公司金額為100萬美元的富達債券的副本（邦德)， 其中包括一份關於保費支付期限的聲明（作為附錄 B 附後）；以及

一份高管證書（作為附錄A附後），其中包含 (a) 公司董事會 的決議，包括1940年法案第2 (a) (19) 條所定義的大多數非利害關係人的董事，批准了債券的形式、類型、覆蓋範圍和金額，以及 (b) 一份關於保費支付期限的 聲明。

//Rocco delGuercio

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獨立代理人和經紀人

補償通知

投資公司債券

聲明

美國旅行者意外傷害和擔保公司

康涅狄格州哈特福德

（以下簡稱 “被保險人”）

郵件：旅行者債券和專業保險索賠

郵政信箱 2989

康涅狄格州哈特福德 06104-2989

一塔廣場，S202A

康涅狄格州哈特福德 06183

有關索賠報告或處理的問題，請致電 1-800-842-8496.

保險協議

A. 忠誠度

覆蓋範圍 A.1.

覆蓋範圍 A.2.

B. 在現場

C. 在運輸中

D. 偽造或篡改

E. 證券

F. 假幣

   和偽造的匯票

G. 索賠費用

H. 停止付款訂單或

   不當兑現支票

I. 計算機系統

投資公司債券

目錄

投資公司債券

提供擴展承保範圍

考慮條款

保險協議

忠誠度

在現場

直接由以下原因造成的財產損失：

搶劫、入室盜竊、無法解釋的神祕失蹤或錯位以及損壞或破壞；或

盜竊、虛假借口、普通法或法定盜竊行為，由被保險人交還財產時親自在被保險人 辦公室或其所在地內實施的，

由於保險協議 B.1 中規定的任何危險，對任何財產造成的直接損失，而這種 財產位於任何被保險人或投資顧問辦公室內，由被保險人的任何客户、該客户的任何代表或任何僱員，無論被保險人是否對損失負責 ，並且前提是被保險人選擇將此類損失包含在被保險人的損失證明中，但不包括在任何損失中該客户、該客户的任何代表或任何員工造成的事件、損失。

在運輸中

偽造或篡改

可轉讓票據（債務證據除外）；

存款證；

信用證；

提款令；

接受；

撤回財產的收據；或

向被保險人或投資顧問發出的據稱由被保險人的 客户或金融機構簽署的指示或建議，

證券

以任何 原始書面文件為依據，收購、出售、交付或給定價值、發放信貸或承擔責任：

安全認證；

所有權文件；

契據、抵押貸款或其他轉讓不動產所有權或設定或解除不動產留置權的文書；

原產地證書或所有權證書；

存款證；

債務證據；

公司擔保、合夥擔保或個人擔保；

擔保協議；

指令；

未經認證的安全聲明，即

附有手寫簽名材料，證明屬於偽造的原始書面 文件的有效性或可執行性，但僅限於偽造造成損失的範圍；

已更改，但僅限於變更導致損失的範圍；或

丟失或被盜；

在任何轉讓、轉讓、銷售單、授權書 、擔保、背書或上述 1.a. 至 1.i 項中列出的任何項目時，以書面形式擔保或見證任何手寫簽名；或

基於上述 1.a. 至 1.d. 中列出的 任何物品的信譽而獲取、出售或交付給定價值、發放信用額度或承擔責任，即假冒品，但僅限於假冒商品造成損失的範圍。

假幣和偽造的匯票

索賠費用

停止支付訂單或不當拒付支票

未能遵守被保險人的任何客户或該類 客户的任何授權代表發出的停止對該客户開具或提取的任何支票或匯票付款的通知；或

錯誤地拒絕兑現或錯誤地未能認證 被保險人的客户或該客户的任何授權代表開具或開具的任何支票或匯票。

計算機系統

對此類指令進行了回撥驗證；或

遵循了適用於交易和指示的商業上合理的安全程序。

無法收回的存款物品

允許贖回或提款；

待發行的股票；或

要支付的股息。

一般協議

有機增長

合併-合併-購買或收購資產

已經或將要發生在該機構的辦公室或場所；

已經或將由該機構的任何僱員或僱員造成；或

已經或將由被保險人通過此類交易 獲得的資產、管理的資產或負債產生或將產生，

自動損失持續保險

自動發現覆蓋範圍

被保險人的代表

共同被保險人

法庭費用和律師費——法律訴訟——辯護選擇

僱員承認犯有盜竊或挪用公款罪；

員工被裁定犯有盜竊或挪用公款罪；或

在沒有上述第 1. 或 2. 的情況下，仲裁小組在審查商定的事實陳述後同意 如果員工被起訴，則該員工將被判犯有盜竊或挪用公款罪。

定義

接受意思是 起草人通過在上面簽名 承諾兑現的書面草稿。

債券期含義見第六節。條件，C. 債券期限。

回撥驗證是指與所謂的客户進行口頭交談， 使用 Pre-已確定的電話號碼，用於驗證客户的身份和資金轉賬請求的真實性。

存款證 指被保險人或 金融機構以書面形式確認收到款項並承諾償還款項。

原產地證書或所有權證書 意思是書面的 個人財產製造商或政府機構簽發的證明個人財產所有權和所有權轉讓的文件。

安全認證 指發行人或 企業的股份、參與權或其他權益或發行人的義務，即：

由以無記名或註冊形式簽發的書面文書代表；

這種類型通常在證券交易所或市場上交易，或者在發行或交易其 作為投資媒介的任何領域都得到普遍認可；以及

可以是類別或系列中的一個，也可以按其條款分為一類或一系列股票、參與權、 利益或義務。

計算機欺詐指除員工以外的自然人或實體故意、未經授權和欺詐性地將數據或 計算機指令直接輸入計算機系統或更改其中的數據或計算機指令，包括通過互聯網或 網絡進行的任何此類輸入或更改，前提是此類輸入或更改導致：

待轉讓、支付或交付的財產；

需要添加、刪除、扣除或存入被保險人或其客户的賬户；或

要借記或貸記的未經授權的或虛構的賬户。

計算機系統 意味着：

任何計算機；以及

連接到此類計算機或與此類計算機相關的任何輸入、輸出、處理、存儲或通信設備，或任何相關的網絡、操作系統或 應用程序軟件，

計算機違規 意味着：

將計算機病毒引入計算機系統；或

自然人損壞或毀壞存儲在計算機 系統中的計算機程序、軟件或其他電子數據，該自然人有：

未經授權訪問該計算機系統；或

授權訪問此類計算機系統，但使用此類訪問權限造成此類損害或破壞。

計算機病毒 指任何可能破壞、改變、污染或降低 以下內容的完整性、質量或性能的惡意代碼：

在任何計算機系統或網絡中使用或存儲的電子數據；或

計算機網絡、任何計算機應用程序軟件或計算機操作系統或相關網絡。

偽造指對實際、有效或可核查的內容的書面模仿 原創 意在欺騙並被視為原件。

保管人 指被保險人或投資 顧問指定的機構 維持對被保險人資產的佔有和控制。

顧客 僅就保險協議I.2而言，是指與被保險人或投資顧問簽訂資金轉移協議的實體或自然人 。

存放處 指清算公司，即：

根據1934年《證券 交易法》（15 U.S.C. 78q-1）第17A條在證券交易委員會註冊為清算機構；或

聯邦儲備銀行或其他獲準運營聯邦賬面輸入系統的個人或實體，該系統在編纂於31 CFR 357B小節的財政部條例 中，或根據其他聯邦機構的類似法規運營的賬面輸入系統。

所有權文件 意思是書面的 即提單、 碼頭憑證、碼頭收據、倉庫收據或交付貨物的訂單，以及在正常業務或融資過程中被視為充分證據 持有該單證的人有權接收、持有和處置該單證及其所涵蓋的貨物，並且必須聲稱由受託人簽發或寄給受託人並旨在涵蓋貨物的任何其他書面文件在受保人所擁有的已識別物塊中 的已識別部分或可替代部分。

電子數據處理器指被保險人或投資顧問以 書面形式授權作為客户或金融機構向被保險人出示的支票的數據處理者提供服務的自然人、合夥企業或公司，但不包括任何充當轉賬代理人或以任何 其他機構身份為被保險人簽發支票、匯票或證券的此類處理者，聯邦儲備銀行或清算所不得被解釋為電子數據處理器。Q。 電子記錄指 通過電子手段創建、生成、發送、傳輸、接收或存儲且可以可感知的形式檢索的信息。

員工 意味着：

被保險人的官員、合夥人或其他僱員，而該人受僱於被保險人併為其提供服務 ，被保險人直接通過工資、工資或佣金進行補償；或者在這些人終止服務後的 60 天內，前提是此類解僱不是由於員工欺詐或不誠實所致；

在本協議所涵蓋的任何被保險人或投資 顧問辦公室或場所學習或履行職責的客座學生或實習生，而該人正在為被保險人提供服務；

被保險人或投資顧問聘用的任何律師，以及該律師的任何僱員，但是 僅在為被保險人提供法律服務時；

根據合同被指派在被保險人或 投資顧問所在地並在被保險人監督下履行僱員日常職責的任何自然人，包括由任何職業介紹所提供的臨時或兼職 臨時或兼職 投資顧問的人員，包括根據被保險人與勞務租賃公司之間的書面協議租給被保險人或投資顧問以履行相關職責的自然人被保險人的行為商業；（但是，就本債券的所有目的而言，由單一就業機構或勞務租賃公司提供的所有 此類自然人將被視為一個人，但條件 R.2 的最後一段除外。);

在本債券生效之日之前， 或根據一般協議B，在本債券生效之日之後與被保險人合併或合併的機構的員工，但僅限於在該機構任職期間的行為，以及哪些行為導致該機構蒙受了在合併或合併時被保險人或 機構所不知道的損失；

受保人或投資顧問授權的每個自然人、合夥企業或公司 以電子數據處理者的身份提供服務（每個此類電子數據處理器，以及該電子數據處理器的合夥人、高級管理人員和員工將共同被視為本債券的所有 目的的一名員工，但條件R.2除外。);

被保險人的任何董事或受託人、投資顧問、承銷商（分銷商）、轉讓代理人、 股東會計記錄管理人或經與被保險人達成書面協議授權保存財務或其他所需記錄的管理人，但僅限於在從事高管或 員工通常職責範圍內的行為，或者作為正式當選或任命的負責審查或審計或保管或訪問受保人財產的任何委員會成員時被保險人；

任何身為志願者的自然人，而該自然人受被保險人的指導和控制 ，正在為被保險人提供服務；

根據與 被保險人簽訂的書面協議，任何曾受僱為顧問的自然人，而該人受被保險人的指導和控制，為被保險人提供服務；以及

以下任何官員、合夥人或員工：

投資顧問；

承銷商（分銷商）；

過户代理人或股東會計記錄管理人；或

經書面協議授權保存財務或其他所需記錄的管理員，

債務證據指由被保險人客户簽署或據稱簽署並由被保險人或投資顧問持有的書面文書，包括可轉讓的 票據 在正常業務過程中，這被視為客户對 被保險人欠款的證據。

金融機構 意味着：

銀行、信託公司、儲蓄銀行、信用合作社、儲蓄和貸款協會或類似的舊貨機構； 或

股票經紀公司、共同基金、流動資產基金或類似的投資機構；

偽造是指在未經授權的情況下使用手寫的 簽名在他人或組織的名稱上簽名，直接應用於書面文件，意圖欺騙。

欺詐性指令 指向被保險人或投資顧問發出的故意、欺詐性和未經授權的指示 ，即：

通過傳真傳輸，以及：

聲稱並有理由認為來自客户、金融機構或被保險人的其他辦公室 ；

實際上是由客户、金融機構或被保險人的其他 辦公室以外的其他人傳輸的；以及

聲稱併合理地顯示了經授權發起此種 轉讓的人的手寫簽名，該簽名被證明已被未經授權的人使用；或

通過電話口頭傳輸，聲稱來自：

經客户授權 指示被保險人或投資顧問進行此類轉賬的客户官員、董事、合夥人或員工；

自然人的客户；或

被保險人另一辦公室的員工，該員工經被保險人授權指示其他 員工將存款轉入客户賬户；並被專門指定接受此類指示並據此採取行動的員工接見，

通過電子郵件傳輸，聲稱是來自 被保險人的客户，但實際上是由該客户以外的其他人傳輸的。

資金轉移協議 指由客户簽署的協議，即：

授權被保險人或投資顧問依靠語音、 電傳或電子郵件發送的指示進行資金轉賬；以及

向被保險人或投資顧問提供獲準發起資金 轉賬的人員的姓名。

擔保 指一項書面承諾，規定簽署人有義務向被保險人或其受讓人 或其受讓人償還他人的債務，或者向被保險人購買債務參與權的金融機構償還他人的債務，前提是債務未按照其條款償還。

指令 指向無證書證券 的發行人發出的書面命令，要求對指定的無證書證券的轉讓、質押或質押解除進行登記。

投資顧問 指經修訂的1940年《 投資顧問法》第202 (a) (11) 條中定義並根據該法註冊的任何實體，但僅限於代表被保險人行事的實體。

存款項目 指存入客户、股東 或訂閲者賬户的任何支票或匯票。

盜竊或挪用公款 是指 1940 年《投資公司法》經修訂的 § 37 所定義的盜竊或挪用公款。

信用證 指金融機構或其他人 應客户要求以書面形式作出承諾，要求金融機構或其他人在遵守信用證規定的條件後兑現匯票或其他付款要求。

貸款 指被保險人提供的所有信貸以及所有建立有利於被保險人的債權人 關係的交易，以及被保險人承擔現有債權人關係的所有交易。

信使 指在遠離被保險人或投資顧問場所 的地方擁有被保險人財產的員工，以及在原僱員喪失行為能力導致的緊急情況下擔任財產保管人的任何其他自然人。

錢 指國內或國外 政府授權或採用的當前使用的交換媒介，作為其貨幣的一部分。

可轉讓票據 指書面文件，即：

由製造商或抽獎者簽名；

包含支付一定金額的無條件承諾或命令，不包含製造商或出款人給予的其他承諾、命令、 義務或權力；

可按需支付或在特定時間支付；以及

應支付給訂購人或持票人。

網絡 指由或通過任何電子或 計算機通信系統的設施提供的任何和所有服務，包括Fedwire、清算所銀行間支付系統 (CHIPS)、環球銀行間金融電信協會 (SWIFT)、全國自動清算所協會 (NACHA) 和類似的銀行間 支付或結算系統，包括被保險人蔘與的此類系統的任何共享網絡、互聯網接入設施或其他類似設施，允許輸入、輸出、檢查，或傳輸數據或從 一臺計算機到計算機系統的程序。

原創 指第一次渲染圖或原型，不包括複印件或電子 傳輸，即使已接收和打印。

預先確定的電話號碼 表示一個電話號碼 ，即：

由客户在被保險人或 投資顧問處開設賬户時提供；

由客户在被保險人或 投資顧問處開設賬户後親自提供，同時親自出現在被保險人或投資顧問的辦公場所並出示政府簽發的帶照片的身份證件；

在《資金轉移協議》中規定；

替換了之前為客户賬户提供的電話號碼，前提是 通過上述 JJ.1、JJ.2 或 JJ.3 段所述的電話號碼直接聯繫客户來確認變更的合法性；或

替換了之前為客户賬户提供的電話號碼， 被保險人或投資顧問在收到欺詐性指示前至少 30 天收到該電話號碼。

財產意味着 貨幣，憑證證券，無憑證證券， 可轉讓票據， 存款證、所有權憑證、承兑匯票、債務證據、擔保協議、提款令、原產地證書或所有權證書、 信用證、保險單、所有權、契據和房地產抵押貸款摘要、税收和其他郵票、代幣、未售出的州彩票、賬簿和其他記錄，無論是書面記錄還是電子記錄 、珠寶、各種形式的貴金屬和有形物品此處未列舉的個人財產。

恢復費用 指被保險人或投資 顧問在獲得公司事先書面同意的情況下，為恢復、替換或複製存儲在計算機系統中或被保險人擁有、持有或 負責的受損或損壞的計算機程序、軟件或其他電子數據而產生的合理費用，使之恢復到計算機違規之前存在的狀態； 前提是，如果被保險人或投資顧問確定無法合理地恢復、替換或複製此類計算機程序、軟件或其他電子 數據，則恢復費用僅指被保險人或投資顧問在公司事先書面同意下為做出這種 決定而產生的合理費用。

費用不包括：

因重建被保險人無權使用的計算機程序、軟件或其他電子數據 而產生的費用；

恢復、替換或複製受損或損壞的計算機程序、軟件或其他 電子數據所產生的費用，前提是此類損壞或破壞是由被保險人無權使用的計算機程序、軟件或其他電子數據造成的；

為設計、更新、改進或完善計算機程序、 軟件或其他電子數據的操作或性能而產生的費用；或

重做作為任何 計算機程序、軟件或存儲的其他電子數據基礎或結果的工作成果、研究或分析所產生的費用。

安全協議 指在個人 財產或定着物中產生權益並保證債務的償付或履行的書面協議。

安全程序指被保險人或 Investment 顧問建立了除語音識別以外的身份驗證流程，該流程需要使用算法或其他代碼、識別單詞或數字、加密或類似的安全設備或程序。以下內容不被視為 安全程序：

關於被保險人或投資顧問可以制定安全程序的一般聲明；

一份關於被保險人或投資顧問可能執行回撥或其他安全程序的聲明； 或

一份聲明，説明被保險人或投資顧問只接受 賬户中指定的人的申請。

單次虧損含義見第六節。條件，D. 單次損失。

未認證安全聲明 意思是書面的 未認證證券發行人的聲明，其中包含：

對未認證安全所涉及的問題的描述；

股份或單位的數量：

轉讓給註冊所有者；

由註冊所有人向註冊質權人質押；

已登記的質押人解除質押；

在聲明發表之日以註冊所有者的名義註冊；或

但須在聲明當日作出承諾；

註冊所有者和註冊質押人的姓名和地址；

註明發行人的任何留置權和限制以及未認證 證券受到或可能受到的任何不利索賠，或者一份關於不存在這些留置權、限制或不利索賠的聲明；以及

日期：

將股份或單位轉讓給股份或單位的新註冊所有者已登記；

已登記質押人的質押已登記；或

報表的，如果是定期報表或年度報表。

替代支票 指原件的紙質複製品 書面的 按照 21 的支票結算中的定義進行支票^st經修訂的2003年《世紀法》。

運輸公司 指任何為 運輸提供自己的或租賃的車輛或提供貨運代理或航空快遞服務的組織。

未經認證的安全指發行人或 企業財產的份額、參與權或其他權益或發行人的義務，即：

未由以無記名或註冊形式簽發的書面文書代表，其轉讓在 由發行人或代表發行人為此目的保存的賬簿上登記；

這種類型通常在證券交易所或市場上交易，或者在發行或交易其 作為投資媒介的任何領域都得到普遍認可；以及

可以是類別或系列中的一個，也可以按其條款分為一類或一系列股票、參與權、 利益或義務。

提款訂單指不可轉讓的 書面文書，但指示除外，由被保險人的客户簽署，授權被保險人按其中規定的金額從客户賬户中扣款。

書面的指通過寫在紙上且肉眼可見的字母或標記來表達。 它不包括電子記錄中包含的信息，也不包括通過電話傳真傳送的僅與保險協議 D 有關的信息。

排除

該保證金不涵蓋因偽造或變更而直接或間接造成的損失，除非 屬於保險協議 A、D、E、F 或 G 的承保範圍。

本保證金不涵蓋戰爭、入侵、外國敵人行為、敵對行動（無論是否宣戰 ）、內戰、叛亂、革命、叛亂、軍事或篡奪權力、沒收、國有化、徵用或破壞或損壞任何政府、公共或地方當局或根據任何政府、公共或地方當局的命令對財產造成的損失， 除非此類損失是在運輸途中發生的，否則 Inbr} 保證C協議，除非在開始這種過境時，並不知道與上述任何情況有關的此類行為或情況任何代表 被保險人啟動此類過境的個人的責任。

該保證不包括直接或間接因核反應、核輻射、 放射性污染、生物或化學污染或任何相關行為或事件造成的損失。

本保證金不涵蓋被保險人任何董事或受託人 的任何行為直接或間接造成的損失，但受僱為領取薪水、領取養老金或民選官員或被保險人僱員的董事或受託人 的行為除外，除非其從事的行為屬於僱員的通常職責範圍，或者在作為 的成員時，根據被保險人董事會或受託人的決議正式選出或任命的任何委員會成員時，有別於代表被保險人採取的一般指揮行動。

本保證書不涵蓋因完全或部分不償還或違約涉及被保險人作為貸款人或借款人的任何貸款或交易，或提供信貸，包括購買、折扣或其他方式收購虛假或真實 賬户、發票、票據、協議或債務證據而直接或間接造成的損失，無論此類貸款、交易或延期是出於善意還是通過欺騙、詭計、欺詐或虛假獲得的假裝，除非在保險協議 A 或 E 的涵蓋範圍內

該保證金不涵蓋員工造成的損失，除了：

在保險協議 A 的涵蓋範圍內；或

在保險協議 B 或 C 的承保範圍內，直接由無法解釋的 神祕失蹤或錯位，或者財產的無意破壞或損壞造成時。

本保證金不涵蓋因使用或聲稱使用信用卡、 借記卡、手續費、准入卡、便利卡、身份證、現金管理或其他卡而直接或間接造成的損失：

在獲得信貸或資金時；

在使用任何自動櫃員機時；或

在訪問任何銷售點終端、客户銀行通信終端或任何電子資金轉賬系統的類似電子 終端時，

該保證金不涵蓋因威脅而在 被保險人或投資顧問辦公室以外的地方交出財產而造成的損失：

對任何人造成人身傷害，但在 Messenger 保管的途中財產損失除外，前提是當此類過境開始時，被保險人不知道有任何此類威脅；或

對被保險人的房屋或財產造成損害，

本保證金不涵蓋因從 客户賬户進行付款或提款而直接或間接造成的損失，除非此類款項或提款是由在付款或提款時在被保險人辦公室或投資 顧問的存款人或該存款人的代表親自收到的，或者除非在保險協議A的涵蓋範圍內。

該保證金不涵蓋因從 客户賬户付款或提款而直接或間接造成的損失，這些存款涉及因任何原因最終未支付的存款，包括偽造或任何其他欺詐行為，除非在保險協議 A 或 J 的涵蓋範圍內，但是，這種排除不適用於美國 政府支票或匯票在上述支票或匯票資金到位後以任何原因退還給被保險人的匯票匯給被保險人或記入被保險人賬户。

該保證書不涵蓋因偽造而直接或間接造成的損失，除非在保險協議 A、D 的承保範圍內 ，但僅限於可轉讓票據（債務證據或替代支票除外）、E 或 F。

該保證金不涵蓋以下情況下的財產損失：

在郵件中;

由任何運輸公司保管，除非保險協議 C 有保障，但是 規定 任何運輸公司持有和保管的不可轉讓票據將被視為保險協議 C 的涵蓋範圍；或

位於任何運輸公司的場所內，

在保險協議 A 的涵蓋範圍內

該債券不涵蓋潛在收入，包括被保險人未實現的利息和股息。

該保證書不涵蓋被保險人應承擔法律責任的任何類型的損害賠償，但直接的 補償性損害賠償除外，但不包括本保證書所涵蓋的損失直接產生的倍數。

除非在保險協議 G 的保障範圍內，否則該保證金不涵蓋被保險人在確定本保證金 的存在或所涵蓋的損失金額時產生的任何費用、成本或其他開支。

該保證書不涵蓋任何性質的間接或相應損失。

該保證金不涵蓋因被保險人或任何員工的任何違規行為而造成的損失：

規管：(i) 發行、購買或出售證券；(ii) 證券交易所或場外市場的證券交易 ；(iii) 投資公司；或 (iv) 投資顧問；或

根據任何此類法律制定的任何規則或條例，

該債券不涵蓋因金融或 存款機構或其接管人或清算人未能根據被保險人或投資顧問的要求支付或交付其以任何身份持有的被保險人資金或財產而直接或間接造成的損失，除非在保險協議A或 b.1.a的保障範圍內。

該債券不涵蓋涉及任何無憑證證券的損失，但任何美國聯邦儲備銀行的無證書 證券或保險協議 A、E 或 I 所涵蓋的證券除外。

除所有其他例外情況外，該債券不涵蓋第一保險協議下的損失：

直接或間接由獲準訪問 計算機系統的個人輸入或更改所致，該個人按照電報、電傳打字機、電話人工語音或任何其他方式收到的指示或建議真誠行事，除非此類指示或建議是由被保險人或投資顧問授權的軟件承包商 （或其合夥人、高級管理人員或僱員）向該個人提供設計、開發，為計算機系統準備、提供、服務、編寫或實現程序，除非是受 Insuring 協議 I.2 的保護。;

由自動清算所（包括聯邦儲備銀行）、服務 局、電子通信系統（包括 Fedwire、CHIPS 和 SWIFT）的員工或主管或與被保險人簽訂電子資金轉賬服務合同的商户引起；或

直接或間接由員工在任何 電子通信中真誠地輸入或更改所導致，除非此類指示據稱是由客户、金融機構或自動清算所發出的，除非保險協議 I.2 所涵蓋。

本保證金不涵蓋因計算機欺詐或機械 故障或任何計算機系統無法正常運行而直接或間接造成的損失，除非在保險協議 A、B 或 I 的保障範圍內。

根據保險協議I.2。，除所有其他例外情況外，該債券不涵蓋被保險人或投資顧問通過合同承擔責任直接或間接造成的損失 ，除非該責任源於保險協議I.2所涵蓋的損失，並且無論合同是否存在，都將由被保險人 承擔。

本保證金不涵蓋因盜竊、失蹤、破壞、 或披露無形財產或機密信息，包括商業祕密、客户名單、客户知識產權、機密處理方法、公式、專利、計算機程序、底片、圖紙、 手稿、印刷品和其他類似性質的記錄而直接或間接造成的損失，無論此類機密信息歸被保險人或投資顧問所有，還是由被保險人或投資顧問以任何身份持有包括與 另一個人同時使用。

本保證金不涵蓋因數據安全漏洞或事件而產生的費用，包括法證 審計費用、罰款、罰款、遵守聯邦和州法律、支付卡行業數據安全標準（如果適用）的費用，或在受保人照顧、保管或控制期間受影響個人的個人 身份客户、財務或醫療信息被盜、訪問、下載或盜用時通知受影響個人的相關費用。

根據保險協議A.1，除所有其他例外情況外，該保證金不涵蓋因員工涉嫌或實際破壞財產而直接或間接造成的損失 。

本保證金不涵蓋被保險人或投資顧問同意承擔 或代表他人或實體承擔的損失、成本或開支，前提是被保險人沒有法律義務承擔《統一商法》或 世界任何地方的常見法、案例或侵權法、法規、規則或法規，包括任何清算組織或類似組織的任何規則或守則；除非在保險協議I.2的涵蓋範圍內。

本保證金不涵蓋根據條件 R 終止保釋金的員工 的不誠實或欺詐行為直接或間接造成的損失。取消、終止、變更或修改，但前提是該免責條款不適用於保税終止時該僱員 保管的任何財產的損失，也不適用於在此之前發生的不誠實或欺詐行為直接造成的損失保釋終止。

本保證金不涵蓋因使用以欺詐手段獲得的客户登錄、身份、密碼或身份驗證信息而未經授權的在線網絡、計算機系統 或互聯網訪問被保險人維護的客户賬户所造成的損失，除非此類信息是直接從 未經授權的欺詐性訪問計算機系統上包含此類信息的安全文件中獲得的，保險協議I.2涵蓋的情況除外。

該保證書不涵蓋因任何民事、刑事或其他法律訴訟而產生的損失，在這些訴訟中， 被保險人或投資顧問被裁定參與了敲詐勒索活動，除非被保險人證實造成此類損害的行為是員工在 直接導致保險協議 A 所涵蓋的被保險人蒙受損失的情況下實施的。就本例外情況而言，敲詐活動的定義見18 U.S.C. 1961 及其後各節，經修訂。

該保證金不涵蓋欺詐性指示 直接或間接造成的任何損失，除非在保險協議I.2的涵蓋範圍內。

本保證金不涵蓋因被保險人、投資顧問或任何員工非法披露非公開信息，或因任何員工根據此類信息行事（無論是否獲得 授權）而對被保險人承擔的責任所造成的損失或費用。

本保證金不包括客户或其他有權訪問客户身份驗證機制的人在被保險人客户所在地或在該客户的控制下向計算機系統輸入電子 記錄直接或間接造成的損失。

條件

被保險公司包括在內

如果所有此類損失均由其中任何一方承擔，則公司對其中任何一家或多家公司遭受的損失或損失的總責任不會超過 下公司應承擔的責任限額；

首先被點名的被保險人將被視為有權提出、調整、接收和強制支付保證金下的所有索賠 ，並將被視為其他人的代理人，用於發出或接收本保證書條款要求或允許發出的任何通知，但前提是公司將向每位被指定的 被保險人提供保證金的副本和保證金的任何修正案副本，以及一份保證金的副本任何被保險人每次正式提出索賠，並在之前通知任何索賠和解的條款此類和解的執行；

公司不負責將根據本協議向第一名 被保險人正確支付的任何款項；以及

就本保證書的條件B、條件H或條件R而言，任何合夥人、高級管理人員或主管僱員對任何被保險人 擁有的知識或發現將構成所有被保險人的知情或發現。

發現

債券期

單次損失

任何一項或一系列相關行為，如入室盜竊、搶劫或企圖入室盜竊、搶劫或企圖進行此類行為，其中不涉及任何員工 ；

任何人 （無論是否是員工）的任何一項或一系列相關的無意或疏忽行為或不作為，導致財產損壞、毀壞或錯位；

由任何人（無論是否是 員工）造成或與該人有牽連的所有行為或不作為除上文 1 和 2. 所述行為或不行為；或

上述 1.、2. 或 3. 中未指明的任何傷亡或事件。

保險的單一損失限額

扣除額

不可累積限額

通知-損失證明-法律訴訟

在發現損失後的90天以內，被保險人或投資 顧問必須儘早將此通知公司。

在此類發現後的六個月內，被保險人或投資顧問必須向公司 提供正式宣誓的損失證明以及完整的細節。

損失證明中列出的丟失的憑證證券將通過證書或債券編號 進行識別（如果此類證券是與之一起發行的）。

在向公司提交原始損失證明後 60 天 到期之前，也不得在發現此類損失後的24個月後提起追回本協議項下任何損失的法律訴訟，除非因在總協議E中提及的任何訴訟 中對被保險人作出任何判決而根據本協議提起的任何訴訟或訴訟，或追回在任何此類訴訟中支付的律師費的訴訟或程序，都將在 24 日內提起自判決和此類訴訟成為最終判決之日起的幾個月。

如果控制本保證書解釋的任何法律禁止本保證書中包含的任何限制，則此 限制將被視為經過修改，以等於該法律規定的最低時效期限。

該保證金僅供被保險人使用和受益，對於被保險人以外的任何人遭受的 損失，公司在本協議下概不負責。除被保險人外，任何人不得在本協議下提起任何訴訟、訴訟或法律訴訟。

估值

錢

證券

賬簿和其他記錄

金錢、證券、賬簿或其他記錄以外的財產

分配

代位權

恢復率

所有賠償，無論是公司還是被保險人發起，都將按以下優先順序扣除在獲得此類補償時產生的 成本和費用後，按以下優先順序發放：

首先，被保險人向被保險人賠償本應根據本保證金支付的損失，但是 因為此類損失超過了保險單一損失限額，但是，此類損失不包括被保險人支付的超過保險協議 G 保險單一損失限額的索賠費用，就確定優先順序而言，這種 款項不被視為超額付款；

其次，向公司支付在解決 被保險人索賠時向被保險人支付或將要支付的款項；

第三，向被保險人支付任何單一損失免賠額；以及

第四，向被保險人償還本保證金未涵蓋的任何損失。

如條件一.2所述，因證券損失而產生的追償，或從公司的再保險或 賠償中追回的款項，將不被視為此處使用的追償。

合作

接受公司的審查，並宣誓認購；

出示所有相關記錄供公司審查；以及

在所有與損失有關的事項上與公司合作。

反捆綁銷售

本保證金和先前保險的保險限額

其他保險或賠償

被保險人；

被保險人以外的任何人；

一家運輸公司；

發生損失或僱用造成損失的人的另一實體；或

傳送所涉財產的信使。

承保財產

由被保險人擁有；

被保險人以任何身份持有的；或

被保險人對此負責，

取消、終止、更改或修改

取消

如果被保險人或投資顧問至少提前60天向美國證券交易委員會（SEC）發出書面通知，表示希望取消該債券，則該債券將在公司收到 或投資顧問關於取消該債券的書面通知後立即全部取消。 公司將通知所有其他被保險人收到被保險人或投資顧問的此類取消申請，但是取消要等到收到所有其他 被保險人的書面通知60天后才會生效。

在每位被保險人和美國證券交易委員會收到 公司希望取消該債券的書面通知60天后，該債券將被全部取消。

在被保險人和美國證券交易委員會收到公司希望取消本債券對任何人的保險的書面通知60天后，任何員工，或任何電子 數據處理器的任何合夥人、高級職員或僱員的保險即被取消。

終止

該債券在 聲明第 2 項規定的到期日期後立即全部終止。

對於任何被保險人，此保證金終止：

在向任何政府機構交出此類被保險人章程後立即生效；或

在接管人或其他清算人或任何州或聯邦 官員接管該被保險人後，立即接管該被保險人，

任何員工或任何 Electronic 數據處理者的任何合夥人、高級管理人員或僱員的保險終止：

一旦任何董事或高級管理人員或被保險人得知任何不誠實或 欺詐性就業相關行為，包括盜竊或挪用公款；或

被保險人的任何董事或高級職員未與該人勾結，得知任何不誠實 或欺詐性的非僱傭相關行為，包括盜竊或挪用公款，導致超過25,000美元的財產損失，60天后，

更改或修改

發現期

在被保險人、其業務繼承人或任何其他 方獲得的任何其他保險的生效之日，全部或部分取代本債券提供的保險，無論此類其他保險是否為其生效日期之前遭受的損失提供保障；或

在任何州或聯邦官員或機構或為此目的行事或任命的任何接管人 或清算人收購被保險人業務後，

標題

一名員工，

指示員工轉賬、支付或交付資金，或更改向該供應商、客户或員工付款的方式、目的地或賬户 ；3. 包含對重大事實的虛假陳述；以及

是員工合理依賴的，認為重要事實是真實的。

對於供應商或客户，撥打符合以下條件的電話號碼：

由供應商或客户在首次與 被保險人簽訂書面協議時提供；

替換供應商或客户先前提供的電話號碼，前提是 通過使用先前提供的電話號碼與供應商或客户進行口頭聯繫來確認變更的合法性；

替換了供應商或客户先前提供的 被保險人在社會工程欺詐發生前至少 30 天收到的電話號碼；或

在賣方或客户 親自出現在被保險人的場所時，由賣方或客户親自提供；

對於員工，撥打被保險人維護的公開或電子公司 名錄中獲得的電話號碼，或者與員工進行面對面交談。

以下內容已添加到第六節。條件，例如：

對於在該債券期內發現的任何損失 ，無論之前是否向公司報告，公司均不承擔社會工程欺詐保險協議規定的進一步責任；以及

在公司通知被保險人該保險總限額已用盡後， 公司將沒有義務根據《社會工程欺詐保險協議》（ ）就社會工程欺詐保險協議下的任何損失、索賠或損害支付或賠償普通協議 E 中規定的法庭費用和律師費， 無論公司是否選擇為該協議下的任何訴訟辯護。

投資公司債券

1。以下內容已添加到第二節。保險協議，D. 偽造或 變更：

被保險人接受、支付或兑現任何在客户賬户上籤發或提取的可轉讓票據或提款單 而造成的損失，前提是被保險人存檔了所有有權簽署或認可該可轉讓票據 或提款單的人的簽名。

2。以下內容取代第六節。條件，N。反捆綁銷售：

N. 反捆綁銷售

如果任何保險協議要求對列舉的證件進行修改或偽造，或包含偽造或未經授權的 簽名或背書，或者該文件是通過欺騙、詭計、欺詐或虛假借口獲得的，則此類修改、偽造、簽名或背書必須出現在所列的 文件本身上，而不是與之一起提交、附帶或以引用方式納入的其他文件上，列舉的文檔。

除非此處明確説明，否則此處包含的任何內容均不得更改、更改、放棄或擴展上述政策的任何條款、條件、 例外情況或限制。這種認可是此類政策的一部分，並已納入其中。

保單編號：106677161

根據第三節的條款，增加當前被保險人根據債券管理的資產。 一般協議，A. 有機增長；或

根據第 III 節的條款，由於增加了新的投資公司，管理的資產有所增加。一般協議，B. 合併、收購或收購資產，

IVBB-19044 Ed. 05-18

IVBB-19045 Ed. 03-19

以下內容已添加到第四節。定義：

被保險人大多數未償還證券或投票權的所有權，代表 當前對此類被保險人董事會、董事會、管理委員會、自然人普通合夥人或外國職能同等機構進行選舉、任命或行使多數控制權；

就被保險人 遭受的損失向被保險人賠償或陳述其有義務賠償被保險人蒙受的損失；或

選擇或有義務為該被保險人購買保險。

以下內容已添加到第六節。條件，M. 合作：

以下內容已添加到第六節。條件：

該債券不適用於：

住所的被保險人遭受的損失；或

位於公司未獲得 提供本保險許可的任何國家或司法管轄區的財產的損失或損壞，前提是提供此保險會違反該國家或司法管轄區的法律或法規。

如果被保險人遭受上述 a. 中提及的本保證金本應適用的損失，則公司 將根據其在該被保險人中的經濟利益向第一名被保險人賠償損失。

IVBB-19038 Ed. 04-22

以下內容取代 VI。條件，R. 取消、終止、變更或修改，1.b。:

如果債券的有效期為90天或更短，則公司可以出於任何原因將其取消。這種 取消將在公司將取消通知郵寄給第一位被保險人、美國證券交易委員會和所有其他被保險人的 90 天后生效，地址載於聲明第 1 項中規定的郵寄地址。

未支付保費或逾期分期付款，以及因分期付款、延遲 付款或復職而收取的任何未付費用；

被保險人被判犯有因增加被保險人風險的行為而產生的罪行；

在獲得本保證金或根據本協議提出 索賠時發現欺詐或重大失實陳述；

在申報第 2 項規定的生效日期之後發現存在行為或不行為，或者 違反了任何會大幅增加被保險人所承受的危險的保證金條件；

風險性質或範圍的重大變化，發生在 聲明第 2 項規定的生效日期之後，這導致損失風險大幅增加，超過了債券發行或上次續訂時的預期；

監管機構確定，繼續維持公司目前的保費量將 危及公司的償付能力或危及公司股東或債權人或公眾的利益；

監管機構裁定繼續發放債券將違反或將使公司 違反《紐約州保險法》的任何條款；或

如果公司有理由真誠地相信存在被保險人為了收取保險收益而摧毀被保險財產的風險 或危險，前提是：

以此為由的取消通知以通俗的語言告知被保險人，如果需要紐約州金融服務部審查取消理由，則被保險人必須在 10 天內採取行動；以及

公司以此為由同時向紐約州金融部 服務部提供取消通知。

以下內容已添加到 VI 中。條件 R. 取消、終止、變更或修改：

不續訂

IVBB-18023 Rev. 12-17

修改條款後續訂：

IVBB-18023 Rev. 12-17

以下內容已添加到第五節除外情況，AA。:

以下內容已添加到第六節。條件，R. 取消或 終止，2.終止，c.：

IVBB-17022 Rev. 10-19