $ | 1,549 | $ | 1,546 | $ | 1,369 | $ | 1,138 | ||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 2,174 | 1,869 | 1,045 | 1,129 | 1,185 | 1,112 | 973 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業銀行 | 782 | 513 | 395 | 387 | 378 | 322 | 270 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全球交易服務總收入 | $ | 5,988 | $ | 4,469 | $ | 2,923 | $ | 3,065 | $ | 3,109 | $ | 2,803 | $ | 2,381 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均存款餘額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息 | $ | 273,188 | $ | 149,705 | $ | 289,187 | $ | 257,012 | $ | 225,671 | $ | 171,203 | $ | 142,366 | ||||||||||||||||||||||||||||||
不計息 | 221,881 | 374,797 | 208,346 | 235,565 | 277,801 | 323,951 | 366,895 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均存款總額 | $ | 495,069 | $ | 524,502 | $ | 497,533 | $ | 492,577 | $ | 503,472 | $ | 495,154 | $ | 509,261 | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款利差 | 1.53 | % | 1.51 | % | 1.52 | % | 1.55 | % | 1.52 | % | 1.51 | % | 1.49 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | $ | (228) | $ | 322 | $ | 9 | $ | (237) | $ | 149 | $ | 170 | $ | 157 | ||||||||||||||||||||||||||||||
信用質量 (4、5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Reservable 使用了暴露量 | $ | 19,714 | $ | 15,999 | $ | 19,714 | $ | 18,104 | $ | 17,519 | $ | 15,809 | $ | 15,999 | ||||||||||||||||||||||||||||||
4.89 | % | 3.92 | % | 4.89 | % | 4.46 | % | 4.37 | % | 3.95 | % | 3.92 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
不良貸款、租賃和喪失抵押品贖回權的房產 | $ | 1,248 | $ | 1,126 | $ | 1,248 | $ | 1,023 | $ | 923 | $ | 1,057 | $ | 1,126 | ||||||||||||||||||||||||||||||
0.33 | % | 0.29 | % | 0.33 | % | 0.27 | % | 0.25 | % | 0.28 | % | 0.29 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
按產品劃分的平均貸款和租賃 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國商業 | $ | 229,836 | $ | 218,733 | $ | 230,111 | $ | 229,558 | $ | 230,591 | $ | 233,027 | $ | 225,820 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非美國商業廣告 | 81,977 | 83,452 | 81,546 | 82,412 | 82,222 | 84,287 | 86,092 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 56,241 | 51,185 | 57,449 | 55,019 | 54,104 | 53,042 | 50,973 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業租賃融資 | 13,984 | 14,706 | 13,951 | 14,019 | 13,467 | 13,948 | 14,362 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 1 | 2 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均貸款和租賃總額 | $ | 382,039 | $ | 368,078 | $ | 383,058 | $ | 381,009 | $ | 380,385 | $ | 384,305 | $ | 377,248 | ||||||||||||||||||||||||||||||
公司投資銀行費用總額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
諮詢服務 (2) | $ | 738 | $ | 865 | $ | 375 | $ | 363 | $ | 486 | $ | 432 | $ | 392 | ||||||||||||||||||||||||||||||
債務發行 | 1,244 | 1,493 | 600 | 644 | 414 | 616 | 662 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票發行 | 455 | 364 | 287 | 168 | 189 | 156 | 139 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
包括自主交易在內的投資銀行費用總額 | 2,437 | 2,722 | 1,262 | 1,175 | 1,089 | 1,204 | 1,193 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
自主導的交易 | (62) | (137) | (50) | (12) | (18) | (37) | (65) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用總額 | $ | 2,375 | $ | 2,585 | $ | 1,212 | $ | 1,163 | $ | 1,071 | $ | 1,167 | $ | 1,128 | ||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 21 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全球市場板塊業績 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 406 | $ | 1,974 | $ | 297 | $ | 109 | $ | 371 | $ | 743 | $ | 981 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資和經紀服務 | 1,032 | 1,063 | 499 | 533 | 482 | 457 | 518 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資銀行費用 | 972 | 1,043 | 503 | 469 | 347 | 430 | 461 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
做市和類似活動 | 7,807 | 5,847 | 3,409 | 4,398 | 2,685 | 2,874 | 2,657 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他收入 | 280 | (133) | 163 | 117 | (24) | (21) | (115) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 10,091 | 7,820 | 4,574 | 5,517 | 3,490 | 3,740 | 3,521 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 (1) | 10,497 | 9,794 | 4,871 | 5,626 | 3,861 | 4,483 | 4,502 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | (57) | 13 | (4) | (53) | 4 | 11 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 6,700 | 6,226 | 3,349 | 3,351 | 3,171 | 3,023 | 3,109 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 3,854 | 3,555 | 1,526 | 2,328 | 686 | 1,449 | 1,385 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 1,060 | 942 | 420 | 640 | 182 | 384 | 367 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 2,794 | $ | 2,613 | $ | 1,106 | $ | 1,688 | $ | 504 | $ | 1,065 | $ | 1,018 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均分配資本回報率 (2) | 12 | % | 12 | % | 10 | % | 15 | % | 5 | % | 10 | % | 10 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 63.82 | 63.57 | 68.74 | 59.56 | 82.14 | 67.42 | 69.07 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
與交易相關的資產總額 | $ | 623,566 | $ | 601,172 | $ | 621,125 | $ | 626,035 | $ | 608,493 | $ | 592,391 | $ | 606,135 | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | 126,802 | 111,492 | 128,539 | 125,046 | 123,022 | 120,435 | 114,375 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 | 643,024 | 604,846 | 657,947 | 627,935 | 610,045 | 591,883 | 598,832 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | 873,727 | 862,753 | 877,471 | 870,038 | 857,319 | 847,899 | 866,742 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 34,658 | 42,784 | 33,222 | 36,109 | 37,219 | 38,820 | 41,192 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已分配資本 (2) | 45,500 | 42,500 | 45,500 | 45,500 | 42,500 | 42,500 | 42,500 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
與交易相關的資產總額 | $ | 599,787 | $ | 577,309 | $ | 599,787 | $ | 599,841 | $ | 564,769 | $ | 592,938 | $ | 577,309 | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | 131,128 | 118,290 | 131,128 | 130,804 | 127,735 | 121,721 | 118,290 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收益資產 | 641,016 | 571,921 | 641,016 | 632,873 | 587,772 | 595,988 | 571,921 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | 851,206 | 835,129 | 851,206 | 861,477 | 812,489 | 848,752 | 835,129 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 33,049 | 40,055 | 33,049 | 33,624 | 39,077 | 37,318 | 40,055 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易相關資產(平均) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易賬户證券 | $ | 328,529 | $ | 298,220 | $ | 317,928 | $ | 339,248 | $ | 309,217 | $ | 308,514 | $ | 295,190 | ||||||||||||||||||||||||||||||
反向回購 | 133,155 | 134,999 | 139,480 | 126,760 | 122,753 | 112,828 | 131,456 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
借入的證券 | 118,392 | 116,847 | 120,481 | 116,280 | 119,334 | 114,032 | 119,200 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生資產 | 43,490 | 51,106 | 43,236 | 43,747 | 57,189 | 57,017 | 60,289 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
與交易相關的資產總額 | $ | 623,566 | $ | 601,172 | $ | 621,125 | $ | 626,035 | $ | 608,493 | $ | 592,391 | $ | 606,135 | ||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 22 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全球市場關鍵指標 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銷售和交易收入 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定收益、貨幣和大宗商品 | $ | 6,107 | $ | 5,208 | $ | 2,667 | $ | 3,440 | $ | 2,157 | $ | 2,552 | $ | 2,500 | ||||||||||||||||||||||||||||||
股票 | 3,245 | 3,664 | 1,618 | 1,627 | 1,368 | 1,540 | 1,653 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總銷售和交易收入 | $ | 9,352 | $ | 8,872 | $ | 4,285 | $ | 5,067 | $ | 3,525 | $ | 4,092 | $ | 4,153 | ||||||||||||||||||||||||||||||
銷售和交易收入,不包括淨借方估值調整 (2,3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定收益、貨幣和大宗商品 | $ | 6,193 | $ | 4,988 | $ | 2,764 | $ | 3,429 | $ | 2,343 | $ | 2,567 | $ | 2,340 | ||||||||||||||||||||||||||||||
股票 | 3,247 | 3,657 | 1,623 | 1,624 | 1,375 | 1,539 | 1,655 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總銷售和交易收入,不包括淨借方估值調整 | $ | 9,440 | $ | 8,645 | $ | 4,387 | $ | 5,053 | $ | 3,718 | $ | 4,106 | $ | 3,995 | ||||||||||||||||||||||||||||||
銷售和交易收入明細 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 63 | $ | 1,762 | $ | 137 | $ | (74) | $ | 188 | $ | 586 | $ | 851 | ||||||||||||||||||||||||||||||
佣金 | 1,021 | 1,035 | 492 | 529 | 476 | 444 | 504 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易 | 7,805 | 5,846 | 3,407 | 4,398 | 2,684 | 2,873 | 2,656 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 463 | 229 | 249 | 214 | 177 | 189 | 142 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總銷售和交易收入 | $ | 9,352 | $ | 8,872 | $ | 4,285 | $ | 5,067 | $ | 3,525 | $ | 4,092 | $ | 4,153 | ||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 23 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他結果 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 161 | $ | 36 | $ | 64 | $ | 97 | $ | 44 | $ | 37 | $ | 43 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入(虧損) | (3,386) | (2,763) | (1,831) | (1,555) | (1,880) | (836) | (1,329) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除利息支出後的總收入 | (3,225) | (2,727) | (1,767) | (1,458) | (1,836) | (799) | (1,286) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | (53) | (72) | (160) | 107 | (42) | (58) | (25) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 899 | 1,114 | 492 | 407 | 655 | 716 | 531 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前虧損 | (4,071) | (3,769) | (2,099) | (1,972) | (2,449) | (1,457) | (1,792) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(福利) | (3,782) | (3,087) | (1,917) | (1,865) | (1,760) | (1,176) | (1,474) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | (289) | $ | (682) | $ | (182) | $ | (107) | $ | (689) | $ | (281) | $ | (318) | ||||||||||||||||||||||||||||||
資產負債表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 9,910 | $ | 14,896 | $ | 9,745 | $ | 10,077 | $ | 10,386 | $ | 10,629 | $ | 14,391 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (2) | 225,014 | 139,588 | 276,728 | 172,725 | 136,040 | 142,650 | 124,923 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 33,842 | 20,081 | 42,881 | 24,702 | 19,946 | 20,221 | 19,663 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 9,544 | $ | 10,825 | $ | 9,544 | $ | 9,827 | $ | 10,234 | $ | 10,351 | $ | 10,825 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 (3) | 262,334 | 136,673 | 262,334 | 267,623 | 155,074 | 128,051 | 136,673 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款總額 | 54,418 | 19,374 | 54,418 | 34,590 | 19,905 | 19,031 | 19,374 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 24 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||
未償貸款和租約 | |||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||
6 月 30 日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 6 月 30 日 2022 | |||||||||||||||
消費者 | |||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | $ | 228,915 | $ | 228,827 | $ | 227,970 | |||||||||||
房屋淨值 | 25,536 | 25,868 | 27,120 | ||||||||||||||
信用卡 | 97,009 | 92,469 | 84,010 | ||||||||||||||
直接/間接消費者 (1) | 104,412 | 104,540 | 108,826 | ||||||||||||||
其他消費者 (2) | 132 | 120 | 195 | ||||||||||||||
消費貸款總額,不包括公允價值選項下核算的貸款 | 456,004 | 451,824 | 448,121 | ||||||||||||||
在公允價值期權下核算的消費貸款 (3) | 266 | 334 | 377 | ||||||||||||||
消費者總數 | 456,270 | 452,158 | 448,498 | ||||||||||||||
商用 | |||||||||||||||||
美國商業 | 360,796 | 360,655 | 355,731 | ||||||||||||||
非美國商業廣告 | 123,518 | 124,827 | 125,796 | ||||||||||||||
商業地產 (4) | 74,290 | 73,051 | 64,253 | ||||||||||||||
商業租賃融資 | 13,493 | 13,448 | 13,612 | ||||||||||||||
572,097 | 571,981 | 559,392 | |||||||||||||||
美國小型企業商業 (5) | 18,796 | 18,204 | 17,757 | ||||||||||||||
商業貸款總額,不包括公允價值選項下核算的貸款 | 590,893 | 590,185 | 577,149 | ||||||||||||||
在公允價值期權下核算的商業貸款 (3) | 4,061 | 4,063 | 5,119 | ||||||||||||||
商業總額 | 594,954 | 594,248 | 582,268 | ||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,051,224 | $ | 1,046,406 | $ | 1,030,766 | |||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 25 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務部門和所有其他業務分列的季度平均貸款和租賃 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 年第二季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 公司 | 個人銀行業務 | GWIM | 全球 銀行業 | 全球 市場 | 全部 其他 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | $ | 228,758 | $ | 117,141 | $ | 104,024 | $ | 1 | $ | — | $ | 7,592 | ||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值 | 25,957 | 21,221 | 2,376 | — | 187 | 2,173 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 94,431 | 91,252 | 3,180 | — | — | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
直接/間接和其他消費者 | 104,915 | 53,431 | 51,481 | — | — | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 454,061 | 283,045 | 161,061 | 1 | 187 | 9,767 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國商業 | 379,027 | 23,607 | 49,591 | 230,111 | 75,535 | 183 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
非美國商業廣告 | 125,827 | — | 928 | 81,546 | 43,236 | 117 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 74,065 | 10 | 7,024 | 57,449 | 9,581 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業租賃融資 | 13,628 | — | — | 13,951 | — | (323) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 592,547 | 23,617 | 57,543 | 383,057 | 128,352 | (22) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,046,608 | $ | 306,662 | $ | 218,604 | $ | 383,058 | $ | 128,539 | $ | 9,745 | ||||||||||||||||||||||||||
2023 年第一季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 公司 | 個人銀行業務 | GWIM | 全球 銀行業 | 全球 市場 | 全部 其他 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | $ | 229,275 | $ | 117,747 | $ | 103,700 | $ | 1 | $ | — | $ | 7,827 | ||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值 | 26,513 | 21,571 | 2,444 | — | 200 | 2,298 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 91,775 | 88,731 | 3,045 | — | — | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
直接/間接和其他消費者 | 105,657 | 52,728 | 52,927 | — | — | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 453,220 | 280,777 | 162,116 | 1 | 200 | 10,126 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國商業 | 376,852 | 22,985 | 52,067 | 229,558 | 72,074 | 168 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
非美國商業廣告 | 127,003 | — | 999 | 82,412 | 43,478 | 114 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 70,591 | 10 | 6,266 | 55,019 | 9,294 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業租賃融資 | 13,686 | — | — | 14,019 | — | (333) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 588,132 | 22,995 | 59,332 | 381,008 | 124,846 | (49) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,041,352 | $ | 303,772 | $ | 221,448 | $ | 381,009 | $ | 125,046 | $ | 10,077 | ||||||||||||||||||||||||||
2022 年第二季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 公司 | 個人銀行業務 | GWIM | 全球 銀行業 | 全球 市場 | 全部 其他 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | $ | 228,529 | $ | 117,355 | $ | 99,615 | $ | 1 | $ | — | $ | 11,558 | ||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值 | 27,415 | 21,835 | 2,433 | — | 231 | 2,916 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 81,024 | 78,174 | 2,850 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
直接/間接和其他消費者 | 108,639 | 50,498 | 58,138 | — | — | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 445,607 | 267,862 | 163,036 | 1 | 231 | 14,477 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國商業 | 363,978 | 21,722 | 50,334 | 225,820 | 65,897 | 205 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
非美國商業廣告 | 128,237 | — | 1,181 | 86,092 | 40,888 | 76 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 63,072 | 11 | 4,726 | 50,973 | 7,359 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業租賃融資 | 13,992 | — | — | 14,362 | — | (370) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 569,279 | 21,733 | 56,241 | 377,247 | 114,144 | (86) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 1,014,886 | $ | 289,595 | $ | 219,277 | $ | 377,248 | $ | 114,375 | $ | 14,391 | ||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 26 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
按行業劃分的商業信貸敞口 (1、2、3、4、6) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業用途 | 商業承諾總額 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
6 月 30 日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 6 月 30 日 2022 | 6 月 30 日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 6 月 30 日 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||
資產經理和基金 | $ | 104,838 | $ | 102,345 | $ | 112,812 | $ | 168,062 | $ | 164,480 | $ | 167,163 | |||||||||||||||||||||||
房地產 (5) | 74,545 | 73,515 | 68,897 | 101,284 | 101,072 | 97,617 | |||||||||||||||||||||||||||||
資本貨物 | 49,505 | 48,146 | 46,923 | 92,886 | 88,060 | 89,785 | |||||||||||||||||||||||||||||
金融公司 | 57,375 | 58,226 | 49,740 | 82,742 | 81,811 | 76,051 | |||||||||||||||||||||||||||||
醫療保健設備和服務 | 34,511 | 34,245 | 32,768 | 61,174 | 59,280 | 57,901 | |||||||||||||||||||||||||||||
材料 | 26,192 | 27,224 | 27,295 | 55,838 | 56,244 | 59,699 | |||||||||||||||||||||||||||||
零售 | 25,618 | 26,021 | 27,398 | 54,017 | 54,127 | 52,645 | |||||||||||||||||||||||||||||
消費者服務 | 27,826 | 27,475 | 27,703 | 49,921 | 48,491 | 48,453 | |||||||||||||||||||||||||||||
食品、飲料和煙草 | 24,351 | 24,307 | 23,654 | 49,331 | 46,838 | 48,337 | |||||||||||||||||||||||||||||
政府與公共教育 | 32,398 | 33,443 | 37,141 | 46,720 | 46,931 | 50,189 | |||||||||||||||||||||||||||||
個人和信託 | 32,930 | 31,874 | 30,501 | 43,957 | 43,488 | 45,733 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業服務和用品 | 24,588 | 24,136 | 22,852 | 42,500 | 41,711 | 43,520 | |||||||||||||||||||||||||||||
公共事業 | 18,655 | 19,118 | 19,781 | 39,108 | 39,209 | 39,448 | |||||||||||||||||||||||||||||
能量 | 12,999 | 13,667 | 17,726 | 36,034 | 34,923 | 39,613 | |||||||||||||||||||||||||||||
運輸 | 23,486 | 22,051 | 21,583 | 35,317 | 33,846 | 35,569 | |||||||||||||||||||||||||||||
技術硬件和設備 | 10,980 | 10,500 | 11,411 | 29,909 | 29,807 | 29,697 | |||||||||||||||||||||||||||||
全球商業銀行 | 26,444 | 26,910 | 29,674 | 28,994 | 29,047 | 30,667 | |||||||||||||||||||||||||||||
媒體 | 14,558 | 15,102 | 12,661 | 26,377 | 29,006 | 27,270 | |||||||||||||||||||||||||||||
軟件和服務 | 10,770 | 11,678 | 13,472 | 25,397 | 25,300 | 30,761 | |||||||||||||||||||||||||||||
製藥和生物技術 | 7,070 | 6,581 | 7,088 | 21,859 | 21,419 | 19,072 | |||||||||||||||||||||||||||||
車輛經銷商 | 14,245 | 13,281 | 11,849 | 21,228 | 21,237 | 20,027 | |||||||||||||||||||||||||||||
耐用消費品和服裝 | 9,619 | 10,167 | 11,275 | 21,146 | 21,784 | 22,841 | |||||||||||||||||||||||||||||
保險 | 10,591 | 10,007 | 10,238 | 20,096 | 19,109 | 19,496 | |||||||||||||||||||||||||||||
電信服務 | 9,901 | 9,646 | 7,495 | 17,370 | 17,666 | 15,986 | |||||||||||||||||||||||||||||
汽車和零部件 | 8,060 | 8,163 | 8,395 | 15,979 | 15,910 | 17,256 | |||||||||||||||||||||||||||||
食品和必需品零售 | 7,519 | 7,331 | 7,745 | 13,107 | 12,507 | 12,441 | |||||||||||||||||||||||||||||
金融市場基礎設施(清算所) | 3,013 | 3,013 | 9,274 | 5,797 | 8,526 | 14,252 | |||||||||||||||||||||||||||||
宗教和社會組織 | 2,437 | 2,542 | 2,883 | 4,373 | 4,557 | 5,130 | |||||||||||||||||||||||||||||
按行業劃分的商業信貸風險總額 | $ | 705,024 | $ | 700,714 | $ | 710,234 | $ | 1,210,523 | $ | 1,196,386 | $ | 1,216,619 | |||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 27 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||
不良貸款、租賃和止贖房產 | |||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||
6 月 30 日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12 月 31 日 2022 | 9 月 30 日 2022 | 6 月 30 日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | $ | 2,140 | $ | 2,125 | $ | 2,167 | $ | 2,187 | $ | 2,245 | |||||||||||||||||||
房屋淨值 | 482 | 488 | 510 | 532 | 563 | ||||||||||||||||||||||||
直接/間接消費者 | 107 | 101 | 77 | 41 | 58 | ||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 2,729 | 2,714 | 2,754 | 2,760 | 2,866 | ||||||||||||||||||||||||
美國商業 | 476 | 559 | 553 | 640 | 742 | ||||||||||||||||||||||||
非美國商業廣告 | 84 | 125 | 212 | 274 | 279 | ||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 816 | 502 | 271 | 282 | 218 | ||||||||||||||||||||||||
商業租賃融資 | 6 | 4 | 4 | 11 | 44 | ||||||||||||||||||||||||
1,382 | 1,190 | 1,040 | 1,207 | 1,283 | |||||||||||||||||||||||||
美國小型企業廣告 | 15 | 14 | 14 | 16 | 15 | ||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 1,397 | 1,204 | 1,054 | 1,223 | 1,298 | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款和租賃總額 | 4,126 | 3,918 | 3,808 | 3,983 | 4,164 | ||||||||||||||||||||||||
止贖房產 | 148 | 165 | 170 | 173 | 162 | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款、租賃和止贖房產總額 (1、2) | $ | 4,274 | $ | 4,083 | $ | 3,978 | $ | 4,156 | $ | 4,326 | |||||||||||||||||||
已過期 30 天或更長時間且仍在累積的全額保險住房貸款 | $ | 525 | $ | 580 | $ | 627 | $ | 672 | $ | 734 | |||||||||||||||||||
消費者信用卡逾期 30 天或更長時間但仍在累積 | 1,811 | 1,674 | 1,505 | 1,202 | 1,008 | ||||||||||||||||||||||||
其他逾期 30 天或更長時間但仍在累積的貸款 | 2,920 | 3,146 | 4,008 | 3,281 | 3,494 | ||||||||||||||||||||||||
逾期 30 天或更長時間且仍在累積的貸款總額 (3、4) | $ | 5,256 | $ | 5,400 | $ | 6,140 | $ | 5,155 | $ | 5,236 | |||||||||||||||||||
已過期 90 天或更長時間且仍在累積的全額保險住房貸款 | $ | 288 | $ | 338 | $ | 368 | $ | 427 | $ | 492 | |||||||||||||||||||
消費者信用卡逾期 90 天或更長時間但仍在累積 | 896 | 828 | 717 | 547 | 493 | ||||||||||||||||||||||||
其他逾期 90 天或更長時間但仍在累積的貸款 | 356 | 508 | 626 | 647 | 720 | ||||||||||||||||||||||||
逾期 90 天或更長時間且仍在累積的貸款總額 (4) | $ | 1,540 | $ | 1,674 | $ | 1,711 | $ | 1,621 | $ | 1,705 | |||||||||||||||||||
不良貸款、租賃和止贖財產/總資產 (5) | 0.14 | % | 0.13 | % | 0.13 | % | 0.14 | % | 0.14 | % | |||||||||||||||||||
不良貸款、租賃和止贖財產/貸款、租賃和止贖房產總額 (5) | 0.41 | 0.39 | 0.38 | 0.40 | 0.42 | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款和租賃/貸款和租賃總額 (5) | 0.39 | 0.38 | 0.37 | 0.39 | 0.41 | ||||||||||||||||||||||||
商業儲備受到批評的利用風險敞口 (6) | $ | 21,469 | $ | 19,789 | $ | 19,274 | $ | 17,659 | $ | 18,114 | |||||||||||||||||||
商業儲備金受到批評的已用風險敞口/商業儲備利用風險敞口 (6) | 3.44 | % | 3.17 | % | 3.12 | % | 2.88 | % | 2.95 | % | |||||||||||||||||||
受批評的商業利用曝光總量/商業利用曝光量 (6) | 3.79 | 3.67 | 3.70 | 2.82 | 2.99 | ||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 28 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||
不良貸款、租賃和止贖房產活動 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||
第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||
不良消費貸款和租賃: | |||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 2,714 | $ | 2,754 | $ | 2,760 | $ | 2,866 | $ | 3,104 | |||||||||||||||||||
增補 | 258 | 253 | 208 | 236 | 365 | ||||||||||||||||||||||||
削減: | |||||||||||||||||||||||||||||
回報和回報 | (131) | (103) | (89) | (124) | (147) | ||||||||||||||||||||||||
銷售 | (2) | (2) | (1) | (1) | (269) | ||||||||||||||||||||||||
恢復表演狀態 (2) | (92) | (170) | (109) | (193) | (157) | ||||||||||||||||||||||||
充電器 (3) | (13) | (12) | (6) | (12) | (23) | ||||||||||||||||||||||||
向止贖房產的轉賬 | (5) | (6) | (9) | (12) | (7) | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款和租賃的淨增加(減少)總額 | 15 | (40) | (6) | (106) | (238) | ||||||||||||||||||||||||
期末不良消費貸款和租賃總額 | 2,729 | 2,714 | 2,754 | 2,760 | 2,866 | ||||||||||||||||||||||||
止贖房產 | 97 | 117 | 121 | 125 | 115 | ||||||||||||||||||||||||
期末不良消費貸款、租賃和止贖房產 | $ | 2,826 | $ | 2,831 | $ | 2,875 | $ | 2,885 | $ | 2,981 | |||||||||||||||||||
不良商業貸款和租賃(4): | |||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 1,204 | $ | 1,054 | $ | 1,223 | $ | 1,298 | $ | 1,521 | |||||||||||||||||||
增補 | 484 | 419 | 141 | 307 | 321 | ||||||||||||||||||||||||
削減: | |||||||||||||||||||||||||||||
付款 | (171) | (72) | (144) | (180) | (342) | ||||||||||||||||||||||||
銷售 | (3) | — | (4) | (12) | (16) | ||||||||||||||||||||||||
返回到執行狀態 (5) | (7) | (52) | (35) | (148) | (146) | ||||||||||||||||||||||||
扣款 | (87) | (88) | (127) | (42) | (40) | ||||||||||||||||||||||||
向止贖房產的轉賬 | (23) | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
向持有待售貸款的轉賬 | — | (57) | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款和租賃的淨增加(減少)總額 | 193 | 150 | (169) | (75) | (223) | ||||||||||||||||||||||||
期末不良商業貸款和租賃總額 | 1,397 | 1,204 | 1,054 | 1,223 | 1,298 | ||||||||||||||||||||||||
止贖房產 | 51 | 48 | 49 | 48 | 47 | ||||||||||||||||||||||||
期末不良商業貸款、租賃和止贖房產 | $ | 1,448 | $ | 1,252 | $ | 1,103 | $ | 1,271 | $ | 1,345 | |||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 29 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度淨扣除額和淨扣除率 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金額 | 百分比 | 金額 | 百分比 | 金額 | 百分比 | 金額 | 百分比 | 金額 | 百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨扣除額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 (2) | $ | 2 | — | % | $ | 1 | — | % | $ | (1) | — | % | $ | (3) | (0.01) | % | $ | 86 | 0.15 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值 (3) | (16) | (0.25) | (12) | (0.18) | (18) | (0.27) | (18) | (0.25) | (24) | (0.37) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 610 | 2.60 | 501 | 2.21 | 386 | 1.71 | 328 | 1.53 | 323 | 1.60 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接/間接消費者 | 17 | 0.06 | 1 | — | 1 | — | 9 | 0.03 | 4 | 0.02 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 107 | n/m | 162 | n/m | 163 | n/m | 143 | n/m | 136 | n/m | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 720 | 0.64 | 653 | 0.58 | 531 | 0.47 | 459 | 0.41 | 525 | 0.47 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國商業 | 5 | 0.01 | 47 | 0.05 | 47 | 0.05 | 23 | 0.03 | 15 | 0.02 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非美國商業廣告 | — | — | 20 | 0.07 | 31 | 0.10 | (6) | (0.02) | (5) | (0.01) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業和工業總計 | 5 | — | 67 | 0.06 | 78 | 0.06 | 17 | 0.01 | 10 | 0.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 69 | 0.37 | 22 | 0.12 | 34 | 0.20 | 13 | 0.08 | (4) | (0.03) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業租賃融資 | 1 | — | (1) | (0.01) | 2 | 0.05 | (1) | (0.05) | 4 | 0.13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
75 | 0.05 | 88 | 0.06 | 114 | 0.08 | 29 | 0.02 | 10 | 0.01 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國小型企業廣告 | 74 | 1.62 | 66 | 1.48 | 44 | 0.99 | 32 | 0.72 | 36 | 0.79 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 149 | 0.10 | 154 | 0.11 | 158 | 0.11 | 61 | 0.04 | 46 | 0.03 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨扣除額總額 | $ | 869 | 0.33 | $ | 807 | 0.32 | $ | 689 | 0.26 | $ | 520 | 0.20 | $ | 571 | 0.23 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按業務領域和所有其他領域劃分 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個人銀行業務 | $ | 819 | 1.07 | % | $ | 729 | 0.97 | % | $ | 591 | 0.78 | % | $ | 512 | 0.69 | % | $ | 502 | 0.70 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全球財富與投資管理 | 3 | 0.01 | 6 | 0.01 | 4 | 0.01 | 5 | 0.01 | 9 | 0.02 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
環球銀行 | 59 | 0.06 | 87 | 0.09 | 112 | 0.12 | 26 | 0.03 | 14 | 0.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全球市場 | 5 | 0.02 | — | — | (1) | (0.01) | (1) | — | (4) | (0.01) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他 | (17) | (0.74) | (15) | (0.59) | (17) | (0.66) | (22) | (0.80) | 50 | 1.40 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨扣除額總額 | $ | 869 | 0.33 | $ | 807 | 0.32 | $ | 689 | 0.26 | $ | 520 | 0.20 | $ | 571 | 0.23 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 30 |
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||
年初至今的淨扣除額和淨扣除率 (1) | |||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | |||||||||||||||||||||||
截至6月30日的六個月 | |||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||
金額 | 百分比 | 金額 | 百分比 | ||||||||||||||||||||
淨扣除額 | |||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 (2) | $ | 3 | — | % | $ | 76 | 0.07 | % | |||||||||||||||
房屋淨值 (3) | (28) | (0.21) | (54) | (0.40) | |||||||||||||||||||
信用卡 | 1,111 | 2.41 | 620 | 1.57 | |||||||||||||||||||
直接/間接消費者 | 18 | 0.03 | 8 | 0.02 | |||||||||||||||||||
其他消費者 | 269 | n/m | 215 | n/m | |||||||||||||||||||
消費者總數 | 1,373 | 0.61 | 865 | 0.40 | |||||||||||||||||||
美國商業 | 52 | 0.03 | 1 | — | |||||||||||||||||||
非美國商業廣告 | 20 | 0.03 | (4) | (0.01) | |||||||||||||||||||
商業和工業總計 | 72 | 0.03 | (3) | — | |||||||||||||||||||
商業地產 | 91 | 0.25 | 19 | 0.06 | |||||||||||||||||||
商業租賃融資 | — | — | 4 | 0.06 | |||||||||||||||||||
163 | 0.06 | 20 | 0.01 | ||||||||||||||||||||
美國小型企業廣告 | 140 | 1.55 | 78 | 0.87 | |||||||||||||||||||
商業總額 | 303 | 0.10 | 98 | 0.04 | |||||||||||||||||||
淨扣除額總額 | $ | 1,676 | 0.33 | $ | 963 | 0.20 | |||||||||||||||||
按業務領域和所有其他領域劃分 | |||||||||||||||||||||||
個人銀行業務 | $ | 1,548 | 1.02 | % | $ | 918 | 0.65 | % | |||||||||||||||
全球財富與投資管理 | 9 | 0.01 | 10 | 0.01 | |||||||||||||||||||
環球銀行 | 146 | 0.08 | 2 | — | |||||||||||||||||||
全球市場 | 5 | 0.01 | 17 | 0.03 | |||||||||||||||||||
所有其他 | (32) | (0.66) | 16 | 0.21 | |||||||||||||||||||
淨扣除額總額 | $ | 1,676 | 0.33 | $ | 963 | 0.20 | |||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 31 |
美國銀行公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按產品類型分列的信用損失補貼的分配 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年6月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金額 | 的百分比 貸款和 租賃 傑出 (1, 2) | 金額 | 的百分比 貸款和 租賃 傑出 (1, 2) | 金額 | 的百分比 貸款和 租賃 傑出 (1, 2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃損失備抵金 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | $ | 366 | 0.16% | $ | 305 | 0.13% | $ | 280 | 0.12% | |||||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值 | 61 | 0.24 | 98 | 0.38 | 116 | 0.43 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 | 6,564 | 6.77 | 6,220 | 6.73 | 5,684 | 6.77 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
直接/間接消費者 | 659 | 0.63 | 628 | 0.60 | 475 | 0.44 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 100 | n/m | 110 | n/m | 57 | n/m | ||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者總數 | 7,750 | 1.70 | 7,361 | 1.63 | 6,612 | 1.48 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
美國商業 (3) | 2,846 | 0.75 | 2,835 | 0.75 | 3,012 | 0.81 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
非美國商業廣告 | 968 | 0.78 | 1,019 | 0.82 | 1,168 | 0.93 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 1,338 | 1.80 | 1,253 | 1.72 | 1,128 | 1.76 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業租賃融資 | 48 | 0.35 | 46 | 0.34 | 53 | 0.39 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業總額 | 5,200 | 0.88 | 5,153 | 0.87 | 5,361 | 0.93 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃損失備抵金 | 12,950 | 1.24 | 12,514 | 1.20 | 11,973 | 1.17 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
無準備金貸款承諾準備金 | 1,388 | 1,437 | 1,461 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用損失備抵金 | $ | 14,338 | $ | 13,951 | $ | 13,434 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
資產質量指標 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃損失備抵金/貸款和租賃總額 (2) | 1.24% | 1.20% | 1.17% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃損失備抵金/不良貸款和租賃總額 (4) | 314 | 319 | 288 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃損失備抵比率/年化淨扣除額 | 3.71 | 3.83 | 5.22 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 32 |
附錄 A:非公認會計準則對賬 | |||||||||||||||||
美國銀行公司和子公司 | |||||||||||||||||
與 GAAP 財務指標的對賬 | |||||||||||||||||
(以百萬美元計,每股信息除外) |
六個月已結束 6 月 30 日 | 第二 季度 2023 | 第一 季度 2023 | 第四 季度 2022 | 第三 季度 2022 | 第二 季度 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
將所得税前收入與税前準備金前收入進行對賬 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 17,123 | $ | 14,771 | $ | 8,034 | $ | 9,089 | $ | 7,897 | $ | 8,301 | $ | 6,892 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 2,056 | 553 | 1,125 | 931 | 1,092 | 898 | 523 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税前、準備金前收入 | $ | 19,179 | $ | 15,324 | $ | 9,159 | $ | 10,020 | $ | 8,989 | $ | 9,199 | $ | 7,415 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均股東權益與平均有形股東權益和平均有形普通股股東權益的對賬 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | $ | 279,853 | $ | 268,750 | $ | 282,425 | $ | 277,252 | $ | 272,629 | $ | 271,017 | $ | 268,197 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | (69,022) | (69,022) | (69,022) | (69,022) | (69,022) | (69,022) | (69,022) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無形資產(不包括抵押貸款服務權) | (2,058) | (2,136) | (2,049) | (2,068) | (2,088) | (2,107) | (2,127) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
相關的遞延所得税負債 | 897 | 927 | 895 | 899 | 914 | 920 | 926 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形股東權益 | $ | 209,670 | $ | 198,519 | $ | 212,249 | $ | 207,061 | $ | 202,433 | $ | 200,808 | $ | 197,974 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股 | (28,397) | (27,565) | (28,397) | (28,397) | (28,982) | (29,134) | (28,674) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股股東權益 | $ | 181,273 | $ | 170,954 | $ | 183,852 | $ | 178,664 | $ | 173,451 | $ | 171,674 | $ | 169,300 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
期末股東權益與期末有形股東權益和期末有形普通股股東權益的對賬 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | $ | 283,319 | $ | 269,118 | $ | 283,319 | $ | 280,196 | $ | 273,197 | $ | 269,524 | $ | 269,118 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | (69,021) | (69,022) | (69,021) | (69,022) | (69,022) | (69,022) | (69,022) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無形資產(不包括抵押貸款服務權) | (2,036) | (2,114) | (2,036) | (2,055) | (2,075) | (2,094) | (2,114) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
相關的遞延所得税負債 | 890 | 920 | 890 | 895 | 899 | 915 | 920 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形股東權益 | $ | 213,152 | $ | 198,902 | $ | 213,152 | $ | 210,014 | $ | 202,999 | $ | 199,323 | $ | 198,902 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股 | (28,397) | (29,134) | (28,397) | (28,397) | (28,397) | (29,134) | (29,134) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股股東權益 | $ | 184,755 | $ | 169,768 | $ | 184,755 | $ | 181,617 | $ | 174,602 | $ | 170,189 | $ | 169,768 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
期末資產與期末有形資產的對賬 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | $ | 3,122,633 | $ | 3,111,606 | $ | 3,122,633 | $ | 3,194,657 | $ | 3,051,375 | $ | 3,072,953 | $ | 3,111,606 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | (69,021) | (69,022) | (69,021) | (69,022) | (69,022) | (69,022) | (69,022) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無形資產(不包括抵押貸款服務權) | (2,036) | (2,114) | (2,036) | (2,055) | (2,075) | (2,094) | (2,114) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
相關的遞延所得税負債 | 890 | 920 | 890 | 895 | 899 | 915 | 920 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形資產 | $ | 3,052,466 | $ | 3,041,390 | $ | 3,052,466 | $ | 3,124,475 | $ | 2,981,177 | $ | 3,002,752 | $ | 3,041,390 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股賬面價值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益 | $ | 254,922 | $ | 239,984 | $ | 254,922 | $ | 251,799 | $ | 244,800 | $ | 240,390 | $ | 239,984 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
期末已發行和流通的普通股 | 7,953.6 | 8,035.2 | 7,953.6 | 7,972.4 | 7,996.8 | 8,024.5 | 8,035.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股賬面價值 | $ | 32.05 | $ | 29.87 | $ | 32.05 | $ | 31.58 | $ | 30.61 | $ | 29.96 | $ | 29.87 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股的有形賬面價值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股股東權益 | $ | 184,755 | $ | 169,768 | $ | 184,755 | $ | 181,617 | $ | 174,602 | $ | 170,189 | $ | 169,768 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
期末已發行和流通的普通股 | 7,953.6 | 8,035.2 | 7,953.6 | 7,972.4 | 7,996.8 | 8,024.5 | 8,035.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股的有形賬面價值 | $ | 23.23 | $ | 21.13 | $ | 23.23 | $ | 22.78 | $ | 21.83 | $ | 21.21 | $ | 21.13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
本期信息是初步信息,基於提交報告時可用的公司數據。 | 33 |