INVESTCORP 信用管理 BDC, INC.

2023年2月16日

VIA EDGAR

美國證券交易委員會

東北部 F 街 100 號

華盛頓特區 20549

回覆: Investcorp 信用管理 BDC, Inc.
文件編號 814-01054
規則 17g-1 (g) 富達債券申報

女士們、先生們:

代表 Investcorp Credit Management BDC, Inc.(公司),隨函附上經修訂的1940年《投資公司法》第17g-1 (g) 條供提交(1940 年法案),如下所示:

1.

公司金額為100萬美元的富達債券的副本(邦德), 其中包括一份關於保費支付期限的聲明(作為附錄 B 附後);以及

2.

一份高管證書(作為附錄A附後),其中包含 (a) 公司董事會 的決議,包括1940年法案第2 (a) (19) 條所定義的大多數非利害關係人的董事,批准了債券的形式、類型、覆蓋範圍和金額,以及 (b) 一份關於保費支付期限的 聲明。

如果您對提交的內容有任何疑問,請隨時致電 (646) 690-5047 與我聯繫。

真的是你的,

//Rocco delGuercio

Rocco delGuercio
首席財務官、首席合規官、財務主管兼祕書


附錄 A

軍官證書

下列簽署人羅科·德爾蓋西奧,馬裏蘭州一家公司 Investcorp Credit Management BDC, Inc. 的首席財務官、首席合規官、財務主管兼祕書(公司),特此證明:

1。此證書 正在交付給美國證券交易委員會() 與公司提交忠誠債券有關(邦德) 根據經修訂的 1940 年《投資公司法》第 17g-1 條(1940 年法案),美國證券交易委員會有權依靠該證書進行申報。

2。下列簽署人是公司正式當選的、符合資格的代理高管,負責保管公司 的公司記錄,並且是頒發該認證的適當官員。

3。隨函附上 公司董事會批准的決議副本,其中包括根據1940年法案第2 (a) (19) 條的定義,大多數非利害關係人的董事會成員,批准了債券的金額、類型、形式和覆蓋範圍。

4。該債券的溢價已經支付,期限為2023年2月6日至2024年2月15日。

以下籤署人促使該證書於2023年2月16日執行,以昭信守。

//Rocco delGuercio

Rocco delGuercio
首席財務官、首席合規官、財務主管兼祕書


批准續訂富達債券

鑑於 1940 年法案第 17 (g) 條及其相關第 17g-1 條要求 業務開發公司 (BDC),例如公司,提供和維持由獲準在債券發行地開展業務的信譽良好的忠誠保險公司發行的債券,以 保護公司免受盜竊和挪用公款,涵蓋可能單獨或與其他人共同獲得 BDC 證券或資金的每位高管和員工,可以直接或通過授權提取這些 資金,或者一般地指導處置此類證券,除非高管或僱員只有這種訪問權限通過他作為銀行高管或僱員的職位(每個人都是被保險人”);

鑑於 1940 年法案第 17g-1 條規定,該債券的形式可以是 (i) 每位受保人的個人債券,或者為這些人提供附表或一攬子債券,(ii) 將公司列為唯一被保險人的一攬子債券,或 (iii) 1940 年法案第 17g-1 條允許的將公司和其他 一方列為被保險人的債券;

鑑於 1940 年法案第 17g-1 條規定,根據 1940 年法案的定義,大多數董事會成員必須是非利害關係人(獨立 董事),定期(但不少於每12個月一次)批准債券形式和金額的合理性,同時適當考慮任何受保人 可能獲得的公司總資產的價值、為此類資產的保管和保管所作安排的類型和條款,以及公司持有的證券和其他投資的性質,並根據第17g-條中包含的因素 1 根據隨附的備忘錄中描述的 1940 年法案;以及

鑑於根據1940年法案的第17g-1條,公司必須向美國證券交易委員會提交某些 文件()並就保證金向每位董事會成員發出某些通知,並指定一名官員提交此類申報併發出此類通知;

因此,在考慮了公司高管或僱員可能獲得的公司證券和資金的預期總價值(直接或通過授權提取此類資金或普遍指導處置此類證券)之後,考慮了為託管這些 證券和基金所作安排的類型和條款、公司持有的證券和其他投資的性質,公司的會計程序和控制,會計程序和控制的性質和方法根據1940年法案 第17 (g) 條及其第17g-1條的要求,包括大多數獨立董事在內的董事會特此確定 富達債券的金額、類型、形式、溢價和覆蓋範圍(富達債券),為公司的高級管理人員和員工提供保險,為公司提供保險,使公司免受欺詐或不誠實行為(包括盜竊和挪用公款)造成的損失,由Travelers Casualty 和America Surety Company簽發,總承保額為100萬美元,是公平合理的;

進一步決定,授權、授權和指示 授權官員根據公司法律顧問的建議採取一切適當行動,代表公司提供和維持富達債券;


進一步決定,指定公司首席財務官 為負責就1940年法案第17g-1條 (g) 段所要求的此類債券提交必要申報和發出通知的一方;

進一步決定,授權、授權和指示授權官員向美國證券交易委員會提交 Fidelity Bond和任何其他相關文件或文書的副本,並特此獲得授權、授權和指示;

進一步決定,授權官員以公司的名義和代表公司簽訂或安排簽訂、執行和交付所有此類附加協議、文件、文書和認證,並採取所有 此類措施,並在任何時間或時間支付所有此類款項、費用和匯款為實現上述決議的宗旨和意圖所必需或可取;以及

進一步決定,公司或其任何董事、授權官員或其他 員工先前就這些文件採取的任何和所有行動,以及上述決議所設想的行動,均應在所有方面作為公司的行為和行為獲得批准、確認、批准和通過。


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康涅狄格州哈特福德 06104-2950

2023年2月3日

INVESTCORP 信貸管理 BDC INC

佛羅裏達州公園大道 280 號

紐約州紐約 10017-1274

回覆:關於 索賠信息熱線的重要信息

親愛的 INVESTCORP 信用管理 BDC INC

旅行者債券和專業保險很高興地宣佈 1-800-842-8496索賠信息專線。該熱線旨在為被保險人提供有關如何報告索賠或可能成為索賠的情況或事件的額外資源。

保單持有人將能夠從索賠信息熱線獲得有關以下主題的幫助:

•

索賠通知中需要包含的信息

•

投保人可以向其發送索賠 相關信息的地址、電子郵件地址和/或傳真號碼

•

解答有關索賠流程的問題

保單的聲明頁面列出了您應在哪裏報告索賠和索賠相關信息。您還應查看政策的 報告要求,以瞭解您需要多長時間向旅行者報告索賠。越早通知旅行者,我們就能越早參與該過程併為我們的保單持有人提供幫助。延遲報告可能導致 全部或部分問題超出所提供的覆蓋範圍。

理賠信息熱線應簡化索賠報告流程,允許 保單持有人就需要哪些信息以及其他有助於他們與旅行者合作的問題提出問題。雖然索賠信息熱線通過回答問題和 提供信息為投保人提供了寶貴的資源,但該熱線並不能取代保單中包含的報告要求。

我們希望 這種客户服務的改善能幫助我們的保單持有人瞭解索賠流程併為他們提供報告資源。

LTR-4035 Ed. 06-09 第 1 頁,總共 1 頁
© 2009 旅行者賠償公司。版權所有。


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02/03/2023

INVESTCORP 信貸管理 BDC INC

佛羅裏達州公園大道 280 號

紐約州紐約 10017-1274

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前往 www.rmplusonline.com。

2.

在 “登錄” 框中,單擊 “註冊”.

3.

輸入密碼/密碼:

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填寫註冊信息,然後單擊 “提交”.

5.

您的組織已註冊,並且您已註冊為站點管理員。

學習瀏覽網站:

1.

前往 www.rmplusonline.com。在每個頁面上,您會看到一個以藍色勾勒的方框,其中包含該頁面的使用説明 。

2.

如果您有任何疑問,只需點擊首頁上的 “聯繫我們”.在提供的表單中輸入您的問題 ,系統管理員會盡快回復您。

3.

您也可以通過主頁上的 contact 鏈接發送瀏覽請求,安排網站實時瀏覽。

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本通知不提供承保範圍,也未更改任何保單條款。要確定保單的承保範圍以及被保險人的權利和義務,請仔細閲讀整份保單。有關本通知中 內容的更多信息,被保險人應聯繫其代理人或經紀人。如果本政策與本通知之間存在任何衝突,則以政策條款為準。

獨立代理人和經紀人

補償通知

有關旅行者如何補償獨立代理人、經紀人或其他保險生產商的信息,請訪問此網站: www.travelers.com/w3c/legal/producer_compancer_disclosure.html。

或者寫信或打電話:

旅行者,機構補償

郵政信箱 2950

康涅狄格州哈特福德 06104-2950

(866) 904.8348

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投資公司債券

聲明

債券編號 106677161

美國旅行者意外傷害和擔保公司

康涅狄格州哈特福德

(股票保險公司,以下簡稱公司)

第 1 項 被保險人:
INVESTCORP 信貸管理 BDC INC
校長地址:
佛羅裏達州公園大道 280 號
紐約州紐約 10017-1274

(以下簡稱 “被保險人”)

第 2 項 保單期:
成立日期:2023 年 2 月 6 日 到期日期:2024 年 2 月 15 日
關於這兩個日期,當地時間凌晨 12:01 在第 1 項所述的主要講話中。
第 3 項 所有索賠或損失通知必須通過電子郵件、傳真或郵件發送給公司,如下所示:
電子郵件:BSIclaims@travelers.com
傳真: 1-888-460-6622

郵件:旅行者債券和專業保險索賠

郵政信箱 2989

康涅狄格州哈特福德 06104-2989

隔夜郵報:旅行者債券和專業保險索賠

一塔廣場,S202A

康涅狄格州哈特福德 06183

有關索賠報告或處理的問題,請致電 1-800-842-8496.

第 4 項 如果未覆蓋是在以下任何特定保險協議的對面插入的,或者如果保險單一損失限額中未包含任何金額,則該保險 協議以及任何其他提及該協議的內容均被視為已從本保證金中刪除。

保險協議

單次損失
的極限
保險
單次損失
扣除額
金額

A. 忠誠度

覆蓋範圍 A.1.

盜竊或挪用公款 $ 1,000,000 $ 0

覆蓋範圍 A.2.

恢復費用 $ 1,000,000 $ 50,000

IVBB-15001 Ed. 01-16 第 1 頁,總共 3 頁
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B. 在現場

$1,000,000 $50,000

C. 在運輸中

$1,000,000 $50,000

D. 偽造或篡改

$1,000,000 $50,000

E. 證券

$1,000,000 $50,000

F. 假幣

   和偽造的匯票

$1,000,000 $50,000

G. 索賠費用

$50,000 $5,000

H. 停止付款訂單或

   不當兑現支票

$50,000 $5,000

I. 計算機系統

承保範圍 I.1. 計算機欺詐 $1,000,000 $50,000
承保範圍 I.2. 欺詐性指令 $1,000,000 $50,000
保險範圍 I.3. 修復費用 未覆蓋
J. 無法收回的存款物品 $50,000 $5,000

第 5 項 以前的債券或保單:
被保險人接受該債券即通知公司取消或終止先前的債券或保單編號:
不適用
此類取消或終止自本保證書生效之時起生效。
第 6 項 發現期:
額外保費百分比: 年化保費的 100%
其他月份: 12 個月
(如果根據第六節行使。條件,即發現期)
第 7 項 簽發時附上的表格和背書:
IVBB-16001-0116;IVBB-19002-0116;IVBB-19010-0116;IVBB-19044-0518;IVBB-19045-0319;
IVBB-19038-0422;IVBB-18023-1217;IVBB-17022-1019

製片人信息:

AON 風險服務 NE INC

ONE LIBERTY

165 百老匯 33 樓

紐約,紐約州 10006

IVBB-15001 Ed. 01-16 第 2 頁,總共 3 頁
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會籤者

為此,公司促使該債券由其授權官員簽署,以昭信守。

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主席 公司祕書

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投資公司債券

目錄

I. 考慮條款 3
II。 保險協議 3
A. 忠誠度 3
覆蓋範圍 A.1. 盜竊或挪用公款 3
覆蓋範圍 A.2. 恢復費用 3
B. 在現場 3
C. 在運輸中 4
D. 偽造或篡改 4
E. 證券 4
F. 假幣和偽造的匯票 5
G. 索賠費用 5
H. 停止支付訂單或不當拒付支票 5
I. 計算機系統 6
承保範圍 I.1. 計算機欺詐 6
承保範圍 I.2. 欺詐性指令 6
保險範圍 I.3. 恢復費用 6
J. 無法收回的存款物品 6
III。 一般協議 6
A. 有機增長 6
B. 合併-合併-購買或收購資產 7
C. 被保險人的代表 7
D. 共同被保險人 7
E. 法庭費用和律師費——法律訴訟——辯護選擇 8
IV。 定義 8
V. 排除 16
VI。 條件 19
A. 被保險公司包括在內 19
B. 發現 19
C. 債券期 20
D. 單次損失 20
E. 保險的單一損失限額 20
F. 扣除額 20
G. 不可累積限額 20
H. 通知-損失證明-法律訴訟 20

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I. 估值 21
J. 分配 22
K. 代位權 22
L. 恢復率 22
M. 合作 23
N. 反捆綁銷售 23
O. 本保證金和先前保險的保險限額 23
P. 其他保險或賠償 23
Q. 承保財產 24
R. 取消、終止、變更或修改 24
S. 發現期 25
T. 標題 25

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投資公司債券

提供擴展承保範圍

I.

考慮條款

考慮到已支付 商定的保費,在遵守聲明的前提下,根據本債券的所有條款、條件、例外情況和限制,公司同意按照聲明第 1 項(以下稱為被保險人) 向被保險人提供賠償,原因如下:

II。

保險協議

A.

忠誠度

覆蓋範圍 A.1.盜竊或挪用公款

因員工單獨或與他人共謀實施的盜竊或挪用公款直接造成的損失。

覆蓋範圍 A.2.恢復費用

被保險人承擔並直接由員工的計算機違規引起的恢復費用。

B.

在現場

1.

直接由以下原因造成的財產損失:

a.

搶劫、入室盜竊、無法解釋的神祕失蹤或錯位以及損壞或破壞;或

b.

盜竊、虛假借口、普通法或法定盜竊行為,由被保險人交還財產時親自在被保險人 辦公室或其所在地內實施的,

而財產 則存放或存放在任何地方的辦公室或場所中。存管處的場所將被視為被保險人的場所,但僅限於憑證證券的損失。該存管機構持有的憑證 證券的承保範圍僅限於被保險人在該存管機構賬簿和記錄上進行適當記賬所產生的權益範圍。根據 保險協議B,公司對與在任何存管機構建立和維護的系統內集中處理證券有關的損失不承擔責任,除非此類損失的金額超過根據任何債券或 保單或參與者基金為存管機構提供此類損失的保險可追回或收回的金額。

該債券不提供任何有利於 任何存管機構或交易所或任何以其名義註冊存管機構系統中包含的任何證券的被提名人的保險。

2.

由於保險協議 B.1 中規定的任何危險,對任何財產造成的直接損失,而這種 財產位於任何被保險人或投資顧問辦公室內,由被保險人的任何客户、該客户的任何代表或任何僱員,無論被保險人是否對損失負責 ,並且前提是被保險人選擇將此類損失包含在被保險人的損失證明中,但不包括在任何損失中該客户、該客户的任何代表或任何員工造成的事件、損失。

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C.

在運輸中

由於搶劫、盜竊、盜竊、扣押、神祕 失蹤、錯位、丟失或以其他方式奪走、損壞或毀壞財產而直接導致的財產損失(無論有無過失或暴力發生), 財產在任何人或充當信使的人保管的任何地方時喪失訂閲、轉換、贖回或存款特權,除非在郵寄或租用裝甲車以外的運輸工具時車輛公司,就運輸而言, 此類過境將在運輸人員收到此類財產後立即開始,並在目的地交付此類財產後立即結束,但僅限於財產被運送期間。

D.

偽造或篡改

被保險人憑任何書面形式真誠地支付或轉讓任何財產直接造成的損失, 原件:

1.

可轉讓票據(債務證據除外);

2.

存款證;

3.

信用證;

4.

提款令;

5.

接受;

6.

撤回財產的收據;或

7.

向被保險人或投資顧問發出的據稱由被保險人的 客户或金融機構簽署的指示或建議,

其中 (a) 帶有手寫簽名, 是偽造品;或 (b) 已更改,但僅限於偽造或修改造成損失的範圍。

被保險人實際擁有 上述 1. 至 7. 所列物品是被保險人依賴這些物品的先決條件。

E.

證券

直接因被保險人本着誠意為自己或他人的賬户而造成的損失:

1.

以任何 原始書面文件為依據,收購、出售、交付或給定價值、發放信貸或承擔責任:

a.

安全認證;

b.

所有權文件;

c.

契據、抵押貸款或其他轉讓不動產所有權或設定或解除不動產留置權的文書;

d.

原產地證書或所有權證書;

e.

存款證;

f.

債務證據;

g.

公司擔保、合夥擔保或個人擔保;

h.

擔保協議;

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i.

指令;

j.

未經認證的安全聲明,即

(1)

附有手寫簽名材料,證明屬於偽造的原始書面 文件的有效性或可執行性,但僅限於偽造造成損失的範圍;

(2)

已更改,但僅限於變更導致損失的範圍;或

(3)

丟失或被盜;

2.

在任何轉讓、轉讓、銷售單、授權書 、擔保、背書或上述 1.a. 至 1.i 項中列出的任何項目時,以書面形式擔保或見證任何手寫簽名;或

3.

基於上述 1.a. 至 1.d. 中列出的 任何物品的信譽而獲取、出售或交付給定價值、發放信用額度或承擔責任,即假冒品,但僅限於假冒商品造成損失的範圍。

被保險人、投資顧問、託管人或聯邦或州特許存款機構實際持有上文1.a.至1.j.中列出的物品,如果將其作為抵押品繼續實際佔有,是被保險人信賴此類物品的先決條件。發放或歸還這種 抵押品即表示被保險人承認不再依賴此類抵押品。

F.

假幣和偽造的匯票

直接因被保險人收到美利堅合眾國及其領土 領地和財產、加拿大或任何其他國家的任何假幣,或以美國或加拿大貨幣計價的偽造匯票而造成的損失。

G.

索賠費用

被保險人在準備本保證書所涵蓋的任何保險協議 下的任何承保損失索賠時必然產生和支付的合理費用,這些損失超過了適用於該保險協議的單一損失免賠額。此類費用包括因發現被保險人遭受的損失而進行的部分審計或檢查所產生的成本(包括員工的必要工資),無論這些審計或檢查是否由州或聯邦監管機構要求,是否由州或聯邦監管機構要求,是否由此類機構或獨立會計師進行。

H.

停止支付訂單或不當拒付支票

被保險人負有法律責任向其客户支付的損害賠償,直接源於被保險人或投資顧問 :

1.

未能遵守被保險人的任何客户或該類 客户的任何授權代表發出的停止對該客户開具或提取的任何支票或匯票付款的通知;或

2.

錯誤地拒絕兑現或錯誤地未能認證 被保險人的客户或該客户的任何授權代表開具或開具的任何支票或匯票。

儘管本保證書有任何其他規定,但上文第 2 段規定的賠償 不包括任何相關支票或匯票的金額,或支付給該支票或匯票的收款人、背書人或住宿方的任何金額。

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I.

計算機系統

承保範圍 I.1.計算機欺詐

直接由計算機欺詐造成的損失。

承保範圍 I.2.欺詐性指令

直接因被保險人或投資顧問因 欺詐性指示而導致資金轉移,而被保險人或投資顧問在進行資金轉移之前,盡最大努力核實了發出指令的人的身份;前提是,如果指示 聲稱來自客户、被保險人或投資顧問:

a.

對此類指令進行了回撥驗證;或

b.

遵循了適用於交易和指示的商業上合理的安全程序。

收到的此類欺詐性指示以及執行的回調驗證(如果適用)必須由被保險人或投資顧問記錄、記錄或記錄。

保險範圍 I.3.恢復費用

被保險人或投資顧問產生的恢復費用,這些費用是由僱員以外的 其他人 的計算機違規行為引起的。

J.

無法收回的存款物品

損失,包括不超過存入的每件存款物品價值的15%的應計股息和利息, 直接源於被保險人或投資顧問憑信任何被證明無法收回的存款項將客户、股東或訂閲者的賬户存入客户、股東或訂閲者的賬户,前提是此類賬户的存入會導致:

1.

允許贖回或提款;

2.

待發行的股票;或

3.

要支付的股息。

本保險協議承保的先決條件是,被保險人或投資顧問持有 存款項目所代表的資金在CC法規允許的最大天數內持有 存款項所代表的資金,然後才能允許贖回或提款,或者發行任何股票或支付與此類存款有關的任何股息。

在被保險人或投資顧問的標準收款 程序失敗之前,存款物品不會被視為無法收回。

如果交易所計劃中的所有資金均由公司為無法收回的存款物品投保,則本保險協議適用於具有交易所特權的被保險人。無論基金之間的交易數量如何,CC 法規允許的最大天數均從存款首次存入 交易所計劃中的任何基金之日起算。

III。

一般協議

A.

有機增長

如果在本債券生效期間,被保險人或投資顧問通過與另一機構合併或合併 或購買或收購另一機構的資產、管理的資產或負債以外的其他員工增加員工,則此類員工將自新增之日起自動獲得本協議的保障,無需通知公司或 支付申報第2項中規定的保單期剩餘時間的額外保費。

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B.

合併-合併-購買或收購資產

如果被保險人或投資顧問在本債券生效期間合併或合併,或購買或收購資產、管理的資產 或負債,或購買或收購另一機構超過50%的有表決權的股權(以下稱為交易),則本債券對損失的承保範圍是:

1.

已經或將要發生在該機構的辦公室或場所;

2.

已經或將由該機構的任何僱員或僱員造成;或

3.

已經或將由被保險人通過此類交易 獲得的資產、管理的資產或負債產生或將產生,

提供如下:

a.

自動損失持續保險

如果一項交易所涉及的資產、管理的資產和負債金額超過截至交易日前最近一個日曆年底所有 被保險人合併資產的25%,則將為已發現的單一損失和導致損失的行為在交易生效之日或之後全部發生的 提供該債券的保險。該保險將在交易日期或債券終止日期(以較早者為準)的60天后終止,除非 被保險人通知公司並獲得公司的書面同意,將此類保險延長到上述日期之後,並在獲得此類同意後,在需要時向公司支付額外的保費。

b.

自動發現覆蓋範圍

如果一項交易涉及截至交易日之前最近一個日曆年底所有 被保險人合併資產的25%或更少的資產、所管理的資產和負債,則將為在交易生效之日 之日或之後發現的單一虧損提供該債券在聲明第 2 項規定的保單期剩餘時間內承保,無需額外保費已收取保費,恕不另行通知本公司交易。

C.

被保險人的代表

由被保險人或代表被保險人作出的任何陳述,無論包含在申請中還是其他內容中,均不被視為對任何內容 的保證,除非該陳述是在發表聲明的人所知和所信範圍內真實的。

D.

共同被保險人

除非通用協議B中可能有限地規定,否則本債券不對任何被保險人因投資顧問或由該被保險人擁有、控制或運營且未被指定為被保險人的獨資企業、合夥企業或 公司遭受的損失進行賠償或使其免受損害,但本段不適用於本協議中除控股公司以外的被保險人組織的被提名人 遭受的損失。

如果該債券涵蓋兩個或更多的被保險人,則第一個被保險人名為 的被保險人將代表所有被保險人行事。公司就任何被保險人遭受的損失向第一名被保險人支付的款項將使公司因此類損失而完全解除損失。如果第一個被保險人不再受本保證金的保障,則下一個被保險人 此後將被視為第一個被保險人。在沒有被保險人的情況下

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具體而言,在所有剩餘的被保險人中 中合併資產最大的被保險實體隨後成為第一個被保險人。就本債券的所有目的而言,任何被保險人或投資顧問擁有的知識或發現均構成所有被保險人的知識或發現。 公司對所有被保險人遭受的損失或損失的責任不會超過如果所有此類損失或損失均由一名被保險人蒙受則公司應承擔的金額。

E.

法庭費用和律師費——法律訴訟——辯護選擇

公司將向被保險人賠償法院費用和合理的律師費,這些損失或損害如果對被保險人成立,將構成超過任何單一損失免賠額的應收損失 針對被保險人提起的任何訴訟或法律訴訟,以強制執行被保險人的責任或所謂的責任,而這些損失、索賠或損害如果對被保險人成立,則構成可收回的損失 擔保協議 A 此賠償僅適用於以下情況:

1.

僱員承認犯有盜竊或挪用公款罪;

2.

員工被裁定犯有盜竊或挪用公款罪;或

3.

在沒有上述第 1. 或 2. 的情況下,仲裁小組在審查商定的事實陳述後同意 如果員工被起訴,則該員工將被判犯有盜竊或挪用公款罪。

此類賠償是適用的保險協議或承保範圍的保險單一損失限額的補充。

被保險人或投資顧問必須在接到通知後立即將任何此類訴訟或法律訴訟通知公司,並應公司的要求,向其提供所有訴狀和其他文件的副本。在公司的選擇中,被保險人將允許公司通過公司選擇的律師以被保險人的名義 為此類訴訟或法律訴訟進行辯護。在這種情況下,被保險人和投資顧問將提供公司認為為此類訴訟或 法律訴訟辯護所必需的所有合理信息和協助,但金錢除外。

如果被保險人的責任或所謂的責任金額大於此 債券下可收回的金額,或者如果單一損失免賠額適用,或兩者兼而有之,則公司在本總協議 E 下的責任僅限於被保險人或 公司承擔和支付的法庭費用和律師費與該保證金項下可收回的金額佔被保險人或所指控責任總額的比例。責任。任何因被保險人的責任或所謂的責任大於本債券任何保險協議下可收回的 金額而無法收回的金額,都不能減少適用於該保險協議或承保範圍的單一損失免賠額。

如果公司支付的法庭費用和律師費超過其在此類費用和費用中的相應份額,則被保險人將立即 向公司償還此類超額部分。

IV。

定義

在本債券中使用的是:

A.

接受意思是 起草人通過在上面簽名 承諾兑現的書面草稿。

B.

債券期含義見第六節。條件,C. 債券期限。

C.

回撥驗證是指與所謂的客户進行口頭交談, 使用 Pre-已確定的電話號碼,用於驗證客户的身份和資金轉賬請求的真實性。

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D.

存款證 指被保險人或 金融機構以書面形式確認收到款項並承諾償還款項。

E.

原產地證書或所有權證書 意思是書面的 個人財產製造商或政府機構簽發的證明個人財產所有權和所有權轉讓的文件。

F.

安全認證 指發行人或 企業的股份、參與權或其他權益或發行人的義務,即:

1.

由以無記名或註冊形式簽發的書面文書代表;

2.

這種類型通常在證券交易所或市場上交易,或者在發行或交易其 作為投資媒介的任何領域都得到普遍認可;以及

3.

可以是類別或系列中的一個,也可以按其條款分為一類或一系列股票、參與權、 利益或義務。

G.

計算機欺詐指除員工以外的自然人或實體故意、未經授權和欺詐性地將數據或 計算機指令直接輸入計算機系統或更改其中的數據或計算機指令,包括通過互聯網或 網絡進行的任何此類輸入或更改,前提是此類輸入或更改導致:

1.

待轉讓、支付或交付的財產;

2.

需要添加、刪除、扣除或存入被保險人或其客户的賬户;或

3.

要借記或貸記的未經授權的或虛構的賬户。

H.

計算機系統 意味着:

1.

任何計算機;以及

2.

連接到此類計算機或與此類計算機相關的任何輸入、輸出、處理、存儲或通信設備,或任何相關的網絡、操作系統或 應用程序軟件,

由被保險人或投資顧問租用、由 租用、許可給被保險人或投資顧問直接運營控制的。

I.

計算機違規 意味着:

1.

將計算機病毒引入計算機系統;或

2.

自然人損壞或毀壞存儲在計算機 系統中的計算機程序、軟件或其他電子數據,該自然人有:

a.

未經授權訪問該計算機系統;或

b.

授權訪問此類計算機系統,但使用此類訪問權限造成此類損害或破壞。

J.

計算機病毒 指任何可能破壞、改變、污染或降低 以下內容的完整性、質量或性能的惡意代碼:

1.

在任何計算機系統或網絡中使用或存儲的電子數據;或

2.

計算機網絡、任何計算機應用程序軟件或計算機操作系統或相關網絡。

K.

偽造指對實際、有效或可核查的內容的書面模仿 原創 意在欺騙並被視為原件。

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L.

保管人 指被保險人或投資 顧問指定的機構 維持對被保險人資產的佔有和控制。

M.

顧客 僅就保險協議I.2而言,是指與被保險人或投資顧問簽訂資金轉移協議的實體或自然人 。

N.

存放處 指清算公司,即:

1.

根據1934年《證券 交易法》(15 U.S.C. 78q-1)第17A條在證券交易委員會註冊為清算機構;或

2.

聯邦儲備銀行或其他獲準運營聯邦賬面輸入系統的個人或實體,該系統在編纂於31 CFR 357B小節的財政部條例 中,或根據其他聯邦機構的類似法規運營的賬面輸入系統。

O.

所有權文件 意思是書面的 即提單、 碼頭憑證、碼頭收據、倉庫收據或交付貨物的訂單,以及在正常業務或融資過程中被視為充分證據 持有該單證的人有權接收、持有和處置該單證及其所涵蓋的貨物,並且必須聲稱由受託人簽發或寄給受託人並旨在涵蓋貨物的任何其他書面文件在受保人所擁有的已識別物塊中 的已識別部分或可替代部分。

P.

電子數據處理器指被保險人或投資顧問以 書面形式授權作為客户或金融機構向被保險人出示的支票的數據處理者提供服務的自然人、合夥企業或公司,但不包括任何充當轉賬代理人或以任何 其他機構身份為被保險人簽發支票、匯票或證券的此類處理者,聯邦儲備銀行或清算所不得被解釋為電子數據處理器。Q。 電子記錄指 通過電子手段創建、生成、發送、傳輸、接收或存儲且可以可感知的形式檢索的信息。

R.

員工 意味着:

1.

被保險人的官員、合夥人或其他僱員,而該人受僱於被保險人併為其提供服務 ,被保險人直接通過工資、工資或佣金進行補償;或者在這些人終止服務後的 60 天內,前提是此類解僱不是由於員工欺詐或不誠實所致;

2.

在本協議所涵蓋的任何被保險人或投資 顧問辦公室或場所學習或履行職責的客座學生或實習生,而該人正在為被保險人提供服務;

3.

被保險人或投資顧問聘用的任何律師,以及該律師的任何僱員,但是 僅在為被保險人提供法律服務時;

4.

根據合同被指派在被保險人或 投資顧問所在地並在被保險人監督下履行僱員日常職責的任何自然人,包括由任何職業介紹所提供的臨時或兼職 臨時或兼職 投資顧問的人員,包括根據被保險人與勞務租賃公司之間的書面協議租給被保險人或投資顧問以履行相關職責的自然人被保險人的行為商業;(但是,就本債券的所有目的而言,由單一就業機構或勞務租賃公司提供的所有 此類自然人將被視為一個人,但條件 R.2 的最後一段除外。);

5.

在本債券生效之日之前, 或根據一般協議B,在本債券生效之日之後與被保險人合併或合併的機構的員工,但僅限於在該機構任職期間的行為,以及哪些行為導致該機構蒙受了在合併或合併時被保險人或 機構所不知道的損失;

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6.

受保人或投資顧問授權的每個自然人、合夥企業或公司 以電子數據處理者的身份提供服務(每個此類電子數據處理器,以及該電子數據處理器的合夥人、高級管理人員和員工將共同被視為本債券的所有 目的的一名員工,但條件R.2除外。);

7.

被保險人的任何董事或受託人、投資顧問、承銷商(分銷商)、轉讓代理人、 股東會計記錄管理人或經與被保險人達成書面協議授權保存財務或其他所需記錄的管理人,但僅限於在從事高管或 員工通常職責範圍內的行為,或者作為正式當選或任命的負責審查或審計或保管或訪問受保人財產的任何委員會成員時被保險人;

8.

任何身為志願者的自然人,而該自然人受被保險人的指導和控制 ,正在為被保險人提供服務;

9.

根據與 被保險人簽訂的書面協議,任何曾受僱為顧問的自然人,而該人受被保險人的指導和控制,為被保險人提供服務;以及

10.

以下任何官員、合夥人或員工:

a.

投資顧問;

b.

承銷商(分銷商);

c.

過户代理人或股東會計記錄管理人;或

d.

經書面協議授權保存財務或其他所需記錄的管理員,

適用於被保險人,但僅在從事屬於被保險人 高級職員或僱員通常職責範圍內的行為,或者作為正式當選或任命負責審查、審計或保管或訪問任何此類被保險人財產的任何委員會成員時,前提是隻有轉讓代理人的僱員或合夥人、 股東會計記錄管理人或作為關聯人的管理人,如1940年《投資公司法》所定義,被保險人或是投資顧問、承銷商的關聯人或者這種 被保險人的管理人,而不是銀行,將包含在 “員工” 的定義中。

員工還指上述任何自然人 ,而該自然人正在休醫療、軍事或其他休假。保險適用於休假期間的任何此類員工,無論該員工在 休假期間是否仍受被保險人的指導和控制。

員工不指任何代理人、經紀人、保理商、佣金商人、收貨人、獨立承包商或 代表或其他具有上述未指明一般性質的人。

S.

債務證據指由被保險人客户簽署或據稱簽署並由被保險人或投資顧問持有的書面文書,包括可轉讓的 票據 在正常業務過程中,這被視為客户對 被保險人欠款的證據。

T.

金融機構 意味着:

1.

銀行、信託公司、儲蓄銀行、信用合作社、儲蓄和貸款協會或類似的舊貨機構; 或

2.

股票經紀公司、共同基金、流動資產基金或類似的投資機構;

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前提是金融機構不包括任何作為被保險人或投資顧問的此類實體、機構或 組織。

U.

偽造是指在未經授權的情況下使用手寫的 簽名在他人或組織的名稱上簽名,直接應用於書面文件,意圖欺騙。

為創建手寫簽名的電子數字化圖像或手寫簽名的複製品而在電子手寫板上書寫的簽名 被視為手寫簽名。電子簽名或數字簽名的任何其他形式 均不被視為手寫簽名。

偽造並不意味着以任何身份出於任何目的全部或部分由自己的名字組成的簽名 。

V.

欺詐性指令 指向被保險人或投資顧問發出的故意、欺詐性和未經授權的指示 ,即:

1.

通過傳真傳輸,以及:

a.

聲稱並有理由認為來自客户、金融機構或被保險人的其他辦公室 ;

b.

實際上是由客户、金融機構或被保險人的其他 辦公室以外的其他人傳輸的;以及

c.

聲稱併合理地顯示了經授權發起此種 轉讓的人的手寫簽名,該簽名被證明已被未經授權的人使用;或

2.

通過電話口頭傳輸,聲稱來自:

a.

經客户授權 指示被保險人或投資顧問進行此類轉賬的客户官員、董事、合夥人或員工;

b.

自然人的客户;或

c.

被保險人另一辦公室的員工,該員工經被保險人授權指示其他 員工將存款轉入客户賬户;並被專門指定接受此類指示並據此採取行動的員工接見,

但實際上是由第 V.2 段所述人員以外的其他人傳播的;或

3.

通過電子郵件傳輸,聲稱是來自 被保險人的客户,但實際上是由該客户以外的其他人傳輸的。

欺詐性指示不包括任何聲稱來自客户的指示,除非該指示是通過被保險人與客户之間的資金轉移協議中授權的方法傳輸的。

W.

資金轉移協議 指由客户簽署的協議,即:

a.

授權被保險人或投資顧問依靠語音、 電傳或電子郵件發送的指示進行資金轉賬;以及

b.

向被保險人或投資顧問提供獲準發起資金 轉賬的人員的姓名。

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X.

擔保 指一項書面承諾,規定簽署人有義務向被保險人或其受讓人 或其受讓人償還他人的債務,或者向被保險人購買債務參與權的金融機構償還他人的債務,前提是債務未按照其條款償還。

Y.

指令 指向無證書證券 的發行人發出的書面命令,要求對指定的無證書證券的轉讓、質押或質押解除進行登記。

Z.

投資顧問 指經修訂的1940年《 投資顧問法》第202 (a) (11) 條中定義並根據該法註冊的任何實體,但僅限於代表被保險人行事的實體。

AA。

存款項目 指存入客户、股東 或訂閲者賬户的任何支票或匯票。

BB。

盜竊或挪用公款 是指 1940 年《投資公司法》經修訂的 § 37 所定義的盜竊或挪用公款。

抄送。

信用證 指金融機構或其他人 應客户要求以書面形式作出承諾,要求金融機構或其他人在遵守信用證規定的條件後兑現匯票或其他付款要求。

DD。

貸款 指被保險人提供的所有信貸以及所有建立有利於被保險人的債權人 關係的交易,以及被保險人承擔現有債權人關係的所有交易。

EE。

信使 指在遠離被保險人或投資顧問場所 的地方擁有被保險人財產的員工,以及在原僱員喪失行為能力導致的緊急情況下擔任財產保管人的任何其他自然人。

FF。

指國內或國外 政府授權或採用的當前使用的交換媒介,作為其貨幣的一部分。

GG。

可轉讓票據 指書面文件,即:

1.

由製造商或抽獎者簽名;

2.

包含支付一定金額的無條件承諾或命令,不包含製造商或出款人給予的其他承諾、命令、 義務或權力;

3.

可按需支付或在特定時間支付;以及

4.

應支付給訂購人或持票人。

流通票據還指偽造支票或替代支票。

呃。

網絡 指由或通過任何電子或 計算機通信系統的設施提供的任何和所有服務,包括Fedwire、清算所銀行間支付系統 (CHIPS)、環球銀行間金融電信協會 (SWIFT)、全國自動清算所協會 (NACHA) 和類似的銀行間 支付或結算系統,包括被保險人蔘與的此類系統的任何共享網絡、互聯網接入設施或其他類似設施,允許輸入、輸出、檢查,或傳輸數據或從 一臺計算機到計算機系統的程序。

II。

原創 指第一次渲染圖或原型,不包括複印件或電子 傳輸,即使已接收和打印。

JJ。

預先確定的電話號碼 表示一個電話號碼 ,即:

1.

由客户在被保險人或 投資顧問處開設賬户時提供;

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2.

由客户在被保險人或 投資顧問處開設賬户後親自提供,同時親自出現在被保險人或投資顧問的辦公場所並出示政府簽發的帶照片的身份證件;

3.

在《資金轉移協議》中規定;

4.

替換了之前為客户賬户提供的電話號碼,前提是 通過上述 JJ.1、JJ.2 或 JJ.3 段所述的電話號碼直接聯繫客户來確認變更的合法性;或

5.

替換了之前為客户賬户提供的電話號碼, 被保險人或投資顧問在收到欺詐性指示前至少 30 天收到該電話號碼。

KK。

財產意味着 貨幣,憑證證券,無憑證證券, 可轉讓票據, 存款證、所有權憑證、承兑匯票、債務證據、擔保協議、提款令、原產地證書或所有權證書、 信用證、保險單、所有權、契據和房地產抵押貸款摘要、税收和其他郵票、代幣、未售出的州彩票、賬簿和其他記錄,無論是書面記錄還是電子記錄 、珠寶、各種形式的貴金屬和有形物品此處未列舉的個人財產。

全部。

恢復費用 指被保險人或投資 顧問在獲得公司事先書面同意的情況下,為恢復、替換或複製存儲在計算機系統中或被保險人擁有、持有或 負責的受損或損壞的計算機程序、軟件或其他電子數據而產生的合理費用,使之恢復到計算機違規之前存在的狀態; 前提是,如果被保險人或投資顧問確定無法合理地恢復、替換或複製此類計算機程序、軟件或其他電子 數據,則恢復費用僅指被保險人或投資顧問在公司事先書面同意下為做出這種 決定而產生的合理費用。

恢復

費用不包括:

1.

因重建被保險人無權使用的計算機程序、軟件或其他電子數據 而產生的費用;

2.

恢復、替換或複製受損或損壞的計算機程序、軟件或其他 電子數據所產生的費用,前提是此類損壞或破壞是由被保險人無權使用的計算機程序、軟件或其他電子數據造成的;

3.

為設計、更新、改進或完善計算機程序、 軟件或其他電子數據的操作或性能而產生的費用;或

4.

重做作為任何 計算機程序、軟件或存儲的其他電子數據基礎或結果的工作成果、研究或分析所產生的費用。

MM。

安全協議 指在個人 財產或定着物中產生權益並保證債務的償付或履行的書面協議。

NN。

安全程序指被保險人或 Investment 顧問建立了除語音識別以外的身份驗證流程,該流程需要使用算法或其他代碼、識別單詞或數字、加密或類似的安全設備或程序。以下內容不被視為 安全程序:

1.

關於被保險人或投資顧問可以制定安全程序的一般聲明;

2.

一份關於被保險人或投資顧問可能執行回撥或其他安全程序的聲明; 或

3.

一份聲明,説明被保險人或投資顧問只接受 賬户中指定的人的申請。

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OO。

單次虧損含義見第六節。條件,D. 單次損失。

PP。

未認證安全聲明 意思是書面的 未認證證券發行人的聲明,其中包含:

1.

對未認證安全所涉及的問題的描述;

2.

股份或單位的數量:

a.

轉讓給註冊所有者;

b.

由註冊所有人向註冊質權人質押;

c.

已登記的質押人解除質押;

d.

在聲明發表之日以註冊所有者的名義註冊;或

e.

但須在聲明當日作出承諾;

3.

註冊所有者和註冊質押人的姓名和地址;

4.

註明發行人的任何留置權和限制以及未認證 證券受到或可能受到的任何不利索賠,或者一份關於不存在這些留置權、限制或不利索賠的聲明;以及

5.

日期:

a.

將股份或單位轉讓給股份或單位的新註冊所有者已登記;

b.

已登記質押人的質押已登記;或

c.

報表的,如果是定期報表或年度報表。

QQ。

替代支票 指原件的紙質複製品 書面的 按照 21 的支票結算中的定義進行支票st經修訂的2003年《世紀法》。

RR。

運輸公司 指任何為 運輸提供自己的或租賃的車輛或提供貨運代理或航空快遞服務的組織。

SS。

未經認證的安全指發行人或 企業財產的份額、參與權或其他權益或發行人的義務,即:

1.

未由以無記名或註冊形式簽發的書面文書代表,其轉讓在 由發行人或代表發行人為此目的保存的賬簿上登記;

2.

這種類型通常在證券交易所或市場上交易,或者在發行或交易其 作為投資媒介的任何領域都得到普遍認可;以及

3.

可以是類別或系列中的一個,也可以按其條款分為一類或一系列股票、參與權、 利益或義務。

TT。

提款訂單指不可轉讓的 書面文書,但指示除外,由被保險人的客户簽署,授權被保險人按其中規定的金額從客户賬户中扣款。

呃。

書面的指通過寫在紙上且肉眼可見的字母或標記來表達。 它不包括電子記錄中包含的信息,也不包括通過電話傳真傳送的僅與保險協議 D 有關的信息。

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V.

排除

A.

該保證金不涵蓋因偽造或變更而直接或間接造成的損失,除非 屬於保險協議 A、D、E、F 或 G 的承保範圍。

B.

本保證金不涵蓋戰爭、入侵、外國敵人行為、敵對行動(無論是否宣戰 )、內戰、叛亂、革命、叛亂、軍事或篡奪權力、沒收、國有化、徵用或破壞或損壞任何政府、公共或地方當局或根據任何政府、公共或地方當局的命令對財產造成的損失, 除非此類損失是在運輸途中發生的,否則 Inbr} 保證C協議,除非在開始這種過境時,並不知道與上述任何情況有關的此類行為或情況任何代表 被保險人啟動此類過境的個人的責任。

C.

該保證不包括直接或間接因核反應、核輻射、 放射性污染、生物或化學污染或任何相關行為或事件造成的損失。

D.

本保證金不涵蓋被保險人任何董事或受託人 的任何行為直接或間接造成的損失,但受僱為領取薪水、領取養老金或民選官員或被保險人僱員的董事或受託人 的行為除外,除非其從事的行為屬於僱員的通常職責範圍,或者在作為 的成員時,根據被保險人董事會或受託人的決議正式選出或任命的任何委員會成員時,有別於代表被保險人採取的一般指揮行動。

E.

本保證書不涵蓋因完全或部分不償還或違約涉及被保險人作為貸款人或借款人的任何貸款或交易,或提供信貸,包括購買、折扣或其他方式收購虛假或真實 賬户、發票、票據、協議或債務證據而直接或間接造成的損失,無論此類貸款、交易或延期是出於善意還是通過欺騙、詭計、欺詐或虛假獲得的假裝,除非在保險協議 A 或 E 的涵蓋範圍內

F.

該保證金不涵蓋員工造成的損失,除了:

1.

在保險協議 A 的涵蓋範圍內;或

2.

在保險協議 B 或 C 的承保範圍內,直接由無法解釋的 神祕失蹤或錯位,或者財產的無意破壞或損壞造成時。

G.

本保證金不涵蓋因使用或聲稱使用信用卡、 借記卡、手續費、准入卡、便利卡、身份證、現金管理或其他卡而直接或間接造成的損失:

1.

在獲得信貸或資金時;

2.

在使用任何自動櫃員機時;或

3.

在訪問任何銷售點終端、客户銀行通信終端或任何電子資金轉賬系統的類似電子 終端時,

此類卡是由 被保險人還是被保險人以外的任何人簽發或聲稱由被保險人發行的,除非在保險協議 A 的涵蓋範圍之內

H.

該保證金不涵蓋因威脅而在 被保險人或投資顧問辦公室以外的地方交出財產而造成的損失:

1.

對任何人造成人身傷害,但在 Messenger 保管的途中財產損失除外,前提是當此類過境開始時,被保險人不知道有任何此類威脅;或

2.

對被保險人的房屋或財產造成損害,

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除非在保險協議A的涵蓋範圍內

I.

本保證金不涵蓋因從 客户賬户進行付款或提款而直接或間接造成的損失,除非此類款項或提款是由在付款或提款時在被保險人辦公室或投資 顧問的存款人或該存款人的代表親自收到的,或者除非在保險協議A的涵蓋範圍內。

J.

該保證金不涵蓋因從 客户賬户付款或提款而直接或間接造成的損失,這些存款涉及因任何原因最終未支付的存款,包括偽造或任何其他欺詐行為,除非在保險協議 A 或 J 的涵蓋範圍內,但是,這種排除不適用於美國 政府支票或匯票在上述支票或匯票資金到位後以任何原因退還給被保險人的匯票匯給被保險人或記入被保險人賬户。

K.

該保證書不涵蓋因偽造而直接或間接造成的損失,除非在保險協議 A、D 的承保範圍內 ,但僅限於可轉讓票據(債務證據或替代支票除外)、E 或 F。

L.

該保證金不涵蓋以下情況下的財產損失:

1.

在郵件中;

2.

由任何運輸公司保管,除非保險協議 C 有保障,但是 規定 任何運輸公司持有和保管的不可轉讓票據將被視為保險協議 C 的涵蓋範圍;或

3.

位於任何運輸公司的場所內,

除了

在保險協議 A 的涵蓋範圍內

M.

該債券不涵蓋潛在收入,包括被保險人未實現的利息和股息。

N.

該保證書不涵蓋被保險人應承擔法律責任的任何類型的損害賠償,但直接的 補償性損害賠償除外,但不包括本保證書所涵蓋的損失直接產生的倍數。

O.

除非在保險協議 G 的保障範圍內,否則該保證金不涵蓋被保險人在確定本保證金 的存在或所涵蓋的損失金額時產生的任何費用、成本或其他開支。

P.

該保證書不涵蓋任何性質的間接或相應損失。

Q.

該保證金不涵蓋因被保險人或任何員工的任何違規行為而造成的損失:

1.

規管:(i) 發行、購買或出售證券;(ii) 證券交易所或場外市場的證券交易 ;(iii) 投資公司;或 (iv) 投資顧問;或

2.

根據任何此類法律制定的任何規則或條例,

除非被保險人證實造成上述損失的一個或多個行為涉及欺詐或不誠實的行為,如果沒有此類法律、規章或法規,這些行為會給被保險人造成類似金額的承保損失。

R.

該債券不涵蓋因金融或 存款機構或其接管人或清算人未能根據被保險人或投資顧問的要求支付或交付其以任何身份持有的被保險人資金或財產而直接或間接造成的損失,除非在保險協議A或 b.1.a的保障範圍內。

S.

該債券不涵蓋涉及任何無憑證證券的損失,但任何美國聯邦儲備銀行的無證書 證券或保險協議 A、E 或 I 所涵蓋的證券除外。

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T.

除所有其他例外情況外,該債券不涵蓋第一保險協議下的損失:

1.

直接或間接由獲準訪問 計算機系統的個人輸入或更改所致,該個人按照電報、電傳打字機、電話人工語音或任何其他方式收到的指示或建議真誠行事,除非此類指示或建議是由被保險人或投資顧問授權的軟件承包商 (或其合夥人、高級管理人員或僱員)向該個人提供設計、開發,為計算機系統準備、提供、服務、編寫或實現程序,除非是受 Insuring 協議 I.2 的保護。;

2.

由自動清算所(包括聯邦儲備銀行)、服務 局、電子通信系統(包括 Fedwire、CHIPS 和 SWIFT)的員工或主管或與被保險人簽訂電子資金轉賬服務合同的商户引起;或

3.

直接或間接由員工在任何 電子通信中真誠地輸入或更改所導致,除非此類指示據稱是由客户、金融機構或自動清算所發出的,除非保險協議 I.2 所涵蓋。

U.

本保證金不涵蓋因計算機欺詐或機械 故障或任何計算機系統無法正常運行而直接或間接造成的損失,除非在保險協議 A、B 或 I 的保障範圍內。

V.

根據保險協議I.2。,除所有其他例外情況外,該債券不涵蓋被保險人或投資顧問通過合同承擔責任直接或間接造成的損失 ,除非該責任源於保險協議I.2所涵蓋的損失,並且無論合同是否存在,都將由被保險人 承擔。

W.

本保證金不涵蓋因盜竊、失蹤、破壞、 或披露無形財產或機密信息,包括商業祕密、客户名單、客户知識產權、機密處理方法、公式、專利、計算機程序、底片、圖紙、 手稿、印刷品和其他類似性質的記錄而直接或間接造成的損失,無論此類機密信息歸被保險人或投資顧問所有,還是由被保險人或投資顧問以任何身份持有包括與 另一個人同時使用。

X.

本保證金不涵蓋因數據安全漏洞或事件而產生的費用,包括法證 審計費用、罰款、罰款、遵守聯邦和州法律、支付卡行業數據安全標準(如果適用)的費用,或在受保人照顧、保管或控制期間受影響個人的個人 身份客户、財務或醫療信息被盜、訪問、下載或盜用時通知受影響個人的相關費用。

Y.

根據保險協議A.1,除所有其他例外情況外,該保證金不涵蓋因員工涉嫌或實際破壞財產而直接或間接造成的損失 。

Z.

本保證金不涵蓋被保險人或投資顧問同意承擔 或代表他人或實體承擔的損失、成本或開支,前提是被保險人沒有法律義務承擔《統一商法》或 世界任何地方的常見法、案例或侵權法、法規、規則或法規,包括任何清算組織或類似組織的任何規則或守則;除非在保險協議I.2的涵蓋範圍內。

AA。

本保證金不涵蓋根據條件 R 終止保釋金的員工 的不誠實或欺詐行為直接或間接造成的損失。取消、終止、變更或修改,但前提是該免責條款不適用於保税終止時該僱員 保管的任何財產的損失,也不適用於在此之前發生的不誠實或欺詐行為直接造成的損失保釋終止。

BB。

本保證金不涵蓋因使用以欺詐手段獲得的客户登錄、身份、密碼或身份驗證信息而未經授權的在線網絡、計算機系統 或互聯網訪問被保險人維護的客户賬户所造成的損失,除非此類信息是直接從 未經授權的欺詐性訪問計算機系統上包含此類信息的安全文件中獲得的,保險協議I.2涵蓋的情況除外。

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抄送。

該保證書不涵蓋因任何民事、刑事或其他法律訴訟而產生的損失,在這些訴訟中, 被保險人或投資顧問被裁定參與了敲詐勒索活動,除非被保險人證實造成此類損害的行為是員工在 直接導致保險協議 A 所涵蓋的被保險人蒙受損失的情況下實施的。就本例外情況而言,敲詐活動的定義見18 U.S.C. 1961 及其後各節,經修訂。

DD。

該保證金不涵蓋欺詐性指示 直接或間接造成的任何損失,除非在保險協議I.2的涵蓋範圍內。

EE。

本保證金不涵蓋因被保險人、投資顧問或任何員工非法披露非公開信息,或因任何員工根據此類信息行事(無論是否獲得 授權)而對被保險人承擔的責任所造成的損失或費用。

FF。

本保證金不包括客户或其他有權訪問客户身份驗證機制的人在被保險人客户所在地或在該客户的控制下向計算機系統輸入電子 記錄直接或間接造成的損失。

VI。

條件

A.

被保險公司包括在內

如果此處將多個公司、合夥企業或個人,或其任意組合列為 被保險人:

1.

如果所有此類損失均由其中任何一方承擔,則公司對其中任何一家或多家公司遭受的損失或損失的總責任不會超過 下公司應承擔的責任限額;

2.

首先被點名的被保險人將被視為有權提出、調整、接收和強制支付保證金下的所有索賠 ,並將被視為其他人的代理人,用於發出或接收本保證書條款要求或允許發出的任何通知,但前提是公司將向每位被指定的 被保險人提供保證金的副本和保證金的任何修正案副本,以及一份保證金的副本任何被保險人每次正式提出索賠,並在之前通知任何索賠和解的條款此類和解的執行;

3.

公司不負責將根據本協議向第一名 被保險人正確支付的任何款項;以及

4.

就本保證書的條件B、條件H或條件R而言,任何合夥人、高級管理人員或主管僱員對任何被保險人 擁有的知識或發現將構成所有被保險人的知情或發現。

B.

發現

該保證金適用於被保險人在保函期內發現的損失。當被保險人 或投資顧問的高級管理人員或董事首次意識到事實時,就會發現這些事實,使理智的人假設已經或將要發生該債券所涵蓋的某種類型的損失,無論造成或促成 此類損失的一個或多個行為何時發生,儘管當時可能不知道損失的確切金額或細節。

當被保險人或投資顧問的高級管理人員或 董事收到有關實際或潛在索賠的通知時,發現也會發生,據稱被保險人對第三方負有責任,如果情況屬實,將構成該債券下的損失。

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C.

債券期

債券期限是指本債券發行之日或其任何年度週年紀念日之後的一年期限,或者如果 從該債券的發行日或年度週年紀念日到期日之間的時間小於一年,則該較短的期限。

D.

單次損失

單一損失是指所有承保範圍的損失,包括公司根據總協議E, 產生的法庭費用和律師費,原因是:

1.

任何一項或一系列相關行為,如入室盜竊、搶劫或企圖入室盜竊、搶劫或企圖進行此類行為,其中不涉及任何員工 ;

2.

任何人 (無論是否是員工)的任何一項或一系列相關的無意或疏忽行為或不作為,導致財產損壞、毀壞或錯位;

3.

由任何人(無論是否是 員工)造成或與該人有牽連的所有行為或不作為除上文 1 和 2. 所述行為或不行為;或

4.

上述 1.、2. 或 3. 中未指明的任何傷亡或事件。

E.

保險的單一損失限額

公司對每項單一損失的責任不會超過 聲明第 4 項中規定的適用的單一損失保險限額。如果多份保險協議或承保範圍涵蓋單一損失,則每份適用的保險協議或承保範圍的單一損失限額將分別適用於該保險協議或承保範圍 所涵蓋的那部分損失,前提是此類單一損失的最高應付額不超過保險的最大適用單一損失限額。

F.

扣除額

根據本協議,公司僅對任何單一損失超過適用於此類損失的保險 協議或承保範圍的單一損失免賠額的金額承擔責任,但須遵守適用的保險單一損失限額。

如果 單一損失由保險協議中的多項承保,則每種適用保險聲明第 4 項中規定的單一損失免賠額將單獨適用於該類 保險所涵蓋的單一損失免賠額,但是,此類單一損失的單一損失免賠額之和不會超過任何此類保險的最高適用單一損失免賠額。

被保險人將在本債券規定的時間和方式內將本債券條款 所涵蓋的超過適用於此類損失的單一損失免賠額25%的任何損失通知公司,無論公司是否對此負有責任,並應公司的要求向其提交一份簡短的聲明,説明有關這種 損失的細節。

G.

不可累積限額

無論該債券的有效年限 、續訂或替換該債券的次數或應付或支付的保費數量如何,公司保險的單一損失限額都不是從債券期到債券期的累積金額累積的。

H.

通知-損失證明-法律訴訟

1.

在發現損失後的90天以內,被保險人或投資 顧問必須儘早將此通知公司。

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2.

在此類發現後的六個月內,被保險人或投資顧問必須向公司 提供正式宣誓的損失證明以及完整的細節。

3.

損失證明中列出的丟失的憑證證券將通過證書或債券編號 進行識別(如果此類證券是與之一起發行的)。

4.

在向公司提交原始損失證明後 60 天 到期之前,也不得在發現此類損失後的24個月後提起追回本協議項下任何損失的法律訴訟,除非因在總協議E中提及的任何訴訟 中對被保險人作出任何判決而根據本協議提起的任何訴訟或訴訟,或追回在任何此類訴訟中支付的律師費的訴訟或程序,都將在 24 日內提起自判決和此類訴訟成為最終判決之日起的幾個月。

5.

如果控制本保證書解釋的任何法律禁止本保證書中包含的任何限制,則此 限制將被視為經過修改,以等於該法律規定的最低時效期限。

6.

該保證金僅供被保險人使用和受益,對於被保險人以外的任何人遭受的 損失,公司在本協議下概不負責。除被保險人外,任何人不得在本協議下提起任何訴訟、訴訟或法律訴訟。

I.

估值

1.

任何金錢損失或以金錢支付的損失將由被保險人選擇,以遭受損失的國家的 貨幣或按支付此類損失時的匯率確定的等值美元支付。

2.

證券

公司將以實物清償因任何證券損失而在本債券下的責任,或者根據被保險人的選擇, 將向被保險人支付替換此類證券的費用,該費用由被保險人發現損失前的下一個工作日到損失結算之日之間的任何時候的最高報價市值確定。如果由於證券的錯位或損失而喪失 的訂閲、轉換或贖回權限,則此類損失的金額將等於此類特權到期前的價值。如果此類證券無法替代或 沒有報價市場價值,或者如果此類特權沒有報價市場價值,則其價值將通過協議或由被保險人選擇通過仲裁來確定。

如果本債券的適用承保範圍受單一損失免賠額的約束,或者金額不足以全額賠償被保險人 根據本協議提出索賠的證券損失,則公司在本債券下的責任僅限於支付或重複購買價值等於此類適用 保險金額的此類證券。

如果根據公司的要求,被保險人或被保險人的任何客户成為任何債券的委託人,或作出任何 承諾,這是重新發行或複製公司根據本債券應承擔的任何損失的證券的先決條件,則公司將成為此類債券或承諾的擔保人,不收取保費,並將 賠償被保險人或該客户可能遭受的任何損失因已成為任何該等債券的本金或已發行任何該等債券而得以維持承擔。本款規定的賠償金額 將不超過適用的保險協議聲明第 4 項中規定的金額。

3.

賬簿和其他記錄

如果被保險人在其業務中使用的任何賬簿或其他記錄丟失或損壞,則只有在實際複製了此類賬簿或記錄的情況下,公司才會根據 承擔本保證金,然後不超過空白賬簿、空白頁或其他材料的費用加上實際轉錄或複製 為複製此類賬簿和其他文件而提供的數據的人力成本記錄。

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4.

金錢、證券、賬簿或其他記錄以外的財產

如果除金錢、證券、賬簿或其他記錄以外的任何財產遭受損失或損壞,保險協議B.2或B.3所涵蓋的損壞 除外,公司承擔的責任不得超過該財產的實際現金價值。公司可以選擇支付此類財產的實際現金價值,修復或更換此類財產。

對於保險協議B.2所涵蓋的財產損失,公司將承擔維修或 更換此類財產的全部費用,不扣除折舊。

公司與被保險人之間在現金 價值、重置價值或維修或更換充足性方面的分歧將通過協議或由被保險人選擇通過仲裁解決。

J.

分配

如果根據本債券付款,被保險人或投資顧問將根據公司的要求,在損失賠償的範圍內交付被保險人的權利、所有權和利息以及訴訟理由的轉讓 。

K.

代位權

如果根據本債券付款,公司將代位行使被保險人向任何 個人或實體追回該債券的所有權利,但以此類付款為限。如果存管機構的規則規定,公司將根據上述條件 J 中規定的任務作出的任何判決(或商定的和解協議)的一部分對被保險人進行評估,並且被保險人實際支付了該評估金額,則公司將向被保險人償還評估金額。但是,此類賠償不會超過公司支付的損失金額。

L.

恢復率

1.

所有賠償,無論是公司還是被保險人發起,都將按以下優先順序扣除在獲得此類補償時產生的 成本和費用後,按以下優先順序發放:

a.

首先,被保險人向被保險人賠償本應根據本保證金支付的損失,但是 因為此類損失超過了保險單一損失限額,但是,此類損失不包括被保險人支付的超過保險協議 G 保險單一損失限額的索賠費用,就確定優先順序而言,這種 款項不被視為超額付款;

b.

其次,向公司支付在解決 被保險人索賠時向被保險人支付或將要支付的款項;

c.

第三,向被保險人支付任何單一損失免賠額;以及

d.

第四,向被保險人償還本保證金未涵蓋的任何損失。

2.

如條件一.2所述,因證券損失而產生的追償,或從公司的再保險或 賠償中追回的款項,將不被視為此處使用的追償。

在確定本保證金 所承保的任何損失金額時,被保險人從任何來源收到的與造成損失的任何事項有關的所有款項,包括在本債券下的損失結算之前收到的本金、利息、股息、佣金等的付款和收據,將從實際支付、預付、提取、提取或以其他方式丟失或被盜的金額中扣除。被保險人從任何來源收到的所有財產的價值,無論何時收到, 與造成損失的任何事項有關,都將自收到之日起進行估值,同樣將從索賠損失中扣除。

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M.

合作

應公司的要求,在公司指定的合理時間和地點,被保險人將:

1.

接受公司的審查,並宣誓認購;

2.

出示所有相關記錄供公司審查;以及

3.

在所有與損失有關的事項上與公司合作。

被保險人將執行所有文件並提供協助,以確保公司獲得本文規定的權利和訴訟理由。

被保險人在發現損失後不會採取任何行動來損害此類權利或訴訟原因,並且必須採取一切合理的必要措施來保障這些權利和訴訟理由。

N.

反捆綁銷售

如果任何保險協議要求對列舉類型的文件進行修改或偽造,或包含 偽造的簽名,或者該簽名是通過欺騙、詭計、欺詐或虛假借口獲得的,則該修改、偽造或簽名必須出現在列舉文件本身,而不是與 一起提交或以引用方式納入列舉文件本身的其他文件上。

O.

本保證金和先前保險的保險限額

對於根據 公司為了被保險人的利益向被保險人或任何前任發行的任何其他債券或保單可全部或部分追回或追回並被取消或終止或獲準到期且在發現任何此類損失時發現期尚未到期的任何單一損失, 公司在本債券和此類其他債券或保單下的總負債將不超過總額、下文所述此類損失的金額或被保險人可用的金額在受其條款和 條件限制的其他債券或保單下,如果後者金額較大,則對任何此類損失進行賠償。

如果本債券的承保範圍全部或部分取代了公司以外的保險公司發行並取消、終止或允許到期的任何其他債券或保險單的 承保範圍,則對於此類取消、終止或到期之前發生的任何損失,以及 在該其他債券或保單允許的期限內發現的損失,公司僅在本債券下對此承擔責任本保證金所涵蓋的損失中超過了 上可收回或追回的金額的一部分説明此類其他債券或保單下的此類損失,儘管該其他債券或保單中有任何相反的情況。

P.

其他保險或賠償

下文提供的保險僅作為以下方式獲得的任何有效且可收取的保險或賠償的超額部分適用:

1.

被保險人;

2.

被保險人以外的任何人;

3.

一家運輸公司;

4.

發生損失或僱用造成損失的人的另一實體;或

5.

傳送所涉財產的信使。

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Q.

承保財產

該保證金適用於財產損失:

1.

由被保險人擁有;

2.

被保險人以任何身份持有的;或

3.

被保險人對此負責,

在損失發生之前或之時。該保證金僅供被保險人使用和受益。

R.

取消、終止、更改或修改

1.

取消

a.

如果被保險人或投資顧問至少提前60天向美國證券交易委員會(SEC)發出書面通知,表示希望取消該債券,則該債券將在公司收到 或投資顧問關於取消該債券的書面通知後立即全部取消。 公司將通知所有其他被保險人收到被保險人或投資顧問的此類取消申請,但是取消要等到收到所有其他 被保險人的書面通知60天后才會生效。

b.

在每位被保險人和美國證券交易委員會收到 公司希望取消該債券的書面通知60天后,該債券將被全部取消。

c.

在被保險人和美國證券交易委員會收到公司希望取消本債券對任何人的保險的書面通知60天后,任何員工,或任何電子 數據處理器的任何合夥人、高級職員或僱員的保險即被取消。

2.

終止

a.

該債券在 聲明第 2 項規定的到期日期後立即全部終止。

b.

對於任何被保險人,此保證金終止:

(1)

在向任何政府機構交出此類被保險人章程後立即生效;或

(2)

在接管人或其他清算人或任何州或聯邦 官員接管該被保險人後,立即接管該被保險人,

以先發生者為準。

終止任何被保險人的保證金將終止對該被保險人在 終止生效之日後發現的任何損失的責任。

c.

任何員工或任何 Electronic 數據處理者的任何合夥人、高級管理人員或僱員的保險終止:

(1)

一旦任何董事或高級管理人員或被保險人得知任何不誠實或 欺詐性就業相關行為,包括盜竊或挪用公款;或

(2)

被保險人的任何董事或高級職員未與該人勾結,得知任何不誠實 或欺詐性的非僱傭相關行為,包括盜竊或挪用公款,導致超過25,000美元的財產損失,60天后,

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無論是在僱用 被保險人時還是在其他情況下,無論是否屬於保險協議 A 所涵蓋的類型,都是此類人員在任何時候針對被保險人或任何其他個人或實體實施的,但不影響當時由該人保管的任何過境財產的損失。

但是,前一段c. (1) 和c. (2) 中規定的對任何員工的保險終止不適用於任何 此類人員,前提是被保險人已收到並保留由先前保險公司簽署的原始信函,該信函恢復對被保險人在本保證金生效日期 之前發現有不誠實或欺詐行為的個人的保險。

3.

更改或修改

本債券或任何修改或影響該債券的工具不得口頭更改或修改。除非通過作為本債券一部分而簽發的書面批註幷包括公司授權代表的簽名,否則對本債券 的任何變更或修改均無效。當債券僅涵蓋一名被保險人時,在被保險人、投資顧問或公司向美國證券交易委員會提供書面通知後的60天內,任何可能對被保險人權利產生不利影響的變更或修改都不會生效。如果此 債券指定了多名被保險人,則公司將在生效日期前不少於60天向每位被保險人和美國證券交易委員會發出書面通知,告知會對每位被保險人的權利產生不利影響的變更或修改。

S.

發現期

在本債券全部取消或終止之前,無論是被保險人、投資顧問還是 公司,被保險人或投資顧問均可向公司發出書面通知,表示希望在本債券下再延長12個月,在此期間發現被保險人在這種 取消或終止生效之日之前遭受的損失,並將為此支付額外的保費。

收到被保險人或投資 顧問的此類通知後,公司將對此給予書面同意;前提是,此類額外期限立即終止:

1.

在被保險人、其業務繼承人或任何其他 方獲得的任何其他保險的生效之日,全部或部分取代本債券提供的保險,無論此類其他保險是否為其生效日期之前遭受的損失提供保障;或

2.

在任何州或聯邦官員或機構或為此目的行事或任命的任何接管人 或清算人收購被保險人業務後,

以先發生者為準,無需公司 就此類終止事宜發出通知。如果如上所述,該額外期限終止,則公司將按比例退還任何未賺取的保費。

任何州或聯邦官員或機構均不得行使購買此類額外期限以發現損失的權利,也不得由 為運營或清算或任何其他目的而代理或被任命接管被保險人業務的接管人或清算人行使。

公司對在這段額外時期內發現的任何損失的總責任是債券期單一 保險損失限額的一部分,而不是該保險單一 損失限額的一部分,該限額將在該額外期限的生效日期前夕終止。

T.

標題

插入本保證書各段的標題及其背書僅為方便或參考,不得以任何方式視為 以任何方式限制、擴大或影響與其相關的條款。

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這種認可改變了政策。請仔細閲讀。

社會工程欺詐保險協議認可

這種認可改變了以下內容:

投資公司 債券

各方同意:

1. 以下內容已添加到聲明的第4項:
單次虧損 單次虧損
保險協議 保險限額 免賠額
社交工程欺詐 $250,000 $25,000
2. 以下內容已添加到聲明中:
保險總限額
社會工程欺詐保險協議 $250,000
3. 在第二節中增加了以下保險協議。保險協議:
社會工程學欺詐
由於社會工程欺詐,被保險人真誠地從自己的賬户中轉出資金,直接造成的損失,前提是被保險人在轉移此類資金之前進行了轉賬 驗證。此類轉賬驗證必須由被保險人記錄、記錄或以其他方式記錄。
4. 僅與《社會工程欺詐保險協議》(第四節第3部分)有關。定義,R.,員工已刪除。
5. 僅就社會工程欺詐保險協議而言,以下內容取代了第四段的最後一段。定義,R. 員工:
員工不指任何代理人、經紀人、保理商、佣金商人、收貨人、獨立承包商、被保險人或該律師的任何僱員聘請的律師,也不是上述未指明的 具有相同一般性質的代表或其他人。
6. 第四節增加了以下內容。定義:
客户 指被保險人按照書面協議的規定為其提供服務的實體或自然人,但僅限於書面協議生效期間。
社交工程欺詐 是指通過使用該員工 收到的電子、電報、電報、電傳打字機、電話或書面指示,故意誤導員工:
1. 聲稱來自:
a. 供應商;
b. 客户;或

發行公司:美國旅行者意外傷害和擔保公司
保單編號:106677161

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c.

一名員工,

但實際上是由該供應商、客户或員工以外的其他人傳輸的,並且未徵得該供應商、客户或員工 的知情或同意;

2.

指示員工轉賬、支付或交付資金,或更改向該供應商、客户或員工付款的方式、目的地或賬户 ;3. 包含對重大事實的虛假陳述;以及

4.

是員工合理依賴的,認為重要事實是真實的。

轉賬驗證是指與據稱的進行口頭交談 供應商、 客户或員工,使用驗證方法驗證供應商的身份, 客户,或 員工 以及資金轉賬請求或 更改未來付款方式、目的地或賬户的請求的真實性。

供應商指根據事先存在的真實書面協議 向被保險人提供商品或服務的實體或自然人。

驗證方法 意味着:

1.

對於供應商或客户,撥打符合以下條件的電話號碼:

a.

由供應商或客户在首次與 被保險人簽訂書面協議時提供;

b.

替換供應商或客户先前提供的電話號碼,前提是 通過使用先前提供的電話號碼與供應商或客户進行口頭聯繫來確認變更的合法性;

c.

替換了供應商或客户先前提供的 被保險人在社會工程欺詐發生前至少 30 天收到的電話號碼;或

d.

在賣方或客户 親自出現在被保險人的場所時,由賣方或客户親自提供;

2.

對於員工,撥打被保險人維護的公開或電子公司 名錄中獲得的電話號碼,或者與員工進行面對面交談。

7.

以下內容已添加到第六節。條件,例如:

保險社會工程欺詐保險協議的總限額

根據社會工程欺詐保險協議,公司對在任何一個債券 期內發現的所有損失承擔的總責任,無論何時支付,都不會超過上述保險社會工程欺詐保險協議的總限額。債券期內的此類保險總限額將減去該債券期內發現的任何損失根據社會工程欺詐保險協議支付的任何款項,並可能用盡 。然後,降低後的保險總限額將成為保險總限額 社會工程欺詐保險協議。在任何此類付款用盡該總保險限額後:

a.

對於在該債券期內發現的任何損失 ,無論之前是否向公司報告,公司均不承擔社會工程欺詐保險協議規定的進一步責任;以及

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b.

在公司通知被保險人該保險總限額已用盡後, 公司將沒有義務根據《社會工程欺詐保險協議》( )就社會工程欺詐保險協議下的任何損失、索賠或損害支付或賠償普通協議 E 中規定的法庭費用和律師費, 無論公司是否選擇為該協議下的任何訴訟辯護。

任何 債券期的保險總限額將由公司根據條件 J、K 和 L 進行應用的任何適用現金或最終現金等價物回收金額來恢復。但是,任何債券期 的保險總限額都不會增加或恢復任何先前債券期內任何總保險限額的任何剩餘部分。

前一段規定的任何現金或最終現金等價物追回的金額將扣除公司在進行此類追回時產生的所有費用 ,並且僅用於恢復發現損失的債券期適用的保險總限額。

如果公司通過使用丟失的票據債券來償還財產損失,則此類損失不會減少任何 的保險總限額。

除非此處明確説明,否則此處包含的任何內容均不得更改、更改、放棄或擴展上述政策 的任何條款、條件、例外情況或限制。這種認可是此類政策的一部分,並已納入其中。

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未經授權的簽名認可
這種認可改變了以下內容:

投資公司債券

各方同意:

1。以下內容已添加到第二節。保險協議,D. 偽造或 變更:

被保險人接受、支付或兑現任何在客户賬户上籤發或提取的可轉讓票據或提款單 而造成的損失,前提是被保險人存檔了所有有權簽署或認可該可轉讓票據 或提款單的人的簽名。

2。以下內容取代第六節。條件,N。反捆綁銷售:

N. 反捆綁銷售

如果任何保險協議要求對列舉的證件進行修改或偽造,或包含偽造或未經授權的 簽名或背書,或者該文件是通過欺騙、詭計、欺詐或虛假借口獲得的,則此類修改、偽造、簽名或背書必須出現在所列的 文件本身上,而不是與之一起提交、附帶或以引用方式納入的其他文件上,列舉的文檔。

除非此處明確説明,否則此處包含的任何內容均不得更改、更改、放棄或擴展上述政策的任何條款、條件、 例外情況或限制。這種認可是此類政策的一部分,並已納入其中。

發行公司:美國旅行者意外傷害和擔保公司

保單編號:106677161

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自動增加保險協議 A.1.保險背書的單一損失限額

這種認可改變了以下內容:

投資公司 債券

各方同意:

以下內容已添加到第六節。 條件,E. 保險的單一損失限額:

儘管有前一段的規定,但如果被保險人在本保證金生效期間要求提高 的保險協議A.1 的限額,以遵守美國證券交易委員會第 17g-1 號法規,原因是:

1.

根據第三節的條款,增加當前被保險人根據債券管理的資產。 一般協議,A. 有機增長;或

2.

根據第 III 節的條款,由於增加了新的投資公司,管理的資產有所增加。一般協議,B. 合併、收購或收購資產,

在債券期的剩餘時間內, 保險協議 A.1 的單一損失限額將自動提高,以遵守第 17g-1 號法規,無需支付額外保費。

除非此處明確説明,否則此處包含的任何內容均不得更改、更改、放棄或擴展上述債券 的任何條款、條件、例外情況或限制。這種認可是此類債券的一部分,並已納入其中。

發行公司:Travelers Casualty and Surety 美國公司

債券編號:106677161

IVBB-19044 Ed. 05-18

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取代普遍協議 A. 有機增長認可

這種認可改變了以下內容:

投資公司債券

各方同意:

以下內容取代第三節。 一般協議,A. 有機增長:

如果被保險人或投資顧問在本債券生效期間增加了員工,或者 管理的資產增加,除非是通過合併或合併,或者購買或收購另一機構的資產、管理的資產或負債,則此類員工或 管理下的增加資產將從增加之日起自動獲得本協議保障,無需通知公司或為剩餘部分支付額外保費中規定的保單期限 聲明的第 2 項。

除非此處明確説明,否則此處包含的任何內容均不得更改、更改、放棄或擴展上述政策 的任何條款、條件、例外情況或限制。這種認可是此類政策的一部分,並已納入其中。

發行公司:Travelers Casualty and Surety 美國公司

保單編號:106677161

IVBB-19045 Ed. 03-19

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全球覆蓋合規認證

這種認可改變了以下內容:

投資公司 債券

各方同意:

1.

以下內容已添加到第四節。定義:

財務利息指第一名被保險人對居住在公司未獲許可提供該保險的國家或 司法管轄區的被保險人的可保權益,這是由於第一名被保險人所致:

1.

被保險人大多數未償還證券或投票權的所有權,代表 當前對此類被保險人董事會、董事會、管理委員會、自然人普通合夥人或外國職能同等機構進行選舉、任命或行使多數控制權;

2.

就被保險人 遭受的損失向被保險人賠償或陳述其有義務賠償被保險人蒙受的損失;或

3.

選擇或有義務為該被保險人購買保險。

2.

以下內容已添加到第六節。條件,M. 合作:

如果公司因其在被保險人的經濟利益而對第一名被保險人進行賠償,則作為行使該債券項下權利的先決條件 ,則第一個被保險人將促使該被保險人遵守該債券的條件。

3.

以下內容已添加到第六節。條件:

覆蓋的領土

1.

該債券不適用於:

a.

住所的被保險人遭受的損失;或

b.

位於公司未獲得 提供本保險許可的任何國家或司法管轄區的財產的損失或損壞,前提是提供此保險會違反該國家或司法管轄區的法律或法規。

2.

如果被保險人遭受上述 a. 中提及的本保證金本應適用的損失,則公司 將根據其在該被保險人中的經濟利益向第一名被保險人賠償損失。

制裁

該債券將 提供保險或以其他方式提供任何福利,前提是提供此類保險或福利不會使公司或其任何關聯公司或母公司面臨美利堅合眾國任何法律或 法規或任何其他適用的貿易或經濟制裁、禁令或限制規定的任何貿易或經濟制裁。

除非此處明確説明,否則此處包含的任何內容均不得更改、更改、 放棄或擴展上述債券的任何條款、條件、例外情況或限制。這種認可是此類債券的一部分,並已納入其中。

發行公司:美國旅行者意外傷害和擔保公司

債券編號:106677161

IVBB-19038 Ed. 04-22

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紐約取消、終止、變更或修改認可

這種認可改變了以下內容:

投資公司 債券

各方同意:

1.

以下內容取代 VI。條件,R. 取消、終止、變更或修改,1.b。:

b.

如果債券的有效期為90天或更短,則公司可以出於任何原因將其取消。這種 取消將在公司將取消通知郵寄給第一位被保險人、美國證券交易委員會和所有其他被保險人的 90 天后生效,地址載於聲明第 1 項中規定的郵寄地址。

如果債券的有效期超過 90 天或是續訂的,則取消可能僅出於以下一個或多個原因, 將在取消通知郵寄或送達聲明第 1 項中規定的郵寄地址給第一名被保險人、美國證券交易委員會和其他所有被保險人的 90 天后生效:

(1)

未支付保費或逾期分期付款,以及因分期付款、延遲 付款或復職而收取的任何未付費用;

(2)

被保險人被判犯有因增加被保險人風險的行為而產生的罪行;

(3)

在獲得本保證金或根據本協議提出 索賠時發現欺詐或重大失實陳述;

(4)

在申報第 2 項規定的生效日期之後發現存在行為或不行為,或者 違反了任何會大幅增加被保險人所承受的危險的保證金條件;

(5)

風險性質或範圍的重大變化,發生在 聲明第 2 項規定的生效日期之後,這導致損失風險大幅增加,超過了債券發行或上次續訂時的預期;

(6)

監管機構確定,繼續維持公司目前的保費量將 危及公司的償付能力或危及公司股東或債權人或公眾的利益;

(7)

監管機構裁定繼續發放債券將違反或將使公司 違反《紐約州保險法》的任何條款;或

(8)

如果公司有理由真誠地相信存在被保險人為了收取保險收益而摧毀被保險財產的風險 或危險,前提是:

(a)

以此為由的取消通知以通俗的語言告知被保險人,如果需要紐約州金融服務部審查取消理由,則被保險人必須在 10 天內採取行動;以及

(b)

公司以此為由同時向紐約州金融部 服務部提供取消通知。

2.

以下內容已添加到 VI 中。條件 R. 取消、終止、變更或修改:

4.

不續訂

該債券到期後,公司無需續訂。如果公司選擇不續訂,公司將在聲明第 2 項規定的到期日前至少 60 天,但不超過 120 天,向申報第 1 項、美國證券交易委員會和所有其他被保險人提供這方面的書面通知。如果 延遲發出此類通知,則該保證金將在被保險人收到此類通知後的60天內繼續有效。

發行公司:Travelers Casualty and Surety 美國公司

保單編號:106677161

IVBB-18023 Rev. 12-17

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5.

修改條款後續訂:

如果續訂或更換本債券,但降低了限額,減少了承保範圍,增加了免賠額,增加了免賠額,或者 的保費增加超過10%(不包括經驗等級導致的任何保費增加),則公司必須在續訂或更換之前至少60天但不超過120天 向申報第1項所示的被保險人郵寄書面通知。如果延遲發出此類通知,則續訂或替代保證金將在被保險人收到此類通知後的60天內生效,其條款、條件和利率與已終止的債券相同。

公司可以選擇簡單地通知被保險人債券要麼不會續訂,要麼將使用不同的條款、 條件或利率續訂。在這種情況下,公司將通知每位被保險人和美國證券交易委員會,稍後將發出第二份通知,説明公司的確切意圖。該通知將告知各方,在此期間,保險 將繼續保持與到期債券相同的條款、條件和費率,直到債券到期日或被保險人收到第二份通知後的60天,以較晚者為準。

除非此處明確説明,否則此處包含的任何內容均不得更改、更改、放棄或擴展上述政策 的任何條款、條件、例外情況或限制。這種認可是此類政策的一部分,並已納入其中。

IVBB-18023 Rev. 12-17

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紐約保險強制性條例209的認可

這種認可改變了以下內容:

投資公司 債券

各方同意:

1.

以下內容已添加到第五節除外情況,AA。:

但是,如果被保險人利用更正法第23-A條規定的因素決定僱用或留住該員工,則該例外情況不適用於位於紐約的被保險人的僱員在受僱之前被判犯有欺詐 或不誠實行為所造成的損失。但是, 此排除將適用於僱員或該僱員造成的損失,法律規定禁止僱用該員工,並且儘管有禁令,但被保險人還是僱用或留住了該員工。

2.

以下內容已添加到第六節。條件,R. 取消或 終止,2.終止,c.:

上文c. (1) 和 c. (2) 中規定的對任何員工的保險終止不適用於任何此類人員,前提是被保險人已收到並保留由先前保險公司簽署的原始信函,該信函恢復對被保險人在本保證金生效之日之前發現犯有不誠實或欺詐行為 的個人的保險。

對於任何員工,當任何被保險人發現該員工 (以下稱為員工)實施了任何不誠實或欺詐行為或盜竊時,被保險人必須立即將被檢測到的員工從可能使被檢測到的員工因隨後的任何不誠實或欺詐行為或盜竊而蒙受損失的位置上撤職。被保險人必須在被發現後的48小時內,將所發現的不誠實或欺詐行為或盜竊的完整細節通知公司。

就本節而言,當任何被保險人的任何合夥人、高級職員或監督員工,如果未與被發現的員工勾結 ,得知被檢測的員工犯下了任何不誠實或欺詐行為或盜竊行為,則進行檢測。

在公司在該通知中規定的終止生效日期前不少於60天向每位被保險人以及證券和 交易委員會發出書面通知後,本債券對此類員工的承保範圍將終止。

在以下情況下,如上文 c. (1) 和 c. (2) 所述,對位於紐約的被保險人的任何僱員的保險終止也不適用 適用於任何此類員工:(a) 該員工在受僱之前犯下了不誠實行為,(b) 該不誠實行為導致該員工被定罪;以及 (c) 被保險人做出 決定僱用或利用《更正法》第 23-A 條規定的因素留住員工。但是,此類終止保險將適用於僱員或由該類 僱員造成的損失,法律規定禁止僱用該員工,並且儘管有禁令,但被保險人還是僱用或留住了該員工。

除非此處明確説明,否則此處包含的任何內容均不得更改、更改、 放棄或擴展上述政策的任何條款、條件、例外情況或限制。這種認可是此類政策的一部分,並已納入其中。

發行公司:美國旅行者意外傷害和擔保公司

保單編號:106677161

IVBB-17022 Rev. 10-19

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