5季度財務補充2023財年第一季度業績

目錄頁合併損益表(未經審計)3合併選定關鍵指標(未經審計)4部門結果私人客户組(未經審計)6資本市場(未經審計)7資產管理(未經審計)8銀行(未經審計)9其他(未經審計)10銀行部門選定關鍵指標(未經審計)11非GAAP財務指標與GAAP財務指標的對賬(未經審計)12腳註18 Raymond James Financial，Inc.

截至2021年12月31日2021年12月31日2021年9月30日收入：資產管理和相關管理費$1,382$1,464$1,427$1,290$1，242(10)%(4)%經紀業務收入：證券佣金425 422 385 357 352(17)%(1)%主要交易133 142 128 124 132(1)%6%經紀業務總收入558 564 513 481 484(13)%1%賬户和服務費177 179 211 266 289 63%9%投資銀行業務425 235 223 217 141(67)%(35)%利息收入225 242 374 667 827 268%24%其他51 27 30 80 44(14)%(45)%總收入2，利息支出(37)(38)(60)(170)(241)551%42%淨收入2,781 2,6732,7182,831 2,786-%(2)%非利息支出：薪酬，佣金和福利(1)1,8841,8521,8341,7591，736(8)%(1)%非補償費用：通信和信息處理112 127 129 138 139 24%1%佔用和設備59 62 65 66 66 12%業務發展35 34 58 59 56 60%(5)%投資分項諮詢費38 40 38 36 34(11)%(6)%專業費用28 27 38 38 32 14%(16)%銀行貸款撥備/(收益)信貸損失(11)21 56 34 14 NM(其他(2)78 77 85 85 57(27)%(33)%非補償開支總額339 388 469 456 398 17%(13)%非利息開支總額2223 2,240 2,303 2,215 2, 134(4)%(4)%税前收入558 433 415 616 652 17%所得税準備金112 110 114 177 143 28%(19)%淨收入446 323 301 439 509 14%16%優先股股息--2 2 2 NM--普通股股東可用淨收入$446$323$299$437$507 14%16%每股普通股收益--基本(3)$2.16$1.56$1.41$2.03美元2.36 9%16%每股普通股收益-攤薄(3)$2.1$1.52$1.38$1.98$2.30 10%16%加權平均已發行普通股-基本206.3 207.7 210.7 215.0 214.7 4%-加權-平均已發行普通股和普通股等價股-攤薄212.4 213.0 215.7 220.6 220.4 4%-%Raymond James Financial，Inc.綜合損益表(未經審計)如有其他資料，請參閲本補編末尾的腳註。3.

As of % change from $ in millions, except per share amounts December 31, 2021 March 31, 2022 June 30, 2022 September 30, 2022 December 31, 2022 December 31, 2021 September 30, 2022 Total assets $ 68,461 $ 73,101 $ 86,111 $ 80,951 $ 77,047 13 % (5) % Total common equity attributable to Raymond James Financial, Inc. $ 8,600 $ 8,602 $ 9,395 $ 9,338 $ 9,736 13 % 4 % Book value per share (4) $ 41.45 $ 41.38 $ 43.60 $ 43.41 $ 45.28 9 % 4 % Tangible book value per share (4) (5) $ 37.55 $ 36.46 $ 35.79 $ 35.02 $ 36.87 (2) % 5 % Capital ratios: Tier 1 leverage 12.1 % 11.1 % 10.8 % 10.3 % 11.3 % (6) Tier 1 capital 25.9 % 23.9 % 20.2 % 19.2 % 20.3 % (6) Common equity tier 1 25.9 % 23.9 % 20.0 % 19.0 % 20.0 % (6) Total capital 27.0 % 25.0 % 21.5 % 20.4 % 21.5 % (6) Three months ended % change from $ in millions December 31, 2021 March 31, 2022 June 30, 2022 September 30, 2022 December 31, 2022 December 31, 2021 September 30, 2022 Adjusted pre-tax income (5) $ 579 $ 464 $ 480 $ 646 $ 649 12 % — % Adjusted net income available to common shareholders (5) $ 462 $ 346 $ 348 $ 459 $ 505 9 % 10 % Adjusted earnings per common share – basic (3) (5) $ 2.23 $ 1.67 $ 1.65 $ 2.13 $ 2.35 5 % 10 % Adjusted earnings per common share – diluted (3) (5) $ 2.17 $ 1.62 $ 1.61 $ 2.08 $ 2.29 6 % 10 % Return on common equity (7) 21.2 % 15.0 % 13.3 % 18.7 % 21.3 % Adjusted return on common equity (5) (7) 21.9 % 16.1 % 15.4 % 19.6 % 21.2 % Adjusted return on tangible common equity (5) (7) 24.3 % 18.0 % 18.1 % 24.1 % 26.1 % Pre-tax margin (8) 20.1 % 16.2 % 15.3 % 21.8 % 23.4 % Adjusted pre-tax margin (5) (8) 20.8 % 17.4 % 17.7 % 22.8 % 23.3 % Total compensation ratio (9) 67.7 % 69.3 % 67.5 % 62.1 % 62.3 % Adjusted total compensation ratio (5) (9) 67.3 % 68.8 % 66.8 % 61.5 % 61.7 % Effective tax rate 20.1 % 25.4 % 27.5 % 28.7 % 21.9 % RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC. Consolidated Selected Key Metrics (Unaudited) Please refer to the footnotes at the end of this supplement for additional information. 4

截至2021年12月31日2022年3月31日2022年6月30日2022年12月31日2022年12月31日2022年12月31日客户資產指標(以十億美元為單位)：管理中的客户資產$1,257.8$1,256.1$1,125.3$1,093.1$1,169.7(7)%7%管理中的私人客户組資產$1,199.8$1,198.3$1,068.8$1,039.0$1，114.3(7)%7%收費賬户中的私人客户組資產$677.8$678.0$606.7$586.0$633.1(7)%8%管理的金融資產$203.2$193.7$182.4$173.8$185.9(9)%7%新資產淨值指標(10)(以百萬為單位)截至2021年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日2022年國內私人客户組淨新增資產$36,101$24,093$14,663$20,184$23,226國內私人客户組淨新增資產增長-年化13.7%8.6%5.4%8.3%9.8%截至2022年12月31日2021年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日2022年12月31日2021年9月30日2022客户國內現金清掃餘額(以百萬美元為單位)：(11)銀行部門(11)$33,097$33,570$36,646$38,705$39,098 18%1%第三方銀行24,316 25,887 25,478 21,964 18,231(25)%(17)%小計RJBDP 57,413 59,457 62,124 60,669 57,329-%(6)%客户興趣計劃16,065 17,013,717445 3,053(81)%(53)%客户國內現金餘額總額$73,478美元76,470美元75,841美元67,114美元60,382(18)%(10)%截至12月31日的三個月，2021年3月31日，2022年6月30日，2022年9月30日，2022年12月31日RJBDP-第三方銀行的平均收益率(12)0.28%0.32%0.88%1.85%2.72%2021年3月31日2022年6月30日2022年12月31日2022年12月31日私人客户集團財務顧問：員工3,447 3,601 3, 獨立承包商5,0175,129 5,001 5,043 5,068 1%-%總顧問8,464 8,730 8,6168,6818,699 3%-%Raymond James Financial，Inc.綜合選定的關鍵指標(未經審計)有關更多信息，請參閲本附錄末尾的腳註。5.

收入：資產管理和相關管理費$1,162$1,245$1,214$1,089$1,053(9)%(3)%經紀收入：共同和其他基金產品171 166 149 134 128(25)%(4)%保險和年金產品111 110 109 108 104(6)%(4)%股票，ETF，和固定收益產品115 121 115 107 113(2)%6%經紀總收入397 397 373 349 345(13)%(1)%帳户和服務費：共同基金和年金服務費114 109 102 103 98(14)%(5)%RJBDP費用：(11)銀行部門(11)50 49 79 179 268 436%50%第三方銀行17 20 56 109 137 706%26%客户帳户和其他費用49 53 59 59 60 22%2%賬户及服務費230 231 296 450 563 145%25%投資銀行業務13 9 6 109(31)%(10)%利息收入33 37 68 111 109 230%(2)%所有其他7 6 11 8 6(14)%(25)%總收入1，842 1,925 1,968 2,017 2,085 13%3%利息支出(3)(3)(10)(26)(22)633%(15)%淨收入1,839 1,922 1,958 1,991 2,063 12%4%非利息支出：財務顧問薪酬和福利1,187 1,231 1,187 1,091 1,075(9)%(1)%行政薪酬和福利283 289 306 321 342 21%7%薪酬、佣金和福利1470 1,5201,493 1,4121,417(4)%-%非補償支出174 189 214 208 212 22%2%非利息支出1,644 1,709 1,707 1,620 1,629(1)%1%税前收入$195$213$251$371$434 123%17%Raymond James Financial，Inc.分部結果--私人客户組(未經審計)有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。6.

截至三個月的百分比與百萬美元的變動百分比2021年12月31日2021年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日2021年9月30日2022年收入：經紀收入：固定收入$120$125$107$96$100(17)%4%股票39 41 32 30 34(13)%13%經紀總收入159 166 139 126 134(16)%6%投資銀行：併購和諮詢271 139 147 152 102(62)%(33)%股票承銷97 52 36 25 15(85)%(40)%債務承銷44 35 34 30 16(64)%(47)投資銀行業務總收入412 226 217 207 133(68)%(36)%利息收入5 5 6 20 23 360%15%經濟適用房投資業務收入35 15 21 56 24(31)%(57)%所有其他業務收入5 4 3 9 4(20)%(56)%總收入616 416 386 418 318(48)%(24)%利息支出(2)(3)(3)(19)(23)1,050%21%淨收入614 413 383 399 295(52)%(26)%非利息支出：薪酬，佣金及福利331 253 243 238 213(36)%(11)%非補償開支82 73 79 95 98 20%3%非利息開支總額413 326 322 333 311(25)%(7)%税前收入/(虧損)$201$87$61$66$(16)NM Raymond James Financial，Inc.分部業績-資本市場(未經審計)有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。7.

截至三個月的百分比與百萬美元的變動百分比2021年12月31日2021年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日2021年9月30日2022年收入：資產管理和相關管理費用：管理項目$151$149$145$140$134(11)%(4)%管理和其他76 77 75 69 63(17)%(9)%資產管理和相關管理費用總額227 226 220 209 197(13)%(6)%賬户和服務費6 5 5 5(17)%-%所有其他3 2 3 3 2 5 67%150%淨收入236 234 228 216 207(12)%(4)%非利息支出：薪酬、佣金及福利46 47 49 52 47 2%(10)%非補償開支83 84 86 81 80(4)%(1)%非利息開支總額129 131 135 133 127(2)%(5)%税前收入$107$103$93$83$80(25)%(4)%Raymond James Financial，Inc.分部結果--資產管理(未經審計)有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。8個

截至三個月的百分比與百萬美元的變動百分比2021年12月31日2021年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日2021年9月30日2022年收入：利息收入$187$199$296$527$676 261%28%利息支出(10)(10)(26)(110)(185)1,750%68%淨利息收入177 189 270 417 491 177%18%所有其他6 8 6 11 17 183%55%淨收入183 197 276 428 508 178%19%非利息支出：薪酬和福利13 14 21 36 40 208%11%非補償支出：銀行貸款撥備/(福利)用於信貸損失(11)21 56 34 14 NM(59)%RJBDP支付給私人客户組的費用(11)50 49 79 179 268 436%50%所有其他29 30 46 56 50 72%(11)%非補償支出總額68 100 181 269 332 388%23%非利息支出總額81 114 202 305 372 359%22%税前收入$102$83$74$123$136 33%11%Raymond James Financial，Inc.分部結果-銀行(未經審計)有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。9.

截至三個月的百分比與百萬美元的變動百分比2021年12月31日2021年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日2021年9月30日2022年收入：利息收入$1$3$6$15$30 2900%私募股權投資淨收益/(虧損)5(2)(3)9 2(60)%(78)%所有其他2 5-2 1(50)%(50)%總收入8 6 3 26 33 313%27%利息支出(23)(24)(24)(22)(24)4%9%淨收入(15)(2)--(32)(28)%(26)%非利息支出總額32 35 43 31 31(9)NM税前收入/(虧損)$(47)$(53)$(64)$(27)$18 NM Raymond James Financial，Inc.分部結果--其他(13)(未經審計)有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。10

我們的銀行部門包括雷蒙德·詹姆斯銀行和TriState Capital銀行。截至2022年12月31日2021年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日2021年9月30日總資產$37,789$38,167$55,562$56,737$57,623 52%2%銀行貸款，淨額：Raymond James Bank$26,132$27,883$30,053$31,109$31,690 21%2%TriState Capital Bank-11,790 12,130 12,376 NM 2%銀行貸款，淨額26,132美元27,883美元41,843美元43,239美元44，銀行貸款信貸損失撥備$308$328$377$396$408 32%銀行信貸損失撥備佔投資貸款總額的百分比1.18%1.17%0.90%0.91%0.92%企業貸款信貸損失撥備佔投資所持企業貸款的百分比(14)2.13%2.11%1.73%1.73%1.64%不良資產總額74$104$92$74$61(18)%(18)%不良資產佔總資產的百分比0.20%0.27%0.17%0.13%0.11%批評貸款總額$735$735$687$496$447(39)%(10)%批評貸款佔投資貸款的百分比2.75%2.63%1.63%1.14%1.01%截至12月31日，2021年3月31日2022年6月30日2022年12月31日2021年9月30日2022年12月31日2021年9月30日證券貸款(15)$6,563$6,904$15,312$15,297$14,885127%(3)%商業和工業貸款8,608 9,067 10,897 11,173 11,405 32%2%商業房地產貸款2,992 3,321 6,354 6,549 6,929 132%6%房地產投資信託貸款1,189 1,408 1,416592 1,680 41%6%住宅按揭貸款5,568 5,945 6,728 7,386 7,818 40%6%免税貸款1,290 1,287 1,3471,501,667 29%11%投資貸款26,210 27,932,054 43,498 44, 384 69%2%待售貸款230 279 166 137 90(61)%(34)%待售及投資貸款總額26,440 28,211 42,220 43,635 44,474 68%2%信貸損失撥備(308)(328)(377)(396)(408)32%3%銀行貸款淨額26,132$27,883$41,843$43,239$44,066 69%2%截至三個月2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日2021年9月30日銀行貸款撥備/(收益)信貸損失$(11)$21$56$34$14 NM(59)%淨沖銷$1$1$10$14$2 100%(86)%淨息差(生息資產淨收益率)1.92%2.01%2.41%2.91%3.36%Raymond James Financial，Inc.銀行分部選定的關鍵指標(未經審計)有關更多信息，請參閲本附錄末尾的腳註。11.

非GAAP財務指標與GAAP財務指標的對賬(未經審計)我們使用某些非GAAP財務指標作為附加措施，以幫助和加強對我們的財務結果和相關措施的瞭解。這些非公認會計準則財務指標已在本文件中單獨列出。我們相信，其中某些非公認會計準則財務指標排除了某些可能不能反映我們核心經營業績的重要項目，從而為管理層和投資者提供了有用的信息。我們利用這些非公認會計準則財務指標來評估企業的財務業績，因為它們有助於比較當期和上一季度的業績。從我們2022財年第三季度開始，我們的某些非GAAP財務指標已經根據與我們的收購直接相關的額外費用進行了調整，我們認為這些費用不能反映我們的核心運營業績，例如與收購產生的可識別無形資產攤銷和與收購相關的保留相關的費用。以前的期間已與本期列報相一致。我們相信，有形普通股權益回報率和每股有形賬面價值對投資者來説是有意義的，因為它們有助於將我們的業績與其他公司的業績進行比較。在下表中，非GAAP調整的税收影響反映了與每個非GAAP項目相關的法定税率。這些非公認會計準則財務計量應作為根據公認會計準則編制的財務業績計量的補充，而不是替代。此外, 我們的非GAAP財務指標可能無法與其他公司的類似名稱的非GAAP財務指標相比較。下表提供了這些期間的非公認會計準則財務計量與最直接可比的公認會計準則計量的對賬，其中包括非公認會計準則調整。截至2021年12月31日2022年6月30日2022年9月30日可供普通股股東使用的淨收入$446$323$299$437$507非GAAP調整：與收購直接相關的費用包括在以下財務報表行項目中：薪酬，佣金和福利-與收購相關的保留(1)11 14 18 17 18專業費用2 5 4 1--銀行貸款準備金/(福利)--收購貸款的信貸損失初步準備金--26--可識別無形資產的其他攤銷(16)8 6 8 11 11收購貸款承諾的信貸損失初始準備金--5--所有其他收購相關費用-6 4 1--“其他”費用總額8 12 17 12 11收購21 31 65 30 29其他--收到的保險結算(2)-(32)非GAAP調整的税前影響21 31 65 30(3)非GAAP調整的税收影響(5)(8)(16)(8)1非GAAP調整總額，税前淨收益16 23 49 22(2)普通股股東可獲得的調整後淨收益(5)$462$346$348$459$505税前收入$558$433$415$616$652非GAAP調整的税前影響(如上所述)21 31 65 30(3)調整後税前收入(5)$579$464$480$646$649薪酬、佣金和福利支出$1、884$1、852$1、834美元1、759美元1, 736減去：與收購相關的保留(如上所述)11 14 18 17 18調整後的“薪酬、佣金和福利”支出(5)$1,873$1,838$1,816$1,742$1,718 Raymond James Financial，Inc.有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。12

非GAAP財務指標與GAAP財務指標的對賬(未經審計)(續上一頁)截至2021年12月31日的三個月2021年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日税前利潤率(8)20.1%16.2%15.3%21.8%23.4%非GAAP調整對税前利潤率的影響：薪酬，佣金和福利-與收購相關的保留(1)0.4%0.5%0.7%0.6%0.6%專業費用-%0.2%0.1%-%-銀行貸款撥備/(福利)信貸損失-收購貸款的初始撥備-%-%1.0%-%-%其他：可識別無形資產攤銷(16)0.3%0.2%0.3%0.4%0.4%收購貸款承諾的信貸損失初始準備金-%-%0.2%-%-%所有其他收購相關費用-%0.3%0.1%-%-%“其他”費用總額0.3%0.5%0.6%0.4%0.4%與收購相關的總費用0.7%1.2%2.4%1.0%1.0%其他-收到的保險結算(2)-%(1.1)%非GAAP調整總額0.7%1.2%2.4%1.0%(0.1)%調整後的税前利潤率(5)(8)20.8%17.4%17.7%22.8%23.3%總薪酬比率(9)67.7%69.3%67.5%62.1%62.3%非GAAP調整對薪酬比率的影響：與收購相關的保留(1)0.4%0.5%0.7%0.6%0.6%調整後的總薪酬比率(5)(9)67.3%68.8%66.8%61.5%61.7%Raymond James Financial，Inc.有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。13個

非GAAP財務指標與GAAP財務指標的對賬(未經審計)(續上一頁)截至2021年12月31日的三個月每股普通股收益(3)2021年12月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日基本$2.16$1.56$1.41$2.03$2.36非GAAP調整對每股基本收益的影響：薪酬，佣金及利益-與收購有關的保留(1)0.04 0.07 0.09 0.08 0.08專業費用0.01 0.02 0.02--銀行貸款撥備/(利益)信貸損失--0.12--其他：可識別無形資產攤銷(16)0.04 0.03 0.04 0.05 0.06收購貸款承諾的信貸損失初步撥備--0.02---所有其他與收購相關的費用-0.03 0.02 0.01-“其他”費用總額0.04 0.06 0.08 0.06 0.06與收購相關的總費用0.09 0.15 0.31 0.14 0.14其他-收到的保險結算(2)-(0.15)非GAAP調整的税收影響(0.02)(0.04)(0.07)(0.04)-非GAAP調整總額，税後淨額0.07 0.11 0.24 0.10(0.01)調整後基本(5)$2.23$1.67$1.65$2.13$2.35 Raymond James Financial，Inc.有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。14.

非GAAP財務指標與GAAP財務指標的對賬(未經審計)(續上一頁)截至2021年12月31日的三個月每股普通股收益(3)2021年12月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日稀釋後$2.10$1.52$1.38$1.98$2.30非GAAP調整對稀釋後每股普通股收益的影響：補償，佣金及利益-與收購相關的保留(1)0.05 0.06 0.08 0.08專業費用0.01 0.02 0.02--銀行貸款撥備/(利益)信貸損失--0.12--其他：可識別無形資產攤銷(16)0.03 0.03 0.04 0.05 0.06收購貸款承諾的信貸損失初步撥備--0.02--所有其他與收購相關的費用-0.03 0.02 0.01-“其他”費用總額0.03 0.06 0.08 0.06 0.06與收購有關的總費用0.09 0.14 0.30 0.14 0.14其他-收到的保險結算(2)-(0.15)非GAAP調整的税收影響(0.02)(0.04)(0.07)(0.04)-非GAAP調整總額，調整後攤薄(5)$2.17$1.62$1.61$2.08$2.29每股賬面價值(單位：百萬美元)，不包括每股金額12月31日，2021年3月31日，2022年6月30日，2022年9月30日，2022年12月31日雷蒙德·詹姆斯金融公司應佔普通股總額$8,600$8,602$9,395$9,338$9,736減去非GAAP調整：商譽和可識別無形資產，淨額8741,110 1,8101,931 1,938與商譽和可識別無形資產有關的遞延税項負債，淨額(65)(88)(128)(126)(129)雷蒙德·詹姆斯金融公司的有形普通股權益(5)$7,791$7,580$7,713$7,533$7, 已發行普通股207.5 207.9 215.5 215.1 215.0每股賬面價值(4)$41.45$41.38$43.6$43.41$45.28每股有形賬面價值(4)(5)$37.55$36.46$35.79$35.02$36.87 Raymond James Financial，Inc.有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。15個

非GAAP財務措施與GAAP財務措施的對賬(未經審計)(續上一頁)普通股權益回報率截至2021年12月31日2021年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日平均普通股權益(17)$8,423$8,601$8,999$9,367$9,537非GAAP調整對平均普通股權益的影響：補償，佣金和福利-與收購相關的保留(1)6 7 9 9專業費用1 3 21 1--銀行貸款準備金/(福利)--收購貸款的信貸損失初步準備金--13--其他：可識別無形資產攤銷(16)4 3 4 5 5收購貸款承諾的信貸損失初始準備金--3--所有其他收購相關費用-3 2--“其他”費用總額4 6 95 5總支出與收購有關11 16 33 15 14其他--收到的保險結算(2)-(16)非GAAP調整的税務影響(3)(4)(8)(4)1非GAAP調整總額，税後淨額8 12 25 11(1)調整後平均普通股權益(5)(17)$8,431$8,613$9,024$9,378$9,536 Raymond James Financial，Inc.有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。16年

非GAAP財務措施與GAAP財務措施的對賬(未經審計)(續上一頁)有形普通股權益回報率截至2021年12月31日2021年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日2022年12月31日平均普通股權益(17)$8,423$8,601$8,999$9,367$9,537減去：平均商譽和可識別無形資產，淨額878 9921,460 1,8711,935與商譽和可識別無形資產有關的平均遞延税項負債，淨額(64)(77)(108)(127)(128)平均有形普通股權益(5)(17)$7,609$7,686$7,647$7,623$7,730非公認會計準則調整對平均有形普通股權益的影響：補償，佣金和福利-與收購相關的保留(1)6 7 9 9專業費用1 3 21 1--銀行貸款準備金/(福利)--收購貸款的信貸損失初步準備金--13--其他：可識別無形資產攤銷(16)4 3 4 5 5收購貸款承諾的信貸損失初始準備金--3--所有其他收購相關費用-3 2--“其他”費用總額4 6 95 5與收購有關的費用11 16 33 15 14其他--收到的保險結算(2)-(16)非GAAP調整的税收影響(3)(4)(8)(4)1非GAAP調整總額，經調整的平均有形普通股權益(5)(17)$7,617$7,698$7,672$7,634$7，729股本回報率(7)21.2%15.0%13.3%18.7%21.3%調整後股本回報率(5)(7)21.9%16.1%15.4%19.6%21.2%有形普通股權益回報率(5)(7)23.4%16.8%15.6%22.9%26.2%有形普通股權益調整回報率(5)(7)24.3%18.0%18.1%24.1%26.1%雷蒙德·詹姆斯金融, 公司有關更多信息，請參閲本補編末尾的腳註。17

附註(1)包括前幾年與收購相關的收購相關薪酬支出，這些支出來自與收購相關的股權和現金留存獎勵。此類留任獎勵通常取決於作為此類收購的一部分而加入公司的某些合夥人在關閉後繼續服務，並在必要的服務期內支出。(2)截至2022年12月31日的三個月包括本季度收到的3200萬美元保險和解的有利影響，這一和解與之前達成的訴訟有關。本項目已反映為對我們其他部門內其他費用的抵銷。在計算我們的非公認會計準則財務指標時，我們扭轉了這一項目對調整後的税前收入和普通股股東可獲得的調整後淨收入的有利影響。有關非GAAP財務指標與最直接可比較的GAAP指標的對賬以及有關這些指標的更多信息，請參閲前幾頁中的時間表。(3)普通股每股收益的計算方法是：將普通股股東可獲得的淨收入(減去分配給參與證券的收益和股息)除以各自期間的已發行普通股加權平均(基本或稀釋後適用)，如果是調整後的普通股每股收益，則計算方法為普通股股東可獲得的調整後淨收入(減去分配給參與證券的收益和股息)除以各自期間已發行的加權平均普通股(基本或稀釋後適用)。在截至2021年12月31日、2022年6月30日、2022年9月30日和2022年12月31日的三個月中，參與證券的收益和股息分配為100萬美元，而截至3月31日的三個月為0美元, 2022年(4)每股賬面價值的計算方法是將Raymond James Financial，Inc.應佔的普通股股本總額除以每個相應期間結束時的已發行普通股數量，或如屬每股有形賬面價值，則計算方法為有形普通股權益除以每個相應期間結束時已發行普通股的數量。(5)這些是非公認會計準則的財務措施。有關非GAAP財務指標與最直接可比較的GAAP指標的對賬以及有關這些指標的更多信息，請參閲前幾頁中的時間表。(6)估算。(7)普通股權益報酬率的計算方法是，普通股股東可獲得的年化淨收入除以每一期間的平均普通股權益，如果是有形普通股權益報酬率，則計算方法為普通股股東可獲得的年化淨收入除以每一期間的平均有形普通股權益。調整後的普通股權益回報率的計算方法是，普通股股東可用的年化調整後淨收益除以各自期間的調整後平均普通股權益，或者，就調整後的有形普通股權益收益率而言，計算方法是將普通股股東可用的年化調整後淨收入除以各個時期的調整後平均有形普通股權益。有形普通股權益的定義是雷蒙德·詹姆斯金融公司應佔的普通股權益總額減去商譽和無形資產，扣除相關遞延税金。(8)税前利潤率的計算方法為税前收入除以每一期間的淨收入，或就調整後的税前利潤率而言，計算方法為調整後的税前收入除以每一期間的淨收入。(9)薪酬合計比例按薪酬除以計算, 佣金和福利支出按各自期間的淨收入計算。調整後的總薪酬比率的計算方法是將調整後的薪酬、佣金和福利支出除以各個期間的淨收入。(10)境內私人客户集團新增淨資產為境內私人客户集團客户流入，包括股息和利息，減去境內私人客户集團客户流出，包括佣金、諮詢費和其他費用。國內私人客户集團新增資產淨值-年化百分比是根據所示期間的國內私人客户集團的期初AUA餘額計算的。(11)我們從RJBDP中賺取費用，這是一個多銀行清算計劃，客户在經紀賬户中的現金存款將被掃入我們銀行部門包括的Raymond James Bank和TriState Capital Bank以及各種第三方銀行的計息存款賬户。私人客户集團從我們銀行部門持有的存款中賺取的費用將在合併中取消。(12)RJBDP-第三方銀行的平均收益率是通過將第三方銀行的年化RJBDP費用除以第三方銀行向客户支付的利息支出除以第三方銀行的日均RJBDP餘額來計算的。(13)其他部分包括我們私募股權投資的結果、某些公司現金結餘的利息收入、某些與收購相關的開支，以及RJF的某些公司間接成本，包括我們某些公共債務的利息成本。(14)企業貸款包括商業和工業貸款、商業房地產貸款和房地產投資信託貸款。(15)以證券為基礎的貸款包括借款人的有價證券作抵押的貸款，預付利率與行業標準一致，在較小程度上也是如此, 壽險保單的現金退保額。(16)包括在“其他”費用中的可識別無形資產的攤銷，包括我們收購產生的可識別無形資產的攤銷。(17)平均普通股權益的計算方法是將雷蒙德·詹姆斯金融公司截至上一季度末總額的應佔普通股權益總額相加，再除以二，如果是平均有形普通股權益，則計算方法是將截至上一季度末總額的有形普通股權益加上有形普通股權益，再除以二。經調整的平均普通股權益乃按適用於各有關期間的非公認會計原則調整對平均普通股權益的影響而計算。經調整的平均有形普通股權益乃按適用於各有關期間的非公認會計原則調整對平均有形普通股權益的影響而計算。雷蒙德·詹姆斯金融公司。18