註冊人的證券説明

依據本條例第12(B)條註冊

1934年《證券交易法》

截至2022年12月31日，Mogo，Inc.(“Mogo”，The “Company”，“WE”，“Us”和“Our”)根據1934年證券交易法第12(B)節註冊了以下一系列證券。

普通股説明

以下描述可能不完整，並受我們的條款和條款(以下簡稱“條款”)的條款和條款的約束，並受其全文的限制。

我們的法定股本包括不限數量的 普通股。

股利政策

普通股持有人有權在Mogo董事會(“董事會”)不時宣佈於普通股上作出分派時，全權酌情決定從本公司可用於支付股息的適當資產中分派股息 。

該公司打算將未來的所有收益進行再投資，以便為其業務的發展和增長提供資金。因此，在可預見的將來，本公司不打算向普通股支付股息。董事會未來宣佈任何股息將取決於公司的盈利、流動資金狀況、財務狀況和資本要求，以及董事會認為相關的任何其他因素。

投票

每股普通股使其持有人有權在公司所有股東大會上知悉並享有一票 。如果董事會宣佈派發股息，每股普通股也有權收取股息。普通股持有人在符合優先股持有人的權利和優先權的情況下， 有權在公司清算、解散或清盤時按每股普通股平等的基準參與公司淨資產的任何分配。

預先通知條款

我們已在本公司的章程細則中加入有關選舉董事的若干預先通知條款(“預先通知條款”)。預先通知的規定如下

目的是：(I)促進有秩序和有效率的年度股東大會，或在有需要時召開特別會議；(Ii)確保所有股東收到關於董事會提名的充分通知和關於所有被提名人的充分信息；以及(Iii)允許股東登記 知情投票。只有根據預先通知規定由股東提名的人士才有資格在任何股東周年大會或任何股東特別大會上當選為董事，而召開股東特別大會的目的之一是選舉董事。

根據預先通知條款，希望 提名董事的股東將被要求在規定的期限內以規定的格式向我方發出通知。這些期限包括：(1)如果是年度股東大會(包括年度會議和特別會議)，則不少於年度股東大會日期前30天但不超過65天；但條件是，如果年度股東大會日期(“通知日期”)的首次公告不遲於會議日期前50天 ，則不遲於通知日期後第10天的營業結束；及(Ii)如為包括選舉 名董事在內的任何目的而召開的股東特別大會(並非年度大會)，則不得遲於通知日期後第15天的營業時間結束。

獲得清算的權利 分配。

如本公司清盤或解散，則普通股持有人有權根據優先股持有人於清盤、解散或清盤時享有的優先權，按比例收取本公司於分配予優先股持有人後尚待分配的所有資產。

沒有優先購買權或類似權利。

普通股持有人沒有轉換、優先認購權或其他認購權，也沒有適用於普通股的償債基金或贖回條款。