EX-99.1

附件1

保費賬單

日期： 2022年10月20日

投保人：

洛根嶺金融公司

製片人：	洛克頓公司有限責任公司

西47街444號

900號套房

堪薩斯城，密蘇裏州641121906

公司：

聯邦保險公司

此賬單將附在下面引用的保險單上，並構成該保險單的一部分。

保單編號：J06103546

政策	期間：10-20-2022至10-20-2023

注：請將這張匯票連同匯款一起退回，如有變動請註明。如有要求，我們將收到賬單並及時退還給您。

請寄給上面提到的生產商。請參考 J06103546


產品	生效日期		補價
面向投資公司的金融機構債券		10-20-2022	$	2,863.00

保單總保費			$	2,863.00

匯款時請註明保險單或證件號碼

表格26-10-0426 (Ed. 2/98)

金融機構債券

針對投資公司


聲明		聯邦保險公司

受保人姓名：洛根嶺金融公司		根據印第安納州的法律成立的一家儲蓄保險公司，在此稱為本公司

地址：保證：國會街4201號，360號套房北卡羅來納州夏洛特市28209		美國廣場一號，伊利諾伊街北202號，套房2600 印第安納波利斯，46282 債券編號：J06103546


第1項。	保證期：	出發地：2022年10月20日
		To: October 20, 2023
		當地時間上午12點01分，在被保險人地址。

第2項賠償責任的單一損失限額與可扣除金額：


	保險條款	單損限額責任的責任		免賠額
1.	員工	$	750,000	$	10,000
2.	酒店內	$	750,000	$	10,000
3.	在途	$	750,000	$	10,000
4.	偽造或塗改	$	750,000	$	10,000
5.	擴大偽造品	$	750,000	$	10,000
6.	假幣	$	750,000	$	10,000
7.	計算機系統詐騙	$	750,000	$	10,000
8.	理賠費用		未承保		未承保
9.	審計費用	$	100,000	$	5,000
10.	無法收回的定金項目		未承保		未承保
11.	語音發起的資金轉賬指令	$	750,000	$	10,000


PF-52903D (08/21)		第1頁，共2頁

金融機構債券

針對投資公司

茲證明，公司已安排本保證書由其授權人員簽署，但除非同時由公司正式授權的代表簽署，否則本保證書無效。

聯邦保險公司



祕書				總裁

2022年10月19日
日期				授權代表


PF-52903D (08/21)		第2頁

投保人信息披露

通知

恐怖主義保險保險範圍(

不排斥或昇華恐怖主義的政策)

保險公司：聯邦保險公司

特此通知您，根據《恐怖主義風險保險法》(以下簡稱《法案》)，本保單為您提供因某些恐怖主義行為而產生的損失保險。恐怖主義的定義是：經美國財政部長認證為恐怖主義行為的任何行為；是暴力行為或對人的生命、財產或基礎設施構成危險的行為；在美國境內或在美國境外造成損害的航空母艦或船隻或美國特派團房地；以及個人或個人為脅迫美國平民或以脅迫方式影響政策或影響美國政府的行為而犯下的任何行為。

您應該知道，您的保單為恐怖主義行為造成的損失提供的保險由美國根據該法案中規定的公式部分補償。根據這一公式，美國賠償恐怖主義保險損失的85%，超過法律規定的由提供保險的保險公司支付的免賠額。從2016年開始，聯邦政府的份額將減少1% 每年，直到達到80%，並將保持在那裏。

但是，如果根據該法認證的恐怖主義行為造成的保險損失總額在一個日曆年度內超過1000億美元，財政部將不會為此類損失中超過1000億美元的任何部分支付任何款項。


10-02-1281 (03/15)		第1頁，共2頁

如果根據該法認證的恐怖主義行為造成的保險損失總額在一個日曆年度內超過1,000億美元，並且我們已滿足保險公司根據該法案的免賠額，我們將不負責支付超過1,000億美元的此類損失的任何部分，在這種情況下，超過該金額的保險損失將根據財政部長制定的程序按比例分配。

您的保單的年保費中，可歸因於此類恐怖主義行為保險的部分為：$-0-。

如果您對此通知有任何疑問，請聯繫您的代理或經紀人。


10-02-1281 (03/15)		第2頁


		重要通知

美國證券交易委員會需要您的忠實保單證明

根據美國證券交易委員會於2006年6月12日通過的規則，貴公司現被要求向美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)提交您的保誠保險(Chubb的ICAP債券保單)的電子副本。

CHUBB正在向您的代理人/經紀人提供您的保險單的電子副本，以及如何向美國證券交易委員會提交此忠實保險範圍證明的説明。您很快就會從您的代理/經紀人那裏收到此信息。

您的保單的電子副本由Chubb提供，僅為方便起見，並不影響您通過郵寄收到的紙質保單中所列的保險條款和條件。郵寄給您的保險單的條款和條件與電子副本中的條款和條件相同，構成貴公司與Chubb之間的整個協議。

如果您有任何問題，請聯繫您的代理人或經紀人。


14-02-12160 (08/19)		第1頁，共1頁

關於損失控制服務的通知

保險公司：聯邦保險公司

作為Chubb 投保人，您可以獲得本通知中所列的預防損失信息和/或服務。您可以通過電子郵件向formsording@chubb.com訂購任何宣傳冊，並訪問www.chubb.com/us/fl-lossprevention查看我們的全套防損宣傳冊/服務。

董事和高級管理人員(D&O)責任損失預防服務

防止董事和高級管理人員的責任損失手冊：

董事和高級管理人員責任損失預防措施 #14-01-0035

董事和高級管理人員證券訴訟損失預防措施#14-01-0448

董事的責任企業併購中的損失預防#14-01-1099

董事和高級管理人員責任損失的預防非營利組織 #14-01-0036

減輕董事的網絡損失-#14-01-1199

僱傭實務責任(EPL)防止損失服務

免費熱線

對如何處理就業情況有疑問嗎？只需撥打1.888.249.8425即可訪問傑克遜·劉易斯公司全國知名的就業法律事務所。我們為客户提供不限次數的免費熱線電話。

ChubbWorks.com

ChubbWorks.com是一個基於網絡的平臺，提供多種服務，包括就業法律概述、就業政策和程序示例以及在線培訓。要立即訪問ChubbWorks，請訪問www.chubbworks.com並使用您的保單編號註冊。

僱傭實務及防止損失指引人工

就業實踐防止損失指南- #14-01-0061

防止損失顧問服務

Chubb已經建立了一個由120多家律師事務所、人力資源諮詢公司和勞動經濟學家/統計公司組成的網絡，為就業問題提供專業服務。

公眾公司EPL客户

僱傭實踐損失預防指南-由Seyfarth Shaw專門為Chubb撰寫本手冊概述了營利性公司面臨的關鍵就業問題，併為避免僱傭訴訟提供了積極的想法。

私人公司EPL客户

僱傭實踐損失預防指南-由Seyfarth Shaw專門為Chubb撰寫本手冊概述了營利性公司的關鍵僱傭問題，併為避免僱傭訴訟提供了積極的想法。


14-02-23030 (05/2018)		第1頁，共2頁

受託責任損失預防服務

受託責任損失預防手冊

誰可以起訴你，為什麼：如何降低你的ERISA風險和受託責任保險的作用#14-01-1019

預防犯罪損失服務

犯罪/綁架、贖金和敲詐勒索損失預防手冊

防止欺詐：匿名熱線如何提供幫助#14-01-1090

網絡安全防損服務

訪問：https://www2.chubb.com/us-en/business-insurance/cyber-security.aspx瞭解更多有關Chubb為我們的投保人提供的網絡服務的信息。

醫療保健主任和官員(D&O)責任損失預防服務

《醫療保健管理手冊》讀物

醫療保健管理讀物-#14-01-0788

ChubbWorks.com

面向醫療保健組織的ChubbWorks.com-醫療保健專區是一個免費的在線資源，包含有關僱傭實踐責任、董事和高級管理人員(D&O)責任以及受託責任暴露的醫療保健特定損失預防信息。要立即訪問ChubbWorks，請訪問www.chubbworks.com並使用您的保單編號進行註冊。

醫療保健D&O預防損失諮詢服務

醫療保健D&O損失預防諮詢服務- #14-01-1164

所提供的服務本質上是諮詢服務。雖然本計劃是作為開發或維護損失預防計劃的資源提供的，但您應該諮詢有能力的法律顧問來設計和實施您自己的計劃。對於所提供的服務、訪問或信息，不承擔任何責任。所有服務如有更改，恕不另行通知。


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		致投保人的通知

保險公司：聯邦保險公司

隨函附上貴方來自楚布的商業保險單。與這項政策相對應的賬單已經單獨郵寄。當您收到賬單時，請在指定日期前支付到期金額。付款應直接支付給Chubb。像往常一樣，及時付款將使您的保險範圍保持在適當的位置。

如果您對附加保單有任何疑問或需要額外保險方面的幫助，請與您的代理人或經紀人聯繫。有關帳單的問題，請致電我們的高級會計服務中心1-800-372-4822.感謝您通過Chubb投保。


99-10-0460B (08/19)		第1頁，共1頁

Chubb生產商補償

實踐和政策

Chubb 認為，投保人應該能夠獲得有關Chubb向經紀人和獨立代理人支付賠償的做法和政策的信息。您可以通過訪問我們的網站獲取該信息

http://www.chubbproducercompensation.com或撥打以下免費電話號碼：

1-866-512-2862.


ALL-20887a (09/19)

貿易還是經濟

制裁通知

貿易或經濟制裁通知

本保險不適用於貿易或經濟制裁或其他法律或法規禁止我們提供保險的範圍，包括但不限於索賠的支付。保單的所有其他條款和條件保持不變。


ALL-21101 (09/19)		第1頁，共1頁

重要通知：

投保人

社會工程技巧

請閲讀！

您是否被騙進行了電信欺詐？立即採取行動！

如果您認為您已將資金轉移到冒充合法商業夥伴的犯罪分子手中，您應該迅速採取行動：

1.	立即聯繫發起銀行，請求召回電匯，並確認以書面方式召回。

2.	立即向聯邦調查局投訴，網址為www.ic3.gov。此報告觸發了聯邦調查局追回資產團隊和聯邦調查局尋求退還電匯的協助。

3.	保存事件記錄，包括髮送和接收的電子郵件保持其原始的電子狀態。這些電子檔案中包含的通信和法醫信息有助於調查人員查明肇事者和事件責任方。

4.	完成上述步驟後，請按照您的策略中的説明與Chubb聯繫。

雖然召回電匯或向聯邦調查局報告都不能保證退還您的資金，但這些步驟最大限度地增加了減少您的損失的機會，幫助聯邦調查局追蹤資金並幫助建立任何保險索賠。

防止欺詐性電匯的簡單步驟

電子郵件通信是有效的，但它不是一種安全的通信方法。無論您是否熟悉聯繫人，該聯繫人的電子郵件都可能被截取、更改和偽造。您可以通過遵循以下最佳實踐來降低欺詐的可能性：

1.	電話驗證電子郵件請求：要求負責支付發票或更改銀行路線信息的人員通過電話驗證付款詳細信息，而不是通過電子郵件或電子發送的文檔。撥打已知的預先存在的電話號碼仍然是防止欺詐的唯一最佳保護措施。

2.	分離電匯責任：制定一項長期政策，要求至少三人審查和批准電匯請求、支付發票或更改業務合作伙伴的銀行帳户信息。此類請求應由電匯發起人填寫，並由兩個獨立的簽字人核實。

3.	啟用雲電子郵件的MFA：所有主要電子郵件提供商都提供多因素身份驗證。它為用户帳户名和密碼之外的電子郵件帳户提供了一層安全保護，使犯罪分子更難冒充您、您的高管和您的員工。

本文檔僅供參考。它是一種資源，可與您的專業保險顧問一起用於維護損失預防計劃。對於本文檔中包含的信息，不承擔任何責任。


ALL-317454 (03/21)		第1頁，共1頁

美國財政部辦公室

外國資產控制部(OFAC)

致投保人的忠告通知

本投保人通知不應被解釋為您的保單的一部分，本投保人通知不提供任何保險，也不能被解釋為取代您保單的任何條款。您應該閲讀您的保單並查看您的聲明頁面，以獲得有關您所提供的保險的完整信息。

本通知提供了由於OFAC發佈的指令可能對您的保險範圍造成的影響的信息。請仔細閲讀本通知。

外國資產管制辦公室(OFAC)根據總統關於國家緊急狀態的聲明管理和執行制裁政策。OFAC已經確定並列出了許多：

外國代理商；

前線組織；

恐怖分子；

恐怖組織；以及

毒品販子；

作為特別指定的國民和被封鎖的人。這份清單可以在美國財政部的網站上找到：http//www.secur.gov/ofac。

根據OFAC的規定，如果確定您或任何其他被保險人，或任何索賠本保險利益的個人或實體違反了美國製裁法律，或者是OFAC確定的特別指定的國家和被封鎖的人，本保險將被視為被阻止或凍結的合同，本保險的所有條款立即受OFAC的約束。當一份保險單被認為是被凍結或凍結的合同時，未經外國資產管制處授權，不得支付任何款項或退還保險費。對保費和付款的其他限制也適用。

PF-17914a (04/16)

部分轉載，經允許

ISO Properties，Inc.

第1頁，共1頁


		致投保人的通知

有關於你的保險的問題嗎？

有關您的保險、承保範圍信息或幫助解決投訴的問題的答案，可以通過聯繫以下方式獲得：


		安達
		客户支持服務部
		核桃街436號
		郵政信箱1000
		賓夕法尼亞州費城，郵編：19106-3703
		1-800-352-4462


PF-17993a (04/20)		第1頁，共1頁

金融機構債券

針對投資公司

本公司以已支付的保費為代價，根據被保險人向本公司提交的申請書和所有其他陳述和信息，並在符合本保證書的部分聲明和本保證書的所有其他條款、條件和限制的前提下，同意向被保險人支付：

保險條款

員工

任何單獨或與他人勾結的員工的盜竊或挪用公款行為直接造成的損失。

酒店內

直接由下列原因造成的財產損失：

搶劫、入室盜竊、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞或破壞；或

自然人在被保險人的住所內實施的虛假借口、習慣法或法定盜竊罪，

當財產存放或存放在位於任何地方的房產時。

就本保險條款第2條的承保範圍而言，證券託管人的場所應被視為被保險人的場所，但僅限於憑證證券的損失。此類託管人持有的憑證證券應被視為財產，但僅限於被保險人在該託管人的賬簿和記錄中詳細説明的其權益範圍內。

在途

因普通法或法定盜竊罪、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞或毀壞而直接造成的財產損失，而該財產在以下任何地方運輸途中：

裝甲機動車輛，包括裝卸車輛；

監護作為被保險人信使的自然人；或

由運輸公司保管，並通過裝甲機動車輛以外的運輸工具進行運輸，但以這種方式運輸的所涵蓋財產僅限於：

(1)

書面記錄；

(2)

以註冊形式發行的未背書或有限制背書的認證證券；或

(3)

未背書或有限制背書的非持票人應付票據。

本保險條款第3款的承保範圍自裝甲機動車輛、自然人信使或運輸公司收到此類財產時立即開始，並在交付給收件人的住所或位於任何地方的收件人的任何代表時立即終止。

偽造或塗改

直接由被保險人出於善意造成的損失：

轉移、支付或交付任何財產；或

建立任何信用或給予任何價值，


PF-52903 (08/21)		第1頁，共17頁

金融機構債券

針對投資公司

依賴於任何書面和原創的：

(1)

可轉讓票據(債務證據除外)；

(2)

接受；

(3)

提取財產的提存單或收據；

(4)

存單；

(5)

信用證；或

(6)

向被保險人發出並據稱由任何客户、任何金融機構或任何員工簽署的指示或建議，

哪一個

帶有偽造品；或

二、

被欺詐性地實質性更改。

就本保險條款4而言，手寫簽名的複製品被視為與手寫簽名相同。電子或數字簽名不被視為手寫簽名的複製品。

擴大偽造品

被保險人出於善意為自己或他人利益而直接造成的損失：

依靠任何書面和原件收購、出售或交付、給定價值、擴展信用或承擔責任：

(1)

認證的安全性；

(2)

轉讓不動產所有權、設定或解除對不動產的留置權的契據、抵押或其他文書；

(3)

債務的證據；或

(4)

指令，

哪一個

有偽造的，但僅限於該偽造直接造成損失的程度；

二、

被欺詐性地實質性更改，但僅限於該更改直接導致損失的程度；或

三、

丟失或被盜；

以書面形式保證或見證任何以下項目的任何簽名：

(1)

調劑；

(2)

作業；

(3)

賣據；

(4)

授權書；或

(5)

在上文a.(1)至a.(4)所列任何項目上批註，

但僅限於該擔保或簽字直接導致損失的範圍；或

依賴於上述第(1)或第(2)項所列的任何物品而獲得、出售或交付，或給予價值、擴大信用或承擔責任，但僅限於該假冒正品直接造成損失的程度。


PF-52903 (08/21)		第2頁，共17頁

金融機構債券

針對投資公司

被保險人的僱員、託管人或聯邦或州特許存款機構對上文a.(1)至a.(4)所列物品的實際佔有和持續實際佔有(如果作為抵押品)是被保險人依賴此類物品的先決條件。解除或退還此類抵押品是被保險人承認其不再依賴此類抵押品。

就本保險條款5而言，手寫簽名的複製品被視為手寫簽名的複製品。電子或數字簽名不被視為手寫簽名的複製品。

假幣

被保險人善意收取假幣直接造成的損失。

計算機系統詐騙

直接由以下原因造成的損失：

財產的提取、轉移、支付或交付；

被保險人或客户賬户的創建、刪除、借記或貸記，

這是由網絡入侵直接造成的。

理賠費用

被保險人在確定本保函項下超過適用的可扣除金額的保險損失金額時發生的索賠費用。

審計費用

被保險人因發現第1條保險範圍內的損失而發生的審計費用。

10.

無法收回的定金項目

被保險人將客户、股東或認購人的賬户記入客户、股東或認購人賬户貸方的任何被證明無法收回的保證金項目而直接造成的損失，條件是該賬户的貸方造成：

允許贖回或提款；

擬發行的股份；或

應支付的股息，

從被保險人的賬户中。

作為根據本保險條款第10條投保的先決條件，被保險人在允許贖回或提款、發行任何股票或支付與該等存款項目有關的任何股息之前，必須持有申請書中規定的最少天數。

在被保險人的標準收取程序失敗之前，保證金不得被視為無法收取。

11.

語音發起的資金轉賬指令

直接由於被保險人善意地根據任何Voice發起的資金轉移指令轉移、支付或交付資金或證券而直接造成的損失，而該指令聲稱併合理地看起來源自：

客户；

按照該客户的指示行事的僱員；或


PF-52903 (08/21)		第3頁，共17頁

金融機構債券

針對投資公司

代表該客户行事的金融機構有權作出此類指示，

但實際上，哪個Voice發起的資金轉賬指令是在被保險人、員工或客户不知情的情況下欺詐性發布的。

作為根據本保險條款第11條承保的先決條件，語音發起的資金轉移指令必須按照向公司提供的申請書中概述的指定程序接收和處理。

二、

一般協議

自動增加賠償責任限額

如果在保證期內，由於下列原因，需要根據1940年《投資公司法》第17g-1條提高適用於第1款保險的單損失責任限額的最低限額：

設立新的投資公司；或

債券所涵蓋的投資公司的總資產增加，

則在保證期的剩餘時間內，適用於第1條保險的單損失責任限額的最低要求金額應自動增加，而無需支付額外的保險費。

共同保證

第一個被指定的被保險人應被視為本保函項下其他保證人的獨家代理，包括但不限於發出或接收任何必須發出的通知或證明，以及為實現或接受本保函的任何修訂或終止的目的。

如果第一個被指名的被保險人因任何原因不在本保函的承保範圍內，則在本保函中，下一個被指名的被保險人應被視為本保函的第一個被指名的被保險人。

公司應向每位被保險人提供一份《保證書》及其任何修正案，以及任何其他被保險人提交的每一份正式索賠的副本，並在執行該等和解之前通知每一項此類索賠的和解條款。

就本保函而言，任何被保險人所擁有的知識或所作的發現，應構成所有被保險人所擁有的知識或所作的發現。

本公司應支付的所有損失和其他款項(如有)應支付給第一個被指定的被保險人，而不考慮該被保險人對他人的義務，並且本公司不對第一個被指定的被保險人申請本公司支付的任何款項負責。如果本公司同意並向除第一名被保險人以外的任何被保險人付款，則此類付款應視為已支付給第一名被保險人。

本公司對一名被保險人因其他被保險人利益而遭受的損失不負責任。

向公司發出針對受保人選舉的法律程序的通知以抗辯

被保險人應立即將為確定被保險人對任何損失、索賠或損害的責任而提起的任何法律程序通知本公司，該損失、索賠或損害一旦成立，將構成本保函項下的應收損失。在發出通知的同時，根據被保險人的要求，被保險人應向公司提供所有訴狀和相關文件的副本。

公司可根據其唯一選擇，選擇為該法律程序的全部或部分進行辯護。公司應通過公司選定的律師以被保險人的名義進行辯護。被保險人應提供公司為此類辯護所需的一切合理信息和協助。


PF-52903 (08/21)		第4頁，共17頁

金融機構債券

針對投資公司

如果公司選擇對任何法律程序的全部或部分進行抗辯，則根據本保函適用的保險條款，公司所產生的法院費用和律師費以及公司就該部分進行抗辯的任何和解或判決將是一項損失。此外，如果在法律程序中要求的金額大於根據本保證書可收回的金額，或如果適用可扣除的金額，或兩者兼而有之，則本公司對為全部或部分該等法律程序進行辯護而產生的法庭費用和律師費的責任僅限於根據本保證書可收回的金額在該法律程序中所要求的總金額中所佔的比例。

如果本公司拒絕為被保險人辯護，未經本公司事先書面同意或判決被保險人敗訴的和解協議不得確定本保函項下保險的存在、範圍或金額，本公司不對被保險人產生的任何費用、費用和開支負責。

Assured提出的陳述

被保險人聲明其在本保函申請書中提供的所有信息均為完整、真實和正確的。此類申請和其他信息構成本保函的一部分。在申請書或其他文件中，任何對重大事實的故意失實、遺漏、隱瞞或不正確陳述，均應作為撤銷本保函的理由。

三.

定義

在本保證書中使用：

承兑匯票是指付款人在匯票上簽名承諾按提示兑付的匯票。保證意味着：

(1)

在聲明中以Assured的名義列出的投資公司(最先命名為Assured)；或

(2)

申請書中所列的任何其他投資公司。

受保人不包括任何非投資公司的實體或組織。

Assured的網絡意味着：

(1)

被保險人的計算機系統；或

(2)

一種電子通信系統。

審計費用是指被保險人經公司事先書面同意，為任何政府監管機構或自律組織要求由該機構、組織或其指定的人進行審計或審查而發生的合理費用，不得無理扣留。審計費用不應包括被保險人的內部公司成本(如工資)、律師費或任何客户發生的費用。

存單是指金融機構以書面形式確認收到資金，並承諾償還。

認證證券是指發行人或發行人的企業的股份、參與或其他財產權益，或發行人的義務，即：

(1)

以無記名或掛號形式發行的票據為代表；

(2)

屬於在證券交易所或市場上普遍交易的類型，或者在作為投資媒介而發行或交易的任何領域中普遍認可的類型；以及

(3)

一類或一系列，或按其術語可分成一類或一系列的股份、參與、權益或義務。


PF-52903 (08/21)		第5頁，共17頁

金融機構債券

針對投資公司

索賠費用是指被保險人在公司事先書面同意下發生的合理費用，不得無理扣留，僅限於為確定保險損失金額而保留的獨立公司或個人。索賠費用不應包括被保險人的公司內部成本(如工資)、律師費或任何客户發生的費用。

計算機系統是指直接或間接連接到該設備或設備組的一個或一組設備和所有輸入、輸出、處理、存儲、離線媒體庫(包括通過互聯網訪問的第三方託管計算服務，包括基礎設施、平臺和軟件服務)和通信設施，包括相關的通信網絡。

假冒原件是指對真實有效原件的仿製，旨在欺騙並被視為原件。

加密貨幣是指獨立於中央銀行運作的數字或電子交換媒介，其中使用加密技術來管理單位的生成和核實這種單位的轉移。

託管人是指由被保險人指定以保持對其資產的佔有和控制的機構。

客户是指受保人的任何股東，如果受保人與被保險人有書面協議，可以通過Voice發起的資金轉移指令轉移該股東的資金或證券。

客户通信系統指的是：

(1)

被保險人為訪問客户帳户而提供的在線門户或移動應用程序；或

(2)

由被保險人或第三方雲服務提供商託管的電子郵件系統。

董事是指經正式選舉或任命的任何自然人：

(1)

作為被保險人的高級職員；

(2)

向被保險人董事會提交；或

(3)

作為被保險人的受託人。

電子通信系統指的是：

(1)

Fedwire、清算所銀行間支付系統(CHIPS)、環球銀行間金融電信協會(SWIFT)以及被保險人蔘與的類似自動銀行間通信系統；

(2)

客户通訊系統；或

(3)

被保險人蔘與的與本定義第(1)和(2)項所述類似的任何通信系統，

允許將電子指令輸入、輸出、檢查或從被保險人的計算機系統輸入、輸出、檢查或傳輸。

僱員是指任何自然人：

(1)

在被保險人的正常業務過程中為被保險人提供正常服務期間，被保險人直接以工資或工資補償，並有權控制和指導這種服務的履行；

(2)

董事是在被保險人的日常業務中為被保險人提供服務的，或者是作為正式選出或任命審查或審計或保管或接觸被保險人財產的委員會的成員的；

(3)

在被保險人的日常業務中為被保險人提供正規服務的實習生；


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金融機構債券

針對投資公司

(4)

由僱傭承包商在被保險人的日常服務中提供，在被保險人的監督下，在被保險人的任何場所進行業務。

(5)

被保險人簽約的僱員：

投資顧問；

承銷商(分銷商)；

轉移劑；

股東會計記賬員；或

基金管理人，

以被保險人的身份為被保險人履行行為的；

(6)

被保險人在為被保險人提供法律服務時聘請的律師事務所的律師；

(7)

處理器，但僅當該處理器正在執行服務且不：

創建、準備、修改或維護被保險人的計算機應用或軟件程序；或

作為轉讓代理或任何其他代理身份為被保險人簽發支票、匯票或證券。

就單一損失的定義而言，本定義第(6)和(7)款所述人員的每個僱主以及該等僱員的合夥人、高級管理人員和其他僱員應被視為一個人，如果根據本保函付款，公司將代為享有第12節《代位轉讓與追償》中所述的受保人追償權利，以及對任何該等僱主的條件和限制。

員工不包括：

(1)

任何僱員福利計劃的基金管理人僱員；或

(2)

轉讓代理人、股東會計簿記員或基金管理人的任何僱員：

不是被保險人或被保險人的投資顧問或承銷商(分銷商)的關聯人(定義見1940年《投資公司法》第2(A)節)；或

？銀行(如1940年《投資公司法》第2(A)節所界定)。

債務證據是指由客户籤立並由被保險人持有的票據，包括可轉讓票據，在正常業務過程中被視為客户對被保險人的債務的證據。

偽造的意思是：

(1)

擅自加蓋另一自然人的手寫簽名或者手寫簽名的複製品，意圖欺騙；或者

(2)

擅自在支票上貼上組織名稱作為背書，意圖欺騙，

但以任何身份、以任何目的、在有或無權威的情況下，全部或部分由本人姓名組成的簽名不是偽造的。


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金融機構債券

針對投資公司

初始交易聲明是指由未認證證券的發行人或其代表簽署的發送給註冊所有人或註冊質權人的第一份書面聲明，其中包括：

(1)

對無證書安全問題的描述；

(2)

轉讓給登記所有人、登記所有人質押給登記質權人或者登記質權人解除質押的股份或單位的數量；

(3)

登記所有人和登記質權人的姓名、地址和納税人識別號碼(如有)；和

(4)

轉讓、質押或解除登記的日期。

指示是指向未認證證券的發行人發出的書面命令，要求登記轉讓、質押或解除指定的未認證證券的質押。

投資公司是指根據1940年《投資公司法》註冊的任何實體。

存款項目是指以美利堅合眾國的金融機構為付款人的一張或多張支票或匯票。

盜竊或挪用公款是指1940年《投資公司法》第37條所界定的盜竊和挪用公款行為。

信用證是指銀行或其他人應客户的要求作出的書面約定，即銀行或其他人將按照約定中規定的條件兑現匯票或其他付款要求。

貨幣是指一國政府或外國政府授權或採用的現行使用的交換媒介，作為其貨幣的一部分。

可轉讓票據指的是下列任何文字：

(1)

由出票人或出票人簽字；

(2)

包含無條件的承諾或命令，要求支付一定金額的款項，而不包括出票人或出票人給予的其他承諾、命令、義務或權力；

(3)

應要求付款或在確定時間付款；以及

(4)

向指令人或持票人付款。

可轉讓票據包括21號支票結算中定義的替代支票^ST世紀法案，應與其被取代的原始法案一視同仁。

網絡入侵意味着：

(1)

未經授權的訪問；或

(2)

未經授權的應用程序或軟件程序的進入，

任何實體或自然人進入被保險人的網絡，但被保險人的僱員或任何授權代表除外。

原件指的是第一次呈現或原型，不包括影印件或電子傳輸，即使收到和打印也不包括。

處理人是指被保險人授權的任何實體的僱員，對被保險人的支票和與該等支票有關的會計記錄進行數據處理。處理商不包括聯邦儲備銀行或清算所的任何僱員。

財產意味着貨幣；證券；初始交易報表；流通票據；存單；承兑；債務證據；取款單；信用證；保險單；房地產的所有權、契據和抵押摘要；收入和其他印章；任何形式的貴金屬；賬簿和其他書面記錄，但不是電子數據處理記錄或媒體。

財產不包括電子數據或加密貨幣。


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金融機構債券

針對投資公司

證券是指有證書的證券或無證書的證券。

單一損失是指因下列原因而產生的所有承保損失、訴訟費和律師費：

(1)

任何一起盜竊、搶劫或企圖盜竊、搶劫或企圖其中任何一項的行為，沒有員工參與其中；

(2)

任何自然人的一項或一系列相關行為，造成財產損壞、毀壞或錯位；

(3)

除本定義第(1)和(2)款規定的行為外，由任何自然人或該自然人涉及的其他行為造成的一切行為；或

(4)

本定義第(1)、(2)或(3)項中未規定的任何一項事件。

運輸公司是指提供自有或租用車輛進行運輸或者提供貨運代理或航空快遞服務的任何組織。

未認證證券是指發行人或發行人的企業的股份、參與或其他財產權益，或發行人的義務，即：

(1)

不是由票據表示的，而票據的轉讓登記在由發行人或其代表為此目的而保存的簿冊上。

(2)

屬於通常在證券交易所或市場交易的類別；及

(3)

一類或一系列，或按其術語可分成一類或一系列的股份、參與、權益或義務。

語音發起的資金轉賬指令是指授權在客户的賬户或客户的證券中轉賬的口頭指令，包括：

(1)

通過電信設備製作的；以及

(2)

針對通過該電信設備明確授權接收此類指令的自然人。

提款單是指由客户簽署的、授權被保險人從客户賬户中扣除其中所列金額的不可轉讓的票據，而不是指示。

書面的意思是通過放置在紙上的字母或標記來表達的，並且肉眼可以看到。

就這些定義而言，除非另有説明，否則單數包括複數，複數包括單數。

四、

排除事項

適用於所有保險條款的一般免責條款

本保函不包括因以下原因直接或間接造成的損失：

美國和加拿大以外的暴亂或內亂，或因軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或叛亂而造成的任何損失。但是，本免責條款1.A.不適用於在保險條款第3款所述情況下發生的運輸損失，但當運輸開始時，任何為該暴亂、內亂、軍事、海軍或篡權、戰爭或叛亂採取行動的人並不知情；

核裂變或聚變、放射性或化學或生物污染的影響；

潛在收入的損失。但是，本免責條款1.c.不適用於在發現保險損失之前為被保險人或任何客户的利益應計的利息和股息，無論該累計利息或股息在發現保險損失時是否已存入該被保險人或客户的賬户；


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金融機構債券

針對投資公司

被保險人有法律責任的任何類型的損害賠償，但不包括補償性損害賠償，但不包括因本保函所涵蓋的損失而產生的倍數損害賠償；

被保險人發生的一切費用、費用和開支：

(1)

確定本保函是否存在或承保的損失金額，但根據第8條或第9條承保的損失除外；或

(2)

作為任何法律程序的一方，即使該法律程序導致本保函所涵蓋的損失；

任何性質的間接或隨之而來的損失，但第8條或第9條承保的損失除外。但不適用於被保險人或任何客户在發現保險損失前應計的利息和紅利，無論該應計利息或紅利在保險損失發現時是否已存入被保險人或客户的賬户；

被保險人或任何僱員的任何違規行為：

(1)

任何規範的法律的：

證券的發行、購買或出售；

二、

證券或商品交易所或場外市場的證券交易；

三、

投資公司；或

四、

投資顧問；或

(2)

依據任何此類法律制定的任何規則或條例；

在被保險人照管、保管或控制期間丟失或泄露機密信息、材料或數據，包括但不限於專利、商業祕密、處理方法、客户名單、財務信息、信用卡信息、健康信息、退休或健康儲蓄賬户信息或任何類似類型的非公開信息。但是，當此類信息、材料或數據被用來支持或促進實施本保證書所涵蓋的其他任何行為時，不適用本免責條款1.h。

被保險人因直接或間接訪問或披露被保險人或其他實體或個人的機密或個人信息，包括但不限於專利、商業祕密、處理方法、客户名單、財務信息、信用卡信息、健康信息、退休或健康儲蓄賬户信息或任何類似類型的非公開信息而產生的費用、成本、罰款、罰款或任何其他費用；

因披露重大非公開信息或根據重大非公開信息行事而承擔的責任；

被保險人根據任何合同通過協議承擔的責任，除非本保函項下的損失在沒有該協議的情況下得到賠償；

非員工董事單獨或串通的不誠實行為；

被保險人網絡內的任何應用程序或軟件程序的任何修改、損壞、破壞、刪除或損壞，第7條承保的損失除外；

對以下方面的威脅或一系列威脅：

(1)

訪問被保險人的計算機系統，出售或披露存儲在被保險人計算機系統內的機密信息；或

(2)

修改、損壞、銷燬、刪除或損壞被保險人計算機系統內的任何應用程序或軟件程序。

受聘調查或評估任何實際或聲稱的威脅的任何獨立法醫分析師或網絡安全顧問的費用或費用；


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金融機構債券

針對投資公司

識別或修復應用程序或軟件程序錯誤或漏洞所產生的成本或費用，或更新、更換、恢復、升級、維護或改進計算機系統的成本；

更換、恢復、重新創建、收集或恢復任何應用程序或軟件程序所產生的成本或費用程序；或

加密貨幣。

具體免責條款適用於除第1條保險以外的所有保險條款

本保函不包括因以下原因直接或間接造成的損失：

僱員的行為，但下列情況下的損失除外：

(1)

為第2條或第3條投保，其直接原因是錯位、神祕的無法解釋的失蹤，或財產的損壞或毀壞；或

(2)

承保第11條；

由於威脅要對任何人造成人身傷害或對被保險人的房產或財產造成損害而將贖金或敲詐勒索款項從被保險人的房產交回，但保險條款3.b所涵蓋的損失除外；

從任何賬户中涉及錯誤貸方的付款或提取，除非此類付款或提取是由在付款或提取時在被保險人房產內的該存款人或該存款人的代表實際收到的；

任何未經證明的擔保，但根據第7條承保的損失除外；

在下列情況下的財產損失：

(1)

在郵件中；

(2)

由運輸公司保管，但根據第3條承保的損失除外；或

(3)

位於裝甲機動車輛操作員的場所內；

被保險人被判定從事敲詐勒索活動的民事、刑事或其他法律程序造成的損害；

金融或託管機構、其接管人或其他清算人因任何原因未能向被保險人支付或交付資金或財產，保險條款2所涵蓋的證券損失除外；

當客户授權的自然人作出、發出或發出任何指示時，客户向被保險人發出的指示；

使用信用卡、借記卡、記賬卡、通行卡、便利卡、身份識別卡、現金管理卡或其他卡，而不論這些卡是由被保險人還是由被保險人以外的任何實體發行或聲稱已經發行；

因任何原因未最終支付的保證金項目，包括但不限於偽造或任何其他欺詐行為，第10條承保的損失除外；

任何代理人、經紀人、代理商、佣金商、獨立承包人、中間人、發現者或被保險人具有相同共性的其他代表的行為；或

任何僱員、代理人、經紀人、保理、佣金商、獨立承包人、中間人、發現者或任何第三方具有相同共性的其他代表在代表該第三方與被保險人進行業務往來時的行為。


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金融機構債券

針對投資公司

具體免責條款適用於除第1、4和5條以外的所有保險條款

本保函不包括因以下原因直接或間接造成的損失：

任何貸款的全部或部分不付款或違約，無論此類貸款是善意獲得的，還是通過詭計、欺詐或虛假借口獲得的，但根據第7條承保的損失除外；

任何偽造或任何變造，但第7條承保的損失除外；或

任何假冒產品，但根據第6條承保的損失除外。

適用於第7條保險的特定免責條款

本保函不包括因以下原因直接或間接造成的損失：

任何金錢或證券的轉移、支付或交付：

(1)

由僱員授權；或

(2)

因任何僱員、代理人、經紀人、代理商、佣金商人、獨立承包商、中間人、發現者或被保險人具有相同共性的其他代表收到的任何虛假陳述而引起的，

這種轉移、付款或交付是出於善意還是出於詭計、詭計、欺詐或虛假借口；

偽造、變造或欺詐的票據、證券、單據或書面票據，用作輸入計算機系統的原始文件；

對證券的任何投資，或對任何公司、合夥企業、不動產、商品或類似工具的所有權，無論此類投資是真實的還是欺詐的；

機械故障、結構錯誤、設計錯誤、潛在缺陷、磨損、逐漸惡化、電氣幹擾、被保險人的網絡故障或故障、編程中的任何故障或錯誤、或處理中的錯誤或遺漏；

有權訪問Assured‘s Network的自然人進行的條目或更改，該自然人按照指示誠信行事，除非此類指示是由授權設計、開發、準備、供應、服務、編寫或實施Assured’s Network程序的軟件承包商或其合作伙伴、管理人員或員工向此人發出的；或

由以下人員在電子資金轉賬系統或客户通信系統中輸入或更改：

(1)

客户；或

(2)

對客户的身份驗證憑據或機制具有授權訪問權限的自然人。

適用於第11條保險的特定免責條款

本保函不包括直接或間接由來自以下公司的任何語音發起的轉移指令造成的損失：

(1)

客户；或

(2)

有權訪問客户的驗證憑據或機制的自然人。


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金融機構債券

針對投資公司

條件和限制

反捆綁

如果任何保險條款要求對列舉類型的文件進行欺詐性的實質性更改或偽造原件，或包含偽造的簽名或通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得的簽名，則實質性更改或偽造的正本或欺詐性簽名必須位於或列舉文件本身，而不是與列舉文件一起提交、附隨或通過引用合併到列舉文件中的其他文件。

更改或修改

本保證書的任何變更或修改，除非經公司授權代表簽署的書面背書，否則無效。

如果本保函是針對唯一受保人的，則在代理方向美國證券交易委員會提交書面通知後六十(60)天之前，任何會對被保險人權利造成不利影響的變更或修改均不得生效。

如果本保函是針對共同擔保人的，則在公司向所有擔保人和美國證券交易委員會提交書面通知後六十(60)天之前，任何對被保險人權利造成不利影響的變更或修改均不得生效。

3·

從眾

如果任何控制本債券結構的法律禁止本債券內的任何期限限制，則該期限應被視為已修改，以等於該法律規定的最短期限。

4·

被保險人的合作

應本公司的要求，在本公司指定的合理時間和地點，被保險人應：

接受公司審查，並在宣誓後簽署；

出示所有相關記錄，以供公司審查；以及

在與損失有關的所有事宜上與公司合作。

被保險人應簽署所有文件，並提供一切協助，以確保公司在本保證書項下享有的權利和訴訟理由。被保險人在發現任何損失後，不得作出任何損害該等權利或訴因的行為。

承保財產

本債券適用於下列財產損失：

屬於被保險人所有；

被保險人以任何身份持有；或

被保險人對此負有法律責任。

本保函僅供被保險人使用和受益。

免賠額

根據本保函，本公司僅對任何單項損失超過聲明第2項中所述的適用可扣除金額承擔責任。

保險條款1所涵蓋的被保險人和任何被保險人所遭受的任何損失均不適用於免賠額。


PF-52903 (08/21)		第13頁，共17頁

金融機構債券

針對投資公司

發現

本保函僅適用於董事在保證期內首次發現的損失。發現發生在董事的較早時間瞭解到：

隨後可能導致本債券所涵蓋類型的損失的事實；或

聲稱被保險人對第三方負有責任的實際或潛在索賠，

無論造成或促成此類損失的行為何時發生，即使損失金額不超過適用的免賠額，或者損失的確切金額或細節屆時可能無法得知。

法律責任限額

支付本保證金項下的任何損失不應減少公司遭受的其他損失的責任，前提是：

本公司對每一單項損失的責任不得超過申報第2項或總協定1所述責任的適用單項損失限額，且不得逐年或從保證期到保證期累加；

如果一項損失由多個保險條款承保，最高賠付金額不得超過適用的最大單項責任損失限額。

本公司對多於一名受保人或所有受保人遭受的一項或多項損失承擔的責任，不得超過任何一名受保人遭受該等損失或損失時本公司在本保證書項下應承擔的責任總額。

發給公司的通知--證明適用於針對公司的法律訴訟

被保險人應在實際可行的最早時刻通知本公司，通知不得超過損失發現後六十(60)天，其金額應超過申報單第2項所述的適用免賠額的50%。

被保險人應在發現後六(6)個月內，向本公司提交經正式宣誓的損失證明，並提供全部細節。

在遺失證明中列出的證書證券，如果發行了證書或債券編號，則應以證書或債券編號標識。

在向公司提交損失證明後六十(60)天內，或在發現損失後二十四(24)個月後，不得提起追回本保函項下任何損失的法律程序。

本保函只為被保險人提供保險。被保險人以外的任何人不得在保函項下提出索賠、訴訟、訴訟或法律程序。

所有此類通知應以書面形式發送至以下地址之一：

(1)

ChubbClaimsFirstNotice@chubb.com；或

(2)

收件人：Chubb理賠部

安達

郵政總局

Box 5122

斯克蘭頓,

PA 18505

根據本保函向本公司發出的所有其他通知應以書面形式發送至以下地址：

(1)

地址：NA.FinancialLines@chubb.com；或


PF-52903 (08/21)		第14頁，共17頁

金融機構債券

針對投資公司

(2)

收件人：Chubb承銷部

安達

202B

霍爾磨坊路

白屋車站，

NJ 08889

上述所有通知自公司收到之日起生效。

10.

其他保險

本保函的承保範圍僅適用於超出由以下各方或其代表獲得的任何其他有效且可收取的保險、賠償或保證：

(1)

被保險人；

(2)

運輸公司；或

(3)

發生損失的場所或僱用造成損失的人或僱用運送所涉財產的信使的另一實體。

僅就第7條的保險條款而言，如果本保函承保的損失也由本公司或本公司的母公司、子公司或關聯公司向被保險人出具的其他有效和可收取的保險承保的損失，則本保函項下的責任的單項損失限額應通過任何其他此類有效和可收取的保險項下的任何付款而減少，只有剩餘部分(如果有)才適用於本保單下承保的此類損失。

11.

證券結算

如果本債券涵蓋的證券發生損失，本公司可自行決定購買替換證券、以貨幣支付證券價值或發行賠償以實現替換證券。

根據本節條款，被保險人對因本公司的賠償更換證券而產生的所有損失、成本或費用的賠償應為：

對於價值小於或等於適用免賠額的證券，為100%(100%)；

對於價值超過適用的免賠額但在單一損失限額內的證券，免賠額佔證券價值的百分比；或

對於價值大於適用的單一責任損失限額的證券，扣除金額和超過單一責任損失限額的部分佔證券價值的百分比。

第11.a、b和c節所指的價值是根據第14節(估值)的價值，而不考慮該等證券在本公司賠償下的損失持續時的價值。

本公司不需要對本債券未涵蓋的證券損失的任何部分作出賠償，但本公司可根據其全權酌情決定權，出於對被保險人的禮貌而這樣做。

被保險人應支付第11.a、b、c節規定的公司賠償保費的比例。單一責任損失限額的任何部分不得用作被保險人為獲得替代證券而購買的任何賠償的保險費。

12.

代位權；轉讓；追回

在根據本保函付款的情況下，在付款的範圍內，公司將享有被保險人對任何個人或實體的所有追償權利。應要求，被保險人應將被保險人的權利、所有權和利益以及對任何個人或實體提起訴訟的事由轉讓給公司，並支付此類款項。


PF-52903 (08/21)		第15頁，共17頁

金融機構債券

針對投資公司

無論是由本公司還是由被保險人實施的賠償，應按以下順序扣除賠償費用：

第一，使被保險人滿意的承保損失，如果不是因為它超過了賠償責任的單一損失限額，本應賠償的損失；

第二，向公司支付為解決被保險人的索賠而支付的金額；

第三，向被保險人支付適用的免賠額；以及

第四，向被保險人賠償被保險人遭受的本保函所不包括的任何損失。

從公司的再保險或賠償中追回不應被視為根據本條款的追償。

13.

終端

如果保函是針對唯一受保人的，除非代理方在終止生效日期前不少於六十(60)天向受影響方和美國證券交易委員會發出書面通知，否則不得終止保函。

如果債券是針對共同受保人的，則除非代理方在終止生效日期前不少於六十(60)天向受影響一方以及本公司向所有擔保人和美國證券交易委員會發出書面通知，否則不得終止債券。

如果任何董事沒有與員工串通，發現該員工有任何不誠實或欺詐的行為，無論是在僱用被保險人或其他方面，也無論是針對被保險人或任何其他個人或實體，被保險人：

應立即解除該僱員的職務，使該僱員能夠導致被保險人遭受本保函所涵蓋的損失；以及

二、

在發現員工有任何不誠實或欺詐行為後四十八(48)小時內，應將該行為通知公司，並提供該不誠實或欺詐行為的全部詳情。

在每個被保險人和美國證券交易委員會收到本公司關於終止本債券的決定的書面通知後六十(60)天，對於任何員工，本債券終止。

14.

估值

賬簿或其他記錄

被保險人在開展業務時使用的賬簿或其他記錄構成的財產損失的價值，應為被保險人為空白賬簿、空白頁或其他材料支付的金額，以取代丟失的賬簿或其他記錄，加上被保險人為複製該等賬簿或其他記錄而實際抄錄或複製數據所支付的勞務費。

錢幣

任何金錢損失或以貨幣支付的損失應以美利堅合眾國貨幣或等值的美元支付，由發現此類損失時有效的自由市場匯率確定。

其他財產

除本第14條另有規定外，任何財產損失的價值應為實際現金價值或修理或更換具有相同質量和價值的財產的費用，兩者以較低者為準。


PF-52903 (08/21)		第16頁，共17頁

金融機構債券

針對投資公司

證券

任何證券損失的價值應為緊接該損失被發現前一個營業日該證券的平均市值，但經本公司同意並在對該等證券的任何索賠達成和解之前，被保險人更換的任何證券的價值應為更換時的實際市值。如臨時證書、認股權證、權利或其他證券遺失，而該等遺失是行使認購、轉換、贖回或存款特權所必需的，則該等證券的價值應為緊接該等特權屆滿前的市值(如該損失在其屆滿後才被發現)。如果該證券或該特權沒有報出市場價，其價值應由雙方協議確定。

六、六、	遵守適用的貿易制裁法律

如果貿易或經濟制裁法律或其他類似法律或法規禁止本公司提供保險，則本保函不適用。


PF-52903 (08/21)		第17頁，共17頁

北卡羅來納州修正背書


命名為Assured 洛根嶺金融公司		背書號碼 1
債券號 J06103546	保證期 10-20-2022至 10-20-2023	背書生效日期 2022年10月20日
頒發者聯邦保險公司

這一背書改變了這種聯繫。請仔細閲讀。

考慮到所收取的保費，雙方同意：

1.	任何將應用程序附加到本保證書及其部分的條款均不適用，除非該應用程序實際附在本保證書上。

2.	第五節本保函的條件和限制修改如下：

第9款D.向公司發出通知，證明對公司提起的法律訴訟已被修訂，刪除24個月，代之以三(3)年。

本保證書將被視為已進行必要的修改，以實現本修改背書的目的和意圖。

本修正背書中規定的監管要求應取代並優先於本保函或本保函的任何背書中與本修正背書的規定不一致或相違背的任何條款，除非該等保函或背書條款符合北卡羅來納州適用的保險法。

本背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成保險條款和條件的任何部分。

本保函的所有其他條款、條件和限制應保持不變




		授權代表


PF-51493 (02/19)		第1頁，共1頁

修改員工(顧問)背書的定義


命名為Assured 洛根嶺金融公司		背書號碼 2
債券號 J06103546	保證期 10-20-2022至 10-20-2023	背書生效日期 2022年10月20日
頒發者聯邦保險公司

這一背書改變了這種聯繫。請仔細閲讀。

考慮到所收取的溢價，同意將本債券修改如下：

(1)	修改了僱員的定義，將被保險人聘請的自然人顧問和根據書面合同為被保險人提供諮詢服務的該顧問的僱員包括在內。

(2)	就單一損失的定義而言，上述人員的每個僱主及其合夥人、高級職員和其他僱員應被視為一個人，如果根據本保函付款，本公司將代位受保人的追償權利，如第12節，代位至轉讓，條件和限制，針對任何該等僱主。

本背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成保險條款和條件的一部分。

本保函的所有其他條款、條件和限制應保持不變。




		授權代表


PF-51444 (06/19)		第1頁，共1頁

修訂文件透露及公司背書通知


命名為Assured 洛根嶺金融公司		背書號碼 PF 52911
債券號 J06103546	保證期 10-20-2022至 10-20-2023	背書生效日期 2022年10月20日
頒發者聯邦保險公司

這一背書改變了這種聯繫。請仔細閲讀。

考慮到所收取的溢價，同意將本債券修改如下：

(1)	刪除條件和限制的第7節(發現)，代之以：

發現

本保函僅適用於在保證期內由First Named Assured的創始人首先發現的損失。發現發生在第一個指定的管理合作夥伴的管理合作夥伴之前，確保瞭解：

隨後可能導致本債券所涵蓋類型的損失的事實；或

聲稱被保險人對第三方負有責任的實際或潛在索賠，

無論造成或促成此類損失的行為何時發生，即使損失金額不超過適用的免賠額，或者損失的確切金額或細節屆時可能無法得知。

(2)	關於條件和限制的第9節，向公司發出通知，證明針對公司的法律程序，刪除A段，代之以：

被保險人應在可行的最早時刻通知本公司，通知不得超過第一個被指名被保險人的首席合規官發現損失後六十(Br)天，其金額超過申報單第2項所述的適用免賠額的50%。

(3)	修改《條件和限制》第13節，刪除C段的引言部分，代之以：

如果第一個被指名的被保險人的首席財務官沒有與一名員工串通，發現該名員工有任何不誠實或欺詐行為，無論是在僱用被保險人還是在其他方面，也無論是針對被保險人或任何其他個人或實體；

本背書/附加條款中的標題和標題僅為方便起見，不構成承保條款和條件的一部分。

本政策的所有其他條款、條件和限制應保持不變。




		授權代表


PF-52911 (08/21)		第1頁，共1頁

欺詐性轉讓指示背書


命名為Assured 洛根嶺金融公司		背書號碼 3
債券號 J06103546	保證期 10-20-2022 to 10-20-2023	背書生效日期 2022年10月20日
頒發者聯邦保險公司

這一背書改變了這種聯繫。請仔細閲讀。

本背書對下列條款下提供的保險進行修改：

面向投資公司的金融機構債券

考慮到收取的保費，同意僅就本背書所提供的承保範圍而言，本保函修改如下：

(1)	對申報的第2項，即單一賠償損失限額和可抵扣金額作了修改，以列入以下內容：


保險條款	單一賠償責任損失限額		免賠額
欺詐性轉賬指令	$	750,000	$	10,000

(2)

增加以下保險條款：

14.

欺詐性轉賬指令

直接造成損失的原因是被保險人依據轉讓指示善意地轉移、支付或交付了資金或證券，而該轉讓指示聲稱併合理地看起來源自：

客户；

按照該客户的指示行事的僱員；或

代表該客户行事的金融機構有權作出此類指示，

但實際上，哪個轉移指令是在被保險人、員工或客户不知情的情況下欺詐性發布的。

作為根據本保險條款投保的先決條件，下列情況：

轉賬指令的發送者必須使用客户的認證憑證或機制對該轉賬指令進行認證；

二、

按照轉賬指示行事的員工必須在任何單次轉賬、付款或交付超過本背書第(1)款規定的可扣除金額之前獲得核實；以及

三、

被保險人應對此類客户、任何金融機構或交易的任何其他方主張任何可用的索賠、抵銷或抗辯。

(3)	刪除客户的定義，代之以以下內容：

客户是指被保險人的任何股東，該股東與被保險人有書面協議，可以通過語音發起的資金轉移指令或轉移指令轉移股東的資金或證券。


PF-52913 (08/21)		第1頁，共2頁

(4)

添加了以下定義：

電傳是指通過電話線通過電子信號將有形文件的傳真傳輸到為接收此類信號並將傳真打印在有形介質上的特定目的而維護的設備的系統。

轉賬指令是指授權將客户賬户中的資金或客户的證券轉賬的指令，但語音發起的資金轉賬指令除外：

通過以下方式傳遞給被保險人：

任何電子指示，包括電子郵件，通過電子通信系統交付，並且能夠由收件人在收到時保留；

二、

電傳或電傳指令；或

三、

自動電話系統；以及

由被保險人明確授權接收此類指示並按照指示行事的員工收到。

驗證是指員工：

在任何單次轉賬、付款或交付資金之前，嘗試通過電子郵件以外的任何溝通方式與客户、或聲稱是客户的自然人溝通，並同時以書面形式記錄所使用的溝通方式和嘗試的結果，以驗證此類轉賬指令的真實性；以及

同時記錄客户身份驗證憑據或機制的使用。

(5)	排除2.a.已刪除，並替換為以下內容：

僱員的行為，但下列情況下的損失除外：

為第2條或第3條投保，其直接原因是錯位、神祕的無法解釋的失蹤，或財產的損壞或毀壞；或

二、

承保第11條或；

(6)

添加了以下排除項：

本保函不包括因下列公司的任何轉讓指示直接或間接造成的損失：

客户；或

對客户的身份驗證憑據或機制具有授權訪問權限的自然人。

本背書/附加條款中的標題和標題僅為方便起見，不構成承保條款和條件的一部分。

本保函的所有其他條款、條件和限制應保持不變。




		授權代表


PF-52913 (08/21)		第2頁

停止付款令或拒絕付款支票背書


命名為Assured 洛根嶺金融公司		背書號碼 4
債券號 J06103546	保證期 10-20-2022至10-20-2023	背書生效日期 2022年10月20日
頒發者聯邦保險公司

這一背書改變了這種聯繫。請仔細閲讀。

本背書對下列條款下提供的保險進行修改：

面向投資公司的金融機構債券

考慮到收取的溢價，同意僅就本背書提供的承保範圍對本保證書進行如下修改：

(1)	對申報的第2項，即單一賠償損失限額和可抵扣金額作了修改，以列入以下內容：


保險條款	單一賠償責任損失限額		免賠額
停止付款令	$	750,000	$	5,000

(2)

增加以下保險條款：

停止付款令或拒付支票

被保險人在法律上有責任為下列事項支付補償性損害賠償直接造成的損失：

遵守或不遵守任何客户或客户的任何授權代表的通知，停止對由該客户或該客户的任何授權代表開出或向被保險人開出或開出的任何支票或匯票付款；或

拒絕支付由任何客户或該客户的任何授權代表以被保險人為付款人或以被保險人為付款人的任何支票或匯票。

(3)

下列例外情況適用：

本保函不包括因以下原因直接或間接造成的損失：

誹謗、誹謗、非法進入、驅逐、誹謗、非法逮捕、非法拘禁、惡意起訴、毆打或毆打；

任何人的疾病、身體傷害、精神或情感痛苦或痛苦或死亡；或

歧視。

此背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成保險條款和條件的一部分。

本保函的所有其他條款、條件和限制應保持不變。




		授權代表


PF-52917 (08/21)		第1頁，共1頁

未經授權的簽名背書


命名為Assured 洛根嶺金融公司		背書號碼 5
債券號 J06103546	保證期 10-20-2022至10-20-2023	背書生效日期 10-20-2022
頒發者聯邦保險公司

這一背書改變了這種聯繫。請仔細閲讀。

本背書對下列條款下提供的保險進行修改：

面向投資公司的金融機構債券

考慮到收取的溢價，同意僅就本背書提供的承保範圍對本保證書進行如下修改：

(1)	對申報的第2項，即單一賠償損失限額--可扣除數額--作了修改，包括以下內容：


保險條款	單一賠償責任損失限額		免賠額
未經授權的簽名	$	750,000	$	10,000

(2)

增加以下保險條款：

未經授權的簽名

直接因被保險人接受、支付或兑現在客户賬户上開出或開出的任何支票或提款單而直接造成的損失，該支票或提款單上有一個人的簽名或背書，而該人的姓名和簽名已作為該賬户的簽字人在被保險人處存檔。

作為根據本保險條款投保的先決條件，被保險人應擁有所有在該帳户上簽字的人的文件簽名。

本背書/附加條款中的標題和標題僅為方便起見，不構成保險條款和條件的一部分。

本保函的所有其他條款、條件和限制應保持不變。




		授權代表


PF-52918 (08/21)		第1頁，共1頁

合計責任限額背書


命名為Assured 洛根嶺金融公司		背書號碼 6
債券號 J06103546	保證期 10-20-2022至10-20-2023	背書生效日期 2022年10月20日
頒發者 2022年10月20日

這一背書改變了這種聯繫。請仔細閲讀。

本背書對下列條款下提供的保險進行修改：

面向投資公司的金融機構債券

考慮到所收取的溢價，同意將本債券修改如下：

(1)	聲明中增加了以下內容：

項目3.總責任限額：750,000美元

(2)	刪除條件和限制的第8節，責任限額，代之以以下文字：

法律責任限額

法律責任合計限額

本公司對保證期內發現的所有擔保人的所有單項損失的累計總責任不得超過聲明第3項所述的總責任限額。根據本保函條款支付的每筆款項應減少總責任限額的未付部分，直至用盡為止。

以該等付款用盡法律責任的合計限額：

(1)

本公司不再對損失或損失承擔任何責任，無論發現時是否已向本公司報告；以及

(2)

根據《總協定3》，公司沒有義務繼續為被保險人辯護，在公司通知被保險人責任總額已用盡後，被保險人應自費承擔其辯護的所有責任。

總責任限額的未付部分不得因根據第12節，代位權和轉讓及追回而進行和適用的任何追回而增加或恢復。如果財產損失是以賠償代替付款來解決的，則這種損失不應減少總責任限額中未支付的部分。

單一賠償責任損失限額

本公司對每一單項損失的責任不得超過聲明第2項中所述的適用的單損失責任限額或總責任限額的未付部分，兩者以較小者為準。如果單一損失由多個保險條款承保，最高賠付金額不得超過適用的最大單項損失限額責任。

此背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成保險條款和條件的一部分。

本保函的所有其他條款、條件和限制應保持不變。




		授權代表


PF-53221 (08/21)		第1頁，共2頁