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第一家金融銀行股票公佈2023年第一季度財報
德克薩斯州阿比林，2023年4月20日——First Financial Bankshares, Inc.（“公司”、“我們” 或 “我們的”）（納斯達克股票代碼：FFIN）今天公佈的2023年第一季度收益為5,257萬美元，而去年同期的收益為5,597萬美元。2023年第一季度的基本和攤薄後每股收益為0.37美元，而去年同期為0.39美元。
如下所述，與去年同期相比，本季度的業績包括（i）借記卡費用減少了399萬美元，（ii）抵押貸款收入減少了336萬美元，（iii）聯邦存款保險公司的評估費用增加了78.5萬美元。抵消這些項目的是（一）信貸損失準備金減少了200萬美元，（二）工資和僱員福利支出減少了268萬美元。
“我們對業績感到滿意，該季度存款僅略有收縮，這突顯了強勁的有機貸款增長。鑑於美聯儲歷史性地提高了利率，我們繼續將重點放在符合我們競爭環境的貸款和存款定價上。儘管融資成本增加，但我們仍然有機會將債券現金流再投資到收益率更高的貸款組合中。” First Financial Bankshares, Inc.董事長、總裁兼首席執行官斯科特·杜瑟説。“此外，我們公司的財務實力反映在我們強勁的監管資本比率、多元化的存款基礎和獲得多種流動性來源的渠道上。我們堅定不移地致力於保持安全、健全和有保障。我們感謝客户、股東和員工的持續支持。” 杜瑟先生補充説。
2023年第一季度的淨利息收入為9,629萬美元，而2022年第一季度的淨利息收入為9,544萬美元。按應納税等值計算，2023年第一季度的淨利率為3.34％，而2022年第一季度為3.22％。2023年第一季度的平均利息收入資產為120.7億美元，而去年同期為125.0億美元。
該公司在2023年第一季度的信貸損失準備金為278萬美元，而2022年第一季度的信貸損失準備金為478萬美元。截至2023年3月31日，信貸損失備抵總額為8,082萬美元，佔投資貸款（以下簡稱 “貸款”）的1.23％，而截至2022年3月31日，為6691萬美元，佔貸款的1.20％。此外，截至2023年3月31日，無準備金承諾的準備金總額為1,040萬美元，而截至2022年3月31日為747萬美元。
2023 年第一季度的淨回收總額為 27.7 萬美元，而 2022 年第一季度的淨扣除額為 29.9 萬美元。截至2023年3月31日，不良資產佔貸款和止贖資產的百分比為0.37％，而截至2022年3月31日為0.52％。截至2023年3月31日，分類貸款總額為1.5706億美元，而截至2022年3月31日為1.5216億美元。
2023年第一季度的非利息收入為2,801萬美元，而2022年第一季度的非利息收入為3,488萬美元，原因如下：
2023年第一季度的非利息支出總額為5,726萬美元，而2022年第一季度的非利息支出總額為5,923萬美元，原因如下：
2023年第一季度，該公司的效率比率為44.93％，而2022年第一季度的效率比為44.16％。增長是由非利息收入比上年減少所推動的。
截至2023年3月31日，合併總資產為130.1億美元，而截至2022年3月31日為133.1億美元。截至2023年3月31日，貸款總額為65.8億美元，而截至2022年3月31日，貸款總額為55.7億美元。在2023年第一季度，與2022年12月31日的餘額相比，貸款增長了1.3435億美元，按年計算增長了8.46％。截至2023年3月31日，存款總額為109.4億美元，而截至2022年3月31日為110億美元。
在2023年第一季度，公司出售了1.3586億美元的被歸類為可供出售的證券，平均賬面收益率為2.92％。出售這些證券的收益主要用於為本季度的有機貸款增長提供資金。截至2023年3月31日，預計未來十二個月證券投資組合的到期日現金流為5.9943億美元。
截至2023年3月31日，股東權益為13.7億美元，而截至2022年12月31日和2022年3月31日分別為12.7億美元和14.9億美元，這主要是由於過去一年的利率變化導致其他綜合收益（“OCI”）的變化。截至2023年3月31日，扣除適用税收後，證券投資組合的未實現虧損總額為4.5825億美元，而截至2022年12月31日和2022年3月31日，未實現虧損分別為5.3523億美元和2.0958億美元。
關於第一金融銀行股份公司
First Financial Bankshares, Inc. 是一家金融控股公司，通過其子公司北卡羅來納州第一金融銀行經營多個銀行區域，在德克薩斯州設有79個分支機構，包括阿比林、阿克頓、奧爾巴尼、阿萊多、阿爾瓦拉多、博蒙特、博伊德、布里奇波特、布羅克、布萊恩、伯勒森、大學站、思科、克萊本、克萊德、康羅、Cut And Shoot、Decatur、Eastland、El Campo、沃思堡、Fulshear、Glen Rose、Granbury、Grapevine、Hereford、Huntsville、Kingwood、Lumberton、Magnolia、Mauriceville、Medlothian、Mineral威爾斯、蒙哥馬利、莫蘭、新韋弗利、牛頓、敖德薩、奧蘭治、帕拉西奧斯、亞瑟港、遊騎兵、後起之星、羅比、聖安吉洛、索斯萊克、斯蒂芬維爾、斯威特沃特、湯博爾、特倫特、Trophy Club、Vidor、Waxahachie、Weathorford、Wallis 和 Willow Park。該公司還經營着位於北卡羅來納州的第一金融信託和資產管理公司，擁有十個分支機構，以及一家科技運營公司First Technology Services, Inc.。
該公司在納斯達克全球精選市場上市，交易代碼為FFIN。有關 First Financial 的更多信息，請訪問我們的網站 https://www.ffin.com。
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根據1995年《私人證券訴訟改革法》的定義，此處包含的某些陳述可能被視為 “前瞻性陳述”。這些陳述基於公司管理層的信念以及在公司管理層目前掌握的信息之外做出的假設，可能以 “預期”、“計劃”、“預期”、“目標”、“預測”、“項目” 和 “目標” 等詞語來識別，但不一定如此。由於這種 “前瞻性陳述” 受風險和不確定性的影響，因此實際結果可能與此類前瞻性陳述所表達或暗示的結果存在重大差異。可能導致實際業績與公司預期存在重大差異的因素包括來自其他金融機構和金融控股公司的競爭；貿易、貨幣和財政政策及法律的影響和變化，包括美聯儲的利率政策；石油和天然氣價格和疫情的經濟影響；貸款需求的變化；抵押品和貸款儲備價值的波動；通貨膨脹、利率、市場和貨幣波動；消費者支出的變化以及借款儲蓄習慣; 以及收購企業的收購和整合以及類似的變量.其他關鍵風險在公司向美國證券交易委員會提交的報告中進行了描述，這些報告可以在公司網站上的 “投資者關係文件和申報” 下獲取，也可以通過致電或致電325.627.7155獲取。除非本新聞公告中另有説明，否則公司不承擔因新信息、未來事件或其他原因而公開更新或修改任何前瞻性陳述的義務。
第一金融銀行股份公司
合併財務摘要（未經審計）
（以千計，股票和每股數據除外）
|
截至 |
||||||||||||||||||||||||
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2023 |
|
|
|
2022 |
|
|
|||||||||||||||||
資產 |
|
3月31日 |
|
|
|
12 月 31 日 |
|
|
|
9月30日 |
|
|
|
6月30日 |
|
|
|
3月31日 |
|
|
|||||
銀行的現金和應付款 |
$ |
|
224,875 |
|
|
$ |
|
293,286 |
|
|
$ |
|
227,298 |
|
|
$ |
|
242,665 |
|
|
$ |
|
203,187 |
|
|
銀行的計息活期存款 |
|
|
221,336 |
|
|
|
|
37,392 |
|
|
|
|
138,484 |
|
|
|
|
222,899 |
|
|
|
|
394,566 |
|
|
投資證券 |
|
|
5,298,557 |
|
|
|
|
5,474,359 |
|
|
|
|
5,745,443 |
|
|
|
|
6,215,036 |
|
|
|
|
6,502,495 |
|
|
為投資而持有的貸款，不包括PPP貸款 |
|
|
6,576,060 |
|
|
|
|
6,441,699 |
|
|
|
|
6,255,286 |
|
|
|
|
5,876,281 |
|
|
|
|
5,550,430 |
|
|
PPP貸款 |
|
|
155 |
|
|
|
|
169 |
|
|
|
|
202 |
|
|
|
|
2,301 |
|
|
|
|
15,739 |
|
|
為投資而持有的貸款總額 |
|
|
6,576,215 |
|
|
|
|
6,441,868 |
|
|
|
|
6,255,488 |
|
|
|
|
5,878,582 |
|
|
|
|
5,566,169 |
|
|
信用損失備抵金 |
|
|
(80,818 |
) |
|
|
|
(75,834 |
) |
|
|
|
(74,108 |
) |
|
|
|
(71,932 |
) |
|
|
|
(66,913 |
) |
|
為投資而持有的淨貸款 |
|
|
6,495,397 |
|
|
|
|
6,366,034 |
|
|
|
|
6,181,380 |
|
|
|
|
5,806,650 |
|
|
|
|
5,499,256 |
|
|
待售貸款 |
|
|
11,996 |
|
|
|
|
11,965 |
|
|
|
|
18,815 |
|
|
|
|
26,445 |
|
|
|
|
27,670 |
|
|
房舍和設備，淨額 |
|
|
153,718 |
|
|
|
|
152,973 |
|
|
|
|
152,646 |
|
|
|
|
149,280 |
|
|
|
|
150,168 |
|
|
善意 |
|
|
313,481 |
|
|
|
|
313,481 |
|
|
|
|
313,481 |
|
|
|
|
313,481 |
|
|
|
|
313,481 |
|
|
其他無形資產 |
|
|
1,825 |
|
|
|
|
2,053 |
|
|
|
|
2,352 |
|
|
|
|
2,658 |
|
|
|
|
2,978 |
|
|
其他資產 |
|
|
286,801 |
|
|
|
|
322,523 |
|
|
|
|
330,445 |
|
|
|
|
281,098 |
|
|
|
|
220,399 |
|
|
總資產 |
$ |
|
13,007,986 |
|
|
$ |
|
12,974,066 |
|
|
$ |
|
13,110,344 |
|
|
$ |
|
13,260,212 |
|
|
$ |
|
13,314,200 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
負債和股東權益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
無息存款 |
$ |
|
3,890,991 |
|
|
$ |
|
4,061,788 |
|
|
$ |
|
4,200,792 |
|
|
$ |
|
4,104,034 |
|
|
$ |
|
3,978,724 |
|
|
計息存款 |
|
|
7,045,427 |
|
|
|
|
6,943,719 |
|
|
|
|
6,941,326 |
|
|
|
|
7,018,949 |
|
|
|
|
7,021,101 |
|
|
存款總額 |
|
|
10,936,418 |
|
|
|
|
11,005,507 |
|
|
|
|
11,142,118 |
|
|
|
|
11,122,983 |
|
|
|
|
10,999,825 |
|
|
借款 |
|
|
632,927 |
|
|
|
|
642,507 |
|
|
|
|
774,581 |
|
|
|
|
768,364 |
|
|
|
|
758,595 |
|
|
其他負債 |
|
|
65,788 |
|
|
|
|
60,315 |
|
|
|
|
61,030 |
|
|
|
|
39,847 |
|
|
|
|
67,031 |
|
|
股東權益 |
|
|
1,372,853 |
|
|
|
|
1,265,737 |
|
|
|
|
1,132,615 |
|
|
|
|
1,329,018 |
|
|
|
|
1,488,749 |
|
|
負債和股東權益總額 |
$ |
|
13,007,986 |
|
|
$ |
|
12,974,066 |
|
|
$ |
|
13,110,344 |
|
|
$ |
|
13,260,212 |
|
|
$ |
|
13,314,200 |
|
|
|
季度已結束 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
2023 |
|
|
|
2022 |
|
|
|||||||||||||||||
損益表 |
|
3月31日 |
|
|
|
12 月 31 日 |
|
|
|
9月30日 |
|
|
|
6月30日 |
|
|
|
3月31日 |
|
|
|||||
利息收入 |
$ |
|
121,508 |
|
|
$ |
|
121,137 |
|
|
$ |
|
112,728 |
|
|
$ |
|
101,981 |
|
|
$ |
|
97,009 |
|
|
利息支出 |
|
|
25,222 |
|
|
|
|
17,100 |
|
|
|
|
9,572 |
|
|
|
|
3,199 |
|
|
|
|
1,570 |
|
|
淨利息收入 |
|
|
96,286 |
|
|
|
|
104,037 |
|
|
|
|
103,156 |
|
|
|
|
98,782 |
|
|
|
|
95,439 |
|
|
信貸損失準備金 |
|
|
2,781 |
|
|
|
|
4,075 |
|
|
|
|
3,221 |
|
|
|
|
5,350 |
|
|
|
|
4,782 |
|
|
扣除信貸損失準備金後的淨利息收入 |
|
|
93,505 |
|
|
|
|
99,962 |
|
|
|
|
99,935 |
|
|
|
|
93,432 |
|
|
|
|
90,657 |
|
|
非利息收入 |
|
|
28,007 |
|
|
|
|
28,524 |
|
|
|
|
30,943 |
|
|
|
|
37,317 |
|
|
|
|
34,881 |
|
|
非利息支出 |
|
|
57,256 |
|
|
|
|
57,778 |
|
|
|
|
59,442 |
|
|
|
|
58,333 |
|
|
|
|
59,225 |
|
|
所得税前淨收入 |
|
|
64,256 |
|
|
|
|
70,708 |
|
|
|
|
71,436 |
|
|
|
|
72,416 |
|
|
|
|
66,313 |
|
|
所得税支出 |
|
|
11,688 |
|
|
|
|
12,040 |
|
|
|
|
12,095 |
|
|
|
|
11,922 |
|
|
|
|
10,341 |
|
|
淨收入 |
$ |
|
52,568 |
|
|
$ |
|
58,668 |
|
|
$ |
|
59,341 |
|
|
$ |
|
60,494 |
|
|
$ |
|
55,972 |
|
|
每股普通股數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
淨收入-基本 |
$ |
|
0.37 |
|
|
$ |
|
0.41 |
|
|
$ |
|
0.42 |
|
|
$ |
|
0.42 |
|
|
$ |
|
0.39 |
|
|
淨收益-攤薄 |
|
|
0.37 |
|
|
|
|
0.41 |
|
|
|
|
0.41 |
|
|
|
|
0.42 |
|
|
|
|
0.39 |
|
|
宣佈的現金分紅 |
|
|
0.17 |
|
|
|
|
0.17 |
|
|
|
|
0.17 |
|
|
|
|
0.17 |
|
|
|
|
0.15 |
|
|
賬面價值 |
|
|
9.62 |
|
|
|
|
8.87 |
|
|
|
|
7.94 |
|
|
|
|
9.32 |
|
|
|
|
10.43 |
|
|
有形賬面價值 |
|
|
7.41 |
|
|
|
|
6.66 |
|
|
|
|
5.73 |
|
|
|
|
7.10 |
|
|
|
|
8.21 |
|
|
市場價值 |
|
|
31.90 |
|
|
|
|
34.40 |
|
|
|
|
41.83 |
|
|
|
|
39.27 |
|
|
|
|
44.12 |
|
|
已發行股份-期末 |
|
|
142,703,531 |
|
|
|
|
142,657,871 |
|
|
|
|
142,628,163 |
|
|
|
|
142,586,601 |
|
|
|
|
142,704,495 |
|
|
平均已發行股票——基本 |
|
|
142,665,646 |
|
|
|
|
142,619,632 |
|
|
|
|
142,524,500 |
|
|
|
|
142,682,251 |
|
|
|
|
142,558,743 |
|
|
平均已發行股票——攤薄 |
|
|
143,066,011 |
|
|
|
|
143,071,538 |
|
|
|
|
143,126,088 |
|
|
|
|
143,238,669 |
|
|
|
|
143,302,063 |
|
|
性能比率 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
平均資產回報率 |
|
|
1.65 |
|
% |
|
|
1.76 |
|
% |
|
|
1.76 |
|
% |
|
|
1.82 |
|
% |
|
|
1.71 |
|
% |
平均淨資產回報率 |
|
|
16.32 |
|
|
|
|
19.87 |
|
|
|
|
17.31 |
|
|
|
|
17.26 |
|
|
|
|
13.53 |
|
|
平均有形資產回報率 |
|
|
21.51 |
|
|
|
|
27.20 |
|
|
|
|
22.55 |
|
|
|
|
22.27 |
|
|
|
|
16.68 |
|
|
淨利率（等值税）* |
|
|
3.34 |
|
|
|
|
3.47 |
|
|
|
|
3.38 |
|
|
|
|
3.30 |
|
|
|
|
3.22 |
|
|
效率比* |
|
|
44.93 |
|
|
|
|
42.39 |
|
|
|
|
43.10 |
|
|
|
|
41.61 |
|
|
|
|
44.16 |
|
|
*計算結果已調整，以消除取消TEFRA的影響 |
|||||||||||||||||||||||||
第一金融銀行股份公司
選定的財務數據（未經審計）
（以千計）
|
季度已結束 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
2023 |
|
|
|
2022 |
|
|
|||||||||||||||||
貸款損失備抵金 |
|
3月31日 |
|
|
|
12 月 31 日 |
|
|
|
9月30日 |
|
|
|
6月30日 |
|
|
|
3月31日 |
|
|
|||||
期初餘額 |
$ |
|
75,834 |
|
|
$ |
|
74,108 |
|
|
$ |
|
71,932 |
|
|
$ |
|
66,913 |
|
|
$ |
|
63,465 |
|
|
已扣除的貸款 |
|
|
(288 |
) |
|
|
|
(1,225 |
) |
|
|
|
(293 |
) |
|
|
|
(275 |
) |
|
|
|
(659 |
) |
|
貸款收回 |
|
|
565 |
|
|
|
|
320 |
|
|
|
|
1,409 |
|
|
|
|
1,191 |
|
|
|
|
360 |
|
|
淨收回額（扣除） |
|
|
277 |
|
|
|
|
(905 |
) |
|
|
|
1,116 |
|
|
|
|
916 |
|
|
|
|
(299 |
) |
|
貸款損失準備金 |
|
|
4,707 |
|
|
|
|
2,631 |
|
|
|
|
1,060 |
|
|
|
|
4,103 |
|
|
|
|
3,747 |
|
|
期末餘額 |
$ |
|
80,818 |
|
|
$ |
|
75,834 |
|
|
$ |
|
74,108 |
|
|
$ |
|
71,932 |
|
|
$ |
|
66,913 |
|
|
對無準備金承付款的備抵金 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
期初餘額 |
$ |
|
12,323 |
|
|
$ |
|
10,879 |
|
|
$ |
|
8,718 |
|
|
$ |
|
7,471 |
|
|
$ |
|
6,436 |
|
|
為無準備金的承付款編列經費 |
|
|
(1,926 |
) |
|
|
|
1,444 |
|
|
|
|
2,161 |
|
|
|
|
1,247 |
|
|
|
|
1,035 |
|
|
期末餘額 |
$ |
|
10,397 |
|
|
$ |
|
12,323 |
|
|
$ |
|
10,879 |
|
|
$ |
|
8,718 |
|
|
$ |
|
7,471 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
貸款損失補貼/ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
為投資而持有的期末貸款 |
|
|
1.23 |
|
% |
|
|
1.18 |
|
% |
|
|
1.18 |
|
% |
|
|
1.22 |
|
% |
|
|
1.20 |
|
% |
貸款損失補貼/ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
不良貸款 |
|
|
334.06 |
|
|
|
|
311.75 |
|
|
|
|
301.02 |
|
|
|
|
281.90 |
|
|
|
|
232.71 |
|
|
淨扣除（回收額）/平均貸款總額 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
（按年計算） |
|
|
(0.02 |
) |
|
|
|
0.06 |
|
|
|
|
(0.07 |
) |
|
|
|
(0.06 |
) |
|
|
|
0.02 |
|
|
|
季度已結束 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
2023 |
|
|
|
2022 |
|
|
|||||||||||||||||
為投資而持有的貸款的構成 |
|
3月31日 |
|
|
|
12 月 31 日 |
|
|
|
9月30日 |
|
|
|
6月30日 |
|
|
|
3月31日 |
|
|
|||||
商業： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
C&I |
$ |
|
954,531 |
|
|
$ |
|
917,148 |
|
|
$ |
|
871,133 |
|
|
$ |
|
837,627 |
|
|
$ |
|
822,310 |
|
|
購買力平價 |
|
|
155 |
|
|
|
|
169 |
|
|
|
|
202 |
|
|
|
|
2,301 |
|
|
|
|
15,739 |
|
|
市政的 |
|
|
221,379 |
|
|
|
|
221,090 |
|
|
|
|
214,852 |
|
|
|
|
200,577 |
|
|
|
|
191,799 |
|
|
商業總額 |
|
|
1,176,065 |
|
|
|
|
1,138,407 |
|
|
|
|
1,086,187 |
|
|
|
|
1,040,505 |
|
|
|
|
1,029,848 |
|
|
農業 |
|
|
77,017 |
|
|
|
|
76,947 |
|
|
|
|
76,937 |
|
|
|
|
90,420 |
|
|
|
|
82,883 |
|
|
房地產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
建設與開發 |
|
|
921,190 |
|
|
|
|
959,426 |
|
|
|
|
938,051 |
|
|
|
|
928,644 |
|
|
|
|
806,211 |
|
|
農場 |
|
|
307,706 |
|
|
|
|
306,322 |
|
|
|
|
268,139 |
|
|
|
|
250,028 |
|
|
|
|
225,942 |
|
|
非業主自住的 CRE |
|
|
737,117 |
|
|
|
|
732,089 |
|
|
|
|
717,738 |
|
|
|
|
636,432 |
|
|
|
|
636,160 |
|
|
業主佔用 CRE |
|
|
1,043,018 |
|
|
|
|
954,400 |
|
|
|
|
945,665 |
|
|
|
|
909,899 |
|
|
|
|
881,181 |
|
|
住宅 |
|
|
1,628,841 |
|
|
|
|
1,575,758 |
|
|
|
|
1,536,180 |
|
|
|
|
1,412,125 |
|
|
|
|
1,352,162 |
|
|
房地產總額 |
|
|
4,637,872 |
|
|
|
|
4,527,995 |
|
|
|
|
4,405,773 |
|
|
|
|
4,137,128 |
|
|
|
|
3,901,656 |
|
|
消費者： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
汽車 |
|
|
537,410 |
|
|
|
|
550,635 |
|
|
|
|
538,798 |
|
|
|
|
468,147 |
|
|
|
|
419,818 |
|
|
非自動 |
|
|
147,851 |
|
|
|
|
147,884 |
|
|
|
|
147,793 |
|
|
|
|
142,382 |
|
|
|
|
131,964 |
|
|
消費者總數 |
|
|
685,261 |
|
|
|
|
698,519 |
|
|
|
|
686,591 |
|
|
|
|
610,529 |
|
|
|
|
551,782 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
為投資而持有的貸款總額 |
$ |
|
6,576,215 |
|
|
$ |
|
6,441,868 |
|
|
$ |
|
6,255,488 |
|
|
$ |
|
5,878,582 |
|
|
$ |
|
5,566,169 |
|
|
貸款分類摘要 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
特別提及 |
$ |
|
65,141 |
|
|
$ |
|
49,382 |
|
|
$ |
|
43,149 |
|
|
$ |
|
46,512 |
|
|
$ |
|
47,445 |
|
|
不合標準 |
|
|
91,915 |
|
|
|
|
101,316 |
|
|
|
|
100,568 |
|
|
|
|
106,156 |
|
|
|
|
104,715 |
|
|
值得懷疑 |
|
|
- |
|
|
|
|
- |
|
|
|
|
- |
|
|
|
|
- |
|
|
|
|
- |
|
|
分類貸款總額 |
$ |
|
157,056 |
|
|
$ |
|
150,698 |
|
|
$ |
|
143,717 |
|
|
$ |
|
152,668 |
|
|
$ |
|
152,160 |
|
|
不良資產 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
非應計貸款 |
$ |
|
24,171 |
|
|
$ |
|
24,325 |
|
|
$ |
|
24,604 |
|
|
$ |
|
25,495 |
|
|
$ |
|
28,743 |
|
|
逾期 90 天應計貸款 |
|
|
22 |
|
|
|
|
- |
|
|
|
|
15 |
|
|
|
|
22 |
|
|
|
|
11 |
|
|
不良貸款總額 |
|
|
24,193 |
|
|
|
|
24,325 |
|
|
|
|
24,619 |
|
|
|
|
25,517 |
|
|
|
|
28,754 |
|
|
止贖資產 |
|
|
196 |
|
|
|
|
- |
|
|
|
|
- |
|
|
|
|
- |
|
|
|
|
- |
|
|
不良資產總額 |
$ |
|
24,389 |
|
|
$ |
|
24,325 |
|
|
$ |
|
24,619 |
|
|
$ |
|
25,517 |
|
|
$ |
|
28,754 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
佔投資貸款和喪失抵押品贖回權的資產的百分比 |
|
|
0.37 |
|
% |
|
|
0.38 |
|
% |
|
|
0.39 |
|
% |
|
|
0.43 |
|
% |
|
|
0.52 |
|
% |
佔期末總資產的百分比 |
|
|
0.19 |
|
|
|
|
0.19 |
|
|
|
|
0.19 |
|
|
|
|
0.19 |
|
|
|
|
0.22 |
|
|
第一金融銀行股份公司
選定的財務數據（未經審計）
（以千計）
|
季度已結束 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
2023 |
|
|
|
2022 |
|
|
|||||||||||||||||
資本比率 |
|
3月31日 |
|
|
|
12 月 31 日 |
|
|
|
9月30日 |
|
|
|
6月30日 |
|
|
|
3月31日 |
|
|
|||||
普通股一級資本比率 |
|
|
18.68 |
|
% |
|
|
18.22 |
|
% |
|
|
18.03 |
|
% |
|
|
18.50 |
|
% |
|
|
19.00 |
|
% |
一級資本比率 |
|
|
18.68 |
|
|
|
|
18.22 |
|
|
|
|
18.03 |
|
|
|
|
18.50 |
|
|
|
|
19.00 |
|
|
總資本比率 |
|
|
19.79 |
|
|
|
|
19.29 |
|
|
|
|
19.07 |
|
|
|
|
19.54 |
|
|
|
|
20.01 |
|
|
1 級槓桿比率 |
|
|
11.53 |
|
|
|
|
10.96 |
|
|
|
|
10.79 |
|
|
|
|
10.65 |
|
|
|
|
10.78 |
|
|
有形普通股權比率 |
|
|
8.33 |
|
|
|
|
7.51 |
|
|
|
|
6.38 |
|
|
|
|
7.83 |
|
|
|
|
9.02 |
|
|
權益/資產比率 |
|
|
10.55 |
|
|
|
|
9.76 |
|
|
|
|
8.64 |
|
|
|
|
10.02 |
|
|
|
|
11.18 |
|
|
|
季度已結束 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
2023 |
|
|
|
2022 |
|
|
|||||||||||||||||
非利息收入 |
|
3月31日 |
|
|
|
12 月 31 日 |
|
|
|
9月30日 |
|
|
|
6月30日 |
|
|
|
3月31日 |
|
|
|||||
信託費 |
$ |
|
9,845 |
|
|
$ |
|
10,122 |
|
|
$ |
|
10,314 |
|
|
$ |
|
9,742 |
|
|
$ |
|
9,817 |
|
|
存款服務費 |
|
|
6,036 |
|
|
|
|
6,397 |
|
|
|
|
6,399 |
|
|
|
|
6,038 |
|
|
|
|
5,706 |
|
|
借記卡費用 |
|
|
4,936 |
|
|
|
|
5,899 |
|
|
|
|
5,587 |
|
|
|
|
9,868 |
|
|
|
|
8,926 |
|
|
信用卡費用 |
|
|
609 |
|
|
|
|
632 |
|
|
|
|
651 |
|
|
|
|
700 |
|
|
|
|
602 |
|
|
抵押貸款的銷售收益和費用 |
|
|
2,974 |
|
|
|
|
2,904 |
|
|
|
|
4,070 |
|
|
|
|
5,728 |
|
|
|
|
6,333 |
|
|
出售可供出售證券的淨收益 |
|
|
12 |
|
|
|
|
131 |
|
|
|
|
334 |
|
|
|
|
1,648 |
|
|
|
|
31 |
|
|
出售喪失抵押品贖回權的資產的淨收益 |
|
|
34 |
|
|
|
|
- |
|
|
|
|
349 |
|
|
|
|
18 |
|
|
|
|
1,084 |
|
|
出售資產的淨收益（虧損） |
|
|
930 |
|
|
|
|
(2 |
) |
|
|
|
526 |
|
|
|
|
6 |
|
|
|
|
(10 |
) |
|
收回貸款的利息 |
|
|
346 |
|
|
|
|
244 |
|
|
|
|
664 |
|
|
|
|
1,649 |
|
|
|
|
283 |
|
|
其他非利息收入 |
|
|
2,285 |
|
|
|
|
2,197 |
|
|
|
|
2,049 |
|
|
|
|
1,920 |
|
|
|
|
2,109 |
|
|
非利息收入總額 |
$ |
|
28,007 |
|
|
$ |
|
28,524 |
|
|
$ |
|
30,943 |
|
|
$ |
|
37,317 |
|
|
$ |
|
34,881 |
|
|
非利息支出 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
工資、佣金和員工福利，不包括利潤分成 |
$ |
|
31,431 |
|
|
$ |
|
32,391 |
|
|
$ |
|
33,129 |
|
|
$ |
|
31,840 |
|
|
$ |
|
32,540 |
|
|
利潤分享費用 |
|
|
30 |
|
|
|
|
565 |
|
|
|
|
763 |
|
|
|
|
1,307 |
|
|
|
|
1,598 |
|
|
淨佔用費用 |
|
|
3,430 |
|
|
|
|
3,350 |
|
|
|
|
3,440 |
|
|
|
|
3,292 |
|
|
|
|
3,225 |
|
|
設備費用 |
|
|
2,127 |
|
|
|
|
2,053 |
|
|
|
|
2,396 |
|
|
|
|
2,346 |
|
|
|
|
2,257 |
|
|
聯邦存款保險公司評估費 |
|
|
1,654 |
|
|
|
|
1,021 |
|
|
|
|
917 |
|
|
|
|
904 |
|
|
|
|
869 |
|
|
借記卡費用 |
|
|
3,199 |
|
|
|
|
3,054 |
|
|
|
|
3,013 |
|
|
|
|
3,200 |
|
|
|
|
2,964 |
|
|
法律、税務和專業費用 |
|
|
2,687 |
|
|
|
|
2,814 |
|
|
|
|
2,604 |
|
|
|
|
2,513 |
|
|
|
|
2,957 |
|
|
審計費 |
|
|
540 |
|
|
|
|
451 |
|
|
|
|
451 |
|
|
|
|
450 |
|
|
|
|
451 |
|
|
印刷、文具和用品 |
|
|
710 |
|
|
|
|
473 |
|
|
|
|
600 |
|
|
|
|
501 |
|
|
|
|
540 |
|
|
無形資產的攤銷 |
|
|
228 |
|
|
|
|
299 |
|
|
|
|
306 |
|
|
|
|
320 |
|
|
|
|
320 |
|
|
廣告、餐飲和公共關係 |
|
|
1,475 |
|
|
|
|
1,646 |
|
|
|
|
1,692 |
|
|
|
|
1,554 |
|
|
|
|
1,493 |
|
|
業務損失和其他損失 |
|
|
931 |
|
|
|
|
982 |
|
|
|
|
869 |
|
|
|
|
782 |
|
|
|
|
596 |
|
|
軟件攤銷和費用 |
|
|
2,311 |
|
|
|
|
2,420 |
|
|
|
|
2,564 |
|
|
|
|
2,522 |
|
|
|
|
2,457 |
|
|
其他非利息支出 |
|
|
6,503 |
|
|
|
|
6,259 |
|
|
|
|
6,698 |
|
|
|
|
6,802 |
|
|
|
|
6,958 |
|
|
非利息支出總額 |
$ |
|
57,256 |
|
|
$ |
|
57,778 |
|
|
$ |
|
59,442 |
|
|
$ |
|
58,333 |
|
|
$ |
|
59,225 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
等值税收收益率調整* |
$ |
|
3,131 |
|
|
$ |
|
3,751 |
|
|
$ |
|
3,807 |
|
|
$ |
|
4,083 |
|
|
$ |
|
3,782 |
|
|
*計算結果已調整，以消除取消TEFRA的影響 |
|||||||||||||||||||||||||
第一金融銀行股份公司
選定的財務數據（未經審計）
（以千計）
|
三個月已結束 |
|
|
|
三個月已結束 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
2023年3月31日 |
|
|
|
2022年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
平均值 |
|
|
|
等值税 |
|
|
|
收益率/ |
|
|
|
|
|
|
平均值 |
|
|
|
等值税 |
|
|
|
收益率/ |
|
|
||||||
|
|
平衡 |
|
|
|
利息 |
|
|
|
費率 |
|
|
|
|
|
|
平衡 |
|
|
|
利息 |
|
|
|
費率 |
|
|
||||||
賺取利息的資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
聯邦資金已出售 |
$ |
|
2,507 |
|
|
$ |
|
32 |
|
|
|
|
5.12 |
|
% |
|
|
|
$ |
|
3,165 |
|
|
$ |
|
36 |
|
|
|
|
4.57 |
|
% |
非關聯銀行的計息活期存款 |
|
|
143,542 |
|
|
|
|
1,618 |
|
|
|
|
4.57 |
|
|
|
|
|
|
|
160,200 |
|
|
|
|
1,579 |
|
|
|
|
3.91 |
|
|
應税證券 |
|
|
3,672,257 |
|
|
|
|
20,782 |
|
|
|
|
2.26 |
|
|
|
|
|
|
|
3,761,206 |
|
|
|
|
21,152 |
|
|
|
|
2.25 |
|
|
免税證券 |
|
|
1,750,533 |
|
|
|
|
12,743 |
|
|
|
|
2.91 |
|
|
|
|
|
|
|
2,001,185 |
|
|
|
|
15,740 |
|
|
|
|
3.15 |
|
|
貸款 |
|
|
6,500,332 |
|
|
|
|
89,464 |
|
|
|
|
5.58 |
|
|
|
|
|
|
|
6,391,703 |
|
|
|
|
86,381 |
|
|
|
|
5.36 |
|
|
賺取利息的資產總額 |
|
|
12,069,171 |
|
|
$ |
|
124,639 |
|
|
|
|
4.19 |
|
% |
|
|
|
|
|
12,317,459 |
|
|
$ |
|
124,888 |
|
|
|
|
4.02 |
|
% |
非利息資產 |
|
|
863,342 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
891,972 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
總資產 |
$ |
|
12,932,513 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
|
13,209,431 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
計息負債： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
存款 |
$ |
|
7,080,518 |
|
|
$ |
|
21,812 |
|
|
|
|
1.25 |
|
% |
|
|
|
$ |
|
6,871,315 |
|
|
$ |
|
13,123 |
|
|
|
|
0.76 |
|
% |
借款 |
|
|
625,137 |
|
|
|
|
3,410 |
|
|
|
|
2.21 |
|
|
|
|
|
|
|
927,250 |
|
|
|
|
3,977 |
|
|
|
|
1.70 |
|
|
計息負債總額 |
|
|
7,705,655 |
|
|
$ |
|
25,222 |
|
|
|
|
1.33 |
|
% |
|
|
|
|
|
7,798,565 |
|
|
$ |
|
17,100 |
|
|
|
|
0.87 |
|
% |
無息存款 |
|
|
3,860,472 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4,179,494 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
其他無息負債 |
|
|
60,028 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
60,085 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
股東權益 |
|
|
1,306,358 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1,171,287 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
負債和股東權益總額 |
$ |
|
12,932,513 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
|
13,209,431 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
淨利息收入和利潤率（等值税）* |
|
|
|
|
$ |
|
99,417 |
|
|
|
|
3.34 |
|
% |
|
|
|
|
|
|
|
$ |
|
107,788 |
|
|
|
|
3.47 |
|
% |
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
三個月已結束 |
|
|
|
三個月已結束 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
2022年9月30日 |
|
|
|
2022年6月30日 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
平均值 |
|
|
|
等值税 |
|
|
|
收益率/ |
|
|
|
|
|
|
平均值 |
|
|
|
等值税 |
|
|
|
收益率/ |
|
|
||||||
|
|
平衡 |
|
|
|
利息 |
|
|
|
費率 |
|
|
|
|
|
|
平衡 |
|
|
|
利息 |
|
|
|
費率 |
|
|
||||||
賺取利息的資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
聯邦資金已出售 |
$ |
|
3,107 |
|
|
$ |
|
19 |
|
|
|
|
2.49 |
|
% |
|
|
|
$ |
|
1,466 |
|
|
$ |
|
5 |
|
|
|
|
1.45 |
|
% |
非關聯銀行的計息活期存款 |
|
|
248,929 |
|
|
|
|
1,413 |
|
|
|
|
2.25 |
|
|
|
|
|
|
|
288,784 |
|
|
|
|
547 |
|
|
|
|
0.76 |
|
|
應税證券 |
|
|
4,039,107 |
|
|
|
|
20,799 |
|
|
|
|
2.06 |
|
|
|
|
|
|
|
4,101,751 |
|
|
|
|
19,151 |
|
|
|
|
1.87 |
|
|
免税證券 |
|
|
2,164,829 |
|
|
|
|
16,423 |
|
|
|
|
3.03 |
|
|
|
|
|
|
|
2,376,324 |
|
|
|
|
17,873 |
|
|
|
|
3.01 |
|
|
貸款 |
|
|
6,082,649 |
|
|
|
|
77,880 |
|
|
|
|
5.08 |
|
|
|
|
|
|
|
5,720,804 |
|
|
|
|
68,488 |
|
|
|
|
4.80 |
|
|
賺取利息的資產總額 |
|
|
12,538,621 |
|
|
$ |
|
116,534 |
|
|
|
|
3.69 |
|
% |
|
|
|
|
|
12,489,129 |
|
|
$ |
|
106,064 |
|
|
|
|
3.41 |
|
% |
非利息資產 |
|
|
833,980 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
825,711 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
總資產 |
$ |
|
13,372,601 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
|
13,314,840 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
計息負債： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
存款 |
$ |
|
7,004,478 |
|
|
$ |
|
8,787 |
|
|
|
|
0.50 |
|
% |
|
|
|
$ |
|
7,049,041 |
|
|
$ |
|
2,967 |
|
|
|
|
0.17 |
|
% |
借款 |
|
|
768,096 |
|
|
|
|
784 |
|
|
|
|
0.40 |
|
|
|
|
|
|
|
730,477 |
|
|
|
|
232 |
|
|
|
|
0.13 |
|
|
計息負債總額 |
|
|
7,772,574 |
|
|
$ |
|
9,571 |
|
|
|
|
0.49 |
|
% |
|
|
|
|
|
7,779,518 |
|
|
$ |
|
3,199 |
|
|
|
|
0.16 |
|
% |
無息存款 |
|
|
4,178,675 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4,064,207 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
其他無息負債 |
|
|
61,320 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
65,475 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
股東權益 |
|
|
1,360,032 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1,405,640 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
負債和股東權益總額 |
$ |
|
13,372,601 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
|
13,314,840 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
淨利息收入和利潤率（等值税）* |
|
|
|
|
$ |
|
106,963 |
|
|
|
|
3.38 |
|
% |
|
|
|
|
|
|
|
$ |
|
102,865 |
|
|
|
|
3.30 |
|
% |
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
三個月已結束 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
|
2022年3月31日 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
|
|
平均值 |
|
|
|
等值税 |
|
|
|
收益率/ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
平衡 |
|
|
|
利息 |
|
|
|
費率 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
賺取利息的資產： |
|
|
|
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||||||
聯邦資金已出售 |
$ |
|
1,015 |
|
|
$ |
|
1 |
|
|
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|
0.52 |
|
% |
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|||
非關聯銀行的計息活期存款 |
|
|
171,970 |
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|
94 |
|
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|
0.22 |
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|
|||
應税證券 |
|
|
4,231,949 |
|
|
|
|
17,823 |
|
|
|
|
1.68 |
|
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|
|||
免税證券 |
|
|
2,612,025 |
|
|
|
|
18,107 |
|
|
|
|
2.77 |
|
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|
|||
貸款 |
|
|
5,487,538 |
|
|
|
|
64,766 |
|
|
|
|
4.79 |
|
|
|
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|
|||
賺取利息的資產總額 |
|
|
12,504,497 |
|
|
$ |
|
100,791 |
|
|
|
|
3.27 |
|
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|||
非利息資產 |
|
|
744,810 |
|
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|
|
|
|
|
|
|
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|
|||||
總資產 |
$ |
|
13,249,307 |
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
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|
|||||
計息負債： |
|
|
|
|
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|
|
|
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|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
||||||
存款 |
$ |
|
6,898,059 |
|
|
$ |
|
1,369 |
|
|
|
|
0.08 |
|
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|||
借款 |
|
|
781,314 |
|
|
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|
201 |
|
|
|
|
0.10 |
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|||
計息負債總額 |
|
|
7,679,373 |
|
|
$ |
|
1,570 |
|
|
|
|
0.08 |
|
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
無息存款 |
|
|
3,827,451 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
其他無息負債 |
|
|
64,999 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|||||
股東權益 |
|
|
1,677,484 |
|
|
|
|
|
|
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|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|||||
負債和股東權益總額 |
$ |
|
13,249,307 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
||||||
淨利息收入和利潤率（等值税）* |
|
|
|
|
$ |
|
99,221 |
|
|
|
|
3.22 |
|
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
*計算結果已調整，以消除取消TEFRA的影響 |
|
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