十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 | $ | 344,925 | $ | 212,175 | $ | 149,522 | $ | 280,471 | $ | 291,598 | |||||||||||||||||||
出售的聯邦基金 | 10,754 | 10,947 | 21,505 | 19,022 | 53,084 | ||||||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 | 355,679 | 223,122 | 171,027 | 299,493 | 344,682 | ||||||||||||||||||||||||
投資證券 | |||||||||||||||||||||||||||||
按公允價值出售的股權證券 | 1,988 | 1,973 | 2,126 | 2,090 | 2,168 | ||||||||||||||||||||||||
可按公允價值出售投資證券 | 103,663 | 95,095 | 94,907 | 98,733 | 90,198 | ||||||||||||||||||||||||
持有至到期的投資證券,按攤銷成本計算 | 15,983 | 16,027 | 15,917 | 15,979 | 16,043 | ||||||||||||||||||||||||
總投資證券 | 121,634 | 113,095 | 112,950 | 116,802 | 108,409 | ||||||||||||||||||||||||
應收貸款(截至2022年12月31日、2022年9月30日、2022年6月30日、2022年3月31日和2021年12月31日,扣除貸款損失準備後的淨額分別為22,431美元、18,167美元、15,773美元、17,141美元和16,902美元) | 2,646,384 | 2,263,432 | 2,036,626 | 1,964,567 | 1,875,167 | ||||||||||||||||||||||||
應計應收利息 | 13,070 | 9,552 | 8,047 | 7,733 | 7,512 | ||||||||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票,按成本計算 | 5,216 | 5,039 | 5,064 | 2,870 | 2,814 | ||||||||||||||||||||||||
房舍和設備,淨額 | 27,199 | 27,510 | 27,768 | 25,661 | 25,588 | ||||||||||||||||||||||||
銀行擁有的人壽保險 | 50,243 | 49,970 | 49,699 | 49,434 | 49,174 | ||||||||||||||||||||||||
商譽 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | ||||||||||||||||||||||||
遞延所得税,淨額 | 7,422 | 5,952 | 4,768 | 6,879 | 7,621 | ||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 23,013 | 22,734 | 17,014 | 20,849 | 32,708 | ||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 3,252,449 | $ | 2,722,995 | $ | 2,435,552 | $ | 2,496,877 | $ | 2,456,264 | |||||||||||||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||
負債 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款 | |||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 | $ | 404,559 | $ | 380,365 | $ | 372,584 | $ | 412,985 | $ | 398,956 | |||||||||||||||||||
計息存款 | 2,396,259 | 1,906,337 | 1,660,941 | 1,753,219 | 1,725,042 | ||||||||||||||||||||||||
總存款 | 2,800,818 | 2,286,702 | 2,033,525 | 2,166,204 | 2,123,998 | ||||||||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行的預付款 | 90,000 | 90,000 | 105,000 | 50,000 | 50,000 | ||||||||||||||||||||||||
次級債券 | 68,959 | 68,897 | 34,500 | 34,471 | 34,441 | ||||||||||||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 54,203 | 45,896 | 37,060 | 35,982 | 45,838 | ||||||||||||||||||||||||
總負債 | 3,013,980 | 2,491,495 | 2,210,085 | 2,286,657 | 2,254,277 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股,無面值 | 115,018 | 114,548 | 115,599 | 114,882 | 118,148 | ||||||||||||||||||||||||
留存收益 | 123,640 | 117,152 | 109,523 | 99,047 | 92,400 | ||||||||||||||||||||||||
累計其他綜合(虧損)收入 | (189) | (200) | 345 | (3,709) | (8,561) | ||||||||||||||||||||||||
股東權益總額 | 238,469 | 231,500 | 225,467 | 210,220 | 201,987 | ||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 3,252,449 | $ | 2,722,995 | $ | 2,435,552 | $ | 2,496,877 | $ | 2,456,264 |
截至本季度的 | 截至該年度為止 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息和股息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 36,545 | $ | 28,128 | $ | 25,141 | $ | 21,428 | $ | 21,081 | $ | 111,242 | $ | 78,042 | |||||||||||||||||||||||||||
有價證券的利息和股息 | 898 | 811 | 774 | 720 | 722 | 3,203 | 2,958 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和現金等價物的利息 | 2,150 | 747 | 449 | 154 | 90 | 3,500 | 376 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息和股息收入合計 | 39,593 | 29,686 | 26,364 | 22,302 | 21,893 | 117,945 | 81,376 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款利息支出 | 11,083 | 4,092 | 1,983 | 2,206 | 2,198 | 19,364 | 10,443 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
借款利息支出 | 1,701 | 993 | 558 | 586 | 767 | 3,838 | 3,047 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出總額 | 12,784 | 5,085 | 2,541 | 2,792 | 2,965 | 23,202 | 13,490 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 26,809 | 24,601 | 23,823 | 19,510 | 18,928 | 94,743 | 67,886 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金(貸方) | 4,272 | 2,381 | (1,445) | 229 | 125 | 5,437 | (57) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除貸款損失準備(貸方)後的淨利息收入 | 22,537 | 22,220 | 25,268 | 19,281 | 18,803 | 89,306 | 67,943 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行自營人壽保險 | 273 | 271 | 265 | 260 | 270 | 1,069 | 1,023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費及收費 | 343 | 240 | 249 | 240 | 257 | 1,072 | 872 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款銷售損益及手續費 | 12 | (15) | 608 | 631 | 441 | 1,236 | 2,692 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | (100) | (94) | 30 | (173) | (143) | (337) | 1,070 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 528 | 402 | 1,152 | 958 | 825 | 3,040 | 5,657 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | 5,988 | 5,876 | 5,433 | 4,940 | 4,806 | 22,237 | 18,317 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
入住率和設備 | 1,919 | 2,035 | 2,193 | 2,150 | 2,411 | 8,297 | 10,682 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
專業服務 | 912 | 994 | 1,000 | 981 | 628 | 3,887 | 2,260 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 663 | 626 | 689 | 654 | 432 | 2,632 | 2,409 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
董事收費 | 378 | 325 | 339 | 352 | 335 | 1,394 | 1,303 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
FDIC保險 | 898 | 255 | 262 | 223 | 231 | 1,638 | 1,232 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
營銷 | 112 | 102 | 107 | 45 | 87 | 366 | 404 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 1,601 | 818 | 913 | 580 | 749 | 3,912 | 3,132 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | 12,471 | 11,031 | 10,936 | 9,925 | 9,679 | 44,363 | 39,739 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入支出 | 10,594 | 11,591 | 15,484 | 10,314 | 9,949 | 47,983 | 33,861 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | 2,573 | 2,417 | 3,462 | 2,102 | 2,135 | 10,554 | 7,275 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 8,021 | $ | 9,174 | $ | 12,022 | $ | 8,212 | $ | 7,814 | $ | 37,429 | $ | 26,586 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股每股收益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本信息 | $ | 1.04 | $ | 1.19 | $ | 1.56 | $ | 1.05 | $ | 1.00 | $ | 4.84 | $ | 3.38 | |||||||||||||||||||||||||||
稀釋 | $ | 1.04 | $ | 1.18 | $ | 1.55 | $ | 1.04 | $ | 0.99 | $ | 4.79 | $ | 3.36 | |||||||||||||||||||||||||||
加權平均未償還普通股: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本信息 | 7,507,540 | 7,553,718 | 7,556,645 | 7,637,077 | 7,660,307 | 7,563,363 | 7,706,407 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
稀釋 | 7,563,116 | 7,612,421 | 7,614,243 | 7,719,405 | 7,726,420 | 7,640,218 | 7,761,811 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股股息 | $ | 0.20 | $ | 0.20 | $ | 0.20 | $ | 0.20 | $ | 0.18 | $ | 0.80 | $ | 0.64 |
截至本季度的 | 截至該年度為止 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
性能比率: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 1.07 | % | 1.47 | % | 1.96 | % | 1.35 | % | 1.32 | % | 1.44 | % | 1.17 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均股東權益回報率 | 13.38 | % | 15.73 | % | 22.09 | % | 16.05 | % | 15.44 | % | 16.72 | % | 13.86 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益回報率 | 13.52 | % | 15.91 | % | 22.36 | % | 16.25 | % | 15.65 | % | 16.91 | % | 14.05 | % | |||||||||||||||||||||||||||
淨息差 | 3.70 | % | 4.12 | % | 4.01 | % | 3.30 | % | 3.43 | % | 3.78 | % | 3.17 | % | |||||||||||||||||||||||||||
效率比(1) | 45.6 | % | 44.1 | % | 43.8 | % | 48.5 | % | 48.8 | % | 45.4 | % | 53.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||
貸款淨沖銷佔平均貸款的百分比 | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | 0.23 | % | |||||||||||||||||||||||||||
股息支付率(2) | 19.23 | % | 16.95 | % | 12.90 | % | 19.23 | % | 18.18 | % | 16.70 | % | 19.05 | % | |||||||||||||||||||||||||||
自.起 | |||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
資本比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股一級資本總額與風險加權資產之比(1) | 10.28 | % | 11.42 | % | 11.10 | % | 11.20 | % | 11.18 | % | |||||||||||||||||||
總資本與風險加權資產之比(1) | 11.07 | % | 12.16 | % | 11.80 | % | 12.00 | % | 12.00 | % | |||||||||||||||||||
風險加權資產的第一級資本(1) | 10.28 | % | 11.42 | % | 11.10 | % | 11.20 | % | 11.18 | % | |||||||||||||||||||
一級資本與平均資產之比(1) | 9.88 | % | 11.31 | % | 10.15 | % | 9.80 | % | 9.94 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比 | 7.26 | % | 8.41 | % | 9.16 | % | 8.32 | % | 8.13 | % | |||||||||||||||||||
每股普通股完全攤薄的有形賬面價值 | $ | 30.51 | $ | 29.68 | $ | 28.75 | $ | 26.75 | $ | 25.55 |
截至本季度的 | |||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備: | |||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 18,167 | $ | 15,773 | $ | 17,141 | $ | 16,902 | $ | 16,803 | |||||||||||||||||||
沖銷: | |||||||||||||||||||||||||||||
商業業務 | — | — | — | — | (26) | ||||||||||||||||||||||||
消費者 | (11) | (8) | — | (4) | (5) | ||||||||||||||||||||||||
總沖銷 | (11) | (8) | — | (4) | (31) | ||||||||||||||||||||||||
恢復: | |||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | — | — | 77 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
商業業務 | — | 21 | — | 13 | 2 | ||||||||||||||||||||||||
消費者 | 3 | — | — | 1 | 3 | ||||||||||||||||||||||||
總回收率 | 3 | 21 | 77 | 14 | 5 | ||||||||||||||||||||||||
淨貸款(沖銷)回收 | (8) | 13 | 77 | 10 | (26) | ||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金(貸方) | 4,272 | 2,381 | (1,445) | 229 | 125 | ||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 22,431 | $ | 18,167 | $ | 15,773 | $ | 17,141 | $ | 16,902 | |||||||||||||||||||
自.起 | |||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
資產質量: | |||||||||||||||||||||||||||||
非權責發生制貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | $ | 2,152 | $ | 2,137 | $ | 2,161 | $ | 2,181 | $ | 2,380 | |||||||||||||||||||
商業地產 | 2,781 | 2,894 | 2,955 | 3,365 | 3,482 | ||||||||||||||||||||||||
商業業務 | 2,126 | 2,380 | 787 | 817 | 1,728 | ||||||||||||||||||||||||
施工 | 9,382 | 9,382 | 9,382 | 9,382 | 8,997 | ||||||||||||||||||||||||
非權責發生制貸款總額 | 16,441 | 16,793 | 15,285 | 15,745 | 16,587 | ||||||||||||||||||||||||
擁有的其他房地產 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
不良資產總額 | $ | 16,441 | $ | 16,793 | $ | 15,285 | $ | 15,745 | $ | 16,587 | |||||||||||||||||||
不良貸款佔總貸款的百分比 | 0.61 | % | 0.73 | % | 0.74 | % | 0.79 | % | 0.88 | % | |||||||||||||||||||
不良資產佔總資產的百分比 | 0.51 | % | 0.62 | % | 0.63 | % | 0.63 | % | 0.68 | % | |||||||||||||||||||
貸款損失撥備佔貸款總額的百分比 | 0.84 | % | 0.79 | % | 0.77 | % | 0.86 | % | 0.89 | % | |||||||||||||||||||
貸款損失準備佔不良貸款的百分比 | 136.43 | % | 108.18 | % | 103.19 | % | 108.87 | % | 101.90 | % | |||||||||||||||||||
逾期貸款總額佔貸款總額的比例 | 0.60 | % | 0.78 | % | 1.40 | % | 0.85 | % | 1.72 | % |
期末貸款構成 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 當前QTd 更改百分比 | 黃大仙 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | $ | 60,588 | $ | 61,664 | $ | 79,987 | (1.7) | % | (24.3) | % | |||||||||||||||||||
商業地產(1) | 1,921,252 | 1,647,928 | 1,356,709 | 16.6 | 41.6 | ||||||||||||||||||||||||
施工 | 155,198 | 117,355 | 98,341 | 32.2 | 57.8 | ||||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 | 2,137,038 | 1,826,947 | 1,535,037 | 17.0 | 39.2 | ||||||||||||||||||||||||
商業業務 | 520,447 | 443,288 | 350,975 | 17.4 | 48.3 | ||||||||||||||||||||||||
消費者 | 17,963 | 16,558 | 8,869 | 8.5 | 102.5 | ||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | $ | 2,675,448 | $ | 2,286,793 | $ | 1,894,881 | 17.0 | % | 41.2 | % | |||||||||||||||||||
(1)包括業主自住型商業地產。 |
期末存款構成 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 當前QTd 更改百分比 | 黃大仙 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
無息需求 | $ | 404,559 | $ | 380,365 | $ | 398,956 | 6.4 | % | 1.4 | % | |||||||||||||||||||
現在 | 104,057 | 115,200 | 119,479 | (9.7) | (12.9) | ||||||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 913,868 | 836,564 | 954,674 | 9.2 | (4.3) | ||||||||||||||||||||||||
儲蓄 | 151,944 | 183,576 | 193,631 | (17.2) | (21.5) | ||||||||||||||||||||||||
時間 | 1,226,390 | 770,997 | 457,258 | 59.1 | 168.2 | ||||||||||||||||||||||||
總存款 | $ | 2,800,818 | $ | 2,286,702 | $ | 2,123,998 | 22.5 | % | 31.9 | % |
截至本季度的 | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 12月22日與9月22日 更改百分比 | 12月22日與12月21日 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
銀行自營人壽保險 | $ | 273 | $ | 271 | $ | 270 | 0.7 | % | 1.1 | % | |||||||||||||||||||
服務費及收費 | 343 | 240 | 257 | 42.9 | 33.5 | ||||||||||||||||||||||||
貸款銷售損益及手續費 | 12 | (15) | 441 | 180.0 | (97.3) | ||||||||||||||||||||||||
其他 | (100) | (94) | (143) | 6.4 | 30.1 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 528 | $ | 402 | $ | 825 | 31.3 | % | (36.0) | % |
截至該年度為止 | |||||||||||||||||
非利息收入 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 更改百分比 | ||||||||||||||
出售貸款的收益和費用 | $ | 1,236 | $ | 2,692 | (54.1) | % | |||||||||||
銀行自營人壽保險 | 1,069 | 1,023 | 4.5 | ||||||||||||||
服務費及收費 | 1,072 | 872 | 22.9 | ||||||||||||||
其他 | (337) | 1,070 | (131.5) | ||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 3,040 | $ | 5,657 | (46.3) | % |
截至本季度的 | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 12月22日與9月22日 更改百分比 | 12月22日與12月21日 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | $ | 5,988 | $ | 5,876 | $ | 4,806 | 1.9 | % | 24.6 | % | |||||||||||||||||||
入住率和設備 | 1,919 | 2,035 | 2,411 | (5.7) | (20.4) | ||||||||||||||||||||||||
專業服務 | 912 | 994 | 628 | (8.2) | 45.2 | ||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 663 | 626 | 432 | 5.9 | 53.5 | ||||||||||||||||||||||||
董事收費 | 378 | 325 | 335 | 16.3 | 12.8 | ||||||||||||||||||||||||
FDIC保險 | 898 | 255 | 231 | 252.2 | 288.7 | ||||||||||||||||||||||||
營銷 | 112 | 102 | 87 | 9.8 | 28.7 | ||||||||||||||||||||||||
其他 | 1,601 | 818 | 749 | 95.7 | 113.8 | ||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | $ | 12,471 | $ | 11,031 | $ | 9,679 | 13.1 | % | 28.8 | % | |||||||||||||||||||
截至該年度為止 | |||||||||||||||||
非利息支出 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 更改百分比 | ||||||||||||||
薪酬和員工福利 | $ | 22,237 | $ | 18,317 | 21.4 | % | |||||||||||
入住率和設備 | 8,297 | 10,682 | (22.3) | ||||||||||||||
專業服務 | 3,887 | 2,260 | 72.0 | ||||||||||||||
數據處理 | 2,632 | 2,409 | 9.3 | ||||||||||||||
董事收費 | 1,394 | 1,303 | 7.0 | ||||||||||||||
FDIC保險 | 1,638 | 1,232 | 33.0 | ||||||||||||||
營銷 | 366 | 404 | (9.4) | ||||||||||||||
其他 | 3,912 | 3,132 | 24.9 | ||||||||||||||
總非利息支出 | $ | 44,363 | $ | 39,739 | 11.6 | % |
自.起 | |||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益對有形資產的計算 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
總股本 | $ | 238,469 | $ | 231,500 | $ | 225,467 | $ | 210,220 | $ | 201,987 | |||||||||||||||||||
更少: | |||||||||||||||||||||||||||||
商譽 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | ||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益 | $ | 235,880 | $ | 228,911 | $ | 222,878 | $ | 207,631 | $ | 199,398 | |||||||||||||||||||
總資產 | $ | 3,252,449 | $ | 2,722,995 | $ | 2,435,552 | $ | 2,496,877 | $ | 2,456,264 | |||||||||||||||||||
更少: | |||||||||||||||||||||||||||||
商譽 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | ||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
有形資產 | $ | 3,249,860 | $ | 2,720,406 | $ | 2,432,963 | $ | 2,494,288 | $ | 2,453,675 | |||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產 | 7.26 | % | 8.41 | % | 9.16 | % | 8.32 | % | 8.13 | % |
自.起 | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股全攤薄有形賬面價值的計算 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益總額 | $ | 238,469 | $ | 231,500 | $ | 225,467 | $ | 210,220 | $ | 201,987 | |||||||||||||||||||
更少: | |||||||||||||||||||||||||||||
優先股 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益 | $ | 238,469 | $ | 231,500 | $ | 225,467 | $ | 210,220 | $ | 201,987 | |||||||||||||||||||
更少: | |||||||||||||||||||||||||||||
商譽 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | ||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股股東權益 | $ | 235,880 | $ | 228,911 | $ | 222,878 | $ | 207,631 | $ | 199,398 | |||||||||||||||||||
已發行和已發行普通股 | 7,730,699 | 7,711,843 | 7,752,389 | 7,761,338 | 7,803,166 | ||||||||||||||||||||||||
完全稀釋每股普通股有形賬面價值 | $ | 30.51 | $ | 29.68 | $ | 28.75 | $ | 26.75 | $ | 25.55 |
截至本季度的 | 截至該年度為止 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比的計算 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | $ | 12,471 | $ | 11,031 | $ | 10,936 | $ | 9,925 | $ | 9,679 | $ | 44,363 | $ | 39,739 | |||||||||||||||||||||||||||
更少: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無形資產攤銷 | — | — | — | — | 48 | — | 76 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他不動產自有費用 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的非利息費用 | $ | 12,471 | $ | 11,031 | $ | 10,936 | $ | 9,925 | $ | 9,631 | $ | 44,363 | $ | 39,663 | |||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 26,809 | $ | 24,601 | $ | 23,823 | $ | 19,510 | $ | 18,928 | $ | 94,743 | $ | 67,886 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 528 | 402 | 1,152 | 958 | 825 | 3,040 | 5,657 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
更少: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售可供出售證券的淨收益 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售其他自有不動產所得,淨額 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
營業收入 | $ | 27,337 | $ | 25,003 | $ | 24,975 | $ | 20,468 | $ | 19,753 | $ | 97,783 | $ | 73,543 | |||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 45.6 | % | 44.1 | % | 43.8 | % | 48.5 | % | 48.8 | % | 45.4 | % | 53.9 | % |
截至本季度的 | 截至該年度為止 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股平均權益收益率的計算 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東應佔淨收益 | $ | 8,021 | $ | 9,174 | $ | 12,022 | $ | 8,212 | $ | 7,814 | $ | 37,429 | $ | 26,586 | |||||||||||||||||||||||||||
總平均股東權益 | $ | 237,922 | $ | 231,378 | $ | 218,250 | $ | 207,541 | $ | 200,752 | $ | 223,874 | $ | 191,808 | |||||||||||||||||||||||||||
更少: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均商譽 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | 2,589 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均其他無形資產 | — | — | — | — | 45 | — | 59 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益 | $ | 235,333 | $ | 228,789 | $ | 215,661 | $ | 204,952 | $ | 198,118 | $ | 221,285 | $ | 189,160 | |||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益的年化回報率 | 13.52 | % | 15.91 | % | 22.36 | % | 16.25 | % | 15.65 | % | 16.91 | % | 14.05 | % |
截至本季度的 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 天平 | 利息 | 收益率/ 費率(4) | 平均值 天平 | 利息 | 收益率/ 費率(4) | ||||||||||||||||||||||||||||||
資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售現金和聯邦基金 | $ | 231,767 | $ | 2,150 | 3.68 | % | $ | 233,196 | $ | 90 | 0.15 | % | |||||||||||||||||||||||
證券(1) | 123,274 | 887 | 2.88 | 104,797 | 756 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 1,828,306 | 24,998 | 5.35 | 1,337,147 | 15,104 | 4.42 | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | 61,057 | 599 | 3.92 | 83,763 | 694 | 3.31 | |||||||||||||||||||||||||||||
施工 | 138,552 | 2,185 | 6.17 | 95,611 | 972 | 3.98 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業業務 | 499,030 | 8,549 | 6.70 | 347,394 | 4,222 | 4.75 | |||||||||||||||||||||||||||||
消費者 | 16,875 | 214 | 5.05 | 8,904 | 89 | 3.97 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | 2,543,820 | 36,545 | 5.62 | 1,872,819 | 21,081 | 4.40 | |||||||||||||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票 | 5,371 | 64 | 4.72 | 2,814 | 16 | 2.28 | |||||||||||||||||||||||||||||
盈利資產總額 | 2,904,232 | $ | 39,646 | 5.34 | % | 2,213,626 | $ | 21,943 | 3.88 | % | |||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 76,703 | 130,512 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 2,980,935 | $ | 2,344,138 | |||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
現在 | $ | 107,118 | $ | 45 | 0.17 | % | $ | 114,158 | $ | 51 | 0.18 | % | |||||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 837,486 | 4,158 | 1.97 | 874,352 | 1,097 | 0.50 | |||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄 | 170,903 | 581 | 1.35 | 190,118 | 100 | 0.21 | |||||||||||||||||||||||||||||
時間 | 1,002,012 | 6,299 | 2.49 | 438,627 | 950 | 0.86 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 2,117,519 | 11,083 | 2.08 | 1,617,255 | 2,198 | 0.54 | |||||||||||||||||||||||||||||
借來的錢 | 170,202 | 1,701 | 3.91 | 89,726 | 767 | 3.35 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 2,287,721 | $ | 12,784 | 2.22 | % | 1,706,981 | $ | 2,965 | 0.69 | % | |||||||||||||||||||||||||
無息存款 | 407,923 | 383,557 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 | 47,369 | 52,848 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債 | 2,743,013 | 2,143,386 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 237,922 | 200,752 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 2,980,935 | $ | 2,344,138 | |||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(2) | $ | 26,862 | $ | 18,978 | |||||||||||||||||||||||||||||||
利差 | 3.12 | % | 3.19 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
淨息差(3) | 3.70 | % | 3.43 | % |
截至該年度為止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 天平 | 利息 | 收益率/ 費率(4) | 平均值 天平 | 利息 | 收益率/ 費率(4) | ||||||||||||||||||||||||||||||
資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售現金和聯邦基金 | $ | 238,233 | $ | 3,500 | 1.47 | % | $ | 294,471 | $ | 376 | 0.13 | % | |||||||||||||||||||||||
證券(1) | 118,591 | 3,280 | 2.77 | 103,592 | 3,071 | 2.96 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 1,532,971 | 76,103 | 4.90 | 1,225,770 | 55,995 | 4.51 | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | 66,028 | 2,408 | 3.65 | 99,101 | 3,363 | 3.39 | |||||||||||||||||||||||||||||
施工 | 115,902 | 6,666 | 5.67 | 97,163 | 3,780 | 3.84 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業業務 | 427,178 | 25,561 | 5.90 | 313,422 | 14,589 | 4.59 | |||||||||||||||||||||||||||||
消費者 | 10,121 | 504 | 4.98 | 7,929 | 315 | 3.97 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 | 2,152,200 | 111,242 | 5.10 | 1,743,385 | 78,042 | 4.42 | |||||||||||||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票 | 4,132 | 124 | 3.00 | 4,156 | 88 | 2.12 | |||||||||||||||||||||||||||||
盈利資產總額 | 2,513,156 | $ | 118,146 | 4.64 | % | 2,145,604 | $ | 81,577 | 3.75 | % | |||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 86,485 | 120,955 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 2,599,641 | $ | 2,266,559 | |||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
現在 | $ | 118,837 | $ | 203 | 0.17 | % | $ | 111,515 | $ | 198 | 0.18 | % | |||||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 891,095 | 8,830 | 0.99 | 804,679 | 4,042 | 0.50 | |||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄 | 188,186 | 1,259 | 0.67 | 175,629 | 413 | 0.23 | |||||||||||||||||||||||||||||
時間 | 617,480 | 9,072 | 1.47 | 508,651 | 5,790 | 1.14 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 1,815,598 | 19,364 | 1.07 | 1,600,474 | 10,443 | 0.65 | |||||||||||||||||||||||||||||
借來的錢 | 118,960 | 3,838 | 3.18 | 103,919 | 3,047 | 2.89 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 1,934,558 | $ | 23,202 | 1.20 | % | 1,704,393 | $ | 13,490 | 0.79 | % | |||||||||||||||||||||||||
無息存款 | 401,005 | 323,648 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 | 40,204 | 46,710 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債 | 2,375,767 | 2,074,751 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 223,874 | 191,808 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 2,599,641 | $ | 2,266,559 | |||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(2) | $ | 94,944 | $ | 68,087 | |||||||||||||||||||||||||||||||
利差 | 3.44 | % | 2.96 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
淨息差(3) | 3.78 | % | 3.17 | % |