根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條規定的季度報告
|
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告
|
|
|
|
(註冊成立或組織的國家或其他司法管轄區)
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(國際税務局僱主身分證號碼)
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每個班級的標題
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交易符號
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註冊的每個交易所的名稱
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|
|
大型加速文件服務器
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☐ |
加速的文件服務器☐
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||
|
☒ |
規模較小的報告公司
|
||
新興成長型公司
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頁面
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||
第1項。
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財務報表
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1
|
截至2022年9月30日(未經審計)和2021年12月31日的合併資產負債表
|
1
|
|
截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月的綜合損益表(未經審計)
|
2
|
|
截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月的綜合全面(虧損)收益表(未經審計)
|
3
|
|
截至2022年和2021年9月30日的三個月和九個月的綜合股東權益變動表(未經審計)
|
4
|
|
截至2022年和2021年9月30日止九個月的綜合現金流量表(未經審計)
|
5
|
|
合併財務報表附註(未經審計)
|
6
|
|
第二項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
28 |
第三項。
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
45
|
第四項。
|
控制和程序
|
45
|
第二部分--其他資料
|
||
第1項。
|
法律訴訟
|
45
|
第1A項。
|
風險因素
|
46
|
第二項。
|
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
46
|
第三項。
|
高級證券違約
|
47
|
第四項。
|
煤礦安全信息披露
|
47
|
第五項。
|
其他信息
|
47
|
第六項。
|
陳列品
|
48
|
簽名
|
49
|
2021 Form 10-K
|
截至2021年12月31日的Form 10-K年度報告
|
全部都是
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貸款和租賃損失準備
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ASC
|
會計準則編撰
|
ASU
|
會計準則更新
|
銀行
|
菲伯斯老點國家銀行
|
CET1
|
普通股一級股權
|
公司
|
Old Point金融公司及其子公司
|
CBB
|
社區銀行家銀行
|
CBLR
|
社區銀行槓桿率框架
|
新冠肺炎
|
2019年新型冠狀病毒病
|
EGRRCPA
|
經濟增長、監管放鬆和消費者保護法
|
易辦事
|
每股收益
|
ESPP
|
員工購股計劃
|
《交易所法案》
|
經修訂的1934年證券交易法
|
FDIC
|
美國聯邦存款保險公司
|
FHLB
|
聯邦住房貸款銀行
|
FRB
|
聯邦儲備銀行
|
公認會計原則
|
公認會計原則
|
激勵性股票計劃
|
老點金融公司2016年度股票激勵計劃
|
IRLC
|
利率鎖定承諾
|
尼姆
|
淨息差
|
備註
|
公司將於2031年到期的3.50%固定利率至浮動利率次級票據
|
OAEM
|
特別提到的其他資產
|
奧利奧
|
擁有的其他房地產
|
PPP
|
工資保障計劃
|
PPPLF
|
薪資保障計劃流動資金安排
|
羅
|
平均股本回報率
|
美國證券交易委員會
|
美國證券交易委員會
|
軟性
|
有擔保的隔夜融資利率
|
TDR
|
問題債務重組
|
財富管理
|
老點信託金融服務公司
|
第1項。
|
財務報表。
|
9月30日,
|
十二月三十一日,
|
|||||||
(千美元,共享數據除外)
|
2022
|
2021
|
||||||
(未經審計)
|
||||||||
資產
|
||||||||
現金和銀行到期款項
|
$
|
|
$
|
|
||||
銀行到期計息
|
|
|
||||||
出售的聯邦基金
|
|
|
||||||
現金和現金等價物
|
|
|
||||||
可供出售的證券,按公允價值計算
|
|
|
||||||
受限證券,按成本價計算
|
|
|
||||||
持有待售貸款
|
|
|
||||||
貸款,淨額
|
|
|
||||||
房舍和設備,淨額
|
|
|
||||||
持有供出售的房舍和設備
|
|
|
||||||
銀行擁有的人壽保險
|
|
|
||||||
商譽
|
|
|
||||||
無形核心存款,淨額
|
|
|
||||||
其他資產
|
|
|
||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
||||
負債與股東權益
|
||||||||
存款:
|
||||||||
無息存款
|
$
|
|
$
|
|
||||
儲蓄存款
|
|
|
||||||
定期存款
|
|
|
||||||
總存款
|
|
|
||||||
隔夜回購協議
|
|
|
||||||
聯邦儲備銀行借款
|
|
|
||||||
長期借款
|
|
|
||||||
應計費用和其他負債
|
|
|
||||||
總負債
|
|
|
||||||
股東權益:
|
||||||||
普通股,$
|
|
|
||||||
額外實收資本
|
|
|
||||||
留存收益
|
|
|
||||||
累計其他綜合(虧損)收入,淨額
|
(
|
)
|
|
|||||
股東權益總額
|
|
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
|
九個月結束
|
|||||||||||||||
9月30日,
|
9月30日,
|
|||||||||||||||
(未經審計,千美元,不包括每股和每股數據)
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
利息和股息收入:
|
||||||||||||||||
貸款,包括手續費
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
銀行的欠款
|
|
|
|
|
||||||||||||
出售的聯邦基金
|
|
|
|
|
||||||||||||
證券:
|
||||||||||||||||
應税
|
|
|
|
|
||||||||||||
免税
|
|
|
|
|
||||||||||||
所有其他證券的股息和利息
|
|
|
|
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利息和股息收入合計
|
|
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|
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利息支出:
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||||||||||||||||
支票存款和儲蓄存款
|
|
|
|
|
||||||||||||
定期存款
|
|
|
|
|
||||||||||||
購買的聯邦基金、根據回購協議出售的證券和其他借款
|
|
|
|
|
||||||||||||
長期借款 |
||||||||||||||||
利息支出總額
|
|
|
|
|
||||||||||||
淨利息收入
|
|
|
|
|
||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
|
|
||||||||||||
計提貸款損失準備後的淨利息收入
|
|
|
|
|
||||||||||||
非利息收入:
|
||||||||||||||||
託管和資產管理費
|
|
|
|
|
||||||||||||
存款賬户手續費
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他服務費、佣金及收費
|
|
|
|
|
||||||||||||
銀行自營壽險收入
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款銀行收入
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他營業收入
|
|
|
|
|
||||||||||||
非利息收入總額
|
|
|
|
|
||||||||||||
非利息支出:
|
||||||||||||||||
薪酬和員工福利
|
|
|
|
|
||||||||||||
入住率和設備
|
|
|
|
|
||||||||||||
數據處理
|
|
|
|
|
||||||||||||
客户發展
|
|
|
|
|
||||||||||||
專業服務
|
|
|
|
|
||||||||||||
員工職業發展
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他税種
|
|
|
|
|
||||||||||||
自動櫃員機和其他損失
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他運營費用
|
|
|
|
|
||||||||||||
總非利息支出
|
|
|
|
|
||||||||||||
所得税前收入
|
|
|
|
|
||||||||||||
所得税費用
|
|
|
|
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
基本每股收益:
|
||||||||||||||||
加權平均流通股
|
|
|
|
|
||||||||||||
普通股每股淨收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
稀釋後每股收益:
|
||||||||||||||||
加權平均流通股
|
|
|
|
|
||||||||||||
普通股每股淨收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
|
九個月結束
|
|||||||||||||||
9月30日,
|
9月30日,
|
|||||||||||||||
(未經審計,以千美元計)
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
||||||||||||||||
可供出售證券未實現淨虧損
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
綜合(虧損)收益
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
(未經審計,千美元,不包括每股和每股數據) |
累計
|
|||||||||||||||||||||||
的股份
|
其他內容 | 其他 | ||||||||||||||||||||||
普普通通 | 普普通通 |
已繳費
|
保留
|
全面
|
||||||||||||||||||||
庫存
|
庫存
|
資本
|
收益
|
收入(虧損)
|
總計
|
|||||||||||||||||||
截至2022年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||
2022年6月30日的餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||||||
淨收入
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
-
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
員工購股計劃股票發行
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
購買的普通股 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
已歸屬的限制性股票
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
現金股息(美元)
|
-
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
期末餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||||||
截至2021年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||
餘額為六月30, 2021
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||
淨收入
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
-
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
員工購股計劃股票發行
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
已歸屬的限制性股票 | ||||||||||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
現金股息(美元)
|
-
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
期末餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(未經審計,千美元,不包括每股和每股數據) | 累計 | |||||||||||||||||||||||
的股份 |
其他內容 |
其他 |
||||||||||||||||||||||
普普通通
|
普普通通 |
已繳費
|
保留 |
全面
|
||||||||||||||||||||
庫存
|
庫存
|
資本
|
收益 |
收入(虧損)
|
總計 | |||||||||||||||||||
截至2022年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||
2021年12月31日的餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||
淨收入
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
-
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
員工購股計劃股票發行
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
購買的普通股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
已歸屬的限制性股票
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
現金股息(美元)
|
-
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
期末餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||||||
截至2021年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||
2020年12月31日餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||
淨收入
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
-
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
員工購股計劃股票發行
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
已歸屬的限制性股票
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
現金股息(美元)
|
-
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
期末餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至9月30日的9個月,
|
||||||||
(未經審計,以千美元計)
|
2022
|
2021
|
||||||
經營活動的現金流
|
||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
將淨收入與經營活動提供的現金淨額進行調整:
|
||||||||
折舊及攤銷
|
|
|
||||||
使用權租賃資產攤銷
|
|
|
||||||
與收購相關的增值,淨額
|
|
(
|
)
|
|||||
次級債發行成本攤銷 |
||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
||||||
證券攤銷淨額
|
|
|
||||||
持有待售貸款減少,淨額
|
|
|
||||||
銀行自營人壽保險收入
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
股票補償費用
|
|
|
||||||
遞延税金(福利)
|
|
(
|
)
|
|||||
其他資產增加
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應計費用和其他負債增加
|
|
|
||||||
經營活動提供的淨現金
|
|
|
||||||
投資活動產生的現金流
|
||||||||
購買可供出售的證券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
贖回受限制證券所得(淨額)
|
(
|
)
|
|
|||||
可供出售證券的到期和催繳所得收益
|
|
|
||||||
出售可供出售證券所得款項
|
|
|
||||||
可供出售證券的償付
|
|
|
||||||
持有用於投資的貸款淨增長
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
購買銀行擁有的人壽保險 | ( |
) | ||||||
購置房舍和設備
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
出售房舍和設備所得收益 |
||||||||
用於投資活動的現金淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動產生的現金流
|
||||||||
無息存款增加
|
|
|
||||||
儲蓄存款增加
|
|
|
||||||
定期存款減少
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
購買的聯邦資金、回購協議和其他借款減少,淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
償還聯邦儲備銀行借款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
長期借款增加 | ||||||||
發行ESPP所得款項
|
|
|
||||||
普通股回購
|
( |
) | ||||||
普通股支付的現金股利
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動提供的現金淨額(用於)
|
(
|
)
|
|
|||||
現金及現金等價物淨(減)增
|
(
|
)
|
|
|||||
期初現金及現金等價物
|
|
|
||||||
期末現金及現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
||||
現金流量信息的補充披露
|
||||||||
以下項目的現金付款:
|
||||||||
利息
|
$
|
|
$
|
|
||||
非現金交易補充附表
|
||||||||
可供出售證券的未實現(虧損)收益
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
從固定資產轉移到待售資產的前銀行財產
|
$
|
|
$
|
|
||||
使用權、租賃資產和負債
|
$
|
|
$
|
|
2022年9月30日
|
||||||||||||||||
毛收入 | 毛收入 | |||||||||||||||
攤銷 | 未實現 | 未實現 | 公平 | |||||||||||||
(千美元)
|
成本
|
收益
|
(虧損)
|
價值
|
||||||||||||
美國國債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
美國政府機構的義務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
國家和政治分部的義務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
貨幣市場投資
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||||
毛收入 | 毛收入 | |||||||||||||||
攤銷 | 未實現 | 未實現 | 公平 | |||||||||||||
(千美元)
|
成本
|
收益
|
(虧損)
|
價值
|
||||||||||||
美國國債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
美國政府機構的義務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
國家和政治分部的義務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
貨幣市場投資
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
2022年9月30日
|
||||||||
攤銷 | 公平 | |||||||
(千美元)
|
成本
|
價值
|
||||||
在一年或更短的時間內到期
|
$
|
|
$
|
|
||||
應在一年至五年後到期
|
|
|
||||||
在五年到十年後到期
|
|
|
||||||
十年後到期
|
|
|
||||||
其他受限證券
|
|
|
||||||
$
|
|
$
|
|
2022年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
毛收入 | 毛收入 | 毛收入 | ||||||||||||||||||||||
未實現 | 公平 | 未實現 | 公平 | 未實現 | 公平 | |||||||||||||||||||
(千美元)
|
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
||||||||||||||||||
美國國債
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
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美國政府機構的義務
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
國家和政治分部的義務
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
|
|
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公司債券和其他證券
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
可供出售的證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
毛收入 | 毛收入 | 毛收入 | ||||||||||||||||||||||
未實現 | 公平 | 未實現 | 公平 | 未實現 | 公平 | |||||||||||||||||||
(千美元)
|
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
||||||||||||||||||
美國國債 | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
美國政府機構的義務
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
國家和政治分部的義務 | ||||||||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
可供出售的證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(千美元)
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業-業主佔用
|
|
|
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商業--非業主自住
|
|
|
||||||
多個家庭
|
|
|
||||||
施工
|
|
|
||||||
二次抵押貸款
|
|
|
||||||
股權信用額度
|
|
|
||||||
房地產按揭貸款總額
|
|
|
||||||
商業和工業貸款
|
|
|
||||||
消費性汽車貸款
|
|
|
||||||
其他消費貸款
|
|
|
||||||
其他(1)
|
|
|
||||||
貸款總額,扣除遞延費用
|
|
|
||||||
減去:貸款損失準備金
|
|
|
||||||
扣除津貼和遞延費用後的貸款淨額(2)
|
$
|
|
$
|
|
(1)
|
|
(2)
|
|
•
|
傳球:貸款具有可接受的風險。
|
•
|
特別提到的其他資產(OAEM):貸款有潛在的弱點,值得管理層密切關注。
|
•
|
不合標準:由於金融、經濟或管理方面的幾個不利趨勢,貸款反映了嚴重的缺陷。
|
•
|
值得懷疑的:貸款具有不合格貸款固有的所有弱點,並具有附加特徵,使基於當前事實、條件和價值的全額收回或清算
非常可疑或不太可能。
|
•
|
損失:貸款被確定為要註銷,因為它們被認為是無法收回的,價值很小,因此沒有理由將其作為銀行資產繼續存在。
|
信用質量信息
|
||||||||||||||||||||
自.起9月30日, 2022
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
經過
|
OAEM
|
不合標準
|
值得懷疑
|
總計
|
|||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業-業主佔用
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商業--非業主自住
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
多個家庭
|
|
|
|
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|
|||||||||||||||
施工
|
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|
|
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二次抵押貸款
|
|
|
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|
|||||||||||||||
股權信用額度
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
消費性汽車貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
信用質量信息
|
||||||||||||||||||||
自.起12月31日, 2021
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
經過
|
OAEM
|
不合標準
|
值得懷疑
|
總計
|
|||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業-業主佔用
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商業--非業主自住
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
多個家庭
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
二次抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
股權信用額度
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
消費性汽車貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至2022年9月30日的逾期貸款年齡分析
|
||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
30 - 59
過去的幾天
到期
|
60 - 89
過去的幾天
到期
|
90人或以上
過去的幾天
到期和
仍然
應計
|
非應計項目
(2)
|
總計
當前
貸款(1)
|
總計
Loans |
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
商業-業主佔用
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業--非業主自住
|
|
|
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|
|
|
||||||||||||||||||
多個家庭
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
二次抵押貸款
|
|
|
|
|
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|
||||||||||||||||||
股權信用額度
|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
消費性汽車貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1)
|
|
(2)
|
|
截至2021年12月31日的逾期貸款年齡分析
|
||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
30 - 59
過去的幾天
到期
|
60 - 89
過去的幾天
到期
|
90人或以上
過去的幾天
到期和
仍然
應計
|
非應計項目
(2)
|
總計
當前
貸款(1)
|
總計
Loans |
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
商業-業主佔用
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業--非業主自住
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
多個家庭
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
二次抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
股權信用額度
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
消費性汽車貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他
|
|
|
|
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|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1)
|
就本表而言,流動貸款總額包括逾期1-29天的貸款。
|
(2)
|
就本表而言,如果一筆貸款是逾期和非應計項目,則將其包括在非應計項目列中,而不包括在其各自的逾期項目列中。
|
(千美元)
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業-業主佔用
|
|
|
||||||
商業--非業主自住
|
|
|
||||||
建設和土地開發
|
||||||||
房地產按揭貸款總額
|
|
|
|
|
||||
商業和工業貸款
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
截至9月30日的9個月,
|
||||||||
(千美元)
|
2022
|
2021
|
||||||
本應按原貸款條件記錄的利息收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
該期間錄得的實際利息收入
|
|
|
||||||
非應計貸款利息收入減少
|
$
|
|
$
|
|
按類別劃分的減值貸款 |
||||||||||||||||||||||||
在截至的9個月中 | ||||||||||||||||||||||||
截至2022年9月30日
|
2022年9月30日
|
|||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
未付本金
天平
|
如果沒有
估值
津貼
|
有價值的
津貼
|
關聯的
津貼
|
平均值
已錄製
投資
|
利息收入
公認的
|
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
二次抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
按類別劃分的減值貸款 | ||||||||||||||||||||||||
截至該年度為止 | ||||||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日
|
December 31, 2021
|
|||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
未付本金
天平
|
如果沒有
估值
津貼
|
有價值的
津貼
|
關聯的
津貼
|
平均值
已錄製
投資
|
利息收入
公認的
|
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
二次抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
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|
||||||||||||||||||
其他消費貸款
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|
|
|
|
|
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總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
•
|
工商業:除了與企業所有權相關的其他風險外,商業和工業貸款還帶有與企業或項目成功運營相關的風險。這些貸款的償還可能取決於企業的盈利能力和現金流。此外,存在與房地產以外的抵押品價值相關的風險,這些抵押品可能會隨着時間的推移而貶值,無法進行同樣精確的評估。
|
•
|
房地產--建築業:建設貸款的風險包括:項目不能按計劃完成,項目不能按預算完成,抵押品的價值隨時可能低於貸款本金。建築貸款還承擔着這樣的風險,即一般承包商可能是也可能不是貸款客户,由於與項目無關的財務壓力,可能無法按計劃完成建設項目。
|
•
|
房地產--抵押貸款:住宅抵押貸款和股權信用額度存在與借款人持續信譽和抵押品價值變化相關的風險。如果業主被佔用,商業房地產貸款會帶來與企業成功運營相關的風險。如果非業主入夥,這些貸款的償還可能取決於盈利能力和租金收入的現金流。
|
•
|
消費貸款:消費貸款具有與借款人的持續信譽和抵押品價值相關的風險。消費貸款比房地產貸款更有可能立即受到失業、離婚、疾病或個人破產的不利影響。
|
•
|
其他貸款:其他貸款包括抵押貸款公司的貸款、購買或攜帶證券的貸款,以及保險、投資和金融公司的貸款。這些貸款帶有與企業成功運營相關的風險。此外,還有與房地產以外的抵押品價值相關的風險,這些風險可能會隨着時間的推移而貶值,取決於利率或在活躍的交易市場中波動。
|
貸款損失準備和已記錄的貸款投資 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2022年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
商業廣告
和工業
|
房地產建設
|
房地產--
抵押貸款(1)
|
房地產--
商業廣告
|
消費者(2)
|
其他
|
未分配
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,開始
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
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|
$
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|
$
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|
||||||||||||||||
沖銷
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||||||
復甦
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
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|
$
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$
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$
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單獨評估損害
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$
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|
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集體評估減值
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期末餘額
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$
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|
$
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|
$
|
|
$
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|
$
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|
$
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|
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貸款餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害
|
|
|
|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||||||||
集體評估減值
|
|
|
|
|
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|
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期末餘額
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$
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|
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|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1) |
|
(2)
|
|
截至2021年12月31日止的年度
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
商業廣告
和工業
|
房地產建設
|
房地產--
抵押貸款(1)
|
房地產--
商業廣告
|
消費者(2)
|
其他
|
未分配
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,開始
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
沖銷
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||||||
復甦
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
(
|
)
|
|
|
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(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
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$
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|
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單獨評估損害
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$
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$
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集體評估減值
|
|
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期末餘額
|
$
|
|
$
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|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
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|
||||||||||||||||
貸款餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
集體評估減值
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1) |
房地產抵押貸款部分包括住宅1-4户、多户、二次抵押和股權信用額度。
|
(2)
|
消費部分包括消費汽車貸款。
|
(千美元)
|
2022年9月30日
|
|||
租賃負債
|
$
|
|
||
使用權資產
|
$
|
|
||
加權平均剩餘租期
|
|
|||
加權平均貼現率
|
|
%
|
截至9月30日的三個月,
|
截至9月30日的9個月,
|
|||||||||||||||
租賃費(單位:千)
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
經營租賃成本
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
總租賃成本
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
為計入租賃負債的金額支付的現金
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|
自.起 |
||||
到期的租賃款(單位:千)
|
2022年9月30日 | |||
截至2022年12月31日的三個月
|
$
|
|
||
截至2023年12月31日的12個月
|
|
|||
截至2024年12月31日的12個月
|
|
|||
截至2025年12月31日的12個月
|
|
|||
此後
|
|
|||
未貼現現金流合計
|
$
|
|
||
折扣
|
(
|
)
|
||
租賃負債
|
$
|
|
截至三個月
|
九個月結束
|
|||||||||||||||
9月30日,
|
9月30日,
|
|||||||||||||||
(千美元) |
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
税收抵免和其他優惠
|
||||||||||||||||
營業虧損攤銷
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
營業虧損税收優惠**
|
|
|
|
|
||||||||||||
税收抵免
|
|
|
|
|
||||||||||||
總税收優惠
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
*
|
|
(千美元)
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
||||||
隔夜回購協議
|
$
|
|
$ | |||||
短期借款總額
|
$
|
|
$
|
|
||||
最高月末未償還餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
期內平均未償還餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
平均利率(年初至今)
|
|
%
|
% | |||||
期末平均利率
|
|
%
|
|
%
|
9月30日,
|
十二月三十一日,
|
|||||||
(千美元)
|
2022
|
2021
|
||||||
提供信貸的承諾:
|
||||||||
房屋淨值信用額度
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業房地產、建築和開發貸款,已承諾但未提供資金
|
|
|
||||||
其他信貸額度(主要是商業信貸)
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
||||
信用證
|
$
|
|
$
|
|
加權平均
|
||||||||
授予日期
|
||||||||
股票
|
公允價值
|
|||||||
非既得利益者,2022年1月1日
|
|
$
|
|
|||||
已發佈
|
|
|
||||||
既得
|
(
|
)
|
|
|||||
被沒收
|
|
|
||||||
非既得利益者,2022年9月30日
|
|
$
|
|
(千美元)
|
未實現收益
(虧損)
可供出售
證券
|
累計其他
全面(虧損)
收入
|
||||||
截至三個月9月30日, 2022
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
淨其他綜合虧損
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
期末餘額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
截至三個月9月30日, 2021
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
淨其他綜合虧損
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
(千美元)
|
未實現收益
(虧損)
可供出售
證券
|
累計其他
全面(虧損)
收入
|
||||||
九截至的月份9月30日, 2022
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
淨其他綜合虧損
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
期末餘額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
九截至的月份9月30日, 2021
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
淨其他綜合虧損
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
截至2022年9月30日的三個月
|
||||||||||||
(千美元)
|
税前
|
税收
|
税淨額
|
|||||||||
可供出售證券的未實現虧損:
|
||||||||||||
期內產生的未實現持有虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||
|
||||||||||||
累計其他綜合收益合計變動淨額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||
截至2021年9月30日的三個月
|
||||||||||||
(千美元)
|
税前
|
税收
|
税淨額
|
|||||||||
可供出售證券的未實現虧損:
|
||||||||||||
期內產生的未實現持有虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||
累計其他綜合收益合計變動淨額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
截至2022年9月30日的9個月
|
||||||||||||
(千美元)
|
税前
|
税收
|
税淨額
|
|||||||||
可供出售證券的未實現虧損:
|
||||||||||||
期內產生的未實現持有虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||
|
||||||||||||
累計其他綜合收益合計變動淨額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||
截至2021年9月30日的9個月
|
||||||||||||
(千美元)
|
税前
|
税收
|
税淨額
|
|||||||||
可供出售證券的未實現虧損:
|
||||||||||||
期內產生的未實現持有虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||
累計其他綜合收益合計變動淨額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
(除每股數據外,以千美元計)
|
可用於的淨收入
普通股股東
(分子)
|
加權平均
普通股
(分母)
|
每股
Amount |
|||||||||
截至三個月9月30日, 2022
|
||||||||||||
基本淨收入
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
潛在稀釋普通股-員工股票購買計劃
|
- |
- |
||||||||||
稀釋
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
截至三個月9月30日, 2021
|
||||||||||||
基本淨收入
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
潛在稀釋普通股-員工股票購買計劃
|
- |
- |
||||||||||
稀釋
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
九截至的月份9月30日, 2022
|
||||||||||||
基本淨收入
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
潛在稀釋普通股-員工股票購買計劃
|
- |
- |
||||||||||
稀釋
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
九截至的月份9月30日, 2021
|
||||||||||||
基本淨收入
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
潛在稀釋普通股-員工股票購買計劃
|
- |
- |
||||||||||
稀釋
|
$
|
|
|
$
|
|
• |
1級:估值基於報告實體在計量日期有能力獲得的相同資產或負債在活躍市場的報價
。一級資產和負債通常包括在活躍的交易所市場交易的債務和股權證券。估值來自於涉及相同資產或負債的市場交易的現成定價來源
。
|
• |
第2級:估值基於第一級中包含的可直接或間接觀察到的資產或負債的報價以外的投入。估值可基於類似資產或負債的報價;非活躍市場的報價;或可觀察到的或可被可觀察到的市場數據證實的其他投入
資產或負債的整個期限。
|
• |
第3級:估值基於很少或根本沒有市場活動支持且對資產或負債的公允價值具有重大意義的不可觀察的投入。第3級資產和負債包括使用定價模型、貼現現金流方法或類似技術確定價值的金融工具,以及需要管理層作出重大判斷或估計才能確定公允價值的工具。
|
2022年9月30日的公允價值計量使用
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
天平
|
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
Assets (Level 1) |
意義重大
其他
可觀察到的
輸入量
(Level 2) |
意義重大
看不見
輸入量
(Level 3) |
||||||||||||
資產: |
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
美國國債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國政府機構的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政治分部的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
貨幣市場投資
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
可供出售證券總額
|
|
|
|
|
||||||||||||
衍生品
|
||||||||||||||||
利率鎖定
|
||||||||||||||||
貸款利率互換
|
||||||||||||||||
總資產
|
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
負債:
|
||||||||||||||||
衍生品
|
||||||||||||||||
貸款利率互換
|
||||||||||||||||
總負債
|
$ | $ | $ | $ |
公允價值在2021年12月31日的計量使用
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
天平
|
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
Assets (Level 1) |
意義重大
其他
可觀察到的
輸入量
(Level 2) |
意義重大
看不見
輸入量
(Level 3) |
||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
美國國債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國政府機構的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政治分部的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
貨幣市場投資
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
可供出售證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
衍生品
|
||||||||||||||||
利率鎖定
|
||||||||||||||||
貸款利率互換
|
||||||||||||||||
總資產
|
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
負債: | ||||||||||||||||
衍生品 | ||||||||||||||||
貸款利率互換
|
||||||||||||||||
總負債 | $ | $ | $ | $ |
2022年9月30日的賬面價值
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
公允價值
|
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
Assets (Level 1) |
重要的其他人
可觀察到的
輸入量
(Level 2) |
意義重大
看不見
輸入量
(Level 3) |
||||||||||||
減值貸款 | ||||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||
施工
|
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
總計
|
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款
|
||||||||||||||||
持有待售貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年12月31日的賬面價值
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
公允價值
|
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
Assets (Level 1) |
重要的其他人
可觀察到的
輸入量
(Level 2) |
意義重大
看不見
輸入量
(Level 3) |
||||||||||||
減值貸款
|
||||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||
商業貸款
|
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
總計
|
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款
|
||||||||||||||||
持有待售貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
關於第3級公允價值計量的量化信息
|
||||||||||
(千美元)
|
公允價值在
9月30日,
2022
|
估值技術
|
無法觀察到的輸入
|
範圍(加權
平均)
|
||||||
減值貸款
|
||||||||||
施工
|
$
|
|
市場可比性
|
銷售成本
|
|
%)
|
關於第3級公允價值計量的量化信息
|
||||||||||
(千美元)
|
公允價值在
十二月三十一日,
2021
|
估值技術
|
無法觀察到的輸入
|
範圍(加權平均)
|
||||||
減值貸款
|
|
|
||||||||
商業貸款
|
$
|
|
市場可比性
|
銷售成本
|
|
%)
|
2022年9月30日的公允價值計量使用
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
賬面價值
|
報價在
活躍的市場
對於相同的
Assets (Level 1) |
重要的其他人
可觀察到的
輸入量
(Level 2) |
意義重大
看不見
輸入量
(Level 3) |
||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
受限制證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
貸款,扣除貸款損失準備後的淨額
|
|
|
|
|
||||||||||||
衍生品
|
||||||||||||||||
利率鎖定
|
||||||||||||||||
貸款利率互換
|
||||||||||||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
|
|
||||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|
||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
隔夜回購協議
|
|
|
|
|
||||||||||||
長期借款
|
||||||||||||||||
衍生品
|
||||||||||||||||
貸款利率互換
|
||||||||||||||||
應計應付利息
|
|
|
|
|
公允價值在2021年12月31日的計量使用
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
賬面價值
|
報價在
活躍的市場
對於相同的
Assets (Level 1) |
重要的其他人
可觀察到的
輸入量
(Level 2) |
意義重大
看不見
輸入量
(Level 3) |
||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
受限制證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
貸款,扣除貸款損失準備後的淨額
|
|
|
|
|
||||||||||||
衍生品
|
||||||||||||||||
利率鎖定
|
||||||||||||||||
貸款利率互換
|
||||||||||||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
|
|
||||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|
||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
隔夜回購協議
|
|
|
|
|
||||||||||||
聯邦儲備銀行借款
|
|
|
|
|
||||||||||||
長期借款
|
||||||||||||||||
衍生品
|
||||||||||||||||
貸款利率互換
|
||||||||||||||||
應計應付利息
|
|
|
|
|
截至2022年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
銀行
|
財富管理
|
父級
|
淘汰
|
已整合
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
利息和股息收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
受託活動收入
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
營業總收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
費用
|
||||||||||||||||||||
利息支出
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
薪酬和員工福利
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
總運營費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
税前收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
所得税支出(福利)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
資本支出
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
截至2021年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
銀行
|
財富管理
|
父級
|
淘汰
|
已整合
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
利息和股息收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
受託活動收入
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
營業總收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
費用
|
||||||||||||||||||||
利息支出
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
薪酬和員工福利
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
總運營費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
税前收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
所得税支出(福利)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
資本支出
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
截至2022年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
銀行
|
財富管理
|
父級
|
淘汰
|
已整合
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
利息和股息收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
受託活動收入
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
營業總收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
費用
|
||||||||||||||||||||
利息支出
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
薪酬和員工福利
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
總運營費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
税前收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
所得税支出(福利)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
資本支出
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
截至2021年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
銀行
|
財富管理
|
父級
|
淘汰
|
已整合
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
利息和股息收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
受託活動收入
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
營業總收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
費用
|
||||||||||||||||||||
利息支出
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
薪酬和員工福利
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
總運營費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
税前收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
所得税支出(福利)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
資本支出
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
第二項。
|
管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析。
|
•
|
用於投資的貸款(扣除遞延費用和成本後),不包括購買力平價(非公認會計準則),比2021年9月30日增加1.506億美元,增幅18.7%;
|
•
|
2022年第三季度和2021年第三季度,在完全税項等值基礎(FTE)(非GAAP)上的NIM分別為3.78%和3.26%。截至2022年9月30日的9個月,NIM
(FTE)為3.44%,而2021年同期為3.32%;
|
•
|
2022年第三季度淨資產收益率增至9.9%,上年同期為6.2%;
|
•
|
淨利息收入比上年同期分別增加170萬美元或17.2%和240萬美元或8.2%。該公司在2022年第三季度確認的PPP
發起費用淨額為77,000美元,而2021年第三季度為713,000美元。2022年頭9個月,確認的購買力平價發起費用淨額為69.8萬美元,而2021年同期為270萬美元
;以及
|
•
|
按揭銀行業務收入減少37萬4千元(81.3%)和160萬元(79.4%),原因是按揭市場情況改變導致按揭成交量下降
。
|
截至9月30日的季度,
|
||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||
利息
|
利息
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
|
收入/
|
收益率/
|
平均值
|
收入/
|
收益率/
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
天平
|
費用
|
費率**
|
天平
|
費用
|
費率**
|
||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
貸款*
|
$
|
938,110
|
$
|
10,516
|
4.45
|
%
|
$
|
838,376
|
$
|
9,704
|
4.59
|
%
|
||||||||||||
投資證券:
|
||||||||||||||||||||||||
應税
|
190,728
|
1,297
|
2.70
|
%
|
183,759
|
853
|
1.84
|
%
|
||||||||||||||||
免税*
|
46,046
|
345
|
2.97
|
%
|
32,243
|
236
|
2.90
|
%
|
||||||||||||||||
總投資證券
|
236,774
|
1,642
|
2.75
|
%
|
216,002
|
1,089
|
2.00
|
%
|
||||||||||||||||
銀行到期計息
|
45,250
|
252
|
2.21
|
%
|
153,671
|
68
|
0.18
|
%
|
||||||||||||||||
出售的聯邦基金
|
2,201
|
11
|
2.05
|
%
|
1,958
|
-
|
0.07
|
%
|
||||||||||||||||
其他投資
|
1,650
|
30
|
6.92
|
%
|
1,033
|
16
|
5.91
|
%
|
||||||||||||||||
盈利資產總額
|
1,223,985
|
$
|
12,451
|
4.04
|
%
|
1,211,040
|
$
|
10,877
|
3.56
|
%
|
||||||||||||||
貸款損失準備
|
(10,015
|
)
|
(9,486
|
)
|
||||||||||||||||||||
其他非盈利資產
|
99,676
|
97,907
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
1,313,646
|
$
|
1,299,461
|
||||||||||||||||||||
負債和股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
定期存款和儲蓄存款:
|
||||||||||||||||||||||||
計息交易賬户
|
$
|
79,620
|
$
|
3
|
0.01
|
%
|
$
|
72,371
|
$
|
3
|
0.02
|
%
|
||||||||||||
貨幣市場存款賬户
|
375,555
|
135
|
0.14
|
%
|
379,170
|
228
|
0.24
|
%
|
||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
123,604
|
9
|
0.03
|
%
|
115,862
|
12
|
0.04
|
%
|
||||||||||||||||
定期存款
|
155,989
|
312
|
0.79
|
%
|
175,541
|
441
|
1.00
|
%
|
||||||||||||||||
定期存款和儲蓄存款總額
|
734,768
|
459
|
0.25
|
%
|
742,944
|
684
|
0.36
|
%
|
||||||||||||||||
購買的聯邦基金、回購協議和其他借款
|
11,667
|
43
|
1.46
|
%
|
10,840
|
3
|
0.15
|
%
|
||||||||||||||||
長期借款
|
29,485
|
295
|
3.92
|
%
|
25,301
|
252
|
3.95
|
%
|
||||||||||||||||
計息負債總額
|
775,920
|
797
|
0.41
|
%
|
779,085
|
939
|
0.48
|
%
|
||||||||||||||||
活期存款
|
429,928
|
393,591
|
||||||||||||||||||||||
其他負債
|
5,500
|
5,007
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
102,298
|
121,778
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
1,313,646
|
$
|
1,299,461
|
||||||||||||||||||||
淨息差
|
$
|
11,654
|
3.78
|
%
|
$
|
9,938
|
3.26
|
%
|
*
|
在完全等值的基礎上使用21%的税率計算,將2022年9月30日、2022年9月30日和2021年9月的利息收入分別調整8.3萬美元和6.2萬美元。
|
**
|
年化
|
截至9月30日的9個月,
|
||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||
利息
|
利息
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
|
收入/
|
收益率/
|
平均值
|
收入/
|
收益率/
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
天平
|
費用
|
費率**
|
天平
|
費用
|
費率**
|
||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
貸款*
|
$
|
893,133
|
$
|
29,206
|
4.37
|
%
|
$
|
835,107
|
$
|
28,495
|
4.56
|
%
|
||||||||||||
投資證券:
|
||||||||||||||||||||||||
應税
|
196,475
|
3,409
|
2.32
|
%
|
168,800
|
2,414
|
1.91
|
%
|
||||||||||||||||
免税*
|
42,208
|
927
|
2.94
|
%
|
31,596
|
706
|
2.99
|
%
|
||||||||||||||||
總投資證券
|
238,683
|
4,336
|
2.43
|
%
|
200,396
|
3,120
|
2.08
|
%
|
||||||||||||||||
銀行到期計息
|
97,642
|
533
|
0.73
|
%
|
143,112
|
163
|
0.15
|
%
|
||||||||||||||||
出售的聯邦基金
|
3,514
|
18
|
0.70
|
%
|
662
|
-
|
0.07
|
%
|
||||||||||||||||
其他投資
|
1,396
|
58
|
5.47
|
%
|
1,128
|
57
|
6.64
|
%
|
||||||||||||||||
盈利資產總額
|
1,234,368
|
$
|
34,151
|
3.70
|
%
|
1,180,405
|
$
|
31,835
|
3.61
|
%
|
||||||||||||||
貸款損失準備
|
(9,861
|
)
|
(9,584
|
)
|
||||||||||||||||||||
其他非盈利資產
|
96,897
|
100,366
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
1,321,404
|
$
|
1,271,187
|
||||||||||||||||||||
負債和股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
定期存款和儲蓄存款:
|
||||||||||||||||||||||||
計息交易賬户
|
$
|
75,641
|
$
|
8
|
0.01
|
%
|
$
|
70,238
|
$
|
10
|
0.02
|
%
|
||||||||||||
貨幣市場存款賬户
|
385,929
|
433
|
0.15
|
%
|
366,580
|
649
|
0.24
|
%
|
||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
126,965
|
30
|
0.03
|
%
|
112,723
|
34
|
0.04
|
%
|
||||||||||||||||
定期存款
|
161,885
|
993
|
0.82
|
%
|
183,534
|
1,536
|
1.12
|
%
|
||||||||||||||||
定期存款和儲蓄存款總額
|
750,420
|
1,464
|
0.26
|
%
|
733,075
|
2,229
|
0.41
|
%
|
||||||||||||||||
購買的聯邦基金、回購協議和其他借款
|
6,753
|
45
|
0.88
|
%
|
17,143
|
33
|
0.26
|
%
|
||||||||||||||||
長期借款
|
29,453
|
885
|
4.02
|
%
|
8,526
|
252
|
3.95
|
%
|
||||||||||||||||
計息負債總額
|
786,626
|
2,394
|
0.41
|
%
|
758,744
|
2,514
|
0.44
|
%
|
||||||||||||||||
活期存款
|
420,527
|
385,427
|
||||||||||||||||||||||
其他負債
|
5,649
|
6,997
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
108,602
|
120,019
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
1,321,404
|
$
|
1,271,187
|
||||||||||||||||||||
淨息差
|
$
|
31,757
|
3.44
|
%
|
$
|
29,321
|
3.32
|
%
|
*
|
使用21%的税率,在完全等值的基礎上計算,將2022年9月30日、2022年9月30日和2021年9月30日的利息收入分別調整28.8萬美元和18.3萬美元。
|
**
|
年化
|
2021年起截至2022年9月30日的三個月
|
||||||||||||
增加(減少)
|
||||||||||||
由於以下方面的變化:
|
||||||||||||
(千美元)
|
卷
|
費率
|
總計
|
|||||||||
賺取資產
|
||||||||||||
貸款*
|
$
|
1,154
|
$
|
(342
|
)
|
$
|
812
|
|||||
投資證券:
|
||||||||||||
應税
|
32
|
412
|
444
|
|||||||||
免税*
|
101
|
8
|
109
|
|||||||||
總投資證券
|
133
|
420
|
553
|
|||||||||
出售的聯邦基金
|
-
|
11
|
11
|
|||||||||
其他投資**
|
(42
|
)
|
240
|
198
|
||||||||
盈利資產總額
|
1,246
|
328
|
1,574
|
|||||||||
有息負債
|
||||||||||||
計息交易賬户
|
-
|
-
|
-
|
|||||||||
貨幣市場存款賬户
|
(2
|
)
|
(91
|
)
|
(93
|
)
|
||||||
儲蓄賬户
|
1
|
(4
|
)
|
(3
|
)
|
|||||||
定期存款
|
(49
|
)
|
(80
|
)
|
(129
|
)
|
||||||
定期存款和儲蓄存款總額
|
(50
|
)
|
(175
|
)
|
(225
|
)
|
||||||
購買的聯邦基金、回購協議和其他借款
|
-
|
40
|
40
|
|||||||||
長期借款
|
42
|
1
|
43
|
|||||||||
計息負債總額
|
(8
|
)
|
(134
|
)
|
(142
|
)
|
||||||
淨利息收入變動
|
$
|
1,255
|
$
|
461
|
$
|
1,716
|
*
|
按完全等值税額計算,税率為21%。
|
**
|
其他投資包括銀行到期的計息餘額。
|
截至2022年9月30日的9個月
|
||||||||||||
增加(減少)
|
||||||||||||
由於以下方面的變化:
|
||||||||||||
(千美元)
|
卷
|
費率
|
總計
|
|||||||||
賺取資產
|
||||||||||||
貸款*
|
$
|
1,980
|
$
|
(1,269
|
)
|
$
|
711
|
|||||
投資證券:
|
||||||||||||
應税
|
396
|
599
|
995
|
|||||||||
免税*
|
237
|
(16
|
)
|
221
|
||||||||
總投資證券
|
634
|
582
|
1,216
|
|||||||||
出售的聯邦基金
|
-
|
18
|
18
|
|||||||||
其他投資**
|
(38
|
)
|
409
|
371
|
||||||||
盈利資產總額
|
2,576
|
(260
|
)
|
2,316
|
||||||||
有息負債
|
||||||||||||
計息交易賬户
|
1
|
(3
|
)
|
(2
|
)
|
|||||||
貨幣市場存款賬户
|
34
|
(250
|
)
|
(216
|
)
|
|||||||
儲蓄賬户
|
4
|
(8
|
)
|
(4
|
)
|
|||||||
定期存款
|
(181
|
)
|
(362
|
)
|
(543
|
)
|
||||||
定期存款和儲蓄存款總額
|
(143
|
)
|
(622
|
)
|
(765
|
)
|
||||||
購買的聯邦基金、回購協議和其他借款
|
(20
|
)
|
32
|
12
|
||||||||
長期借款
|
619
|
14
|
633
|
|||||||||
計息負債總額
|
456
|
(576
|
)
|
(120
|
)
|
|||||||
淨利息收入變動
|
$
|
2,121
|
$
|
315
|
$
|
2,436
|
*
|
按完全等值税額計算,税率為21%。
|
**
|
其他投資包括銀行到期的計息餘額。
|
9月30日,
|
十二月三十一日,
|
|||||||
(千美元)
|
2022
|
2021
|
||||||
美國國債
|
$
|
20,645
|
$
|
14,904
|
||||
美國政府機構的義務
|
33,808
|
38,558
|
||||||
國家和政治分部的義務
|
64,474
|
65,803
|
||||||
抵押貸款支持證券
|
80,923
|
89,058
|
||||||
貨幣市場投資
|
1,965
|
2,413
|
||||||
公司債券和其他證券
|
25,725
|
23,585
|
||||||
227,540
|
234,321
|
|||||||
受限證券:
|
||||||||
聯邦住房貸款銀行股票
|
$
|
682
|
383
|
|||||
美國聯邦儲備銀行股票
|
665
|
609
|
||||||
社區銀行家銀行股票
|
42
|
42
|
||||||
1,389
|
1,034
|
|||||||
總證券
|
$
|
228,929
|
$
|
235,355
|
9月30日,
|
十二月三十一日,
|
|||||||
(千美元)
|
2022
|
2021
|
||||||
工商業
|
$
|
66,724
|
$
|
68,690
|
||||
房地產--建築業
|
68,005
|
58,440
|
||||||
房地產--抵押貸款(1)
|
256,385
|
206,368
|
||||||
房地產-商業
|
409,833
|
382,603
|
||||||
消費者
|
151,177
|
118,441
|
||||||
其他
|
2,941
|
8,984
|
||||||
期末餘額
|
$
|
955,065
|
$
|
843,526
|
(1)
|
房地產抵押貸款部分包括住宅1-4户、多户、二次抵押和股權信貸額度。
|
9月30日,
|
十二月三十一日,
|
|||||||
(千美元)
|
2022
|
2021
|
||||||
非權責發生制貸款
|
||||||||
工商業
|
$
|
400
|
$
|
174
|
||||
房地產--建築業
|
1,158
|
-
|
||||||
房地產--抵押貸款(1)
|
157
|
191
|
||||||
房地產-商業
|
2,660
|
113
|
||||||
非權責發生制貸款總額
|
$
|
4,375
|
$
|
478
|
||||
逾期90天或以上的貸款及應計利息
|
||||||||
工商業
|
$
|
35
|
$
|
169
|
||||
房地產--抵押貸款(1)
|
-
|
-
|
||||||
消費貸款(2)
|
295
|
846
|
||||||
其他
|
-
|
10
|
||||||
逾期90天或以上的貸款總額及應計利息
|
$
|
330
|
$
|
1,025
|
||||
重組貸款
|
||||||||
房地產--建築業
|
$
|
76
|
$
|
79
|
||||
房地產--抵押貸款(1)
|
285
|
450
|
||||||
房地產-商業
|
371
|
413
|
||||||
重組貸款總額
|
$
|
732
|
$
|
942
|
||||
非應計項目重組貸款減少(包括上文)
|
157
|
191
|
||||||
目前合規重組較少的貸款(3)
|
575
|
751
|
||||||
應計重組不良貸款淨額
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||
不良貸款
|
$
|
4,705
|
$
|
1,503
|
||||
不良資產總額
|
$
|
4,705
|
$
|
1,503
|
||||
在上述非權責發生制貸款的原始貸款條件下應記錄的利息收入
|
$
|
92
|
$
|
11
|
||||
上述非權責發生制貸款期間記錄的利息收入
|
$
|
11
|
$
|
2
|
||||
貸款總額
|
$
|
955,065
|
$
|
843,526
|
||||
全部都是
|
$
|
9,933
|
$
|
9,865
|
||||
非應計項目貸款佔貸款總額的比例
|
0.46
|
%
|
0.06
|
%
|
||||
全部貸款佔總貸款的比例
|
1.04
|
%
|
1.17
|
%
|
||||
所有非權責發生制貸款
|
227.04
|
%
|
2063.81
|
%
|
1.
|
特定標識(不考慮風險評級)
|
2.
|
游泳池--不合標準
|
3.
|
泳池-特別提到的其他資產(OAEM)(評級略高於不合標準)
|
4.
|
集合通行證貸款(所有其他評級貸款)
|
(千美元)
|
工商業
|
房地產建設
|
房地產--抵押貸款(1)
|
房地產--商業地產
|
消費者
|
其他
|
未分配
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,開始
|
$
|
683
|
$
|
459
|
$
|
2,390
|
$
|
4,787
|
$
|
1,362
|
$
|
184
|
$
|
-
|
$
|
9,865
|
||||||||||||||||
沖銷
|
(297
|
)
|
-
|
(25
|
)
|
-
|
(1,095
|
)
|
(281
|
)
|
-
|
(1,698
|
)
|
|||||||||||||||||||
復甦
|
131
|
-
|
52
|
22
|
389
|
99
|
-
|
693
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金
|
107
|
70
|
190
|
(464
|
)
|
982
|
188
|
-
|
1,073
|
|||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
624
|
$
|
529
|
$
|
2,607
|
$
|
4,345
|
$
|
1,638
|
$
|
190
|
$
|
-
|
$
|
9,933
|
||||||||||||||||
平均貸款
|
67,481
|
65,368
|
227,401
|
400,889
|
123,895
|
6,810
|
891,844
|
|||||||||||||||||||||||||
淨沖銷與平均貸款比率
|
0.25
|
%
|
0.00
|
%
|
-0.01
|
%
|
-0.01
|
%
|
0.57
|
%
|
2.67
|
%
|
0.11
|
%
|
(千美元)
|
工商業
|
房地產建設
|
房地產--抵押貸款(1)
|
房地產--商業地產
|
消費者
|
其他
|
未分配
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,開始
|
$
|
650
|
$
|
339
|
$
|
2,560
|
$
|
4,434
|
$
|
1,302
|
$
|
123
|
$
|
133
|
$
|
9,541
|
||||||||||||||||
沖銷
|
(24
|
)
|
-
|
(1
|
)
|
-
|
(664
|
)
|
(216
|
)
|
-
|
(905
|
)
|
|||||||||||||||||||
復甦
|
33
|
-
|
66
|
44
|
310
|
85
|
-
|
538
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金
|
47
|
152
|
(341
|
)
|
239
|
373
|
173
|
(133
|
)
|
510
|
||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
706
|
$
|
491
|
$
|
2,284
|
$
|
4,717
|
$
|
1,321
|
$
|
165
|
$
|
-
|
$
|
9,684
|
||||||||||||||||
平均貸款
|
120,965
|
48,011
|
201,145
|
333,756
|
116,835
|
7,674
|
828,386
|
|||||||||||||||||||||||||
淨沖銷與平均貸款比率
|
-0.01
|
%
|
0.00
|
%
|
-0.03
|
%
|
-0.01
|
%
|
0.30
|
%
|
1.71
|
%
|
0.04
|
%
|
(1)
|
房地產抵押貸款部分包括住宅1-4户、多户、二次抵押和股權信貸額度。
|
(千美元)
|
工商業
|
房地產建設
|
房地產--抵押貸款(1)
|
房地產--商業地產
|
消費者
|
其他
|
未分配
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,開始
|
$
|
596
|
$
|
479
|
$
|
2,676
|
$
|
4,436
|
$
|
1,482
|
$
|
227
|
$
|
-
|
$
|
9,896
|
||||||||||||||||
沖銷
|
(1
|
)
|
-
|
(22
|
)
|
-
|
(473
|
)
|
(91
|
)
|
-
|
(587
|
)
|
|||||||||||||||||||
復甦
|
4
|
-
|
12
|
22
|
170
|
14
|
-
|
222
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金
|
25
|
50
|
(59
|
)
|
(113
|
)
|
459
|
40
|
-
|
402
|
||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
624
|
$
|
529
|
$
|
2,607
|
$
|
4,345
|
$
|
1,638
|
$
|
190
|
$
|
-
|
$
|
9,933
|
||||||||||||||||
平均貸款
|
63,999
|
64,907
|
254,594
|
408,791
|
139,147
|
6,098
|
937,536
|
|||||||||||||||||||||||||
淨沖銷與平均貸款比率
|
0.00
|
%
|
0.00
|
%
|
0.00
|
%
|
-0.01
|
%
|
0.22
|
%
|
1.26
|
%
|
0.04
|
%
|
(千美元)
|
工商業
|
房地產建設
|
房地產--抵押貸款(1)
|
房地產--商業地產
|
消費者
|
其他
|
未分配
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,開始
|
$
|
721
|
$
|
416
|
$
|
2,465
|
$
|
4,396
|
$
|
1,288
|
$
|
164
|
$
|
23
|
$
|
9,473
|
||||||||||||||||
沖銷
|
(20
|
)
|
-
|
-
|
-
|
(230
|
)
|
(30
|
)
|
-
|
(280
|
)
|
||||||||||||||||||||
復甦
|
12
|
-
|
10
|
43
|
60
|
6
|
-
|
131
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金
|
(7
|
)
|
75
|
(191
|
)
|
278
|
203
|
25
|
(23
|
)
|
360
|
|||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
706
|
$
|
491
|
$
|
2,284
|
$
|
4,717
|
$
|
1,321
|
$
|
165
|
$
|
-
|
$
|
9,684
|
||||||||||||||||
平均貸款
|
107,349
|
54,543
|
202,134
|
344,803
|
118,215
|
7,337
|
834,381
|
|||||||||||||||||||||||||
淨沖銷與平均貸款比率
|
0.01
|
%
|
0.00
|
%
|
0.00
|
%
|
-0.01
|
%
|
0.14
|
%
|
0.33
|
%
|
0.02
|
%
|
(1)
|
房地產抵押貸款部分包括住宅1-4户、多户、二次抵押和股權信貸額度。
|
9月30日,
|
十二月三十一日,
|
|||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
(千美元)
|
金額
|
百分比
貸款給
總計
貸款
|
金額
|
百分比
貸款給
總計
貸款
|
||||||||||||
工商業
|
$
|
624
|
6.99
|
%
|
$
|
683
|
8.14
|
%
|
||||||||
房地產--建築業
|
529
|
7.12
|
%
|
459
|
6.93
|
%
|
||||||||||
房地產--抵押貸款(1)
|
2,607
|
26.84
|
%
|
2,390
|
24.46
|
%
|
||||||||||
房地產-商業
|
4,345
|
42.91
|
%
|
4,787
|
45.36
|
%
|
||||||||||
消費者
|
1,638
|
15.83
|
%
|
1,362
|
14.04
|
%
|
||||||||||
其他
|
190
|
0.31
|
%
|
184
|
1.07
|
%
|
||||||||||
期末餘額
|
$
|
9,933
|
100.00
|
%
|
$
|
9,865
|
100.00
|
%
|
(1)
|
房地產抵押貸款部分包括住宅1-4户、多户、二次抵押和股權信貸額度。
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
監管部門
|
監管部門
|
|||||||||||||||
最小值
|
2022年9月30日
|
最小值
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||
普通股一級資本至風險加權資產
|
4.500
|
%
|
11.30
|
%
|
4.500
|
%
|
12.57
|
%
|
||||||||
第一級資本與風險加權資產
|
6.000
|
%
|
11.30
|
%
|
6.000
|
%
|
12.57
|
%
|
||||||||
第1級槓桿率與平均資產之比
|
4.000
|
%
|
9.45
|
%
|
4.000
|
%
|
9.09
|
%
|
||||||||
總資本與風險加權資產之比
|
8.000
|
%
|
12.21
|
%
|
8.000
|
%
|
13.61
|
%
|
||||||||
資本節約緩衝
|
2.500
|
%
|
4.21
|
%
|
2.500
|
%
|
5.61
|
%
|
||||||||
風險加權資產(千)
|
$
|
1,105,732
|
$
|
952,218
|
2022年9月30日
|
||||||||||||
(千美元)
|
總計
|
正在使用中
|
可用
|
|||||||||
資料來源:
|
||||||||||||
聯邦基金信用額度
|
$
|
115,000
|
$
|
-
|
$
|
115,000
|
||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
392,092
|
-
|
392,092
|
|||||||||
聯邦基金出售和在美聯儲的餘額
|
36,155
|
|||||||||||
可供出售且未按公允價值質押的證券
|
137,810
|
|||||||||||
短期資金來源總額
|
$
|
681,057
|
||||||||||
用途:(1)
|
||||||||||||
無資金的貸款承諾和貸款信用額度
|
80,487
|
|||||||||||
信用證
|
264
|
|||||||||||
潛在的短期資金使用總額
|
80,751
|
|||||||||||
流動性覆蓋率
|
843.4
|
%
|
(1)
|
表示基於貸款分段的部分支取級別。
|
截至9月30日的三個月,
|
截至9月30日的9個月,
|
|||||||||||||||
(千美元,不包括每股和每股數據)
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
全額應税等值淨利息收入
|
||||||||||||||||
淨利息收入(GAAP)
|
$
|
11,571
|
$
|
9,876
|
$
|
31,526
|
$
|
29,138
|
||||||||
FTE調整
|
83
|
62
|
228
|
183
|
||||||||||||
淨利息收入(FTE)(非GAAP)
|
$
|
11,654
|
$
|
9,938
|
$
|
31,754
|
$
|
29,321
|
||||||||
非利息收入(GAAP)
|
3,365
|
3,606
|
10,380
|
11,278
|
||||||||||||
總收入(FTE)(非GAAP)
|
$
|
15,019
|
$
|
13,544
|
$
|
42,134
|
$
|
40,599
|
||||||||
非利息支出(GAAP)
|
11,565
|
10,928
|
33,368
|
32,021
|
||||||||||||
平均收益性資產
|
$
|
1,223,985
|
$
|
1,211,040
|
$
|
1,234,368
|
$
|
1,180,405
|
||||||||
淨息差
|
3.75
|
%
|
3.24
|
%
|
3.42
|
%
|
3.30
|
%
|
||||||||
淨息差(FTE)(非公認會計準則)
|
3.78
|
%
|
3.26
|
%
|
3.44
|
%
|
3.32
|
%
|
||||||||
效率比
|
77.43
|
%
|
81.06
|
%
|
79.62
|
%
|
79.23
|
%
|
||||||||
能效比率(FTE)(非GAAP)
|
77.01
|
%
|
80.69
|
%
|
79.19
|
%
|
78.87
|
%
|
每股有形賬面價值
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
2021年9月30日
|
|||||||||
總股東權益(GAAP)
|
$
|
93,512
|
$
|
120,818
|
$
|
120,767
|
||||||
商譽較低
|
1,650
|
1,650
|
1,650
|
|||||||||
較少的無形巖心礦藏
|
242
|
275
|
286
|
|||||||||
有形股東權益(非公認會計準則)
|
$
|
91,620
|
$
|
118,893
|
$
|
118,831
|
||||||
已發行及已發行股份
|
4,996,728
|
5,239,707
|
5,245,842
|
|||||||||
每股賬面價值
|
$
|
18.71
|
$
|
23.06
|
$
|
23.02
|
||||||
每股有形賬面價值
|
$
|
18.34
|
$
|
22.69
|
$
|
22.65
|
ALL佔持有的投資貸款的百分比
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
2021年9月30日
|
|||||||||
為投資而持有的貸款(扣除遞延費用和成本)(公認會計原則)
|
$
|
955,065
|
$
|
843,526
|
$
|
840,151
|
||||||
更少的PPP發起
|
624
|
19,008
|
36,320
|
|||||||||
為投資而持有的貸款(扣除遞延費用和成本後),不包括購買力平價(非公認會計準則)
|
$
|
954,441
|
$
|
824,518
|
$
|
803,831
|
||||||
全部都是
|
$
|
9,933
|
$
|
9,865
|
$
|
9,684
|
||||||
ALL佔持有的投資貸款的百分比
|
1.04
|
%
|
1.17
|
%
|
1.15
|
%
|
||||||
全部貸款佔投資貸款的百分比,扣除購買力平價來源
|
1.04
|
%
|
1.20
|
%
|
1.20
|
%
|
•
|
利率,如短期利率或美國國債收益率的增加或波動以及抵押貸款利率的增加或波動,以及對宏觀經濟狀況、客户和客户行為、公司融資成本以及公司貸款和證券投資組合的影響
|
•
|
一般商業狀況,以及金融市場的狀況
|
•
|
總體經濟狀況,包括失業率水平、供應鏈中斷、通脹上升和經濟增長放緩,還包括新冠肺炎疫情的經濟影響
|
•
|
美國政府的貨幣和財政政策,包括美國財政部和聯邦儲備系統理事會的政策,以及這些政策對我們市場利率和商業的影響
|
•
|
貸款組合的質量或構成以及擔保這些貸款的抵押品的價值
|
•
|
該公司應對新冠肺炎的努力的有效性、疫情的嚴重性和持續時間、政府限制放鬆或收緊的影響、有關新變種的不確定性、疫苗接種和治療開發的速度和有效性、經濟復甦的速度和持久性,以及新冠肺炎可能對本文描述的許多風險產生的更大影響
|
•
|
公司的分支機構重組計劃
|
•
|
公司的技術、效率和其他戰略舉措
|
•
|
立法/監管環境、與金融機構、產品和服務有關的監管舉措、消費者金融保護局(CFPB)以及CFPB的監管和執法活動
|
•
|
政府國防開支的未來水平,特別是在公司的服務領域
|
•
|
公司服務領域未來聯邦支出或預算優先事項的不確定性,特別是與國防部有關的不確定性
|
•
|
政治格局的潛在變化和相關政策變化的影響,包括貨幣、監管和貿易政策
|
•
|
美國政府對該公司購買的學生或小企業貸款的償還擔保
|
•
|
公司投資組合中所持證券的價值
|
•
|
與訴訟或政府行為有關的潛在索賠、損害賠償和罰款
|
•
|
貸款產品需求及需求變化對貸款增長的影響
|
•
|
生息資產和有息負債的數量和組合的變化
|
•
|
管理層的投資戰略和經營戰略對NIM的影響
|
•
|
貸款的淨沖銷水平和我們所有貸款的充分性
|
•
|
公司經銷商貸款計劃的執行情況
|
•
|
存款流動
|
•
|
公司交易對手的實力
|
•
|
來自銀行和非銀行的競爭
|
•
|
公司所在市場對金融服務的需求
|
•
|
實施新技術
|
•
|
公司開發和維護安全可靠的電子系統的能力
|
•
|
公司信息系統或公司第三方供應商或其服務提供商的信息系統中的任何中斷或安全漏洞
|
•
|
依賴第三方提供關鍵服務
|
•
|
網絡威脅、攻擊或事件
|
•
|
不尋常和不常見事件的潛在不利影響,例如與天氣有關的災害、恐怖主義行為、金融危機、政治危機、戰爭和其他地緣政治衝突,例如俄羅斯和烏克蘭之間持續的衝突,或公共衞生事件,如新冠肺炎大流行,以及政府和社會對此的反應,對公司的運營、流動性和信用質量等產生的潛在不利影響
|
•
|
在管理建模系統中使用不準確的假設
|
•
|
技術風險和發展
|
•
|
商業和住宅房地產市場
|
•
|
二手住宅按揭貸款市場的需求
|
•
|
擴大公司的產品供應
|
•
|
費用削減計劃的有效性
|
•
|
會計原則、準則、規則和解釋的變化,以及公司據此作出的選擇,以及對公司財務報表的相關影響。
|
第三項。
|
關於市場風險的定量和定性披露。
|
第四項。 |
控制和程序。
|
第1項。 |
法律訴訟。
|
第1A項。 |
風險因素。
|
第二項。 |
未登記的股權證券的銷售和收益的使用。
|
期間
|
股份總數
已回購
|
每件商品的平均價格
份額(美元)
|
股份總數
作為以下項目的一部分購買
公開宣佈的計劃
或程序
|
最大數量(或
近似美元價值)
可能還沒有成為
根據以下條款購買
計劃或計劃
|
||||||||||||
July 1, 2022 - July 31, 2022
|
50,000
|
$
|
24.75
|
50,000
|
264,979
|
|||||||||||
August 1, 2022 - August 31, 2022
|
5,500
|
23.55
|
5,500
|
259,479
|
||||||||||||
2022年9月1日-2022年9月30日
|
13,500
|
23.53
|
13,500
|
245,979
|
||||||||||||
總計
|
69,000
|
$
|
24.42
|
69,000
|
第三項。 |
高級證券違約。
|
第四項。 |
煤礦安全信息披露。
|
第五項。 |
其他信息。
|
第六項。 |
展品。
|
展品
不是的。
|
描述
|
|
3.1
|
經2000年6月22日修訂的Old Point Financial Corporation公司章程(通過參考2009年3月12日提交的10-K表格的附件3.1併入)
|
|
3.1.1
|
2016年5月26日生效的《Old Point Financial Corporation公司章程修正案》(參考2016年5月31日提交的附件3.1.1至Form 8-K合併)
|
|
3.2
|
2016年8月9日修訂和重述的Old Point Financial Corporation章程(通過參考2016年8月10日提交的表3.2至Form 10-Q而併入)
|
|
31.1
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條對首席執行官的認證
|
|
31.2
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條對首席財務官的認證
|
|
32.1
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條認證首席執行官和首席財務官
|
|
101
|
以下材料摘自Old Point Financial Corporation截至2022年9月30日的Form 10-Q季度報告,格式為Inline XBRL:(I)合併資產負債表(2022年9月30日未經審計),(Ii)合併損益表(未經審計),(Iii)綜合全面(虧損)收益表(未經審計),(Iv)合併股東權益變動表(未經審計),(V)合併現金流量表(未經審計),(六)合併財務報表附註(未經審計)
|
|
104
|
公司截至2022年9月30日的Form 10-Q季度報告的封面,格式為內聯XBRL(包括在附件101中)
|
老點金融公司
|
||
2022年11月14日
|
小羅伯特·F·舒福德
|
|
小羅伯特·F·舒福德
|
||
董事長總裁兼首席執行官
|
||
(首席行政主任)
|
||
2022年11月14日
|
/s/伊麗莎白·T·比爾
|
|
伊麗莎白·T·比爾
|
||
首席財務官兼高級副總裁/財務
|
||
(首席財務會計官)
|