附錄 99.1
新聞發佈
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北方信託公司報告第一季度
淨收益為3.346億美元，攤薄後每股普通股收益為1.51美元
收入為17億美元
平均普通股回報率 12.4%
普通股權一級資本 11.3%
芝加哥，2023年4月25日——北方信託公司今天公佈的第一季度攤薄後普通股每股淨收益為1.51美元，而2022年第四季度為0.71美元，2022年第一季度為1.77美元。淨收入為3.346億美元，而上一季度為1.557億美元，去年同期為3.893億美元。
董事長兼首席執行官邁克爾·奧格雷迪：
“最近銀行業的混亂凸顯了Northern Trust擁有130年實力和穩定記錄的重要性。在市場壓力時期，新老客户一直向我們尋求流動性需求，2023 年第一季度也不例外。”

“我們本季度的業績反映出收入同比增長2％，普通股回報率為12.4％。與上一季度相比，支出增長有所放緩，這是因為我們在支出紀律與投資之間取得了平衡，以推動未來的增長。展望未來，我們仍然處於有利地位，可以支持客户的需求，同時成功應對不斷變化的宏觀經濟環境。”
財務摘要和關鍵指標
2023 年第一季度相比變化百分比
（以百萬美元計，每股數據除外）Q1 2023Q4 2022Q1 2022Q4 2022Q1 2022
信託、投資和其他服務費$1,063.6 $1,042.1 $1,168.4 2 %(9)%
其他非利息收入（虧損）*149.8 (57.6)169.3 N/M(11)
淨利息收入 (FTE**)544.4 550.0 387.7 (1)40 
總收入 (FTE) **$1,757.8 $1,534.5 $1,725.4 15 %2 %
非利息支出$1,285.6 $1,323.6 $1,205.9 (3)%7 %
信貸損失準備金15.0 5.0 2.0 N/MN/M
所得税準備金109.4 34.7 121.5 N/M(10)
全職員工資調整**13.2 15.5 6.7 (15)98 
淨收入$334.6 $155.7 $389.3 115 %(14)%
分配給普通股和潛在普通股的收益$315.2 $148.7 $370.0 112 %(15)%
普通股攤薄後每股收益$1.51 $0.71 $1.77 113 %(15)%
普通股平均回報率12.4 %5.9 %14.2 %
平均資產回報率0.92 %0.42 %0.97 %
平均資產$148,059.9 $147,803.6 $162,143.0 — %(9)%
N/M-沒意義
(*) 2022 年第四季度的其他非利息收入（虧損）包括與出售某些可供出售證券的意圖相關的2.13億美元税前虧損。
(**) 在完全應納税等值（FTE）基礎上列報的淨利息收入和總收入是非公認的會計原則財務指標，有助於資產收益率的分析。有關更多詳細信息，請參閲 “與全額應納税等價物的對賬” 部分。

北方信託公司2023年第一季度業績
客户資產
託管/管理資產（AUC/A）和管理的資產是公司信託、投資和其他服務費的驅動力，是非利息收入的最大組成部分。
截至
2023 年 3 月 31 日變化百分比
（以十億美元計）2023年3月31日*2022年12月31日2022年3月31日2022年12月31日2022年3月31日
保管/管理的資產
資產服務$13,221.5 $12,705.5 $14,513.0 4 %(9)%
財富管理953.3 898.5 1,031.1 6 (8)
保管/管理的總資產$14,174.8 $13,604.0 $15,544.1 4 %(9)%
託管資產 (1)
資產服務$10,065.6 $9,712.3 $10,987.5 4 %(8)%
財富管理947.6 892.3 1,022.9 6 (7)
託管資產總額$11,013.2 $10,604.6 $12,010.4 4 %(8)%
管理的資產
資產服務$962.1 $898.1 $1,091.6 7 %(12)%
財富管理368.3 351.4 396.2 5 (7)
管理的總資產$1,330.4 $1,249.5 $1,487.8 6 %(11)%
(1) 託管資產是託管/管理資產的一部分。
(*) 在向美國證券交易委員會提交10-Q表之前，本季度的客户資產被視為初步資產。
信託、投資和其他服務費
2023 年第一季度相比變化百分比
（以百萬美元計）Q1 2023Q4 2022Q1 2022Q4 2022Q1 2022
資產服務信託、投資和其他服務費
託管和資金管理$413.6 $406.3 $452.7 2 %(9)%
投資管理126.2 123.8 146.9 2 (14)
證券貸款19.1 19.3 18.8 (1)1 
其他44.1 38.6 44.0 14 — 
總資產服務$603.0 $588.0 $662.4 3 %(9)%
財富管理信託、投資和其他服務費
中央$163.6 $162.2 $181.7 1 %(10)%
東方119.8 117.8 134.0 2 (11)
西方91.2 89.5 101.4 2 (10)
全球家族辦公室 (GFO)86.0 84.6 88.9 2 (3)
全方位財富管理$460.6 $454.1 $506.0 1 %(9)%
合併信託、投資和其他服務費用總額$1,063.6 $1,042.1 $1,168.4 2 %(9)%
資產服務和財富管理信託、投資和其他服務費用受到一個月和四分之一的滯後資產價值的影響。
資產服務信託、投資和其他服務費用總額環比增長，比上一季度有所下降。
▪ 託管和基金管理費用環比增長，這主要是由於有利的市場、有利的貨幣折算和新業務，但部分被上一季度的交易量減少和非經常性費用所抵消。託管和基金管理費比上一季度有所下降，這主要是由於不利的市場和不利的貨幣兑換。
▪ 投資管理費連續上漲，主要是由於有利的市場，但部分被資產外流所抵消。投資管理費比上年同期有所下降，這主要是由於資產外流和市場不利，但部分被貨幣市場基金費用豁免的減少所抵消。
▪ 其他信託、投資和其他服務費用連續增加，這主要是由於與季節性福利支付服務相關的費用增加。
財富管理信託、投資和其他服務費用總額環比增長，比上一季度有所下降。
•各地區（中部、東部和西部）的費用環比增長，這主要是由於有利的市場，但部分被產品相關資產外流所抵消。這些地區的費用比上年同期有所下降，這主要是由於不利的市場和與產品相關的資產外流，但貨幣市場基金費用豁免的減少部分抵消了這一點。
2
北方信託公司2023年第一季度業績
其他非利息收入
2023 年第一季度相比變化百分比
（以百萬美元計）Q1 2023Q4 2022Q1 2022Q4 2022Q1 2022
其他非利息收入
外匯交易收入$53.0 $65.4 $80.9 (19)%(35)%
國庫管理費8.4 8.3 11.1 — (25)
安全佣金和交易收入34.7 35.1 36.2 (1)(4)
其他營業收入46.8 47.3 41.1 (1)14 
投資安全收益（虧損），淨額6.9 (213.7)— N/MN/M
其他非利息收入總額（虧損）$149.8 $(57.6)$169.3 N/M(11)%
N/M-沒意義
與去年同期相比，外匯交易收入環比下降，這主要是由於外匯互換活動的不利影響和客户交易量減少所致。
其他營業收入與去年同期相比有所增加，這主要是由與銀行自有的人壽保險計劃和其他雜項收入相關的收入增加所推動的，但與Visa Inc.B類普通股相關的現有互換協議相關的支出增加部分抵消。
投資證券淨收益（虧損）在上一季度虧損2.13億美元，這是由於打算出售某些可供出售的債務證券，這些證券在上一季度減記為公允價值，並在本季度出售，從而帶來690萬美元的出售收益。
淨利息收入
2023 年第一季度相比變化百分比
（以百萬美元計）Q1 2023Q4 2022Q1 2022Q4 2022Q1 2022
淨利息收入
利息收入 (FTE*)$1,468.6 $1,185.6 $390.2 24 %N/M
利息支出924.2 635.6 2.5 45N/M
淨利息收入 (FTE*)$544.4 $550.0 $387.7 (1)%40 %
平均收益資產$135,957 $133,789 $149,768 2%(9)%
淨利率 (FTE*)1.62 %1.63 %1.05 %(1)bps57 bps
(*) 以全職員工身份列報的利息收入、淨利息收入和淨利率是促進資產收益率分析的非公認會計原則財務指標。有關更多詳細信息，請參閲 “與全額應納税等價物的對賬” 部分。
bps-基點
全職員工的淨利息收入環比下降，主要是由於淨利率降低，但平均收益資產的增加部分抵消了這一下降。按全職員工計算，淨利息收入與去年同期相比有所增加，這主要是由於淨利率的提高，但平均收益資產的減少部分抵消了這一增長。
全日制淨利率環比下降，這主要是由於不利的資產負債表組合變化，但被平均利率的提高所抵消。按全日制計算的淨利率比去年同期有所增加，這主要是由於平均利率的提高。
平均收益資產連續增長，主要是由於短期借貸活動融資的增加，但客户存款水平的下降部分抵消了這一點。對於賺取利息的資產，這體現在銀行的計息存款水平較高，但部分被較低的證券水平所抵消。
平均收益資產比上年同期有所下降，這主要是由於客户存款融資減少，但短期借貸活動的增加部分抵消了這一點。對於賺取利息的資產，這表現為銀行的證券和計息存款水平降低，但貸款水平的增加部分抵消了這一點。
3
北方信託公司2023年第一季度業績
信貸損失準備金
截至和結束的三個月中，
2023 年 3 月 31 日變化百分比
（以百萬美元計）2023年3月31日2022年12月31日2022年3月31日2022年12月31日2022年3月31日
信用損失備抵金
信貸損失的初始補貼$200.9 $195.9 $184.7 3 %9 %
信貸損失準備金15.0 5.0 2.0 N/MN/M
淨收回額（扣賬） (2.9)— 3.2 N/MN/M
終止信貸損失補貼$213.0 $200.9 $189.9 6 %12 %
津貼分配給：
貸款和租賃$159.9 $144.3 $136.3 11 %17 %
未提取的貸款承諾和
備用信用證		34.3 38.5 37.5 (11)(8)
債務證券和其他金融資產18.8 18.1 16.1 5 17 
終止信貸損失補貼$213.0 $200.9 $189.9 6 %12 %
N/M-沒意義
Q1 2023
本季度的準備金主要是由於集體評估的儲備金增加，這得益於商業房地產投資組合（主要是多户住宅）規模和期限的增長，但商業和機構領域信貸質量的改善部分抵消了這一增長。在集體基礎上評估的儲備金涉及具有相似風險特徵的集合金融資產。
Q4 2022
上一季度的準備金主要是由於經集體評估的儲備金增加，這得益於商業、機構和商業房地產投資組合的增長以及當時宏觀經濟前景的進一步惡化，但部分被商業和機構部門投資組合質量的改善所抵消。
Q1 2022
上一季度的準備金主要是由於兩個商業借款人個人評估的儲備金增加，但部分被集體估值的儲備金略有減少所抵消。集體基礎準備金的減少主要是由於信貸質量的持續改善，主要是商業房地產投資組合的信貸質量持續改善，但部分被當時預測的經濟狀況推動的儲備增加所抵消。
4
北方信託公司2023年第一季度業績
非利息支出
2023 年第一季度相比變化百分比
（以百萬美元計）Q1 2023Q4 2022Q1 2022Q4 2022Q1 2022
非利息支出
補償$595.2 $584.3 $563.9 2 %6 %
員工福利101.0 103.6 104.3 (3)(3)
外部服務210.8 232.9 213.4 (9)(1)
設備和軟件231.7 229.4 193.5 1 20 
佔用率61.3 65.7 51.1 (7)20 
其他運營費用85.6 107.7 79.7 (21)7 
非利息支出總額$1,285.6 $1,323.6 $1,205.9 (3)%7 %
期末全職同等員工23,800 23,600 21,700 1 %10 %
薪酬支出環比增長，主要是由於激勵措施的增加，但部分被上一季度記錄的3,040萬美元的遣散費相關費用所抵消。薪酬支出與去年同期相比有所增加，這主要是由於薪資支出增加，但部分被激勵措施減少和有利的貨幣折算所抵消。
外部服務支出連續下降，這主要是由於技術服務成本、諮詢服務和法律服務的降低。
設備和軟件支出與去年同期相比有所增加，這主要是由於攤銷額增加以及持續的技術投資推動的軟件成本增加。
佔用費用環比下降，主要是由於上一季度與提前退出租賃相關的1,400萬美元費用，部分被本季度的980萬美元費用所抵消。與去年同期相比，入住費用有所增加，這主要是由於本季度的費用為980萬美元。
其他運營支出環比下降，這主要是由於業務推廣和人員相關支出減少。與去年同期相比，其他運營支出有所增加，這主要是由於業務推廣支出增加。
所得税準備金
2023 年第一季度相比變化百分比
（以百萬美元計）Q1 2023Q4 2022Q1 2022Q4 2022Q1 2022
淨收入
所得税前收入$444.0 $190.4 $510.8 133 %(13)%
所得税準備金109.4 34.7 121.5 N/M(10)
淨收入$334.6 $155.7 $389.3 115 %(14)%
有效税率24.6 %18.2 %23.8 %640 bps80 bps
bps-基點
有效税率連續上升，主要是由於税前收益的大幅增加，而税收抵免投資和免税收入的税收優惠略有下降，以及國際業務的淨税收影響增加。有效税率比上年同期有所提高，這主要是由於國際業務的淨税收影響增加以及股票薪酬的税收優惠減少，但部分被税收抵免投資和免税收入帶來的税收優惠水平的提高所抵消。
5
北方信託公司2023年第一季度業績
資本行動
該公司在本季度通過分紅和股票回購向普通股股東返還了約2.595億美元。在本季度，該公司向普通股股東宣佈了總額為1.586億美元的現金分紅。公司回購了1,050,227股普通股，包括為履行與股份薪酬相關的預扣税義務而扣留的326,811股股票，總成本為1.009億美元（每股平均價格為96.04美元）。該公司還宣佈在本季度向優先股股東派發總額為1,620萬美元的現金分紅。
資本比率
截至2023年3月31日，北方信託公司及其主要子公司北方信託公司的資本比率保持強勁，超過了適用的美國監管要求下被歸類為 “資本充足” 的最低要求。
下表提供了根據巴塞爾協議三分階段實施要求確定的北方信託公司和北方信託公司的資本比率以及所需的最低資本比率。

2023年3月31日*2022年12月31日2022年3月31日
資本比率-
北方信託公司		標準化方法高級方法標準化方法高級方法標準化方法高級方法資本充足的比率最低資本比率
普通股一級資本11.3 %11.7 %10.8 %11.5 %11.4 %12.1 %不適用4.5 %
第 1 級資本12.3 12.7 11.8 12.5 12.4 13.2 6.06.0 
總資本14.5 14.7 13.9 14.5 13.6 14.2 10.08.0 
第 1 級槓桿率7.3 7.3 7.1 7.1 6.5 6.5 不適用4.0 
補充槓桿不適用8.3 不適用7.9 不適用7.9 不適用3.0 
2023年3月31日*2022年12月31日2022年3月31日
資本比率-
北方信託公司		標準化方法高級方法標準化方法高級方法標準化方法高級方法資本充足的比率最低資本比率
普通股一級資本12.3 %12.9 %11.6 %12.4 %11.7 %12.6 %6.5 %4.5 %
第 1 級資本12.3 12.9 11.6 12.4 11.7 12.6 8.0 6.0 
總資本14.2 14.6 13.5 14.2 12.6 13.4 10.0 8.0 
第 1 級槓桿率7.3 7.3 6.9 6.9 6.1 6.1 5.0 4.0 
補充槓桿不適用8.3 不適用7.7 不適用7.4 3.0 3.0 
(*) 在向美國證券交易委員會提交10-Q表之前，本季度的資本比率被認為是初步的。
6
北方信託公司2023年第一季度業績
對賬至全額應納税等價物
下表列出了根據公認會計原則編制的利息收入、淨利息收入、淨利率和總收入與以全職為基礎的此類衡量標準的對賬情況，後者是非公認的會計財務指標。淨利率的計算方法是將年化淨利息收入除以平均賺取利息的資產。管理層認為，這種列報方式更清楚地説明瞭這些財務指標，便於比較。根據全職僱員薪酬基準進行調整後，應納税、非應税和部分應納税資產的收益率是可比的；但是，對全職税基準的調整對淨收入沒有影響。
住處
20232022
（百萬美元）第一第四第三第二第一
淨利息收入
利息收入——GAAP$1,455.4 $1,170.1 $799.3 $524.8 $383.5 
添加：FTE 調整13.2 15.5 12.3 11.1 6.7 
利息收入 (FTE)-非公認會計準則$1,468.6 $1,185.6 $811.6 $535.9 $390.2 
淨利息收入——GAAP$531.2 $534.5 $513.0 $458.7 $381.0 
添加：FTE 調整13.2 15.5 12.3 11.1 6.7 
淨利息收入 (FTE)-非公認會計準則$544.4 $550.0 $525.3 $469.8 $387.7 
淨利率——GAAP1.58 %1.58 %1.54 %1.31 %1.03 %
淨利率 (FTE)-非公認會計準則1.62 %1.63 %1.58 %1.35 %1.05 %
總收入
總收入-GAAP$1,744.6 $1,519.0 $1,754.8 $1,768.7 $1,718.7 
添加：FTE 調整13.2 15.5 12.3 11.1 6.7 
總收入 (FTE)-非公認會計準則$1,757.8 $1,534.5 $1,767.1 $1,779.8 $1,725.4 

7
北方信託公司2023年第一季度業績
前瞻性陳述
本新聞稿可能包括構成1995年《私人證券訴訟改革法》安全港條款所指的 “前瞻性陳述” 的陳述。前瞻性陳述通常由諸如 “相信”、“期望”、“預期”、“打算”、“估計”、“項目”、“可能”、“計劃”、“目標”、“目標”、“策略” 等詞語或未來或條件動詞來識別，例如 “可能”、“將”、“應該”、“會” 和 “可能”。前瞻性陳述包括與歷史事實相關的陳述，與北方信託的財務業績和前景、資本充足率、股息政策和股票回購計劃、會計估計和假設、包括補貼水平在內的信貸質量、未來養老金計劃繳款、有效税率、預期支出水平、或有負債、收購、戰略、市場和行業趨勢以及對會計聲明和立法影響的預期有關的陳述。這些陳述基於Northern Trust當前對未來事件或未來業績的信念和預期，涉及難以預測且可能發生變化的風險和不確定性。這些聲明還基於對許多重要因素的假設，包括Northern Trust最新的10-K表年度報告以及向美國證券交易委員會提交的其他文件中討論的因素，所有這些都可以在Northern Trust的網站上查閲。我們提醒您不要過分依賴任何前瞻性陳述，因為實際結果可能與前瞻性陳述所表達或暗示的結果存在重大差異。北方信託沒有義務更新其前瞻性陳述。
第一季度財報電話會議的網絡直播
北方信託的第一季度財報電話會議將於2023年4月25日進行網絡直播。
直播電話將在美國中部時間上午 8:00 進行，可在北方信託的網站上訪問，網址為：
https://www.northerntrust.com/about-us/investor-relations
直播活動結束後，將在Northern Trust的網站上提供現場電話會議的錄音，為期約四周。參與者需要 Windows Media 或 Adobe Flash該財報也可以在北方信託的網站上查閲。
關於北方信託
Northern Trust Corporation（納斯達克股票代碼：NTRS）是為企業、機構、富裕家庭和個人提供財富管理、資產服務、資產管理和銀行業務的領先提供商。Northern Trust 於 1889 年在芝加哥成立，業務遍及全球，在美國 25 個州和華盛頓特區設有辦事處，在加拿大、歐洲、中東和亞太地區設有 23 個分支機構。截至2023年3月31日，北方信託的託管/管理資產為14.2萬億美元，管理的資產為1.3萬億美元。130 多年來，Northern Trust 憑藉卓越的服務、財務專業知識、誠信和創新贏得了行業領導者的稱號。在 northerntrust.com 上訪問我們。在 Twitter @NorthernTrust 或在 LinkedIn 上關注北方信託公司。
Northern Trust Corporation，總部：伊利諾伊州芝加哥南拉薩爾街 50 號 60603 美國，在美國註冊成立有限責任公司。全球法律和監管信息可在 https://www.northerntrust.com/terms-and-conditions 找到。

8
北方信託公司
（補充合併財務信息）
損益表數據 
百分比變化 (1)
（百萬美元，每股數據除外）
2023 年第一季度與
Q1 2023Q4 2022Q1 2022Q4 2022Q1 2022
非利息收入
信託、投資和其他服務費$1,063.6 $1,042.1 $1,168.4 2 %(9)%
外匯交易收入53.0 65.4 80.9 (19)(35)
國庫管理費8.4 8.3 11.1 — (25)
安全佣金和交易收入34.7 35.1 36.2 (1)(4)
其他營業收入46.8 47.3 41.1 (1)14 
投資安全收益（虧損），淨額6.9 (213.7)— N/MN/M
非利息收入總額1,213.4 984.5 1,337.7 23 (9)
淨利息收入
利息收入1,455.4 1,170.1 383.5 24 N/M
利息支出924.2 635.6 2.5 45 N/M
淨利息收入531.2 534.5 381.0 (1)39 
總收入1,744.6 1,519.0 1,718.7 15 2 
信貸損失準備金15.0 5.0 2.0 N/MN/M
非利息支出
補償595.2 584.3 563.9 2 6 
員工福利101.0 103.6 104.3 (3)(3)
外部服務210.8 232.9 213.4 (9)(1)
設備和軟件231.7 229.4 193.5 1 20 
佔用率61.3 65.7 51.1 (7)20 
其他運營費用85.6 107.7 79.7 (21)7 
非利息支出總額1,285.6 1,323.6 1,205.9 (3)7 
所得税前收入444.0 190.4 510.8 133 (13)
所得税準備金109.4 34.7 121.5 N/M(10)
淨收入$334.6 $155.7 $389.3 115 %(14)%
優先股分紅16.2 4.7 16.2 N/M—
適用於普通股的淨收益$318.4 $151.0 $373.1 111 %(15)%
分配給參與證券的收益3.2 2.3 3.1 42 4 
分配給普通股和潛在普通股的收益$315.2 $148.7 $370.0 112 (15)
每股普通股
淨收入
基本$1.51 $0.71 $1.78 113 %(15)%
稀釋1.51 0.71 1.77 113 (15)
平均普通股權益$10,396.6 $10,094.5 $10,626.3 3 %(2)%
普通股平均回報率12.4 %5.9 %14.2 %
平均資產回報率0.92 %0.42 %0.97 %
每股普通股申報的現金分紅$0.75 $0.75 $0.70 — %7 %
已發行普通股平均值（000 股）
基本208,187 208,423208,025
稀釋208,730 208,894208,809
已發行普通股（EOP）（000s）208,342 208,428208,380
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
N/M-沒意義
EOP-期末
9
北方信託公司
（補充合併財務信息）
資產負債表
（以百萬美元計） 
百分比變化 (1)
2023 年 3 月 31 日 vs.
2023年3月31日2022年12月31日2022年3月31日2022年12月31日2022年3月31日
資產
美聯儲和其他中央銀行存款$39,220.0 $39,961.9 $55,610.2 (2)%(29)%
銀行應付的計息和存款 (2)
5,053.3 4,926.6 5,177.8 3 (2)
聯邦基金已售出— 32.0 — (100)N/M
根據轉售協議購買的證券1,057.4 1,070.3 1,031.4 (1)3 
債務證券
可供出售24,627.5 26,699.9 36,860.9 (8)(33)
持有至到期24,716.2 25,036.1 21,223.5 (1)16 
交易賬户0.1 95.2 0.4 (100)(84)
債務證券總額49,343.8 51,831.2 58,084.8 (5)(15)
貸款和租賃42,369.5 42,893.3 39,239.1 (1)8 
其他賺取利息的資產 (3)
2,233.5 1,769.4 1,292.2 26 73 
總收益資產139,277.5 142,484.7 160,435.5 (2)(13)
信用損失備抵金(176.9)(161.1)(152.0)10 16 
銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (4)
1,429.4 1,737.2 1,502.0 (18)(5)
建築物和設備481.5 500.5 486.0 (4)(1)
客户安全結算應收賬款1,300.5 1,698.3 2,183.9 (23)(40)
善意695.1 691.3 702.0 1 (1)
其他資產8,100.9 8,085.8 7,407.6 — 9 
總資產$151,108.0 $155,036.7 $172,565.0 (3)%(12)%
負債和股東權益
計息存款
儲蓄、貨幣市場及其他$23,183.4 $31,128.6 $31,703.7 (26)%(27)%
儲蓄券和其他時間2,840.1 1,981.3 846.0 43 N/M
非美國辦公室-計息64,290.0 65,481.9 69,541.5 (2)(8)
計息存款總額90,313.5 98,591.8 102,091.2 (8)(12)
購買的聯邦資金4,487.3 1,896.9 0.2 137 N/M
根據回購協議出售的證券362.9 567.2 329.7 (36)10 
其他借款11,365.1 7,592.3 3,521.1 50 N/M
高級票據2,769.2 2,724.2 2,377.5 2 16 
長期債務2,070.9 2,066.2 1,106.9 — 87 
與利息相關的資金總額111,368.9 113,438.6 109,426.6 (2)2 
活期存款和其他無息存款23,413.9 25,340.3 47,538.4 (8)(51)
其他負債4,737.4 4,998.3 4,190.2 (5)13 
負債總額139,520.2 143,777.2 161,155.2 (3)(13)
普通股權10,702.9 10,374.6 10,524.9 3 2 
優先股權884.9 884.9 884.9 — — 
權益總額11,587.8 11,259.5 11,409.8 3 2 
負債和股東權益總額$151,108.0 $155,036.7 $172,565.0 (3)%(12)%
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
(2) 銀行應收和存入銀行的計息包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中列報的銀行現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分。
(3) 其他利息收益資產包括某些社區發展投資、某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備股票，以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中，在合併資產負債表上歸類為其他資產的貨幣市場投資。
(4) 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中列報的合併資產負債表中列報的美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分。
10
北方信託公司
（補充合併財務信息）
平均資產負債表
（以百萬美元計）
百分比變化 (1)
2023 年第一季度與
Q1 2023Q4 2022Q1 2022Q4 2022Q1 2022
資產
美聯儲和其他中央銀行存款$36,641.8 $32,755.2 $45,199.5 12 %(19)%
銀行應付的計息和存款 (2)
4,198.7 4,186.1 4,384.0 — (4)
聯邦基金已售出19.7 14.0 0.7 41 N/M
根據轉售協議購買的證券1,046.1 1,165.5 691.6 (10)51 
債務證券
可供出售25,030.4 26,742.4 37,496.3 (6)(33)
持有至到期25,382.2 25,135.3 21,308.0 1 19 
交易賬户1.3 46.4 0.9 (97)49 
債務證券總額50,413.9 51,924.1 58,805.2 (3)(14)
貸款和租賃41,959.4 42,329.4 39,544.3 (1)6 
其他賺取利息的資產 (3)
1,677.8 1,414.2 1,143.1 19 47 
總收益資產135,957.4 133,788.5 149,768.4 2 (9)
信用損失備抵金(161.5)(154.6)(152.0)4 6 
銀行和其他中央銀行存款的現金和應付款 (4)
1,795.9 1,773.7 2,047.0 1 (12)
建築物和設備497.3 491.0 495.1 1 — 
客户安全結算應收賬款1,098.5 1,809.9 1,825.5 (39)(40)
善意692.3 685.8 704.2 1 (2)
其他資產8,180.0 9,409.3 7,454.8 (13)10 
總資產$148,059.9 $147,803.6 $162,143.0 — %(9)%
負債和股東權益
計息存款
儲蓄、貨幣市場及其他$27,268.8 $28,488.7 $32,329.2 (4)%(16)%
儲蓄券和其他時間2,360.1 1,610.5 842.3 47 180 
非美國辦公室-計息62,411.1 64,024.0 68,199.6 (3)(8)
計息存款總額92,040.0 94,123.2 101,371.1 (2)(9)
購買的聯邦資金3,653.9 2,704.7 0.2 35 N/M
根據回購協議出售的證券347.1 392.4 253.7 (12)37 
其他借款11,324.0 7,933.2 3,690.7 43 N/M
高級票據2,748.1 2,721.5 2,442.4 1 13 
長期債務2,066.3 1,718.6 1,128.3 20 83 
與利息相關的資金總額112,179.4 109,593.6 108,886.4 2 3 
活期存款和其他無息存款20,145.6 22,186.3 37,129.1 (9)(46)
其他負債4,453.4 5,044.3 4,616.3 (12)(4)
負債總額136,778.4 136,824.2 150,631.8 — (9)
普通股權10,396.6 10,094.5 10,626.3 3 (2)
優先股權884.9 884.9 884.9 — — 
權益總額11,281.5 10,979.4 11,511.2 3 (2)
負債和股東權益總額$148,059.9 $147,803.6 $162,143.0 — %(9)%
(1) 百分比的計算基於實際餘額，而不是補充合併財務信息中列出的四捨五入金額。
(2) 銀行應收和存入銀行的計息包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中的合併資產負債表中列報的銀行現金和應收款以及銀行的計息存款的計息部分。
(3) 其他利息收益資產包括某些社區發展投資、某些證券存管機構和清算所的抵押存款、聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備股票，以及在我們向美國證券交易委員會提交的定期文件中，在合併資產負債表上歸類為其他資產的貨幣市場投資。
(4) 銀行和其他中央銀行存款的現金和到期現金包括我們在向美國證券交易委員會提交的定期文件中列報的合併資產負債表中列報的美聯儲和其他中央銀行存款的無息部分。
11
北方信託公司
（補充合併財務信息）
季度趨勢數據 住處
（百萬美元，每股數據除外）20232022
第一第四第三第二第一
淨收入摘要
信託、投資和其他服務費 $1,063.6 $1,042.1 $1,078.7 $1,143.4 $1,168.4 
其他非利息收入149.8 (57.6)163.1 166.6 169.3 
淨利息收入 531.2 534.5 513.0 458.7 381.0 
總收入 1,744.6 1,519.0 1,754.8 1,768.7 1,718.7 
信貸損失準備金 15.0 5.0 0.5 4.5 2.0 
非利息支出1,285.6 1,323.6 1,229.8 1,223.6 1,205.9 
所得税前收入444.0 190.4 524.5 540.6 510.8 
所得税準備金109.4 34.7 129.7 144.4 121.5 
淨收益 $334.6 $155.7 $394.8 $396.2 $389.3 
每股普通股
淨收入-基本$1.51 $0.71 $1.80 $1.86 $1.78 
-攤薄1.51 0.71 1.80 1.86 1.77 
每股普通股申報的現金分紅0.75 0.75 0.75 0.70 0.70 
賬面價值 (EOP)51.37 49.78 48.68 48.87 50.51 
市場價值 (EOP)88.13 88.49 85.56 96.48 116.45 
財務比率
平均普通股回報率12.4 %5.9 %14.9 %15.7 %14.2 %
平均資產回報率0.92 0.42 1.07 1.03 0.97 
淨利率 (GAAP)1.58 1.58 1.54 1.31 1.03 
淨利率 (FTE*)1.62 1.63 1.58 1.35 1.05 
託管/管理資產（以十億美元計）-期末
資產服務$13,221.5 $12,705.5 $11,954.0 $12,812.2 $14,513.0 
財富管理953.3 898.5 868.0 921.5 1,031.1 
託管資產總額/管理$14,174.8 $13,604.0 $12,822.0 $13,733.7 $15,544.1 
託管資產（以十億美元計）-期末
資產服務$10,065.6 $9,712.3 $9,125.5 $9,771.2 $10,987.5 
財富管理947.6 892.3 860.8 913.0 1,022.9 
託管資產總額$11,013.2 $10,604.6 $9,986.3 $10,684.2 $12,010.4 
管理的資產（以十億美元計）-期末
資產服務$962.1 $898.1 $873.7 $950.0 $1,091.6 
財富管理368.3 351.4 336.2 352.8 396.2 
管理的總資產$1,330.4 $1,249.5 $1,209.9 $1,302.8 $1,487.8 
資產質量（百萬美元）-期末
非應計貸款和租賃$48.9 $45.9 $76.4 $89.7 $100.8 
擁有的其他房地產（OREO）— — — 0.1 0.2 
非應計資產總額$48.9 $45.9 $76.4 $89.8 $101.0 
非應計資產/貸款和租賃以及OREO0.12 %0.11 %0.17 %0.22 %0.26 %
扣除總額$(4.0)$(0.5)$(5.4)$— $(0.1)
總回收率 1.1 0.5 0.9 5.5 3.3 
淨收回額（扣款）$(2.9)$— $(4.5)$5.5 $3.2 
平均貸款和租賃的年化淨回收率（扣除）(0.03)%— %(0.04)%0.05 %0.03 %
分配給：信貸損失備抵金：
貸款和租賃$159.9 $144.3 $138.7 $138.2 $136.3 
未提取的貸款承諾和備用信用證34.3 38.5 40.7 43.5 37.5 
債務證券和其他金融資產18.8 18.1 16.5 18.2 16.1 
貸款和租賃補貼/非應計貸款和租賃3.3 x3.1 x1.8 x1.5 x1.4 x
(*) 以全職員工身份列報的淨利率是一種非公認的會計原則財務指標，有助於資產收益率的分析。有關更多詳細信息，請參閲 “與全額應納税等價物的對賬” 部分。
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