美國

證券交易委員會

華盛頓特區 20549

 

 

表格 6-K

 

 

外國私人發行人的報告

根據規則 13A-16 或 15D-16

根據1934年的《證券交易法》

 

2023 年 4 月 27 日

 

巴克萊集團

（註冊人的姓名 ）

 

1 丘吉爾廣場

倫敦 E14 5HP

英格蘭

（首席行政辦公室地址 ）

 

用複選標記表示 註冊人是提交還是將提交年度 報告

在 20-F 表格或 40-F 表格 封面下。

 

表格 20-F x 40-F 表格

 

用勾號表示 註冊人是否通過提供 信息來表示

因此，本表格中包含 的 也向 提供了信息

委員會 根據1934 年 證券交易法第 12g3-2 (b) 條。

 

是的不 x

 

如果標記為 “是”，請在下面指明分配給 註冊人的文件號

與規則 12g3-2 (b) 的連接中的 ：

 

這份 6-K 表格上的 報告由巴克萊集團提交。

 

這份 報告包括：

 

信息 提供給倫敦證券交易所並根據 提供

表格 6-K 一般説明的 一般指令 B。

 

 

 

 

 

簽名

 

 

 

根據 1934 年《證券交易法》的要求， 註冊人已正式促使下列簽署人 代表其簽署本報告，並獲得正式授權。

 

 

	巴克萊 PLC
	（註冊人）

 

 

 

日期： 2023 年 4 月 27 日

 

 

	作者：/s/ Garth Wright --------------------------------
	Garth Wright
	助理 祕書

 

 

 

 

 

巴克萊集團

 

 

 

2023 年第一季度業績公佈

 

 

 

2023 年 3 月 31 日

 

 

 

筆記

 

“巴克萊和集團” 一詞是指巴克萊集團及其子公司 。除非另有説明，否則損益表 分析將截至2023年3月31日的三個月與 相應的2022年三個月以及截至2023年3月31日的資產負債表分析與與2022年12月31日和2022年3月31日的比較數據進行比較。縮寫 “£m” 和 “£bn” 分別代表數百萬和數億英鎊 ；縮寫 “$m” 和 “$bn” 分別代表數百萬和數千萬 美元；縮寫 “€m” 和 “€bn” 分別代表 百萬和數千百萬歐元 。

 

有 有許多關鍵的判斷領域，例如減值 計算，這些計算基於模型，並且 會持續調整和修改。報告的數字反映了給定時間點的最佳 估計和判斷。

 

本文檔中使用但未在 適用監管指南或《國際財務報告 準則》(IFRS) 中定義的相關 術語在結果詞彙表中進行了解釋， 可在 home.barclays/investor-relations 上訪問。

 

本公告中的 信息由董事會 於 2023 年 4 月 26 日批准，不包括 2006 年《公司法》第 434 條所指的法定賬目 。 截至 2022 年 12 月 31 日的年度法定賬目，其中 包含一份根據 2006 年 公司法第 495 條提交的未經修改的審計報告（該報告未根據 2006 年《公司法》第 498 條作出任何報表） 將根據2006年《公司法》第 441 條 交給公司註冊處處長。

 

這些 業績將在美國證券和 交易委員會（SEC）公佈後，儘快在表格6-K中向美國證券和 交易委員會（SEC）提供。提交給美國證券交易委員會後，6-K 表格的副本將在美國證券交易委員會的網站 www.sec.gov 上公佈。

巴克萊 經常在債務資本市場上發行， 定期通過正式路演和其他臨時 會議與投資者會面。按照慣例，巴克萊銀行預計 將在下個季度不時與全球 投資者會面，討論這些業績以及與集團有關的其他事項 .

 

 

非國際財務報告準則績效指標

巴克萊銀行 管理層認為，本文檔中包含的 非國際財務報告準則績效指標為 財務報表的讀者提供了有價值的信息，因為它們使讀者能夠為比較各財務期企業業績 找到更 一致的基礎，並提供有關這些企業的經理 最能直接影響或最相關的 業績要素的更多細節用於對集團進行評估 。它們還反映了 中定義運營目標和監控績效的方式的一個重要方面， Barclays的管理層是這樣做的。但是，本文檔中的任何非國際財務報告準則績效 指標都不能替代國際財務報告準則指標 ，讀者也應考慮國際財務報告準則的衡量標準。請參閲頁面上的 附錄 38 至 43 以獲取更多信息以及 本文檔中包含的非國際財務報告準則績效指標的 計算，以及最直接可比的 IFRS 衡量標準。

 

 

前瞻性陳述

 

本 文件包含與集團有關的 1934 年《美國證券交易法》第 21E 條、經修訂的 和 修訂的 1933 年《美國證券法》第 27A 條 所指的某些前瞻性陳述。巴克萊提醒讀者， 任何前瞻性陳述都不能保證未來的業績 ，實際業績或其他財務狀況或業績 指標可能與 前瞻性陳述中包含的指標存在重大差異。前瞻性陳述可以通過 不僅與歷史 或當前事實相關這一事實來識別。前瞻性陳述有時會使用 等詞語，例如 “可能”、“將”、“尋找”、 “繼續”、“目標”、 “預期”、“期望”、 “估計”、“打算”、“計劃”、 “目標”、“相信”、“實現” 或 其他類似含義的詞語。前瞻性陳述可以以書面形式作出，也可以由集團董事、 高級管理人員和員工（包括在管理層 演講期間）以口頭方式就本文件作出。 前瞻性陳述的示例包括關於或與集團未來 財務狀況、收入水平、成本、資產和負債、 減值費用、準備金、資本、槓桿率和其他 監管比率、資本分配（包括股息政策 和股票回購）、有形資產回報率、銀行和金融市場 的預期增長水平、行業趨勢相關的陳述或 指導，任何 承諾和目標（包括環境、社會和 治理 (ESG) 承諾和目標）、業務戰略、計劃 和未來運營目標，以及其他非歷史或當前事實的陳述。就其本質而言，前瞻性 陳述涉及風險和不確定性，因為它們與 未來的事件和情況有關。前瞻性陳述僅在發表之日有效 。前瞻性 陳述可能會受到多種因素的影響，包括 但不限於：立法、監管及其解釋 的變化，國際財務報告準則和其他會計 準則的變化，包括與解釋 及其應用有關的慣例，以及正在出現和制定的 ESG 報告 標準；當前和未來的法律訴訟和 監管調查的結果；政府 的政策和行動} 和監管機構；集團以及 政府的能力以及其他利益相關者將有效測量、管理和緩解 氣候變化的影響；環境、社會 和地緣政治風險和事件以及 集團無法控制的類似事件；競爭的影響；資本、槓桿 和其他適用於過去、當前和未來 時期的監管規則；英國、美國、歐元區和全球宏觀經濟和商業 狀況，包括通貨膨脹；信貸和資本 市場的波動；與市場相關的風險，例如利率和 外匯匯率的變化；更高或資產估值降低；集團內任何實體或其發行的任何證券 的信用評級變化 ；交易對手風險變化；消費者 行為的變化； 俄羅斯-烏克蘭戰爭對歐洲和全球宏觀經濟狀況、 政治穩定和金融市場的直接和間接影響；冠狀病毒 (COVID-19) 疫情造成的直接和間接影響 英國退出歐盟（EU）、歐盟-英國貿易與合作協議的 影響以及任何 中斷這隨後可能導致英國和全球各地； 集團聲譽、業務或 運營面臨網絡攻擊、信息或安全漏洞或 技術故障的風險；集團獲得資金的能力；以及 收購、出售和其他戰略性 交易的成功。其中許多因素是 集團無法控制的。因此，集團的實際財務狀況、業績、財務和非財務指標或 績效指標或其實現承諾和目標的能力 可能與 集團前瞻性陳述中提出的陳述或指導存在重大差異。巴克萊集團向美國證券交易委員會提交的 文件（包括但不限於巴克萊 PLC 截至2022年12月31日的財政年度20-F表年度報告）中確定了可能影響集團未來財務 狀況和業績的其他風險和 因素，這些文件可在美國證券交易委員會的網站 www.sec.gov 上查閲。

 

 

遵守巴克萊集團根據任何相關司法管轄區（包括但不限於英國和美國）在披露和 持續信息方面的適用法律和 法規所承擔的義務，我們沒有義務公開更新 或修改任何前瞻性陳述，無論是由於新信息、未來事件還是其他原因。

 

 

性能亮點

 

巴克萊銀行實現了 15.0% 的有形資產回報率 (RoTE)， 仍有望實現其 2023 年目標，第 123 季度的所有業績 指標均符合或超出預期

 

 

C. S. Venkatakrishnan，集團首席執行官， 評論道 “這是強勁的第一季度，集團收入有所增加 11％至72億英鎊，税前利潤增長16％，達到26億英鎊，集團收益率為 15.0％，每股收益 （每股收益）為11.3便士。所有三家 業務都表現良好，實現了高質量的收入增長和 兩位數的回報。整個集團的勢頭使我們能夠 保持穩健的資本狀況，為 股東帶來誘人的回報，並在 不確定的經濟環境中為我們的客户和客户提供支持。”

 

 

關鍵財務指標：

 

 

	收入	成本：收入比率	LLR	税前利潤	應佔利潤	Rote	EPS	LCR	貸款：存款比率	每股 TNAV	CET1 比率
Q123	72 億英鎊	57%	52bps	26 億英鎊	18 億英鎊	15.0%	11.3p	163%	73%	301p	13.6%

 

 

Q123 性能亮點：

 

 

●	集團應佔利潤為 18 億英鎊，RoTE 為 15.0%， 所有運營部門都實現了兩位數 的回報
●	集團收入為72億英鎊，同比增長11％，整個集團的 增長來源多種多樣，也受益於美元升值：
	–	英國巴克萊銀行收入增長了19％，這主要是由利率上升帶來的淨利息收入增長和持續的結構性對衝收入勢頭所推動的，淨利率（NIM）為 3.18％
	–	企業和投資銀行（CIB）的收入增長了 1％，達到40億英鎊， 創下了創紀錄的第一季度收入表現1。 驅動因素包括交易銀行業務和全球市場的強勁表現 ，與之前的 同比創紀錄相比，由於行業費用池減少，投資銀行收入減少2
	–	消費者、信用卡和支付（CC&P）收入增長了47％ ，這得益於美國信用卡餘額的增長， 包括收購Gap投資組合3、 以及私人銀行客户資產和負債的增長， 以及更高的利率環境
●	集團運營支出為41億英鎊，與去年持平，包括某些訴訟和行為項目中不重複的 。不包括訴訟和行為費用的集團運營費用 增加到 41 億英鎊（第 122 季度：36 億英鎊），這反映了業務 增長、通貨膨脹和美元升值的影響。集團實現了 正的法定成本：收入巨大，成本：收入比率為 57%
●	信用減值費用為5億英鎊，貸款損失率 (LLR) 為52個基點，在50-60個基點的指導區間內， 反映了美國信用卡餘額的增加 以及美國信用卡拖欠預期的持續正常化。覆蓋率仍然很高
●	普通股一級股票 (CET1) 比率為 13.6%（2022 年 12 月：13.9%），這反映了預計第 123 季度資本影響總額將減少 c.40br，包括 22 財年宣佈的5億英鎊 回購，以及全球市場業務中季節性更高的風險 加權資產 (RWA)，這支撐了第一季度強勁的收入表現
●	每股有形資產淨值 (TNAV) 為 301 便士， 自 2022 年 12 月以來增長了 6 便士
●	流動性覆蓋率 (LCR) 為 163%（2022 年 12 月：165%），淨穩定 融資比率 (NSFR) 為 139% （2022 年 12 月：137%），遠高於監管機構的最低要求
●	貸款：存款比率維持在73％（2022年12月： 73％）。集團擁有 多元化和穩定的存款特許經營權，包括批發和 消費者以及不同的 地區的存款特許經營權

 

 

1	在可比的基礎上，涵蓋了 2014-Q123 的時期。繼2016年重新細分之後， 沒有重報 2014 年之前的數據。
2	數據來源：2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期間的 Dealogic。
3	Gap 投資組合指 Gap Inc. 美國信用卡 投資組合。

 

 

集團目標和展望：

 

●	回報：目標是 2023 年 的回報率大於 10%，與我們的中期 目標一致
●	收入：多元化收益 流繼續使集團在當前 經濟和市場環境中處於有利地位，包括更高的利率。在 2023 年，英國巴克萊銀行的淨資產淨值預計將大於 3.20% 1
●	成本：目標是成本：2023年60年代低點的收入 比率百分比，投資於增長 ，同時朝着集團 低於 60% 的中期目標邁進
●	減值：根據當前的宏觀經濟展望 預計 2023 年 LLR 為 50-60個基點
●	Capital：預計將在CET1比率中期目標區間內 13-14% 運營
●	資本回報：資本 分配政策包括累進式普通股息， 酌情補充股票回購

 

 

1	假設英國銀行利率在2023年達到峯值 4.25%。

 

 

巴克萊集團業績 已結束的三個月內
	31.03.23	31.03.22
	£m	£m	% 變化
英國巴克萊	1,961	1,649	19
企業和投資銀行	3,976	3,938	1
消費者、信用卡和支付	1,306	886	47
巴克萊國際	5,282	4,824	9
總公司	(6)	23
總收入	7,237	6,496	11
運營成本	(4,111)	(3,588)	(15)
訴訟和行為	1	(523)
總運營費用	(4,110)	(4,111)	—
其他淨開支	(5)	(10)	50
減值前利潤	3,122	2,375	31
信用減值費用	(524)	(141)
税前利潤	2,598	2,234	16
税費	(561)	(614)	9
税後利潤	2,037	1,620	26
非控股權益	(8)	(1)
其他股票工具持有人	(246)	(215)	(14)
應佔利潤	1,783	1,404	27
績效衡量標準
平均有形股東權益回報率	15.0%	11.5%
有形股東的平均權益（十億英鎊）	47.6	48.8
成本：收入比率	57%	63%
貸款損失率 (bps)	52	15
每股基本收益	11.3p	8.4p
基本加權平均股數 (m)	15,770	16,682	(5)
期末股票數量 (m)	15,701	16,762	(6)

 

 

	截至 31.03.23	截至 31.12.22	截至 31.03.22
資產負債表和資本管理1	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本計算的貸款和預付款	403.5	398.8	371.7
按攤銷成本減值覆蓋率計算的貸款和預付款	1.4%	1.4%	1.5%
總資產	1,539.1	1,513.7	1,496.1
按攤銷成本存款	555.7	545.8	546.5
每股有形資產淨值	301p	295p	294p
普通股權一級比率	13.6%	13.9%	13.8%
普通股權一級資本	46.0	46.9	45.3
風險加權資產	338.4	336.5	328.8
英國槓桿率	5.1%	5.3%	5.0%
英國槓桿敞口	1,168.9	1,130.0	1,123.5
英國的平均槓桿率	4.8%	4.8%	4.8%
英國的平均槓桿敞口	1,251.3	1,281.0	1,179.4
資金和流動性
集團流動資金池（十億英鎊）	333.0	318.0	319.8
流動性覆蓋率	163%	165%	159%
Net 穩定資金比率2	139%	137%
貸款：存款比率	73%	73%	68%

 

 

1	參考頁面 有關 如何計算資本、RWA 和槓桿率的更多信息，請參見 29 到 34。
2	代表最近四個現貨季度末 頭寸的平均值。

 

 

集團財務總監評論

 

 

小組表演

 

 

●	巴克萊銀行的税前利潤為25.98億英鎊（Q122： 22.34億英鎊），RoTE為15.0％（Q122：11.5％），每股收益為11.3便士（Q122： 8.4p）
●	集團在各個企業和 地區擁有多元化的收入狀況，包括在美國的重要業務。 美元兑英鎊的平均升值對收入和利潤產生了積極影響，對信用減值費用和總運營支出 產生了不利影響
●	集團收入增長了11％，達到72.37億英鎊 ，這主要來自更高的利率 環境和持續的結構性對衝收入勢頭 使英國巴克萊、交易銀行和私人銀行受益， 美國信用卡餘額增加的好處，以及私人銀行客户 資產和負債的增長
●	集團運營費用穩定在41.1億英鎊（Q122： 41.11億英鎊）
	–	不包括訴訟和行為費用的集團運營費用 增至41.11億英鎊（第 122 季度：35.88 億英鎊），這反映了業務增長和 通貨膨脹的影響
	–	去年 5.23 億英鎊的訴訟和行為指控包括 與在美國超額發行證券（超額發行 的證券1）相關的費用以及與傳統貸款組合相關的客户 補救成本
●	信用減值費用為5.24億英鎊（第 122 季度：1.41 億英鎊） ，反映了美國信用卡餘額的增加， 包括在 222 年第 2 季度收購 Gap 投資組合，以及美國信用卡拖欠預計將繼續 正常化。 總覆蓋率仍然很高，為 1.4%（2022 年 12 月：1.4%）
●	有效税率（ETR）為21.6％（Q122：27.5％）。 由於英國銀行附加費率從 8% 降至 3%，去年包括因重新計量集團在英國的遞延 税收資產而確認的税費
●	應佔利潤為 17.83 億英鎊（第 122 季度： 14.04 億英鎊）
●	總資產增至15.391億英鎊 （2022年12月：15137億英鎊） ，這得益於全球 市場內交易和客户活動的增加以及對肯辛頓抵押貸款公司（KMC）的收購， 自2022年12月以來英鎊兑美元的走強部分抵消。存款和批發融資的增長 進一步加強了集團的流動資金池
●	每股總資產淨值增至301便士（2022年12月：295便士） ，原因是每股收益為11.3便士和其他 儲備變動被2023年3月31日支付的2022年全年 股息部分抵消

 

 

英國巴克萊

 

 

英國巴克萊銀行實現了 20.0% 的回報率，這得益於更高的利率以及 對我們向下一代 數字化消費銀行轉型的持續投資。
●	税前利潤 增長27％至7.54億英鎊，RoTE為20.0％（Q122：15.6％）
●	總收入增長了19％，達到19.61億英鎊。 淨利息收入增長了21％，達到16.18億英鎊，淨利率為3.18％（Q122： 2.62％），隨着 更高的利率和 相關的結構性對衝收益超過抵押貸款利潤率 的壓力，這種收入繼續增加。淨手續費、佣金和其他收入增長了11％，達到3.43億英鎊，部分是由商業銀行和英國信用卡的 交易收入推動的
	–	個人 銀行收入 在 利率提高的推動下，增長了23％，至 12.53億英鎊，部分被抵押貸款利潤率的壓縮所抵消
	–	巴克萊銀行 英國消費者收入 下降了 11% 至2.47億英鎊，原因是客户支出量的增加 被還款後的利息收入貸款餘額減少所抵消 和持續的謹慎風險管理
	–	商業 銀行收入 在利率提高以及基於交易的收入改善的推動下， 增長了31％，至4.61億英鎊，但隨着還款的繼續， 政府計劃貸款的減少部分抵消
●	由於通貨膨脹的影響，總運營支出增長了9％，達到10.94億英鎊， 持續的效率節省再投資於數字化，以支持 在 時間內進一步改善成本：收入比
●	信用減值費用為1.13億英鎊（第 122 季度：4,800 萬英鎊），反映出觀察到的惡化程度有限。英國信用卡30天和90天的欠款額仍低於疫情前的水平，分別為0.9％ （Q122：1.0％）和0.2％（Q122：0.3％）2。英國信用卡總覆蓋率 為 7.7%（2022 年 12 月：7.6%）
●	按攤銷成本向客户提供的貸款和預付款 增長了 2％，達到2082億英鎊，這主要反映了對KMC的收購
●	按攤銷成本計算的客户存款下降了1％，至2543億英鎊。 儲蓄產品餘額的增加被 經常賬户和商業銀行存款的減少所抵消，這反映了 更廣泛的市場趨勢。貸款：存款比率提高到 90%（2022 年 12 月： 87%）
●	RWA 增加到 746 億英鎊 （2022 年 12 月：731 億英鎊），其中包括與 收購 KMC 相關的8億英鎊

 

 

1	表示根據巴克萊銀行有限公司 (BBPLC) 在 2018 年和 2019 年向 SEC 提交的 F-3 表格上的美國上架註冊聲明，超額發行證券。
2	截至2019年12月31日，英國信用卡30天和90天的欠款分別為1.7％ 和0.8％。

 

 

巴克萊國際

 

 

巴克萊國際交付的 RoTE 為 14.5%。 CIB 繼續支持客户 度過市場波動時期，其業績反映了 收入多元化和持續投資 可持續增長的好處。CC&P的業績反映了持續的 對業務的投資，導致了餘額增長和 收入的增加，但減值 費用的增加部分抵消了這一點。
●	税前利潤增長了13％，達到19.28億英鎊，註冊回報率為 14.5％（Q122：14.8％），這反映了 CC&P 的税前利潤為15.2％（Q122：(1.5) ％），反映出 CC&P 的税前利潤為10.5％（Q122：（1.5）
●	巴克萊國際在 業務和地區擁有多元化的收入狀況，包括在 美國的重要業務。 美元兑英鎊的平均升值對收入和利潤產生了積極影響， 對信用減值費用和總運營支出 產生了不利影響
●	總收入 增至 52.82 億英鎊（第 122 季度： 48.24 億英鎊）
	–	CIB 的收入 39.76 億英鎊（第 122 季度： 39.38 億英鎊）代表了 在可比基礎上最好的第一季度1
		–	全球 的市場收入 24.92億英鎊 比去年創紀錄的同比下降了8％。 FICC收入增長了9％，達到 17.88億英鎊，這得益於 強勁的信貸表現。股票收入下降了33％，至7.04億英鎊，這得益於 衍生品收入的下降，這反映了股票市場的波動性與去年相比有所降低
		–	投資 銀行費用 由於費用池的減少2， 下降了7％，至6.03億英鎊2， 被諮詢業的強勁表現部分抵消了 是第一季度最佳表現1
		–	在 企業內，交易銀行業務收入 增長68％，至7.86億英鎊，為第一季度的最佳表現1，這得益於利率較高的 環境中存款利潤率的提高。企業貸款收入下降了24％，至9500萬英鎊，這主要是由更高的 信用保護成本所致
	–	CC&P 收入 增長了47％，達到13.06億英鎊
		–	國際 信用卡和消費者銀行收入 增長了67％，達到9億英鎊，這反映了信用卡餘額的增加 和利潤率的提高，包括 2022 季度收購 Gap 投資組合
		–	私人 銀行收入 增長了21％，達到2.58億英鎊，反映了客户餘額 的增長和利潤率的提高
		–	付款 收入 在商家收購 的營業額增長的推動下，增長了10％，達到1.48億英鎊
●	總運營費用 下降了2％，至29.53億英鎊，增長了18％，至29.56億英鎊（不包括訴訟和 行為），這反映了對 業務的持續投資
	–	CIB 的總運營支出下降了2％，至21.9億英鎊。不包括 訴訟和行為費用的運營支出增長了15％，達到22.02億英鎊，這得益於對人才和技術的持續投資 ，以及平均 美元升值和通貨膨脹的影響
	–	CC&P 總運營費用 下降了3％，至7.54億英鎊。不包括 訴訟和行為費用的運營支出增長了29％，達到7.54億英鎊，這得益於支持增長的投資 支出的增加，主要是營銷和合作成本， 包括收購 Gap portfolio ，以及平均美元 升值和通貨膨脹的影響
●	信用減值費用為 4.04 億英鎊（第 122 季度：1.01 億英鎊）反映了餘額的增加以及 美國信用卡拖欠的預期持續正常化
	–	CIB 的信用減值費用 3,300萬英鎊（第 122 季度：淨髮行量為 3,300 萬英鎊）由 單一名稱費用推動，部分被信用保護的好處所抵消
	–	CC&P 信用減值費用增加至 3.71億英鎊（Q122：1.34億英鎊），反映了包括Gap投資組合在內的美國信用卡 餘額的增加，以及拖欠期望的 持續正常化。美國信用卡30天和90天 的欠款分別為2.3％（Q122：1.6％）和1.2％（Q122：0.8％）。 美國信用卡的總覆蓋率為 8.9%（2022 年 12 月： 8.1%）
●	RWA 增至 2551 億英鎊 （2022 年 12 月：2548 億英鎊） 主要支持全球市場內 客户和交易活動的增加，部分抵消 自 2022 年 12 月以來英鎊兑美元的走強

 

 

總公司

 

 

●	税前虧損為 8400 萬英鎊 （第 122 季度：7300 萬英鎊）
●	總收入為 600 萬英鎊的支出（第 122 季度：2300 萬英鎊收入），對衝會計收益被國庫 項目所抵消。去年包括 出售和回租英國數據中心所獲得的8600萬英鎊的一次性收益
●	總運營費用為 6300 萬英鎊（第 122 季度：8600 萬英鎊）
●	RWA 是 88 億英鎊（2022 年 12 月 ：86 億英鎊）

 

 

1	在可比的基礎上，涵蓋了 2014-Q123 的時期。繼2016年重新細分之後， 沒有重報 2014 年之前的數據。
2	數據來源：2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期間的 Dealogic。

 

 

資本分配

 

 

●	巴克萊銀行於 2023 年 3 月 31 日支付了 2022 年全年 5.0 便士的股息，並完成了 2023 年 4 月 14 日在 2022 財年業績中宣佈的 50 億英鎊股票回購計劃
●	巴克萊 致力於在強勁的資本 狀況、為股東帶來總現金回報和 對業務的投資之間保持平衡。考慮到這些目標和集團的收益前景 ，巴克萊銀行支付累進式普通 股息。董事會還將繼續補充 適當 的普通股息，包括股票回購

 

 

集團資本和槓桿率

 

 

●	CET1比率下降了約30個基點至13.6％（2022年12月：13.9％） ，原因是RWA增加了19億英鎊至3384億英鎊，CET1 capital 減少了9億英鎊至460億英鎊：
	–	比 季度產生的應佔利潤增加了50個基點
	–	c.40bps 比第 123 季度的預期資本影響總共減少了， 包括 22 財年業績中宣佈的5億英鎊股票回購， 2023 年 1 月 1 日與 IFRS 9 過渡救濟相關的監管變更的影響，以及 KMC 收購的影響
	–	c.20個基點下降了20個基點 ，這主要是由於 全球市場內客户和交易活動的增加所推動的
	–	c.20個基點下降主要是由於監管資本 扣除額增加以及 23 財年股息的應計收入
	–	外匯變動導致的RWA減少了40億英鎊，被 貨幣折算儲備金減少的5億英鎊廣泛抵消
●	英國 槓桿率降至 5.1%（2022 年 12 月：5.3%），這主要是由於槓桿敞口增加了389億英鎊，一級資本減少了 4億英鎊。英國的槓桿敞口 增加到11.689億英鎊（2022年12月：11.30億英鎊） ，這主要是由於證券融資交易 （SFT）客户和全球 市場內的交易活動的增加

 

 

集團資金和流動性

 

 

●	流動性和融資狀況保持強勁並在 2013 年第 3 季度進一步加強 。在存款增長和 批發融資增加的推動下，流動資金池增加到3330億英鎊 （2022年12月：3180億英鎊）。流動資金池 的構成比較保守，82% 存放在中央銀行 的現金和存款，其餘主要以高質量存放 按公允價值實際持有的政府債券或 對衝債券
●	的資金和流動性狀況由 多元化和穩定的存款特許經營權支持。存款總額增加到 557億英鎊（2022年12月：5458億英鎊）
●	流動性覆蓋率仍大大高於 100% 監管要求的163％（2022年12月：165％），相當於 盈餘1220億英鎊（2022年12月： 1164億英鎊）
●	Net 穩定融資比率（過去四個季度末的平均值）為 139% （2022 年 12 月：137%），這意味着超過 100% 監管要求 的盈餘 1667 億英鎊（2022 年 12 月 ：1556 億英鎊）
●	Wholesale 未償融資（不包括回購協議）為 1922億英鎊（2022年12月：1840億英鎊）
●	集團在第 123 季度發佈了相當於巴克萊集團 （母公司）自有 資金和合格負債（MREL）工具的最低要求28億英鎊。集團擁有強勁的MREL地位 ，比率為32.7％，超過了監管要求的29％，外加機密的機構間諜cifi，審慎監管局 (PRA) 緩衝區

 

 

其他事項

 

 

●	KMC收購：繼2022年第二季度宣佈之後，巴克萊銀行於2023年3月1日完成了對英國專業 抵押貸款機構KMC的收購，其中包括總額為22億英鎊的抵押貸款組合，對RWA的影響為8億英鎊。該交易 擴大了巴克萊現有的抵押貸款產品範圍，增加了一家 在英國市場擁有良好記錄的 領先的英國專業住宅抵押貸款機構，進一步增強了其 產品能力，這與巴克萊銀行提供下一代數字化消費金融 服務的戰略優先事項一致

 

 

安娜·克羅斯，集團財務總監

 

按業務劃分的業績

 

英國巴克萊	三個月結束了
	31.03.23	31.03.22
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	1,618	1,339	21
淨費用、佣金和其他收入	343	310	11
總收入	1,961	1,649	19
運營成本	(1,092)	(998)	(9)
訴訟和行為	(2)	(9)	78
總運營費用	(1,094)	(1,007)	(9)
其他淨收入	—	—
減值前利潤	867	642	35
信用減值費用	(113)	(48)
税前利潤	754	594	27
應佔利潤	515	396	30
績效衡量標準
分配的有形資產的平均回報率	20.0%	15.6%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	10.3	10.1
成本：收入比率	56%	61%
貸款損失率 (bps)	20	9
淨利率	3.18%	2.62%
	截至 31.03.23	截至 31.12.22	截至 31.03.22
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	208.2	205.1	207.3
總資產	308.6	313.2	317.2
客户按攤銷成本存款	254.3	258.0	260.3
貸款：存款比率	90%	87%	85%
風險加權資產	74.6	73.1	72.7
期末分配的有形資產	10.3	10.1	10.1

 

 

對英國巴克萊銀行的分析	三個月結束了
	31.03.23	31.03.22
總收入分析	£m	£m	% 變化
個人銀行業務	1,253	1,022	23
英國巴克萊銀行消費者銀行	247	276	(11)
商業銀行	461	351	31
總收入	1,961	1,649	19
信用減值費用分析
個人銀行業務	(28)	21
英國巴克萊銀行消費者銀行	(83)	(44)	(89)
商業銀行	(2)	(25)	92
信用減值費用總額	(113)	(48)
	截至 31.03.23	截至 31.12.22	截至 31.03.22
分析按攤銷成本向客户提供的貸款和預付款	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
個人銀行業務	173.6	169.7	166.5
英國巴克萊銀行消費者銀行	9.0	9.2	8.4
商業銀行	25.6	26.2	32.4
按攤銷成本向客户提供的貸款和預付款總額	208.2	205.1	207.3
按攤銷成本分析客户存款
個人銀行業務	194.3	195.6	196.6
英國巴克萊銀行消費者銀行	—	—	—
商業銀行	60.0	62.4	63.7
按攤銷成本計算的客户存款總額	254.3	258.0	260.3

 

 

 

 

巴克萊國際	三個月結束了
	31.03.23	31.03.22
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	1,354	936	45
淨交易收入	2,419	2,446	(1)
淨費用、佣金和其他收入	1,509	1,442	5
總收入	5,282	4,824	9
運營成本	(2,956)	(2,505)	(18)
訴訟和行為	3	(513)
總運營費用	(2,953)	(3,018)	2
其他淨收入	3	8	(63)
減值前利潤	2,332	1,814	29
信用減值費用	(404)	(101)
税前利潤	1,928	1,713	13
應佔利潤	1,348	1,300	4
績效衡量標準
分配的有形資產的平均回報率	14.5%	14.8%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	37.1	35.1
成本：收入比率	56%	63%
貸款損失率 (bps)	94	28
淨利率	5.87%	4.15%
	截至 31.03.23	截至 31.12.22	截至 31.03.22
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	131.0	133.7	113.9
按攤銷成本向銀行提供的貸款和墊款	9.8	8.7	10.2
按攤銷成本計算的債務證券	30.8	27.2	20.7
按攤銷成本計算的貸款和預付款	171.6	169.6	144.8
交易投資組合資產	137.7	133.8	134.1
衍生金融工具資產	256.6	301.7	288.8
通過收益 報表按公允價值計算的金融資產	245.0	210.5	203.8
現金抵押品和結算餘額	125.5	107.7	132.0
其他資產	275.0	258.0	255.5
總資產	1,211.4	1,181.3	1,159.0
按攤銷成本存款	301.6	287.6	286.1
衍生金融工具負債	246.7	288.9	277.2
貸款：存款比率	57%	59%	51%
風險加權資產	255.1	254.8	245.1
期末分配的有形資產	36.8	36.8	35.6

 

 

對巴克萊國際的分析
企業和投資銀行	三個月結束了
	31.03.23	31.03.22
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	465	385	21
淨交易收入	2,437	2,450	(1)
淨費用、佣金和其他收入	1,074	1,103	(3)
總收入	3,976	3,938	1
運營成本	(2,202)	(1,921)	(15)
訴訟和行為	3	(318)
總運營費用	(2,199)	(2,239)	2
其他淨收入	—	—
減值前利潤	1,777	1,699	5
信用減值（費用）/釋放	(33)	33
税前利潤	1,744	1,732	1
應佔利潤	1,209	1,316	(8)
績效衡量標準
分配的有形資產的平均回報率	15.2%	17.1%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	31.8	30.8
成本：收入比率	55%	57%
貸款損失率 (bps)	10	(12)
	截至 31.03.23	截至 31.12.22	截至 31.03.22
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	89.2	90.5	79.5
按攤銷成本向銀行提供的貸款和墊款	9.2	8.1	9.4
按攤銷成本計算的債務證券	30.7	27.2	20.7
按攤銷成本計算的貸款和預付款	129.1	125.8	109.6
交易投資組合資產	137.6	133.7	134.0
衍生金融工具資產	256.5	301.6	288.7
通過收益 報表按公允價值計算的金融資產	244.9	210.5	203.8
現金抵押品和結算餘額	124.7	106.9	131.2
其他資產	230.3	222.6	222.5
總資產	1,123.1	1,101.1	1,089.8
按攤銷成本存款	221.0	205.8	214.7
衍生金融工具負債	246.7	288.9	277.1
風險加權資產	216.8	215.9	213.5
	三個月結束了
	31.03.23	31.03.22
總收入分析	£m	£m	% 變化
FICC	1,788	1,644	9
股票	704	1,052	(33)
全球市場	2,492	2,696	(8)
諮詢	212	185	15
股票資本市場	50	47	6
債務資本市場	341	416	(18)
投資銀行費用	603	648	(7)
企業貸款	95	125	(24)
交易銀行	786	469	68
企業	881	594	48
總收入	3,976	3,938	1

 

 

對巴克萊國際的分析
消費者、信用卡和支付	三個月結束了
	31.03.23	31.03.22
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	889	551	61
淨手續費、佣金、交易和其他收入	417	335	24
總收入	1,306	886	47
運營成本	(754)	(584)	(29)
訴訟和行為	—	(195)
總運營費用	(754)	(779)	3
其他淨收入	3	8	(63)
減值前利潤	555	115
信用減值費用	(371)	(134)
税前利潤/（虧損）	184	(19)
應佔利潤/（虧損）	139	(16)
績效衡量標準
分配的有形資產的平均回報率	10.5%	(1.5)%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	5.3	4.3
成本：收入比率	58%	88%
貸款損失率 (bps)	332	145
	截至 31.03.23	截至 31.12.22	截至 31.03.22
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	41.8	43.2	34.4
總資產	88.3	80.2	69.2
按攤銷成本存款	80.6	81.8	71.4
風險加權資產	38.2	38.9	31.6
	三個月結束了
	31.03.23	31.03.22
總收入分析	£m	£m	% 變化
國際信用卡和消費銀行	900	538	67
私人銀行	258	214	21
付款	148	134	10
總收入	1,306	886	47

 

 

總公司	三個月結束了
	31.03.23	31.03.22
損益表信息	£m	£m	% 變化
淨利息收入	81	66	23
淨費用、佣金和其他收入	(87)	(43)
總收入	(6)	23
運營成本	(63)	(85)	26
訴訟和行為	—	(1)
總運營費用	(63)	(86)	27
其他淨開支	(8)	(18)	56
減值前的虧損	(77)	(81)	5
信用減值（費用）/釋放	(7)	8
税前虧損	(84)	(73)	(15)
可歸因損失	(80)	(292)	73
績效衡量標準
平均分配的有形資產（十億英鎊）	0.2	3.6
	截至 31.03.23	截至 31.12.22	截至 31.03.22
資產負債表信息	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
總資產	19.1	19.2	19.9
風險加權資產	8.8	8.6	11.0
期末分配的有形資產	0.2	(0.2)	3.6

 

 

季度業績摘要

 

 

巴克萊集團
	Q123		Q422	Q322	Q222	Q122		Q4211	Q3211	Q2211
損益表信息	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
淨利息收入	3,053		2,741	3,068	2,422	2,341		2,230	1,940	2,052
淨費用、佣金和其他收入	4,184		3,060	2,883	4,286	4,155		2,930	3,525	3,363
總收入	7,237		5,801	5,951	6,708	6,496		5,160	5,465	5,415
運營成本	(4,111)		(3,748)	(3,939)	(3,682)	(3,588)		(3,514)	(3,446)	(3,587)
英國銀行税	—		(176)	—	—	—		(170)	—	—
訴訟和行為	1		(79)	339	(1,334)	(523)		(92)	(129)	(143)
總運營費用	(4,110)		(4,003)	(3,600)	(5,016)	(4,111)		(3,776)	(3,575)	(3,730)
其他淨額（支出）/收入	(5)		10	(1)	7	(10)		13	94	21
減值前利潤	3,122		1,808	2,350	1,699	2,375		1,397	1,984	1,706
信用減值（費用）/釋放	(524)		(498)	(381)	(200)	(141)		31	(120)	797
税前利潤	2,598		1,310	1,969	1,499	2,234		1,428	1,864	2,503
税（收費）/積分	(561)		33	(249)	(209)	(614)		(104)	(292)	(246)
税後利潤	2,037		1,343	1,720	1,290	1,620		1,324	1,572	2,257
非控股權益	(8)		(22)	(2)	(20)	(1)		(27)	(1)	(15)
其他股票工具持有人	(246)		(285)	(206)	(199)	(215)		(218)	(197)	(194)
應佔利潤	1,783		1,036	1,512	1,071	1,404		1,079	1,374	2,048
績效衡量標準
平均有形股東權益回報率	15.0%		8.9%	12.5%	8.7%	11.5%		9.0%	11.4%	17.6%
有形股東的平均權益（十億英鎊）	47.6		46.7	48.6	49.0	48.8		48.0	48.3	46.5
成本：收入比率	57%		69%	60%	75%	63%		73%	65%	69%
貸款損失率 (bps)	52		49	36	20	15		(3)	13	(90)
每股基本收益	11.3p		6.5p	9.4p	6.4p	8.4p		6.4p	8.0p	11.9p
基本加權平均股數 (m)	15,770		15,828	16,148	16,684	16,682		16,985	17,062	17,140
期末股票數量 (m)	15,701		15,871	15,888	16,531	16,762		16,752	16,851	16,998
資產負債表和資本管理2	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	343.6		343.3	346.3	337.2	325.8		319.9	313.5	309.2
按攤銷成本向銀行提供的貸款和墊款	11.0		10.0	12.5	12.5	11.4		9.7	10.6	11.0
按攤銷成本計算的債務證券	48.9		45.5	54.8	46.1	34.5		31.8	28.9	28.3
按攤銷成本計算的貸款和預付款	403.5		398.8	413.7	395.8	371.7		361.5	353.0	348.5
按攤銷成本減值覆蓋率計算的貸款和預付款	1.4%		1.4%	1.4%	1.4%	1.5%		1.6%	1.7%	1.8%
總資產	1,539.1		1,513.7	1,726.9	1,589.2	1,496.1		1,384.3	1,406.5	1,376.3
按攤銷成本存款	555.7		545.8	574.4	568.7	546.5		519.4	510.2	500.9
每股有形資產淨值	301p		295p	286p	297p	294p		291p	286p	280p
普通股權一級比率	13.6%		13.9%	13.8%	13.6%	13.8%		15.1%	15.3%	15.0%
普通股權一級資本	46.0		46.9	48.6	46.7	45.3		47.3	47.2	46.2
風險加權資產	338.4		336.5	350.8	344.5	328.8		314.1	307.7	307.4
英國槓桿率	5.1%		5.3%	5.0%	5.1%	5.0%		5.2%	5.1%	5.0%
英國槓桿敞口	1,168.9		1,130.0	1,232.1	1,151.2	1,123.5		1,137.9	1,162.7	1,154.9
英國的平均槓桿率	4.8%		4.8%	4.8%	4.7%	4.8%		4.9%	4.9%	4.8%
英國的平均槓桿敞口	1,251.3		1,281.0	1,259.6	1,233.5	1,179.4		1,229.0	1,201.1	1,192.7
資金和流動性
集團流動資金池（十億英鎊）	333.0		318.0	325.8	342.5	319.8		291.0	292.8	290.8
流動性覆蓋率	163%		165%	151%	156%	159%		168%	161%	162%
Net 穩定資金比率3	139%		137%
貸款：存款比率	73%		73%	72%	70%	68%		70%	69%	70%

 

 

1	與第 221 季度- 第 421 季度相關的比較資本和財務指標已重報，以反映證券超額發行 的影響。
2	參考頁面 有關 如何計算資本、RWA 和槓桿率的更多信息，請參見 29 到 34。
3	代表最近四個現貨季度末 頭寸的平均值。

 

各業務季度業績

 

 

英國巴克萊
	Q123		Q422	Q322	Q222	Q122		Q421	Q321	Q221
損益表信息	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
淨利息收入	1,618		1,600	1,561	1,393	1,339		1,313	1,303	1,305
淨費用、佣金和其他收入	343		370	355	331	310		386	335	318
總收入	1,961		1,970	1,916	1,724	1,649		1,699	1,638	1,623
運營成本	(1,092)		(1,108)	(1,069)	(1,085)	(998)		(1,202)	(1,041)	(1,078)
英國銀行税	—		(26)	—	—	—		(36)	—	—
訴訟和行為	(2)		(13)	(3)	(16)	(9)		(5)	(10)	(19)
總運營費用	(1,094)		(1,147)	(1,072)	(1,101)	(1,007)		(1,243)	(1,051)	(1,097)
其他淨收入/（支出）	—		1	(1)	—	—		(1)	1	—
減值前利潤	867		824	843	623	642		455	588	526
信用減值（費用）/釋放	(113)		(157)	(81)	—	(48)		59	(137)	520
税前利潤	754		667	762	623	594		514	451	1,046
應佔利潤	515		474	549	458	396		420	317	721
資產負債表信息	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	208.2		205.1	205.1	205.9	207.3		208.8	208.6	207.8
總資產	308.6		313.2	316.8	318.8	317.2		321.2	312.1	311.2
客户按攤銷成本存款	254.3		258.0	261.0	261.5	260.3		260.6	256.8	255.5
貸款：存款比率	90%		87%	86%	85%	85%		85%	86%	87%
風險加權資產	74.6		73.1	73.2	72.2	72.7		72.3	73.2	72.2
期末分配的有形資產	10.3		10.1	10.1	9.9	10.1		10.0	10.0	9.9
績效衡量標準
分配的有形資產的平均回報率	20.0%		18.7%	22.1%	18.4%	15.6%		16.8%	12.7%	29.1%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	10.3		10.2	9.9	10.0	10.1		10.0	10.0	9.9
成本：收入比率	56%		58%	56%	64%	61%		73%	64%	68%
貸款損失率 (bps)	20		27	14	—	9		(10)	24	(93)
淨利率	3.18%		3.10%	3.01%	2.71%	2.62%		2.49%	2.49%	2.55%

 

 

對英國巴克萊銀行的分析	Q123		Q422	Q322	Q222	Q122		Q421	Q321	Q221
總收入分析	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
個人銀行業務	1,253		1,229	1,212	1,077	1,022		983	990	987
英國巴克萊銀行消費者銀行	247		269	283	265	276		352	293	290
商業銀行	461		472	421	382	351		364	355	346
總收入	1,961		1,970	1,916	1,724	1,649		1,699	1,638	1,623
信用減值（費用）/釋放分析
個人銀行業務	(28)		(120)	(26)	(42)	21		8	(30)	72
英國巴克萊銀行消費者銀行	(83)		(12)	2	84	(44)		114	(108)	434
商業銀行	(2)		(25)	(57)	(42)	(25)		(63)	1	14
信用減值（費用）/發放總額	(113)		(157)	(81)	—	(48)		59	(137)	520
分析按攤銷成本向客户提供的貸款和預付款	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
個人銀行業務	173.6		169.7	168.7	167.1	166.5		165.4	164.6	162.4
英國巴克萊銀行消費者銀行	9.0		9.2	9.0	8.8	8.4		8.7	8.6	8.8
商業銀行	25.6		26.2	27.4	30.0	32.4		34.7	35.4	36.6
按攤銷成本向客户提供的貸款和預付款總額	208.2		205.1	205.1	205.9	207.3		208.8	208.6	207.8
按攤銷成本分析客户存款
個人銀行業務	194.3		195.6	197.3	197.0	196.6		196.4	193.3	191.0
英國巴克萊銀行消費者銀行	—		—	—	—	—		—	—	0.1
商業銀行	60.0		62.4	63.7	64.5	63.7		64.2	63.5	64.4
按攤銷成本計算的客户存款總額	254.3		258.0	261.0	261.5	260.3		260.6	256.8	255.5

 

 

巴克萊國際
	Q123		Q422	Q322	Q222	Q122		Q4211	Q3211	Q2211
損益表信息	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
淨利息收入	1,354		1,465	1,497	1,029	936		955	749	811
淨交易收入	2,419		1,169	1,328	2,766	2,446		789	1,515	1,455
淨費用、佣金和其他收入	1,509		1,228	1,240	1,321	1,442		1,766	1,673	1,553
總收入	5,282		3,862	4,065	5,116	4,824		3,510	3,937	3,819
運營成本	(2,956)		(2,543)	(2,776)	(2,537)	(2,505)		(2,160)	(2,310)	(2,168)
英國銀行税	—		(133)	—	—	—		(134)	—	—
訴訟和行為	3		(67)	396	(1,319)	(513)		(84)	(100)	(140)
總運營費用	(2,953)		(2,743)	(2,380)	(3,856)	(3,018)		(2,378)	(2,410)	(2,308)
其他淨收入	3		5	10	5	8		3	15	13
減值前利潤	2,332		1,124	1,695	1,265	1,814		1,135	1,542	1,524
信用減值（費用）/釋放	(404)		(328)	(295)	(209)	(101)		(23)	18	271
税前利潤	1,928		796	1,400	1,056	1,713		1,112	1,560	1,795
應佔利潤	1,348		625	1,136	783	1,300		818	1,191	1,207
資產負債表信息	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	131.0		133.7	137.0	126.7	113.9		106.4	99.9	96.3
按攤銷成本向銀行提供的貸款和墊款	9.8		8.7	11.0	11.3	10.2		8.4	9.4	9.9
按攤銷成本計算的債務證券	30.8		27.2	36.2	29.3	20.7		19.0	16.6	15.7
按攤銷成本計算的貸款和預付款	171.6		169.6	184.2	167.3	144.8		133.8	125.9	121.9
交易投資組合資產	137.7		133.8	126.3	126.9	134.1		146.9	144.8	147.1
衍生金融工具資產	256.6		301.7	415.7	343.5	288.8		261.5	257.0	255.4
通過收益 報表按公允價值計算的金融資產	245.0		210.5	244.7	209.3	203.8		188.2	200.5	190.4
現金抵押品和結算餘額	125.5		107.7	163.3	128.5	132.0		88.1	115.9	108.5
其他資產	275.0		258.0	257.2	275.1	255.5		225.6	231.8	223.5
總資產	1,211.4		1,181.3	1,391.4	1,250.6	1,159.0		1,044.1	1,075.9	1,046.8
按攤銷成本存款	301.6		287.6	313.2	307.4	286.1		258.8	253.3	245.4
衍生金融工具負債	246.7		288.9	394.2	321.2	277.2		256.4	252.3	246.9
貸款：存款比率	57%		59%	59%	54%	51%		52%	50%	50%
風險加權資產	255.1		254.8	269.3	263.8	245.1		230.9	222.7	223.2
期末分配的有形資產	36.8		36.8	38.8	38.0	35.6		33.2	31.8	31.8
績效衡量標準
分配的有形資產的平均回報率	14.5%		6.4%	11.6%	8.4%	14.8%		9.9%	14.9%	14.9%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	37.1		38.9	39.1	37.3	35.1		32.9	31.8	32.4
成本：收入比率	56%		71%	59%	75%	63%		68%	61%	60%
貸款損失率 (bps)	94		75	62	49	28		7	(6)	(87)
淨利率	5.87%		5.71%	5.58%	4.52%	4.15%		4.14%	4.02%	3.96%

 

 

1	與第 221 季度- 第 421 季度相關的比較資本和財務指標已重報，以反映證券超額發行 的影響。

 

 

對巴克萊國際的分析
企業和投資銀行	Q123		Q422	Q322	Q222	Q122		Q4211	Q3211	Q2211
損益表信息	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
淨利息收入	465		548	606	410	385		432	279	370
淨交易收入	2,437		1,201	1,344	2,738	2,450		774	1,467	1,494
淨費用、佣金和其他收入	1,074		827	871	885	1,103		1,426	1,383	1,115
總收入	3,976		2,576	2,821	4,033	3,938		2,632	3,129	2,979
運營成本	(2,202)		(1,796)	(2,043)	(1,870)	(1,921)		(1,562)	(1,747)	(1,623)
英國銀行税	—		(126)	—	—	—		(128)	—	—
訴訟和行為	3		(55)	498	(1,314)	(318)		(59)	(99)	(78)
總運營費用	(2,199)		(1,977)	(1,545)	(3,184)	(2,239)		(1,749)	(1,846)	(1,701)
其他淨收入	—		2	—	—	—		1	—	—
減值前利潤	1,777		601	1,276	849	1,699		884	1,283	1,278
信用減值（費用）/釋放	(33)		(41)	(46)	(65)	33		73	128	229
税前利潤	1,744		560	1,230	784	1,732		957	1,411	1,507
應佔利潤	1,209		454	1,015	579	1,316		695	1,085	989
資產負債表信息	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	89.2		90.5	93.6	86.5	79.5		73.4	68.3	66.3
按攤銷成本向銀行提供的貸款和墊款	9.2		8.1	10.2	10.0	9.4		7.6	8.9	9.0
按攤銷成本計算的債務證券	30.7		27.2	36.2	29.3	20.7		19.0	16.6	15.7
按攤銷成本計算的貸款和預付款	129.1		125.8	140.0	125.8	109.6		100.0	93.8	91.0
交易投資組合資產	137.6		133.7	126.1	126.7	134.0		146.7	144.7	147.0
衍生金融工具資產	256.5		301.6	415.5	343.4	288.7		261.5	256.9	255.3
通過收益 報表按公允價值計算的金融資產	244.9		210.5	244.6	209.2	203.8		188.1	200.4	190.3
現金抵押品和結算餘額	124.7		106.9	162.6	127.7	131.2		87.2	115.1	107.7
其他資產	230.3		222.6	220.6	237.2	222.5		195.8	200.4	192.5
總資產	1,123.1		1,101.1	1,309.4	1,170.0	1,089.8		979.3	1,011.3	983.8
按攤銷成本存款	221.0		205.8	229.5	229.5	214.7		189.4	185.8	178.2
衍生金融工具負債	246.7		288.9	394.2	321.2	277.1		256.4	252.2	246.8
風險加權資產	216.8		215.9	230.6	227.6	213.5		200.7	192.5	194.3
績效衡量標準
分配的有形資產的平均回報率	15.2%		5.4%	11.9%	7.1%	17.1%		9.7%	15.6%	14.0%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	31.8		33.7	34.0	32.7	30.8		28.7	27.8	28.4
成本：收入比率	55%		77%	55%	79%	57%		66%	59%	57%
貸款損失率 (bps)	10		13	13	20	(12)		(29)	(54)	(100)
總收入分析	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
FICC	1,788		976	1,546	1,529	1,644		546	803	895
股票	704		440	246	1,411	1,052		501	757	777
全球市場	2,492		1,416	1,792	2,940	2,696		1,047	1,560	1,672
諮詢	212		197	150	236	185		287	253	218
股票資本市場	50		40	42	37	47		158	186	226
債務資本市場	341		243	341	281	416		511	532	429
投資銀行費用	603		480	533	554	648		956	971	873
企業貸款	95		(128)	(181)	(47)	125		176	168	38
交易銀行	786		808	677	586	469		453	430	396
企業	881		680	496	539	594		629	598	434
總收入	3,976		2,576	2,821	4,033	3,938		2,632	3,129	2,979

 

 

1	與第 221 季度- 第 421 季度相關的比較資本和財務指標已重報，以反映證券超額發行 的影響。

 

 

對巴克萊國際的分析
消費者、信用卡和支付	Q123		Q422	Q322	Q222	Q122		Q421	Q321	Q221
損益表信息	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
淨利息收入	889		918	891	619	551		522	471	441
淨手續費、佣金、交易和其他收入	417		368	353	464	335		356	337	399
總收入	1,306		1,286	1,244	1,083	886		878	808	840
運營成本	(754)		(747)	(733)	(667)	(584)		(598)	(563)	(545)
英國銀行税	—		(7)	—	—	—		(6)	—	—
訴訟和行為	—		(12)	(102)	(5)	(195)		(25)	(1)	(62)
總運營費用	(754)		(766)	(835)	(672)	(779)		(629)	(564)	(607)
其他淨收入	3		3	10	5	8		2	15	13
減值前利潤	555		523	419	416	115		251	259	246
信用減值（費用）/釋放	(371)		(287)	(249)	(144)	(134)		(96)	(110)	42
税前利潤/（虧損）	184		236	170	272	(19)		155	149	288
應佔利潤/（虧損）	139		171	121	204	(16)		123	106	218
資產負債表信息	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊		十億英鎊	十億英鎊	十億英鎊
按攤銷成本向客户提供貸款和預付款	41.8		43.2	43.4	40.2	34.4		33.0	31.6	30.0
總資產	88.3		80.2	82.0	80.6	69.2		64.8	64.6	63.0
按攤銷成本存款	80.6		81.8	83.7	77.9	71.4		69.4	67.5	67.2
風險加權資產	38.2		38.9	38.7	36.2	31.6		30.2	30.2	29.0
績效衡量標準
分配的有形資產的平均回報率	10.5%		13.0%	9.5%	17.8%	(1.5)%		11.7%	10.5%	21.8%
平均分配的有形資產（十億英鎊）	5.3		5.2	5.1	4.6	4.3		4.2	4.0	4.0
成本：收入比率	58%		60%	67%	62%	88%		72%	70%	72%
貸款損失率 (bps)	332		245	211	132	145		105	127	(49)
總收入分析	£m		£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m
國際信用卡和消費銀行	900		860	824	691	538		552	490	517
私人銀行	258		285	270	245	214		200	188	214
付款	148		141	150	147	134		126	130	109
總收入	1,306		1,286	1,244	1,083	886		878	808	840