需要包括在索賠通知中的信息

投保人可以向其發送索賠相關信息的地址、電子郵件地址和/或傳真號碼

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LTR-4035 Ed. 06-09

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LTR-4107 Rev. 06-18

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本通知不提供保險，也不更改任何保單條款。要確定保單的承保範圍和被保險人的權利和義務，請仔細閲讀整個保單。有關本通知內容的更多信息，投保人應與其代理人或經紀人聯繫。本保單與本通知如有衝突，以本保單條款為準。

獨立代理人和經紀人

賠償通知書

NTC-19036 Rev. 01-19

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LTR-19041 Ed. 01-15

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選擇One+^®

投資公司債券

聲明

P.O. Box 2989

康涅狄格州哈特福德，郵編：06104-2989

One Tower Square，S202A

康涅狄格州哈特福德06183號

如果……未承保？在以下任何指定保險協議的相對位置插入，或者如果保險的單一損失限額中未包括任何金額，則該保險協議及其任何其他引用被視為從本保函中刪除。

保險協議

單損
免賠額

AMOUNT

覆蓋範圍A.1。盜竊或挪用公款罪

覆蓋範圍A.2。修復費用

IVBB-15001 Ed. 01-16

©2016年，旅行者賠償公司。版權所有。

停止付款令或

錯誤拒付 張支票

IVBB-15001 Ed. 01-16

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總裁

公司祕書

IVBB-15001 Ed. 01-16

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I.    對價條款

二、   保險協議

A.    保真度

覆蓋範圍A.1。盜竊或挪用公款罪

覆蓋範圍A.2。修復費用

B.酒店內的    

C.運輸中的    

D.偽造或塗改    

E.  證券

F.   假幣和假幣訂單

G.    索賠費用

H.    停止付款或錯誤地拒付支票

I.    計算機系統

覆蓋範圍一.1.電腦詐騙

覆蓋範圍一.欺詐性指示

覆蓋範圍I.3.修復費用

J.   無法收回的存款項目

三、    總協定

A.    有機增長

B.    合併-合併-購買或收購 資產

C.被保險人的    代表

D.    共同投保

E.  法庭費用和律師費-法律程序-選舉 進行辯護

四、   定義

V.  的排除

六、   條件

A.    其他公司被包括為 投保人

B.    發現

C.    保證期

D.    單損

E.  保險的單一損失限額

F.   免賠額

G.    不累積限制

H.    通知-損失證明-法律程序

IVBB-16001 Ed. 01-16

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I.    估值

J.   作業

K.    代位權

L.   恢復

M.    合作

N.    反捆綁

O.本保函和先前保險項下的    保險限額

P.  其他保險或賠償

問：    承保財產

R.取消、終止、更改或修改    

S.  發現期

T.   標題

IVBB-16001 Ed. 01-16

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投資公司債券

具有擴展的覆蓋範圍

作為支付約定保費的代價，根據聲明，並根據本保函的所有條款、條件、免責條款和限制，本公司同意按照聲明第1項所述對被保險人(在此稱為被保險人)進行賠償：

保險協議

A.

忠誠度

覆蓋範圍A.1。盜竊或挪用公款罪

員工單獨或與他人串通盜竊或挪用公款直接造成的損失

覆蓋範圍A.2。修復費用

被保險人因員工電腦違規而直接產生的修復費用。

B.

酒店內

1.

直接由下列原因造成的財產損失：

a.

搶劫、入室行竊、神祕的無法解釋的失蹤或錯位以及損壞或毀壞；或

b.

盜竊、虛假借口、習慣法或法定盜竊罪，由在交出財產時身在被保險人辦公室或房產內的人實施，

當財產存放或存放在位於任何地方的辦公室或房產內時。託管的房產將被視為被保險人的房產，但僅限於保證書證券的損失。由該託管機構持有的認證證券的承保範圍僅限於被保險人在該託管機構的賬簿和記錄上作出適當記項所產生的權益範圍。根據保險協議B，本公司將不對任何託管機構建立和維護的系統內的證券集中處理相關的損失承擔責任，除非此類損失的金額超過為託管機構提供此類損失保險的任何債券或保單或參與者基金項下可追回或追回的金額。

本保函不向任何託管機構或交易所提供任何擔保，也不支持名稱為 的任何代名人註冊該託管機構的系統中包含的任何證券。

2.

通過保險協議B.1中規定的任何危險造成的直接損失。當任何財產在被保險人或投資顧問的任何辦公室內，並由被保險人、該客户的任何代表或任何僱員所擁有，而不論被保險人是否對該財產的損失負責任，且該等損失根據被保險人的選擇包括在被保險人的損失證明內，但無論如何，不包括由該等客户、該客户的任何代表或任何僱員所造成的損失。

IVBB-16001 Ed. 01-16

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C.

在運輸途中

直接因搶劫、盜竊、盜竊、搶劫、神祕失蹤、錯位、遺失或以其他方式被帶走、損壞或毀壞，以及因錯位或財產損失而喪失認購、轉換、贖回或存款特權而直接造成的財產損失(不論是否存在疏忽或暴力)，而該財產在任何由任何一個或多個充當信使的人保管的途中，除非是在郵寄或與裝甲機動車輛公司以外的承運人租用，用於運輸目的，運輸人在收到該等財物後立即開始，並在將財物送到目的地時立即結束，但僅在該財物正在運送期間。

D.

偽造或塗改

因被保險人善意支付或轉讓任何財產而直接造成的損失 任何書面原件：

1.

可轉讓票據(債務證據除外)；

2.

存單；

3.

信用證；

4.

撤回令；

5.

接受；

6.

提取財產的收據；或

7.

向被保險人或投資顧問發出並據稱由被保險人的客户或金融機構簽署的指示或建議，

(A)帶有偽造的手寫簽名；或(B)被塗改，但僅限於該偽造或塗改造成損失的程度。

被保險人實際擁有上述1.至7.項所列物品是投保人依賴這些物品的先決條件。

E.

證券

被保險人出於善意為自己或他人承擔責任而直接造成的損失：

1.

購買、出售、交付或給予價值、擴展信用或承擔責任，以下列任何原始書面文件的信任度為依據：

a.

認證的安全性；

b.

所有權憑證；

c.

轉讓不動產所有權、設定或解除不動產留置權的契據、抵押或其他文書；

d.

原產地證書或所有權證書；

e.

存單；

f.

債務的證據；

g.

公司擔保、合夥擔保或個人擔保；

h.

安全協議；

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i.

指導；

j.

《無證書安全聲明》，

那

(1)

附有手寫簽名材料，以證明偽造的原始書面文件的有效性或可執行性，但僅限於偽造造成損失的程度；

(2)

(3)

2.

在任何轉讓、轉讓、賣單、授權書、擔保、背書或第1.A項所列任何物品上以書面形式保證或見證任何手寫簽名。至1.i.以上；或

3.

購買、出售或交付、給予價值、擴大信用或承擔責任，以1.A. 至1.d中所列任何物品的信念為基礎。上面，這是假貨，但僅限於假貨造成損失的程度。

1.a. 至1.j所列物品的實際佔有，如果作為抵押品，則繼續實際佔有。投保人、投資顧問、託管人或投保人的聯邦或州特許存款機構在上述情況下，是投保人依賴此類物品信仰的先決條件。解除或退還此類抵押品是被保險人承認其不再依賴此類抵押品。

F.

被保險人善意地收到美利堅合眾國及其領土和財產、加拿大或任何其他國家的任何假幣，或以美國或加拿大貨幣計價的假幣匯票，直接造成的損失。

G.

被保險人在準備本保函所涵蓋的任何保險協議項下的任何保險損失索賠時必然發生和支付的合理費用，該損失超過適用於該保險協議的單一損失可扣除金額。此類費用包括因發現被保險人遭受損失而發生的審計或檢查部分的費用(包括僱員的必要工資)，無論這部分審計或檢查是否應州或聯邦監督當局的要求並由此類當局或獨立會計師進行。

H.

被保險人有法律責任向其客户支付的損害賠償，直接因被保險人或投資顧問有：

1.

未能遵守被保險人的任何客户或該客户的任何授權代表的任何通知，停止對該客户開出或開出的任何支票或匯票付款。

2.

被保險人的客户或該客户的任何授權代表錯誤地拒絕兑現或錯誤地未能證明任何支票或匯票。

儘管本保函另有規定，上述第2款項下的損害賠償不包括任何有關支票或匯票的金額，或支付給該支票或匯票的收款人、背書人或融資方的任何金額。

IVBB-16001 Ed. 01-16

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I.

覆蓋範圍一.1.電腦詐騙

計算機詐騙直接造成的損失。

覆蓋範圍一.欺詐性指示

投保人或投資顧問在進行資金轉移之前，盡最大努力核實發出指示的人的身份，從而真誠地導致資金轉移的直接損失；但如果該指示據稱來自客户、被保險人或投資顧問：

針對該指令執行回調驗證；或

遵循適用於交易的商業合理安全程序和 説明。

被保險人或投資顧問必須 記錄、記錄或記錄收到的此類欺詐性指示以及執行的回撥驗證(如果適用)。

覆蓋範圍I.3.修復費用

被保險人或投資顧問因員工以外的人違反計算機而產生的恢復費用

J.

損失，包括不超過每筆存款價值的15%的應計股息和利息，該損失是由於投保人或投資顧問將證明無法收回的任何存款項目記入客户、股東或認購人的賬户的貸方而直接造成的，但該賬户的貸方 應導致：

1.允許    贖回或提款；

2.擬發行的    股票；或

3.應支付的    股息。

根據本保險協議承保的前提條件是，被保險人或投資顧問在允許贖回或提款、發行任何股票或支付任何股息之前，必須持有存款項目中所代表的 存款項目所代表的資金最多天數，這是CC規則所允許的。

在被保險人或投資顧問的 標準收取程序失敗之前，保證金不會被視為無法收回。

本保險協議適用於擁有交換特權的被保險人，如果交換計劃中的所有資金都由公司為無法收回的保證金項目投保。無論基金之間的交易數量如何，CC規則允許的最大天數從存款首次記入交易所 計劃中的任何基金之日起計算。

一般協議

A.

有機增長

如果投保人或投資顧問在本債券生效期間增加了額外的員工，而不是通過與資產、所管理的資產或資產的合併或合併，或購買或收購

IVBB-16001 Ed. 01-16

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如另一間機構，該等僱員的負債自增加之日起自動在本條例下承保，而無須向本公司發出通知或支付聲明第2項所述保單期間餘下時間的額外保費。

如果投保人或投資顧問在本債券生效期間合併或合併，或購買或 收購另一機構的資產、管理下的資產或負債，或購買或收購另一機構50%以上有表決權的股票所有權(以下稱為交易)，則本債券下的損失承保範圍 ：

1.

已發生或將會發生在該機構的辦公室或處所內；

2.

已經或將會由該機構的任何一名或多於一名僱員引起；或

3.

被保險人因此類交易而取得的資產、管理下的資產或負債已經產生或將產生，

提供的信息如下：

a.

如果一項交易涉及的資產、管理的資產和負債的金額超過了截至交易日期前最近一個日曆年末所有投保人的綜合資產的25%，則對於在交易生效之日或之後發現的且導致損失的行為全部發生的單筆損失，將承保該交易的這一債券。本保險於交易日期或債券終止日期(以較早者為準)後60天終止，除非被保險人向本公司發出通知，並徵得本公司的書面同意，將承保範圍延長至上述日期之後，並在取得同意後，向本公司支付額外的保險費(如有需要)。

b.

自動發現覆蓋範圍

如果一項交易涉及的資產、管理的資產和負債的金額為截至交易日期前最近一個日曆年末所有投保人的綜合資產的25%或更少，則對於在交易生效日期或之後發現的 在保單期間內如聲明第2項所述的剩餘時間內的單筆損失，將承保該交易的債券，不收取額外保費，也無需通知本公司交易。

被保險人或其代表所作的任何聲明，無論是否包含在投保書中，均不得被視為對任何事情的保證，除非作出聲明的人盡其所知和所信是真實的。

本保函不對投資顧問或由受保人擁有、控制或經營且未被指定為受保人的獨資企業、合夥企業或公司所遭受的損失進行賠償或使其不受損害，除非《總協定B》中可能有有限的規定，但本款不適用於由受保人根據本協議組織而非控股公司的被指定人遭受的損失。

如果兩個或兩個以上的被保險人在本保單範圍內，第一個被指定的被保險人將代表所有被保險人。公司向第一個被指定的被保險人支付任何被保險人遭受的損失，使公司完全免除該損失。如果第一個被指定的被保險人不在本保單的承保範圍內，則下一個被指定的被保險人此後將被視為第一個被指定的被保險人。在沒有被保險人的情況下

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在所有剩餘被保險人中，合併資產最多的保險實體被明確命名為下一個被保險人，然後 成為第一個被命名的被保險人。就本債券的所有目的而言，任何被保險人或投資顧問所擁有的知識或所作的發現構成所有保險人的知識或發現。本公司對所有投保人遭受的一項或多項損失承擔的責任將不超過本公司在所有此類損失均由一名被保險人承擔的情況下應承擔的責任金額。

E.

法庭費用及律師費-法律程序-選舉答辯

本公司將賠償被保險人在對被保險人提起的任何訴訟或法律訴訟中發生和支付的法庭費用和合理的律師費，以強制執行被保險人的責任或被指控的責任，因為任何損失、索賠或損害，如果對被保險人成立，將構成本保函項下的應收損失，超過任何單一損失可扣除金額，公司將對被保險人進行賠償，但對於保險A協議，本賠償僅適用於下列情況：

1.

僱員承認犯有盜竊罪或挪用公款罪；

2.

僱員被判定犯有盜竊罪或挪用公款罪；或

3.

在缺乏上述1.或2.項的情況下，仲裁小組在審查商定的事實陳述後同意，如果對一名僱員提起公訴，將認定該僱員犯有盜竊罪或挪用公款罪。

此類賠償是對適用保險協議或承保範圍的單一保險損失限額以外的賠償。

被保險人或投資顧問必須在收到任何此類訴訟或法律程序的通知後立即通知本公司，並應本公司的要求向其提供所有訴狀和其他文件的副本。在公司選擇時，被保險人將允許公司通過公司選擇的律師，以被保險人的名義為此類訴訟或法律程序進行辯護。在這種情況下，投保人和投資顧問將提供公司認為對該訴訟或法律程序的辯護所必需的一切合理的信息和協助，但金錢除外。

如果被保險人的責任或據稱的責任的金額大於根據本保函可追回的金額，或者如果適用單一損失可扣除金額，或兩者兼而有之，則本公司根據本一般協議E承擔的責任僅限於被保險人或公司根據本保函可追回的金額與被保險人的責任或聲稱的責任的總金額之間的比例。因被保險人的責任或據稱的責任大於根據本保函的任何保險協議可獲得的賠償金額而無法獲得賠償的任何金額，不能減少適用於該保險協議或承保範圍的單一損失可扣除金額。

如果本公司支付的訴訟費和律師費超過其在該等費用和費用中的比例份額，被保險人將立即向本公司賠償超出的部分。

定義

如本債券所用：

A.

B.

C.

回調驗證指使用預先確定的電話號碼與聲稱的客户進行口頭對話，以驗證客户的身份和資金轉賬請求的真實性。

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D.

存款單指被保險人或金融機構對收到的款項作出的書面確認，並承諾償還。

E.

產地來源證或所有權意思是書面的 由動產製造商或政府機構出具的證明動產所有權和所有權轉移的文件。

F.

經過認證的安全性指發行人的股份、參與或其他財產權益，或發行人的企業，或發行人的義務，即：

1.

以無記名或掛號式發行的書面票據為代表；

2.

屬於通常在證券交易所或市場交易的類型，或在發行或作為投資媒介進行交易的任何地區普遍認可的類型；以及

3.

一類或一系列，或按其術語可分為一類或一系列的股份、參與、權益或義務。

G.

電腦詐騙指員工以外的自然人或實體故意、未經授權和欺詐性地將數據或計算機指令 直接輸入或更改計算機系統內的數據或計算機指令，包括通過互聯網或網絡進行的任何此類輸入或更改，但此類輸入或更改應導致：

1.

應當轉讓、支付或者交付的財產；

2.

被保險人或其客户的賬户將被增加、刪除、記入借方或貸方；或

3.

借記或貸記未經授權的或虛構的帳户。

H.

計算機系統意味着：

1.

任何電腦；以及

2.

任何輸入、輸出、處理、存儲或通信設備，或任何相關的網絡、操作系統或應用軟件，連接到此類計算機或與其結合使用，

由投保人或投資顧問租用、擁有、租賃、獲得許可或在其直接操作控制下。

I.

計算機違規意味着：

1.

將計算機病毒引入計算機系統；或

2.

具有以下條件的自然人損壞或銷燬存儲在計算機系統內的計算機程序、軟件或其他電子數據：

a.

在未經授權的情況下訪問該計算機系統；或

b.

授權訪問此類計算機系統，但使用此類訪問來造成此類損壞或破壞。

J.

計算機病毒指可能破壞、更改、污染或降低以下各項的完整性、質量或性能的任何惡意代碼：

1.

在任何計算機系統或網絡中使用或存儲的電子數據；或

2.

計算機網絡、任何計算機應用軟件、或計算機操作系統或相關網絡。

K.

假貨指對實際的、有效的或可核實的 原創 這是為了欺騙並被視為原作。

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L.

保管人指由投保人或投資顧問指定以維持對投保人資產的佔有和控制的機構。

M.

客户僅就保險協議1.2而言，是指與被保險人或投資顧問簽訂了資金轉移協議的實體或自然人。

N.

存放處指符合以下條件的結算公司：

1.

根據1934年《證券交易法》(《美國法典》第15編第78Q-1條)第17A條向證券交易委員會註冊為結算機構；或

2.

聯邦儲備銀行或其他被授權操作財政部法規中描述的聯邦賬簿記賬系統的個人或實體，該規則編入了31 CFR 357，B分部，或根據其他聯邦機構的可比法規操作的賬簿記賬系統。

O.

文檔的標題指作為提單、碼頭授權書、碼頭收據、倉單或貨物交付訂單的書面單據，以及在正常業務或融資過程中被視為充分證據的任何其他書面單據，證明擁有該單據的人有權接收、持有和處置單據及其所涵蓋的貨物，並且必須聲稱是由受託保管人簽發或以受託保管人為收件人，並聲稱承保由受託保管人持有的貨物是已確定的或可替換的。

P.

電子數據處理機指經被保險人或投資顧問書面授權的自然人、合夥企業或公司，作為客户或金融機構向被保險人提交的支票的數據處理人，但不包括作為轉賬代理人或任何其他機構為被保險人簽發支票、匯票或證券的任何此類處理人。 聯邦儲備銀行或票據交換所不得被解釋為電子數據處理人。

Q.

電子記錄指通過電子手段創建、生成、發送、通信、接收或存儲的信息，並且可以以可感知的形式檢索。

R.

員工意味着：

1.

被保險人的高級職員、合夥人或其他僱員，在其受僱於被保險人併為其提供服務期間，被保險人以工資、薪金或佣金直接給予補償；或在該人終止服務後60天內，但不得因僱員欺詐或不誠實而終止服務；

2.

在被保險人或投資顧問為被保險人提供服務期間，在投保人或投資顧問的辦公室或場所學習或履行職責的客座學生或實習生；

3.

被保險人或投資顧問聘請的任何代理人以及該代理人的任何僱員，但僅限於為被保險人提供法律服務；

4.

在被保險人或投資顧問的住所內按合同在被保險人或投資顧問的監督下履行僱員日常職責的自然人，包括由職業介紹所提供臨時人員給被保險人或投資顧問的自然人，包括根據被保險人與勞務租賃公司的書面協議租賃給被保險人或投資顧問以履行與投保人業務開展有關的職責的自然人；(由單一職業介紹所或勞務租賃公司提供的所有此類自然人，就本債券的所有目的而言，將被集體視為一個人，但條件R.2的最後一段除外。)

5.

一家機構的僱員在本保證書生效日期之前與被保險人合併或合併，或在本保證書生效日期之後，除B總則另有規定外，但僅限於在該機構僱員期間的行為，並且該行為導致該機構

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遭受在合併或合併時被保險人或機構不知道的損失；

6.

被保險人或投資顧問授權的每個自然人、合夥企業或公司作為電子數據處理機提供服務(每個此類電子數據處理機以及該電子數據處理機的合夥人、高級管理人員和員工，就本保證書的所有目的而言，將被視為一名員工，但條件R.2除外)；

7.

任何董事或被保險人的受託人、投資顧問、承銷商(分銷商)、轉讓代理人、股東 會計記錄員或管理人，通過與被保險人的書面協議授權保存財務或其他所需記錄，但僅限於在履行高級人員或僱員通常職責範圍內的行為，或 作為正式選舉或任命的審查或審計、保管或接觸被保險人財產的委員會的成員時；

8.

自願為被保險人服務的，受被保險人指揮和控制的自然人；

9.

根據與被保險人簽訂的書面協議被聘用為顧問的任何自然人，受被保險人的指導和控制，併為被保險人提供服務；以及

10.

下列公司的任何高級職員、合夥人或僱員：

a.

一位投資顧問；

b.

承銷商(分銷商)；

c.

轉讓代理人或股東會計簿記員；或

d.

經書面協議授權保存財務或其他所需記錄的管理人，

對於被保險人，但僅在履行被保險人的高級職員或僱員的通常職責範圍內的行為時，或在作為正式選出或任命以審查或審計、保管或接觸任何此類被保險人的財產的委員會成員的情況下，條件是隻有轉讓代理的僱員或合夥人， 股東會計記錄保管人或管理人是被保險人的關聯人，或是被保險人的投資顧問、保險人或管理人的關聯人，且不是銀行，將包括在員工的定義中。

僱員也指上述任何自然人，而此人因病、服兵役或其他休假 。承保範圍適用於休假期間的任何此類僱員，無論此人在休假期間是否仍受投保人的指導和控制。

員工並不是指任何代理商、經紀人、代理商、佣金商、收貨人、獨立承包商或 代表或具有上述未指定的相同一般性質的其他人。

S.

債項的證據指由被保險人的客户籤立或據稱籤立並由被保險人或投資顧問持有的書面票據，包括可轉讓票據，在正常業務過程中被視為客户欠被保險人的債務的證據。

T.

金融機構意味着：

1.

銀行、信託公司、儲蓄銀行、信用合作社、儲蓄貸款協會或類似的儲蓄機構；

2.

證券經紀公司、互惠基金、流動資產基金或者類似的投資機構；

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但金融機構不包括作為投保人或投資顧問的任何此類實體、機構或組織。

U.

偽造品指未經授權並帶有欺騙意圖，在書面文件上直接使用手寫簽名簽名的另一人或組織的姓名。

為了創建手寫簽名的電子數字化圖像或手寫簽名的複製品，在電子便籤簿上捕獲簽名的簽名與手寫簽名處理相同。任何其他形式的電子簽名或數字簽名不被視為手寫簽名 。

偽造並不是指以任何身份、出於任何目的、以任何身份、以任何目的、以任何身份、以任何目的、在有或沒有權威的情況下簽名的全部或部分自己的名字。

V.

欺詐性説明書指針對投保人或投資顧問的故意、欺詐和未經授權的指示，即：

1.

聲稱併合理地看起來來自客户、金融機構或被保險人的其他辦公室；

實際上是由客户、金融機構或被保險人的其他辦公室以外的其他人發送的；以及

聲稱併合理地似乎包含經授權發起此類轉移的人的手寫簽名，而該簽名被證明是由未經授權的人使用的；或

2.

獲客户授權指示投保人或投資顧問進行此類轉移的客户的高級人員、董事、合作伙伴或員工，

屬於自然人的客户；或

被保險人另一辦事處的僱員，經被保險人授權指示其他僱員轉移客户賬户中的存款資金，並由專門指定接收此類指示並按照指示行事的僱員接收，

3.

通過電子郵件和聲稱是由被保險人的客户發送的，但實際上是由該客户以外的其他人發送的。

欺詐指示不包括任何聲稱來自客户的指示，除非 指示是通過被保險人和客户之間的資金轉移協議中授權的方式傳輸的。

a.

授權投保人或投資顧問依靠語音、電話傳真或電子郵件發送的指令進行資金轉賬；以及

b.

向投保人或投資顧問提供有權發起資金轉移的人員的姓名 。

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X.

擔保指簽字人有義務向被保險人或其受讓人或向被保險人購買參與債務的金融機構償付另一人的債務的書面承諾。如果債務沒有按照其條款償還。

Y.

説明指向無證書證券的發行人發出的書面命令，要求登記指定的無證書證券的轉讓、質押或解除質押。

Z.

投資顧問指在1940年修訂的《投資顧問法案》第202(A)(11)款中定義並根據該法案註冊的任何實體，但僅在代表被保險人行事時。

AA.

項目的存款指存入客户、股東或訂户賬户的任何支票或匯票。

BB.

盜竊或挪用公款罪指1940年修訂的《投資公司法》第37節所界定的盜竊或挪用公款行為。

CC.

信用證指金融機構或其他人在客户提出的要求下，在遵守信用證中規定的條件後，履行匯票或其他付款要求的書面約定。

DD.

貸款指被保險人對信用的所有擴展，以及所有產生有利於被保險人的債權人關係的交易，以及被保險人承擔現有債權人關係的所有交易。

EE.

信使指在因原僱員喪失工作能力而出現緊急情況時，在被保險人或投資顧問的住所之外持有被保險人財產的僱員，以及作為財產託管人的任何其他自然人。

FF.

錢幣指一國政府或外國政府授權或採用的當前使用的交換媒介，作為其貨幣的一部分。

GG.

可轉讓票據指書面文件，即：

1.

是由製造商或出票人簽署的；

2.

包含無條件的承諾或命令，支付一筆確定為貨幣的款項，而不包含出票人或出票人給予的其他承諾、命令、義務或權力；

3.

按要求或在確定的時間付款；以及

4.

以指令人或持票人付款。

可轉讓票據也指偽造支票或替代支票。

HH.

網絡指由或通過任何電子或計算機通信系統(包括Fedwire、結算所銀行間支付系統(CHIPS)、全球銀行間金融電信協會(SWIFD)、國家自動清算所協會(NACHA)和類似的銀行間支付或結算系統)或結算系統(包括被保險人蔘與的此類系統的任何共享網絡、互聯網接入設施或其他類似設施)提供的任何和所有服務，允許將數據或程序從一臺 計算機輸入、輸出、檢查或傳輸到計算機系統。

II.

原創指第一次呈現或原型，不包括影印件或電子傳輸，即使接收和打印也是如此。

JJ.

預定的電話號碼指符合以下條件的電話號碼 ：

1.

在客户向投保人或投資顧問開户時由客户提供。

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在客户向被保險人或投資顧問開立賬户後，客户親自提供，同時親自出現在被保險人或投資顧問的房產內，並出示政府頒發的帶照片的身份證明；

是在一項資金轉移協議中規定的；

替換以前為客户賬户提供的電話號碼，前提是通過使用JJ.1、JJ.2段中描述的電話號碼與客户直接聯繫來確認變更的合法性。或者JJ.3。以上；或

替換了以前為客户賬户提供的電話號碼，並在收到欺詐指示之前至少30天由投保人或投資顧問收到。

屬性指貨幣、證書證券、無證書證券、可轉讓票據、存款證、所有權文件、承兑匯票、債務證據、擔保協議、提款單、原產地證書或所有權證書、信用證、保險單、所有權摘要、契據和抵押房地產、收入和其他印花、代幣、未售出的國家彩票、賬簿和其他記錄(不論是否以電子方式書寫或記錄)、寶石、珠寶、各類貴金屬和任何形式的有形個人財產 。

修復費用指投保人或投資顧問在獲得公司事先書面同意的情況下，為將存儲在計算機系統內的損壞或毀壞的計算機程序、軟件或其他電子數據或被保險人擁有、持有或負責的計算機程序、軟件或其他電子數據恢復、更換或複製到緊接計算機違規之前的狀態而發生的合理費用；如果投保人或投資顧問確定該等計算機程序、軟件或其他電子數據不能被合理地恢復、更換或複製，則恢復費用僅指投保人或投資顧問在得到公司事先書面同意後為達成該決定而產生的合理費用。

修復費用不包括：

因重建被保險人未取得使用許可的計算機程序、軟件或其他電子數據而發生的費用；

如果損壞或損壞的計算機程序、軟件或其他電子數據是由被保險人未獲得使用許可證的計算機程序、軟件或其他電子數據造成的，則為恢復、更換或複製損壞或損壞的計算機程序、軟件或其他電子數據而發生的費用；

為設計、更新、改進或完善計算機程序、軟件或其他電子數據的操作或性能而產生的費用；或

作為存儲的任何計算機程序、軟件或其他電子數據的基礎或結果的工作產品、研究或分析的重做所產生的費用。

安全協議指在個人財產或固定裝置中產生利益並保證支付或履行義務的書面協議。

安全程序指投保人或投資顧問建立的認證流程，除語音識別外，需要使用算法或其他代碼、識別單詞或數字、加密或類似的安全設備或程序。以下內容不屬於安全程序 ：

被保險人或投資顧問可以建立擔保程序的一般性聲明；

被保險人或投資顧問可以執行回撥或其他擔保程序的聲明； 或

聲明：投保人或投資顧問將只接受在 帳户上點名的人的請求。

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單損具有第六節所述的含義。條件，D.單項損失。

陳述式 未認證的安全指無證書證券的發行人的書面聲明，其中包括：

1.

對無證書安全問題的描述；

2.

股份或單位的數量：

a.

轉讓給登記車主；

b.

登記所有人質押給登記質權人的；

c.

登記質權人解除質權；

d.

在該陳述的日期登記在登記車主的名下；或

e.

以聲明日期的質押為準；

3.

登記所有人和登記質權人的名稱和地址；

4.

註明發行人的任何留置權和限制，以及無證書證券 受到或可能受到的任何不利索賠，或聲明沒有這些留置權、限制或不利索賠；以及

5.

日期：

a.

將股份或單位轉讓給登記的股份或單位的新登記所有人；

b.

已登記質權人的質權已登記；或

c.

如果是定期報表或年度報表，則為報表的一部分。

代用支票指支票結算中所定義的原始書面支票的紙質複製品。^ST經修訂的2003年《世紀法》。

運輸公司指提供自有或租賃車輛進行運輸或者提供貨運代理或航空快遞服務的任何組織。

未認證的安全性指發行人的股份、參與或其他財產權益，或發行人的企業，或發行人的義務，即：

1.

不是以無記名或登記形式發行的書面票據表示的，而該票據的轉讓登記在由發行人或其代表為此目的而保存的簿冊上；

2.

屬於通常在證券交易所或市場交易的類型，或在發行或作為投資媒介進行交易的任何地區普遍認可的類型；以及

3.

一類或一系列，或按其術語可分為一類或一系列的股份、參與、權益或義務。

提款令指由被保險人的客户簽署，授權被保險人在客户賬户中借記其中所列金額的不可轉讓的書面票據。

成文指通過放置在紙上且肉眼可見的字母或標記來表達。它不包括電子記錄中包含的信息，或僅與保險協議D有關的信息，即通過電傳傳遞的信息。

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排除事項

A.

本保函不承保因偽造或塗改而直接或間接造成的損失，但根據保險協議A、D、E承保的除外。

B.

本保函不包括因戰爭、入侵、外國敵人的行為、敵對行動(無論是否宣戰)、內戰、叛亂、革命、叛亂、軍事或篡奪權力、沒收、國有化、徵用、毀壞或損壞財產或根據任何政府、公共或地方當局的命令而造成的損失，除非此類 損失在運輸途中發生在保險協議C中所述的情況下，並且除非在運輸開始時，代表被保險人的任何人在發起此類運輸時並不知情 。

C.

本擔保不包括核反應、核輻射、放射性污染、生物或化學污染或任何相關行為或事件直接或間接造成的損失。

D.

本保證書不涵蓋任何董事或被保險人受託人(受僱為受薪、領取退休金或當選官員或僱員除外)的任何行為直接或間接造成的損失，但在履行僱員通常職責範圍內的行為時，或在以被保險人董事會或受託人決議正式選出或任命的任何委員會成員的身份行事時，則不在此限。

E.

本保函不包括直接或間接因被保險人作為貸款人或借款人的任何貸款或交易的全部或部分不付款或違約或信用擴展而造成的損失，包括購買、貼現或以其他方式獲取虛假或真實的債務賬户、發票、票據、協議或債務證據，無論此類貸款、交易或擴展是出於善意或通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得的，但在保險協議A或 E下覆蓋的情況除外。

F.

本保函不包括員工造成的損失，但以下情況除外：

1.

在保險協議A項下承保；或

2.

根據保險協議B或C承保，並直接由神祕的無法解釋的失蹤或 錯位，或無意的財產破壞或損壞直接造成的。

G.

本保證金不包括因使用或聲稱使用信用卡、借記卡、收費卡、獲取卡、便利卡、身份識別現金管理卡或其他卡而直接或間接造成的損失：

1.

在獲得信貸或資金方面；

2.

進入任何自動櫃員機；或

3.

在訪問任何電子資金轉賬系統的任何銷售點終端、客户-銀行通信終端或類似的電子終端時，

這種卡是由被保險人還是由被保險人以外的任何人發行的，或者聲稱是由被保險人發行的， 但保險協議A所涵蓋的除外。

H.

本保函不包括因下列威脅而從被保險人或投資顧問的辦公室交出財產造成的損失：

1.

對任何人造成身體傷害，但信使保管的運輸途中的財產損失除外，但條件是在運輸開始時，被保險人不知道有任何此類威脅；或

2.

損壞被保險人的房屋或者財產的，

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但在保險協議A中承保的除外。

I.

本保函不包括直接或間接從客户的賬户支付或提取涉及錯誤貸方到該賬户的損失，除非此類付款或提取是由在支付或提取時在被保險人或投資顧問辦公室內的儲户或儲户的代表實際收到的，或者保險協議A承保的除外。

J.

本保函不承保直接或間接從客户賬户支付或提取的損失，包括因任何原因(包括偽造或任何其他欺詐)而未最終支付的存款項目，但不適用於美國政府支票或匯票，在上述支票或匯票的資金匯至被保險人或貸記到被保險人賬户後，美國政府因任何原因退還給投保人的支票或匯票不適用於美國政府支票或匯票。

K.

本保函不承保因偽造直接或間接造成的損失，但在承保A、D協議的情況下除外，但僅承保票據(債務或替代支票的證據除外)、E或F。

L.

本保函不包括下列情況下的財產損失：

1.

在郵件中；

2.

由任何運輸公司保管，但如非流通票據由任何運輸公司持有和保管，則視為在保險協議C下承保，除非在保險協議C下承保；或

3.

位於任何運輸公司的辦公場所內，

但在保險協議A中承保的除外。

M.

本債券不包括潛在收入，包括被保險人未變現的利息和股息。

N.

本保函不包括被保險人負有法律責任的任何類型的損害賠償，但不包括因本保函承保的損失而直接引起的直接補償性損害賠償，但不包括其倍數。

O.

本保函不包括被保險人為確定本保函所承保的損失的存在或損失金額而發生的任何費用、成本或其他費用，但在保險協議G下承保的除外。

P.

本保函不包括任何性質的間接損失或相應損失。

Q.

本保函不包括因被保險人或任何僱員的違規行為而造成的損失：

1.

法律規範：(1)證券的發行、購買或銷售；(2)證券交易所或場外市場的證券交易；(3)投資公司；或(4)投資顧問；或

2.

依據任何該等法律訂立的任何規則或規例，

除非被保險人確定造成上述損失的一個或多個行為涉及欺詐或不誠實的行為，否則在沒有此類法律、法規或規章的情況下，會給被保險人造成類似數額的保險損失。

R.

本保函不包括因金融或存款機構或其接管人或清算人未能應被保險人或投資顧問的要求支付或交付其以任何身份持有的被保險人的資金或財產而直接或間接造成的損失，但在保險協議A或B.1.a下承保的除外。

S.

本債券不承保涉及任何無證書證券的損失，但美國任何聯邦儲備銀行的無證書證券除外，或在A、E或I保險協議下承保的損失。

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T.

本保函不包括保險協議I項下的損失，除所有其他免責條款外：

1.

由有權訪問計算機系統的個人直接或間接地輸入或更改，該個人真誠地按照通過電報、電傳打字、電話語音或任何其他方式收到的指令或建議行事，除非此類指示或建議是由被保險人或投資顧問授權的軟件承包商(或其合夥人、高級管理人員或僱員)向該個人發出的，以設計、開發、準備、供應、服務、編寫或實施計算機系統的程序，但保險協議I.2所涵蓋的除外；

2.

由自動結算所(包括聯邦儲備銀行)、服務局、電子通信系統(包括FEDWIRE、CHIPS和SWIFT)或與投保人簽約提供電子資金轉移服務的商家的員工或董事造成的；或

3.

由真誠行事的員工在任何電子通信中做出的條目或更改直接或間接造成的，除非此類指示據稱是由客户、金融機構或自動結算所發送的，但保險協議I.2涵蓋的情況除外。

U.

本保單不承保因計算機欺詐或機械故障或任何計算機系統無法正常運行而直接或間接造成的損失，但在保險協議A、B或I下承保的除外。

V.

本保函不包括保險協議I.2項下的責任。除所有其他免責事項外，被保險人或投資顧問通過合同承擔責任而直接或間接造成的損失，除非責任產生於保險協議I.2所涵蓋的損失。並將施加於被保險人，而不考慮合同的存在，

W.

本保函不包括因盜竊、失蹤、銷燬或披露 無形財產或機密信息而直接或間接造成的損失，這些無形財產或機密信息包括商業祕密、客户名單、客户知識產權、機密處理方法、配方、專利、計算機程序、底片、圖紙、手稿、印刷品和 其他類似性質的記錄，無論此類機密信息屬於投保人或投資顧問所有，還是由投保人或投資顧問以任何身份(包括與另一人同時持有)持有，

X.

本保函不涵蓋因數據安全違規或事件而產生的費用，包括法醫審計費用、罰款、罰款、遵守聯邦和州法律的費用、支付卡行業數據安全標準(如果適用)，或在受影響個人的個人身份可識別時通知受影響個人的相關費用。 客户、財務或醫療信息在被保險人的護理、保管或控制期間被竊取、訪問、下載或挪用。

Y.

本保函不包括《A.1保險協議》。除所有其他免責事項外，員工因涉嫌或實際破壞財產而直接或間接造成的損失，

Z.

如果被保險人根據《統一商法典》或世界上任何其他常見、判例或侵權法、成文法、規則或法規，包括任何清算或類似組織的任何規則或法規，在法律上沒有義務招致此類損失、費用或費用，包括任何清算或類似組織的任何規則或代碼，則本保證書不涵蓋被保險人或投資顧問同意以另一人或實體的名義招致或發生的損失、費用或費用。

AA.

本保函不包括因根據條件R終止保證書的員工的不誠實或欺詐行為而直接或間接造成的損失。但是，前提是本免責條款不適用於在保證書終止時該員工保管的任何在途財產的損失，也不適用於在保證書終止前發生的不誠實或欺詐行為直接造成的損失。

BB。

本擔保不包括因使用以欺詐方式獲得的客户登錄、身份、密碼或身份驗證信息而未經授權的在線網絡、計算機系統或互聯網訪問被保險人維護的客户帳户而造成的損失，但此類情況除外

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信息是通過對計算機系統上包含此類信息的安全文件的未經授權的欺詐性訪問而直接獲得的，保險協議I.2涵蓋的情況除外。

CC.

本保函不承保因被保險人或投資顧問被判定從事敲詐勒索活動的任何民事、刑事或其他法律程序所造成的損害，除非被保險人證實導致此類損害的行為是僱員在直接導致保險協議A承保的被保險人損失的情況下所犯下的，為此目的，敲詐勒索活動的定義見《美國法典》第18編1961版及其後的修訂本。

DD.

本保函不承保欺詐性指示直接或間接造成的任何損失，但保險協議I.2承保的除外。

請看。

本保函不包括因被保險人、投資顧問或任何僱員非法披露非公開信息或因任何僱員根據此類信息行事而對被保險人施加責任而造成的損失或費用，無論是否經 授權。

FF.

本保函不包括由客户或授權訪問客户身份驗證機制的其他人員在被保險人客户的住所內或在該客户的控制下將電子記錄輸入計算機系統而直接或間接造成的損失。

條件

A.

包括在保險範圍內的其他公司

如投保人包括一家以上的公司、合夥企業或個人，或其任何組合：

1.

公司對任何一項或多項或全部損失承擔的總責任不超過本協議規定的、如果所有此類損失均由其中任何一人蒙受的責任限額；

2.

首先被指名的被保險人將被視為被授權作出、調整、接受和強制執行保證金下的所有索賠，並將被視為其他人的代理人，用於此類目的和發出或接收本保函條款要求或允許發出的任何通知，但公司將向每個被指名的被保險人提供一份保證書副本和對保證書的任何修改，以及任何被保險人提交的每一份正式索賠的副本，以及在執行此類和解之前任何索賠和解條款的通知；

3.

本公司不負責將本合同項下的任何付款適當地應用於第一個指定的被保險人； 和

4.

任何被保險人的任何合夥人、高級職員或監督僱員所擁有的知識或所作的發現，就本保函的條件B、H或R而言，將構成所有被保險人的知識或發現。

B.

發現

本保函適用於被保險人在保證期內發現的損失。當被保險人或投資顧問的高級管理人員或 董事第一次意識到會導致合理的人假設本債券涵蓋的類型的損失已經或將會發生的事實時，發現就發生了，無論造成或促成此類損失的一個或多個行為 何時發生，即使當時可能不知道損失的確切金額或細節。

當被保險人的高級管理人員或董事或投資顧問收到實際或潛在索賠的通知時，也會發生發現，在該通知中，據稱被保險人在本保函項下構成損失的情況下對第三方負有責任。

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C.

保證期

保證期是指自本債券成立之日或其任何週年紀念日起計一年的期間，或者本債券成立之日或週年紀念日與債券到期日之間的時間不滿一年的，以較短的期限為準。

D.

單損

單一損失是指公司根據《一般協議E》發生的所有承保損失，包括法院費用和律師費，原因如下：

1.

任何一項或一系列與盜竊、搶劫或企圖盜竊有關的行為，而與員工無關的；

2.

任何人(無論是否僱員)的任何一項或一系列相關的無意或疏忽的行為或不作為，導致財產損壞、毀壞或錯位；

3.

由任何人(不論是僱員或非僱員)所導致或牽涉其中的所有作為或不作為，但上述1.及2.項以外的作為或不作為；或

4.

E.

保險的單一損失限額

本公司對每一單項損失的責任不會超過聲明第4項中規定的適用的單項保險損失限額。如果單一損失由多個保險協議或保險承保，則每個適用保險協議或保險的單一保險損失限額將分別適用於該保險協議或保險範圍承保的該部分損失，條件是該單一損失的最高賠付金額不超過保險的最大適用單一損失限額。

F.

免賠額

根據本協議，本公司僅對任何單項損失超出保險協議或適用於此類損失的承保範圍的可扣除單項損失金額承擔責任，但受適用的單項損失保險限額的限制。

如果一項保險協議中的一項以上保險承保了一項單一損失，則每項適用保險聲明第4項中規定的單一損失可扣除金額將分別適用於該保險範圍內的該單一損失部分，但該單一損失的該單一損失可扣除金額的總和 將不超過任何此類保險的最高適用單一損失可扣除金額。

被保險人將按照本保函規定的時間和方式，將本保函條款承保的任何超過適用於該損失的單項損失可扣除金額的25%的損失通知本公司，無論本公司是否對此承擔責任，並應本公司的要求向其提交一份簡短的聲明，提供有關該損失的 細節。

G.

不累積限額

本公司的保險單項損失限額在保證期和保證期之間不累加 ，無論本債券有效年限多少，本債券可續保或更換的次數，或應付或支付的保費數量。

H.

通知書-遺失證明-法律程序

1.

投保人或投資顧問必須在發現損失後不超過90天的最早可行時間內通知本公司。

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2.

在發現後六個月內，投保人或投資顧問必須向本公司提供經正式宣誓的損失證明，並提供全部細節。

3.

在遺失證明中列出的遺失證書證券將通過證書或債券編號識別，如果此類證券是與其一起發行的 。

4.

在向本公司提交損失原始證明後60天或發現此類損失後24個月屆滿之前，不得提起追回本協議項下任何損失的法律程序，但因《總協議E》中提及的任何訴訟中對被保險人不利的任何判決而根據本協議提起的任何訴訟或訴訟，或追回在任何此類訴訟中支付的律師費的任何訴訟或訴訟，將在判決和該訴訟成為最終判決之日起24個月內提起。

5.

如果本保證書中包含的任何限制被任何控制本保證書的解釋的法律禁止，則該限制將被視為已被修改，以等於該法律規定的最短時效期限。

6.

本保函僅供被保險人使用和受益，對於被保險人以外的任何人遭受的損失，本公司不承擔任何責任。除被保險人外，任何人不得根據本合同提起訴訟、訴訟或法律程序。

1.

任何金錢損失或以貨幣支付的損失，將由被保險人選擇以遭受損失的國家的 貨幣或按支付此類損失時的匯率確定的等值美元賠償。

2.

證券

本公司將就任何證券的損失以實物方式清償其在本債券項下的責任，或根據被保險人的選擇，向投保人支付更換該等證券的費用，該費用由其在發現損失的下一個營業日至損失理賠之日之間的任何時間的最高報價市值確定。如果 由於證券的錯配或損失而失去認購、轉換或贖回特權，則此類損失的金額將是緊接其到期前的此類特權的價值。如果此類證券無法更換或沒有報價的市場價值，或者如果此類特權沒有報價的市場價值，其價值將通過協議或被保險人的選擇仲裁來確定。

如果本債券的適用保險僅限於單一損失可扣除金額，或者不足以 全額賠償被保險人根據本合同提出索賠的證券的損失，本公司在本債券項下的責任僅限於支付或複製價值等於該適用保險的 金額的證券。

如果應本公司的要求，被保險人或被保險人的任何客户成為任何債券的本金，或作出任何承諾，作為重新發行或複製本公司根據本債券對損失負有責任的任何證券的先決條件，本公司將成為該債券或承諾的擔保人，而不收取保費，並且 將賠償被保險人或該客户因成為任何該等債券的本金或作出任何該等承諾而可能遭受的任何損失。本款項下的賠償金額將不超過適用保險協議聲明第4項中所述的金額。

3.

賬簿及其他紀錄

如果被保險人在其業務中使用的任何賬簿或其他記錄丟失或損壞，本公司將根據本保函承擔責任，只有在這些賬簿或記錄實際複製的情況下，並且賠償的費用不超過空白賬簿、空白頁或其他費用。

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材料加上實際轉錄或複製被保險人為複製此類賬簿和其他記錄而提供的數據的人工成本。

貨幣、證券、賬簿或其他記錄以外的財產

除貨幣、證券、賬簿或其他記錄外的任何財產的損失或損壞，但保險協議B.2所承保的損壞除外。或B.3.，公司將不承擔超過該財產實際現金價值的責任。公司可以選擇支付該財產的實際現金價值、維修或更換該財產。

對於保險協議B.所承保的財產的損壞，本公司將承擔該財產的全部維修或更換費用，不扣除折舊。

本公司與被保險人之間關於現金價值、重置價值或維修或更換是否足夠的分歧將通過協議解決，或由被保險人選擇仲裁解決。

作業

在根據本保函付款的情況下，如果公司提出要求，被保險人或投資顧問將交付受保人的權利、所有權和利益以及訴訟事由的轉讓，該轉讓與其對任何個人或實體在損失賠償範圍內所擁有的權利、所有權和利益以及訴訟理由相同。

代位權

在根據本保函付款的情況下，本公司將代位所有被保險人在該付款範圍內向任何個人或實體追償的權利。如果《託管規則》規定，本公司根據上述條件J中規定的轉讓 ，對被保險人作出的任何判決(或協議和解)的一部分進行評估，而被保險人實際支付了該評估，則本公司將補償被保險人評估的金額。但是，這種補償不會超過公司支付的損失金額。

復甦

所有賠償，無論是由本公司或被保險人實施的，在首先扣除獲得此類賠償所產生的成本和費用後，將按以下優先順序進行：

第一，向被保險人賠償在本保函下本應支付的損失，如果不是由於此類損失超過保險的單一損失限額的事實，但此類損失不包括被保險人支付的超過保險協議G的單一損失限額的索賠費用，就確定優先順序而言，此類賠償 將不被視為超額；

第二，向本公司支付或將支付給被保險人的金額，以了結被保險人的索賠。

第三，向被保險人支付任何一筆損失可扣除金額；以及

第四，向被保險人賠償本保函所不包括的任何損失。

因條件1.2.中規定的證券損失而追回的賠償，或從公司的再保險或賠償中追回的賠償，將不被視為本文中使用的賠償。

在確定本保函項下任何損失的金額時，被保險人從任何來源收到的與損失產生的任何事項有關的所有款項，包括本金、利息、股息、佣金等在本保函項下的損失理賠之前收到的付款和收據，將從實際支付、墊付、提取、拿走或以其他方式丟失或被盜的金額中扣除。被保險人從任何來源獲得的所有財產的價值

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©2016年，旅行者賠償公司。版權所有。

如收到任何已發生損失的事項，將自收到之日起計價，同樣從索賠損失中扣除 。

M.

1.

2.

3.

被保險人將簽署所有文件並提供協助，以確保本公司享有本合同規定的權利和訴訟理由。

在發現損失後，被保險人不會做任何損害該等權利或訴因的事情，並且必須採取一切合理必要的措施以確保該等權利和訴因。

N.

如果任何保險協議要求更改或偽造列舉類型的文件，或包含偽造的簽名，或要求通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得該文件，則更改、偽造或簽名必須在列舉文件本身上，而不是在與列舉文件一起提交、附隨或通過引用併入列舉文件中的其他文件上。

O.

對於根據本公司為被保險人的利益向被保險人或任何前任開出的任何其他債券或保單下可獲得全部或部分賠償的任何單個損失，如該損失被取消、終止或允許期滿，且在發現此類損失時，發現期間尚未屆滿，則本公司在本債券和該等其他債券或保單項下的總責任總額不得超過因該損失而產生的總金額或投保人根據該等其他債券或保單可得的金額，如 受其條款和條件的限制。賠償任何該等損失，以後者數額較大者為準。

如果本債券的承保範圍全部或部分取代了本公司以外的保險人發行並被取消、終止或允許到期的任何其他債券或保單的承保範圍，則對於在該取消、終止或到期之前遭受的任何損失，並且在該另一債券或根據該債券發現損失的保單所允許的期間內發現的任何損失，本公司將僅對本債券所涵蓋的損失中超出該另一債券或保單下該損失可追回或追回的金額的部分承擔責任。 儘管該等其他債券或保單有任何相反規定。

P.

本協議提供的保險僅適用於超出任何有效且可收取的保險或賠償的部分， 由：

1.

2.

3.

4.

損失發生的場所或僱用造成損失的人的另一個實體；或

5.

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本債券適用於財產損失：

1.

2.

3.

在損失發生之前或發生之時。本保證金僅供被保險人使用和受益。

取消、終止、更改或修改

1.

取消

a.

只要被保險人或投資顧問至少提前60天向美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)發出書面通知，公司收到被保險人或投資顧問關於其希望取消本債券的書面通知後，本公司將立即全部取消本債券。本公司將在收到投保人或投資顧問的此類取消請求後通知所有其他投保人，但取消將在收到所有其他投保人的書面通知後60天內生效。

b.

在被保險人和美國證券交易委員會收到本公司要求取消本保函的書面通知後60天內，本保函將全部取消。

c.

被保險人和美國證券交易委員會收到本公司書面通知後60天內，任何僱員或任何電子數據處理器的任何合夥人、高級職員或僱員的保險範圍均被取消。

2.

終端

a.

本債券在 聲明第2項規定的到期日立即全部終止。

b.

本保函對任何被保險人終止：

(1)

立即將該被保險人的執照交給任何政府當局；或

(2)

在接管人或其他清算人或任何州或聯邦官員接管被保險人後，

兩者以先發生者為準。

對於任何被保險人而言，保證金的終止意味着被保險人在終止保證金生效之日後所遭受的任何損失的責任終止。

c.

承保範圍終止於任何電子數據處理器的任何員工或任何合夥人、高級管理人員或員工 ：

(1)

一旦任何董事或未與其串通的官員或被保險人獲悉任何不誠實或欺詐性僱用行為，包括盜竊或挪用公款；或

(2)

董事或未與其串通的被保險人管理人員獲悉任何不誠實或欺詐性的非就業相關行為後60天，

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包括盜竊或挪用公款，造成超過25000美元的財產損失，

其中任何一項是該人在任何時間針對被保險人或任何其他個人或實體而犯下的，不論是在受僱於被保險人或其他情況下，不論是否屬保險協議A所涵蓋的類型，但不損害當時由該人保管的任何途中財產的損失。

但是，前款第(1)款和第(2)款所述任何僱員的保險終止不適用於任何此類個人，只要被保險人已收到並保留由先前保險公司簽署的原件，恢復對被保險人在本保單生效日期前 為其實施不誠實或欺詐行為的個人的保險。

3.

更改或修改

本債券或任何修訂或影響本債券的文書不得口頭更改或修改。除非為構成本債券的一部分而簽發的書面背書，包括本公司授權代表的簽字，否則本債券的任何變更或修改均不會生效。如果保函只涵蓋一名被保險人，被保險人、投資顧問或本公司向美國證券交易委員會提交書面通知後60天內，不會對被保險人的權利產生不利影響的變更或變更即告生效。如果在本保函項下指定了多名被保險人 ，本公司將在任何可能對被保險人的權利造成不利影響的變更或修改生效日期前不少於60天向每一名被保險人和美國證券交易委員會發出書面通知。